Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1205/2022 (2-5699/2021;) ~ М-4425/2021 от 15.11.2021

Дело <номер>

УИД: 18RS0<номер>-47

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

05 мая 2022 года                                                               <адрес> УР

Октябрьский районный суд <адрес> Республики в составе:

председательствующего судьи                     Стех Н.Э.,

при секретаре                             ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование займом, неустойки,

у с т а н о в и л :

ФИО1 (далее по тексту – истец, займодавец, кредитор) обратился в суд с иском к ФИО2 (далее по тексту – ответчик, заемщик, должник) о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование займом, неустойки.

Требования мотивированы следующим образом.

<дата> между истцом и ответчиком заключен договор займа <номер> на сумму 7 000 000 руб.. Денежные средства ответчик получил от истца 27.03.2020г., что подтверждается распиской. В соответствии с п.3.1 договора в редакции дополнительного соглашения к договору <номер> от 25.06.2020г., ответчик должен возвратить сумму займа в срок не позднее 27.07.2020г.

Пунктом 4.1 договора займа от 27.03.2020г. определено, что размер процентов за пользование займом составляет 3% в месяц или 36% годовых. Договором предусмотрено, что проценты за пользование займом начисляются со дня передачи суммы займа ответчику до дня фактического возврата суммы займа истцу включительно. Ответчик выплачивает проценты одновременно с возвратом суммы займа.

Пунктом 5.1 договора предусмотрено, что в случае несвоевременного возврата суммы займа истец вправе истец вправе потребовать от ответчика уплаты пени в размере 0,1% от неуплаченной в срок суммы займа за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 5.2 договора за нарушение срока уплаты процентов истец вправе требовать от ответчика уплаты пени в размере 0,1% от неуплаченной в срок суммы процентов за каждый день просрочки.

06.04.2021г. истцом направлено в адрес должника требование о возврате суммы займа, процентов. Ответчик принял на себя обязательство погасить имеющуюся задолженность в срок до 30.06.2021г., однако до настоящего времени не оплатил ее.

Истец просит взыскать с ответчика 14762140,20 руб., в том числе: 7 000 000 руб. основной долг, 4081951,04 руб. проценты за пользование займом за период с 27.03.2020г. по 08.11.2021г., 3283000 руб. пени за просрочку возврата займа за период с 28.07.2020г. по 08.11.2021г., 397189,18 руб. пени за просрочку возврата процентов за период с 28.07.2020г. по 08.11.2021г.; взыскать проценты за пользование займом, начисляемые на 7 000 000 руб. по ставке 36% годовых за период с 09.11.2021г. по день возврата займа; взыскать пени за просрочку возврата займа, начисляемые на сумму 7 000 000 руб. по ставке 0,1% в день за период с 09.11.2021г. по день возврата займа в полном объеме; взыскать пени за просрочку возврата процентов, начисляемых на сумму 846885,25 руб. по ставке 0,1% в день за период с 09.11.2021г. по день уплаты процентов в полном объеме; взыскать судебные издержки.

Истец, ответчик в судебное заседание не явились.

Судебная корреспонденция, направленная по адресам их регистрации, подтвержденным данными Отдела адресно-справочной работы УВМ МВД по УР, возвращена в суд оператором почтовой связи с пометкой «Истечение срока хранения».

В силу пункта 34 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказ Минкомсвязи России от <дата> N 234, письменная корреспонденция и почтовые переводы при невозможности их вручения (выплаты) адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи места назначения в течение 30 дней, иные почтовые отправления - в течение 15 дней, если более длительный срок хранения не предусмотрен договором об оказании услуг почтовой связи. Почтовые отправления разряда "судебное" при невозможности их вручения адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи места назначения в течение 7 дней.

При исчислении срока хранения почтовых отправлений разряда "судебное" день поступления и возврата почтового отправления, а также нерабочие праздничные дни, установленные трудовым законодательством Российской Федерации, не учитываются.

Срок хранения почтовых отправлений (почтовых переводов) исчисляется со следующего рабочего дня после поступления почтового отправления (почтового перевода) в объект почтовой связи места назначения.

По истечении установленного срока хранения не полученная адресатами (их уполномоченными представителями) простая письменная корреспонденция передается в число невостребованных почтовых отправлений. Не полученные адресатами (их уполномоченными представителями) регистрируемые почтовые отправления и почтовые переводы возвращаются отправителям за их счет по обратному адресу, если иное не предусмотрено договором между оператором почтовой связи и пользователем. По истечении установленного срока хранения или при отказе отправителя от получения и оплаты пересылки возвращенного почтового отправления или почтового перевода они передаются на временное хранение в число невостребованных.

