Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-5243/2016 ~ М-5682/2016 от 05.10.2016

дело № 2-5243/16

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 ноября 2016 года      город Пятигорск

Пятигорский городской суд Ставропольского края под председательством

судьи                                        Лихомана В.П.,

при секретаре                                 Лазгиян А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в Пятигорском городском суде гражданское дело № 2-5443/16 по иску публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» Кадырову М.А. и Куроедову А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное транспортное средство,

УСТАНОВИЛ:

В исковом заявлении представитель истца в обоснование заявленных требований суду сообщил, что ДД.ММ.ГГГГ между публичным акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (далее ПАО «БАНК УРАЛСИБ», банк, истец) и Кадыровым М.А. (далее заемщик, ответчик) заключен кредитный договор № (далее кредитный договор).

Согласно п. 1.2 кредитного договора, банком был предоставлен заемщику кредит в размере <данные изъяты> путем перечисления денежных средств на счет ответчика.

Факт перечисления денежных средств подтверждается выпиской со счета заемщика и банковским ордером.

В соответствии с п.п. 1.4, 3.2 кредитного договора, заемщик обязался производить погашение суммы кредита и уплачивать проценты на сумму предоставленного кредита в размере 16,50% годовых, в сроки, установленные графиком погашения (Приложение № 2 к кредитному договору).

В течение срока действия кредитного договора заемщиком неоднократно нарушались предусмотренные кредитным договором сроки возврата кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.

Согласно п. 5.1 и п. 5.1.3 кредитного договора, при нарушении сроков возврата кредита или уплаты процентов банк имеет право в одностороннем порядке изменить срок возврата кредита, уплаты начисленных процентов, иных сумм, причитающихся банку по данному договору, направив письменное уведомление об этом заемщику не менее чем за семь календарных дней до устанавливаемых сроков.

В связи с образованием просроченной задолженности, руководствуясь п. 5.1 кредитного договора, истец ДД.ММ.ГГГГ направил ответчику Кадырову М.А. уведомление об изменении срока возврата кредита, начисленных процентов и иных сумм, причитающихся истцу, с требованием погасить образовавшуюся задолженность до ДД.ММ.ГГГГ.

Однако заемщик Кадыров М.А. оставил требование банка без удовлетворения.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика Кадырова М.А. перед ПАО «БАНК УРАЛСИБ» составила: по кредиту в сумме <данные изъяты>; по процентам в сумме <данные изъяты>

Согласно п. 6.3 кредитного договора, при просрочке исполнения обязательств по возврату кредита и/или уплате процентов за пользование кредитом, а также любых иных срочных обязательств, предусмотренных договором, истец имеет право взыскать с ответчика штраф <данные изъяты> за каждый факт просрочки.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ неустойка Кадырова М.А. перед ПАО «БАНК УРАЛСИБ» составила сумму <данные изъяты>.

Кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № является целевым кредитом на приобретение транспортного средства (п. 1.5 кредитного договора).

В обеспечение исполнения заемщиком Кадыровым М.А. обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № между банком и третьим лицом был заключен договор от ДД.ММ.ГГГГ № о залоге транспортного средства (далее Договор о залоге).

В соответствии с договором о залоге, в залог банку передано имущество: автомобиль «LADA <данные изъяты>», государственный регистрационный знак №, ДД.ММ.ГГГГ, идентификационный номер (VIN) №; номер двигателя - №; тип транспортного средства - легковой; категория транспортного средства – «В»; номер кузова - №; номер шасси отсутствует; паспорт транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ: серия №.

В соответствии с п. 2.1 договора о залоге, предмет залога (автомобиль) находится у Кадырова М.А.

Согласно п. 1.3 договора о залоге, залог обеспечивает исполнение заемщиком обязательств перед истцом по кредитному договору в том объеме, какой они будут иметь к моменту фактического исполнения, в частности, возврат суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, иных средств, причитающихся банку по кредитному договору, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, и расходов на взыскание и реализацию залога.

В целях установления рыночной стоимости предмета залога банком была проведена оценка предмета залога с привлечением независимого оценщика ООО «Арабеска», согласно отчету которого от ДД.ММ.ГГГГ (дата определения стоимости ДД.ММ.ГГГГ) № рыночная стоимость транспортного средства с учетом допустимого округления составляет <данные изъяты>.

В соответствии с п. 4.6 кредитного договора, заемщик обязан возместить банку все убытки, которые понес банк из-за неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязанностей по настоящему договору вне зависимости от наличия или отсутствия в этом вины заемщика. Истцом понесены расходы по определению рыночной стоимости имущества в размере <данные изъяты>, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ №

Согласно данными, указанными в паспорте заемщика, Кадыров М.А. и Кадырова З.Ш. состоят в зарегистрированном браке с ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор между банком и заемщиком был заключен ДД.ММ.ГГГГ, то есть в период брака с Кадыровой З.Ш.

В соответствии с п. 1.5 кредитного договора, кредит предоставлен для целевого использования: на приобретение заемщиком транспортного средства: «LADA 217230 LADA PRIORA», государственный регистрационный знак №, ДД.ММ.ГГГГ, идентификационный номер (VIN) №; номер двигателя - №; тип транспортного средства - легковой; категория транспортного средства – «В»; номер кузова - №; номер шасси отсутствует; паспорт транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ: серия №.

Согласно ч. 2 ст. 34 Семейного кодекса РФ, ст. 256 Гражданского кодекса РФ, общим имуществом супругов являются любое другое нажитое супругами в период брака имущество независимо от того, на имя кого из супругов оно приобретено либо на имя кого или кем из супругов внесены денежные средства.

Таким образом, согласно доводам истца, транспортное средство является общим имуществом супругов Кадырова М.А. и Кадыровой З.Ш.

В соответствии с ч. 2 ст. 45 СК РФ, взыскание обращается на общее имущество супругов по общим обязательствам супругов, а также по обязательствам одного из супругов, если судом установлено, что все, полученное по обязательствам одним из супругов, было использовано на нужды семьи.

До момента обращения истца в суд, ответчик Кадыров М.А. свои обязательства по кредитному договору не исполнил.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Кадырова М.А. по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № составляет <данные изъяты>, в том числе: по кредиту - <данные изъяты>; по процентам - <данные изъяты>; прочие неустойки - <данные изъяты>.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже, либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

На основании изложенного, представитель истца в исковом заявления просит в суд: взыскать с Кадырова М.А. в пользу ПАО «БАНК УРАЛСИБ» задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № в размере <данные изъяты>, в том числе: по кредиту - <данные изъяты>; по процентам - <данные изъяты>; прочие неустойки - <данные изъяты> рублей; обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Кадырову М.А. - автомобиль «LADA 217230 LADA PRIORA», государственный регистрационный знак №, ДД.ММ.ГГГГ, идентификационный номер (VIN) №; номер двигателя - №; тип транспортного средства - легковой; категория транспортного средства – «В»; номер кузова - №; номер шасси отсутствует; паспорт транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ: серия №; определить способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере <данные изъяты> рублей; возместить за счет ответчика Кадырова М.А. расходы истца по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> по заявленным требованиям о взыскании кредитной задолженности и в размере <данные изъяты> рублей по заявленным требованиям об обращении взыскания на заложенное имущество; возместить за счет ответчика Кадырова М.А. расходы истца по определению рыночной стоимости залогового имущества в сумме <данные изъяты>.

Согласно сведениям МРЭО отдела ГИБДД отдела МВД России по г. Пятигорску собственником автомобиля модели ««LADA 217230 LADA PRIORA», государственный регистрационный знак №, ДД.ММ.ГГГГ, идентификационный номер (VIN) № является Куроедов А.В., на основании договора купли-продажи, заключенного с Кадыровым М.А.

Представитель истца ПАО «БАНК УРАЛСИБ», извещенный в соответствии со ст. 113 ГПК РФ о времени и месте судебного заседания, не явился, направив в суд заявление с просьбой о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчики Кадыров М.А. и Куроедов А.В., также извещенные о времени и месте судебного заседания в соответствии со ст. 113 ГПК РФ, не явились, о причинах неявки суду не сообщили, ходатайств об отложении судебного заседания не заявили.

Суд в соответствии с ч.ч. 3 и 4 ст. 167 ГПК РФ, счел возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и ответчиков Кадырова М.А. и Куроедова А.В.

Исследовав материалы гражданского дела, оценив письменные доказательства в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, регулирующие правоотношения по договору займа, если иное не предусмотрено правилами указанного параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ст. 420 ГК РФ к договорам применяются правила о двух- и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 ГК РФ. Договор является видом сделки, в связи с чем, к форме договора применяются общие нормы ГК о форме сделки.

Согласно ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть совершен в письменной форме, несоблюдение которой влечет недействительность кредитного договора, и договор считается ничтожным.

Как следует из представленных истцом в суд письменных доказательств, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и Кадыровым М.А. заключен кредитный договор №.

Согласно п. 1.2 кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №, банком ПАО «БАНК УРАЛСИБ» предоставлен заемщику Кадырову М.А. кредит в размере <данные изъяты> путем перечисления денежных средств на счет ответчика.

В соответствии с п. 1.5 кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №, кредит предоставлялся для целевого приобретения заемщиком транспортного средства: «LADA 217230 LADA PRIORA», государственный регистрационный знак №, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, идентификационный номер (VIN) №; номер двигателя - №; тип транспортного средства - легковой; категория транспортного средства – «В»; номер кузова - №; номер шасси отсутствует; паспорт транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ: серия №.

Факт перечисления денежных средств Кадырову М.А. подтверждается выпиской по счету № на его имя за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и банковским ордером от ДД.ММ.ГГГГ №.

В соответствии с п.п. 1.4, 3.2 кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ № Кадыров М.А. обязался производить погашение суммы кредита и уплачивать проценты на сумму предоставленного кредита в размере 16,50% годовых, в сроки, установленные графиком погашения (Приложение № к кредитному договору).

Согласно п. 5.1 и п. 5.1.3 кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №, при нарушении сроков возврата кредита или уплаты процентов банк имеет право в одностороннем порядке изменить срок возврата кредита, уплаты начисленных процентов, иных сумм, причитающихся банку по данному договору, направив письменное уведомление об этом заемщику не менее чем за семь календарных дней до устанавливаемых сроков.

В соответствии с п. 6.3 кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №, при просрочке исполнения обязательств по возврату кредита и/или уплате процентов за пользование кредитом, а также любых иных срочных обязательств, предусмотренных договором, истец имеет право взыскать с ответчика штраф <данные изъяты> за каждый факт просрочки.

Согласно доводам истца, которые подтверждены надлежащими письменными доказательствами и не опровергнуты ответчиками в судебном заседании, в течение срока действия кредитного договора заемщиком Кадыровым М.А. неоднократно нарушались предусмотренные кредитным договором сроки возврата кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.

Как следует из представленного истцом расчета, который выполнен верно и не опровергнут ответчиками в установленном ГПК РФ порядке, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Кадырова М.А. по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № составляет сумму в размере <данные изъяты>, в том числе: по кредиту - <данные изъяты>; по процентам - <данные изъяты> копейки; неустойка - <данные изъяты>.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, при этом в соответствии со ст. 310 ГК РФ не допускается односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором.

В соответствии со ст. 408 ГК РФ только надлежащее исполнение прекращает обязательство.

На основании п. 2 ст. 811, ст. 450 ГК РФ, кредитор вправе потребовать от заемщика досрочного возврата кредита, уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, и неустойки, вследствие нарушения условий договора и расторгнуть договор, письменно известив об этом заемщика.

В обеспечение исполнения заемщиком Кадыровым М.А. обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № истец заключил с ним договор о залоге транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ №.

Согласно условиям данного договора, истцу в залог передано имущество: автомобиль «LADA 217230 LADA PRIORA», государственный регистрационный знак №, ДД.ММ.ГГГГ, идентификационный номер (VIN) №, принадлежавшее истцу.

В соответствии с п. 2.1 договора о залоге от ДД.ММ.ГГГГ №, предмет залога (автомобиль) находится у Кадырова М.А.

Согласно п. 1.3 договора о залоге от ДД.ММ.ГГГГ №, залог обеспечивает исполнение заемщиком обязательств перед истцом по кредитному договору в том объеме, какой они будут иметь к моменту фактического исполнения, в частности, возврат суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, иных средств, причитающихся банку по кредитному договору, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, и расходов на взыскание и реализацию залога.

В соответствии с п. 1 ст. 341 ГК РФ, права залогодержателя в отношениях с залогодателем возникают с момента заключения договора залога.

В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Факт ненадлежащего исполнения Кадыровым М.А. обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, установлен в судебном заседании, на что указано выше.

В целях установления рыночной стоимости предмета залога банком была проведена оценка предмета залога (автомобиля) с привлечением независимого оценщика ООО «Арабеска», согласно отчету которого от ДД.ММ.ГГГГ (дата определения стоимости ДД.ММ.ГГГГ) № рыночная стоимость транспортного средства «LADA 217230 LADA PRIORA», государственный регистрационный знак № с учетом допустимого округления составляет сумму в размере <данные изъяты>. Расходы на проведение оценки предмета залога составила сумму в размере <данные изъяты>, согласно платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ №.

В соответствии с п. 4.6 кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №, заемщик Кадыров М.А. обязался возместить банку все убытки, которые понес банк из-за неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязанностей по настоящему договору вне зависимости от наличия или отсутствия в этом вины заемщика, в связи с чем, а также с учетом положений ст. 15 ГК РФ, расходы истца по определению рыночной стоимости залогового имущества в сумме 2 500 рублей подлежат возмещению за счет ответчика Кадырова М.А.

В соответствии с п. 1 ст. 349 ГК РФ, обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество. При обращении взыскания и реализации заложенного имущества залогодержателем и иными лицами должны быть приняты меры, необходимые для получения наибольшей выручки от продажи предмета залога. Лицо, которому причинены убытки неисполнением указанной обязанности, вправе потребовать их возмещения.

Согласно п. 1 ст. 350 ГК РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном ГК РФ и процессуальным законодательством.

На основе приведенных обстоятельств и положений законодательства, требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество: автомобиль «LADA 217230 LADA PRIORA», государственный регистрационный знак <данные изъяты>, подлежит удовлетворению.

Согласно сведениям МРЭО отдела ГИБДД отдела МВД России по г. Пятигорску собственником автомобиля модели ««LADA 217230 LADA PRIORA», государственный регистрационный знак №, ДД.ММ.ГГГГ, идентификационный номер (VIN) № является ответчик Куроедов А.В., на основании договора купли-продажи, заключенного с ответчиком Кадыровым М.А.

Суд, оценивая относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности и в их совокупности, считает их достаточными для удовлетворения иска ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Кадырову М.А. и Куроедову А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное транспортное средство, в размере заявленных требований.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возмещение с другой стороны понесенных по делу судебных расходов, в связи с чем, с ответчика Кадырова М.А. в пользу истца подлежит взысканию сумма в размере <данные изъяты> в счет возмещения судебных расходов по уплате государственной пошлины (согласно платежным поручениям от ДД.ММ.ГГГГ № и №), размер которой рассчитан в соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 333.19 НК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 193-199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № ░ ░░░░░░░ 256 750 ░░░░░░ 56 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 198 187 ░░░░░░ 03 ░░░░░░░; ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 56 763 ░░░░░ 53 ░░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 800 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № – ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «LADA 217230 LADA PRIORA», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ № ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) №; ░░░░░ ░░░░░░░░░ - №; ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – «░»; ░░░░░ ░░░░░░ - №; ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░: ░░░░░ №.

░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «LADA 217230 LADA PRIORA», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) №; ░░░░░ ░░░░░░░░░ - № ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – «░»; ░░░░░ ░░░░░░ - №; ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░: ░░░░░ № №, ░ ░░░░░░░ 290 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 500 ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 768 ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                      ░.░. ░░░░░░░