УИД 73RS0012-01-2022-001203-42
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
5 октября 2023 г. адрес
Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Стеклиеве А.В., при секретаре фиоА, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №02-3268/2023 по иску Алифановой Надежды Васильевны к адрес о признании обязательств не исполненными, услуг по договору о брокерском обслуживании не оказанными, взыскании убытков,
УСТАНОВИЛ:
фио обратилась с указанным иском и просит взыскать с адрес убытки в размере сумма
Истец в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.
Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, в суд представлены письменные возражения ответчика.
В суд от ответчика поступило ходатайство о прекращении производства по делу в связи с рассмотрением Тверским районным судом адрес гражданского дела № 02-4387/2022 по иску адрес к Алифановой Н.В. о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании и по встречному иску Алифановой Н.В. к адрес о признании договоров о брокерском обслуживании недействительными в части, признании обязательств адрес нарушенными и восстановлении позиций Алифановой Н.В. по производным финансовым инструментам. Решение суда по гражданскому делу № 02-4387/2022 вступило в законную силу 18.07.2023.
В соответствии с абз. 3 ст. 220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в том случае, если имеется вступившее в законную силу и принятое по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям решение суда.
Под одним и тем же спором (тождественным спором) понимается спор между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям, тождество спора выводится из тождества исков, заявленных к защите.
При установлении тождества предметов и оснований исков сравниваться должны материально-правовые требования и конкретные юридические факты, изложенные в исковом заявлении, с материально-правовыми требованиями и фактами, на которые истец ссылался в первоначальном иске.
Однако предмет иска по настоящему делу не является тождественным по делу № 02-487/2022, в связи с чем суд отказывает в удовлетворении ходатайства ответчика.
Вместе с тем, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением Тверского районного суда адрес от 20.12.2022 по гражданскому делу № 02-4387/2022, и не подлежащими доказыванию вновь и оспариванию сторонами в соответствии с п. 2 ст. 61 ГПК РФ.
Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес и Алифановой Н.В. заключены договоры о брокерском обслуживании № 19Б/0309-1535/1 от 03.09.2019 и № 21Б/1510-0820/1 от 15.10.2021, в рамках которых Алифановой Н.В. были открыты клиентские счета № КлФ-ИИС1068521 и № КлФ-1321282.
По условиям договоров брокер обязуется на основании поручений клиента обязуется совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер (п. 1.3.1 Регламента брокерского обслуживания).
Клиент обязуется выплачивать брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных регламентом, включая обслуживание клиентского счета (счетов), если это предусмотрено регламентом, а также возмещать издержки, понесенные компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание клиентов (приложение № 7 к регламенту), включая применяемый тарифный план, а также в других приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и / или устанавливаются условия какой-либо программы (п. 1.4.1 регламента).
В соответствии с положениями договоров на клиента возлагается обязанность по обеспечению на счетах необходимого количества денежных средств, за счет которых брокером поддерживаются данные позиции на бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы – вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения брокера и т.д. (п. 7.1 и п. 7.2 регламента).
В соответствии с п. 3.1. приложения № 9 к регламенту брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента и единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 данного приложения.
Пунктом 7 приложения № 26 к регламенту предусмотрено, что, если стоимость портфеля клиента по единому счету составляет сумма или менее, клиент поручает брокеру осуществить закрытия всех позиций по соответствующему единому счету, а именно покупку либо продажу (в зависимости от того, какая позиция открыта) всех ценных бумаг, производных финансовых инструментов, иностранных финансовых инструментов, валютных инструментов и иностранной валюты в полном объеме по рыночной цене.
По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по клиентским счетам Алифановой Н.В. № КлФ-ИИС1068521 и № КлФ-1321282 учитывались открытые позиции по производным финансовым инструментам. Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на счете средств нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы стоимость портфеля была выше сумма. На начало принудительного закрытия позиций 24.02.2022 стоимость портфеля клиента по клиентскому счету № КлФ- ИИС1068521 составляла минус сумма, а по клиентскому счету № КлФ-1321282 составляла минус сумма, что являлось условием для исполнения брокером поручения клиента на закрытие позиций по счету (осуществлена продажа производных финансовых инструментов).
По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по клиентским счетам с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным брокером срочным контрактам, согласно спецификациям срочного контракта, утвержденных биржей, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных регламентом, по состоянию на конец дня 24.02.2022 у истца образовалась задолженность перед брокером по клиентским счетам Алифановой Н.В. в размере сумма по клиентскому счету № КлФ-ИИС1068521, в размере сумма по клиентскому счету № КлФ-1321282.
В соответствии с п. 29.4 регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед компанией по оплате вознаграждения, возмещению произведенных компанией расходов, уплате (зачислению на клиентский счет) иных сумм с клиентского счета, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 приложения № 7 к регламенту. Пени должны быть уплачены клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).
С учетом указанного, по состоянию на 11.05.2022 задолженность Алифановой Н.В. по обоим клиентским счетам - сумма
Указанная сумма задолженности взыскана с Алифановой Н.В. в пользу адрес в соответствии с вступившим в законную силу решением Тверского районного суда адрес от 20.12.2022 по гражданскому делу № 02-4387/2022.
Доводы истца о том, что обязательства адрес как брокера являются не исполненными, а услуг по договору о брокерском обслуживании не оказанными не нашли подтверждения предоставленными ответчиком документами и пояснениями.
адрес является участником торгов и участником клиринга на Срочном рынке ПАО Московская Биржа, и ответчиком были зарегистрированы истцу торговые коды по клиентским счетам: № КлФ-1321282 - 76833u7 и № КлФ-ИИС1068521 - 7666mpu.
Согласно п. 19.1.2 регламента, клиент также поручил брокеру осуществлять расчеты с биржами, расчетными и клиринговыми организациями по обязательствам из соответствующих финансовых инструментов, приобретенных за счет клиента.
Второй стороной сделок (с которой происходили расчеты) является центральный контрагент – НКО НКЦ (АО), осуществляющий одновременно клиринг по итогам торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.
В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.
Заключение сделок с производными финансовыми инструментами (срочными контрактами) на Срочном рынке ПАО Московская Биржа осуществляется в соответствии с разделом 4 Регламента брокерского обслуживания адрес и Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.
В соответствии с п. 2.9 и п. 4.2 Правил организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа исполнение обязательств по заключенным cрочным контрактам осуществляется в порядке, определенном Спецификацией на срочные контракты, Правилами клиринга на Срочном рынке НКО НКЦ (АО) и Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.
В Спецификациях срочных контрактов предусмотрены обязательства сторон контракта по уплате вариационной маржи. В зависимости от формирования рыночной цены на базисный актив у одной стороны возникает право на получение вариационной маржи, а у другой – обязанность по ее перечислению (п. 2.1.1 и п. 2.1.4 (или 2.1.6) Спецификаций).
Исполнение обязательств по заключенным на торгах ПАО Московская Биржа сделкам осуществляется НКО НКЦ (АО) в соответствии с Правилами клиринга НК НКЦ (АО). По итогам клиринга НКО НКЦ (АО) формирует отчеты, которые направляются участнику клиринга в форме электронных документов. Клиринговые отчеты содержат в разрезе каждого торгового кода (раздела клирингового регистра) (т.е. клиента брокера) информацию о совершенных сделкам, об обязательствах по сделкам, суммах списания денежных средств по результатам расчетов по сделкам, а также об удержанном суммах комиссионного вознаграждения (биржевой сбор, клиринговая комиссия и другие).
В соответствии с предоставленными ответчиком выписками из клиринговых отчетов по торговым кодам клиента (76833u7 и 7666mpu) подтверждено исполнение ответчиком обязательств по совершенным брокером в интересах клиента сделок 24.02.2022.
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать: информацию о сделке (сделках), совершенной (совершенных) за счет клиента; информацию о предоставленных займах для совершения маржинальных сделок; информацию о размере задолженности клиента по активам; информацию о сделках, обязательства из которых прекращены, и сделках, обязательства из которых не исполнены; входящий остаток по каждому активу на начало отчетного периода; исходящий остаток и плановый исходящий остаток по каждому активу на конец отчетного периода; операции с активами, проведенные за отчетный период; информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру, с указанием видов расходов.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентским счетам ответчиков, а также о суммах вознаграждения и иных расходах брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.
Сведения в отчетах брокера полностью соответствуют сведениям, представленным в выписках клиринговых отчетов.
Доводы истца о несогласии с действиями ответчика по закрытию позиций истца по производным финансовым инструментам не могут быть приняты во внимание ввиду следующего.
В соответствии с представленными суду договорами на брокерское обслуживание (т.е. регламентом) риски принятия решений по открытию позиций по производным финансовым инструментам и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет клиент.
В нарушение условий договоров истец не обеспечил своевременное внесение денежных средств на клиентские счета для поддержания открытых позиций по производным финансовым инструментам.
При заключении договоров (т.е. при присоединении к регламенту) истец подтвердил, что все положения регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующие отметки в заявлениях о присоединении к регламенту, подписанных истцом.
В указанных заявлениях истец подтвердил, что ознакомился с рисками, связанными с совершением операций с производными финансовыми инструментами (приложение № 15 к регламенту), и такие риски неразрывного связаны с осуществлением операций на финансовом рынке. Такая деятельность по определению является рискованной для инвестора – лица, принимающего решение о покупках / продажах финансовых инструментов за свой счет. Основным фактором риска является рыночный фактор (неблагоприятное изменение цен на финансовые инструменты). На рисковый характер деятельности по осуществлению сделок с финансовыми инструментами, указывается Верховным Судом РФ в определениях от 09.06.2015 № 11-КГ15-12, от 18.07.2017 № 18-КГ17-83, где констатирована ошибочность применения к указанным отношениям законодательства о защите прав потребителей.
Полученные истцом финансовые потери от совершения операций с производными финансовыми инструментами являются реализацией финансовых рисков, с которыми истец ознакомился при вступлении в договорные отношения с брокером, и поэтому не могут составлять его убытки по смыслу ст. 15 ГК РФ.
Доводы истца о том, что брокер не вправе был совершать сделки принудительного закрытия позиций истца до списания вариационной маржи, не нашли подтверждения материалами дела, т.к. условия и порядок совершения брокером указанных сделок определяются договором, а не Правилами клиринга НКО АО (НКЦ).
Аналогично, доводы истца о нарушении брокером положений Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» не нашли подтверждения в ходе исследования материалов дела, т.к. согласно п. 1 указанного нормативного акта данный акт применяется к портфелям клиента, в состав которых входят денежные средства и (или) ценные бумаги и (или) драгоценные металлы. Согласно предоставленным в материалы дела отчета брокера в составе портфеля истца входили только производные финансовые инструменты.
Суд также приходит к выводу о том, что аргументы истца о наличии нарушений в действиях брокера, не подтверждены материалами дела:
В соответствии с договорами брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи. Брокер каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза предоставляет клиенту доступ к информации о стоимости портфеля клиента, размере единой начальной маржи и единой минимальной маржи в личном кабинете и / или посредством информационно-торговых систем (п. 3.1 и п. 3.4 приложения № 9 к регламенту).
Таким образом на клиента возлагается обязанность по самостоятельному отслеживанию состояния своего клиентского счета и не допускать образование задолженности перед брокером.
Суд критически относится к расчету убытков, предложенному истцом, т.к. согласно отчетам брокера, состояние портфелей клиента на 24.02.2022 включало в т.ч. обязательства, возникшие по другим производным финансовым инструментам, которые в расчеты истцом не были включены, и данные расчеты не основана на данных официального внутреннего учета, осуществляемого брокером в соответствии с Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П).
Иные доводы истца не нашли подтверждения в ходе исследования материалов дела, также им была дана оценка судом в решении Тверского районного суда адрес от 20.12.2022 по гражданскому делу № 02-4387/2022.
Суд усматривает, что ответчик действовал разумно и добросовестно, не допускал злоупотреблений, и нарушений каких-либо норм действующего законодательства и/или договора, заключенного с истцом.
Оценив предоставленные ответчиком доказательства, подтверждающие исполнение ответчиком обязательств и оказание услуг по договору о брокерском обслуживании, и, принимая во внимание, что истцом не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства несения истцом убытков, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований истца.
В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Принимая во внимание, что истцом уплачена государственная пошлина только в размере сумма, то с истца подлежит взысканию остаток государственной пошлины в размере сумма.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
В удовлетворении исковых требований Алифановой Надежды Васильевны к адрес отказать в полном объеме.
Взыскать с Алифановой Надежды Васильевны в бюджет государственную пошли ну в размере сумма.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форм░.
░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░
░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 20.11.2023