Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-44189/2018 от 03.11.2018

Судья – Стогний Н.И. Дело № 33-44189/18

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

27 ноября 2018 года г. Краснодар

Судебная коллегия по гражданским делам Краснодарского краевого суда в составе:

председательствующего Палянчук Т.А.,

судей: Золотова Д.В., Башинского Д.А.,

по докладу судьи Золотова Д.В.,

при секретаре Ядришникова А.Г.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе представителя Ивановой Т.В. по доверенности Котковец С.П. и Егиян Я.А., Чекоева Д.И. на решение Белореченского районного суда Краснодарского края от 29 августа 2018 года,

Заслушав доклад судьи, судебная коллегия,

установила:

ООО «Профессиональное Коллекторское Бюро» обратилось в суд к Егиян Я.А., Чекоеву Д.И. о взыскании суммы задолженности по договору потребительского займа № <...> от 09 января 2018 г. по состоянию на 30 июля 2018 г. в размере <...> копеек, из них: <...> рублей - сумма основного долга; <...> рублей – проценты за пользование займом в пределах срока, определенного договором; <...> рублей - проценты за пользование займом сверх срока, определенного договором; <...> копеек – проценты за пользование чужими денежными средствами; и возврат госпошлины в размере <...> копеек; обращении взыскания на предмет залога по договору залога№<...> от 09 января 2018 г., заключенному в обеспечение обязательств по договору потребительского займа№<...> от 09 января 2018 г., а именно: право аренды земельного участка, площадью <...> квадратных метров, с кадастровым <...>, расположенного по адресу: почтовый адрес ориентира:<...>, в счет погашения задолженности по договору потребительского займа№ <...> 09 января 2018г., установив начальную продажную стоимость права аренды земельного участка в сумме <...> рублей.

    В судебном заседании представители истца ООО «Профессиональное Коллекторское Бюро» просили исковые требования удовлетворить.

Ответчики Егиян Я.А., Чекоев Д.И., будучи надлежаще уведомленными о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились, просили рассмотреть исковое заявление без их участия, предоставили суду возражение, где указали на незаконность процентной ставки по Договору потребительского займа № <...> от 09.01.2018 г. и заявили ходатайство о снижении размера процентов за пользование займом, полагая их чрезмерно завышенными. Не возражали относительно частичного удовлетворения исковых требований, а именно взыскания задолженности в размере основного долга <...> рубля.

Представители третьего лица Ивановой Т.В. - Котковец С.П., Якшина Д.П. возражали против удовлетворения исковых требований в части обращения взыскания на заложенное по Договору ипотеки право аренды земельного участка.

Представитель Департамента имущественных отношений Краснодарского края, будучи надлежаще уведомленным о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, предоставил суду возражение, где указал, что с исковыми требованиями в части обращения взыскания на заложенное по Договору ипотеки от 09 января 2018 г. № <...> имущество: право аренды по договору аренды от 30 августа 2008<...> земельного участка с кадастровым <...>, не согласен.

Решением Белореченкого районного суда Краснодарского края от 29 августа 2018 года исковое заявление ООО «Профессиональное Коллекторское Бюро» к Егиян Я.А., Чекоеву Д.И. о взыскании суммы задолженности по договору потребительского займа и обращении взыскания на заложенное имущество, удовлетворено.

В апелляционной жалобе, поданной в Краснодарский краевой суд, представитель третьего лица Ивановой Т.В. по доверенности Котковец С.П. просит решение Белореченкого районного суда Краснодарского края от 29 августа 2018 года отменить в части обращения взыскания на заложенное имущество, принять в этой части новое решение об отказе в удовлетворении требований истца. В обоснование доводов жалобы указано, что обжалуемое решение суда незаконно, необоснованно, вынесено с нарушением норм материального и процессуального права.

В апелляционной жалобе, поданной в Краснодарский краевой суд, ответчики Егиян Я.А. и Чекоев Д.И. просит решение Белореченкого районного суда Краснодарского края от 29 августа 2018 года отменить, и вынести по делу новое решение, удовлетворив исковые требования ООО «Профессиональное Коллекторское Бюро» о взыскании суммы задолженности в размере <...> рублей, в остальной части исковых требований – отказать. В обоснование доводов жалобы указано, что обжалуемое решение суда необоснованно, вынесено с нарушением норм материального права, в связи с чем, полежит отмене.

Егиян Я.А., Чекоев Д.И., Иванова Т.В., Департамент имущественных отношений Краснодарского края, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, об уважительности причин неявки в суд апелляционной инстанции не сообщили, в связи с чем, руководствуясь статьей 167 Гражданского процессуального кодекса РФ, судебная коллегия полагает возможным, рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, возражений, выслушав представителя ООО ПК «Бюро» по доверенности Жебель Е.В., представителя Ивановой Т.В. по доверенности Котковец С.П., судебная коллегия не усматривает оснований к отмене решения суда первой инстанции.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 09 января 2018 г. между ООО Микрофинансовая компания «Фин-Дрим» (ООО МФК «Фин-Дрим») и Егиян Я.А. заключен Договор потребительского займа № <...>, согласно которому заемщику был предоставлен заем в размере <...> рублей под 91,25 % годовых сроком на 48 календарных дней, что подтверждается расходно-кассовым ордером от 09 января 2018г. и не оспаривалось сторонами. Заемщик Егиян Я.А. обязалась вернуть сумму займа и проценты за пользование им в установленные Договором займа сроки.

В соответствии со статьей 382 Гражданского кодекса РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Согласно пункту 1 статьи 384 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода. При этом в силу пункта 1 статьи 388 Гражданского кодекса Российской Федерации уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору.

23 апреля 2018 г. между ООО МФК «ФИН-Дрим» и ООО «Профессиональное Коллекторское Бюро» заключен Договор об уступке права требования<...>, по условиям которого ООО МФК «Фин-Дрим» уступило права требования по Договору потребительского займа № <...> от 09 января 2018г. и Договорам, обеспечивающим исполнение обязательств Егиян Я.А., в пользу ООО «Профессиональное Коллекторское Бюро».

В связи с неисполнением обязательства по Договору потребительского займа № <...> от 09 января 2018г. истец потребовал от ответчиков уплаты задолженности.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии со статьей 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно статье 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу статьи 809 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

Из условий Договора потребительского займа № <...> от 09 января 2018г. следует, что установленный размер процентов за пользование займом составляет 0,25 % в день или 91,25% годовых. Согласно пункту 6 статьи 2 Договора потребительского займа № <...> от 09 января 2018г. Заемщик обязуется возвратить Займодавцу сумму займа и начисленные проценты за пользование суммой займа в последний день срока, на который выдан заем.

Пунктом 12 статьи 2 Договора займа предусмотрено, в случае нарушения Заемщиком срока возврата суммы займа и/или процентов за пользование суммой займа, за соответствующий период нарушения обязательств Займодавцем начисляются проценты за пользование суммой займа, подлежащие оплате Заемщиком. При этом в случае нарушения Заемщиком срока возврата займа и/или процентов на сумму займа, Заемщик обязан уплатить Займодавцу неустойку в размере ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации на день заключения настоящего Договора от не возвращенной суммы займа за каждый день просрочки, если иное не предусмотрено законом.

    Согласно расчету, представленному истцом в суд первой инстанции, задолженность заемщика по Договору потребительского займа № <...> от 09 января 2018 г. по состоянию на 30 июля 2018г. составляет <...> копеек, в том числе: <...> рублей - сумма основного долга, <...> рублей – проценты за пользование займом в пределах срока, определенного договором, <...> рублей - проценты за пользование займом сверх срока, определенного договором, <...> копеек – проценты за пользование чужими денежными средствами. Расчет судом первой инстанции проверен и признан законным. При этом, ссылка ответчицы Егиян Я.А. на незаконность процентной ставки по Договору потребительского займа № <...> от 09 января 2018г. правомерно признана судом несостоятельной.

Согласно статье 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

В соответствии со статьей 422 Гражданского кодекса РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Ответчица Егиян Я.А. самостоятельно выразила волю на заключение договора займа, взяв на себя обязательства исполнять условия договора, в том числе уплачивать проценты за пользование займом в согласованном в договоре размере. Ответчицей ни суду первой инстанции, ни судебной коллегии, не представлено доказательств, что займодавцем ей было отказано в заключении договора на других условиях, не представлено доказательств кабальности сделки. Из текста договора займа следует, что ответчица Егиян Я.А. ознакомилась с условиями договора займа, возможности и порядке изменения его условий по инициативе займодавца и заемщика, полной стоимости займа, полной суммой, подлежащей выплате, а также с последствиями нарушения условий договора займа.

При заключении спорного Договора займа, в силу пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса РФ, стороны определили условие о размере процентной ставки за пользование займом. Основания для освобождения заемщика от обязанности уплатить заимодавцу проценты за пользование займом законом не предусмотрены. Ответчица не была лишена возможности заключить договор на более приемлемых условиях с иной кредитной организацией. Договор потребительского займа заключен с субъектом микрофинансовой деятельности (микрофинансовая компания - ООО МФК «ФИН-Дрим»), деятельность которой регулируется Федеральным законом от 2 июля 2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В обеспечение исполнения заемных обязательств Егиян Я.А. 09 января 2018 г. между ООО МФК «Фин-Дрим» и Чекоевым Д.И. был заключен Договор поручительства № <...>, по условиям которого поручитель обязался нести полную солидарную ответственность перед ООО МФК «Фин-Дрим» за исполнение Егиян Я.А. обязательств по договору займа.

В соответствии со статьей 361 Гражданского кодекса РФ поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно статье 363 Гражданского кодекса РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Таким образом, судом первой инстанции правомерно сделан вывод о том, что поручитель Чекоев Д.И. несет солидарную обязанность по исполнению обязательств по договору потребительского займа№<...> 09 января 2018 г. совместно с должником Егиян Я.А. до тех пор, пока обязательство не будет исполнено в полном объеме.

Как следует из материалов дела, в обеспечение исполнения обязательств по Договору потребительского займа№<...> 09 января 2018 г. третьим лицом Ивановой Т.В. было передано в залог право аренды на земельный участок, площадью <...> квадратных метров, с кадастровым <...>, расположенный по адресу: почтовый адрес ориентира:<...>, согласно Договору№<...> залоге (ипотеке) права аренды земельного участка (Договор ипотеки).

В соответствии со статьей 334 Гражданского кодекса РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя), может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

В силу пункта 1 статьи 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Должник и являющийся третьим лицом залогодатель вправе прекратить в любое время до реализации предмета залога обращение на него взыскания и его реализацию, исполнив обеспеченное залогом обязательство или ту его часть, исполнение которой просрочено. Соглашение, ограничивающее это право, ничтожно.

В соответствии с пунктом 1 статьи 350 Гражданского кодекса РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Довод представителя третьего лица об установленном в Договоре аренды прямом запрете на передачу земельного участка в залог, что влечет за собой признание Договора залога от 09 января 2018г. недей░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 63 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 16 ░░░░ 1998░. № 102-░░ «░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)», ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░.62.1 ░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 63 ░ ░.1 ░░░░░░ 62.1 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░.1.1 ░░░░░░ 62 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░№<...> 09 ░░░░░░ 2018░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1.1 ░░░░░░ 62 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░№<...> 09 ░░░░░░ 2018░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ <...> ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <...>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░:<...>, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 56 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 60 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 29 ░░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 29 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: