Мотивированное решение от 03.09.2021 по делу № 02-2662/2021 от 26.03.2021

УИД 77RS0029-02-2021-004813-76

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

23 августа 2021 года                                                                город Москва

Тушинский районный суд города Москвы 

в составе председательствующего судьи Багринцевой Н.Ю.,

при помощнике судьи фио

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2662/2021 по иску Юшкова Василия Ивановича к Костицыну Сергею Валерьевичу о взыскании задолженности по договорам займа,

УСТАНОВИЛ:

Истец Юшков В.И. обратился в суд с иском к Костицыну С.В. в последствии уточненном в ходе судебного разбирательства о взыскании долга по договору займа от 16 декабря 2014 года в размере  15 000 долларов США в рублевом эквиваленте по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда,  проценты за фактический срок пользование займом с 16.12.2014 года по 02.03.2021 года в размере , эквивалентном 33 964 долларов США в рублях по курсу Центрального Банка РФ на день фактического исполнения обязательства, с 03.03.2021 года до даты фактического исполнения обязательств в части возврата суммы займа, проценты начисленные на сумму займа, эквивалентную 15 000 долларов США в размере 20% годовых в рублях по курсу Центрального Банка РФ на день фактического исполнения обязательства, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 17.06.2015 г. по 02.03.2021 года в размере 365 210 руб., с 03.03.2021 и до даты фактического исполнения обязательства проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные на сумму займа 828 900 руб. в размере ключевой ставки Банка России, задолженность по договору займа от 07 мая 2018 года в размере 200 000 руб., проценты за фактичекский срок использования займом, начисленные на сумму основного долга в размере 200 000 руб., за период с 08.05.2018 года по 02.03.2021 года в размере 56 438 руб., с 03.03.2021 года и до фактически исполнения обязательства в части возврата суммы займа, проценты начисленные на сумму займа 200 000 руб.. в размере 10% годовых, с 08.10.2018 и до даты фактического исполнения обязательства в части возврата суммы займа, проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные на сумму займа 200 000 руб., в размере ключевой ставки Банка России 

 В обоснование исковых требований фиоИ указал, что 16 декабря 2014 года ответчик получил от истца целевой займ на финансирование операций по изменению категории и вида разрешенного использования (ВРИ) земельных участков в Тверской обл., Ржевского района, близ дер. Бахмутово, принадлежащих ответчику на праве собственности. Размер займа составил 55 000 долларов США, срок возврата 6 календарных месяцев с даты фактического предоставления займа, то есть 14.06.2015г. За пользование займом ответчик уплачивает 30% годовых со дня, следующего за днем фактического предоставления займа. Факт получения денежных средств подтверждается распиской от 16 декабря 2014 года. 07 мая 2018 года истец и ответчик реструктурировали долг. Ответчик вернул истцу 20000 долларов США. Факт возврата денежных средств подтверждается распиской от 07 мая 2018 года, выданной истцом ответчику. 07 мая 2018 года между истцом и ответчиком был заключен дополнительный договор займа для использования на те же самые цели - финансирование операций по изменению категории и вида разрешенного использования (ВРИ) земельных участков в Тверской обл., Ржевского района, близ дер. Бахмутово, принадлежащих ответчику на праве собственности. Сумма займа составила 200 000 руб., в срок возврата 5 календарных месяцев с даты фактического предоставления займа, то есть 07.10.2018 г. За использование займом ответчик уплачивает 10% годовых со дня, следующего за днем фактического предоставления займа. Факт получения денежных средств подтверждается распиской от 07 мая 2018 года. 10 февраля 2021 года истец направил ответчику требование о возврате займа не позже 26 февраля 2021 года. Ответчик свои обязательства не исполнил, денежные средства до настоящего времени не возвращены.

Представитель истца Юшкова В.И. по доверенности фио в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме.

Ответчик Костицын С.В. в судебное заседание не явился, извещен о дне, времени и месте проведения судебного заседания надлежащим образом.

Гражданское процессуальное законодательство Российской Федерации предъявляет к участникам гражданского судопроизводства требование добросовестности.

В соответствии со ст.35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

Лица, участвующие в деле, несут процессуальные обязанности, установленные настоящим Кодексом, другими федеральными законами. При неисполнении процессуальных обязанностей наступают последствия, предусмотренные законодательством о гражданском судопроизводстве.

В силу ст. 155 ГПК РФ Разбирательство гражданского дела происходит в судебном заседании с обязательным извещением лиц, участвующих в деле, о времени и месте заседания.

В соответствии с п.1 ст.113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Как следует из материалов дела, ответчик Костицын С.В. зарегистрирован по месту жительства по адресу: г. Москва, Врачебный пр-д., д.11, корп.1, кв.49. По указанному адресу заказным письмом с уведомлением было направлено извещение о времени и месте проведения судебного заседания на 23.08.2021 года в 10 часов 20 минут. Судебная повестка получена ответчиком.

В силу ст.9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

По смыслу положений гражданского процессуального законодательства лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Учитывая, что судом предприняты все возможные меры к надлежащему извещению ответчика фио о времени и месте рассмотрения дела по месту ее регистрации, ответчик самостоятельно отказалась от реализации права участвовать в судебном заседании, суд полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, оценив все собранные по делу доказательства в их совокупности, приходит к следующим выводам.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Согласно ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Ч. 1 ст. 810 ГК РФ установлено, что Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Согласно ч. 2 ст. 317 ГК РФ в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условиях денежных единиц. В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа. Если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Установлено, что 16.12.2014 года истец Юшков В.И. передал ответчику Костицыну С.В. денежные средства в сумме 35 000 долларов США, на финансирование операций по изменению категории и вида разрешенного использования (ВРИ) земельных участков в Тверской обл., Ржевского района, близ дер. Бахмутово, принадлежащих ответчику на праве собственности

Факт передачи денежных средств в размере 35 000 долларов США, подтверждается договором займа от 16 декабря 2014 года и распиской от 16 декабря 2014 года.

