Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-14/2021 (1-148/2020;) от 16.06.2020

Дело № 1-14/2021 (1-148/2020)

УИД 57RS0024-01-2020-000886-46

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

23 июня 2021 года                  город Орел

Железнодорожный районный суд города Орла в составе

председательствующего судьи Колесова Н.Н.

с участием государственных обвинителей: старшего помощника прокурора Железнодорожного района г. Орла Наумовой Н.Г., заместителя прокурора Железнодорожного района г. Орла Тишкова Д.С., помощников прокурора Железнодорожного района г. Орла Зюзиной Д.В., Палатовой Т.Н.,

подсудимого Лычаного И.В. и его защитников: адвоката Казначеевой О.В. представившей суду ордер №н от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ, Дорониной Н.С., представившей суду ордер №/н от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимого Арепьева С.С. и его защитника – адвоката Самойловой С.С., представившей суду ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимого Богуненко М.С. и его защитника – адвоката Никифоровой Е.М., представившей суду ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ, адвоката Ермаковой Е.Д., представившей суду ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ,

представителя потерпевшего – акционерного общества «АЛЬФА – БАНК» ФИО,

при секретаре Золотаревой Д.А., помощниках судьи: Широбоковой Т.А., Прилепской А.Ю., Логвиновой О.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении:

Богуненко Михаила Сергеевича ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес> не работающего, со средним специальным образованием, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка, военнообязанного, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 УК РФ,

Лычаного Игоря Витальевича ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не работающего, пенсионера, с высшим образованием, не женатого, не военнообязанного, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 УК РФ,

Арепьева Сергея Станиславовича ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, работающего _____ с высшим образованием, не женатого, военнообязанного, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Богуненко Михаил Сергеевич, Лычаный Игорь Витальевич, Арепьев Сергей Станиславович совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере в сумме 5 127 415 руб. 00 коп., при следующих обстоятельствах.

Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время следствием не установлены, в неустановленном месте на территории г<адрес> в ходе встречи Богуненко М.С. со своими знакомыми Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. у указанных лиц возник и сформировался преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих Акционерному Обществу «Альфа-Банк» (далее по тексту – АО «Альфа-Банк») №, юридический адрес: <адрес>, путем получения кредитов от лица жителей г<адрес>, неосведомленных об этом, на якобы приобретение товаров в Обществе с ограниченной ответственностью «Резерв» (далее по тексту - ООО «Резерв») №, юридический адрес: <адрес>, учредителем и директором которого являлся знакомый Богуненко М.С. – ФИО, который намеревался прекратить деятельность общества ввиду нерентабельности. В указанный период Богуненко М.С., Лычаный И.В. и Арепьев С.С. вступили между собой в предварительный сговор на хищение путем обмана денежных средств АО «Альфа-Банк» в особо крупном размере, распределив между собой роли, а именно Лычаный И.В. согласно распределению ролей между участниками группы должен был подыскать лицо для оформления перехода права собственности на уставный капитал ООО «Резерв» и назначения данного лица номинальным руководителем предприятия, от имени которого будут заключаться гражданско-правовые договоры от лица ООО «Резерв»; подыскать лицо для его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, в целях создания видимости ведения данным предпринимателем хозяйственной деятельности с ООО «Резерв», и легитимности вывода похищенных денежных средств с расчетного счета общества для последующего распределения между участниками группы; в целях конспирации подыскать для участников преступной группы сим-карты мобильных операторов ПАО «Вымпелом», ООО «Т2 Мобайл», ПАО «Мегафон», ПАО «МТС», которые они будут указывать в кредитных договорах, заключаемых на имя неосведомленных об их действиях граждан, для ответа на звонки сотрудников банка с целью подтверждения намерения граждан оформить кредит на покупку мебели в ООО «Резерв», подтвердить при проверке банком платежеспособности граждан, от имени которых будут поданы заявки и анкеты на получение кредита, сведения о месте работы, размере заработной платы, для одобрения выдачи кредита; обеспечить участников преступной группы компьютерной техникой для составления и изготовления документов для получения кредитов, обмена информацией с банком посредством электронного документооборота; обеспечивать подготовку совместно с Богуненко М.С. и Арепьевым С.С. необходимых документов для получения кредитов в АО «Альфа-Банк» от имени граждан на якобы приобретение мебели в ООО «Резерв».

Богуненко М.С., согласно распределению ролей между участниками группы должен был организовать и проконтролировать регистрацию подобранных Лычаным И.В. граждан в качестве учредителя и руководителя ООО «Резерв», а также его контрагента - индивидуального предпринимателя, с целью создания видимости осуществления хозяйственной деятельности ООО «Резерв»; организовать заключение номинальным руководителем ООО «Резерв» договора о сотрудничестве с АО «Альфа-Банк», с целью оформления от имени граждан кредитов; проконтролировать открытие номинальным руководителем ООО «Резерв» расчетного счета ООО «Резерв» для поступления на него денежных средств по фиктивным оформленным на граждан кредитам с расчетного счета АО «Альфа-Банк» на расчетный счет ООО «Резерв»; проконтролировать совместно с Арепьевым С.С. открытие счета индивидуальным предпринимателем для создания видимости осуществления хозяйственной деятельности с ООО «Резерв» и вывода похищенных денежных средств, в целях последующего присвоения участниками преступной группы; найти и организовать заключение договора аренды помещения для размещения ООО «Резерв» с целью создания видимости перед сотрудниками АО «Альфа-Банк» и иными посторонними лицами осуществления реальной хозяйственной деятельности ООО «Резерв» по торговле мебелью; обеспечивать организацию подготовки документов совместно с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. для получения от имени неосведомленных граждан кредитов в АО «Альфа-Банк» на якобы приобретение мебели, а также их предоставление сотрудникам банка для перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «Резерв».

Арепьев С.С., согласно распределению ролей между участниками группы помимо вышеуказанных действий, совершаемых совместно с Богуненко М.С. и Лычаным И.В. должен был подыскать копии паспортов граждан Российской Федерации, проживающих на территории г<адрес> с целью незаконного использования их персональных данных, указанных в паспортах, для оформления на них кредитов в АО «Альфа-Банк» на якобы приобретение ими мебели в ООО «Резерв».

Кроме того, все участники преступной группы были задействованы в создании видимости осуществления хозяйственной деятельности ООО «Резерв» по продаже гражданам мебели в кредит, в том числе посредством предоставления мебели и рекламных брошюр о продаже мебели; создании видимости платежеспособности граждан при проверке заявок от их имени на получение кредитов, отвечали на звонки сотрудников АО «Альфа-Банк», подтверждая намерение граждан получить кредит в банке на покупку мебели в ООО «Резерв», представлялись работодателями лиц, на которых Богуненко М.С., Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. оформлялись кредиты с целью подтверждения места их работы, среднего размера заработной платы для подтверждения их платежеспособности и одобрения банком выдачи кредитов; организовали подписание неустановленными лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, от имени граждан, чьи копии паспортов были незаконно получены Арепьевым С.С. при неустановленных обстоятельствах, заявок и документов на получение кредитов на якобы приобретение ими мебели в ООО «Резерв», а также подписание данных документов от имени номинального руководителя ООО «Резерв».

Таким образом, Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В., из корыстной заинтересованности, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные даты и время в ходе предварительного следствия не установлены, вступили между собой в предварительный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «Альфа-Банк», в особо крупном размере. Согласно распределенным между ними ролям Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В., из корыстных побуждений, в целях незаконного личного обогащения, умышленно совершили хищение путем обмана денежных средств АО «Альфа-Банк» в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Реализуя единый преступный умысел на хищение в особо крупном размере денежных средств АО «Альфа-Банк», действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, Лычаный И.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, подыскал ФИО для его регистрации в качестве учредителя и руководителя ООО «Резерв», и в дневное время в указанный период совместно с Богуненко М.С. приехал к ФИО домой по адресу: <адрес> В ходе разговора Лычаный И.В. ввел ФИО в заблуждение относительно истинной цели, для которой Богуненко М.С., Лычаному И.В., и Арепьеву С.С. необходимо переоформить на ФИО ООО «Резерв», уговорив обманным путем ФИО за денежное вознаграждение стать номинальным учредителем и руководителем ООО «Резерв». ФИО, неосведомленный о преступном умысле Богуненко М.С., Арепьева С.С., Лычаного И.В., будучи официально нетрудоустроенным, испытывая материальные трудности, согласился на предложение Лычаного И.В., после чего последний указал ему на Богуненко М.С., как на лицо, которое с ним (Лычаным И.В.) будет заниматься предпринимательской деятельностью.

ДД.ММ.ГГГГ с 09.00 час. до 18.00 час., ФИО, неосведомленный о преступном умысле Богуненко М.С., Арепьева С.С. и Лычаного И.В., по договоренности с Богуненко М.С. прибыл к нотариусу ФИО по адресу: <адрес>, для регистрации перехода права собственности уставного капитала ООО «Резерв» путем заключения договора дарения доли в уставном капитале общества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО дарит ФИО свою долю (100%) в уставном капитале ООО «Резерв». Нотариус ФИО, неосведомленная о преступном умысле Богуненко М.С., Арепьева С.С., Лычаного И.В., в присутствии ФИО и ФИО, удостоверила заключение данного договора, а также составила заявление по форме № о внесении изменений в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ), согласно которому ФИО являлся единственным участником юридического лица - ООО «Резерв» и направила его по электронным каналам связи в МИФНС России №9 по Орловской области по адресу: <адрес>.

На основании указанных документов регистрирующим органом – МИФНС России № 9 по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ, а именно о том, что с ДД.ММ.ГГГГ ФИО является единственным участником (учредителем) ООО «Резерв».

После внесения указанных изменений в ЕГРЮЛ в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте на территории <адрес> Богуненко М.С. и Арепьев С.С., действуя согласно отведенной им роли, реализуя совместный преступный умысел группы, организовали подготовку заявления формы № о назначении ФИО на должность генерального директора ООО «Резерв», которое Богуненко М.С. передал ФИО, неосведомленному о преступном умысле Богуненко М.С., Арепьева С.С. и Лычаного И.В. на хищение путем обмана денежных средств АО «Альфа-Банк».

ФИО, действуя по ранее достигнутой с Лычаным И.В. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., прибыл в МИФНС № 9 по <адрес> по адресу: <адрес>, где сотруднику налоговой инспекции ФИО, неосведомленной о преступном умысле Богуненко М.С., Арепьева С.С. и Лычаного И.В., передал для регистрации изменений в ЕГРЮЛ заявление формы № о назначении его на должность генерального директора ООО «Резерв». На основании указанного заявления формы № Р14001 регистрирующим органом - МИФНС России №9 по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ, согласно которым ФИО назначен на должность генерального директора ООО «Резерв» и вправе действовать от лица данного общества без доверенности.

После этого ФИО, действуя по ранее достигнутой с Лычаным И.В. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ с 09.00 час. до 18.00 час., прибыл с Богуненко М.С. по адресу: <адрес> помещение №, которое последний приискал для размещения ООО «Резерв», и по указанию Богуненко М.С. в присутствии представителя собственника помещения ФИО, неосведомленной о преступном умысле Богуненко М.С., Арепьева С.С. и Лычаного И.В., подписал договор аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ № об аренде офиса по указанному адресу. После заключения договора аренды указанного нежилого помещения для размещения ООО «Резерв» и создания видимости осуществления реальной хозяйственной деятельности, Лычаный И.В., согласно отведенной ему роли, предоставил личный ноутбук неустановленной марки, а все участники группы организовали размещение в офисе ООО «Резерв» для создания видимости реального осуществления деятельности предметов мебели и рекламных брошюр.

Далее ФИО, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., действуя по ранее достигнутой с Лычаным И.В. договоренности, прибыл в арендуемое для деятельности ООО «Резерв» помещение по адресу: <адрес> где по указанию Богуненко М.С., действуя как директор ООО «Резерв», заключил с АО «Альфа Банк» договор № от ДД.ММ.ГГГГ «О сотрудничестве с торговой организацией», на основании которого ООО «Резерв» вправе обслуживать клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту банком. Согласно условиям указанного договора о сотрудничестве от ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банк» перечисляет на расчетный счет ООО «Резерв» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес> либо иные указанные обществом расчетные счета, денежные средства на оплату приобретаемых покупателями товаров и услуг, на основании заявления заемщика на перевод денежных средств в размере выданного кредита за вычетом суммы страховой премии. Для реализации данного договора и преступной схемы хищения денежных средств на представленном Лычаным И.В. ноутбуке сотрудниками АО «Альфа-Банк» установлено программное обеспечение, обеспечен доступ к электронной системе документооборота «SLOLPСF/FLECS», используемой для оформления и обработки кредитных заявок, доступ к которой получили Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В. путем заключения от имени ФИО договора о сотрудничестве.

Арепьев С.С., действуя согласно отведенной ему роли, реализуя совместный преступный умысел на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк» в особо крупном размере, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах незаконно получил копии паспортов граждан Российской Федерации, проживающих на территории <адрес>: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО В.И., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО Т.А., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, неосведомленных о преступном умысле Богуненко М.С., Арепьева С.С., Лычаного И.В., от имени которых участниками преступной группы должны были быть заключены кредитные договоры с АО «Альфа-Банк» на оплату якобы приобретенной в ООО «Резерв» мебели.

Лычаный И.В., действуя согласно отведенной ему роли, реализуя совместный преступный умысел в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью создания видимости осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Резерв» и организации вывода похищенных денежных средств, для их последующего распределения между участниками группы, приискал ранее знакомую ФИО для регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, обманным путем уговорил ее за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть счет в банке, передав необходимые документы для распоряжения поступающими на него денежными средствами, на что ФИО, испытывающая материальные трудности, согласилась. В указанный период Богуненко М.С. и Арепьев С.С., действуя каждый согласно отведенной роли, во исполнение единого преступного умысла, организовали подготовку документов о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя, не ставя ее в известность о своих намерениях на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., ФИО, неосведомленная о преступном умысле Богуненко М.С., Арепьева С.С. и Лычаного И.В., по просьбе Лычаного И.В. прибыла в МИФНС России № 9 по <адрес> по адресу: <адрес> где подала заявление о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин, ФИО, получив документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, действуя по ранее достигнутой с Лычаным И.В. договоренности, под контролем Арепьева С.С., находившегося с ней в АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес> открыла текущий счет №, а также передала Арепьеву С.С. в свободное пользование свою банковскую карту № к текущему счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России», сообщив пин-код для совершения операций с денежными средствами на указанном счете. Кроме того, ФИО, действуя по ранее достигнутой с Лычаным И.В. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., в офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, под контролем Богуненко М.С. открыла на свое имя текущий счет №, и передала последнему документы об открытии счета в целях свободного распоряжения поступающими на него денежными средствами.

Совершив заранее спланированные действия по организации хищения денежных средств АО «Альфа-Банк» в особо крупном размере, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., реализуя единый совместный преступный умысел на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк» путем обмана, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершили ряд тождественных действий, имеющих общую цель, составляющих в своей совокупности единое продолжаемое преступление, при изложенных ниже обстоятельствах.

Арепьев С.С., действуя согласно отведенной ему роли, реализуя совместный преступный умысел с Богуненко М.С. и Лычаным И.В., осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, т.е. действуя умышленно, понимая, что им совместно с Богуненко М.С. и Лычаным И.В. оформлены фиктивные кредитные договоры с АО «Альфа-Банк» о якобы приобретении за счет кредитных средств мебели в ООО «Резерв», которое фактически хозяйственную деятельность не осуществляло, на граждан, проживающих на территории <адрес> не осведомленных о том, что от их имени заключаются кредитные договоры, получив доступ к системе «SLOLPСF/FLECS» на основании заключенного договора № № о сотрудничестве АО «Альфа-Банк» с
ООО «Резерв» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно предоставили в АО «Альфа-Банк» не соответствующие действительности документы на выдачу банком кредитов на приобретение мебели в ООО «Резерв».

Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 час. по 18.00 час. Богуненко М.С., с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> где Богуненко М.С. осуществлял трудовую деятельность, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии № не осведомленного о заключении кредитного договора на его имя, в системе «SLOLPСF/FLECS» составили анкету-заявление от имени ФИО, в которую внесли заведомо ложные сведения о месте его работы в ООО «Лидер» и среднем заработке в размере 35 000 руб., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 48 000 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 11 404 руб. 80 коп., подлежащую перечислению на расчетный счет АО «Альфа-Банк». После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредством сети «Интернет» в системе «SLOLPСF/FLECS», установленной на ноутбуке Лычаного И.В., направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на исполнение кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности, подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв»; заявление на желание заемщика заключить договор страхования жизни и здоровья заемщика потребительского кредита.

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» через установленную на ноутбуке Лычаного И.В. систему «SLOLPСF/FLECS», ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С. Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО, неосведомленному о преступном умысле Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С. На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 48 000 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Лычаный И.В., Арепьев С.С., обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 48 000 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С., с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО, в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 28 000 руб., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 45 000 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 10 692 руб. 00 коп., подлежащую перечислению на расчетный счет АО «Альфа-Банк». После этого составленную от имени ФИО, анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» в системе «SLOLPСF/FLECS», установленной на ноутбуке Лычаного И.В., направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу Карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв»; заявление на желание заемщика заключить договор страхования жизни и здоровья заемщика потребительного кредита.

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес>, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 000 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Лычаный И.В., Арепьев С.С., обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 45 000 руб. 00 коп.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленного о заключении кредитного договора на его имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте его работы в _____ и среднем заработке в размере 37 000 руб., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 40 800 руб. 00 коп., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. 00 коп., подлежащую перечислению на расчетный счет АО «Альфа-Банк». После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» в системе «SLOLPСF/FLECS», установленной на ноутбуке Лычаного И.В., направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу Карты «Мои покупки» от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв»; заявление на желание заемщика заключить договор страхования жизни и здоровья заемщика потребительного кредита.

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, и посредством сети «Интернет» через установленную на ноутбуке Лычаного И.В. систему «SLOLPСF/FLECS», ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес>, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 40 800 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>. Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Лычаный И.В., Арепьев С.С., обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 40 800 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № не осведомленного о заключении кредитного договора на его имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте его работы в _____ и среднем заработке в размере 27 700 руб., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 37 350 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 3 000 руб., подлежащую перечислению на расчетный счет АО «Альфа-Банк». После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Арепьев С.С., Богуненко М.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес>, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 37 350 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 37 350 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в «ИП ФИО» и среднем заработке в размере 38 000 руб., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 44 100 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб., подлежащую перечислению на расчетный счет АО «Альфа-Банк». После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие Дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 44 100 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 44 100 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____» и среднем заработке в размере 50 000 руб., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 49 000 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 49 000 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 49 000 руб. 00 коп.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в «Должанский газовый участок» и среднем заработке в размере 57 000 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 98 000 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. 00 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу Карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО. На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 98 000 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 98 000 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы, среднем заработке, и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 76 000 руб. коп., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 76 000 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 76000руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в «АК «Алроса» (ПАО)» и среднем заработке в размере 56 000 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 101 600 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 101 600 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 101600 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 30 500 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 45 000 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории г. <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 000 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 45000 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия 5405 №, не осведомленного о заключении кредитного договора на его имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте его работы в _____ и среднем заработке в размере 40 000 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 50 400 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес>, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 400 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 50 400 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 34 350 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 53 040 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу Карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 53 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 53040 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 47 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 92 890 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес>, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 92 890 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 92 890 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 56 200 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 145 950 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 час. по 18.00 Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 145 950 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 145 950 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 39 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 72 300 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 72 300 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк». Похищенные денежные средства Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 72 300 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленного о заключении кредитного договора на его имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте его работы в _____ и среднем заработке в размере 34 400 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 45 500 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальное условие дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 500 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 45 500 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 26 900 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 47 250 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 47 250 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 47 250 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 43 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 79 100 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 79 100 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 79 100 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия 5407 №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 40 500 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 81 760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 81 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 81 760 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № не осведомленного о заключении кредитного договора на его имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте его работы в _____ и среднем заработке в размере 40 000 руб., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 47 440 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 47 440 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 47 440 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 37 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 82 950 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес>, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 82 950 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 82 950 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 27 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 45 220 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 45 220 руб. 00 коп. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 45 220 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 35 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 93 990 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»:договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 93 990 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 93 990 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 28 500 руб., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 67 040 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 22.03.2018; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от 22.03.2018; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 67 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которыми Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 67 040 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 43 700 руб., и намерении ФИО В.И. получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 79 100 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО В.И. анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО В.И., как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 79 100 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 79 100 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 44 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 86 760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 86 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 86 760 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 46 400 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 74 295 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 74 295 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 74 295 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 39100 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 70 080 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 70 080 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 70 080 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 34 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 50 400 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе участников преступной группы Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 400 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 50400 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 35 450 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 67 040 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 67 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 67 040 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. действуя совместно и согласованно с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час., Арепьев С.С. и Богуненко М.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 43 200 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 79 100 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе участников преступной группы Богуненко М.С., Арепьева С.С. и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 79 100 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 79100 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 48 000 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 47 440 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Арепьева С.С. и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 47 440 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв» № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 47 440 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 42 000 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 53 680 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Арепьева С.С. и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 53 680 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 53 680 руб. 00 коп.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 44 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 70875 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 4 932 руб. 90 коп., После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 70 875 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 70 875 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия 5403 №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 29 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 67 040 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В. подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по Карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ на перевод денежных средств в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 67 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 67 040 руб. 00 коп.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 41 000 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 81 760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 5 690 руб. 50 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С., и Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 81 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 81 760 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час. Богуненко М.С. и Арепьев С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 40 200 руб. намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 74 295 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Арепьева С.С. и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., и Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 74 295 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 74 295 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Арепьев С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 38 900 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 98 000 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 6 820 руб. 80 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С., по ранее достигнутой договоренности с Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., и Арепьев С.С., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 98 000 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 98 000 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 43 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 77 025 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 77 025 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 77 025 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 39 000 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 73 450 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 73 450 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 73 450 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы, среднем заработке, и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 70 080 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе участников преступной группы Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 70 080 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 70 080 руб. коп.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 42 000 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 67 040 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 67 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 67 040 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 35 400 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 53 040 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 53 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 53 040 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ООО «Железобетонные изделия» и среднем заработке в размере 29 400 руб. 00 коп., и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 67 040 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; - заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе участников преступной группы Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 67 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 67 040 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ОАО «Пневмоаппарат» и среднем заработке в размере 35 200 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 64 240 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 64 240 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 64 240 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 35 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 80 010 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действовавшими в интересах и по просьбе участников преступной группы Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» через установленную на ноутбуке Лычаного И.В. систему «SLOLPСF/FLECS», ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. 00 мин. по 18 час. 00 мин., более точное время следствием не установлено, Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес>, точное место следствием не установлено, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО, неосведомленному о преступном умысле Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С. На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора, содержащих заведомо ложные сведения, АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 80 010 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 80 010 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 33 700 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 53 040 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 53 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 53 040 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 39 500 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 116 760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 116 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 116 760 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 29 450 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 58 695 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 58 695 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 58 695 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 35 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 47 440 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 47 440 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 47 440 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 44 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 93 990 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк» а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 93 990 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 93 990 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго», используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 58 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 81760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 5 690 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отсчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 81 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 81 760 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ЗАО «Сахарный комбинат «Колпнянский» и среднем заработке в размере 56 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 92 890 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 6 465 руб. 14 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв»; заявление на страхование от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 92 890 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 92 890 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ЗАО «Агропромышленная корпорация юность» и среднем заработке в размере 70 900 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 116 760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 8 126 руб. 50 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе участников преступной группы Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 116 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Лычаный И.В., Арепьев С.С. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 116 760 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в «Межхозяйственном автотранспортном предприятии «Ливенское» и среднем заработке в размере 26 400 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 47 250 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе участников преступной группы Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 47 250 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 47 250 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ОАО «Болховтеплосети» и среднем заработке в размере 59 500 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 81 760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 5 690 руб. 50 коп. После этого составленную от имени ФИО Т.А. анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО Т.А. и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 81 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 81 760 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия 5403 №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в АО «Колпнянский Агропромснаб» и среднем заработке в размере 72 700 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 74 295 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 74 295 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 74 295 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 50 600 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 79 100 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 5 505 руб. 36 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 79 100 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 79 100 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 50 700 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 81760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 5 690 руб. 50 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 81 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 81 760 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 39 800 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 50400 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» в системе «SLOLPСF/FLECS», установленной на ноутбуке Лычаного И.В., направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 400 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 50 400 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес> используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия 5408 №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ООО «Завод им. Медведева машиностроение» и среднем заработке в размере 51 600 и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 86760 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 6 038 руб. 50 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 86 760 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 86 760 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в МУП «Жилищно-коммунальное хозяйство поселка Залегощь» и среднем заработке в размере 34 850 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 73 380 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 5 107 руб. 25 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес>, точное место следствием не установлено, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 73 380 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 73 380 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 39 450 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 67 040 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В., по ранее достигнутой договоренности с Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С. и Лычаного И.В., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., и Лычаный И.В. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> передачу вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов, подтверждающих заключение кредитного договора АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 67 040 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 67 040 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ПО «Малоархангельские колбасы» и среднем заработке в размере 58 250 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 58695 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В., по ранее достигнутой договоренности с Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С. и Лычаного И.В., посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> точное место следствием не установлено, вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 58 695 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 58 695 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу<адрес> используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия 5405 №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 55 200 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 80 010 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 5 568 руб. 70 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В., по ранее достигнутой договоренности с Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»:договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действовавшими в интересах и по просьбе участников преступной группы Богуненко М.С. и Лычаного И.В., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 80 010 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 80 010 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 28 500 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 50 400 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 1 500 руб. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В., по ранее достигнутой договоренности с Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С. и Лычаного И.В., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Лычаный И.В. направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 400 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 50 400 руб.

Продолжая свои преступные действия, Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. решили составить от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет». ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С., и Лычаный И.В., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ОАО «Сахар-Колпны» и среднем заработке в размере 69 200 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 136 220 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 9 480 руб. 91 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В., по ранее достигнутой договоренности с Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., и Лычаного И.В., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. и Лычаный И.В., направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 136 220 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 136 220 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 67 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 156 520 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 16 340 руб. 69 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 156 520 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 156 520 руб. 00 коп.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в _____ и среднем заработке в размере 70 700 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 107 030 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 7 449 руб. 29 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 107 030 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 107 030 руб.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 по 18.00 час Богуненко М.С. с Лычаным И.В., Арепьевым С.С., находясь в офисе страховой компании «Росэнерго» по адресу: <адрес>, используя данные, указанные в копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, не осведомленной о заключении кредитного договора на ее имя, в системе «SLOLPСF/FLECS», составили анкету-заявление от имени ФИО в которую внесли заведомо ложные сведения о месте ее работы в ООО «Энергонефтересурсы» и среднем заработке в размере 39 300 руб. и намерении ФИО получить в АО «Альфа-Банк» кредит на сумму 93 990 руб., а также оплатить дополнительную услугу по добровольному страхованию стоимостью 6 541 руб. 70 коп. После этого составленную от имени ФИО анкету-заявление на получение кредита посредственном сети «Интернет» направили в АО «Альфа-Банк» для получения одобрения банком выдачи кредита, не имея намерений на использование кредитных обязательств. Получив одобрение банка на выдачу кредита, Богуненко М.С. совместно с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С., подготовили следующие документы от имени ФИО, как заемщика АО «Альфа-Банк», и ФИО, как генерального директора ООО «Резерв»: договор потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика на открытие текущего расчетного счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты товара получателю ООО «Резерв».

Указанные документы были подписаны от имени ФИО и ФИО неустановленными лицами, действовавшими в интересах и по просьбе Богуненко М.С., Лычаного И.В. и Арепьева С.С., и посредством сети «Интернет» ДД.ММ.ГГГГ в период 09.00 по 18.00 час направили в АО «Альфа-Банк», а затем организовали передачу на территории <адрес> вышеперечисленных документов в письменной форме уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» ФИО На основании вышеуказанных документов АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 93 990 руб. перечислены на расчетный счет ООО «Резерв», которые Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В. обратили в свою пользу, распределив между собой, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 93 990 руб.

Таким образом, Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В., а также неустановленные лица, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, путем обмана, представили в АО «Альфа-Банк» заведомо ложные сведения о якобы заключении жителями города <адрес> кредитных договоров на покупку мебели в ООО «Резерв» на общую сумму 5 127 415 руб., что является особо крупным размером, которые банком были перечислены в качестве оплаты якобы приобретенного ими товара на расчетные счета ООО «Резерв». Своими совместными умышленными преступными действиями Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В. причинили АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на вышеуказанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами в личных целях.

В судебном заседании подсудимый Арепьев С.С. вину в инкриминируемом ему преступлении не признал, свою причастность к совершению преступления полностью отрицал. Показал суду, что с Богуненко М.С. он знаком около 4 - 5 лет, с Лычаным И.В. знаком примерно 12-13 лет. Богуненко М.С. на момент их знакомства являлся индивидуальным предпринимателем, имел в собственности несколько автомобилей, которые сдавал в аренду для работы в службе такси, по его словам, дела у него шли не очень хорошо, так как у него имелись кредиты и многочисленные исполнительные производства, задолженность, с его слов, составляла больше 2 миллионов рублей. В ДД.ММ.ГГГГ Богуненко М.С. спросил у него, нет ли у него знакомого бухгалтера для оказания помощи в сдаче налоговой отчетности по ИП, он, Арепьев, познакомил Богуненко М.С. со своей знакомой – бухгалтером ФИО. В дальнейшем Богуненко М.С. взаимодействовал с ней самостоятельно. Вместе с Богуненко М.С. они приезжали к ней в офис несколько раз, первый раз, когда он их познакомил, потом несколько раз они поздравляли ее с Новым годом, Днем Рождения. В ходе общения с Богуненко М.С. они часто встречались, обедали в кафе. В 2017 году он начал заниматься оформлением автомобильной страховки от компании РОСЭНЕРГО. Офис, где он осуществлял свою деятельность, находился на <адрес> ДД.ММ.ГГГГ он познакомил Богуненко М.С. с Лычаным И.В., обстоятельства их знакомства в настоящий момент не помнит. После их знакомства они начали общаться самостоятельно, о планах их совместной деятельности он не слышал, в поисках людей для их деятельности, как указано в материалах уголовного дела, не участвовал, ни о какой совместной деятельности с ними не договаривался. В 2018 году он несколько раз заходил к Богуненко М.С. в офис, где последний осуществлял свою деятельность, и тот пояснял, что бизнес идет хорошо. Когда он был в офисе Богуненко М.С., видел, что тот работал на ноутбуке черного цвета, также у него был принтер, на котором он распечатывал документы. Около ноутбука лежали копии документов граждан, паспорта, водительские удостоверения, документы на автомобили и другие документы. Полагает, что Богуненко М.С. в силу специфики своей работы обладал специальными познаниями в финансовых операциях посредством различных Интернет систем и гаджетов, так у него был Интернет магазин автозапчастей, и, как пояснял ему Богуненко М.С., страховые полисы оформлялись через специальную программу, и оплаты проводились через Интернет. Во время его визитов в офис к Богуненко М.С. в обеденный перерыв, тот несколько раз обращался к нему, Арепьеву, с просьбой сделать на копиях паспортов граждан надпись «копия верна», объясняя, что не успевает оформить документы для страховки граждан, так как штампа «копия верна» у него не было. При этом в документах он, Арепьев, не расписывался. Копии паспортов он, Арепьев, не предоставлял, никаких поручений Богуненко М.С., в том числе на передачу каких-либо договоров, не давал. В ДД.ММ.ГГГГ Богуненко М.С. предложил ему стать крестным его сына Давида, он согласился. Также Богуненко М.С. занимался заказами запасных частей и различных масел для автомобилей, как он пояснял, у него был Интернет магазин. Он неоднократно обращался к Богуненко М.С., заказывал запчасти и масла, на этой почве у них произошел конфликт, так как Богуненко М.С. заказанные запасные части и масла не соответствовали заявленным требованиям (были бракованные), они сильно поругались. В конце лета 2018 года Богуненко М.С. попросил у него деньги в долг, сказал, что у него возникли проблемы. Он отказал Богуненко М.С., после чего они опять поругались, Богуненко М.С. упрекнул его в том, что он не хочет помочь своему куму, на что он пояснил, что у него нет свободных денег, он платит кредит, который взял в «Росбанке» в августе 2018 года, поэтому помочь ему не смогу. Спустя некоторое время, Богуненко М.С. позвонил ему и сказал, что договорился с Лычаным И.В. по займу денежных средств. Затем ему позвонил Лычаный И.В., попросил его поприсутствовать при передаче Богуненко М.С. денежных средств, на что он согласился. Они встретились у входа в «Банк ВТБ» на <адрес>, сели в машину к Богуненко М.С. (белую «Шкоду Суперб»), в которой Лычаный И.В. передал Богуненко М.С. деньги в сумме примерно 400 000 – 450 000 рублей в долг, точную сумму он не помнит, так как прошло много времени. Никаких расписок в его присутствии не составлялось. В _____ он работает с ДД.ММ.ГГГГ - в _____. В соответствии с его должностным регламентом у него нормированный график работы, а именно с 9.00 до 18.00 час. с перерывом на обед с 13.00 до 14.00 час. Для того, чтобы отлучиться с работы в течение рабочего дня, ему необходимо письменно поставить в известность руководителя о том, что возникла веская, уважительная причина, и получить письменную резолюцию. Как правило, из практики его работы в _____, приходилось очень часто задерживаться на работе на час или два. Указанное опровергает утверждение Богуненко М.С. о том, что в период 2017 – 2018 г.г. он неоднократно в рабочее время занимался совместно с Лычаным И.В. и Богуненко М.С. составлением кредитных договоров и оформлением необходимых документов. Сам факт того, что он часто проводил свободное от работы время с Богуненко М.С. и Лычаным И.В. не может свидетельствовать о том, что он был осведомлен об их замысле. В 2018 году его рабочее место находилось в кабинете № на первом этаже здания _____. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ в _____, в котором он работает, существует локальная сеть, где находятся сетевые папки всех сотрудников Департамента и огромное количество различной информации. Доступ к этой сети имеется у всех сотрудников Департамента, и любой из сотрудников может открыть файлы и папки любого другого сотрудника и любую папку с информацией, в том числе и копии паспортов граждан. У каждого сотрудника имеется свой пароль для входа в компьютер. Для работы на компьютере другого сотрудника, в случае его отсутствия по причине болезни или отпуска, пароли для входа у каждого лежат или под клавиатурой, или наклеены сбоку на мониторе, о чем свидетельствует тот факт, что во время выемки следователем с его рабочего компьютера в его отсутствие по причине болезни и нахождения на лечении в больнице им. Семашко, за его компьютером работал другой сотрудник - ФИО, что подтверждают его показания, а также показания понятых ФИО и ФИО В ДД.ММ.ГГГГ он работал в кабинете №, где и происходила выемка. Кроме того, его личная электронная почта была открыта, и любой работающий за моим рабочим компьютером мог пользоваться ею, так как, рабочая почта была всегда перегружена информацией, и сервер часто зависал надолго, а информацию иногда необходимо было отправлять в срочном порядке, что подтверждается тем фактом, что следователь во время выемки воспользовался его открытой электронной почтой. В ДД.ММ.ГГГГ он находился на отдыхе в <адрес>, что подтверждается наличием соответствующих записей в его заграничном паспорте, который имеется в материалах дела, соответственно, в этот период времени он не мог давать поручения и распределять денежные средства, как утверждает в своих показаниях Богуненко М.С., так как за этот период его телефонные соединения с Богуненко М.С. и Лычаным И.В. отсутствуют, что подтверждается материалами дела. Денежные средства он не снимал и не пополнял, а только расплачивался кредитной и зарплатой картами. Путевку в Турцию он покупал на свои отпускные и материальную помощь, которую сотрудники администрации получают раз в год перед отпуском, а не на похищенные денежные средства, как утверждал Богуненко М.С. Никаких банковских карт, пин-кодов, денежных средств ни от Богуненко М.С., ни от Лычаного И.В. Его материальное положение в период <адрес> никак не улучшилось, а только ухудшилось, о чем свидетельствуют взятые на его имя многочисленными кредиты, которые он выплачивает по настоящее время, что подтверждается материалами уголовного дела. Свою вину в преступлении, в котором меня обвиняют и причастность, я не признаю в полном объеме».

В дальнейшее в ходе судебного разбирательства подсудимый Арепьев С.С. отказался от дачи показаний по предъявленному ему обвинению, воспользовавшись правом, предоставленным ст.47 УПК РФ, а также положениями ст.51 Конституции Российской Федерации.

Согласно показаниям Арепьева С.С. данным им при производстве предварительного расследования в качестве подозреваемого, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, на протяжении более пяти лет ему знаком Богуненко М.С., который приходится ему кумом, с последним он поддерживал хорошие взаимоотношения на протяжении длительного периода времени. Богуненко М.С. работает в страховой компании, а также занимался поставкой автозапчастей через онлайн магазин. Неоднократно он заказывал у него детали на автомобили, и те его устраивали, однако в ДД.ММ.ГГГГ, точную дату он не помнит, когда он в очередной раз заказал у Богуненко М.С. детали, тот прислал ему детали низкого качества, а именно машинное масло, тормозные колодки и другие детали, никаких чеков на детали у него не остались, указанные детали он предоставлял мастерам, точный адрес он назвать не может, расположен тот недалеко от школы № <адрес> соответственно по данному факту он предъявил претензии Богуненко М.С., после чего у него с Богуненко М.С. стали происходить конфликты. В настоящий момент общение он с ним не поддерживает, из-за данного конфликта, а также в мае 2019 года к нему обратился Богуненко М.С. и попросил его найти ему адвоката, так как, с его слов, у него возникли проблемы с законом. После этого он обратился через своих знакомых по рекомендации к адвокату ФИО Затем он организовал встречу Богуненко М.С. с ФИО В связи с тем, что у Богуненко М.С. не было денежных средств по причине того, что у Богуненко М.С. трудное материальное положение, перед судебными приставами имеется большая задолженность более 3 000 000 рублей, по указанной причине Богуненко М.С. ему сказал, что у него нет денежных средств на оплату услуг адвоката и попросил его помочь ему материально, он согласился ему помочь, так как тот его родственник. В итоге он с адвокатом договорился о сумме в размере 50 000 рублей, оплату адвокату производил он наличными, денежные средства в указанной сумме он занял у своего знакомого. Приблизительно через неделю он и Богуненко М.С. договорились встретиться у того же адвоката, в его адвокатском кабинете. Когда Богуненко М.С. приехал, вместе с ним приехал адвокат ФИО, после чего он спросил у Богуненко М.С., откуда тот взял деньги на нового адвоката, на что тот ему ответил, что ему помогли родственники или друг ФИО, вместе с которым тот работает в страховой организации. Затем они все зашли в кабинет к ФИО, где ФИО стал разговаривать вместе со ФИО, о чем те разговаривали, он не знает, так как не слышал. Выйдя из адвокатского кабинета адвоката, они разъехались. Приблизительно через две-три недели ему по телефону позвонил ФИО и сказал, что к нему приезжал Богуненко М.С. вместе с ФИО и предоставили ему письменный отказ от услуг адвоката ФИО с требованием вернуть им сумму в размере 50 000 рублей лично, хотя денежные средства заплатил он, на почве этого между ФИО и ФИО произошел конфликт, точные подробности данного конфликта сможет пояснить ФИО После указанной встречи Богуненко М.С. он больше не видел. Более 15-лет назад он познакомился с Лычаным И.В., при каких обстоятельствах, и где произошло их с ним знакомство, он уже не помнит. С Лычаным И.В. он поддерживал дружеские взаимоотношения, с последним он встречался периодически. Ему известно, что Лычаный И.В. является _____, какую должность тот занимал, он не знает, работал тот на <адрес>, точный номер дома он не знает, ни раз он встречался с ним в кафе, которое находится недалеко от его работы, на рабочем его месте он никогда не был. Богуненко М.С. и Лычаный И.В. вместе общались в одной компании, но лично он их друг с другом не знакомил. Последний раз он созванивался с Лычаным И.В. по телефону месяц назад, о чем они друг с другом разговаривали, он не помнит. ФИО ему не знаком, указанную фамилию он слышит впервые, соответственно, с указанным человеком он никогда и нигде не встречался. С ФИО он также не знаком и никогда не встречался. Организация ООО «Резерв» ему не знакома, где находится данная организация, он не знает, в офисе указанной организации он никогда не был. ФИО ему не знакома, лично с ней он никогда не встречался. К нотариусу ФИО он, возможно, когда-то обращался, но приятельские отношения с ней он никогда не поддерживал. Последний раз он обращался к ФИО более десяти лет назад, но это не точно. Давать образцы своей подписи отказался. (т. 33 л.д. 87-92)

Согласно показаниям подозреваемого Арепьева С.С. в ходе дополнительного допроса от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ, ФИО ему знакома, познакомился он с ней более пяти лет назад во время своей работы в _____, сначала он с ней поддерживал дружеские взаимоотношения, но потом они перешли в любовные, о которых он не желает что-либо пояснять. Его рабочий день официально начинается с 09 часов 00 минут и заканчивается в 18 часов 00 минут, с перерывом на обед с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут. Однако на практике начало его рабочего дня начинается раньше и также позже может закончиться, в зависимости от загруженности по работе, также иногда выходит на работу по выходным. Как - то имел место случай, когда он находился в автомобиле Богуненко М.С. вместе с Богуненко М.С., Лычаным И.В. Так как он находился на переднем пассажирском сидении автомобиля по просьбе лиц, которые сидели сзади, он мог передать им документы, так как не придал этому никакого значения, содержание данных документов он не помнит. Кто сидел на заднем пассажирском сидении, он не помнит. Банковскую карту от ФИО он не получал. На вопрос следователя, производил ли он снятие денежных средств с переданной ему лично ФИО банковской карты, открытой на ее имя в «Сбербанке», Арепьев С.С. пояснил, что в настоящий момент он таких фактов не помнит. По просьбе Лычаного И.В. денежные средства с банковских карт он не снимал, по просьбе Богуненко М.С. - не помнит. На вопрос следователя, известно ли ему, с какой целью ФИО передала ему свою банковскую карту, открытую на ее имя в банке «Сбербанк», а также с какой целью она открыла на себя банковскую карту и в тот же день при нем передала ее Лычаному И.В. Арепьев С.С. пояснил, что данные обстоятельства он не помнит, возможно это и было, но этому он не придал никакого значения, при этом никаких банковских карт от ФИО он не получал. На каждом компьютере в кабинете, в котором он работает, стоит индивидуальный пароль, который знает каждый сотрудник их отдела, пароль от компьютера, как правило, написан на отдельном фрагменте бумаги, который они кладут под клавиатуру, и каждый сотрудник при служебной необходимости может воспользоваться его компьютером. У него есть только две электронные почты: личная и рабочая, обе они находятся в свободном доступе для всех на случай, если будет необходимо отправить срочно документы, а рабочий сервер завис. Облачных сервисов «Яндекс» (Яндекс диск) он не имеет и таких серверов никогда не создавал и не пользовался ими. На вопрос следователя, как он может пояснить, откуда у него на рабочем компьютере в облачном сервисе, принадлежащем компании «Яндекс», логин «arepjev.ser» обнаружены файлы, содержащие паспортные данные граждан, проживающих на территории <адрес>, в том числе на ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО и других лиц, на которых в АО «Альфа-Банк» были оформлены фиктивные кредитные договоры, Арепьев С.С. ничего не пояснил, попросил ознакомить его с протоколом изъятия. На остальные заданные ему вопросы по поводу обнаружения на его рабочем компьютере отсканированных копий паспортов граждан отказался отвечать. (т. 33 л.д. 94-99)

Согласно показаниям подозреваемого Арепьева С.С. в ходе дополнительного допроса от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ, конце лета, возможно в августе 2018 года, Лычаный И.В. в банке «ВТБ» произвел рефинансирование или взял кредит. При этом он стал участником передачи Лычаным И.В. денежных средств Богуненко М.С. в размере около 300 000 рублей - 400 000 рублей. Передача денежных средств Лычаным И.В. Богуненко М.С. происходила в автомобиле последнего, при этом автомобиль находился возле Банка «ВТБ» на <адрес>. Ранее при нем Богуненко М.С. неоднократно обращался и к нему и к Лычанову И.В. с просьбой одолжить ему денежные средства, при этом точную сумму не называл, а только говорил «чем больше, тем лучше», денежные средства тот просил на срок не более 3-х месяцев, вернуть денежные средства тот обещал за счет помощи своих родственников, а также за счет случайных подработок. Денежные средства Богуненко М.С., с его слов, ему требовались для погашения задолженности у судебных приставов, а также в связи с тем, что тот боялся ареста принадлежавшего ему автомобиля марки «Шкода-суперб», который находился в залоге в кредитном кооперативе «Союз Орловщины», где тот ранее брал кредит под залог данного автомобиля в размере около 700 000 рублей. На что Богуненко М.С. потратил указанные денежные средства, ему не известно. При передачи денежных средств Лычаным И.В. Богуненко М.С. при нем никаких расписок не составлялось. Вернул ли Богуненко М.С. взятые у Лычаного И.В. денежные средства, он не знает. ФИО ему банковскую карту не передавала, соответственно, банковскими картами ФИО он не пользовался и денежные средства с них не снимал. При нем имели место случаи, когда они вместе с Богуненко М.С. заходили в офис «Сбербанк», расположенный по <адрес>, где Богуненко М.С. с нескольких карт производит снятие денежные средства, при этом он неоднократно видел пачку банковских карт у Богуненко М.С. в пачке было более 5 карт. Передавал ли ему Богуненко М.С. какие-либо банковские карты и производил ли он по его просьбе денежные средства, он в настоящий момент не помнит. После обнаружения на его компьютере копий паспортов граждан он никакие файлы не удалял и на данную электронную почту не заходил. Также дважды его электронную почту взламывали, он точно не помнит, приблизительно до ДД.ММ.ГГГГ. Восстанавливал он свою почту через свой телефон. Последний раз он пользовался своей электронной почтой примерно ДД.ММ.ГГГГ, с тех пор данной электронной почтой он не пользовался. (т. 33 л.д. 100-104)

Согласно показаниям обвиняемого Арепьева С.С. ранее данным при производстве предварительного расследования, в ходе дополнительного допроса ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ, ранее изложенные им показания в качестве подозреваемого он подтверждает и настаивает на них. Больше пояснить ему по данному факту нечего, добавить что-либо ему нечего. В офис к Богуненко М.С. он приходил часто, примерно раз в неделю, иногда мог приехать два раза в неделю, приезжал он к нему в офис с обеденное время, в основном приезжал, чтобы пообщаться с Богуненко М.С. и пообедать, в том числе, иногда заказывал у него автозапчасти. К нему в рабочий кабинет Богуненко М.С. не приходил. Категорически отрицает свою причастность к подписанию кредитных документов. (т. 33 л.д. 228-230)

Согласно показаниям подозреваемого Арепьева С.С. в ходе очной ставки с подозреваемым ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ, с согласия сторон, данным в ответ на показания ФИО о том, что первый раз он встретился с Арепьевым С.С., когда вместе с Богуненко М.С. приехал к нотариусу, офис которого находится напротив управления ГИБДД по <адрес>, для переоформления на него ООО «Резерв». Арепьев С.С. зашел к нотариусу, а через некоторое время вышел и сказал, что можно заходить и после этого он зашел к нотариусу. После того, как он вышел от нотариуса, он уехал к себе домой. Следующий раз он встречался с Арепьевым С.С., когда вместе с Богуненко М.С. приехали к администрации <адрес> где работает Арепьев С.С. Забрав Арепьева С.С., втроем они поехали в офис ООО «Резерв», где он в присутствии женщины подписал договор аренды. Затем, он встречался с Арепьевым С.С., когда по просьбе Богуненко М.С. приехал в офис ООО «Резерв», где его ждали Богуненко М.С. и Арепьев С.С. В офисе Арепьев С.С. ему сообщил, что приедет работник банка, а также проинструктировал его, как нужно отвечать на вопросы работника банка. Когда в офис зашел сотрудник банка он стал задавать ему вопросы относительно деятельность ООО «Резерв», на что он ему ответил так, как ему говорил Арепьев С.С. Также он, Богуненко М.С. и Арепьев С.С. втроем ездили в банки, где Богуненко М.С. и Арепьев С.С. говорили ему, что делать. Полученные в банках документы об открытии счетов он передал Богуненко М.С. в присутствии Арепьева С.С. Также он был вместе с Арепьевым С.С., когда по просьбе Богуненко М.С. они втроем ездили в «Сбербанк», чтобы оформить на него кредит, но в одобрении кредита ему было отказано. В указанном банке Богуненко М.С. и Арепьев С.С. договаривались с каким-то работником данного банка, чтобы он прошел без очереди. Денежные средства были нужны Богуненко М.С. и Арепьеву С.С., но с какой целью он не знает. В тот же период времени Арепьев С.С. предлагал ему купить телефон в магазине в кредит, при этом Арепьев С.С. и Богуненко М.С. собирались дальше купленный им телефон продать кому-то и таким образом получить денежные средства. Кроме того, Арепьев С.С. присутствовал в офисе ООО «Резерв», когда он передавал кредитные договора, полученные от Богуненко М.С. работнику Банка, также был случай, когда Арепьев С.С. находясь вместе с ним и Богуненко М.С. в автомобиле последнего сказал ему взять с собой сумку из-под ноутбука в которой, находились кредитные договора и передать их работнику банка. Один раз, когда ФИО увидел, в передаваемых им на тот момент документах на тот момент он не знал, что это кредитные договора он спросил у Богуненко М.С. и Арепьева С.С. откуда в передаваемых им работнику банка документах взялись его подписи, Арепьев С.С. ему сказал, что будет нормально, а Богуненко М.С. подтвердил это. Последний раз он встречался с Арепьевым С.С. когда он вместе с Богуненко М.С. отвозили его домой, Арепьев С.С. при этом разговаривал по телефону. В конце разговора Арепьев С.С. спросил у него не хочет ли он вместе с ним и Богуненко М.С. съездить в <адрес> к некой девушке которая работает в АО «Альфа-Банк» на что он ему ответил, что не хочет. В свою очередь, подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что не помнит случая, когда он приезжал к нотариусу, где в этот момент находился Богуненко М.С. и ФИО При этом подтвердил, что несколько раз он вместе с ФИО и Богуненко М.С. ездили в кафе, а также ездили еще куда-то куда именно он не помнит. В остальной части он не поддерживает показания ФИО(т. 29 л.д. 43-49)

Согласно показаниям подозреваемого Арепьева С.С. в ходе очной ставки со свидетелем ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, данным в ответ на показания ФИО, которая пояснила, что вместе с Арепьевым С.С. Богуненко М.С. и Лычаным И.В. ездила в налоговую инспекцию для подачи документов о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. По дороге в налоговую инспекцию Арепьев С.С. передал Лычаному И.В., который сидел рядом с ней в машине документы, которые Лычаный И.В. передал ей и сказал, чтобы она подала их в налоговую инспекцию, при этом проинструктировал, как отвечать на вопросы налогового инспектора. По приезду в налоговую инспекцию по адресу: <адрес>, она вышла из автомобиля и направилась в налоговую. Подав переданные ей в машине Лычаным И.В. документы, она вышла из налоговой инспекции и сообщила Богуненко М.С., Лычаному И.В. и Арепьеву С.С., что подала переданные ей документы сотруднику налоговой инспекции. После этого она ушла.

В свою очередь, подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что, возможно, вместе с Богуненко М.С. и Лычаным И.В. они заезжали за ФИО домой, при этом в данной компании он оказался случайно. По просьбе Богуненко М.С. либо Лычаного И.В. он мог передать документы Лычаному И.В., которые лежали на передней панели автомобиля, что это были за документы, он не знает.

Затем ФИО пояснила, что в указанную в расписке дату о сдаче документов в налоговую инспекцию она вновь прибыла в налоговую инспекцию, о чем перед этим по телефону сообщила Лычаному И.В. Когда она вышла из налоговой инспекции, она встретила Арепьева С.С. и Богунунко М.С. которые находились в машине. Сев к ним в машину, Арепьев С.С. ей сказал, что дальше ей необходимо вместе с ними проехать до АО «Райффайзенбанк» для открытия счета. После этого, Арепьев С.С. и Богуненко М.С. довезли ее до банка, где она подала необходимые документы, о чем, выйдя из банка, сообщила Богуненко М.С. и Арепьеву С.С.

В свою очередь подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что не может ни подтвердить данные показания ФИО, ни опровергнуть, так как прошло уже много времени, и он ничего вспомнить не может.

Далее, свидетель ФИО пояснила, что, приехав вновь в вышеуказанный банк, чтобы забрать документы об открытии счетов, она о данном факте сообщила по телефону Лычаному И.В. Выйдя из Банка, она передала все полученные в банке документы либо Богуненко М.С., либо Арепьеву С.С. или Лычаному И.В.

В свою очередь, подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что не может ни подтвердить данные показания ФИО, ни опровергнуть, так как прошло уже много времени, и он ничего вспомнить не может.

Также, она встречалась с Арепьевым С.С. вновь возле АО «Райффайзенбанк», где возле указанного банка она передала Арепьеву С.С. свою банковскую карту, открытую ею намного раньше до указанных событий в «Сбербанке», при этом она сообщила Арепьеву С.С. пин-код от данной карты. Через некоторое время подошел к ним Лычаный И.В., который попросил от ФИО еще одну дебетовую банковскую карту, но у нее такой карты не было, на что Лычаный И.В. попросил ее дойти вместе с ними до «Бинбанка», чтобы она открыла на себя счет. После этого, ФИО вместе с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. дошла до указанного банка, где открыла на себя банковскую карту, которую, выйдя из банка, передала Лычаному И.В. Последний раз она видела Арепьева С.С., когда тот вместе с Богуненко М.С. приехали к гостинице _____ где Арепьев С.С. передал ей денежные средства в размере 10 000 рублей за то, что она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя. При этом в телефонной книге ФИО ранее был записан номер телефона Арепьева С.С., который она по прошествии времени удалила.

В свою очередь подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что не может ни подтвердить данные показания ФИО, ни опровергнуть, так как прошло уже много времени, и он ничего вспомнить не может, но, касаемо передачи ему ФИО банковской карты, Арепьев С.С. полностью отрицает. (т. 13 л.д. 127-134)

Отношения к оглашенным показаниям Арепьев С.С. не выразил, дополнив ранее данные показания, показал, что у него имелась кредитная карта, с которой он снял для Лычаного И.В. 150 000 рублей, в дальнейшем тот вернул ему указанные денежные средства.

Подсудимый Богуненко М.С. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого ему преступления признал, в содеянном раскаялся, отказался от дачи показаний по предъявленному ему обвинению, воспользовавшись правом, предоставленным ст.47 УПК РФ, а также положениями ст.51 Конституции Российской Федерации.

Согласно показаниям подозреваемого Богуненко М.С., ранее данным им при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ, ранее он неофициально работал в страховой компании «_____» по адресу: <адрес>. У него в собственности имеется автомобиль марки «Шкода-суперб» белого цвета. Во время одной из встреч с Лычаным И.В., Арепьевым С.С. он рассказал им, что его знакомый ФИО собирается продать организацию ООО «Резерв», которая сотрудничает с АО «Альфа-Банк» на продажу продаваемых организацией предметов в кредит. Во время указанного разговора у них появилась идея заключить от имени граждан, которые, якобы, обратились в магазин за покупкой продаваемых организацией предметов в кредит, и, таким образом, оформить на людей кредиты, за счет полученных по кредитам денежных средств частично вносить оплату по старым оформленным кредитам, а когда сумма полученных кредитов будет самой большой, прекратить оплаты по кредитам, и, таким образом, обманным путем получить от банка денежные средства. При этом нужно было оформить организацию на подставное лицо, Лычаный И.В. пообещал попробовать найти такого человека, Арепьев С.С. сказал, что сможет найти копии паспортов граждан, на которых в последующем будут оформлены кредиты, ему было необходимо помочь Лычаному И.В. в переоформлении фирмы на подставное лицо. При этом с самого начала кто и что должен выполнять, они между собой не определяли, а выполняли каждый определенные действия по мере поступления необходимости в их выполнении. В результате, Лычаный И.В. нашел ФИО, в ходе встречи с которым им удалось уговорить ФИО зарегистрировать на себя как на подставное лицо ООО «Резерв». После этого он вместе с Арепьевым С.С. ездил к нотариусам, а также в банки, для переоформления на ФИО ООО «Резерв» и открытия счетов от имени ООО «Резерв» и ФИО После этого Арепьев С.С. нашел копии паспортов граждан, на которых им, Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. составлялись кредитные договора на ноутбуке, который представил Лычаный И.В. у него в офисе по адресу: <адрес> После составления кредитных договоров на граждан через программное обеспечение АО «Альфа-Банк», установленное на компьютере Лычаного И.В., они направлялись в электронном виде в банк для получения одобрения кредита. После получения одобрения кредита документы распечатывались, при этом подписи за граждан и ФИО подделывались им, Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. Сначала кредитные договоры передавались работнику АО «Альфа-Банк» ФИО через ФИО, но потом он передавал кредитные договоры ему лично. После этого у них появилась необходимость в оформлении лица в качестве индивидуального предпринимателя для создания видимости ведения деятельности ООО «Резерв» и получения похищенных обманным путем денежных средств у банка. Для этого Лычаный И.В. подыскал ранее ему знакомую ФИО, которая по его просьбе зарегистрировала его в качестве индивидуального предпринимателя. В налоговую ФИО для подачи документов о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя приехала вместе с ним, Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. Документы о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя подготовила по его просьбе ФИО, при этом Лычаный И.В. взял у ФИО необходимые для этого копии ее документов. После оформления ФИО в качестве индивидуального предпринимателя, он вместе с ней и Арепьевым С.С. ездили в банк, для открытия ею счета. Полученные ФИО в банке документы в итоге были переданы Арепьеву С.С. Также ФИО передала Арепьеву С.С. свою банковскую карту. Далее с указанных выше счетов им, Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. происходило снятие денежных средств, которые переводились со счета ООО «Резерв», а на счет организации денежные средства поступали со счета АО «Альфа-Банк». Частичные оплаты по кредитам оформленным, на граждан для создания видимости их платежеспособности и получения новых кредитов производил Арепьев С.С. через платежную систему «киви». Также у него в машине Лычаный И.В. передавал Арепьеву С.С. денежные средства в размере около 300 000 рублей, которые Арепьев С.С. потратил на оплату оформленных ими кредитных договоров на граждан. Распределением поступивших денежных средств с АО «Альфа-Банк» на счет ООО «Резерв» занимался Арепьев С.С. Все документы, а именно копии кредитных договор, печать организации ООО «Резерв» Арепьев С.С. уничтожил. Свою вину в совершении преступления по которому он подозревается, он признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. (т. 30 л.д. 50-57)

Согласно оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ показаниям Богуненко М.С., ранее данным им при производстве предварительного расследования в ходе допросов в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, от своего знакомого ФИО, который являлся генеральным директором ООО «Резерв», он узнал, что тот собирался продавать данную организацию, а также даже был готов просто ее перерегистрировать на другого человека, так как собирался устроиться на другую работу, кроме того ООО «Резерв» не приносило ему никакой прибыли. В период осуществления деятельности ФИО в ООО «Резерв» ему было известно, что данная организация занимается продажей автозапчастей и мебели, у ООО «Резерв» был офис, расположенный на <адрес> в штате у ФИО состояла девушка в качестве продавца. ООО «Резерв» продавало продукцию, в том числе, в кредит, для этого между ООО «Резерв» и АО «Альфа-Банк» было заключено соглашение о сотрудничестве. Для заключения данного сотрудничества ФИО ездил в <адрес>. По просьбе своих родственников он приобретал некоторые автозапчасти ООО «Резерв», при этом его родственники оформляли на себя кредит, а потом он за них его выплачивал. У него в тот момент имелось турагентство, расположенное в <адрес>. В период работы в турагентстве к нему в офис приходили сотрудники АО «Альфа-Банк», которые предлагали заключить аналогичное, что и у ООО «Резерв», соглашение о сотрудничестве, но он его не стал заключать. Оттуда ему стало известно, как заключать через приложение АО «Альфа-Банк» кредиты с гражданами, какие требования для этого Банк предлагает. Узнав о том, что ФИО собирается продать организацию, он во время одной из встреч рассказал Арепьеву С.С. и Лычаному И.В. Указанная встреча у них произошла в середине ДД.ММ.ГГГГ, то есть в начале ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес>, насколько он помнит, в кафе под названием - «_____», но точно утверждать не может. В ходе данного разговора у них появилась идея переоформить ООО «Резерв» на подставное лицо, заключить кредиты на граждан и после этого кредиты не платить, а полученные денежные средства разделить между всеми ними, при этом, он, Арепьев С.С. и Лычаный И.В. согласились реализовать данную идею, поэтому он сказал, что поговорит с ФИО и договорится с ним переоформить ООО «Резерв» на другое лицо, при этом попросил Лычаного И.В. найти подставное лицо, на которое можно будет переоформить ООО «Резерв», Лычаный И.В. пообещал найти такое лицо, Арепьев С.С. сказал, что подыщет базу данных паспортов граждан, на которых будут оформлять кредитные договоры, дальше они не договаривались, что и кто будет делать, определялись они кто, что будет делать по ситуации. Больше, кроме этого, они ни о чем не договаривались. Данная незаконная идея показалась им легкой для выполнения, поэтому они даже не подумали, что будут делать после того, когда Банк установит, что кредиты гражданами не заключались. Через некоторое время после указанного выше разговора, ему на телефон позвонил Лычаный И.В. и сообщил, что подыскал подставное лицо, на которое можно будет переоформить ООО «Резерв», в этом помог ему его знакомый ФИО, а также сказал, чтобы ФИО не узнал, для какой цели им нужен данный человек, сказав, если что, что данный человек понадобился на должность водителя в организацию, после чего они решили, что нужно с человеком, на которого планируется переоформить ООО «Резерв» встретиться и поговорить об этом. На следующий день он заехал к Лычаному И.В. на работу, откуда забрал его и поехал вместе с ним и ФИО в <адрес>, где они забрали ФИО, который показал им дорогу к дому данного человека, которым оказался ФИО ФИО вышел к ним на дорогу. Затем он, ФИО и Лычаный И.В. подошли к ФИО, поздоровались и он стал говорить ФИО, что от него требуется зарегистрировать на себя организацию, при этом никакую деятельность в ней вести не надо, после этого стал ему объяснять, что на себя он не может оформить организацию, и Лычаный И.В. также подтверждал, что не может оформить на себя организацию так как является сотрудником полиции, сначала ФИО сомневался и не соглашался, но когда он ему сказал, что каждый месяц тот будет получать денежные средства в качестве заработной платы, тот согласился, ФИО они заверили, что фирма, в которой тот будет зарегистрирован, будет вести законную деятельность. После того, как ФИО согласился, он обменялся с ним номерами телефонов и договорился созвониться. После этого они уехали. Дальше, во время встречи он рассказал Арепьеву С.С. о встрече с ФИО и пояснил, что нужно найти человека, который подскажет, что делать в переоформлении фирмы, в итоге они обратились к ФИО, которая им подсказала и в последующем подсказывала, какие документы нужно делать для переоформления организации, а также, где лучше открыть счет в Банке. Затем Арепьев С.С. сказал ему, чтобы он ехал за ФИО, забрал его и приехал в г. <адрес> для переоформления ООО «Резерв» на ФИО при этом сказал, к какому нотариусу необходимо ехать. После этого он поехал на своем автомобиль за ФИО, по дороге он с ним созвонился и попросил его выйти, так как он к нему уже подъехал. Дальше вместе с ФИО он приехал в г<адрес>, и они направились к нотариусу, офис которого находился за управлением ГИБДД по <адрес>, где его ждали ФИО и Арепьев С.С. После этого ФИО вместе с ФИО зашли к нотариусу, как он понял, те оформили необходимые документы, когда они вышли от нотариуса, Арепьев С.С. зашел к нему в офис и через некоторое время вышел. После этого ФИО передал ему, так как знал его, учредительные документы ООО «Резерв» и печать организации, которые находились у него. После этого он вместе с Арепьевым С.С. поехали в офис к ФИО, которую попросил подготовить заявление о назначении генеральным директором ООО «Резерв» ФИО, которая подготовила им его. Спустя несколько дней по его просьбе вновь приехал в <адрес> ФИО, которому в ходе встречи он передал заявление и довез его до нотариуса, так как ФИО сказала, что лучше данное заявление заверить у нотариуса, а затем довез его до налоговой инспекции МРИ ФНС № по <адрес> по адресу: <адрес>, где тот подал заявление. В связи с тем, что у ФИО возникли какие-то трудности в продлении договора аренды помещения под ООО «Резерв», тот подыскал новое, чтобы им его передать. Спустя несколько дней, он и Лычаный И.В. встретились с ФИО в г. <адрес> и поехали в офис ООО «Резерв» по адресу: <адрес> где ФИО по его просьбе подписал договор аренды помещения для ООО «Резерв», при этом в офис на тот момент ФИО была перевезена выставочная мебель. Для конспирации их незаконной деятельности Лычаный И.В. подыскал через своего знакомого сим-карты мобильных операторов, одна из которых, насколько он помнит, числилась за ООО «Резерв», с которой Арепьев С.С. созванивался с сотрудниками АО «Альфа-Банк» и договаривался, какие документы необходимо подготовить для заключения соглашения. Когда в очередной раз он, Арепьев С.С. и ФИО встретились втроем в офисе, в офис ООО «Резерв» по договоренности пришел сотрудник АО «Альфа-Банк» ФИО для того, чтобы удостовериться в том, что ООО «Резерв» будет осуществлять деятельность, перед этим Арепьев С.С. проинструктировал ФИО, как отвечать на вопросы сотрудника Банка, чтобы подтвердить, что организация будет работать. После беседы с ФИО последний достал составленные ранее документы, то есть соглашение о сотрудничестве между ООО «Резерв» и АО «Альфа-Банк», которые ФИО подписал, а затем ФИО ушел, один экземпляр документов остался у них. После этого они, может, и приезжали еще несколько раз в офис, чтобы обдумать, что дальше делать, при этом ФИО с ними уже не было. В офисе ООО «Резерв» к тому времени уже находился ноутбук и принтер в который был установлен и сканер, которые обеспечил Лычаный И.В. для составления кредитных договоров на граждан, Арепьев С.С., в свою очередь, сказал, что нашел базу данных паспортов граждан, на которых они запланировали заключить кредитные договоры, но в итоге в офисе ООО «Резерв» они только установили приложение Банка на ноутбуке Лычаного И.В., а составлением кредитных договоров на граждан решили заняться у него в офисе страховой компании, где он работал по адресу: <адрес> Кроме того он, Арепьев С.С. и ФИО на его автомобиле ездили в «Райффайзенбанк», где ФИО открывал счет на ООО «Резерв», а также ездили в Банк «Авангард» в районе ЦУМа, где закрывали старый счет организации. При этом все документы, полученные ФИО в банке, тот передал ему, а он, в свою очередь, передал Арепьеву С.С., который собирался их передать ФИО для контроля расходования денежных средств. Как только они перевезли всю указанную технику к нему в офис, мебель осталась в офисе, они попробовали заключить на граждан несколько кредитных договоров. Офис ООО «Резерв» нужен был для того, чтобы создать видимость у сотрудника АО «Альфа-Банк» того, что организация работает, поэтому после подписания соглашении они, может быть, туда и приезжали, но было это редко. Дальше в офисе страховой компании, где он работал, по адресу: <адрес>, он показал и Арепьеву С.С. и Лычаному И.В., как составлять кредитные документы в приложении АО «Альфа-Банк», после этого по образцу они по очереди занимались их составлением, а именно сначала составлялись анкеты на человека, в которых указывались личные данные человека (ФИО, год рождения, место работы, паспортные данные), которые они переписывали с копий паспортов граждан, которые принес Арепьев С.С., кроме этого указывались в анкете номер, якобы, заемщика, номер, который находился в их распоряжении, далее через сеть «Интернет» они находили какую-либо организацию в зависимости от того района, где проживает человек по паспорту и указывали ее, а также указывали несоответствующий размер заработка данного человека, а также сумму получаемого кредита, размер страховой выплаты практически всегда был одинаковый, в зависимости от суммы кредита они ее увеличивали. После этого, подготовленные анкеты подписывались за заемщиков и от имени ФИО, когда им, когда Лычаным И.В., когда Арепьевым С.С. подписи граждан они сводили с копий их паспортов через стекло сканера, подкладывали под документ, где должна быть подпись лица, копию паспорта человека и обводили ее потом. При этом копии паспортов граждан заверялись от имени ФИО только им и Арепьевым С.С., сначала они договаривались, что будет заверять только Арепьев С.С., чтобы почерк, который подражал почерку ФИО был один, но когда Арепьева С.С. на месте не было, он заверял их один, при этом даты в паспортах и он, и Арепьев С.С. ставили наперед. В анкетах они указывали номера, которые находились у них в пользовании, которые ранее достал Лычаный И.В., при этом он купил в магазинах несколько мобильных телефонов, в которые он, Арепьев С.С. и Лычаный И.В. вставляли сим-карты и по очереди отвечали на звонки сотрудников Банка с целью представится или от имени заемщика, но больше всего они отвечали от лица работодателя, якобы, где заемщик работает, подтверждали то, что человек работает в организации, а также подтверждали его средний заработок, чтобы таким образом Банк одобрил предоставление кредита. По очереди они отвечали на звонки, чтобы голос был не один и тот же. От имени заемщиков женского пола, которых была большая часть, представлялась знакомая Арепьева С.С., кто точно это был, он не знает. Иногда из Банка звонки не поступали, и Банк одобрял предоставление кредита. В скольких кредитах было отказано, он не знает. Составлением кредитных документов они занимались в рабочее время, когда Банк работал. После того, как Банк подтверждал предоставление кредита, он и Арепьев С.С. на ноутбуке Лычаного И.В. составляли оставшиеся документы на получение кредита. После того, как документы распечатывались и подписывались всеми ими от имени заемщиков и ФИО, они их раскладывали по файлам, после чего Арепьев С.С. созванивался с сотрудником АО «Альфа-Банк» ФИО, с которым договаривался о встрече на территории <адрес>, для передачи документов, также ему на рабочую почту с почты ООО «Резерв» они отправляли копии данных документов, чтобы тот их проверил и сказал, что нужно исправить. Кредитные договоры передались ФИО как им, так и Арепьевым С.С., в связи с тем, что ФИО проживал в районе, тот не всегда приезжал в <адрес>, чтобы передать документы, в том числе по причине того, что был пьян, в связи с этим кредитные договоры сотруднику Банка он передавал лично, при этом с ним в машине находился Арепьев С.С., который боялся это делать, так как говорил, что его сотрудник Банка может запомнить, поэтому просил, чтобы передавал документы только он, в свою очередь, он представлялся иногда представителем ООО «Резерв», а иногда курьером. О том, что в кредитных договорах содержатся подписи от имени ФИО тот узнал при последней передачи сотруднику банка кредитных договоров, сев в машину, ФИО спросил у них, почему в документах содержатся его подписи, на что Арепьев С.С. его заверил в том, что тут нет ничего страшного, деятельность ООО «Резерв» ведется от его имени, и ничего незаконного тут нет, ФИО стал переживать по поводу этого, но потом успокоился. После этого Лычаный И.В. иногда звонил и писал ФИО и спрашивал, что ФИО делает, на что тот отвечал, что ФИО пьет. В период отсутствия Арепьева С.С. в <адрес> а именно в начале июля 2018 года и приблизительно до его середины Арепьев С.С. за счет полученных незаконных путем у АО «Альфа-Банк» денежных средств ездил отдыхать в Турцию, в этот период времени составлением кредитных договоров на граждан занимался он и Лычаный И.В., но кредитных договоров без его участия они составили не много, передавал документы он сотруднику Банка, Лычаный И.В. как и он составлял кредитные документы и они с ним подписывали их, дату, в которую они заключали кредитные договоры, они брали в зависимости от той, которая указана на копиях паспортов. Какую сумму указывать в анкете ему говорил Арепьев С.С., который созванивался с сотрудником банка, который ему давал советы по договорам. В конце 2018 года возникла необходимость в регистрации подставного лица в качестве индивидуального предпринимателя с целью создания видимости осуществления деятельности ООО «Резерв», Арепьев С.С. ему сказал, что нужно найти подходящего человека, так как ранее у Лычаного И.В. получилось найти ФИО, он спросил у него сможет ли тот найти такого же подходящего человека, на что тот ответил, что найдет такого человека. Спустя некоторое время Лычаный И.В. ему позвонил и сказал, что нашел женщину, которой оказалась ФИО, в свою очередь, он попросил у Лычаного И.В., чтобы тот взял от ФИО копии ее документов (паспорта, ИНН и другие документы) на что Лычаный И.В. сказал ему, что привез к нему в офис документы ФИО и сделает с них копии. В тот же день, или на следующий Лычаный И.В. пришел к нему в офис страховой компании, где сделал копии с документов ФИО и передал их ему, он, в свою очередь, об этом сообщил Арепьеву С.С., на что тот ему сказал, чтобы он обратился к ФИО, которая поможет им в подготовке документов для регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя. После этого он вместе с Арепьевым С.С. обратились к ФИО, которой он передал копии документов ФИО, чтобы та подготовила документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. Когда ФИО подготовила заявление о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя, та передал данное заявление Арепьеву С.С., после чего он позвонил Лычанову И.В. которому сказал, чтобы тот договорился с ФИО съездить вместе с ними в инспекцию. Дальше они поехали за Лычаным И.В., а потом поехали домой к ФИО, откуда ее забрали, после чего поехали в МРИ ФНС № по <адрес>. По дороге в инспекцию Арепьев С.С. передал Лычанову И.В. заявление о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя, которое Лычаный И.В. передал ФИО По приезду в налоговую ФИО вышла из машины и пошла в налоговую инспекцию, где предоставила документы, которые ей передал Лычаный И.В. Выйдя из налоговой инспекции, та им сообщила о том, что подавала документы, после чего та ушла по своим делам, а они тоже уехали, возможно, к нему в офис. После регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя Арепьев С.С. ему сказал, что нужно открыть на ФИО счет в банке, а также заказать на ее имя корпоративную карту. Общение с ФИО они в основном поддерживали через Лычаного И.В. Когда он и Арепьев С.С. забрали ФИО из налоговой инспекции, Арепьев С.С. ей сказал, что нужно съездить в «Райффайзенбанк» для открытия счета и корпоративной карты, что ФИО по указанию Арепьева С.С. и сделала, документы об открытии счетов остались у Арепьева С.С. Кроме того, для того, чтобы снимать денежные средства, которые со счета АО «Альфа-Банк» поступят на счет ООО «Резерв» за заключенные кредитные договоры на граждан, а затем со счета ООО «Резерв» на счет ИП ФИО, а со счета ИП ФИО дальше необходимо было, чтобы ФИО передала две свои банковские карты, он в это время находился за пределами <адрес>, поэтому банковские карты от ФИО получил Арепьев С.С., а именно банка «Сбербанк», при этом тот узнал у нее пароль от данной карты, а также ФИО открывала счет в банке и банковскую карту от данного счета передала Лычаному И.В., которую тот в последующем передал ему, но с данной банковской карты никто из них денежные средства не снимал, в основном денежные средства, поступившие со счета ИП «Тисовой», поступали на банковскую карту «Сбербанк», данная карта находилась иногда у него, а иногда у Арепьева С.С., который просил его снимать денежные средства с данной карты, что он и делал, а потом полученные денежные средства они разделяли между всеми участниками, а именно им, Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. При этом, кому какую сумму, определял Арепьев С.С. Частичную оплату по кредитам производил Арепьев С.С., также иногда тот него брал с собой, кроме него оплаты по кредитам производил он с ноутбука Лычаного И.В. через «киви» кошелек. Все сим карты, вместе с телефонами и бухгалтерскими документами Арепьев С.С. уничтожил, а Лычаный И.В. уничтожил ноутбук, на котором составлялись документы, чтобы таким образом уничтожить все улики. Каким образом производился перевод денежных средств со счета ООО «Резерв» на ИП «ФИО» и дальше, он не знает, также денежные средства со счета ООО «Резерв» переводились на банковскую карту ФИО, с которой им и Арепьевым С.С. снимались денежные средства и разделялись между собой. Данные банковские карты также были сожжены, кроме банковской карты ФИО, которую Лычаный И.В. в последующем ей обратно вернул. За регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя ФИО полагались денежные средства, которые ей передавали Арепьев С.С. и Лычаный И.В. О том, что данные денежные средства заработаны незаконным путем ФИО и ФИО не знали. В середине 2018 года возникли трудности, связанные с получением кредита, вызванные тем, что АО «Альфа-Банк» приостановил выдачу кредитов, он, Арепьев С.С. и Лычаный И.В. подумали, что оплата по кредитам не производится, и поэтому банк прекратил одобрение кредитов. По этой причине Лычаный И.В. сказал, что у него в банке ВТБ есть кредит, по которому тот может произвести рефинансирование долга, то есть получить большую сумму по кредиту, однако, Арепьев С.С. был почему-то против этого и не хотел платить по кредитам. После этого, Лычаный И.В. произвел рефинансирование долга, и часть денежных средств, в размере более 300 000 рублей, передал в руки Арепьеву С.С. Затем указанные денежные средства Арепьев С.С. внес через платежную систему «киви» на счета граждан, открытые в АО «Альфа-Банк» по кредитам. Когда банк стал устанавливать действующие номера телефонов граждан, на которых ими были оформлены кредиты, и устанавливать, что люди никакую мебель в ООО «Резерв» в кредит не брали, банк полностью приостановил выдачу кредитов, при этом в офис ООО «Резерв» приходил сотрудник собственной безопасности АО «Альфа-Банк», который привел с собой одну из женщин, на которую ими был оформлен кредит, которая поясняла, что кредит в Банке та не брала, по данному поводу сотрудник Банка высказывал в его адрес претензии, на что он ему сказал, что они будут разбираться в этом и пообещал ему доставить данную женщину до отдела полиции, чтобы та написала соответствующее заявление, что он соответственно вместе с Лычаным И.В. и сделал. В последующем офис ООО «Резерв» они перестали снимать, а находящуюся в офисе мебель Лычаный И.В. забрал с собой. После этого Арепьев С.С. стал подыскивать адвокатов, в итоге они решили, что нужно молчать, и тогда ничего не докажут, его просил Арепьев С.С. молчать, даже если его задержат. В итоге, будучи вызванным в отдел полиции, он был допрошен следователем, которому все рассказал, как было, но только пояснил, что организатором всего был Лычаный И.В., так как побоялся, что его могут задержать сотрудники полиции, кроме того, он боялся что-либо говорить по поводу Арепьева С.С. даже, будучи допрошенным в следственном комитете, так как после того, как Арепьев С.С. прочитал его показания, которые он давал в полиции, тот был сильно зол, и когда они встретились в районе ТЦ «РИО», тот к нему подошел и сказал, чтобы он ничего не говорил насчет него. Свою вину он признает в полном объеме. (т. 30 л.д. 63-73, т. 30 л.д. 205-214, т. 36 л.д. 101-104, т. 37 л.д. 211-214)

Подсудимый Лычаный И.В. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого ему преступления признал, в содеянном раскаялся, пояснил, что пойти на совершение данного преступления его вынудили тяжелые жизненные, материальные обстоятельства, ввиду наличия у него долговых обязательств, отказался от дачи показаний по предъявленному ему обвинению, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 47 УПК РФ, а также положениями ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Как следует из показаний Лычаного И.В., ранее данных им при производстве предварительного расследования в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ, с Богуненко М.С. его познакомил Арепьев С.С. После знакомства с ним, они общались, Богуненко М.С. предлагал ему разные коммерческие идеи. Как-то раз Богуненко М.С. ему сказал, что у него есть организация, которая называется ООО «Резерв», тот бы хотел через эту организацию заработать денег, но для начала ООО «Резерв» нужно было зарегистрировать на другое лицо. Когда он первый раз приехал в офис ООО «Резерв» по адресу: <адрес> это было уже позже, то есть после оформления организации на ФИО, в офисе ООО «Резерв» находилась мебель, а также стол. Основная суть деятельности ООО «Резерв» со слов Богуненко М.С., заключалась в том, что ООО «Резерв» будет продавать в кредит гражданам мебель, при этом на самом деле кредиты будут заключаться без ведома и согласия граждан, то есть фиктивные кредитные договоры, чтобы обмануть Банк, и получить таким образом денежные средства Банка. На себя оформить организацию по указанной причине Богуненко М.С. не мог, кроме того тот говорил, что у него имелись на тот момент долги, в связи с чем в отношении него возбуждены исполнительные производства. Богуненко М.С. обратился к нему и попросил его подыскать ему человека, на которого можно было бы оформить организацию ООО «Резерв», а тот (Богуненко М.С.) и Арепьев С.С. будут заниматься тем, что будут составлять фиктивные кредитные договоры на граждан. Согласился он на участие в данной преступной схеме Богуненко М.С., так как на тот момент у него имелись материальные трудности, и он нуждался в дополнительных средствах. За совершенные им действия Богуненко М.С. обещал ему каждый месяц платить по 50 000 рублей. После этого он обратился к своему знакомому ФИО, который свел его с ФИО, последний нигде не работал, злоупотреблял спиртными напитками и подходил как раз на должность генерального директора ООО «Резерв». ФИО показал, где ФИО проживает, когда тот вместе с ФИО и Богуненко М.С. приехали к ФИО, чтобы предложить стать генеральным директором ООО «Резерв». Во время данной встречи с ФИО Богуненко М.С. предложил ФИО стать генеральным директором ООО «Резерв», но при этом деятельность в указанной организации никакую не осуществлять, а числиться только формально генеральным директором, в итоге ФИО согласился на указанное предложение. Всего ФИО он видел лично только не более трех раз. Переоформлением ООО «Резерв» на ФИО занимался Богуненко М.С., так как именно от последнего поступило предложение переоформить организацию на другое лицо. Богуненко М.С. сам этим всем занимался, так как хорошо разбирался в этом в связи с тем, что у него на тот момент имелся свой электронный магазин, Богуненко М.С. хорошо разбирался в экономическим делах, то есть как это все делать, как регистрируются и перерегистрируются «ООО». Богуненко М.С. представившись от имени ФИО звонил сотруднику АО «Альфа-Банк» в <адрес> у которого уточнял, какие документы необходимы для работы и поэтому был уведомлен, какие документы необходимые подготовить, как составлять кредитные договора и так далее. Мебель в офис ООО «Резерв» была завезена Богуненко М.С. для создания видимости перед сотрудником АО «Альфа-Банк» того, что организация работает и занимается продажей мебели, так как больше никто в организацию, не приходил. Спустя какой-то промежуток времени Богуненко М.С. потребовался человек, которого можно было бы оформить в качестве индивидуального предпринимателя. Для этого Лычаный И.В. обратился к своей знакомой ФИО у которой на тот момент было трудное материальное положение, которой он предложил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и за это получать денежные средства. На данное предложение ФИО согласилась. Богуненко М.С. через него говорил, какие документы нужно взять у ФИО, чтобы зарегистрировать ее в качестве индивидуального предпринимателя. После того как на ФИО были подготовлены все соответствующие документы, ему позвонил Богуненко М.С. и они втроем, то есть он, Богуненко М.С. и Арепьев С.С. поехали к дому, где проживает ФИО, чтобы забрать ее оттуда и поехать в налоговую инспекцию, для подачи ФИО документов для регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. ФИО ему лично говорила, что ни Богуненко М.С., ни Арепьва С.С. она не знает, поэтому просила, чтобы при каждом ее действии по регистрации в качестве индивидуального предпринимателя присутствовал он. Когда они подъехали к налоговой инспекции, расположенной рядом <адрес>, в машине или Богуненко М.С. или Арепьев С.С. передали ему документы о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя, которые он сидя вместе с ФИО на заднем сидении автомобиля передал последней. После этого Богуненко М.С. проинструктировал ФИО, что ей нужно сделать. Затем, ФИО вышла из машины и направилась в налоговую инспекцию. После этого, он точно не помнит ждали ли они ФИО или нет. Дальше после того как ФИО зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя она передала документы или Богуненко М.С. или Арепьеву С.С., при этом когда ФИО ехала в налоговую инспекцию, чтобы забрать документы, она позвонила ему по телефону и сообщила об этом, а он в свою очередь позвонил Богуненко М.С. и сообщил ему об этом. Также он встречался с ФИО возле «Райфайзенбанка», где последняя оформляла на себя банковские карты, Богуненко М.С. и Арепьев С.С. присутствовали при этом. При нем ФИО передавала Богуненко М.С. банковские карты и конверты с документами из Банка. Спустя некоторое время Богуненко М.С. понадобились от ФИО банковские карты. В оговоренном месте встретились он Арепьев С.С. и ФИО, при этом Богуненко М.С. не было с ними, так как тот сказал, что не сможет к ним подъехать. Одну из своих карт открытую на имя ФИО в «Сбербанке» ФИО передала Арепьеву С.С., а вторую (дебетовую) банковскую карту открытую ФИО в день встречи, последняя передала ему, а тот в свою очередь передал данную карту Богуненко М.С. во время встречи. Соответственно первая банковская карта ФИО осталась у Арепьева С.С. После переоформления ООО «Резерв» на ФИО, к нему обратился Богуненко М.С. и попросил его найти ему ноутбук, на котором бы тот и Арепьев С.С. занимались составлением кредитных договоров. В связи с тем, что у него имелся при себе ноутбук, который фактически он не использовал он передал его Богуненко М.С. После этого, при нем неоднократно Богуненко М.С. и Арепьев С.С. на его ноутбуке занимались составлением кредитных договоров. Затем, и Богуненко М.С. и Арепьев С.С. расписывались в составленных ими кредитных договорах, то есть от имени заемщика и от имени ФИО Подготовленные кредитные документы, Богуненко М.С. вместе с Арепьевым С.С. раскладывали по файлам. Далее, Богуненко М.С. через телефонный звонок договаривался с сотрудником АО «Альфа-Банк» о месте и времени встречи, для передачи фиктивных кредитных документов. На столе у Богуненко М.С. он видел копии паспортов граждан, со слов Богуненко М.С. данные копии паспортов ему подыскал Арепьев С.С. Лично Богуненко М.С. передавал ему денежные средства, чтобы он в свою очередь передал их ФИО в качестве вознаграждения за то, что та зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя. Осенью 2018 года Богуненко М.С. стал вести себя странно, у него возникли неприятности связанные с деятельностью ООО «Резерв», а именно было необходимо частично внести платежи по ранее оформленным мошенническим путем на граждан кредитам, на тот момент из Банка «ВТБ» ему пришло смс сообщение о том, что имеется возможность перекредитовать ранее им взятый в данном Банке кредит. Об этом он в ходе встречи сообщил Богуненко М.С. После этого, он оформил в вышеуказанном Банке кредит на большую сумму, одну часть денежных средств он внес на оплату части кредита, а другую часть в размере 450 000 рублей он передал Богуненко М.С., в момент передачи им денежных средств Богуненко М.С. присутствовал Арепьев С.С. При передачи денежных средств, никаких расписок они не составляли, так как считал Богуненко М.С. своим другом. В последующем Богуненко М.С. и Арепьев С.С. как он от них слышал, взятые у него денежные средства внесли в счет платежей по ранее оформленным обманным путем фиктивным кредитам, со слов
Богуненко М.С. и Арепьева С.С. они использовали для этого платежную систему «киви». Самый продуманный во всем этом был Богуненко М.С. тот со всеми этими счетами создал «киви кошелек». В последующем, чтобы скрыть улики Богуненко М.С. обратился к нему с просьбой помочь ФИО с восстановлением паспорта, так как Богуненко М.С. сказал ФИО уничтожить свой паспорт. После этого, он в свою очередь обратился к ФИО, чтобы тот помог ФИО с восстановлением паспорта. При этом, ФИО не был осведомлен о действительной цели с которой требовалось оформить организацию на ФИО, а также в связи с чем ему пришлось восстановить свой паспорт. После того как в отношении ФИО было возбуждено уголовное дело к нему несколько раз по месту жительства приезжал Богуненко М.С. при этом между ними произошел разговор по поводу его долгов, он в свою очередь сказал ему, чтобы тот занимался своими долгами. Также он встречался с Арепьевым С.С. с которым он разговаривал по поводу сложившейся ситуации связанной с возбуждением в отношении ФИО уголовного дела, а также связанного с заключением фиктивных кредитных договоров на граждан, кроме того он у него спрашивал собирается ли ему кто-нибудь возвращать ранее взятые денежные средства, в итоге Арепьев С.С. познакомил его с адвокатом, который им сказал, чтобы они не давали показания по уголовному делу и воспользовались ст. 51 Конституции РФ и Арепьев С.С. так же сказал, что тоже не будет давать показания по уголовному делу и воспользуется вышеуказанным правом. В связи с тем, что он требовал от Богуненко М.С. и Арепьева С.С. денежные средства, Богуненко М.С. ему предложил забрать из офиса ООО «Резерв» стенку и стол. Указанные предметы он забрал себе домой, где те находятся по настоящее время. Никаких денежных средств, ни от Арепьева С.С., ни от Богуненко М.С. он не получал. (т. 31 л.д. 172-180, 184-188, 192-203, 207-218, 222-227)

Подсудимый Лычаный И.В. в полном объеме поддержал оглашенные показания, показал, что, когда он узнал, что действует незаконно, решил добровольно вернуть деньги, прошел переакредитацию в банке, банк выдал ему 450 000 рублей, часть он отдал Богуненко и Арепьеву С.С., первая часть – это была остаток за сентябрь - около 90 000 рублей или 60 000 рублей, а вторую часть Арепьеву С.С. – 360 000 рублей с целью погашения долга. В настоящее время в отношении него возбуждено 3 исполнительных производства, он производит оплату со своей пенсии, 15 000 рублей ежемесячно. В судебном заседании подтвердился факт передачи им денежных средств в сентябре для покрытия долгов. В ходе судебного разбирательства представитель потерпевшего пояснил, что в августе прием денег банком было прекращен, при этом Богуненко М.С. и Арепьев С.С. взяли у него деньги, но дальнейшая их судьба ему не известна.

Несмотря на непризнание Арепьевым С.С. вины в совершении преступления, вина Арепьева С.С., Богуненко М.С., Лычаного И.В. в совершении преступления помимо признательных показаний подсудимых Богуненко М.С. и Лычаного И.В. подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и иными письменными материалами дела, исследованными судом.

Представитель потерпевшего АО «АЛЬФА – БАНК» ФИО в судебном заседании пояснил, что АО «АльфаБанк» занимается потребительским кредитованием на территории <адрес>, он является начальником службы безопасности, в зону его ответственности в последнее время входит г<адрес>. Оформление потребительского кредита происходит как сотрудниками банка, так и по «безлюдной технологии» работниками торговой точки. Для заключения договора по решению вопроса о возможности данной торговой точки оформлять через АО «Альфа-Банк» кредиты между АО «Альфа - Банк» и организацией заключается стандартный договор, который подписывается со стороны АО «Альфа-Банк» руководителем банка, а со стороны организации -директором или лицом, по доверенности его замещающим, после чего один экземпляр договора остается у данной организации, а второй экземпляр находится в Банке. В ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор между АО «Альфа-Банк» и ООО «Резерв», со стороны АО «Альфа-Банка» он был подписан директором ФИО, а со стороны ООО «Резерв» - ФИО, который являлся на тот момент генеральным директором данной организации. Предметом договора являлось потребительское кредитование физических лиц. После подписания данного договора ФИО был присвоен логин, с помощью которого он входил в электронную базу Банка для оформления кредитов, а потом был присвоен пароль. Пароль изначально приходит из банка, а после входа в программу этот пароль работником торговой точки меняется и он устанавливает себе новый пароль, который считает целесообразным установить. Данный пароль известен только ему одному, и Банк к этому паролю никакого отношения не имеет. Для оформления потребительского кредита по требованию банка необходим паспорт гражданина РФ. Технология оформления заключается в следующем: потенциальный клиент приходит на торговую точку, выбирает продукт, на который он желает оформить потребительский кредит, после чего сотрудником торговой точки, который имеет доступ к логину и паролю базы Банка, оформляется в электронном виде кредитный договор. Для оформления кредитного договора необходим документ, удостоверяющий личность потенциального клиента Банка, которым может являться только паспорт гражданина РФ. Человек предоставляет паспорт, с его слов заполняется анкета, выбирается товар, определяется сумма платежа, срок кредитования, после чего данная заявка в электронном виде направляется в центральный офис в <адрес> и проходит электронную верификацию. Если у Банка нет никаких претензий к человеку, он не находится в «черных списках» Банка, устраивает его заработная плата, место работы, то данная заявка возвращается также в электронном виде на торговую точку. При получении положительного результата договор распечатывается на торговой точке, подписывается с одной стороны работником торговой точки, а с другой стороны - клиентом, который приобретает продукт. Потом уже выдается спецификация на товар. Согласно спецификации клиент получает товар с графиком погашения кредита и гасит кредит по мере наступления даты платежа. Внесение самого платежа, как такового, в присутствии клиента банка не обязательно, для погашения кредита необходимо знать номер счета и сумму внесения платежа, можно платить через различные онлайн - приложения, несколькими возможными вариантами, поэтому физическое присутствие самого клиента для внесения денежных средств необязательно. В ноябре 2017г. между АО «Альфа-Банк» и ООО «Резерв» был заключен партнерский договор, который был подписан со стороны Банка руководителем ФИО, а со стороны ООО «Резерв» - ФИО Интересы Банка в <адрес> на тот момент представлял менеджер по партнерским отношениям ФИО, в его присутствии должен был подписываться данный договор, после подписания договора со стороны банка он должен был вернуть его на торговую точку на бумажном носителе. В период с ДД.ММ.ГГГГ через ООО «Резерв» было подано 263 заявки на получение кредита, отказано - 191 заявка, заключено 72 договора на сумму 5 463 856 рублей. Почти по всем платежам проводилась частичная оплата. На сегодняшний день заявленные исковые требования к ООО «Резерв» составляют 4 122 978 рублей 10 копеек, это только основные платежи, пеня, проценты и штрафы в сумму иска не входят. Существует специальная электронная программа, которая отслеживает дату платежей, в соответствии с графиком, выданным клиентом. В случае просрочки платежа данный кредит выходит на «прозвон». Происходит «прозвон» по тем телефонам, которые указаны в кредитном договоре, это телефон самого заемщика, телефон контактных лиц, телефон места его работы. Если по телефону не получается связаться с клиентом, то по адресу, указанному в договоре и в паспорте, направляются информационные письма с указанием суммы кредита, графика кредита и размера просроченной суммы. Дозвон осуществляют сотрудники Банка <адрес>, там есть специальный центр, сейчас еще один такой находится в <адрес>, кто-то из них осуществляет «прозвон». По договорам, заключенным через ООО «Резерв» с ДД.ММ.ГГГГ производились частичные платежи. С июня 2018г. по этим договорам перестали производиться платежи. С клиентами по просроченным платежам связывались в указанном порядке. Осуществлялись ли выезды по месту регистрации указанных лиц, ему не известно. При оформлении кредита через программу, руководитель ООО «Резерв» делал заявку онлайн. При заключении договора выделяется одно лицо, которое в дальнейшем занимается оформлением кредитов, которому выделяется логин и пароль для входа в банковскую программу. При первом входе в программу этот человек меняет пароль, который ему прислал банк на свой персональный пароль, который известен только ему, в материалах дела имеется название данной программы на английском языке. По логину определяется, какая именно торговая точка вошла в программу. Без знания пароля заполнить анкету невозможно. При заключении договора руководитель торговой точки, как правило, и является человеком, который занимается оформлением кредитов. В исключительных случаях это может быть кто-то из сотрудников данной торговой точки. Договоры на имя ФИО и Богуненко оплачены полностью. Согласно выписке на имя ФИО ДД.ММ.ГГГГ в «Альфа - Банке» был открыт расчетный счет. С даты открытия счета по настоящее время на счет поступили денежные средства в размере 1 610 514 рублей 99 копеек. Данная сумма была перечислена «Альфа – Банком» за оформленные кредиты 235 014 рублей 99 копеек. На данный счет было перечислено со счета ООО «Резерв» 1 375 500 рублей. На данный момент на счете имеется отрицательный баланс – 357 рублей 90 копеек, в связи с начислением комиссии. Деньги снимались с банкоматов различных банков с использованием либо карты, либо номера счета. Последняя операция была совершена ДД.ММ.ГГГГ. К данному счету была прикреплена одна банковская карта. В сумму ущерба вошла сумма по предоставленным кредитным договорам.

Показаниями свидетеля ФИО, ранее данными им при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в суде в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ ему по телефону позвонил ФИО и предложил ему «легкий заработок», кроме этого ФИО сказал, что если он согласен на работу, к нему подъедет Лычаный И.В. Так как он нигде в то время не работал, он сказал ФИО, что согласен в случае чего подзаработать. Ранее ФИО неоднократно предлагал ему разного рода работу, на которой он мог немного подзаработать. Спустя некоторое время после указанных выше событий, ему по телефону позвонил ФИО и попросил встретиться. Выйдя на улицу, подойдя к дороге, он увидел автомобиль марки «Рено» модель «Логан» из которого вышли ФИО, Лычаный И.В. и двое незнакомых ему на тот момент мужчин Богуненко М.С. и ФИО Дальше Богуненко М.С. и Лычаный И.В. во время разговора с ним предложили ему оформить на себя организацию, которая называется ООО «Резерв», на тот момент руководил организацией ФИО В ответ на указанное предложение он ответил им, что не имеет достаточных навыков, чтобы руководить организацией, на что Богуненко М.С. и Лычаный И.В. ему сказали, что ему нужно только оформить фирму на себя, а те уже сами будут вести деятельность в указанной организации, при этом сказали, что это все законно, и ему за это ничего не будет. ФИО в этот момент находился возле машины, недалеко. Также Лычаный И.В. отходил к ФИО и разговаривал с ним о чем-то. Богуненко М.С. ему сказал, что за регистрацию на себя ООО «Резерв» каждый месяц ему будут платить заработную плату, и ему ничего не потребуется при этом делать, но при этом попросили его никому об этом ничего не рассказывать, даже ФИО Так как он нуждался в тот момент в денежных средствах, он согласился. После этого Богуненко М.С. ему сказал, что с ним созвонится, при этом, он назвал ему свой номер телефона. После этого вышеуказанные лица уехали. В сентябре 2017 года ему по телефону позвонил Богуненко М.С., который ему сказал, что сейчас приедет к нему, чтобы вместе с ними съездить в <адрес> для переоформления на него организации. Богуненко М.С. ему сказал, что они сейчас поедут к нотариусу. Приехав в <адрес>, они подъехали к нотариальной конторе, которая находилась напротив управления ГИБДД по <адрес>, к моменту, когда они подъехали к нотариусу, там их ждал ФИО, а также подъехал ранее ему не знакомый Арепьев С.С. Созванивался ли по дороге к нотариусу Богуненко М.С. с кем – либо, он уже не помнит. Как они заходили в кабинет к нотариусу, он уже не помнит, помнит только, что там подписал договор и заявление, по которому станет учредителем ООО «Резерв». Арепьев С.С. с ними к нотариусу не заходил, но говорил, что делать у нотариуса. Выйдя от нотариуса, Богуненко М.С. дал ему денежные средства на дорогу, и с автовокзала <адрес> он уехал к себе домой. После этого, он еще неоднократно ездил вместе с Богуненко М.С. на его транспортном средстве в налоговую инспекцию, к нотариусу, помнит, что у нотариуса тот подписывал какие-то документы, которые ему передавал Богуненко М.С., в налоговую он только предоставлял документы, которые получал от нотариуса, и забирал документы после регистрации в налоговой инспекции. Точно пояснить, о чем это были документы, не может, так как не читал их, но понимал, что те связаны с переоформлением на него ООО «Резерв». Иногда Богуненко М.С. лично отвозил его до дома, а когда Богуненко М.С. давал ему денежные средства, за счет которых он покупал билет до дома, он уезжал и на общественном транспорте. В очередной раз, когда Богуненко М.С. приехал к нему домой, тот сообщил ему, что для ведения деятельности в ООО «Резерв» необходимо открыть счет в банке, он, ФИО, не видел в этом ничего противозаконного, поэтому согласился и вместе с Богуненко М.С. приехал в <адрес> Приехав в <адрес>, они сначала доехали до администрации <адрес>, откуда вышел Арепьев С.С., со входа, который находится с торца здания, затем сел к ним в машину, и они втроем поехали в банк. По дороге в банк Арепьев С.С. звонил кому-то, как он понял, из сотрудников банка, которых предупреждал о том, что они подъедут. Сначала они приехали в «Райффайзенбанк», который находился на <адрес> куда они прошли втроем, Арепьев С.С. стал разговаривать с одной из девушек в банке, которая ждала их приезда. В течении нескольких минут для него подготовили документы, как он понял, об открытии им счета в банке, возможно, нескольких счетов, которые он подписал. Затем, выйдя из банка, возможно, на следующий день они в том же составе приехали в указанный банк, где он забрал все документы об открытии счета в банке и передал их Богуненко М.С., а, возможно, это было в тот же день. Также втроем они ездили в банк «Авангард», где Богуненко М.С. ему сказал закрыть старый счет организации. В другой день он по просьбе Богуненко М.С. приехал в <адрес>, после чего он и Богуненко М.С. поехали к управлению уголовного розыска откуда забрали Лычаного И.В., а затем втроем поехали в автосалон поддержанных автомобилей, расположенный в районе ТЦ «Гринн», где Богуненко М.С. и Лычаный И.В. хотели приобрести ему автомобиль в кредит, в итоге автомобиль они не купили, так как в одобрении кредита ему было отказано. Спустя непродолжительный период времени, он вместе с Богуненко М.С. приезжал в офис ООО «Резерв», где в присутствии женщины, которой принадлежало помещение, подписывал договор об аренде помещения. Приблизительно в тот же период времени Богуненко М.С. довез его до автовокзала, дал ему сотовый телефон с сим-картой и пояснил, чтобы при помощи только этого телефона он созванивался с ним. Затем он еще раз приезжал в офис ООО «Резерв» вместе с Богуненко М.С. и Арепьевым С.С. Находясь в офисе, от Арепьева С.С. он узнал, что в офис должен прийти работник банка, с которым необходимо будет заключить соглашение, чтобы дальше им приступить к работе в организации, при этом Арепьев С.С. попросил его, чтобы он сказал работнику банка, что организация работает, продает мебель и делает это на протяжении длительного времени. Сами это они не могли сделать, так как фирма зарегистрирована на него, а если сотрудник банка узнает о том, что он не собирается вести деятельность в организации, то у них не получится работать. После этого у Богуненко М.С. зазвонил телефон, и тот ему сказал, чтобы он ответил на звонок и сказал сотруднику банка, на какой этаж нужно подняться к ним в офис, что он и сделал. Затем, через несколько минут в офис зашел ФИО, который стал спрашивать у него по поводу организации, на что он ему ответил, все как ему говорил Арепьев С.С. В этот момент Арепьев С.С. и Богуненко М.С. сидели за ноутбуком. Затем ФИО передал ему документы о сотрудничестве ООО «Резерв» с банком, которые он подписал, после этого тот ушел. Далее, Богуненко М.С. довез его до ближайшей остановки общественного транспорта, откуда он доехал до автовокзала и оттуда - домой. Один раз был случай, когда он, Богуненко М.С. и Арепьев С.С. вместе обедали в кафе «Сказка», при этом за него рассчитывался Богуненко М.С., так как с собой у него практически не было денег. После этого на протяжении длительного времени он находился у себя дома и употреблял спиртное, поэтому в <адрес> не приезжал. Точную дату он не помнит, ему по телефону позвонил Богуненко М.С. и попросил его приехать в офис ООО «Резерв», где на тот момент тот его ждал. Находясь в указанном офисе, Богуненко М.С. передал ему документы, разложенные по файлам, какие это были документы, тот ему не говорил, после чего сказал, что сейчас в офис придет ФИО, которому он должен был передать указанные документы. Через несколько минут в офис зашел ФИО, который забрал у него переданные ему Богуненко М.С. документы и ушел. После этого, в другие дни аналогичным образом он получал от Богуненко М.С. документы, также разложенные по файлам, которые передавал ФИО, при этом Богуненко М.С. его заверял в том, что все в документах нормально, и, если его спросит работник банка, все ли указано в документах верно, он ему должен ответить положительно. О том, что передаваемые им ФИО документы являются кредитными документами, он узнал, когда в очередной раз вместе с Богуненко М.С. и Арепьевым С.С., находясь на территории <адрес> в автомобиле Богуненко М.С., Арепьев С.С. сказал ему, чтобы он взял с собой сумку для ноутбука, в которой находятся документы, разложенные также по файлам, которые он должен передать ФИО Выйдя из автомобиля, он подошел к месту, где его ждал ФИО, Богуненко М.С. и Арепьев С.С. остались в этот момент ждать его в автомобиле. Когда ФИО развернул файлы, то он увидел, что в переданных ему документах содержатся его подписи, чем он был сильно удивлен, так как в документах не расписывался и разрешения расписываться за него никому не давал. Когда ФИО забрал у него документы, он вернулся обратно в машину и стал спрашивать у Богуненко М.С. и Арепьева С.С., откуда в документах могла взяться его подпись, на что Арепьев С.С. ему ответил, чтобы он не волновался, так как все в документах указано верно. Со слов Богуненко М.С. и Арепьева С.С. он понял, что ООО «Резерв» продает мебель гражданам в кредит и передаваемые им документы были кредитными договорами, при этом люди действительно покупали мебель в организации. Таким образом, те его успокоили, но он при этом им сказал, что больше никакие договоры он никому передавать не будет. После указанного случая он больше не передавал ФИО никакие документы и больше его не видел. С ФИО он никогда не созванивался, при нем это делал Богуненко М.С. со своего телефона. С переданного ему Богуненко М.С. телефона он звонил только ему, больше ни чьих номеров у него не было. За оказанные им действия по регистрации фирмы он каждый месяц получал денежные средства в размере до 5000 рублей, которые ему поступали на банковскую карту «Сбербанк», один раз ему поступили на карту денежные средства в размере 20000 рублей, все указанные денежные средства он потратил на свои личные цели. Наличными Богуненко М.С. ему денежные средства не передавал, в основном Богуненко М.С. в небольших суммах передавал ему денежные средства на билет до дома. В середине ДД.ММ.ГГГГ Богуненко М.С. перестал звонить ему по телефону, он, в свою очередь, ни Богуненко М.С., ни ФИО, ни Лычаному И.В. не звонил. Затем, ДД.ММ.ГГГГ, к нему домой приехал сотрудник полиции, который стал у него спрашивать, какое отношение он имеет к деятельности ООО «Резерв», на что он ответил, что никакого отношения к деятельности организации не имеет, и ФИО, Богуненко М.С., Лычаный И.В. ему не знакомы, кроме того, у него дома проводился сотрудниками полиции обыск. После этого он позвонил по телефону ФИО и спросил у него, почему у него дома проводился обыск, что именно тот ему ответил, он точно не помнит, так как был сильно пьян. До этого, когда он находился в <адрес>, Богуненко М.С. забрал у него телефон, который ранее ему передал вместе с сим-картой, и передал новый, также с сим-картой и при этом ему сказал, чтобы он уничтожил свой паспорт, на его вопрос, зачем это нужно, тот ему ответил, что так нужно. После этого он стал предполагать, что то, чем занимались Лычаный И.В., Арепьев С.С. и Богуненко М.С., возможно, является незаконным. Как-то раз к нему домой приехал ФИО и передал ему пакет, в котором находилась водка, и при этом сказал, что это ему подарок от Лычаного И.В. Далее в отношении него было возбуждено уголовное дело, вышеуказанные лица ему вовсе перестали звонить и не встречались с ним. О том, что Лычаный И.В., Богуненко М.С. и Арепьев С.С. занимались оформлением поддельных кредитных договоров, при этом расписывались за него, а также за граждан он узнал в ходе расследования уголовного дела. Ни один из кредитных договоров он не подписывал, в том числе не подделывал ни за кого подписи. Ранее, во время разговора Богуненко М.С. и Арепьева С.С. друг с другом он понял, что им нужны денежные средства, и Арепьев С.С. предлагал ему взять в кредит дорогой телефон, чтобы потом те его продали, но в оформлении кредита ему было отказано, для чего им нужны были денежные средства, те не говорили. Печать организации ООО «Резерв» находилась у Богуненко М.С., так как тот передавал ему ее в банке. Все документы об открытии счетов на его имя находились у Богуненко М.С., он ему лично их передавал, одну из банковских карт «Сбербанка» он лично передавал Богуненко М.С., для чего те были нужны ему, он не знает, о том, что на его банковские карты поступали денежные средства, ему не было ничего известно. Несколько раз он приезжал вместе с Богуненко М.С. и Арепьевым С.С. в офис, где работал Богуненко М.С., <адрес>, но там он находился несколько минут, что те там делали, он не знает, насколько он помнит, Богуненко М.С. забирал печать ООО «Резерв», а также документы, которые он предоставлял в налоговую инспекцию. ФИО ему не знакома, с данным человеком он никогда не встречался, никакое обучение на пользование программой АО «Альфа-Банк» он не проходил, никакие кредитные договоры он не заключал и не оформлял. Сколько было заключено кредитных договоров на граждан, он не знает, никакого участия в их составлении он не принимал. Когда Богуненко М.С. и Арепьеву С.С. требовались денежные средства для какой-то цели, те хотели оформить на него кредит в «Сбербанке», для этого втроем они ездили в банк, расположенный в районе <адрес> где и Богуненко М.С., и Арепьев С.С. консультировались с работником банка, имени которого он не помнит, чтобы на него оформили кредит, но кредит не оформили, так как в одобрении кредита ему было отказано. (том 35 л.д. 1 - 8)

Согласно оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ он зарегистрирован на себя фирму ООО «Резерв», юридический адрес организации: <адрес> Организация занималась продажей мебели. Среди штатных работников на него работали два человека. В последующем ему пришлось поменять место нахождения ООО «Резерв», для этого он подыскал помещение, расположенное по адресу: <адрес> В ДД.ММ.ГГГГ из-за того, что деятельность ООО «Резерв» не приносила ему дохода, он выставил объявление на сайтах в сети Интернет о продаже организации. Также он предлагал купить у него данную организацию своим знакомым. В ДД.ММ.ГГГГ ему на телефон позвонил мужчина, который представился ФИО, который предложил ему переоформить на себя ООО «Резерв» и переоформление фирмы взять на себя. Данное предложение его устроило, после этого он договорился встретиться с ФИО у нотариуса, куда ФИО пришел один. После переоформления организации на ФИО он передал последнему все необходимые документы, в том числе печать, а также ключи от офиса и после этого больше с ним не встречался. С Богуненко М.С. он знаком на протяжении трех лет, присутствовал ли Богуненко М.С. на встречах с ФИО он не знает. На встречу к нотариусу ФИО приехал на автомобиле белого цвета, марку и государственный номер он не запомнил, при этом ФИО находился на пассажирском сидении автомобиля, кто сидел за рулем он не видел, так как автомобиль был затонирован. (т. 27 л.д. 133 - 136)

Показаниями свидетеля ФИО, ранее данными им при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в должности _____, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - в должности _____. С ДД.ММ.ГГГГ он работал _____. Приблизительно в ДД.ММ.ГГГГ он через своего бывшего одноклассника ФИО познакомился с его родным братом ФИО, после чего с указанными лицами он поддерживал нормальные дружеские взаимоотношения. В августе 2018 года, ему на мобильный телефон позвонил его бывший коллега Лычаный И.В., который на тот момент работал _____, который попросил его найти человека без постоянной работы, то есть, располагающего свободным временем и желательно имеющего водительское удостоверение на право управления транспортным средством, причину, для которой ему нужен был такой человек Лычаный И.В. ему не назвал, но при этом сказал, что за выполненную работу человек будет обеспечен хорошо материально, то есть работать будет не за бесплатно. В связи с тем, что он неоднократно до этого предлагал ФИО работу сторожем, кроме того ему его было жалко, по этим причинам он решил предложить Лычаному И.В. кандидатуру ФИО После этого он позвонил по телефону ФИО и предложил последнему работу, а также сказал ФИО, что в случае если он согласен, то с ним свяжется Лычаный И.В., который ему был знаком, на что ФИО согласился. По поводу знакомства ФИО с Лычаным И.В. пояснил, что познакомил он ФИО с Лычаным И.В. задолго до вышеуказанных обстоятельств, так же они вместе несколько раз выпивали, поддерживая дружеские беседы. На следующий день или через несколько дней ему по телефону позвонил Лычаный И.В., он на тот момент находится на работе в <адрес>, и попросил его выйти. Он вышел на улицу, где его встретил Лычаный И.В., который попросил его показать дорогу, где проживает ФИО, он согласился, после чего сел в машину, на которой Лычаный И.В. подъехал к отделу полиции, Лычаный И.В. сел на заднее пассажирское сидение, он, в свою очередь, сел на переднее пассажирское сидение, чтобы показывать направление движения к дому ФИО, за рулем автомобиля находился ранее незнакомый ему мужчина, на заднем сидении находился еще один мужчина. Перед въездом в <адрес>, где проживает ФИО, они остановились, и он сказал Лычаному И.В., что ФИО выйдет сейчас к указанному месту, так как по дороге он позвонил ФИО и предупредил о приезде. Когда ФИО подошел к ним, они все поприветствовали его, после чего ФИО и двое указанных им, ранее незнакомых мужчин, отошли с ним в сторону, приблизительно на два метра и стали о чем - то с ним разговаривать, содержание их разговора он не слышал, Лычаный И.В. в этот момент находился рядом с ним, при этом Лычаный И.В. мог отходить от него и подходить к вышеуказанных двум мужчина, чтобы поговорить с ФИО Разговор мужчин с ФИО длился на протяжении не более 10 минут, как он понял, ФИО договорился с вышеуказанными мужчинами, так как в конце они сказали друг другу: «Хорошо» и пожали руки, после этого они сели обратно в машину, ФИО направился в сторону своего дома. По дороге с Лычаным И.В. он также разговаривал на разные темы, тему работы, которая предстоит ФИО они не обсуждали. Когда доехали до отдела полиции, он вышел из машины и дальше продолжил работать, а Лычаный И.В. вместе с указанными двумя мужчинами уехал. После этого Лычаный И.В., приблизительно через два-три месяца после указанной выше встречи, интересовался у него, как поживает ФИО, на что он отвечал Лычаному И.В., что ФИО живет как обычно, то есть пьет. Также он иногда заезжал домой к ФИО по его просьбе, чтобы привести продукты питания, во время встреч он интересовался у ФИО, как его дела, на что ФИО ему отвечал, что все нормально. В конце сентября 2018 года ему позвонил ФИО, по голосу которого он понял, что тот находится в состоянии алкогольного опьянения, из несвязанной речи ФИО он понял, что ФИО выбросит свой паспорт и всех сдаст, сути его слов в итоге не понял, он сказал ФИО, что когда тот протрезвеет, он к нему приедет, чтобы поговорить по данному поводу. Через несколько дней он приехал домой к ФИО и стал спрашивать у него, что он ему говорил по поводу паспорта, и кого он собирается сдавать, на что ФИО ему ответил, что у него все нормально. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО приехал к нему в отдел полиции и попросил его оказать ему помощь в восстановлении паспорта, так как свой паспорт тот потерял. Когда он спросил у ФИО, в какое время он потерял свой паспорт, тот ему ответил, что уже месяц назад. После этого он и ФИО спустились в паспортный стол в отделе полиции, где у сотрудника данного отдела ФИО он спросил, возможно ли человеку, проживающему в <адрес>, получить паспорт у них, на что ему ответили, что такое сделать можно, после чего ФИО стал заполнять необходимые документы, а он в это время пошел к себе в кабинет. Через некоторое время, выходя из своего кабинета, он встретил ФИО, у которого спросил, все ли он сделал для получения нового паспорта, на что ФИО ему ответил положительно. За период времени с ДД.ММ.ГГГГ он неоднократно, не менее двух-трех раз в месяц, приезжал домой к ФИО и практически во всех случаях ФИО находился в состоянии алкогольного опьянения. В июне 2019 года ему по телефону позвонил сотрудник ОСБ УМВД России по <адрес> ФИО, который сказал ему, что его приглашает начальник ОСБ ФИО В тот же день он приехал в УМВД России по <адрес> и зашел в кабинет ФИО, который сказал ему, что в отношении ФИО возбуждено уголовное дело, и в ходе допроса ФИО дал показания о, якобы, его причастности к совершению преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, в ответ на это он сказал, что никакого отношения к данному уголовному делу не имеет, после этого ему были заданы вопросы, указанные в его объяснении, на которые он ответил. После дачи объяснения ему сообщили, что в отношении него будет проведена служебная проверка и предложили уволиться по собственному желанию, что он и сделал. В коридоре он встретил Лычаного И.В., с которым только поздоровался, и пошел вместе с ФИО в отдел кадров для подачи документов об увольнении. Спустя неделю после указанных обстоятельств, он встречался с Лычаным И.В. возле налоговой инспекции по адресу: <адрес>, инициатором встречи был Лычаный И.В. Во время указанной встречи он стал спрашивать Лычаного И.В., что на самом деле случилось, и почему из-за него он потерял работу, на что Лычаный И.В. ему ответил, что, якобы, двое мужчин, приезжавшие вместе с ними к ФИО, который разговаривали с ним, зарегистрировали на ФИО организацию и после этого «кинули» банк, какой, он не называл, после этого с Лычаным И.В. он на данную тему не общался, виделся с ним лично несколько раз и общался по вопросам увольнения и получения выплат, связанных с увольнением. (т. 28 л.д. 192 - 199)

Показаниями свидетеля ФИО, ранее данными ею при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в конце января 2018 года к ней обратился Лычаный И.В. и попросил зарегистрировать ее в качестве индивидуального предпринимателя, при этом не пояснив ей, с какой целью ему это понадобилось. При этом Лычаный И.В. пояснил, что данное оформление ФИО в качестве индивидуального предпринимателя будет формальным, фактически никакую деятельность она в качестве индивидуального предпринимателя осуществлять не будет, за это он пообещал ФИО выплачивать каждый месяц денежное вознаграждение. На указанное предложение ФИО согласилась, о чем в ходе разговора сообщила Лычаному И.В. После этого, ФИО по просьбе Лычаного И.В. прибыла к зданию № по <адрес>, взяв с собой оригиналы личных своих документов (паспорта, ИНН, страхового свидетельства), которые передала Лычаному И.В., чтобы тот сделал с них копии. Пройдя в указанное здание, Лычаный И.В. сделал с ее документов копии, после чего, выйдя к ней на улицу, вернул документы ей обратно, после этого ФИО уехала. Спустя несколько дней после указанных событий, ФИО по телефону позвонил Лычаный И.В. и сообщил ей о том, что необходимо вместе с ним поехать в налоговую инспекцию для подачи документов о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. Через некоторое время Лычаный И.В. вместе с Арепьевым С.С. и Богуненко М.С. на автомобиле последнего приехали к дому, где проживает ФИО После этого ФИО села к ним в машину, где Арепьев С.С. передал Лычаному И.В., а Лычаный И.В., в свою очередь, передал ей заявление о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. Прибыв к МРИ ФНС № по <адрес>, ФИО, выйдя из машины, взяв с собой документы, направилась в налоговую инспекцию, где подала переданные ей Лычаным И.В. в машине документы, после чего, выйдя на улицу, сообщила об этом Лычаному И.В., Богуненко М.С. и Арепьеву С.С. Спустя несколько дней, в указанную в расписке о подаче документов в налоговую инспекцию дату ФИО направилась в налоговую инспекцию, чтобы забрать там документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, о чем по телефону сообщила Лычаному И.В. Получив документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, ФИО, выйдя на улицу, встретила Богуненко М.С. вместе с Арепьевым С.С., к которым по просьбе Богуненко М.С. села в машину. В машине Арепьев С.С. сообщил ФИО о том, что ей вместе с ними необходимо поехать в АО «Райффайзенбанк», чтобы открыть счет как индивидуальный предпринимать, а также зарегистрировать корпоративную карту в данном Банке. После этого втроем они поехали в вышеуказанный Банк, где ФИО открыла на себя счет как индивидуальный предприниматель и подала документы об открытии корпоративной карты. Спустя несколько дней, ФИО приехала в офис АО «Райффайзенбанк», где забрала документы об открытии ею счета в Банке и корпоративной карты, которые она передала Богуненко М.С. Спустя некоторое время, Лычаный И.В. попросил ФИО передать две дебетовые банковские карты, однако, у нее была одна такая карта, открытая в «Сбербанке», которую она передала Арепьеву С.С., второй такой карты у нее не оказалось, на что Лычаный И.В. попросил ее зарегистрировать на себя такую карту в Банке «Бинбанк», который был расположен недалеко от «Райффайзенбанка». По просьбе Лычаного И.В. ФИО отрыла на свое имя банковскую карту в «Бинбанке» и передала ее Лычаному И.В. Спустя несколько дней после того, как она передала вышеуказанные карты ей, на телефон в связи с тем, что у нее на мобильном телефоне была подключена услуга «Сбербанк онлайн» стали поступать смс сообщения, в которых указывалось, что на ее банковскую карту, которую она передала Арепьеву С.С., поступают денежные средства, через непродолжительное время поступавшие на карту денежные средства снимались. Об этом она у Лычаного И.В. ничего не спрашивала. Денежные средства за регистрацию ее в качестве индивидуального предпринимателя ей передавали Лычаный И.В. и Богуненко М.С. наличными, а один раз переводили на банковскую карту. Когда денежные средства ей перестали выплачивать, она приняла решение подать в налоговую инспекцию документы о прекращении деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, которую она фактически не осуществляла. С какой целью она по просьбе вышеуказанных лиц зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, ей не известно, никакую деятельность как индивидуальный предпринимать, она не вела. Организация ООО «Резерв» ей не знакома. (т. 13 л.д. 96 - 103)

Согласно протоколу предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО опознала Богуненко М.С. как лицо, вместе с которым она ездила в налоговую инспекцию для подачи документов о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. В свою очередь, Богуненко М.С. подтвердил данный факт. (т. 13 л.д. 110 - 112)

Согласно показаниям свидетеля ФИО в ходе очной ставки со свидетелем Богуненко М.С. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенному с согласия сторон, ФИО пояснила, что вместе с Богуненко М.С., Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. ездила в налоговую инспекцию, для подачи документов о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. По дороге в налоговую инспекцию от Лычаного И.В. она получила документы для подачи в налоговую инспекцию. По приезду в налоговую инспекцию по адресу: <адрес>, она вышла из автомобиля и направилась в налоговую. Подав переданные ей в машине Лычаным И.В. документы, она вышла из налоговой инспекции и сообщила Богуненко М.С., Лычаному И.В. и Арепьеву С.С., что подала переданные ей документы сотруднику налоговой инспекции. После этого она ушла по своим делам. В день, когда ей было необходимо забрать из налоговой инспекции документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, по дороге в налоговую она позвонила по телефону Лычаному И.В. и сообщила об этом. Выйдя из налоговой инспекции, она встретила Богуненко М.С. и Арепьева С.С., которые были на машине и попросили ее сесть в автомобиль. В машине Арепьев С.С. сказал ей, что нужно доехать до «Райффайзенбанка», чтобы ФИО открыла счет в данном банке, а также подала документы о получении корпоративной карты. Далее она вместе с Богуненко М.С. и Арепьевым С.С. поехала до указанного Банка. По приезду в банк, ФИО подала необходимые документы об открытии счета и получении корпоративной карты. Выйдя из Банка, она встретила на улице кроме Богуненко М.С. и Арепьева С.С. – Лычаного И.В., которым она сообщила о том, что все сделала, как ее об этом попросили, и на такси уехала на работу. Через несколько дней она приехала к указанному выше банку, чтобы забрать документы об открытии счетов, о чем по дороге сообщила Лычаному И.В. Выйдя из банка с полученными документами она их все передала Арепьеву С.С. или Лычаному И.В., которые находились в это время возле банка и ждали, пока она выйдет из банка. После этого она еще несколько раз видела Богуненко М.С., когда тот передавал ей денежные средства за регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе Богуненко М.С. присутствовал во время, когда Лычаный И.В. ей лично также передавал денежные средства за регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя.

В свою очередь Богуненко М.С. подтвердил показания свидетеля ФИО и добавил, что в машине Лычаному И.В. документы о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя передал Арепьев С.С. При этом Лычаный И.В. проинструктировал ФИО, что отвечать на вопросы налогового инспектора. Выслушав изложенные Богуненко М.С. показания, ФИО подтвердила их. (т. 13 л.д. 113 - 120)

Согласно протоколу предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО опознала Арепьева С.С. как лицо, вместе с которым она ездила в налоговую инспекцию для подачи документов о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. В свою очередь Арепьев С.С. пояснил, что визуально узнает опознающую его женщину, но где и при каких обстоятельствах он ее видел, не помнит. (т. 13 л.д. 121 - 123)

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям свидетеля ФИО в ходе очной ставки с подозреваемым Арепьевым С.С. от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО пояснила, что вместе с Арепьевым С.С. Богуненко М.С. и Лычаным И.В. ездила в налоговую инспекцию, для подачи документов о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. По дороге в налоговую инспекцию Арепьев С.С. передал Лычаному И.В., который сидел рядом с ней в машине, документы, которые Лычаный И.В. передал ей и сказал, чтобы она подала их в налоговую инспекцию, при этом проинструктировал, как отвечать на вопросы налогового инспектора. По приезду в налоговую инспекцию по адресу: <адрес> она вышла из автомобиля и направилась в налоговую. Подав переданный ей в машине Лычаным И.В. документы, она вышла из налоговой инспекции и сообщила Богуненко М.С., Лычаному И.В. и Арепьеву С.С., что подала переданные ей документы сотруднику налоговой инспекции. После этого она ушла. В свою очередь подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что, возможно, они вместе с Богуненко М.С. и Лычаным И.В. заезжали за ФИО домой, при этом в данной компании он оказался случайно. По просьбе Богуненко М.С. либо Лычаного И.В. он мог передать документы Лычаному И.В., которые лежали на передней панели автомобиля, что это были за документы, он не знает.

Затем ФИО пояснила, что в указанную в расписке дату о сдаче документов в налоговую инспекцию она вновь прибыла в налоговую инспекцию, о чем перед этим по телефону сообщила Лычаному И.В. Когда она вышла из налоговой инспекции, она встретила Арепьева С.С. и Богуненко М.С. которые находились в машине. Когда она села к ним в машину Арепьев С.С. ей сказал, что дальше ей необходимо вместе с ними проехать до АО «Райффайзенбанк» для открытия счета. После этого, Арепьев С.С. и Богуненко М.С. довезли ее до банка, где она подала необходимые документы, о чем, выйдя из банка, сообщила Богуненко М.С. и Арепьеву С.С.

В свою очередь подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что не может ни подтвердить данные показания ФИО, ни опровергнуть, так как прошло уже много времени, и он ничего вспомнить не может.

Далее, свидетель ФИО пояснила, что приехав вновь в вышеуказанный банк, чтобы забрать документы об открытии счетов, она о данном факте сообщила по телефону Лычаному И.В. Выйдя из Банка, она передала все полученные в банке документы либо Богуненко М.С., либо Арепьеву С.С. или Лычаному И.В.

В свою очередь подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что не может ни подтвердить данные показания ФИО, ни опровергнуть, так как прошло уже много времени, и он ничего вспомнить не может.

Также она встречалась с Арепьевым С.С. вновь возле АО «Райффайзенбанк», где возле указанного банка она передала Арепьеву С.С. свою банковскую карту, открытую ею намного раньше до указанных событий в «Сбербанке» при этом она сообщила Арепьеву С.С. пин-код от данной карты. Через некоторое время подошел к ним Лычаный И.В., который попросил у ФИО еще одну дебетовую банковскую карту, но у нее такой карты не было, на что Лычаный И.В. попросил ее дойти вместе с ними до «Бинбанка», чтобы она открыла на себя счет. После этого, ФИО вместе с Арепьевым С.С. и Лычаным И.В. дошла до указанного банка, где открыла на себя банковскую карту, которую, выйдя из банка, передала Лычаному И.В. Последний раз она видела Арепьева С.С., когда тот вместе с Богуненко М.С. приехал к гостинице _____», где Арепьев С.С. передал ей денежные средства в размере 10 000 рублей за то, что она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя. При этом в телефонной книге ФИО ранее был записан номер телефона Арепьева С.С., который она по прошествии времени удалила.

В свою очередь подозреваемый Арепьев С.С. пояснил, что не может ни подтвердить данные показания ФИО, ни опровергнуть, так как прошло уже много времени, и он ничего вспомнить не может, но факт передачи ему ФИО банковской карты Арепьев С.С. полностью отрицает. (т. 13 л.д. 127 - 134)

Показаниями свидетеля ФИО в ходе очной ставки с обвиняемым Лычаным И.В. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными с согласия сторон, согласно которым в конце января 2018 года к ней обратился Лычаный И.В., который предложил ей формально зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, пообещав ей за это денежное вознаграждение. На указанное предложение Лычаного И.В. ФИО согласилась. После этого, спустя несколько дней Лычаный И.В. во время телефонного разговора попросил ФИО подъехать по адресу: <адрес>, и при этом взять с собой паспорт, ИНН и страховое свидетельство. Приехав в указанное место, ФИО встретила Лычаного И.В., после чего передала ему свой паспорт, ИНН и страховое свидетельство и осталась его ждать на улице, а Лычаный И.В. в это время зашел в указанное выше здание. Выйдя через несколько минут из <адрес>, Лычаный И.В. вернул ей взятые ранее документы, после чего она уехала. По прошествии нескольких дней ей по телефону позвонил Лычаный И.В., который сообщил ей, что подъедет к ней домой, чтобы вместе с ней после этого поехать в налоговую инспекцию. Через некоторое время Лычаный И.В. приехал к ней домой, вместе с ним был Богуненко М.С. и Арепьев С.С. После этого, ФИО села к ним в машину и они поехали в налоговую инспекцию по адресу: <адрес>. По дороге в налоговую инспекцию Арепьев С.С. передал Лычаному И.В. документы о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя, при этом Лычаный И.В. проинструктировал ее, как и куда необходимо подать переданные им ей документы. Выйдя из машины, взяв с собой документы, она направилась в налоговую инспекцию. Подав документы, она вышла на улицу и сообщила об этом Лычаному И.В., Арепьеву С.С. и Богуненко М.С., которые в это время ждали ее в машине. Спустя несколько дней после указанных выше обстоятельств, ФИО вновь поехала в налоговую инспекцию, чтобы там забрать документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, о чем по телефону сообщила Лычаному И.В. Получив в налоговой инспекции документы, она вышла из налоговой, где встретила Арепьева С.С. и Богуненко М.С., после чего Арепьев С.С. ей сказал, что необходимо доехать до банка, где открыть ей счет и корпоративную карту. По дороге в банк она также позвонила Лычаному И.В. и сообщила ему о данном факте. Спустя несколько дней после того, как она подала в банк документы об открытии счетов, она приехала в «Райффайзенбанк» о чем по телефону сообщила Лычаному И.В. Когда она вышла из банка, ее встретил Лычаный И.В. вместе с Арепьевым С.С., после чего она передала кому-то их них документы, полученные ею в банке, а также документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. Через несколько дней ей на телефон позвонил Лычаный И.В. и попросил ее подъехать к АО «Райффайзенбанк», чтобы передать ему свою дебетовую банковскую карту. Прибыв в указанное время, она передала Арепьеву С.С. свою дебетовую банковскую карту, открытую ею ранее в «Сбербанке», и сообщила Арепьеву С.С. пин-код от данной банковской карты, на что Лычаный И.В. попросил ее передать ему еще одну такую же банковскую карту, которой у нее не было. Затем Лычаный И.В. попросил ее открыть на себя дебетовую банковскую карту в рядом расположенном с ними «Бинбанке». После этого ФИО вместе с Лычаным И.В. и Арепьевым С.С. дошли до указанного банка, где ФИО открыла на себя банковскую карту, которую, выйдя из Банка, передала Лычаному И.В. При этом все свои действия, связанные с регистрацией в качестве индивидуального предпринимателя и открытием счетов в банке, она обговаривала с Лычаным И.В., так как он ей больше всех был знаком и ему она больше всех доверяла. За регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя денежные средства ей передавал как Лычаный И.В., так и Богуненко М.С., и Арепьев С.С.

