Решение по делу № 2-323/2018 ~ М-165/2018 от 29.01.2018

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

КРАСНОГВАРДЕЙСКОГО РАЙОННОГО СУДА РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

20 марта 2018 года                                                         пгт Красногвардейское

    Дело № 2-323/2018

    Состав суда:    судья Проскурня С.Н.,

    Секретарь судебного заседания Дорошенко А.В.,

    Лица, участвующие в деле:

    истец: Кулик Светлана Викторовна,

    представитель истца: Вашатко Людмила Сергеевна,

    ответчики: Омельчук Юлия Игоревна,

                               Омельчук Роман Игоревич,

    Суд, рассмотрев иск о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Кулик С.В. 29 января 2018 года обратилась в суд с иском к Омельчук Ю.И., Омельчуку Р.И. о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 50 930,47 руб. и 51 051,36 руб. соответственно, а также судебных расходов.

    Заявление мотивировано уклонением ответчиков от возврата взысканных                       по решению суда денежных сумм.

    В судебном заседании истица Кулик С.В. поддержала исковые требования                  и доводы в их обоснование, изложенные в исковом заявлении. При этом представитель истицы Вашатко Л.С. в судебном заседании указала, что решением Красногвардейского районного суда Республики Крым от 14 июля 2016 года, измененным апелляционным определением Верховного Суда Республики Крым               от 17 ноября 2016 года, с Омельчук Ю.И. и Омельчука Р.И. в пользу Кулик С.В.                       с каждого была взыскана, в том числе, сумма в рублях, эквивалентная                               4 500 долларам США по официальному курсу данной валюты на день платежа.                       В рамках исполнительного производства, возбужденного 05 апреля 2017 года                      в отношении каждого из должников, Омельчук Ю.И. и Омельчук Р.И. произвели оплату указанной суммы в полном объеме 18 августа 2017 года.

При этом, в рамках исполнительного производства № должником Омельчук Ю.И. были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ –                   6 006,76 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 4 085,24 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 3 127,74 руб.; ДД.ММ.ГГГГ –                      3 440,76 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 249 960,00 руб. Всего Омельчук Ю.И. уплатила                     Кулик С.В. сумму долга в размере 266 620,50 руб.

В рамках исполнительного производства № должником Омельчуком Р.И. были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 3 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 263 620,50 руб. Всего Омельчук Р.И. уплатил Кулик С.В. сумму долга      в размере 266 620,50 руб.

21 августа 2017 года исполнительное производство в отношении должников Омельчук Ю.И. и Омельчука Р.И. было окончено.

Курс доллара США судебным приставом-исполнителем был принят на дату последнего платежа ДД.ММ.ГГГГ, который по данным ЦБ РФ составлял                             59,2490 рублей за 1 доллар США.

Истица считает, что ответчики обязаны уплатить ей проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, за пользование ее денежными средствами в сумме 9 000 долларов США по курсу ЦБ РФ на ДД.ММ.ГГГГ.

Началом периода расчета процентов за пользование чужими денежными средствами является дата получения ответчиками денежных средств: на сумму 2 500 долларов США – ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 6 500 долларов США – ДД.ММ.ГГГГ.

Истица и ее представитель также просят взыскать с ответчиков понесенные судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 459,39 руб.                  и 20 000 руб. на оплату услуг представителя.

Ответчики, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания, не явились, о причинах неявки в суд не сообщили.

Омельчук Ю.И. и Омельчук Р.И. о слушании дела извещались по адресу                          их фактического проживания, а также по адресу зарегистрированного места жительства, согласно отметки почтового отделения связи, направленная в адрес ответчиков корреспонденция возвращена в суд в связи с истечением срока хранения.

По смыслу пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам, либо его представителю.

    Гражданин несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя.

    Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

    Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, о чем указал Пленум Верховного Суда РФ в своем постановлении                          от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I                    части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» (пункты 63, 65, 67, 68).

Суд на основании статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) счел возможным рассмотреть дело                           в отсутствие ответчиков, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.

В связи с неявкой в судебное заседание ответчиков Омельчук Ю.И.                              и Омельчука Р.И., извещенных о времени и месте судебного заседания,                                   не сообщивших об уважительных причинах неявки и не просившие о рассмотрении дела в их отсутствие, с согласия истицы дело рассмотрено в порядке заочного производства в соответствии со статьей 233 ГПК РФ.

Выслушав объяснения истицы и ее представителя, исследовав письменные доказательства, имеющие в материалах данного гражданского дела, а также материалы гражданского дела №, суд приходит к выводу, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно статье 12 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

Суд, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, осуществляет руководство процессом, разъясняет лицам, участвующим в деле, их права и обязанности, предупреждает о последствиях совершения или несовершения процессуальных действий, оказывает лицам, участвующим в деле, содействие                          в реализации их прав, создает условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законодательства при рассмотрении и разрешении гражданских дел.

В соответствии со статьей 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями пункта 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьи 12 ГПК РФ, закрепляющих принципы состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как                 на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно части 2 статьи 195 ГПК РФ суд основывает решение только                           на тех доказательствах, которые были исследованы судом, то есть представлены сторонами.

Разрешая гражданско-правовой спор в условиях конституционных принципов состязательности и равноправия сторон и связанного с ними принципа диспозитивности, осуществляя правосудие как свою исключительную функцию (часть 1 статьи 118 Конституции Российской Федерации) суд не может принимать на себя выполнение процессуальных функций сторон.

Решением Красногвардейского районного суда Республики Крым                            от 14 июля 2016 года по гражданскому делу №, измененным апелляционным определением Верховного Суда Республики Крым от 17 ноября 2016 года, частично удовлетворены встречные исковые требования Кулик С.В.

С Омельчук Юлии Игоревны в пользу Кулик Светланы Викторовны взыскана сумма в рублях, эквивалентная 4 500 долларам США по официальному курсу данной валюты на день платежа.

С Омельчук Юлии Игоревны в пользу Кулик Светланы Викторовны                       также взысканы 9 000 руб., в возмещение расходов по уплате госпошлины –                     4 563 руб. 39 коп.

С Омельчука Романа Игоревича в пользу Кулик Светланы Викторовны взыскана сумма в рублях, эквивалентная 4 500 долларам США по официальному курсу данной валюты на день платежа.

С Омельчука Романа Игоревича в пользу Кулик Светланы Викторовны     также взысканы 9 000 руб., в возмещение расходов по уплате госпошлины –                     4 563 руб. 39 коп.

    Вышеуказанное решение суда в части взыскания с должников                       Омельчук Ю.И. и Омельчука Р.И. денежной суммы в рублях, эквивалентной                         4 500 долларам США по официальному курсу данной валюты на день платежа                      с каждого, было исполнено должниками ДД.ММ.ГГГГ.

Постановлением судебного пристава-исполнителя отдела судебных приставов по Железнодорожному району <адрес> УФССП по Республике Крым от ДД.ММ.ГГГГ исполнительное производство в отношении должников Омельчука Р.И. и Омельчук Ю.И. окончено.

    При этом, как было указано в судебном заседании представителем истицы,                    в рамках исполнительного производства № должником     Омельчук Ю.И. были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 6 006,76 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 4 085,24 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 3 127,74 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 3 440,76 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 249 960,00 руб.

    В рамках исполнительного производства № должником Омельчуком Р.И. были произведены следующие платежи: ДД.ММ.ГГГГ – 3 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – 263 620,50 руб.

Пунктом 1 статьи 395 ГК РФ в редакции Федерального закона от 8 марта 2015 г. № 42-ФЗ, вступившего в силу с 1 июня 2015 года, предусматривалось,                      что за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора опубликованными Банком России и имевшими место                            в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов                      не установлен законом или договором.

Пункт 1 статьи 395 ГК РФ в указанной редакции действовал до 31 июля                2016 года.

Пунктом 1 статьи 395 ГК РФ в редакции Федерального закона от 3 июля      2016 г. № 315-ФЗ, вступившего в силу с 1 августа 2016 года, предусмотрено,                       что в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей                               в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Источниками информации о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц являются официальный сайт Банка России в сети «Интернет» и официальное издание Банка России «Вестник Банка России».

Согласно разъяснению постановления Пленума Верховного Суда РФ                            от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», содержащемуся в абзаце 3 пункта 39, в случаях, когда денежное обязательство подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме                                    в иностранной валюте или в условных денежных единицах, а равно когда                                 в соответствии с законодательством о валютном регулировании и валютном контроле при осуществлении расчетов по обязательствам допускается использование иностранной валюты и денежное обязательство выражено в ней (пункты 2, 3 статьи 317 ГК РФ), расчет процентов производится на основании опубликованных на официальном сайте Банка России или в «Вестнике Банка России» ставок банковского процента по вкладам физических лиц                                             в соответствующей валюте.

Суд соглашается с доводами истицы и ее представителя о том, что ответчики должны нести ответственность за неисполнение денежного обязательства. Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных     в ГК РФ).

Вместе с тем, суд не соглашается с доводами истицы и ее представителя                        о том, что ответчики должны нести ответственность за неисполнение денежного обязательства (статья 395 ГК РФ) с момента получения ими денежных средств                     от Кулик С.В.: в отношении суммы 2 500 долларов США – с ДД.ММ.ГГГГ;                          в отношении суммы 6 500 долларов США – с ДД.ММ.ГГГГ.

С 14 июля 2016 года, после вынесения решения суда о взыскании                     с каждого из ответчиков в пользу Кулик С.В. денежной суммы в размере, эквивалентной 4 500 долларов США, Омельчук Ю.И. и Омельчук Р.И. неправомерно удерживали чужие денежные средства, уклонялись от их возврата Кулик С.В. до 18 августа 2017 года.

Именно с момента присуждения денежных сумм Кулик С.В., которым является день вынесения соответствующего судебного акта, ответчики несут ответственность за неисполнение денежного обязательства в виде процентов                                     за пользование чужими денежными средствами, предусмотренных пунктом 1       статьи 395 ГК РФ. Процессуальные аспекты, связанные со вступлением решения суда в силу, лишь служат гарантией соблюдения его законности и не влияют                          на права участников спора, в отношении которых вынесен акт правосудия.

Взыскание же с ответчиков процентов, предусмотренных пунктом 1                  статьи 395 ГК РФ, с момента передачи денег, является необоснованным.

Таким образом, размер процентов за пользование чужими денежными средствами (пункт 1 статьи 395) определялся: в период с 14.07.2016 по 31.07.2016 - средней ставкой банковского процента по вкладам физических лиц в долларах США по Крымскому федеральному округу. Начиная с 01.08.2016 по 18.08.2017 размер таких процентов определялся ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Источниками информации о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в долларах США по Крымскому федеральному округу и                   о ключевой ставке Банка России являются официальный сайт Банка России в сети «Интернет» и официальное издание Банка России «Вестник Банка России».

С учетом изложенного, сумма процентов, подлежащих взысканию                                         с Омельчук Ю.И. за пользование чужими денежными средствами в размере                      4 500 долларов США за период просрочки с 14.07.2016 по 31.07.2016                                          с применением средней ставки банковского процента по вкладам физических лиц                  в долларах США, установленной Банком России для Крымского федерального округа, а с 01.08.2016 по 18.08.2017 с применением ключевой ставки Банка России, с учетом произведенных ею выплат (23.06.2017 – 6006,76 руб., что соответствовало 99,87 дол. США по курсу на день платежа; 10.07.2017 – 4085,24 руб.,                                      что соответствовало 67,66 дол. США по курсу на день платежа; 25.07.2017 –         3127,74 руб., что соответствовало 52,43 дол. США по курсу на день платежа; 10.08.2017 – 3440,76 руб., что соответствовало 57,38 дол. США по курсу на день платежа; 18.08.2017 – 249 960 руб., что соответствовало 4 218,81 дол. США                            по курсу на день платежа), составляет 469,80 долларов США, в том числе:

- 0,22 дол. с 14.07.2016 по 15.07.2016 при ставке 1,77% и просрочке в 1 день;

- 4,03 дол. с 15.07.2016 по 31.07.2016 при ставке 1,93% и просрочке в 17 дней;

- 63,26 дол. с 01.08.2016 по 18.09.2016 при ставке 10,5 % и просрочке в 49 дней;

- 134,26 дол. с 19.09.2016 по 31.12.2016 при ставке 10,5 % и просрочке в 104 дня;

- 104,79 дол. с 01.01.2017 по 26.03.2017 при ставке 10 % и просрочке в 85 дней;

- 43,27 дол. с 27.03.2017 по 01.05.2017 при ставке 9,75 % и просрочке в 36 дней;

- 54,74 дол. с 02.05.2017 по 18.06.2017 при ставке 9,25 % и просрочке в 48 дней;

- 5,55 дол. с 19.06.2017 по 23.06.2017 при ставке 9 % и просрочке в 5 дней;

- 18,44 дол. с 24.06.2017 по 10.07.2017 при ставке 9 % и просрочке в 17 дней;

- 16,02 дол. с 11.07.2017 по 25.07.2017 при ставке 9 % и просрочке в 15 дней;

- 16,89 дол. с 26.07.2017 по 10.08.2017 при ставке 9 % и просрочке в 16 дней;

- 8,33 дол. с 11.08.2017 по 18.08.2017 при ставке 9 % и просрочке в 8 дней.

