Решение от 21.08.2019 по делу № 33-14943/2019 от 26.07.2019

Судья Дряхлова Ю.А. Дело № 33-14943/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Екатеринбург 21 августа 2019 года

Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда
в составе: председательствующего Ивановой Т.С., судей Зоновой А.Е., Редозубовой Т.Л.,

при секретаре Перевалове А.Г.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Азановой И.А. к Курочкиной Е.В. о взыскании убытков

по апелляционной жалобе ответчика на решение Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 11 июня 2019 года.

Заслушав доклад судьи Редозубовой Т.Л., объяснения представителя ответчика Курочкиной Т.В. (доверенность от 13 июня 2019 года серии ...1), поддержавшей доводы жалобы, истца, его представителя Чупрунова Д.Л. (ордер от 21 августа 2019 года №), возражавших против доводов жалобы, судебная коллегия

установила:

Азанова И.А. обратилась к Курочкиной Е.В. с иском о взыскании убытков. В обоснование исковых требований указала, что решением Полевского городского суда от 02 августа 2018 года удовлетворен иск акционерного общества «АЛЬФА-Банк» (далее АО «АЛЬФА-Банк») к Азановой И.А. о взыскании задолженности по соглашению о кредитовании, с Азановой И.А. взыскана задолженность в сумме 120363 руб. 12 коп. Апелляционным определением Свердловского областного суда от 15 ноября 2018 года решение суда от 02 августа 2018 года оставлено без изменения. Данными судебными актами установлено, что между ( / / )7 и АО «АЛЬФА-банк» заключено соглашение о кредитовании от 02 ноября 2013 года №М0H№. ( / / ) ( / / )7 погибла в дорожно-транспортном происшествии, после чего с принадлежащей ей кредитной карты ответчиком Курочкиной Е.В. было произведено снятие денежных средств. В настоящее время денежные средства, снятые с кредитной карты погибшей ( / / )7, ответчиком не возвращены, что повлекло у истца убытки в виде взыскания суммы задолженности в пользу АО «АЛЬФА-Банк». На основании изложенного, Азанова И.А. просит взыскать с ответчика убытки в сумме 120363 руб. 12 коп., расходы по уплате государственной пошлины в сумме 3608 руб.

В судебном заседании истец, его представитель исковые требования поддержали в полном объеме.

Ответчик Курочкина Е.В. исковые требования не признала, ссылаясь на пропуск истцом срока исковой давности, а также на то, что кредитной картой АО «АЛЬФА-Банк» они с погибшей ( / / )7 пользовались совместно, ей был известен ПИН-код от указанной карты. Денежные средства ей были сняты не для личного обогащения, а для погашения долга, который был у ( / / )7 при жизни.

Решением Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 11 июня 2019 года исковые требования Азановой И.А. удовлетворены: с Курочкиной Е.В. в пользу Азановой И.А. взысканы убытки – 120 363 руб. 12 коп, расходы по оплате государственной пошлины 3608 руб.

В апелляционной жалобе ответчик просит решение суда отменить, в удовлетворении исковых требований отказать. В обоснование жалобы указывает на то, что размер денежных средств, заявленных ко взысканию, не может превышать сумму, снятую ответчиком с кредитной карты, полагает недоказанным наличие противоправных действий ответчика, продолжает настаивать на пропуске истцом срока исковой давности.

Проверив законность и обоснованность судебного решения в пределах доводов апелляционных жалоб (ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации), судебная коллегия приходит к следующему.

При разрешении спора суд, учитывая нормы ст. ст. 12, 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснения, содержащиеся в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», с учетом ч. 1 ст. 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, установив факт возникновения у истца убытков по вине ответчика, пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований Азановой И.А.

В ч. 1 ст. 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации указано, что при принятии решения суд оценивает доказательства, определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела, установлены и какие обстоятельства не установлены, каковы правоотношения сторон, какой закон должен быть применен по данному делу и подлежит ли иск удовлетворению.

В п. 9 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что по смыслу части 1 статьи 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд определяет, какие нормы права следует применить к установленным обстоятельствам. Суд также указывает мотивы, по которым не применил нормы права, на которые ссылались лица, участвующие в деле. В связи с этим ссылка истца в исковом заявлении на не подлежащие применению в данном деле нормы права сама по себе не является основанием для отказа в удовлетворении заявленного требования.

Рассматривая настоящий спор, суд первой инстанции указал, что данные правоотношения регулируются нормами Гражданского кодекса Российской Федерации о возмещении убытков, в частности ст. 15 данного кодекса. Однако судебная коллегия полагает, что указанные истцом нормы о возмещении убытков в данном случае применению не подлежат.

Из вступившего в законную силу решения Полевского городского суда от 02 августа 2018 года, оставленного без изменения Апелляционным определением Свердловского областного суда от 15 ноября 2018 года следует, чтомежду( / / )7и АО «Альфа -Банк»02 ноября 2013заключено соглашение о кредитовании№М0H№, в рамках которого ( / / )7получила банковскую карту№….0249, банк осуществлял предоставление траншей на текущий кредитный счёт заёмщика№.

В ноябре 2015 года ( / / )8 были предоставлены транши, последний транш был предоставлен09 ноября 2015 года. Согласно условиям Соглашения о кредитовании, до 22 ноября 2015 годазаёмщик обязан был внести на текущий кредитный счет сумму минимального платежа, либо погасить имеющуюся задолженность в полном объёме. С указанной даты заемщику начислялись неустойки.

( / / )( / / )7погибла, ее наследствобыло принято в установленном порядке наследником по закону первой очереди – матерью Азановой И.А., в силу чего к последней перешла ответственность по долговому обязательству, возникшему из соглашения о кредитовании от 02 ноября 2013 года №М0H№.

Учитывая, что ответчиком, как наследником заемщика обязательства по кредитному договору не исполнено, суд пришел к выводу о взыскании с ответчика в пользу истца суммы задолженности по кредитному договору в размере 120 363,12 рубля, из них: просроченный основной долг - 100 771,93 рубль, проценты - 11 050,01 рублей, неустойка – 8 541,18 рубль.

Апелляционным определением Свердловского областного суда от 15 ноября 2018 года установлено, что из постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении Курочкиной Е. В. от 28 января 2016 года следует, что( / / )7и Курочкина Е. В. вели совместное хозяйство, кредитной картой пользовались вместе, ( / / )7добровольно передала Курочкиной Е. В. средства доступа к счету карты.

Указанными судебными актами установлен факт снятия Курочкиной Е.В. в ноябре 2015 года после смерти ( / / )7 с кредитной карты №….0249, открытой в АО «АЛЬФА-Банк», денежных средств в сумме 100771 руб. 93 коп., на которые начислены проценты - 11050 руб. 01 коп. и неустойка - 8541 руб. 18 коп.

Данные обстоятельства установлены судом, имеют преюдициальное значение при рассмотрении настоящего спора и повторному доказыванию и оспариванию не подлежат.

После вступления в законную силу 15 ноября 2018 года решения Полевского городского суда от 02 августа 2018 года, Азанова И.А. приобрела статус должника, который обязан выплатить АО «Альфа-Банк» денежные средства в общей сумме 120363 руб. 12 коп., то есть Азанова И.А. должна будет понести расходы в указанной сумме.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции пришел к выводу, что у Азановой И.А. возникли убытки в общей сумме 120363 руб. 12 копеек по вине Курочкиной Е.В., в связи с чем требования истца о взыскании денежных средств в сумме 120363 руб. 12 коп. с Курочкиной Е.В. законны, обоснованы и подлежат удовлетворению.

Согласно пунктам 1 и 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии с п.п. 11, 12, 13 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» применяя статью 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, следует учитывать, что по общему правилу лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Возмещение убытков в меньшем размере возможно в случаях, предусмотренных законом или договором в пределах, установленных гражданским законодательством.

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Размер подлежащих возмещению убытков должен быть установлен с разумной степенью достоверности. По смыслу пункта 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации в удовлетворении требования о возмещении убытков не может быть отказано только на том основании, что их точный размер невозможно установить. В этом случае размер подлежащих возмещению убытков определяется судом с учетом всех обстоятельств дела, исходя из принципов справедливости и соразмерности ответственности допущенному нарушению.

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации). По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации). Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.

При разрешении споров, связанных с возмещением убытков, необходимо иметь в виду, что в состав реального ущерба входят не только фактически понесенные соответствующим лицом расходы, но и расходы, которые это лицо должно будет произвести для восстановления нарушенного права (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Из приведенных правовых положений следует, что обязанность по возмещению убытков наступает у ответчика при совокупности условий, которая включает наличие убытков, их размер, вину ответчика в возникновении убытков, а также причинно-следственную связь между противоправными действиями и наступившими неблагоприятными последствиями.

Отсутствие одного из перечисленных условий является основанием для отказа в удовлетворении требования о возмещении убытков.

При этом, на стороне истца лежит бремя доказывания самого факта возникновения убытков, их величины, причинно-следственной связи между действиями (бездействием) ответчика и наступившими негативными последствиями, а обязанность доказать отсутствие своей вины в возникновении убытков лежит на стороне ответчика.

Судом установлено, что ответчик Курочкина Е.В. в ноябре 2015 года после смерти ( / / )12 сняла с кредитной карты №….0249, открытой в АО «АЛЬФА-Банк», денежные средства в сумме 100771 руб. 93 коп., на которую в последствии начислены проценты - 11050 руб. 01 коп., неустойка в сумме 8541 руб. 18 коп.

Судебная коллегия полагает, что сумма, взысканная с Азановой И.А. в пользу АО «Альфа-банк» решением Полевского городского суда от 02 августа 2018 года, убытками, возникшими по вине ответчика Курочкиной Е.В., не является, поскольку истец, приняв наследство умершей ( / / )7, в том числе и ответственность по долговому обязательству из соглашения о кредитовании от 02 ноября 2013 года, зная о наличии задолженности по данному соглашению, не предпринял мер для ее погашения, что и повлекло начисление процентов, неустойки на сумму основного долга, а также взыскание денежных средств в судебном порядке.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Из данной правовой нормы следует, что для взыскания с приобретателя в пользу потерпевшего суммы неосновательного обогащения суду необходимо установить факт обогащения, его размер, а также лицо, неосновательно обогатившееся за счет потерпевшего.

Учитывая недоказанность факта возникновения убытков по вине ответчика, судебная коллегия приходит к выводу что денежные средства в размере 100771 руб. 93 коп., без каких либо законных оснований сн░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ 2015 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ №….0249, ░░░░░░░░░░░░░ ( / / )7, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░. 1 ░░. 196 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░. 9 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░ 2015 ░░░░ № 25 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ I ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ 100771 ░░░. 93 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ... ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 28 ░░░░░░ 2016 ░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ... ░░ 07 ░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ 15 ░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 02 ░░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░░░ 25 ░░░░░ 2019 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 88 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3608 ░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (120363, 12 (░░░░░░░░░ ░░░░░) / 100771, 93 (░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░ 3608 (░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░) = 3020, 73.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3020 ░░░. 73 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 4 ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 328, ░░. 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 11 ░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. 100771 ░░░. 93 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3020 ░░░. 73 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.

░░░░░ ░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░ ░. ░.