Согласно штампам на конверте, судебное извещение, адресованное ФИО1, получено почтой 15.04.2022г., адресованное ФИО2 – 16.04.2022г., а возвращено почтой в связи с истечением срока хранения <дата> (ФИО1) и 25.04.2022г. (ФИО2). Таким образом, срок хранения составил соответственно 8 и 9 дней.

Служба почтовой связи возвратила корреспонденцию отправителю в соответствии с требованиями пункта 34 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказ Минкомсвязи России от <дата> N 234.

Таким образом, стороны уклонились от получения судебного извещения.

В соответствии со ст.117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

При таких обстоятельствах дело рассмотрено в отсутствие сторон в порядке ст.167 ГПК РФ.

В судебном заседании представитель истца ФИО6, действующий на основании доверенности, на исковых требованиях настаивал по основаниям, указанным в иске.

        Выслушав представителя истца, изучив и проанализировав материалы дела, исследовав представленные доказательства, суд установил следующие обстоятельства, имеющие значение по делу.

        27.03.2020г. между ФИО1 (займодавцем) и ФИО2 (заемщиком) заключен договор займа <номер>, в соответствии с которым займодавец передал заемщику денежные средства в размере 7 000 000 руб., а заемщик принял на себя обязательство по возврату суммы займа в срок до 27.03.2020г. с уплатой процентов за пользование займом по ставке 3% в месяц или 36% годовых.

        В соответствии с п. 4.2 договора, проценты за пользование займом начисляются со дня передачи суммы займа заемщику по день фактического возврата суммы займа займодавцу включительно.

        В соответствии с п. 4.3 договора, заемщик уплачивает займодавцу проценты за пользование суммой займа одновременно с возвратом суммы займа.

        В соответствии с п. 2.3 договора, факт передачи денежных средств удостоверяется распиской заемщика в получении суммы займа.

ФИО1 обязанность по передаче суммы займа ответчику исполнил надлежащим образом, что подтверждается распиской ФИО2, составленной им собственноручно.

        В соответствии с п. 5.1 договора, в случае несвоевременного возврата суммы займа займодавец вправе потребовать от заемщика уплаты пени в размере 0,1% от не уплаченной в срок суммы займа за каждый день просрочки.

        В соответствии с п. 5.2 договора, за нарушение срока уплаты процентов займодавец вправе потребовать от заемщика уплаты пени в размере 0,1% от не уплаченной в срок суммы процентов за каждый день просрочки.

        Дополнительным соглашением <номер> к договору займа от 27.03.2020г. изменен срок возврата суммы займа – не позднее 26.05.2020г.

        Дополнительным соглашением <номер> к договору займа от 27.03.2020г. изменен срок возврата суммы займа – не позднее 27.07.2020г.

На день вынесения решения ответчик продолжает пользоваться суммой займа, уплату процентов не осуществляет, задолженность по договору займа ответчиком не погашена.

Указанные обстоятельства установлены представленными и исследованными в суде доказательствами, сторонами по делу не оспариваются.

Согласно п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности, в том числе из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Исходя из ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

Статья 808 ГК РФ предусматривает форму договора займа: договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с п. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение заключения договора займа и его условий представлен договор займа от 27.03.2020г., заключенный между истцом и ответчиком, дополнительные соглашения <номер> и <номер> к договору займа, а также расписка о получении денежных средств от 27.03.2020г.

Договор займа от 27.03.2020г., заключенный с ответчиком в письменной форме, содержит все существенные условия, установленные для данного вида договора, в частности, о размере займа, сроке, на который он предоставлен, размере процентов за пользование займом и порядке их уплаты. На момент рассмотрения спора указанный договор займа, а также дополнительные к нему соглашения, не расторгнуты, недействительными не признаны, поэтому условия договора являются обязательными для ответчика и истца.

Возражений по поводу обстоятельств заключения с ним вышеуказанного договора займа, а также последующих дополнительных соглашений к договору ответчик суду не представил, на незаключенность этого договора и соглашений не ссылался, требований о признании договора (отдельных его положений), а также дополнительных соглашений, недействительными не заявлял.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу п. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

Исходя из ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п.п. 1, 3 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

        Как установлено судом, <дата> между ФИО7 и ФИО2 заключен договор займа, в соответствии с которым займодавец предоставляет заемщику заем в размере 7 000 000 руб., с учетом дополнительного соглашения <номер> к договору, на срок до 27.07.2020г. с начислением процентов в размере 36% годовых. Ответчик обязательства по договору исполняет ненадлежащим образом, уплату процентов не осуществляет, задолженность по договору займа ответчиком не погашена.

