Решение по делу № 2-5941/2019 ~ М-5605/2019 от 24.06.2019

Дело № 2-5941/2019

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

31 июля 2019 года     г. Уфа

Кировский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Галлямова М.З.,

при секретаре Еникеевой Г.Э.,

с участием прокурора Алибаевой И.Х.,

истца Николайчук В.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению прокурора Кировского района г. Уфы в интересах Николайчук В.М. к ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) о признании договоров вложения денежных средств недействительными, взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Прокурор Кировского района г. Уфы обратился в суд с исковым заявлением к ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) в защиту интересов гражданина с требованиями: Признать договоры вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные между Николайчук В.М. и ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), договор вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Николайчук В.М. и ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102), недействительными. Взыскать с Потребительского кооператива «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092) в пользу Николайчук Валентины Михайловны денежные средства по договорам вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 210 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 301 000 рублей. Взыскать с Потребительского кооператива «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) в пользу Николайчук Валентины Михайловны денежные средства по договору вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 50 000 рублей.

Иск мотивирован тем, что прокуратурой Кировского района г. Уфы по обращению заявителя проведена проверка соблюдения требований федерального законодательства при привлечении денежных средств граждан потребительскими кооперативами ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102).

Установлено, что потребительские кооперативы «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102), осуществляет деятельность по привлечению денежных средств граждан во вклады. При этом, через средства массовой информации призывает граждан вложить денежные средства во вклады с процентной ставкой до 14% годовых, что подтверждается материалами Национального банка по Республике Башкортостан Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Отделение).

Согласно требованиям статей 1, 36 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон №) вклады принимаются только банками, имеющими такое право в соответствии с лицензией, выдаваемой Банком России, участвующими в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках и состоящими на учете в организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов.

Банк - это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со статьей 13 Закона № осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе «О национальной платежной системе».

Потребительские кооперативы ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) кредитными организациями не являются, выданной Банком России лицензии на осуществление банковский операций по привлечению во вклады денежных средств физических и юридических лиц не имеют.

Деятельность потребительских кооперативов (потребительских обществ) регулируется положениями Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации» (далее – Закон №).

В соответствии со статьей 5 Закона № потребительское общество, созданное в форме потребительского кооператива, вправе привлекать заемные средства от пайщиков и других лиц, осуществлять в установленном уставом порядке кредитование и авансирование пайщиков.

Вместе с тем, согласно статье 1 Закона № потребительское общество - это добровольное объединение граждан и ( или) юридических лиц, созданное, как правило, по территориальному признаку, на основе членства путем объединения его членами имущественных паевых взносов для торговой, заготовительной, производственной и иной деятельности в целях удовлетворения материальных и иных потребностей его членов.

Таким образом, привлечение заемных средств от пайщиков и кредитование пайщиков возможно в потребительском обществе факультативно в целях поддержки основных видов деятельности кооператива (торговой, заготовительной, производственной или иной).

Вместе с тем, потребительским кооперативом «ИнвестсоцВКЛАД» какая-либо инвестиционная и (или) иная законная предпринимательская или иная деятельность, связанная с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, не осуществляется, что также подтверждается пояснениями представителей Отделения по делу №а-2749/2019, находящемуся в производстве Кировского районного суда г. Уфы (по административному исковому заявлению прокурора района).

В ходе проведенных проверок стало известно, что первоначально в 2016 году деятельность осуществлял ПК «СоцинвестВКЛАД», председателем правления которого был Митин Е.М. После действий контрольно-надзорных органов, деятельность ПК «СоцинвестВКЛАД» была прекращена, однако начал осуществлять свою деятельность ПК «СоцВклад», деятельность которого также прекращена после принятых мер прокурорского реагирования.

Деятельность ПК «ИнвестсоцВКЛАД», председателем которого также являлся Митин Е.М., прекращена после принятия мер прокурорского реагирования.

Таким образом, на территории республики более 2,5 лет действует группа юридических лиц, деятельность которых имеет признаки «финансовой пирамиды»: отсутствие лицензии или отсутствие в реестре Банка России; отсутствие финансовой· отчетности на сайте, в офисах; вовлечение новых клиентов за вознаграждение; обещание дохода, превышающего проценты по вкладам в кредитных организациях.

Установлено, что заявитель заключил указанные договоры вложения средств с потребительскими кооперативами и внес в кооператив названную денежную сумму.

Вместе с тем, исходя из вышеизложенных обстоятельств, договоры, заключенные ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102), являются незаконными, и как следствие - сделка является ничтожной.

Кроме того, в соответствии с условиями договора вложения ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) обязан возвратить сумму вклада и проценты, начисленные на вклад, при получении заявления члена кооператива о расторжении договора вклада.

Однако, как указывает заявитель, в настоящее время кооператив по известным адресам заключения договоров не располагается, уклоняется от принятия заявления о расторжении договора вложения, возврате вложенной суммы вклада. Указанные обстоятельства повлекли обоснованное обращение заявителя в органы прокуратуры за защитой нарушенных прав.

Заявитель ввиду достигнутого пенсионного возраста, отсутствия финансовых средств и юридических познаний, самостоятельно обратиться в суд за защитой нарушенных прав не может.

Определением Кировского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено НКО ПОВС «Взаимопомощь».

Представители ответчиков ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом по месту нахождения юридического лица, указанного в ЕГРЮЛ, конверт возвращен в связи с истечением срока хранения.

Представитель третьего лица НКО ПОВС «Взаимопомощь» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, о причинах неявки не сообщил.

В соответствии со статьей 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело при указанной явке.

Прокурор в судебном заседании исковые требования поддержал, просил удовлетворить по доводам, изложенным в иске.

Истец в судебном заседании исковые требования поддержал.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Закон N 190-ФЗ) кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

Кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом (пункт 2 части 1 статьи 4 Закона N 190-ФЗ).

В соответствии с частями 1, 2 статьи 30 Закона N 190-ФЗ для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности.

Из материалов дела следует, что между истцом (член кооператива) и ПК «СОЦВКЛАД» заключен договор вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 210 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 301 000 рублей.

Между истцом (член кооператива) и ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» заключен договор вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 50 000 рублей.

Кооператив осуществляет возврат денежных средств и уплачивает проценты за пользование денежными средствами в размере и порядке, установленным настоящим договором. Кооператив не связан с членом кооператива обязательствами целевого использования предоставляемых денежных средств и не ограничен в их использовании.

В соответствии с пунктом 2.3 договора член кооператива имеет право потребовать возвратить сумму вложения денежных средств досрочно, известив кооператив о данном намерении письменно не ранее чем за 10 рабочих дней до даты истребования.

Пунктом 3.1 договора предусмотрена уплата кооперативом процентов за пользование денежными средствами из размера годовой процентной ставки, указанной в договоре, в зависимости от срока вклада.

Сроки возврата денежных вложений установлены в пункте 3.5 договора.

Внесение истцом денежных средств в кооператив подтверждается расчетной книжкой и квитанцией к приходному кассовому ордеру.

Истец обратился к ответчику с требованием о возврате денежных средств, однако по своему месту нахождения кооператив деятельность не осуществляет.

В нарушение статьи 56 ГПК РФ ответчиком не представлены суду доказательства исполнения потребительским кооперативом обязательств по условиям договора и возврате истцу суммы займа и процентов.

При таких обстоятельствах с ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092) в пользу гражданина подлежат взысканию денежные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 210 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 301 000 рублей.

С ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) в пользу истца подлежат взысканию денежные средства по договору вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 50 000 рублей.

В соответствии со статьей 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить другой стороне все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно части 1 статьи 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

Принимая во внимание, что истец при подаче иска был освобожден от уплаты государственной пошлины, то с ответчика ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092) следует взыскать в доход бюджета городского округа город Уфа Республики Башкортостан государственную пошлину в размере 9 200 рублей.

С ответчика ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) следует взыскать в доход бюджета городского округа город Уфа Республики Башкортостан государственную пошлину в размере 9 200 рублей.

Рассматривая требования прокурора о признании договора вложения денежных средств недействительным, суд считает необходимым отметить следующее.

Согласно пункту 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В силу положений статьи 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Поскольку ответчик по своей организационно-правовой форме является потребительским кооперативом, имеющим в силу закона право привлекать денежные средства членов кооператива на основании договоров передачи личных сбережений на возвратной основе, суд считает, что оспариваемый договор не может быть признан недействительным по тому основанию, что он не соответствует закону. Само по себе неисполнение кооперативом обязательств по возврату гражданам – членам кооператива денежных средств по договору не влечет признание его недействительным и не препятствует защите имущественных прав граждан путем взыскания с кооператива вложенных денежных средств.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

Исковое заявление прокурора Кировского района г. Уфы в интересах Коновалова С.В. к ПК «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092), ПК «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) удовлетворить частично.

Взыскать с Потребительского кооператива «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092) в пользу Николайчук Валентины Михайловны денежные средства по договорам вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 210 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 301 000 рублей.

Взыскать с Потребительского кооператива «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) в пользу Николайчук Валентины Михайловны денежные средства по договору вложения денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 50 000 рублей.

В удовлетворении исковых требований прокурора Кировского района г. Уфы в части признания договоров вложения денежных средств недействительными отказать.

Взыскать с Потребительского кооператива «СОЦВКЛАД» (ИНН 0274922092) в доход бюджета городского округа город Уфа Республики Башкортостан государственную пошлину в размере 7 210 рублей.

Взыскать с Потребительского кооператива «ИНВЕСТСОЦВКЛАД» (ИНН 0274922102) в доход бюджета городского округа город Уфа Республики Башкортостан государственную пошлину в размере 9 200 рублей.

Решение суда может быть обжаловано в Верховный суд Республики Башкортостан в течение месяца со дня его принятия судом в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Кировский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан.

Решение суда в окончательной форме принято ДД.ММ.ГГГГ.

Судья                                  М.З. Галлямов