Согласно п.3.2 за пользованием займом, начисляются со дня, следующего за днем фактического предоставления займа по день окончательного займа включительно проценты 30% годовых.

16 июня 2015 года между Юшковым В.И. и Костицыным С.В. заключено дополнительное соглашение, согласно которым стороны договорились пролонгировать действие договор займа № 14-16/12 от 16.12.2014 г. на шесть месяцев, то есть до 16 декабря 2015 года.

Согласно п.4 дополнительного соглашения, проценты за пользование займом устанавливаются из расчета 20% годовых.

07 мая 2018 года ответчик Костицын С.В. возвратил часть суммы займа по договору от 16.12.2014 года в размере 20 000 долларов США

Из материалов дела следует, что 07 мая 2018 года между истцом и ответчиком был заключен договор займа для использования на те же самые цели - финансирование операций по изменению категории и вида разрешенного использования (ВРИ) земельных участков в Тверской обл., Ржевского района, близ дер. Бахмутово, принадлежащих ответчику на праве собственности. Сумма займа составила 200 000 руб.,  срок возврата 5 календарных месяцев с даты фактического предоставления займа, то есть 07.10.2018 г

Факт получения Костицыным С.В. денежных средств по договору займа от 07.05.2018 года подтверждается собственноручно подписанной распиской и договором займа.

Согласно п.3.2 договора займа от 07 мая 2018 года за пользование займом заемщик уплачивает займодавцу проценты из расчета 10% годовых.

Также судом установлено, что ответчиком допущено нарушение срока, установленного для возврата суммы займа, денежные средства пот договорам займа истцу не возвращены.

Таким образом, учитывая, что ответчиком условия договора займа не исполнены в полном объеме, суд приходит к выводу о взыскании с фио в пользу фиоИ задолженность по договору займа от 16 декабря 2014 года в рублях в размере, эквивалентном 15 долларов США по курсу Центрального Банка РФ на дату фактического исполнения решения суда, проценты за пользование суммой займа с 16.12.2014 года по 02.03.2021 года в рублях в размере, эквивалентном 33 964 долларов  США по курсу Центрального Банка РФ на дату фактического исполнения решения суда, проценты начисленные на сумму займа в размере 20% годовых начиная с 03.03.2021 года  в рублях в размере, эквивалентном 15 000 долларов  США на сумму займа по курсу Центрального Банка РФ на дату фактического исполнения решения суда, и задолженность по договору займа от 07 мая 2018 года в размере 200 000 руб., проценты за пользование суммой займа за период с 08.05.2018 года по 02.03.2021 года в размере 56 438 руб., проценты за пользование суммой займа с 03.03.2021 года начисленные на сумму займа 200 000 руб., выв размере 10% годовых до даты фактического исполнения решения суда 

Кроме того, суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца проценты за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 16.12.2014 года за период с 17.06.2015 года по 02.03.2021 года в размере 365 210 руб., исходя из расчета представленного со стороны истца (на сумму 828 900 руб. с 17.06.2018 г. по 02.03.2021 г. (828 900*2086дн*7,72%/366/368 и по договору займа от 07.05.2018 года с 08.10.2018 года по дату фактического исполнения решения суда, начисленные на сумму займа 200 000 руб. в размере ключевой ставки Банка России, который ответчиком не оспорен. (л.д.74-77)

Оснований для снижения размеров процентов суд не усматривает, поскольку снижения процентов в порядке ст. 395 ГК РФ в порядке ст. 333 ГК РФ не предусмотрено законом

На основании чего, суд удовлетворяет исковые требования в полном объеме.

В силу ст. 98 ГПК РФ, суд взыскивает с ответчика в пользу истца, уплаченную им при подаче иска в суд, госпошлину в размере 34 879 руб. 43 коп.

С учетом изложенного, руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 16 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ 15 000 ░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ 16.12.2014 ░░░░ ░░ 02.03.2021 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ 33 964 ░░░░░░░░  ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20% ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 03.03.2021 ░░░░  ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ 15 000 ░░░░░░░░  ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17.06.2015 ░░░░ ░░ 02.03.2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 365 210 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 03.03.2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 828900 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 07 ░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08.05.2018 ░░░░ ░░ 02.03.2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 56 438 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ 03.03.2021 ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 200 000 ░░░., ░░░ ░░░░░░░ 10% ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08.10.2018 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 200 000 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 34 879 ░░░. 43 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                 ░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 03 ░░░░░░░░ 2021 ░░░░.

░░░ 77RS0029-02-2021-004813-76

░░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░                                                                ░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 

░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░.,

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ № 2-2662/2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░,

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 194-199 ░░░ ░░, ░░░ 

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 16 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ 15 000 ░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ 16.12.2014 ░░░░ ░░ 02.03.2021 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ 33 964 ░░░░░░░░  ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20% ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 03.03.2021 ░░░░  ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ 15 000 ░░░░░░░░  ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17.06.2015 ░░░░ ░░ 02.03.2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 365 210 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 03.03.2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 828900 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 07 ░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08.05.2018 ░░░░ ░░ 02.03.2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 56 438 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ 03.03.2021 ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 200 000 ░░░., ░░░ ░░░░░░░ 10% ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08.10.2018 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 200 000 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 34 879 ░░░. 43 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                 ░░░