Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-10/2014 (1-555/2013;) от 30.09.2013

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14 февраля 2014 г. г. Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе председательствующего судьи Осиповой Р.Н., с участием помощников прокурора ЦАО <адрес> Косиновой С.А. и Назарова Е.О.,

подсудимой Богдановой Т.А. и ее защитников-адвокатов Заугольникова А.Л., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ., Малахова А.Н., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ

при секретаре Алехиной Н.С.,

а также – с участием представителя потерпевшего ФИО45,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Богдановой <данные изъяты> <данные изъяты> обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Богданова Т.А. совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, при следующих обстоятельствах.

Приказом генерального директора общества с ограниченной ответственностью «ЭкспрессФинанс» (далее ООО «ЭкспрессФинанс») № от 7.03.2011г., на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ года, Богданова <данные изъяты> назначена на должность менеджера по займам территориального обособленного подразделения (далее –менеджера по займам ТОП) ООО «ЭкспрессФинанс» и на нее возложены обязанности кассира, т.е. по ведению кассы территориального обособленного подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» с ДД.ММ.ГГГГ года.

В соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности, заключенным между ООО «ЭкспрессФинанс» в лице руководителя ФИО45 и менеджера по займам ТОП в лице Богдановой Т.А., последняя приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным была обязана: а) бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; б) своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества; в) вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества; г) участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности состояния вверенного ей имущества.

Тем самым Богдановой Т.А. для выполнения своих производственных функций вверялось имущество, принадлежащее ООО «ЭкспрессФинанс», в том числе денежные средства, находящиеся в кассе территориального обособленного подразделения, и при этом она имела доступ к ним.

В соответствии с должностной инструкцией менеджера по займам ТОП, утвержденной 01.04.2011г. генеральным директором ООО «ЭкспрессФинанс», Богданова Т.А. была обязана: 1. осуществлять работу по консультированию клиентов, обратившихся в пункт выдачи займов или по рабочему телефону; 2. осуществлять визуальную оценку потенциальных заемщиков с целью выявления недееспособных или неблагонадежных клиентов; 3. осуществлять проверку документов потенциального заемщика на предмет их принадлежности клиенту и действительности; 4. осуществлять работу по кредитному скоркингу заемщика с целью установления его надежности; 5. осуществлять формирование договора займа и сопутствующих выдаче займа бухгалтерских документов; 6. формировать необходимые документы при погашении договора займа; 7. принимать в погашение займа денежные средства и осуществлять их проверку на детекторе купюр; 8. в установленном нормативными документами Общества сроки, осуществлять обратную связь с клиентом посредством телефонного звонка при приближении срока завершения договора займа, с целью информирования о предстоящем погашении; 9. в установленные нормативными документами Общества сроки, осуществлять обратную связь с клиентом посредством телефонного звонка при нарушении клиентом условий договора займа, с целью установления причин и выяснения возможности и даты погашения займа, а также с целью информирования клиента о последствиях нарушения условий договора займа;10. формировать и отправлять в адрес неплательщиков письма требования и письма уведомления с соблюдением установленных сроков; 11. составлять ежедневные отчеты по формам и в сроки, установленные нормативными документами Общества; 12. по итогам рабочего дня вести кассовую книгу, на основе приходных и расходных документов, сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с кассовой книгой; 13. оформлять акт приемки- передачи и передавать на его основе денежные средства в кассе сменщице; 14. оформлять авансовые отчеты на выдачу денежных средств из кассы подотчетным лицам; 15. своевременно извещать финансового директора о минимальном остатке денежных средств в кассе пункта выдачи; 16. принимать участие в планерках, организованных в центральном офисе еженедельно, а также по мере необходимости; 17. по итогам недели осуществлять аналитическую работу по выявлению причин роста/снижения просроченной задолженности; 18. осуществлять прочие обязанности, предусмотренные действующими регламентами и положениями, затрагивающими деятельность менеджера по займам; 19. выполнять прочие задачи поставленные дирекцией Общества; 20. соблюдать требования охраны труда и санитарии; 21. бережно относиться к вверенному имуществу.

1.Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, находясь в территориальном обособленном подразделении (ТОП), расположенном по адресу: <адрес> А, и исполняя возложенные на нее вышеуказанные обязанности менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», у Богдановой Т.А. возник корыстный мотив и преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 15000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», в период времени с 10 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес> А, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, Богданова Т.А. похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 15000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе, при этом в целях сокрытия факта хищения, внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО10 денежных средств в размере 15 000 руб., который при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО10 денежных средств в размере 15 000 руб.

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 15 000 руб.

Кроме того, Богданова Т.А. совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Приказом генерального директора ООО «ЭкспрессФинанс» № от 2.05.2012г. Богданова <данные изъяты> была переведена с должности менеджера по займам территориального обособленного подразделения (ТОП) на должность руководителя подразделения.

В соответствии с должностной инструкцией руководителя подразделения, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором ООО «ЭкспрессФинанс», Богданова Т.А. была обязана: 1. принимать меры по поиску и отбору персонала, необходимого для бесперебойной работы вверенного подразделения, а также формировать график работы сотрудников; 2. организовывать процесс обучения новых работников, нанятых в штат подразделения; 3. обеспечивать контроль за соблюдением работниками подразделения трудовой дисциплины, а также действующих в Обществе регламентов, стандартов, положений, распоряжений и прочих внутренних документов, в целевую группу пользователей которых включены менеджеры по займам; 4. транслировать положительный опыт работников Общества, а также разбирать проблемные ситуации в формате еженедельных планерок или планерок, собираемых по мере необходимости; 5. выполнять функциональные обязанности менеджера по займам из расчета восьми дней в месяц, а также в случаях возникшей необходимости, которая может быть обусловлена либо заменами, либо временной неукомплектованностью подразделения персоналом; 6. в установленные внутренними документами Общества сроки организовывать своевременное формирование писем-требований, выполнять их отправку в адрес неплательщиков; 7. инициировать увольнение работника в случае нарушения им положений должностной инструкции; 8. обеспечивать своевременную заправку картриджей принтеров и (или) копировальных устройств подразделения, а также своевременно осуществлять действия, направленные на формирование в пунктах выдачи подразделения запаса бумаги и канцелярии, достаточного для бесперебойной работы; 9. обеспечивать контроль за техническим состоянием материально- технической базы пунктов выдачи подразделениия; 10. обеспечивать контроль соответствия фактических остатков в кассе данным книги учета наличных денежных средств; 11. принимать меры или инициировать мероприятия, необходимые для выполнения планов по выдачам займов, установленных для подразделения; 12. обеспечивать контроль и оценку эффективности работы менеджера по займам с клиентами, допустившими просрочку в погашении займа, а также оптимизировать эту работу; 13. осуществлять мониторинг конкурентного окружения и своевременно информировать директора по маркетингу о новых конкурентах и об изменении базовых условий по выдаваемым конкурентами займам; 14. обеспечивать своевременное представление в центральный офис счетов на оплату коммунальных услуг и прочих счетов передаваемых в пункты выдачи региона; 15. осуществлять перераспределение кассовых остатков между пунктами региона, в случае снижения остатка средств в одном из пунктов ниже установленного лимита или наличия избытка средств в другом из пунктов (при обязательном согласовании операций по перераспределению денег с финансовым директором); 16. осуществлять внесение ПКО, РКО, авансовых отчетов в программу 1С:Бухгалтерия, авансовых отчетов соблюдая строгий порядок нумерации документов; 17. проводить инвентаризацию товарно-материальных ценностей (ТМЦ), наличных денежных средств по указанию дирекции Общества.

Таким образом, в силу своего должностного положения, исполняя обязанности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс», Богданова Т.А. была наделена объемом организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий по ведению деятельности ООО «ЭкспрессФинанс» в пределах своей компетенции, то есть являлась лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

2. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, исполняя возложенные на нее вышеуказанные обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении (ТОП), расположенном по адресу: <адрес>, и одновременно выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», у Богдановой Т.А. возник корыстный мотив и преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 20 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения, с использованием своего служебного положения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А. в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 20000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО9 денежных средств в размере 20 000 руб., который при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» Богданова Т.А. отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО9 денежных средств, в размере 20 000 руб.

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 20 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив и преступный умысел, решила присвоить вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 45000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А., в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 45 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом Богданова Т.А., в целях сокрытия факта хищения, внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО21 денежных средств в размере 13 000 руб., ФИО12 денежных средств в размере 17 000 руб., ФИО6 денежных средств в размере 15 000 руб. Указанный отчет Богданова Т.А. при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО12 денежных средств в размере 17 000 руб. и расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО6 денежных средств, в размере 15 000 руб.

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 45 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив, решила присвоить вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 35000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А., в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 35 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО7 денежных средств в размере 15 000 руб., ФИО11 денежных средств в размере 20 000 рублей. Указанный отчет Богданова Т.А. при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО7 денежных средств в размере 15 000 руб. и расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО11 денежных средств в размере 20 000 руб.

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 35 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес> и выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив, решила присвоить, то есть похитить вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения,

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 40000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А., в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 40 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения Богданова Т.А. внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО47 денежные средства в размере 20 000 руб., ФИО22 денежных средств в размере 20000 руб. Указанный отчет Богданова Т.А. при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс».

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 40 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив, решила присвоить, т.е. похитить вверенные ей денежные средства в размере 57 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», находящиеся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 57 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А., в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 57 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО24 денежных средств, в размере 20 000 руб., ФИО23 денежных средств в размере 20 000 руб., ФИО3 денежных средств, в размере 17 000 руб. Указанный отчет Богданова Т.А. при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО3 денежных средств в размере 17 000 руб.

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 57 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив присвоить, т.е. похитить вверенные ей денежные средства, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 9000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А., в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 9 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО48 денежных средств, в размере 9 000 руб. Указанный отчет Богданова Т.А. при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс».

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 9 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив, решила присвоить, т.е. похитить вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 60000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А. в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 60 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО19 денежных средств, в размере 15 000 руб., ФИО25 денежных средств в размере 15 000 руб., ФИО46 денежных средств в размере 30 000 руб. Указанный отчет Богданова Т.А. при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс».

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными, преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 60 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 15 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив, решила присвоить, т.е. похитить вверенные ей денежные средства в размере 15 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», находящиеся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 15 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А. в период времени с 10 часов 00 минут по 15 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес> используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 15 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. внесла от имени менеджера по займам ООО «ЭкспрессФинанс» ФИО40 в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО8 денежных средств в размере 15 000 руб., а также изготовила от ее имени договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО8 денежных средств, в размере 15 000 руб.

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 15 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив, решила присвоить, т.е. похитить вверенные ей денежные средства в размере 10 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 10000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А. в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 10 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО20 денежных средств в размере 10000 руб. Указанный отчет Богданова Т.А. при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс».

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными, преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 10 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив, решила присвоить, т.е. похитить вверенные ей денежные средства в размере 38 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 38000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А. в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 38 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе. При этом в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. внесла в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО28 денежных средств в размере 12 000 руб., ФИО26 денежных средств в размере 13 000 руб., ФИО27 денежных средств в размере 13 000 руб. Указанный отчет Богданова Т.А. при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, график платежей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО28 денежных средств, в размере 12 000 руб.

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 38 000 руб.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на присвоение, т.е. хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ в период с 13 часов 00 минут по 14 часов 00 минут Богданова Т.А., исполняя возложенные на нее обязанности руководителя подразделения, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», имея корыстный мотив, решила присвоить, т.е. похитить вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», находящихся в кассе территориального обособленного подразделения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на присвоение, то есть хищение вверенных ей денежных средств в размере 19000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения, Богданова Т.А. в период времени с 13 часов 00 минут по 14 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в территориальном обособленном подразделении, расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, убедившись, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, похитила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 19 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», присвоив их себе, при этом в целях сокрытия факта хищения, внесла от имени менеджера по займам ООО «ЭкспрессФинанс» ФИО49 в отчет о выдаче займов за день от ДД.ММ.ГГГГ заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО5 денежных средств, в размере 4000 руб., ФИО4 денежных средств, в размере 15 000 руб. Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила от имени менеджера по займам ООО «ЭкспрессФинанс» ФИО49 договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ года, с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО5 денежных средств в размере 4 000 руб., договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ года, график платежей к договору от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО4 денежных средств, в размере 15 000 руб.

После чего, