Мотивированное решение от 27.06.2022 по делу № 02-0162/2022 от 16.03.2021

УИД: 77RS0034-02-2021-006220-52

Дело №2-0162/2022

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 июня 2022 года город Москва

Щербинский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Кузнецова А.А.,

при секретаре Смирнове О.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-0162/2022 по исковому заявлению Зимирович Ларисы Станиславовны к АО «Джей энд Ти банк» о признании недействительных сделок ничтожными, признании права на получение денежных средств и начислении процентов, обязанности выплатить денежные средства,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к АО «Джей энд Ти банк» с учетом уточнения исковых требований (л.д. 159-162) просит признать ничтожными недействительные сделки снятия денежных средств в общей сумме 320 430 руб. со счета № 408178101000061002538, открытого в Банке на основании договора банковского счета № БР/61000604 от 11.01.2010г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны по расходным кассовым ордерам расходным кассовым ордерам; признать право Зимирович Ларисы Станиславовны на получение денежных средств в размере 320 430 руб.; обязать банк Джей энд Ти Банк (акционерное общество), как правопреемника Банка ПАО «МНХБ», выплатить Зимирович Ларисе Станиславовне денежную сумму в размере 320 430 руб.

В обоснование иска указывает на то, что между истцом и «Московским нефтехимическом банком» ПАО, 12.12.2017г. был заключен договор банковского вклада, с ежегодной выплатой процентов 6,81 % от суммы вклада. В соответствии с данным договором истец внесла на депозитный счет денежные средства в размере 300 000 руб. Однако данный договор был расторгнут и денежные средства сняты в полном объеме без ведома и в отсутствие волеизъявления истицы неизвестным лицом, воспользовавшись поддельными документами с целью хищения ее денежных средств с банковского счета.

Истец в судебное заседание явился, на уточненном иске настаивал. Представитель истца явился, на удовлетворении уточненных исковых требований настаивал, поддержал ранее указанные доводы.

Представители ответчика АО «Джей энд Ти банк» в суд явился, исковые требования считал не обоснованными, в иске просил отказать по доводам письменных возражений.

Ответчик АО «Джей энд Ти банк» в суд не явился, извещен надлежащим образом.

Суд, исследовав письменные материалы дела, выслушав участников процесса, приходит к следующему.

Согласно ст. 834 ГК РФ по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин, признается публичным договором (статья 426).

К отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета (глава 45), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы или не вытекает из существа договора банковского вклада.

Согласно ст. 838 ГК РФ банк выплачивает вкладчику проценты на сумму вклада в размере, определяемом договором банковского вклада. При отсутствии в договоре условия о размере выплачиваемых процентов банк обязан выплачивать проценты в размере, определяемом в соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ.

В ГК РФ такой вид банковского вклада, как срочный вклад с неограниченным сроком хранения, не установлен. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора (п. 1 ст. 421 ГК РФ), следовательно, договор банковского вклада может быть заключен на любых условиях, не противоречащих закону (абз. 2 п. 1 ст. 837 ГК РФ).

Согласно п. 3 ст. 421 ГК РФ стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

Согласно ст. 837 ГК РФ договор банковского вклада заключается на условиях выдачи вклада по первому требованию, либо на условиях возврата вклада по истечении определенного договором срока (срочный вклад).

Договором может быть предусмотрено внесение вкладов на иных условиях их возврата, не противоречащих закону.

В силу части 2 указанной нормы по договору банковского вклада любого вида банк обязан выдать сумму вклада или ее часть по первому требованию вкладчика, за исключением вкладов, внесенных юридическими лицами на иных условиях возврата, предусмотренных договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно ч. 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В силу ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

В соответствии с п. 2 ст. 167 ГК РФ, при недействительности сделки каждая сторона обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Согласно пунктов 1, 2 статьи 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Судом установлено и следует из материалов дела, что 12.12.2017г. между истцом и «Московским нефтехимическом банком» ПАО, был заключен договор № БР/610001640 банковского вклада, с ежегодной выплатой процентов 6,81 % от суммы вклада. В соответствии с данным договором истец внесла на депозитный счет денежные средства в размере 300 000 руб.

Согласно условиям договора Зимирович Л.С. перечислила на депозитный счет 300 000 руб. на срок до 13.12.2018г. а банк обязался начислять на сумму вклада проценты и по окончании срока нахождения денежных средств во вкладе выплатить вкладчику сумму вклада и проценты.

В апреле месяце 2020 года истец явилась в банк по месту открытия вклада, а именно в отделение «Щербинка», и в этот момент она узнала, что Банк «МНХБ» ПАО ликвидирован и правопреемником этого банка стал Джей энд Ти Банк (акционерное общество).

Обратившись за своими денежными средствами в Джей энд Ти Банк АО, истец узнала, что на её имя нет открытых счетов с денежными средствами перешедших по правопреемству от Банка «МНХБ» ПАО.

13.05.2020г. истец письменно обратилась в Джей энд Ти Банк АО для разъяснений. 22.05.2020г. истцом был получен ответ из Джей энд Ти Банк АО, из которого стало известно, что денежные средства были сняты в течение 2019г., в общей сумме 320 430 руб.

Договор банковского вклада был, расторгнут, и с текущего счета денежные средства были сняты в полном объеме без ведома и в отсутствие волеизъявления истца неизвестными лицами. Доверенностей истец никому не выдавал и паспорт не терял, а также не выдавал его никому на руки. Более того на момент снятия последней суммы 04 сентября 2019 года истец отсутствовал в городе Москве.

Денежные средства с текущего счета осуществлялись следующими расходными кассовыми ордерами:

- Расходный кассовый ордер № 1171 от 01.08.2019г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны на сумму 20 000 руб.;

- Расходный кассовый ордер № 1184 от 05.08.2019г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны на сумму 47 000 руб.;

- Расходный кассовый ордер № 1211 от 08.08.2019г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны на сумму 23 000 руб.;

- Расходный кассовый ордер № 1239 от 14.08.2019г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны на сумму 30 000 руб.;

- Расходный кассовый ордер № 1276 от 21.08.2019г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны на сумму 45 000 руб.;

- Расходный кассовый ордер № 1284 от 23.08.2019г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны на сумму 55 000 руб.;

- Расходный кассовый ордер № 1299 от 27.08.2019г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны на сумму 70 000 руб.;

- Расходный кассовый ордер № 25 от 04.09.2019г. на имя Зимирович Ларисы Станиславовны на сумму 30 481,58 руб.

25 мая 2020 г. истец обратился в СО МО МВД России «Щербинский» г. Москвы с заявлением по факту хищения денежных средств с его счета в Банке «МНХБ» ПАО. На основании данного заявления СО МО МВД России «Щербинский» г. Москвы возбуждено уголовное дело № 12001450300000448 от 24 августа 2020 года, а также постановлением от 24 августа 2020 года истец был признан потерпевшим.

В рамках указанного уголовного дела, экспертно-криминалистическим центром МВД России УВД по Троицкому и Новомосковскому административным округам ГУ МВД России по г. Москве, проведена судебная почерковедческая экспертиза подписи от имени Зимирович Л.С. размещенной на заявлении о закрытии текущего расчетного счета № 408178101000061002538 в банк «МНХБ» ПАО от 04.09.2019г., на вышеуказанных расходных кассовых ордеров, на свободных образцах подписи и почерка истца, на договоре банковского счета № БР/61000604 от 11.01.2010г., на карточке с образцами подписей и оттиска печать на имя истца от 11.01.2010г., на приложении № 54а форма самоидентификации для физического лица и на имя истца, на приложении № 40в сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с банком «МНХБ», и других банковских документах, на основании которых общая сумма в размере 320 430 руб. была снята со счета истца.

В соответствии с заключением эксперта № 969 от 29.07.2021г., подписи от имени Зимирович Л.С., расположенные в заявлении о закрытии текущего счета 408178101000061002538 в банк «МНХБ» ПАО от 04.09.2019г. от Зимирович Л.С. выполнена не Зимирович Л.С., и иным лицом. Подписи от имени Зимирович Л.С., расположенные в вышеуказанных кассовых ордерах, выполнены не Зимирович Л.С., и иным лицом.

Оснований не доверять заключению эксперта у суда не имеется, поскольку оно отвечает требованиям статьи 86 ГПК РФ, эксперт был предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ, выводы эксперта мотивированы, заключение содержит подробное описание проведенного исследования, каких-либо противоречий либо неясностей в экспертном заключении не содержится.

Истец, заявляя указанные исковые требования ссылается на то, что сделки, совершенные неизвестным лицом от имени истца по расторжению договора банковского вклада и снятию денежных средств являются недействительными, поскольку совершены по поддельным документам. подписи истца

Согласно ст. 185 ГК РФ доверенностью признается письменное уполномочие, выдаваемое одним лицом другому лицу для представительства перед третьими лицами. Письменное уполномочие на совершение сделки представителем может быть представлено представляемым непосредственно соответствующему третьему лицу.

Представительство предполагает совершение представителем, обладающим необходимыми полномочиями, юридических действий от имени другого лица - представляемого, в результате чего у последнего возникают, изменяются или прекращаются гражданские права и обязанности (п. 1 ст. 182 ГК).

В соответствии со ст. 183 ГК РФ при отсутствии полномочий действовать от имени другого лица или при превышении таких полномочий сделка считается заключенной от имени и в интересах совершившего ее лица, если только другое лицо (представляемый) впоследствии не одобрит данную сделку. Последующее одобрение сделки представляемым создает, изменяет и прекращает для него гражданские права и обязанности по данной сделке с момента ее совершения.

Неуполномоченным лицом является лицо, не имевшее на момент заключения сделки полномочий на заключение этой сделки. При этом заключение сделки неустановленным лицом имеет те же правовые последствия, что и заключение сделки неуполномоченным лицом, поскольку последующее одобрение сделки порождает для одобрившего ее лица все правовые последствия.

Следовательно, действия неизвестного лица по расторжению договора и получению денег впоследствии Зимирович Л.С. не одобрялись, то они не повлекли прекращение договора банковского вклада в связи с его расторжением и не повлекли прекращение обязанности банка по возврату Зимирович Л.С. суммы вклада и процентов по вкладу.

Пунктом 50 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что по смыслу статьи 153 указанного кодекса при решении вопроса о правовой квалификации действий участника (участников) гражданского оборота в качестве сделки для целей применения правил о недействительности сделок следует учитывать, что сделкой является волеизъявление, направленное на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (например, гражданско-правовой договор, выдача доверенности, признание долга, заявление о зачете, односторонний отказ от исполнения обязательства, согласие физического или юридического лица на совершение сделки).

В данном случае, действия неизвестного лица по снятию со счета и получению денежных средств с очевидностью повлекли изменения гражданских прав и обязанностей контрагентов этих отношений и привели, по мнению банка, к прекращению права требования денежных средств истцом. С учетом этого указанные действия суд расценивает как сделку, и находит требования истца законными и обоснованными.

Доказательств, в силу статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, опровергающих указанные обстоятельства, ответчиком не представлено, судом не добыто.

Таким образом, суд полагает, что заявленные исковые требования о признании недействительных сделок ничтожными, признании права на получение вклада и начисленных процентов подлежат удовлетворению.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░ ░░░ ░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 320 430 ░░░. ░░ ░░░░░ № 40817810100061002538, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░/61000604 ░░ 11.01.2010 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1171 ░░ 01.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 20 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1184 ░░ 05.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 47 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1211 ░░ 08.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 23 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1239 ░░ 14.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 30 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1276 ░░ 21.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 45 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1284 ░░ 23.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 55 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1299 ░░ 27.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 70 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 25 ░░ 04.09.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 30 481,58 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 320 430 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░ ░░░ ░░ ░░░░», ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░», ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 320 430 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 27 ░░░░ 2022░.

░░░: 77RS0034-02-2021-006220-52

░░░░ №2-0162/2022

░░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

         27 ░░░░ 2022 ░░░░  ░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.,

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.,

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ № 2-0162/2022 ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░ ░░░ ░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░ ░░░ ░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 320 430 ░░░. ░░ ░░░░░ № 40817810100061002538, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░/61000604 ░░ 11.01.2010 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1171 ░░ 01.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 20 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1184 ░░ 05.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 47 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1211 ░░ 08.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 23 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1239 ░░ 14.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 30 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1276 ░░ 21.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 45 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1284 ░░ 23.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 55 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 1299 ░░ 27.08.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 70 000 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 25 ░░ 04.09.2019░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 30 481,58 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 320 430 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░ ░░░ ░░ ░░░░», ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░», ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 320 430 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░