Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-57/2018 (2-4098/2017;) ~ М-4490/2017 от 24.11.2017

Дело № 2-57/18

                                                      Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

16 января 2018 года                                                                   город Ульяновск

Заволжский районный суд города Ульяновска в составе:

председательствующего судьи                                           Усовой В.Е.,

при секретаре                                                                      Клюевой О.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску индивидуального предпринимателя Родионовой Галины Геннадиевны к Чернышевой Екатерине Игоревне и Чернышевой Любови Николаевне о взыскании процентов и неустойки по кредитному договору, расходов по оплате государственной пошлины,

У С Т А Н О В И Л:

ИП Родионова Г.Г. обратилась в суд с иском к Чернышевой Е.И. и Чернышевой Л.Н. о взыскании процентов и неустойки по кредитному договору, расходов по оплате государственной пошлины, указав в обоснование следующее.

09.10.2013 между ОАО «Сбербанк России» и Чернышевой Е.И. (заемщик) был заключен кредитный договор №. В соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, п.1 кредитного договора №, заемщику был выдан кредит в сумме 200 000 руб. под 19,5% годовых на срок по 07.10.2016. Заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях кредитного договора. Свои обязательства по предоставлению денежных средств Банк исполнил в полном объеме, перечислив на расчетный счет заемщика денежные средства в сумме 200 000 руб., в соответствии с распоряжением на перечисление кредита. В нарушение условий кредитного договора заемщик исполнял свои обязательства ненадлежащим образом, что послужило основанием для обращения Банка в суд. В исковом заявлении Банк просил взыскать с заемщика: задолженность по кредитному договору № от 09.10.2013 по состоянию на 31.08.2015 в общей сумме 93 057 рублей 24 копейки, а именно: сумму просроченного основного долга в размере 88 880 рублей, неустойку за просроченные проценты в размере 102 рубля 36 копеек, неустойку за просроченный основной долг в размере 411 рублей 14 копеек; просроченные проценты в размере 3 663 рубля 74 копейки.

Требование о расторжении кредитного договора № от 09.10.2013 года Банком не заявлялось.

Решением Заволжского районного суда города Ульяновска от 07.10.2015 года по делу № требования Банка были удовлетворены в полном объеме. Решение суда вступило в законную силу 14.11.2015 года.

09.12.2016 между ПАО «Сбербанк России» (цедент) и № (цессионарий) был заключен договор уступки прав (требований) №. 10.02.2017 между ФИО6 и ИП Родионовой Г.Г. был заключен договор уступки прав (требований) №. На основании вышеуказанных договоров к ИП ФИО4 в полном объеме перешло (наряду с правами требования по другим кредитным договорам)    право требования к ответчикам, вытекающее из кредитного договора № от 09.10.2013 года.

Определением Заволжского районного суда города Ульяновска от 15.05.2017 произведена замена первоначального истца, ПАО «ФИО10», на ИП Родионову Г.Г.

Последствия нарушения заемщиком своей обязанности по своевременному возврату кредита и иных платежей определены кредитным договором.

Согласно п.3 кредитного договора № от 09.10.2013 года уплата процентов осуществляется ежемесячно за фактическое число дней пользования кредитом «9» числа каждого месяца, в дату окончательного погашения кредита, указанную в п.1 договора или в дату полного погашения кредита.

В соответствии с п. 6 указанного кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату), по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно расчету, прилагаемому к настоящему исковому заявлению, за период с 31.08.2015 года и по состоянию на 01.11.2017 года сумма задолженности ответчиков перед истцом по кредитному договору № от 09.10.2013 года составляет 108 136 рублей 52 копейки.

Просит взыскать с ответчиков в пользу ИП Родионовой Г.Г. в солидарном порядке задолженность по кредитному договору № от 09.10.2013 года в сумме 108 136 рублей 52 копейки, из которых: просроченные проценты за пользование кредитом – 37 654 рубля 68 копеек, неустойка за просроченный основной долг (за несвоевременное погашение кредита) – 70 481 рубль 84 копейки и расходы по оплате госпошлины в размере 3 363 рубля.

Представитель истца ИП Родионовой Г.Г. – Тонков К.В. в судебное заседание не явился. О дне рассмотрения дела извещен надлежащим образом. В предыдущем судебном заседании исковые требования поддержал по доводам, изложенным в иске, и уточнил их. Просил взыскать с ответчиков в пользу ИП Родионовой Г.Г. в солидарном порядке задолженность по кредитному договору № от 09.10.2013 года за период с 31.08.2015 года по 25.12.2017 года в сумме 101 162 рубля 15 копеек, из которых: просроченные проценты за пользование кредитом – 35 206 рублей 53 копейки, неустойку за просроченный основной долг (за несвоевременное погашение кредита) – 65 955 рублей 62 копейки и расходы по оплате госпошлины в размере 3 363 рубля.

Ответчики Чернышева Е.И. и Чернышева Л.Н. в судебное заседание не явились. О времени и месте слушания дела извещались заказной корреспонденцией. Заказная почтовая корреспонденция возвращена в суд за истечением срока хранения.

В соответствии со статьей 117 ГПК РФ при отказе адресата принять судебную повестку или иное судебное извещение лицо, доставляющее или вручающее их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд.

Адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

Согласно ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие. Стороны вправе просить суд о рассмотрении дела в их отсутствие.

Суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников судебного разбирательства в соответствии со ст.ст. 117, 167 ГПК РФ

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

09.10.2013 между ОАО «Сбербанк России» и Чернышевой Е.И. (заемщик) был заключен кредитный договор №. В соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, п.1 кредитного договора №, заемщику был выдан кредит в сумме 200 000 руб. под 19,5% годовых на срок по 07.10.2016. Заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях кредитного договора. Свои обязательства по предоставлению денежных средств Банк исполнил в полном объеме, перечислив на расчетный счет заемщика денежные средства в сумме 200 000 руб., в соответствии с распоряжением на перечисление кредита. В нарушение условий кредитного договора заемщик исполнял свои обязательства ненадлежащим образом, что послужило основанием для обращения Банка в суд.

Решением Заволжского районного суда города Ульяновска от 07.10.2015 года по делу № требования Банка были удовлетворены в полном объеме. Решение суда вступило в законную силу 14.11.2015 года. При этом требование о расторжении кредитного договора № от 09.10.2013 года не заявлялось и не рассматривалось.

09.12.2016 между ПАО «Сбербанк России» (цедент) и ФИО6 (цессионарий) был заключен договор уступки прав (требований) №. 10.02.2017 между ФИО6 и ИП Родионовой Г.Г. был заключен договор уступки прав (требований) №. На основании вышеуказанных договоров к ИП Родионовой Г.Г. в полном объеме перешло (наряду с правами требования по другим кредитным договорам)    право требования к ответчикам, вытекающее из кредитного договора № от 09.10.2013 года.

Определением Заволжского районного суда города Ульяновска от 15.05.2017 произведена замена первоначального истца, ПАО «Сбербанк России», на ИП Родионову Г.Г., соответственно, последняя является надлежащим кредитором по кредитному договору № от 09.10.2013 года.

Последствия нарушения заемщиком своей обязанности по своевременному возврату кредита и иных платежей определены кредитными договорами.

В соответствии с ч.1 ст.307 Гражданского кодекса РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу ч.2 ст.307 Гражданского кодекса РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в Гражданском кодексе РФ.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями (си. 309 Гражданского кодекса РФ).

Пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса РФ установлено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу ч.2 ст.819 Гражданского кодекса РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом «Заем» главы 42 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 Гражданского кодекса РФ и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с ч.1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. При этом договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ч.1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Обязанность заемщика возвратить сумму займа предусмотрена ст.810 Гражданского кодекса РФ, в соответствии с которой заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п.3 кредитного договора № от 09.10.2013 года уплата процентов осуществляется ежемесячно за фактическое число дней пользования кредитом «9» числа каждого месяца, в дату окончательного погашения кредита, указанную в п.1 договора или в дату полного погашения кредита.

В соответствии с п. 5 указанного кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату), по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В судебном заседании установлено, что ответчиками производилась оплата задолженности по кредитному договору № от 09.10.2013 года после вынесения Заволжским районным судом решения от 07.10.2015 года. Данное обстоятельство подтверждается справками, предоставленными судебным приставом-исполнителем ОСП № 2 по Заволжскому району г.Ульяновска УФССП по Ульяновской области ФИО8

С учетом произведенных оплат в рамках исполнения решения суда от 07.10.2015 года истцом произведен уточняющий расчет суммы процентов и неустойки, в соответствии с которым задолженность по кредитному договору № от 09.10.2013 года за период с 31.08.2015 года по 25.12.2017 года составляет 101 162 рубля 15 копеек, из которых: просроченные проценты за пользование кредитом – 35 206 рублей 53 копейки, неустойка за просроченный основной долг (за несвоевременное погашение кредита) – 65 955 рублей 62 копейки.

Как следует из данного расчета, размер задолженности по процентам и неустойке рассчитан истцом с 31.08.2015 года.

Вместе с тем, согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 5 Постановления Пленума ВС РФ № от 21.12.2017 года «О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки» по общему правилу, требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, например договора продажи имущественного права (пункт 2 статьи 3891 ГК РФ). Однако законом или таким договором может быть установлен более поздний момент перехода требования. Стороны вправе установить, что переход требования произойдет по истечении определенного срока или при наступлении согласованного сторонами отлагательного условия. Например, стороны договора продажи имущественного права вправе установить, что право переходит к покупателю после его полной оплаты без необходимости иных соглашений об этом (пункт 4 статьи 454, статья 491 ГК РФ).

Из пункта 2.2 Договора уступки прав (требований) № от 10.02.2017 года, заключенного между ФИО6 и ИП Родионовой Г.Г. следует, что уступка (переход) прав (требований) от Цедента цессионарию по настоящему Договору происходит в момент заключения настоящего договора. Стороны настоящего договора подтверждают, что Договор заключен 10 февраля 2017 года.

При таких обстоятельствах, право требования процентов и неустойки по кредитному договору № от 09.10.2013 года, заключенному между ОАО «Сбербанк России» и ФИО2 возникло у ИП Родионовой Г.Г. с 10.02.21017 года.

С учетом изложенного, размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 10.02.2017 года по 25.12.2017 года составит 10 253 рубля 74 копейки, что видно из следующего расчета:

Согласно решению Заволжского районного суда г.Ульяновска от 07 октября 2015 года, сумма основного долга составляет: 88 880 рублей.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 10.02.2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере: (6 855,07+205,98+3,78+3,55=7 068,38 руб.) по 30 мая 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 16 887,56 руб.) составляет:

19,5/365* (88 880 - 7 068,38)* 109/100 = 19,5/365*81 811,62*109/100 = 4 764,12 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 30 мая 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 16 887,56 руб.) по 02 июня 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 270,48 руб.) составляет:

19,5/365* (81 811,62- 16 887,56)* 3/100 = 19,5/365*64 924,06*3/100 = 104,05 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 02 июня 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 270,48 руб.) по 08 июня 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) составляет:

19,5/365* (64 924,06-270,48)*6/100 = 19,5/365*64 653,58*6/100 = 207,24 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 08 июня 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) по 10 июля 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) составляет:

19,5/365* (64 653,58-4 225,37)*32/100 = 19,5/365*60 428,21*32/100 = 1 003,07 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 10 июля 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) по 08 августа 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) составляет:

19,5/365* (60 428,21-4 225,37)*29/100 = 19,5/365*56 202,84*29/100 = 870,75 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 08 августа 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) по 08 сентября 2017 (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) составляет:

19,5/365* (56 202,84-4 225,37)*31/100 = 19,5/365*51 977,47*31/100 = 860,83 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 08 сентября 2017 (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) по 11 октября 2017 (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) составляет:

19,5/365* (51 977,47-4 225,37)*33/100 = 19,5/365*47 752,10*33/100 = 841,87 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 11 октября 2017 (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) по 09 ноября 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) составляет:

19,5/365* (47 752,10-4 225,37)*29/100 = 19,5/365*43 526,73*29/100 = 674,36 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 09 ноября 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) и по 08 декабря 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) составляет:

19,5/365* (43 526,73-4 225,37)*29/100 = 19,5/365*39 301,36*29/100 = 608,90 руб.

Размер просроченных процентов за пользование кредитом за период с 08 декабря 2017 года (дата частичного погашения суммы основного долга в размере 4 225,37 руб.) и по состоянию на 25 декабря 2017 года составляет:

19,5 /365 * (39 301,36-4 225,37)*17/ 100 = 19,5/365*35 075,09*17/100 = 318,55 руб.

Общая сумма просроченных процентов за пользование кредитом за период с 10.02.2017 года по 25 декабря 2017 года составляет:

4 764,12 +104,05 +207,24 +1 003,07 +870,75 +860,83 +841,87 +674,36 +608,90 +318,55 = 10 253 рубля 74 копейки.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита за период с 10.02.2017 года по 25.12.2017 года составит 19 249 рублей 11 копеек, что видно из следующего расчета:

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 10 февраля 2017года по 30 мая 2017 года) составляет:

81 811,62/100 х 0,1 * 109 = 8 917,46 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 30 мая 2017 года по 02 июня 2017 года) составляет:

64 924,06/100 х 0,1*3 = 194,77 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 02 июня 2017 года по 08 июня 2017 года) составляет:

64 653,58/100 х 0,1*6 = 387,92 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 08 июня 2017 года по 10 июля 2017 года) составляет:

60 428,21/100 х 0,1*32 = 1 933,70 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 10 июля 2017 года по 08 августа 2017 года) составляет:

56 202,84/100 х 0,1*29 = 1 629,88 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 08 августа 2017 года по 08 сентября 2017 года) составляет:

51 977,47/100 х 0,1*31 = 1 611,30 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 08 сентября 2017 года по 11 октября 2017 года) составляет:

47 752,10/100 х 0,1*33 = 1 575,81 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 11 октября 2017 года по 09 ноября 2017 года) составляет: 43 526,73/100 х 0,1*29 = 1 262,27 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 09 ноября 2017 года по 08 декабря 2017 года) составляет:

39 301,36/100 х 0,1*29 = 1 139,73 руб.

Размер неустойки за несвоевременное погашение кредита (за период с 08 декабря 2017 года по 25 декабря 2017 года) составляет: 35 075,09/100x 0,1*17 = 596,27 руб.

Общая сумма неустойки за несвоевременное погашение кредита за период с 10 февраля 2017 года по 25 декабря 2017 года составляет:

8 917,46+194,77+387,92+1 933,70+1 629,88+1 611,30+1 575,81+1 262,27+1 139,73+596,27 = 19 249 рублей 11 копеек.

Таким образом, общая сумма задолженности ответчиков составляет 29 502 рубля 85 копеек (10 253 рубля 74 копейки + 19 249 рублей 11 копеек).

В размере взысканной судом задолженности права (требования) перешли в установленном законом порядке к ИП Родионовой Г.Г. Таким образом, последней принадлежит право требования по исполнению заемщиком условий кредитного договора в полном объеме до его полного исполнения заемщиком.

Ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору является основанием для взыскания с Чернышевой Е.И. суммы задолженности по указанному кредитному договору в судебном порядке.

В обеспечение исполнения обязательства по кредитному договору истцом был заключен договор поручительства с Чернышевой Л.Н. (договор поручительства № от 09.10.2013 года).

В соответствии с п.1 договора поручительства № от 09.10.2013 года поручитель Чернышева Л.Н. взяла на себя обязательство отвечать перед истцом за исполнение Чернышевой Е.И. всех обязательств по кредитному договору № от 09.10.2013 года.

Согласно п. 2 указанного договора поручитель отвечает перед истцом за исполнение заемщиком его обязательств полностью, в том числе по следующим условиям Кредитного договора: сумма кредита – 200 000 рублей, срок возврата - 07.10.2016 года, проценты за пользование кредитом по ставке 19,5% годовых.

Согласно ст.363 ч.1 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность.

В соответствии с п 1.1 Общих условий договора поручительства, являющихся Приложением № 1 к договору поручительства № от 09.10.2013 года при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по кредитному договору поручитель и заёмщик (ответчики) отвечают перед кредитором (истцом) солидарно.

С учетом изложенного, задолженность по просроченным процентам за пользование кредитом за период с 10.02.2017 года по 25.12.2017 года в размере 10 253 рубля 74 копейки и задолженность по неустойке за несвоевременное погашение кредита за период с 10.02.2017 года по 25.12.2017 года в размере 19 249 рублей 11 копеек подлежит взысканию с ответчиков в пользу истца в солидарном порядке.

При таких обстоятельствах, исковые требования ИП Родионовой Г.Г. подлежат удовлетворению частично.

В соответствии с положениями ст.98 ГПК РФ в пользу истца с ответчиков подлежат взысканию расходы по уплаченной госпошлине в размере 1085 рублей 08 копеек, по 542 рубля 54 копейки с каждого.

Руководствуясь ст. ст. 12, 56, 98, 167, 194-198 ГПК РФ, суд

           Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 07.10.2013 ░░░░ ░ ░░░░░ 29 502 ░░░░░ 85 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.02.2017 ░░░░ ░░ 25.12.2017 ░░░░ - 10 253 ░░░░░ 74 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ (░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░) ░░ ░░░░░░ ░ 10.02.2017 ░░░░ ░░ 25.12.2017 ░░░░ - 19 249 ░░░░░░ 11 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 542 ░░░░░ 54 ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                             ░░░░░ ░.░.