Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-2/2016 (1-100/2015;) от 24.08.2015

Дело № 1-2/2016

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 июля 2016 года город Олонец

Олонецкий районный суд Республики Карелия в составе:

председательствующего судьи О.А. Дубковой

с участием государственного обвинителя - заместителя прокурора .... Республики .... В.В.Ф., помощника прокурора .... Республики .... Е.А.В.

защитников-адвокатов: А.С.Ю., представившего ордер № от хх.хх.хх г. и удостоверение № от хх.хх.хх г., П.И.Л. представившего ордер № от хх.хх.хх г. и удостоверение № от хх.хх.хх г. (защита интересов Терентьева А.Г.), ордер № от хх.хх.хх г. (защита интересов Артемьева А.В.), Ф.О.М. представившей ордер № от хх.хх.хх г. и удостоверение № от хх.хх.хх г.; Д.С.Б. представившего ордер № от хх.хх.хх г. и удостоверение № от хх.хх.хх г.

подсудимых А.Г. Терентьева, А.В. Артемьева,

представителей потерпевшего ОАО «....» - по доверенностям Т.В.А., Н.А.М.

при секретаре М.С.Ю.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

Терентьева А.Г., (информация скрыта),

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (21 преступление), ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Артемьева А.В., (информация скрыта),

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (13 преступлений), ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Терентьев А.Г. в период времени с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея единый умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а по ряду нижеуказанных эпизодов и группой лиц по предварительному сговору с Артемьевым А.В., похитил денежные средства принадлежащие ОАО «....».

Артемьев А.В. в период времени с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея единый умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору с Терентьевым А.Г., похитил денежные средства принадлежащие ОАО «....».

Также, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. в период времени с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, похитили денежные средства принадлежащие ОАО «....».

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Терентьев А.Г. на основании приказа № от хх.хх.хх г. был принят на должность дежурного администратора в дополнительный офис .... регионального филиала ОАО «....» в ...., расположенный по адресу: ..... хх.хх.хх г. между ОАО «....» в лице заместителя директора .... регионального филиала Е.Ю.Н. и Терентьевым А.Г. заключен трудовой договор № от хх.хх.хх г.. На основании приказа № от хх.хх.хх г. Терентьев А.Г. с хх.хх.хх г. переведен с должности дежурного администратора дополнительного офиса .... регионального филиала ОАО «....» в .... на должность ведущего специалиста службы безопасности дополнительного офиса .... регионального филиала ОАО «....» в ...., расположенного по адресу: .....

На основании п.4 должностной инструкции, утвержденной хх.хх.хх г. директором .... регионального филиала ОАО «....» С.И.П. ведущий специалист службы безопасности .... регионального филиала ОАО «....» с местом дислокации во внутреннем структурном подразделении филиала Терентьев А.Г. обязан осуществлять мероприятия по выявлению противоправной деятельности заемщика (поручителя), нарушающей права и законные интересы филиала; проводить проверку потенциальных заемщиков на предмет их благонадежности, деловой репутации руководителей, учредителей и акционеров, поручителей и залогодателей, легальности бизнеса, безопасности установления кредитных взаимоотношений с клиентом; по результатам проверки готовить к заседаниям Кредитного комитета краткое письменное заключение о наличии/отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита клиенту.

Таким образом, ведущий специалист службы безопасности .... регионального филиала ОАО «....» Терентьев А.Г. обладал служебными полномочиями, заключающимися в предоставлении на заседание Кредитного комитета заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита клиенту. При этом Терентьев А.Г. достоверно знал, что на основании указанного заключения сотрудниками Кредитного комитета ОАО «....» будет принято положительное решение о выдаче кредита клиенту. Кроме того, Терентьеву А.Г. было известно, что потенциальный заемщик и поручители официальных источников дохода необходимых для получения кредитных денежных средств в Банке не имеют и на заседание Кредитного комитета им предоставляется заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита клиенту, содержащее недостоверную информацию, в том числе относительно места работы и доходов заемщика и поручителей.

1) В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В. и ведущий специалист службы безопасности ОАО «....» Терентьев А.Г., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствии месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....», с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №31 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя перед Свидетель №31 обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №31, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №31, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Терентьев А.Г., находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своему знакомому Свидетель №33, а Артемьев А.В. в свою очередь обратился к Свидетель №32, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №31 и убедили их, что полученный Свидетель №31 кредит будет погашен ими в полном объеме. Свидетель №33 и Свидетель №32, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г. и Артемьева А.В., согласились с предложением последних и передали им личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №31, а также поручителя по кредиту - Свидетель №33 содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. В указанный период времени, Терентьев А.Г. подготовил бланк справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....», в которую Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики ...., собственноручно по его (Терентьеву А.Г.) указанию внес недостоверные сведения относительно места работы и доходов поручителя Свидетель №32 При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №31 и Свидетель №33 в указанном им в справках обществе с ограниченной ответственностью «....», а Свидетель №32 в обществе с ограниченной ответственностью «....» не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований, для получения в Банке кредитных денежных средств, не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №31, Свидетель №33, Свидетель №32 необходимые для оформления на имя Свидетель №31 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №31, справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №33, от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов последних, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №31, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №31, Свидетель №33, Свидетель №32

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №31, Свидетель №33, Свидетель №32 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г.. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №31, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №31, Свидетель №33, Свидетель №32, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №31, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №31 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №5 и Свидетель №31 был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №31 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №31 в кассе Банка получил наличные денежные средства в сумме .... руб. .... коп. и банковскую карту, открытую в ОАО «....» на имя Свидетель №31 расчетный счет №, с размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №31, находясь в неустановленном следствием месте на территории .... в ...., полученные в Банке денежные средства в сумме .... руб. .... коп. и банковскую карту с размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп. передал Терентьеву А.Г. и Артемьеву А.В.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №31 обязательства, по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №31 кредита не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой, из личных корыстных побуждений, путем обмана, а Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

2) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... обратился к своему знакомому Свидетель №36 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя перед Свидетель №36 обязательства по погашению взятого им кредита не намерены, убедил Свидетель №36, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №36, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Терентьев А.Г., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своему знакомому Свидетель №40, а Артемьев А.В. в свою очередь обратился к Свидетель №32, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №36 и убедили их, что полученный Свидетель №36 кредит будет погашен ими в полном объеме. Свидетель №40 и Свидетель №32, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г. и Артемьева А.В., согласились с предложением последних и передали им личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

В указанный период времени, Терентьев А.Г. подготовил два бланка справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....», в которые Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики ...., собственноручно по его (Терентьеву А.Г.) указанию внес недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №36 и поручителя Свидетель №32

При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №36, Свидетель №32 в указанном им в справках обществе с ограниченной ответственностью «....», а Свидетель №40 в обществе с ограниченной ответственностью «....» не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №36, Свидетель №40, Свидетель №32 необходимые для оформления на имя Свидетель №36 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №36, справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №40, от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов последних, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №36, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №36, Свидетель №40, Свидетель №32

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №36, Свидетель №40, Свидетель №32 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №36, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. документов на имя Свидетель №36, Свидетель №40, Свидетель №32, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №36, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №36 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО офиса .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №5 и Свидетель №36 был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №36 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. путем зачисления на банковскую карту с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №36 При этом, часть денежных средств в сумме .... руб. .... коп. по заявлению Свидетель №36 была перечислена с расчетного счета №, открытого в ОАО «....» на имя Свидетель №36 на расчетный счет №, открытый в закрытом акционерном обществе страховой компании «....» в качестве платежа по страхованию жизни и здоровья заемщика.

Находясь там же и тогда же, Свидетель №36 в Банке получил банковскую карту с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №36 с размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп., часть из которых получил в кассе наличными в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №36, находясь в неустановленном следствии месте на территории .... Республики ...., полученные в Банке денежные средства в сумме .... руб. .... коп. и банковскую карту с размещенным на ней остатком денежных средств сумме .... руб. .... коп., а всего в общей сумме .... руб. .... коп. передал Терентьеву А.Г. и Артемьеву А.В.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №36 обязательства, по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №36 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой, из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

3) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....», с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №54 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя перед Свидетель №54 обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №54, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №54, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своим знакомым Свидетель №31 и Свидетель №32, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №54 и убедил их, что полученный Свидетель №54 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №31 и Свидетель №32, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласились с предложением последнего и передали ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №54, а также поручителей по кредиту - Свидетель №31 и Свидетель №32, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №32 в указанном им в справке обществе с ограниченной ответственностью «....», а Свидетель №54 и Свидетель №31 в обществе с ограниченной ответственностью «....» не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств, не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №54, Свидетель №31, Свидетель №32 необходимые для оформления на имя Свидетель №54 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №54, справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №31, от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов последних, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №54, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №54, Свидетель №31, Свидетель №32

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №54, Свидетель №31, Свидетель №32 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №54, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №54, Свидетель №31, Свидетель №32, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №54, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №54 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и Свидетель №54 был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №54 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №54 в кассе Банка получил наличные денежные средства в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №54, находясь в неустановленном следствием автомобиле, припаркованном у здания Банка, расположенного по адресу: ...., денежные средства в сумме .... руб. .... коп. передал Артемьеву А.В.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №54 обязательства по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №54 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

4) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....», с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... и (или) .... Республики .... обратился к своей знакомой Свидетель №35 с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя перед Свидетель №35 обязательства по погашению взятого ею кредита, не намерены, убедил Свидетель №35, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №35, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласилась с предложением Артемьева А.В. и передала Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своим знакомым Свидетель №36 и Свидетель №32, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №35 и убедил их, что полученный Свидетель №35 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №36 и Свидетель №32, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласились с предложением последнего и передали ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справку по форме № за .... года № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35, справку по форме № за .... года № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36, а также справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №32, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №35 в указанном им в справке обществе с ограниченной ответственностью «....», Свидетель №36 в обществе с ограниченной ответственностью «....», Свидетель №32 в обществе с ограниченной ответственностью «....» не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств, не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32 необходимые для оформления на имя Свидетель №35 потребительского кредита, в том числе справку по форме № за .... года № от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №35, справку по форме № за .....№ от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №36, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов на имя Свидетель №32, а также предоставил на заседание .... комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №35, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №35, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №35, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №35 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и Свидетель №35 был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №35 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №35 в кассе Банка получила наличные денежные средства в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №35, находясь в неустановленном следствием автомобиле, припаркованном у здания Банка, расположенного по адресу: ...., денежные средства в сумме .... руб. .... коп. передала Артемьеву А.В.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №35 обязательства по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №35 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г. и Артемьева А.В., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой, из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

5) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....», с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... и (или) .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №32 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя перед Свидетель №32 обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №32, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №32, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своим знакомым Свидетель №36 и Свидетель №35, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №32 и убедил их, что полученный Свидетель №32 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №36 и Свидетель №35, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласились с предложением последнего и передали ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №32, Свидетель №36, Свидетель №35, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №35 в указанном им в справке обществе с ограниченной ответственностью «....», Свидетель №36 в обществе с ограниченной ответственностью «....», Свидетель №32 в обществе с ограниченной ответственностью «....» не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32 необходимые для оформления на имя Свидетель №32 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №32, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №35, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №36, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №32, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №32, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №32, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №32 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и Свидетель №32 был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №32 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №32 в Банке получил банковскую карту с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №32, с размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №32, находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики ...., банковскую карту с размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп. передал Терентьеву А.Г. и Артемьеву А.В.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №32 обязательства по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №32 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

6) Терентьев А.Г. являясь ведущим специалистом службы безопасности ОАО «....» в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., обратился к своему знакомому Свидетель №51 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Терентьев А.Г., достоверно зная, что он исполнять принятые на себя перед Свидетель №51 обязательства по погашению взятого им кредита, не намерен, убедил Свидетель №51, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №51, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., согласился с предложением последнего и передал Терентьеву А.Г., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Терентьев А.Г., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своим знакомым Свидетель №50 и Свидетель №31, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №51 и убедил их, что полученный Свидетель №51 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №50 и Свидетель №31, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., согласились с предложением последнего и передали ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №51, Свидетель №31, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №51, Свидетель №31 в указанном им в справке обществе с ограниченной ответственностью «....», не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств, не имеют.

В указанный период времени Терентьев А.Г., находясь по адресу: .... обратился к своей знакомой Свидетель №37, работающей главным бухгалтером Государственного образовательного учреждения Республики .... для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «....» (смешанный) с просьбой заполнить бланк справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №50 При этом Терентьев А.Г., имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Банку путем обмана, действуя из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, ввел Свидетель №37 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив ее изготовить не соответствующую действительности справку на имя Свидетель №50 Свидетель №37, введенная Терентьевым А.Г. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, изготовила справку на имя Свидетель №50 от хх.хх.хх г., в которую внесла недостоверные сведения о месте работы Свидетель №50 в Государственном образовательном учреждении Республики .... для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «....» (смешанный).

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г.г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №51, Свидетель №50, Свидетель №31 необходимые для оформления на имя Свидетель №51 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №51, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №50, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №31, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №51, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №51, Свидетель №50, Свидетель №31

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы Свидетель №51, Свидетель №50, Свидетель №31, являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., а также платежеспособности Свидетель №51, на основании предоставленных Терентьевым А.Г. документов на имя Свидетель №51, Свидетель №50, Свидетель №31, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №51, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №51 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и Свидетель №51 был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №51 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №51 в кассе Банка получил денежные средства в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №51, находясь в неустановленном следствием автомобиле, припаркованном у здания Банка, расположенного по адресу: ...., передал денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Терентьеву А.Г.

Впоследствии, Терентьев А.Г., принятые на себя перед Свидетель №51 обязательства по внесению им денежных средств в полном объеме на погашение взятого по его просьбе Свидетель №51 кредита, не исполнил, денежные средства в ОАО «....» не вернул, а умышленно путем обмана, похитил денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г., действуя из личных корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебного положение, совершил мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г. похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению в личных корыстных целях.

7) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Терентьев А.Г., реализуя свой совместный преступный умысел с Артемьевым А.В., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... и (или) .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №52 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Терентьев А.Г., достоверно зная, что он и Артемьев А.В., исполнять принятые на себя перед Свидетель №52 обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №52, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №52, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Терентьева А.Г. и передал Терентьеву А.Г., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своим знакомым Свидетель №32, Свидетель №35, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №52 и убедил их, что полученный Свидетель №52 кредит будет погашен ими в полном объеме. Свидетель №35 и Свидетель №32, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласились с предложением последнего и передали ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении Дополнительного офиса .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил бланки справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №52, Свидетель №35 и справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №32, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и дохода Свидетель №32 При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №32 в обществе с ограниченной ответственностью «....» не работает, заработную плату не получает, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств, не имеет.

В указанный период времени Терентьев А.Г., находясь по адресу: .... обратился к своей знакомой Свидетель №37, работающей главным бухгалтером Государственного образовательного учреждения Республики .... для детей сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «....» (смешанный) с просьбой заполнить бланк справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №35 При этом Терентьев А.Г., имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Банку путем обмана, действуя из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, ввел Свидетель №37 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив ее изготовить не соответствующую действительности справку на имя Свидетель №35 Свидетель №37, введенная Терентьевым А.Г. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, изготовила справку на имя Свидетель №35 от хх.хх.хх г., в которую внесла недостоверные сведения о месте работы Свидетель №35 в Государственном образовательном учреждении Республики .... для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «....» (смешанный).

В указанный период времени Терентьев А.Г., находясь по адресу: .... обратился к своей знакомой Свидетель №38, работающей главным бухгалтером в обществе с ограниченной ответственностью «....» с просьбой заполнить бланк справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №52 При этом Терентьев А.Г., имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Банку путем обмана, действуя из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, ввел ее в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив ее изготовить не соответствующую действительности справку на имя Свидетель №52 Она, введенная Терентьевым А.Г. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, изготовила справку на имя Свидетель №52 от хх.хх.хх г., в которую внесла недостоверные сведения о месте работы Свидетель №52 в обществе с ограниченной ответственностью «....».

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №52, Свидетель №35, Свидетель №32 необходимые для оформления на имя Свидетель №52 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №52, справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35, от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов последних, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №52, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №52, Свидетель №35, Свидетель №32

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №52, Свидетель №35, Свидетель №32 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №52, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №52, Свидетель №35, Свидетель №32, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №52, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №52 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №5 и Свидетель №52 был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №52 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №52 в Банке получил банковскую карту с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №52 с размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №52, находясь на ...., расположенного по адресу: .... передал Терентьеву А.Г. банковскую картус размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №52 обязательства по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №52 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой, из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

8) Терентьев А.Г. являясь ведущим специалистом службы безопасности ОАО «....» и С.Б.В., дело в отношении которого выделено в отдельное производства и вынесен приговор .... городского суда Республики .... от хх.хх.хх г. (далее по тексту - С.Б.В.), в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., действуя совместно и согласовано по предварительному сговору между собой и неустановленными в ходе следствия лицами, из личных корыстных побуждений, путем обмана, совершили мошеннические действия в отношении Открытого акционерного общества «....» причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером.

Так, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. С.Б.В., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступил в преступный сговор с неустановленными лицами на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом между ними в указанный период времени была достигнута договоренность о привлечении в свою преступную группу, направленную на совершение преступления в отношении ОАО «....», лица из числа сотрудников ОАО «....» с целью получения беспрепятственной возможности оформления кредита на третье лицо и получения кредитных денежных средств, принадлежащих ОАО «....».

Реализуя свой совместный с С.Б.В. преступный умысел, неустановленные лица, действуя в рамках предварительной договоренности с С.Б.В. обратились к ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. с предложением за вознаграждение оформить в ОАО «....» кредит на третье лицо. При этом, между участниками группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно С.Б.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор, неустановленные лица предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщиков и поручителей, а также недостоверные сведения, относительно трудоустройства данных лиц, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г.,С.Б.В. и неустановленные лица вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. С.Б.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г. и неустановленными лицами, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. и неустановленными лицами преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в .... по .... в .... Республики .... обратился к своей знакомой Г.Н.А. (перемена фамилии с хх.хх.хх г. Свидетель №8) с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, С.Б.В. достоверно зная, что он, неустановленные лица и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя перед Г.Н.А. (Свидетель №8) обязательства по погашению взятого ею кредита, не намерены, убедил Г.Н.А. (Свидетель №8), что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Г.Н.А. (Свидетель №8), введенная в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., Терентьева А.Г. и неустановленных лиц, согласилась с предложением С.Б.В. и передала последнему по его просьбе личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, С.Б.В., находясь в неустановленном следствием месте, в .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с неустановленными лицами и Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своим знакомым Свидетель №9 и Свидетель №10, попросив выступить поручителями по кредиту Г.Н.А. (Свидетель №8) и убедил их, что полученный Г.Н.А. (Свидетель №8) кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №9 и Свидетель №10, введенные в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., Терентьева А.Г. и неустановленных лиц, согласились с предложением С.Б.В. и передали ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

При этом, С.Б.В., Терентьев А.Г. и неустановленные лица, достоверно знали, что Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №9, Свидетель №10 нигде не работают, официальных источников дохода необходимого для получения кредитных денежных средств в Банке не имеют.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку в крупном размере, Дело в отношении которого выделено в отдельное производства и вынесен приговор .... городского суда Республики .... от хх.хх.хх г.,, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики ...., выполняя свою роль в преступлении, передал неустановленным лицам личные документы на имя Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №9, Свидетель №10 с целью предоставления документов в Банк для оформления кредита.

Неустановленные в ходе следствия лица, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики Карелия передали ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на имя Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №9, Свидетель №10, полученные от С.Б.В. с целью оформления кредита в Банке и сообщили Терентьеву А.Г. сведения о том, что Г.Н.А. (Свидетель №8) и Свидетель №9 работают у индивидуального предпринимателя Свидетель №13, а также предоставили Терентьеву А.Г. реквизиты указанного индивидуального предпринимателя с целью получения возможности последующего оформления Терентьевым А.Г. справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....», содержащих недостоверные сведения относительно места работы и дохода заемщика и поручителей.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласовано с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении Дополнительного офиса .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А. (Свидетель №8), а также поручителей по кредиту - М.А.Б. и Свидетель №10, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №9 у указанного им в справках индивидуального предпринимателя Свидетель №13, а Свидетель №10 у индивидуального предпринимателя Свидетель №15 не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с С.Б.В., неустановленными лицами преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласовано с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №9, Свидетель №10 необходимые для оформления на имя Г.Н.А. (Свидетель №8) потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Г.Н.А. (Свидетель №8), справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №10, от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №9, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов последних, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Г.Н.А. (Свидетель №8), содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №9, Свидетель №10

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №9, Свидетель №10 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., неустановленных лиц и Терентьева А.Г., а также платежеспособности Г.Н.А. (Свидетель №8), на основании предоставленных Терентьевым А.Г., С.Б.В., неустановленными лицами, документов на имя Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №9, Свидетель №10, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Г.Н.А. (Свидетель №8), подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Г.Н.А. (Свидетель №8) кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО офиса .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... между ОАО «....» в лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и Г.Н.А. (Свидетель №8) был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Г.Н.А. (Свидетель №8) денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Г.Н.А. (Свидетель №8) в кассе Банка, получила денежные средства в сумме .... руб. .... коп. После чего, Г.Н.А. (Свидетель №8), полученные в Банке денежные средства в сумме .... руб. .... коп. передала С.Б.В. в неустановленном следствием автомобиле, припаркованном у здания Банка, расположенном по адресу: .....

Впоследствии, С.Б.В., Терентьев А.Г. и неустановленные лица, принятые на себя перед Г.Н.А. (Свидетель №8) обязательства, по внесению ими денежных средств на погашение взятого по их просьбе Г.Н.А. (Свидетель №8) кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г. и С.Б.В., действуя совместно и согласовано по предварительному сговору между собой и неустановленными лицами, из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., С.Б.В., неустановленные лица похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

9) Терентьев А.Г. и С.Б.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., действуя совместно и согласовано по предварительному сговору с С.Б.В. и неустановленными в ходе следствия лицами, из личных корыстных побуждений, путем обмана, совершили мошеннические действия в отношении Открытого акционерного общества «....» причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. С.Б.В., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступил в преступный сговор с неустановленными лицами на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом между ними в указанный период времени была достигнута договоренность о привлечении в свою преступную группу, направленную на совершение преступления в отношении ОАО «....», лица из числа сотрудников ОАО «....» с целью получения беспрепятственной возможности оформления кредита на третье лицо и получения кредитных денежных средств, принадлежащих ОАО «....».

Реализуя свой совместный с С.Б.В. преступный умысел, неустановленные лица, действуя в рамках предварительной договоренности с С.Б.В., обратились к ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. с предложением за вознаграждение оформить в ОАО «....» кредит на третье лицо. При этом, между участниками группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно С.Б.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор, неустановленные лица предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщиков и поручителей, а также недостоверные сведения, относительно трудоустройства данных лиц, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г., С.Б.В., и неустановленные лица вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. С.Б.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г. и неустановленными лицами, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. и неустановленными лицами преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в .... по .... в .... Республики .... обратился к своей знакомой Свидетель №9 с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, С.Б.В., достоверно зная, что он, неустановленные лица и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя перед Свидетель №9 обязательства по погашению взятого ею кредита, не намерены, убедил М.А.Б., что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №9, введенная в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., Терентьева А.Г. и неустановленных лиц, согласилась с предложением С.Б.В. и передала С.Б.В. по его просьбе личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, С.Б.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с неустановленными лицами и Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своим знакомым Г.Н.А. (перемена фамилии с хх.хх.хх г.г. Свидетель №8) и Свидетель №11, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №9 и убедил их, что полученный Свидетель №9 кредит будет погашен им в полном объеме. Г.Н.А. (Свидетель №8) и Свидетель №11, введенные в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., Терентьева А.Г. и неустановленных лиц, согласились с предложением С.Б.В. и передали ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

При этом, С.Б.В., Терентьев А.Г. и неустановленные лица, достоверно знали, что Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №11 нигде не работают, официальных источников дохода необходимого для получения кредитных денежных средств в Банке не имеют.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку в крупном размере, Дело в отношении которого выделено в отдельное производства и вынесен приговор .... городского суда Республики .... от хх.хх.хх г.,, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. находясь в неустановленном следствии месте на территории .... Республики ...., выполняя свою роль в преступлении, передал неустановленным лицам личные документы на имя Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №11 с целью предоставления документов в Банк для оформления кредита.

Неустановленные в ходе следствия лица, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствии месте на территории .... Республики .... передали ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на имя Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №11, полученные от С.Б.В. с целью оформления кредита в Банке и сообщили Терентьеву А.Г. сведения о том, что Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8) работают у индивидуального предпринимателя Свидетель №13, а также предоставили Терентьеву А.Г. реквизиты указанного индивидуального предпринимателя с целью получения возможности последующего оформления Терентьевым А.Г. справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....», содержащих недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика и поручителей.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласовано с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №9, а также поручителей по кредиту Г.Н.А. (Свидетель №8) и Свидетель №11, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8) у указанного им в справках индивидуального предпринимателя Свидетель №13, а Свидетель №11 у индивидуального предпринимателя Свидетель №15 не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения кредитных денежных средств не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с С.Б.В., неустановленными лицами преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласовано с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №11 необходимые для оформления на имя Свидетель №9 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №9, справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Г.Н.А. (Свидетель №8), от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №11, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов последних, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов, препятствующих предоставлению кредита Свидетель №9, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №11

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №11 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., неустановленных лиц и Терентьева А.Г., а также платежеспособности Свидетель №9, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., С.Б.В., неустановленными лицами документов на имя Свидетель №9, Г.Н.А. (Свидетель №8), Свидетель №11, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №9, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №9 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении Дополнительного офиса .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... между ОАО «....» в лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и Свидетель №9 был заключен кредитный договор № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №9 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №9 в кассе Банка, получила денежные средства в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №9, полученные в Банке денежные средства в сумме .... руб. .... коп. передала С.Б.В. в неустановленном следствием автомобиле, припаркованном у здания Банка, расположенном по адресу: .....

Впоследствии, Терентьев А.Г., С.Б.В., и неустановленные лица, принятые на себя перед Свидетель №9 обязательства по внесению ими денежных средств на погашение взятого по их просьбе Свидетель №9 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г., С.Б.В., действуя совместно и согласовано по предварительному сговору между собой и неустановленными лицами, из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., С.Б.В., неустановленные лица похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

10) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... и (или) .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №34 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №34, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №34, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьев А.В. и передал Артемьев А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своим знакомым Свидетель №36, Свидетель №35, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №34 и убедил их, что полученный Свидетель №34 кредит будет погашен ими в полном объеме. Свидетель №35 и Свидетель №36, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласились с предложением последнего и передали ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №34, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанного лица, а также бланки справок на поручителей по кредиту - Свидетель №35 и Свидетель №36 При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №34 в указанном им в справке обществе с ограниченной ответственностью «....» не работает, заработную плату не получает, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств, не имеет.

В указанный период времени Терентьев А.Г., находясь по адресу: .... обратился к своей знакомой Свидетель №37, работающей главным бухгалтером Государственного образовательного учреждения Республики .... для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «....» (смешанный) с просьбой заполнить бланк справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №35 При этом Терентьев А.Г., имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Банку путем обмана, действуя из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, ввел Свидетель №37 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив ее изготовить не соответствующую действительности справку на имя Свидетель №35 Свидетель №37, введенная Терентьевым А.Г. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, изготовила справку на имя Свидетель №35 от хх.хх.хх г., в которую внесла недостоверные сведения о месте работы Свидетель №35 в Государственном образовательном учреждении Республики .... для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «....» (смешанный).

В указанный период времени Терентьев А.Г., находясь по адресу: .... обратился к своей знакомой Свидетель №38, работающей главным бухгалтером в обществе с ограниченной ответственностью «....» с просьбой заполнить бланк справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №36 При этом Терентьев А.Г., имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Банку путем обмана, действуя из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, ввел Свидетель №38 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив ее изготовить не соответствующую действительности справку на имя Свидетель №36 Свидетель №38, введенная Терентьевым А.Г. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, изготовила справку на имя Свидетель №36 от хх.хх.хх г., в которую внесла недостоверные сведения о месте работы Свидетель №36 в обществе с ограниченной ответственностью «....».

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №34, Свидетель №35, Свидетель №36 необходимые для оформления на имя Свидетель №34 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №34, справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35, от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов последних, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №34, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №34, Свидетель №35, Свидетель №36

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №34, Свидетель №35, Свидетель №36 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №34, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №34, Свидетель №35, Свидетель №36, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №34, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №34 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №5 и Свидетель №34 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №34 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №34 в Банке получил банковскую карту с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №34 с размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №34, находясь там же и тогда же, в кассе Банка получил наличными по банковской карте денежные средства в сумме .... руб. .... коп., которые вместе с банковской картой с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №34 с размещенными на ней остатками денежных средств в сумме .... руб. .... коп. передал Терентьеву А.Г. и Артемьеву А.В.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №34 обязательства по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №34 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

11) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г.. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики .... обратился к своей знакомой Свидетель №56 с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №56, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №56, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласилась с предложением Артемьева А.В. и передала Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своему знакомому Свидетель №57, попросив выступить поручителем по кредиту Свидетель №56 и убедил его, что полученный Свидетель №56 кредит будет погашен ими в полном объеме. Свидетель №57, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласился с предложением последнего и передал ему личные документы на свое имя, в том числе паспорт.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... (с хх.хх.хх г. - ....), имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил бланк справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №56, а также справку на поручителя по кредиту - Свидетель №57, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и дохода Свидетель №57 При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №57 в указанном им в справке обществе с ограниченной ответственностью «....», не работает, заработную плату не получает, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств, не имеет.

В указанный период времени Терентьев А.Г., находясь по адресу: .... обратился к своей знакомой Свидетель №37, работающей главным бухгалтером Государственного образовательного учреждения Республики .... для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «....» (смешанный) с просьбой заполнить бланк справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №56 При этом Терентьев А.Г., имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Банку путем обмана, действуя из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, ввел Свидетель №37 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив ее изготовить не соответствующую действительности справку на имя Свидетель №56 Свидетель №37, введенная Терентьевым А.Г. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, изготовила справку на имя Свидетель №56 от хх.хх.хх г., в которую внесла недостоверные сведения о месте работы Свидетель №56 в Государственном образовательном учреждении Республики .... для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «....» (смешанный).

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... (с хх.хх.хх г. - ....) документы на имя Свидетель №56, Свидетель №57, необходимые для оформления на имя Свидетель №56 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №56, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №57, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов последнего, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №56, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №56, Свидетель №57

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №56, Свидетель №57 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №56, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №56, Свидетель №57, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №56, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №56 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... в лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №5 и Свидетель №56 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №56 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №56 в Банке получила банковскую карту с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №56 с размещенными на ней денежными средствами в сумме .... руб. .... коп. Впоследствии, по указанию Артемьева А.В., Свидетель №56 в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., находясь в помещении Банка, расположенного по адресу: .... получила с банковской карты с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №56 денежные средства в сумме .... руб. .... коп., которые в неустановленном месте на территории .... Республики .... передала Артемьеву А.В.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №56 обязательства по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №56 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

12) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор с Артемьевым А.В. на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... и (или) .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №41 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №41, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №41, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своему знакомому Свидетель №42, попросив выступить поручителем по кредиту Свидетель №41 и убедил его, что полученный Свидетель №41 кредит будет погашен ими в полном объеме. Свидетель №42, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласился с предложением последнего и передал ему личные документы на свое имя, в том числе паспорт.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №41, а также справку на поручителя по кредиту - Свидетель №42, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №41, Свидетель №42 в указанных им в справках обществе с ограниченной ответственностью «....» не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №41, Свидетель №42 необходимые для оформления на имя Свидетель №41 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №41, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №42, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов последнего, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №41, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №41, Свидетель №42

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов Свидетель №41, Свидетель №42 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №41, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №41, Свидетель №42, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №41, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №41 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., в лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и Свидетель №41 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №41 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №41 в кассе Банка получил наличными денежные средства в сумме .... руб. .... коп., которые там же передал Артемьеву А.В.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №41 обязательства по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №41 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору с Артемьевым А.В., из личных корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебного положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

13) Терентьев А.Г. и С.Б.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой и неустановленными в ходе следствия лицами, из личных корыстных побуждений, путем обмана, совершили мошеннические действия в отношении Открытого акционерного общества «....» причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером.

Реализуя свой совместный с С.Б.В. преступный умысел, неустановленные лица, действуя в рамках предварительной договоренности с С.Б.В., обратились к ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. с предложением за вознаграждение оформить в ОАО «....» кредит на третье лицо. При этом, между участниками группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно С.Б.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор, неустановленные лица предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщиков и поручителей, а также сообщить недостоверные сведения, относительно трудоустройства данных лиц, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, С.Б.В., Терентьев А.Г. и неустановленные лица вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., С.Б.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г. и неустановленными лицами, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. и неустановленными лицами преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в .... Республики .... обратился к своему знакомому А.А.В. с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, С.Б.В., достоверно зная, что он, неустановленные лица и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя перед А.А.В. обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил А.А.В., что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. ФИО17 ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., Терентьева А.Г. и неустановленных лиц, согласился с предложением С.Б.В. и передал С.Б.В. по его просьбе личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, С.Б.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с неустановленными лицами и Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своей знакомой Свидетель №12, попросив выступить поручителем по кредиту А.А.В. и убедил ее, что полученный А.А.В. кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №12, введенная в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., Терентьева А.Г. и неустановленных лиц, согласилась с предложением С.Б.В. и передала ему личные документы на свое имя, в том числе паспорт.

При этом, С.Б.В., Терентьев А.Г. и неустановленные лица, достоверно знали, что ФИО17 ....., Свидетель №12 нигде не работают, официального источника дохода необходимого для получения кредитных денежных средств в Банке не имеют.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку в особо крупном размере, С.Б.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики ...., выполняя свою роль в преступлении, передал неустановленным лицам личные документы на имя А.А.В., Свидетель №12 с целью предоставления документов в Банк для оформления кредита.

Неустановленные в ходе следствия лица, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики .... передали ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на имя А.А.В., Свидетель №12, полученные от С.Б.В. с целью оформления кредита в Банке и сообщили сведения о том, что ФИО17 .... работает у индивидуального предпринимателя М.Т.Р.О., а также предоставили Терентьеву А.Г. реквизиты указанного индивидуального предпринимателя с целью получения возможности последующего оформления Терентьевым А.Г. справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....», содержащих недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика и поручителя.

Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласовано с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении в отношении ОАО «....», находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя А.А.В., а также две справки по форме №-НДФЛ за № от хх.хх.хх г. о доходах Свидетель №12 за .... года, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что ФИО17 .... у указанного им в справке индивидуального предпринимателя М.Т.Р.О., а Свидетель №12 у индивидуального предпринимателя Свидетель №15 не работают, в связи с чем законных оснований для получения кредитных денежных средств не имеют.

Продолжая реализовывать свой совместный с С.Б.В., неустановленными лицами преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласовано с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя А.А.В., Свидетель №12 необходимые для оформления на имя А.А.В. потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов А.А.В., две справки по форме №-НДФЛ за № от хх.хх.хх г. о доходах Свидетель №12 за .... года, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов последней, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита А.А.В., содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов А.А.В., Свидетель №12

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с С.Б.В. и неустановленными лицами преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы и доходов А.А.В., Свидетель №12 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений С.Б.В., неустановленных лиц и Терентьева А.Г., а также платежеспособности А.А.В., на основании предоставленных Терентьевым А.Г., С.Б.В., неустановленными лицами, документов на имя А.А.В., Свидетель №12, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита А.А.В., подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя А.А.В. кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... между ОАО «....» в лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и А.А.В. было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил А.А.В. денежные средства в сумме .... руб. .... коп, часть из которых в сумме .... руб. .... коп. была перечислена с расчетного счета №, открытого в ОАО «....» на имя А.А.В. на расчетный счет №, открытый в закрытом акционерном обществе страховой компании «....» в качестве платежа по страхованию жизни и здоровья заемщика. Находясь там же и тогда же, ФИО17 .... в кассе Банка получил денежные средства в сумме .... руб. .... коп. После чего, ФИО17 ....., полученные в Банке денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Передал С.Б.В. в неустановленном следствием автомобиле, припаркованном у здания Банка, расположенном по адресу: .....

Впоследствии, Терентьев А.Г., С.Б.В., неустановленные лица, принятые на себя перед А.А.В. обязательства, по внесению ими денежных средств на погашение взятого по их просьбе А.А.В. кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Терентьев А.Г. и С.Б.В., действуя совместно и согласовано по предварительному сговору между собой и неустановленными лицами, из личных корыстных побуждений, путем обмана, совершил мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Дело в отношении которого выделено в отдельное производства и вынесен приговор .... городского суда Республики .... от хх.хх.хх г.,, неустановленные лица похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

14) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а также сообщить недостоверные сведения, относительно трудоустройства данных лиц, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №55 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Г.А.Ю., что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Г.А.Ю., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своему знакомому Свидетель №49, попросив выступить поручителем по кредиту Свидетель №55 и убедил его, что полученный Свидетель №55 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №49, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласился с предложением последнего и передал ему личные документы на свое имя, в том числе паспорт.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку в крупном размере, Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики ...., выполняя свою роль в преступлении, передал Терентьеву А.Г. личные документы на имя Свидетель №55, Свидетель №49, в том числе изготовленные им в указанный период времени в неустановленном месте на территории .... и (или) .... Республики .... справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №55, Свидетель №49, содержащие недостоверные сведения относительно трудоустройства данных лиц с хх.хх.хх г. в обществе с ограниченной ответственностью «....» (далее по тексту ООО «....») с целью предоставления документов в Банк для оформления кредита. При этом, Артемьеву А.В. и Терентьеву А.Г. было достоверно известно, что Свидетель №55 и Свидетель №49 работают в ООО «....» с хх.хх.хх г., в связи с чем на законных основаниях кредит в ОАО «....», получить не имеют возможности.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №55, Свидетель №49 необходимые для оформления на имя Свидетель №55 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №55, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №49, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов последнего, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №55, содержащее недостоверные сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №55, Свидетель №49

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №55, Свидетель №49 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №55, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №55, Свидетель №49, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №55, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №55 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении Дополнительного офиса .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... в лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №5 и Свидетель №55 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №55 денежные средства в сумме .... руб. .... коп., часть из которых в сумме .... руб. .... коп. с расчетного счета №, открытого в ОАО «....» на имя Свидетель №55 переведена на расчетный счет №, открытый в закрытом акционерном обществе страховой компании «....» в качестве платежа по страхованию жизни и здоровья заемщика. хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., Свидетель №55, находясь в помещении Банка, расположенного по адресу: .... в кассе наличными получил денежные средства в сумме .... руб. .... коп., которые там же в помещении Банка передал Артемьеву А.В. в полном объеме.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №55 обязательства, по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №55 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой, из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

15) Так же, Терентьев А.Г. в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. ведущий специалист службы безопасности ОАО «....» Терентьев А.Г., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., обратился к своему знакомому Свидетель №43 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Терентьев А.Г., достоверно зная, что он исполнять принятые на себя перед Свидетель №43 обязательства по погашению взятого им кредита, не намерен, убедил Свидетель №43, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №43, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., согласился с предложением последнего и передал Терентьеву А.Г., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Терентьев А.Г., находясь в неустановленном следствием месте в .... и (или) .... Республики ...., продолжая реализовывать свой преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своей знакомой Свидетель №44, попросив выступить поручителями по кредиту Свидетель №43 и убедил ее, что полученный Свидетель №43 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №44, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., согласилась с предложением последнего и передала ему личные документы на свое имя, в том числе паспорта.

Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., находясь в помещении ДО .... регионального филиала ОАО «....» №, расположенного по адресу: ...., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....», изготовил справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №43, Свидетель №44, содержащие недостоверные сведения относительно места работы и дохода указанных лиц. При этом, ведущий специалист службы безопасности Банка Терентьев А.Г. достоверно знал, что Свидетель №43, Свидетель №44 у указанного им в справках индивидуального предпринимателя Свидетель №45 не работают, заработную плату не получают, в связи с чем законных оснований для получения в Банке кредитных денежных средств не имеют.

В указанный период времени Терентьев А.Г., находясь по адресу: .... обратился к своей знакомой Свидетель №37, с просьбой заполнить бланки справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №43, Свидетель №44 При этом Терентьев А.Г., имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Банку, путем обмана, действуя из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, ввел Свидетель №37 в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив ее изготовить не соответствующие действительности справки на имя Свидетель №43, Свидетель №44 Свидетель №37, введенная Терентьевым А.Г. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, изготовила справку на имя Свидетель №43 от хх.хх.хх г., в которую внесла недостоверные сведения о месте работы (доходах) Свидетель №43 у индивидуального предпринимателя Ш.В.А., а также справку на имя Свидетель №44 от хх.хх.хх г., в которую внесла недостоверные сведения о месте работы (доходах) Свидетель №44 у индивидуального предпринимателя Ш.В.А.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Терентьев А.Г., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №43, Свидетель №44 необходимые для оформления на имя Свидетель №43 потребительского кредита, в том числе две справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №43, две справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №44, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №43, содержащее недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №43, Свидетель №44

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места работы Свидетель №43, Свидетель №44 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., а также платежеспособности Свидетель №43, на основании предоставленных Терентьевым А.Г. документов на имя Свидетель №43, Свидетель №44, а также заключения об отсутствии факторов, препятствующих предоставлению кредита Свидетель №43, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №43 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении Дополнительного офиса .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Заместителя управляющего Дополнительным офисом Свидетель №6и Свидетель №43 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №43 денежные средства в сумме .... руб. .... коп., часть из которых в сумме .... руб. .... коп. с расчетного счета №, открытого в ОАО «....» на имя Свидетель №43 была переведена на расчетный счет №, открытый в закрытом акционерном обществе страховой компании «....» в качестве платежа по страхованию жизни и здоровья заемщика. хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., Свидетель №43, находясь в помещении Банка, расположенного по адресу: .... кассе наличными получил денежные средства в сумме .... руб. .... коп. После чего, Свидетель №43, находясь в неустановленном следствием автомобиле, припаркованном у здания Банка, расположенного по адресу: ...., передал денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Терентьев А.Г.

Впоследствии, Терентьев А.Г., принятые на себя перед Свидетель №43 обязательства по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №43 кредита не исполнил, денежные средства в ОАО «....» не вернул, а умышленно путем обмана, похитил денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

16) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а также сообщить недостоверные сведения, относительно трудоустройства данных лиц, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... Республики Карелия обратился к своему знакомому Свидетель №28 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №28, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №28, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте на территории Республики ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своему знакомому Свидетель №25, попросив выступить поручителем по кредиту Свидетель №28 и убедил его, что полученный Свидетель №28 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №25, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласился с предложением последнего и передал ему личные документы на свое имя, в том числе паспорт.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку в крупном размере, Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствии месте на территории .... Республики ...., выполняя свою роль в преступлении, передал Терентьеву А.Г. личные документы на имя Свидетель №28, Свидетель №25, в том числе изготовленные им в указанный период времени в неустановленном месте на территории .... и (или) .... Республики .... справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №28, Свидетель №25, содержащие недостоверные сведения относительно трудоустройства Свидетель №28 с хх.хх.хх г., Свидетель №25 с хх.хх.хх г. в обществе с ограниченной ответственностью «....» (далее по тексту ООО «....») с целью предоставления документов в Банк для оформления кредита. При этом, Артемьеву А.В. и Терентьеву А.Г. было достоверно известно, что Свидетель №28 в ООО «....» не работает, заработную плату не получает, а Свидетель №25 работает в ООО «....» с хх.хх.хх г., в связи с чем на законных основаниях, кредит в ОАО «....», получить не имеют возможности.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №28, Свидетель №25, необходимые для оформления на имя Свидетель №28 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №28, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №25, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов последнего, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №28, содержащее недостоверные сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №28 и Свидетель №25

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №28, Свидетель №25 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №28, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №28, Свидетель №25, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №28, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №28 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... в лице Заместителя управляющего Дополнительным офисом З.И.А. и Свидетель №28 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №28 денежные средства в сумме .... руб. .... коп. Находясь там же и тогда же, Свидетель №28 в кассе Банка получил денежные средства в сумме .... руб. .... коп., которые передал в полном объеме Артемьеву А.В. на улице возле здания Банка, расположенного по адресу: .....

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №28 обязательства, по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №28 кредита, не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

17) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г.. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступил в преступный сговор с Артемьевым А.В. на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а также сообщить недостоверные сведения, относительно трудоустройства данных лиц, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №48 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №48, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №48, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своему знакомому Свидетель №49, попросив выступить поручителем по кредиту Свидетель №48 и убедил его, что полученный Свидетель №48 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №49, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласился с предложением последнего и передал ему личные документы на свое имя, в том числе паспорт.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку в крупном размере, Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствии месте на территории .... Республики ...., выполняя свою роль в преступлении, передал Терентьеву А.Г. личные документы на имя Свидетель №48, Свидетель №49, в том числе изготовленные им в указанный период времени в неустановленном месте на территории .... и (или) .... Республики .... справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №48, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов в обществе с ограниченной ответственностью МПК «....» (далее по тексту ООО МПК «....»), справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №49, содержащую недостоверные сведения относительно трудоустройства Свидетель №49 в обществе с ограниченной ответственностью «....» (далее по тексту ООО «....») с целью предоставления документов в Банк для оформления кредита. При этом, Артемьеву А.В. и Терентьеву А.Г. было достоверно известно, что Свидетель №49 работает в ООО «....» с хх.хх.хх г., а Свидетель №48 в ООО МПК «....» не работает, заработную плату не получает, в связи с чем на законных основаниях кредит в ОАО «....», получить не имеют возможности.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №48, Свидетель №49, необходимые для оформления на имя Свидетель №48 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №48, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №49, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов последнего, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №48, содержащее недостоверные сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №48 и Свидетель №49

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №48 и Свидетель №49 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №48, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. документов на имя Свидетель №48 и Свидетель №49, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №48, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №48 кредита в сумме .... руб. .... коп.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. Свидетель №48, действуя в рамках предварительной договоренности с Артемьевым А.В. и Терентьевым А.Г., находясь в помещении Банка, расположенного по адресу: .... получил с расчетного счета №, открытого в ОАО «....» на имя Свидетель №48 денежные средства в сумме .... руб. .... коп., которые там же в помещении Банка передал Терентьеву А.Г. в полном объеме.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №48 обязательства, по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №48 кредита не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г.. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору с Артемьевым А.В., из личных корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

18) Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствием месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а также сообщить и предоставить недостоверные сведения, относительно трудоустройства данных лиц, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... и (или) .... Республики .... обратился к своему знакомому Свидетель №46 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя обязательства по погашению взятого им кредита, не намерены, убедил Свидетель №46, что полученный кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №46, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласился с предложением Артемьева А.В. и передал Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорт. В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, обратился к своей родственнице Свидетель №47, попросив выступить поручителем по кредиту Свидетель №46 и убедил ее, что полученный Свидетель №46 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №47, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласилась с предложением последнего и передала ему личные документы на свое имя, в том числе паспорт.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку в крупном размере, Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики ...., выполняя свою роль в преступлении, передал Терентьеву А.Г. личные документы на имя Свидетель №46, Свидетель №47, в том числе изготовленные им в указанный период времени в неустановленном месте на территории .... и (или) .... Республики .... справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №46, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов в обществе с ограниченной ответственностью МПК «....» (далее по тексту ООО МПК «....»), справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №47, содержащую недостоверные сведения относительно трудоустройства Свидетель №47 у индивидуального предпринимателя Н.А.В. (далее по тексту ИП Н.А.В.) с целью предоставления документов в Банк для оформления кредита. При этом, Артемьеву А.В. и Терентьеву А.Г. было достоверно известно, что Свидетель №46 в ООО МПК «....», а Свидетель №47 у ИП Н.А.В. не работают, заработную плату не получают, в связи с чем на законных основаниях, кредит в ОАО «....» получить не имеют возможности.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №46, Свидетель №47, необходимые для оформления на имя Свидетель №46 потребительского кредита, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №46, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №47, содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов последнего, а также предоставил на заседание Кредитного комитета заключение об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №46, содержащее недостоверные сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №46, Свидетель №47

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №46, Свидетель №47 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №46, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. документов на имя Свидетель №46, Свидетель №47, а также заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита Свидетель №46, подготовленного ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №46 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... лице Управляющего Дополнительным офисом Свидетель №3 и Свидетель №46 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №46, путем зачисления на банковскую карту с расчетным счетом №, открытым в ОАО «....» на имя Свидетель №46 денежные средства в сумме .... руб. .... коп., часть из которых в сумме .... руб. .... коп. была перечислена на расчетный счет №, открытого в закрытом акционерном обществе страховой компании «....» в качестве платежа по страхованию жизни и здоровья заемщика. Находясь там же и тогда же, Свидетель №46 в кассе Банка получил наличными .... руб. .... коп., которые сразу же передал Артемьеву А.В. в полном объеме на ...., расположенного по адресу: .....

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №46 обязательства, по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятого по их просьбе Свидетель №46 кредита не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой, из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебного положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

Они же, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в особо крупном размере, действуя из корыстных побуждений, а Терентьев А.Г. с использованием своего служебного положения, находясь в неустановленном следствии месте в .... Республики ...., вступили в преступный сговор между собой, на совершение мошеннических действий в отношении ОАО «....» с целью незаконного завладения, путем обмана, денежными средствами, принадлежащими ОАО «....» в особо крупном размере и последующим распоряжением похищенными денежными средствами в личных корыстных целях. При этом, между участниками преступной группы были распределены роли каждого в совершении преступления в отношении ОАО «....», а именно Артемьев А.В., выполняя свою роль в планируемом совместном преступлении, обязался найти нужного человека, на которого возможно в дальнейшем оформить кредитный договор и предоставить ведущему специалисту службы безопасности ОАО «....» Терентьеву А.Г. личные документы на заемщика и поручителей, а также сообщить недостоверные сведения, относительно трудоустройства данных лиц, а Терентьев А.Г. в свою очередь, используя свое служебное положение ведущего специалиста службы безопасности ОАО «....», обязался подготовить необходимые для получения кредита документы с целью их предоставления в Банк для получения одобрения Банка на выдачу кредита и последующего получения денежных средств и распоряжения ими совместно в личных корыстных целях. Тем самым, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. вступили в преступный сговор на совершение преступления в отношении ОАО «....».

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. Артемьев А.В., реализуя свой совместный преступный умысел с Терентьевым А.Г., выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Терентьевым А.Г. преступлении, действуя из личных корыстных побуждений, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в особо крупном размере, находясь в неустановленном месте в .... обратился к своим знакомым Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39 с просьбой оформить на них потребительские кредиты в ОАО «....». При этом, Артемьев А.В., достоверно зная, что он и Терентьев А.Г., исполнять принятые на себя обязательства по погашению взятых им кредитов, не намерены, убедил Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, что полученные ими кредиты будут погашены им в полном объеме. Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В. и Терентьева А.Г., согласились с предложением Артемьева А.В. и передали Артемьеву А.В., по его просьбе, личные документы на свое имя, в том числе паспорта. При этом Артемьев А.В. в указанный период времени убедил Свидетель №26 выступить поручителем по кредиту Свидетель №39, а в свою очередь Свидетель №39 выступить поручителем по кредиту Свидетель №26

В указанный период времени, Артемьев А.В., находясь в неустановленном следствием месте в ...., продолжая реализовывать свой совместный с Терентьевым А.Г. преступный умысел на совершение путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в особо крупном размере, обратился к своему знакомому Свидетель №30, попросив выступить поручителем по кредиту Свидетель №25 и убедил его, что полученный Свидетель №25 кредит будет погашен им в полном объеме. Свидетель №30, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Артемьева А.В., согласился с предложением последнего и передал ему личные документы на свое имя, в том числе паспорт.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку в особо крупном размере, Артемьев А.В., в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., находясь в неустановленном следствием месте на территории .... Республики ...., выполняя свою роль в преступлении, передал Терентьеву А.Г. личные документы на имя Свидетель №25, Свидетель №30, Свидетель №26, Свидетель №39, в том числе изготовленные им в указанный период времени в неустановленном месте на территории .... и (или) .... Республики .... справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №26, содержащую недостоверные сведения относительно трудоустройства Свидетель №26 в обществе с ограниченной ответственностью «....», справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №25, Свидетель №30, Свидетель №39, содержащие недостоверные сведения относительно трудоустройства данных лиц с хх.хх.хх г. в обществе с ограниченной ответственностью «....» (далее по тексту ООО «....») с целью предоставления документов в Банк для оформления кредита. При этом, Артемьев А.В. и Терентьев А.Г. было достоверно известно, что Свидетель №25, Свидетель №30, Свидетель №39 работают в ООО «....» с хх.хх.хх г.г., в связи с чем на законных основаниях, кредит в ОАО «....», получить не имеют возможности.

Продолжая реализовывать свой совместный с Артемьевым А.В. преступный умысел, Терентьев А.Г., исполняя свою роль в совершаемом совместно и согласованно с Артемьевым А.В. преступлении, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., имея умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «....» в особо крупном размере, из личных корыстных побуждений, используя свое служебное положение, предоставил в ДО .... РФ ОАО «....» №, расположенный по адресу: .... документы на имя Свидетель №25, Свидетель №30, Свидетель №26, Свидетель №39, необходимые для оформления на имя Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39 потребительских кредитов, в том числе справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №25, справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащую недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №30, справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №26, справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., содержащие недостоверные сведения относительно места работы и доходов Свидетель №39, а также предоставил на заседание Кредитного комитета три заключения об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредитов Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, содержащие недостоверные сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39

При этом, Терентьев А.Г., умышленно с целью хищения денежных средств Банка, в крупном размере, выполняя свою роль в совершаемом совместном и согласованном с Артемьевым А.В. преступлении, используя свое служебное положение, скрыл от сотрудников ОАО «....», что предоставленные им сведения относительно места (периода) работы и доходов Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39 являются недостоверными.

В период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин., сотрудники Банка, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Терентьева А.Г., Артемьева А.В., а также платежеспособности Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, на основании предоставленных Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В., документов на имя Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, Свидетель №30, а также заключений об отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредитов Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, подготовленных ведущим специалистом службы безопасности Банка Терентьевым А.Г., приняли решение о предоставлении на имя Свидетель №25 кредита в сумме .... руб. .... коп., на имя Свидетель №26 кредита в сумме .... руб. .... коп., на имя Свидетель №39 кредита в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО офиса .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... в лице Заместителя управляющего Дополнительным офисом З.И.И. и Свидетель №26 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г., согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №26 денежные средства в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. в помещении ДО офиса .... РФ ОАО «....» №, расположенного по адресу: .... в лице Заместителя управляющего Дополнительным офисом З.И.А. и Свидетель №39 было заключено соглашение № от хх.хх.хх г. согласно которому ОАО «....» предоставил Свидетель №39 денежные средства в сумме .... руб. .... коп.

Во исполнение обязательств, по указанным выше соглашениям, ОАО «....» перечислил кредитные денежные средства на банковские карты, открытые в ОАО «....», с расчетным счетом № на имя Свидетель №25 в сумме .... руб. .... коп., с расчетным счетом № на имя Свидетель №26 в сумме .... руб. .... коп., с расчетным счетом № на имя Свидетель №39 в сумме .... руб. .... коп. При этом, часть денежных средств в сумме .... руб. .... коп. Была перечислена с расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №39 на расчетный счет №, открытый в закрытом акционерном обществе страховой компании «....» в качестве платежа по страхованию жизни и здоровья заемщика.

хх.хх.хх г. Свидетель №26, находясь там и тогда же, действуя в рамках предварительной договоренности с Артемьевым А.В., перевела со своего расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в ОАО «....» на имя Артемьева А.В. денежные средства в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. Свидетель №39, находясь там и тогда же, действуя в рамках предварительной договоренности с Артемьевым А.В., перевел со своего расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в ОАО «....» на имя Артемьева А.В. денежные средства в сумме .... руб. .... коп.

хх.хх.хх г. в период времени с .... час. .... мин. до .... час. .... мин. Свидетель №25, находясь в помещении Банка, расположенного по адресу: ...., получил с расчетного счета №, открытого в ОАО «....» на имя Свидетель №25, денежные средства в сумме .... руб. .... коп., которые там же передал Артемьеву А.В.

Артемьев А.В. и Терентьев А.Г. похищенными денежными средствами в общей сумме .... руб. .... коп., а именно в сумме .... руб. .... коп., поступившими от Свидетель №26, Свидетель №39 хх.хх.хх г. на расчетный счет Артемьева А.В., и переданными наличными в сумме .... руб. .... коп. от Свидетель №25, распорядились в личных корыстных целях.

Впоследствии, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., принятые на себя перед Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39 обязательства, по внесению ими денежных средств в полном объеме на погашение взятых по их просьбе Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, кредитов не исполнили, денежные средства в ОАО «....» не вернули, а умышленно путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «....» в сумме .... руб. .... коп.

Таким образом, в период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г., Терентьев А.Г. и Артемьев А.В., действуя совместно и согласованно по предварительному сговору между собой, из личных корыстных побуждений, путем обмана, Терентьев А.Г. используя свое служебное положение, совершили мошеннические действия в отношении ОАО «....», похитив денежные средства в сумме .... руб. .... коп., причинив своими совместными преступными действиями Банку материальный ущерб в сумме .... руб. .... коп., что является особо крупным размером. Терентьев А.Г., Артемьев А.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

Подсудимый Терентьев А.Г. вину признал частично, в содеянном раскаялся. Не отрицал получения кредитов на Свидетель №32, Свидетель №52, Свидетель №34, Свидетель №31, Свидетель №54, Свидетель №36, Свидетель №51, Свидетель №43, Свидетель №55 Взятые кредиты старался погашать. До .... года претензий к нему не было. Из-за отсутствия денежных средств кредиты полностью погасить не смог. Не отказывается выплачивать кредиты. Умысел на получение денежных средств был един.

Показаниями обвиняемого Терентьева А.Г. оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что сущность обвинения ему разъяснена и понятна. Виновным себя признает полностью. С ..... работал администратором в ОАО «....», расположенном в .... по адресу: ..... В .... переведен на должность ведущего специалиста в службу безопасности ОАО «....» с дислокацией в ..... В его служебные обязанности входила проверка потенциальных заемщиков физических и юридических лиц на наличие судимости, материального положения, проверка по адресу места жительства, проверка факта нахождения предприятия юридического лица по указанному в анкете адресу, отсутствие задолженности у заемщиков и поручителей по базам судебным приставов, наличие места работы и необходимого дохода для получения кредита в банке. Клиенты, которые желают получить кредит, обращаются в банк с документами, заполняют анкету-заявление, прикладывают пакет документов, в том числе справку по форме №2-НДФЛ о доходах или заполняют бланк справки по форме банка. После чего кредитный инспектор направляет запрос в службу безопасности о возможности (невозможности) заключения кредитного договора с данным клиентом. После чего, он проверяет потенциального заемщика, в основном на благонадежность в плане места работы и необходимого дохода для обеспечения возможности возврата кредитных денежных средств. После чего им составляется заключение о возможности (невозможности) выдачи кредита клиенту и направляется по электронной почте кредитному инспектору. В ...., на улице в .... он встретился со своим знакомым Артемьевым А.В.. В ходе разговора Артемьев А.В. пояснил, что желает начать строительный бизнес, но не может получить кредит в банке, так как у него уже имеются оформленные кредиты. Он не помнит, кто кому предложил, но они решили, что можно попросить кого-либо из знакомых оформить кредит, а выплачивать кредит будет Артемьев А.В. Ему (Терентьеву А.Г.) в тот период времени также нужны были деньги, так как он решил заняться лесным бизнесом, открыть свою пилораму, поэтому договорились, что Артемьев А.В. подыщет человека, а кредит разделят пополам. Какой-либо договоренности о том, что они будут постоянно брать кредиты, у них не было. Людей подыскивали по мере необходимости получения кредитных денежных средств. В последующем были оформлены кредиты на различных жителей .... и района с целью проведения выплат по ранее полученным кредитам. Так, совместно с Артемьевым А.В. были оформлены кредиты на следующих граждан: хх.хх.хх г.г. на Свидетель №31, поручители Свидетель №32, Свидетель №33, хх.хх.хх г.г. - заемщик Свидетель №36, поручители Свидетель №32, Свидетель №40, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №54, поручители Свидетель №32, Свидетель №31, хх.хх.хх г.г. - заемщик Свидетель №35, поручители Свидетель №36, Свидетель №32, хх.хх.хх г.г. - заемщик Свидетель №32, поручители Свидетель №35, Свидетель №36, хх.хх.хх г.г. - заемщик Свидетель №52, поручители Свидетель №35, Свидетель №32, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №34, поручители Свидетель №35, Свидетель №36, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №56, поручитель Свидетель №57, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №41, поручитель Свидетель №42, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №55, поручитель Свидетель №49, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №28, поручители Свидетель №32, Свидетель №33, хх.хх.хх г.г. заемщики Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, поручители Свидетель №30, Свидетель №39, Свидетель №26, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №48, поручитель Свидетель №49, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №46, поручитель Свидетель №47 По его личной просьбе также оформили кредиты Свидетель №51, поручитель Свидетель №50, Свидетель №31, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №43, поручитель Свидетель №44 Также к нему обращались с просьбой об оформлении кредитов на граждан Свидетель №13, М.Т.Р.О. Он точно не помнит на кого конкретно по их просьбе были оформлены кредиты, но точно в .... на заемщика Г.Н.А., поручитель Свидетель №9, Свидетель №10, на заемщика М.А.Б., поручитель Г.Н.А., Свидетель №11, в .... на А.А.В., поручитель Свидетель №12 К нему также обращался М.Т.Р.О. об оформлении кредитов на граждан, но на кого конкретно, не помнит. Он лично как сотрудник службы безопасности ОАО «....» принимал документы от Артемьева А.В., Свидетель №13, М.Т.Р.О. для помощи оформления кредитов. Некоторые справки о доходах заемщиков и поручителей предоставлял ему Артемьев А.В., а именно от ООО «....», ООО МПК «....», ООО «....», ИП Н.А.В., то есть он сам заполнял их. Справки от имени ООО «....», ИП Свидетель №24, ООО «....», ООО «....», ООО «....», ООО «....», ИП Свидетель №45, он заполнял сам лично, как правило, в рабочее время, на рабочем месте. Также он просил своих знакомых Свидетель №38, Свидетель №37 оформить справки от имени ООО «....», ИП Ш.В.А., от .... Детского дома, а именно с места их работы. Он им говорил о том, что необходимо сделать справки, так как люди хотят оформить кредит на себя для различных целей, но не имеют возможности предоставить справки. Ему было достоверно известно, что заемщики и поручители, в указанных им или М.Т.Р.О., И.Б.Ш.О., Артемьевым А.В., организациях или индивидуальных предпринимателей, в справках о доходах, не работают. Кредиты оформлялись в Олонецком и Питкярантском дополнительных офисах. Денежные средства он получал не со всех кредитов в полном объеме, по некоторым кредитам он получал только небольшое вознаграждение, точную сумму не помнит. Денежные средства тратил в основном на погашение текущих платежей по кредитам, также вкладывал в строительство пилорамы, гасил кредиты за свою супругу Свидетель №21 Егоров Б.Б. и Михайлова Е.А. ему знакомы, но лично к нему за получением кредитов они не обращались, за них просил и передавал документы М.Т.Р.О. Он понимает, что его действия противозаконные, что нарушил должностную инструкцию и должным образом не проверял заемщиков и поручителей на благонадежность. Он сам лично готовил подложные документы на заемщиков и поручителей, представлял подложное заключение в банк для оформления кредитов и на основании данных документов, Банк выдал незаконные кредиты. Вину свою в совершении преступлений, указанных в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого от хх.хх.хх г.г., признает полностью, раскаивается. Он не отказывается выполнять принятые на себя перед Банком и гражданами обязательства и по мере возможности обязуется загасить все кредитные обязательства. (т.27 л.д.237-240) Оглашенные показания подсудимый Терентьев А.Г. поддержал, указал, что в данных показаниях все написано достоверно.

Аналогичными оглашенными показаниями Терентьева А.Г. данными в качестве подозреваемого об обстоятельствах оформления документов и получения кредитов и подтвержденными подсудимым Терентьевым А.Г. в судебном заседании (№).

Подсудимый Артемьев А.В. в судебном заседании вину признал полностью, в содеянном раскаялся. Отказался от дачи показаний и просил огласить его показания данные им в ходе предварительного следствия.

Показаниями обвиняемого Артемьева А.В. оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что сущность предъявленного обвинения ему разъяснена и понятна. Виновным себя признает полностью и хочет пояснить, что в .... на улице в .... он встретил своего знакомого Терентьева А.Г., который работал в службе безопасности ОАО «....». При разговоре он пояснил, что хочет заняться строительным бизнесом, но нет денег. Терентьев А.Г. предложил оформить кредит в ОАО «....». Он сказал, что у него достаточно кредитов и может банк отказать. Тогда решили, что можно оформить кредит на кого-либо из знакомых, а выплачивать кредит самому. Терентьев А.Г. пояснил, что он тоже хочет оформить бизнес и заниматься лесом, открыть свою пилораму. Они договорились оформить кредит пополам, то есть часть денег будет платить он по кредиту, часть Терентьев. Они не собирались оформлять большое количество кредитов, такой договоренности не было. По мере нужды в деньгах, они искали людей, уговаривали взять кредит, а затем, когда им люди отдавали деньги, то делили их пополам, а по некоторым кредитам он полностью забирал деньги, но платили кредиты вдвоем. Оплату по кредитам вносил Терентьев А.Г., а он передавал необходимую сумму. С помощью Терентьева А.Г. были оформлены следующие кредиты: хх.хх.хх г.г. на Свидетель №31, поручители Свидетель №32, Свидетель №33, хх.хх.хх г.г. - заемщик Свидетель №36, поручителеи Свидетель №32, Свидетель №40, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №54, поручители Свидетель №32, Свидетель №31, хх.хх.хх г.г. - заемщик Свидетель №35, поручители Свидетель №36, Свидетель №32, хх.хх.хх г.г. - заемщик Свидетель №32, поручители Свидетель №35, Свидетель №36, хх.хх.хх г.г. - заемщик Свидетель №52, поручители Свидетель №35, Свидетель №32, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №34, поручители Свидетель №35, Свидетель №36, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №56, поручитель Свидетель №57, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №41, поручитель Свидетель №42, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №55, поручитель Свидетель №49, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №28, поручители Свидетель №32, Свидетель №33, хх.хх.хх г.г. заемщики Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №39, поручители Свидетель №30, Свидетель №39, Свидетель №26, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №48, поручитель Свидетель №49, хх.хх.хх г.г. заемщик Свидетель №46, поручитель Свидетель №47 Он передавал Терентьеву А.Г. документы на заемщиков и поручителей, некоторых они искали с ним совместно, а Терентьев А.Г. подготавливал необходимый пакет документов, в том числе составлял подложные справки о доходах, так как все справки не соответствовали действительности, но в ином случае кредиты просто было не получить, банк отказал в связи с небольшим доходов заемщиков или потому, что многие вообще нигде не работали. Некоторые справки о доходах заемщиков и поручителей, а именно от ООО «....», ООО МПК «....», ООО «....», ИП Н.А.В. он заполнял собственноручно. Брал у Терентьева А.Г. бланк справок и вносил недостоверные сведения, где конкретно, делал не помнит, но в ...., а затем передавал Терентьеву А.Г. Кредиты брались в дополнительных офисах .... и ..... Как правило, он сам возил людей за кредитами, после чего они отдавали деньги, некоторые сами получали. Кредиты оформляли по мере надобности. Он думал, что оформляется последний кредит, но понимал, что не может делать взносы по текущим платежам и поэтому приходилось вновь брать кредиты, тем более со строительным бизнесом у него также начались проблемы. Он понимает, что совершил преступление в отношении ОАО «....», обманул банк, а также заемщиков и поручителей, убедив их, что будет выплачивать кредиты, хотя реально понимал, что не имеет возможности платить ежемесячно такие большие суммы. Вину свою признает полностью, раскаивается. (№ ) Оглашенные показания подсудимый Артемьев А.В. подтвердил, не согласен с тем, что ущерб нанес банку. Не отрицает, что делал справки для некоторых заемщиков и поручителей.

Аналогичными оглашенными показаниями Артемьева А.В. данными в качестве подозреваемого (№) Оглашенные показания подсудимый Артемьев А.В. подтвердил.

Показаниями допрошенного в судебном заседании представителя потерпевшего Н.А.М., из которых следует, что он работает начальником службы безопасности .... регионального филиала ОАО «....» с хх.хх.хх г.. Терентьев А.Г. с .... года по .... года работал в службе безопасности ОАО «....» с дислокацией в .... и обслуживал три дополнительных офиса Банка - ...., .... и ..... Терентьев А.Г. выполнял обязанности экономической безопасности и был наделен полномочиями по проверке потенциальных клиентов Банка - как физических, так и юридических лиц, открытие кредитных счетов, сопровождение кредитных проектов и т.д. В службе безопасности .... было замечено, что заемщики дополнительного офиса в .... часто стали выходить на просроченную задолженность. В связи с этим была проведена камеральная проверка дополнительного офиса в ...., проанализирован порядок выдачи кредитов в данном дополнительном офисе. Установлено, что некоторые кредиты выдавались по справкам, вызывающим сомнения в их подлинности, ввиду того, что суммы заработных плат были завышены, фирмы, которые выдавали справки, были либо ликвидированы, либо находились в стадии банкротства, люди в данных организациях не работали. По сложившейся ситуации Терентьев А.Г. пояснить ничего не смог. После чего Терентьев А.Г. был уволен из банка. Порядок получения кредита регламентируется специальной инструкцией Банка №. Кроме того, представитель потерпевшего подробно рассказал об обстоятельствах оформления и выдачи кредита. Как правило, при отрицательном заключении сотрудника службы безопасности, вопрос о выдачи кредита на комиссии не рассматривается. При принятии отрицательного решения сотрудником службы безопасности, кредит мог быть выдан, только если члены кредитной комиссии голосовали за выдачу кредита. Терентьев А.Г. членом кредитной комиссии не являлся. На решение кредитной комиссии повлиять не мог. Он только готовил заключения. Настаивал, что потерпевшей стороной является банк, так как заемщики были как орудие преступления со стороны преступной группы.

Показаниями представителя потерпевшего Т.В.А. допрошенной в судебном заседании, которая пояснила, что с хх.хх.хх г. работает ведущим юрисконсультом .... регионального филиала ОАО «....», расположенного по адресу: ..... В .... расположен .... филиал, а в районах Республики .... имеются дополнительные офисы. В ее должностные обязанности входит юридическое сопровождение .... филиала ОАО «....», в частности представление интересов Банка по работе с физическими и юридическими лицами, допустивших задолженность по кредитам. Ей известно, что хх.хх.хх г. в СУ МВД по .... возбуждено уголовное дело по факту совершения мошеннических действий в отношении ОАО «....» со стороны бывшего сотрудника банка Терентьева А.Г., который действовал в группе с С.Б.В., Артемьевым А.В., Егоровым Б.Б., Михайловой Е.А. и иными лицами. Подтвердила показания представителя потерпевшего Н.А.М. в части порядка получения кредита. Также пояснила, что заемщики и поручители, солидарные должники обращались с заявлениями в суд о предоставлении отсрочки по искам банка к ним, подавали апелляционные жалобы и указывали на Терентьева А.Г. и Артемьева А.В., как на лиц, которые ввели их в заблуждение для получения кредита.

Показаниями свидетеля Свидетель №1 допрошенного в судебном заседании из которых следует, что с .... года работает по должности главного специалиста службы безопасности в .... региональном филиале ОАО «....». На территории Республики .... расположены дополнительные офисы, в том числе в ..... С .... года по .... года специалистом службы безопасности работал Терентьев А.Г., который курировал указанные дополнительные офисы. В функциональные обязанности сотрудников службы безопасности банка входит проверка потенциальных заемщиков и поручителей на соответствие указанных в анкете данных, благонадежность с целью избежания не возврата кредита. В банке существует определенный перечень требований предъявляемых к потенциальным заемщикам и поручителей. После того как кредитными работниками банка отмечен рост просроченной задолженности в дополнительном офисе ...., были запрошены кредитные досье по заемщикам, которые допустили просрочки по кредитам. Проанализировав документы, которые содержались в кредитных досье разных заемщиков установлено, что в основном все заемщики и поручители, проживающие в .... кредитовались в дополнительном офисе ..... Как правило, справки для получения ссуды выданы одними и теми же организациями были подписаны от имени директора, но подписи даже визуально видно, что отличались друг от друга. Бывали случаи, когда он замещал Терентьева А.Г., на время его отпуска и потенциальные заемщики при подаче документов на кредит предоставляли справку о доходах от ликвидированного более года назад юридического лица ООО «....». Были перепроверены заемщики, которым были выданы кредиты с согласия Терентьева А.Г., и установлено, что у данных лиц имелись задолженности в различных организациях, поэтому данные лица не могли кредитоваться. В некоторых случаях по фотографии в паспорте видно, что лица неблагонадежные.

Показания свидетеля Свидетель №2 допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что с .... года работает в должности ведущего специалиста службы безопасности .... регионального филиала ОАО «....». В его служебные обязанности, в том числе, входит внутренняя безопасность банка. Терентьев А.Г. работал специалистом службы безопасности в дополнительном офисе ...., и также курировал дополнительный офис .... и ..... В функциональные обязанности сотрудника службы безопасности Терентьева А.Г. входила экономическая безопасность банка, проверка физических и юридических лиц на благонадежность и платежеспособность. Проверку по физическим лицам проводит лично Терентьев А.Г. Кредитными работниками банка был отмечен рост просроченной задолженности в дополнительном офисе .... в третьем квартале .... года. При проверке кредитных досье заемщиков с просроченной задолженностью, в дополнительном офисе .... установили, что практически все заемщики и поручители жители .... и ..... Работники банка пояснили, что Свидетель №3 говорила принимать этих клиентов, так как в банке .... не справлялись, что у них много кредитов. Если бы Терентьев А.Г. должным образом проводил проверку, то таким бы клиентам было бы отказано в выдаче кредита. Терентьев А.Г. имел возможность проверять клиентов по базам, в том числе в банке установлена база по судебным приставам. Со слов Свидетель №1 известно, что тот беседовал с работодателями, которые ему сообщили, что людей, на которых выданы справки не знают. При общении с заемщиками, было видно, что им кредиты выдавать нельзя. В .... при общении с Терентьевым А.Г. в дополнительный офис в .... на вопрос: «не догадывается ли, почему они приехали?», то есть подразумевали, что он недостаточным образом исполнял свои служебные обязанности, Терентьев А.Г. пояснил, что он ничего не брал.

Показаниями свидетеля Свидетель №5, которая пояснила, что работает в дополнительном офисе .... регионального филиала ОАО «....» в .... с хх.хх.хх г.г., назначена на должность управляющей с .... года. В ее функциональные обязанности входит организация работы офиса, управление персоналом. Терентьев А.Г. работал в ОАО «....», примерно с .... года, в должности ведущий специалист службы безопасности .... регионального филиала ОАО «....». Он обслуживал три района - ...., .... и ..... На Терентьева А.Г., как на сотрудника службы безопасности, была возложена обязанность по проверке потенциальных заемщиков, поручителей, юридических и физических лиц, открывавших депозиты, счета по всем трем дополнительным офисам. Она видела список заемщиков и выяснилось, что люди выступающие заемщиками, как правило, не благополучные, ведущие аморальный образ жизни. Ей за весь год ни разу не звонили сотрудники дополнительного офиса в .... и не сообщали о том, что у них .... заемщики.

Показаниями свидетеля Свидетель №4 допрошенной в судебном заседании и оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями данными в ходе предварительного следствия из которых следует, что она работает в дополнительном офисе .... регионального филиала ОАО «....» в ...., расположенном по адресу: .... хх.хх.хх г.г. в должности кассира, а с ..... назначена на должность операциониста. В ее функциональные обязанности входит прием платежей, открытие вкладов, отправление переводов, а с .... введена обязанность по ведению заявок на кредит. Ранее в .... это входило в обязанность кредитных инспекторов. Свидетель №3 работала тоже с .... ведущим бухгалтером, а затем в ..... назначена на должность управляющего дополнительного офиса. Терентьев А.Г. работал в ОАО «....» в службе безопасности, лично с ним не знакома. Его постоянное место работы было в ..... Она по приказу была назначена членом и секретарем кредитной комиссии. Документы на кредит принимали кредитные инспектора, обрабатывали, отправляли в службу безопасности. Как правило, если кредит вынесен на рассмотрение кредитной комиссии, то принятие решения о выдаче кредита проходило формально, то есть кредит был согласован, проверен службой безопасности и получено одобрение на кредит. В .... служба безопасности в Банке в дополнительном офисе была представлена только Терентьевым А.Г. Он проверял клиентов и готовил заключение. Если заключение службы безопасности было отрицательное, то такая заявка на кредит, не выносилась на обсуждение кредитной комиссии. Как правило, кредитная комиссия не собиралась, протокол составлялся формально, а потом подписывался у всех должностных лиц. После составленного и подписанного протокола кредитной комиссии, кредитным работником составляется распоряжение на выдачу кредита. Когда были готовы документы, то заемщик приглашался в банк, подписывал все документы, ему зачислялись деньги на счет, указанный в договоре. Она лично с заемщиками общалась только на той стадии, когда заемщик после подписания кредитного договора обращался к операционисту для оформления расходного ордера на получение кредита наличными денежными средствами. Если у заемщика есть карта, то деньги поступают на его счет, открытый ранее. Сама она видела заемщиков, сверяла по паспорту данные и выдавала им расходный ордер, а заемщик шел в кассу, где получал наличные денежные средства. Она сама провожала заемщиков в кассу. Примерно, .... она стала замечать, что за получением кредитов приходят ранее не знакомые заемщики сомнительной внешности. Они выглядели неопрятно, было видно, что люди употребляют длительное время спиртные напитки, но при этом получают крупные суммы кредитов в миллион рублей. Кроме того, бывали случаи, когда таких граждан сопровождали лица не славянской внешности. Фамилии заемщиков, которые вызывали у нее сомнения, назвать затрудняется, не помнит. Обсуждать выдачу кредита на таких людей с Свидетель №3 она не могла, так как все документы были оформлены, кредит одобрен. Ее дело было только составить выписку из протокола, когда кредит оформлен, а также выписать банковский ордер. Она понимала, что если управляющая дает согласие на выдачу кредита, то берет на себя всю ответственность. (№) Оглашенные показания свидетель поддержала, пояснив, что тогда события помнила лучше. Также пояснила, что с .... года была секретарем комиссии по ...., оформляла протокол, собирала подписи. В полном составе комиссия никогда не собиралась. Для сбора подписей в протоколе обходила всех участников комиссии.

Показаниями свидетеля Свидетель №7 допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что с хх.хх.хх г. до конца .... года работала в ОАО «....» в .... в должности экономиста. Работала с просроченной задолженностью, консультировала по кредитованию. Знакома с Артемьевым А.В., а также Терентьевым А.Г., который являлся сотрудником службы безопасности банка. Как правило, заемщик сам приходил на консультацию, если был поручитель, то с поручителем. Для того чтобы поручить кредит необходимо представить справку о доходах, анкету, паспорт, ИНН. После чего ведется проверка документов службой безопасности банка и службой кредитования. Если принято положительное решение, то оформляется договор. Клиент в банк приходил два раза. Первый раз приносил документы, второй раз для подписания документов и получения денежных средств. Были случаи, когда Терентьев А.Г. сам приносил документы на заемщиков, которые банк потом рассматривал. Как пояснял Терентьев А.Г. для выполнения плана. Ей известно, что Терентьев А.Г. вносил платежи по кредитам. В банке увеличение задолженности выросло заметно. С какого периода не помнит.

Показаниями свидетеля Терентьевой С.М. оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, которая пояснила, что Терентьев А.Г. является ее мужем. Они состоят в браке 19 лет, у них трое совместных детей - ...., .... и .... лет. Терентьев А.Г. работал долгое время в милиции, его последнее место работы - отдел по борьбе с экономическими преступлениями. Потом он уволился на пенсию и устроился на работу в ОАО «....» в службу безопасности. В одно время, на нее было оформлено 13 кредитов, и суммарные ежемесячные платежи достигали до .... руб. Для того чтобы погасить предыдущий долг, она брала новые кредиты. Муж в то время устроился в «....», он говорил, что решит проблему с погашением кредитов. Каким образом он собирался это сделать, не знает, так как с ней он не делился этой информацией. В то время она не могла справляться с ежемесячными платежами, банки стали обращаться в суды, домой стали приходить судебные приставы, описывали имущество. Потом выяснилось, что кредит по банку «....» оказался закрытым, Терентьев А.Г. сказал, что кредит погашен, и что он взял в долг деньги. В .... Терентьев А.Г. уволился с работы из банка, так как начальство недовольно его работой. Как он говорил, по его филиалу банка большие просроченные кредиты. Только примерно в .... Терентьев А.Г. ей признался, что по его просьбе многие люди оформляли кредит в ..... Брать кредиты на людей он начал около 4-х лет назад, потом длительное время гасил кредиты в соответствии графиками платежей. Получилось так, что для того, чтобы погасить ранее взятые кредиты, ему приходилось оформлять новые кредиты, но за пользования кредитом были большие проценты, поэтому, несмотря на то, что он своевременно выплачивал кредиты, общий долг все равно рос и накопился в большую сумму. Выплаты он окончательно прекратил 2-3 месяца назад, так как больше у него не было возможности брать кредиты. Он вовлек в оформление кредитов и своих родных - маму, сестру. Он просил их помочь ему, оформлял кредиты, потом ими покрывал те кредиты, по которым были большие просрочки, штрафы. С его слов для себя составила список людей, которые брали кредиты по его просьбе: Свидетель №43, на которого оформлен .... рублей около 1 года назад. Он оформил кредит по просьбе Терентьева А.Г., через Свидетель №37, которая является знакомой ее мужа. С его слов известно, что за оформление кредита, он никакого вознаграждения не получал. Свидетель №51, на него оформлен кредит на сумму .... рублей в ...., когда именно, не знает. Он тоже говорил, что оформил кредит бескорыстно. Свидетель №52, на которого был оформлен кредит на сумму .... руб. хх.хх.хх г..... по данному кредиту были Свидетель №32 и Свидетель №35. По этому кредиту Банк уже обратился в суд, имеется судебное решение на взыскание суммы долга с заемщика и поручителей. Свидетель №52 оформил кредит по просьбе Терентьева А.Г. Эти кредиты, которые только по просьбе Терентьева А.Г.. Есть еще ряд кредитов, по которым людей для получения кредита приводил Артемьев А.В. Деньги, полученные по эти кредитам Терентьев А.Г. делил напополам с Артемьевым А.В. Это работники Артемьева А.В. и справки о заработной плате им давал Артемьев А.В. Он говорил, что его работники получали ту заработную плату, которую он указал в справке. Платежи по этим кредитам они делили напополам с Артемьевым А.В. Эти кредиты оформлены на Свидетель №36, Свидетель №32 и Свидетель №34. Кроме того кредит был оформлен на Свидетель №31. Ей известно, что Терентьев А.Г. использовал деньги, для того чтобы создать бизнес с Свидетель №22 Терентьев А.Г. дал Свидетель №22 .... руб. на то, чтобы построить помещение, приобрести станки, запустить лесопилку в работу. Однако никаких документов об участии Терентьева А.Г. в данном бизнесе не оформлялось, а только было в планах. Он хотел совместно с Свидетель №22 создать ООО, где они оба стали бы учредителями, но это так сделано и не было. Впоследствии, бизнес мужа прогорел, а долги в виде кредитов, оформленных на разных граждан, остались. По его просьбе оформлялись кредиты, и он от них не отказывался, он пытался решить свою трудную жизненную ситуацию, пытался помочь ей рассчитаться с долгами, создать свои активы, постоянный источник доходов в виде бизнеса. Со слов Терентьева А.Г. ей известно, что были люди, которые ходатайствовали перед ним о том, чтобы были оформлены кредиты на третьих лиц, которым требовались деньги на разные нужды. По этим кредитам в настоящее время большие просрочки. Ей известно, что ходатайствовал за это какой-то мужчина по имени М.Т.Р.О., которого она знает как жителя ..... Терентьев А.Г. искал заемщиков, интересовался, по какой причине они не платят. Ей самой это известно только с его слов, сама к этому никакого отношения не имеет. У них с мужем как были долги, так они и остались, никаких накоплений нет, никаких дорогостоящих покупок нет, в азартные игры ни она, ни ее муж никогда не играли. Каким образом он способствовал получению кредитов, не знает. (№ ) Оглашенные показания свидетель подтвердила.

Показаниями свидетеля Свидетель №3 допрошенной в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, которая пояснила, что работала в ОАО «....» с .... в должности старшего бухгалтера, а с хх.хх.хх г.г. была назначена на должность управляющего дополнительного офиса, расположенного в ..... С .... уволена по собственному желанию. В ее должностные обязанности входило общее руководство деятельностью дополнительного офиса, выполнение планов по выдаче кредитов, привлечению денежных средств во вклады. Также она была назначена приказом председателем кредитной комиссии дополнительного офиса. В банке имеется инструкция по выдаче кредитов в соответствии с которой заемщик должен был лично явиться в Банк для подачи заявки на получение кредита, предоставить документы, подтверждающие его личность и доход. В обязательном порядке предоставляется заемщиком справка 2НДФЛ или по форме банка за последние 6 месяцев, а если нет поручителей, то копия трудовой книжки, заверенная работодателем. После чего, проводится проверка кредитной истории, а после документы направлялись в службу безопасности банка, которые в свою очередь проводили свою работу и давал заключение. В .... сотрудником службы безопасности ОАО «....» работал Терентьев А.Г., который находился в дополнительном офисе ...., но примерно раз в два месяца приезжал в дополнительный офис. В его должностные обязанности входило проверка потенциальных заемщиков и поручителей. После получения положительного заключения о возможности выдачи кредита проводится заседание кредитной комиссии, на которой рассматриваются все кредиты, и члены кредитной комиссии принимали решения о выдаче кредитов. На кредитную комиссию выносятся только проверенные заемщики и поручители, которым одобрен кредит. Комиссии проводились формально, так как все одобрения были получены, секретарем Свидетель №4 составлялся протокол и подписывался у всех членов комиссии. Правила Банка запрещают заключать кредитные договора с лицами находящимися в состоянии наркотического или алкогольного опьянения. Примерно в конце ...., к ней обратился Терентьев А.Г. и попросил выдать кредит его знакомым. Он говорил, что ручается за заемщика, в .... офисе большие очереди. Она его предупредила, что заемщики должны быть с реальными доходами, благонадежными. Терентьев А.Г. уверил, что с его заемщиками проблем не будет, ручался за каждого. В последующем на протяжении .... Терентьев А.Г. неоднократно обращался к ней с просьбами о выдаче кредита его знакомым. Терентьев А.Г. лично ручался, что все кредиты будут своевременно и полностью оплачены. Также Терентьев А.Г. говорил, что кто-то из клиентов получает кредит лично для него, и он сам его будет оплачивать. Она согласилась, зная, что данный кредит выдается для нужд Терентьева А.Г. В последующем, Терентьев А.Г. предложил ей для экономии времени, чтобы дважды не направлять людей, предварительно направлять документы на заемщиков и поручителей по каналам электронной связи. По правилам банка, клиент должен был приехать подать заявку и документы, а когда кредит будет рассмотрен и одобрен, приехать для подписания кредитного договора. Она знала, что клиенты из .... и им дважды приходилось ездить. Она согласилась, после этого Терентьев А.Г. предварительно звонил, потом направлял сканированные документы на заемщиков и поручителей, среди которых были копии паспортов, справки о доходах. Она лично заносила данные о заемщиках и поручителях в программу или давала указание подчиненным сотрудникам. Она уверяла их, что все люди проверенные, так как сама считала и полагала, что клиенты действительно проверены Терентьевым А.Г. В настоящее время она понимает, что нарушала Инструкции Банка. При оформлении кредитов у нее не возникало никаких сомнений в том, что данные кредиты будут выплачиваться. У нее иногда были сомнения, когда она видела справки с высоким доходом. Она звонила Терентьеву А.Г., интересовалась, почему такая большая заработная плата. Он говорил, что у него все проверено и это реальные доходы. Кто изготавливал справки о доходах, ей не известно. Всего на протяжении .... года она оформила по просьбе Терентьева А.Г. не менее 10 кредитов. После того, как документы поступали к ней и заносились в программу Банка, сразу готовились кредитные договоры и договоры поручительства. Потом заемщики и поручители приезжали в Банк только один раз, сразу подписывали все документы, включая заявку на кредит, кредитный договор, договор поручительства и сразу же получали деньги по кредиту. Как в последующем заемщики распоряжались кредитами, ей не известно. Кредитный договор подписывался в тот же день, каким он датирован. Кроме электронных каналов связи ей привозил документы Артемьев А.В. от Терентьева А.Г. За каждого направленного заемщика Терентьев А.Г. ручался лично. Никакого вознаграждения за оформление кредитов она никогда и ни от кого не получала. При осмотре копий документов по кредитным договорам, представленных ей для обозрения следователем на имя Свидетель №17, Егорова Б.Б., Свидетель №32, Свидетель №41, Свидетель №46, Свидетель №51, Свидетель №35, Свидетель №53, Свидетель №54, пояснила, что указанные заемщики - это те заемщики, на которых оформлялись кредиты по просьбе Терентьева А.Г. с нарушением Инструкции Банка по выдаче кредитов. Самих заемщиков не помнит, но фамилии точно помнит и в данных кредитных досье ее подписи. Данные заемщики приходили в банк и подписывали кредитные документы и сами получали денежные средства. В последующем, по многим кредитам, оформленным по просьбе Терентьева А.Г., начались проблемы. Она звонила Терентьеву А.Г., он сначала уверял, что кредиты будут оплачиваться. Из-за большого количества просроченных кредитов ей пришлось уволиться. (№) Оглашенные показания свидетель потвердела.

Показаниями свидетеля Свидетель №31 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что к нему обратился Артемьев А.В. и попросил взять для него кредит для бизнеса, сказал, что сам будет гасить кредит. Он согласился и дал ему паспорт, военный билет, ИНН и СНИЛС. Артемьев А.В. сказал, что поручителем будет Свидетель №32. вторым поручителем был Свидетель №33, которого он не знал. Он позвонил Артемьеву А.В. и сказал, что они приехали в ОАО «....» в ...., где к ним подошел Терентьев А.Г. и показал, куда пройти. В банке он и поручители подписали документы. Он понимал, что поступает неправильно в том, что оформляет на себя кредит, который будет выплачивать Артемьев А.В., но в тот момент считал, что последний будет полностью погашать кредит, поэтому своими действиями какой-либо вред банку не нанесет. Он доверял Артемьеву А.В. как сотруднику полиции, поэтому проявил такую слабость, решил взять кредит. Ему выдали банковскую карту, а также по документам в кассе он получил наличными .... руб. На банковской карте также было .... руб. Он получил деньги, вышел на улицу, где его возле банка ждал Терентьев А.Г. В этот момент ему позвонил Артемьев А.В. и сказал, чтобы часть денег отдал Терентьеву А.Г. Он отдал Терентьеву А.Г. наличные .... руб., он отсчитал себе какую-то сумму, остальное отдал ему. Оставшиеся деньги и карту отдал Артемьеву А.В.. В .... по просьбе Артемьева А.В. выступал поручителем по кредиту Свидетель №54 хх.хх.хх г.г. он, Свидетель №32, Артемьев А.В., Свидетель №54 поехали в банк в ..... Свидетель №54 в банке получил кредит и деньги передал Артемьеву А.В. Также хх.хх.хх г.г. выступал поручителем по кредиту Свидетель №51. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, кредитный договор № от хх.хх.хх г.г. и пояснил, что подписи в данных документах его. Он расписывался хх.хх.хх г.г. в банке. Также для обозрения представлены справки о месте работы, а именно что он работает в ООО «....». В данной организации никогда не работал. (№) Оглашенные показания свидетель поддержал, пояснил, что тогда события помнил лучше.

Показаниями свидетеля Свидетель №33 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что в .... года к нему обратился Терентьев А.Г. и попросил выступить поручителем у Свидетель №31, Терентьев А.Г. сказал, что проблем с оплатой кредита не будет. Он согласился. В банк документы он не предоставлял, только Терентьеву А.Г. передал паспорт. Через некоторое время ему позвонил Терентьев А.Г. и сказал, что можно приехать в банк. Около .... час. хх.хх.хх г.г. он подъехал в ОАО «....». Точно не помнит, был ли там Свидетель №31 и второй поручитель Свидетель №32, которого он ранее не знал, но видел в документах, что второй поручитель Свидетель №32 В банке он поставил свои подписи в документах, у него кредитный инспектор ничего не спрашивал. Он подписал анкету и договор поручительства на сумму .... руб. по кредиту Свидетель №31 Организация ООО «....» ему не знакома, там не работал (№). Оглашенные показания свидетель подтвердил, пояснил, что такие показания давал. Также пояснил, что вознаграждение за то, что был поручителем, не получал.

Показаниями свидетеля Свидетель №23 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что ему известно, что у Свидетель №22 имелось несколько недействующих фирм, в том числе ООО «....», к которому он какого-либо отношения не имеет, трудоустроен в обществе не был. Терентьев А.Г. ему лично не знаком, он его знает как жителя .... и работника ООО «....», Артемьев А.В. не знаком. Ему для обозрения предъявлены копии справок по форме 2НДФЛ от его имени на имя Свидетель №18, Свидетель №36, но может с уверенностью сказать, что данные справки он видит впервые. Ему эти люди не знакомы. По копиям справок по форме банка для получения ссуды в ОАО «....» на имя Свидетель №31, Свидетель №54, Свидетель №36, Свидетель №40, Свидетель №33 пояснил, что справки заполнены от его имени как руководителя ООО «....» и подпись также выполнена от его имени, но он данные справки видит впервые, он их не заполнял, подписи не ставил. К нему с просьбой поставить подписи в справках никто не обращался. Руководителем ООО «....» он никогда не являлся и вообще никакого отношения к данному обществу не имеет. Кто изготовил эти справки и подписал их от его имени, не знает. Печати ООО «....» у него не имеется и никогда не было. (№) Оглашенные показания свидетель подтвердил. Также пояснил, что в представленных ему справках подписи были не его, а сделаны от его имени.

Показаниями свидетеля Свидетель №32 допрошенного в судебном заседании, а также показаниями данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что знаком с Артемьевым А.В., Терентьева А.Г. узнал позже. Примерно в ..... Артемьев А.В. сказал, что его знакомому нужен человек, на которого можно оформить кредит. Он отказался быть заемщиком, так как у него не было постоянного места работы. Артемьев А.В. сказал, что проблем с этим никаких не будет, так как у него есть знакомый, который работает начальником службы безопасности ОАО «....». Позже от Артемьева А.В. он узнал, что зовут этого человека - Терентьев А.Г. Артемьев А.В. сказал, что он записал его в поручители, говорил, что деньги он и Терентьев А.Г. берут для себя напополам, о какой сумме кредита шла речь и на какие конкретно нужды будут потрачены деньги, не говорил. Артемьев А.В. уверял, что кредит он и Терентьев А.Г. будут платить поровну, никаких проблем при этом не будет. Он согласился выступить поручителем и для оформления кредита передал ему свой паспорт в ..... На следующий день или спустя несколько дней Артемьев А.В. паспорт верн.... по кредиту выступал Свидетель №31, с которым Артемьев А.В. его познакомил. Кто выступал вторым поручителем по кредиту, не знал. Сам лично никаких документов в банк не относил. Примерно за день, Артемьев А.В. сказал ему, что надо подойти к «....» на ..... В назначенное время и день он и Свидетель №31 пришли в банк. Артемьев А.В. стал инструктировать их о том, как надо вести себя в банке, говорил, что лишнего ничего спрашивать не надо, читать документы не надо. Нужно только расписаться и все. В банке о его месте работы, доходе ничего не спрашивали. В банке им дали на подпись какие-то документы, он расписался и ушел. Текст не читал. Договор поручительства ему выдали на руки, но он его не читал, а отдал Артемьеву А.В.

При таких же обстоятельства стал поручителем еще по нескольким кредитам. Кроме того, по предложению Артемьева А.В. выступил еще и заемщиком по кредиту.

Так, в .... он по просьбе Артемьева А.В. стал поручителем, по кредиту, оформленному на его брата -Свидетель №36 При каких обстоятельствах тогда приходил в Банк, вспомнить затрудняется. Следователем в ходе допроса ему представлены копии документов, имеющихся в материалах уголовного дела по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. Договор поручительства и анкета-заявление от его имени подписаны им лично.

В .... г. Артемьев А.В. подошел к нему и попросил стать поручителем по кредиту. Он говорил, что деньги нужны ему и Терентьеву А.Г., с которым он был знаком и знал, что он работает сотрудником службы безопасности ОАО «....», что платить данный кредит они будут вместе, кредит заплатят полностью и в срок. Артемьев А.В. сказал, что нужно ехать в «....» в ...., по какой причине не объяснял. О том, что берется кредит на сумму в .... руб., он не знал. О какой сумме кредита шла речь Артемьев А.В. не говорил. Он согласился, так как доверял Артемьеву А.В.. В назначенный день, примерно в ...., он поехал в .... вместе с Свидетель №54 Они приехали в Банк, Артемьев А.В. ждал у банка. Он и Свидетель №54 зашли в «....», до этого никаких документов в Банк не отвозил. Он зашел, подписал один раз документы, ему на руки выдали договор поручительства, он вышел из Банка и передал его Артемьеву А.В. Как Свидетель №54 получал деньги и передавал Артемьеву А.В., не видел. За участие в кредите никакого вознаграждения не получил. Какая сумма кредита была получена, узнал позже.

Примерно в ..... к нему обратился Артемьев А.В. с просьбой выступить поручителем по кредиту, оформленному в «....» .... на - Свидетель №35. Какая сумма кредита была на нее оформлена, не помнит. Выезжал в ...., подписывал документы. Артемьев А.В. убедил, что кредит будет полностью выплачен. Если бы он знал, что по кредиту не будут своевременно выплачиваться платежи, то никогда бы не согласился выступать поручителем.

В .... по предложению Артемьева А.В. он стал заемщиком по кредиту, оформленному в ..... Его брат Свидетель №36 и его супруга Свидетель №35 выступили в качестве поручителей. Поручителями по данному кредиту их просил стать Артемьев А.В. Он согласился, но то, что в тот момент оформляется кредит на сумму в .... руб., не знал. Если бы знал, что на его оформляются такие крупные суммы кредитов, то никогда бы не согласился. Для него денежная сумма в .... руб. - это огромные деньги, сам бы он никогда для себя такой кредит оформлять не стал, так как понимает, что платить по такому кредиту у него нет возможности, официально не работает, а заработать столько денег, чтобы выплачивать такой крупный кредит никогда не сможет. Для чего Артемьев А.В. потребовались деньги, не знал. По его просьбе он вместе со своим братом Свидетель №36 и его женой Свидетель №35 поехали в .... в «....». Они зашли в Банк, все документы уже были готовы, кто из сотрудников Банка предъявлял документы на подпись, не помнит. Его ни о чем не спрашивали и ничего не разъясняли. Только сказали, где расписаться и все. Там же ему выдали пластиковую карту, пояснив, что деньги на нее будут зачислены только на следующий день к вечеру. Все документы ему выдали на руки. Он, вместе с Свидетель №36 и Свидетель №35 вернулись в ..... Он один заехал к Артемьеву А.В. домой, забрал его, и они вдвоем подъехали к «....» в ..... Там около Банка их ждал Терентьев А.Г. Артемьеву А.В. он передал документы из Банка, Терентьеву А.Г. отдал пластиковую карту. За участие в кредите никакого вознаграждения не получил, согласился на оформления кредита только из-за хорошего отношения и доверия к Артемьеву А.В.

В ..... он выступил поручителем по кредиту Свидетель №52 Он согласился, так как доверял Артемьеву А.В. Кредит оформлялся в ...., поручителями были он и Свидетель №35 Он и Свидетель №35 пришли в банк, подписали договоры поручительства и ушли. Заемщика по фамилии Свидетель №52 он не видел, и как выяснилось позже, Артемьев А.В. его тоже не видел. Он догадывался, что справки о его доходе при оформлении кредитов предоставлялись недостоверные, но что это были за справки и кто их изготавливал, не знает. Предполагает, что их мог делать Терентьев А.Г.

Следователем в ходе допроса представлены копии документов, имеющихся в материалах уголовного дела по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г., № от хх.хх.хх г. Данные документы подписаны им лично. В документах имеется справка о том, что он работал ООО «....» начальником и получал заработную плату .... руб. в месяц, а также работал ООО «....», получал заработную плату .... руб. в месяц. Эти организации, ему не знакомы, он в них никогда не работал, такого дохода никогда не получал. Руководителей данных организаций по имени В.С.К. и С.Ю.А. не знает. (№) Оглашенные показания свидетель поддержал.

Показаниями свидетеля Свидетель №22 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что с .... года занимается предпринимательской деятельностью в ..... С ..... он знаком с Терентьевым А.Г., который ранее работал в УБЭП .... РОВД, а затем в ОАО «....» в .... в службе безопасности. Он с Терентьевым А.Г. создал бизнес по распиловке леса. Для бизнеса Терентьев А.Г. 1 и хх.хх.хх г. передал ему .... руб. За тем, до хх.хх.хх г. Терентьев А.Г.сделал несколько взносов. От реализации первой партии пиломатериалов они получили около .... руб. Однако деньги Терентьев А.Г. забрал себе. В последующем он неоднократно был свидетелем, когда к Терентьеву А.Г. подъезжали разные люди, требовали у него деньги. Были случаи, когда он отдавал долги пиломатериалом. Он перестал с ним работать, так как он и его родственники, которые постоянно работали на производстве ничего не заработали, Терентьев А.Г. никому ничего не заплатил, а полностью забирал денежные средства с продажи себе. Терентьев А.Г. говорил, что у него много долгов, он много денег вносил в кредиты. Терентьев А.Г. говорил, что нужно срочно заплатить по кредитам проценты, чтобы в банке не стали беспокоиться, но он говорил, что потом деньги будут, что он обязательно найдет, но так и не вкладывал в производство. Он видел, что Терентьеву А.Г. постоянно звонили, требовали вернуть долги. В один из дней лета .... года Терентьев А.Г. попросил предоставить ему свои печати ООО «....» и ООО «....», пояснив, что одному его знакомому необходимо оформить кредит, а он официально не трудоустроен. Он понимал, что печати Терентьевым А.Г. будут использоваться для подготовки справок для банка при оформлении кредита. Терентьев А.Г. его уверял, что по кредиту будет полная и своевременная оплата. Доверяя Терентьеву он передал тому печати ООО «....» и ООО «....». Ему для обозрения в ходе допроса предъявлены справки по форме банка на получение ссуды в ОАО «....» на имя Свидетель №31 от хх.хх.хх г.г., где указан руководитель Свидетель №23 и печать ООО «....». Он не помнит при каких обстоятельствах ставил печать на справку, а возможно ее ставил Терентьев А.Г. Свидетель №31 ему не знаком. Свидетель №23 работал ранее у него в цеху в ..... Он справку не заполнял, почерк не его. Реквизиты ООО «....» продиктовал он. В справках на имя Свидетель №33 от хх.хх.хх г.г., Свидетель №40 от хх.хх.хх г.г., Свидетель №31 от хх.хх.хх г.г. и от хх.хх.хх г.г., Свидетель №54 от хх.хх.хх г.г., Свидетель №36 от хх.хх.хх г.г., печать фирмы, от имени Свидетель №23, подписывал справки не он. Справка на имя Свидетель №35 от хх.хх.хх г.г., печать его фирмы ООО «....», от его имени, подписывал справку не он. Справка 2НДФЛ на имя Свидетель №35 от хх.хх.хх г.г., печать фирмы ООО «....», подпись от его имени, подписывал справку не он. Справка 2НДФЛ на имя Свидетель №36 от хх.хх.хх г.г., печать фирмы ООО «....», подпись от имени С.Ю.В., подписывал справку не он. Данные граждане ему не знакомы, они никогда у него не работали. (№ ) Оглашенные показания свидетель подтвердил.

Показаниями свидетеля Свидетель №36 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что знает Артемьева А.В. и Терентьева А.Г. Летом .... года к нему обратился Артемьев А.В. и попросили взять кредит, который он (Артемьев А.В.) и Терентьев А.Г. должны были погашать пополам. Так как он доверял Артемьеву А.В., согласился взять кредит. В назначенный день летом ....., Артемьев А.В. подвез его и Свидетель №32 к «....», который в то время располагался на ..... Артемьев А.В. рассказал, что Терентьев А.Г. работает в службе безопасности банка. Терентьев А.Г. проводил его к кредитному инспектору. Он подписал кредитный договор, не читая, потом ему была выдана пластиковая карта. Половину денег обналичили в банке. Когда он вышел из Банка, то пластиковую карту с оставшимися на ней средствами он передал Терентьеву А.Г. Обналиченную сумму в размере .... руб. передал Артемьеву А.В.

По просьбе Артемьева А.В. еще был поручителем по двум кредитам. Осенью .... года Артемьев А.В. попросил его выступить поручителем по кредиту, который оформлялся на его брата - Свидетель №32 О сумме кредита разговора не было. Артемьев А.В. говорил, что нужны деньги, будет открывать фирму по строительству. Артемьев А.В. говорил, что выступить поручителем нужно формально, в банке имеется страховка, и в случае если не будет возможности платить по кредиту, можно будет воспользоваться страховкой. Его убедило то, что его (....) старший брат тоже ему поверил. Вторым поручителем по кредиту была его жена -Свидетель №35. Кредит брали в ..... Об обстоятельствах поездке помнит плохо, так как прошло много времени и, кроме того, он неоднократно бывал на подписании кредитов. В ОАО «....» в .... ездили на машине с Свидетель №35 и Свидетель №32Никаких документов он Артемьеву А.В не передавал, очевидно у него и у Терентьева А.Г. уже были копии паспорта и ИНН, какая была представлена справка о доходах не знает. В банк документы не отвозил, был в банке только один раз. О сумме кредита узнал, когда начались просроченные платежи. Никакого вознаграждения за участие в кредите не получал.

В .... года он с женой выступали поручителями по кредиту оформленному на его брата Свидетель №34 при таких же обстоятельствах. Кредит оформлялся в ОАО «....» в ..... При оформлении кредита никаких документов от него не потребовалось. В назначенный день он с женой, приехали на машине Артемьева А.В. в банк. Они сходили в банк подписали документы, а Артемьев ждал их в машине. Свидетель №34 приезжал в банк без них, как последний отдавал деньги, он не видел.

В .... года он выступал поручителем по кредиту оформленному на его жену в ОАО «....» в ..... Кредит был оформлен при выше описанных обстоятельствах по предложению Артемьева А.В., который его убедил, что кредит будет выплачиваться, что деньги ему нужны на личные нужды. Вторым поручителем выступал Свидетель №32 В ОАО «....» он ездил с женой, Свидетель №32 и Артемьевым А.В. Для оформления кредита он был в банке только один раз, свои документы в банк не относил. В банке он подписал документы не читая. Какая справка была представлена в банк при оформлении кредита не знает. На тот момент он работал у ИП ...., получал заработную плату около .... руб. Свидетель №35 оставалась в банке, как она получала деньги и передавала Артемьеву А.В. не видел. ( №) Оглашенные показания свидетель подтвердил.

Показаниями свидетеля Свидетель №40 допрошенного в судебном заседании и оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что проживает в д. ...., там же проживает его сосед Терентьев А.Г., который ранее работал в .... РОВД, а затем в ОАО «....» в службе безопасности. В ..... к нему обратился Терентьев А.Г. с просьбой выступить поручителем по кредиту его знакомого Свидетель №36 Ему лично Свидетель №36 не знаком. Терентьев А.Г. пояснил, что Свидетель №36 берет кредит на себя, но как он понял, деньги нужны были Терентьеву А.Г. Он в подробности не вдавался. Терентьев А.Г. заверил, что выплачивать кредит будет полностью, проблем с выплатами не будет. Также в ..... они встречались с Терентьевым А.Г. и он давал ему подписать заявление-анкету на получение кредита, где он выступает поручителем у Свидетель №36, сумму кредита не помнит. В анкете было указано, что он где-то работает, но где не помнит. хх.хх.хх г.г. Терентьев А.Г. заехал к нему домой и они поехали в банк в ..... Там в банке он подписал также кредитные документы. Он не помнит, был Свидетель №36 или нет, получал он денежные средства или нет. Он поставил свои подписи у кредитного инспектора и ушел. Подробностей получения этого кредита не помнит, так как в банке был всего пару минут. Банк в тот момент был расположен на .... в ..... Были ли в банке второй поручитель и кто не знает. Каких-либо денег ему Терентьев А.Г. или Свидетель №36 за то, что он выступил поручителем не давали. Он про подписание этого кредита забыл, его никто никуда не вызывал. Для чего получался кредит, не знает. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, договор поручительства № от хх.хх.хх г.г. и пояснил, что подписи в данных документах его. Также ему для обозрения представлена справка о месте работы, а именно что работает в ООО «....» водителем с ....., это не соответствует действительности. Он данную организацию не знает. (№ ) После оглашения показаний свидетель их поддержал, пояснил, что такие показания в ходе предварительного следствия давал. Также пояснил, что денег за полученный кредит он ни от Терентьева А.Г., ни о кого-нибудь другого не получал. Договор поручительства читал мельком. Согласился выступить поручителем по «родственному».

Показаниями свидетеля Свидетель №54 оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с ..... работал с Артемьевым А.В.. В ..... Артемьев А.В. сказал, что хочет продолжить развивать бизнес по строительству, но для этого ему необходимы денежные средства. Артемьев А.В. пояснил, что он сам уже брал кредит в ОАО «....», поэтому ему еще в одном кредите откажут. Артемьев А.В. попросил его оформить кредит в банке, который будет выплачивать он (Артемьев А.В.). Он на тот момент официально не работал, но Артемьев А.В. пояснил, что на полученные кредитные деньги он зарегистрирует ИП, оформит его на работу, и он будет получать заработную плату. Он пояснил Артемьеву А.В., что нигде не работает, но последний заверил, что все будет в порядке, что с банком он сам договориться, с кем конкретно не знал. Он не знал, что в банк будут предоставлены ложные сведения. Артемьев А.В. познакомил его с Терентьевым А.Г. работником службы безопасности банка, и который взял у него копии документов - паспорта и ИНН. Через несколько дней позвонил Артемьев А.В. и сказал, что кредит он (Свидетель №54) будет получать в дополнительном офисе ОАО «....» в ..... хх.хх.хх г.г. он (Свидетель №54), Артемьев А.В., Свидетель №32 и ранее ему незнакомый Свидетель №31 поехали в банк. Артемьев А.В. сказал, что Свидетель №31 и Свидетель №32 будут поручителями по кредиту. Кредит будет выдан в сумме .... руб. Он понимал, что это очень большая сумма, но не боялся, так как знал, что Артемьев А.В. является сотрудником милиции, что он рассчитается с кредитом и не обманет. В банке .... Артемьев А.В. к кому-то подходил, отдавал документы. Его пригласила сотрудник банка, он подписал кредитный договор, анкету на получение кредита и еще какие-то документы, не читая. Пока они ехали в ...., то Артемьев А.В. дал пакет документов на кредит и сказал посмотреть, он видел, что там была справка о том, что он (Свидетель №54) работает торговым представителем в ООО «....» с заработной платой в .... руб. Он понимал, что данные документы будут предоставлены в банк, но сам эти данные не подавал и считал, что раз сам сотрудник банка Терентьев А.Г. согласен на данные документы, то он просто подпишет документы. В тот же день в банке, документы подписал Свидетель №31 и Свидетель №32. Ему выдали квитанцию, и в кассе получил .... руб., которые в автомобиле передал Артемьеву А.В. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, кредитный договор № от хх.хх.хх г.г. и справку для получения ссуды от имени директора ООО «....» С.Ю.В. и может пояснить, что подписи в договоре и анкете его, он ставил их в один день в банке ..... С.Ю.В. ему не знаком, он у него никогда не работал. (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №35 допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что по просьбе Артемьева А.Г. брала кредит в ОАО «....» в ..... Артемьев А.Г. говорил, что кредит погашать будет сам. Поручителями по ее кредиту были ее муж - Свидетель №36 и Свидетель №32 В .... ездили она, Артемьев А.В., Свидетель №36, Свидетель №32 В банке все документы были готовы, они в них расписались. По кредиту она получила .... руб., которые передала Артемьеву А.В., себе ничего из денег не брала. Кроме того, пояснила, что выступала поручителем по просьбе Артемьева А.В. по кредитам, оформленным на Свидетель №52, Свидетель №34, Свидетель №32. на какую сумму брались эти кредиты не знает. Кредит взяла по просьбе Артемьева А.В. только из-за хорошего отношения. По документам, представленным в банк она работала в Олонецком детском доме заместителем директора по хозяйственной части, а также у Свидетель №22, однако в этих организациях она не работала.

Показаниями свидетеля Свидетель №37 допрошенной в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что по просьбе Терентьева А.Г. заполняла справки для получения ссуды в банке ОАО «....» на Свидетель №35 и Свидетель №50 Подразумевалось, что Свидетель №35 будет брать кредит себе, буквально на полгода и сама рассчитается, что проблем не будет. Она поверила Терентьеву А.Г., так как он работал в службе безопасности банка, поэтому посчитала, что ничего страшного не произойдет, тем более он сам попросил. Она на Свидетель №35 составила две справки, но в разные даты, так как Терентьев А.Г. обращался дважды и говорил, что куда-то первая справка делась. Она составила справки, сама их подписала, а также расписалась от имени директора Е.В.А. и передала Терентьеву А.Г. Она считала, что все будет в порядке, полностью доверяла Терентьеву А.Г. Ей для обозрения предъявлены копии справок по форме банка для получения ссуды в ОАО «....» на имя Свидетель №35 от хх.хх.хх г.г., хх.хх.хх г.г., а также на Свидетель №50 от хх.хх.хх г.г., и пояснила, что бланки справок были переданы ей Терентьевым А.Г. Подписывала справки у себя на работе в Детском доме (....) в рабочее время, скорее всего в эти даты, которые указаны в справках. Справки передавала Терентьеву А.Г. также на работе. Ей было известно, что Свидетель №35 и Свидетель №50 в Детском доме не работали, оттиск печати «....» был у нее в распоряжении, поэтому печать также ставила сама. Каких-либо денежных средств или иного вознаграждения за получение справок от Терентьева А.Г. не получала. (№) Оглашенные показания свидетель подтвердила.

Показаниями свидетеля Свидетель №51 допрошенного в судебном заседании, а также показаниями данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что к нему обратился Терентьев А.Г., который сказал, что хочет открыть пилораму и попросил его оформить кредит в банке. Попросил, что бы его жена - Свидетель №50 выступила поручителем. Если бы не просьба Терентьева, кредит на .... руб. не стал бы брать.хх.хх.хх г.г. около .... час. Терентьев А.Г. заехал за ними на своей автомашине. В машине был ранее знакомый ему Свидетель №31, который сказал, что будет выступать вторым поручителем. Пока ехали в банк, то Терентьев А.Г. передал ему пакет документов, там было заявление-анкета на получение кредита его, Свидетель №50, Свидетель №31 Также были справки о доходах и указано, что он и Свидетель №31 работают в ООО «....», а Свидетель №50 в Детском доме. Кто делал данные справки, не знает. Когда они приехали в ...., то подъехали к зданию ОАО «....». Они зашли втроем, Терентьев А.Г. не заходил в банк. Он сказал подойти к управляющему банком. Они нашли женщину, фамилию не помнит, и он передал ей пакет документов. Она посмотрела документы и показала, где расписаться, они поставили свои подписи. При этом у него ничего про место работы и доходов не спрашивал. Затем в кассе он получил наличными .... руб., которые сразу же отдал Терентьеву А.Г. В ООО «....» он никогда не работал, С.Ю.В. ему не знаком, Свидетель №50 никогда не работала в «....». (№) Оглашенные показания свидетель подтвердил.

Показания свидетеля Свидетель №50, а также показаниями данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что в ...., точно дату не помнит, она выступала поручителем у Свидетель №51, который ей сообщил, что Терентьев А.Г. попросил его оформить кредит на себя, а оплачивать кредит будет сам. Терентьев А.Г. взял у них паспорта и другие личные документы. Через несколько дней позвонил Терентьев А.Г. и сказал, что нужно ехать в .... и получать кредит. хх.хх.хх г.г. около .... час. Терентьев А.Г. заехал за ними на своей автомашине. В машине был ранее не знакомый ей Свидетель №31, который сказал, что будет вторым поручителем. В ОАО «....» .... она подписала документы. Затем в кассе Свидетель №51 получил наличными .... руб. и когда они сели обратно в машину возле банка, то он сразу же отдал все деньги Терентьеву А.Г. Им каких-либо денег Терентьев А.Г. не давал. Ей для обозрения представлено в копиях кредитное досье на имя Свидетель №51, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, договор поручительства № от хх.хх.хх г.г., она пояснила, что подписи в данных документах ее. Расписывалась хх.хх.хх г.г. в банке. В «....» никогда не работала, Е.В.А. и Свидетель №37 ей не знакомы. Когда она в банке подписывала документы, то данную справку не видела, в анкете-заявлении, не обратила внимание, какое было указано место работы и доход. (№) После оглашения показаний данных на предварительном следствии, свидетель их подтвердила.

Показаниями свидетеля Свидетель №52 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что им по просьбе Терентьева А.Г. хх.хх.хх г. взял кредит. Терентьев А.Г. обещал платить за кредит. В банк представлял паспорт, военный билет, страховое свидетельство. Справку о доходах не представлял. Когда находился в банке, у него никто ничего не спрашивал. Для получения кредита в банк ходил два раза. Первый раз -подписал бумаги, а второй раз приходил за карточкой, которую он передал Терентьеву А.Г.. За полученный кредит вознаграждение ему не платили. Какое-то время кредит Терентьев А.Г. оплачивал. Если бы Терентьев А.Г. не попросил взять кредит, то кредит бы не взял. На тот момент работал в совхозе. Для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, кредитный договор № от хх.хх.хх г.г. и пояснил, что подписи в данных документах его. Он расписывался хх.хх.хх г..... ему для обозрения представлена справка с места работы, а именно что с хх.хх.хх г.г. работает в ООО «....» водителем на вывозке леса, но пояснил, что справку видит впервые, в этой организации никогда не работал, Г.П.А. и Свидетель №38 ему не знакомы, такой организации не знает. В договоре указано, что поручители - Свидетель №35 и Свидетель №32, но данных людей не знает, никогда их не видел. Возможно, они и были в банке, когда он подписывал документы, но с ними не знакомился. (№) Оглашенные показания свидетель поддержал, пояснил, что тогда события помнил лучше.

Показаниями свидетеля Свидетель №38 данными в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что с хх.хх.хх г. работает в МУП «....». До этого с хх.хх.хх г.г. работала в ООО «....», директором является Г.П.А. В штате официально трудоустроены 10 работников, в том числе водители, машинисты. В .... к ней обратился ее знакомый Терентьев А.Г. Ей известно, что Терентьев А.Г. работал в .... РОВД, а затем в службе безопасности ОАО «....» в ..... Терентьев А.Г. попросил ее заполнить справку для получения ссуды в ОАО «....» на ранее незнакомого ей Свидетель №52 Терентьев А.Г. просил заполнить справку, говорил, что Свидетель №52 хочет взять кредит в банке, но у него нет официального места работы, что он работает, имеет возможность гасить кредит, но формально для банка нужна справка с работы. Она пожалела Терентьева А.Г., тем более он говорил, что полностью за все отвечает, что он сам как сотрудник банка просит, что никто кроме него данную справку не увидит и кредит будет погашен за три месяца. Она заполнила бланк справки, собственноручно внесла реквизиты Общества, указала, что Свидетель №52 работает водителем на вывозке леса. В ООО «....» имеется две печати общества, одна у нее, вторая у директора. Она сама имеющейся у нее печатью поставила два оттиска на справку и подписала от своего имени и от имени Г.П.А. Она понимала, что неправильно поступает, когда составляла недостоверную справку, но пожалела Терентьева А.Г. и думала, что если он как сотрудник банка может принять данную справку, то тогда к ней лично никто претензий предъявлять не будет. Справку она составляла хх.хх.хх г. в дневное время в офисе по ..... Справка заполнена ею лично от ее имени и имени Г.П.А., печать ООО «....» также ставила она. Справку от хх.хх.хх г. на ранее незнакомого Свидетель №36 она также изготовила при вышеуказанных обстоятельствах, как при составлении справки на Свидетель №52 Терентьев А.Г. пояснил, что по кредиту Свидетель №52 проблем нет, что справка прошла, кредит выплачивается. Он попросил составить справку на Свидетель №36, так как последний хотел построить дом, но официально нигде не работает, но выплачивать кредит будет в полном объеме. Справка на имя Свидетель №36 от хх.хх.хх г. заполнена ею лично от ее имени и имени Г.П.А., печать ООО «....» ставила она. (№) Свидетель Свидетель №38 оглашенные показания поддержала.

Показаниями свидетеля Свидетель №10 оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в .... к нему обратилась его знакомая Г.Н.А., а также «....», как впоследствии он узнал, С.Б.В. и попросили выступить поручителем по кредиту Г.Н.А. Он согласился и передал свои личные документы, так как ему пояснили, что выплачивать кредит не нужно, что выплачивать будет в полном объеме С.Б.В. Какие документы при этом предоставлялись в банк он не знает. В .... он ездил в ОАО «....» в .... вместе с С.Б.В., Г.Н.А., Свидетель №9 В банке он подписал документы, денег не получал. Второй раз он также ездил в банк, но кредит получала Свидетель №9, а также с ним ездила его сожительница Свидетель №11, которая также была поручителем. Сам он денег по кредитам не получал. (№)

Показания свидетеля Свидетель №15 оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с .... является индивидуальным предпринимателем. ИП Свидетель №15 оказывает услуги по грузоперевозкам. В .... он получал в ОАО «....» в .... кредит в сумме .... руб. и для получения кредита предоставлял документы по своему ИП. Ему для обозрения предъявлены копия справки для получения ссуды в ОАО «Россельхозбанк» от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №10, копия формы 2НДФЛ за .... № от хх.хх.хх г.. от его имени на имя Свидетель №12, на что он пояснил, что данные справки видит впервые, подписи в справках не его. Печати ИП Свидетель №15 ранее не имелось. В ИП Свидетель №15 должностей вальщик на заготовке леса, бухгалтера в штате не имеется и не имелось. Кто мог изготовить данные справки от его имени не знает, к нему с подобной просьбой никогда никто не обращался. С кем-либо из сотрудников ОАО «....» не знаком. В .... или ..... ему звонили из ОАО «....» .... и спрашивали работает ли у него какой-то человек, не помнит кого конкретно называли. Ему пояснили, что оформлен кредит или только оформляется и предоставлена справка о том, что заемщик или поручитель работает в ИП Свидетель №15. Он тогда пояснил, что у него работников с такими данными не имеется. (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №16, оглашенными в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с .... проживает в ..... Знаком с семьей ФИО154, с М.Т.Р.О. Ему известно, что М.Т.Р.О. брал кредиты в ОАО «....». Также ему знаком Свидетель №13. ...., точный месяц не помнит, к нему обратился С.Б.В., его еще называют местные жители «....» и попросил отвезти его в .... в ОАО «....» для получения кредита. Он в подробности не вдавался. На следующий день он заехал за С.Б.В., а затем заехали за Свидетель №9 и Г.Н.А., которых знает как жителей ...., они распивают спиртные напитки, нигде не работают. По дороге в .... Свидетель №9 пояснила, что нужно получить кредит, для кого не говорила. Когда они приехали в ...., то он остановился возле банка ОАО «....» и Свидетель №9 с Г.Н.А. пошли в банк. С.Б.В., остался в машине, он в банк не ходил. Когда они вернулись, то у Г.Н.А. в руках были деньги, а именно в полиэтиленовом пакете, сумму не знает. Он не видел что бы Г.Н.А. передавала деньги С.Б.В. Когда они приехали в .... С.Б.В. за услуги водителя передал .... руб.. Откуда у него деньги не знает. Почему С.Б.В., ехал вместе с Свидетель №9 и Г.Н.А. не знает. Также .... возил С.Б.В., А.А.В., и незнакомую ему женщину в .... в ОАО «....» (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №13 данными в судебном заседании и оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в .... к нему подошел его знакомый С.Б.В., которого знает давно как жителя ...., и сказал, что кто-то из его знакомых хочет получить кредит и попросил помочь в оформлении кредита. По просьбе С.Б.В. он обратился к сотруднику службу безопасности ОАО «....» Терентьеву А. Г. и пояснил, что знакомые С.Б.В. хотят получить кредит. Терентьев А.Г. пояснил, что необходимо предоставить копии документов и справки о доходах. Он сказал, что сам справки делать не умеет, поэтому Терентьев А.Г. предложил оформить все сам, в том числе сделать справки от его (Свидетель №13) имени. Он Терентьеву А.Г. не говорил, работают ли у него данные лица или нет. Через некоторое время С.Б.В., передал копии документов на М.А.Б. и Г.Н.А. Копии документов он отдал Терентьеву А.Г. Он не знает для чего Терентьев А.Г. помогал, но думает, что последний хотел получить деньги с кредитов. Ему каких-либо денег С.Б.В. по кредиту не обещал, он помогал ему по-приятельски. Каким образом были получены кредиты и где не знает. В .... ему позвонил Терентьев А.Г. и сказал, что два кредита получены, поэтому он хотел бы получить в долг по этим кредитам какую-то сумму. Терентьев А.Г. говорил о том, что возьмет деньги по кредитам и отдавать будет не Г.Н.А. и Свидетель №9, а будет вносить платежи по кредитам, за свою часть. Он позвонил С.Б.В. и спросил у него возможно ли получить .... руб. с кредитов, так как деньги нужно отдать Терентьеву А.Г. С.Б.В., привез домой .... руб., которые он передал Терентьеву А.Г. Имеет ли какое-либо отношение к этим кредитам М.Т.Р.О. не известно. (№) Оглашенные показания подтвердил. Пояснил, что подпись в протоколе допроса стоят его, тогда события помнил лучше.

Оглашенными показаниями С.Б.В., дело, в отношении которого, выделено в отдельное производство, из которых следует, что в .... с помощью Свидетель №13 на М.А.Б. и Г.Н.А. были оформлены кредиты в ОАО «....» в сумме .... руб. и .... руб., в .... кредит был оформлен на А.А.В.. С.Б.В. заверил М.А.Б., Г.Н.А., А.А.В., что сам полностью выплатит кредит, хотя понимал, что выплачивать деньги по кредиту не будет и не намеревался. Также он обратился к Свидетель №10, который согласился быть поручителем по кредиту Г.Н.А., Свидетель №12, которая согласилась выступить поручителем по кредиту А.А.В., убедив их также, что он будет гасить кредит в полном объеме. Хотя изначально он не собирался выплачивать полученный для него кредит. Личные документы Г.Н.А., Свидетель №9, Свидетель №10, А.А.В., Свидетель №12 он передал М.Т.Р.О., который в свою очередь должен был передать документы сотруднику ОАО «....» Терентьеву А.Г. хх.хх.хх г. и хх.хх.хх г. в ОАО «....» ...., были получены кредиты на М.А.Б. в сумме .... руб., Г.Н.А. в сумме .... руб. и А.А.В. в сумме .... руб. В .... он часть денежных средств оставил себе, часть заплатил водителю за работу, часть отдал М.Т.Р.О., а часть денег М.Т.Р.О. передал сотруднику службы безопасности банка Терентьеву А.Г., который помогал оформить кредиты и готовил документы в банк. Полностью признает свою вину, в содеянном раскаивается. (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №9 допрошенной в судебном заседании о том, что в .... года была поручителем у Г.Н.А.(Свидетель №8) по просьбе С.Б.В. На Г.Н.А. (Свидетель №8) был оформлен кредит на .... руб. Также в .... года по просьбе С.Б.В. она получала кредит на сумму .... руб.. С.Б.В. пояснил, что погашать кредит будет сам. Поручителями по кредиту выступали ФИО152 (Свидетель №8) .... и Свидетель №11 Документы для оформления кредита сама не готовила. Кредиты получали в ОАО «....» в ...., куда их возил С.Б.В. на машине. С.Б.В. передал ей готовый пакет документов. На том момент не работала. В банк приехали выпившие.

Показаниями свидетеля Свидетель №11 оглашенными в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в ..... к ней обратился «....», как впоследствии она узнала, С.Б.В. и попросил выступить поручителем по кредиту Свидетель №9 Она согласилась и передала свои личные документы, так как ей пояснили, что выплачивать кредит не нужно, что выплачивать будет в полном объеме С.Б.В. Какие документы при этом предоставлялись в банк, она не знает. В .... она ездила в банк ОАО «....» в .... вместе с С.Б.В., Г.Н.А., Свидетель №9, Свидетель №10 В банке она подписала документы, денег не получала. Деньги получила Свидетель №9 в сумме .... руб., которые в машине передала С.Б.В. Сама она денег по кредитам не получала. (№ )

Показаниями свидетеля Свидетель №34 допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что в .... года к нему обратился Артемьев А.В. и попросил взять кредит на сумму .... руб., Артемьев А.В. сказал, что кредит будет оплачивать сам. Он согласился. Передал Артемьеву А.В. паспорт. Кредит получал в ОАО «....», где его встречал Терентьев А.Г. и объяснил, куда нужно подойти. В банке, где подписывал документы, показал только паспорт. Поручителями по кредиту были его брат с женой. Деньги получил на карточку. С карточки снял небольшую сумму примерно .... руб. и передал Артемьеву А.В., Терентьеву А.Г. передал карточку с конвертом, где находился пин-код. Для себя деньги не брал. Он кредит не оплачивал. В настоящее время имеется задолженность по кредиту.

Показаниями свидетеля Свидетель №56 о том, что в .... года к ней обратился Артемьев А.В. и попросил взять для него кредит для бизнеса, на что она согласилась. Она думала, что кредит не дадут, так как она уже являлась поручителем по кредиту Дубинина, кроме того, работала учителем в школе. Артемьеву А.В. она передала копию паспорта. хх.хх.хх г. подписала все документы для оформления кредита. Деньги получила на банковскую карту в размере .... руб., которые в последующем сняла и передала Артемьеву А.В.. Он год платил по кредитному договору, потом перестал платить. хх.хх.хх г. Артемьев А.В. дал расписку о том, что обязуется погашать взятый ею кредит. В Олонецком детском доме никогда не работала. Ее супруг тоже взял кредит для Артемьева А.В.

