Заочное решение по делу № 33-15682/2019 от 04.04.2019

Судья Патык М.Ю.

Дело № 33-15682/19

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

08 апреля 2019 года

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Вьюговой Н.М.,

судей Удова Б.В., Бобровой Ю.М.,

при секретаре Поляковой Е.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Удова Б.В. дело по апелляционной жалобе представителя ответчика Дриго С.С. по доверенности Сидлецкого А.Л. на заочное решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 29 марта 2018 года, которым постановлено:

Исковые требования АО КБ «Гарант–Инвест» к Васильковой Виолетте Геннадиевне, Веховскому Владиславу Евгеньевичу, Гавриченкову Виталию Валерьевичу, Джафарову Туралу Уралу Оглы, Дриго Сергею Сергеевичу, Зоричу Дмитрию Анатольевичу, Ильичеву Дмитрию Викторовичу, Ким Андрею Георгиевичу, Киселевой Анне Евгеньевне, Махониной Маргарите Юрьевне, Овчаренко Денису Владимировичу, Осипову Денису Витальевичу, Семенову Георгию Юрьевичу, Сусловой Александре Романовне, Тимофееву Кириллу Николаевичу, Харитоновой Екатерине Владимировне, Щербинину Льву Александровичу, ПАО АКБ «Авангард» о взыскании неосновательного обогащения, возмещении судебных расходов, обязании перечислить денежные средства, удовлетворить частично.

Взыскать с Васильковой Виолетты Геннадьевны в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 295 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Верховского Владислава Евгеньевича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 230 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Гавриченкова Виталия Валерьевича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 295 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Дждафарова Туралу Уралу Оглы в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 295 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Дриго Сергея Сергеевича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 230 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Ильичева Ддмитрия Викторовича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 230 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Ким Андрея Георгиевича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 230 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Киселевой Анны Евгеньевны в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 295 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Махониной Маргариты Юрьевны в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 230 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Овчаренко Дениса Владимировича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 230 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Осипова Дениса Витальевича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 200 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Семенова Георгия Юрьевича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 230 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Сусловой Александры Романовны в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 295 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Тимофеева Кирилла Николаевича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 230 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Харитоновой Екатерины Владимировны в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 295 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

Взыскать с Щербинина Льва Александровича в пользу АО КБ «Гарант-Инвест» неосновательное обогащение в размере 700 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 368 руб. 75 коп.

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказать,

установила:

АО КБ «Гарант–Инвест» обратилось в суд с иском к ПАО АКБ «Авангард», Васильковой В.Г., Верховскому В.Е., Гавриченко В.В., Джафарову Т.У.О., Дриго С.С., Зоричу Д.А., Ильичеву Д.В., Ким А.Г., Киселевой А.Е., Махониной М.Ю., Овчаренко Д.В., Осипову Д.В., Семенову Г.Ю., Сусловой А.Р., Тимофееву К.Н., Харитоновой Е.В., Щербинину Л.А.. Согласно требованиям, истец просил взыскать неосновательное обогащение с Васильковой В.Г. в размере 295 000 руб.; Верховского В.Е. в размере 230 000 руб.; Гавриченкова В.В. в размере 295 000 руб.; Дждафарова Т.У.О., в размере 295 000 руб.; Дриго С.С. в размере 230 000 руб.; Ильичева Д.В. в размере 230 000 руб.; Ким А.Г. в размере 230 000 руб.; Киселевой А.Е., в размере 295 000 руб.; Махониной М.Ю. в размере 230 000 руб.; Овчаренко Д.В. в размере 230 000 руб.; Осипова Д.В. в размере 200 000 руб.; Семенова Г.Ю. в размере 230 000 руб.; Сусловой А.Р. в размере 295 000 руб.; Тимофеева К.Н. в размере 230 000 руб.; Харитоновой Е.В. в размере 295 000 руб.; Щербинина Л.А. в размере 700 000 руб., обязать ПАО Банк «Авангард» перечислить истцу данные денежные средства, взыскать с ответчиков в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины, пропорционально удовлетворенным требования.

В качестве обоснования требований истцом указано, что 17 марта 2016 года примерно в 18 часов 22 минуты неустановленные липа путем неправомерного доступа к компьютерной информации автоматизированного рабочего места КБ «Гарант-Инвест» (АО) модифицировали и отправили в Банк России компьютерную информацию - электронные платежные документы о перечислении денежных средств в различных суммах с корреспондентского счета истца на иные различные счета физических и юридических лиц в иных кредитных организациях, в результате чего с данного корреспондентского счета были похищены денежные средства на общую сумму 467 415 000 рублей. Часть денежных средств направлены на счета ответчиков, открытые в ПАО АКБ «Авангард». Гражданско-правовых оснований для перечисления денежных средств со счета истца на счета ответчиком не имелось. По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.6 УК РФ, в рамках которого, истец признан потерпевшим.

Суд постановил вышеприведенное решение, об отмене которого на основании доводов апелляционной жалобы просит представитель ответчика Дриго С.С. по доверенности Сидлецкий А.Л.

В заседание суда апелляционной инстанции лица, участвующие в деле, не явились, своих представителей не направили о дате, времени и месте разбирательства извещены надлежащим образом.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Из материалов дела следует, что 25 марта 2016 года старшим следователем по особо важным делам 3 отдела управления по расследованию преступной деятельности Следственного департамента МВД России вынесено постановление о возбуждении уголовного дела №11601007754000035 по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.6 УК РФ, в отношении неустановленных лиц и принятии дела к своему производству.

Согласно данному постановлению, 17 марта 2016 года в 18 часов 22 минуты неустановленные лица, путем неправомерного доступа к компьютерной информации автоматизированного рабочего места АО КБ «Гарант–Инвест» модифицировали и отправили в Банк России компьютерную информацию – электронные платежные документы о перечислении денежных средств в различных суммах с корреспондентского счета АО КБ «Гарант-Инвест» на иные различные счет физических и юридических лиц в иных кредитных организациях, в результате чего, с данного корреспондентского счета были похищены денежные средства на общую сумму 467 415 000 рублей, которые перечислены в различных суммах на большое количество счетов физических лиц в кредитных организациях, расположенных в разных регионах РФ.

Постановлением от 30 марта 2016 года АО КБ «Гарант–Инвест» в рамках уголовного дела признано потерпевшим.

Похищенные с корреспондентского счета истца денежные средства переведены на счета физических лиц, в том числе на счета Васильковой В.Г., Верховского В.Е., Гавриченко В.В., Джафарова Т.У.О., Дриго С.С., Зорича Д.А., Ильичева Д.В., Ким А.Г., Киселевой А.Е., Махониной М.Ю., Овчаренко Д.В., Осипова Д.В., Семенова Г.Ю., Сусловой А.Р., Тимофеева К.Н., Харитоновой Е.В., Щербинина Л.А., открытые в ПАО АКБ «Авангард».

В рамках уголовного дела постановлением Тверского районного суда г. Москвы от 13 апреля 2016 года на денежные средства, поступившие на расчетные счета ответчиков, открытые в ПАО АКБ «Авангард», наложен арест.

В подтверждение данных обстоятельств ПАО АКБ «Авангард» представлены выписки со счетов ответчиков, подтверждающие открытие ответчиками в ПАО АКБ «Авангард» карточных счетов, а также списание ответчиками с данных счетов денежных средств.

При этом доказательств, подтверждающих, что денежные средства с расчетных счетов, открытых в ПАО АКБ «Авангард» на имя ответчиков, были списаны не ответчиками, а иными лицами, не представлено.

В ходе судебного заседания в суде первой инстанции ответчиками Сусловой А.Р. и Харитоновой Е.В. пояснено, что данные счеты были открыты ими по просьбе знакомых, однако, как и куда впоследствии данные денежные средства списывались, им неизвестно.

Согласно статье 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиент (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и приведении других операций по счету.

В соответствии с пунктом 3 статьи 847 ГК РФ, договором может быть предусмотрено удовлетворение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 статьи 160 ГК РФ), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

В силу пунктов 1.11, 1.12 Положения об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт №266-П, утвержденного Банком России 24 декабря 2004 года, отношения с использованием карт регулируются договором банковского счета, внутренними правилами (условиями) по предоставлению и использованию банковских карт.

По правилам выпуска и обслуживания банковских карт, карта является собственностью банка и дается владельцу во временное пользование, передача карты в руки третьих лиц категорически запрещена условиями договора, заключенного между банком и клиентом. Персональную ответственность по операциям с картой несет владелец карты. Таким образом, в случае передачи банковской карты третьему лиц все последствия возложены на лицо, на чье имя банковская карты выдана.

Между истцом и ответчиками отсутствовали гражданско-правовые отношения, являющиеся основанием для перечисления денежных средств на их расчетные счета, платежные документы, договоры и иные сделки, в качестве основания для перечисления денежных средств, между истцом и ответчиками не заключались и не подписывались. Денежные средства перечислялись на прямую, с корреспондентского счета истца, что исключило причинение имущественного ущерба его клиентам.

Учитывая вышеизложенное, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что ответчики своими действиями причинили ущерб АО КБ «Гарант–Инвест».

Согласно статье 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 ГК РФ.

В соответствии со статьей 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено законом.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд первой инстанции посчитал, что исковые требования в части взыскания с ответчиков Васильковой В.Г., Верховского В.Е., Гавриченко В.В., Джафарова Т.У.О., Дриго С.С., Ильичева Д.В., Ким А.Г., Киселевой А.Е., Махониной М.Ю., Овчаренко Д.В., Осипова Д.В., Семенова Г.Ю., Сусловой А.Р., Тимофеева К.Н., Харитоновой Е.В., Щербинина Л.А. неосновательного обогащения, подлежат удовлетворению.

В связи с тем, что между АО КБ «Гарант–Инвест» и ПАО АКБ «Авангард» отсутствовали гражданско-правовые отношения, суд пришел к выводу, что правовых оснований для удовлетворения исковых требований истца в части обязания ПАО АКБ «Авангард» перечислить в пользу АО КБ «Гарант–Инвест» взысканные с ответчиков денежные средства, не имеется, и в указанной части отказал в удовлетворении требований.

Как указано представителем ПАО АКБ «Авангард» и подтверждено выпиской по счету, между ПАО АКБ «Авангард» и ответчиком Зоричем Дмитрием Анатольевичем, отсутствовали гражданско-правовые отношения, по договору банковского счета. Как следует из выписки, представленной ПАО АКБ «Авангард» договор на ведение карточного счет был заключен с Зоричем Дмитрием Андреевичем, в связи с чем, суд пришел к выводу, что правовых оснований для удовлетворения исковых требований в части взыскания с Зорича Д.А. неосновательного обогащения, не имеется, в связи с чем, в указанной части отказал в удовлетворении требований.

Поскольку суд пришел к выводу о частичном удовлетворении требований истца, в соответствии со статьей 98 ГПК РФ с Васильковой В.Г., Верховского В.Е., Гавриченко В.В., Джафарова Т.У.О., Дриго С.С., Ильичева Д.В., Ким А.Г., Киселевой А.Е., Махониной М.Ю., Овчаренко Д.В., Осипова Д.В., Семенова Г.Ю., Сусловой А.Р., Тимофеева К.Н., Харитоновой Е.В., Щербинина Л.А. в пользу истца взысканы расходы по оплате государственной пошлины в сумме 2 368 руб. 75 коп., с каждого из ответчиков.

Судебная коллегия отклоняет довод апелляционной жалобы о том, что банковской картой Дриго С.С. завладело неустановленное лицо, которое сняло с неё денежные средства истца.

В случае утраты карты или её использования без согласия Дриго С.С., он должен был направить соответствующее уведомление в адрес ПАО АКБ «Авангард», потребовав её блокировки.

Вместе с тем, в материалах дела не содержится документов, подтверждающих обращение Дриго С.С. в банк с требованием о блокировке карты, либо правоохранительные органы по факту хищения карты.

Учитывая, что карта находилась в распоряжении Дриго С.С., именно он выступает лицом, ответственным за сохранения ПИН-кода и не распространение сведений о нём среди третьих лиц.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов суда первой инстанции и направлены на иную оценку имеющихся в деле доказательств, а так же иное толкование закона.

Данное обстоятельство, равно как и само по себе несогласие с выраженным в решении мнением суда первой инстанции по существу спора, основанием для отмены решения не является.

Суд первой инстанции с достаточной полнотой исследовал обстоятельства дела, значимые по делу обстоятельства судом установлены правильно. Нарушений норм материального права коллегией не установлено.

Ссылок на какие-либо иные процессуальные нарушения, указанные в части 4 статьи 330 ГПК РФ, являющиеся безусловным основанием для отмены правильного по существу решения суда, судебная коллегия не установила.

Таким образом, постановленное судом первой инстанции решение является законным, обоснованным и отмене не подлежит.

Руководствуясь статьями 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

определила:

Заочное решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 29 марта 2018 года оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя Дриго С.С. Сидлецкого А.Л. - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: