Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-80/2016 (1-807/2015;) от 09.11.2015

Дело №1-80/16

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Красноярск                         03 октября 2016 года

Ленинский районный суд г. Красноярска в составе:

Председательствующего - судьи Бойко И.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Красноярска Кемаева А.С.,

подсудимой Крючковой Е.С. и её защитника - адвоката Матвеюка Е.А., представившего удостоверение №1309 и ордер от ДД.ММ.ГГГГ. №812,

подсудимой Федоровой М.К. и её защитника – адвоката Шолохова А.Г., представившего удостоверение №1004 и ордер от ДД.ММ.ГГГГ. №1308,

при секретарях Найдышкиной Ю.А., Шамгуновой Т.Н. и Безгачеве Н.И.,

рассматривая в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Крючковой Е.С., родившейся ДД.ММ.ГГГГ года в п. Березовка Березовского района Красноярского края, гражданки РФ, имеющей неоконченное высшее образование, студентки, в браке не состоящей, работающей оператором в <данные изъяты> зарегистрированой по адресу <адрес>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ и

Федоровой М.К., родившейся ДД.ММ.ГГГГ года в с.Сушиновка Уярского района Красноярского края, гражданки РФ, со средним образованием, состоящей в браке, находящейся в отпуске по уходу за ребенком, зарегистрированной и проживающей по адресу <адрес>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Федорова М.К. и Крючкова Е.С. дважды совершили мошенничество с использованием своего служебного положения в крупном размере по предварительному сговору в отношении ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ОАО «ОТП Банк», а также с использованием своего служебного положения Федорова М.К. и Крючкова по предварительному сговору путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Сетелем Банк» и ООО «Русфинанс Банк».

Преступления совершены в г.Красноярске при следующих обстоятельствах.

В ДД.ММ.ГГГГ года (более точная дата следствием не установлена) подсудимая Крючкова Е.С., являясь менеджером по обслуживанию клиентов и с ДД.ММ.ГГГГ. директором ООО «Дельта-Групп», а подсудимая Федорова М.К. (до заключения брака Филголдс), работая менеджером ООО «Дельта-Групп» вступили в предварительный сговор с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (т.32 л.д.1-23), преследуя цель незаконного обогащения, на совершение хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», также с ДД.ММ.ГГГГ года денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», также с ДД.ММ.ГГГГ. денежных средств, принадлежащих ООО «Сетелем Банк», а также с ДД.ММ.ГГГГ. денежных средств, принадлежащих ОАО «Русфинанс Банк», посредством оформления кредитных договоров на подставных лиц, подобранных иным лицом, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, не состоящими в преступном сговоре с иным лицом и не подозревающих об их преступных намерениях, распределив роли.

Согласно распределению ролей в преступлениях, иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, по предварительной договоренности с Крючковой Е.С. и Федоровой М.К., самостоятельно и посредством своих знакомых находил лиц с низким материальным достатком, убеждал их различными способами в оформлении потребительских кредитов на их имя, после чего, организовал их доставление в торговые точки ООО «Дельта-Групп» для оформления кредитов к Федоровой М.К. и Крючковой Е.С., сообщал о том, что в выдаче кредита отказано, а также производил выплату денежного вознаграждения за оформление подложных кредитов заемщикам, сообщая, что кредит погашать не требуется. Так, в период с октября ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года с целью заключения подложных кредитных договоров с ЗАО «Банк «Русский Стандарт» иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, путем обмана за денежное вознаграждение с целью подыскания для заключения подложных фиктивных договоров из числа жителей разных районов лиц, испытывающих материальное затруднение, привлекло для подыскания потенциальных заемщиков Коэметса П.У., Кобу В.А. и Белозерову Н.А., не состоящих в сговоре с Крючковой, Федоровой и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, которые не осознавали преступность намерений последних и не преследовали цели собственного незаконного обогащения.

Федорова М.К., выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, согласно предварительной договоренности, используя своё служебное положение, при обращении к ней граждан, доставленных иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, составляла анкету-заявление клиента на получение кредита, пользуясь предоставленными Банками программным обеспечением с использованием логина и пароля, вносила ложные сведения в анкетные данные заёмщиков, для получения одобрения Банков в выдаче кредита, оформляла кредитные договоры между клиентом-заемщиком и Банком, подписывала документы у заёмщиков, после чего, должна была ввести в заблуждение относительно последующей передачи денежных средств по договору, либо сообщить ложную информацию об отказе в выдаче кредита. Затем она совместно с Крючковой Е.С. изготавливала подложные документы, свидетельствующие о якобы приобретении товара у продавца и передаче его покупателю-заемщику, после чего направляла подготовленные кредитные договоры в Банки для исполнения в части производства оплаты в ООО «Дельта-Групп».

Крючкова Е.С., выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, согласно предварительной договоренности с Федоровой М.К. и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, с целью совершения хищения денежных средств Банков Партнеров путем обмана, используя своё служебное положение, после получения одобрения от Банка на заключение кредитного договора с заемщиком, доставленным иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, непосредственно изымала денежные средства, имеющиеся в распоряжении ООО «Дельта-Групп», предназначенные для оплаты товара, приобретенного в кредит в рамках договора между ООО «Дельта-Групп» и Банками путем использования корпоративных банковских карт ООО «Дельта-Групп», оформленных в Банках АКБ (ЗАО) «Ланта-банк», ОАО «МДМ Банк», ЗАО «ВТБ-24», имела право снять через банкоматы денежные средства в размере стоимости товара, указанного в кредитном договоре, заключенном между Банком и заемщиком, и договоре комиссии, заключенном между ООО «Дельта-Групп» и заемщиком, получала наличными денежные средства в кассе ООО «Дельта-Групп» либо у учредителя Общества, после чего распределялись похищенные денежные средства между участниками преступления согласно достигнутой ранее договоренности. С целью сокрытия хищения денежных средств Крючкова Е.С. совместно с Федоровой М.К. изготавливали подложные документы, свидетельствующие о якобы приобретении товара у продавца и передаче его покупателю-заемщику, предоставив указанные документы в ООО «Дельта-Групп» в качестве документов подтверждающих расходование денежных средств.

Кроме того, с целью осуществления совместного корыстного умысла Крючкова, Федорова и иное лицо договорились в целях сокрытия от заемщиков факта заключения кредитных договоров и выдачи кредитов, сообщать заемщикам недостоверную информацию о том, что в выдаче кредита им отказано либо кредит аннулирован, в связи с чем, погашать его не требуется.

На основании заключенных ООО «Дельта-Групп» договоров о сотрудничестве от ДД.ММ.ГГГГ года с ЗАО «Банк Русский Стандарт», от ДД.ММ.ГГГГ. с ОАО «ОТП Банк», от ДД.ММ.ГГГГ. с ООО «Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк»), от ДД.ММ.ГГГГ. с ООО «Русфинанс Банк» был определен порядок и условия взаимодействия по организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании клиентов, приобретающих у ООО «Дельта-Групп» товар с оплатой за счет кредита. Согласно условиям договоров основанием для продажи ООО «Дельта-Групп» товара с оплатой товара за счет кредита являются оформленные в соответствии с правилами и договором в целом следующие документы: заявление, анкета, график платежей, условия по кредитам, оригинал или копия дополнительного документа. Подтверждением принятого кредитного решения о предоставлении Клиенту кредита является получение ООО «Дельта-Групп» из Банка сообщения о присвоении заявлению специального кода – кода авторизации при проведении процедуры авторизации заявления. Банки принимали кредитное решение о предоставлении (положительное кредитное решение) либо отказе в предоставлении (отрицательное кредитное решение) кредита на основании анкеты. Банк предоставляет Клиенту кредит путем зачисления суммы кредита на счет Клиента в Банке. После зачисления суммы кредита на счет Клиента Банк осуществляет перечисление в пользу ООО «Дельта-Групп» денежных средств, причитающихся в оплату товара за счет кредита.

ДД.ММ.ГГГГ. между ООО «Дельта-Групп» и Федоровой М.К. был заключен договор агентирования, согласно которому Федорова осуществляла за вознаграждение консультирование физических лиц по вопросам получения банковских продуктов от Банков партнеров ООО «Дельта-Групп». Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. Федорова М.К. (ранее Филголдс) на основании трудового договора была принята на работу в ОАО «ОТП Банк» специалистом в сектор по работе с сетями 3 порядка сроком на 1 год с оплатой пропорционально отработанному времени из расчета месячного должностного оклада 4611 рублей в месяц. Согласно должностной инструкции в обязанности Федоровой входило консультирование граждан в торговых точках в рамках розничного кредитования, разъяснение порядка и условий предоставления кредита, оценка платежеспособности, первичная проверка документов на предмет их возможной недействительности, ввод в информационную систему Банка персональных данных, предоставляемых физическим лицам с целью оформления кредита.

С ДД.ММ.ГГГГ года между ООО «Дельта-Групп» и Крючковой Е.С. был заключен трудовой договор, согласно которому последняя была принята на должность менеджера по обслуживанию клиентов. С ДД.ММ.ГГГГ года Крючкова Е.С. решением № 1 единственного учредителя ООО «Дельта-Групп» назначена на должность директора Общества, имела право первой подписи финансовых документов, право распоряжения средствами Общества для обеспечения его текущей деятельности.

В рамках данных договоров с целью принятия Банками кредитного решения сотрудники ООО «Дельта-Групп» Федорова М.К. и Крючкова Е.С. прошли обучение в Банках по порядку оформления анкет, приему анкет, оформлению заявлений, проведения процедуры авторизации, осуществляя процедуры возврата/обмена товара с использованием ПО, факсимильной связи, обучение по порядку оформления договоров страхования с использованием ПО и получили дискету/USB Flash с личным сертификатом, получили соответствующие свидетельства, получили доступ к информационному ресурсу Банка «Updates» (ресурс), расположенному по электронному адресу <адрес> и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в ООО «Дельта-Групп» товары на условиях частичной или полной оплаты за счет кредитов, предоставляемых Банками-партнерами. После чего были допущены к программному обеспечению банков-партнеров по оформлению кредитных договоров, получили от сотрудников Банков логин и пароль для работы в системе Банка, получили возможность оформлять кредитные договоры от имени Банка-партнера, принимать от клиентов документы, необходимые для открытия счетов в рамках программы потребительского кредитования и получения кредитов, принимать от Банка и передавать клиентам информацию и документы о принятом банком кредитном решении, оказывать клиентам помощь в оформлении документации, необходимой для получения кредита, за вознаграждение, исчисляемое из количества оформленных кредитов.

В связи с чем, Крючкова Е.С., Федорова М.К. и иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, осознавали, что в результате их действий материальный ущерб будет причинен конкретному банку, поскольку им достоверно было известно, о том, что после изъятия денежных средств, предназначенных для оплаты товара, оформленного в кредит, из ООО «Дельта-Групп», в соответствии с условиями договора о сотрудничестве, заключенного ООО «Дельта-Групп» с Банком, последний гарантированно перечислит денежные средства по кредитам заемщиков на счет ООО «Дельта-Групп».

ДД.ММ.ГГГГ. (более точная дата следствием не установлена) в дневное время находясь по адресу г.Красноярск, пр.Газеты им.Красноярский рабочий, 16 в торговой точке ООО «Дельта-Групп», реализуя возникший корыстный умысел и действуя согласно достигнутой договоренности Федорова М.К. и Крючкова Е.С. с использованием своего служебного положения и иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, путем обмана оформили на имя Чумаченко К.В. потребительский кредит, заключив с ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 114 912 рублей. При этом, по поручению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, не состоящий в преступном сговоре Коэметс П.У. ДД.ММ.ГГГГ на своем автомобиле доставил Чумаченко К.В. из Канского района Красноярского края в торговый комплекс «Крастэц», расположенный по адресу г<адрес>, проинструктировал о том, что при подаче заявки необходимо сообщить недостоверные сведения о месте работы и доходе представителю Банка, а также цель получения кредита – на приобретение шубы.

Подсудимая Федорова М.К., действуя согласно ранее достигнутой договоренности, внесла со слов Чумаченко К.В. недостоверные сведения о месте работе, завышенном ежемесячном доходе Чумаченко и цели получения кредитных средств (на приобретение шубы) в кредитный договор. Затем Федорова, будучи осведомленной о недостоверности сведений, предоставленных Чумаченко, реализуя совместный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО Банк «Русский стандарт», приняла заявку на получение кредита, под логином и паролем, выданным Банком, внесла в кредитные документы заведомо недостоверную информацию, посредством электронной связи направила документы в ЗАО Банк «Русский стандарт». После подтверждения Банком одобрения заявки Федорова распечатала кредитные документы, в которые внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Чумаченко предварительного взноса в кассу ООО «Дельта-Групп» наличными в размере 11400 рублей, после чего Чумаченко подписал документы не читая и доверяя иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. После чего Чумаченко передал последнему документы, какие именно, следствием не установлено, а тот в свою очередь передал 5000 рублей, пообещав впоследствии передать еще 2000 рублей и заверив, что 50 000 рублей будут внесены в Банк, чем ввел Чумаченко в заблуждение относительно законности своих действий.

Далее Крючкова и Федорова изготовили подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу Хуан Фэнин Фын, имеющей разрешение на торговлю, о передаче шубы Чумаченко, Крючкова подписала договор комиссии, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ. о передаче Чумаченко К.В. денежных средств в сумме 88600 рублей на приобретение товара – шубы, которые в действительности переданы не были. В тот же день, Крючкова, исполняя должностные обязанности директора и имея право на распоряжение денежными средствами, находясь в торговой точке ООО «Дельта-Групп» по адресу <адрес> из кассы ООО «Дельта-групп» действуя согласно достигнутой с Федоровой и иным лицом договоренности, незаконно изъяла 88600 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с подложным договором на имя Чумаченко, предоставив в ЗАО Банк «Русский Стандарт» пакет подложных документов по кредитному договору на имя Чумаченко, на основании которого Банк, введенный в заблуждение, произвел перечисление денежных средств по кредиту в размере 102 600 рублей, включая комиссионное вознаграждение ООО «Дельта-Групп» в размере 14000 рублей, которые были перечислены на счет ООО «Дельта-Групп», открытый в Банке Филиала №5440 ВТБ (ЗАО) г.Красноярска. После чего Чумаченко в автомобиле возле здания торгового комплекса Крастец передала иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство кредитные документы, а последний передал 5000 рублей в счет вознаграждения, заверив, что 50 000 рублей будут внесены в Банк, чем ввел в заблуждение Чумаченко относительно законности своих действий.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время подсудимые Федорова М.К. и Крючкова Е.С., находясь в торговой точке ООО «Дельта-Групп» по адресу г.Красноярск, пр.Красноярский рабочий, 16 с использованием своего служебного положения, реализуя совместный корыстный умысел, направленный на хищение принадлежащих Банку денежных средств, оформили на имя Орловой Т.В. потребительский кредит, заключив с ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 122 936 руб. 12 коп. Затем, предоставив в Банк «ЗАО «Русский Стандарт» подложные документы, необходимые при получении потребительского кредита, Федорова М.К. и Крючкова Е.С. получили предназначенные Орловой денежные средства в размере 90 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.

При этом, Федорова М.К., будучи осведомленной иным лицом о заключении кредитного договора на имя Орловой и о недостоверности сведений, сообщенных Орловой Т.В. о месте работы и завышенном доходе, реализуя совместное преступное намерение, используя свое служебное положение, внесла со слов Орловой недостоверные сведения о месте работы и завышенном доходе в кредитные документы, включила в заявку на получение кредита по своему усмотрению наименование товара, под логином и паролем внесла в кредитные документы недостоверные сведения о месте работы и внесении Орловой первоначального взноса продавцу в сумме 10 000 рублей, после чего Федорова ДД.ММ.ГГГГ., находясь в торговой точке по адресу г.Красноярск, пр.Красноярский рабочий, 16 посредством электронной связи направила кредитную документацию в Банк для принятия решения об одобрении выдачи потребительского кредита. После подтверждения заявки Федорова распечатала кредитный договор на сумму 122936 руб. 12 коп. на срок 428 дней со ставкой 23,4% годовых, в который внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Орловой суммы наличными в кассу в размере 10 000 рублей, заполнила другие кредитные документы, после чего Орлова Т.В. подписала указанные документы не читая и доверяя знакомому Коэметсу П.У., который доставил её в торговую точку для заключения договора, не осознавая, что в результате её действий путем обмана будут похищены денежные средства ЗАО «Банк Русский Стандарт». После этого Федорова подписала кредитные документы, заверила своей подписью копию паспорта Орловой, вместе с Крючковой изготовили подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу ИП Ельцову А.А. и передаче шубы Орловой Т.В. Крючкова подписала договор комиссии от ООО «Дельта-Групп», акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ., расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ. о передаче Орловой Т.В. денежных средств в сумме 90 000 рублей на приобретение товара (шубы), что не соответствовало действительности. После чего Крючкова Е.С. в тот же день находясь по вышеуказанному адресу, действуя согласно достигнутой ранее договоренности, с использованием своего служебного положения, незаконно изъяла денежные средства в размере 90 000 рублей, похитив предназначенные для оплата товара продавцу, предоставила в Банк подложные документы по кредитному договору на имя Орловой в соответствии с которыми ЗАО «Банк Русский Стандарт» перечислил денежные средства по кредиту в сумме 104 000 рублей, с учетом комиссионного вознаграждения в размере 14000 рублей, на счет ООО «Дельта-Групп».

Так же, ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время подсудимые Федорова М.К. и Крючкова Е.С., находясь в торговой точке ООО «Дельта-Групп» по адресу г<адрес> реализуя ранее возникший корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт» путем обмана по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, оформили на имя Яковлевой В.Е. потребительский кредит, заключив с ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 116 849 руб. 60 коп. Затем предоставив в ЗАО «Банк Русский Стандарт» подложные документы необходимые при получении потребительского кредита, получили предназначенные Яковлевой В.Е. денежные средства в сумме 90 000 рублей в наличной форме, которыми распорядились по своему усмотрению согласно достигнутой договоренности.

При этом, Белозерова Н.А. и Коба В.А., выполняя поручение иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, не осведомленные о преступных намерениях последнего, доставили Яковлеву В.Е. в Торговый комплекс «Крастэц» по адресу г.Красноярск, пр.Красноярский рабочий, 16, убедив её в том, что сотрудник банка является знакомой, которая окажет помощь в оформлении положительной кредитной истории для последующего кредита, что для этого необходимо оформить заявку на кредит, которая впоследствии будет аннулирована, сказать о работе в баре, сопроводил Яковлеву к сотруднику ООО «Дельта-Групп» Федоровой М.К.

При этом, Федорова М.К., действуя согласно ранее достигнутой договоренности, приняла заявку у Яковлевой на получение кредита, затем проинструктировала Яковлеву о том, чтобы Яковлева сообщила сотруднику банка Онищенко недостоверные сведения о месте работы и завышенном доходе, желании получить кредит на приобретение шубы, с целью оформления кредита по логином и паролем Онищенко, не осведомленного о преступных намерениях Федоровой и Крючковой. Сотрудник Банка Онищенко, не подозревая о преступных намерениях Федоровой М.К., под своим логином и паролем при помощи специального программного обеспечения оформил кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 116 849 руб. 60 коп., с учетом страховой премии, договор комиссии, акт приема-передачи, договор страхования, от имени организации подписал документы и заверил копию паспорта. Яковлева подписала не читая, доверяя знакомой Белозеровой. После чего Федорова передала кредитный договор Кобе В.А. с целью введения Яковлеву в заблуждение относительно условий договора, а иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство сообщил Яковлевой о том, что оформляемый на имя Яковлевой кредит аннулирован. Затем Крючкова и Федорова оформили подложные документы, свидетельствующие об оплате шубы продавцу и передаче шубы Яковлевой, Федорова подписала договор комиссии, акт приема-передачи, расходный ордер с недостоверными сведениями о передаче Яковлевой денежных средств в сумме 90 000 рублей на приобретение шубы. Крючкова подписала кредитный договор и расходный кассовый ордер, затем используя свое служебное положение незаконно изъяла из кассы ООО «Дельта-Групп» денежные средства 90 000 рублей.

Своими совместными преступными действиями подсудимые ввели в заблуждение ЗАО Банк «Русский Стандарт» относительно надежности заемщиков и их способности погасить кредит, в результате чего Банк в рамках исполнения условий соглашения ДД.ММ.ГГГГ. произвел выплату по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 102 600 рублей, с учетом суммы комиссионного вознаграждения ООО «Дельта-Групп» в размере 12600 рублей, путем перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «Дельта-Групп». С момента оформления указанных кредитных договоров платежи в оплату полученных кредитов и процентов не осуществлялись.

Похищенными денежными средствами в общей сумме 268 600 рублей, в числе которой: 88600 рублей по договору от имени Чумаченко К.В. от ДД.ММ.ГГГГ., 90 000 рублей по договору от имени Орловой Т.В. от ДД.ММ.ГГГГ., 90 000 рублей по договору от имени Яковлевой В.Е. от ДД.ММ.ГГГГ., подсудимые действуя в группе лиц по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, причинив ЗАО Банк «Русский Стандарт» материальный ущерб в крупном размере.

С ДД.ММ.ГГГГ года Федорова М.К. приказом № от ДД.ММ.ГГГГ была принята на работу в ОАО «ОТП Банк» специалистом, ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Федоровой М.К. (до заключения брака Филголдс) заключен трудовой договор №, согласно которому она принята на работу в сектор по работе с сетями 3-го порядка Кредитно-кассовый офис в г.Красноярск по должности специалист договором совместительства с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года без испытательного срока, с оплатой пропорционально отработанному времени из расчета месячного должностного оклада 4611 рублей в месяц. У Филголдс М.К. (ныне Федоровой) было получено обязательство о неразглашении коммерческой тайны. Также Филголдс М.К. (ныне Федорова) на основании договора агентирования, заключенного 01.05.2011г. с ООО «Дельта-Групп» за ежемесячное вознаграждение оказывала от имени ООО «Дельта-Групп» услуги по консультации физических лицпо вопросам получения банковских продуктов, по оформлению кредитных договоров с Банками для приобретения товара в кредит. Стоимость вознаграждения составляла ежемесячно 4000 рублей, с которого удерживался и перечислялся налог на доходы физических лиц по ставке 13%, с 01.01.2013г. денежное вознаграждение стало составлять 8000 рублей ежемесячно.

С ДД.ММ.ГГГГ. Крючкова исполняла должностные обязанности менеджера ООО «Дельта-Групп», с ДД.ММ.ГГГГ. исполняла должностные обязанности директора ООО «Дельта-Групп».

ДД.ММ.ГГГГ. (точная дата следствием не установлена) в дневное время, находясь по адресу г<адрес> подсудимые Федорова и Крючкова по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя с корыстной целью, с использованием своего служебного положения, оформили на имя Кононенко А.П., доставленного в торговый комплекс Коэметс П.У., не осведомленным о сговоре Крючковой, Федоровой и иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, потребительский кредит, заключив с ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года на сумму 92 340 рублей. Затем предоставив в ОАО «ОТП Банк» подложные документы, необходимые при получении потребительского кредита, подсудимые Федорова и Крючкова получили предназначенные Кононенко денежные средства, похитив их, в размере 79740 руб., которыми распорядились по своему усмотрению согласно договоренности с иным лицом.

При этом Федорова, будучи осведомленной о недостоверности сведений, предоставленных Кононенко А.П., действуя во исполнение совместного с Крючковой Е.С. и неустановленного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступного умысла, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, с использованием своего служебного положения в ООО «Дельта-Групп» приняла у Кононенко А.П. заявку на получение кредита для приобретения шубы, фактической стоимостью 90 000 рублей, после чего, под логином и паролем, выданным ей Банком, внесла в кредитные документы недостоверные сведения о месте работы и доходе Кононенко А.П. и о внесении им первоначального взноса продавцу в сумме 10 260 рублей, что не соответствовало действительности. После оформления на бланках ОАО «ОТП Банк» заявления на получение потребительского кредита от имени Кононенко А.П. Федорова М.К. ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в торговой точке «Дельта Групп» по адресу: <адрес> продолжая реализацию совместного с Крючковой Е.С. и неустановленного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банка, направила указанное заявление посредством электронной связи в ОАО «ОТП Банк» для принятия решения об одобрении выдачи потребительского кредита. После одобрения заявки Федорова распечатала кредитные документы, в том числе кредитный договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ года., заключенный на сумму 92 340 рублей на срок 18 месяцев со ставкой 46,5% годовых, в который внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Кононенко А.П. суммы наличными в кассу в размере 10 260 рублей, договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о страховании, которые передала для подписи Кононенко А.П. Последний, не читая, подписал указанные документы, будучи в заблуждении, и не осознавал, что в результате его действий путем обмана будут похищены денежные средства из кассы ООО «Дельта-Групп», что повлечет фактическое причинение материального ущерба ОАО «ОТП Банк».

В тот же день Крючкова и Федорова изготовили подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу ИП Бегунова Т.А., и передаче указанной шубы Кононенко А.П., что не соответствовало действительности. После чего Крючкова Е.С. подписала договор комиссии от имени ООО «Дельта-Групп», акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Кононенко А.П. денежных средств в сумме 79 740 рублей на приобретение товара - шубы, и заверила своей подписью копию паспорта и страхового свидетельства на имя Кононенко А.П., затем находясь в торговой точке ООО «Дельта Групп», расположенной по пр. Красноярский рабочий, 16 в Ленинском районе г. Красноярска, действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, из полученных ею в кассе ООО «Дельта-Групп» для расчета с продавцами товара, приобретаемого Клиентами в кредит, незаконно изъяла денежные средства в сумме 79 740 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с составленными на имя Кононенко А.П. кредитным договором, договором комиссии и расходным кассовым ордером, похитив их путем обмана по предварительному сговору с Федоровой М.К. и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. После чего, Федорова предоставила в ОАО «ОТП Банк» пакет подложных документов по кредитному договору на имя Кононенко А.П., на основании ДД.ММ.ГГГГ года по заключенному между ООО «Дельта-Групп» и ОАО «ОТП Банк» договору последний перечислил по подложному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года на имя Кононенко А.П., на расчетный счет ООО «Дельта Групп» денежные средства в сумме 92 340 рублей, с учетом суммы комиссионного вознаграждения в размере 12600 рублей.

Согласно достигнутой договоренности, продолжая реализовывать возникший корыстный умысел в период с ДД.ММ.ГГГГ иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, привлекло для поиска потенциальных заемщиков Коэметс П.У., супругов Галеженко Ю.А. и Галеженко С.К., Бутурлина, которые не осведомленные о преступных намерениях были введены в заблуждение сообщением иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство о том, что он является работником Банка, заберет большую часть кредита и кредит не потребуется погашать, пообещав вознаграждение за поиск лиц, желающих получить кредит на данных условиях.

Так, ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время, находясь в Торговом комплексе «Крастэц» по адресу <адрес> где располагалась торговая точка ООО «Дельта-Групп» Федорова М.К. и Крючкова оформили на имя Прокопенко О.В. потребительский кредит, заключив с ОАО «ОТП Банк» подложный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года на сумму 111 100 рублей на срок 22 месяца со ставкой 39,9% годовых. Затем предоставив в ОАО «ОТП Банк» подложные документы, необходимые для получения потребительского кредита, Федорова М.К. и Крючкова Е.С. незаконном получили предназначенные для Прокопенко О.В. денежные средства в сумме 95 000 рублей, которыми распорядились совместно с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. по своему усмотрению.

При этом, согласно распределению ролей по поручению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, Прокопенко был доставлен в торговую точку ООО «Дельта–Групп» супругами Галеженко, не осведомленными о преступных намерениях последнего, а также Федоровой и Крючковой, затем Галеженко сопроводил Прокопенко к менеджеру Федоровой.

Согласно распределению ролей Федорова М.К., будучи осведомленной о недостоверности сведений, сообщенных доставленным лицом Прокопенко О.В., реализуя совместный с Крючковой Е.С. и лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство преступный умысел, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, не проверяя личность заемщика, приняла у Прокопенко О.В. заявку на получение кредита для приобретения шубы, под логином и паролем, выданным ей Банком, внесла в кредитные документы недостоверные сведения о месте работы и доходе Прокопенко О.В. и не соответствующие действительности сведения о внесении им первоначального взноса продавцу в сумме 20 000 рублей, затем посредством электронной связи направила в ОАО ОТП Банк заявление Прокопенко. Получив положительное решение об одобрении выдачи потребительского кредита, Федорова изготовила договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ года на сумму 16 100 рублей, заявление о страховании от ДД.ММ.ГГГГ, акт с недостоверной информацией о приеме-передачи Прокопенко О.В. шубы, расходный кассовый ордер №151 на сумму 95 000 рублей с недостоверной информацией о передаче Прокопенко О.В. денежных средств на приобретение товара - шубы, кредитный договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенный на сумму 111 100 рублей на срок 22 месяца, со ставкой 39,9% годовых, в который внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Прокопенко О.В. суммы наличными в кассу в размере 20 000 рублей, которые передала для подписи Прокопенко О.В. Последняя, не читая, подписала указанные документы, поскольку была введена в заблуждение иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, через супругов Галеженко, и не осознавала, что в результате ее действий путем обмана будут похищены денежные средства и причинен материальный ущерб ОАО «ОТП Банк».

После чего Федорова М.К. заверила своей подписью копию паспорта и страхового свидетельства на имя Прокопенко О.В. и совместно с Крючковой в тот же день ДД.ММ.ГГГГ., находясь по адресу <адрес> изготовили подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу Хуан Фэнин Фын и о передаче указанной шубы Прокопенко О.В. После чего Крючкова Е.С. согласно распределению роли в преступлении подписала договор комиссии от имени ООО «Дельта-Групп», расходный кассовый ордер №151 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Прокопенко О.В. денежных средств в сумме 95000 рублей на приобретение товара – шубы, незаконно изъяла у ООО «Дельта-Групп» денежные средства в сумме 95 000 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с составленными на имя Прокопенко О.В. кредитным договором, договором комиссии и расходным кассовым ордером, похитив их путем обмана по предварительному сговору с Федоровой М.К. и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство.

После чего, Крючкова предоставила в ОАО «ОТП Банк» пакет подложных документов по кредитному договору на имя Прокопенко О.В., на основании которых, будучи введенными в заблуждение сотрудники Банка перечислили по подложному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Прокопенко О.В. денежные средства в сумме 111 100 рублей, с учетом суммы комиссионного вознаграждения в размере 16 100 рублей, на расчетный счет ООО «Дельта Групп».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ года в утреннее время, Бутурлин не осведомленный о преступной деятельности Федоровой и Крючковой, а также иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и по поручению последнего, на своем автомобиле доставил жительницу Березовского района Красноярского края Минько И.И. в Торговый комплекс «КрасТЭЦ», расположенный по <адрес> где располагалась торговая точка ООО «Дельта-Групп». Находясь по вышеуказанному адресу Федорова и Крючкова, с использованием своего служебного положения, реализуя совместный с иным лицом корыстный умысел на хищение денежных средств, путем обмана оформили на имя Минько И.И. потребительский кредит, заключив с ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года на сумму 97 470 рублей. Затем, предоставив в ОАО «ОТП Банк» подложные документы, необходимые при получении потребительского кредита, подсудимые получили предназначенные Минько денежные средства в размере 84 870 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению. Минько передала полученные от представителя Банка Федоровой кредитный договор через Бутурлина для передачи иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, а Бутурлин заверил Минько И.И., что после перечисления Банком денежных средств часть из них будет передана Минько, чем ввел её в заблуждение, поскольку в действительности Федорова и Крючкова не намеревались передавать предназначенные Минько денежные средства.

При этом, согласно распределению ролей при заключении кредитного договора на имя Минько ДД.ММ.ГГГГ. Федорова М.К., будучи осведомленная о недостоверности сведений, сообщенных доставленным лицом Минько И.И., действуя во исполнение совместного с Крючковой Е.С. и лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступного умысла, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, преследуя свою корыстную цель на безвозмездное изъятие денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ОАО «ОТП Банк» материального ущерба и желая этого, приняла у Минько И.И. заявку на получение кредита для приобретения шубы, после чего, под логином и паролем, сообщенным ей Крючковой Е.С., внесла в кредитные документы недостоверные сведения о месте работы и доходе Минько И.И. и о внесении ею первоначального взноса продавцу в сумме 5 130 рублей, после чего продолжая реализацию совместного умысла посредством электронной связи направила заявление на получение кредита в ОАО «ОТП Банк». После одобрения кредитной заявки, Федорова М.К. изготовила договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ года на сумму 12 600 рублей, заявление о страховании от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема-передачи Минько И.И. шубы, расходный кассовый ордер №203 на сумму 84 870 рублей о передаче Минько И.И. денежных средств на приобретение товара-шубы, стоимостью 90 000 рублей, кредитный договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенный на сумму 97 470 рублей на срок 18 месяцев, со ставкой 23,9% годовых, в который внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Минько И.И. суммы наличными в кассу в размере 5 130 рублей. Минько И.И., не читая, подписала кредитные документы, поскольку доверяла знакомому Бутурлину и не осознавала, что в результате ее действий путем обмана будут похищены денежные средства и причинен материальный ущерб ОАО «ОТП Банк». После этого, Федорова М.К. от имени организации заверила своей подписью копию паспорта и страхового свидетельства на имя Минько И.И., затем Крючкова и Федорова изготовили подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу ИП Шаталовой И.Ж. о передаче указанной шубы Минько И.И.

Крючкова Е.С., согласно распределению ролей в преступлении, подписала договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Дельта-Групп», расходный кассовый ордер №203 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Минько И.И. денежных средств в сумме 84 870 рублей на приобретение товара – шубы. В тот же день, Крючкова, находясь в торговой точке ООО «Дельта Групп», расположенной по пр. Красноярский рабочий, 16 в Ленинском районе г. Красноярска, используя свое служебное положение, из полученных ею в кассе ООО «Дельта-Групп» денежных средств для расчета с продавцами товара, приобретаемого клиентами в кредит, незаконно изъяла денежные средства в сумме 84 870 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с составленными на имя Минько И.И. кредитным договором, после чего предоставила в ОАО «ОТП Банк» пакет подложных документов по кредитному договору на имя Минько И.И., на основании которых ДД.ММ.ГГГГ года сотрудники ОАО «ОТП Банк», будучи введенными в заблуждение относительно платежеспособности заемщика, перечислили на счет ООО «Дельта-Групп» по подложному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Минько И.И. денежные средства в сумме 97 470 рублей, с учетом суммы комиссионного вознаграждения в размере 16 100 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время Крючкова Е.С., находясь в торговом комплексе «Мега» торговой точки ООО «Дельта-Групп» по адресу <адрес> продолжая реализовывать совместный корыстный умысел по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, с использованием своего служебного положения, оформила подложный кредитный договор на имя доставленного физического лица Будилова М.В., заключив с ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму128 000 рублей на срок 12 месяцев под 16,5% годовых. При этом Крючкова, будучи осведомленная иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, об оформлении кредита на имя Будилова М.В., и недостоверных сведений сообщаемых заемщиком, приняла заявку у Будилова на получение кредита для приобретения шубы, фактической стоимостью 80000 рублей, под логином и паролем, выданным ей Банком, внесла в кредитные документы недостоверные сведения о месте работы и доходе Будилова М.В., а также недостоверные сведения о внесении им первоначального взноса продавцу в сумме 20 000 рублей. Получив одобрение кредитной заявки «ОТП Банком» Крючкова изготовила 2 договора комиссии от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 9100 рублей каждый, распечатала кредитные документы, в том числе кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 128 200 рублей, в который внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Будиловым суммы наличными в кассу в размере 20 000 рублей. Последний, не читая и доверяя знакомому Коэмэтсу, не осведомленному о преступных намерениях Крючковой и иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, не осознавая что в результате его действий путем обмана будут похищены денежных средства ОАО «ОТП Банк», подписал документы. После чего Крючкова, подписала от своего имени договор комиссии, изготовила подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу ИП Шаталовой А.Ж. и передаче шубы Будилову М.В. (копию чека и 2 акта приема-передачи Будилову М.В. шубы, расходный кассовый ордер №109 на сумму 55 000 рублей и расходный кассовый ордер на сумму 55 000 рублей о передаче Будилову денежных средств в общей сумме 110 000 рублей на приобретение товара – шубы, предоставив данный пакет документов в Банк. Затем, действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, из полученных ею в кассе ООО «Дельта-Групп» для расчета с продавцами товара, приобретаемого в кредит, изъяла денежные средства в размере 110 000 рублей, предназначенные для оплаты товара на имя Будилова кредитным договором, похитив их путем обмана по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. Будучи введенным в заблуждение относительно платежеспособности заемщика, реализуя обязательство по заключенному между ООО «дельта-Групп» и ОАО «ОТП Банк» договору о порядке безналичных расчетов, сотрудники ОАО «ОТП Банк» перечислили на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» денежные средства в сумме 128200 рублей, с учетом комиссионного вознаграждения ООО «Дельта-Групп» в размере 18200 рублей. Похищенными денежными средствами в размере 110 000 рублей Крючкова Е.С. иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению.

Похищенными денежными средствами в общей сумме 369 610 рублей, в числе которой: 79740 рублей по договору от имени Кононенко А.П. от ДД.ММ.ГГГГ., 95000 рублей по договору от имени Прокопенко О.В. от ДД.ММ.ГГГГ., 84 870 рублей по договору от имени Минько И.И. от ДД.ММ.ГГГГ., 110 000 рублей по договору от имени Будилова М.В. от 26.01.2013г. подсудимые и иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО «ОТП Банк» материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время, Федорова М.К. и Крючкова Е.С., вступив в предварительный сговор с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, с использованием своего служебного положения, находясь по адресу г.Красноярск, пр.Красноярский рабочий, дом 16, где располагалась торговая точка ООО «Дельта-Групп», путем обмана посредством оформления подложного кредитного договора на имя доставленного физического лица Коэметса П.У., заключили кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года на сумму 65 746,08 рублей на срок 4 месяца под 1,5% в месяц, похитив денежные средства в размере 54000 рублей, принадлежащие КБ «БНП ПАРИБА Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк»).

Согласно распределению ролей иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подготавливаясь к совершению преступления и заключению кредитного договора на имя Коэметс П.У. сообщил последнему о том, что он является сотрудником Банка, может оказать содействие в оформлении кредитов ему и его знакомым, при этом наличными будет выдана лишь часть кредита, кредит погашать не требуется, поскольку половина суммы кредита возвращается в Банк, у него останется вознаграждение в размере доли от кредита, еще долю кредита получит представитель Банка, на что Коэметс, не подозревающий о преступных намерениях иного лица, согласился, и иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, доставило его торговый комплекс «Крастэц», убедив сообщить сотруднику банка Федоровой недостоверные сведения о месте работы и завышенном доходе.

Федорова (ранее Филголдс), согласно распределению ролей, при оформлении кредита на Коэметса П.У., будучи осведомленной о недостоверности сведений, предоставленных Коэметсом, реализуя совместный с Крючковой Е.С. и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступный умысел, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, с использованием служебного положения, приняла у Коэметса П.У. заявку на получение кредита, указав, что кредит необходим для приобретения шубы, после чего, под своим логином и паролем, сообщенными ей банком, внесла в кредитные документы недостоверные сведения о месте работы и доходе Коэметса П.У., направила указанное заявление посредством электронной связи в КБ «БНП ПАРИБА Восток». Получив одобрение кредитной заявки, подсудимая Федорова изготовила договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 560 рублей, заявление о страховании от ДД.ММ.ГГГГ, с недостоверными сведениями акт приема-передачи Коэметсу П.У. шубы, расходный кассовый ордер № 1234 на сумму 54 000 рублей о передаче Коэметсу П.У. денежных средств на приобретение товара - шубы, стоимостью 54 000 рублей, распечатала указанные кредитные документы, в том числе кредитный договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный на сумму 65 746,08 рублей на срок 4 месяца, со ставкой 1,5% в месяц, которые передала для подписи Коэметсу П.У. Последний, не читая, подписал указанные документы, доверяя иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и не осознавал, что в результате его действий путем обмана будут похищены денежные средства КБ «БНП ПАРИБА Восток».

Крючкова Е.С., согласно распределению ролей, при оформлении кредитного договора на имя Коэметс находилась рядом с Федоровой М.К. и контролировала процесс оформления кредитного договора. После чего, действуя в рамках преступного сговора с использованием служебного положения, от имени ООО «Дельта-Групп» Крючкова Е.С. заверила своей подписью копию паспорта и страхового свидетельства на имя Коэметса П.У. Затем, подсудимые изготовили подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу ИП Ментовской Л.Л. о передаче указанной шубы Коэметсу П.У., Крючкова Е.С., продолжая совместный умысел подписала подложный договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ года от имени ООО «Дельта-Групп», расходный кассовый ордер № 1234 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Коэметсу П.У. денежных средств в сумме 54 000 рублей на приобретение товара - шубы, после чего, реализуя совместный с Федоровой М.К. (ранее Филголдс) преступный умысел, действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, получила денежные средства в сумме 54 000 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с составленными на имя Коэметса П.У. кредитным договором, договором комиссии и расходным кассовым ордером, похитив их путем обмана и предоставила в КБ «БНП ПАРИБА Восток» пакет подложных документов по кредитному договору на имя Коэметса П.У., на основании которого введенные в заблуждение сотрудники КБ «БНП ПАРИБА Восток» перечислили денежные средства по подложному кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Коэметса П.У. на расчетный счет ООО «Дельта Групп» №, открытый в Филиале № 5440 ЗАО ВТБ 24, в сумме 61 560 рублей, с учетом суммы комиссионного вознаграждения в размере 7 560 рублей, которые в этот же день поступили на указанный расчетный счет ООО «Дельта Групп.

Подписав документы, предоставленные Федоровой М.К., Коэметс П.У. получил от последней экземпляр кредитного договора, после чего на улице передал ожидающему его иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, полученный от представителя Банка Федоровой М.К. кредитный договор, а лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, заверил Коэметса П.У. в том, что вечером того же дня он заберет у Крючковой Е.С. денежные средства по кредиту и передаст ему. В тот же день в вечернее время иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в п. Березовка Березовского района Красноярского края передал Коэметсу П.У. вознаграждение за оформление кредита в сумме 20 000 рублей.

В тот же день Крючкова Е.С., находясь в ТК «КрасТЭЦ», расположенном по адресу: <адрес> где совместно с Федоровой М.К., выполняя отведенную им роль в совершении преступления, незаконно изъяла денежные средства в размере 54000 рублей, предназначенные для оплаты товара на имя Коэметса П.У., похитив их.

Кроме того, продолжая реализовывать совместный корыстный умысел на хищение денежных средств путем обмана ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время, находясь в ТК «КрасТЭЦ», расположенный по адресу: г. Красноярск, Ленинский район, пр. Красноярский рабочий, 16, в торговой точке ООО «Дельта-Групп», Крючкова и Федорова, действуя по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, с использованием своего служебного положения, оформили подложный кредитный договор на имя доставленного физического лица Кутько В.А., заключив кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года на сумму 125 400 рублей на срок 24 месяца, со ставкой 27,70% годовых на имя Кутько В.А., похитив денежные средства в сумме 110 000 рублей.

Федорова М.К., согласно распределению ролей в преступлении, будучи осведомленной о недостоверности сведений, предоставленных Кутько В.А., реализуя совместный с Крючковой Е.С. и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступный умысел, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, под собственным логином и паролем, приняла у Кутько В.А. анкету-заявление на получение кредита для приобретения шубы, оформленное на бланке ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк»), в которое внесла недостоверные сведения о месте работы и доходе Кутько В.А. В тот же день, находясь в торговой точке «Дельта Групп» по адресу: г. Красноярск, Ленинский район, пр. Красноярский рабочий, 16, продолжая реализацию совместного умысла, направленного на хищение денежных средств Банка, направила указанное заявление посредством электронной связи в ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк»), и получив положительное решение об одобрении кредита, Федорова с использованием служебного положения под собственным логином и паролем вошла в программу, где изготовила подложный договор о предоставлении Кутько В.А. целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного на сумму 125 400 рублей на срок 24 месяца, со ставкой 27,70% годовых, который передала на подпись Кутько В.А. Последняя, не читая, подписала указанные документы, поскольку полностью доверяла знакомым Галеженко Ю., не осведомленному о преступном намерении Федоровой и Крючковой, и иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и не осознавала, что в результате ее действий путем обмана будут похищены денежные средства ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк»).

После этого Федорова М.К. и Крючкова Е.С., действуя в рамках преступного сговора, изготовили 2 подложных договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 7 700 рублей каждый, в котором указали недостоверные сведения об оформлении Кутько В.А. 2 кредитных договоров на суммы 62 700 рублей каждый, а также подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу и передаче шубы Кутько В.А., а именно: 2 акта приема-передачи от 06.03.2013 Кутько В.А. шубы, 2 расходных кассовых ордера от ДД.ММ.ГГГГ №230 на сумму 55 000 рублей и №231 на сумму 55 000 рублей о передаче Кутько В.А. денежных средств на приобретение товара - шубы, стоимостью 110 000 рублей, после чего распечатали указанные документы и выполнили в них подписи и рукописные записи от имени Кутько В.А.

Крючкова Е.С., согласно распределению ролей при оформлении кредитного договора на имя Кутько, с использованием своего служебного положения подписала договор о предоставлении потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени кассира, а Филголдс М.К. (ныне Федорова) заверила своей подписью копию паспорта и свидетельства о страховании на имя Кутько В.А. Далее Крючкова Е.С., из полученных ей в кассе ООО «Дельта-Групп» денежных средств для расчета с продавцами товара, приобретаемого Клиентами в кредит, изъяла денежные средства в сумме 110 000 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с составленными на имя Кутько В.А. кредитным договором, договором комиссии и расходным кассовым ордером, похитив их путем обмана по предварительному сговору с Федоровой и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство., затем предоставила в ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк») пакет подложных документов по кредитному договору на имя Кутько В.А., на основании которых введенные в заблуждение сотрудники Банка перечислили по подложному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Кутько В.А., на расчетный счет ООО «Дельта Групп» денежные средства в сумме 125 400 рублей, с учетом суммы комиссионного вознаграждения в размере 15 400 рублей. В результате незаконных действий Федоровой, Крючковой и иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, Банку причинен материальный ущерб в размере 110 000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время продолжая реализацию совместного корыстного умысла на хищение принадлежащих ООО «Сетелем Банк» денежных средств, Крючкова Е.С., Федорова М.К. и иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство по предварительному сговору в дневное время, находясь по адресу: г. Красноярск, пр. им.Газеты Красноярский рабочий, 16, где располагается торговая точка ООО «Дельта-Групп» оформили подложный кредитный договор на имя доставленного физического лица Ильященко Е.А., заключив договор потребительского кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ года на сумму 107 205,24 рублей, с учетом суммы страховой премии в размере 11 445,24 рублей, на срок 12 месяцев, со ставкой 25,5% годовых, похитив денежные средства по данному договору в размере 110 000 рублей. При этом согласно распределению ролей иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство дав поручение Белозеровой Н.А. (не осведомленной о преступном намерении последнего, а также Федоровой, Крючковой), доставил Ильященко в торговую точку к Федоровой для оформления кредита, через Белозерову убедил Ильященко оформить заявку на кредит, которая будет впоследствии аннулирована, что необходимо подойти к сотруднице банка и сообщить недостоверные сведения о получении кредита на приобретение шубы, о недействительном месте работы в баре у Белозеровой и завышенной заработной плате.

Согласно распределению ролей, Федорова М.К. при оформлении кредита на имя Ильященко, будучи осведомленной о заключении договора с Ильященко и недостоверности сообщаемых последней сведений, под собственным логином и паролем приняла у Ильященко Е.А. анкету-заявление на получение кредита для приобретения шубы, оформленные на бланке ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк»), внесла недостоверные сведения о месте работы и доходе Ильященко Е.А., затем направила указанное заявление посредством электронной связи в ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк»). После получения положительного решения о предоставлении потребительского кредита на имя Ильященко, Федорова М.К. под собственным логином и паролем вошла в программу, изготовила подложные кредитные документы: договор о предоставлении Ильященко Е.А. целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный на сумму 107 205,24 рублей, с учетом суммы страховой премии в размере 11 445,24 рублей, на срок 12 месяцев, со ставкой 25,5% годовых, в который внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Ильященко Е.А. суммы первоначального взноса наличными в размере 23 940 рублей, договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 рублей, акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ Ильященко Е.А. шубы, расходный кассовый ордер №268 на сумму 81 060 рублей о передаче Ильященко Е.А. денежных средств на приобретение товара - шубы, стоимостью 119 700 рублей, после чего распечатала указанные кредитные документы, которые передала для подписи Ильященко Е.А. Последняя, не читая, подписала указанные документы, поскольку полностью доверяла знакомой Белозеровой Е.А. и не осознавала, что в результате ее действий путем обмана будут похищены денежные средства ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк»). После этого Филголдс М.К. (ныне Федорова) сообщила Ильященко Е.А., что денежные средства по кредиту Банком еще не перечислены, а Белозерова Н.А. по поручению иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сообщила Ильященко Е.А. о том, что в выдаче кредита ей банком отказано. После этого, Федорова с использованием служебного положения от имени организации заверила своей подписью копию паспорта и страхового свидетельства на имя Ильященко Е.А., а Крючкова Е.С., выполняя свою роль в совершении преступления, подписала договор потребительского кредитования от имени кассира. Продолжая преступный умысел, Крючкова Е.С. и Федорова, выполняя отведенную им роль в совершении преступления, изготовили подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу и передаче шубы Ильященко Е.А., что не соответствовало действительности. В тот же день, Крючкова Е.С., находясь в торговой точке ООО «Дельта Групп», расположенной по <адрес>, действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, из полученных ей в кассе ООО «Дельта-Групп» денежных средств для расчета с продавцами товара, приобретаемого Клиентами в кредит, изъяла денежные средства в сумме 81 060 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с составленными на имя Ильященко Е.А. кредитным договором, договором комиссии и расходным кассовым ордером, похитив их, после чего предоставила в ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк») пакет подложных документов по кредитному договору на имя Ильященко Е.А., на основании которого Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (ныне ООО «Сетелем Банк») по подложному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ильященко Е.А. перечислил на расчетный счет ООО «Дельта Групп» денежные средства в сумме 95 760 рублей, с учетом суммы комиссионного вознаграждения в размере 14 700 рублей.

Похищенными денежными средствами в общей сумме 245060 рублей, в числе которой: 54000 рублей по договору от имени Коэметса П.У. от ДД.ММ.ГГГГ., 110 000 рублей по договору от имени Кутько В.А. от 06.03.2012г., 81060 рублей по договору от имени Ильященко Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ., подсудимые и иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. распорядились по своему усмотрению, причинив ООО Коммерческий банк «БНП Париба Восток» (в настоящее время ООО «Сетелем Банк») материальный ущерб в размере 245 060 рублей.

Кроме того, в период с начала ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года (точная дата следствием не установлена) иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к Крючковой Е.С. и Филголдс М.К. (ныне Федоровой), которые являлись работниками ООО «Дельта-Групп» с предложением оформления кредитных договоров на подставных лиц, подобранных им и не состоящих с иным лицом, Федоровой и Крючковой в преступном сговоре, не подозревавших об их преступных намерениях, на что Федорова и Крючкова согласились, распределив роли.

Действуя согласно достигнутой договоренности о реализации корыстного умысла, ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время, подсудимые Федорова М.К. и Крючкова Е.С., находясь в торговой точке ООО «Дельта-Групп», расположенной в Торговом комплексе «Крастэц» по адресу <адрес> с использованием своего служебного положения оформили кредитный договор на имя доставленного физического лица Анцыферовой Е.Н., заключив с ООО «Русфинанс Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 136 800 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Затем, предоставив в ООО «Русфинанс Банк» подложные документы, необходимые при получении потребительского кредита, Федорова М.К. и Крючкова Е.С. совместно с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, похитили предназначенные Анцыферовой денежные средства в размере 120 000 рублей, распорядившись похищенным по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб.

Согласно достигнутой договоренности, ДД.ММ.ГГГГ. в утреннее время иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, доставил на своем автомобиле Анцыферову Е.Н. в торговый комплекс «Крастэц» по адресу <адрес> проинструктировав о необходимости сообщить работнику банка недостоверные сведения о месте работы и завышенном заработке, о том, что денежные средства необходимы для приобретения шубы, ввел Анцыферову в заблуждение о том, что он является работником Банка, оказывает содействие в оформлении кредита, который не нужно погашать.

При этом, согласно распределению ролей, Федорова М.К. будучи осведомленная о недостоверности сведений, предоставленных Анцыферовой, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, с использованием своего служебного положения, приняла у Анцыферовой заявку на получение кредита, после чего, под логином и паролем внесла в кредитные документы недостоверные сведения о месте работы и доходе Анцыферовой и о внесении ей первоначального взноса продавцу в сумме 15 200 рублей. После изготовления подложной кредитной документации на имя Анцыферовой Е.Н: анкеты, кредитного договора, договора комиссии, Федорова М.К. ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в торговой точке «Дельта Групп» по адресу: г. Красноярск, Ленинский район, ул. 26 Бакинских комиссаров, 31 «а», оформленную на бланках ООО «Русфинанс Банк» указанную кредитную документацию на имя Анцыферовой посредством электронной связи направила в филиал Банка для принятия решения об одобрении выдачи потребительского кредита. После принятия положительного решения об одобрении выдачи потребительского кредита на имя Анцыферовой Е.Н., Федорова распечатала кредитные документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 136 800 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. со ставкой 24,99% годовых, в который внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Анцыферовой суммы наличными в кассу в размере 15200 рублей, 2 договора комиссии, 2 акта приема-передачи, которые передала для подписи Анцыферовой Е.Н.

Анцыферова, не читая, подписала указанные документы, поскольку полностью доверяла иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и которое доставило её в точку ООО «Дельта-Групп» для получения кредита, и не осознавала, что в результате ее действий путем обмана будут похищены денежные средства, что повлечет фактическое причинение материального ущерба ООО «Русфинанс банк». После чего Федорова М.К. от имени организации подписала кредитные документы и заверила своей подписью копию паспорта Анцыферовой.

После этого, иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, заверило Анцыферову о том, что погашать кредитный договор не требуется, поскольку он удалит из банка сведения о заключенном кредите, чем ввел Анцыферову в заблуждение относительно законности своих действий.

При этом Крючкова Е.С. и Федорова изготовили подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу ИП Мерзляковой Е.В., о передаче указанной шубы Анцыферовой Е.Н., Крючкова Е.С. передала на подпись заместителю директора ООО «Дельта-Групп» Поротикову В.С. договоры комиссии от имени ООО «Дельта-Групп», и расходные кассовые ордеры № 1616 от ДД.ММ.ГГГГ и № 1617 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Анцыферовой Е.Н. денежных средств в сумме 60 000 рублей по каждому, на общую сумму 120 000 рублей на приобретение товара – шубы. Учредитель Общества Поротиков, не осведомленный о преступных намерениях Крючковой Е.С., Федоровой М.К. и лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подписал указанные документы от своего имени.

В тот же день Крючкова Е.С., завершая реализацию совместного преступного умысла, находясь в торговой точке ООО «Дельта Групп», расположенной по <адрес>, действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, из полученных ею в кассе ООО «Дельта-Групп» денежных средств для расчета с продавцами товара, приобретаемого Клиентами в кредит, изъяла денежные средства в сумме 120 000 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с составленными на имя Анцыферовой Е.Н. кредитным договором, договорами комиссии и расходными кассовыми ордерами, похитив их путем обмана по предварительному сговору Филголдс М.К. (ныне Федоровой) и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, затем предоставила в ООО «Русфинанс Банк» пакет подложных документов по кредитному договору на имя Анцыферовой Е.Н., на основании которых введенные в заблуждение сотрудники кредитного учреждения ООО «Русфинанс Банк» перечислили по подложному кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Анцыферовой Е.Н. денежные средства по кредиту в размере 136 800 рублей, в том числе комиссионное вознаграждение ООО «Дельта-Групп» в размере 16800 рублей, на расчетный счет ООО «Дельта-Групп».

Похищенными денежными средствами в сумме 120 000 рублей по договору от имени Анцыферовой Е.Н. № от ДД.ММ.ГГГГ. Федорова М.К., Крючкова Е.С. и иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению согласно достигнутой ранее договоренности, причинив материальный ущерб ООО «Русфинанс Банк».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ года в утреннее время Крючкова Е.С., находясь в торговой точке ООО «Дельта-Групп» по адресу г<адрес> с использованием своего служебного положения путем обмана по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, оформила подложный кредитный договор на доставленное физическое лицо Хуторанскую В.А., заключив с ООО «Русфинанс Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 82080 рублей, на срок 24 месяца, то есть до ДД.ММ.ГГГГ. со ставкой 24,99% годовых.

При этом, согласно распределению ролей по поручению иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, 05.12.2012г. Хуторанская В.А. была доставлена в торговый комплекс на автомобиле Коэметсом П.У., не осведомленным о преступных намерениях иного лица и Крючковой. Коэметс сообщил Хуторанской, что иное лицо может оказать содействие в оформлении кредита, который не нужно погашать, поскольку иное лицо работает в Банке, заемщику будет передана половина оформленного кредита, а другую половину иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, разделит с работниками банка. Для оформления заявки необходимо сообщить недостоверные сведения о месте работы, завышенном доходе и цели получения кредита на приобретение шубы.

При этом, Крючкова Е.С., согласно распределению ролей, будучи осведомленная иным лицом об оформлении кредита на имя Хуторанской В.А., с использованием своего служебного положения, приняла у Хуторанской заявку на получение кредита, после чего, под логином и паролем, выданным ей Банком, внесла в кредитные документы недостоверные сведения о месте работы и доходе Хуторанской и о внесении ей первоначального взноса продавцу в сумме 9 120 рублей. После изготовления подложных анкеты, кредитного договора, договора комиссии, Крючкова Е.С., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в торговой точке «Дельта Групп» по адресу: г<адрес> продолжая реализацию совместного с иным лицом преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», оформленную на бланках ООО «Русфинанс Банк» указанную кредитную документацию на имя Хуторанской В.А., посредством электронной связи направила в филиал офиса указанного Банка для принятия решения об одобрении выдачи потребительского кредита. Сотрудники ООО «Русфинанс банк», будучи введенными Крючковой Е.С. в заблуждение относительно правомерности сделки, рассмотрев полученную от нее кредитную документацию – кредитный договор и (заявление) № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Хуторанской В.А., график платежей, анкету к заявлению, приняли положительное решение об одобрении выдачи потребительского кредита на имя Хуторанской В.А.

После подтверждения Банком одобрения заявки Хуторанской В.А., Крючкова Е.С. распечатала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный на сумму 82 080 рублей на срок 24 месяца, то есть до ДД.ММ.ГГГГ года со ставкой 24,99 % годовых, в который внесла несоответствующие действительности сведения о внесении Хуторанской В.А. суммы наличными в кассу в размере 9 120 рублей, который передала для подписи Хуторанской В.А. Последняя не читая, подписала указанные документы, поскольку полностью доверяла знакомому Коэмэтсу, доставившему её в торговую точку по поручению иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и не осознавала, что в результате ее действий путем обмана будут похищены денежные средства Банка, что повлечет фактическое причинение материального ущерба ООО «Русфинанс банк». После чего Крючкова Е.С., действуя в рамках преступного сговора с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, от имени организации подписала кредитные документы и заверила своей подписью копию паспорта Хуторанской, вручила экземпляр кредитного договора Хуторанской.

Хуторанская передала кредитный договор ожидавшему её знакомому Коэметсу П.У., который сообщил, что кредитный договор погашать не требуется, а Коэметс передал Хуторанской денежные средства в размере 5 000 рублей.

Впоследствии Крючкова Е.С., выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, изготовила подложные документы, якобы свидетельствующие об оплате шубы продавцу ИП Мерзляковой Е.В., акт приема-передачи указанной шубы Хуторанской В.А., договор комиссии от имени ООО «Дельта-Групп», и расходный кассовый ордер б/н от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Хуторанской В.А. денежных средств в сумме 70 880 рублей на приобретение товара – шубы, которые Крючкова Е.С. подписала от ООО «Дельта-Групп», используя свое служебное положение, изъяла денежные средства в сумме 70 880 рублей, предназначенные для оплаты товара в соответствии с составленными на имя Хуторанской В.А. кредитным договором, договором комиссии и расходным кассовым ордером, после чего предоставила в ООО «Русфинанс Банк» пакет подложных документов по кредитному договору на имя Хуторанской В.А. для последующего перечисления денежных средств Банком, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ года во исполнение обязательств по заключенному между ООО «Дельта-Групп» и ООО «Русфинанс Банк» Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, по подложному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года на имя Хуторанской В.А., сотрудники ООО «Русфинанс Банк» перечислили на корреспондирующий счет № денежные средства по кредиту в сумме 82 080 рублей, с учетом суммы комиссионного вознаграждения в размере 11 200 рублей, которые в последующем 07.12.2012 года были перечислены на счет ООО «Дельта-Групп» №, открытый в Красноярском филиале АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО).

Похищенными денежными средствами в сумме 70880 рублей по договору от имени Хуторанской В.А. от ДД.ММ.ГГГГ. Крючкова и иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились похищенным по своему усмотрению, согласно достигнутой договоренности, причинив ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб.

В судебном заседании подсудимая Крючкова Е.С. вину в совершении инкриминируемых преступлений признала, воспользовавшись положениями ст.51 Конституции РФ от дачи показаний в судебном заседании отказалась.

В судебном заседании подсудимая Федорова М.К. вину в инкриминируемых преступлениях не признала, пояснив, что ни в какой предварительный сговор с Крючковой и Кобой А.В. на хищение денежных средств, принадлежащих Банкам, через торговую точку ООО «Дельта-Групп» она не вступала, органами предварительного расследования сговор не доказан, кредитные договоры на подставных лиц не оформляла, возможно имело место халатное исполнение должностных обязанностей при оформлении кредитных договоров. Кредитные договоры были подписаны самими клиентами, сделаны фотографии клиентов, что говорит о надлежащем исполнении ею должностных обязанностей ООО «Дельта-Групп». Знала, что Коба Ирина (супруга Кобы) работала продавцом шуб в одном здании вместе с ней. Заемщики, обращавшиеся за оформлением кредитов, уже были подготовлены, с просьбой об «обналичивании кредитов» к ней никто не подходил, все сообщаемые заемщиками сведения ею были внесены в кредитную документацию. Денежных средств путем обмана она (Федорова, до заключения брака Филголдс) не получала, просила оправдать за недоказанностью состава преступления.

Допросив подсудимых, потерпевших и свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд считает Федорову и Крючкову виновными в совершении указанных преступлений, поскольку их вина установлена исследованными в суде доказательствами.

Так, представитель потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктов В.В. в суде показал, что ДД.ММ.ГГГГ. между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ООО «Дельта-Групп» заключен договор об организации безналичных расчетов, возникающих при продаже товара в кредит. С ДД.ММ.ГГГГ года в ходе проверки было установлено, что сотрудниками ООО «Дельта-Групп», расположенного по адресу <адрес> были заключены заведомо невозвратные кредиты на имя Яковлевой. Кредитная заявка оформлена менеджером Онищенко А.М., кредитный договор подписан от имени ООО «Дельта-Групп» Крючковой Е.С., из объяснений Яковлевой установлено, что денежных средств по договору и товар она не получала. Также, в кредитном договоре на имя Чумаченко К.В. расписывалась Филголдс (Федорова М.К.), ДД.ММ.ГГГГ. в кредитном договоре на имя Орловой Т.В. через ООО «Дельта Групп» от имени представителя ООО «Дельта-Групп» расписалась Филголдс М.К., все указанные кредитные договоры, оформленные этими сотрудниками были заведомо невозвратные, товары и денежные средства заемщики не получали, в конце весны 2013 года Банком были заблокированы все точки ООО «Дельта Групп». В результате оформления кредитных договоров через торговую точку ООО «Дельта-Групп» на имя Чумаченко К.В., Орловой Т.В., Яковлевой В.Е. ОА «Банк русский Стандарт» причинен прямой материальный ущерб в сумме 309 200 рублей, с учетов страховых премий перечисленных Банком в страховую компанию в сумме 354 697,72 рублей, с учетом процентов - 395 737,37 рублей, просил удовлетворить гражданский иск к Федоровой и Крючковой на сумму 395 737 руб. 37 коп.

В судебном заседании свидетель Чумаченко К.В. показал, что сожитель его дочери Коэметс рассказал, что его знакомый по имени Алексей (как узнал позже Коба), проживающий в г.Красноярске является руководителем нескольких Банков, в связи с чем, может помочь с оформлением кредитов, после чего удалит все сведения о задолженности по кредиту, в связи с чем, погашать кредит будет не нужно. При этом Коэметс пояснил, что кредит необходимо оформить якобы на приобретение шубы. Поскольку ему нужны были денежные средства и поскольку он доверял Коэметсу, он согласился на его предложение. ДД.ММ.ГГГГ года утром Коэметс на своем автомобиле отвез его в г. Красноярск, по дороге Коба А. несколько раз звонил, просил найти клиентов. Коэметс пояснил, что при оформлении кредита ему необходимо будет назвать недостоверные сведения относительно места своей работы, о том, что он работает стропальщиком в ООО «Рубикон», зарплата составляет 20 000 рублей, Коэметс пояснил, что кредит ему дадут наличными денежными средствами в сумме около 10 000 рублей, но оформляться кредит будет на приобретение шубы, о чем необходимо будет сказать работнику Банка. Приехав на Крастэц он встретился с Кобой А., который заверил его в том, что оплачивать полученный кредит не придется, поскольку он работает в Банке и удалит все сведения о нем после оформления кредита. Затем Коэметс отвел его в здание ТК «Крастец», где указал подойти к сотруднику Банка, которая находилась на первом этаже в холле здания. Он подошел к указанному сотруднику Банка – девушке, которая спросила, для каких целей оформляется кредит, на что он ответил, что собирается приобрести в кредит шубу для дочери, и что ему необходимо 80 000 рублей. Для оформления кредита, он передал сотруднику банка свой паспорт, назвал данные сообщенные ему Коэметсом относительно места работы и заработной платы. После чего, сотрудник Банка его сфотографировала. Про первоначальный взнос сотрудник Банка его не спросила и ничего о его оплате не говорила. После одобрения выдачи кредита Банком, сотрудник банка распечатала документы, которые он подписал. Часть документов сотрудник Банка передала ему и отпустила его, ничего не сказав ни о шубе, ни о деньгах, никаких денежных средств по кредитному договору ему не передали, шубу не показывали. Вернувшись в машину Кобы А., он передал ему документы, полученные от сотрудника Банка, после чего Коба А. передал ему денежные средства в сумме 5000 рублей, пообещав позже отдать еще 2 000 рублей. Оставшиеся денежные средства Коба сказал, что оставит себе, поскольку ему необходимо 50 000 рублей внести в Банк для погашения процентов. Коба А. забрал его сим-карту, чтобы самому разговаривать с работниками Банка, если позвонят. Также в ноябре 2012 года он сообщил об условиях получения кредита Анцыферовой Е.Н., на что она также согласилась оформить кредит. Примерно через месяц после оформления кредита, он получил из Банка (название которого не помнит, уведомление о задолженности по кредиту в сумме более 100 000 рублей, после чего, он понял, что Коба А. ввел его в заблуждение относительно правомерности его действий.

При исследовании кредитного досье свидетель Чумаченко К.В. показал, что в кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ года подписи выполнены им, подписи в договоре комиссии и акте приема-передачи шубы от ДД.ММ.ГГГГ похожи на его, но он не уверен подписывал ли он указанные документы. Подпись в расходном кассовой ордере № 1312 от ДД.ММ.ГГГГ о получении им денежных средств в ООО «Дельта-Групп» в сумме 88 600 рублей выполнены не им (т. 10 л.д. 2-5, 6-9)

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от 09.07.2014 года, видно, что Чумаченко К.В. указал на фотоизображение лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и показал, что указанный человек похож на К.А., с которым он встречался в день оформления кредита в районе ТК «Крастец», однако утвердительно он ответить не может, поскольку Коба А. выглядел старше (т. 10 л.д. 25-28).

В судебном заседании свидетель Чумаченко Н.К. показал, что в ДД.ММ.ГГГГ года к ним в гости приезжал Коэметс К.В., который рассказал отцу (Чумаченко К.В.) про друга Кобу А., который якобы являлся руководителем службы безопасности Банков, оказывал помощь в получении кредита, который можно не погашать. Отец согласился, на следующий день отец (Чумаченко К.В.) рассказал, что оформил кредит 80 000 рублей, из которых получил только 10 000 рублей.

Исходя из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ г, видно, что Чумаченко Н.К. по фотографии опознал иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, как мужчину по имени Алексей Коба, который занимался оформлением кредитов (т. 10 л.д. 49-52)

В судебном заседании допрошенный свидетель Коэметс П.У. поддержал данные в ходе предварительного расследования показания о том, что его знакомый Коба А. сообщил, что может помочь любому человеку получить кредит, данные о котором впоследствии удалит из базы Банка, в связи с чем, кредит погашать не надо, что он за вознаграждение может исправить кредитную историю. От этой деятельности Коба получает доход в размере 10% от суммы выданного кредита, 50 % суммы кредита он возвращает в Банк, а остальную сумму покрывает сумма страховки Банка. Коба предложил ему помощь в оформлении кредита, сообщил, что у него имеются знакомые девушки – сотрудницы Банков, которые работают в ТК «МЕГА», одну из которых зовут Екатерина, и которые могут помочь в оформлении кредита, на что он, доверяя Кобе А.В., согласился. Коба пояснил. Что кредит будет оформляться на приобретение шубы. В октябре ДД.ММ.ГГГГ года, точно дату он не помнит, Коба отвез его к ТК «МЕГА» в г. Красноярске, где на его имя был одобрен кредит в ООО «Сетелем Банк» на сумму около 50 000 рублей который со слов Кобы, оплачивать не нужно, и за оформление которого Коба передал ему 20 000 рублей.Кроме того, в конце 2012 года он помог оформить кредиты с участием Кобы на имя Чумаченко К.В., Кононенко И.П., Анцыферовой Е.А, Хуторанской В.А., Орловой Т.И. и Будилова М.В. путем доставления указанных лиц в ТК «КрасТЭЦ», в ТК «МЕГА». Когда он оформлял кредиты, и когда предлагал другим лицам оформлять кредиты посредством Кобы Алексея он доверял ему, полагая, что он внесет по кредиту половину переданной ему суммы, а оставшуюся сумму кредита покроет страховка Банка, намерения похищать денежные средства Банков у него не было. При оформлении кредитов, Коба А. говорил, что у него имеется договоренность с девушкой по имени Екатерина, которая впоследствии передает ему денежные средства по кредиту (т.13 л.д. 93-106, 110-117).

Допрошенная в судебном заседании свидетель Коэметс В.Н. показала, что её сын Коэметс П.У. и она знакомы с Кобой А.В., который пообещал помощь в получении кредита. Она отговаривала сына, однако в конце 2012 года Коэметс П.У. все-таки оформил через Кобу А.В. кредит, денег за который не получил.

Из оглашенных по ходатайству и с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Коэметса У.Н. следует, что осенью ДД.ММ.ГГГГ года их знакомый Коба А.В. приехал в с. Рахманово Красноярского края с его сыном Коэметсом П.У. Коба давал в пользование Коэметсу свой автомобиль ВАЗ 2109 белого цвета, Коба свозил его сына Коэметса П.У. и других людей из Канского района в г.Красноярск оформлять кредиты. На автомобиле Коэметс П.У. возил Орлову и её сына Хуторанского, с ноября ДД.ММ.ГГГГ года Коэметс П.у. получил из Банка письмо о задолженности по кредиту около 300 000 рублей (т.13 л.д. 198-200)

Допрошенная в судебном заседании свидетель Орлова Т.В. показала, что, примерно в ДД.ММ.ГГГГ года от своей дочери Хуторанской В.А. ей стало известно, что ее знакомый Коэметс П. предлагал ей получить кредит в Банке, убедив ее в том, что в дальнейшем данный кредит погашать не надо. Хуторанская В. рассказала, что ДД.ММ.ГГГГ. на ее имя был оформлен кредит на шубу в г. Красноярске и из всей суммы кредита ей передали только 5000 рублей. После этого, Коэметс предложил ей тоже оформить аналогичный кредит, на что она согласилась. Утром ДД.ММ.ГГГГ года Коэметс П.У. повез ее в г. Красноярск, Коэметс П.У. пояснил, что при оформлении кредита ей необходимо указать не соответствующие действительности сведения о месте работы, а именно, что она работает дояркой в Каннской сортииспытательной станции и получает заработную плату 20 000 рублей. Коэметс заверил ее, что погашать кредит не надо, поскольку его знакомый Алексей обо всем позаботится. Коэметс с кем-то созвонился по телефону, после чего завел ее в здание ТК «КрасТЭЦ», и сказал подойти к девушке и сказать «Марина, я от Кати». Подойдя к девушке – работнику Банка, на которую указал Коэметс П.У. она сказала ей указанную выше фразу, после чего она взяла ее паспорт и стала задавать вопросы относительно места работы и доходе. Она передала работнику Банка лист бумаги с данными, которые ей предварительно передал Коэметс П.У., после этого девушка внесла в компьютер данные с листа бумаги. На какие цели берется кредит, сотрудник Банка ее не спросила. При оформлении заявки на кредит сотрудник Банка сказала, что внесет сведения о первоначальном взносе в сумме 10 000 рублей за шубу. Однако она никакого платежа не делала, ни какую одежду, в том числе шубу в магазине не выбирала. После этого сотрудник Банка распечатала документы, которые она подписала, не читая их. Девушка (сотрудник Банка оформлявшая кредит) сказала ожидать. Она вышла на улицу, где Коэметсу позвонили по телефону и сказали, что в кредите отказано. Коэметс сказал, что нужно съездить в другое место для оформления кредита. В рядом расположенном торговом комплексе девушка - сотрудник Банка внесла в компьютер данные указанные ею, и спросила, известно ли ей, что кредиты оформляются только на шубу, на что она сказала, что ей нужны деньги, после чего ушла, ничего не подписывая. Когда она подошла к Коэметсу, то он уже был в курсе произошедшего. Денежных средств по кредиту она не получила.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Яковлевой В.Е. следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года у нее возникли финансовые трудности, родственник Ильященко предложил оформить кредитную историю в Банках через его знакомую Белозерову, на что она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ года молодой человек по имени Валерий и молодой человек с волосами рыжего цвета (Валерий называл его «Рыжий»), с Белозеровой на автомобиле отвезли ее и Ильященко Елену (жену Ильященко В.Е.) сначала в магазин «Эксперт» в с. Шалинское, затем в ТЦ «Крастэц». После разговора с сотрудником Банка по телефону о приобретении кредита на имя Ильященко, она (Яковлева) с Валерием зашла в здание ТК «Крастец», Валерий указал, куда ей необходимо пройти. Она подошла к девушке – сотруднику ЗАО «Банк Русский Стандарт», и подала ей паспорт. Сотрудник Банка внесла какие-то данные в компьютер, после чего позвонила другому сотруднику Банка, который подошел через 10 минут. Молодому человеку, представившемуся сотрудником Банка, она повторила информацию о своем не соответствующем действительности месте работы. Сотрудник Банка не интересовался у нее желает ли она получить кредит. Распечатав документы, он передал ей их на подпись. Она, полагая, что таким образом будет оформлена ее кредитная история, подписала документы. После подписания документов, сотрудник банка сказал, что она может идти забирать шубу. Она не поняла, что он имел в виду, поскольку о шубе речи не велось. Затем девушка сотрудник Банка, изначально оформлявшая документы, сказала молодому человеку, что закончит с ней и сама отведет за шубой. Когда молодой человек ушел, девушка подвела ее к Валерию и передала ему экземпляр кредитного договора. После этого Валера и Белозерова забрали у нее и Ильященко сим-карты, после чего пришел мужчина по имени Алексей и сказал, что Ильященко банк заявку отклонил, а ее заявка аннулирована. Кроме того, Алексей передал Белозеровой 5 000 рублей, пояснив, что это за ее хлопоты. В последствии она поняла, что ее обманули, поскольку из Банков стали поступать звонки с требованием оплатить кредиторскую задолженность. (т.10 л.д. 94-96)

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ года, видно, что Яковлева В.Е. по фотографии опознала Кобу А.В. как мужчину по имени Алексей, которого видела ДД.ММ.ГГГГ года около ТК «Крастец» и который передавал Белозеровой денежные средства в сумме 5000 рублей, и который со слов Белозеровой помогал оформить кредитную историю и кредит (т. 10 л.д. 126-129).

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ года, следует, что Яковлева В.Е. по фотографии опознала Федорову М.К., как сотрудницу Банка, которая ДД.ММ.ГГГГ года начала оформлять кредит на ее имя, а впоследствии пригласила сотрудника Банка Онищенко (т. 10 л.д. 130-133)

Из оглашенных по ходатайству и с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Онищенко А.М. следует, что ДД.ММ.ГГГГ. по просьбе Филголдс (Федоровой) он в торговой точке ООО «Дельта-Групп», расположенной по <адрес> на рабочем месте Филголдс, оформил заявку на кредит на сумму 90 000 рублей на имя Яковлевой, желавшей приобрести в кредит шубу в ТК «КрасТЭЦ». Со слов Яковлевой было известно, что она уже оформила в этот же день кредит на холодильник. С компьютера Филголдс под своим логином и паролем он вошел в «ПО Кредит», где увидел, что Яковлева действительно обращалась с заявкой на кредит, и он оформлен, но информация о товаре и месте оформления на тот момент отсутствовала. Он внес в анкету сведения, сообщенные Яковлевой, в том числе о месте работы, размере дохода, на вопросы Яковлева отвечала адекватно и не вызывала сомнений в платежеспособности. После положительного решения, он оформил кредитный договор, Яковлева подписала и вместе с Филголдс ушла забирать в магазине шубу. Он полагал, что Филголдс из средств ООО «Дельта-Групп» рассчитывается с продавцом за шубу, на приобретение которой Яковлева получила кредит. Спустя две недели он узнал, что кредит был Яковлевой получен с целью обналичивания денежных средств (т.4 л.д. 245-246)

Свидетель Пастухова М.А. в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ. показала, что в период с апреля ДД.ММ.ГГГГ года она работала в операционном офисе «Красноярск № 1» Филиала ЗАО «Банк Русский Стандарт» в г. Новосибирске (далее – Банка) в должности менеджера по кредитованию, рабочее место находилось в цокольном этаже корпуса ТК «КрасТЭЦ» по <адрес>. Там же, в ТК «КрасТЭЦ», в цокольном этаже, работали менеджеры ООО «Дельта-Групп» Крючкова Екатерина, Толстихина Мария, и Филголдс Марина, Филголдс оформляла кредитные договоры с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ООО «Русфинанс Банк». Оформляла ли кредиты Крючкова, ей не известно, с конца 2012 года Крючкова являлась директором ООО «Дельта-Групп». Порядок оформления кредитных договоров предусматривал, что клиент обращается к менеджеру банка с чек-заявкой на товар, выписанной продавцом товара. Менеджер Банка оформляет заявку на кредит, при получении положительного кредитного решения, распечатывает заявление на выдачу кредита, график платежей, договоры страхования (в случае согласия клиента их заключить), клиент подписывал данные документы, и кредитный договор считался заключенным. Также менеджер заверял копию паспорта клиента своей подписью, распечатывал на компьютере документы, необходимые для комиссионного вознаграждения ООО «Дельта-Групп» - договор комиссии, и акт приема-передачи и расходный кассовый ордер о якобы передаче денег на товар клиенту. Фактически клиенты получали у продавца выбранный товар, предъявив экземпляр кредитного договора. С продавцом за товар рассчитывалось ООО «Дельта-Групп», о чем продавец должен был выдать товарный чек. Денежные средства для расчета с продавцами либо привозил руководитель ООО «Дельта-Групп» Поротиков В.С., иногда расчет производила Филголдс (Федорова). В ее обязанности не входило обеспечение передачи товара заемщику, этим занимались работники ООО «Дельта-Групп».

Допрошенный свидетель Поротиков В.С. (учредитель ООО «Дельта-Групп») в судебном заседании показал, что весной 2013 года от сотрудников полиции ему стали известны факты недобросовестного оформления Крючковой и Федоровой. Один из клиентов (заемщиков) обратился с заявлением о том, что кредитный договор им не оформлялся, товар не выдавался и денежные средства не выдавались. По кредитному договору на имя Яковлевой денежные средства, перечисленные Банком «Русский стандарт» снимала она по пластиковой карте в размере 113300 рублей, снятие денег со счетов Общества «Дельта-Групп» им по чекам не отражено в отчетах по кассе по неизвестной причине. По кредитному договору с Минько ДД.ММ.ГГГГ. с ОАО «ОТП Банк» кредит получен для приобретения шубы у ИП Шаталовой. Денежные средства от ОТП Банк поступили в Дельта-Групп на счет ДД.ММ.ГГГГ. в размере 97470 руб., в этот же день со счета снято по карте 100 000 рублей, которые мог снять он. Кредит на имя Ильященко с ООО «БНП Париба Восток» (впоследствии ООО «Сетелем банк») получен для приобретения шубы у ИП Щербинской М.В. Денежные средства с комиссионным вознаграждением поступили от ООО «БНП Париба Восток» ДД.ММ.ГГГГ на счет ООО «Дельта-Групп» в ОАО «ВТБ-24», в числе перечислений по другим кредитам, на общую сумму 314 640 рублей. Согласно отчета по кассе за 20-28 марта 2013 года, и выписки по счету в ОАО «ВТБ-24», значительные денежные суммы в эти дни со счета в ОАО «ВТБ-24» по карте либо по чекам не снимались. Поэтому полагает, что денежные средства для расчета с продавцом по кредиту Ильященко Крючкова Е.С. получила ДД.ММ.ГГГГ утром в бухгалтерии. Почему снятие денег со счетов Общества им по чекам не отражено в отчетах по кассе, пояснить не может.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Сайбель Т.В. (бухгалтер ООО «Дельта-Групп») показала, что по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ между Яковлевой В.Е. и ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кассовым документам от ДД.ММ.ГГГГ. установили, что якобы Филголдс на основании доверенности были выданы денежные средства в сумме 90 000 рублей на приобретение шубы Яковлевой. Однако денежные средства не могли быть выданы менеджеру организации, так как Филголдс не являлась подотчетным лицом. В таких случаях Филголдс оформляла расходно-кассовый ордер, а Крючкова рассчитывалась с продавцами. Крючкова обязана была отчитываться и представлять договор комиссии, акты приема-передачи товара и подписанный заемщиком расходно-кассовый ордер. По кредитному договору с Яковлевой был представлен расходно-кассовый ордер, не подписанный заемщиком, поэтому она (Сайбель) не подписала данный РКО. ДД.ММ.ГГГГ. в день оформления кредита на имя Минько в кассе были денежные средства. Из этих денег она выдала Крючковой 150 200 тысяч рублей для расчета с продавцами, на слелдующий день Крючкова представила отчет, который в настоящее время уничтожен. Согласно кассовым документам Крючковой ДД.ММ.ГГГГ. была выдана сумма 84870 рублей на приобретение шубы. Некоторые расходно-кассовые ордера были подписаны самой Крючковой, та как она как директор имела право распоряжаться денежной наличностью как кассир. ДД.ММ.ГГГГ, так как это был будний день, Крючкова должна была в тот же день передать деньги за товар продавцам, а на следующий день утром отчитаться, предоставив договоры комиссии, акты и РКО. Авансовые отчеты не сохранились. Менеджерам Общества деньги в подотчет никогда не выдавались.

Согласно кассовым документам, ДД.ММ.ГГГГ М.К. на основании доверенности выданы деньги в сумме 81 060 рублей гражданке Ильященко Е.А. на приобретение шубы. На самом деле деньги Филголдс не могли выдаваться, поскольку она являлась менеджером и не была подотчетным лицом. В таких случаях Крючкова рассчитывалась с продавцами, а Филголдс (Федорова) оформляла РКО с клиентом. Ею не подписаны РКО от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку в них отсутствовали подписи клиентов, в том числе Ильященко, и она должна была поручить Крючковой проследить, чтобы РКО были подписаны заемщиками, но в настоящий момент не может пояснить, были ли они подписаны.

Свидетель Толстихина М.В. в судебном заседании показала, что работала менеджером в ООО «Дельта-Групп», исполняя обязанности она оформляла кредитные заявки, кредитные договоры и связанные с этим кредитную документацию. Чек-заявки с указанием наименования товара и номером отдела магазина передавали продавцы, а после заключения кредитного договора она сама передавала деньги продавцом, а те в свою очередь передавали квитанции о получении денег с печатью. Денежные средства привозил Поротиков либо оставлял ей банковские карты, на которых были деньги около 400 000 рублей. Чеки из банкоматов сдавались бухгалтеру. Филголдс (Федорова) принята на работу менеджером в августе ДД.ММ.ГГГГ года, а Крючкова в октябре 2011 года. Перед выходными днями она передавали банковские карты Крючковой.

С ДД.ММ.ГГГГ Крючкова стала по поручению Поротикова привозить ей денежные средства для расчета с продавцами. Деньги Крючкова получала от Поротикова, либо снимала с карт, переданных Поротиковым. Крючкова рассчитывалась с продавцами, когда она не успевала это делать одна, либо в ее выходные. Так же Крючкова рассчитывалась с продавцами во всех остальных точках ООО «Дельта-Групп». Ей известно, что Поротиков больше никому из работников Общества деньги для расчета с продавцами, либо банковские карты не передавал.

С Кобой А.В. она знакома, поскольку его бывшая жена Ирина (которая работала в ТК «КрасТЭЦ» продавцом в отделе шуб из меха норки, расположенном на первом этаже, у ИП Аббасов) проживает по соседству с ее матерью в п. Березовке, однако с ним она никогда не общалась и никаких общих дел не имела. Она полагает, что Крючкова может быть знакома с Кобой А.В., так как у них много общих знакомых, и Крючкова ранее проживала в п. Березовка.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Коба В.А. пояснил, что по просьбе своего отца Кобы А.В. весной ДД.ММ.ГГГГ года он возил на автомобиле из Березовки знакомых отца (трех женщин) заехали в с. Шалинское Красноярского края, затем в г.Красноярск к торговому комплексу «КрасТЭЦ». С какой целью их необходимо было отвезти в с.Шалинское Коба А.В. ему не сообщал, денежного вознаграждения за оказанную услугу не обещал, просто попросил помочь. Когда они приехали к торговому комплексу, женщины сходили в здание торгового комплекса, после возвращения он отвез их в п. Березовка.

Из протокола очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ. между свидетелями Кобой В.А. и Белозеровой Н.А., следует, что при проведении данного процессуального действия Коба В.А. подтвердил, что возил Белозерову Н.А. в с. Шалинское и в ТК «МЕГА» в г. Красноярске, а также сообщил, что по поручению лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, отводил одну из женщин в ТК «КрасТЭЦ» на цокольный этаж. Перед тем как вернуться в п. Березовка, ему позвонил Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и сказал забрать у женщин сим-карты, но для чего не пояснил. Женщины по его просьбе передали ему сим-карты со своих телефонов, которые он впоследствии через несколько дней передал Кобе А.В. в п. Березовка.

Свидетель Белозерова Н.А. в ходе очной ставки подтвердила свои показания, а именно, что Коба В.А. возил ее, Яковлеву и Ильященко в с. Шалинское на автомобиле, за рулем был ранее не знакомый ей парень. В с. Шалинское Яковлева и Ильященко по очереди зашли в магазин для оформления кредитной истории, после чего Коба В.А. созвонился с Кобой А.В. и сказал, что необходимо ехать в г. Красноярск оформлять кредит. В г. Красноярске Коба В.А. по очереди заводил Яковлеву и Ильященко в ТК «КрасТЭЦ». По указанию лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, Яковлева должна была оформить кредит в Банке «Хоум кредит». Для оформления кредита Яковлева заходила одна. После оформления кредитов к зданию ТК подъехал Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство,, где передал ей денежные средства в сумме 5000 рублей и Яковлевой 15 000 рублей (т.26 л.д.74-75)

В судебном заседании свидетель Коба И.Г. показала, что Коба А.В. является ее бывшим супругом, Коба В.А. сыном. Примерно с ДД.ММ.ГГГГ года Коба А.В. проживал в п. Березовка по ул. Заводской. С 2007 года она работает продавцом в ТК «КрасТЭЦ» в отделе у ИП Аббасова, который занимается продажей шуб из меха норки и из мутона. Если покупатель желал приобрести одежду в кредит, работники отдела, либо вызывали в отдел представителя Банка, либо отводили покупателя к представителям Банка, которые работали в корпусе по пр. Красноярский Рабочий, 16 на цокольном этаже и на 2 этаже, а так же в новом корпусе по <адрес>. Представителям Банков отдавались чек-заявки на предоставленных ими заранее бланках, где вписывали номер отдела, наименование и стоимость товара. Оттиск печати на чек-заявку не ставится. После оформления кредитного договора покупатель или представитель Банка приносили им кредитный договор, после чего товар передавался покупателю. Вечером или на следующий день представители Банков приносили деньги за товар, и они выдавали им товарный чек с указанием номера отдела, даты, наименования и стоимости товара, с подписью продавца и оттиском печати ИП Аббасова. Бланки чеков с оттисками печати ИП Аббасова всегда были в наличии в отделе, и хранились на столе.

Руководителем нескольких представителей Банков являлся мужчина по имени Валерий. Его работницы работали на цокольном этаже старого корпуса по <адрес> этаже нового корпуса ТК по <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ годах работали Екатерина Крючкова, проживающая в п. Березовка, Марина и Мария. Деньги за товар в 2012 году приносили указанные лица, в ДД.ММ.ГГГГ году, как правило, приносила Крючкова. Коба А.В. несколько раз приходил к ней на работу в ТК «КрасТЭЦ». С предложением содействовать в оформлении кредитов на посторонних лиц или «обналичивании» кредитов (оформлении кредитов на покупку товара и получении его в денежной форме), предоставлении чеков Коба А.В. либо представители Банков к ней не обращались. Чеки она выписывала, только если продавала товар.

Из оглашенных по ходатайству и с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Хуан Фенин следует, что с осени ДД.ММ.ГГГГ года до весны ДД.ММ.ГГГГ года она работала продавцом шуб в ООО «Глобал-Авто» и ООО «Соболь», торговый отдел располагался в ТК «МЕГА» по пр. <адрес> этаже. Первоначальный взнос при оформлении кредита при продаже шубы в кредит ей покупатели никогда не вносили. Продать Чумаченко К.В. шубу стоимостью 88 600 рублей ДД.ММ.ГГГГ в кредит она не могла, поскольку в ДД.ММ.ГГГГ году она в кредит шубы не продавала. Бланки товарных чеков с оттисками печати Общества она ни кому не передавала, они хранились в запираемом на ключ ящике стола в отделе. Обналичиванием потребительских кредитов, то есть получением наличных денежных средств по кредитам, оформленным якобы на покупку товара, она не занималась, к ней с таким предложением никто не обращался. Продать шубу стоимостью 95000 рублей в кредит Прокопенко О.В. ДД.ММ.ГГГГ она не могла, поскольку на тот момент в отделе не было в продаже таких дорогих шуб, шубы стоимостью 90-100 тысяч рублей появились у нее в отделе только в ДД.ММ.ГГГГ году (т. 25 л.д. 268-271).

В судебном заседании свидетель Ельцов А.А. показал, что с ДД.ММ.ГГГГ года он являлся индивидуальным предпринимателем. У него имелись торговые отделы на рынке «КрасТЭЦ», в ТК «КрасТЭЦ» по <адрес>, № 0-84 и № 0-86, расположенные на цокольном этаже торгового комплекса. В период с ДД.ММ.ГГГГ года он занимался реализацией верхней одеждой – дубленками, одеждой из кожи, однако шубы с указанного периода в его отделах не продавались. На предъявленном ему товарном чеке от ДД.ММ.ГГГГ года на покупку шубы стоимостью 100 000 рублей, имеется оттиск печати ИП Ельцова, но почерк, которым заполнен чек, и подпись в данном чеке ему не знакомы. Он данный чек не заполнял и не подписывал, почерк и подпись не похожи на почерк и подписи его продавцов. В ДД.ММ.ГГГГ года в его отделах вообще не продавались шубы, и шубами стоимостью выше 50 000 рублей в его отделах не торговали никогда. Позже от работников ТК «КрасТЭЦ» ему стало известно, что работники В.П. оформляли кредиты на лиц, которым говорили, что в выдаче кредита отказано.

Свидетель Долецкая И.М. в судебном заседании показала, что с ДД.ММ.ГГГГ работала продавцом у ИП Ельцова, в период с ДД.ММ.ГГГГ года отдел реализацией шуб не занимался, предъявленный ей товарный чек от ДД.ММ.ГГГГ года на покупку шубы стоимостью 100 000 рублей, с оттиском печати ИП Ельцова, заполнен не ею, она обычно на чеке проставляет номер своего отдела. Согласно книге продаж ИП Ельцова продаж ДД.ММ.ГГГГ года в отделе не было, а кроме того шубы в ДД.ММ.ГГГГ году в отделе вообще не продавались.

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ года видно, что у Долецкой И.М. изъята книга продаж ИП Ельцова А.А. через торговую точку ООО «Дельта-Групп» на имя Орловой Т.В. в ЗАО «Банк Русский Стандарт», из которой видно, что Орлова Т.В. не получала приобретаемый товар за счет кредитных средств в отделе ИП Ельцовой. (т.25 л.д. 253-254)

Из протокола осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, видно, что изъятая в ходе выемки книга продаж ИП Ельцова отдела № 86 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года осмотрена. Изъятая книга продаж признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т.25 л.д. 255-259).

Свидетель Мерзлякова Е.В. в судебном заседании показала, что является индивидуальным предпринимателем, и в период с осени ДД.ММ.ГГГГ года до 2013 года у нее было 3 отдела в ТК «КрасТЭЦ»: по <адрес> 1 этаже и в старом корпусе ТК: № 0-87 на цокольном этаже и № 1-82 на 1 этаже по <адрес> Если покупатель желал приобрести товар в кредит, то продавец отдела отводил его к представителям Банкам, в том числе к занимающимся оформлением кредитов в Банках сотрудникам организации, которая находилась на цокольном этаже ТК «КрасТЭЦ», при этом продавец выписывала чек-заявку на товар, которая передавалась представителю Банка, оформляющему кредит. Чеки выписывались на бланках, которые с оттисками печати ИП Мерзлякова хранились в отделах.

Свидетель Солонина Н.И. в судебном заседании показала, что с ДД.ММ.ГГГГ года она работала у ИП Мерзляковой Е.В. продавцом в ТК «КрасТЭЦ» по <адрес>. Во всех отделах ИП Мерзляковой продается верхняя одежда, в том числе дубленки. Если клиент желал приобрести верхнюю одежду в кредит, то продавец отдела отводила его на цокольный этаж в этом же здании ТК к посредникам Банков, в основном которые находились на цокольном этаже здания, а именно к Марине и Екатерине, оформляющим кредитные договоры с Банками, при этом продавцом выписывался товарный чек, который после оформления кредита и оплаты товара передавался представителю Банка, бланки товарного чека с оттисками печати заранее выдавала ИП Мерзлякова всегда были в наличии в отделе и хранились на столе в подставке для канцелярских принадлежностей. Покупателя-заемщика Минько И.И., она не помнит, по обстоятельствам приобретения товара, или оформления кредита ни чего пояснить не может.

В судебном заседании свидетель Бегунова Т.А. показала, что о том, что в ДД.ММ.ГГГГ году у нее имелся торговый отдел на первом этаже старого корпуса ТК «КрасТЭЦ» по пр. им. газ. Красноярский рабочий, 16, по продаже шуб. На цокольном этаже работало предприятие, работники которого оформляли кредитные договоры с клиентами, желающими приобрести товар в кредит. За товар рассчитывались представители Банков, оформлявшие кредитные договоры. После получения денежных средств продавцом выписывается товарный чек с указанием даты, наименования товара, стоимости, с оттиском печати ИП и подписью продавца. В отделах всегда имелись бланки чеков с оттисками печати ИП, которые хранились в столах или в столах отделов, и она допускает, что бланк чека кто-либо мог взять со стола в отделах, так как они не особо беспокоились об их сохранности.

Оснований не доверять показаниям потерпевшего и вышеуказанных свидетелей у суда не имеется, поскольку свидетели не являются заинтересованными лицами по уголовному делу, их показания не противоречивы и согласуются с исследованными письменными доказательствами. Так, вину подсудимых подтверждают следующие письменные доказательства:

Заявление представителя ЗАО «Банк Русский стандарт» Венедиктова В.В. от ДД.ММ.ГГГГ г. о привлечении к уголовной ответственности лиц, которые путем обмана похитили денежные средства ЗАО «Банк Русский Стандарт» в сумме 133 284,91 рублей при оформлении потребительского кредита на имя Яковлевой В.Е. через торговую точку ООО «Дельта-Групп», причинив Банку ущерб в указанном размере. (т. 2 л.д. 4)

Документы, предоставленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по запросу исх. №РС-12349 от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающие трудоустройство Онищенко А.М. в ЗАО «Банк «Русский Стандарт» и его полномочия как менеджера группы розничной сети отдела продаж Операционного офиса «Красноярск-1» Филиала ЗАО «Банк Русский Стандарт» в г. Новосибирске:

- должностная инструкция менеджера 1,2,3 категории и менеджера по привлечению клиентов 1,2,3 категории подразделений продаж Банка/филиалов банка от ДД.ММ.ГГГГ Онищенко А.М.; (т. 7 л.д. 233-226)

- трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ЗАО «Банк Русский стандарт» и Онищенко А.М.; (т.7 л.д. 227-232)

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве доказательств – иных документов. (т. 7 л.д. 243)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктова В.В. изъяты кредитные досье заемщиков, оформленные через торговые точки ООО «Дельта-Групп», содержащие недостоверные сведения о заемщиках, подтверждающие направление агентом Банка – Филголдс М.К. заявок на имя введенных в заблуждение лиц о заключении кредитных договоров с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и заключение таких договоров. (т.4 л.д. 262-264)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого кредитные досье заемщиков, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктова В.В., осмотрены. Изъятые документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.15 л.д. 104-121)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4122 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи в кредитном досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО «Банк Русский Стандарт», изъятом у представителя Банка: в приложении к заявлению в графе «Подпись сотрудника», на копии паспорта Чумаченко К.В., вероятно выполнены Федоровой М.К.

Краткая запись «Филголдс М.К.» в кредитном досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО «Банк Русский Стандарт», изъятом у представителя Банка: в приложении к заявлению в графе «ФИО сотрудника», рукописный текст в копии паспорта Чумаченко К.В., выполнены Федоровой М.К.

Установить факт выполнения подписей от имени Чумаченко К.В. в кредитном досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО «Банк Русский Стандарт», изъятом у представителя Банка: в приложении к заявлению в графе «Клиент», в графике платежей в графе «Клиент», в договоре страхования, в информации, одним либо разными лицами, а также о конкретном исполнителе исследуемых подписей не представилось возможным. (т. 16 л.д. 15-24)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 2492 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые подписи от имени Яковлевой В.Е. в кредитном досье: приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, договоре № СП от ДД.ММ.ГГГГ страхования жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков, договоре № от ДД.ММ.ГГГГ добровольного страхования физических лиц от несчастных случаев и болезней по программе «Первая помощь», заявлении № от ДД.ММ.ГГГГ, анкете к заявлению Яковлевой В.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Яковлевой В.Е.

Исследуемая запись «Яковлева В.Е.. ДД.ММ.ГГГГ» расположенная в заявлении № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Яковлевой В.Е.

Исследуемые запись «Крючкова» и подпись от имени Крючковой Е.С. расположенные в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Крючковой Е.С. (т.16 л.д. 41-58)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4126 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи в кредитном досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО «Банк Русский Стандарт», изъятом у представителя Банка: в приложении к заявлению в графе «Клиент», в графике платежей в графе «Клиент», в договоре страхования жизни…, в договоре страхования финансовых рисков…, в информации, выполнены Орловой Т.В.

Подписи в кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО «Банк Русский Стандарт», изъятом у представителя Банка: в приложении к заявлению в графе «Подпись сотрудника», на копии паспорта Орловой Т.В., вероятно выполнены Федоровой М.К.

Краткая запись «Филголдс М.К.» в кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО «Банк Русский Стандарт», изъятом у представителя Банка: в приложении к заявлению в графе «ФИО сотрудника», рукописный текст на копии паспорта Орловой Т.В., выполнены Федоровой М.К. (т.16 л.д. 76-85)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктова В.В. изъяты документы, подтверждающий перечисление ЗАО «Банк Русский Стандарт» денежных средств на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» и ЗАО «Русский стандарт Страхование» по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чумаченко К.В., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Орловой Т.В. и № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Яковлевой В.Е. (т.4 л.д. 266-268)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого документы, подтверждающий перечисление ЗАО «Банк Русский Стандарт» денежных средств на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» и ЗАО «Русский стандарт Страхование» по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чумаченко К.В., № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Орловой Т.В. и № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Яковлевой В.Е., изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктова В.В., осмотрены. Изъятые документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.6 л.д. 238-282)

Иные документы: документы, предоставленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающие договорные отношения ЗАО «Банк «Русский Стандарт» с ООО «Дельта-Групп» и его сотрудниками:

Иными документами: документы, предоставленные в ходе допроса представителем потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт», подтверждающие заключение кредитных договоров ЗАО «Банк Русский Стандарт» с Чумаченко К.В., Орловой Т.В., Яковлевой В.Е. с целью приобретения товара в кредит через торговую точку ООО «Дельта-Групп», а также перечисление денежных средств Банком на расчетный счет ООО «Дельта-групп» в счет оплаты приобретенного товара:

- талон исправлений о подтверждении спецификации на имя Чумаченко К.В., согласно которого с Чумаченко Банком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 114912 рублей с учетов страховки - 12312 рублей, сумма кредита за товары 102600 рублей, через магазин ООО «Дельта-Групп», Красноярский край, сумма перечисления 102600 рублей; (т.4 л.д. 221)

- товары из анкеты № по кредитному договору №, согласно которой через магазин ООО «Дельта-Групп» приобретена шуба стоимостью 114000 рублей, с первоначальным взносом 11400 рублей, сумма кредита - 102600 рублей; (т.4 л.д. 222)

- выписка из лицевого счета № Чумаченко К.В., согласно которого 03.11.2012 денежные средства в сумме 102600 рублей перечислены в счет оплаты приобретенного товара, 12312 рублей в счет оплаты страховки, всего предоставлено средств согласно договора 114912 рублей; (т.4 л.д. 223)

- талон исправлений о подтверждении спецификации на имя Орлову Т.В., согласно которого с Орловой Банком заключен кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 122936,12 рублей с учетов страховки - 18936,12 рублей, сумма кредита за товары 104000 рублей, через магазин ООО «Дельта-Групп», Красноярский край, сумма перечисления 104000 рублей; (т.4 л.д. 230)

- товары из анкеты № по кредитному договору №, согласно которой через магазин ООО «Дельта-Групп» приобретена шуба стоимостью 114000 рублей, с первоначальным взносом 10000 рублей, сумма кредита - 104000 рублей; (т.4 л.д. 231)

- выписка из лицевого счета № Орловой Т.В., согласно которого ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 104000 рублей перечислены в счет оплаты приобретенного товара, 18936,12 рублей в счет оплаты страховки, всего предоставлено средств согласно договора 122936,12 рублей; (т.4 л.д. 232)

- талон исправлений о подтверждении спецификации на имя Яковлевой В.Е., согласно которого с Яковлевой Банком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 116849,60 рублей с учетов страховки - 12849,60 рублей, сумма кредита за товары 102600 рублей, через магазин ООО «Дельта-Групп», Красноярский край, сумма перечисления 102600 рублей; (т.4 л.д. 233)

- товары из анкеты № по кредитному договору №, согласно которой через магазин ООО «Дельта-Групп» приобретена шуба стоимостью 102600 рублей, без первоначального взноса, сумма кредита - 102600 рублей; (т.4 л.д.234)

- выписка из лицевого счета № Яковлевой В.Е., согласно которого ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 102600 рублей перечислены в счет оплаты приобретенного товара, 12849,60 рублей в счет оплаты страховки, всего предоставлено средств согласно договора 116849,60 рублей. (т.4 л.д. 235)

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве доказательств – иных документов (т. 4 л.д. 236-238)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4122 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установить факт выполнения подписей от имени Чумаченко К.В. в документах, изъятых в ООО «Дельта-Групп»: в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», «Ознакомлен (на)», в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», в расходном кассовом ордере № 1312 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» одним либо разными лицами, а также решить вопрос о конкретном исполнителе не представилось возможным. Рукописная запись «Чумаченко К.В.» в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ООО «Дельта-Групп» и Чумаченко К.В. на первом листе в графе «С условиями договора комиссии ознакомлен (на):» вероятно выполнены Чумаченко К.В.

Подписи в документах, изъятых в ООО «Дельта-Групп»: в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в расходном кассовом ордере № 1312 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Выдал кассир» выполнены Крючковой Е.С.

Рукописный буквенно-цифровой текст в расходном кассовом ордере № 1312 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил» выполнен не Чумаченко К.В., а другим лицом. Установить, кем Федоровой М.К., Крючковой Е.С. или другим лицом выполнен рукописный буквенно-цифровой текст в расходном кассовом ордере № 1312 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», не представилось возможным. (т. 16 л.д. 15-24)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 2492 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому решить вопрос «Кем, В.Е. Яковлевой, или иным лицом, выполнены подписи от имени В.Е. Яковлевой расположенные в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ООО «Делта-Групп» в лице Филголдс М.К. и Яковлевой В.Е., в акте приема-передачи товара (шубы) от 22.03.2013, расходном кассовом ордере № 271 от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным.

Исследуемая подпись от имени Крючковой Е.С., расположенная в расходном кассовом ордере № 271 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Крючковой Е.С.

Исследуемые подписи от имени Филголдс М.К. расположенные в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ООО «Делта-Групп» в лице Филголдс М.К. и Яковлевой В.Е., в акте приема-передачи товара (шубы) от 22.03.2013, расходном кассовом ордере № 271 от ДД.ММ.ГГГГ, товарном чеке ИП Щербинская М.В. на шубу от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены Федоровой М.К.

Исследуемые записи «Девяносто тысяч», «ДД.ММ.ГГГГ», расположенные в графах «Получил», «Дата» в расходном кассовом ордере № 271 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Яковлевой В.Е., а другим лицом. Решить вопрос, кем Федоровой М.К., Крючковой Е.С. или иным лицом выполнены исследуемые записи «Девяносто тысяч», «ДД.ММ.ГГГГ», расположенные в графах «Получил», «Дата» в расходном кассовом ордере № 271 от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным. (т.16 л.д. 41-58)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4126 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи в документах, изъятых в ООО «Дельта-Групп»: в договоре комиссии ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», «Ознакомлен (на)», в акте приёма-передачи от ДД.ММ.ГГГГ графе «Клиент», в расходном кассовом ордере № 1753 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», «Подпись», а также а также рукописная запись «Орлова Т.В.» в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ООО «Дельта-Групп» и Орловой Т.В. на первом листе в графе «С условиями договора комиссии ознакомлен (на):» - выполнены Орловой Т.В.

Подписи в документах, изъятых в ООО «Дельта-Групп»: в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в акте приёма-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в расходном кассовом ордере № 1753 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Выдал кассир», выполнены Крючковой Е.С.

Кем, Федоровой М.К., Крючковой Е.С. или другим лицом выполнена исследуемая подпись в товарном чеке от ДД.ММ.ГГГГ о приобретении шубы, установить не представилось возможным. Подпись в графе «Подпись продавца» в товарном чеке от ДД.ММ.ГГГГ о приобретении шубы не пригодна для сравнительного исследования с целью идентификации исполнителя из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, обусловленной ее краткостью. (т.16 л.д. 76-85)

Заключение бухгалтерской судебной экспертизы №2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 7.7 отражена выдача денежных средств в сумме 88600 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Чумаченко К.В., по данным банковских документов ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Банк Русский Стандарт» на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» перечислены денежные средства в сумме 143 640 рублей;

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 7.7 отражена выдача денежных средств в сумме 90000 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Орловой Т.В., по данным банковских документов ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Банк Русский Стандарт» на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» перечислены денежные средства в сумме 90000 рублей;

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 8.2 отражена выдача денежных средств в сумме 90000 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Яковлевой В.Е., по данным банковских документов ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Банк Русский Стандарт» на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» перечислены денежные средства в сумме 102600 рублей. (т. 22 л.д. 236-259)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого диск СD-R с номером №, предоставленный по запросу ОАО «Мобильные ТелеСистемы», осмотрен. Указанный диск с содержащейся на нем информацией признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т.26 л.д. 213-217)

Представитель потерпевшего ОАО «ОТП Банк» Чирков Н.Ю. в судебном заседании показал, что работники ООО «Дельта-Групп» Крючкова Е.с. и Филголдс М.К. (Федорова) прошли обучение в Банке, с ними были заключены договоры и они получили доступ к программному обеспечению, предоставленному Банком путем предоставления им логина и пароля, в связи с чем имели право оформлять договоры потребительского кредитования ОАО «ОТП Банк в торговых точках ООО «Дельта-Групп», расположенной по адресу <адрес> С Филголдс ДД.ММ.ГГГГ. был заключен трудовой договор, согласно которому она принята на работу в сектор по работе с сетями 3 порядка (сотрудник банка по совместительству). ДД.ММ.ГГГГ. Банком также был заключен трудовой договор с Крючковой Е.С. по которому она была принята на работу в сектор по работе с сетями 3 порядка, оплата производилась пропорционально отработанному времени из расчета месячного должностного оклада. В ДД.ММ.ГГГГ года в ходе проверки установлено, что в ООО «Дельта-Групп» установлен ряд кредитных договоров, оформленных Филголдс (ныне Федоровой) М.К. и Крючковой Е.С., выплаты по которым не производятся. Посредством ООО «Дельта_Групп» при оформлении 4 кредитных договоров на имя Кононенко, Прокопенко, Минько и Будилова М.В. у Банка изъято денежных средств на сумму 429 110 рублей, чем причинен материальный ущерб. Сотрудники указанной организации заблокированы по причине большого количества невозвратных кредитов. Представитель Чирков просил удовлетворить гражданский иск к Федоровой М.К. и Крючковой Е.С. и взыскать материальный ущерб в размере 489 945 рублей.

В судебном заседании свидетель Кононенко И.П. подтвердил данные в ходе предварительного расследования показания о том, что осенью ДД.ММ.ГГГГ года он познакомился с Кобой А.В., который неоднократно предлагал ему помощь в оформлении кредита в любом банке на приобретение товара, при этом при оформлении кредита, будут получены денежные средства, из которых 50% необходимо будет вернуть ему, поскольку половину суммы необходимо передать в банк за страховку, и часть суммы он заберет себе, погашать кредит будет не надо, поскольку Коба через свой компьютер удалит всю информацию о кредите. Через некоторое время, точно дату он не помнит, по просьбе своего знакомого Коэметса П.У. он отвез его и Хуторанского В. в ТЦ «МЕГА» в г. Красноярске, где они оформили кредиты. Коэметс сказал, что Коба предлагает ему тоже оформить кредит, на что он ответил, что получить кредит ему не позволит маленькая заработная плата в размере 5000 рублей, однако Коба по телефону заверил его, что он может идти оформлять кредит, так как его там ждут и напишут необходимую заработную плату. Однако в выдаче кредита в ТЦ «МЕГА» ему отказали. Через неделю по просьбе Коэметса он снова отвез его и Орлову Тамару в г. Красноярск к ТЦ «МЕГА», где на ее имя оформили кредит. После этого он с Коэметсом предложил своему брату Кононенко А.П. оформить кредит аналогичным образом, объяснив, что погашать его не надо, на что тот согласился. В ноябре ДД.ММ.ГГГГ года он с Коэметсом отвез Кононенко А.П. к ТЦ «МЕГА», по дороге Коэметс передал Кононенко А.П. листок бумаги с указанными там данными места работы, которые необходимо было указать при оформлении кредита. Кононенко А.П. оформил кредит в ТЦ «МЕГА», согласившись при оформлении получить шубу. Коба позвонил Коэметсу и сказал, чтобы позвонили Кононенко А.П., и сообщили ему, чтоб он не брал шубу в кредит, а уходил от туда, после чего он позвонил брату Кононенко А.П. и передал сообщение Кобы. Позже Коэметс позвонил Кобе, который ругался, зачем Кононенко А.П. согласился взять шубу, из-за этого кредитный договор расторгли. За оформление кредита на Кононенко Коэметс получил от сына Кобы денежные средства в сумме 1000 рублей на бензин, ни он, ни Кононенко А.П. ни каких денежных средств не получили (т.11 л.д. 182-186).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ года видно, что у представителя ОАО «ОТП Банк» изъяты кредитные досье заемщиков Кононенко, Прокопенко, Минько и Будилова, оформленные через торговые точки ООО «Дельта-Групп», которые содержат недостоверные сведения о заемщиках, сведения о направлении агентами банка Филголдс и Крючковой заявок на имя указанных лиц о заключении кредитных договоров и заключение таких договоров (т.10л.д.166-168);

Допрошенный в судебном заседании свидетель Будилов М.В. поддержал данные в ходе предварительного расследования показания, подтвердив, что в 20-х числах января ДД.ММ.ГГГГ года родственник Коэметс предложил оформить кредит, сообщив что от суммы кредита будет получено 30%, остальную часть кредита знакомое лицо Коба прокрутит, получив прибыль, погасит кредит полностью. Согласившись на предложение он (Будилов) ДД.ММ.ГГГГ года на автомобиле Коэметс П.У. поехали в г.Красноярск в ТК «Крастэц», Коба позвонил и продиктовал, что необходимо говорить при оформлении кредита. Приехав к Т» «Крастэц» ему на телефон позвонил мужчина, представившийся Алексеем и сказал подойти к работнику Банка на первом этаже около отдела шуб, описав ему девушку к которой необходимо будет обратиться, пояснив, что она в курсе, и ему необходимо будет ей сказать, что желает приобрести в кредит шубу. Кроме того Коба сказал указать данные о месте работы, ранее переданные ему и размер заработной платы более 20 000 рублей. В ТЦ «КрасТЭЦ» он подошел к сотруднику ОАО «ОТП Банк» - девушке, которую ранее ему описал Коба, сообщил недостоверные сведения, сотрудник Банка сказала, что ей все понятно, она внесла данные в компьютер, в том числе о должности, которую он не называл. При разговоре с девушкой у него сложилось впечатление, что ей известно, что он оформляет кредит не на товар. Она спросила, какую шубу он будет брать, при этом улыбаясь, сказала, что есть шуба за 100 000 рублей, на что он ответил, что будет брать эту шубу. Ни какого первоначального взноса он не платил, сотрудник Банка ему об этом ничего не говорила. Он подписал кредитный договор. В автомобиле Коба А. передал ему 15000 рублей, пообещал 10 000 рублей передать позднее. Подписи и рукописный текст в предъявленном ему в ходе предварительного следствия кредитном досье № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены им, однако, подписи и рукописный текст от его имени в расходном кассовом ордере №109 от ДД.ММ.ГГГГ о получении в ООО «Дельта-Групп» денежных средств в сумме 55 000 рублей, договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Дельта-Групп» и им, в акте приема-передачи шубы от 26.01.2013, выполнены не им.

Протокол предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому Будилов М.В. по фотографии опознал Кобу А.В. как мужчину по имени Коба Алексей, который в январе ДД.ММ.ГГГГ года убедил его в том, что оформленный кредит не надо будет погашать (т. 11 л.д. 226-229)

В судебном заседании свидетель Прокопенко О.В. показала, что ее знакомая Галиженко Светлана предложила оформить кредит, который впоследствии не надо выплачивать, поскольку ее знакомый по имени Алексей работает в службе безопасности Банка и может закрыть кредит «задними числами», при этом ему при оформлении кредита на 70 000 рублей, необходимо будет отдать 50 000 рублей за услуги, на что она согласилась. 08.02.2013 года супруги Галиженко С. и Галиженко Ю. отвезли ее по поручению Алексея в ТК «КрасТЭЦ». После этого Галиженко Ю. отвел ее в здание ТК «КрасТЭЦ» к девушке – сотруднику ОАО «ОТП Банк», которой она передала свой паспорт и сказала, что ей необходим кредит для покупки шубы в размере 100 000 рублей, назвав свои анкетные данные и указав, что заработная плата составляет 16 000 рублей. Девушка внесла данные в компьютер, сказала, что кредит одобрен Банком, после чего сфотографировала ее и распечатала кредитный договор на сумму около 100 000 рублей, график и еще ряд документов, название которых она не помнит, которые она подписала не читая. Ни какого первоначального взноса она не вносила. Кроме того, никаких чеков на шубу ей не передавали, среди подписываемых ею документов их не было. Девушка сказала, что денежные средства по кредиту подвезут через 2 часа. По просьбе Галиженко С. она отдала ей кредитный договор, Галиженко С. пояснила, что он необходим Алексею. Через 10 минут, Галиженко С. передала ей за оформление указанного кредита 10000 рублей, пояснив, что остальная сумма будет делиться. В августе ДД.ММ.ГГГГ года она получила письмо из ОАО «ОТП Банк» о задолженности по кредиту.

В судебном заседании свидетель Прокопенко О.В. пояснила, что в договоре комиссии № между ООО «Дельта-Групп» и ей, в акте приема передачи шубы от ДД.ММ.ГГГГ, в расходном кассовом ордере № 151 от ДД.ММ.ГГГГ о получении ею в ООО «Дельта-Групп» денежных средств в сумме 95 000 рублей, подписи и рукописный текст от ее имени, выполнены не ей (т. 11 л.д. 243-245).

В судебном заседании допрошенная свидетель Минько И.И. показала, что в феврале ДД.ММ.ГГГГ года у нее возникли финансовые трудности, в связи с чем, ее знакомый Бутурлин посоветовал получить кредит через его знакомого, при этом погашать кредит будет не надо, на что она сказала, что желает гасить кредит. Бутурлин пояснил, что знакомый почистит кредитную историю, а она на руки получит четверть кредита. Доверяя Бутурлину, она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ года Бутурлин отвез ее в ТК «КрасТЭЦ», где на входе ее встретила женщина, которая провела ее на цокольный этаж здания к сотруднице ОАО «ОТП Банк», представившейся Мариной. Марина спросила от Екатерины ли она, на что она по поручению Бутурлина ответила утвердительно. Марина сказала, что из Банка будут звонить и интересоваться целью оформления кредита, на что ей необходимо ответить, что кредит будут оформляться для приобретения норковой шубы стоимостью 95-100 тысяч рублей, первоначальный взнос составляет 5 000 рублей. Запутавшись в ранее оформленных на ее имя кредитах, она полагала, что если ей выдадут указанный кредит, то она погасит кредит, полученный в ООО «Альфа-Банк». Она передала Марине паспорт, ответила на вопросы касаемые ее анкетных данных. Марина внесла в компьютер данные, после чего сфотографировала ее на веб-камеру. После этого марина распечатала кредитный договор на сумму 100 000 рублей, который она подписала. Она спросила Марину, как ей получить денежные средства, на что та дала ей номер своего сотового телефона и сказала по данному вопросу перезвонить ей вечером. После оформления кредита Бутурлин забрал у нее кредитный договор, пояснив, что для изучения Алексею. Из Банка ей никто не звонил. Вечером она позвонила Марине, которая пояснила, что денежные средства еще не перечислены. На следующий день она перезвонила Марине, которая пояснила, что денежные средства перечислены, и на вопрос каким образом их забрать, она ответила, что с ней кто-то свяжется. Денежных средств так передано и не было. Алексей заверил, что уберет все данные по кредиту. У нее сохранился номер телефона Екатерины – №, а также телефона Алексея: № и № Примерно в марте-апреле ДД.ММ.ГГГГ года, после получения очередного письма из Банка о наличии у нее задолженности по кредиту, она позвонила Алексею, который заверял ее, что разберется с этим вопросом. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась с заявлением в полицию, где опознала Федорову и Крючкову и Кобу А.В. как Алексея.

В предъявленных следствием договоре № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Дельта-Групп» и ею, исследованных судом: в акте приема-передачи шубы от ДД.ММ.ГГГГ, в ордере № 203 от ДД.ММ.ГГГГ о получении ею в ООО «Дельта-Групп» денежных средств в сумме 84870 рублей на приобретение шубы из меха норки, рукописный текст и подписи от ее имени, выполнены не ею (т. 12 л.д. 21-26).

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ года видно, что Прокопенко О.В. по фотографии опознала Кобу А.В. как мужчину по имени Алексей, которого она видела ДД.ММ.ГГГГ после оформления кредитов в г. Красноярске на даче в п. Кускун Красноярского края, которому Галиженко С. передала денежные средства в сумме 50 000 рублей, полученные ей при оформлении кредита в Хоум кредит Банке и который заверил ее, что кредит погашен и через три месяца можно будет оформлять новый кредит (т. 11 л.д. 280-283)

Протокол предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Прокопенко О.В. по фотографии опознала Федорову М.К. как работницу ОАО «ОТП Банк», которая ДД.ММ.ГГГГ оформляла кредит на ее имя в ТК «КрасТЭЦ» в г. Красноярске. (т. 11 л.д. 284-287)

Из протокола очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ года между свидетелями Минько И.И. и Солониной Н.И. следует, что Минько Н.И. подтвердила, что ДД.ММ.ГГГГ Бутурлин привез ее в ТК «КрасТЭЦ» для оформления кредита, где их встретила Солонина Н.И., которая провела ее по первому этажу, проходя мимо одного из отделов, где продавались дубленки, выдвинув в дверном проем манекен, из чего она решила, что Солонина работает в этом отделе. Солонина провела ее на цокольный этаж ТК «КрасТЭЦ», где подвела к представителю Банка, которому передала листок бумаги с текстом «45 000 рублей». Данный представитель банка работал возле стола работника ОАО «ОТП Банк». Представителю Банка она сказала, что ей нужен кредит на приобретение дубленки, после чего Солонина ушла. После того как в выдаче кредита ей было отказано, она позвонила Бутурлину и через несколько минут Солонина пришла за ней и повела на 2 этаж к работнику ОАО «Альфа Банк». Листок, переданный Солониной, она забрала сама и вновь отдала работнику ОАО «Альфа-Банк». Затем Солонина ушла. После оформления кредита она встретила Солонину, которой отдала листок, который она ей давала, но уже с оттиском штампа Банка, Солонина сказала, что договор с банком остается у нее, а деньги будут вечером, она поняла, то денежные средства по кредиту. Больше она Солонину Н.И. не встречала. Дубленку в ТК «КрасТЭЦ» никогда не примеряла и не выбирала.

Солонина Н.И. в ходе очной ставки показала, что с Минько И.И. не знакома, возможно, ранее ее встречала, но где именно точно сказать не может. Показания Минько Солонина не подтвердила, показав, что могла выписать чек-заявку Минько И.И. только в случае, если она примеряла дубленку в отделе. Товар она отдает только лицу, которое оформляло кредит. С Бутурлиным А.В. не знакома (т. 25 л.д. 232-234).

Допрошенный в судебном заседании свидетель Бутурлин А.В. показал, что в ноябре ДД.ММ.ГГГГ он через Кобу А.В., с которым его познакомил его брат Коэметс П.У., пытался оформить кредиты в магазине бытовой техники «Эксперт» в с. Шалинское, в ТК «КрасТЭЦ», ТК «МЕГА», однако в выдаче кредитов ему отказали. Указанные кредиты впоследствии погашать было не нужно, поскольку Коба заверил, что работает в Банке и может сделать так, что данные о задолженности по кредиту будут удалены. В феврале 2013 года он доставлял в ТК «Крастэц» для оформления кредита знакомую Минько И.И., По указанию Кобы он сообщил Минько, о том, чтоб она сказала работнику Банка, что ей необходимо оформить кредит на приобретение дубленки стоимостью 75 000 рублей. После этого он завел Минько в здание ТК «КрасТЭЦ», где их встретила женщина, которая отвела Минько к столу работника ОАО «ОТП Банк». О чем разговаривала Минько и сотрудница Банка он не слышал, так как не подходил к ним. Через 20 минут Минько вышла, передала ему по просьбе Алексея кредитные документы на сумму кредита 75 000рублей, Коба пояснил, что кредит погашать не требуется. Денежные средства Коба Минько за кредит так и не передал, на телефонные звонки не отвечал. Когда он возил в Банки Минько для получения кредитов, он не осознавал, что Банкам будет причинен материальный ущерб, поскольку Коба заверил его, что Банки получат страховку за не возврат кредита в сумме превышающей сумму кредита, кроме того Коба убеждал, что кредиты платить не надо, поскольку они будут аннулированы.

Оснований не доверять показаниям допрошенных свидетелей у суда не имеется, поскольку свидетели, будучи предупрежденными за дачу заведомо ложных показаний, являются незаинтересованными лицами по уголовному делу, их показания последовательны, логичны и согласуются с письменными доказательствами по делу. Так, вину подсудимых подтверждают:

Заявление представителя ОАО «ОТП Банк» Чиркова Н.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лиц, которые незаконно оформили кредитный договор № на имя Минько И.И. на сумму 102600 рублей, причинив Банку ущерб в указанном размере. (т. 2 л.д. 230 )

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у Бегуновой Т.А. изъята книга продаж ИП Бегунова, подтверждающая факт обналичивания кредита оформленного через торговую точку ООО «Дельта-Групп» на имя Кононенко в ОАО «ОТП Банк», а именно подтверждающая факт не получения указанным лицом приобретаемого в кредит товара в отделе ИП Бегуновой. (т.25 л.д. 281-282)

Вещественное доказательство: изъятая в ходе выемки книга продаж ИП Бегунова за период с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ДД.ММ.ГГГГ имеется запись о продаже «кролик б/кап.» стоимостью 49000 рублей и «А-08 вор ч/б черх.50» стоимостью 34 000 рублей, записи о продаже шубы из меха норки отсутствуют

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого книга продаж ИП Бегунова за период с ДД.ММ.ГГГГ, изъятая в ходе выемки у Бегуновой Т.А., осмотрена. Изъятая книга продаж признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т.25 л.д. 283-287)

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ООО «Дельта-Групп», расположенном по адресу <адрес>, изъяты учредительные документы ООО «Дельта-Групп», подтверждающие должностное положение директора ООО «Дельта-Групп» Крючковой Е.С. с ДД.ММ.ГГГГ документы, подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С., и жесткий диск, с содержащимися на нем базами данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп», в которые в результате преступных действий Крючковой и Федоровой внесены недостоверные сведения, в том числе об операциях произведенных с покупателями Кононенко, Прокопенко, Минько, Будилова, а также о продавцах товаров, у которых якобы указанными лицами приобретался в кредит товар. (т.19 л.д. 209-210) (находиться при уголовном деле)

Вещественные доказательства: изъятые в ходе обыска документы ООО «Дельта-Групп», подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С.:

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого документы, изъятые в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп», подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С., осмотрены. Изъятые документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.20 л.д. 148-166, 174-179)

Вещественное доказательство: изъятый в ходе обыска жесткий диск НЖМД Western Digital s/n WMAYU №, содержащий базы данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп», в том числе:

- 1С: предприятие версии 7.7 за период с ДД.ММ.ГГГГ согласно которой в карточке субконто по контрагенту «Продавцы ООО «Дельта-Групп»» указано, что ДД.ММ.ГГГГ произведена операция исполнения комиссионного поручения Будилова М.В. – поступление на ответственное хранение шубы стоимостью 55000 рублей, ИП Шаталова А.Ж.; ДД.ММ.ГГГГ произведена операция исполнения комиссионного поручения Кононенко А.П. – поступление на ответственное хранение шубы стоимостью 79740 рублей, ИП Бегунова Т.А.;

- 1С: Предприятие версии 8.2 за период с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в анализе счета 62 «Расчеты с покупателями и заказчиками» отражены сведения об операциях с покупателями, в том числе, что: ДД.ММ.ГГГГ Минько И.И. приобретена шуба стоимостью 84870 рублей у ИП Шаталова А.Ж.; ДД.ММ.ГГГГ Прокопенко О.В. приобретена шуба стоимостью 95000 рублей у ИП Фэнин Фэн. (находиться при уголовном деле)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ и протокол дополнительного осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых жесткий диск НЖМД Western Digital s/n WMAYU №, содержащий базы данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп», изъятый в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп», осмотрен. Изъятый жесткий диск признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т.19 л.д. 211-216, 219, 220-243)

Иные документы: копии учредительных документов ООО «Дельта-Групп», оригиналы которых были изъяты в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп».:

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 8519 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого запись «Кононенко А.П.» в графе «С условиями договора комиссии ознакомлен (на):» в договоре комиссии № от 11.11.2012, запись «семьдесят девять тысяч семьсот сорок ДД.ММ.ГГГГ» в расходном кассовом ордере № 1442 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», выполнены не Кононенко А.П., а другим лицом.

В отношении подписи от имени Кононенко А.П. в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», «…ознакомлен (на) Ф.И.О.», в акте приема-передачи денег и шубы от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», в расходном кассовом ордере № 1442 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил» (включая дату), «Подпись», ответить не представляется возможным.

Подписи от имени Крючковой Е.С. в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Обществе», в акте приема-передачи денег и шубы от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в расходном кассовом ордере № 1442 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Выдал кассир», выполнены Крючковой Е.С. Рукописный текст в товарном чеке от ДД.ММ.ГГГГ на шубу стоимостью 90 000 рублей выполнен Федоровой М.К.

В отношении подписи в графе «Кассир» в товарном чеке от ДД.ММ.ГГГГ на шубу стоимостью 90 000 рублей ответить не представилось возможным. (т.17 л.д. 112-120)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 2488 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого вероятно исследуемая подпись от имени Минько И.И. в расходном кассовом ордере № 203 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» и исследуемая запись в расходном кассовом ордере № 203 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», выполнена Федоровой М.К.

Исследуемые подписи от имени Минько И.И. в документах: в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», «Ф.И.О.», в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент» и записи в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Ф.И.О.», выполнены не Минько И.И. Решить вопрос кем, Крючковой Е.С., Федоровой М.К., либо иным лицом выполнены подписи от имени Минько И.И. в документах: в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», «Ф.И.О.», в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент» и записи в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Ф.И.О.», не представилось возможным.

Исследуемые подписи от имени Крючковой Е.С. расположенные в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в расходном кассовом ордере № 203 от ДД.ММ.ГГГГ в графах «Директор», «Выдал кассир», выполнены Крючковой Е.С. (т.17 л.д. 165-174)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 2490 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого исследуемые записи «Прокопенко О.В.», расположенная в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ООО «Дельта-Групп» в лице Крючковой Е.С. и Прокопенко О.В., «Девяносто пять тысяч», «08 февраля 2013» расположенные в расходном кассовом ордере № 151 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени Прокопенко О.В., расположенные в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ заключенном между ООО «Дельта-Групп» в лице Крючковой Е.С. и Прокопенко О.В., в акте приема-передачи товара (шуба норка) от ДД.ММ.ГГГГ, в расходном кассовом ордере № 151 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Прокопенко О.В., а другим лицом. Решить вопрос, кем Федорой М.К., Крючковой Е.С. или иным лицом выполнены исследуемые записи «Прокопенко О.В.», расположенная в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ заключенном между ООО «Дельта-Групп» в лице Крючковой Е.С. и Прокопенко О.В., «Девяносто пять тысяч», ДД.ММ.ГГГГ» расположенные в расходном кассовом ордере № 151 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени Прокопенко О.В., расположенные в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ заключенном между ООО «Дельта-Групп» в лице Крючковой Е.С. и Прокопенко О.В., в акте приема-передачи товара (шуба норка) от 08.02.2013, в расходном кассовом ордере № 151 от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным.

Исследуемые подписи от имени Крючковой Е.С. расположенные в документах в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ заключенном между ООО «Дельта-Групп» в лице Крючковой Е.С. и Прокопенко О.В., в акте приема-передачи товара (шуба норка) от ДД.ММ.ГГГГ, в расходном кассовом ордере № 151 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Крючковой Е.С. (т.17 л.д. 191-204) Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4123 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подписи в документах, изъятых в ООО «Дельта-Групп»: в 2-х экземплярах договора комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в 2-х экземплярах акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в расходном кассовом ордере № 109 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Выдал кассир», в расходном кассовом ордере № 110 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Выдал кассир» выполнены Крючковой Е.С. Решить вопрос кем выполнены подписи от имени Будилова М.В. в документах, изъятых в ООО «Дельта-Групп»: в 2-х экземплярах договора комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», «Ознакомлен (на), в 2-х экземплярах акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», в расходном кассовом ордере № 109 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», «Подпись», в расходном кассовом ордере № 109 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», «Подпись», Будиловым М.В., Крючковой Е.С., Федоровой М.К. или другим лицом не представилось возможным. Решить вопрос кем выполнен краткий рукописный текст: «Будилов М.В.» в документах, изъятых в ООО «Дельта-Групп»: в 2-х экземплярах договора комиссии от ДД.ММ.ГГГГ в графе «С условиями договора комиссии ознакомлен (на)», Будиловым М.В., Крючковой Е.С., Федоровой м.К. или другим лицом не представилось возможным. (т.17 л.д. 221-229)

Заключение бухгалтерской судебной экспертизы №2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 8.2 отражена выдача денежных средств в сумме 84870 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Минько И.И.;

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 8.2 отражена выдача денежных средств в сумме 95000 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Прокопенко О.В.;

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 7.7 отражена выдача денежных средств в сумме 79740 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» 11.11.2012 Кононенко А.П.;

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 7.7 отражена выдача денежных средств в сумме 110000 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Будилову М.В.

(т. 22 л.д. 236-259)

Предоставленная по запросу КФ ЗАО АКБ «Ланта Банк» исх. № 000364 от 29.01.2014 выписка, признанная в ходе следствия вещественным доказательством, по операциям на счете ООО «Дельта-Групп» №, открытом в КФ ЗАО АКБ «Ланта Банк», подтверждает перечисление денежных средств ОАО «ОТП Банк» на указанный счет по кредитным договорам Кононенко А.П., Будилова М.В., Прокопенко О.В., Минько И.И. ( т. 25 л.д. 116, т. 25 л.д. 129, т. 25 л.д. 130, т.25 л.д. 2-179, т. 25 л.д. 132).

Кроме вышеизложенного, вина подсудимых в хищении путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «Сетелем Банк» подтверждается показаниями допрошенного в судебном заседании представителя потерпевшего «Сетелем Банк» ООО Ковалева Д.В., который показал, что в период с октября ДД.ММ.ГГГГ года между ООО «Сетелем Банком» и ООО «Дельта-Групп» был заключен договор о сотрудничестве, по которому ООО «Дельта-Групп» привлекает клиентов для оформления потребительских кредитов для приобретения товаров, оформляет заявки на предоставление кредита, оформляет кредитный договор, а банк перечисляет денежные средства эквивалентные сумме оформленного кредита. ДД.ММ.ГГГГ. был заключен невозвратный кредитный договор на имя Ильященко Е.А. в торговой точке ООО «Дельта-Групп» по адресу <адрес> Из кредитного досье видно, что товарный чек на приобретение шубы стоимостью 119700 рублей, чек о внесении первоначального взноса в сумме 23 940 рублей оформлены менеджером ООО «Дельта-Групп» Филголдс М.К. (Федоровой), с которой у Банка заключено соглашение на оформление заявок и кредитных договоров. Кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ. подписан директором ООО «Дельта-Групп» Крючковой Е.С. и стоит печать организации. Поскольку ни одного платежа по кредиту не проведено, установлено, что Ильященко денежных средств не получала, кредит признан невозвратным. Заявленный гражданский иск на сумму 178638 руб. поддержал, просил удовлетворить.

В судебном заседании допрошенный свидетель Кутько В.А показала, что в начале марта ДД.ММ.ГГГГ года муж ее дочери Галиженко С.Г. – Галиженко Юрий сообщил ей, что у него есть знакомый по имени Алексей, который может помочь получить кредит деньгами, который впоследствии не придется погашать, и предложил ей воспользоваться услугами Алексея. Она согласилась, ДД.ММ.ГГГГ Галиженко Ю. на автомобиле отвез ее в г. Красноярск к в ТК «КрасТЭЦ», провел ее в здание торгового комплекса, подвел к одной из сотрудниц Банка, и ушел. По просьбе сотрудницы Банка она передала ей свой паспорт, пояснив, что денежные средства ей нужны для сенокоса, на что указанная девушка пояснила, что кредит практически сразу будет выдан наличными денежными средствами, которые ей передадут, но при этом суммы не называла. Она не помнит, подписывала ли какие-либо документы, но кредитного договора ей сотрудницы Банка на подпись не передавали. После оформления кредита подъехал Алексей и передал ей денежные средства в сумме 17 000 рублей. В конце ДД.ММ.ГГГГ года она получила письмо из Банка, наименование которого она не запомнила, в котором говорилось о наличии у нее задолженности по кредиту в сумме несколько десятков тысяч рублей. Тогда она поняла, что Алексей ее обманул, передав ей только часть кредита, и ни чего не сделав, для того чтобы ей не нужно было его погашать. В предъявленных договоре комиссии не помнит что подписывала его, подпись в графе «Клиент» выполнена не ей. Подписи и рукописный текст от ее имени в акте приема-передачи шубы от ДД.ММ.ГГГГ и расходном кассовом ордере № 230 от ДД.ММ.ГГГГ и № 231 от ДД.ММ.ГГГГ о получении в ООО «Дельта-Групп» денежных средств в сумме по 55 000 рублей на приобретение шубы из меха норки, выполнены не ей, она указанные документы не видела и не подписывала.

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ. видно, что Кутько В.А. по фотографии опознала Кобу А.В. как мужчину по имени Алексей, который в марте 2013 года передал ей денежные средства в сумме 17 000 рублей за оформленный на ее имя кредит (т. 13 л.д. 218-221).

В судебном заседании свидетель Ильященко Е. А. показала, что в марте ДД.ММ.ГГГГ года у нее возникли финансовые трудности, и ее знакомая Белозерова предложила через ее знакомого по имени Алексей, который является заместителем руководителя Банка, сделать кредитную историю в Банках для получения кредита. На предложение Белозеровой она согласилась, поскольку ей доверяла. ДД.ММ.ГГГГ года двое молодых людей на автомобиле отвезли ее и Яковлеву сначала в магазин «Эксперт» в с. Шалинское, где они подписали документы, думая, что для формирования кредитной истории, затем в г.Красноярск к ТК «КрасТЭЦ», где со слов Валерия располагался Банк. На ее вопрос, зачем необходимо идти в еще один Банк, он ответил, что в Банк уже поступили оформленные в с. Шалинское документы, и в этом Банке на ее имя будет оформлен кредит. Белозерова разъяснила условия такого кредитования: 50% от суммы кредита она должна будет сразу внести в Банк, а возвратить со временем только половину суммы кредита, полученного на руки, без уплаты процентов за его пользование. Поверив указанным лицам, поскольку не разбиралась в кредитовании, она согласилась на оформление кредита, так как ей нужны были денежные средства. Валерий завел ее в здание ТК, где она оформила кредит с ООО «Сетелем Банк » на сумму 50 000 рублей. После этого пришел мужчина по имени Алексей и сказал, что через 10 дней она снова сможет обратиться за кредитом, на что она отказалась. Также он заверил, что отданные Валерию документы по кредиту уничтожены, кредит аннулирован. Алексей передал Белозеровой 5 000 рублей, пояснив, что это за ее хлопоты. Впоследствии она поняла, что ее обманули, поскольку из Банков: ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ООО «Сетелем Банк» стали поступать звонки с требованием оплатить кредиторскую задолженность.

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ года, следует, что Ильященко Е.А. по фотографии опознала Кобу А.В. как мужчину по имени Алексей, который ДД.ММ.ГГГГ года возле ТК «КрасТЭЦ» в г. Красноярске ей пояснил, что в выдаче кредита ей Банком отказано, и который передал Белозеровой Н.А. деньги в сумме 5000 рублей, пояснив, что заедет к ней вечером. (т. 13 л.д. 248-251)

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ года видно, что Ильященко Е.А. по фотографии опознала Федорову М.К. как сотрудника Банка, которая ДД.ММ.ГГГГ оформляла кредит на ее имя в ТК «КрасТЭЦ». (т. 13 л.д. 252-255).

Из протокола очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелями Ильященко Е.А. и Белозеровой Н.А., следует, что Ильященко подтвердила данные ею показания, в том числе о том, что сообщила сотрудникам Банка по телефону о приобретаемой в кредит норковой шубы со слов Белозеровой Н.А., сим-карты она и Яковлева передали Кобе В.А. по его просьбе, а Белозерова подтвердила необходимость указанных действий, поскольку это нужно было, на случай если позвонят из Банка. Кроме того Ильященко подтвердила факт передачи лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, денежных средств Белозеровой Н.А. за оказанные ею услуги, передавались ли денежные средства Яковлевой она не видела.

Белозерова Н.А. в ходе очной ставки показала, что действительно убеждала Яковлеву и Ильященко передать сим-карты Кобе В.А., поскольку со слов лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, они неправильно отвечают на вопросы работников Банка, в связи с чем, впоследствии с оформлением кредита возникают проблемы, а также подтвердила, что получила от лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей (т.26 л.д. 17-19).

Допрошенный в судебном заседании свидетель Ильященко В.А. подтвердил данные в ходе предварительного следствия показания о том, что в марте ДД.ММ.ГГГГ года знакомая его супруги Ильященко Е.А. – Белозерова Н.А. предложила оказать содействие в оформлении кредита. Супруга согласилась. ДД.ММ.ГГГГ года Белозерова, Ильященко и Яковлева уехали на автомобиле в Красноярск. Позже ему на телефон позвонила девушка, которая представилась сотрудницей Банка и спросила, известно ли ему, что его супруга оформляет кредит на приобретение шубы, на что он ответил, что данный факт ему не известен, шубу приобретать они не собирались, а денежные средства им нужны на личные нужды. После этого ему позвонила Ильященко Е.А. и сообщила, что кредит ей не одобрили, но кто-то у нее забрал сим-карты. Когда Ильященко вернулась, Белозерова пояснила, что решили сразу оформить кредит на Ильященко Е.А. и Яковлеву В., но не получилось, но у них уже имеется кредитная история.

Показания допрошенных потерпевшего и свидетелей подтверждаются и согласуются с исследованными письменными доказательствами по делу. Вину подсудимых подтверждают:

Заявление представителя ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.А. от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лиц, которые незаконно оформили кредитный договор № на имя Ильященко Е.А. на сумму 107205 рублей, причинив Банку ущерб в указанном размере. (т. 3 л.д. 166);

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В. изъято кредитное досье заемщика Ильященко Е.А., кредит на которую оформлен через торговую точку ООО «Дельта-Групп», содержащее недостоверные сведения о заемщике, подтверждающие направление агентом Банка – Филголдс М.К. заявки на имя введенной в заблуждение Ильященко о получении кредита в ООО «Сетелем Банк», и заключение кредитного договора. (т.12 л.д. 86-88);

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого кредитное досье заемщика Ильященко Е.А., изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В., осмотрено. Изъятое кредитное досье признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т.15 л.д. 13-15);

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 2494 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые подписи от имени Ильященко Е.А., расположенные в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, анкете-заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, договоре страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, и исследуемые записи: « Ильященко Елена Александровна ДД.ММ.ГГГГ г» в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, «ДД.ММ.ГГГГ» анкете-заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, «22 марта 13» договоре страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Ильященко Е.А.

Исследуемые подписи от имени Ильященко Е.А., расположенные на листе бумаги с фотоизображением женщины, в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени Ильященко Е.А., изображение которой расположено в копии чека на сумму 119700 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, исследуемые записи «Ильященко Елена Александровна» на листе с фотоизображением женщины, выполнены Федоровой М.К.;

Исследуемые записи «Крючкова», ДД.ММ.ГГГГ» в строке «КАССИР» в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Крючковой Е.С.;

Исследуемые подписи от имени Крючковой Е.С., расположенные в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Крючковой Е.С.

Исследуемые записи «Филголдс М.К. ДД.ММ.ГГГГ» на копии паспорта гражданина РФ серия №, «Филголдс М.К. ДД.ММ.ГГГГ г.» на копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя Ильященко Е.А., а также записи «менеджер», «Филголдс М.К.», изображения которых имеются в копии чека на сумму 119700 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Федоровой М.К.

Исследуемые подписи от имени Филголдс М.К. расположенные в копии паспорта гражданина РФ серия №, копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя Ильященко Е.А., вероятно выполнены Федоровой М.К.

Решить вопрос, Федоровой М.К. или другим лицом выполнены подписи от имени Филголдс М.К., изображения которых имеются в копии товарного чека и копии чека на сумму 119700 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным (т. 16 л.д. 263-275)

- Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которой у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В. изъято кредитное досье заемщика Кутько В.А., кредит на которую оформлен через торговую точку ООО «Дельта-Групп», содержащее недостоверные сведения о заемщике, подтверждающие направление агентом Банка – Филголдс М.К. заявки на имя введенной в заблуждение Кутько о получении кредита в ООО «Сетелем Банк», и заключение кредитного договора. (т.12 л.д. 97-108);

- Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого кредитное досье заемщика Кутько В.А., изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В., осмотрено. Изъятое кредитное досье признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т.15 л.д. 25-34)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 8520 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени Кутько В.А. и записи Кутько В.А.» на листе с фотографией, в анкете-заявлении от ДД.ММ.ГГГГ г., в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Кутько В.А.

Подписи от имени Крючковой Е.С. в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Штамп и подпись» выполнены Крючковой Е.С. Рукописная запись «Крючкова Е.С.» в графе «Фамилия, инициалы» в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Крючковой Е.С.

Подписи от имени Филголдс М.К. в перечне документов в графе «ФИО КЭ/Агента…Подпись…Дата контроля», на копии страхового свидетельства/паспорта Кутьков В.А., вероятно выполнены Федоровой М.К. Краткая запись «Филголдс М.К. на копии страхового свидетельства/паспорта Кутьков В.А., выполнена Федоровой М.К. (т.17 л.д. 11-21),

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В. изъято кредитное досье заемщика Коэметса П.У., кредит на которого оформлен через торговую точку ООО «Дельта-Групп», содержащее недостоверные сведения о заемщике, подтверждающие направление агентом Банка – Крючковой Е.С. заявки на имя введенного в заблуждение Коэметса о получении кредита в ООО «Сетелем Банк», и заключение кредитного договора. (т.12 л.д. 113-114)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого кредитное досье заемщика Коэметса П.У., изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В., осмотрено. Изъятое кредитное досье признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т.15 л.д. 62-65)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 8412 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые записи «Коэметс П.У.» расположенные в документах: договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, информационном расчете полной стоимости кредита и размеров платежей, связанных с несоблюдением клиентом обязательств по договору от ДД.ММ.ГГГГ, фотоизображении мужчины, и запись «Экземпляр общих условий получил Коэметс П.У. ДД.ММ.ГГГГ» расположенная в анкете-заявлении Коэметса П.У. от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Коэметсом П.У.

Решить вопрос, кем Коэметсом П.У., либо иным лицом выполнены подписи от его имени в документах: договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ графике платежей к договору о предоставлении целевого потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, соглашении о применении аналога собственноручной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, информационном расчете полной стоимости кредита и размеров платежей, связанных с несоблюдение клиентом обязательств по договору от ДД.ММ.ГГГГ, анкете-заявлении Коэметса П.У. от ДД.ММ.ГГГГ, тарифах по целевому потребительскому кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, договоре страхования Коэметса П.У. от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным.

Исследуемые записи «Крючкова Е.С.» в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, «Копия верна Крючкова Е.С. ДД.ММ.ГГГГ» расположенные в копии страхового свидетельства № и паспорта №, «договор № от ДД.ММ.ГГГГ Коэметс П.У. сумма кредита 61560,00» расположенная в акте приема-передачи документов от ДД.ММ.ГГГГ, «ДД.ММ.ГГГГ» расположенная в перечне документов по кредиту необходимых для КЭ и для Агента от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Крючковой Е.С.

Исследуемые подписи от имени Крючковой Е.С., распложенные в договоре о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, графике платежей к договору о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, соглашении о применении аналога собственноручной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, копии страхового свидетельства № и паспорта №, акте приема-передачи документов от ДД.ММ.ГГГГ, перечне документов по кредиту необходимых для КЭ и для Агента от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Крючковой Е.С.

Решить вопрос, кем Крючковой Е.С., Федоровой М.К., Толстихиной М.В. или иным лицом выполнены буквенно-цифровые рукописные записи и подпись, изображения которых имеются в копии товарного чека на шубу стоимостью 61560 рублей, не представляется возможным (т. 17 л.д. 64-73).

Документы, предоставленные ООО «Сетелем Банк» по запросу исх. № 2869 от ДД.ММ.ГГГГ года, подтверждающие договорные отношения ООО «Сетелем Банк» с ООО «Дельта-Групп» и его сотрудниками: документы, предоставленные ООО «Сетелем Банк» по запросам исх. № 14990 от ДД.ММ.ГГГГ и исх. № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» по кредитным договорам, оформленным через торговую точку ООО «Дельта-Групп», на имя Коэметса П.У., Кутько В.А. и Ильященко Е.А., а также подтверждающие оформление кредитных договоров на имя Коэметса П.У., Кутько В.А. и Ильященко Е.А. агентами ООО КБ «БНП Париба Восток» (в последствии ООО «Сетелем Банк») Крючковой Е.С. и Филголдс М.К. (Федоровой М.К.), а также получение вознаграждения указанными агентами за оформление указанных кредитных договоров;

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ООО «Дельта-Групп», расположенном по адресу <адрес>, изъяты учредительные документы ООО «Дельта-Групп», подтверждающие должностное положение директора ООО «Дельта-Групп» Крючковой Е.С. с ДД.ММ.ГГГГ, документы, подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С., и жесткий диск, с содержащимися на нем базами данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп», в которые в результате преступных действий Крючковой и Федоровой внесены недостоверные сведения, в том числе об операциях произведенных с покупателями Коэметсом, Кутько, Ильященко, а также о продавцах товаров, у которых якобы указанными лицами приобретался в кредит товар (т.19 л.д. 209-210);

- Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого документы, изъятые в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп», подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С., осмотрены. Изъятые документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.20 л.д. 148-166, 174-179);

-Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 2494 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого исследуемые подписи от имени Ильященко Е.А., расположенные в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Федоровой М.К.

Исследуемые подписи от имени Крючковой Е.С., расположенные в расходном кассовом ордере № 268 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Крючковой Е.С.

Исследуемые подписи от имени Филголдс М.К. расположенные в расположенные в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, в расходном кассовом ордере № 268 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены Федоровой М.К. (т. 16 л.д. 263-275)

- Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4877 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подписи от имени Кутько В.А. в акте приема-передачи денег и шубы от ДД.ММ.ГГГГ в двух экземплярах в графе «Клиент», в расходном кассовом ордере № 230, № 231 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» выполнены не Кутько В.А., а другим лицом.

Подписи от имени Кутько В.А. в двух экземплярах договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», «С условиями договора комиссии на двух листах ознакомлен (на):», а также запись «Кутько В.А.», выполнены не Кутько В.А., а другим лицом.

Подписи от имени Крючковой Е.С. в расходных кассовых ордерах № 230, № 231 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись», выполнены Крючковой Е.С.

Подписи от имени Филголдс М.К. в двух экземплярах договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в двух экземплярах акта приема-передачи денег и шубы от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в расходным кассовых ордерах № 230, № 231 от ДД.ММ.ГГГГ в графах «Выдал кассир», вероятно выполнены Федоровой М.К.

Рукописный буквенно-цифровой текст в расходных кассовых ордерах № 230, № 231 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», выполнен не Кутько В.А., а другим лицом.

Установить, кем – Федоровой М.К., Крючковой Е.С. или другим лицом выполнен рукописный буквенно-цифровой текст в расходных кассовых ордерах № 230, 231 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», не представилось возможным. (т. 17 л.д. 39-46)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4878 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого решить вопрос, кем Коэметсом П.У. или другим лицом, выполнены подписи от имени Коэметсом П.У. в представленных на исследование документа: в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», «Ознакомлен (на), в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Клиент», в расходном кассовом ордере № 1234 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись», не представилось возможным.

Исследуемые записи: «пятьдесят четыре тысячи» и ДД.ММ.ГГГГ» в расходном кассовом ордере № 1234 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил», выполнены Крючковой Е.С.

Исследуемые подписи от имени Крючковой Е.С., расположенные в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», «Ознакомлен (на), в акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Общество», в расходном кассовом ордере № 1234 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Выдал кассир», выполнены Крючковой Е.С. (т.17 л.д. 90-95)

- Заключение бухгалтерской судебной экспертизы №2 от 14.01.2015, согласно которого:

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 8.2 отражена выдача денежных средств в сумме 81060 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Ильященко Е.А., по данным банковских документов ДД.ММ.ГГГГ ООО «Сетелем Банк» на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» перечислены денежные средства в сумме 95760 рублей;

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 8.2 отражена выдача денежных средств в сумме 110000 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Кутько В.А., по данным банковских документов ДД.ММ.ГГГГ ООО «Сетелем Банк» на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» перечислены денежные средства в сумме 125400 рублей;

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 7.7 отражена выдача денежных средств в сумме 54000 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Коэметса П.У., по данным банковских документов ДД.ММ.ГГГГ ООО «Сетелем Банк» на расчетный счет ООО «Дельта-Групп» перечислены денежные средства в сумме 61560 рублей (т. 22 л.д. 236-259), иными исследованными судом документами.

Кроме вышеизложенных доказательств, вина Крючковой и Федоровой в хищении денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк» подтверждается показаниями допрошенного в судебном заседании представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Терских И.Н., показавшего в судебном заседании, что ДД.ММ.ГГГГ года между ООО «Русфинанс банк» и ООО «Дельта-Групп» заключено соглашение № КРА, которое регулирует взаимоотношения сторон в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у организации. ООО «Дельта-Групп» оказывает посреднические услуги между банком и заемщиками в различных торговых центрах, принимает заявки на кредит, оформляет кредитный договор при положительном решении с банком, с торговой точкой за товар рассчитывается самостоятельно. У ООО «Дельта-Групп» имелась торговая точка в г.Красноярске в ТК «КрасТЭЦ» по <адрес> где работники ООО «Дельта-Групп» оформляли кредиты с Банком. Договоры агентирования с работниками ООО «Дельта-Групп» не заключались. Среди работников ООО «Дельта-Групп» были Крючкова, Филголдс, Толстихина. ООО «Дельта-Групп» с каждого оформленного кредита получало комиссионное вознаграждение, закладывая его в стоимость товара. ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции ему стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ на имя Хуторанской В.А. оформлен кредит для приобретения меховой шубы, при этом Хуторанская В.А. ни денег, ни товара по оформленному кредиту не получила. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет агента Крючковой Е.С., открытом в ЗАО «Банк Русский Стандарт», Банком во исполнение обязательств по заключенному договору возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Русфинанс Банк» и Крючковой Е.С., перечислены денежные средства в общей сумме 12092 рублей, в которую включена сумма вознаграждения по оформленному ею кредитному договору № на имя Хуторанской, в размере 410 рублей (сумма указана без вычета подоходного налога в сумме 13%, перечислена 356,70 рублей). Платежи по кредиту Хуторанской не вносились. Договоры страхования с Хуторанской В.А. не заключались. Хуторанская по поводу того, что она была обманута при оформлении кредита, в Банк не обращалась. Также, установлено, что 28.11.2012года в торговой точке ООО «Дельта-Групп», находящейся по адресу: <адрес>, заключен кредитный договор № на покупку меховой шубы на сумму 136800 рублей, стоимость шубы составила 102 000 рублей, за шубу внесен первоначальный платеж в сумме 15 200 рубле, срок кредитования 24 месяца, т.е. до <адрес> года, под 24,99% годовых. Согласно сведениям, содержащимся в заявлении, Анциферова на момент оформления кредита работала в ЗАО «Большеуринское» с января 2005 года, и получала доход в сумме 24 000 рулей в месяц, плюс дополнительный доход 5000 рублей. Кредит оформлен работницей ООО «Дельта-групп» Филголдс М.К., об этом свидетельствуют ее подписи в заявлении на выдачу кредита, анкете, а также то, что ею заверена копия паспорта Анциферовой. ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № Банком на счет ООО «Дельта-Групп», открытый в КФ АКБ «Ланта-Банк» были перечислены денежные средства в сумме 400 300 рублей, в том числе по кредитному договору, заключенному с Анциферовой в сумме 136 800 рубле (согласно выписке по лицевому счету). Кроме того, <адрес> на расчетный счет агента Филголдс М.К., открытый в ООО ИКБ «Совкомбанк», Банком во исполнение обязательств по заключенному договору возмездного оказания услуг от <адрес> между ООО «Русфинанс Банк» и Филколдс М.К., перечислены денежные средства в общей сумме 12809 рублей, в которую включена сумма вознаграждения по оформленному ею кредитному договору № на имя Анциферовой, в размере 684 рублей (сумма указана без вычета подоходного налога в сумме 13 %, перечислена 595,08 рублей). Платежи по кредиту Анциферовой не вносились, договоры страхования не заключались. В августе 2013 года Банк расторг договорные отношения с ООО «Дельта-Групп» в одностороннем порядке, в том числе договоры о возмездном оказании услуг с работниками ООО «Дельта-Групп», являющимися контрагентами Банка, доступ к программному обеспечению Банка указанных сотрудников был заблокирован. Основанием к прекращению сотрудничества послужил большой процент невозвратных кредитов. Действиями лиц, оформивших кредит на имя Хуторанской В.А. и Анциферовой Е.Н., ООО «Русфинанс Банк» причинен материальный ущерб в сумме 219 833,78 рублей (сумма основного долга по кредиту и денежное вознаграждение агентам, просил удовлетворить гражданский иск к Федоровой и Крючковой на сумму 219 833 руб. 78 коп.

Показания представителя потерпевшего согласуются и подтверждаются показаниями допрошенных в судебном заседании свидетелей Анцыферовой Е.Н., Чумаченко Н.К., Хуторанской В.А., Мерзляковой Е.В. и других свидетелей.

Так, допрошенная в судебном заседании свидетель Хуторанская В.А. показала, что в конце ноября ДД.ММ.ГГГГ года знакомый ее брата Хуторанского В.А. - Коэметс П.У. предложил ей оформить кредит и сообщил, что его знакомый по имени Алексей, который работает в службе безопасности Банка, может помочь с оформлением кредита, при этом сделает так, что данные по кредиту будут удалены из базы Банка, и кредит погашать не придется, от суммы кредита она получит половину суммы. Она согласилась на предложение Коэметса. ДД.ММ.ГГГГ Коэметс отвез ее в г. Красноярск к ТК «КрасТЭЦ», по дороге Коэметс сообщил, что при оформлении кредита ей нужно будет указать место работы: Каннская сортоиспытательная станция, дояркой с заработной платой 20 000 рублей, на приобретение шубы. Приехав на место, Коэметс довел ее до здания, где ее встретила женщина, которая отвела ее в здание торгового комплекса, и провела вниз по лестнице к работникам Банка, после чего ушла. Работник банка девушка внесла в компьютер указанные ей сведения, а именно о месте работы - Каннская сортоиспытательная станция, доходе - заработная плата 20 000 рублей, распечатанные документы она подписала не читая, доверяя родственнику.. После чего сотрудник Банка сказала, что можно идти, не сообщив о получении денег или шубы. После этого Коэметс завел ее в соседнее здание, при этом сказав, что кредит необходимо оформить на 100 000 рублей на ремонт квартиры. Сотруднице Банка она указала те же данные, что и при оформлении первого кредита, при этом попросив кредит на сумму 50 000 рублей, забыв, что необходимо было на 100 000 рублей. Девушка, пояснила, что кредит одобрен, распечатала документы, которые она подписала. Коэметс позвонил Алексею и тот был недоволен, что на меньшую сумму оформлен кредит. Через несколько дней Коэметс возил оформлять кредит ее мать Орлову Т.В., которая вернувшись, рассказала ей, что кредит одобрили, однако позже от Коэметса она узнала, что в выдаче кредита отказали.

В предъявленном кредитном досье по кредитному договору, заключенному на её имя ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Русфинанс Банк» подписи и рукописный текст от ее имени похожи на ее. Подписи и рукописный текст от ее имени в договоре комиссии от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Дельта-Групп» и ею, в акте приема-передачи дубленки от ДД.ММ.ГГГГ, расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ о получении ею в ООО «Дельта-Групп» денежных средств в сумме 75880 рублей на приобретение дубленки, выполнены не ею. Товарный чек от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение дубленки у ИП Мерзляковой, она ранее не видела.

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, видно, что Хуторанская В.А. по фотографии опознала Кобу А.В. как мужчину по имени Алексей, который в декабре ДД.ММ.ГГГГ года представился ей работником Банка, заверив, что погашать оформленные на ее имя кредиты не нужно, и который возил ее в г. Красноярск, оформлять один из кредитов (т. 14 л.д. 192-195)

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ года видно, что Хуторанская В.А. по фотографии опознала Солонину Н.И. как похожую на женщину, которая разговаривала с Коэметсом и провожала ее к работнику банка ДД.ММ.ГГГГ. (т. 14 л.д. 192-195)

В судебном заседании свидетель Анцыферова Е.Н. показала, что в ноябре ДД.ММ.ГГГГ года ее двоюродный брат Чумаченко К.В. сообщил, что Коэметс П.У., проживающий с его дочерью, может помочь заработать денежные средства. Для этого необходимо с паспортом съездить в г. Красноярск и оформить какие-то документы, за что получить 10 000 рублей. При этом Чумаченко пояснил, что сам, таким образом заработал 10 000 рублей. Не задумываясь о том, что указанные действия могут быть связаны с чем-то незаконным, она согласилась на предложение Чумаченко. На следующий день она с Коэметсом П.У., Чумаченко Н.В. и братом Коэмета – Александром, поехала в г. Красноярск, по дороге заехали в с.Шалинское, подписывала ли какие-либо документы уже не помнит. Коэметс сказал, что при оформлении кредита необходимо будет указать, что она работает в ЗАО «Большемуртинское», заработная плата составляет 20 000 рублей. На следующий день Алексей на своем автомобиле отвез их в г. Красноярск. По дороге в г. Красноярск, она спросила у Алексея, как там на счет кредита в с. Шалинское, на что Алексей сказал, что ей в выдаче кредита отказано. Также он пояснил, что кредит в г. Красноярске будет оформлен на шубу, но выдан денежными средствами, из которых она получит 6000 рублей, а работнику банка при оформлении кредита необходимо будет указать, что она работает в ЗАО «Большемуртинское», заработная плата составляет 20000 рублей, а кредит оформляется на шубу для дочери. Подъехав к ТК «Крастэц» Алексей повел ее в здание и подвел ее к столу сотрудника Банка, название которого она не помнит, и ушел. Девушка сотрудник Банка с ее слов внесла в компьютер ее данные, в том числе о месте работы и доходе, которые ей указали Коэметс и Алексей. При этом сотрудница Банка указала о внесении ею первоначального платежа, который она в действительности не вносила. После этого сотрудница Банка сфотографировала ее и сказала, что выдачу кредита одобрили, и распечатала документы, которые передала ей на подпись, указав, где нужно расписаться. Она, не читая документов, подписала их. После этого сотрудница Банка сказала, что ей можно идти, пусть зайдет Алексей, о том, где и когда забрать денежные средства она не сказала. Выйдя из здания торгового комплекса, она передала Алексею просьбу сотрудника Банка, после чего Алексей зашел в здание и вернулся через пару минут. Алексей сказал не обращать внимание на письма из банка, что он сам все уладит. Вечером Алексей передал ей за оформленный кредит 6000 рублей, из которых она в этот же день купила себе сотовый телефон «Нокиа» на 1100 рублей. Примерно в конце декабря ДД.ММ.ГГГГ года, она стала получать письма из Банков о задолженности по кредитам, на которые она как ей и сказал Алексей, реагировать не стала. В предъявленном ей кредитном досье по кредитному договору, оформленному на ее имя в ООО «Русфинанс Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, подписи и рукописный текст от ее имени выполнены ею. В предъявленных ей договоре комиссии №/1 от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Дельта-Групп» и ею, акте приема-передачи товара на сумму 67600 рублей от ДД.ММ.ГГГГ выполненные от ее имени похожи на ее подписи. В предъявленных ей расходных кассовых ордерах № 1616 и № 1617 от ДД.ММ.ГГГГ о получении в ООО «Дельта-Групп» денежных средств в сумме 60 000 рублей на приобретение шубы из меха норки, подписи от ее имени, похожи на ее, но текст выполнен не ею. Указанные документы она могла подписать наряду с документами, переданными работником Банка при оформлении кредита.

Протокол предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Анциферова Е.Н. по фотографии опознала Кобу А.В. как мужчину по имени Алексей, который в ДД.ММ.ГГГГ года возил ее в г. Красноярск оформлять кредит, и в квартире которого она ночевала. (т. 14 л.д. 123-126)

Свидетель Солонина Н.И. (продавец шуб) показала в судебном заседании что никакие шубы в кредит ни Хуторанской, ни Анциферовой не продавала.

Свидетели Герасимова О.В., Аббасов А.Б., Ельцов А.А., Далецкая И.М., Бегунова Т.А. в судебном заседании показали, что при продаже товара в кредит ими выписывались чеки -заявки с указанием наименования и стоимости товара, после оформления кредита сотрудник Банка сообщала об этом, и товар передавался. Все бланки квитанций хранились в отделах и заполнялись только продавцом.

Показания потерпевшего и свидетелей также согласуются с исследованными письменными доказательствами по делу. Так, вину подсудимых подтверждают:

документы, предоставленные представителем ООО «Русфинанс Банк» в ходе допроса ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающие договорные отношения ООО «Русфинанс Банк» с ООО «Дельта-Групп» и его сотрудниками (т.14 л.д. 15-22, т.14 л.д. 23-29, т.14 л.д. 35-38,

- копия заявки на доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на имя Крючковой Е.С.; (т.14 л.д. 41)

- копия договора возмездного оказания услуг от 01.11.2012 между ООО «Русфинанс Банк» и Филголдс М.К., согласно которого Филголдс М.К. оказывает услуги Банку по консультированию физических лиц – клиентов, осуществляет действия связанные с оценкой кредитоспособности клиентов, подготовке и проверки полноты пакета документов, необходимого банку для принятия решения о выдаче кредита. Согласно п. 2 договора Филголдс М.К. обязана пройти курс обучения по использованию программного обеспечения Банка, необходимого для оказания услуг и осуществлению действий связанных с оценкой кредитоспособности клиентов; консультировать клиентов относительно условий кредитов, предоставляемых банком, осуществлять действия связанные с оценкой кредитоспособности клиентов, осуществлять оформление заявлений и сбор документов, необходимых для получения клиентов потребительского кредита, формировать кредитное досье клиента, передавать представителю заказчика сформированные пакеты документов для предоставления кредитов клиенту по акту приема-передачи документов не реже 1 раза в 2 недели. Банк обязуется оплачивать услуги Филголдс М.К., принимать документы оформленные ею; (т.14 л.д. 42-46)

- копии приложений к договору: копия приложения № 1 к договору возмездного оказания услуг Состав и требования к документам, входящих в состав кредитного досье; копия приложения № 2 к договору возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ; копия приложения № 3 к договору возмездного оказания услуг бланк Акта сверки к договору возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ; (т.14 л.д. 47-50)

- копия заявки на доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на имя Филголдс М.К.; (т.14 л.д. 52)

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве доказательств – иных документов (т. 14 л.д. 53);

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Терских И.Н. изъяты кредитные досье заемщиков Хуторанской В.А. и Анцыферовой Е.Н., кредит на которых оформлен через торговую точку ООО «Дельта-Групп», содержащие недостоверные сведения о заемщиках, подтверждающие направление сотрудниками ООО «Дельта-Групп» – Крючковой Е.С. и Филголдс М.К. заявок на имя введенных в заблуждение Хуторанской и Анциферовой о получении кредита в ООО «Русфинанс Банк», и заключение кредитного договора, а также документы, подтверждающие перечисление денежных средств Банком ООО «Дельта-Групп» по указанным кредитным договорам. (т.14 л.д. 60-62);

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе которого документы, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ООО «Русфианс Банк» Терских И.Н., осмотрены. Изъятые документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.15 л.д. 216-223)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 8410 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые записи «Анцыферова Е.Н. ДД.ММ.ГГГГ», расположенные в документе в анкете Анциферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, «Анцыферова Е.Н. ДД.ММ.ГГГГ», расположенные в Заявлении Анциферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, «Анцыферова Е.Н.», расположенные в Порядке обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, «Анцыферова Е.Н.», расположенная в графике платежей от ДД.ММ.ГГГГ, и исследуемые подписи от имени Анциферовой Е.Н. расположенные анкете Анциферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении Анциферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, порядке обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, Калькуляции от ДД.ММ.ГГГГ, графике платежей от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписей и оттиском печати Анцыферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Анцыферовой Е.Н.

Исследуемые записи от имени Филголдс М.К. расположенные в документах: копии страхового свидетельства № Анцыферовой Е.Н., карточке с образцами подписей и оттиском печати Анцыферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, чек-заявка на шубу стоимостью 135200 рублей, копии паспорта № на имя Анцыферовой Е.Н., выполнены Федоровой М.К. Исследуемые подписи от имени Филголдс М.К., расположенные в документах: анкете Анциферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении Анциферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, копии страхового свидетельства № Анцыферовой Е.Н., карточке с образцами подписей и оттиском печати Анцыферовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, чек-заявка на шубу стоимостью 135200 рублей, копии паспорта № на имя Анцыферовой Е.Н., вероятно выполнены Федоровой М.К. (т.14 л.д. 102-112)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 8415 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые записи «Хуторанская В.А. расположенные в заявлении Хуторанской В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, «Хуторанская В.А.», расположенные в анкете Хуторанской в.А. от ДД.ММ.ГГГГ и графике платежей от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Хуторанской В.А. Решить вопрос кем Хуторанской В.А. или иным лицом выполнена цифровая запись «ДД.ММ.ГГГГ расположенная в анкете Хуторанскеой В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным. Исследуемые подписи от имени Хуторанской В.А. в представленных на экспертизу документах: в заявлении Хуторанской В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете Хуторанской В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, калькуляции от ДД.ММ.ГГГГ, графике платежей от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписей и оттиском печати Хуторанской Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены Хуторанской В.А.

Исследуемые записи «Крючкова Е.С.», расположенные в карточке с образцами подписей и оттиском печати Хуторанской Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, «Крючкова», расположенные в чек-заявке на шубу стоимостью 91200 рублей, «Копия верна Крючкова Е.С. № от ДД.ММ.ГГГГ выдан: ОУФМС России по Красноярскому краю в Березовском районе №», расположенная в копии паспорта № на имя Хуторанской В.А., выполнены Крючковой Е.С. Исследуемые подписи от имени Е.С. Крючковой, расположенные в документах: в заявлении Хуторпанской В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете Хуторанскеой В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписей и оттиском печати Хуторанской Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, в чек-заявке на шубу стоимостью 91200 рублей, копии паспорта № на имя Хуторанской В.А., выполнены Крючковой Е.С. (т.14 л.д. 179-189)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого документы, изъятые в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп», подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С., осмотрены. Изъятые документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.20 л.д. 148-166, 174-179)

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ООО «Дельта-Групп», расположенном по адресу <адрес>, изъяты учредительные документы ООО «Дельта-Групп», подтверждающие должностное положение директора ООО «Дельта-Групп» Крючковой Е.С. с ДД.ММ.ГГГГ, документы, подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С., и жесткий диск, с содержащимися на нем базами данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп», в которые в результате преступных действий Крючковой и Федоровой внесены недостоверные сведения, в том числе об операциях произведенных с покупателями Анциферовой, Хуторанской, а также о продавцах товаров, у которых якобы указанными лицами приобретался в кредит товар. (т.19 л.д. 209-210)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ и протокол дополнительного осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых жесткий диск НЖМД Western Digital s/n №, содержащий базы данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп», изъятый в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп», осмотрен. Изъятый жесткий диск признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т.19 л.д. 211-216, 219, 220-243)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4879 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые подписи от имени Анциферовой Е.Н. в документах: в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Комитент», в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Комитент», в двух экземплярах акта приема-передачи денежных средств и товара от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Комитент» в расходном кассовом ордере № 1616 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» и исследуемые рукописные записи «шесть тысяч», «28 ноября 2012» в расходном кассовом ордере № 1616 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил» выполнены не Анциферовой Е.Н.

Решить вопрос кем, Крючковой Е.С., Федоровой М.К., Толстихиной М.В. либо иным лицом выполнены исследуемые подписи от имени Анциферовой Е.Н. в документах: в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Комитент», в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Комитент», в двух экземплярах акта приема-передачи денежных средств и товара от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Комитент» в расходном кассовом ордере № 1616 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» и исследуемые рукописные записи «шесть тысяч», «28 ноября 2012» в расходном кассовом ордере № 1616 от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Получил» не представляется возможным. (т.16 л.д. 129-134)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 4125 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ заключенном между ООО «Дельта-Групп» и Хуторанской В.А. в графе «Общество», в акте приема-передачи шубы к договору № № от ДД.ММ.ГГГГ графе «Общество», в расходном кассовом ордере б/н от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Выдал кассир», выполнены Крючковой Е.С.

Рукописный текст в товарном чеке ИП Мерзляковой Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Солониной Н.И.

Рукописный текст «Хуторанская В.А.» в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ заключенном между ООО «Дельта-Групп» и Хуторанской В.А., рукописный текст «Семьдесят тысяч восемьсот восемьдесят декабря» в расходном кассовом ордере б/н от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не Хуторанской В.А., а другим лицом. Решить вопрос в отношении Крючковой Е.С., Толстихиной М.В. и Федоровой М.К. не представилось возможным, из-за несопоставимости исследуемых объектов с образцами проверяемых лиц по выполнению.

Подписи от имени Хуторанской В.А. в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ заключенном между ООО «Дельта-Групп» и Хуторанской В.А., в акте приема-передачи шубы к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в расходном кассовом ордере б/н от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Хуторанской В.А., а другим лицом. Решить вопрос в отношении Крючковой Е.С., Толстихиной М.В. и Федоровой М.К. не представилось возможным, из-за несопоставимости исследуемых подписей с образцами проверяемых лиц по транскрипции. (т.16 л.д. 212-226)

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № 8411 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописный тест «Хуторанская В.А.» в договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ООО «Дельта-Групп» и Хуторанской В.А., рукописный текст «Семьдесят тысяч восемьсот восемьдесят декабря» в расходном кассовом ордере б/н от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Толстихиной М.В. Решить вопрос выполнены ли Толстихиной М.В. подписи от имени Хуторанской В.А. договоре комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ООО «Дельта-Групп» и Хуторанской В.А., в акте приема-передачи шубы к договору № от ДД.ММ.ГГГГ в расходном кассовом ордере б/н от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным. (т.16 л.д. 243-246)

Заключение бухгалтерской судебной экспертизы №2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого:

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 7.7 отражена выдача денежных средств в сумме 70880 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Хуторанской В.А.;

- в базе данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» 1С: предприятие версии 7.7 отражена выдача денежных средств в сумме 120000 рублей из кассы ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ Анцыферовой Е.Н. (т. 22 л.д. 236-259)

предоставленная по запросу КФ ЗАО АКБ «Ланта Банк» исх. № 000364 от ДД.ММ.ГГГГ выписка по операциям на счете ООО «Дельта-Групп» № 40702810500030003800, открытом в КФ ЗАО АКБ «Ланта Банк», подтверждающая перечисление денежных средств ООО «Русфинанс Банк» на указанный счет по кредитным договорам Анцыферовой Е.Н., Хуторанской В.А.:

- ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № 12 ООО «Русфинанс Банк» со счета № перечислило денежные средства в сумме 400300 рублей с основанием платежа: «Перечисление суммы финансирования партнеру по дог. № от ДД.ММ.ГГГГ№» (по кредитному договору Анцыферовой); (т. 25 л.д. 121)

- ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № 524 ООО «Русфинанс Банк» со счета № перечислило денежные средства в сумме 82080 рублей с основанием платежа: «Перечисление суммы финансирования партнеру по дог. №-КРА от ДД.ММ.ГГГГ/№» (по кредитному договору Хуторанской). (т. 25 л.д. 122)

Протокол предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Кононенко Н.К. по фотографии опознал Кобу А.В. как мужчину по имени Алексей Коба, который возил оформлять кредиты в г. Красноярск. (т. 10 л.д. 49-52)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе которой у ИП Мерзляковой Е.В. изъята книга продаж, подтверждающая факт обналичивания кредитов оформленных через торговую точку ООО «Дельта-Групп» на имя Анциферовой и Хуторанской в ООО «Русфинанс Банк», а именно подтверждающая факт не получения указанными лицами приобретаемого в кредит товара в отделе ИП Мерзляковой. (т.25 л.д. 201-203)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе которого книга продаж ИП Мерзляковой Е.В. отдела № 1-82 за период с ДД.ММ.ГГГГ, изъятая в ходе выемки у ИП Мерзляковой, осмотрена. Изъятая книга продаж признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т.25 л.д. 204-214)

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ООО «Дельта-Групп», расположенном по адресу <адрес> изъяты учредительные документы ООО «Дельта-Групп», подтверждающие должностное положение директора ООО «Дельта-Групп» Крючковой Е.С. с ДД.ММ.ГГГГ, документы, подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С., а также договорные отношения Общества с ЗАО «Банк Русский Стандарт», и жесткий диск, с содержащимися на нем базами данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп», в которые в результате преступных действий Крючковой и Федоровой внесены недостоверные сведения, в том числе об операциях произведенных с покупателями Чумаченко, Орловой, Яковлевой, а также о продавцах товаров, у которых якобы указанными лицами приобретался в кредит товар. (т.19 л.д. 209-210)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого документы, изъятые в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп», подтверждающие трудовые взаимоотношения Общества с Крючковой Е.С., Филголдс М.К., Поротиковым В.С., а также договорные отношения Общества с ЗАО «Банк Русский Стандарт», осмотрены. Изъятые документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.20 л.д. 148-166, 174-179)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ и протокол дополнительного осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых жесткий диск НЖМД Western Digital s/n WMAYU № содержащий базы данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп», изъятый в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп», осмотрен. Изъятый жесткий диск признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т.19 л.д. 211-216, 219, 220-243)

Иные документы: копии учредительных документов ООО «Дельта-Групп», оригиналы которых были изъяты в ходе обыска в офисе ООО «Дельта-Групп».:

- копия Устава ООО «Дельта-Групп» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого единственным участником общества является Поротиков В.С.,

- копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой учредителем (участником) Общества является Поротиков В.С., директором – Крючкова Е.С., основным видом экономической деятельности является финансовое посредничество, не включенное в другие группировки; (т.20 л.д. 91-94) и другими документами, исследованными в судебном заседании.

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ г., в ходе которого оригиналы учредительных документов ООО «Дельта-Групп», изъятых в ходе обыска осмотрены, с них сняты копии, которые приобщены к протоколу осмотра. Указанные копии документов признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве доказательств – иных документов. (т.20 л.д. 4-7, 144-146)

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ООО «Дельта-Групп» изъяты документы, подтверждающие заключение сотрудниками ООО «Дельта-Групп» Крючковой и Федоровой договоров комиссии с заемщиками, получение денежных средств из кассы ООО «Дельта-Групп», а также предметы, содержащие базу данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп». (т.2 л.д. 124)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ и протоколы дополнительного осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых предметы и документы, изъятые при осмотре места происшествия, осмотрены. Изъятые предметы и документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.22 л.д. 2-61, 65-70, 84-89, 62-63)

Результаты оперативно-розыскной деятельности, предоставленные в соответствии с постановлениями о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, а именно:

- постановление от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд № от ДД.ММ.ГГГГ; (т. 26 л.д. 220-221)

- постановление о рассекречивании результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ; (т. 26 л.д. 222-223)

- постановление № 402 о даче разрешения на прослушивание телефонных переговоров, контроль и снятие информации с технических каналов связи (SMS, GPRS), детализацию телефонных переговоров от 28.02.2013 по абонентскому номеру №, используемому Крючковой Е.С.; (т.26 л.д. 224-225)

- постановление № 1900 о даче разрешения на прослушивание телефонных переговоров, контроль и снятие информации с технических каналов связи (SMS, GPRS), детализацию телефонных переговоров от ДД.ММ.ГГГГ по абонентскому номеру №, используемому Крючковой Е.С.; (т.26 л.д. 226-228)

- рапорт № 6734с от 19.08.2013 на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наблюдение»; (т.26 л.д. 229)

- справка № 9095с от ДД.ММ.ГГГГ; (т. 26 л.д. 230)

- заявление Ильященко Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ на согласие об участии в оперативно-розыскных мероприятиях; (т.26 л.д. 231)

- рапорт № 6732с от ДД.ММ.ГГГГ на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Опрос»; (т.26 л.д. 232)

- справка № 9096с от ДД.ММ.ГГГГ; (т. 26 л.д. 233)

- рапорт № 6733с от ДД.ММ.ГГГГ на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Опрос»; (т.26 л.д. 234)

- справка № 9097с от ДД.ММ.ГГГГ. 26 л.д. 235)

- компакт-диски, предоставленные ДД.ММ.ГГГГ УЭБиПК ГУ МВД России по Красноярскому краю следователю по уголовному делу № в качестве результатов оперативно-разыскных мероприятий:

1. Компакт-диск «Verbatim» CD-R №3089 № «Фонограммы: № оканчивающийся: «…№», на котором содержатся фонограммы телефонных разговоров Крючковой Е.С., в том числе следующего содержания:

    Аудиофайл «№» содержит разговор Крючковой Е.С. и Федоровой М.К. об оформлении кредитных договоров под паролями Крючковой Е.С., о том, что Федорова оформляла заемщиков, которых привозил Алексей под паролем Крючковой Е.С., а также о женщине. В ходе разговора выясняли Алексей ли привозил женщину, на которую оформлен кредит в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, выяснили, что она от него.

Аудиофайл «№ Апрель содержит разговор Крючковой Е.С. и Федоровой М.К. о передаче денежных средств по кредиту, оформленному на сумму 102 600 рублей. В разговоре Крючкова поясняет, что со слов Алексея он отдал денежные средства женщине и ее гражданскому мужу, что она денежных средств не получила. Договорились, что Алексей привезет на следующий день эту женщину к Федоровой М.К. в ТК «КрасТЭЦ».

Аудиофайл № Апрель» содержит разговор Крючковой Е.С.(К) и Федоровой М.К.(Ф) о передаче денежных средств по кредиту указанной выше женщины. Крючкова сообщила Федоровой, что женщину на деньги «кинул» ее гражданский муж, что в общей сложности она оформила пять кредитов через Алексея. Алексей заверил указанную женщину, что «кредитную историю ей почистит, как бы уберет, тем более – там страховки, страховка есть от потери работы», которую оформляла Федорова. (т.26 л.д. 236)

2. Компакт-диск DVD-R № Результаты ОРМ: ПТП № аудиофайлы которого содержат фонограммы телефонных разговоров Крючковой Е.С., в том числе следующего содержания:

Аудиофайл №» содержит разговор Крючковой Е.С.(К) и Федоровой М.К.(Ф) об обналичивании ими кредитов в ТК «КрасТЭЦ» по лицам, которых привозит Алексей.

Аудиофайл № содержит разговор Крючковой Е.С.(К) и мужчины по имени Алексей (М) об обнаружении Банками незаконных действий при оформлении кредитов, о том, что ЗАО «Банк Русский Стандарт» их заблокировал полностью, а ОАО «ОТП Банк» и ООО «Русфинанс Банк» еще думают блокировать или нет доступ, из-за неплательщиков кредитов. Крючкова сообщила, что есть клиенты, которые написали доносы, при этом они уверены, что их неплательщики точно «не вскроются».

Аудиофайл № содержит разговор Крючковой Е.С. и Федоровой М.К. о заблокировании паролей ЗАО «Банк Русский Стандарт», поскольку написаны заявления заемщиками об обналичивании кредитов. Крючкова сообщает о разговоре с Алексеем, который заверил, что «наши клиенты, по «Русскому», не могут вылезти», потому что они все платят, сказал, что им надо искать среди своих.

Аудиофайл «№» содержит разговор Крючковой Е.С. и мужчины по имени Алексей. Крючкова спрашивает, сколько денег надо, на что он отвечает, что 100 тысяч. Она поясняет, что может на руки оформить максимум полтинник. Алексей отвечает, что потом он ему нужен только на роспись, для большой суммы. Крючкова интересуется, кто потом за него платить будет, на что он уверяет, что все сделается. Женщина предлагает ему ехать к Маринке, которая сейчас на КрасТЭЦ приедет минут через десять. Мужчина ответил, что едет.

Аудиофайл №» содержит разговор Крючковой Е.С. и Федоровой М.К. об Артеме оформлявшем кредит по просьбе Крючковой Е.С. и Федоровой М.К. (ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ЗАО «Банк Русский стандарт» Онищенко А.М. по просьбе Федоровой М.К. оформлял кредитный договор с Яковлевой В.Е.). Федорова пояснила, что из разговора с Артемом ей стало известно, что его вызывали в полицию по кредиту на шубу, который он оформлял по просьбе Федоровой, на женщину, которая в этот же день уже оформила кредит на холодильник. Федорова пояснила, что она заверила Артема, что они его не подставляли. Договорились, что будут говорить, в случае, если их вызовут в полицию по данному факту, а именно, что подтвердят, что она брала в кредит шубу, о денежных средствах и обналичивании ни чего не знают. Были довольны тем, что оформили много кредитов, но они «не всплывают».

Аудиофайл №» содержит разговор Крючковой Е.С. и Федоровой М.К. о вызове Федоровой о полицию, о ее показаниях, о том, что у нее выясняли факты знакомства с Алексеем, но она его не подтвердила, сказала, что вскоре вызовут Крючкову. В разговоре упоминают о том, что боятся «если зацепят Лёшу», то не знают, что делать.

Аудиофайл №» содержит разговор Крючковой Е.С. и мужчины по имени Алексей о вызове Крючковой Е.С. в полицию. В ходе разговора Крючкова Е.С. рассказывает Алексею свои показания, данные ею в полиции, Алексей пояснил, что «Канских» возил Петр и его брат, а он за оформление кредитов получал 10 000 рублей.

Аудиофайл №» содержит разговор Крючковой Е.С. и Федоровой М.К., обсуждают необходимость консультации с юристами, адвокатом. О том, что им сказали выдвинуть версию о том, что «Моя работа маленькая. Мне привели, я оформила, и мне не важно, что они делали с товаром, получали деньги от продавцов или не получали. Я отвела клиента, оформила, подписала, всё». Обсуждали, что нужно ни в чем не признаваться, на все вопросы отвечать «нет». Обсуждали, что нужно говорить, когда повторно их вызовут. Крючкова говорит, что зацепились за то, что она директор.

Аудиофайл «№» содержит разговор Крючковой Е.С. и Федоровой М.К. о том, что одну из них обязаны ознакомить с материалами дела. Она поясняет, что просила ознакомиться с материалами, и уголовное дело уже началось. Обсуждали вопрос подписания договоров комиссии ими за клиентов, а именно что подписывали документы, за клиентов, в которых находились ошибки и которые они впоследствии переделывали (т. 26 л.д. 237)

3. Компакт-диск «Verbatim» № «Крючкова Е.С. ДД.ММ.ГГГГ», который содержит аудиофайл с разговором Крючковой Е.С. и заместителя начальника отдела УЭБиПК ГУ МВД России по Красноярскому краю Тарасова А.В., в котором обсуждают, когда приедет адвокат Крючковой. Крючкова хочет, чтобы Поротикову не сообщали всё о проверке. Кроме того, Крючкова подтвердила, что клиентов приводил Коба, с которыми непосредственно контактировали менеджеры, в частности Марина, а она приезжала отдавала денежные средства. Клиентам, объясняли как пройти до менеджера, они как правило приходили сами и говорили просто, что от Лёши. На вопрос Тарасова расписывались ли клиенты сами в расходниках, Крючкова ответила, что не знает, расходники подписывались одновременно с кредитным договором, и договором комиссии. А денежные средства привозились позже и делились (т. 26 л.д. 238)

4. Компакт-диск «Verbatim» № «Белозерова Н.А. Ильященко Е.А. ДД.ММ.ГГГГ», на котором содержится аудиофайл, содержит разговор Ильященко Е.А. и Белозеровой Н.А. Ильященко сообщила, что ее «банки теребят» по кредитным историям, чтобы она деньги отдавала, более 150 тысяч. Белозерова убеждает, что она же не расписывалась в приходниках о получении денег. Ильященко сказала, что ей сказали, что она взяла шубу и холодильник в Шалинском, спросила Белозерову, что ей делать. Белозерова ответила, что «его сейчас не видит», но во вторник поедет туда и будет разговаривать. Кредит на шубу, который, якобы, аннулирован, «не получился» - на 107 тысяч, и в апреле внесена оплата, после чего платежи прекратились. Белозерова спросила, кто вносил оплату, Ильященко ответила, что не знает. Сказала «Он же при тебе говорил, что документы аннулируем, помнишь?» Белозерова ответила: «Да». Ильященко сказала, что кредит на холодильник на 39 тысяч, «на Вике холодильник на 36 тысяч и шуба на 117 тысяч» в банке «Русский Стандарт». Белозерова сообщила Ильященко, что она в шоке и «его не видит». (т. 26 л.д. 239)

5. Компакт-диск «Verbatim» № Белозерова Н.А», содержащий аудиофайл с разговором Белозеровой Н.А. и заместителя начальника отдела УЭБиПК ГУ МВД России по Красноярскому краю Тарасова А.В. Белозерова утверждает, что с Кобой не общается и не общалась, познакомилась с ним через Лену. (т.26 л.д. 240)

Протокол осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе которого результаты оперативно-розыскной деятельности осмотрены.

Результаты оперативно-розыскной деятельности признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.20 л.д. 241-263)

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в жилище Крючковой Е.С. по адресу: <адрес>, изъяты предметы, содержащие программы Банков, и документы, подтверждающие изготовление Крючковой Е.С. с целью совершения хищения денежных средств ООО «Дельта-Групп» товарных чеков на якобы приобретение товара заемщиками при оформлении подложных кредитных договоров. (т.27 л.д. 15-21)

Иные документы: изъятые в ходе обыска в жилище Крючковой Е.С. документы:

- бланки чеков: 2 товарных чеков, с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Бегунова Т.А.», 4 копий чеков, с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Ментовская Л.Л.», 2 товарных чеков с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Швигар О.Н., для документов», 1 товарного чека с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Калиева А.А.», 1 товарного чека с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Ельцов А.А.», 2 товарных чека с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Донников Ю.В.» (один из которых не заполнен, второй указано наименование товара: автошины), 1 товарного чека с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Панькова М.А.», 1 товарного чека с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Рязанов Г.Н.», 1 товарного чека с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Тамашова С.Ф.», 1 товарного чека с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Мамедова Н.Я.», 1 товарного чека с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Амрахов М.Б. а также 6 товарных чеков с имеющимся на них оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Агаев Р.А.», 1 копии чека, оттиск печати «Индивидуальный предприниматель Двалишвилли Е.В.», а также подпись кассира; 1 копия чека с имеющимся на нем оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Темкина Н.И.», 1 копия чека с имеющимся на нем оттиском печати «Индивидуальный предприниматель Демчук Т.М.», товарный чек от ДД.ММ.ГГГГ на шубу мутон 1 шт с оттиском печати «ООО Сатурн»; (т.27 л.д. 97)

- 2 листа с номерами телефонами и именами, в том числе: В.К. №, И.К. № (т. 27 л.д. 22-23)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого документы, изъятые в ходе обыска в жилище Крючковой Е.С., осмотрены. Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве доказательств – иных документов. (т.27 л.д. 104-131)

Иные предметы: изъятая в ходе обыска в жилище Крючковой Е.С. флеш-карта в пластиковом корпусе бело-красного цвета «SP», на которой содержатся папки: «Cetelem», «Credit», «сканы» и другие, в которых содержатся в том числе бланки для заполнения кредитных и других документов, а также файлы, содержащие бланки чек-заявок Банков. (т. 27 л.д. 103)

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого флеш-карта в пластиковом корпусе бело-красного цвета «SP», изъятая в ходе обыска в жилище Крючковой Е.С., осмотрена. Указанная флеш-карта признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве доказательства – иного предмета. (т.27 л.д. 139-154)

Чистосердечное признание Крючковой Е.С. от ДД.ММ.ГГГГ., из которого следует, что Крючкова Е.С. призналась в проведении в период с декабря 2012 года по начало 2013 года финансовых сделок по оформлению потребительских кредитов лицам, которых привозило иное неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, оформлением кредитных договоров занималась Федорова, при получении положительного решения она привозила для расчета денежные средства, снятые с расчетного счета ООО «Дельта-Групп» как ею, так и Поротиковым, с каждого оформленного кредита она с Федоровой получали 20 000 рублей пополам (т. 28 л.д. 2)

Приведенные выше доказательства в своей совокупности подтверждают вину Крючковой и Федоровой в совершении инкриминируемых им преступлений, свидетельствуют о том, что Федорова и Крючкова действуя совместно и сообща с иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, умышленно, с корыстной целью похитили принадлежащие Банкам денежные средства. О направленности умысла свидетельствуют характер действий Федоровой, заранее осведомленной о доставляемых лицах, согласованность действий подсудимых и иного лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, способ доставления заемщиков в торговые точки, использование своих служебных полномочий с целью реализации умысла на совершение преступлений, доступ к системам Банка, наличие системного характера дефолтных кредитов, заключенных посредством ООО «Дельта-Групп» в лице Федоровой и Крючковой, а также способ изъятия денежных средств в размере стоимости товара, который заемщикам не передавался.

Отрицание Федоровой причастности к совершению преступлений опровергается изложенными выше доказательствами: чистосердечным признанием Крючковой Е.С. о том, что иное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, привозил в торговые точки ООО «Дельта-Групп» лиц, не подозревающих о совершении преступления в группе с Федоровой и Крючковой, на имя указанных лиц Федорова М.К. при исполнении служебных обязанностей менеджера ООО «Дельта-Групп» оформляла кредитные договоры, вносила недостоверную информацию в кредитный договор, денежных средств по кредитному договору предназначенные заемщикам не передавали, так же как и не передавали товар. Данные действия свидетельствуют о реализации корыстного умысла на совершение хищения принадлежащих Банкам денежных средств по предварительному сговору. Между тем, в соответствии с установленным порядком ООО «Дельта-Групп» Федорова после оформления кредитного договора и оформления Банком выдачи кредита, должна была убедиться, что по кредитному договору приобретается товар, передать деньги продавцу товара, после чего получив от продавца товара товарный чек, передать его в бухгалтерию ООО «Дельта-Групп» вместе с другими документами, подтверждающими расходование денежных средств Общества. Между тем, при оформлении кредитов Федорова не спрашивала у отдельных заемщиков цель приобретения кредита, первоначальный взнос в кассу не вносился, да и не мог быть внесен в силу тяжелого материального положения заемщиков. При этом Федорова знала о том, что кредит оформляется на товар, однако с целью получения денежных средств, заемщикам условия и содержание кредитных документов не разъясняла. Кроме того, денежные средства в размере стоимости кредита ни одному из заемщиков, заключивших договор с агентом Федоровой в ООО «Дельта-Групп» не передавались, в кассе данные денежные средства заемщики также не получали, о комиссионном вознаграждении ООО «Дельта-Групп» выплачиваемого за счет кредитных средств не разъяснялось. Изложенные обстоятельства подтверждают осведомленность Федоровой М.К. о незаконном характере её действий и их согласованности с Крючковой и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство.

Оснований не доверять показаниям допрошенных в судебном заседании свидетелей у суда не имеется, поскольку свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, не являются заинтересованными лицами по делу, их показания логичны, непротиворечивы и согласуются с письменными доказательствами по делу, исследованными судом. В своей совокупности исследованные доказательства считают достаточными и подтверждающими вину подсудимых в совершении инкриминируемых преступлений.

При таких обстоятельствах, действия Федоровой М.К. по обстоятельствам хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт» в период с октября ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ. подлежат квалификации по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество по предварительному сговору с использованием своего служебного положения в крупном размере.

Действия Крючковой Е.С. в период с ДД.ММ.ГГГГ года по факту хищения денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт» подлежат квалификации по ч.3 ст.159 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана по предварительному сговору с использованием своего служебного положения в крупном размере.

Действия Федоровой М.К. по обстоятельствам хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк» в период с октября ДД.ММ.ГГГГ года подлежат квалификации по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество с использованием служебного положения по предварительному сговору в крупном размере.

Действия Крючковой в период с ДД.ММ.ГГГГ года по факту хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк» подлежат квалификации по ч.3 ст.159 УК РФ, то есть мошенничество группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения в крупном размере.

Действия Федоровой М.К. в период с октября ДД.ММ.ГГГГ. по факту хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «Сетелем Банк» подлежат квалификации по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество с использованием своего служебного положения группой лиц по предварительному сговору.

Действия Крючковой Е.С. в период с октября ДД.ММ.ГГГГ года по факту хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «Сетелем Банк» подлежат квалификации по ч.3 ст.159 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения.

Действия подсудимой Федоровой М.К в период с октября ДД.ММ.ГГГГ года при оформлении кредитного договора на имя Анцыферовой Е.Н. и хищении денежных средств в размере 120 000 рублей, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк» подлежат квалификации по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору с Крючковой и иным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство.

Действия подсудимой Крючковой Е.С. в период с октября ДД.ММ.ГГГГ года, связанные с хищением путем обмана денежных средств при оформлении кредитного договора на имя Анцыферовой Е.Н. в размере 120 000 рублей и по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ. при оформлении кредитного договора на имя Хуторанской В.А. в размере 70 880 рублей с причинением материального ущерба ООО «Русфинанс Банк» подлежат квалификации по ч.3 ст.159 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения.

Доводы защиты о том, что действия подсудимых подлежат квалификации по ч.2 ст.165 УК РФ как причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения суд находит не состоятельными, поскольку в судебном заседании нашло свое подтверждение корыстный умысел на хищение денежных средств, согласованность действий подсудимых с целью достижения результата и наступления последствий, выраженных в незаконном изъятии денежных средств Банков опосредованно с использованием служебных полномочий ООО «Дельта-Групп».

С учетом отсутствия каких-либо данных о психическом расстройстве подсудимых, которые на учете в психоневрологическом диспансере не состоят, в ходе судебного разбирательства активно защищаются, понимая противоправность содеянного, правильно ориентируются в окружающем, вступают в адекватный речевой контакт, оснований сомневаться в том, что подсудимые вменяемы не имеется. В связи с этим, Федорова и Крючкова подлежат наказанию за совершенное ими преступление.

При определении вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, роли в преступлении каждой из подсудимых, данные об их личностях, в частности, то что подсудимые на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоят, Федорова имеет семью и малолетнего ребенка, молодой возраст, осуществляет уход за ребенком, положительно характеризуется по месту жительства и работы, приняла меры к частичному возмещению ущерба; Крючкова Е.С. работает, характеризуется положительно, учитывая молодой возраст, к административной ответственности не привлекалась, признала вину и раскаялась в содеянном, написала чистосердечное признание, что судом рассматривается как явка с повинной, что является основанием для применения к Крючковой Е.С. положений ст.62 УК РФ.

В качестве смягчающих наказание Федоровой обстоятельств суд признает совершение преступлений впервые, наличие малолетнего ребенка у Федоровой М.К., молодой возраст, наличие семьи, положительные характеристики, частичное возмещение ущерба.

Отягчающих наказание обстоятельств у Федоровой не имеется.

Смягчающими наказание обстоятельствами в отношении Крючковой суд признает совершение преступления впервые, явку с повинной по всем преступлениям (чистосердечное признание), что способствовало изобличению другого соучастника преступления, признание вины и раскаяние в содеянном, молодой возраст, наличие трудовой занятости и положительную характеристику.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

С учетом совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимых, с учетом влияния назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семьи, суд полагает возможным назначить подсудимым наказание условное с испытательным сроком с возложением обязанностей условного осуждения.

С учетом личности подсудимых, их материального положения, суд не находит оснований для назначения Крючковой и Федоровой дополнительного наказания в виде ограничения свободы или штрафа.

В силу ч.6 ст.15 УК РФ оснований для изменения категорий преступлений на менее тяжкую суд не усматривает.

Принимая во внимание сведения ООО «Сетелем Банк» об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с Ильященко, третьим лицам, сведения Банков о передаче долговых обязательств коллекторским агентствам, необходимости проведения дополнительных расчетов по гражданским искам, суд приходит к выводу о наличии оснований признать за гражданскими истцами «Сетелем Банк» ООО, ООО «Русфинанс Банк», АО «ОТП Банк», АО «Русский стандарт» право на удовлетворение гражданских исков и передать вопрос о размере возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В силу п.5 ч.3 ст.81 УПК РФ вещественные доказательства по уголовному делу –

1. документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктова В.В.:

- кредитное досье на имя Чумаченко К.В. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Орловой Т.В. № от ДД.ММ.ГГГГ

- кредитное досье на имя Яковлевой В.Е. № от ДД.ММ.ГГГГ,

хранятся в уголовном деле (т.15 л.д. 67-103)

2. документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктова В.В.:

- платежные документы о перечислении денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» по оформленным кредитному договорам через торговую точку ООО «Дельта-Групп» на имя Чумаченко К.В., Орловой Т.В., Яковлевой Е.В. (т. 4 л.д. 269-274, т.5 л.д. 1-20)

3. документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ОАО «ОТП Банк» Чиркова Н.Ю.:

- кредитное досье на имя Прокопенко О.В. № от ДД.ММ.ГГГГ

- кредитное досье на имя Минько И.И. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Будилова М.В. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Кононенко А.П. № от ДД.ММ.ГГГГ г. (т. 15 л.д. 131-163)

4. кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ильященко Е.А. изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В., кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Кутько В.А., изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В., кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Коэметса П.У., изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В. (т.15 л.д. 3-12, 17-24, 42-61)

5. документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Терских И.Н.:

- кредитное досье на имя Хуторанской В.А. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Анцыферовой Е.Н. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копии акта сверки к договору возмездного оказания услуг б/н от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия платежного поручения № 957 от ДД.ММ.ГГГГ

- копии выписок по лицевым счетам;

- копия платежного поручения № 88012 от ДД.ММ.ГГГГ;

- акты о состоянии расчетов;

- копия платежного поручения № 13524 от ДД.ММ.ГГГГ, (т.14 л.д. 63-73, т.15 л.д. 201-215, 184-200);

6. документы, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Дельта-Групп»:

- решение № 2 единственного учредителя (участника) ООО «Дельта-Групп» от 31.01.2013;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк Русский Стандарт» в лице и.о. управляющего Скороходова И.Ю. и ООО «Дельта-Групп» в лице Поротикова В.С. с прилагаемыми актами;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк Русский Стандарт» в лице и.о. управляющего Скороходова И.Ю. и ООО «Дельта-Групп» в лице Поротикова В.С. с прилагаемыми актами;

- личное дело Филголдс М.К.;

- личное дело Крючковой Е.С.;

- личное дело Поротикова В.С.;

- личное дело Толстихиной М.В. (т.20 л.д. 186-195, т. 21 л.д. 2-250);

    7. изъятый в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ года в ООО «Дельта-Групп» жесткий диск НЖМД Western Digital s/n WMAYU 8331361, содержащий базы данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп»,

8. изъятые в ходе осмотра места происшествия ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «Дельта-Групп» предметы и документы:

- флеш-карта (USB накопитель), содержащая базу данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» «1С:»;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Прокопенко О.В. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 151 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице директора Крючковой Е.С. (Общество) и Минько И.И. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 203 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Филголдс М.К. (Общество) и Яковлевой В.Е. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № № от ДД.ММ.ГГГГ;

- товарный чек ИП Щербинской Марины Валерьевны от ДД.ММ.ГГГГ года,

- расходный кассовый ордер № 271 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Филголдс М.К. (Общество) и Ильященко Е.А. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 268 от ДД.ММ.ГГГГ

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Коэметсом П.У. (клиент);

- акт приема-передачи от №, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 1234 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Чумаченко К.В. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ

- расходный кассовый ордер № 1312 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице директора Поротикова В.С. (комиссионер) и Анцыферовой Е.Н. (комитент);

- договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице директора Поротикова В.С. (комиссионер) и Анцыферовой Е.Н. (Комитент);

- 2 экземпляра акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ к договору комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 1617 от ДД.ММ.ГГГГ;

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ

- товарный чек ИП Мерзляковой № 1-82 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 1625 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Орловой Т.В. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- товарный чек ИП Ельцова от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 1753 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Хуторанской В.А. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер б/н от ДД.ММ.ГГГГ

- 2 экземпляра договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Будиловым М.В. (клиент);

- 2 экземпляра акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющегося приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 109 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 110 от ДД.ММ.ГГГГ;

- 2 экземпляра договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Филголдс М.К. (Общество) и Кутько В.А. (клиент);

- 2 экземпляра акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющегося приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 230 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 231 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Кононенко А.П. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Кононенко А.П. (клиент);

- товарный чек ИП Бегуновой от ДД.ММ.ГГГГ года;

- расходный кассовый ордер № 1442 от ДД.ММ.ГГГГ г. (т. 22 л.д. 64, 71- 83, 94-122, 129-141);

9. изъятая в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у Мерзляковой Е.В. книга продаж ИП Мерзляковой Е.В. отдела № 1-82 за период с ДД.ММ.ГГГГ

10. изъятая в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у Долецкой И.М. книга продаж ИП Ельцова отдела № 86 за период с ДД.ММ.ГГГГ

11. изъятая в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у Бегуновой Т.А. книга продаж ИП Бегунова за период с ДД.ММ.ГГГГ.;

12. предоставленный по запросу ЗАО «Енисейтелеком» (исх. Сб/ис № от ДД.ММ.ГГГГ) диск СD-R с номером № содержащий информацию о соединениях абонентских номеров, зарегистрированных на имя Кобы О.Ю. (т. 26 л.д. 158);

13. предоставленный по запросу ОАО «Мобильные ТелеСистемы» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) диск СD-R с номером № содержащий информацию о соединениях абонентских номеров, зарегистрированных на имя Кобы О.Ю. (т. 26 л.д. 212);

14. результаты оперативно-розыскной деятельности, предоставленные в соответствии с постановлениями о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 26 л.д. 220-240), все хранящиеся при деле - оставить при деле.

Вещественные доказательства - электроплиту «Мечта», пароварку «Misteri», изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в жилище Коэметс В.Н., переданные на хранение ДД.ММ.ГГГГ Коэметс В.Н., оставить в распоряжении законного владельца Коэметс В.Н.; стиральную машину «Optima», микроволновую печь «LG», изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в жилище Коэметс П.У., переданные на хранение владельцу Чумаченко А.К., оставить в распоряжении законного владельца Чумаченко.

Вещественное доказательство - сшивы с договорами и актами, кассовые книги, отчеты кассира ООО «Дельта-Групп», изъятые в ходе осмотра места происшествия в офисе ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ., выделенные в оригиналах в уголовное дело №, оставить до рассмотрения материалов выделенного уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307,308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Крючкову Е.С. признать виновной в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание за каждое преступление в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

В силу ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Крючковой Екатерине Сергеевне наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Крючковой Е.С. наказание считать условным с испытательным сроком 3 года, обязав осужденного в период испытательного срока встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, являться в инспекцию с установленной данным органом периодичностью, не менять постоянного места жительства и работы без уведомления органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Федорову М.К. признать виновной в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание за каждое из преступлений в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Федоровой М.К., наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Федоровой М.К. наказание считать условным с испытательным сроком 3 года, обязав осужденную в период испытательного срока встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной, являться в государственный орган с установленной данным органом периодичностью, не менять постоянного места жительства без уведомления органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения Крючковой Е.С. и Федоровой М.К. до вступления приговора в законную силу оставить прежней - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать за гражданскими истцами «Сетелем Банк» ООО, ООО «Русфинанс Банк», АО «ОТП Банк», АО «Русский стандарт» право на удовлетворение гражданских исков к Федоровой М.К. и Крючковой Е.С., передав вопрос о размере возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В силу п.5 ч.3 ст.81 УПК РФ вещественные доказательства по уголовному делу –

1. документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктова В.В.:

- кредитное досье на имя Чумаченко К.В. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Орловой Т.В. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Яковлевой В.Е. № от ДД.ММ.ГГГГ,

хранятся в уголовном деле (т.15 л.д. 67-103)

2. документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» Венедиктова В.В.:

- платежные документы о перечислении денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» по оформленным кредитному договорам через торговую точку ООО «Дельта-Групп» на имя Чумаченко К.В., Орловой Т.В., Яковлевой Е.В. (т. 4 л.д. 269-274, т.5 л.д. 1-20)

3. документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ОАО «ОТП Банк» Чиркова Н.Ю.:

- кредитное досье на имя Прокопенко О.В. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Минько И.И. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Будилова М.В. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Кононенко А.П. № от ДД.ММ.ГГГГ г. (т. 15 л.д. 131-163)

4. кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ильященко Е.А. изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В., кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Кутько В.А., изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В., кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Коэметса П.У., изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» Ковалева Д.В. (т.15 л.д. 3-12, 17-24, 42-61)

5. документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Терских И.Н.:

- кредитное досье на имя Хуторанской В.А. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитное досье на имя Анцыферовой Е.Н. № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копии акта сверки к договору возмездного оказания услуг б/н от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия платежного поручения № 7507 от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия платежного поручения № 957 от ДД.ММ.ГГГГ;

- копии выписок по лицевым счетам;

- копия платежного поручения № 88012 от ДД.ММ.ГГГГ;

- акты о состоянии расчетов;

- копия платежного поручения № 13524 от ДД.ММ.ГГГГт.14 л.д. 63-73, т.15 л.д. 201-215, 184-200);

6. документы, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Дельта-Групп»:

- решение № 2 единственного учредителя (участника) ООО «Дельта-Групп» от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк Русский Стандарт» в лице и.о. управляющего Скороходова И.Ю. и ООО «Дельта-Групп» в лице Поротикова В.С. с прилагаемыми актами;

- договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк Русский Стандарт» в лице и.о. управляющего Скороходова И.Ю. и ООО «Дельта-Групп» в лице Поротикова В.С. с прилагаемыми актами;

- личное дело Филголдс М.К.;

- личное дело Крючковой Е.С.;

- личное дело Поротикова В.С.;

- личное дело Толстихиной М.В. (т.20 л.д. 186-195, т. 21 л.д. 2-250);

    7. изъятый в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ года в ООО «Дельта-Групп» жесткий диск НЖМД Western Digital s/n №, содержащий базы данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп»,

8. изъятые в ходе осмотра места происшествия ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «Дельта-Групп» предметы и документы:

- флеш-карта (USB накопитель), содержащая базу данных бухгалтерского учета ООО «Дельта-Групп» «1С:»;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Прокопенко О.В. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 151 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице директора Крючковой Е.С. (Общество) и Минько И.И. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 203 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Филголдс М.К. (Общество) и Яковлевой В.Е. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- товарный чек ИП Щербинской Марины Валерьевны от ДД.ММ.ГГГГ года,

- расходный кассовый ордер № 271 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Филголдс М.К. (Общество) и Ильященко Е.А. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 268 от ДД.ММ.ГГГГ

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Коэметсом П.У. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 1234 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Чумаченко К.В. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 1312 от ДД.ММ.ГГГГ

- договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице директора Поротикова В.С. (комиссионер) и Анцыферовой Е.Н. (комитент);

- договор комиссии №/1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице директора Поротикова В.С. (комиссионер) и Анцыферовой Е.Н. (Комитент);

- 2 экземпляра акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ к договору комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 1617 от ДД.ММ.ГГГГ;

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- товарный чек ИП Мерзляковой № 1-82 от ДД.ММ.ГГГГ

- расходный кассовый ордер № 1625 от ДД.ММ.ГГГГ

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Орловой Т.В. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- товарный чек ИП Ельцова от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 1753 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Хуторанской В.А. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер б/н от ДД.ММ.ГГГГ

- 2 экземпляра договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Будиловым М.В. (клиент);

- 2 экземпляра акта приема-передачи от 26ДД.ММ.ГГГГ, являющегося приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 109 от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 110 от ДД.ММ.ГГГГ;

- 2 экземпляра договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Филголдс М.К. (Общество) и Кутько В.А. (клиент);

- 2 экземпляра акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющегося приложением к договору № № от ДД.ММ.ГГГГ;

- расходный кассовый ордер № 230 от ДД.ММ.ГГГГ

- расходный кассовый ордер № 231 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Кононенко А.П. (клиент);

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, являющийся приложением к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «Дельта-Групп» в лице менеджера по обслуживанию клиентов Крючковой Е.С. (Общество) и Кононенко А.П. (клиент);

- товарный чек ИП Бегуновой от ДД.ММ.ГГГГ года;

- расходный кассовый ордер № 1442 от ДД.ММ.ГГГГ г. (т. 22 л.д. 64, 71- 83, 94-122, 129-141);

9. изъятая в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у Мерзляковой Е.В. книга продаж ИП Мерзляковой Е.В. отдела № 1-82 за период с ДД.ММ.ГГГГ

10. изъятая в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у Долецкой И.М. книга продаж ИП Ельцова отдела № 86 за период с ДД.ММ.ГГГГ

11. изъятая в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у Бегуновой Т.А. книга продаж ИП Бегунова за период с ДД.ММ.ГГГГ

12. предоставленный по запросу ЗАО «Енисейтелеком» (исх. Сб/ис №к от ДД.ММ.ГГГГ) диск СD-R с номером № содержащий информацию о соединениях абонентских номеров, зарегистрированных на имя Кобы О.Ю. (т. 26 л.д. 158);

13. предоставленный по запросу ОАО «Мобильные ТелеСистемы» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) диск СD-R с номером № содержащий информацию о соединениях абонентских номеров, зарегистрированных на имя Кобы О.Ю. (т. 26 л.д. 212);

14. результаты оперативно-розыскной деятельности, предоставленные в соответствии с постановлениями о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 26 л.д. 220-240), все хранящиеся при деле - оставить при деле.

Вещественные доказательства - электроплиту «Мечта», пароварку «Misteri», изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в жилище Коэметс В.Н., переданные на хранение ДД.ММ.ГГГГ Коэметс В.Н., оставить в распоряжении законного владельца Коэметс В.Н.; стиральную машину «Optima», микроволновую печь «LG», изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в жилище Коэметс П.У., переданные на хранение владельцу Чумаченко А.К., оставить в распоряжении законного владельца Чумаченко.

Вещественное доказательство - сшивы с договорами и актами, кассовые книги, отчеты кассира ООО «Дельта-Групп», изъятые в ходе осмотра места происшествия в офисе ООО «Дельта-Групп» ДД.ММ.ГГГГ., выделенные в оригиналах в уголовное дело №, оставить до рассмотрения материалов выделенного уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Красноярского краевого суда в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным - в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в апелляционной жалобе.

Председательствующий:                        И.А. Бойко