В свою очередь обвиняемый Лычаный И.В. подтвердил показания ФИО, при этом пояснил, что с просьбой найти человека для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя к нему обратился Богуненко М.С., пообещав указанному человеку платить каждый месяц 10 000 рублей. Кроме того, Лычаный И.В. подтвердил, что документы о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя и открытии ею счетов в АО «Райффайзенбанке» ФИО передала Арепьеву С.С. Также действительно ФИО по его просьбе передала Арепьеву С.С. банковскую карту «Сбербанка», или от Арепьева С.С. или Богуненко М.С., которого в этот момент с ними не было он попросил ФИО открыть на себя (ФИО) еще одну банковскую карту, так как рядом с ним находился «Бинбанк», то они дошли до указанного банка, где ФИО открыла на себя банковскую карту и передала ее ему, а он в свою очередь передал данную карту Богуненко М.С. Денежные средства в размере более 12 000 рублей Лычаный И.В. передал ФИО, чтобы та подала документы о прекращении деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Остальные денежные средства, которые Лычаный И.В. передавал ФИО, он получал от Богуненко М.С. (т. 13 л.д. 135 - 144)

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ в ходе проверки показаний на месте, ФИО показала, что находясь в управлении уголовного розыска УМВД России по <адрес>, где на тот момент работал Лычаный И.В., последний ей предложил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Затем ФИО показала, что возле здания <адрес> она передала Лычаному И.В. свои документы, а именно: паспорт, ИНН и страховой свидетельство, взяв которые, Лычаный И.В. зашел в указанное здание и через несколько минут вышел. Далее ФИО показала, что, спустя несколько дней к ее дому по адресу: <адрес> на автомобиле приехали Богуненко М.С., Арепьев С.С. и Лычаный И.В., с которыми она поехала в налоговую инспекцию по адресу: <адрес> где показала, куда она передала документы, которые в машине Лычаному И.В. передал Арепьев С.С., а Лычаный И.В. в свою очередь передал ей. Спустя несколько дней, ФИО вновь приехала в налоговую инспекцию, где забрала документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, затем вместе с Богуненко М.С. и Арепьвым С.С. она проехала до АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, где по просьбе Арепьева С.С. открыла на себя счет и корпоративную карту, которые она возле данного банка передала или Арепьеву С.С. или Лычаному И.В. Спустя некоторое время, ФИО вновь прибыла к офису АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, где передала Арепьеву С.С. свою банковскую карту «Сбербанка» и сообщила ему пин-код от данной карты, а затем показала, что по просьбе Лычаного И.В. вместе с Арепьевым И.В. проследовала до «Бинбанка» по адресу: <адрес>, где открыла еще на себя одну банковскую карту и передала ее Лычаному И.В. Затем ФИО, находясь возле здания гостиницы «_____ по адресу: г<адрес> показала, где ей за регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя денежные средства передавали Лычаный И.В., Богуненко М.С. и Арепьев С.С. (т.13, л.д. 145 - 170)

Свидетель ФИО показал, что в АО «Альфа Банк» он работал главным менеджером по развитию бизнеса и занимался привлечением партнеров и сопровождением их при работе с ДД.ММ.ГГГГ. С партнерами они заключали договоры, с сотрудниками - агентский договор. Сотрудник организации оформлял кредиты. После отправлялась информация по сотруднику в службу безопасности, которая проводила проверку и в случае одобрения предоставлялась учетная запись сотруднику организации, и он посредством веб - страницы заходил в программу банка и мог оформлять кредитные заявки. В случае одобрения кредитной заявки выдавался кредит. В его обязанности входило привлечение потенциального партнера, который будет оформлять кредит. У АО «Альфа Банк» была наработана база клиентов, которые ранее сотрудничали с данным банком до периода его закрытия, также, когда клиенты из других городов узнавали, что в г<адрес> имеется представитель АО «Альфа Банк», то изъявляли желание работать с ними. Изначально данная организация работала в <адрес>, откуда позвонил менеджер, передал контакты начальнику отдела, который передал их ему, они совместно с начальником отдела съездили в офис организации ООО «Резерв». ФИО была сотрудником из <адрес>. В его обязанности также входило сопровождение, если у сотрудника возникала проблема при оформлении кредитной заявки, сотрудник звонил мне, он все объяснял. Также он забирал кредитные договоры и либо сам отвозил их в <адрес>, либо приезжал кто-то из сотрудников из <адрес>, где было расположено отделение банка. Взаимодействие АО «Альфа Банк» с ООО «Резерв» происходило следующим образом. Перед Новым годом ДД.ММ.ГГГГ передали контакт, съездили в офис компании, там был ФИО, они получили копию паспорта сотрудника, номер его телефона, он представился, показали им офис, им также показали макеты мебели и сказали, что будут заниматься реализацией мебели, до этого работали в <адрес>. После они передали данные в службу безопасности, а именно сотруднику, который находился в городе <адрес> После одобрения кандидатуры, выдали данные учетной записи. Потом ООО «Резерв» начали оформлять кредитные договоры, в процессе этого редко возникали какие-либо вопросы, так как ФИО пояснял, что работал в данной сфере ранее. Кроме ФИО в офисе находился также второй сотрудник. Сотрудники безопасности АО «Альфа Банк» обзванивали клиентов по кредитным договорам в сумме, превышающей 50 000 рублей или 100 000 рублей, и никаких вопросов не возникало. В целях взаимодействия с ООО «Резерв» банку были переданы документы по организации, устав, приказ о назначении директора, паспорт ФИО. Эти документы были переданы в электронном виде, паспорт был выдан лично. Сотрудничество с ООО «Резерв» велось до лета 2018 года. Летом 2018 года была выявлена закономерность, что клиенты, на которых оформлялись договоры, это клиенты пенсионного возраста, он сообщил об этом начальнику отдела в городе Курск, сотрудникам службы безопасности. После этого с ним связались сотрудники службы безопасности <адрес>, сообщив, что они снимут одобрения заявок по данной организации и автоматически по ней придет отказ. В случае, если ему позвонят, ему сказали сообщить, что это произошло не вине банка. Когла ему позвонил ФИО из ООО «Резерв», он сообщил тому данную информацию. После ему еще раз позвонили сотрудники службы безопасности и сообщили, что начались просрочки платежей по кредитам, которые оформлялись ранее. Сотрудники службы безопасности таким образом хотели проверить, не оплачиваются ли старые кредиты за счет новых. Сотрудник службы безопасности из <адрес> ФИО пытался связаться с ООО «Резерв», ездил в офис, но ему ответили, что он находится в <адрес>, и если есть вопросы, то пусть обращается к адвокатам. Взаимодействие с ООО «Резерв» в основном происходило по телефону. Кредитные договоры по ООО «Резерв» передавались по адресу: <адрес>, или они звонили ему и передавали через него. Это происходило раз в одну или две недели, так как из <адрес> приезжали сотрудники или он ездил туда. В дальнейшем он несколько раз посещал офис данной организации, но там было закрыто, и поэтому он забирал договоры потом, если ему было по пути. Когда он приходил в ООО «Резерв» сотрудники ему говорили, что они занимаются изготовлением мебели по <адрес> и ее доставляют. Кредитная заявка проверяется на этапе ее заведения автоматизированным способом, если возникают вопросы, то она проверяется сотрудниками службы поддержки. Ему нужно было проверить подпись сотрудника и клиента, пакет документов, паспорт. Потом кредитный договор передавался в <адрес> и сотрудники офиса проверяли, а потом направляли в архив в <адрес>. Кредитные договоры передавали ему ФИО и Богуненко. Богуненко передавал ему договоры более 10 раз. Чтобы работать с продуктом банка предоставляется логин и пароль, он был предоставлен ФИО, так как учетная запись была оформлена на него, как на директора организации, карта также была выдана на его имя. В ООО «Резерв» им было сказано, что они владеют знаниями по работе, в процессе их работы он также дал консультацию по оформлению заявок. Когда Богуненко передавал документы, он приезжал на машине марки «Шкода» белого цвета. Всего Богуненко было передано около 50 договоров. В первую встречу ему дали номер ФИО и звонили с данного номера, Богуненко звонил со своего номера.

Согласно показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, данным при производстве предварительного расследования, оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, с ДД.ММ.ГГГГ он работал в АО «Альфа-Банк» в должности _____. В его обязанности входило привлечение организаций-партнеров к сотрудничеству, обучение сотрудников организаций оформлению кредитов через специализированное программное обеспечение. АО «Альфа-Банк» предоставляет гражданам потребительские кредита, для этого заключаются договора о сотрудничестве с представителями розничной торговли. В ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» и генеральным директором ООО «Резерв» - ФИО заключен договор о сотрудничестве. Проверка фактического ведения деятельности юридического лица в обязанности сотрудника банка не входит. В период с ДД.ММ.ГГГГ через ООО «Резерв» было заключено около 70 кредитных договоров на сумму свыше 3 000 000 рублей. До ДД.ММ.ГГГГ оплата по кредитным договорам производилась, в сентябре 2018 года по всем кредитным договора платежи прекратились. Личность ФИО им удостоверялась по предъявляемому последним паспорту, копия паспорта ФИО ему была представлена сотрудниками службы экономической безопасности банка. Обучением на пользование программой банка ФИО он не занимался, так как этим занималась сотрудник банка ФИО Со слов ФИО ООО «Резерв» занимается реализацией мебели, бытовой техники. В его присутствии ФИО никакие кредитные договора не подписывал. Также ему знаком еще один сотрудник ООО «Резерв» личные данные которого он не запомнил, который несколько раз передавал ему кредитные договоры, составленные на граждан в <адрес>. (т. 27 л.д. 93 - 96)

Из оглашенных в порядке ч. 3 ст. 281 УПК показаний свидетеля ФИО, данных в ходе дополнительного допроса ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «АЛЬФА- БАНК» и ООО «Резерв», в лице генерального директора ФИО, заключен договор № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих товар в торговой точке с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком, а также порядок передачи в Банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита. Указанные документы были подписаны в офисе ООО «Резерв» в присутствии ФИО и еще одного мужчины, личные данные которого ему не известны, данный мужчина в последующем ему передавал кредитные договоры, заключенные с гражданами и АО «Альфа-Банк» от имени ООО «Резерв». Все документы в его присутствии были подписаны лично ФИО Перед подписанием документов он прибыл в офис ООО «Резерв», чтобы проверить наличие помещения, а также поговорить с директором организации и узнать о его деятельности. Точные обстоятельства данного разговора он не помнит, ФИО сказал, что ООО «Резерв» продает мебель, при этом показал на макет мебели, который находился в этот момент в офисе. Кроме этого, он поинтересовался у ФИО, нужно ли ему пройти обучение пользованием программным обеспечением АО «Альфа-Банк» для оформления кредитов, на что тот ему сказал, что обучение было пройдено ранее, и логин и пароль от него для входа в программу им получен. Подписываемые ФИО в его присутствии документы, ранее ему были переданы начальником отдела из <адрес>. После получения от ФИО и ранее не знакомого ему мужчины кредитных досье, он на собственной машине ехал в <адрес>, для передачи документов в кредитный кассовый офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>. Больше в его присутствии ФИО никакие документы не подписывал. Кредитные договоры ФИО и ранее не знакомый ему мужчина передавали в прозрачный файлах для документов, разложенные отдельно каждый по фамилии. С ФИО он всегда созванивался с одного телефона, номер его телефона у него был записан на другом телефоне, который он в январе 2019 года продал. Звонил ему ФИО в основном для того, что сказать, что нужно передать кредитные договоры, после чего они договаривались о месте встречи. При этом он пояснил, что разговаривал ли с ним по телефону именно ФИО или другой человек, он не знает, так как по голосу опознать его не может. В июне-июле 2018 года имел место случай, когда ему позвонил ФИО или другое лицо, представившееся от его имени, и поинтересовался у него, почему в программе АО «Альфа-Банк» при оформлении кредитного договора на человека им приходит уведомление об отказе в предоставлении кредита, в ответ на это он сказал, что позвонит в службу безопасности и уточнит данную информацию. Позвонив в офис АО «Альфа-Банк» в <адрес>, его разговор перевели на ФИО, который ему сказал, что ООО «Резерв» специально снизили скоринговый бал, то есть сделали так, чтобы исключить возможность одобрения Банком кредитного договора, чтобы проверить, будут ли в дальнейшем происходить платежи по взятым ранее кредитам, при этом сотрудник безопасности Банка сказал ему, чтобы он об этом в ООО «Резерв» не сообщал, а наоборот сказал, что это технические неполадки в работе программы. Соответственно, после этого он позвонил на номер телефона ФИО и сообщил о том, что в работе программы АО «Альфа-Банк» произошел сбой и в ближайшее время все нормализуется. (т. 27 л.д. 105 - 108)

Свидетель ФИО поддержал оглашенные показания, пояснив, что в настоящее время не помнит некоторые моменты, так как прошло большое количество времени. На стадии предварительного следствия производились следственные действия с его, а также ФИО и Богуненко участием, в ходе которых он опознал указанных лиц.

Согласно протоколу предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, свидетелю ФИО для опознания представлен Богуненко М.С., которого он опознал среди представленных ему лиц, при этом пояснил, что Богуненко М.С. присутствовал при подписании договора о сотрудничестве между ООО «Резерв» и АО «Альфа-Банк», а также Богуненко М.С. лично около 10 раз передавал ему кредитные договоры, заключенные в торговой точке ООО «Резерв». В свою очередь Богуненко М.С. полностью подтвердил все изложенное ФИО (т. 30 л.д. 34 - 37)

Согласно оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ она работал в должности _____ АО «Альфа-Банк». В его непосредственные обязанности входило, контроль за дебиторской задолженность перед банком, проверка физических и юридических лиц, планировавших стать клиентами банка и другие обязанности. В период его работы в АО «Альфа-Банк» в должности менеджера в <адрес> работал ФИО В конце ДД.ММ.ГГГГ ФИО по электронной почте в его адрес направил документы юридического лица ООО «Резерв», которое было зарегистрировано в <адрес>. По этой причине он позвонил в офис банка расположенный на территории данного города, где работники банка ему сообщили, что при работе с данной организацией проблем не возникало. По результатам проведенной проверки негативной информации в отношении ООО «Резерв» получено не было, поэтому было составлено соответствующее заключение. В период деятельности ООО «Резерв» на территории <адрес>, указанная организация продавала свою продукцию в кредит. Для проверки лиц, на которых брались кредиты, некоторые из них он проверял, по результатам проверки устанавливал, что паспорта являются действительными. В основном кредиты оформлялись на женщин, иногда им осуществлялись звонки на номера, указанные в договорах, в результате ему в основном отвечали и по телефону подтверждали, что действительно берут кредит на покупку мебели в ООО «Резерв», фактически на все звонки ему отвечала девушка. Некоторые номера, указанные в кредитном договоре, были выключены. В _____ на горячую линию АО «Альфа-Банк» стали поступать от граждан звонки, в ходе которых они сообщали, что кредиты в АО «Альфа-Банк» не брали, а также то, что организация ООО «Резерв» им не знакома. Таким образом, в отношении АО «Альфа-Банк» были совершены мошеннические действия. Также, им было установлено несколько лиц, которые сообщали, что кредит в банке не брали, которым он рекомендовал обратиться в полицию. Далее, он позвонил на номер телефона директора ООО «Резерв», который ему сообщил, что находится в <адрес> и при этом пояснил, что его коллега свяжется с ним. После этого он связался с мужчиной, с которым он договорился встретиться в ООО «Резерв». Придя в офис ООО «Резерв», он обратил внимание, что в офисе долго никто не находился, и отсутствовала какая - либо электроника, в офисе его встретил мужчина, который представился другом ФИО Ни на один заданный им вопрос, касающийся деятельности ООО «Резерв», мужчина не смог ответить. Также вместе с ним в офис организации пришла женщина, на которую был оформлен кредит в банке на покупку ею мебели в ООО «Резерв», при этом данная женщина пояснила, что никакой кредит не брала и в офисе никогда не была. Выслушав женщину, он сказал указанному выше мужчине, что обратился в полицию о совершенных в отношении банка мошеннических действий работниками ООО «Резерв», на что ему мужчина в ответ сказал, что также обратится в полицию, чтобы отстоять деловую репутацию банка. Спустя несколько дней после указанного дня, ему на телефон позвонила женщина, с которой он прибыл в указанный выше день в офис ООО «Резерв» и пояснила, что подала заявление в полицию. После этого с указанным выше мужчиной он никогда не встречался, номер телефона ФИО был отключен. Номер телефона директора ООО «Резерв» у него не сохранился. От ФИО ему стало известно, что кредитные договоры на граждан ему передавал ФИО, встречи их происходили в офисе ООО «Резерв», а также на территории г. <адрес>. Опознать вышеуказанного мужчину он в настоящий момент не сможет, так как прошло много времени. (т. 27 л.д. 109-113)

Согласно показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, она ранее работала в АО «Альфа-Банк» в должности менеджера по развитию бизнеса. В ее обязанности входило заключение договоров между банком и организациями. По поводу ООО «Резерв» пояснила, что данная организация предоставила в банк пакет документов, необходимых для заключения договора. После этого, банком был подписал соответствующий пакет документов, который был подписан в <адрес>. С представителем ООО «Резерв» она лично встречалась один раз в <адрес>, которому передала программу банка и дистанционно обучала работать на данной программе. Кто именно приезжал в качестве представителя организации, она не помнит, так как прошло много времени, данного человека звали ФИО. Оформление кредитных договоров осуществлялось через программу банка под названием «SLOLPСF/FLECS», позже название программы изменилось. Составленный кредитный договор мог быть подписан в любом месте, где происходило оформление кредита. После этого составленные документы необходимо было переслать в банк для перевода денежных средств. Взаимодействие с организацией в г<адрес> осуществлялось дистанционно, до того момента как появился менеджер ФИО, после чего все взаимодействие между банком и организацией осуществлялось через него. Сначала интересы организации представлял мужчина по имени ФИО, но позже ФИО пояснил, что у ООО «Резерв» будет другой директор по имени ФИО. Как она предполагает, Богуненко М.С. это именно тот человек, которого она указывала в своем допросе по имени ФИО, но это не точно. Каким образом, происходило переоформление документов в <адрес> после смены директора она не знает. (т. 27 л.д. 204 - 207)

Свидетель ФИО, показала, что состоит в должности _____ Она знакома с Арепьевым С.С. – _____, с Богуненко М.С. – _____, их познакомил Арепьев С.С. Богуненко М.С. искал бухгалтера для своего ИП в целях получения консультаций по вопросам налогообложения. С Арепьевым С.С. ее познакомил работодатель, который вел бухгалтерские услуги данной организации. ООО «Резерв» известно ей, так как Богуненко М.С. обратился к ней за помощью в регистрации, изменении юридического адреса. Ее организация занимается предоставлением таких услуг, она предоставила данные услуги. Некоторое время они с Богунеко М.С. общались по поводу налогообложения ИП Богуненко М.С. Он несколько раз уже консультировался с ней и еще раз обратился по поводу регистрации смены юридического адреса, принес документы. Она готовила документы для налоговой инспекции, которые он забрал и отнес в налоговую инспекцию. В налоговую инспекцию она не ходит. Они ходили сами. По поводу ООО «Резерв» Богуненко М.С. с другими лицами не приходил, по поводу ООО «Резерв» потом к ней практически не обращались. Богуненко М.С. обращался еще один раз по поводу помощи в открытии расчетного счета. Перед приходом ей никто не звонил. Она говорит своим клиентам, чтобы они не звонили, так как ее может не быть на месте, поэтому приезжают в течение дня без предварительных звонков. Кто распределял денежные средства в ООО «Резерв», ей не известно. Она не занималась данной организацией, и распоряжение денежными средствами в обязанности их организации не входит. Отчетность не требовала бухгалтерских услуг. Бланк отчетности на одном листе составляется руководителями, кто его составлял, ей не известно. Ей также не известно, кто имел доступ к банку в указанной организации. Богуненко М.С. приезжал к ней на машине белого цвета, или приходил пешком. Несколько раз Богуненко М.С. приезжал к ней с ноутбуком черного цвета большого размера, пользовался им у них в офисе. Богуненко М.С. уверенно владеет компьютером, хорошо разбирается с техникой, проблем с этим у него нет. Она ему помощь с этим не оказывала, поскольку не разбирается в этом. Лычаный И.В. ей не знаком. Документы о государственной регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя приносил Богуненко М.С., он попросил составить заявление в налоговую инспекцию о регистрации ИП. Подготовка не требовала нотариальных подтверждений, готовился бланк на одном листе. Граждане сами идут к нотариусу и в налоговую инспекцию. В данном случае Она составила заявление, что было с ним дальше, ей не известно. У нее имеется телефонный номер Богуненко М.С., который был записан как «ФИО ООО Резерв». Последний раз она общалась с Богуненко М.С. на очной ставке – осенью ДД.ММ.ГГГГ. С Арепьевым С.С. до периода предварительного следствия она не виделась около 2 лет, последний раз видела его примерно ДД.ММ.ГГГГ, но не по работе, когда Богуненко М.С. с Арепьевым С.С. приходили поздравить ее с 8 Марта. Потом они увиделись на очной ставке ДД.ММ.ГГГГ. За работу с ООО «Резерв» рассчитывались по безналичному расчету с расчетного счета ООО «Резерв» на ее организацию, за работу по ООО «Резерв» и регистрацию ФИО одним платежом. У кого имелся электронный ключ от счета, ей не известно, у не его не было, кто им владеет, у них сведений нет. Директора ООО «Резерв» она никогда не видела и фамилию его не знает. В ДД.ММ.ГГГГ у Арепьева С.С было несколько некоммерческих организаций. С конца года они закрылись, и с ДД.ММ.ГГГГ он уже не вел коммерческую деятельность. У ООО «Резерв» система налогообложения была ЕНВД, это самая простая система, которая не требует никакого бухгалтерского ведения. Документы по ФИО забирал Богуненко М.С., сама ФИО не приезжала. В налоговую инспекцию ФИО должна была пойти лично и зарегистрироваться. Каких-либо задолженностей перед ней ни у Богуненко М.С. ни у Арепьева С.С. не имеется. В каком году Богуненко М.С. был зарегистрирован в качестве ИП, она не помнит, сначала был зарегистрирован ИП Богуненко, потом ООО «Резерв». Открытие расчетного счета для ООО «Резерв, смена юридического адреса происходили с помощью ее консультаций с Богуненко М.С., она давала консультацию по поводу открытия расчетного счета, они с Богуненко М.С. вместе ездили в «Райффайзенбанк», она подводила того к менеджеру, дальнейшие вопросы решаются с менеджером. Арепьев С.С. при посещении ими банка не присутствовал. Конкретный вид деятельности ООО «Резерв» ей не известен, система налогообложения общества подразумевала оптово-розничную торговлю, могли заниматься любым видом деятельности. Общество сначала располагалось на <адрес>, потом на <адрес> Ни в одном из офисов ООО «Резерв» она не была. Каким образом Арепьев С.С. связан с ООО «Резерв», ей не известно. Арепьев С.С. привел к ней Богунеко М.С. как бухгалтера по поводу ведения ИП, познакомиться. Учредительные документы ООО «Резерв» она видела, по ним директором точно был не Арепьев С.С., фамилию директора она сейчас не помнит. Поскольку было решение о смене адреса, учредителем является один человек, в обществе был один директор, он же был учредителем. Арепьев С.С. работал с некоммерческими организациями, его должность ей не известна. Когда она устроилась _____ в ООО КПЦ «Доверие», учредитель передала ей бизнес вместе с базой клиентов. В том числе там были некоммерческие организации, которыми занимался Арепьев С.С. В этой связи они познакомились. Ей известно лишь об открытии счетов ООО «Резерв» в «Райффайзенбанке», она посоветовала этот банк и подводила Богуненко М.С. к менеджеру по поводу ИП, потом, возможно, там были открыты и счета ООО «Резерв».

Согласно показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в период своей работы в органах внутренних дел Российской Федерации, где он работал в разных должностях от _____, он познакомился с Лычаным И.В. После выхода на пенсию с Лычаным И.В. он не встречался и никакое общение не поддерживал. В ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с Богуненко М.С., после чего поддерживал с ним хорошие дружеские взаимоотношения. В июле - ДД.ММ.ГГГГ он предложил Богуненко М.С. работать в качестве страхового агента, на что Богуненко М.С. согласился. В период своей работы страховым агентом Богуненко М.С. во время одного из разговоров с ним поинтересовался у него, знаком ли ему Лычаный И.В., на что он ему ответил положительно, в ответ он поинтересовался, почему он спросил у него насчет Лычаного И.В., на что Богуненко М.С. ему ответил только то, что Лычаный И.В. продолжает свою службу в управлении уголовного розыска. Через Богуненко М.С. он познакомился с Арепьевым С.С., который по настоящее время работает в администрации <адрес>. Неоднократно Арепьев С.С. приходил к ним в офис. Когда их встречи стали происходить практически ежедневно, он спросил у Богуненко М.С., не оказался ли он в какой-то проблеме, на что Богуненко М.С. ему ответил, что все хорошо, при этом сказав ему, что он вместе с Арепьевым С.С. помогают каким-то людям, но кому, и в чем заключалась их помощь, он не знает. В ДД.ММ.ГГГГ Богуненко М.С. кто-то позвонил по телефону, после чего тот ему предложил вместе с ним доехать до управления уголовного розыска, на что он согласился. Когда они подъехали к указанному учреждению, к ним вышел Лычаный И.В., вместе с которым Богуненко М.С. отошел в сторону, и они стали о чем-то разговаривать. ДД.ММ.ГГГГ, после того, как Богуненко М.С. был вызван сотрудниками службы безопасности, от Богуненко М.С. он узнал, что Лычаный И.В. и Арепьев С.С. привлекли его в качестве представителя ООО «Резерв», директором которого был зарегистрирован ранее ему не знакомый ФИО Получая кредитные договоры от Лычаного И.В., он в свою очередь передавал их ФИО, а иногда лично передавал их работнику банка. Однако, как оказалось, все составленные кредитные договоры были фиктивные, и на самом деле гражданами не заключались, оплачивать кредиты никто не собирался. После того, как Богуненко М.С. был допрошен по уголовному делу, от Арепьева С.С. поступила инициатива встретиться всем, то есть Арепьеву С.С., Богуненко М.С. и Лычаному И.В. в районе <адрес> На указанную встречу он решил поехать вместе с Богуненко М.С. Прибыв на встречу, он стал спрашивать у Лычаного И.В. с Арепьевым С.С., куда они втянули Богунено М.С., на что оба из них молчали и показывали своим поведением, что ничего говорить они не будут. Когда Богуненко М.С. предложил Лычаному И.В. поговорить, последний ему ответил, что ни о чем с Богуненко М.С. разговаривать не будет, так как Богуненко М.С. все что можно было сказать, сказал следователю в ходе своего допроса. В первой половине ДД.ММ.ГГГГ у него и Богуненко М.С. произошла встреча с Арепьевым С.С., в ходе которой он, разговаривая наедине с Арепьевым С.С., спросил кто из их группы вел бухгалтерию ООО «Резерв», производил платежи по кредиту, и куда делись документы с денежными средствами, на что Арепьев С.С. ему ответил, что все документы, касающиеся деятельности ООО «Резерв», а именно, связанные с оформлением на граждан кредитов, он сжег, денежные средства они потратили. Копии паспортов граждан, на которых оформлялись кредиты, он достал, работая в администрации <адрес>. (т. 27 л.д. 114-119)

Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетелей ФИО (т. 24 л.д. 73- 75, 76- 79), ФИО (т. 27 л.д. 77 - 80), ФИО (т. 24 л.д.152-154, 155-158), ФИО (т. 16 л.д. 231 – 234), ФИО (т. 26 л.д. 1 - 4), ФИО (т. 15 л.д. 151 – 154), ФИО (т. 22 л.д. 228 - 231), ФИО (т. 20 л.д. 14 - 17), ФИО (т. 22 л.д. 137 – 140), ФИО (т. 17 л.д. 164 - 166, 167 - 170), ФИО (т. 25 л.д. 232 – 235), ФИО (т. 19 л.д. 185 - 189), ФИО (т. 22 л.д. 115 - 118), ФИО (т. 15 л.д. 227 - 230), ФИО (т. 15 л.д. 113 - 116), ФИО (т. 15 л.д. 189 - 192), ФИО (т. №), ФИО (т. №), ФИО (т. 18 л.д. 33 – 35), ФИО (т. 24 л.д. 37 - 40), ФИО (т. 19 л.д. 224 - 227), ФИО (т. 22 л.д. 93 – 96), ФИО (т. 17 л.д. 14 - 17), ФИО (т. 24 л.д. 1 – 4), ФИО (т. 16 л.д. 194 – 197), ФИО (т. 20 л.д. 122-125), ФИО (т. 21 л.д. 97-99), ФИО (т. 23 л.д. 19 - 22), ФИО (т. 19 л.д. 158 – 160), ФИО (т. 19 л.д. 108 – 112), ФИО (т. 18 л.д. 171 – 174), ФИО (т. 17 л.д. 205-208), ФИО (т. 25 л.д. 169 - 172), ФИО (т. 18 л.д. 208 - 210, 211 – 214), ФИО (т. 18 л.д. 58 – 61), ФИО (т. 17 л.д. 242 - 245), ФИО (т. 16 л.д. 122 - 125), ФИО (т. 19 л.д. 72 - 75), ФИО (т. 16 л.д. 1-4), ФИО (т. 20 л.д. 233 - 235, 236 - 240), ФИО (т. 22 л.д. 53 – 56), ФИО (т. 20 л.д. 52 - 55), ФИО (т. 18 л.д. 20 - 23), ФИО (т. 18 л.д. 95 - 98), ФИО (т. 23 л.д. 57 - 60), ФИО (т. 21, л.д. 18 - 21), ФИО (т. 21 л.д. 136 – 140), ФИО (т. 20 л.д. 93 - 94), ФИО (т. 24 л.д. 231 – 234), ФИО (т. 17 л.д. 88 - 91), ФИО (т. 23 л.д. 92-95), ФИО (т. 17 л.д. 126 - 129), ФИО Т.А. (т. 16 л.д. 79 - 81, 82 - 86), ФИО (т. 15 л.д. 75 - 78), ФИО (т. 15 л.д. 1 - 4), ФИО (т. 19 л.д. 147 - 150), ФИО (т. 18 л.д. 133 - 136), ФИО (т. 16 л.д. 39 - 41), ФИО (т. 18 л.д. 245 - 248), ФИО (т. 17 л.д. 52 - 55), ФИО (т. 21 л.д. 55-58), ФИО (т. 24 л.д. 114-117), ФИО (т. 16 л.д. 158 - 161), ФИО (т. 22 л.д. 1 – 4), ФИО (т. 23 л.д. 128 - 131), ФИО (т. 20 л.д. 198 - 201), ФИО (т. 23 л.д. 185 - 188), кредиты в «Альфа Банке» они не брали, подписи в документах на оформление кредитов им не принадлежат, ООО «Резерв» им не знакомо, мебель там они не приобретали, места их работы и заработная плата в кредитных договорах указана не верно.

Согласно показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, до ДД.ММ.ГГГГ она проживала по одному адресу вместе с ФИО, которой в указанный день не стало в живых. ФИО приходилась ей мамой. При жизни ФИО кредиты на себя не оформляла. В ДД.ММ.ГГГГ из АО «Альфа-Банк» по почте им пришло письмо о том, что у ФИО имеется перед банком кредит и ей необходимо оплатить задолженность по нему. После чего, она вместе со своей матерью ФИО поехали в отдел полиции, где написали заявление. (т. 27 л.д. 195-198)

Согласно показаниям свидетеля ФИО, ранее данным при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности _____ В ее обязанности входит оформление, выдача гражданам паспортов, регистрационный учет граждан, постановка на учет иностранных граждан, восстановление утраченных паспортов. ДД.ММ.ГГГГ к ней обратился ФИО с заявлением и копиями соответствующих документов о том, чтобы ему восстановили утраченный им паспорт. Со слов ФИО он случайно постирал свой паспорт в стиральной машине, и ему нужно выдать новый паспорт, так как старый после стирки оказался непригодным, и поэтому он его выбросил. В <адрес> ФИО не был зарегистрирован, поэтому обратился по месту нахождения. Заявление о выдаче нового паспорта у ФИО было принято, после чего в течение 30 дней проводилась проверка представленных ФИО документов. После того, как проверка в отношении ФИО была окончена, в соответствии с административным регламентом № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО был выдан новый паспорт. ДД.ММ.ГГГГ ФИО лично получил паспорт гражданина Российской Федерации серии №. (т. 27 л.д. 158-161)

Согласно показаниям свидетеля ФИО, ранее данным при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, она работает в должности _____. В ее непосредственные обязанности входит прием документов при регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также выдача документов после регистрации. ДД.ММ.ГГГГ в МРИФНС № по <адрес> по адресу: <адрес> прибыл ФИО с заявлением об изменении сведений, не связанных с изменением в учредительные документы формы № Р14001, согласно которому ФИО желает внести в единый государственный реестр юридических лиц сведения о нем как генеральном директоре ООО «Резерв». Подпись ФИО в представленном им заявлении была заверена временно исполняющей обязанности нотариуса ФИО Данное заявление было принято у ФИО, о чем была составлена соответствующая расписка. Затем, принятое заявление было передано в юридический отдел. На основании представленного ФИО заявления ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о государственной регистрации сведений о руководителе ООО «Резерв», после чего ФИО стал являться генеральным директором ООО «Резерв». (т. 27 л.д. 219-221)

Согласно показаниям свидетеля ФИО, данным ею при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, она является нотариусом <адрес>. Свою деятельность как нотариус она осуществляет по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ к ней в нотариальную контору обратился ФИО, личность которого была удостоверена по предъявленному им паспорту, для удостоверения его подписи в двух заявлениях, а именно в заявлении о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, формы №, а также заявлением о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, формы №. ФИО ей были представлены следующие документы: устав ООО «Резерв», свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке ООО «Резерв» на учет в налоговом органе и решение об избрании генеральным директором. После проверки представленных ФИО документов ею была засвидетельствована подпись ФИО в указанных выше заявлениях. Во время совершения вышеуказанных действий ФИО находился у нее в кабинете один. После этого ФИО она больше не видела. (т. 27 л.д. 222-224)

Из показаний свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на предварительном следствии, оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она занимает должность _____ В ее непосредственные обязанности входит, в том числе, прием документов при государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС № по <адрес> по адресу: <адрес> обратился ФИО, которыми были представлены все соответствующие документы о создании юридического лица ООО «Резерв». ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО в налоговую инспекцию документов было принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Резерв», которое находилось по адресу: <адрес> ФИО являлся единственным учредителем и генеральным директором ООО «Резерв». (т. 27 л.д. 242-244)

Согласно оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, она занимает должность нотариуса <адрес>. Свою деятельность как нотариус она осуществляет в офисе, расположенном по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ к ней в нотариальную контору прибыли двое ранее не знакомых ей мужчин: ФИО и ФИО, которыми были представлены ей учредительные документы ООО «Резерв». При этом, ФИО изъявил желание подарить долю в уставном капитале ООО «Резерв» ФИО, о чем ею в присутствии указанных лиц был составлен соответствующий договор дарения. После составления указанного договора ФИО и ФИО расписались в нем. Далее ею было составлено соответствующее заявление формы №, которое по электронным каналам связи было направлено в налоговый орган. После этого ФИО и ФИО покинули ее офис и больше не приходили. Предупреждал ли ее кто-либо о том, что оба указанных мужчин придут к ней в офис, она не помнит, в связи с давностью произошедших событий. При этом Арепьев С.С. ей знаком на протяжении нескольких лет, последний раз Арепьев С.С. приходил к ней в нотариальную контору несколько лет назад. С Арепьевым С.С. она познакомилась через своего супруга. С Богуненко М.С. и Лычаным И.В. она не знакома. (т. 27 л.д. 245-248)

Согласно показаниям свидетеля ФИО, ранее данным при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, она занимает должность помощника нотариуса – ФИО Нотариальная контора, в которой она осуществляет свою профессиональную деятельность находится по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она исполняла обязанности нотариуса, в указанный день к ней в нотариальную контору обратился ранее незнакомый ФИО, который предоставил ей учредительные документы ООО «Резерв» и заявление формы №, согласно которому он желает стать генеральным директором ООО «Резерв». Личность ФИО была удостоверена по предъявленному им ей паспорту. Затем в ее присутствии ФИО подписал данное заявление и она удостоверила его подпись в заявлении нотариально. После этого, ФИО ушел и больше не приходил. Присутствовал ли в тот день с ФИО кто-либо еще она в настоящий момент не помнит. (т. 28 л.д. 1 - 4)

Согласно показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, она занимает должность _____ МРИ ФНС № по _____. ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС № по <адрес> по адресу: <адрес> обратилась ФИО с заявлением о государственной регистрации ее в качестве индивидуального предприятия. Данное заявление у ФИО было принято о чем была составлена соответствующая расписка. Личность ФИО было удостоверена ею по представленном ФИО паспорту. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО в налоговую инспекцию документов было принято решение о регистрации ФИО в качестве индивидуального предпринимателя. На данный момент ФИО прекратила деятельность в качестве индивидуального предпринимателя. (т. 27 л.д. 59-61)

Согласно показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, данным при производстве предварительного расследования, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, она состоит в должности _____ АО «Райффайзенбанк» по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. АО «Райффайзенбанк» находится по адресу: <адрес>,
<адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» обратилась ФИО для открытия счета в качестве индивидуального предпринимателя, а также банковской карты как физического лица, для этого ФИО были представлены соответствующие документы, а именно выписка из ЕГРИП. После заполнения ФИО документов, все документы были направлены в сервисный центр для технического открытия счета АО «Райффайзенбанк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО вновь прибыла в АО «Райффайзенбанк», где получила логин и пароль от клиент-Банка АО «Райффайзенбанк» и иные документы для пользования услугами АО «Райффайзенбанк». При этом пояснила, что ей знакома ФИО, которая является клиентом данного банка, но ФИО к ней лично не обращалась по поводу открытия ФИО счета в банке. (т. 27 л.д. 62-65)

Согласно оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, данным при производстве предварительного расследования, она работает в должности _____ МРИ ФНС № по <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС № по <адрес>, по адресу: <адрес> обратилась ФИО с заявлением о прекращении своей деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Личность ФИО была удостоверена по предъявленному ею паспорту. Представленные ФИО документы были приняты, о чем была составлена расписка. Причины прекращения деятельности ФИО в качестве индивидуального предпринимателя ей не известны. Присутствовал ли кто-либо с ФИО в налоговой при передаче ею документов о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, она не помнит за давностью произошедших событий. (т. 27 л.д. 56-58)

Свидетель ФИО показал, что к нему обратилась адвокат ФИО с просьбой выполнить письменную рецензию на представленные ею судебные документы, три заключения эксперта, на предмет их соответствия методическим указаниям по производству судебных экспертиз и обоснованности выводов. В сферу его деятельности входят научные исследования в области естественных и технических наук, тем самым рецензия не имеет статуса экспертизы, а носит статус заключения специалиста по вопросам соответствия или несоответствия. В работе были указаны двое человек: ФИО, имеющий высшим юридическим образованием школы КГБ, стаж работы в органах, в том числе в области криминалистике, специалист ФИО, который также окончил высшую школу МВД в городе <адрес> по классу криминалистическое исследование подчерка. Выводы формировались ими совместно. Он как руководитель юридического лица разъяснял права и обязанности специалисту Иванову, его права и обязанности как специалиста были ему известны. Общее нарушение рекомендации по списку методической литературы во всех заключениях имело место быть, было написано, что права эксперта согласно ст. 57 УПК РФ разъяснены, что ошибочно, так как разъясняется обязанности, эксперт не указала, что она была ознакомлена с обстоятельствами дела. Данные сведения согласно методическим указаниям должны быть указаны для правильной оценки обнаруженных сравнительных подчерка. Были нарушены методические требования по отбору образцов для сравнительного исследования. Эксперт должен был запросить или дополнительные сравнительные образцы, или указать о невозможности сделать выводы на основании имеющихся материалов. Экспертом не был установлен тип пишущего прибора. В случаях необычности исполнения подчерка данный момент очень важен, например, когда подчерк подделан или исполнен с подражанием, что свидетельствует о неполной всесторонности проведенного исследования. Был не установлен способ выполнения почерковых объектов, была это живая подпись или технически изготовленная. На том оборудовании, на котором работал эксперт, невозможно установить техническую подделку, она использовала микроскоп с максимальным 8 – кратным увеличением, а необходимо увеличение не менее 80 крат. Ввиду этого исследование не может считаться обоснованным. Также имелось отсутствие иллюстративного материала, что не позволяет убедиться ни суду, ни стороне защите, обвинения, оценить результаты исследования. Тем самым, была нарушена методика проведения, указанная экспертом. Также не был установлен тип пишущего прибора и способ выполнения, проверка наличия признаков предварительной подготовки при выполнении объектов, проверка на наличие признаков предварительной подготовки при выполнении остальных рукописных объектов, раздельное и сравнительное исследование общих признаков почерка проведено неполное, совпадающие и различные признаки также не описаны в полном объеме, но сделаны категорические выводы. Что касается заключения № от ДД.ММ.ГГГГ, то вывод по выполнению кратких рукописных записей в ряде документов Арепьева, Богуненко не может быть достоверным. Эксперт приходит к положительному выводу о том, что краткие рукописные записи выполнены Арепьевым и Богуненко, но в исследовании изучение признаков предварительной подготовки было не всесторонним, и не исключается вероятность выполнения кратких рукописных записей с использованием других технических средств. Поэтому выводы, сделанные в заключении не отвечают признакам полноты и всесторонности исследования, а также положениям ст.ст. 4, 8, 16 ФЗ «О государственной судебной экспертной деятельности». Эксперт ошибочно сослалась на совокупность различающихся признаков, достаточных для выводов. В различающихся объектах должно присутствовать, по крайней мере, две совокупности, а если одна – то вывод должен быть положительным. На стадии раздельного исследования эксперт изучает подписи отдельно ФИО во всех документах, как единый почерковый объект. А установление общности происхождения исследованных объектов при выделении данного этапа в самостоятельный этап - требование методической литературы. Эксперт поэтому должен был проводить сравнительное исследование с каждой подписью ФИО. Данные заключения противоречат требованиям методической литературы с проведением почерковедческой экспертизы и не отвечают критериям полноты и всесторонности проведенного исследования. Категорически положительные выводы не могут быть также верными. Отсутствуют доказательства того, что эксперт знакомилась с обстоятельствами уголовного дела. Факт того, что лица знали друг друга и неоднократно подписывали документ взаимно друг за друга, должен был быть рассмотрен экспертом. Как у ИП у него зарегистрированы виды деятельности: исследования в области технических наук, естественных наук, имеется сертификат на производство экспертиз всех видов работ и услуг. Почерковедческое исследование также является отдельной работой и услугой. В компетенцию давать оценку заключениям входит деятельность суда и органу, назначившему экспертизу, они не дают оценку, а говорят о наличии соответствий или несоответствий требованиям методической литературы в области проведения подобного рода экспертиз и исследований. Если эксперт считает, что сделала все верно, то это ее личное мнение, они изложили мнение специалистов, имеющих опыт работы и познания в области проведения почерковедческой экспертизы. Ими в исследовании были подробно перечислены издания, которые описывают работу экспертов.

Согласно показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в ДД.ММ.ГГГГ ее дочь ФИО оформила на себя кредит в АО «Альфа-Банк». В оформлении кредита на ФИО последней помогал ее сын Богуненко М.С. Узнав об этом, она обратилась к Богуненко М.С. и попросила его ей помочь в оформлении ею кредита, на что Богуненко М.С. пообещал ей помочь в этом. Через несколько дней ей на телефон перезвонил ее сын и сказал, что с кем-то поговорил, и он готов выдать ей кредит. Из-за того, что у нее на тот момент имелись непогашенные кредиты в других банках, она обратилась к своей матери ФИО и предложила оформить кредит на нее, на что та согласилась. В связи с плохим состоянием здоровья ФИО она взяла паспорт последней и передала Богуненко М.С. Через несколько дней Богуненко М.С. привез кредитные документы, которые она от имени ФИО подписала. Затем данные документы Богуненко М.С. забрал с собой. Спустя несколько дней Богуненко М.С. привез денежные средства в сумме 151 575 рублей, как было указано в кредитном договоре, которые она потратила на лечение зубов своей дочери. Платежи по кредиту она производила и производит своевременно через платежную систему «киви». Кто составлял документы на получение кредита, она не знает, по данному поводу с Богуненко М.С. она не разговаривала. (т. 22 л.д. 172-175)

Согласно оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, в ДД.ММ.ГГГГ у нее возникла необходимость в покупке мебели в дом, по данному поводу она обратилась к Богуненко М.С. с просьбой, чтобы тот выяснил где дешевле можно приобрести мебель. Позже от Богуненко М.С. она узнала, что Богуненко М.С. собирается устраиваться водителем в организацию, которая занимается продажей мебели, подробности своей деятельности он ей не сообщал. После указанного разговора ей на телефон позвонил Богуненко М.С. и сообщил, что мебель продать он не сможет, но сможет выдать денежные средства в кредит, для этого он попросил ей приехать в офис расположенный по адресу: <адрес> где Богуненко М.С. подрабатывал _____. Приехав по указанному адресу она по просьбе Богуненко М.С. передала ему свой паспорт, затем Богуненко М.С. на компьютере составил на нее документы о получении кредита. После этого, спустя несколько минут Богуненко М.С. ей сказал, что кредит ей одобрили. Затем, Богуненко М.С. дал расписаться ей в составленных документах, а денежные средства сказал, что передаст, когда деньги поступят из банка. Спустя несколько дней Богуненко М.С. приехал к ней домой и передал ей денежные средства на сумму 157 000 рублей как было указано в кредитном договоре, оплату по кредиту она производила согласно графику платежей через платежную систему «киви». Организация ООО «Резерв» ей не знакома, какое отношение Богуненко М.С. имел к составлению вышеуказанных документов она не знает. Аналогичным образом по просьбе ей матери Богуненко М.С. оформил на нее кредит, но обстоятельства получения ее матерью кредита в АО «Альфа-Банк» она не знает, так как в этот момент не присутствовала рядом. (т. 23 л.д. 151-154)

Согласно показаниям свидетеля ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по адресу: г<адрес> она проживает вместе со своей несовершеннолетней дочерью и Лычаным И.В. По поводу Лычаного И.В. ее известно, что у него были кредитные обязательства в банках, в связи с чем они образовались, ей не известно. Во второй половине ДД.ММ.ГГГГ Лычаный И.В. привез к ним в квартиру шкаф, стол и стулья на кухню, как пояснил ей Лычаный И.В., указанные предметы мебели ему кто-то отдал. Также ей известно, что у Лычаного И.В. кроме кредитов, также было много долгов перед знакомыми, в связи с чем они образовались, она тоже не знает. (т. 28 л.д. 5-8)

Свидетель ФИО суду показал, что присутствовал при производстве выемки с рабочего компьютера Арепьева С.С. ДД.ММ.ГГГГ в кабинете № Департамента внутренней политики <адрес>, основную часть времени, в течение которого производилась выемка, он находился в кабинете на своем рабочем месте, иногда выходил из кабинета. Всего в кабинете обычно работает 5 человек. В это время в кабинете присутствовали также другие сотрудники. С самого начала выемки присутствовали сотрудник ФИО и специалист по информатизации ФИО. В производстве выемки также участвовали понятые. Компьютер Арепьева С.С. находился в кабинете, в период болезни Арепьева С.С. при необходимости его компьютером могли пользоваться другие сотрудники, есть ли пароль на компьютере, ему не известно. Насколько ему известно, при необходимости сотрудники спрашивали пароль, включали компьютер и работали на нем. В день выемки Арепьев С.С. на рабочем месте отсутствовал, его компьютер был включен, так как на нем ранее работали. Следователь компьютер не включал, пароль в тот день они не искали. В тот период локальной сети в администрации <адрес> не было, обмен документами осуществлялся по электронной почте. Специалист по информатизации ФИО вместе со следователем снимали жесткий диск с компьютера Арепьева С.С. Также при этом присутствовала сотрудник ФИО Следователь показал ему какие-то списки, фамилии, числа, что конкретно это была за информация, ему не известно. При этом он расписывался на бирках. Следователь находился за компьютером Арепьева С.С. в течение 2-3 часов. Выемка началась около 10 часов утра и продолжалась до обеда, возможно, даже в обед. В протоколе выемки все отражено верно, замечаний к протоколу не было, все происходило, как указано в протоколе.

Свидетель ФИО суду показал, что является _____ Управления по реализации общественно – патриотических проектов Департамента внутренней политики и развития местного самоуправления Администрации Губернатора и Правительства <адрес>, работает с ДД.ММ.ГГГГ, Арепьев С.С. знаком ему с ДД.ММ.ГГГГ по роду работы. В ДД.ММ.ГГГГ он работал в Управлении молодежной политики, Арепьев С.С. - в Управлении по взаимодействию. В период ДД.ММ.ГГГГ он и Арепьев С.С. работали в разных зданиях, он - на <адрес>, а Арепьев С.С. - <адрес>, там он работал до начала ДД.ММ.ГГГГ. В начале ДД.ММ.ГГГГ он и Арепьев С.С. уже сидели в одном кабинете №. В настоящее время он и Арепьев С.С. работают в одном кабинете №. В настоящее время в кабинете находятся 5 человек и 5 компьютеров. Пароли каждого сотрудника лежат под клавиатурой, так как работа у них взаимозаменяемая. Локальной сети между компьютерами на тот период не имелось. ДД.ММ.ГГГГ он работал в кабинете №, был на работе с 9 часов утра, за компьютером Арепьева С.С. распечатывал документы, так как его принтер не работал. Арепьева С.С. в тот день не было на работе, кто включал компьютер его, не помнит. Есть ли на компьютере подсудимого Арепьева С.С. электронная почта, ему не известно. В тот день он видел, что приходил следователь в 10.30 – 11.00 часов утра, с кем он приходил или был ли он один, не помнит. Приходил сотрудник из Департамента информационных технологий. Когда пришел следователь, он работал за компьютером Арепьева С.С., распечатывал документ, потом сел за свое рабочее место, и видел, что за компьютером Арепьева С.С. сидели люди, системный администратор с отверткой разбирал компьютер Арепьева С.С., также были вызваны люди из материально – технического управления. В качестве понятых были приглашены сотрудники из их кабинета ФИО и ФИО, они подошли и смотрели. Из материально – технического управления присутствовала ФИО ФИО и ФИО из Департамента информационных технологий. Он уехал с работы по поручению в 12.00 часов, приехал обратно около 18.00 часов, никого уже не было. В ДД.ММ.ГГГГ Арепьев С.С. часто находился на больничном, в это время на его компьютере иногда работали, по мере необходимости. Арепьева С.С. он может охарактеризовать как хорошего, отзывчивого человека, патриота региона и России.

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 15 л.д. 7-8)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 15 л.д. 27-32)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 15 л.д. 45-46)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 15 л.д. 65-70)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 15 л.д. 83-84)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 15 л.д. 103-108)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 15 л.д. 121-122)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 15 л.д. 141-146)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 15 л.д. 159-160)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, в спецификации товара от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 15 л.д. 179-184)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 15 л.д. 197-198)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самим ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 15 л.д. 217-222)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 15 л.д. 235-236)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя
ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 15 л.д. 255-260)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 16 л.д. 9-10)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 16 л.д. 29-34)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 16 л.д. 47-48)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 16 л.д. 67-72)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО Т.А. получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 16 л.д. 91-92)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО Т.А. в кредитном досье на имя ФИО Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, заявлении заемщика на страхование жизни выполнены не самой ФИО Т.А., а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО Т.А. в паспорте. (т. 16 л.д. 111-116)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 16 л.д. 128-129)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 16 л.д. 148-153)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 16 л.д. 164-165)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 16 л.д. 184-189)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 16 л.д. 202-203)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 16 л.д. 222-226)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 16 л.д. 237-238)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самим ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 17 л.д. 4-9)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 17 л.д. 22-23)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 17 л.д. 42-47)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 17 л.д. 58-59)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 17 л.д. 78-83)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 17 л.д. 96-97)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, заявлении на страхование жизни от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 17 л.д. 116-121)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 17 л.д. 134-135)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 17 л.д. 154-159)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 17 л.д. 175-177)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самим ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 17 л.д. 196-200)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 17 л.д. 213-214)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 17 л.д. 232-237)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 17 л.д. 248-249)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 18 л.д. 10-15)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 18 л.д. 28-29)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 18 л.д. 48-53)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 18 л.д. 65-67)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 18 л.д. 86-90)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 18 л.д. 103-104)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 18 л.д. 123-128)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 18 л.д. 141-143)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 18 л.д. 161-166)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 18 л.д. 179-181)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 18 л.д. 199-203)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 18 л.д. 216-217)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 18 л.д. 236-240)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 19 л.д. 3-4)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 19 л.д. 23-28)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 19 л.д. 42-44)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самим ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 19 л.д. 63-67)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 19 л.д. 78-79)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 19 л.д. 98-103)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 19 л.д. 117-118)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 19 л.д. 137-142)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 19 л.д. 155-156)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в кредитном досье от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 19 л.д. 175-180)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 19 л.д. 194-195)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 19 л.д. 214-219)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 19 л.д. 232-233)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 20 л.д. 4-9)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 20 л.д. 22-23)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, в спецификации товара от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 20 л.д. 42-47)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 20 л.д. 57-59)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 20 л.д. 78-83)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 20 л.д. 96)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 20 л.д. 112-117)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 20 л.д. 129-130)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 20 л.д. 148-153)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 20 л.д. 169-170)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 20 л.д. 188-193)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 20 л.д. 203-205)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 20 л.д. 223-228)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 20 л.д. 243-245)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 21 л.д. 9-13)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 21 л.д. 25-26)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 21 л.д. 45-50)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 21 л.д. 63-64)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 21 л.д. 83-88)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 21 л.д. 101-103)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 21 л.д. 122-127)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 21 л.д. 142-143)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 21 л.д. 162-167)

Согласно справке ООО «УК «Наш Дом» № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО в ООО «УК «Наш Дом» никогда не работала. (т. 28 л.д. 64)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи в кредитном досье от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, в заявлении заемщика на страхование жизни от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 21 л.д. 181-185)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 22 л.д. 6-7)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 22 л.д. 26-30)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 25 л.д. 175-176)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены одним лицом, установить, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием ее подписи в паспорте. (т. 25 л.д. 195-199)

Согласно справке БУЗ <адрес> «Плещеевская ЦРБ» от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО в БУЗ <адрес> «Плещеевская ЦРБ» никогда не работала. (т. 28 л.д. 74)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 22 л.д. 66-70)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 22 л.д. 84-88)

Согласно справке АО «Орелоблэнерго» от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО в _____ свою трудовую деятельность никогда не осуществляла. (т. 28 л.д. 68)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 25 л.д. 238-239)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в индивидуальных условиях № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между АО «Альфа-Банк» и ФИО, в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» от ДД.ММ.ГГГГ, в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отсчета от имени ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями договора о комплексном обслуживании физических лиц, в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием ее подписи в паспорте. (т. 25 л.д. 258-262)

Согласно справке ООО «_____» от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО в ООО _____ никогда не работала. (т. 28 л.д. 72)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 26 л.д. 7-8)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в индивидуальных условиях № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между АО «Альфа-Банк» и ФИО, в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» от ДД.ММ.ГГГГ, в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отсчета от имени ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием ее подписи в паспорте. (т. 26 л.д. 24-29)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 22 л.д. 128-132)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 22 л.д. 142-143)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 22 л.д. 162-167)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 22 л.д. 237-240)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 23 л.д. 9-14)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 23 л.д. 25-26)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 23 л.д. 44-49)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 23 л.д. 62-63)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 23 л.д. 82-87)

Согласно протоколк получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 23 л.д. 98-99)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, в заявлении на страхование от имени ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 23 л.д. 118-123)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, в заявлении на страхование от имени ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 23 л.д. 141-146)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 23 л.д. 191-192)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 23 л.д. 208-213)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены одним лицом, установить, выполнены ли данные подписи самой ФИО или другим лицом, не представилось возможным. (т. 23 л.д. 227-231)

Согласно справке ПАО «Орелстрой» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО в ПАО «Орелстрой» никогда не работала. (т. 28 л.д. 76)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО. в кредитном досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены одним лицом, установить, выполнены ли данные подписи самой ФИО или другим лицом, не представилось возможным. (т. 23 л.д. 245-249)

Согласно справке МУП «Город Орел» администрации г<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО свою трудовую деятельность в _____ никогда не осуществляла. (т. 28 л.д. 70)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 24 л.д. 7-8)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 24 л.д. 27-32)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 24 л.д. 43-44)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 24 л.д. 63-68)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 24 л.д. 84-86)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, в заявлении от имени ФИО на страхование жизни и здоровья заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самим ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 24 л.д. 105-109)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 24 л.д. 122-123)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 24 л.д. 142-147)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 24 л.д. 163-164)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «Мои покупки», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «Мои покупки», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самим ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 24 л.д. 183-188)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 24 л.д. 201-202)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в договоре потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 24 л.д. 221-226)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО получены экспериментальный образцы почерка и подписей. (т. 24 л.д. 239-240)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в кредитном досье на имя ФИО, от ДД.ММ.ГГГГ, а именно в индивидуальных условиях договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, анкете-заявлении, заявлении заемщика, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием подлинной подписи ФИО в паспорте. (т. 24 л.д. 259-264)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО в индивидуальных условиях № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ», в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» от ДД.ММ.ГГГГ, в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самой ФИО, а другим одним лицом с подражанием ее подписи в паспорте. (т. 25 л.д. 218-223)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО получены экспериментальные образцы почерка и подписей. (т. 26 л.д. 83-84)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у Богуненко М.С. получены экспериментальные образцы почерка и подписей для проведения сравнительного исследования. (т. 31 л.д. 22-23)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ у Богуненко М.С. изъяты свободные образцы его почерка. (т. 31 л.д. 32-36)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены экспериментальные образцы почерка Богуненко М.С., которые им были представлены в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 31 л.д. 38-40)

Вещественными доказательствами признаны и приобщены к материалам дела фрагмент бумаги бирюзового цвета, фрагмент бумаги фиолетового цвета, два фрагмент бумаги белого цвета, содержащие свободные образцы почерка Богуненко М.С. (т. 31 л.д. 41-42)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у Лычаного И.В. получены экспериментальные образцы почерка и подписей для проведения сравнительного исследования. (т. 31 л.д. 123-124)

Согласно протоколу обыска (выемки) от ДД.ММ.ГГГГ, в здании УМВД России по <адрес>, по адресу: <адрес> изъяты личные дела Лычаного И.В. и ФИО (т. 14 л.д. 165-168)

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у Арепьева С.С. получены экспериментальные образцы его почерка и подписей. (т. 33 л.д. 67-68)

Согласно протоколу обыска (выемки) от ДД.ММ.ГГГГ, в администрации <адрес>, по адресу: <адрес> изъято личное дело Арепьева С.С. (т. 14 л.д. 159-162)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены: личное дело Арепьева С.С., изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в администрации <адрес>, а также личное дело (часть №) Лычаного И.В., изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в УМВД России по <адрес>. (т. 14 л.д. 176-186)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественных доказательств признаны и приобщены к уголовному делу: личное дело Арепьева С.С. на 153 листах, личное дело Лычаного И.В. (справки о доходах) часть № на 105 листах. (т. 14 л.д. 187-188)

По заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО в следующих документах: индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕПЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5405 №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от имени ФИО на страхование жизни и здоровья заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копии паспорта на имя ФИО №, выданного МО УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу Карты «Мои покупки» между АО «Альфа-Банк» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на получение карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копии паспорта на имя ФИО 5414 №, выданного межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5412 №, выданного Межрайонным отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТО ДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5416 №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5412 №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО №, выданного Урицким <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5415 №, выданного МО УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5405 №, выданного Залегощенским РОВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5402 №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между АО «Альфа-Банк» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного Залегощенским <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0VDAL1 OS 18060912557 от ДД.ММ.ГГГГ; электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5414 №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на получение карты Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного Малоархангельским РОВД <адрес> <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0VDAL1 OS 18030923263 от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0VDAM1 OS 18031723360 от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного <адрес> <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия №F0LDJO10S18010821390 от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» №FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА- Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0LDJO10S18010821390 от ДД.ММ.ГГГГ; спецификация товара №FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ, состоящая из экземпляра клиента, экземпляра торговой организации и заявления Заемщика на перевод денежных средств №FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные в графах «(подпись работника Банка)» и на двух страницах электрофотографических копий паспортов после слов «Копия верна», выполнены не ФИО, а другим лицом, с подражанием его подписи в паспорте. (т. 26 л.д. 51-77)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного Межрайонным отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна Демеденко С.В.» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного ТП УФМС <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах;краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ,расположенные на 1-м и 2-м листах; краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО P.M. №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ,расположенные на 1-ми 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного отделом УФМС России по <адрес> расположенные на 1-м и 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного Залегощенским <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах; краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенная на 1-млисте; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного Урицким <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО № №, выданного межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях №F0LDHP1 OS18011827926 от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц АО «АЛЬФА-БАНК» в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» электрофотографической копии паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенная 1-м листе; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» в графе «(ФИО работника Банка)»; краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)»; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО № №, выданного отделением УФМС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах, выполнены не ФИО, Богуненко М.С., Лычаным И.В., а Арепьевым С.С. под влиянием «сбивающего» фактора, наиболее вероятной причиной которого могло быть стремление исполнителя изменить свой почерк. Краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, расположенная в графе «ФИО работника банка»; краткая рукописная запись «ФИО». в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, расположенная в графе «ФИО работника банка»; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м и 3-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО 5408 №, выданного отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО Т.А. № №, выданного МО УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО 5402 №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта ФИО 5400 №, выданного <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах, выполнены не ФИО, Арепьевым С.С., Лычаным И.В., а Богуненко М.С. Подписи от имени ФИО в нижеследующих документах: индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК»; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного Межрайонным отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств
№ F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FN1№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО 5405 896614, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0VDAL1 OS18031016891 от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО P.M. №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО P.M. на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО P.M. от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО P.M. на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО 5408 №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия № F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительного кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F№ 80 от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИОот ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного _____ ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного отделом УФМС России по <адрес> <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительного кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО Т.А., индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО Т.А., согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО Т.А. №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО Т.А. на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного МО УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № явки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ. договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАЬЖ» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FN1№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта ФИО № №, выданного отделением УФМС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, расположенные в графах «(подпись работника Банка)» и на страницах электрофотографический копий паспортов после слов «Копия верна», выполнены не ФИО, а другим лицом (лицами). Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО, Арепьевым С.С., Лычаным И.В., Богуненко М.С. или другим лицом (лицами), не представилось возможным. (т. 25 л.д. 17-52)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе, расположенная на 1-м листе; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах; краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенная на 1-м листе, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах; краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенная на 1 -м листе, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Межрайонным отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1 -м и 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного МО УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Урицким <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах; краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1 -м и 2-м листах; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительного кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на получение карты Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» № заявки №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк» в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от 24.12.2017 в графе «(ФИО работника Банка)», краткие рукописные записи «Копия верна Демеденко С.В.» в электрофотографической копии паспорта на имя Веревкина А.А. 5403 758991, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м и 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес>, расположенные на 1-ми 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-ми 2-м листах, краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты «Мои покупки» №FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк» в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств № FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткие рукописные записи «ФИО» в спецификации товара № от ДД.ММ.ГГГГ, состоящая из экземпляра клиента, экземпляра торговой организации и заявления Заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «ФИО сотрудника торговой организации», «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенная на 1-м листе; краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенная на 1 -м листе, выполнены не ФИО, Богуненко М.С., Лычаным И.В., а Арепьевым С.С. под влиянием «сбивающего» фактора, наиболее вероятной причиной которого могло быть стремление исполнителя изменить свой почерк. Краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного МО УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах, краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО № №, выданного Свердловским <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенная на 1-м листе, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1 -м, 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах, выполнены не ФИО, Арепьевым С.С., Лычаным И.В., а Богуненко М.С. (т. 25 л.д. 73-90)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткие рукописные записи «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графах «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, краткая рукописная запись «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенная на 1 листе, краткая рукописная запись «ФИО» в индивидуальных условиях № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдаче Карты «Мои покупки», между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графе «(ФИО работника Банка)», краткие рукописные записи «ФИО» в индивидуальных условиях дополнительного соглашения договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу Карты «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ, между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО в графах «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в анкете-заявлении от имени ФИО на получение карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк» в графе «(ФИО работника Банка)», краткая рукописная запись «ФИО» в заявлении (поручении) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «(ФИО работника Банка)», краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного Отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО». в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО № №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного территориальным пунктом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 2 листах, выполнены не ФИО, Богуненко М.С., Лычаным И.В., а Арепьевым С.С. под влиянием «сбивающего» фактора, наиболее вероятной причиной которого могло быть стремление исполнителя изменить свой почерк.

Краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах расположенные на 1-м, 2-м листах, краткие рукописные записи «Копия верна ФИО» в электрофотографической копии паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, расположенные на 1-м, 2-м, 3-м, 4-м листах, выполнены не ФИО, Арепьевым С.С.. Лычаным И.В., а Богуненко М.С. Рукописный текс «ФИО с условиями кредита ознакомлена и согласна» в индивидуальных условиях № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, расположенный в графе «Заемщик собственноручно указывает следующую фразу:», выполнен не ФИО, Богуненко М.С., Арепьевым С.С., Лычаным И.В., ФИО, а другим лицом. Рукописный текст «Я ФИО с условиями предоставления кредита ознакомлена, согласна» в индивидуальных условиях № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК»» и ФИО, расположенный в графе «Заемщик собственноручно указывает следующую фразу:», выполнен не ФИО, Богуненко М.С., Арепьевым С.С., Лычаным И.В., ФИО, а другим лицом. Рукописный текст «Я ФИО с условиями предоставления кредита ознакомлена, согласна» в индивидуальных условиях №№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕЕЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, расположенный в графе «Заемщик собственноручно указывает следующую фразу:», выполнен не ФИО, Богуненко М.С., Арепьевым С.С., Лычаным И.В., ФИО, а другим лицом. Подписи от имени ФИО в следующих документах: индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №FOL№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5400 №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «Мои покупки» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «Мои покупки» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА- Банк»; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №заявки № от ДД.ММ.ГГГГ; электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № №, выданного ТП УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе, индивидуальные условия №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу Карты «Мои покупки», между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; индивидуальные условия дополнительного соглашения договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу Карты «Мои покупки» №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, между Акционерным обществом «АЛЬФАБАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление от имени ФИО на получение карты «Мои покупки» АО «АЛЬФА-БАНК» № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА- Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО; согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на представление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» №заявки F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-Банк»; заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5402 №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО., индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО В.И. на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО. №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО №, выданного Отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО № заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО № выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» № от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отсчета от имени ФИО № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО 5402 529154, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, индивидуальные условия №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита по карте «ВМЕСТОДЕНЕГ» №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» и ФИО, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от имени ФИО №заявки FNI№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление от имени ФИО на предоставление карты «ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика ФИО от ДД.ММ.ГГГГ о согласии с условиями Договора о комплексном обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», заявление (поручение) заемщика ФИО на перевод денежных средств №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, электрофотографическая копия паспорта на имя ФИО, №, выданного Межрайонным отделом УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах, расположенные в графах «(подпись работника Банка)» и на страницах электрофотографических копий паспортов после слов «Копия верна», выполнены не самим ФИО, а другим лицом (лицами). Установить, выполнены ли подписи от имени ФИО, Арепьевым С.С. Лычаным И.В., Богуненко М.С. или другим лицом (лицами), не представилось возможным. (т. 25 л.д. 109-134)

Эксперт ФИО суду показала, что является _____ ФБУ <адрес> ЛСЭ, экспертом – почерковедом, имеет стаж работы 36 лет, подтвержденное Российским Федеральным центром при Минюсте России <адрес> право подписи, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, поддержала данные ею заключения эксперта по уголовному делу, показала, что в процессе работы ею были использованы научно – методические рекомендации при производстве экспертиз, также в своей работе она руководствуется нормами Конституции РФ, УПК РФ, Федеральным законом № 73 и иными нормативными актами, регламентированными Российским Федеральным центром. Рецензия ФИО и других лиц на ее заключение ей не предоставлялась, рецензирование заключений не несет правовой основы и не предусмотрено никакими правовыми нормами. Государственные судебные эксперты рецензированием не занимаются, этим занимаются только частнопрактикующие эксперты. Ей было поручено начальником Ефимовой провести данные экспертизы, она оформила подписку эксперта, где ей были разъяснены права и обязанности, предусмотренные ФЗ № 73, нормами УПК РФ, ст. 57 УПК РФ, также она давала подписку о даче заведомо ложного заключения. Все использованные для сравнительного исследования образцы отражены в заключении, во водной его части. Так, в заключении № от ДД.ММ.ГГГГ, были использованы образцы почерка ФИО, Богуненко М.С., Арепьева С.С., Лычаного И.В. Образцов было достаточно для проведения экспертизы. В данном случае у нее было право заниматься исследованием почерка и подписей, и если бы она установила факт технической подделки, то обратилась бы к следователю, или высказала позицию о невозможности дать заключение по данной причине. Если на экспертизу предоставляются копии, то указывается на предоставление электрофотографических копий. Также предоставлялись копии паспортов, так как брать подлинные паспорта запрещено. Большинство документов были условно свободными, то есть выполненными до даты исследуемых документов, что выполнено в ходе предварительного следствия – это протоколы допросов и т.д. В случае, если в ходе проведения исследования не достаточно имеющихся образцов, эксперт вправе заявить ходатайство о представлении дополнительных материалов. В данном случае такового ходатайства не было заявлено. При производстве экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, на листе 12 указано, что использовался микроскоп МСП 2 в различных режимах увеличения, в различных положениях к источнику освещения посторонних окрашенных или неокрашенных штрихов не обнаружено, то есть, выполнено без предварительной подготовки. Во всех микроскопах имеется разная степень увеличения. Ею было использовано восьмикратное увеличение. Эксперт вправе самостоятельно решать, какое увеличение, и какие насадки микроскоп ему использовать, методическими рекомендациями определенное увеличение на микроскопе во время исследования не предусмотрено, в данном случае ей было достаточно исследовать при помощи микроскопа краткие записи. Никакой поверке данные микроскопы не подвергаются. При производстве вышеуказанных экспертиз материалы уголовного дела ей предоставлены не были, были предоставлены кредитные досье на лиц, образцы почерка предполагаемых исполнителей. Объектом исследования были рукописные записи, тексты, почерки. Индивидуально в отношении каждого исполнителя были исследованы образцы. Были рассмотрены индивидуальные особенности общих признаков и частных. Эксперт определяет индивидуальную особенность для каждого исполнителя, потом сравнивает с представленными исследованными объектами. Были установлены индивидуальные особенности для Арепьева и Богуненко. При подражании признаки исполнителя утрачиваются, но у каждого имеется динамический стереотип подписи. В компетенцию эксперта – почерковеда вопрос об определении пишущего прибора не входит.

Согласно показаниям эксперта ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, данным ею при производстве предварительного расследования, оглашенным с согласия сторон, ею, экспертом ФБУ <адрес> ЛСЭ, на основании постановления следователя была проведена почерковедческая судебная экспертиза по уголовному делу №, в частности ДД.ММ.ГГГГ дано заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. Учитывая, что подписи в кредитных досье выполнены с подражанием подписей заемщиков и подписей ФИО, установить, кем были выполнены данные подписи конкретно Арепьевым С.С., Богуненко М.С., Лычаным И.В., ФИО не представляется возможным, в связи с тем, что подписи выполнены с максимальным подражанием, а при подражании признаки исполнителя или отсутствуют совсем или представлены в искаженном виде. Установить индивидуальную совокупность совпадающих признаков для конкретного исполнителя не представляется возможным. (т. 25 л.д. 149-151)

Их оглашенных с согласия сторон показаний эксперта ФИО, данных ею при производстве предварительного расследования, ДД.ММ.ГГГГ, ею, экспертом ФБУ <адрес> ЛСЭ, на основании постановления следователя была проведена почерковедческая судебная экспертиза по уголовному делу №, в частности ДД.ММ.ГГГГ дано заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. Учитывая, что подписи в кредитных досье выполнены с подражанием подписей заемщиков и подписей ФИО установить кем были выполнены данные подписи конкретно Арепьевым С.С., Богуненко М.С., Лычаным И.В., ФИО не представляется возможным, в связи с тем, что подписи выполнены с максимальным подражанием, а при подражании признаки исполнителя или отсутствуют совсем или представлены в искаженном виде. Установить индивидуальную совокупность совпадающих признаков для конкретного исполнителя не представляется возможным. (т. 25 л.д. 159-161)

В судебном заседании эксперт ФИО поддержала оглашенные показания, а также заключения № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, уточнив при этом, что в сопроводительном письме о направлении заключения эксперта допущена опечатка при указании номера заключения (т. 25 л.д. 71), номером экспертизы надлежит считать №. В заключении № от ДД.ММ.ГГГГ на листе 17 в пункте 6 (т. 25 л.д. 124) ею была допущена опечатка, верным следует считать следующее утверждение: «Исследованию подлежат подписи от имени ФИО в документах, указанных в пункте 6 выводов…».

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрено офисное помещение по адресу: г<адрес> Обвиняемый Богуненко М.С. показал, что в данном офисе он, Лычаный И.В. и Арепьев С.С. занимались составлением кредитных договоров, которые якобы приобретали мебель в ООО «Резерв» в кредит, а также подписывали за граждан (заемщиков) и ФИО договоры на получение кредитов. (т. 31 л.д. 43-50)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрено помещение, арендуемое ООО «Резерв», расположенное по адресу: <адрес> По результатам осмотра указанного помещения обнаружены и изъяты следующие документы: коммерческое предложение АО «Альфа-Банк», договор аренды указанного офисного помещения, акт приема-передачи помещения, рекламная карточка АО «Альфа-Банк», каталоги с мебелью, фрагмент бумаги. (т. 5 л.д. 240-253)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, у представителя потерпевшего ФИО изъяты оригиналы кредитных досье на имя ФИО, Богуненко М.И., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, а также выписки по счетам открытым в АО «Альфа-Банк» в связи с заключением кредитных договоров на имя ФИО, Богуненко М.И., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО (т.13 л.д. 11-15)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены кредитные досье оформленных в интересах ООО «Резерв», представленных АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения судебных постановлений, вынесенных Северным районным судом <адрес> по уголовному делу, а также изъятых в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, а именно осмотрены следующие документы: кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО В.И. от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя Богуненко М.И. от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. Кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах. (т. 28 л.д. 106 -184).

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественных доказательств по уголовному делу признаны и приобщены к уголовному делу вышеуказанные кредитные досье.(т. 28 л.д. 185-187)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены выписки по счетам граждан, на которых были оформлены кредитные договоры, а именно на имя: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, Богуненко М.И., ФИО, по результатам осмотра которых установлено, что общая сумма перечисленных со счета АО «Альфа-Банк» по кредитным договорам на счет ООО «Резерв» денежных средств составляет 5 436 850 рублей, остаток непогашенной суммы по вышеуказанным кредитным договорам составляет 4 181 266 рублей. (т. 13 л.д. 75-88)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественных доказательств по уголовному делу признаны и приобщены к материалам дела вышеуказанные выписки. (т. 13 л.д. 89-90)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, общая сумма перечисленных АО «Альфа-Банк» денежных средств на счет ООО «Резерв» № открытый в ПАО «Авангард» на счет ООО «Резерв» № открытый в АО «Райффайзенбанк», в рамках исполнения договора № от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 5 436 850 рублей. По кредитным договорам, оформленным на имя Богуненко М.С. и ФИО, на расчетный счет ООО «Резерв» №, открытый в АО «Райффайзенбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ было перечислено 309 435 рублей. Общая сумма перечисленных АО «Альфа-Банк» денежных средств на счета ООО «Резерв» №, № по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ без учета кредитных договоров, оформленных на имя Богуненко М.С. и ФИО составила 5 127 415 рублей. Общая сумма перечисленных денежных средств АО «Альфа-Банк» на счета ООО «Резерв» №, № по договору № АП46UAOWIM от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по кредитам оформленным на имя ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО ФИО,ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО составила 5 127 415 рублей. Зачислено денежных средств на счета клиентов АО «Альфа-Банк» в счет погашения платежей по кредитным договорам, оформленным на имя ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИОФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО в общей сумме 1 215 010 рублей. Разница между общей суммой перечисленных денежных средств АО «Альфа-Банк» на счета ООО «Резерв» №, № по договору № АП46UAOWIM от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и денежными средствами, зачисленными на счета клиентов АО «Альфа-Банк» в счет погашения платежей по кредитным договорам, оформленным на имя ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО В.И., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО Т.А., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, составила 3 912 405 рублей. Общая сумма перечисленных денежных средств со счетов ООО «Резерв» №, № на счета ФИО №, № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 1 545 510 рублей. (т. 35 л.д. 19-48)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, проведена выемка в кабинете № Департамента внутренней политики <адрес>, по адресу: <адрес> В ходе выемки на рабочем столе компьютера Арепьева С.С. в «яндекс диске» зарегистрированном на Арепьева С.С. обнаружены файлы, содержащие папки, в которых находятся папки с отсканированными копиями паспортов граждан, при этом каждая папка соответствует названию района, в котором проживают граждане согласно данным в их паспортах (<адрес> и так далее). Среди обнаруженных паспортов, в том числе имеются паспорта граждан, а именно: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, на которых в ООО «Резерв» были оформлены кредитные договоры. Все обнаруженные файлы перекопированы на отдельную флеш - карту, после чего жесткий диск с компьютера Арепьева С.С. соответствующим образом был изъят. (т. 14 л.д. 191-229)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена флеш - карта и содержащаяся на ней информация, которая была перекопирована с рабочего компьютера Арепьева С.С. в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ. По результатам осмотра данной флеш - карты обнаружены отсканированные копии паспортов граждан, в том числе от имени которых в ООО «Резерв» были оформлены кредиты в АО «Альфа-Банк», а именно: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО (т. 14 л.д. 234-273)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства по уголовному делу признана и приобщена к уголовному делу флеш – карта, изъятая входе выемки ДД.ММ.ГГГГ, содержащая файлы с отсканированными копиями паспортов граждан. (т. 14 л.д. 274-275)

По заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном на исследование НЖМД Hitachi присутствуют графические файлы и файлы документов. (т. 21 л.д. 221-228)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен жесткий диск марки «Hitachi» изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ. По результатам осмотра указанное устройство к компьютеру не подключалось с целью избежания возможного уничтожения информации. (т. 27 л.д. 46-53)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства по уголовному делу признан и приобщен к уголовному делу жесткий диск марки Hitachi, серийный номер «№», емкость диска составляет 500 Гб», изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ. (т. 27, л.д. 54-55)

Как усматривается из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в кабинете № ОМВД по <адрес> по адресу: <адрес> были изъяты заявления формы 1П на имя ФИО, ФИО (т. 14 л.д. 4-12)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в помещении Миграционного пункта УМВД России по <адрес>, по адресу: <адрес> было изъято заявление формы 1П на имя ФИО В.И. (т. 14 л.д. 16-23)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в кабинете № ОМВД по <адрес> по адресу: <адрес> были изъяты заявления формы 1П на имя ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО (т. 14 л.д. 28-38)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в кабинете № Залегощенского миграционного пункта ОМВД России по <адрес> было изъято заявления формы 1П на имя ФИО (т. 14 л.д. 44-45)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены заявления формы 1П на имя: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО и ФИО В.И. (т. 14 л.д. 46-49)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признаны в качестве вещественных доказательств по уголовному делу и приобщены к уголовному делу: заявления формы 1П на имя: ФИО, ФИО,ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО и ФИО В.И. (т. 14 л.д. 50-51)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в кабинете № Миграционного пункта ОМВД России по <адрес> было изъято заявление формы 1П на имя ФИО (т.14 л.д. 58-61)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в кабинете Миграционного пункта ПП № МО МВД России «Нейски» было изъято заявление формы 1П на имя ФИО (т. 14 л.д. 65-67)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены заявление о выдаче (замене) паспорта на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заявление о выдаче (замене) паспорта на имя ФИО ДД.ММ.ГГГГ года рождения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т. 14 л.д. 68-72)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественных доказательств по уголовному делу признаны и приобщены к уголовному делу: заявления формы 1П на имя: ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. Хранятся при уголовном деле. (т. 14 л.д. 73)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен жесткий диск представленный вместе с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе осмотра данного диска обнаружены файлы содержащие копии паспортов граждан, в том числе ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО Все обнаруженные на жестком диске файле относящиеся к уголовному делу перекопированы на отдельный диск, который является приложением настоящего протокола. (т. 26 л.д. 218-228)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к уголовному делу: DVD-R диск марки «Mirex» желтого цвета с информацией полученной в ходе осмотра от ДД.ММ.ГГГГ жесткого диска с информацией по результатам заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 26 л.д. 230-231)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес> от имени ООО «Резерв» № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах. В ходе осмотра указанной выписки по счету ООО «Резерв» установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на счет № со счета АО «Альфа-Банк» <адрес>, поступили денежные средства в сумме 48 000 рублей (в соответствии с реестром платежей № от 091217 по договор № № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ на счет № со счета АО «Альфа-Банк» <адрес>, поступили денежные средства в сумме 45 000 рублей (в соответствии с реестром платежей № от ДД.ММ.ГГГГ по договор№ № от ДД.ММ.ГГГГ. Итого за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет № со счета АО «Альфа-Банк» <адрес> перечислены денежные средства на общую сумму 93 000 рублей. (т. 29 л.д. 205-207)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признана и приобщена к уголовному делу выписка по счету ООО «Резерв» № открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» на 4 листах. (т. 29 л.д. 208-209)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) открытом в АО «Райффайзенбанк» у ООО «Резерв» № счет № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра выписки по данному счету установлено, что за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Резерв» № с расчетного счета АО «Альфа-Банк» № поступали денежные средства на общую сумму – 5 343 850 рублей, из которых на расчетный счет ИП ФИО № открытом в АО «Райффайзенбанк» <адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве (оплата за оказание услуг и производство мебели) перечислены денежные средства в размере 3 644 792,93 рублей. Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» перечислялись денежные средства на счет ФИО № открытом в ПАО «Сбербанк России» в размере 170 010 рублей. В том числе в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» на счет ФИО № открытом в АО «Альфа-Банк» <адрес>» в качестве возмещения расходов и покупку товаров было перечислено денежных средств на общую сумму – 1 375 500 рублей. На данный момент остаток средств на счете ООО «Резерв» составляет 0, 00 рублей. (т. 10 л.д. 241-263)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства по уголовному делу признан и приобщен к уголовному делу: CD-R диск 700 mb 52x 80 min представленный по запросу из АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ № содержащий выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) открытом в АО «Райффайзенбанк» у ООО «Резерв» ИНН № счет № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 10 л.д. 264-265)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены выписки по счетам открытым в «Сбербанке России» на имя ФИО, ФИО, Богуненко М.С., ФИО, ФИО, ФИО По результатам осмотра указанных выписок установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: № на счет ФИО № перечислены денежные средства в размере 9 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв», открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», счет плательщика: 40№ на счет ФИО № перечислены денежные средства в размере 9 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 10 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 10 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 005 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 005 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 60 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 10 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «Резерв» открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» счет плательщика: 40№ на счет ФИО №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в размере 5 000 рублей. (т. 11 л.д. 37-51)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства по уголовному делу признан и приобщен к уголовному делу CD-R диск Verbatim №, имеющий идентификационный номер на внутреннем кольце №. (т. 11 л.д. 52-53)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены выписи по счету № карта №, открытому в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ ФИО за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. По результатам осмотра выписки по счету ФИО установлено, что за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет № карта № с расчетного счета № открытого на ООО «Резерв» ИНН № было перечислено денежных средств на общую сумму 130 010 рублей. (т. 11 л.д. 121-125)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства по уголовному делу признана и приобщена к материалам дела выписка по счету № карта №, открытому в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ ФИО за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. (т. 11 л.д. 126-127)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрено регистрационное дело ИП «ФИО» ОГРНИП №, в котором находятся следующие документы: лист учета выдачи документов вх. №, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, чек-ордер от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, лист учета выдачи документов вх. № расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, чек-ордер от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы № имени ФИО, копия паспорта ФИО ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 13 л.д. 188-190)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства по уголовному делу признано и приобщено к уголовному делу регистрационное дело ИП ФИО ОГРНИП № на 13 листах. (т. 13 л.д. 191-192)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету № ИП «ФИО», открытому в АО «Райффайзенбанк» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 14-ти листах, по результатам осмотра которой установлено, что со счета ООО «Резерв» № на счет ИП ФИО № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ было перечислено денежных средств на общую сумму 3 643 000 рублей, из которых денежные средств в размере 1 111 500 рублей перечислены на счет ФИО ИНН № - №, а также в размере 2 443 000 рублей, перечислены на счет ФИО ИНН № №, остальные денежные средства потрачены на оплату услуг за обслуживание карты, налоговых платежей, а также при расчете в магазинах и кафе указанных выше. Всего оборот денежных средств по осматриваемому счету составил 3 645 700 рублей, остаток денежных средств на момент закрытия счета составил 0 рублей.

Также осмотрена выписка по счету №, открытому на имя ФИО в АО «Райффайзенбанк» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 6-листах. По результатам осмотра выписки по указанному счету (№) установлено, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО № со счета ФИО ИНН № - №, перечислено денежных средств на общую сумму – 2 443 000 рублей, которые в том же размере были сняты наличными в указанный выше период времени в банкоматах. (т. 13 л.д. 223-236)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства по уголовному делу признаны: выписка по счету №, открытому на ИП ФИО в АО «Райффайзенбанк», за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 13-ти листах, выписка по счету №, открытому на ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в АО «Райффайзенбанк», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 6-ти листах. (т. 13 л.д. 237-238)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по результатам осмотра которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 300 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 34 минуты в банкомате <адрес> с расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минуты в банкомате <адрес>, с расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 36 минуты в банкомате <адрес> с расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 37 минуты в банкомате <адрес>, с расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 33 минуты в <адрес>, с расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 34 минуты в банкомате «<адрес> с расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 34 минуты в банкомате <адрес>, с расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 35 минуты в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 6 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 54 минуты в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 55 минуты в банкомате «<адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 126 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 39 минуты в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 40 минут в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 42 минуты в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 42 минуты в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 6 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 28 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 37 минут в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 28 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 260 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 45 минут в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 150 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 53 минуты в банкомате «<адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 54 минуты в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 56 минуты в банкомате «<адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 06 минут в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 30 минут в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 95 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 11 минут в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 67 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 31 минуту в банкомате <адрес>, с расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 67 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 00:00 часов на расчетный счет № карты № произошло зачисление денежных средств в размере 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 32 минуты в банкомате <адрес> расчетного счета № карты № произошло снятие наличными денежных средств в размере 80 000 рублей. (т. 10 л.д. 147-157)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к материалам дела СD-R диск Verbatim 700 MB 52 X 80 min, белого цвета с номером на внутреннем кольце «L№» содержащий выписку по счету ФИО открытому в ПАО «Сбербанк России». Хранится в материалах уголовного дела. (т. 10 л.д. 158-159)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена, в том числе, детализация абонентских соединений Богуненко М.С. с номеров телефонов оператора ПАО «МТС», по результатам осмотра которой установлено, что Богуненко М.С. с находящегося в его пользовании мобильного телефона в период с декабря 2017 по ДД.ММ.ГГГГ осуществлял исходящие звонки, принимал входящие звонки с номера телефона Лычаного И.В. №). В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Богуненко М.С. неоднократно осуществлял исходящие звонки, принимал входящие звонки с номера телефона Арепьева С.С. (№). Также установлено, что в дни и время снятии денежные средств с банковской карты ФИО в банкоматах «Сбербанк» Богуненко М.С. находился в зоне действия базовых станций, которые находятся недалеко от банкоматов, в которых происходило снятие денежных средств. (т. 9 л.д. 36-111)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к уголовному делу: лазерный диск CD-R RECORABLE 52X/80 MIN/700 MB, содержащий детализации абонентских соединений абонентских номеров, представленных из ПАО «МТС» зарегистрированных на ФИО, Богуненко М.С., Лычаного И.В. (т. 9 л.д. 113-114)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены выписки по счетам Арепьева С.С. и Лычаного И.В., открытые ими в банке ПАО «Сбербанк России». По результатам осмотра счетов Арепьева С.С. установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ на счета Арепьева С.С. №, № наличными поступили денежные средства на общую сумму 3 695 806,41 рублей. На счет Лычаного И.В. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ наличными поступили денежные средства на общую сумму 4 317 391,27 рублей. (т. 9 л.д. 24-30)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к делу CD-R диск, содержащий выписки по счетам Арепьева С.С., Лычаного И.В., открытым в ПАО «Сбербанк России». (т. 9 л.д. 31-32)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены детализации абонентских номеров: №, №, № номера телефонов ФИО, № – номер телефона ФИО, №, № – номера телефонов Лычаного И.В. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ представленных от оператора сотовой связи Теле-2. По результатам осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 09 минут с абонентского номера № – ФИО осуществлялся исходящий вызов на номер телефона № – ФИО, на тот момент номер телефона ФИО находился в зоне действия базовой станции оператора расположенной в <адрес>; ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 07 минут с абонентского номера № – ФИО осуществлялся исходящий вызов на номер телефона № – ФИО, на тот момент номер телефона ФИО находился в зоне действия базовой станции оператора расположенной <адрес> ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 09 минут с абонентского номера № – ФИО осуществлялся исходящий вызов на номер телефона № – ФИО, на тот момент номер телефона ФИО находился в зоне действия базовой станции оператора расположенной в пгт. <адрес>. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с номера телефона № – ФИО принимались входящие звонки, осуществлялись исходящие звонки, а также принимались и отправлялись «смс» сообщения на номер телефона (№) – Лычаного И.В. Аналогичные сведения установлены, при осмотре детализации номер телефона Лычаного И.В. (№). (т. 9, л.д. 117-123)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к уголовному делу лазерный диск, содержащий детализации абонентских номеров: №, №, № номера телефонов ФИО, № – номер телефона ФИО, №, № – номера телефонов Лычаного И.В. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 9 л.д. 124-125)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены детализации соединений по абонентским номерам № (Арепьева С.С.), № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (Арепьева С.С.). По результатам осмотра детализации абонентского номера № (Арепьева С.С.) установлено, что С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентским номером № (Арепьева С.С.) и абонентским номером № (Богуненко М.С.) неоднократно осуществлялись (входящие, исходящие) соединение, принимались и отправлялись смс сообщения. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер Арепьева С.С. за пределами <адрес>, в том числе на территории <адрес> В ходе осмотра детализации абонентского номера № (Арепьева С.С.) информации интересующей следствие не получено. (т. 9 л.д. 187-251, т. 10 л.д. 1-75)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к делу СD-R диск, содержащий детализации абонентских номеров №, № (Арепьева С.С.) представленные оператором «МТС».(т. 10 л.д. 76-77)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены документы, изъятые в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ в помещении офисного помещения № по адресу: <адрес>, а именно: коммерческое предложение АО «Альфа-Банк» на 10 листах, листы которого скреплены металлической скобой. Согласно надписи, на обложке предложения «в качестве продукта кредитования на услуги компании клиенту предлагается: Целевой потребительский кредит на оплату товаров и соответствующих услуг, приобретаемых в торговом предприятии «Партнера». Внизу обложке имеется подпись «менеджер по развитию бизнеса АО «Альфа-Банк» ФИО тел.: № В указанном коммерческом предложении содержатся сведения об обслуживании клиента АО «Альфа-Банк», варианты организации кредитования потенциальных покупателей, основные преимущества, пример расчета переплаты по кредитным продуктам, пример расчета переплаты по кредитным продуктам, комиссионное вознаграждение для сотрудников партнеров, перечень документов, необходимых для заключения договора о сотрудничестве с торговой организацией; договор аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, согласно которому ФИО как арендодатель и ООО «Резерв» в лице генерального директора ФИО выступающего как «арендатор» с другой стороны, заключили договор аренды офисного помещения общей площадью 40,6 м2, расположенное по адресу: <адрес> пом. №. Согласно указанному договору ФИО обязана с ДД.ММ.ГГГГ предоставить указанное помещение арендатору и другие обязанности. Договор заключен сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Сумма аренды помещения по договору составляет 9 000 рублей в месяц. Арендатор обязан оплатить арендную плату на расчетный счет ФИО №. Указанный договор заверен подписями от имени ФИО и ФИО, а также оттиском печати «Резерв»; акт приема-передачи нежилого помещения по договору аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому ФИО как арендодатель и ООО «Резерв» в лице генерального директора ФИО выступающего как «арендатор» с другой стороны, подписали данный акт о том, что арендодатель сдал, а арендатор принял помещение № по адресу: <адрес> Указанный акт заверен подписями от имени ФИО и ФИО, а также оттиском печати «Резерв»; рекламная карточка АО «Альфа-Банк» на 1 листе с надписью «Можно в кредит АО «Альфа-Банк»; фрагмент бумаги с надписью «Альфа-Банк г. Орел, Моб.: № ФИО менеджер по развитию бизнеса потребительного кредитования» на обратной стороне фрагмента бумаги имеется запись выполненная чернилами черного цвета от руки _____ Каталог мебели на 30 листах, листы каталога скреплены между собой металлической пружиной белого цвета. При просмотре каталога установлено, что в каталоге содержатся фотографии мебели, цвет, материал из которого изготовлена мебель и размеры мебели. Каталог мебели на 27 листах, листы каталога скреплены между собой металлической пружиной белого цвета. При просмотре каталога установлено, что в каталоге содержатся фотографии мебели, цвет, материал из которого изготовлена мебель и размеры мебели. Каталог мебели на 26 листах, листы каталога скреплены между собой металлической пружиной белого цвета. При просмотре каталога установлено, что в каталоге содержатся фотографии мебели, цвет, материал из которого изготовлена мебель и размеры мебели. (т. 10 л.д. 107-116)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественных доказательств признаны и приобщены к материалам уголовного дела: коммерческое предложение АО «Альфа-Банк» на 10 листах, договор аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт приема-передачи нежилого помещения по договору аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, рекламная карточка АО «Альфа-Банк» на 1 листе, фрагмент бумаги, каталог мебели на 30 листах, каталог мебели на 27 листах, каталог мебели на 26 листах. (т. 10 л.д. 117-118)

Согласно протоколу обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрено помещение Межрайонной ИФНС № по <адрес> по адресу: <адрес>, в ходе которого изъято регистрационное дело ООО «Резерв» на 88 листах. (т. 7 л.д. 6-8)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрено регистрационное дело ООО «Резерв» ИНН № на 88 листах, в котором находятся следующие документы: расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ вх. №А, на 1 листе, заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы № Р11001 на 9 листах, квитанция об оплате от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, гарантийное письмо на 1 листе, копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ №, на 1 листе, квитанция об оплате от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заявление на 1 листе, решение № Единственного участника ООО «Резерв» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, устав ООО «Резерв» утвержденный решением Единственного участника ООО «Резерв» № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО на 13 листах, решение о государственной регистрации №А от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ вх. №А, на 1 листе, заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц формы №, на 8 листах, решение о государственной регистрации №А от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ вх. №А, на 1 листе, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО в МИФНС № по <адрес> представлены следующие документы: заявление об изменении сведений, не связанных с изменением учредительных документов (п. 2.1). Указанные документы приняты у ФИО главным государственным налоговым инспектором ФИО; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц формы № на 8 листах, согласно которому в связи с изменением сведений о юридическом лице ООО «Резерв», то есть прекращении полномочий ФИО, и возложении полномочий на ФИО ДД.ММ.ГГГГ года рождения генерального директора ООО «Резерв». Подпись ФИО в заявлении заверена в присутствии временно исполняющей обязанности нотариуса <адрес> ФИО – ФИО; лист учета выдачи документов на 1 листе, лист учета выдачи документов на 1 листе, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ вх. №А, на 1 листе, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО представлены в МИФНС № по <адрес> следующие документы: заявление об изменении сведений, не связанных с изменением учредительных документов (п. 2.1). Заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц формы № на 7 листах, согласно которому в связи с изменением сведений о юридическом лице ООО «Резерв» внесены изменения об основных видах деятельности Общества, заявителем является ФИО Подпись ФИО в заявлении засвидетельствована нотариусом <адрес> – ФИО; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ вх. №А, на 1 листе, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО представлены в МИФНС № по <адрес> следующие документы: заявление об изменениях вносимых в учредительные документы, решение о внесении изменений в учредительные документы, устав юридического лица в новой редакции, запрос, платежный документ за предоставление содержащихся в государственном реестре сведений, платежный документ за предоставление содержащихся в государственном реестре сведений, договор аренды, документ об оплате государственной пошлины. Заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица формы №, согласно которому в целях приведения устава ООО «Резерв» в соответствие с законодательством Российской Федерации, местом нахождения ООО «Резерв» в дальнейшем будет являться <адрес>, заявителем является ФИО Подпись ФИО в указанном заявлении засвидетельствована в присутствии нотариуса <адрес> – ФИО; решение единственного учредителя № ООО «Резерв» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому учредитель ООО «Резерв» ФИО решил изменить юридический адрес ООО «Резерв» на следующий: <адрес> внесении изменений в базу ЕГРЮЛ, внесении изменений в базу ЕГРЮЛ и в текст Устава в связи со сменой юридического адреса, утверждении изменений Устава в связи с приведением его в соответствие с действующей редакцией ГК РФ, подачи документов на государственную регистрацию изменений в сведения об ООО «Резерв». Указанный документ заверен подписью от имени ФИО; устав ООО «Резерв» утвержденный решением единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ, на 14 листах; запрос от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, чек-ордер от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО на основании договора купли-продажи нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ принадлежит на праве собственности нежилое помещение расположенное по адресу: <адрес>; копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО уполномочивает ФИО представлять его интересы во всех без исключения компетентных органах. Срок данной доверенности десять лет; копия акта приема-передачи нежилого помещения по договору аренды нежилого помещения, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому ФИО и генеральный директор ООО «Резерв» - ФИО подписали данный акт о том, что ФИО сдала, а ФИО принял нежилое помещение расположенное по адресу: <адрес>. Указанный документ заверен подписями от имени ФИО и ФИО, а также заверен оттиском печати ООО «Резерв»; копия договора аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе, согласно которому арендодатель ФИО сдает в аренду, а арендатор ООО «Резерв» в лице генерального директора ФИО принимает помещение расположенное по адресу: <адрес>, для размещения офисного помещения. Договор заключен сроком на один год. Арендная плата составляет 9 000 рублей в месяц. Чек-ордер от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе. Чек-ордер от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе. (т. 10 л.д. 119-127)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признано и приобщено к уголовному делу регистрационное дело ООО «Резерв» ИНН № на 88 листах.(т. 10 л.д. 128)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены документы, заполненные ФИО в ПАО Банк «ФК Открытие» ныне АО «БИНБАНК», а также выписка по счету ФИО №, по результатам осмотра которого движений денежных средств не обнаружено. (т. 10 л.д. 135-136)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признана и приобщена к уголовному делу выписка по счету №, заявление на получение карты ФИО в ПАО «Бинбанк» всего на 3 листах. (т. 10 л.д. 137-138)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен CD-R диск, полученный в ходе проведения ОРМ «Наблюдение» от ДД.ММ.ГГГГ. По результатам осмотра указаного диска установлено, что на записи содержится диалог двух мужчин, мужчина начавший разговор обозначен (М1) – Богунено М.С., второй участвующий мужчина обозначен (М2) – Лычаный И.В. Богуненко М.С. сообщает своему собеседнику, что у него в офисе сотрудниками полиции проводились обыска, на что Лычаный И.В. говорит Богуненко М.С, чтобы тот не переживал и обещает выяснить ситуацию по поводу обыска после того как выйдет на работу из отпуска. Также Лычаный И.В. говорит Богуненко М.С. о том, чтобы он в случае чего говорил, что с ФИО он не знаком, так как можно предположить такую ситуацию, что ФИО мог потерять свой паспорт и на него могли оформить некую организацию (т. 10, л.д. 191-198)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к уголовному делу CD-R диск № №, содержащий аудиозапись под названием «20181211082234.WAV». (т. 10 л.д. 199-200)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены детализации абонентских соединений Лычаного И.В., ФИО, ФИО, Богуненко М.С., представленные ПАО «Вымпелком». По результатам осмотра детализации абонентского номера Лычаного И.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлены соединения с абонентским номером Богуненко М.С. В ходе осмотра детализации абонентского номера ФИО в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлены соединения с абонентским номером Лычаного И.В. ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер Лычаного И.В. поступил звонок с номера телефона Арепьева С.С. (т. 11 л.д. 182-188)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к уголовному делу CD-R диск, содержащий детализацию по абонентским номерам оператора ПАО «ВымпелКом»: № – Лычаного И.В., № – ФИО, № – ФИО, № – ФИО, № – Лычаного И.В., № – Лычаного И.В., № – Богуненко М.С., № – Лычаного И.В. (т. 11 л.д. 189-190)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены детализации по абонентским номерам оператора «Мегафон» +№ зарегистрированным на Лычаного И.В., № зарегистрированным на Богуненко М.С., № зарегистрированным на ФИО, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, представленные ПАО «Мегафон». По результатам осмотра детализации по номеру № (номер телефона, зарегистрированный на Лычаного И.В.) - оператора Мегафон, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлено, что с данного абонентского номера в период с марта по май ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись выходы в сеть «Интернет», при этом в дни выхода в интернет данный абонентский номер находился в зоне действия базовых станций оператора, расположенных по адресу: <адрес> (т. 11 л.д. 201-211)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в качестве вещественного доказательства признан и приобщен к уголовному делу CD-R диск, содержащий детализацию по абонентским номерам оператора «Мегафон» № зарегистрированных на Лычаного И.В., № зарегистрированных на Богуненко М.С., № зарегистрированных на ФИО (т. 11 л.д. 212-213)

В заявлении от ДД.ММ.ГГГГ № начальник СЭБ в <адрес> РЦЭБ «Южный ББ ОО «Воронежский» в <адрес> АО «Альфа-Банк» ФИО просить привлечь к уголовной ответственности ФИО ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который мошенническим путем (по копии паспортов) на торговой точке ООО «Резерв», расположенной по адресу: <адрес>, оформлял потребительские кредиты с целью личного обогащения. В настоящий момент оплаты по данным кредит на производятся. Внутренний проверкой Банка было установлено, что данные кредитные договора оформлены без ведома клиентов. ООО «Резерв», является партнером АО «Альфа-Банк» по безлюдной технологии и ФИО мог самостоятельно (посредством банковской программы) оформлять потребительские кредиты на клиентов. (т. 1, л.д. 118)

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Резерв» зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ за ОГРН № и поставлено на налоговый учет в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> по адресу: <адрес> за ИНН №. ООО «Резерв» находится по адресу: <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ единственным учредителем Общества является ФИО, с ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором Общества является ФИО (т. 6 л.д. 244-256)

Согласно сведениям о банковских счетах ООО «Резерв» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» на ООО «Резерв» открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ указанный счет закрыт. ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» на ООО «Резерв» открыт расчетный счет №. (т. 2 л.д. 230)

Из соглашения № АП46UAOWIM о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» и ООО «Резерв» в лице генерального директора – ФИО заключено соглашение о сотрудничестве с торговой организацией. По настоящему соглашению стороны осуществляют сотрудничество по обслуживанию Клиентов приобретающих товары в ООО «Резерв» с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банком. Указанный документ подписан от имени генерального директора ООО «Резерв» - ФИО и руководителя кредитно-кассового офиса «Курский» начальника отдела развития Партнерской сети АО «Альфа-Банк» в <адрес> – ФИО (т. 1 л.д. 120-125)

По соглашению о расторжении договора о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от ДД.ММ.ГГГГ № № от ДД.ММ.ГГГГ, АО «Альфа-Банк» и ООО «Резерв» в лице генерального директора – ФИО заключили соглашение о расторжении договора о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от ДД.ММ.ГГГГ № №, при этом расторжение договора не освобождает стороны от исполнения обязательств по договору, возникших до подписания данного соглашения. Указанный документ подписан от имени генерального директора ООО «Резерв» - ФИО и руководителя кредитно-кассового офиса «Курский» начальника отдела развития Партнерской сети АО «Альфа-Банк» в <адрес> – ФИО (т. 1 л.д. 129)

Согласно рапорту оперуполномоченного ОЭБиПК УМВД России по г. <адрес> – ФИО от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Резерв» по адресу: <адрес>, после заключения договора аренды фактически не располагалось. (т. 6 л.д. 1)

Как видно из копии договора дарения доли в уставном капитале от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО дарит 100 % доли в уставном капитале ООО «Резерв» ФИО (т. 27 л.д. 252-253)

Согласно копии свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия 57 № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о регистрации ООО «Резерв» ОГРН 1165749059046. (т. 27 л.д. 254)

Согласно копии свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения серия № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Резерв» ОГРН № постановлено на учет в соответствии с налоговым законодательством Российской Федерации в налоговом органе по месту нахождения и ей присвоен ИНН №. (т. 27 л.д. 255)

Оценивая приведенные показания представителя потерпевшего и свидетелей, суд признает, что они последовательны, логичны и непротиворечивы, в совокупности с исследованными письменными доказательствами устанавливают одни и те же факты и согласуются между собой и с письменными доказательствами, изложенными выше. В связи с чем, суд приходит к выводу, что у представителя потерпевшего и свидетелей не было оснований оговаривать подсудимых и признает их показания достоверными и правдивыми, а вину Арепьева С.С., Богуненко М.С., Лычаного И.В. в совершении инкриминируемого преступления - полностью доказанной.

К показаниям Арепьева С.С. в части непризнания вины и отрицания им причастности к инкриминируемому преступлению суд относится критически и расценивает их как способ избежать ответственности за содеянное, поскольку они полностью опровергаются показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, показаниями подсудимых Лычаного И.В., Богуненко М.С., а также письменными материалами дела.

Доводы защиты о том, что в определенный период инкриминируемого деяния Арепьев С.С. находился за пределами территории Российской Федерации, не свидетельствует о его невиновности.

Оценивая исследованные заключения экспертов в числе всей совокупности доказательств, представленных суду, суд полагает необходимым в основу приговора положить заключения эксперта ФБУ <адрес> лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации, поскольку указанные заключения соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, и оснований для признания их недопустимыми доказательствами не установлено. Приведенные в этих заключениях выводы эксперта мотивированны, научно обоснованны и объективно подтверждены исследованными в судебном заседании доказательствами.

При допросе в судебном заседании эксперт ФБУ <адрес> лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации Коряжкина Н.Б. подтвердила выводы подготовленных ею экспертных заключений, в ходе допроса эксперта устранены все сомнения и неясности, при этом оснований полагать о личной заинтересованности эксперта в исходе уголовного дела и необоснованности выводов экспертных заключений у суда не имеется.

Кроме того, как показал допрошенный по ходатайству стороны защиты свидетель ФИО, выполнивший по просьбе защитника письменную рецензию на заключения почерковедческих экспертиз № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, подготовленные экспертом ФБУ <адрес> лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации Коряжкиной Н.Б., на предмет их соответствия методическим указаниям по производству судебных экспертиз и обоснованности выводов, выполненная им рецензия не имеет статуса экспертизы, а носит статус заключения специалиста по вопросам соответствия или несоответствия.

Вопреки доводам защиты судом не установлено нарушений норм уголовно-процессуального законодательства при производстве предварительного следствия, поскольку выемки и все процессуальные действия в рабочем кабинете Арепьева С.С. проходили в соответствии с нормами действующего законодательства, о чем, в том числе, и показали очевидцы происходящих событий, допрошенные в ходе судебного разбирательства в качестве свидетелей по ходатайству стороны защиты.

Таким образом, оснований, предусмотренных ст. 75 УПК РФ, о признании указанных доказательств недопустимыми не имеется.

По смыслу закона, мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Согласно пункту 4 примечаний к статье 158 УК РФ крупным размером в статьях главы 21 УК РФ, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

При этом судом достоверно установлено, что Богуненко М.С., Арепьев С.С., Лычаный И.В., действуя умышленно, совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, путем обмана, представили в АО «Альфа-Банк» заведомо ложные сведения о заключении жителями города <адрес> кредитных договоров на покупку мебели в ООО «Резерв» на общую сумму 5 127 415 руб., которые банком были перечислены в качестве оплаты, якобы, приобретенного ими товара на расчетные счета ООО «Резерв», в дальнейшем распорядились похищенными денежными средствами в личных целях, причинив, тем самым, АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия Арепьева Сергея Станиславовича, Богуненко Михаила Сергеевича, Лычаного Игоря Витальевича по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Квалифицируя таким образом действия подсудимых, суд исходит из того, что между ними судом установлены предварительная договоренность на хищение чужого имущества путем обмана, подчинение данных действий выполнению единого преступного умысла, объединение их одной целью, выполнение каждым из них отведенной ему роли.

При этом суд учитывает, что содеянное выражалось в ряде идентичных тождественных действий, охватываемых единым умыслом для достижения общей цели, то есть подсудимыми было совершено единое продолжаемое деяние, содержащее признаки состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ.

При определении наказания каждому из подсудимых в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, направленного против собственности, относящегося к категории тяжких, обстоятельства его совершения, данные о личности каждого из подсудимых, наличие обстоятельств, смягчающих и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и условия жизни их семей.

Поскольку подсудимыми совершено преступление в соучастии, то при назначении наказания подсудимым в соответствии с требованиями ч.1 ст.34 УК РФ, ч.7 ст.35 УК РФ и ч.1 ст.67 УК РФ принимаются во внимание характер и степень фактического участия каждого из них в совершении преступления, значение этого участия для достижения цели преступления, его влияние на характер и размер причиненного вреда, а также то, что совершение преступления группой лиц по предварительному сговору влечет более строгое наказание на основании и в пределах, предусмотренных УК РФ.

Суд учитывает, что Арепьев С.С. ранее не судим (т. 33 л.д. 237, л.д. 238); официально трудоустроен; не женат, иждивенцев не имеет, _____ по месту работы характеризуется положительно (т. 33 л.д. 250-251), имеет множество благодарственных писем, иных поощрений, связанных с его трудовой и общественной деятельностью, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т. 33 л.д. 17).

Обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому Арепьеву С.С., в соответствии со ст. 61 УК РФ не установлено. Наличие указанных поощрений и положительных характеристик суд не признает обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Арепьеву С.С., в соответствии со ст. 61 УК РФ, принимая их во внимание в качестве данных о личности подсудимого при назначении ему наказания.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Арепьеву С.С., предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

Учитывая фактические обстоятельства преступления, степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого Арепьева С.С., суд не находит оснований для применения в отношении него положений части 6 статьи 15 УК РФ.

В соответствии с общими началами назначения наказания (часть 1 статьи 60 УК РФ) более строгий вид наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление назначается только в случае, если менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.

Частью 4 статьи 159 УК РФ лишение свободы предусмотрено как единственный вид наказания.

С учетом изложенного, характера и степени общественной опасности, тяжести совершенного преступления, данных о личности подсудимого, отсутствия смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к убеждению о назначении подсудимому наказания в виде реального лишения свободы в условиях постоянного и эффективного контроля за его поведением, так как иные меры наказания в отношении подсудимого, по мнению суда, не достигнут цели его исправления, перевоспитания, не будут отвечать принципу восстановления социальной справедливости.

Назначенное наказание суд находит достаточным для исправления осужденного и считает возможным не назначать дополнительные виды наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией статьи.

С учетом конкретных обстоятельств дела, личности виновного, оснований для применения в отношении Арепьева С.С. положений ст. 73 УК РФ, как и положений ст.64 УК РФ, а также оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания не имеется.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы Арепьеву С.С. надлежит отбывать в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания Арепьевым С.С. наказания надлежит исчислять с момента вступления настоящего приговора в законную силу, зачесть в срок отбывания Арепьевым С.С. наказания в виде лишения свободы время содержания его под стражей с момента провозглашения приговора, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, до вступления приговора в законную силу, а также время содержания его под стражей с момента его фактического задержания ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ.

При назначении наказания подсудимому Лычаному И.В., суд учитывает, что Лычаный И.В. не судим (т. 32 л.д. 156, 157) не женат, иждивенцев не имеет (т. 32 л.д. 140), _____ по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т. 32 л.д. 167), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ состоял в должности _____ Управления уголовного розыска УМВД России по _____ (т. 32, л.д. 195, л.д. 196), в настоящее время является пенсионером (т. 32 л.д. 140 л.д. 195).

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому Лычаному И.В. суд в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления. (т. 32 л.д. 1, т. 31 л.д. 207-218, 222-227), в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание им вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Лычаному И.В., предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

Учитывая фактические обстоятельства преступления, степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого Лычаного И.В., суд не находит оснований для применения в отношении него положений части 6 статьи 15 УК РФ.

В соответствии с общими началами назначения наказания (часть 1 статьи 60 УК РФ) более строгий вид наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление назначается только в случае, если менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.

Частью 4 статьи 159 УК РФ лишение свободы предусмотрено как единственный вид наказания.

С учетом изложенного, характера и степени общественной опасности, тяжести совершенного преступления, данных о личности подсудимого, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к убеждению о назначении подсудимому наказания в виде реального лишения свободы в условиях постоянного и эффективного контроля за его поведением, так как иные меры наказания в отношении подсудимого, по мнению суда, не достигнут цели его исправления, перевоспитания, не будут отвечать принципу восстановления социальной справедливости.

Назначенное наказание суд находит достаточным для исправления осужденного и считает возможным не назначать дополнительные виды наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией статьи.

С учетом конкретных обстоятельств дела, личности виновного, оснований для применения в отношении Лычаного И.В. положений ст. 73 УК РФ, положений ст.64 УК РФ, а также оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания не имеется.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ наказание в виде лишения свободы Лычаному И.В. надлежит отбывать в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания Лычаному И.В. надлежит исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть Лычаному И.В. в срок отбывания наказания в виде лишения свободы время содержания его под стражей с момента провозглашения приговора, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, до вступления приговора в законную силу, а также с момента его фактического задержания и содержания его под стражей ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ.

В соответствии с разъяснениями Верховного Суда Российской Федерации по применению положений ст.72 УК РФ положения пунктов «б» и «в» части 3.1 статьи 72 УК РФ, предусматривающие применение повышающих коэффициентов кратности при зачете времени содержания под стражей в срок лишения свободы, улучшают положение лиц, совершивших преступления до 14 июля 2018 года, поэтому на основании части 1 статьи 10 УК РФ имеют обратную силу. Правила части 3.4 статьи 72 УК РФ предусматривают зачет домашнего ареста в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы, то есть ухудшают положение лица по сравнению с порядком, применявшимся до вступления в силу Федерального закона от 3 июля 2018 года № 186-ФЗ, и согласно части 1 статьи 10 УК РФ обратной силы не имеют. С учетом изложенного время нахождения под домашним арестом лицу, совершившему преступление до 14 июля 2018 года, засчитывается в срок лишения свободы из расчета один день за один день, в том числе и в случае избрания или продолжения применения этой меры пресечения после указанной даты.

Принимая во внимание указанные разъяснения, в срок отбывания наказания Лычаному И.В. надлежит зачесть время нахождения его под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно из расчета один день нахождения под домашним арестом за один день отбывания наказания в виде лишения свободы.

При назначении наказания подсудимому Богуненко М.С. суд учитывает, что он не судим (т. 30 л.д. 229-230, 231), женат, имеет несовершеннолетнего ребенка (т. 30 л.д. 224, 225), _____ по месту регистрации участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно (т. 30 л.д. 234), по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т. 30 л.д. 236), официально не трудоустроен.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому Богуненко М.С., суд в соответствии с п.п. «и», «г», «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, наличие у него малолетнего ребенка, частичное возмещение ущерба, причиненного преступлением, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – признание им вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Богуненко М.С., предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

Учитывая фактические обстоятельства преступления, степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого Богуненко М.С., суд не находит оснований для применения в отношении него положений части 6 статьи 15 УК РФ.

В соответствии с общими началами назначения наказания (часть 1 статьи 60 УК РФ) более строгий вид наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление назначается только в случае, если менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.

Частью 4 статьи 159 УК РФ лишение свободы предусмотрено как единственный вид наказания.

С учетом изложенного, фактических обстоятельств преступления, характера и степени общественной опасности содеянного, тяжести совершенного преступления, данных о личности подсудимого, наличия смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств суд приходит к убеждению о назначении подсудимому наказания в виде лишения свободы, полагая, что иные меры наказания в отношении подсудимого не достигнут цели его исправления, перевоспитания, не будут отвечать принципу восстановления социальной справедливости.

При этом суд считает возможным не назначать подсудимому дополнительных видов наказания, предусмотренных санкцией статьи, полагая, что основного вида назначенного наказания будет достаточно для его исправления.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, личности виновного, в том числе совокупности смягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления осужденного без реального отбывания наказания, и полагает возможным применить в отношении Богуненко М.С. положения статьи 73 УК РФ.

При этом на основании ч. 5 ст. 73 УК РФ суд полагает необходимым возложить на Богунеко М.С. следующие обязанности: в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные указанным органом дни, но не реже двух раз в месяц.

Исключительных обстоятельств, дающих основание для применения статьи 64 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания не имеется.

По уголовному делу потерпевшим АО «АЛЬФА - БАНК» заявлен гражданский иск о взыскании с Арепьева С.С., Богуненко М.С., Лычаного И.В. в пользу АО «АЛЬФА – БАНК» имущественного вреда, причиненного преступлением, в сумме 4 122 978, 10 рублей.

В судебном заседании представитель потерпевшего, гражданского истца АО «АЛЬФА - БАНК» ФИО исковые требования поддержал, просил взыскать с Арепьева С.С., Богуненко М.С., Лычаного И.В. в пользу АО «АЛЬФА – БАНК» имущественный вред, причиненный преступлением, в сумме 4 122 978, 10 рублей.

Подсудимые, гражданские ответчики Арепьев С.С., Богуненко М.С., Лычаный И.В. гражданский иск не признали в полном объеме, полагали, что вопрос о размере возмещения гражданского иска подлежит передаче для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Государственный обвинитель Наумова Н.Г. полагала, что исковые требования подлежат удовлетворению.

Исходя из положений части 1 статьи 44 УПК РФ, как физическое, так и юридическое лицо вправе предъявить по уголовному делу гражданский иск, содержащий требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением, а физическое лицо - также и о компенсации причиненного ему преступлением морального вреда.

В силу ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно п.п. 1, 2 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда.

По смыслу положений пункта 1 статьи 1064 ГК РФ вред, причиненный преступлением, подлежит возмещению в полном объеме лицом, виновным в его совершении.

В соответствии со ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

По заявлению потерпевшего и в его интересах суд вправе возложить на лиц, совместно причинивших вред, ответственность в долях, определив их применительно к правилам, предусмотренным пунктом 2 статьи 1081 настоящего Кодекса.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 27 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2020 № 23 «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», суду в ходе судебного разбирательства надлежит принимать исчерпывающие меры для разрешения имеющегося по делу гражданского иска по существу, с тем чтобы нарушенные преступлением права потерпевшего были своевременно восстановлены, не допускать при постановлении обвинительного приговора необоснованной передачи вопроса о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. При этом следует иметь в виду, что не является основанием передачи вопроса о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства необходимость производства дополнительных расчетов, если они связаны в том числе с уточнением размера имущественного вреда, который имеет значение для квалификации содеянного и определения объема обвинения, даже когда такие расчеты требуют отложения судебного разбирательства.

Из материалов дела следует и установлено в судебном заседании, что в результате преступных действий подсудимых, похитивших путем обмана денежные средства, принадлежащие АО «АЛЬФА – БАНК» на общую сумму 5 127 415 руб., распорядившимися денежными средствами в указанной сумме по своему усмотрению, потерпевшему АО «АЛЬФА – БАНК» причинен имущественный ущерб в указанном размере.

Размер имущественного вреда, причиненного преступлением, о взыскании которого просит гражданский истец, не выходит за рамки предъявленного подсудимым обвинения.

С учетом совокупности исследованных в судебном заседании доказательств, приведенных выше, подтверждающих виновность Арепьева С.А., Богуненко М.С., Лычаного И.В. в причинении имущественного вреда потерпевшему, гражданскому истцу АО «АЛЬФА – БАНК», а также размера и характера причиненного вреда, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения гражданского иска в полном объеме и взыскании с подсудимых, гражданских ответчиков, Арепьева С.А., Богуненко М.С., Лычаного И.В. в пользу потерпевшего, гражданского истца, - АО «АЛЬФА – БАНК» имущественного вреда, причиненного преступлением, в размере 4 122 978 рублей 10 копеек.

С учетом изложенного арест, наложенный постановлением Железнодорожного районного суда г. <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на принадлежащее Богуненко Михаилу Сергеевичу транспортное средство марки Шкода Супер В, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, государственный номер №, VIN № (т. 31 л.д. 9-10, 11-12) надлежит сохранить, поскольку необходимость в применении данной меры процессуального принуждения не отпала.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств необходимо разрешить в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Процессуальные издержки по уголовному делу, связанные с участием адвоката Казначеевой О.В., в ходе предварительного расследования в качестве защитника обвиняемого Лычаного И.В. составили 43600 рублей (т. 35 л.д. 118-121, т. 36 л.д. 246-247, т. 38 л.д. 141-142), процессуальные издержки в виде оплаты услуг адвоката Дорониной Н.С. за осуществление защиты прав и законных интересов подсудимого Лычаного И.В. в ходе судебного разбирательства в порядке ст.ст. 50 - 51 УПК РФ по назначению суда, составили 3860 рублей. Тем самым, размер процессуальных издержек за оказание Лычаному И.В. юридической помощи адвокатами Казначеевой О.В., о Дорониной Н.С. составляет 47460 рублей 00 копеек. С учетом данных о личности подсудимого, суд не находит оснований для освобождения его от выплаты процессуальных издержек и полагает необходимым взыскать с него процессуальные издержки в указанной сумме.

При решении вопроса по мере пресечения в отношении подсудимых, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении Богуненко М.С. оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Арепьева С.С., в виде домашнего ареста – в отношении Лычаного И.В. надлежит изменить на заключение под стражу, взяв их под стражу в зале суда, с целью обеспечения дальнейшего исполнения приговора.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 296, 297, 302 - 304, 307 - 310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Арепьева Сергея Станиславовича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания Арепьеву Сергею Станиславовичу исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть Арепьеву Сергею Станиславовичу в срок отбывания наказания в виде лишения свободы время содержания его под стражей с момента провозглашения приговора, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, до вступления приговора в законную силу, а также время содержания его под стражей с момента его фактического задержания, ДД.ММ.ГГГГ, по ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения Арепьеву Сергею Станиславовичу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв его под стражу немедленно в зале суда.

Лычаного Игоря Витальевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания Лычаному Игорю Витальевичу исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть Лычаному Игорю Витальевичу в срок отбывания наказания в виде лишения свободы время содержания его под стражей с момента провозглашения приговора, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, до вступления приговора в законную силу, а также с момента его фактического задержания и содержания его под стражей ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ.

Зачесть Лычаному Игорю Витальевичу время нахождения под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно из расчета один день нахождения под домашним арестом за один день отбывания наказания в виде лишения свободы.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения Лычаному Игорю Витальевичу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв его под стражу немедленно в зале суда.

Взыскать с Лычаного Игоря Витальевича в доход государства процессуальные издержки в сумме 47460 (сорок семь тысяч четыреста шестьдесят) рублей 00 копеек.

Богуненко Михаила Сергеевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

Срок отбывания наказания Богуненко Михаилу Сергеевичу исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В силу статьи 73 УК РФ назначенное Богуненко Михаилу Сергеевичу наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать Богуненко Михаила Сергеевича в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные указанным органом дни, но не реже двух раз в месяц.

Меру пресечения Богуненко Михаилу Сергеевичу до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск акционерного общества «АЛЬФА – БАНК» к Арепьеву Сергею Станиславовичу, Богуненко Михаилу Сергеевичу, Лычаному Игорю Витальевичу удовлетворить.

Взыскать с Арепьева Сергея Станиславовича, Богуненко Михаила Сергеевича, Лычаного Игоря Витальевича в солидарном порядке в пользу акционерного общества «АЛЬФА – БАНК» компенсацию материального вреда, причиненного преступлением, в размере 4 122 978 (четыре миллиона сто двадцать две тысячи девятьсот семьдесят восемь) рублей 10 копеек.

Арест, наложенный постановлением Железнодорожного районного суда г. <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на принадлежащее Богуненко Михаилу Сергеевичу транспортное средство марки Шкода Супер В, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, государственный номер № VIN №, сохранить.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: СD-R диск содержащий выписки по счетам Арепьева С.С., Лычаного И.В. открытым в ПАО «Сбербанк России»; CD-R диск RECORABLE 52X/80 MIN/700MB, содержащий детализации абонентских соединений абонентских номеров представленных из ПАО «МТС» зарегистрированных на ФИО, Богуненко М.С., Лычаного И.В.; лазерный диск, содержащий детализации абонентских номеров: №, №, № номера телефонов ФИО, № – номер телефона ФИО, №, № – номера телефонов Лычаного И.В. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; СD-R диск, содержащий детализации абонентских номеров №, № (Арепьева С.С.), представленные оператором «МТС»; коммерческое предложение АО «Альфа-Банк» на 10 листах, договор аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт приема-передачи нежилого помещения по договору аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, рекламную карточку АО «Альфа-Банк» на 1 листе, фрагмент бумаги, каталог мебели на 30 листах, каталог мебели на 27 листах, каталог мебели на 26 листах, регистрационное дело общества с ограниченной ответственность «Резерв» на 88 листах; выписку по счету №, заявление на получение карты ФИО в ПАО «Бинбанк» всего на 3 листах; CD-R диск № NI22VK30D802478JB1, содержащий аудиозапись под названием «20181211082234.WAV»; выписку по счету № карты №, открытому в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ ФИО за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах; CD-R диск, содержащий детализацию по абонентским номерам оператора ПАО «ВымпелКом»: № – Лычаного И.В., № – ФИО, № – ФИО, № – ФИО, № – Лычаного И.В., № – Лычаного И.В.,№ – Богуненко М.С., № – Лычаного И.В., CD-R диск, содержащий детализацию по абонентским номерам оператора «Мегафон» №, зарегистрированным на Лычаного И.В., №, зарегистрированным на Богуненко М.С., № зарегистрированным на ФИО; выписки по счетам ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО Т.А., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО ФИО ФИО, ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, Богуненко М.И., ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО ФИО ФИО всего на 332 листах; регистрационное дело ИП ФИО ОГРНИП № на 13 листах; выписку по счету №, открытому на ИП ФИО в АО «Райффайзенбанк» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 13-ти листах; выписку по счету №, открытому на ФИО в АО «Райффайзенбанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 6-ти листах; заявления формы 1П на имя: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО В.И.; заявления формы 1П на имя: ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; CD-R диск 700 mb 52x 80 min, представленный по запросу из АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ №, содержащий выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) открытом в АО «Райффайзенбанк» у ООО «Резерв» ИНН № счет № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; личное дело Арепьева С.С. на 153 листах, личное дело Лычаного И.В. (справки о доходах) часть № на 105 листах; флеш карту, изъятую в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, содержащую файлы с отсканированными копиями паспортов граждан; DVD-R диск марки «Mirex» желтого цвета с информацией, полученной в ходе осмотра от ДД.ММ.ГГГГ жесткого диска с информацией по результатам заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ; жесткий диск марки Hitachi, серийный номер «№» – хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего; кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО В.И. от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя Богуненко М.И. от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, кредитное досье на имя ФИО от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах – вернуть по принадлежности в АО «АЛЬФА – БАНК»; выписку по счету ООО «Резерв» №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» на 4 листах; фрагмент бумаги бирюзового цвета, фрагмент бумаги фиолетового цвета, два фрагмента бумаги белого цвета содержащие свободные образцы почерка свидетеля Богуненко М.С.; CD-R диск Verbatim 52X/80MIN/700МВ, имеющий идентификационный номер на внутреннем кольце «N№, СD-R диск Verbatim 700 MB 52 X 80 min, белого цвета с номером на внутреннем кольце «L№», содержащий выписку по счету ФИО открытому в ПАО «Сбербанк России»- хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в Орловский областной суд в течение десяти суток со дня его провозглашения, а осужденными Арепьевым С.С., Лычаным И.В., содержащимися под стражей, - в тот же срок с момента вручения им копии приговора суда.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно, с использованием средств видеоконференцсвязи. Осужденные вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционных представления или жалобы, затрагивающих их интересы, подать на них свои возражения в письменном виде, а также иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно, с использованием средств видеоконференцсвязи.

Председательствующий                  Н.Н. Колесов