Дело № 2-410/2015
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
08 мая 2015 года с. Владимиро-Александровское
Партизанский районный суд Приморского края в составе:
председательствующего судьи Сычевой Е.Е.,
при секретаре Лихолат Д.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Находкинского отделения Приморского отделения № к Обществу с ограниченной ответственностью «Норд», Садыкову А.А. о досрочном взыскании кредита и обращении взыскания на предмет залога,
УСТАНОВИЛ:
Истец ОАО «Сбербанк России» в лице Находкинского отделения Приморского отделения № обратился в суд с иском к ООО «Норд», Садыкову А.А. о досрочном взыскании кредита и обращении взыскания на предмет залога, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» и Обществом с ограниченной ответственностью «Норд» был заключен договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии (кредитный договор) с лимитом в сумме <данные изъяты> руб., для вложения во внеоборотные активы, на срок по ДД.ММ.ГГГГ., под 14% годовых, с взиманием платы за открытие кредитной линии в размере <данные изъяты> руб. единовременно до выдачи кредита, платы за обслуживание кредита в размере 0,75% годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту ежемесячно, платы за пользование лимитом кредитной линии в размере 2% годовых от свободного остатка лимита, платы за досрочный возврат кредита в размере 1% годовых от досрочно возвращаемой суммы.
Согласно п. 3 Кредитного договора, выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика №, открытый у кредитора. Денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. были зачислены на расчетный счет заемщика, т.е. обязанности кредитора по кредитному договору исполнены своевременно и в полном объеме.
Погашение кредита заемщиком производится по графику, установленному Приложением №2 к Кредитному договору, ежемесячно начиная с ДД.ММ.ГГГГ Последний платеж в сумме <данные изъяты> руб. должен был произведен не позднее ДД.ММ.ГГГГ.
Уплата процентов за пользование кредитом должна производиться заемщиком согласно п.4. Кредитного договора ежемесячно 15 числа каждого месяца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ и по дату окончательного погашения кредита.
В соответствии с п.7 кредитного договора предусмотрена уплата заемщиком неустойки при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплаты процентов и /или иных платежей, предусмотренных кредитным договором, которая начисляется с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, в размере увеличенной в два раза максимальной ставки, указанной в п. 4 Договора, в процентах годовых, на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).
Согласно п. 8.1. кредитного договора в качестве обеспечения возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных Договором, в залог было представлено следующее недвижимое имущество:
- объект недвижимости - одноэтажное здание-магазин, общей площадью <данные изъяты> кв.м., назначение: нежилое, расположенное по адресу: <адрес>, инвентарный номер: №, принадлежащее на праве собственности ООО «Норд».
- земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью <данные изъяты> кв.м., кадастровый номер: №, категория земель: земли населенных пунктов, в соответствии с Кадастровым паспортом земельного участка №, выданным ДД.ММ.ГГГГ. Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по <адрес>.
Между Банком и ООО «Норд» заключен договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ., зарегистрированный Управлением федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ за per. №, per. номер ипотеки №.
Согласно ст. 2 Договора Ипотеки предметом залога обеспечивается выполнение заемщиком обязательств по кредитному договору, в том числе: по погашению основного долга, по уплате процентов за пользование кредитом и других платежей по Кредитному договору; по уплате неустойки; судебные и иные расходы залогодержателя, связанные с реализацией прав по Кредитному договору и Договору (п.2.2., п. 2.3. Договора ипотеки).
В соответствии с п. 1.4. договора ипотеки залоговая стоимость объекта недвижимости установлена между сторонами в сумме <данные изъяты> руб., начальная продажная цена заложенного имущества, составляет <данные изъяты> руб.
В соответствии с п. 1.4. договора ипотеки залоговая стоимость земельного участка установлена между сторонами в сумме <данные изъяты> руб. Таким образом, начальная продажная цена заложенного имущества, составляет <данные изъяты> руб.
Согласно п. 8.2. кредитного договора также в качестве обеспечения возврата кредита было представлено поручительство ФИО2, с которым кредитором заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. и поручительство Садыкова А.А. (далее по тексту поручитель), с которым кредитором заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. (далее по тексту договор поручительства).
В соответствии с п.2 Договоров поручительства, поручители принял на себя обязательства отвечать перед кредитором за исполнение заемщиком всех его обязательств по кредитному договору полностью.
В соответствии с п. 1.1. Общих условий договора поручительства, изложенных в Приложении №1 к Договору поручительства, поручитель обязуется отвечать перед кредитором солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользованием кредитом, иных платежей, предусмотренных п. 2 Договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору. Пунктом 1 ст. 323 ГК РФ установлено, что при солидарной обязанности должников Кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.
В пункте 3.5. Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенных в Приложении №1 к Кредитному договору, п. 1.3. Общих условий договора поручительства, изложенного в приложении №1 к договору поручительства предусмотрено, что кредитор имеет право потребовать от заемщика, а также от поручителя досрочно возвратить сумму кредита, проценты за пользованием кредитом, неустойку и других платежей, начисленных на дату погашения, по кредитному договору.
ДД.ММ.ГГГГ поручитель ФИО2 скончался.
ДД.ММ.ГГГГ. Банком в адрес заемщика (залогодателя) и поручителя были направлены требования о досрочном возврате всей суммы кредита, уплате процентов и иных платежей по кредитному договору, что подтверждается копией реестра об отправке почтовой корреспонденции.Однако, требование Истца о досрочном возврате всей суммы кредита, уплате процентов и иных платежей, ответчиками добровольно не исполнено.
По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ., общая сумма долга по Кредитному договору составляет <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., в том числе: просроченный основной долг - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., просроченные проценты - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., просроченная плата за обслуживание кредита - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., неустойка за просроченный основной долг - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., неустойка за просроченные проценты - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., неустойка по оплате за обслуживание кредита - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп.
В настоящее время погашение кредита не производится, имеется просроченная задолженность по кредиту, т.е. принятые на себя кредитные обязательства Заемщиком надлежащим образом не исполняются, в связи с чем, истец вынужден обратиться в суд с настоящим иском за защитой своих прав и законных интересов, о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на предмет залога.
В настоящее время на имя поручителя Садыкова А.А. в Находкинском отделении Приморского отделения № ОАО «Сбербанк России» открыт счет №.
Просит взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Норд», Садыкова А.А. в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Находкинского отделения Приморского отделения № долг по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., обратить взыскание на заложенное имущество - объект недвижимости - одноэтажное здание-магазин, общей площадью <данные изъяты> кв.м., назначение: нежилое, расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащее на праве собственности ООО «Норд», инвентарный номер: №, в соответствии с кадастровым паспортом здания, сооружения, объекта незавершенного строительства, составленным по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ., выданного Отделением № филиала ФГУП «Ростехинвентаризация -Федеральное БТИ» по <адрес>, определив начальную продажную стоимость в размере <данные изъяты> руб., путем продажи с публичных торгов, обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью <данные изъяты> кв.м., кадастровый номер: №, категория земель: земли населенных пунктов, в соответствии с Кадастровым паспортом земельного участка №, выданным ДД.ММ.ГГГГ. Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по <адрес>, принадлежащий на праве собственности ООО «Норд», определив начальную продажную стоимость в размере <данные изъяты> руб., путем продажи с публичных торгов, взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Норд». Садыкову А.А. в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Находкинского отделения Приморского отделения № расходы по оплате госпошлины за подачу иска в суд в размере <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп.
В судебном заседании представитель истца не явился, надлежащим образом извещен, причину неявки суду не сообщил.
Ответчики Садыков А.А., представитель ООО «Норд» в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом по месту регистрации по месту жительства. Извещения вернулись в суд в связи с истечением срока хранения. При указанных обстоятельствах ответчики считаются извещенными надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела. В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков.
Сторона договора, действуя разумно и осмотрительно, не может не осознавать, что в соответствующих случаях возможного начало судебного разбирательства. Указывая в договоре свои адреса места нахождения, сторона договора для реализации своих прав должна предпринять необходимые и достаточные меры для получения предназначенной ей корреспонденции по указанным ею адресам.
В соответствии со ст. 3 ФЗ «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выборе места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации», которая устанавливает, что в целях обеспечения необходимых условий для реализации гражданином Российской Федерации его прав и свобод, а также исполнения им обязанностей перед другими гражданами, государством и обществом вводится регистрационный учет граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации.
Как усматривается из материалов дела, ответчики ни суд, ни кредитора не уведомляли об изменении своего места жительства, соответственно, должны получать почтовую корреспонденцию по адресам, указанным ими в заявлении на кредит.
Суд, изучив материалы дела, полагает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.
Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. истцом с ООО «Норд» заключен договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии с лимитом в сумме <данные изъяты> руб., для вложения во внеоборотные активы, на срок по ДД.ММ.ГГГГ., под 14% годовых, с взиманием платы за открытие кредитной линии в размере <данные изъяты> руб. единовременно до выдачи кредита, платы за обслуживание кредита в размере 0,75% годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту ежемесячно, платы за пользование лимитом кредитной линии в размере 2% годовых от свободного остатка лимита, платы за досрочный возврат кредита в размере 1% годовых от досрочно возвращаемой суммы.
Сумма кредита перечисляется заемщику на его счет №, открытый у кредитора, что подтверждается платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ.
Окончательный срок погашения выданного кредита определен в п. 1 Кредитного договора, не позднее ДД.ММ.ГГГГ., при этом погашение кредита заемщиком производится по графику, установленному Приложением №2 к Кредитному договору, ежемесячно начиная с ДД.ММ.ГГГГ. Последний платеж в сумме <данные изъяты> руб. должен был произведен не позднее ДД.ММ.ГГГГ.
Уплата процентов за пользование кредитом должна производиться заемщиком согласно п.4. Кредитного договора ежемесячно 15 числа каждого месяца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. и по дату окончательного погашения кредита.
В соответствии со ст. 330 ГК РФ и п.7 Кредитного договора предусмотрена уплата заемщиком неустойки при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплаты процентов и /или иных платежей, предусмотренных кредитным договором, которая начисляется с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, в размере увеличенной в два раза максимальной ставки, указанной в п. 4 Договора, в процентах годовых, на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).
Согласно п. 8.1. кредитного договора в качестве обеспечения возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных Договором, в залог было представлено следующее недвижимое имущество:
- объект недвижимости - одноэтажное здание-магазин, общей площадью <данные изъяты> кв.м., назначение: нежилое, расположенное по адресу: <адрес>, инвентарный номер: №, принадлежащее на праве собственности ООО «Норд».
- земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью <данные изъяты> кв.м., кадастровый номер: №, категория земель: земли населенных пунктов, в соответствии с Кадастровым паспортом земельного участка №, выданным ДД.ММ.ГГГГ. Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по <адрес>.
Между Банком и ООО «Норд» заключен договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ., зарегистрированный Управлением федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. за per. №, per. номер ипотеки №.
Согласно ст. 2 Договора Ипотеки предметом залога обеспечивается выполнение заемщиком обязательств по кредитному договору, в том числе: по погашению основного долга, по уплате процентов за пользование кредитом и других платежей по Кредитному договору; по уплате неустойки; судебные и иные расходы залогодержателя, связанные с реализацией прав по Кредитному договору и Договору (п.2.2., п. 2.3. Договора ипотеки).
В соответствии с п. 2 ст. 334 ГК РФ залог недвижимого имущества регулируется законом об ипотеке.
В силу п. 1 ст. 50 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества своих требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.
В соответствии с п. 1 ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению судЙ.
Согласно ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просроченной исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.
В соответствии со ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге, если иное не предусмотрено законом. Согласно пп. 4 п. 2 ст. 54 ФЗ РФ «Об ипотеки (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.
В соответствии с п. 1.4. договора ипотеки залоговая стоимость объекта недвижимости установлена между сторонами в сумме <данные изъяты> руб. Таким образом, начальная продажная цена заложенного имущества, составляет <данные изъяты> руб.
В соответствии с п. 1.4. договора ипотеки залоговая стоимость земельного участка установлена между сторонами в сумме <данные изъяты> руб. Таким образом, начальная продажная цена заложенного имущества, составляет <данные изъяты> руб.
Согласно п. 8.2. кредитного договора также в качестве обеспечения возврата кредита было представлено поручительство ФИО2, с которым кредитором заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. и поручительство Садыкова А.А. (далее по тексту поручитель), с которым кредитором заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. (далее по тексту договор поручительства).
В соответствии с п.2 Договоров поручительства, поручители принял на себя обязательства отвечать перед кредитором за исполнение заемщиком всех его обязательств по кредитному договору полностью.
Согласно п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. В соответствии с п. 1.1. Общих условий договора поручительства, изложенных в Приложении №1 к Договору поручительства, поручитель обязуется отвечать перед кредитором солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользованием кредитом, иных платежей, предусмотренных п. 2 Договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору. Пунктом 1 ст. 323 ГК РФ установлено, что при солидарной обязанности должников Кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.
В пункте 3.5. Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенных в Приложении №1 к Кредитному договору, п. 1.3. Общих условий договора поручительства, изложенного в приложении №1 к договору поручительства предусмотрено, что кредитор имеет право потребовать от заемщика, а также от поручителя досрочно возвратить сумму кредита, проценты за пользованием кредитом, неустойку и других платежей, начисленных на дату погашения, по кредитному договору.
ДД.ММ.ГГГГ поручитель ФИО2 умер, что подтверждается копией свидетельства о смерти №, выданного Отделом ЗАГС администрации Партизанского муниципального района <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГг. Банком в адрес заемщика (залогодателя) и поручителя были направлены требования о досрочном возврате всей суммы кредита, уплате процентов и иных платежей по кредитному договору, что подтверждается копией реестра об отправке почтовой корреспонденции.Однако, требование Истца о досрочном возврате всей суммы кредита, уплате процентов и иных платежей, ответчиками добровольно не исполнено.
По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ., общая сумма долга по Кредитному договору составляет <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., в том числе: просроченный основной долг - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., просроченные проценты - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., просроченная плата за обслуживание кредита - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., неустойка за просроченный основной долг - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., неустойка за просроченные проценты - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., неустойка по оплате за обслуживание кредита - <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп.
В настоящее время погашение кредита не производится, имеется просроченная задолженность по кредиту, т.е. принятые на себя кредитные обязательства Заемщиком надлежащим образом не исполняются, в связи с чем, истец вынужден обратиться в суд с настоящим иском за защитой своих прав и законных интересов, о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на предмет залога.
В настоящее время на имя поручителя Садыкова А.А. в Находкинском отделении Приморского отделения № ОАО «Сбербанк России» открыт счет №, что подтверждается ведомостью результатов поиска лицевых счетов от ДД.ММ.ГГГГ.
Выдача кредита - это действие, направленное на исполнение обязанности банка в рамках кредитного договора.
Пунктом 1 ст. 819 ГК РФ предусмотрено: «По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.» П. 2 той же статьи устанавливает: «к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, то есть правила займа. Поскольку условиями Кредитного договора предусмотрено ежемесячное гашение кредита и процентов, то есть по частям, следовательно, к данным правоотношениям применяются правила, предусмотренные п. 2 ст. 811 ГК РФ: «Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами». Ст. 33 ФЗ № 395-1 «О банках и банковской деятельности» от 02.12.90г. устанавливает: «При нарушении заемщиком обязательств по договору банк вправе досрочно взыскивать предоставленные кредиты и начисленные- по ним проценты, если это предусмотрено договором».
В силу положений ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение денежных средств по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.
В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев предусмотренных законом.
Ответчиками в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ не представлено доказательств надлежащего исполнения взятых на себя обязательств.
Суд полагает неисполнение обязательств по возврату кредита существенным нарушением условий договора, и с учетом изложенного и применяя приведенные нормы права, суд находит, исковые требования подлежащими удовлетворению в полном объеме.
В соответствии с положениями ст. 98 ГПК РФ и ст. 333.19 Налогового кодекса РФ с ответчика подлежит взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198, 234, 235, 237 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░..
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░», ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ -░░░░░░░░░░░ ░░░» ░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░,.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.
░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░». ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.
░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░ ░.░. ░░░░░░