Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-583/2020 ~ М-400/2020 от 28.04.2020

...

дело № 2-583/2020             

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 июля 2020г.                        г. Саров

Саровский городской суд Нижегородской области в составе

председательствующего судьи Т.В. Максименко,

при секретаре Шурыгиной Д.С.

с участием представителя истца Улыбиной Т.В. – Батиновой Е.Л. ( по ордеру от 23.04.2020г., доверенности от 25.11.2019г.), представителя ответчика ПАО «Саровбизнесбанк» Степанова Н.А.( по доверенности),

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Улыбиной Т. В. к ПАО «Саровбизнесбанк о понуждении к выдаче денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец Улыбина Т.В. обратилась в суд с иском к ответчику ПАО «Саровбизнесбанк», указывая, что 17 декабря 2014г. Улыбиной Т.В. заключен договор с Московским филиалом ПАО «Саровбизнесбанк» и был открыт текущий счет в рублях №. 05 марта 2015г. Улыбиной Т.В. заключен договор с Московским филиалом ПАО «Саровбизнесбанк», и открыт срочный вклад «Стабильный» на 732 дня с ЕМ-К №.

23 сентября 2015г. постановлением Басманного районного суда города Москвы разрешено наложение ареста на денежные средства, размещенные Улыбиной Т.В., на нижеследующих счетах в ПАО «Саровбизнесбанк»:

- текущий счет в рублях № (дата открытия ****), на **** размер (остаток) денежных средств составлял 3 731 643 рубля 82 копейки,

- срочный вклад «Стабильный» с ЕМ-К 42№ (дата открытия ****), на **** размер (остаток) денежных средств составлял 116 000 000 рублей 00 коп.

В связи с переводом в статус дополнительного офиса путем закрытия филиала и открытия дополнительного офиса ПАО «Саровбизнесбанк» «Столичный» 28.09.2018г. номера счетов Улыбиной Т.В. были изменены: счету № Улыбиной Т.В. соответствует новый счет №, счету № Улыбиной Т.В. соответствует новый счет №.

Из ответа Банка на запрос представителя Улыбиной Т.В. № 501 от 11.11.2019 г., следует, что на 11.11.2019г. на текущем счете в рублях № размер (остаток) денежных средств составлял 11 029 432 руб. 96 коп. На срочном вкладе «Стабильный» с ЕМ-К 42№, размер (остаток) денежных средств составлял 135 279 132, 56 коп.

05.03.2020г. в адрес ПАО «Саровбизнесбанк» направлена претензия с предложением выдать Улыбиной Т.В. неправомерно удерживаемые банком денежные средства в сумме 26 576 921, 70 руб.

11.03.2020г. из Банка получен ответ об отказе в удовлетворении претензии, в связи с наложением ареста на денежные средства, находящиеся на счетах Улыбиной Т.В.

Истец считает, что ПАО «Саровбизнесбанк» неправомерно отказал в выдаче принадлежащих денежных средств Улыбиной Т.В. с текущего счета № - в размере 7 297 789,14 руб., со срочного вклада «Стабильный» с ЕМ-К 42№ - денежных средств в размере 19 279 132, 56 коп., а всего на общую сумму 26 576 921 руб. 70 коп.

Истец просит суд обязать ПАО «Саровбизнесбанк» удовлетворить требование Улыбиной Т.В. о выдаче принадлежащих ей денежных средств в размере 7297789,14 руб., находящихся в ПАО «Саровбизнесбанк на ее текущем счете №», денежных средств в размере 19279132, 56 коп., находящиеся на срочном вкладе «Стабильный» с ЕМ-К 42№.

В судебном заседании представитель истца Улыбиной Т.В. – Батинова Е.Л. поддержала заявленные требования, считает, что ответчик неправомерно отказывается выдать Улыбиной Т.В., денежную сумму, превышающую арестованную сумму, находящиеся на ее счетах в Банке.

Представитель ПАО «Саровбизнесбанк» Степанов Н.А. иск не признал, пояснив, что 23.09.2015г. на денежные средства Улыбиной Т.В. наложен арест с запретом пользоваться и распоряжаться денежными средствами. Согласно разъяснениям судьи Басманного районного суда г. Москвы от 07.11.2016г. наложение ареста на имущество, принадлежащее матери обвиняемого З. - Улыбиной Т.В., наложенный постановлением судьи Басманного районного суда города Москвы от 23.09.2015г, включает запрет на выдачу денежных средств вкладчику (ее представителю), составляющих сумму, ежемесячно начисленных процентов на сумму арестованных денежных средств. Так как арест и иные ограничения, которым подвергнуто арестованное имущество, не отменены, считает действия Банка об отказе выдаче денежных средств законными и просит отказать в удовлетворении иска.

Представитель третьего лица - Следственный комитет Российской Федерации, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, возражений на иск не поступило.

Выслушав стороны, оценив и исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что 17 декабря 2014г. Улыбиной Т.В. заключен договор с Московским филиалом ПАО «Саровбизнесбанк», и открыт текущий счет в рублях №. **** Улыбиной Т.В. заключен договор с Московским филиалом ПАО «Саровбизнесбанк», и открыт срочный вклад «Стабильный» на 732 дня с ЕМ-К №.

Постановлением судьи Басманного районного суда города Москвы от 23 сентября 2015г. удовлетворено ходатайство старшего следователя по особо важным делам о наложении ареста на имущество Улыбиной Т.В. по уголовному делу №, в частности наложение ареста на денежные средства, находящиеся на банковских счетах Улыбиной Т.В., открытых в Московском филиале ПАО «Саровбизнесбанк», расположенном по адресу г.Москва ул.Бауманская дом 24, строение 1, а именно:

- денежные средства в сумме 116 000 000 рублей, (остаток по состоянию на 21.09.2015г.), находящийся на банковском счете №,

- денежные средства в сумме 3 731 643 рубля, (остаток по состоянию на 21.09.2015г.), находящихся на банковском счете №,

сроком до 18.11.2015г. запретив распоряжаться вышеуказанным имуществом.

На основании решения суда наложен арест на денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладе или на хранении в банках и иных кредитных организациях от 24.09.2015 г. в сумме 119 731 643,82 рубля, находящиеся на банковских счетах №, №, открытых на имя Улыбиной Т. В. в Московском филиале ПАО «Саровбизнесбанк», что подтверждается протоколом следователя СК России от 24.09.2015г.

В связи с переводом Московского филиала Банка в статус дополнительного офиса (с закрытием Московского филиала) нумерация банковских счетов, открытых на имя Улыбиной Т.В. была изменена. Так счету № соответствует счет №, а счету № соответствует счет №, что нашло свое отражение в Постановлении судьи Басманного районного суда г.Москвы от 24.12.2018 г.

С 23.09.2015г. по настоящее время судьями Басманного районного суда города Москвы неоднократно выносились постановления о продлении срока ареста на вышеуказанное имущество Улыбиной Т.В. с запретом пользоваться и распоряжаться денежными средствам.

Постановлением судьи Басманного районного суда города Москвы Карпова А.Г. от 16.07.2020г. продлен до 18 октября 2020г. срок ареста, наложенного на имущество обвиняемого З. - Улыбиной Т.В., в виде денежных средств в сумме 119 731 643 рубля 82 коп., находящихся на ее банковских счетах № и №, открытых в ПАО «Саровбизнесбанк», расположенном по адресу: Нижегородская область, город Саров, улица Силкина, дом 13 с запретом пользоваться и распоряжаться указанным имуществом.

Требование истицы выдать ей удерживаемые банком денежные средства в сумме 26576921 рублей 70 коп., которые превышают сумму арестованных средств, не подлежит удовлетворению в силу следующего.

Из постановления судьи Басманного районного суда г.Москвы от 23.09.2015г. о наложении ареста на имущество Улыбиной Т.В., последующих постановлений судей Басманного районного суда г.Москвы о продлении срока наложения ареста на имущество Улыбиной Т.В., в период с 2006 год по 2015г. в ряде субъектов Российской Федерации преступное сообщество (преступная организация), созданное З. и иными лицами в г. Сыктывкаре в целях совместного совершения тяжких преступлений, противоправно изымали и обращали в пользу его членов денежные средства и иное имущество, в том числе имущество Республики Коми, в особо крупных размерах, а также совершалась легализация похищенного имущества, в результате чего государству в лице Республики Коми причинен имущественный вред па сумму не менее 3 346 500 000 рублей.

30 сентября 2015 года обвиняемый З. по ч. <данные изъяты> УК РФ объявлен в международный розыск.

Улыбина Т.В. приходится матерью обвиняемому З., являвшемуся, по мнению следствия, создателем и одним из руководителей преступного сообщества (преступной организации). При этом Улыбина Т.В. является пенсионером, источников доходов, за исключением пенсии, не имеет.

В ходе следствия получена информация о том, что денежные средства, хранящиеся на текущем счете №, на срочном вкладе «Стабильный» с ЕМ-К 42№ в ПАО «Саровбизнесбанк» фактически не являются собственностью Улыбиной Т.В., а являются денежными средствами, полученными З. в результате деятельности преступного сообщества (преступной организации). В то же время перечисление З. указанных денежных средств на банковские счета Улыбиной Т.В. является способом сокрытия имущества, нажитого преступным путем.

Из представленных Банком выписок по счетам следует, что на арестованные денежные средства, хранящиеся на текущем счете № в ПАО «Саровбизнесбанк», на срочном вкладе «Стабильный» с ЕМ-К 42№ в ПАО «Саровбизнесбанк», с марта 2015г. по настоящее время ежемесячно начисляются проценты на сумму арестованных денежных средств.

В статье 858 Гражданского кодекса РФ закреплено, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Пунктом 3 статьи 80 Федерального Закона от 02.10.2007г. № 229-ФЗ предусмотрено, что арест на имущество должника применяется: для обеспечения сохранности имущества, которое подлежит передаче взыскателю или реализации; при исполнении судебного акта о конфискации имущества; при исполнении судебного акта о наложении ареста на имущество, принадлежащее должнику и находящееся у него или у третьих лиц.

В силу пункта 10 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа: после перечисления денежных средств в полном объеме; по заявлению взыскателя; по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

Согласно Постановления Конституционного Суда РФ от 10 декабря 2014 г. N 31-П, как следует из статьи 115 УПК Российской Федерации, наложение в рамках производства по уголовному делу ареста на имущество состоит в запрете, адресованном собственнику или владельцу имущества, распоряжаться и в необходимых случаях пользоваться им, а также в изъятии имущества и передаче его на хранение; при этом изъятие имущества и передача его на хранение собственнику либо иному лицу могут быть осуществлены только в отношении материальных объектов гражданских прав, в том числе наличных денег: что касается безналичных денежных средств, то в случае их ареста кредитная организация, открывшая счет, на котором они находятся, обязана прекратить по данному счету (полностью или частично) любые банковские операции. Это означает, что в любом случае до постановления приговора ни лицо, на счете которого находятся арестованные в рамках уголовного дела денежные средства, ни лицо, признанное по данному уголовному делу потерпевшим и гражданским истцом, не вправе распоряжаться и пользоваться ими, что, в свою очередь, обязывает кредитную организацию обеспечивать сохранность этих денежных средств на соответствующем счете.

В силу ст.115 УК РФ арест, наложенный на имущество, отменяется на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении данной меры процессуального принуждения отпадает необходимость.

По смыслу приведенных законоположений во взаимосвязи с частью седьмой статьи 115 УПК Российской Федерации, арест находящихся на открытом в кредитной организации счете денежных средств, учитывая их правовую природу, представляет собой основанное на законе и санкционированное судом обращенное к кредитной организации предписание о недопущении совершения операций с этими денежными средствами.

Учитывая, что в силу изложенных правовых норм, запрет на выдачу денежных средств, составляющих сумму ежемесячно начисленных процентов на сумму арестованных денежных средств сохраняется до отмены ареста, который до настоящего времени не снят, суд приходит к выводу, что Банк правомерно отказал Улыбиной Т.В. в выдаче денежных средств с арестованных счетов. Правовых оснований для удовлетворения заявленных требований о понуждении Банка к выдаче денежных средств у суда не имеется, в связи с чем в удовлетворении требований Улыбиной Т.В. отказать.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Улыбиной Т. В. к ПАО «Саровбизнесбанк о понуждении к выдаче денежных средств отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме.

...

... Судья Т.В.Максименко