Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1750/2016 ~ М-1834/2016 от 24.08.2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 сентября 2016 года с. Кочубеевское

Кочубеевский районный суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Рулева И.А.,

при секретаре судебного заседания Жилиной Ю.А.,

с участием представителя ответчика Панасенко Ю.В.- Евдоченко О.В., действующего на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по искуАО«Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» к Гасановой Г.Ф. и Панасенко Ю.В. о расторжении кредитного договора и взыскании задолженности по кредитному договору №,

УСТАНОВИЛ:

АО«Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к Гасановой Г.Ф. и Панасенко Ю.В. о расторжении кредитного договора и взыскании задолженности по кредитному договору №, в котором указано, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» (далее - Кредитор, Банк) и Гасановым Ф.М.-о. Оглы (далее - Ответчик, Заемщик) заключен кредитный договор № (далее - Кредитный договор).

По условиям Кредитного договора АО «Россельхозбанк» обязалось предоставить Заемщику кредит в сумме 300 000 рублей, а Заемщик принять их, возвратить полученный кредит, а также уплатить начисленные за пользование кредитом проценты в размере 18% годовых. Окончательный срок возврата кредита (основного долга) - «25» июля 2019 года.

В обеспечение выполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору Кредитором был заключен:

-Договор № поручительства физического лица с Панасенко Ю.В. (далее - Поручитель).

Свои обязательства по Кредитному договору Кредитор выполнил в полном объеме, предоставив Заемщику кредит в сумме 300 000 рублей. Согласно письменному заявлению Заемщика, заемные средства перечислены на расчетный счет №, что подтверждено банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ.

Банку стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ Гасанов Ф.М.О. умер, что подтверждено свидетельством о смерти № №, выданным отделом записи актов гражданского состояния управления записи актов гражданского состояния Ставропольского края по г. Невинномысску.

Надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору было прекращено 11.02.2015 года.

Согласно п. 9 обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 года, наследники поручителя отвечают в пределах стоимости наследственного имущества по тем обязательствам поручителя, которые имелись на время открытия наследства.

Так, Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации, отменяя определение суда о прекращении производства по делу в части исковых требований банка к поручителю о взыскании задолженности по кредитному договору в связи со смертью ответчика, указала следующее.

Производство по делу в случае смерти гражданина, являвшегося одной из сторон по делу, подлежит прекращению лишь в том случае, если спорное правоотношение не допускает правопреемство (статья 220 ГПК РФ). Между тем в случае смерти поручителя спорное правоотношение правопреемство допускает.

Согласно статьям 361 и 363 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств полностью или в части. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Основания прекращения поручительства установлены статьей 367 ГК РФ. Из содержания данной нормы следует, что смерть поручителя не относится к тем обстоятельствам, с которыми положения данной статьи связывают возможность прекращения поручительства.

В силу статьи 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается указанным Кодексом или другими законами.

В силу ч.1 ст.1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Согласно ч.3 ст.1175 ГК РФ кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований.

Таким образом, в случае смерти поручителя его наследники при условии принятия ими наследства солидарно отвечают перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательств полностью или в части, но каждый из таких наследников отвечает в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества (определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 21 февраля 2012 г. N 44-В11-11).

Верховный Суд РФ в Постановлении Пленума от 29 мая 2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснил:

58. Под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст.418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

59. Смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

60. Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества.

61. Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по делам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом. Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному нм договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов за нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со ст.395 ГК РФ, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу п.1 ст.401 ГК РФ, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда».

По имеющимся у Банка сведениям наследницей, принявшей наследство, является дочь Гасанова Ф.М.О.- Гасанова Г.Ф..

Пункт 4.7 Кредитного договора устанавливает, что Кредитор вправе в одностороннем порядке требовать досрочного возврата кредита, а также уплаты процентов за время фактического пользования кредитом, в том числе в случае неисполнения Заемщиком обязанности в срок возвращать кредит.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В нарушение условий Кредитного договора № от 25.07.2014 года обязательства по кредитному договору в части возврата заемных средств не исполнены.

В соответствии с п.6.1 Кредитного договора, за нарушение сроков оплаты кредита и/или начисленных за его использование процентов начисляется неустойка в виде пени из расчета двойной ставки рефинансирования Центрального Банка РФ от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Таким образом, по состоянию на 28 июня 2016 года по кредитному договору № от 25.07.2014 года перед ОАО «Россельхозбанк» имеется непогашенная задолженность в размере:

Основной долг-185 000 руб. 00 коп.;

Просроченный основной долг - 80 000 руб. 00 коп.;

Просроченный проценты за пользование кредитом - 63 452 руб. 56 коп.;

Пеня за просрочку процентов и просрочку кредита -17 250 руб. 00 коп.

ИТОГО: 345 702 (триста сорок пять тысяч семьсот два) руб. 56коп.

В соответствии со ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора. В случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

Таким образом, ненадлежащее исполнение обязательств по Кредитному договору повлекли для Кредитора существенное нарушение Кредитного договора, лишив Кредитора в значительной степени того, на что был вправе рассчитывать при заключении Кредитного договора.

На основании изложенного и в соответствии со ст.ст. 309, 322-325, 330, 361-363, 401,450, 809, 813, 819, 820 Гражданского кодекса РФ, просят суд:

Взыскать солидарно с Гасановой Г.Ф., Панасенко Ю.В. в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 345 702 (триста сорок пять тысяч семьсот два) руб. 56 коп

Взыскать в равных долях с Гасановой Г.Ф., Панасенко Ю.В. в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» расходы истца по уплате госпошлины в сумме 6 657 (шесть тысяч шестьсот пятьдесят семь) руб. 03 коп.

Расторгнуть кредитный договор № от 25.07.2014 года, заключенный между АО «Россельхозбанк» и Гасановым Ф.М.-о..

Представитель истца АО«Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк», будучи надлежаще извещен, в судебное заседание не явился, но ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие. На основании ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие не явившегося представителя истца.

Ответчик Гасанова Г.Ф. в судебное заседание не прибыла, будучи надлежаще извещена, от нее имеется заявление, в котором она просит рассмотреть дело в её отсутствие, т.к. ухаживает за грудным ребенком. На основании ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие не явившегося ответчика.

Ответчик Панасенко Ю.В. в судебное заседание не прибыл, будучи надлежаще извещен. В суд от него поступило заявление о рассмотрении дела в его отсутствие с участием его представителя Евдоченко О.В. На основании ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие не явившегося ответчика.

Представитель ответчика Панасенко Ю.В. – Евдоченко О.В. в судебном заседании заявил, что исковые требования АО «Россельхозбанк» не признают в полном объеме. Никакие обстоятельства, имеющие юридическое значение для удовлетворения иска, не подтверждают. Панасенко Ю.Н. не брал кредит, должником себя не признавал; по п.1.1 договора поручительства от 2014 года обязался отвечать в полном объеме перед Банком за исполнение Гасановым Ф.М.-о. своих кредитных обязательств до июня 2019 года. Однако, ДД.ММ.ГГГГ Гасанов Ф.М.О. умер. Только в редакции Федерального закона от 08.03.2015 года №42-ФЗ введена в действие норма ч.4 ст.367 ГК РФ, согласно которой смерть должника не прекращает поручительство. В мае 2016 года в ответ на требования оплатить долг банк был своевременно письменно уведомлен о том, что Панасенко Ю.В. не является должником (ответчиком), так как со дня смерти Гасанова Ф.М.О. не стал поручителем наследников умершего (если таковые вообще имеются). В связи с этим банку была предоставлена практика Верховного Суда РФ, которую банк не опроверг, а проигнорировал.

Выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд считает иск подлежащим частичному удовлетворению.

Согласно ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается в обоснование своих требований и возражений.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу ч. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определённой денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии со ст.ст. 809, 810 ГК РФ, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст.407 ГК РФ – обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством или договором.

Согласно ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора, условия договора определяются по усмотрению сторон.

В судебном заседании установлено, что 25 июля 2014 года между АО «Россельхозбанк» и Гасановым Ф.М.О. был заключен кредитный договор №. По условиям указанного Кредитного договора Заемщику был предоставлен кредит в размере 300 000 рублей под 18 % годовых.

Окончательный срок возврата кредита (основного долга), в соответствии с п.1.2 Кредитного договора – не позднее 25.07.2019 года.

В качестве способа обеспечения исполнения Кредитного договора был заключен: договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ с Панасенко Ю.В., по условиям которого он принял на себя обязательство отвечать в полном объеме перед Банком за исполнение Гасановым Ф.М.О. своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Обязательства по Кредитному договору Банк выполнил в полном объеме, предоставив заемщику кредит в сумме 300000 рублей.

Факт выдачи кредита ответчику и нарушения ответчиком своих обязательств перед АО «Российский Сельскохозяйственный банк» подтверждается следующими документами: банковским ордером от 25.07.2014 года о перечислении 300000 рублей Гасанову Ф.М.О.; кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ; договором поручительства физ. лица № от 25.07.2014г.; расчетом исковых требований; претензионными требованиями; доказательством отправки претензионных требований ответчикам.

Сумма задолженности Гасанова Ф.М.О. по кредитному договору № на дату 28.06.2016 года /окончания шестимесячного срока после смерти заемщика, отведенного для принятия наследства/ составляет 345702,56 руб., из которых: сумма основного долга по кредиту – 185000 рублей; просроченная задолженность по основному долгу – 80000 рублей; просроченные проценты за пользование кредитом – 63452,56 руб.; пеня за просрочку процентов и просрочку кредита – 17250 руб.

Согласно свидетельству о смерти № №, выданному отделом ЗАГС управления ЗАГС Ставропольского края по городу Невинномысску 30.12.2014 года Гасанов Ф.М.О. умер ДД.ММ.ГГГГ.

С 11.02.2015 г. Заемщик не исполняет обязанности по оплате основного долга и процентов, начисленных за пользование заемными средствами. В адрес Поручителя 16.05.2016 г. были направлены претензионные требования об оплате образовавшейся задолженности (исх. №295 от 16.05.2016 г.), однако, до настоящего момента требования Банка не исполнены.

Пункт 2.4.7 Кредитного договора позволяет Банку в одностороннем порядке требовать досрочного возврата кредита, а также уплаты процентов начисленных за время фактического использования кредита, если Заемщик не исполнят обязанность в срок возвращать кредит и/или уплачивать начисленные на него проценты.

Согласно ч.4 ст.376 ГК РФ (в ред. (в ред. Федерального закона от 08.03.2015 года N 42-ФЗ) смерть должника не прекращает поручительство.

Однако, на момент заключения кредитного договора с Гасановым Ф.М.О. № от 25.07.2014 года и договора поручительства № с Панасенко Ю.В. действовала другая редакция ст. 376 ГПК (в ред. Федерального закона от 05.05.2014 года №63 ФЗ), не содержавшая положения о том, что смерть должника не прекращает поручительство. Согласно ст. 4 ГК РФ Акты гражданского законодательства не имеют обратной силы и применяются к отношениям, возникшим после введения их в действие. Действие закона распространяется на отношения, возникшие до введения его в действие, только в случаях, когда это прямо предусмотрено законом. По отношениям, возникшим до введения в действие акта гражданского законодательства, он применяется к правам и обязанностям, возникшим после введения его в действие. Отношения сторон по договору, заключенному до введения в действие акта гражданского законодательства, регулируются в соответствии со статьей 422 настоящего Кодекса. В соответствии со ст.422 ГК РФ Договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения. Если после заключения договора принят закон, устанавливающий обязательные для сторон правила иные, чем те, которые действовали при заключении договора, условия заключенного договора сохраняют силу, кроме случаев, когда в законе установлено, что его действие распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров.

Таким образом, суд считает, что Панасенко Ю.В. не должен отвечать по обязательствам Гасанова Ф.М.О. и полагает необходимым отказать АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в удовлетворении требований о солидарном взыскании с Панасенко Ю.В. как с поручителя задолженности по кредитному договору от 25.07.2014 года.

Вместе с тем, согласно п. 9 обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 года, наследники должника отвечают в пределах стоимости наследственного имущества по тем обязательствам должника, которые имелись на время открытия наследства.

В силу статьи 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается указанным Кодексом или другими законами.

В силу ч.1 ст.1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст.418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества.

Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом. Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов за нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со ст.395 ГК РФ, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу п.1 ст.401 ГК РФ, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда».

Как следует из представленной суду копии наследственного дела, заведенного после смерти Гасанова Ф.М.О., последовавшей 29.12.2015 года, единственным наследником, принявшим наследство по любым основаниям является дочь - Гасанова Г.Ф.. Остальные наследники: Гасанов Р.Ф.о., Гасанова Р.Ф.к., Гасанова О.Ф. отказались от причитающейся им доли на наследство в пользу Гасановой Г.Ф. Свидетельства о праве на наследство не выдавались. Имеется информация о стоимости наследственного имущества – жилого дома и земельного участка в <адрес> – 870001,14 рублей и 85283,44 рубля соответственно. Таким образом, сумма заявленных ко взысканию требований - 345702 (Триста сорок пять тысяч семьсот два) рубля 03 копейки- находится в пределах стоимости всего причитающегося наследнику /ответчику по делу/ наследственного имущества.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым взыскать задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с Гасановой Г.Ф.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, (л.д.49) подтверждены расходы истца, понесенные на оплату госпошлины в сумме 6657 руб.03 коп.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

1. Расторгнуть кредитный договор № от 25.07.2014 года, заключенный между АО «Россельхозбанк» и Гасановым Ф.М.-о..

2. Взыскать с Гасановой Г.Ф. в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» задолженность по кредитному договору № от 25.07.2014 года в сумме 345702 (Триста сорок пять тысяч семьсот два) рубля 03 копейки.

3. Взыскать Гасановой Г.Ф. в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» расходы истца по уплате госпошлины в сумме 6657 (Шесть тысяч шестьсот пятьдесят семь) рублей 03 копейки.

Отказать Акционерному обществу «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в удовлетворении исковых требований о взыскании с Панасенко Ю.В. задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а также судебных расходов.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд через Кочубеевский районный суд в течение месяца с момента изготовления мотивированного решения по делу.

Председательствующий И.А.Рулев

Мотивированное решение по делу изготовлено 27.09.2016 года.