    В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. ст. 12, 35 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

    Доказательств в подтверждение того, что ответчик надлежащим образом исполнил свои обязательства перед истцом, ответчиком суду не представлено.

    При изложенных обстоятельствах исковые требования ФИО1 о взыскании с ответчика задолженности по договору займа, состоящей из основного долга и процентов за пользование заемными средствами, подлежат удовлетворению.

    Расчет задолженности, представленный истцом, судом проверен и признан верным, соответствующим условиям договора займа. Данный расчет ответчиком при рассмотрении дела не оспаривался.

        проценты за пользование займом начисляются со дня передачи суммы займа заемщику по день фактического возврата суммы займа займодавцу включительно. Данное условие согласуется с ч.3 ст. 809 ГК РФ, которая определяет порядок выплаты процентов за пользование займом до дня возврата займа включительно.

Поскольку на момент вынесения решения сумма займа истцу не возвращена, истцом заявлено требование о начислении процентов по день исполнения обязательства, суд производит расчет процентов за пользование займом за период с 09.11.2021г. по день вынесения решения.

Задолженность	Период просрочки			Формула	Проценты за период	Сумма процентов
	с	по	дней
7 000 000,00	<дата>	<дата>	178	7 000 000,00 ? 178 / 365 ? 36%	+ 1 228 931,51 р.	= 1 228 931,51 р.
Сумма процентов: 1 228 931,51 руб.
Сумма основного долга: 7 000 000,00 руб.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма основного долга по договору займа от 27.03.2020г. в размере 7 000 000 руб., а также проценты за пользование займом за период с 27.03.2020г. по 05.05.2022г. в размере 5 310 882,55 руб. (4 081 951,04 руб. + 1 228 931,51 руб.).

В соответствии с п. 2 ст. 809 ГК РФ и условий договора займа (п. 4.2) требование истца о взыскании с ответчика процентов за пользование займом, начисляемых на сумму основного долга, начиная с <дата> по день фактического погашения задолженности, подлежит удовлетворению. При этом проценты по день фактического исполнения обязательства подлежат начислению также по ставке 36% годовых.

Разрешая требования истца о взыскании пени за просрочку возврата займа, а также пени за просрочку возврата процентов, исчисленных за период с 28.07.2020г. по 08.11.2021г., суд приходит к следующему.

Согласно ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой.

В соответствии с ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В соответствии с условиями договора займа с учетом дополнительных соглашений к нему, ответчик принял на себя обязательство возвратить сумму займа и проценты 27.07.2020г.. Однако в установленный срок ответчик обязательства не исполнил.

        Пунктом 5.1 договора предусмотрено, что в случае несвоевременного возврата суммы займа займодавец вправе потребовать от заемщика уплаты пени в размере 0,1% от не уплаченной в срок суммы займа за каждый день просрочки.

        Кроме того, пунктом 5.2 договора установлено, что за нарушение срока уплаты процентов займодавец вправе потребовать от заемщика уплаты пени в размере 0,1% от не уплаченной в срок суммы процентов за каждый день просрочки.

Истцом заявлены требования о взыскании пеней за несвоевременный возврат суммы займа в размере 0,1% в день от просроченной суммы основного долга за период с 28.07.2020г. по 08.11.2021г. и далее по день фактического исполнения обязательства.

Кроме того, истец просит взыскать с ответчика пени за несвоевременную уплату процентов за пользование займом в размере 0,1% в день от просроченной суммы процентов за период с 28.07.2020г. по 08.11.2021г. и далее по день фактического исполнения обязательства.

Взыскание неустойки не противоречит требованиям ст.811 ГК РФ, предусматривающей последствия нарушения заемщиком договора займа.

В силу ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Исходя из разъяснений Постановления Пленума Верховного Суда РФ от <дата> N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", согласно п. 69 которого, подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При этом критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др. (пункт 2 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от <дата> <номер> «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации»).

В соответствии с разъяснениями, данными пунктом 65 постановления Пленума Верховного Суда РФ от <дата> N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 ГПК РФ, статья 179 АПК РФ).

При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.

Установленный договором размер процентов за каждый день просрочки (основного долга и процентов за пользование займом) 0,1%, т.е. 36,5% в год, является, по мнению суда, соразмерным последствиям нарушения обязательств по выплате заемных средств. Оснований для снижения неустойки на основании положений ст. 333 ГК РФ, суд не усматривает.

Вместе с тем, Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022г. <номер> введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей. Данный мораторий введен с <дата> на срок 6 месяцев.

В соответствии с п. 3 ст. 9.1 Федерального закона от <дата> № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» на период данного моратория не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей.

Таким образом, требования истца о взыскании пени за просрочку возврата займа, а также пени за просрочку возврата процентов подлежат удовлетворению за период до 31.03.2022г. включительно, в части требований о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 01.04.2022г. до момента фактического исполнения обязательства суд признает их как поданные преждевременно, в связи с чем, отказывает в их взыскании. Одновременно суд разъясняет истцу право на обращение с таким требованием в отношении дней просрочки, которые наступят после завершения моратория.

Представленные истцом расчеты размера пени за просрочку возврата займа и за просрочку уплаты процентов за период с 28.07.2020г. по 08.11.2021г. проверены судом, являются арифметически верными, соответствуют условиям договора, могут быть положены в основу решения суда.

Поскольку истцом заявлены требования о взыскании пени за просрочку возврата займа и просрочку уплаты процентов до фактического возврата задолженностей, с учетом Постановления Правительства РФ от 28.03.2022г. <номер> суд производит расчет пени по 31.03.2022г.

Размер пени за просрочку исполнения обязательств по уплате основного долга, рассчитанный исходя из ставки 0,1% в день, за период с 28.07.2020г. по 31.03.2022г. расчет будет выглядеть следующим образом:

Задолженность	Период просрочки			Формула	Проценты за период	Сумма процентов
	с	по	дней
7 000 000,00	<дата>	<дата>	247	7 000 000,00 ? 247 ? 0.1%	+ 1 729 000,00 р.	= 1 729 000,00 р.
Сумма процентов: 1 729 000,00 руб.
Сумма основного долга: 7 000 000,00 руб.

Размер пени за просрочку исполнения обязательств по уплате процентов, рассчитанный исходя из ставки 0,1% в день, за период с 28.07.2020г. по 31.03.2022г. расчет будет выглядеть следующим образом:

Задолженность	Период просрочки			Формула	Проценты за период	Сумма процентов
	с	по	дней
846 885,25	<дата>	<дата>	612	846 885,25 ? 612 ? 0.1%	+ 518 293,77 р.	= 518 293,77 р.
Сумма процентов: 518 293,77 руб.
Сумма основного долга: 846 885,25 руб.

Таким образом, пени за просрочку уплаты основного долга подлежат взысканию за период с 28.07.2020г. по 31.03.2022г. в размере 1 729 000,00 руб., пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом подлежат взысканию за период с 28.07.2020г. по 31.03.2022г. в размере 518 293,00 руб..

Частью 1 ст. 98 ГПК РФ установлено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 данного кодекса.

В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в этой статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

    Поскольку требования истца удовлетворены в полном объеме, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

    На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ, суд

    решил:

     исковое заявление ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование займом, неустойки удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 задолженность по договору займа <номер> от 27.03.2020г.:

- основной долг в размере 7 000 000 руб.;

- проценты за пользование займом за период с 27.03.2020г. по 05.05.2022г. в размере 5 310 882,55 руб.;

- пени за просрочку возврата займа в размере 1 729 000,00 руб. по ставке 0,1% в день на сумму основного долга 7 000 000 руб. за период с 28.07.2020г. по 31.03.2022г.;

- пени за просрочку возврата процентов за пользование займом в размере 518 293,00 руб. по ставке 0,1% в день на сумму основного долга 846 885,25 руб. за период с 28.07.2020г. по 31.03.2022г..

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 проценты за пользование займом по ставке 36% годовых, подлежащие начислению на сумму непогашенного основного долга по договору займа <номер> от 27.03.2020г. в размере 7 000 000 руб. с учетом его уменьшения в случае погашения, за период с 06.05.2022г. по дату фактического погашения задолженности.

    В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ФИО2 о взыскании пени за просрочку возврата займа, пени за просрочку возврата процентов за период с 01.04.2022г. отказать.

    Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

    Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный суд УР в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме через районный суд.

    Решение изготовлено в окончательной форме судьей <дата>.

    Судья                                                                       Н.Э. Стех