Приговор по делу № 1-176/2018 от 29.08.2018

Дело № 1-176 /2018 КОПИЯ

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Катав-Ивановск 18 октября 2018 года

Катав-Ивановский городской суд Челябинской области в составе председательствующего Козынченко И.В.,

при секретаре Боровкове В.А.,

с участием государственного обвинителя - заместителя Катав-Ивановского городского прокурора Киселева С.В.,

потерпевших Потерпевший №4,

Потерпевший №1,

Потерпевший №5,

Потерпевший №6,

Потерпевший №7,

Потерпевший №2,

Потерпевший №3,

подсудимого Больщикова А.Д.,

защитника Хохловой Т.И.,

рассмотрев открытом судебном заседании уголовное дело в особом порядке в отношении

Больщикова А.Д., ДД.ММ.ГГГГ рождения, уроженца <адрес>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, проживающего и зарегистрированного по адресу: <адрес>, <данные изъяты>,

Обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, суд

У С Т А Н О В И Л:

Больщиков А.Д. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, с использованием своего служебного положения, а именно:

Больщиков А.Д. ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, являясь старшим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса <данные изъяты> <данные изъяты> ИНН: №, ОГРН: № (далее по тексту – <данные изъяты>), будучи наделённым полномочиями по исполнению управленческих функций в данной коммерческой организации, используя своё служебное положение, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, совершил хищение денежных средств в сумме 9 500 рублей, принадлежащих клиенту <данные изъяты> Потерпевший №4, путем совершения от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №4, без её ведома и согласия, финансовых операций, связанных с движением, в том числе с расходованием, денежных средств по расчётным счетам, зарегистрированным в <данные изъяты> на имя последней, при следующих обстоятельствах.

Больщиков А.Д. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа о приёме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ № (далее по тексту – приказ о приёме на работу), трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № (далее по тексту – трудовой договор) был трудоустроен в <данные изъяты> в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>.

В соответствии с п. 2.2. должностной инструкции финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты> (далее по тексту – должностной инструкцией) на Больщикова А.Д. были возложены функции по привлечению клиентов вне стен офиса продаж, проведению комплекса маркетинговых коммуникаций и личных усилий, направленных на увеличение продаж. В соответствии с п. 2.6. должностной инструкции на Больщикова А.Д. были возложены функции по: продаже финансовых продуктов; качественному, оперативному и комплексному обслуживанию клиентов; формированию и поддержанию положительного имиджа банка; оказанию клиентам всего спектра услуг, предусмотренных нормативными документами банка. В соответствии с п. 2.8. должностной инструкции на Больщикова А.Д. были возложены функции по принятию заявок на получение кредитов от потенциальных заёмщиков и проведению анализа соответствия потенциального заёмщика общим требованиям к клиентам <данные изъяты> по кредитному продукту; своевременному и в полном объёме формированию кредитного досье по каждому заёмщику; проверке правильности, точности и полноты пакета документов, необходимых для выдачи кредита, оформлению и в соответствии с наделёнными полномочиями подписанию договоров по кредитованию; осуществлению оформления операций по погашению клиентами основного долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам.

В соответствии с п. 4 приложения № к должностной инструкции на Больщикова А.Д. были возложены функции по расчётному обслуживанию физических лиц в валюте Российской Федерации, а именно: оформлению, проверке правильности заполнения, подписанию согласно наделённых полномочий и исполнению платёжно-расчётных документов; выполнению расчётных операций по обслуживанию клиентов <данные изъяты> и операций по вкладам.

В соответствии с п. 5 приложения № к должностной инструкции на Больщикова А.Д. были возложены функции по открытию и закрытию банковских счетов клиентам <данные изъяты> в соответствии с требованиями действующего законодательства и внутренних документов <данные изъяты>, в рамках чего им осуществлялись функции по: заключению договоров банковского счёта/вклада, договоров на обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и дополнительных соглашений к ним; своевременному и правильному взысканию со счетов клиентов платы за расчётно-кассовое обслуживание;

осуществлению перечисления или выдачи наличных денежных средств со счетов клиентов по предъявленным документам; приёму документов на изготовление, выдачу, обслуживание банковской карты.

Таким образом, на Больщикова А.Д., в соответствии с приказом о приёме на работу, трудовым договором и должностной инструкцией, на постоянной основе были возложены управленческие функции в коммерческой организации, выраженные в осуществлении организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, в частности по принятию решений о направлении заявок на получение кредитных продуктов <данные изъяты> от потенциальных заёмщиков на рассмотрение в головной офис <данные изъяты>, либо об отказе в их направлении, то есть, фактически, об отказе в выдаче кредитных продуктов, исходя из соответствия потенциальных заёмщиков общим требованиям к клиентам <данные изъяты> по кредитным продуктам, открытию и закрытию банковских счетов клиентам <данные изъяты>, заключению от имени <данные изъяты> договоров банковского счёта/вклада, договоров на обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и дополнительных соглашений к ним.

Для обеспечения трудовой деятельности Больщикова А.Д., на рабочее место последнего в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, был установлен персональный компьютер, котрый посредством удалённого досутпа был подлючен к программному комплексу <данные изъяты>, предназначенному для проведения финансовых операций согласно оказываемому <данные изъяты> перечню банковских услуг.

По занимаемой должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, Больщиков А.Д. в програмном комплексе <данные изъяты> был наделён полномочиями по открытию и закрытию расчётных счетов клиентов <данные изъяты>; привязке к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировке банковских карт клиентов <данные изъяты>; подключению к банковским картам клиентов <данные изъяты> услуг СМС-оповещения; формированию выписок движения денежных средств по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>; просмотру сведений о проведённых по расчётным счетам клиентов <данные изъяты> операций; проведению приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>.

В ходе осуществления трудовой деятельности в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, то есть лица, выполняющего управленческие функции в коммерческой организации, у Больщикова А.Д. ДД.ММ.ГГГГ при обращении к нему Потерпевший №4 с целью получения кредитного займа в <данные изъяты>, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №4, путём проведения от имени клиента Потерпевший №4 расходных финансовых операций по зарегистрированным на её имя расчётным счетам, без её ведома и согласия.

Больщиков А.Д., реализуя свои преступные намерения, имея в силу занимаемой должности допуск посредством удалённого доступа к программному комплексу <данные изъяты>, предоставлявшему ему возможность открытия и закрытия расчётных счетов клиентов <данные изъяты>, привязки к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировки банковских карт клиентов <данные изъяты>, проведения приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя в нарушении п. 2.6., п. 2.8, должностной инструкции, п.п. 4, 5 приложения № к должностной инструкции, осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности возвращения клиенту <данные изъяты> Потерпевший №4 денежных средств, и не имея намерения их возвращения, при выдаче ДД.ММ.ГГГГ клиенту Потерпевший №4 кредитного займа, перечисленного на расчётный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, достоверно зная о наличии на расчётном счете клиента Потерпевший №4 №, остатка денежных средств в сумме не менее 9 855 рублей, умышленно, с целью хищения денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №4, действуя от её имени, без её ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, совершил операцию по открытию на имя клиента Потерпевший №4 в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, расчётного счёта №, к которому осуществил привязку электронной банковской карты №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №4, оставив её себе в пользование. После этого, Больщиков А.Д., также посредством программного комплекса <данные изъяты>, действуя без ведома и согласия клиента <данные изъяты> Потерпевший №4, против её воли, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента Потерпевший №4 о проведении финансовых операций по расчётным счетам, указав в программном комплексе <данные изъяты> заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, совершил финансовую операцию по перечислению денежных средств в сумме 9 855 рублей с расчётного счёта № на расчётный счёт №. Затем, Больщиков А.Д., продолжая реализацию своих преступных намерений, умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путём обмана, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №4, используя находящуюся у него в пользовании электронную банковскую карту №, через банкомат, установленный в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №4, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 9 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – операцию по снятию денежных средств в сумме 500 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, то есть похитил путём обмана с использованием своего служебного положения в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства клиента <данные изъяты> Потерпевший №4 на общую сумму 9 500 рублей, чем причинил последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Кроме того, преступными действиями Больщикова А.Д. причинён вред деловой репутации <данные изъяты>, выразившийся в утрате доверия к Банку со стороны его клиентов, формировании у клиентов негативного представления о качестве оказываемых банком услуг, его финансовой устойчивости.

Он же, Больщиков А.Д. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, с использованием своего служебного положения, а именно:

Больщиков А.Д., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, являясь старшим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса <данные изъяты> будучи наделённым полномочиями по исполнению управленческих функций в данной коммерческой организации, используя своё служебное положение, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, совершил хищение денежных средств в сумме 22 661 рубль 60 копеек, принадлежащих клиенту <данные изъяты> Потерпевший №1, путем совершения от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, без её ведома и согласия, финансовых операций, связанных с движением, в том числе с расходованием, денежных средств по расчётным счетам, зарегистрированным в <данные изъяты> на имя последней, при следующих обстоятельствах.

На Больщикова А.Д., в соответствии с приказом о приёме на работу, трудовым договором и должностной инструкцией, на постоянной основе были возложены управленческие функции в коммерческой организации, выраженные в осуществлении организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, в частности по принятию решений о направлении заявок на получение кредитных продуктов <данные изъяты> от потенциальных заёмщиков на рассмотрение в головной офис <данные изъяты>, либо об отказе в их направлении, то есть, фактически, об отказе в выдаче кредитных продуктов, исходя из соответствия потенциальных заёмщиков общим требованиям к клиентам <данные изъяты> по кредитным продуктам, открытию и закрытию банковских счетов клиентам <данные изъяты>, заключению от имени <данные изъяты> договоров банковского счёта/вклада, договоров на обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и дополнительных соглашений к ним.

По занимаемой должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, Больщиков А.Д. в програмном комплексе <данные изъяты> был наделён полномочиями по: открытию и закрытию расчётных счетов клиентов <данные изъяты>; привязке к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировке банковских карт клиентов <данные изъяты>; подключению к банковским картам клиентов <данные изъяты> услуг СМС-оповещения; формированию выписок движения денежных средств по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>; просмотру сведений о проведённых по расчётным счетам клиентов <данные изъяты> операций; - проведению приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>.

В ходе осуществления трудовой деятельности в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, то есть лица, выполняющего управленческие функции в коммерческой организации, у Больщикова А.Д. ДД.ММ.ГГГГ при обращении к нему клиента <данные изъяты> Потерпевший №1 с целью погашения задолженности по расчётному счёту №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, в рамках договора о пользовании кредитной картой №, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, путём проведения от имени клиента Потерпевший №1 расходных финансовых операций по зарегистрированным на её имя расчётным счетам, без её ведома и согласия.

Больщиков А.Д., реализуя свои преступные намерения, имея в силу занимаемой должности допуск посредством удалённого доступа к программному комплексу <данные изъяты>, предоставлявшему ему возможность открытия и закрытия расчётных счетов клиентов <данные изъяты>, привязки к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировки банковских карт клиентов <данные изъяты>, проведения приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя в нарушение п. 2.6., п. 2.8, должностной инструкции, п.п. 4, 5 приложения № к должностной инструкции, осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности возвращения клиенту <данные изъяты> Потерпевший №1 денежных средств, и не имея намерения их возвращения, после погашения ДД.ММ.ГГГГ клиентом <данные изъяты> Потерпевший №1 задолженности по расчётному счёту №, открытому ДД.ММ.ГГГГ рамках договора о пользовании кредитной картой №, достоверно зная о наличии на вышеуказанном расчётном счете, остатка денежных средств в сумме не менее 20 000 рублей, умышленно, с целью хищения денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, действуя от её имени, без её ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, совершил операцию по блокировке электронной банковской карты № и привязке к расчётному счёту № электронной банковской карты №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №1, оставив её себе в пользование. После этого, Больщиков А.Д., продолжая реализацию своих преступных намерений, умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путём обмана, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, используя находящуюся у него в пользовании электронную банковскую карту №, через банкомат, установленный в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 20 000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ с использованием данной карты совершил покупку с безналичным платежом на сумму 140 рублей. ДД.ММ.ГГГГ – покупку с безналичным платежом на сумму 135 рублей.

Больщиков А.Д., ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №1 после выдачи ДД.ММ.ГГГГ клиенту Потерпевший №1 кредитного займа, перечисленного на расчётный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, достоверно зная о наличии на расчётном счету клиента Потерпевший №1 №, остатка денежных средств в сумме не менее 2 650 рублей, умышленно, с целью хищения денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, действуя от её имени, без её ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, совершил финансовую операцию по перечислению денежных средств в сумме 2 650 рублей с расчётного счёта № на расчётный счёт №. Далее, Больщиков А.Д., продолжая реализацию своих преступных намерений, направленных на хищение путём обмана денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, используя заранее привязанную им ДД.ММ.ГГГГ, без ведома и согласия клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, посредством программного комплекса <данные изъяты> к расчётному счёту № электронную банковскую карту №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №1, совершил ДД.ММ.ГГГГ покупку с безналичным платежом на сумму 87 рублей, ДД.ММ.ГГГГ покупку с безналичным платежом на сумму 299 рублей 60 копеек, ДД.ММ.ГГГГ покупку с безналичным платежом на сумму 2 000 рублей, то есть всего за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Больщиков А.Д. похитил путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежные средства клиента <данные изъяты> Потерпевший №1 на общую сумму 22 661 рубль 60 копеек, которыми распорядился по своему усмотрению, чем причинил последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Больщиков А.Д. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, являясь старшим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, будучи наделённым полномочиями по исполнению управленческих функций в данной коммерческой организации, используя своё служебное положение, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, совершил хищение денежных средств в сумме 42 200 рублей, принадлежащих клиенту <данные изъяты> Потерпевший №5, путем совершения от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №5, без его ведома и согласия, финансовых операций, связанных с движением, в том числе с расходованием, денежных средств по расчётным счетам, зарегистрированным в <данные изъяты> на имя последнего, при следующих обстоятельствах.

По занимаемой должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, Больщиков А.Д. в програмном комплексе <данные изъяты> был наделён полномочиями по: открытию и закрытию расчётных счетов клиентов <данные изъяты>; привязке к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировке банковских карт клиентов <данные изъяты>; подключению к банковским картам клиентов <данные изъяты> услуг СМС-оповещения; формированию выписок движения денежных средств по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>; просмотру сведений о проведённых по расчётным счетам клиентов <данные изъяты> операций; проведению приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>.

В ходе осуществления трудовой деятельности в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, то есть лица, выполняющего управленческие функции в коммерческой организации, у Больщикова А.Д. ДД.ММ.ГГГГ при обращении к нему Потерпевший №5 с целью получения кредитного займа в <данные изъяты>, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №5, путём проведения от имени клиента Потерпевший №5 расходных финансовых операций по зарегистрированным на его имя расчётным счетам, без его ведома и согласия.

Больщиков А.Д., реализуя свои преступные намерения, имея в силу занимаемой должности допуск посредством удалённого доступа к программному комплексу <данные изъяты>, предоставлявшему ему возможность открытия и закрытия расчётных счетов клиентов <данные изъяты>, привязки к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировки банковских карт клиентов <данные изъяты>, проведения приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя в нарушении п. 2.6., п. 2.8, должностной инструкции, п.п. 4, 5 приложения № к должностной инструкции, осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности возвращения клиенту <данные изъяты> Потерпевший №5 денежных средств, и не имея намерения их возвращения, после выдачи ДД.ММ.ГГГГ клиенту Потерпевший №5 кредитного займа, перечисленного на расчётный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, достоверно зная о наличии на расчётном счету клиента Потерпевший №5 №, остатка денежных средств в сумме не менее 41 904 рубля 52 копейки, умышленно, с целью хищения денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №5, действуя от его имени, без его ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, ДД.ММ.ГГГГ совершил финансовую операцию по перечислению денежных средств в сумме 41 904 рубля 52 копейки с расчётного счёта № на неиспользуемый клиентом Потерпевший №5 расчётный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, по ранее заключённому и исполненному Потерпевший №5 кредитному договору, к которому осуществил привязку электронной банковской карты №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №5, оставив её себе в пользование. Затем, Больщиков А.Д., продолжая реализацию своих преступных намерений, умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путём обмана, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №5, используя находящуюся у него в пользовании электронную банковскую карту №, через банкомат, установленный в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 20 000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 20 000 рублей.

Далее, Больщиков А.Д. продолжая реализацию своих преступных намерений, ДД.ММ.ГГГГ действуя от его имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №5, без его ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, осуществил привязку к расчётному счёту № электронной банковской карты №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №5, оставив её себе в пользование, после чего, используя данную карту через банкомат, установленный в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 2 200 рублей, то есть похитил путём обмана с использованием своего служебного положения в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства клиента <данные изъяты> Потерпевший №5 на общую сумму 42 200 рублей, чем причинил последнему значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Больщиков А.Д. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, являясь старшим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса <данные изъяты> будучи наделённым полномочиями по исполнению управленческих функций в данной коммерческой организации, используя своё служебное положение, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, совершил хищение денежных средств в сумме 9 700 рублей, принадлежащих клиенту <данные изъяты> Потерпевший №6, путем совершения от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №6, без её ведома и согласия, финансовых операций, связанных с движением, в том числе с расходованием, денежных средств по расчётным счетам, зарегистрированным в <данные изъяты> на имя последней, при следующих обстоятельствах.

Больщикова А.Д., в соответствии с приказом о приёме на работу, трудовым договором и должностной инструкцией, на постоянной основе были возложены управленческие функции в коммерческой организации, выраженные в осуществлении организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, в частности по принятию решений о направлении заявок на получение кредитных продуктов <данные изъяты> от потенциальных заёмщиков на рассмотрение в головной офис <данные изъяты>, либо об отказе в их направлении, то есть, фактически, об отказе в выдаче кредитных продуктов, исходя из соответствия потенциальных заёмщиков общим требованиям к клиентам <данные изъяты> по кредитным продуктам, открытию и закрытию банковских счетов клиентам <данные изъяты>, заключению от имени <данные изъяты> договоров банковского счёта/вклада, договоров на обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и дополнительных соглашений к ним.

По занимаемой должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, Больщиков А.Д. в програмном комплексе <данные изъяты> был наделён полномочиями по: открытию и закрытию расчётных счетов клиентов <данные изъяты>; привязке к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировке банковских карт клиентов <данные изъяты>; подключению к банковским картам клиентов <данные изъяты> услуг СМС-оповещения; формированию выписок движения денежных средств по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>;

просмотру сведений о проведённых по расчётным счетам клиентов <данные изъяты> операций; проведению приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>.

В ходе осуществления трудовой деятельности в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, то есть лица, выполняющего управленческие функции в коммерческой организации, у Больщикова А.Д., который ДД.ММ.ГГГГ узнал о наличии у клиента <данные изъяты> Потерпевший №6 остатка денежных средств в сумме не менее 9 700 рублей на расчётном счету №, открытом в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, в рамках договора пользования кредитной картой №, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №6, путём проведения от имени клиента Потерпевший №6 расходных финансовых операций по зарегистрированным на её имя расчётным счетам, без её ведома и согласия.

Больщиков А.Д., реализуя свои преступные намерения, имея в силу занимаемой должности допуск посредством удалённого доступа к программному комплексу <данные изъяты>, предоставлявшему ему возможность открытия и закрытия расчётных счетов клиентов <данные изъяты>, привязки к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировки банковских карт клиентов <данные изъяты>, проведения приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя в нарушении п. 2.6., п. 2.8, должностной инструкции, п.п. 4, 5 приложения № к должностной инструкции, осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности возвращения клиенту <данные изъяты> Потерпевший №6 денежных средств, и не имея намерения их возвращения, достоверно зная о наличии на расчётном счету клиента Потерпевший №6 №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, в рамках договора пользования кредитной картой №, остатка денежных средств в сумме не менее 9 700 рублей умышленно, с целью хищения денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №6, действуя от её имени, без её ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, совершил операцию по блокировке электронной банковской карты № и осуществил привязку к расчётному счёту № электронной банковской карты №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №6, оставив её себе в пользование. После этого, Больщиков А.Д., продолжая реализацию своих преступных намерений, умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путём обмана, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №6, используя находящуюся у него в пользовании электронную банковскую карту №, через банкомат, установленный в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №6, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 9 700 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, то есть похитил путём обмана с использованием своего служебного положения в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства клиента <данные изъяты> Потерпевший №6 на общую сумму 9 700 рублей, чем причинил последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Больщиков А.Д., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, являясь старшим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, будучи наделённым полномочиями по исполнению управленческих функций в данной коммерческой организации, используя своё служебное положение, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, совершил хищение денежных средств в сумме 40 347 рублей 53 копейки, принадлежащих клиенту <данные изъяты> ФИО2, путем совершения от имени клиента <данные изъяты> ФИО2, без её ведома и согласия, финансовых операций, связанных с движением, в том числе с расходованием, денежных средств по расчётным счетам, зарегистрированным в <данные изъяты> на имя последней, при следующих обстоятельствах.

По занимаемой должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового <данные изъяты>, Больщиков А.Д. в програмном комплексе <данные изъяты> был наделён полномочиями по: открытию и закрытию расчётных счетов клиентов <данные изъяты>; привязке к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировке банковских карт клиентов <данные изъяты>; подключению к банковским картам клиентов <данные изъяты> услуг СМС-оповещения; формированию выписок движения денежных средств по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>; просмотру сведений о проведённых по расчётным счетам клиентов <данные изъяты> операций; проведению приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>.

В ходе осуществления трудовой деятельности в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, то есть лица, выполняющего управленческие функции в коммерческой организации, у Больщикова А.Д. ДД.ММ.ГГГГ при обращении к нему ФИО2 с целью получения кредитного займа в <данные изъяты>, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств клиента <данные изъяты> ФИО2, путём проведения от имени клиента ФИО2 расходных финансовых операций по зарегистрированным на её имя расчётным счетам, без её ведома и согласия.

Указанными преступными действиями Больщикова А.Д. клиенту <данные изъяты> ФИО2 был причинён значительный материальный ущерб на сумму 40 347 рублей 53 копейки.

Он же, Больщиков А.Д. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, а именно:

Больщиков А.Д. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, являясь старшим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, будучи наделённым полномочиями по исполнению управленческих функций в данной коммерческой организации, используя своё служебное положение, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, совершил хищение денежных средств в сумме 5 000 рублей, принадлежащих клиенту <данные изъяты> Потерпевший №7, путем совершения от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №7, без его ведома и согласия, финансовых операций, связанных с движением, в том числе с расходованием, денежных средств по расчётным счетам, зарегистрированным в <данные изъяты> на имя последнего, при следующих обстоятельствах.

Больщиков А.Д., в соответствии с приказом о приёме на работу, трудовым договором и должностной инструкцией, на постоянной основе были возложены управленческие функции в коммерческой организации, выраженные в осуществлении организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, в частности по принятию решений о направлении заявок на получение кредитных продуктов <данные изъяты> от потенциальных заёмщиков на рассмотрение в головной офис <данные изъяты>, либо об отказе в их направлении, то есть, фактически, об отказе в выдаче кредитных продуктов, исходя из соответствия потенциальных заёмщиков общим требованиям к клиентам <данные изъяты> по кредитным продуктам, открытию и закрытию банковских счетов клиентам <данные изъяты>, заключению от имени <данные изъяты> договоров банковского счёта/вклада, договоров на обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и дополнительных соглашений к ним.

По занимаемой должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, Больщиков А.Д. в програмном комплексе <данные изъяты> был наделён полномочиями по: открытию и закрытию расчётных счетов клиентов <данные изъяты>; привязке к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировке банковских карт клиентов <данные изъяты>; подключению к банковским картам клиентов <данные изъяты> услуг СМС-оповещения; формированию выписок движения денежных средств по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>; просмотру сведений о проведённых по расчётным счетам клиентов <данные изъяты> операций; проведению приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>.

В ходе осуществления трудовой деятельности в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, то есть лица, выполняющего управленческие функции в коммерческой организации, у Больщикова А.Д., который ДД.ММ.ГГГГ узнал о наличии у клиента <данные изъяты> Потерпевший №7 остатка денежных средств в сумме не менее 5 000 рублей на расчётном счету №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, в рамках договора пользования кредитной картой №, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №7, путём проведения от имени клиента Потерпевший №7 расходных финансовых операций по зарегистрированным на его имя расчётным счетам, без его ведома и согласия.

Больщиков А.Д., реализуя свои преступные намерения, имея в силу занимаемой должности допуск посредством удалённого доступа к программному комплексу <данные изъяты>, предоставлявшему ему возможность открытия и закрытия расчётных счетов клиентов <данные изъяты>, привязки к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировки банковских карт клиентов <данные изъяты>, проведения приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя в нарушении п. 2.6., п. 2.8, должностной инструкции, п.п. 4, 5 приложения № к должностной инструкции, осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности возвращения клиенту <данные изъяты> Потерпевший №7 денежных средств, и не имея намерения их возвращения, достоверно зная о наличии на расчётном счете клиента Потерпевший №7 №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, в рамках договора пользования кредитной картой №, остатка денежных средств в сумме не менее 5 000 рублей умышленно, с целью хищения денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №7, действуя от его имени, без его ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, совершил операцию по привязке к расчётному счёту № № дополнительной электронной банковской карты №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №7, оставив её себе в пользование. После этого, Больщиков А.Д., продолжая реализацию своих преступных намерений, умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путём обмана, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №7, используя находящуюся у него в пользовании электронную банковскую карту №, через банкомат, установленный в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №7, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 5 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, то есть похитил путём обмана с использованием своего служебного положения в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства клиента <данные изъяты> Потерпевший №7 на общую сумму 5 000 рублей, чем причинил последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Больщиков А.Д. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, являясь старшим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, будучи наделённым полномочиями по исполнению управленческих функций в данной коммерческой организации, используя своё служебное положение, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, совершил хищение денежных средств в сумме 30 000 рублей, принадлежащих клиенту <данные изъяты> Потерпевший №2, путем совершения от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №2, без её ведома и согласия, финансовых операций, связанных с движением, в том числе с расходованием, денежных средств по расчётным счетам, зарегистрированным в <данные изъяты> на имя последней, при следующих обстоятельствах.

По занимаемой должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, Больщиков А.Д. в програмном комплексе <данные изъяты> был наделён полномочиями по: открытию и закрытию расчётных счетов клиентов <данные изъяты>; привязке к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировке банковских карт клиентов <данные изъяты>; подключению к банковским картам клиентов <данные изъяты> услуг СМС-оповещения; формированию выписок движения денежных средств по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>; просмотру сведений о проведённых по расчётным счетам клиентов <данные изъяты> операций; - проведению приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>.

В ходе осуществления трудовой деятельности в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, то есть лица, выполняющего управленческие функции в коммерческой организации, у Больщикова А.Д. ДД.ММ.ГГГГ при обращении к нему клиента <данные изъяты> Потерпевший №2 с целью погашения задолженности по расчётному счёту №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, в рамках договора о пользовании кредитной картой №, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №2, путём проведения от имени клиента Потерпевший №2. расходных финансовых операций по зарегистрированным на её имя расчётным счетам, без её ведома и согласия.

Больщиков А.Д., реализуя свои преступные намерения, имея в силу занимаемой должности допуск посредством удалённого доступа к программному комплексу <данные изъяты>, предоставлявшему ему возможность открытия и закрытия расчётных счетов клиентов <данные изъяты>, привязки к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировки банковских карт клиентов <данные изъяты>, проведения приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя в нарушении п. 2.6., п. 2.8, должностной инструкции, п.п. 4, 5 приложения № к должностной инструкции, осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности возвращения клиенту <данные изъяты> Потерпевший №2 денежных средств, и не имея намерения их возвращения, после погашения ДД.ММ.ГГГГ клиентом <данные изъяты> Потерпевший №2 задолженности по расчётному счёту №, открытому ДД.ММ.ГГГГ рамках договора о пользовании кредитной картой №, достоверно зная о наличии на вышеуказанном расчётном счете, остатка денежных средств в сумме не менее 30 000 рублей, умышленно, с целью хищения денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №2, действуя от её имени, без её ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, совершил операцию по блокировке электронной банковской карты № и привязке к расчётному счёту № электронной банковской карты №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №2, оставив её себе в пользование. После этого, Больщиков А.Д., продолжая реализацию своих преступных намерений, умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путём обмана, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №2, используя находящуюся у него в пользовании электронную банковскую карту №, через банкомат, установленный в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 1 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 25 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 3 500 рублей, то есть всего за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Больщиков А.Д. похитил путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежные средства клиента <данные изъяты> Потерпевший №2 на общую сумму 30 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, чем причинил последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Больщиков А.Д., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, являясь старшим финансовым консультантом кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, будучи наделённым полномочиями по исполнению управленческих функций в данной коммерческой организации, используя своё служебное положение, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, совершил хищение денежных средств в сумме 3 200 рублей, принадлежащих клиенту <данные изъяты> Потерпевший №3, путем совершения от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №3, без её ведома и согласия, финансовых операций, связанных с движением, в том числе с расходованием, денежных средств по расчётным счетам, зарегистрированным в <данные изъяты> на имя последней, при следующих обстоятельствах.

На Больщикова А.Д. в соответствии с приказом о приёме на работу, трудовым договором и должностной инструкцией, на постоянной основе были возложены управленческие функции в коммерческой организации, выраженные в осуществлении организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, в частности по принятию решений о направлении заявок на получение кредитных продуктов <данные изъяты> от потенциальных заёмщиков на рассмотрение в головной офис <данные изъяты>, либо об отказе в их направлении, то есть, фактически, об отказе в выдаче кредитных продуктов, исходя из соответствия потенциальных заёмщиков общим требованиям к клиентам <данные изъяты> по кредитным продуктам, открытию и закрытию банковских счетов клиентам <данные изъяты>, заключению от имени <данные изъяты> договоров банковского счёта/вклада, договоров на обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и дополнительных соглашений к ним.

По занимаемой должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, Больщиков А.Д. в програмном комплексе <данные изъяты> был наделён полномочиями по: открытию и закрытию расчётных счетов клиентов <данные изъяты>; привязке к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировке банковских карт клиентов <данные изъяты>; подключению к банковским картам клиентов <данные изъяты> услуг СМС-оповещения; формированию выписок движения денежных средств по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>; просмотру сведений о проведённых по расчётным счетам клиентов <данные изъяты> операций; проведению приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>.

В ходе осуществления трудовой деятельности в должности старшего финансового консультанта кредитно-кассового офиса <данные изъяты>, то есть лица, выполняющего управленческие функции в коммерческой организации, у Больщикова А.Д., после внесения ДД.ММ.ГГГГ клиентом <данные изъяты> Потерпевший №3 очередного платежа на расчётный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, в рамках кредитного договора, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №3, путём проведения от имени клиента Потерпевший №3. расходных финансовых операций по зарегистрированным на её имя расчётным счетам, без её ведома и согласия.

Больщиков А.Д., реализуя свои преступные намерения, имея в силу занимаемой должности допуск посредством удалённого доступа к программному комплексу <данные изъяты>, предоставлявшему ему возможность открытия и закрытия расчётных счетов клиентов <данные изъяты>, привязки к расчётным счетам клиентов <данные изъяты> банковских карт, блокировки банковских карт клиентов <данные изъяты>, проведения приходных и расходных операций по расчётным счетам клиентов <данные изъяты>, находясь на своём рабочем месте в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя в нарушении п. 2.6., п. 2.8, должностной инструкции, п.п. 4, 5 приложения № к должностной инструкции, осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности возвращения клиенту <данные изъяты> Потерпевший №3 денежных средств, и не имея намерения их возвращения, достоверно зная о наличии на расчётном счету клиента Потерпевший №3 №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в рамках кредитного договора, остатка денежных средств в сумме не менее 3 350 рублей умышленно, с целью хищения денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №3, действуя от её имени, без её ведома и согласия, то есть, обманывая контролирующие органы <данные изъяты> относительно наличия волеизъявления клиента о проведении финансовых операций, используя своё служебное положение, посредством программного комплекса <данные изъяты>, указав в нём заведомо ложные сведения о наличии заявления клиента о проведении банковской операции, ДД.ММ.ГГГГ совершил финансовую операцию по перечислению денежных средств в сумме 3 350 рублей с расчётного счёта № на неиспользуемый клиентом Потерпевший №3 расчётный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, по ранее заключённому и исполненному Потерпевший №3 кредитному договору, к которому ДД.ММ.ГГГГ осуществил привязку электронной банковской карты №, не выдав при этом вопреки установленному <данные изъяты> порядку данную карту на руки клиенту Потерпевший №3, оставив её себе в пользование. После этого, Больщиков А.Д., продолжая реализацию своих преступных намерений, умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путём обмана, денежных средств клиента <данные изъяты> Потерпевший №3, используя находящуюся у него в пользовании электронную банковскую карту №, через банкомат, установленный в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, действуя от имени клиента <данные изъяты> Потерпевший №3, ДД.ММ.ГГГГ осуществил операцию по снятию денежных средств с расчётного счёта № в сумме 3 200 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, то есть похитил путём обмана с использованием своего служебного положения в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства клиента <данные изъяты> Потерпевший №3 на общую сумму 3 200 рублей, чем причинил последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Подсудимый Больщиков А.Д. с предъявленным обвинением согласился в полном объеме, вину признал, заявил ходатайство о применении особого порядка принятия судебного решения без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

Больщиков А.Д. осознаёт характер и последствия заявленного ходатайства, ходатайство заявлено добровольно, после консультации с адвокатом и в его присутствии.

Защитник подсудимого - адвокат Хохлова Т.И. ходатайство Больщикова А.Д. о постановлении приговора в особом порядке поддержала.

Государственный обвинитель - Киселев С.В., представитель потерпевшего <данные изъяты> ФИО1, потерпевшие Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №2., Потерпевший №3, ФИО2 не возражают против постановления приговора в особом порядке без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

Обвинение, с которым согласился подсудимый Больщиков А.Д. обосновано и подтверждается доказательствами, имеющимися в деле.

Санкция ч.3 ст.159 УК РФ не превышает 10 лет лишения свободы. Основания для прекращения дела отсутствуют.

Действия Больщикова А.Д. правильно квалифицированы:

- по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, с использованием своего служебного положения (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №4);

- по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения (по эпизоду в отношении потерпевшего Потерпевший №7);

- по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №3);

Суд считает необходимым исключить «или приобретение права на чужое имущество» как излишне вмененное.

Принимая во внимание, что требования ст.314 УПК РФ соблюдены, отсутствие обстоятельств, препятствующих рассмотрению дела в особом порядке, суд приходит к выводу, что имеются все основания применить по уголовному делу в отношении подсудимого Большикова А.Д. особый порядок судебного разбирательства, и постановляет обвинительный приговор с учетом требований ч.7 ст.316 УПК РФ.

При назначении наказания, в соответствии с требованиями ст. ст.6, 43 и 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства содеянного, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

В соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ Больщиков А.Д. совершил тяжкие преступления.

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений степени их опасности, оснований для изменения категории преступлений, предусмотренных ч.6 ст.15 УК РФ, нет.

Больщиков А.Д. <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>.

Больщиков А.Д. вину в предъявленном обвинении признал, раскаялся в содеянном, активно способствовал раскрытию и расследованию преступлений, эти обстоятельства ( п. «и» ч. 1 ст. 61, ч. 2 ст. 61 УК РФ), суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого по всем эпизодам.

Кроме того, суд учитывает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимого, то что Больщиков А.Д. дал признательные показания по обстоятельствам хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №2, ФИО2, что расценивается судом как явка с повинной (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ) по эпизодам хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №4, Потерпевший №1, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №2, ФИО2

Больщиков А.Д. добровольно возместил потерпевшей ФИО2 имущественный ущерб полном объеме (40 347,63 руб.); потерпевшей Потерпевший №4 - частично (4000 руб. из 9500 рублей), что также учитывается судом в качестве смягчающего обстоятельства (п. «к» ст. 61 УК РФ) по эпизодам хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №4, ФИО2

Обстоятельства, отягчающие наказание, предусмотренные ст. 63 УК РФ судом не установлены.

С учетом характера совершенных преступлений, обстоятельств содеянного, данных о личности подсудимого, условий жизни его семьи, наличия обстоятельств, смягчающих наказание, принципов и целей назначения наказания, требований ч. 1 и ч. 5 ст. 62 УК РФ, суд считает, что Больщикову А.Д. должно быть назначено наказание в виде лишения свободы по каждому преступлению, условно по правилам ст. 73 УК РФ, поскольку исправление Больщикова А.Д. возможно без реального отбывания наказания.

С учетом семейного и материального положения подсудимого суд считает возможным не назначать Больщикову А.Д. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Каких – либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением подсудимого во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, суд не усматривает. В связи с чем, оснований для назначения наказания с применением положений ст.64 УК РФ, суд не находит.

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ, с учетом личности Больщикова А.Д. в целях исправления осужденного, суд считает необходимым возложить на условно осужденного исполнение следующих обязанностей: не позже 5 дней после вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, уполномоченный осуществлять контроль за поведением условно осужденных - уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства; в период испытательного срока являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию один раз в месяц, в день, установленный последней, не менять места постоянного жительства и работы без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

В целях исполнения приговора, на основании ч. 2 ст.97 УПК РФ, меру пресечения подсудимому Больщикову А.Д. – подписку о невыезде и надлежащем поведении необходимо оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Потерпевшая Потерпевший №4 заявила гражданский иск о взыскании с подсудимого Больщикова А.Д. в возмещение вреда, причиненного преступлением суммы 5 500 рублей.

Потерпевшая Потерпевший №1 заявила гражданский иск о взыскании с подсудимого Больщикова А.Д. в возмещение вреда, причиненного преступлением суммы 22 661, 60 рублей.

Потерпевший Потерпевший №5 заявил гражданский иск о взыскании с подсудимого Больщикова А.Д. в возмещение вреда, причиненного преступлением суммы 42 200 рублей.

Потерпевшая Потерпевший №6 заявила гражданский иск о взыскании с подсудимого Больщикова А.Д. в возмещение вреда, причиненного преступлением суммы 9 700 рублей.

Потерпевший Потерпевший №7 заявил гражданский иск о взыскании с подсудимого Больщикова А.Д. в возмещение вреда, причиненного преступлением суммы 5 000 рублей.

Потерпевшая Потерпевший №2 заявила гражданский иск о взыскании с подсудимого Больщикова А.Д. в возмещение вреда, причиненного преступлением суммы 30 000 рублей.

Потерпевшая Потерпевший №3 заявила гражданский иск о взыскании с подсудимого Больщикова А.Д. в возмещение вреда, причиненного преступлением суммы 3200 рублей.

Подсудимый Больщиков А.Д. с гражданскими исками согласился.

В соответствии с ч.1 ст. 1064 ГК РФ вред, причинённый личности или имуществу граждан подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред.

Установлено, что преступлениями по данному делу подсудимым Больщиковым А.Д. потерпевшей Потерпевший №4 причинен ущерб в размере 9 500 рублей, из них 4000 рублей возмещен; Потерпевший №1 причинен ущерб в размере 22 661, 60 рублей; потерпевшему Потерпевший №5 причинен ущерб в размере 42 200 рублей; потерпевшей Потерпевший №6 причинен ущерб в размере 9 700 рублей, потерпевшему Потерпевший №7 причинен ущерб в размере 5 000 рублей; потерпевшей Потерпевший №2 причинен ущерб в размере 30 000 рублей; потерпевшей Потерпевший №3 причинен ущерб в размере 3200 рублей.

При таких обстоятельствах, на основании ч.1 ст.1064 ГК РФ гражданские иски потерпевших необходимо удовлетворить, взыскать с подсудимого Больщикова А.Д. в счет возмещения вреда, причиненного преступлениями в пользу потерпевшей Потерпевший №4 5 500 рублей; в пользу потерпевшей Потерпевший №1 22 661, 60 рублей; в пользу потерпевшего Потерпевший №5 42 200 рублей; в пользу потерпевшей Потерпевший №6 9 700 рублей, в пользу потерпевшего Потерпевший №7 5 000 рублей; в пользу потерпевшей Потерпевший №2 30 000 рублей; в пользу потерпевшей Потерпевший №3 3200 рублей.

Определяя судьбу вещественных доказательств, суд в соответствии со ст.81 УПК РФ считает необходимым: банковскую карту <данные изъяты> <данные изъяты> платёжной системы «MasterCard» №, зарегистрированную на имя клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, и банковскую карту <данные изъяты> <данные изъяты> платёжной системы «MasterCard» №, зарегистрированную на имя клиента <данные изъяты> Потерпевший №2, хранящиеся при уголовном деле - хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного и руководствуясь ст.314-317 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Больщикова А.Д. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №4 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 5 (пять) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) года в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств потерпевшего Потерпевший №5 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №6 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 4 (четыре) месяца;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №7 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 4 (четыре) месяца;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств потерпевшей Потерпевший №3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 5 (пять) месяцев лишения свободы;

В силу ст. 69 ч.3 УК РФ, по совокупности совершенных преступлений, путем частичного сложения, окончательно назначить Больщикову А.Д. наказание в виде лишения свободы на срок 2( два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ данное осуждение считать условным с испытательным сроком 2(два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ч.5 ст.73 УК РФ обязать Больщикова А.Д. не позже 5 дней после вступления приговора в законную силу встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства; в период испытательного срока, являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию один раз в месяц в день, установленный уголовно-исполнительной инспекцией; не менять места постоянного жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Меру пресечения Больщикову А.Д. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Исковые требования потерпевших удовлетворить.

Взыскать Больщикова А.Д. в счет возмещения вреда, причиненного преступлениями в пользу Потерпевший №4 5 500 (пять тысяч пятьсот) рублей; в пользу Потерпевший №1 22 661 (двадцать две тысячи шестьсот шестьдесят один) рубль 60 копеек; в пользу Потерпевший №5 42 200 (сорок две тысячи двести) рублей; в пользу Потерпевший №6 9 700 (девять тысяч семьсот) рублей, в пользу Потерпевший №7 5 000 (пять тысяч) рублей; в пользу Потерпевший №2 30 000 (тридцать тысяч) рублей; в пользу Потерпевший №3 3200 (три тысячи двести) рублей.

Вещественные доказательства по делу:

- банковскую карту <данные изъяты> <данные изъяты> платёжной системы «MasterCard» №, зарегистрированную, на имя клиента <данные изъяты> Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, хранящуюся при уголовном деле - хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- банковскую карту <данные изъяты> <данные изъяты> платёжной системы «MasterCard» №, зарегистрированную на имя клиента <данные изъяты> Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ рождения, хранящуюся при уголовном деле - хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Процессуальные издержки, связанные с участием в деле адвоката Хохловой Т.И. по назначению суда, возместить за счет средств федерального бюджета, в соответствии с ч. 10 ст. 316 УПК РФ.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ, в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 10 суток со дня его оглашения через Катав-Ивановский городской суд.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в апелляционной жалобе.

В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками судопроизводства, затрагивающих интересы осужденных, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции подается в течение 10 суток с момента вручения осужденным копии апелляционного представления либо апелляционных жалоб.

Судья /подпись/ И.В. Козынченко

<данные изъяты>

Приговор по делу № 1-176/2018 от 29.08.2018

1-176/2018

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица