Мотивированное решение от 20.11.2023 по делу № 02-3268/2023 от 22.05.2023

УИД 73RS0012-01-2022-001203-42

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

 

5 октября 2023 г. адрес 

 

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Стеклиеве А.В., при секретаре фиоА, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело 02-3268/2023 по иску Алифановой Надежды Васильевны к адрес о признании обязательств не исполненными, услуг по договору о брокерском обслуживании не оказанными, взыскании убытков,

УСТАНОВИЛ:

 

фио обратилась с указанным иском и просит взыскать с адрес убытки в размере сумма 

Истец в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, в суд представлены письменные возражения ответчика.

В суд от ответчика поступило ходатайство о прекращении производства по делу в связи с рассмотрением Тверским районным судом адрес гражданского дела  02-4387/2022 по иску адрес к Алифановой Н.В. о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании и по встречному иску Алифановой Н.В. к адрес о признании договоров о брокерском обслуживании недействительными в части, признании обязательств адрес нарушенными и восстановлении позиций Алифановой Н.В. по производным финансовым инструментам. Решение суда по гражданскому делу  02-4387/2022 вступило в законную силу 18.07.2023.

В соответствии с абз. 3 ст. 220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в том случае, если имеется вступившее в законную силу и принятое по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям решение суда.

Под одним и тем же спором (тождественным спором) понимается спор между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям, тождество спора выводится из тождества исков, заявленных к защите.

При установлении тождества предметов и оснований исков сравниваться должны материально-правовые требования и конкретные юридические факты, изложенные в исковом заявлении, с материально-правовыми требованиями и фактами, на которые истец ссылался в первоначальном иске.

Однако предмет иска по настоящему делу не является тождественным по делу  02-487/2022, в связи с чем суд отказывает в удовлетворении ходатайства ответчика.

Вместе с тем, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением Тверского районного суда адрес от 20.12.2022 по гражданскому делу  02-4387/2022, и не подлежащими доказыванию вновь и оспариванию сторонами в соответствии с п. 2 ст. 61 ГПК РФ.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года  39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес и Алифановой Н.В. заключены договоры о брокерском обслуживании  19Б/0309-1535/1 от 03.09.2019 и  21Б/1510-0820/1 от 15.10.2021, в рамках которых Алифановой Н.В. были открыты клиентские счета  КлФ-ИИС1068521 и  КлФ-1321282.

По условиям договоров брокер обязуется на основании поручений клиента обязуется совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер (п. 1.3.1 Регламента брокерского обслуживания).

Клиент обязуется выплачивать брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных регламентом, включая обслуживание клиентского счета (счетов), если это предусмотрено регламентом, а также возмещать издержки, понесенные компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание клиентов (приложение  7 к регламенту), включая применяемый тарифный план, а также в других приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и / или устанавливаются условия какой-либо программы (п. 1.4.1 регламента).

В соответствии с положениями договоров на клиента возлагается обязанность по обеспечению на счетах необходимого количества денежных средств, за счет которых брокером поддерживаются данные позиции на бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы  вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения брокера и т.д. (п. 7.1 и п. 7.2 регламента).

В соответствии с п. 3.1. приложения  9 к регламенту брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента и единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 данного приложения.

Пунктом 7 приложения  26 к регламенту предусмотрено, что, если стоимость портфеля клиента по единому счету составляет сумма или менее, клиент поручает брокеру осуществить закрытия всех позиций по соответствующему единому счету, а именно покупку либо продажу (в зависимости от того, какая позиция открыта) всех ценных бумаг, производных финансовых инструментов, иностранных финансовых инструментов, валютных инструментов и иностранной валюты в полном объеме по рыночной цене.

По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по клиентским счетам Алифановой Н.В.  КлФ-ИИС1068521 и  КлФ-1321282 учитывались открытые позиции по производным финансовым инструментам. Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на счете средств нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы стоимость портфеля была выше сумма. На начало принудительного закрытия позиций 24.02.2022 стоимость портфеля клиента по клиентскому счету  КлФ- ИИС1068521 составляла минус сумма, а по клиентскому счету  КлФ-1321282 составляла минус сумма, что являлось условием для исполнения брокером поручения клиента на закрытие позиций по счету (осуществлена продажа производных финансовых инструментов).

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по клиентским счетам с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным брокером срочным контрактам, согласно спецификациям срочного контракта, утвержденных биржей, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных регламентом, по состоянию на конец дня 24.02.2022 у истца образовалась задолженность перед брокером по клиентским счетам Алифановой Н.В. в размере сумма по клиентскому счету  КлФ-ИИС1068521, в размере сумма по клиентскому счету  КлФ-1321282.

В соответствии с п. 29.4 регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед компанией по оплате вознаграждения, возмещению произведенных компанией расходов, уплате (зачислению на клиентский счет) иных сумм с клиентского счета, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 приложения  7 к регламенту. Пени должны быть уплачены клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

С учетом указанного, по состоянию на 11.05.2022 задолженность Алифановой Н.В. по обоим клиентским счетам - сумма

Указанная сумма задолженности взыскана с Алифановой Н.В. в пользу адрес в соответствии с вступившим в законную силу решением Тверского районного суда адрес от 20.12.2022 по гражданскому делу  02-4387/2022.

Доводы истца о том, что обязательства адрес как брокера являются не исполненными, а услуг по договору о брокерском обслуживании не оказанными не нашли подтверждения предоставленными ответчиком документами и пояснениями.

адрес является участником торгов и участником клиринга на Срочном рынке ПАО Московская Биржа, и ответчиком были зарегистрированы истцу торговые коды по клиентским счетам:  КлФ-1321282 - 76833u7 и  КлФ-ИИС1068521 - 7666mpu.

Согласно п. 19.1.2 регламента, клиент также поручил брокеру осуществлять расчеты с биржами, расчетными и клиринговыми организациями по обязательствам из соответствующих финансовых инструментов, приобретенных за счет клиента.

Второй стороной сделок (с которой происходили расчеты) является центральный контрагент  НКО НКЦ (АО), осуществляющий одновременно клиринг по итогам торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.

В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона от 21.11.2011  325-ФЗ «Об организованных торгах» условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.

Заключение сделок с производными финансовыми инструментами (срочными контрактами) на Срочном рынке ПАО Московская Биржа осуществляется в соответствии с разделом 4 Регламента брокерского обслуживания адрес и Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.

В соответствии с п. 2.9 и п. 4.2 Правил организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа исполнение обязательств по заключенным cрочным контрактам осуществляется в порядке, определенном Спецификацией на срочные контракты, Правилами клиринга на Срочном рынке НКО НКЦ (АО) и Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.

В Спецификациях срочных контрактов предусмотрены обязательства сторон контракта по уплате вариационной маржи. В зависимости от формирования рыночной цены на базисный актив у одной стороны возникает право на получение вариационной маржи, а у другой  обязанность по ее перечислению (п. 2.1.1 и п. 2.1.4 (или 2.1.6) Спецификаций).

Исполнение обязательств по заключенным на торгах ПАО Московская Биржа сделкам осуществляется НКО НКЦ (АО) в соответствии с Правилами клиринга НК НКЦ (АО). По итогам клиринга НКО НКЦ (АО) формирует отчеты, которые направляются участнику клиринга в форме электронных документов. Клиринговые отчеты содержат в разрезе каждого торгового кода (раздела клирингового регистра) (т.е. клиента брокера) информацию о совершенных сделкам, об обязательствах по сделкам, суммах списания денежных средств по результатам расчетов по сделкам, а также об удержанном суммах комиссионного вознаграждения (биржевой сбор, клиринговая комиссия и другие).

В соответствии с предоставленными ответчиком выписками из клиринговых отчетов по торговым кодам клиента (76833u7 и 7666mpu) подтверждено исполнение ответчиком обязательств по совершенным брокером в интересах клиента сделок 24.02.2022.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017  577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать: информацию о сделке (сделках), совершенной (совершенных) за счет клиента; информацию о предоставленных займах для совершения маржинальных сделок; информацию о размере задолженности клиента по активам; информацию о сделках, обязательства из которых прекращены, и сделках, обязательства из которых не исполнены; входящий остаток по каждому активу на начало отчетного периода; исходящий остаток и плановый исходящий остаток по каждому активу на конец отчетного периода; операции с активами, проведенные за отчетный период; информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру, с указанием видов расходов.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентским счетам ответчиков, а также о суммах вознаграждения и иных расходах брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.

Сведения в отчетах брокера полностью соответствуют сведениям, представленным в выписках клиринговых отчетов.

Доводы истца о несогласии с действиями ответчика по закрытию позиций истца по производным финансовым инструментам не могут быть приняты во внимание ввиду следующего.

В соответствии с представленными суду договорами на брокерское обслуживание (т.е. регламентом) риски принятия решений по открытию позиций по производным финансовым инструментам и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет клиент.

В нарушение условий договоров истец не обеспечил своевременное внесение денежных средств на клиентские счета для поддержания открытых позиций по производным финансовым инструментам.

При заключении договоров (т.е. при присоединении к регламенту) истец подтвердил, что все положения регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующие отметки в заявлениях о присоединении к регламенту, подписанных истцом.

В указанных заявлениях истец подтвердил, что ознакомился с рисками, связанными с совершением операций с производными финансовыми инструментами (приложение  15 к регламенту), и такие риски неразрывного связаны с осуществлением операций на финансовом рынке. Такая деятельность по определению является рискованной для инвестора  лица, принимающего решение о покупках / продажах финансовых инструментов за свой счет. Основным фактором риска является рыночный фактор (неблагоприятное изменение цен на финансовые инструменты). На рисковый характер деятельности по осуществлению сделок с финансовыми инструментами, указывается Верховным Судом РФ в определениях от 09.06.2015  11-КГ15-12, от 18.07.2017  18-КГ17-83, где констатирована ошибочность применения к указанным отношениям законодательства о защите прав потребителей.

Полученные истцом финансовые потери от совершения операций с производными финансовыми инструментами являются реализацией финансовых рисков, с которыми истец ознакомился при вступлении в договорные отношения с брокером, и поэтому не могут составлять его убытки по смыслу ст. 15 ГК РФ.

Доводы истца о том, что брокер не вправе был совершать сделки принудительного закрытия позиций истца до списания вариационной маржи, не нашли подтверждения материалами дела, т.к. условия и порядок совершения брокером указанных сделок определяются договором, а не Правилами клиринга НКО АО (НКЦ).

Аналогично, доводы истца о нарушении брокером положений Указания Банка России от 26.11.2020  5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» не нашли подтверждения в ходе исследования материалов дела, т.к. согласно п. 1 указанного нормативного акта данный акт применяется к портфелям клиента, в состав которых входят денежные средства и (или) ценные бумаги и (или) драгоценные металлы. Согласно предоставленным в материалы дела отчета брокера в составе портфеля истца входили только производные финансовые инструменты.

Суд также приходит к выводу о том, что аргументы истца о наличии нарушений в действиях брокера, не подтверждены материалами дела:

В соответствии с договорами брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи. Брокер каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза предоставляет клиенту доступ к информации о стоимости портфеля клиента, размере единой начальной маржи и единой минимальной маржи в личном кабинете и / или посредством информационно-торговых систем (п. 3.1 и п. 3.4 приложения  9 к регламенту).

Таким образом на клиента возлагается обязанность по самостоятельному отслеживанию состояния своего клиентского счета и не допускать образование задолженности перед брокером.

Суд критически относится к расчету убытков, предложенному истцом, т.к. согласно отчетам брокера, состояние портфелей клиента на 24.02.2022 включало в т.ч. обязательства, возникшие по другим производным финансовым инструментам, которые в расчеты истцом не были включены, и данные расчеты не основана на данных официального внутреннего учета, осуществляемого брокером в соответствии с Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017  577-П).

Иные доводы истца не нашли подтверждения в ходе исследования материалов дела, также им была дана оценка судом в решении Тверского районного суда адрес от 20.12.2022 по гражданскому делу  02-4387/2022.

Суд усматривает, что ответчик действовал разумно и добросовестно, не допускал злоупотреблений, и нарушений каких-либо норм действующего законодательства и/или договора, заключенного с истцом.

Оценив предоставленные ответчиком доказательства, подтверждающие исполнение ответчиком обязательств и оказание услуг по договору о брокерском обслуживании, и, принимая во внимание, что истцом не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства несения истцом убытков, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований истца.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Принимая во внимание, что истцом уплачена государственная пошлина только в размере сумма, то с истца подлежит взысканию остаток государственной пошлины в размере сумма.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

 

РЕШИЛ:

 

В удовлетворении исковых требований Алифановой Надежды Васильевны к адрес отказать в полном объеме.

Взыскать с Алифановой Надежды Васильевны в бюджет государственную пошли ну в размере сумма.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форм.

 

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                   ░░░

 

 

░░░░░░ ░░░  ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 20.11.2023

02-3268/2023

Категория:
Гражданские
Статус:
Отказано в удовлетворении, 05.10.2023
Истцы
Алифанова Н.В.
Ответчики
Акционерное общество "Инвестиционный Банк "Финам"
Суд
Тверской районный суд
Судья
Стеклиев А.В.
Дело на сайте суда
mos-gorsud.ru

Детальная проверка физлица

  • Уголовные и гражданские дела
  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Арбитражи
  • Банкротство
Подробнее