Сумма процентов, подлежащих взысканию с Омельчука Р.И. за пользование чужими денежными средствами в размере 4 500 долларов США за период просрочки с 14.07.2016 по 31.07.2016 с применением средней ставки банковского процента по вкладам физических лиц в долларах США, установленной Банком России для Крымского федерального округа, а с 01.08.2016 по 18.08.2017                                     с применением ключевой ставки Банка России, с учетом произведенных им выплат (19.07.2017 – 3000 руб., что соответствовало 50,53 дол. США по курсу на день платежа; 18.08.2017 – 263 620,50 руб., что соответствовало 4 449,37 дол. США                           по курсу на день платежа), составляет 471,88 долларов США, в том числе:

- 0,22 дол. с 14.07.2016 по 15.07.2016 при ставке 1,77% и просрочке в 1 день;

- 4,03 дол. с 15.07.2016 по 31.07.2016 при ставке 1,93% и просрочке в 17 дней;

- 63,26 дол. с 01.08.2016 по 18.09.2016 при ставке 10,5 % и просрочке в 49 дней;

- 134,26 дол. с 19.09.2016 по 31.12.2016 при ставке 10,5 % и просрочке в 104 дня;

- 104,79 дол. с 01.01.2017 по 26.03.2017 при ставке 10 % и просрочке в 85 дней;

- 43,27 дол. с 27.03.2017 по 01.05.2017 при ставке 9,75 % и просрочке в 36 дней;

- 54,74 дол. с 02.05.2017 по 18.06.2017 при ставке 9,25 % и просрочке в 48 дней;

- 34,40 дол. с 19.06.2017 по 19.07.2017 при ставке 9 % и просрочке в 31 день;

- 32,91 дол. с 20.07.2017 по 18.08.2017 при ставке 9 % и просрочке в 30 дней.

Таким образом, сумма процентов за пользование денежными средствами                   Кулик С.В., подлежащая взысканию с ответчика Омельчук Ю.И. в рублях, эквивалентная 469,80 долларам США по официальному курсу данной валюты                         на день вынесения решения судом (57,5521 руб. за 1 дол. США) составляет 27 037,98 руб.

Сумма процентов за пользование денежными средствами Кулик С.В., подлежащая взысканию с ответчика Омельчука Р.И. в рублях, эквивалентная 471,88 долларам США по официальному курсу данной валюты на день вынесения решения судом (57,5521 руб. за 1 дол. США) составляет 27 157,68 руб.

В соответствии со статьей 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно части 1 статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ с ответчиков Омельчук Ю.И. и Омельчука Р.И. в пользу Кулик С.В. подлежат взысканию понесенные по делу судебные расходы по уплате государственной пошлины при подаче искового заявления при цене иска 54 195,66 руб. (27 037,98 руб. + 27 157,68 руб.) в размере 1 825,86 руб., - по 912,93 руб. с каждого.

Кулик С.В. в подтверждение понесенных ею расходов на оплату правовых услуг суду представлена квитанция к приходному кассовому ордеру №                                от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей.

Разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона                       не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов (часть 4 статьи 1 ГПК РФ).

Принимая во внимание категорию спора, требования разумности и соразмерности взыскиваемых расходов, объем оказанной правовой помощи,                         суд полагает возможным взыскать с Омельчук Ю.И. и Омельчука Р.И. в счет компенсации затрат Кулик С.В. на оплату юридической помощи 20 000 руб. –                         по 10 000 руб. с каждого.

Доказательств чрезмерности взыскиваемых расходов ответчиками суду                        не представлено.

Руководствуясь ст.395 ГК РФ, ст.ст.12, 56, 57, 67, 88, 94, 98, 100, 167, 194-199, 233-235, 237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░                                           ░ 14.07.2016 ░░ 18.08.2017 ░ ░░░░░ 27 037,98 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 98 ░░░░░░), ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 10 912,93 ░░░.                       (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 93 ░░░░░░░), ░░░░░ 37 950,91 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 91 ░░░░░░░).

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░                   ░ 14.07.2016 ░░ 18.08.2017 ░ ░░░░░ 27 157,68 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 68 ░░░░░░), ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 10 912,93 ░░░. (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 93 ░░░░░░░), ░░░░░ 38 070,61 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 61 ░░░░░░░).

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░

░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░                                    ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░                              ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░                                                                                  ░.░. ░░░░░░░░░