Показаниями свидетеля Свидетель №57 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что в .... через общих знакомых познакомился с Артемьевым А.В., который попросил стать поручителем по кредитному договору, на что он согласился. Артемьев А.В. пояснил, что кредит берет для себя, а Свидетель №56 его выручает, так как у него (Артемьева А.В.) кредит уже есть. Передал Артемьеву А.В. паспорт и ИНН. хх.хх.хх г.г. около .... час. Артемьев А.В. приехал к нему, и они вдвоем на его машине поехали в ..... Они зашли в ОАО «....» и подошли к кредитному инспектору. Его Артемьев А.В. подвел к кредитному инспектору, она показала, где поставить подписи. Он подписывал документы, но какие не помнит, не читал. Заемщика в банке не было, Артемьев А.В. пояснил, что за ним позже поедет. После этого Артемьев А.В. отвез его домой. Через день Артемьев А.В. сказал, что в кредите отказали, поэтому он не может его устроить на работу. В .... году от сотрудников полиции стало известно, что кредит на Свидетель №56 был оформлен и получены деньги в сумме .... руб.. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на имя Свидетель №56, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, договор поручительства № от хх.хх.хх г.г. и справка для получения ссуды от имени руководителя ЗАО «....» Ч.С.Г. и пояснил, что подписи в договоре и анкете его, расписывался в банке .... хх.хх.хх г.г. Ч.С.Г. не знаком, он у него никогда не работал. Более кредитов не брал, поручителем нигде не был. (№) Оглашенные показания свидетель подтвердил. Также пояснил, что знаком с Артемьевым А.В. с .... года.

Показаниями свидетеля Свидетель №41 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, который пояснил, что в .... г. Артемьев А.В. обратился к нему (Свидетель №41) с просьбой оформить на себя кредит в банке. Артемьев А.В. сказал, что платить по кредиту будет сам, деньги ему нужны на бизнес. Он согласился. Артемьеву А.В. говорил, что работает на агроферме и у него заработная плата .... руб. хх.хх.хх г.г. Артемьев А.В. заехал за ним на своей машине. Также у него в машине сидел ранее не знакомый ему мужчина, Артемьев А.В. сказал, что это поручитель по фамилии Свидетель №42 Они приехали в .... и зашли в ОАО «....», где находится не помнит. Он не спрашивал почему они поехали в ..... Они втроем зашли в банк, где он подписал документы, а именно заявление-анкету, соглашение на получение кредита в сумме .... руб. Свидетель №42 также подписал документы. Затем они вышли и прошли в кассу, где он по документам получил денежные средств наличными .... руб. и в помещении кассы сразу же деньги отдал Артемьеву А.В. Свидетель №42 ждал в коридоре. Затем они поехали домой. В ЗАО «....» никогда не работал, Ч.С.Г. ему не знаком. (№) Оглашенные показания свидетель поддержал. Пояснил, что тогда лучше помнил события.

Показаниями свидетеля Свидетель №42 допрошенного в судебном заседании, о том, что знаком с Артемьевым А.В., так как подрабатывал у него. хх.хх.хх г. он по просьбе Артемьева А.В. выступал поручителем по кредитному договору. Артемьеву А.В. передавал свой паспорт. Кредит оформлять ездили в .... на машине с Артемьевым А.В. и еще с одним мужчиной. В банке договор не читал, только поставил подписи. В ЗАО «....» не работал, .... не знает.

Показаниями свидетеля Андреева А.В. оглашенными в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в ..... к нему обратился «....» с просьбой оформить кредит в ОАО «....», а деньги передать ему, а он будет платить по кредиту. «....» он знал давно, ему было известно, что он занимается бизнесом, что у него своя пилорама и деньги ему нужны для заготовки леса. Он согласился и передал ему свои документы. Через некоторое время «....» заехал за ним, в машине также находился водитель ФИО21 и незнакомая ему женщина. Они поехали в ОАО «....» в ...., где он расписался в кредитных документах и получил .... руб., которые на улице в машине вместе с документами отдал «....». (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №14 допрошенной в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что работает индивидуальным предпринимателем с .... года по оказанию бухгалтерских услуг. М.Т.Р.О. ей знаком, так как вела его бухгалтерию. Как правило, М.Т.Р.О. приходил к ней несколько раз в месяц. Были случаи, когда он просил ее подготовить справки для получения ссуды по форме банка в ОАО «....». Такие случае были в 2013 году, сколько это было раз сказать не может, фамилии людей, на которых оформлялись справки, вспомнить затрудняется. Бывали случаи, когда справки от ИП М.Т.Р.О. оформлялись на людей, которые у него никогда не работали. М.Т.Р.О. мог взять работника в течение квартала и, не сообщив об этом. Однако в справке указывалась, что работник работает 6 месяцев. Сделать справку было решение М.Т.Р.О., а ей было все равно как он этой справкой в последующем распорядится. (№) Оглашенные показания свидетель подтвердила.

Показаниями свидетеля Свидетель №12 допрошенной в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которой следует, что проживает в ...., нигде не работает, постоянно употребляет спиртное. В .... на улице она встретила «....», как впоследствии узнала от сотрудников полиции - С.Б.В., который предложил ей работу на пилораме. Также С.Б.В. пояснил, что ему нужны деньги для того, чтобы расширить бизнес и закупить лес. Он предложил оформить кредит в банке, деньги отдать ему, он вложит в бизнес, а отдавать кредит будет сам. За это он устроит ее к себе на работу и будет платить заработную плату. Она ему пояснила, что официально не работает, заработная плата у нее около .... руб. в день. Тогда он предложил пойти поручителем к А.А.В., которого она знала как жителя ..... Она с ФИО153 не общалась, поэтому не знает, работал он где-то или нет. Она согласилась, так как С.Б.В. сказал, что кредит на себя оформляет ФИО17 ...., что с ним он договорился, а она просто поручитель. За оказанием помощи он пообещал .... руб. и устроить на пилораму. В .... она передала С.Б.В. паспорт, ИНН, пенсионное свидетельство. В .... она, С.Б.В., ФИО17 .... поехали в ...., где в ОАО «....» она и ФИО17 .... подписали документы. ФИО17 .... в кассе получил .... руб., которые отдал С.Б.В. Затем они поехали обратно в ..... (№) Оглашенные показания свидетель подтвердила.

Показаниями свидетеля Свидетель №24 оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что с .... является индивидуальным предпринимателем. ИП Свидетель №24 оказывает услуги по заготовке и переработке черного металла (металлолома). Работников не имеется, официально никто, кроме него не трудоустроен. В .... он хотел получить кредит в ОАО «....» в .... в сумме около .... руб. Он обратился к Терентьеву А.Г., который работал в банке в службе безопасности. Он знал Терентьева А.Г. еще с тех пор, как он работал в .... РОВД. Обратился именно к нему как к знакомому, посоветоваться, какие документы необходимо предоставить, какие справки о доходах. Терентьев А.Г. пояснил, какие нужны документы, он сделал копии для получения кредита и предоставил в банк документы по ИП с указанием ИНН, ОГРП, полностью его данные и данные ИП, копию паспорта. Через некоторое время ему позвонил Терентьев А.Г. и сказал, что в выдаче кредита отказали, причину он не пояснил. Он более не пытался получить кредит и к Терентьеву А.Г. не обращался. Документы из банка он также не забирал. Сам Терентьев А.Г. к нему с какой-либо просьбой о том, что нужно изготовить справку формы 2НДФЛ на кого-либо не обращался. В .... ему позвонили из ОАО «....» ..... Он встречался с сотрудником службы безопасности банка и ему пояснили, что в кредитном досье на имя ранее не знакомой ему Свидетель №17 имеется справка 2НДФЛ от его имени. Он сказал, что каких-либо справок никому не давал, никто к нему с такой просьбой не обращался, никаких справок не подписывал. Ему для обозрения предъявлена копия справки: формы 2НДФЛ от его имени на имя Свидетель №17, пояснил, что данную справку видит впервые, женщина ему не знакома, подпись в справке не его. Печати ИП Свидетель №24 не имеется. (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №55 оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, который пояснил, что в .... к нему с просьбой об оформлении кредита в ОАО «....» обратился Артемьев А.В., который пояснил, что будет сам выплачивать кредит и деньги ему нужны для вложения в бизнес. Он передал Артемьеву А.В. личные документы. Через некоторое время он пришел в ОАО «....» в ...., где у банка его ждал Артемьев А.В. и Свидетель №49, который выступал поручителем. В банке они подписали документы. В кассе банка он получил .... руб., которые передал Артемьеву А.В., оставшиеся .... руб. банк должен был перевести на карту Артемьева А.В. Из той суммы, что он передал Артемьеву А.В. он себе ничего не брал. (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №49 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, который пояснил, что с .... он работал в ООО «....», учредителем и директором которого являлся Артемьев А.В. В .... Артемьев А.В. обратился к нему с просьбой выступить поручителем по кредиту Свидетель №55 Он знал последнего, так как тот также работал в ООО «....». Артемьев А.В. пояснил, что деньги вложит в строительный бизнес, а кредит будет выплачивать сам. Он согласился, передал ему документы, а хх.хх.хх г.г. в ОАО «....» .... подписал документы. Как получал деньги Свидетель №55 ему не известно.

хх.хх.хх г.г. ему позвонил Артемьев А.В. и сказал, что нужно поехать в банк для подписания документов. Подъехав к банку, где уже находился ранее не знакомый ему Свидетель №48, который сказал, что он берет кредит. Они у кредитного инспектора подписали документы. После чего он ушел, как Свидетель №48 получал деньги, не знает. В .... Артемьев А.В. сказал, что он заключил договор с каким-то заказчиком на ремонт квартир в построенном новом доме. Они бригадой выехали в ..... Вопросы с заказчиками и финансовые вопросы решал Артемьев А.В. С .... Артемьев А.В. перестал выплачивать заработную плату. У Артемьева А.В. появились какие-то проблемы. Куда он вложил деньги не знает, но сказал, что у него не получается, поэтому в .... он уволился. После увольнения он Артемьева А.В. не встречал. Впоследствии, он узнал, что по кредиту Артемьев А.В. не платит денежные средства. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, договор поручительства № от хх.хх.хх г.г. и пояснил, что подписи в данных документах его. Ему представлена справка с места работы, а именно что работает в ООО «....» плотником с ...., это соответствует действительности, но работал с хх.хх.хх г.г. (№) Оглашенные показания свидетель поддержал.

Показаниями свидетеля Свидетель №43 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного следствия в связи с возникшими противоречиями в части в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что в .... году Терентьев А.Г. попросил взять кредит для того, чтобы открыть пилораму. Терентьев А.Г. сказал, что гасить кредит будет сам. Терентьев А.Г. сам делал все документы. Он Терентьеву А.Г. передал только паспорт. хх.хх.хх г.г. он, Терентьев А.Г. и Свидетель №44 поехали в ..... Терентьев А.Г. пояснил, что в .... большие очереди за кредитом, поэтому в .... получить будет легче. Когда приехали в ...., то Терентьев А.Г. сказал, чтобы они шли в банк. В банке он, не читая, подписал документы и в кассе получил около .... руб., так как с суммы кредита высчитали страховку. Полученные по кредиту деньги передал Терентьеву А.Г.. Понимал, что кредит брал на себя. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, соглашение № от хх.хх.хх г.г. и пояснил, что подписи в данных документах его. Расписывался хх.хх.хх г.г. в банке. Также ему для обозрения представлены две справки с места работы, а именно, что с хх.хх.хх г.г. работает у ИП Ш.В.А. трактористом, но официально у него не трудоустроен. Также, что с хх.хх.хх г.г. работает у Свидетель №45 трактористом - это не соответствует действительности, никогда у него не работал. (№) Оглашенные показания свидетель подтвердил, пояснил, что такие показания давал.

Показаниями свидетеля Свидетель №45 допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что работает индивидуальным предпринимателем. В ОАО «....» брал кредиты под свое имя для ИП, которые в настоящее время погашены. В штате у него сейчас работаю 2 работника, на тот момент было 3-4 работника. Должности водителя, тракториста у него есть. Работает без печати. Его работники кредиты не брали. Свидетель №43 и Свидетель №44 не работали. В ходе следствия ему предоставлялись для обозрения справки для получения кредита. Данные справки он не делал, в них имелась подпись, но не его. Откуда взялись справки ему не известно. С Терентьевым А.Г. сталкивался в банке.

Показаниями свидетеля Свидетель №6 допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что с .... года по .... года работала в ОАО «....» в .... экономистом. В ее должностные обязанности входило кредитование физических лиц, а именно консультация, прием документов, выдача документов, сопровождение кредита до его получения. Терентьев А.Г. работал в службе безопасности банка, работал на несколько районов. Если зарплата заемщика .... руб., а человек хочет получить .... руб., то кредит не одобрялся. На кредитной комиссии решался вопрос о выдаче кредита. Если служба безопасности не одабривала кредит, то заемщику в получении кредита отказывали. В банк для оформления кредита должны приходить заемщик, а если есть поручитель, то и он. Паспорт у лиц, получающих кредит всегда проверяется как при подписании документов, так и при получении денег. К ним в банк приезжали заемщики из ..... Как объяснила руководитель, в .... нагрузка большая, с потоком не справлялись. В ..... Свидетель №3 находилась в отпуске, поэтому она исполняла ее обязанности. Ей позвонил Терентьев А.Г. и сказал, что у него есть благонадежный клиент и попросил в срочном порядке рассмотреть документы в электронном виде. Терентьев А.Г. пояснил, что клиент Свидетель №43 не может лично подъехать в банк, поэтому просил рассмотреть без участия Свидетель №43 Она ему отказала, но Терентьев А.Г. стал уговаривать, просил все рассмотреть, сказал, что со Свидетель №3 у них была такая договоренность, что она всегда так делала. Терентьев А.Г. был очень убедительный, поэтому она согласилась. Через некоторое время приехал Свидетель №43 с поручителем Свидетель №44, привез оригиналы документов. Справки о доходах ей прислал Терентьев А.Г., он же направил и анкету-заявление. (№) Оглашенные показания свидетель поддержала.

Показаниями свидетеля Свидетель №44, допрошенной в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в связи с возникшими противоречиями в части в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которой следует, что в .... к ней с просьбой выступить поручителем по кредиту обратился Свидетель №43 Он попросил быть поручителем по кредиту в ОАО «....», так как к нему обратился Терентьев А.Г., которого она также знала и разговаривала по этому поводу. Свидетель №43 объяснил, что деньги нужны Терентьеву А.Г., что он собирается вкладываться в какой-то бизнес, что от нее требуются только документы и расписаться в банке. Она сомневалась, так как боялась оформлять кредит в сумме .... руб., но Терентьев А.Г. заверил, что будет платить по кредиту. В .... она передала паспорт, ИНН Свидетель №43 или Терентьеву А.Г., не помнит. хх.хх.хх г.г. она, Терентьев А.Г., Свидетель №43 поехали в банк в ..... В банке она и Свидетель №43 подписали документы. Полученные по кредиту деньги Свидетель №43 отдал Терентьеву А.Г. Ей для обозрения представлено в копиях кредитное досье на имя Свидетель №43, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, договор поручительства № от хх.хх.хх г.г. и пояснила, что подписи в данных документах ее. Расписывалась в банке хх.хх.хх г.г. Также ей для обозрения представлены две справки с места работы, а именно что с хх.хх.хх г.г. работает у ИП Ш.В.А. бригадиром, но она работала только в сезон ..... на посевной и уборочной разнорабочим и получала сдельную зарплату около .... руб. в месяц, но официально не трудоустроена. Также, что с хх.хх.хх г.г. работает у Свидетель №45 бригадиром-кладовщиком- это не соответствует действительности, у него никогда не работала, Свидетель №45 не знает. (№) Оглашенные показания свидетель подтвердила.

Показаниями свидетеля Свидетель №28 оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что .... к нему обратился Свидетель №29 и попросил его оформить кредит в банке на крупную сумму, а деньги отдать Артемьеву А.В., на что он согласился. Артемьеву А.В., говорил, что у него нет официального заработка, но тот сказал, что все уладит, что проблем не будет. Через несколько дней ему позвонил Свидетель №29 и попросил подъехать к ОАО «....» в ..... Он приехал к банку. Возле банка находился ранее не знакомый ему Свидетель №25, а также Артемьев А.В. и Свидетель №29. Артемьев А.В. пояснил, что Свидетель №25 будет поручителем по кредиту. Они втроем он, поручитель и Артемьев А.В. зашли в банк, подписали документы, а именно заявление, соглашение на кредит в сумме около .... рублей. Подписывал он договор в тот день, что указано в документах хх.хх.хх г..... была выдана банковская карта ОАО «....» по которой он получил .... руб.. Полученные деньги он отдал Артемьеву А.В.. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, соглашение № от хх.хх.хх г.г. и пояснил, что подписи в данных документах его. Также ему для обозрения представлена справка с места работы, а именно что с хх.хх.хх г.г. работает в ООО «....» плотником, но там никогда не работал и официально нигде не был трудоустроен. В банке этих документов не видел, где работает, не спрашивали. (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №29 допрошенного в судебном заседании о том, что с .... года по .... года работал у Артемьева в фирме «....». По просьбе Артемьева А.В. подыскал лиц для оформления кредита - Свидетель №28, Свидетель №46, Свидетель №26. Также им пояснял, что кредит будет оплачивать Артемьев А.В., и нужен последнему для развития бизнеса. Каким образом и на какую сумму были оформлены кредиты, не знает. Через некоторое время к нему обращались Свидетель №28, Свидетель №46 и Свидетель №26 и говорили, что кредит не выплачивается. Он звонил Артемьеву, который сказал, что все уладит.

Показаниями свидетеля Свидетель №25 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что он с .... года работал у Артемьева А.В. в ООО «....». По просьбе Артемьева А.В. взял кредит на сумму .... руб., последний обязался платить, также выступал поручителем по кредиту. Паспорт для оформления кредита передал Артемьеву А.В.

В ..... к нему подошел Артемьев А.В. и сказал, что Свидетель №28 берет для него кредит в ОАО «....» и попросил выступить поручителем по данному кредиту. Он спросил у Свидетель №28, и последний сказал, что к нему обратился Артемьев А.В. за помощью. Они понимали, что он бывший сотрудник полиции, обеспечивал их работой, поэтому не боялись взять кредит для него. Свидетель №28 согласился взять кредит, а с него требовалось только выступить поручителем. хх.хх.хх г.г. Артемьев А.В. заехал за ним, Свидетель №28 был в ..... Они встретились в банке ОАО «....», где он подписал договор поручительства по кредиту Свидетель №28 на .... руб. Как Свидетель №28 получал деньги, не видел.

хх.хх.хх г.г. к нему домой в .... приехал Артемьев А.В. Они поехали в ОАО «....» в ..... Туда же подъехал Свидетель №30 Артемьев А.В. с ними зашел в банк и сказал, что все документы готовы, что он заемщик, а Свидетель №30 поручитель. Артемьев А.В. подвел их к кредитному инспектору и сказал, что они пришли оформлять документы. Он, не читая документов, подписал заявление-анкету, соглашение, график платежей на получение .... руб. Полученные деньги в сумме .... руб. он отдал Артемьеву А.В. в банке. Также брали кредит Свидетель №55, Свидетель №39. (№) Оглашенные показания свидетель подтвердил. Пояснил, что шел поручителем осознано.

Показаниями свидетеля Свидетель №30 данными в судебном заседании, а также оглашенными показаниями данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с .... года работал в ООО «....» у Артемьева А.В. .... года к нему обратился Артемьев А.В. и попросил выступить поручителем по кредиту Свидетель №25. Как пояснил Артемьев А.В., деньги нужны для развития фирмы. хх.хх.хх г.г. ему позвонил Артемьев А.В. и попросил приехать в ОАО «....». Когда он приехал, то Артемьев А.В. и Свидетель №25 были на улице. Артемьев А.В. с ними зашел в банк и сказал, что все документы готовы, что он выступит поручителем, а Свидетель №25 заемщик. Артемьев А.В. подвел к кредитному инспектору и сказал, что они пришли оформлять документы. В банке он подписал документы, каким образом Свидетель №25 получал деньги не знает. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на имя Свидетель №25, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, договор поручительства № от хх.хх.хх г.г. и пояснил, что подписи в данных документах его, расписывался хх.хх.хх г.г. в банке. Также он увидел справку, что с хх.хх.хх г.г. работал в ООО «....» и пояснил, что работал с ..... (№) После оглашения показаний, свидетель их поддержал.

Показаниями свидетеля Свидетель №39 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного следствия в части в связи с возникшими противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что Артемьев А.В. попросил его взять кредит для него (Артемьева). Он согласился взять кредит в размере .... руб., но с условием, что Артемьев А.В. будет кредит оплачивать. хх.хх.хх г.г. он по звонку Артемьева А.В. пришел в ОАО «....». Возле банка находились Артемьев А.В. с Свидетель №26, которая выступала поручителем. В банке он и Свидетель №26 расписались в документах. Только в банке он узнал, что является заемщиком на сумму .... руб., а также поручителем у Свидетель №26 на такую же сумму, то есть, она тоже оформляла кредит и одновременно была у него поручителем. Он подписал документы, а именно заявления, соглашение на кредит в сумме .... руб., договор поручительства. Подписывал он договор в тот день, что указано в договоре - хх.хх.хх г.г.. Свидетель №26 также расписалась в документах. Документы он в банке не изучал. Поступившие деньги были переведены на карту Артемьева А.В. В ..... ему пришло сообщение из банка о просроченной задолженности. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, соглашение № от хх.хх.хх г.г., договор поручительства № от этого же числа и пояснил, что подписи в данных документах его. Он расписывался хх.хх.хх г.г. в банке. Также ему для обозрения представлена справка с места работы, а именно что с .... работает в ООО «....» плотником, это соответствует действительности. (№) Оглашенные показания свидетель подтвердил.

Показаниями свидетеля А.А.В. оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ из которых следует, что до ..... он проживал и работал в ..... С ..... по .... работал по трудовому договору сроком на 5 лет директором ООО «....». Учредителем данного общества является К.В.П., в штате ООО «....» помимо директора, работали два рамщика и заточник, которые были оформлены официально. В ..... Артемьев А.В. не обращался с просьбой поставить печать общества или подпись в каких-либо документах. С ..... он работал в ООО «....» у Артемьева А.Г., но каких-либо кредитов он его не просил оформить. Документы и печать по ООО «....» у него с хх.хх.хх г.г. не имеется. Ему для обозрения предъявлены справки по форме банка ОАО «....» для получения ссуды на Свидетель №26 от хх.хх.хх г.г. о том, что она работает в ООО «....» бухгалтером с хх.хх.хх г..... справки видит впервые, их не подписывал, подписи в справках не его. Оттиск печати похож на оттиск печати ООО «....», но не может точно сказать, что это именно та печать, которую он отдал учредителю. Поставить печать в .... не мог, так как печати у него не было. Свидетель №26 ему незнакома, она в ООО «....» никогда не работала. Артемьев А.В. никогда не говорил, что ставит какие-либо подписи за него. (№)

Показаниями свидетеля Свидетель №26 допрошенной в судебном заседании, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного следствия в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ о том, в ..... ее родственник Свидетель №29 попросил выступить ее в роли поручителя по кредиту, на что согласилась. Кредит получался для Артемьева А.В. хх.хх.хх г.г. в ОАО «....» в .... она расписывалась сразу в двух документах, а именно то, что является заемщиком на сумму .... руб., а также была поручителем по кредиту Свидетель №39 также на сумму .... руб. Свидетель №39 также подписывал документы. Она подписала две анкеты, соглашение и договор поручительства. Она документы не читала, в суть не вникала. В банке каких-либо денег или банковской карты не получала. В ходе допроса ей предъявлялась копия кредитного досье на ее имя и пояснила, что подписывала соглашение № от хх.хх.хх г. и анкету-заявление, а также подписывала договор поручительства № от хх.хх.хх г.г. В ООО «....» она никогда не работала, ФИО17 .... ей не знаком. На тот момент она работала неофициально в ООО «....». (№) оглашенные показания свидетель Свидетель №26 подтвердила.

Показаниями свидетеля Свидетель №48 допрошенного в судебном заседании о том, что по просьбе Артемьева А.В. оформил на себя кредит в ОАО «....» на сумму .... руб. Для оформления кредита Артемьеву А.В. передал свои личные документы. Артемьев А.В. пояснил, что он все оформит сам, ему нужно будет только подъехать в банк, подписать документы и получить деньги. хх.хх.хх г. в банке он подписал документы, через несколько дней он получил деньги по кредиту, которые передал Терентьеву А.Г. В ООО МПК «....» он никогда не работал.

Показаниями свидетеля Свидетель №46 допрошенного в судебном заседании, а также оглашенными показаниями, данными в ходе предварительного следствия в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в .... Свидетель №29 познакомил с Артемьевым А.В., который предложил поработать у него водителем. Свидетель №29 пояснил, что Артемьеву А.В. нужны деньги на развитие бизнеса. В ..... в 20 числах он встретился с Артемьевым А.В. Последний, подтвердил слова Свидетель №29, пояснив, что нужны денежные средства для оплаты заработной платы, покупку инструментов и т.д. Артемьев А.В. пояснил, что кредит выплатит в полном объеме. Он согласился оформить кредит и передал ему личные документы. Он говорил Артемьеву А.В., что у него нет официального заработка, но Артемьев А.В. заверил, что все будет в порядке, что он все уладит с документами, что проблем не будет. О том, что на него будут поданы в банк недостоверные сведения относительно его места работы и доходов не знал. Он отдал Артемьеву А.В. паспорт, ИНН. Через несколько дней он с Свидетель №29 поехали в .... в ОАО «....». Возле банка находились Артемьев А.В. с незнакомой ему женщиной. Артемьев А.В. сказал, что это его родная сестра Свидетель №47, и она будет поручителем. В банк они заходили втроем он, поручитель и Артемьев А.В. В банке он подписал документы, получил в кассе около .... руб., которые на улице отдал Артемьеву А.В. Ему для обозрения представлено в копиях кредитное досье на его имя, а именно заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, соглашение № от хх.хх.хх г.г. и пояснил, что подписи в данных документах его. Он расписывался хх.хх.хх г.г. в банке. Также ему представлена справка с места работы, а именно что с хх.хх.хх г.г. он работал в ООО МПК «....» сметчиком, но никогда не работал, официально нигде не был трудоустроен. (№) Оглашенные показания свидетель поддержал и пояснил, что тогда события помнил лучше. Также пояснил, что на тот момент был безработный. Справка с места работы не соответствует действительности. Когда брал кредит, не было сомнений, что Артемьев А.В. будет кредит выплачивать.

Свидетель Свидетель №47 от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №47 из которых следует, Артемьев А.В. приходится ей родным братом. хх.хх.хх г. в ОАО «....» выступала поручителем по кредиту Свидетель №46, подписывала договор поручительства от хх.хх.хх г., заявление-анкету на предоставления потребительского кредита от хх.хх.хх г.. (№)

Кроме того, вина подсудимых подтверждается оглашенными и исследованными в судебном заседании письменными доказательствами по делу.

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированного в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №31 и поручителей Свидетель №32, Свидетель №33 (№)

Протоколом очной ставки от хх.хх.хх г. между обвиняемым Терентьевым А.Г. и обвиняемым Артемьевым А.В., согласно которой последние подтвердили свои показания и пояснили, что в .... г. просили своих знакомых оформить кредиты в ОАО «....», предоставляя при этом недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщиков и поручителей. Полученными по кредитам денежными средствами распорядились в личных целя. (№)

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №31, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №31, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо № от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от заместителя начальника Управления УФСБ России по .... А.Б.К., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., согласно которому в ходе проведения ОРМ - «прослушивание телефонных переговоров», сотрудниками УФСБ России по .... установлено, что при проведении ОРМ в отношении Терентьева А. Г. получены аудиозаписи телефонных переговоров, содержащие информацию о совершении мошеннических действий в сфере кредитования в отношении ОАО «....», постановление о рассекречивании сведений, составляющих (служебную) государственную тайну и их носителей от хх.хх.хх г.г., согласно которому в ходе ОРМ сотрудниками УФСБ России по .... получены аудиозаписи телефонных переговоров Терентьева А.Г., содержащие информацию о совершении мошеннических действий в сфере кредитования в отношении ОАО «....», постановление Верховного суда Республики .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому сотрудниками УФСБ России по .... получено разрешение о проведении в отношении Терентьева А.Г., оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», ведущихся по абонентскому номеру №, а также иные телефонные номера сроком на 180 суток, стенограмма телефонных переговоров Терентьева А.Г. с абонентом сотовой связи № (Свидетель №21), компакт диск № от хх.хх.хх г.г., упакованный в бумажный конверт, опечатанный печатью «Управление ФСБ России по .... для пакетов №», сопроводительное письмо № от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от 1-го заместителя начальника Управления УФСБ России по .... Ц.А.Н., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., согласно которому в ходе проведения ОРМ - «опрос», сотрудниками УФСБ России по .... установлено, что при проведении ОРМ в отношении Н.А.М., Свидетель №3, получена информация о совершении мошеннических действий в сфере кредитования в отношении ОАО «....», протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Н.А.М., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №3, сопроводительное письмо №н от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от врио начальника Управления УФСБ России по .... Ц.А.Н., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., согласно которому в ходе проведения ОРМ - «опрос» сотрудниками УФСБ России по .... установлено, что при проведении ОРМ в отношении Терентьева А.Г. получена информация о совершении им преступления в отношении ОАО «....», а именно мошенничество в сфере кредитования, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №36, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №43, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №45, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №37, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №21, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №24, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Терентьева А.Г., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №32, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №15, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Артемьева А.В., компакт диск с информацией о телефонных соединениях «....», упакованный в конверт №, опечатан печатью «Для справок СУ МВД по ....», снабжен пояснительной записью, подписями, компакт диск с информацией о телефонных соединениях «....», упакованный в конверт №, опечатан печатью «Для справок СУ МВД по ....», снабжен пояснительной записью, подписями, компакт диск с информацией о телефонных соединениях ОАО «....», упакованный в конверт №, опечатан печатью «Для справок СУ МВД по ....», снабжен пояснительной записью, подписями, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (№)

Протоколом обыска от хх.хх.хх г.г., согласно которому по месту жительства Свидетель №22 изъята печать ООО «....». (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г., согласно которому осмотрена печать ООО «....», которая признана и приобщена в качестве вещественного доказательства (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №31 с ..... (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому все оттиски простых круглых печатей ООО «....» в верхней и нижней частях справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., выданной Свидетель №31, от хх.хх.хх г.г. -Свидетель №33 нанесены печатной формой ООО «....», представленной на экспертизу. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому записи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №31 от хх.хх.хх г., кредитном договоре № от хх.хх.хх г.г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №31, выполнены Свидетель №31

Установить, Артемьевым А.В., Терентьевым А.Г. или другим лицом, выполнены подписи от имени С.Ю.А. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32, не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Артемьева А.В., Терентьева А.Г.

Рукописные записи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32, выполнены Артемьевым А.В.

Установить, Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи от имени Свидетель №23 в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №31, Свидетель №33 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Рукописные записи в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №31, Свидетель №33 выполнены не Артемьевым А. В., не Терентьевым А. Г. (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Установить, одним или разными лицами, выполнены подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32 в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №31, Свидетель №33 не представляется возможным из-за простого строения, ограниченной сопоставимости и наличия, как совпадающих, так и различающихся признаков. (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№ от хх.хх.хх г.., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №31 не зарегистрирован (№),

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №36 и поручителей Свидетель №32, Свидетель №40 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №36, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №36, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» на имя ……….за период, за который представлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам вышеуказанных лиц поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам, в том числе по заемщикам: - Свидетель №36 за период с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. .... руб. .... коп (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому все оттиски простых круглых печатей ООО «....» в верхней и нижней частях справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., выданной Свидетель №40 нанесены печатной формой ООО «....», представленной на экспертизу. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому установить, Свидетель №40 или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №40 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №40, не представляется возможным из-за простого строения, соответствия нормам прописи и доступности для подражания.

Установить, Артемьевым А. В. или другим лицом, выполнены подписи от имени С.Ю.А. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г.. на имя Свидетель №36 и на имя Свидетель №32, не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Артемьева А.В.

Рукописные записи в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36 и на имя Свидетель №32, выполнены Артемьевым А. В.. Подписи от имени Свидетель №23 в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №40 выполнены не Свидетель №23, не Терентьевым А. Г. (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Подписи от имени Свидетель №23 в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №40 и подписи от имени С.Ю.А. в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36 и на имя Свидетель №32 выполнены разными лицами. (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх № от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №36 предоставлялись ИП Б.И.С.(№),

Заявлением директора филиала ОАО «....» П.В.П., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №54 и поручителей Свидетель №32, Свидетель №31 (№).

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №54, выписка по расчетному счету.(№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №54., выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №54 с хх.хх.хх г.. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому все оттиски простых круглых печатей ООО «....» в верхней и нижней частях справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., выданной Свидетель №54, нанесены печатной формой ООО «....», представленной на экспертизу. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №31 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г.г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №31, выполнены Свидетель №31

Установить, Терентьевым А. Г., Артемьевым А. В. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №31, Свидетель №54, в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Рукописные записи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32 выполнены Терентьевым А. Г..

Подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №31 выполнены одним лицом. Подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №54 выполнены одним лицом. Подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32 выполнены одним лицом.

Установить, одним или разными лицами, выполнены подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №31, в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №54 в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от .... на имя Свидетель №32, не представляется возможным из-за простого строения и наличия, как совпадающих, так и различающихся признаков. (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №35 и поручителей Свидетель №32, Свидетель №36 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №35, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №35, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №35 с хх.хх.хх г.. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому все оттиски простых круглых печатей ООО «....» в нижней части справок 2-НДФЛ № от хх.хх.хх г., выданной Свидетель №36 нанесены печатной формой ООО «....», представленной на экспертизу. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому установить, Терентьевым А. Г., Артемьевым А.В. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в справке (форма № 2-НДФЛ) о доходах физического лица за 2012 год № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35, в справке (форма №-НДФЛ) о доходах физического лица за .... год № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36, в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32 выполнены одним лицом.

Установить, одним или разными лицами, выполнены подписи: в строке «(подпись)» графы «....» в справке (форма №-НДФЛ) о доходах физического лица за .... год № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35 в справке (форма № 2-НДФЛ) о доходах физического лица за .... год № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36 в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32 не представляется возможным из-за простого строения и наличия, как совпадающих, так и различающихся признаков.

Подписи от имени Свидетель №3 в кредитном деле на имя Свидетель №35 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г. выполнены Свидетель №3. Установить, Свидетель №3 или другим(и) лицом(ами) выполнены рукописные тексты в кредитном деле на имя Свидетель №35 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г. не представляется возможным из-за отсутствия образцов почерка Свидетель №3 (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№к от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №35 предоставлялись МК ОУ ДО «....» (№),

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №32 и поручителей Свидетель №35, Свидетель №36 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №32, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №32, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №32 с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключение эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому все оттиски простых круглых печатей ООО «....» в верхней и нижней частях справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., выданной Свидетель №36 нанесены печатной формой ООО «....», представленной на экспертизу. (№)

Заключение эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому подписи от имени Свидетель №23 в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36 выполнены не Свидетель №23, а другим лицом.

Установить, Терентьевым А.Г. или другим лицом, выполнены подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36 не представляется возможным из-за простого строения и несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г.

Подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36 выполнены одним лицом.

Подписи от имени Свидетель №3 в кредитном деле на имя Свидетель №36 по кредитному договору № от хх.хх.хх г. выполнены Свидетель №3. Установить, Свидетель №3 или другим(и) лицом(ами) выполнены рукописные тексты в кредитном деле на имя Свидетель №36 по кредитному договору № от хх.хх.хх г. не представляется возможным из-за отсутствия образцов почерка Свидетель №3. (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №51 и поручителей Свидетель №50, Свидетель №31 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №51, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №51, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №51 с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому все оттиски простых круглых печатей ООО «....» в верхней и нижней частях справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., выданной Свидетель №31, от хх.хх.хх г.г. - Свидетель №51 нанесены печатной формой ООО «....», представленной на экспертизу. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому записи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Г.Р.Г. от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г.г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №50, выполнены Свидетель №50

Записи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №31 от хх.хх.хх г. в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №31, выполнены Свидетель №31

Установить, Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №51, Свидетель №31 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Г.Р.Г. выполнена не Е.В.А. (с учетом представленных образцов), а другим лицом. Подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Г.Р.Г. выполнены Свидетель №37

Подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г.. на имя Свидетель №51 выполнены одним лицом. Подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г.. на имя Свидетель №31 выполнены одним лицом.

Установить, одним или разными лицами, выполнены подписи в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №51, Свидетель №31 не представляется возможным из-за простого строения и наличия, как совпадающих, так и различающихся признаков. (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх №к от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №50 представлялись МК ДОУ Детский сад № «....». (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №52 и поручителей Свидетель №32, Свидетель №35 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №52, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №52, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №52 с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому установить, Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №32 не представляется возможным из-за простого строения и ограниченной сопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Установить, Г.П.А. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №52 не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания. Подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №52 выполнены Свидетель №38

Подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35, выполнена не Е.В.А. (с учетом представленных образцов), а другим лицом. Подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35 выполнены Свидетель №37 (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» № от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №51 представлялись ООО «....», ОАО «....» (№),

Заявлением директора филиала ОАО «....» П.В.П., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Г.Н.А. и поручителей Свидетель №9 и Свидетель №10 (№),

Протоколомпредъявления лица для опознания, согласно которому Свидетель №9 опознала С.Б.В. как «....», которому в феврале хх.хх.хх г. она получила кредит в сумме .... руб. в ОАО «....» в ...., а также в то же время была поручителем по кредиту Г.Н.А. (№)

Протоколом очной ставки между свидетелем Свидетель №9 и подозреваемым С.Б.В., согласно которому свидетель Свидетель №9 подтвердила свои показания и пояснила, что полученные в ОАО «....» при оформлении кредита в .... денежные средства в сумме .... руб. передала С.Б.В., а также в ..... выступала поручителем по кредиту Свидетель №8 (Г.Н.А.)., которая получила в ОАО «....» .... .... руб. и передала С.Б.В. (№)

Протоколом очной ставки между свидетелем Свидетель №13 и обвиняемым С.Б.В., согласно которому Свидетель №13 подтвердил свои показания и пояснил, что в .... по просьбе С.Б.В. передавал Терентьеву А.Г. документы на Г.Н.А. и М.А.Б. для оформления кредитов, а впоследствии передал Терентьеву А.Г. денежные средства с данных кредитов. (№)

Протоколом очной ставки между свидетелем Свидетель №13 и подозреваемым Терентьевым А.Г., согласно которому Свидетель №13 подтвердил свои показания и пояснил, что в .... по просьбе С.Б.В. передавал Терентьеву А.Г. документы на Г.Н.А. и М.А.Б. для оформления кредитов, а впоследствии передал Терентьеву А.Г. денежные средства с данных кредитов. (№)

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Г.Н.А., выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Г.Н.А., выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо № от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от 1-го заместителя начальника Управления УФСБ России по .... Ц.А.Н., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., согласно которому в ходе проведения ОРМ - «прослушивание телефонных переговоров», «наведение справок» сотрудниками УФСБ России по .... установлено, что С.Б.В., причастен к совершению преступлений в отношении ОАО «....», постановление о рассекречивании сведений, составляющих (служебную) государственную тайну и их носителей от хх.хх.хх г.г., согласно которому в ходе ОРМ сотрудниками УФСБ России по .... получены аудиозаписи телефонных переговоров С.Б.В., содержащие информацию о совершении мошеннических действий в сфере кредитования в отношении ОАО «....», постановление Верховного суда Республики .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому сотрудниками УФСБ России по .... получено разрешение о проведении в отношении С.Б.В., оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», «снятие информации с технических каналов связи» использующего для связи сотовый телефон №, а также иные телефонные номера сроком на 180 суток, стенограмма телефонных переговоров С.Б.В. с различными абонентами сотовой связи на 9 листах, диск № от хх.хх.хх г.г., упакованный в бумажный конверт №, опечатанный печатью «Для пакетов СУ МВД по ....», подписями понятых и следователя (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому по первому вопросу: общая сумма денежных средств, поступившая от ОАО «....» за период с момента открытия счета по хх.хх.хх г.г. на расчетные счета заемщиков …., Свидетель №9 за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г..) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .....; Г.Н.А. за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г.) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .... руб.; А.А.В. за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г.) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп.;

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» на имя …..Свидетель №9, Г.Н.А., А.А.В. за период, за который представлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам вышеуказанных лиц поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам, в том числе по заемщикам за каждый месяц периода: - Свидетель №9 за период с хх.хх.хх г.. (дата открытия) по хх.хх.хх г. - хх.хх.хх г. - .... руб., хх.хх.хх г.- .... руб., итого - .... руб. .... коп.; Г.Н.А. за период с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. - хх.хх.хх г. -.... руб., хх.хх.хх г.- .... руб., хх.хх.хх г.- .... руб. итого - .... руб. .... коп; ФИО17 А.В. за период с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. - хх.хх.хх г. - .... руб., итого- .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому установить, ФИО152 (Свидетель №8) Н.А. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Г.Н.А. от хх.хх.хх г.; в заявлении заемщика на выдачу кредита от хх.хх.хх г. от имени Г.Н.А., кредитном договоре № от хх.хх.хх г., заключенном между ОАО «Российский ....» и Г.Н.А., не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания.

Установить, ФИО152 (Свидетель №8) ....., или другим лицом, выполнена рукописная запись в кредитном договоре № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Г.Н.А., не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв) исследуемой записи и записей в образцах ФИО152 (Свидетель №8) .....

Установить, Свидетель №9 или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №9 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №9,не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания.

Рукописная запись «Свидетель №9 в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №9, выполнена не Свидетель №9 (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №10 от хх.хх.хх г., договора № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №10 заключенного между ОАО «....» и Свидетель №10, выполнены Свидетель №10.

Подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А., Свидетель №9, выполнены не Свидетель №13 (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №10, выполнены не Свидетель №15 (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А., Свидетель №9 выполнены одним лицом.

Подписи в справке для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №10 выполнены одним лицом.

Установить, одним или разными лицами выполнены подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А., Свидетель №9 и подписи в справке для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №10, не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей.

Установить, Терентьевым А.Г., Ш.Н.А. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А., Свидетель №9 и подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №10, не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Ш.Н.А.

Подписи от имени Свидетель №3, в кредитном деле Г.Н.А. № от хх.хх.хх г. выполнены Свидетель №3.

Установить, Свидетель №3 или другим(и) лицом(ами) выполнены рукописные тексты в кредитном деле Г.Н.А. № от хх.хх.хх г., не представляется возможным из-за отсутствия образцов почерка Свидетель №3 (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» № от хх.хх.хх г.г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №8, хх.хх.хх г.г.р., М.А.Б., хх.хх.хх г..р., А.А.В., хх.хх.хх г..р., отсутствуют. (№),

Заявлением директора филиала ОАО «....» П.В.П., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №9 и поручителей Г.Н.А. и Свидетель №11 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №9, выписка по расчетному счету (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №9, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому по первому вопросу: общая сумма денежных средств, поступившая от ОАО «....» за период с момента открытия счета по хх.хх.хх г.г. на расчетные счета заемщиков …., Свидетель №9 за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г.) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .....; Г.Н.А. за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г.) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .... руб.; А.А.В. за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г.) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп.;

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» на имя …..Свидетель №9, Г.Н.А., А.А.В. за период, за который представлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам вышеуказанных лиц поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам, в том числе по заемщикам за каждый месяц периода: - Свидетель №9 за период с хх.хх.хх г.. (дата открытия) по хх.хх.хх г. - хх.хх.хх г. - .... руб., хх.хх.хх г.- .... руб., итого - .... руб. .... коп.; Г.Н.А. за период с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. - хх.хх.хх г. -.... руб., хх.хх.хх г.- .... руб., хх.хх.хх г.- .... руб. итого - .... руб. .... коп; ФИО17 .... за период с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. - хх.хх.хх г. - .... руб., итого- .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №9 от хх.хх.хх г., в заявлении Заемщика на выдачу кредита от хх.хх.хх г. от имени Свидетель №9, в кредитном договоре № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №9, выполнены не Свидетель №9 (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Установить, ФИО152 (Свидетель №8) ...., или другим лицом, выполнены подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №9 от хх.хх.хх г., в заявлении Заемщика на выдачу кредита от хх.хх.хх г. от имени Свидетель №9, в кредитном договоре № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №9, не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв) исследуемых записей (подписей) и записей в образцах ФИО152 (Свидетель №8) ....

Установить, ФИО152 (Свидетель №8) .... или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Г.Н.А. от хх.хх.хх г. не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания.

Установить, ФИО152 (Свидетель №8) ...., или другим лицом, выполнены подписи в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Г.Н.А., не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв) исследуемых записей (подписей) и записей в образцах ФИО152 (Свидетель №8) .....

Подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №11 от хх.хх.хх г., договора № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №11, выполнены не Свидетель №11 (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Установить, Свидетель №11 или другим лицом, выполнен рукописный текст в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №11, не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв) исследуемых записей и записей в образцах Свидетель №11.

Подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А., Свидетель №9, выполнены не Свидетель №13 (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Подписи в справках от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №11, выполнены не Свидетель №15 (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А., Свидетель №9 выполнены одним лицом.

Подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №11 выполнены одним лицом.

Установить, одним или разными лицами выполнены подписи в справках от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А., Свидетель №9 и подписи в справках от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №11, не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей.

Установить, Терентьевым А.Г., Ш.Н.А. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Г.Н.А., Свидетель №9 и подписи в справках для получения ссуды от хх.хх.хх г. для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» на имя Свидетель №11, не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Ш.Н.А.

Подписи от имени Свидетель №3 в кредитном деле Г.Н.А. № от хх.хх.хх г. выполнены Свидетель №3.

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» № от хх.хх.хх г.г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №8, хх.хх.хх г.г.р., М.А.Б., ...., А.А.В., ....., отсутствуют. (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №34 и поручителей Свидетель №35, Свидетель №32 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №34, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №34, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №34 с хх.хх.хх г.. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб..... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35 выполнена не Е.В.А. (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Установить, Свидетель №37 или другим лицом, выполнена подпись от имени Е.В.А. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35 не представляется возможным из-за простого строения и ограниченной сопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемой подписи и подписей Свидетель №37

Подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №35 выполнены Свидетель №37

Установить, Г.П.А., Свидетель №38 или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36 не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания. Подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №36 выполнены Свидетель №38 (№)

Заявлением директора филиала ОАО «....» П.В.П., зарегистрированное в КУСП № ОМВД России по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №56 и поручителя Свидетель №57 (№),

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №56, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №56 с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Протоколом осмотра места происшествия от хх.хх.хх г.г.,согласно которому в ОАО «....»изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №56 (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № ОМВД России по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №41 и поручителя Свидетель №42 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №41, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №41, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №41. с хх.хх.хх г.. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №41 от хх.хх.хх г., в заявлении Заемщика на получение информационных материалов от хх.хх.хх г. от имени Свидетель №41 в соглашении № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №41, выполнены не Свидетель №41 (с учетом представленных образцов), а другим(и) лицом(ами).

Установить, Свидетель №42 или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в строках в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №42 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №42, не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания.

Подписи в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №41, от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №42 выполнены одним лицом. Установить, Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. или другим лицом, выполнены подписи в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №41, от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №42 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Подписи от имени Свидетель №3 в кредитном деле на имя Свидетель №41 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г. выполнены Свидетель №3.

Установить, Свидетель №3 или другим(и) лицом(ами) выполнены рукописные тексты в кредитном деле на имя Свидетель №41 в кредитном соглашении № от хх.хх.хх г.г. не представляется возможным из-за отсутствия образцов почерка Свидетель №3 (№)

Заявлением директора филиала ОАО «....» П.В.П., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. .... коп. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика А.А.В. и поручителя Свидетель №12 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя А.А.В., выписка по расчетному счету(№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя А.А.В., выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому по первому вопросу: общая сумма денежных средств, поступившая от ОАО «....» за период с момента открытия счета по хх.хх.хх г.г. на расчетные счета заемщиков …., А.А.В. за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г.) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп.;

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» на имя ….., А.А.В. за период, за который представлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам вышеуказанных лиц поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам, в том числе по заемщикам за каждый месяц периода: ФИО17 .... за период с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. - хх.хх.хх г. - .... руб., итого- .... руб. .... коп. (№)

Заключение эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому установить, Свидетель №12 или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №12 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №12, не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания.

Подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени А.А.В. от хх.хх.хх г.., в заявлении Заемщика на получение информационных материалов от хх.хх.хх г. от имени А.А.В., в соглашении № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и А.А.В., выполнены А.А.В..

Рукописная запись в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г.г., заключенного между ОАО «.... ....» и Свидетель №12, выполнена Свидетель №12.

Подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....»: исх. № от хх.хх.хх г. на имя А.А.В., выполнена не М.Т.Р.О. (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Подписи в двух экземплярах справки о доходах физического лица за .... год № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №12 (форма № 2-НДФЛ), выполнены не Свидетель №15 (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Подписи в двух экземплярах справки о доходах физического лица за .... год № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №12 (форма № 2-НДФЛ) выполнены одним лицом.

Установить, одним или разными лицами выполнены подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....»: исх. № от хх.хх.хх г. на имя А.А.В. и подписи в двух экземплярах справки о доходах физического лица за .... год № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №12 (форма № 2-НДФЛ), не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей, а также их простого строения.

Установить, Терентьевым А.Г. или другим(и) лицом(ами), выполнены подпись в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....»: исх. № от хх.хх.хх г. на имя А.А.В. и подписи в двух экземплярах справки о доходах физического лица за .... год № от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №12 (форма № 2-НДФЛ), не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и М.Т.Р.О.

Подписи от имени Свидетель №3 в кредитном деле на имя А.А.В. № от хх.хх.хх г. выполнены Свидетель №3.

Установить, Свидетель №3 или другим(и) лицом(ами) выполнены рукописные тексты в кредитном деле на имя А.А.В. № от хх.хх.хх г., не представляется возможным из-за отсутствия образцов почерка Свидетель №3 (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№ от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на А.А.В., Свидетель №12 отсутствуют (№),

Заявлением директора филиала ОАО «....» П.В.П., зарегистрированное в КУСП № МО МВД России «....» от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №55 и поручителя Свидетель №49 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №55, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №55, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г., согласно которому подозреваемый Артемьев А.В. добровольно выдал печать ООО «....». (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрена печать ООО «....», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №55 с хх.хх.хх г.. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№к от хх.хх.хх г.., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №49 с хх.хх.хх г.. по хх.хх.хх г. предоставлялись ООО «....» (№),

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №43 и поручителя Свидетель №44 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №43, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №43, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №43 с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому установить, Свидетель №43 или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи: в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №43 от хх.хх.хх г. в заявлении Заемщика на получение информационных материалов от хх.хх.хх г. от имени Свидетель №43, в соглашении № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №43, не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания.

Установить, Терентьевым А.Г., Свидетель №37, Свидетель №45 или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи от имени Свидетель №45 в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №43 от ИП Ш.В.А., на имя Свидетель №44 от ИП Свидетель №45 не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания.

Подписи от имени Ш.В.А. в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №43 от ИП Ш.В.А., на имя Свидетель №44 от ИП Ш.В.А., на имя Свидетель №43 от ИП Свидетель №45, на имя Свидетель №44 от ИП Свидетель №45 выполнены Свидетель №37 Существенных различий частных признаков не установлено. (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№ от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №44 представлялись ГКУ «Центр занятости населения ....» с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г.. (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №28 поручителя Свидетель №25 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №28, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №28, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №28 с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому установить, М.А.Н. или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени М.А.Н. от хх.хх.хх г., в соглашении № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и М.А.Н., не представляется возможным из-за упрощенного строения и доступности для подражания. Рукописные записи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени М.А.Н. от хх.хх.хх г. выполнены М.А.Н.

Подписи и рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №25 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №25, выполнены Свидетель №25

Подписи от имени Артемьева А.В. в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №28, на имя Свидетель №25 выполнены Артемьевым А.В.. (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№ от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №28 не зарегистрированы. (№),

Заявлением директора филиала ОАО «....» П.В.П., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №39, поручителя Свидетель №26 (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №25, поручителя Свидетель №30 (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №26, поручителя Свидетель №39 (№)

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №25, кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на Свидетель №26, кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №39, три выписки по расчетным счетам. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрены: кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №25, кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №26, кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №39, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому по первому вопросу: общая сумма денежных средств, поступившая от ОАО «....» за период с момента открытия счета по хх.хх.хх г.г. на расчетные счета заемщиков …. составляет не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на расчетный счет Свидетель №25 за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г.) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .....; на расчетный счет Свидетель №26 за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г..) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .... руб.; на расчетный счет Свидетель №39 за период времени с даты открытия (хх.хх.хх г..) по хх.хх.хх г., а именно хх.хх.хх г. в сумме .... руб.;

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя ….Свидетель №25 с № (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп., Свидетель №26 за период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп., Свидетель №39 за период с хх.хх.хх г.. по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому все оттиски простых круглых печатей ООО «....» в верхней и нижней частях справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., выданной Свидетель №25, от хх.хх.хх г. - Свидетель №30, от хх.хх.хх г. - Свидетель №39 нанесены печатной формой ООО «....», представленной на экспертизу. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №39 от хх.хх.хх г., в соглашении № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №39, выполнены Свидетель №39

Подписи и рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №26 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г.г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №26, выполнены Свидетель №26.

Подписи от имени Артемьева А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №39 выполнены Артемьевым А.В..

Установить, Артемьевым А.В. или другим лицом, выполнены подписи от имени А.А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №26, не представляется возможным из-за простого строения и несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Артемьева А.В.

Установить, одним или разными лицами, выполнены подписи от имени Артемьева А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №39 и подписи от имени А.А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №26, не представляется возможным из-за простого строения и несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому подписи и рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №26 от хх.хх.хх г., в соглашении №от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «Российский ....» и Свидетель №26, выполнены Свидетель №26.

Подписи и рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №39 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №39, выполнены Свидетель №39.

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому подписи и рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №25 от хх.хх.хх г., в соглашении № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №25, выполнены Свидетель №25

Подписи от имени Артемьева А.В. в справках для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №25, на имя Свидетель №30 выполнены Артемьевым А.В.. (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№ от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №39 с хх.хх.хх г. ООО «....». (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№ от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №25 с хх.хх.хх г. ООО «....». (№)

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МВД по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №48, поручителя Свидетель №49 (№)

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №48, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №48, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №48 с хх.хх.хх г.. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому все оттиски простых круглых печатей ООО «....» в верхней и нижней частях справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., выданной Свидетель №49 нанесены печатной формой ООО «.... ....», представленной на экспертизу. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №48 от хх.хх.хх г.; в соглашении № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №48, выполнены Свидетель №48

Подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №49 от хх.хх.хх г., в договоре № поручительства физического лица от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №49, выполнены Свидетель №49

Подписи от имени Артемьева А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №49 выполнены Артемьевым А.В.. Установить, Артемьевым А.В., Терентьевым А.Г. или другим лицом, выполнены подписи от имени Д.А.Ю. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №48 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Установить, одним или разными лицами выполнены подписи от имени Артемьева А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №49 и подписи от имени Д.А.Ю. в справке для получения ссуды в региональных филиалах
(дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №48 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей, а также простого строения. (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№ от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №48 предоставлялись с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. МУП ЖКХ «....», хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. ОАО «....», с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. ООО «....» (№),

Заявлением заместителя директора филиала ОАО «....» В.И.А., зарегистрированное в КУСП № МО МВД России по .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые хх.хх.хх г.г. незаконно получили кредит в сумме .... руб. в ОАО «....», предоставив недостоверные сведения относительно места работы и доходов заемщика Свидетель №46, поручителя Свидетель №47 (№),

Протоколом выемки от хх.хх.хх г.г.,согласно которому у представителя потерпевшего Р.Б.Б.изъято кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №46, выписка по расчетному счету. (№)

Протоколом осмотра от хх.хх.хх г.г., согласно которому осмотрено кредитное досье по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №46, выписка по расчетному счету, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (№)

по второму вопросу: на расчетные счета, открытые в ОАО «....» за период времени, который предоставлены для проведения экспертизы выписки по расчетным счетам поступили денежные средства в качестве возвратов по кредитам в общей сумме не менее чем .... руб. .... коп., в том числе на имя …..Свидетель №46 с хх.хх.хх г. (дата открытия) по хх.хх.хх г. в сумме .... руб. .... коп. (№)

Заключением эксперта № от хх.хх.хх г.г., согласно которому установить, Свидетель №46 или другим(и) лицом(ами), выполнены подписи в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени Свидетель №46 от хх.хх.хх г., в заявлении Заемщика на получение информационных материалов от хх.хх.хх г. от имени Свидетель №46, в соглашении № от хх.хх.хх г., заключенного между ОАО «....» и Свидетель №46, не представляется возможным из-за упрощенного строения и крайней доступности для подражания.

Установить, Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. или другим лицом, выполнены подписи от имени Д.А.Ю. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительныхофисах) ОАО «....» от № на имя Свидетель №46 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Рукописные записи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №46 выполнены не Терентьевым А.Г. (с учетом представленных образцов), не Артемьевым А.В. (с учетом представленных образцов), а другим лицом.

Установить, Терентьевым А.Г., Артемьевым А.В. или другим лицом, выполнены подписи от имени Н.А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г., на имя Свидетель №47 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей и подписей Терентьева А.Г. и Артемьева А.В.

Рукописные записи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №47 выполнены Артемьевым А.В..

Подписи от имени Д.А.Ю. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №46 выполнены одним лицом.

Подписи от имени Н.А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №47 выполнены одним лицом.

Установить, одним или разными лицами выполнены подписи от имени Д.А.Ю. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №46 и подписи от имени Н.А.В. в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №47 не представляется возможным из-за несопоставимости (отсутствия одноименных букв и элементов) исследуемых подписей, а также их простого строения.

Рукописные записи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №46 и рукописные записи в справке для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «....» от хх.хх.хх г. на имя Свидетель №47 выполнены разными лицами.

Подписи от имени Свидетель №3 в кредитном деле № на имя Свидетель №46 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г. выполнены Свидетель №3

Установить, Свидетель №3 или другим(и) лицом(ами) выполнены рукописные тексты в кредитном деле № на имя Свидетель №46 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г., не представляется возможным из-за отсутствия образцов почерка Свидетель №3 (№)

Ответом ГУ «Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ....» исх№ от хх.хх.хх г., согласно которому в региональной базе данных систем индивидуального (персонифицированного) учета сведения, составляющие пенсионные права, за период с хх.хх.хх г.г. по хх.хх.хх г.г. на Свидетель №46 предоставлялись с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. ООО ПКФ «....» (№),

Уставом ОАО «....», утвержденным Первым Заместителем начальника Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации .... от хх.хх.хх г.г., согласно которому ОАО «....» является кредитной организацией, созданной в целях реализации кредитно-финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе и формирования эффективной системы кредитно-финансового обслуживания агропромышленного комплекса. (№)

Приказом № от хх.хх.хх г.г. о приеме на работу Терентьев А.Г. с хх.хх.хх г.г. в дополнительный офис ОАО «....» в .... на должность дежурного администратора (№)

Трудовым договором № от хх.хх.хх г.г., заключенным в .... между ОАО «....» и Терентьевым А.Г. (№)

Приказом №-к от хх.хх.хх г.г. о переводе Терентьев А.Г. с хх.хх.хх г.г. на должность ведущего специалиста службы безопасности в дополнительный офис .... РФ ОАО «....» в .... (№)

Должностной инструкцией ведущего специалиста службы безопасности .... РФ ОАО «....» с местом дислокации во внутреннем структурном подразделении филиала, утвержденная директором .... РФ ОАО «....» С.И.П. хх.хх.хх г.г., с которой хх.хх.хх г.г. ознакомлен Терентьев А.Г. (№)

Явкой с повинной Артемьева А.В. в которой он признался в том, что в период с .... по .... года совместно с Терентьевым А.Г. незаконно оформил кредиты в ОАО «....» на Свидетель №31, Свидетель №36, Свидетель №54, Свидетель №35, Свидетель №32, Свидетель №52, Свидетель №34, Свидетель №56, Свидетель №41, Свидетель №55, Свидетель №28, Я.Е.Г., Свидетель №49, Свидетель №39, Свидетель №48, Свидетель №46 и полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению. (№)

Все исследованные в ходе судебного следствия письменные доказательства и приведенные выше в обосновании предъявленного обвинения суд считает устанавливающими обстоятельства, подлежащие доказыванию, соответствующими требованиями ст. ст. 74 и 84 УПК РФ, то есть относимыми и допустимыми, объективными и достаточными, поскольку они последовательны, не противоречивы и взаимно дополняют друг друга.

Стороной защиты доказательства не представлены.

Оценивая приведенные доказательства, суд отмечает, что показания потерпевших, свидетелей данные ими на предварительном следствии и в суде, последовательны, логичны как между собой, так и имеют логическую взаимосвязь с совокупностью письменных материалов дела, исследованных в судебном заседании. Совокупность исследованных доказательств устанавливает одни и те же факты, изобличающие подсудимых в совершенном деянии, суд считает, что у потерпевших и свидетелей нет оснований оговаривать подсудимых, в связи с чем, признает их показания достоверными и правдивыми и кладет их в основу обвинительного приговора.

Суд принимает показания подсудимых Терентьева А. Г. и Артемьева А.В., данные в ходе предварительного следствия, об обстоятельствах совершения ими хищения денежных средств ОАО «....», так как данные показания в целом соответствуют установленным в судебном заседании обстоятельствам совершения Терентьевым А.Г. и Артемьевым А.В. преступлений, согласуются с показаниями свидетелей и исследованными судом письменными материалами дела и заключениями экспертов. Данных о том, что показания подсудимых Терентьева А.Г. и Артемьева А.В. являются недостоверными, полученными с нарушением закона и являются недопустимым доказательством, в судебном заседании не установлено.

Собранные в ходе предварительного следствия доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, каких-либо нарушений процессуальных прав и законных интересов участников процесса, в том числе и подсудимых, органами предварительного следствия не допущено и судом не установлено.

Правдивость показаний потерпевших и свидетелей обвинения как в суде так и на предварительном следствии, достоверность, правильность и объективность протоколов следственных действий и заключений экспертов у суда не вызывает сомнений, так как они соответствуют требованиям УПК РФ, последовательны и подробны, сочетаются между собой. Суд не установил фактов оговора подсудимых со стороны потерпевших и свидетелей обвинения на предварительном следствии, а также мотивов для этого.

Постановлением .... районного суда Республики .... от хх.хх.хх г. прекращено уголовное дело в отношении Терентьева А.Г., по трем преступления предусмотренным ч. 3 ст. 159 УК РФ (по фактам оформления кредитов на Егоров Б.Б., Свидетель №53, Свидетель №17) в связи с отсутствием события преступления.

Действия Терентьева А.Г. и Артемьева А.В. по факту получения кредита в ОАО «....» в сумме .... руб. в период времени с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а действия Терентьева А.Г. еще и с использованием своего служебного положения.

Давая оценку собранным по делу доказательствам, суд соглашается с позицией государственного обвинителя и квалифицирует действия подсудимых Терентьева А.Г. (18 эпизодов), являющегося должностным лицом - ведущим специалистом службы безопасности .... филиала ОАО «....» и Армемьева А.В. (13 эпизодов) по фактам совершения мошеннических действий в отношении ОАО «....» при незаконном оформлении кредитов на Свидетель №31, Свидетель №54, Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №32, Свидетель №52, Свидетель №34, Свидетель №30, Свидетель №28, Свидетель №48, Свидетель №46, Свидетель №56, Свидетель №55, а также действия Терентьева А.Г. по фактам совершения мошеннических действий в отношении ОАО «....» при незаконном оформлении кредита на ФИО152 (Свидетель №8) Н.А., М.А.Б., А.А.В., Свидетель №51, Свидетель №43, по ч.3 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а действия Терентьева А.Г. еще и с использованием своего служебного положения. Суд расценивает преступные действия Терентьева А.Г. и Артемьева А.В. за период с хх.хх.хх г. по хх.хх.хх г. как одно продолжаемое преступление.

Продолжаемое преступление характеризуется с субъективной стороны единством умысла, обусловленного наличием единой цели, при этом каждое действие совершается как часть общего, направленного на достижение намеченного результата, общественно опасного деяния. С объективной стороны продолжаемое преступление есть совокупность разных по времени действий, объединенных тождеством предмета посягательства, места их совершения, способа совершения преступления.

Как установлено судом, преступление совершенного в относительно короткий промежуток времени, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. по предварительному сговору одним и тем же способом совершили тождественные, юридически однородные действия по присвоению денежных средств, приведшие к наступлению однородных последствий, что может свидетельствовать о направленности их корыстного умысла на достижение единой цели - хищения денежных средств из одного источника - ОАО «....».

Совершение Терентьевым А.Г. и Артемьевым А.В. преступления стало возможным благодаря занимаемой Терентьевым А.Г. должности, в связи с чем, суд квалифицирует действия Терентьева А.Г. по признаку «с использованием своего служебного положения».

По смыслу закона обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Также по смыслу уголовного закона в случаях, когда лицо получает чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества, возник у лица до получения чужого имущества. При этом о наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование лицом фиктивных документов, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества.

Способом совершения хищения имущества ОАО «....» являлся обман со стороны подсудимых Терентьева А.Г. и Артемьева А.В., которые подыскивали лиц которые выступали в банке в качестве заемщиков и поручителей, изготавливали на них поддельные справки о месте работы и доходах и передавали их для передачи непосредственным получателям кредитов в банках. На основании представленных документов банк выдавал им деньги, которые передавались непосредственно Терентьеву А.Г. и Артемьеву А.В.. Похищенными денежными средствами Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. распорядились по своему усмотрению в личных корыстных целях.

В судебном заседании установлено и доказано то обстоятельство, что Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. в составе группы лиц, объединенной единым преступным умыслом, целью которой явилось хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «....», действуя путем обмана, исполняя отведенные им роли, привлекали граждан, не осведомленных о преступных намерениях лиц, предлагая им заключить потребительские кредиты, обещая при этом разрешить их обязательства перед банком, не имея в дальнейшем намерений выполнить данные обязательства.

Получив согласие граждан на подписание кредитного договора, вводили в заблуждение сотрудников ОАО «....» путем предоставления недостоверных сведений о месте работы и дохода заемщиков, добиваясь оформления кредитного договора, после заключения которого, приобретали право на предоставленный кредит.

Утверждение стороны защиты о намерении подсудимыми исполнять взятые на себя обязательства по выплате кредитов, не свидетельствует об отсутствии умысла на хищение денежных средств.

При назначении Терентьеву А.Г., Артемьеву А.В., наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность виновных, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и условия жизни их семей.

При изучении личности подсудимых судом установлено, что Терентьев А.Г., Артемьев А.В., несудимы, на учете у врача нарколога и психиатра не состоят, Терентьев А.Г. и Артемьев А.В. пенсионеры МВД, официально трудоустроены, по месту последней работы характеризуются удовлетворительно, по месту жительства характеризуются удовлетворительно. Терентьев А.Г., Артемьев А.В., не привлекались к административной ответственности. Терентьев А.Г. женат, имеет двух малолетних детей. Суд также учитывает наличие двух малолетних детей у Артемьева А.В.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание суд учитывает Терентьеву А.Г. по каждому преступлению полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию и раскрытию преступлений, наличие двух малолетних детей.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание суд учитывает Артемьеву А.В. по каждому преступлению полное признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, явку с повинной, наличие двух малолетних детей.

Отягчающих наказание обстоятельств Терентьеву А.Г., Артемьеву А.В., не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением подсудимых, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности содеянного, не имеется, поэтому оснований для применения при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ к ним суд не находит.

В силу ст. 6 УК РФ наказание должно быть справедливым, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения, личности виновного.

Согласно положениям ст. 43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

С учетом данных о личности Терентьева А.Г. и Артемьева А.В., материального положения подсудимых и обстоятельств дела, характера и тяжести совершенных ими преступлений, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, в отношении подсудимых Терентьева А.Г. и Артемьева А.В., суд считает необходимым назначить им наказание по ч. ч. 3 и 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы со штрафом.

Назначенное Терентьеву А.Г. и Артемьеву А.В. наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ считать условным с испытательным сроком.

Оснований для назначения дополнительного наказания предусмотренного ч. ч. 3 и 4 ст. 159 УК РФ в виде ограничения свободы не имеется.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание Терентьеву А.Г. и Артемьеву А.В. следует определить по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний.

Согласно ч. 1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Обстоятельств, исключающих преступность и наказуемость деяния, и которые могут повлечь освобождение от уголовной ответственности и наказания у подсудимого не имеется.

Оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

Учитывая, что в материалах дела находятся подлинники кредитных досье на заемщиков и поручителей, которые необходимы для разрешения гражданско-правовых вопросов, банковские карты ОАО «....», суд считает необходимым вернуть данные кредитные досье и банковские карты потерпевшему.

Поскольку суду не представлено доказательств того, что ноутбук, нетбук, принадлежащие Терентьеву А.Г., каждый упакован в конверт, снабжены пояснительной записью, оттиском печати «Для справок СУ МВД по ....», подписями, документы, изъятые хх.хх.хх г.г. в ходе обыска в .... по .... в ...., ...., а также водительское удостоверение на имя Н.Р.Г.О., кредитный договора от хх.хх.хх г. заключенный между ОАО «....» и М.Т.Р.О., записная книжка явились орудием преступления, а в материалах дела такие данные отсутствуют, суд считает необходимым данные вещи и документы вернуть законным владельцам.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Терентьев А.Г. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 года со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей без ограничения свободы;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 5 лет лишения свободы со штрафом в размере 500 000 (пятьсот тысяч) рублей без ограничения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Терентьеву А.Г. наказание в виде 7 лет лишения свободы со штрафом в размере 500 000 (пятьсот тысяч) рублей без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание Терентьеву А.Г. в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 5 лет.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ на осужденного Терентьева А.Г. возложить обязанности: являться на регистрацию в орган ведающий исполнением наказания в установленный день, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в отношении Терентьева А.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Артемьева А.В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей, без ограничения свободы.

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 4 года со штрафом в размере 400 000 (четыреста тысяч) рублей без ограничения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательно Артемьеву А.В. назначить наказание в виде 5 лет лишения свободы со штрафом в размере 400 000 (четыреста тысяч) рублей без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание Артемьеву А.Г. в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 5 лет.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ на осужденного Артемьева А.Г. возложить обязанности: являться на регистрацию в орган ведающий исполнением наказания в установленный день, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в отношении Артемьева А.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

- кредитные досье по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Свидетель №9, по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г. на имя Г.Н.А., по соглашению № от хх.хх.хх г.г. на имя А.А.В., а также выписки по лицевым счетам на указанных граждан (выделены в уголовное дело № №) - вернуть представителю потерпевшего ОАО «....» по вступлению приговора в законную силу, в случае отказа уничтожить.

- сопроводительное письмо № от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от 1-го заместителя начальника Управления УФСБ России по .... Ц.А.Н., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., постановление о рассекречивании сведений, составляющих (служебную) государственную тайну и их носителей от хх.хх.хх г.г., постановление Верховного суда Республики .... от хх.хх.хх г.г., хранящиеся при материалах дела - хранить при материалах уголовного дела.

- кредитное досье на имя Свидетель №25 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №26 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №28 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №31 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №34 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №39 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №32 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №36 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №41 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №43 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №46 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №51 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №35 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №48 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №52 по кредитному соглашению № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №54 по кредитному договору № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №55 по соглашение № от хх.хх.хх г.г., кредитное досье на имя Свидетель №56 по соглашению № от хх.хх.хх г.г., а также выписки по расчетным счетам указанных выше граждан по данным кредитам ОАО «....», упакованы в две коробки, снабжены пояснительной записью, оттиском печати «Для справок СУ МВД по ....», подписями - вернуть представителю потерпевшего ОАО «....» по вступлению приговора в законную силу, в случае отказа уничтожить.

- банковские карты ОАО «....» в количестве 6 штук вернуть в ОАО «....» по вступлению приговора в законную силу, в случае отказа уничтожить.

- печать ООО «....», печать ООО «....», каждая упакована в полиэтиленовый пакет, снабжены пояснительной записью, оттиском печати «Для справок СУ МВД по ....», подписями, копии документов на имя Ш.Е.О., свидетельство о постановке на учет в налоговый орган, копия паспорта на имя Ш.Е.О., копии документов на имя Е.А.В., свидетельство о постановке на учет в налоговый орган и копия паспорта на имя Е.А.В., копии документов на имя Т.А.В., Л.М.В., Б.А.С., Г.И.Н., а именно четыре свидетельства о постановке на учет в налоговый орган и четыре копии паспортов на данных лиц, упакованы в пакет, снабженный пояснительной записью, оттиском печати «Для справок СУ МВД по ....», подписями, документы, изъятые в ходе обыска в ......... по .... в .... у М.Т.Р.О.:, два бланка справок для получения ссуды в региональных филиалах ОАО «....» с оттиском печати ООО «....», три справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ № от хх.хх.хх г.г. на имя М.Т.Р.О. ...., справка для получения ссуды в ОАО «....» от хх.хх.хх г.г. на имя М.Т.Р.О. от ООО «....» Ш.Д.В., справка для получения ссуды в ОАО «....» от хх.хх.хх г.г. на имя М.Т.Р.О. .... от ИП М.Т.Р.О., наборный штамп «кредит», упакованы в пакет, снабженный пояснительной записью, оттиском печати «Для справок СУ МВД по ....», подписями,- уничтожить по вступлению приговора в законную силу.

- диск № от хх.хх.хх г.г., упакованный в бумажный конверт №, опечатанный печатью «Для пакетов СУ МВД по ....», подписями понятых и следователя - хранить при уголовном деле.

- ноутбук, нетбук, принадлежащие Терентьеву А.Г., каждый упакован в конверт, снабжены пояснительной записью, оттиском печати «Для справок СУ МВД по ....», подписями, изъятые хх.хх.хх г.г. в ходе обыска в .....2 по .... в ...., .... - вернуть Терентьеву А.Г., по вступлению приговора в законную силу, в случае отказа уничтожить.

- водительское удостоверение на имя Н.Р.Г.О. Гаджи оглы, хх.хх.хх г. г.р., номер удостоверения №.... - вернуть Н.Р.Г.О. Гаджи оглы по вступлению приговора в законную силу, в случае отказа уничтожить.

- кредитный договор № от хх.хх.хх г.г. между ОАО «....» и М.Т.Р.О. в сумме .... руб. с приложениями, записную книжку - вернуть М.Т.Р.О. Рашид оглы по вступлению приговора в законную силу, в случае отказа уничтожить.

- компакт диск № от хх.хх.хх г.г., упакованный в бумажный конверт, опечатанный печатью «Управление ФСБ России по .... для пакетов №», компакт диск с информацией о телефонных соединениях «....», упакованный в конверт №, опечатан печатью «Для справок СУ МВД по ....», снабжен пояснительной записью, подписями, компакт диск с информацией о телефонных соединениях «....», упакованный в конверт №, опечатан печатью «Для справок СУ МВД по ....», снабжен пояснительной записью, подписями, компакт диск с информацией о телефонных соединениях ОАО «....», упакованный в конверт №, опечатан печатью «Для справок СУ МВД по ....», снабжен пояснительной записью, подписями - хранить при уголовном деле.

- сопроводительное письмо №/н от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от заместителя начальника Управления УФСБ России по .... А.Б.К., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., постановление о рассекречивании сведений, составляющих (служебную) государственную тайну и их носителей от хх.хх.хх г.г., постановление Верховного суда Республики .... от хх.хх.хх г.г., сопроводительное письмо №/н от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от 1-го заместителя начальника Управления УФСБ России по .... Ц.А.Н., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Н.А.М. на 4л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №3 на 4л. - сопроводительное письмо №/н от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от врио начальника Управления УФСБ России по .... Ц.А.Н., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Г.И.К. на 2л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. З.А.А. на 3л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. М.Н.Н. на 3 л., ответ КРФ ОАО «....» от хх.хх.хх г.г. о предоставлении сведений по заработной плате Свидетель №3 на 5л., ответ КРФ ОАО «....» от хх.хх.хх г.г. о предоставлении сведений в отношении Свидетель №3 на 54 л., сопроводительное письмо №н от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от врио начальника Управления УФСБ России по .... Ц.А.Н., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Ж.Т.Г. на 2л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №14 на 1л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Т.Т.В. на 1 л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Терентьева А.Г. на 2л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Л.Е.С. на 2л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. А.А.В. на 1л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. М.Т.Р.О. на 1л., выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество в отношении М.Т.Р.О. на 1л., сопроводительное письмо № от хх.хх.хх г.г. на имя заместителя министра - начальника СУ МВД по .... Г.А.В. от врио начальника Управления УФСБ России по .... Ц.А.Н., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от хх.хх.хх г.г., согласно которому в ходе проведения ОРМ - «опрос» сотрудниками УФСБ России по .... установлено, что при проведении ОРМ в отношении Терентьева А.Г.. получена информация о совершении им преступления в отношении ОАО «....», а именно мошенничество в сфере кредитования, протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №36 на 1л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №43 на 1л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №45 на 1 л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №37 на 1л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №21 на 3л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №24 на 1л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Терентьева А.Г.. на 2л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №32 на 1л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Свидетель №15 на 1л., протокол опроса от хх.хх.хх г.г. Артемьева А.В. на 1л. - хранить при уголовном деле.

Снять арест, наложенный на имущество, постановлением .... городского суда от хх.хх.хх г.г., на автомобиль марки .... государственный регистрационный знак № регион, принадлежащий С.Б.В., постановлением .... городского суда хх.хх.хх г. на автомобиль марки ...., грз № регион, автомобиль ...., грз № регион, автомобиль .... №, грз № регион, принадлежащие Терентьеву А.Г..

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Карелия через Олонецкий районный суд Республики Карелия в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив об этом в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья: О.А. Дубкова

Копия верна: О.А. Дубкова

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-2/2016 (1-100/2015;) от 24.08.2015

1-2/2016 (1-100/2015;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица