Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-356/2020 ~ М-245/2020 от 23.03.2020

Дело № 2-356/2020

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

06 августа 2020 года                           г. Колпашево Томской области

Колпашевский городской суд Томской области в составе:

председательствующего судьи Наумовой Г.Г.,

при секретаре Стёпиной В.И., помощнике судьи Алейниковой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Томского регионального филиала к Королевой М.П., Королеву И.П. о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

АО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Томского регионального филиала обратилось в Колпашевский городской суд Томской области с исковым заявлением к заемщику Королевой М.П., поручителю – Королеву И.П. о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 536 690 рублей 07 копеек, в том числе: срочный основной долг – 385 000 рублей 18 копеек, просроченный основной долг – 93 333 рубля 28 копеек, неустойка по основному долгу – 6 002 рубля 72 копейки, проценты за пользование кредитом – 49 839 рублей 09 копеек, неустойка по процентам за пользование кредитом – 2 514 рублей 80 копеек; а также о взыскании солидарно расходов по уплате государственной пошлины в размере 8 566 рублей 90 копеек.

В обоснование заявленных требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и Королевой М.П. заключен кредитный договор №, в соответствии с которым АО «Россельхозбанк» предоставило Заемщику кредит в размере 700 000, 00 рублей, а Заемщик обязался уплатить за пользование кредитом проценты в размере 21,5% годовых и полностью возвратить кредит до ДД.ММ.ГГГГ. АО «Россельхозбанк» обязательства по выдаче кредита исполнило полностью. Зачисление суммы кредита произведено в безналичной форме на счет Заемщика. Согласно Приложению № к кредитному договору, погашение кредита (основного долга) производится ежемесячно до 20 числа каждого календарного месяца одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом. В нарушение установленного кредитным договором графика погашения, очередные платежи по возврату основного долга Заемщиком своевременно не вносились, неоднократно возникали просрочки платежей. В соответствии с п.12 кредитного договора, ст. 330 ГК РФ Банк вправе начислять неустойку в размере 20% годовых на сумму просроченной задолженности по основному долгу, а также процентов за пользование кредитом. Обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по кредитному договору является поручительство физического лица Королева И.П., который, согласно условиям договора поручительства, обязался отвечать солидарно и в полном объеме перед кредитором за исполнение заемщиком своих обязательств по кредитному договору. Поручителю также было направлено требование Банка о досрочном возврате всей суммы кредита (основного долга), процентов за пользование кредитом в срок до ДД.ММ.ГГГГ. В установленный вышеуказанным требованием срок обязательства по досрочному возврату кредита со стороны поручителя исполнены не были. Требования Банка остались без ответа и удовлетворения. Учитывая вышеизложенные обстоятельства, заемщику было направлено требование о досрочном возврате всей суммы кредита (основного долга), процентов за пользование кредитом. В установленный вышеуказанным требованием срок обязательства по досрочному возврату кредита со стороны заемщика исполнены не были. Требования Банка остались без ответа и удовлетворения. Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика перед АО «Россельхозбанк» по кредитному договору составляет 536 690 рублей 07 копеек, в том числе: срочный основной долг – 385 000 рублей 18 копеек, просроченный основной долг – 93 333 рубля 28 копеек, неустойка по основному долгу – 6 002 рубля 72 копейки, проценты за пользование кредитом – 49 839 рублей 09 копеек, неустойка по процентам за пользование кредитом – 2 514 рублей 80 копеек. Заемщик в сроки, установленные кредитным договором для возврата очередных частей кредита (основного долга) и уплаты процентов за пользование кредитом, свои обязательства не выполнил, что в соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ является основанием требовать возврата заемщиком задолженности по кредитному договору, включая основной долг, проценты за пользование кредитом, неустойки.

Представитель истца АО «Россельхозбанк» в лице Томского регионального филиала, надлежащим образом извещенный о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчики Королева М.П., Королев И.П., надлежащим образом извещенные о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание также не явились. Согласно представленным заявлениям заявленные исковые требования признают в полном объеме, просят снизить штрафные санкции до минимально возможных размеров. Последствия признания иска, предусмотренные ст.39, 173 ГПК РФ, им разъяснены и понятны. Также ходатайствовали о рассмотрении дела в их отсутствие.

На основании ч.5 ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие сторон.

Исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующему выводу.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами. В то же время, ст. 422 ГК РФ устанавливает, что договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Обязанность заемщика по кредитному договору по исполнению предусмотренных договором обязанностей по своевременному внесению денежных средств в счет погашения долга и оплате штрафных санкций за нарушение сроков оплаты вытекает из договора и требований законодательства, закрепленных в ст.ст. 809-811, 819 ГК РФ.

