Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3292/2012 от 26.09.2012

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ                             г. Самара

Самарский районный суд г. Самара в составе судьи Антоновой Е.В.,

при секретаре Кузьменковой А.А.,

с участием представителя истца ЗАО «Глобэксбанк» - Климова И.А., действующего на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску ЗАО «Глобэксбанк» к ООО «Регион-Поволжье», Мотин Ю.А. о взыскании задолженности по кредитному договору и договору поручительства, об обращении взыскания на заложенное имущество,

Установил:

ЗАО «Глобэксбанк» обратилось в суд с иском к ООО «Регион-Поволжье», Мотин Ю.А. о взыскании задолженности по кредитному договору и договору поручительства, об обращении взыскания на заложенное имущество – нежилое помещение площадью <данные изъяты> <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес> расположенный по адресу: <адрес>; нежилое помещение площадью <данные изъяты>, подземная этажность 1, расположенное по адресу: г. Новокуйбышевск, <адрес> земельный участок площадью <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком ООО «Регион-Поволжье» был заключен договор об открытии кредитной линии №, в соответствии с которым банк предоставил ООО «Регион-Поволжье» кредит в размере № рублей, по<адрес>% годовых. Данный договор обеспечен договором поручительства и договором залога, заключенными между банком и Мотин Ю.А. Обязательства по возврату полученных денежных средств ответчики не исполняют. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составляет №

Истец просил суд взыскать с ООО «Регион-Поволжье» солидарно с Мотин Ю.А. задолженность по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме №, в том числе основной дол в размере № рублей, просроченные проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере №, неустойку за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере №, неустойку за просрочку возврата кредита за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – в размере №; взыскать с ответчика Мотин Ю.А. неустойку за просрочку исполнения обязательств по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме №; взыскать с ООО «Регион-Поволжье» солидарно с Мотин Ю.А. (поручителем) уплаченную истцом государственную пошлину в размере №; обратить взыскание на следующее имущество; нежилое здание, площадью <данные изъяты> инв. №, <адрес> <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес> кадастровый (условный) номер: № -    земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый номер: № площадью № <данные изъяты> кв.м., адрес места нахождения <адрес>; нежилое здание, площадью <данные изъяты> инв. №, <адрес> расположенное по адресу: <адрес> земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый номер: № площадью <данные изъяты> адрес места нахождения <адрес>, установить начальную продажную цену указанного заложенного имущества в размере № рублей. Определить публичные торги способом реализации данного заложенного имущества. Взыскать с Мотин Ю.А. государственную пошлину в размере № рублей.

Определением Самарского районного суда г. Самары от ДД.ММ.ГГГГ производство по гражданскому делу в части требований к ООО «Регион-Поволжье» прекращено в связи с отказом истца от иска.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ответчика Мотин Ю.А. отменено заочное решение Самарского районного суда г. Самары от ДД.ММ.ГГГГ, вынесенным по иску ЗАО АКБ «Глобэксбанк» к Мотин Ю.А.

В судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ представитель истца исковые требования уточнил и просил суд взыскать с Мотин Ю.А. в пользу ЗАО «Глобэексбанк» денежные средства в сумме № рублей, из которых: № рублей - просроченная задолженность, № рубля - просроченные проценты, № рублей - неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом№ рублей - сумма неуплаченной неустойки за просрочку возврата кредита; неустойку за просрочку исполнения обязательств по договору поручительства в сумме № рублей, госпошлину в размере № рублей. Обратить взыскание на:

нежилое здание, площадью <данные изъяты>., инв. №, <данные изъяты> расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>) номер: №

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый номер: №, площадью № адрес места нахождения: <адрес>,

нежилое здание, площадью <данные изъяты> инв. №, <адрес> расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый номер: №, площадью <данные изъяты>., адрес места нахождения: <адрес>.

Установив начальную продажную цену указанного имущества:

на нежилое здание, площадью <данные изъяты> инв. №, <адрес> расположенное по адресу: <адрес>, <адрес> кадастровый (условный) номер: № в сумме №

на земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый номер: №, площадью <данные изъяты> адрес места нахождения: <адрес> сумме № рублей,

на нежилое здание, площадью <данные изъяты>., инв. №<адрес> расположенное по адресу: <адрес>, <адрес> в сумме № рублей,

на земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый номер: №, площадью <данные изъяты> адрес места нахождения: <адрес> сумме №. Определить публичные торги способом реализации данного имущества.

В настоящем судебном заседании представитель истца поддержал уточненный иск по изложенным в нем основаниям.

Ответчик, его представитель в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, что подтверждается распиской, о причинах неявки суду не сообщили, ходатайств об отложении судебного заседания не заявили.

С учетом мнения представителя истца суд на основании ст. 167 ГПК РФ определил дело рассмотреть в отсутствии ответчика и его представителя.

Выслушав доводы представителя истца, разъяснения судебного эксперта, оценщика, исследовав материалы дела, суд считает иск подлежащим удовлетворению, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Глобэксбанк» и ООО «Регион-Поволжье» был заключен договор об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым банк предоставил заемщику кредит в размере № рублей на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой в размере 14% годовых.

В соответствии с пунктами 1.1, 3.1.,3.2 кредитного договора банк выдал заемщику кредит в указанной сумме путем зачисления ДД.ММ.ГГГГ денежных средств со ссудного счета заемщика в банке № на расчетный счет Заемщика №, открытый ему в Банке в соответствии с Договором № банковского счета в рублях РФ для юридических лиц от «ДД.ММ.ГГГГ г. Датой предоставления транша считается дата отражения задолженности на соответствующем ссудном счете Заемщика у Кредитора (п.3.2. Кредитного договора). Названные обстоятельства подтверждаются банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ г. на сумму № о зачислении с вышеуказанного ссудного счета Заемщика на его Расчетный счет, выписками по ссудному и Расчетным счетам Заемщика.

В соответствии с п.4.6. Кредитного договора Заемщик обязался, начиная со следующего месяца после выдачи кредита и в период действия Кредитного договора, поддерживать ежемесячные чистые кредитовые обороты в размере не менее № (Десять миллионов) рублей по расчетному счету, открытому в ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК».

Под чистыми кредитовыми оборотами по расчетному счету Заемщика стороны понимают только поступления от его хозяйственной деятельности.

В соответствии с п.6.3. Кредитного договора в случае не выполнения обязательства по проведению ежемесячных чистых кредитовых оборотов по расчетному счету, процентная ставка за пользование кредитом повышается на 2 (Два) процента годовых в месяце, следующим за месяцем, в котором произошло нарушение.

Уведомлением от «ДД.ММ.ГГГГ г. Банк уведомил Заемщика об установлении с ДД.ММ.ГГГГ процентной ставки по Кредитному договору в размере 16 % годовых.

Согласно п.1 ст.810, п.2 ст.819 ГК РФ Заемщик обязан возвратить Банку полученную сумму кредита и уплатить проценты за пользование им в срок и в порядке, которые предусмотрены Кредитным договором.

В нарушение названных обязательств Заемщик до настоящего времени не уплатил проценты за пользование кредитом, что подтверждается выписками по ссудным счетам и счету просроченной ссудной задолженности Заемщика, расчетом задолженности. При этом п.6.1.Кредитного договора предусматривает, что на сумму просроченной задолженности по кредиту и процентов по нему Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере удвоенной ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки.

ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК» было предъявлено требование к ООО «Регион -Поволжье» о досрочном полном возврате задолженности по Договору об открытии кредитной линии, которое исполнено не было.

В установленный Кредитным договором срок Заемщик не погасил задолженность перед Банком (срок до ДД.ММ.ГГГГ).

Определением Арбитражного суда Самарской области от ДД.ММ.ГГГГ, по делу № удовлетворено заявление ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК» о включении в реестр требований кредиторов ООО «Регион-Поволжье» в размере № рублей (в том числе основной долг - № рубль - просроченные проценты, № рублей - неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом, № рублей - сумма неуплаченной неустойки за просрочку возврата кредита.

Таким образом, требования банка в отношении юридического лица удовлетворены Арбитражным судом Самарской области, что является в силу действующего законодательства безусловным основанием для прекращения судебного производства в отношении ООО «Регион - Поволжье».

В отношении требований к Мотин Ю.А. (как залогодателю и поручителю) требования банка о взыскании суммы № рублей (в том числе основной долг - № рублей, № рубль - просроченные проценты, № рублей - неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом, № рублей - сумма неуплаченной неустойки за просрочку возврата кредита) подлежат удовлетворению.

Представленный истцом расчет задолженности проверен и признан судом правильным. Оснований для уменьшения неустойки суд не усматривает ввиду ее соразмерности последствиям нарушения обязательств.

Согласно п.5.1.2, 5.1.3, 5.1.4 Кредитного договора исполнение обязательств Заемщика перед Банком обеспечивается залогом по Договорам залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ г№ от ДД.ММ.ГГГГ и поручительством по Договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными между Банком и Мотин Ю.А..

В соответствии с п. 1.1, 1.3, указанного Договора поручительства Поручитель обязался перед Банком солидарно отвечать за исполнение Заемщиком всех его обязательств перед Банком по Кредитному договору, как существующих, так и тех которые могут возникнуть в будущем, в том же объеме, что и Заемщик, в том числе за уплату основного долга, процентов по кредиту, комиссии и сумм неустоек, а также за возмещение Кредитору возможных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщика своих обязательств.

Согласно п.4.2 Договора поручительства в случае изменения Кредитором условий Кредитного договора в одностороннем порядке, в том числе увеличивающих объем ответственности Поручителей, Поручитель обязуется отвечать за измененные условия.

Пунктом 2.1 вышеуказанного Договора поручительства предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств перед Банком по Кредитному договору Поручитель обязан удовлетворить письменное требование Банка о погашении задолженности Заемщика путем зачисления денежных средств на указанный в Договоре поручительства счет Банка в течение 3 рабочих дней с момента получения указанного требования, содержащего ссылку на то обязательство, относительного которого заявлено требование. При этом доказательством получения Поручителем требования Банка о погашении задолженности Заемщика по Кредитному договору является получение Банком уведомления о вручении Поручителю указанного требования, отметка Поручителя на копии указанного требования или иное допустимое доказательство (п.2.1 Договора поручительства).

Банком была отправлена телеграмма Мотин Ю.А. о необходимости исполнить обязательства по Договору поручительства ДД.ММ.ГГГГ; телеграмма ответчиком получена, что подтверждается уведомлением о вручении от ДД.ММ.ГГГГ

Однако в обозначенный Договором поручительства срок Поручитель принятых на себя обязательств не исполнил и до настоящего времени задолженность Заемщика перед Банком не погашена.

Согласно п.3.1 Договора поручительства в случае просрочки исполнения Поручителем своих обязательств по Договору поручительства он несет самостоятельную ответственность перед Банком и уплачивает ему неустойку в размере удвоенной ставки рефинансирования ЦБ РФ от подлежащей выплате суммы за каждый календарный день просрочки.

В соответствии с п.2 ст.811 ГК РФ, п.9.1 Кредитного договора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком любого обязательства по Кредитному договору, Банк вправе потребовать от Заемщика досрочного возврата всей суммы кредита вместе с причитающимися процентами.

В случае предъявления Кредитором требования о досрочном возврате траншей Заемщик обязан полностью погасить свою задолженность (включая неустойку, невыплаченные проценты за период фактического пользования кредитом, комиссию за неиспользованную сумму лимита кредитной линии, сумму траншей) в течение 30 рабочих дней с момента получения от Банка соответствующего письменного требования.

Требование о взыскании с Мотин Ю.А. неустойки за просрочку исполнения обязательств по договору поручительства в размере № рублей не подлежит удовлетворению, поскольку по своему характеру указанная неустойка является двойной ответственностью за одни и те же действия, что закон не допускает.

В соответствии с п.2.1, 2.2 вышеназванных Договоров залога в обеспечение исполнения обязательств Заемщика перед Банком, вытекающих из Кредитного договора, Мотин Ю.А. предоставил Банку в залог принадлежащие ему на праве собственности:

-    нежилое здание, <данные изъяты>., инв. №, <адрес> расположенного по адресу: <адрес> кадастровый (условный) номер: №

-    земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый номер: №, площадью № адрес места нахождения <адрес>

Предмет залога в соответствии с условиями договора залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ оценивался сторонами в сумме №

-    нежилое здание, площадью <данные изъяты> инв. №<адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>

<адрес> - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый номер: № площадью <данные изъяты>., адрес места нахождения <адрес>.

Предмет залога в соответствии с условиями договора залога недвижимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ оценивался сторонами в сумме № рублей.

Согласно ст.337 ГК РФ если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию. Вышеназванными Договорами залога иное не предусмотрено.

В соответствии с п.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее. Согласно п.1 ст.349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

В соответствии с Разделом 5 Договоров залога от ДД.ММ.ГГГГ № в случае неисполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору Банк вправе обратить взыскание на предмет залога в соответствии со ст. 55 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости). В случае недостижения сторонами соглашения относительно порядка обращения взыскания на предмет залога, взыскание на предмет залога обращается по решению суда.

Согласно п. 1 ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В силу ч. 1 ст. 58 названного закона имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Согласно ч. 4 ст. 56 Закона об ипотеке (залоге недвижимости) начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

При рассмотрении дела в суде соглашение между сторонами о начальной продажной стоимости не достигнуто, ответчик просил применить залоговую стоимость, установленную договором залога.

Требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество путем продажи с публичных торгов и установлением начальной продажной стоимости, указанной в иске, основано на Отчете № об оценке недвижимого имущества, выполненного ООО «Городская служба оценки».

    Как пояснил в судебном заседании оценщик ООО «Городская служба оценки» Салов С.В., оценка была произведена на август ДД.ММ.ГГГГ года, данная оценка может быть использована в течение 6 месяцев, на момент оценки часть помещений в спорных зданиях использовалась, что также повлияло на цену имущества.

В связи с истечением срока оценки, суд признает указанный Отчет недостоверным доказательством стоимости заложенного имущества.

В соответствии с заключением судебной экспертизы, проведенной ООО «ГОСТ» на основании определения суда, рыночная стоимость нежилого помещения, площадью №, рыночная стоимость земельного участка, площадью №, рыночная стоимость нежилого помещения, площадью № рыночная стоимость земельного участка, площадью №

В судебном заседании судебный эксперт Лакейчук Г.И. пояснила, что цена объектов недвижимости на момент проведения судебной экспертизы была обусловлена тем, что в связи с застоем на рынке с продажи были сняты самые дешевые аналоги спорных объектов недвижимости и в выборке оказались наиболее дорогие аналоги. Кроме того, на момент проведения судебной экспертизы использовалось только одно помещение, отсутствовал спрос на аренду спорных зданий, так как кроме электроэнергии были отключены все коммуникации. Эти обстоятельства повлияли на установление высокой рыночной стоимости спорных объектов недвижимости. В целях корректировки установленной стоимости в связи с изменением рынка целесообразно рассчитывать рыночную стоимость на день вынесения судом решения в размере 80 процентов от стоимости, установленной заключением судебной экспертизы.

Заключение судебной экспертизы с учетом разъяснений судебного эксперта суд признает достоверным доказательством, поскольку оно содержит сведения о проведенных исследованиях и примененных методах, об источниках информации, выполнено с учетом всех особенности рынка, а также самих объектов недвижимости.

Принимая во внимание разъяснения судебного эксперта, а также руководствуясь ч. 4 ст. 56 Закона об ипотеке, суд считает необходимым установить начальную цену заложенного имущества для продажи с публичных торгов в размере 80 процентов от рыночной стоимости, установленной заключением судебной экспертизы – нежилого помещения, площадью № земельного участка, площадью №, нежилого помещения, площадью №, земельного участка, площадью №

На основании ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которого состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Суд полагает требование истца о возмещении расходов по оплате государственной пошлины в размере 60000 рублей подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░ «░░░░░░-░░░░░░░░», ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ №, ░░ ░░░░░░░: № - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, № - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, № - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ №. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ № ░░░. №, <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, <░░░░░> (░░░░░░░░) ░░░░░: №

░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: 63:04:0201043:309, ░░░░░░░░ 18 600 ░░.░., ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░: <░░░░░>,

░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. №, <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, <░░░░░>

░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: № ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ № ░░░. №, №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, <░░░░░> (░░░░░░░░) ░░░░░: №

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: № ░░░░░░░░ № ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░ №

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. №, <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, №

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░ №

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                  ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.