Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-528/2021 от 15.02.2021

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

04 марта 2021 года г. Самара

Судья Железнодорожного районного суда г.Самара Кривоносова Л.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело № 5-528/2021 об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица – ООО МФК «Вэббанкир», находящегося по юридическому адресу: 125466, г.Москва, ул. Соколово-Мещерская, д.29, офис 308, ИНН 7733812126, ОГРН 1127746630846,

УСТАНОВИЛ:

В отношении юридического лица – ООО МФК «Вэббанкир» и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Самарской области ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ составлен протокол №-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, согласно которому в УФССП России по Самарской области поступило обращение ФИО5, проживающего по адресу: <адрес>, из содержания которого усматривалось нарушение Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по договору заключенному с ООО МФК «Вэббанкир». В ходе рассмотрения обращения в адрес ООО МФК «Вэббанкир» направлен запрос о предоставлении информации (исх. № от 29.12.2020г.), на который 26.01.2021г. поступил ответ. Из поступившего ответа и приложенных к нему документов следует, что ООО МФК «Вэббанкир» направило 09.04.2020г. в 15:33:28 уведомление об уступке права требования по договору займа с нарушениями положений ФЗ от 03.07.2016г. № 230-ФЗ, а именно: в уведомлении, направленном ФИО2, не указаны ОГРН, ИНН и место нахождение; почтовый адрес, адрес электронной почты; а также не указаны сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования) и реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом, ООО МФК «Вэббанкир» нарушены требования п.2 ч.9 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ.

Представитель ООО МФК «Вэббанкир», будучи извещенный надлежащим образом, в судебное заседание не явился, причину неявки суду не сообщил, ходатайство об отложении судебного заседания не заявлял, свои возражения относительно протокола об административном правонарушении суду не представил. Таким образом, суд считает возможным рассмотреть данное дело в отсутствие представителя ООО МФК «Вэббанкир» по имеющимся в деле доказательствам.

Должностное лицо, составивший протокол об административном правонарушении, - и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Самарской области ФИО3 в судебное заседание не явилась, но представитель ФИО4, действовавшая на основании доверенности № Д-63922/21/977 от 13.01.2021г., в судебном заседании доводы, изложенные в протоколе об административном правонарушении и содержащие в материале, поддержала, просила ООО МФК «Вэббанкир» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и подвергнуть административному штрафу в пределах санкции указанной статьи.

Выслушав пояснения представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Самарской области ФИО4, исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к выводу о том, что вина юридического лица ООО МФК «Вэббанкир» в совершении указанного административного правонарушения установлена и доказана, в связи со следующим.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ), в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В силу ст. 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии с ч. 5 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

Частью 6 ст. 7 Закона N 230-ФЗ установлено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В силу ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления по расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Факт совершения юридическим лицом административного правонарушения и его виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывает, а именно материалами дела, в частности:

- протоколом об административном правонарушении №-АП от 01.02.2021г., составленного должностным лицом в отсутствии представителя ООО МФК «Вэббанкир», но в соответствии с требованиями КоАП РФ;

- обращением ФИО5, адресованное в Управление Федеральной службы судебных приставов по Самарской области, из содержания которого усматривалось нарушение Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по договору заключенному с ООО МФК «Вэббанкир»,

- запрос, направляемый ООО МФК «Вэббанкир», о предоставлении информации, на который 26.01.2021г. поступил ответ. Из поступившего ответа и приложенных к нему документов следует, что ООО МФК «Вэббанкир» направило 09.04.2020г. в 15:33:28 уведомление об уступке права требования по договору займа с нарушениями положений ФЗ от 03.07.2016г. № 230-ФЗ, а именно: в уведомлении, направленном ФИО2, не указаны ОГРН, ИНН и место нахождение; почтовый адрес, адрес электронной почты; а также не указаны сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования) и реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

- договором нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от 23.08.2019г., заключенного между ООО МФК «Вэббанкир» и ФИО5 на общую сумму 365 000руб. с графиком платежей и Правилами предоставления и сопровождения потребительских микрозаймов; заявлением ФИО5 о предоставлении потребительского займа от 23.08.2019г. и иными материалами дела.

Согласно ч.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При таких обстоятельствах, в ходе рассмотрения дела установлен и доказан факт совершения юридическим лицом административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, их действия правильно квалифицированы.

Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями КоАП РФ и согласуется с другими письменными доказательствами, а также показаниями представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Самарской области

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МФК «Вэббанкир» приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно: требований ст.ст. 7, 9 Федерального закона от 03.07.2016г. N 230-ФЗ.

Судом установлено, что возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность у ООО МФК «Вэббанкир» имелась, доказательства принятия обществом всех зависящих от него мер по соблюдению названных выше требований Обществом не представлены. Данный факт свидетельствует о наличии вины в действиях Общества.

Таким образом, деяние организации, имевшей возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, но не принявшей все зависящие от нее меры по их соблюдению, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

При определении вида и размера административного наказания суд, в соответствии со ст.4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность, которые судом не установлены, в связи с чем считает необходимым назначить ООО МФК «Вэббанкир» наказание в виде наложения административного штрафа в пределах санкции данной статьи.

Оснований для применений ч.3.2 и ч.3.3 ст.4.1 КоАП РФ не имеется.

Также, не имеются оснований для признания совершенных ООО МФК «Вэббанкир» действий малозначительными и прекращении по данному основанию производства по делу, так как совершенное ООО МФК «Вэббанкир» правонарушение посягает на отношения, объектом которых являются права и законные интересы физических лиц должников. Учитывая в совокупности обстоятельства совершенного данным юридическим лицом правонарушения, его общественную значимость, суд считает, что в данном случае нет оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 14.57 ч.1, 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать ООО МФК «Вэббанкир» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Оплату штрафа произвести по следующим реквизитам:

УФК по Самарской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Самарской области) л/с 04421785570

ИНН 6316096934, КПП 631101001,

расчетный счет 40101810200000010001 Отделение Самара г.Самара

ОКТМО 36701305, БИК 043601001,

КБК 32211601141019000140, УИН 32263000210000008012

Разъяснить ООО МФК «Вэббанкир», что согласно ст.32.2 КоАП РФ административный штраф полежит уплате в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Железнодорожный районный суд г.Самара в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья     Л.М. Кривоносова