В соответствии со ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и Королевой М.П. заключен кредитный договор № на индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 700 000 рублей; срок действия договора – 60 месяцев, окончательная дата возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ; процентная ставка за пользование кредитом – 21,5% годовых, периодичность платежа – ежемесячно; способ платежа – дифференцированный платеж; дата платежа – 20 числа каждого месяца; цель использования заемщиком потребительского кредита – приобретение с/х животных; размер неустойки за просроченную задолженность по основному долгу и процентам: неустойка начисляется на сумму просроченной задолженности по основному долгу и процентам за календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным настоящим договором дня уплаты соответствующей суммы; в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов составляет 20% годовых, в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, и по дату фактического возврата банку кредита в полном объеме – 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки (нарушения обязательства); способ выдачи кредита – путем перечисления суммы кредита на номер счета №. Полная стоимость кредита составляет 21,537% годовых. При подписании настоящего договора Королева М.П. была согласна с общими условиями кредитования, указанными в кредитном договоре.

Как следует из общих условий кредитования, выдача кредита производится в безналичной форме путем единовременного зачисления суммы кредита на счет, с которого производится выдача наличных денежных средств или перечисление на счета третьих лиц для осуществления расчетов в соответствии с целями кредитования, указанными в индивидуальных условиях кредитования. Датой выдачи кредита будет считаться дата зачисления кредита на счет заемщика.

Погашение кредита осуществляется равными долями, включающими в себя сумму начисленных процентов на кредит и сумму основного долга, ежемесячно в течение всего срока кредитования, в соответствии с графиком, являющимся Приложением № к настоящему договору. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно.

Стороны устанавливают, что банк вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита, уплаты процентов за время фактического использования кредита, а также досрочно расторгнуть договор, если заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом обязанность по возврату кредита и уплате процентов и при этом просроченная задолженность по основному долгу и/или процентам составляет (общей продолжительностью) более 60 календарных дней в течение последних 180 календарных дней.

Вновь установленный срок возврата кредита составляет, если заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом обязанность по возврату кредита и уплате процентов, 30 календарных дней с момента получения заемщиком требования.

Настоящим договором установлено, что заемщик обязуется исполнять надлежащим образом свои обязательства по возврату (погашению) кредита и по уплате процентов за пользование кредитом.

Кредитор вправе требовать от заемщика уплаты неустойки в случае, если заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом какое-либо свое денежное обязательство по настоящему договору, в том числе обязательство возвратить и/или уплатить кредитору денежные средства: кредит и/или начисленные проценты, а заемщик обязуется уплатить неустойку в размере и порядке, предусмотренными настоящим договором. Сумма соответствующей неустойки уплачивается помимо причитающихся к уплате сумм по настоящему договору. Неустойка начисляется кредитором на сумму просроченной задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств, начиная с дня, следующего за установленной настоящим договором соответствующей даты платежа.

В соответствии с графиком погашения кредита и уплаты начисленных процентов, датой платежа является 20 число каждого месяца, платеж является дифференцированным, включающим в себя сумму основного долга в размере 11 666 рублей 66 копеек, и сумму начисленных процентов.

Ответчик Королева М.П. была ознакомлена с данным графиком, что подтверждается ее собственноручной подписью.

В силу п. 1 ст. 329 ГПК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться, в том числе, поручительством.

По договору поручительства в соответствии с п. 1 ст. 361 ГК РФ поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме (ст. 362 ГК РФ).

Согласно п.п. 1,2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В п. 6 ст. 367 ГК РФ установлено, что поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Предъявление кредитором к должнику требования о досрочном исполнении обязательства не сокращает срок действия поручительства, определяемый исходя из первоначальных условий основного обязательства.

По смыслу приведенных норм закона следует, что ответственность поручителя возникает в случае нарушения должником обязательств по заключенному кредитному договору, их неисполнение или ненадлежащее исполнение, при этом законодателем предусмотрена возможность ограничения договором поручительства объема ответственности поручителя.

В п. 10 индивидуальных условий кредитования определено, что исполнение обязательств по настоящему кредитному договору обеспечено поручительством.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (Кредитор) и Королевым И.П. (Поручитель) заключен договор поручительства физического лица №, по условиям которого поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение Королевой М.П. своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, данный договор подписан Королевым И.П. собственноручно.

В п. 1.2 данного договора указано, что поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями договора обязательств по возврату кредита уплате процентов за пользование кредитом и неустоек, возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должника.

Согласно п. 5.2 договора поручительства физического лица поручительство прекращается по истечении трех лет с даты, в которую должник обязан исполнить свои обязательства в полном объеме в соответствии с договором.

Из материалов дела следует, что банк свои обязательства исполнил надлежащим образом, перечислив ДД.ММ.ГГГГ на счет Королевой М.П. сумму кредита по договору № в размере 700 000 рублей, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ.

В силу ст.ст. 309, 310, 314 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в предусмотренные сроки, односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В нарушение принятых на себя обязательств платежи в счет погашения кредита Королевой М.П. производились не в полном объеме с нарушением сроков, установленных кредитным договором, что подтверждается расчетом задолженности, в ходе рассмотрения дела ответчиками не оспорено, вследствие чего задолженность ответчика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет по основному долгу – 385 000 рублей 18 копейки, просроченному основному долгу – 93 333 рубля 18 копеек, процентам за пользование кредитом – 49 839 рублей 09 копеек.

Расчет задолженности судом проверен, признан арифметически правильным, соответствующим условиям кредитного договора и графику платежей, с учетом всех внесенных заемщиком денежных средств в счет погашения задолженности. Доказательств, надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору либо опровергающих обоснованность представленных истцом расчетов, ответчиками не представлено.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 Главы 42 (Заем), если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 (Кредит) и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В силу п. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В связи с нарушением ответчиком сроков исполнения обязательств Томским РФ АО «Россельхозбанк» Королевой М.П. и ее поручителю Королеву И.П. были направлены требования от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ № о возврате задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 516 620 рублей 49 копеек в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ и расторжении кредитного договора.

Из материалов дела следует, что требования о досрочном погашении кредита и расторжении кредитного договора направлены в адрес должника, указанный в кредитном договоре, соответствующая корреспонденция сдана в отделение почтовой связи (л.д.28-30), доказательства уведомления банка об изменении места жительства либо направлении корреспонденции по иному адресу ответчиками в материалы дела не представлены, таким образом получение требования зависело от действий ответчиков и в силу закона (п. 1 ст. 165.1 ГК РФ) считается доставленным.

Таким образом, ответчик Королева М.П., поручитель Королев И.П. знали об имеющейся задолженности по кредитному договору, однако до настоящего времени ее не погасили, вследствие чего требования истца о взыскании задолженности по кредитному договору с Королевой М.П., поручителя Королева И.П. солидарно в указанных размерах подлежат удовлетворению в полном объеме.

Разрешая требования истца о взыскании неустойки, с учетом заявления ответчиков о ее снижении, суд приходит к следующим выводам.

В силу положений ст. 329 ГК РФ предусмотренные договором штрафные санкции относятся к одному из способов обеспечения обязательств.

На основании п. 12 Индивидуальных условий кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ размер неустойки за просроченную задолженность по основному долгу и процентам: неустойка начисляется на сумму просроченной задолженности по основному долгу и процентам за календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным настоящим договором дня уплаты соответствующей суммы: в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов составляет 20% годовых, в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, и по дату фактического возврата банку кредита в полном объеме – 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки (нарушения обязательства) (п. 2.5 Договора поручительства).

Таким образом, согласованная сторонами неустойка является штрафной санкцией за ненадлежащее исполнение заемщиком своих обязательств по своевременному возврату денежных средств.

Так, Королева М.П. исполняла обязательства по кредитному договору ненадлежащим образом, банком в соответствии с п.12 Индивидуальных условий кредитования по договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ начислена неустойка за неисполнение обязательств по возврату основного долга по кредиту – 6 002 рубля 72 копейки, неустойка за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом – 2 514 рублей 80 копеек.

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку (п. 1 ст. 333 ГК РФ).

Согласно положениям ст. 333 ГК РФ снижение договорной неустойки возможно только по заявлению должника в случае её взыскания с лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность. При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ. При этом бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика.

Учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства Кодекс предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

Таким образом, снижение неустойки судом возможно в случае явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения права. Соразмерность суммы неустойки последствиям нарушения обязательства подразумевает выплату кредитору компенсации за потери, которая будет адекватна нарушенному интересу и соизмерима с ним.

В настоящем случае, учитывая все существенные обстоятельства дела, суд приходит к выводу о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательств и необходимости снижения ее размера по основному долгу с 6002 рублей 72 копеек до 3000 рублей, по процентам за пользование кредитом с 2514 рублей 80 копеек до 1 000 рублей.

Как указывалось ранее при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя (ч. 1 ст. 363 ГК РФ)

В п. 3.1 Договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. При неисполнении или ненадлежащим исполнении Должником своих обязательств по договору Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и Должник, то есть в объеме, определенном договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате неустоек, возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнение или ненадлежащим исполнением должником договора.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Из разъяснений, содержащихся в абз. 4 п. 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 января 2016 г. N 1 "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела", положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных издержек (статьи 98, 102, 103 ГПК РФ, статья 111 КАС РФ, статья 110 АПК РФ) не подлежат применению при разрешении требования о взыскании неустойки, которая уменьшается судом в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, получением кредитором необоснованной выгоды (статья 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в размере 8566 рублей 90 копеек. Исходя из суммы удовлетворенных судом требований без учета снижения суммы неустойки, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в указанном размере.

В силу ч. 3 ст. 144 ГПК РФ при удовлетворении иска принятые меры по его обеспечению сохраняют свое действие до исполнения решения суда.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 532 172 ░░░░░░ 55 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 385 000 ░░░░░░ 18 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 93 333 ░░░░░ 28 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 3 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 49 839 ░░░░░░ 09 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 1 000; ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8 566 ░░░░░░ 90 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 540 739 (░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 45 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ 07 ░░░░░░░ 2020 ░░░░.

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ №2-356/2020

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░

░░░ №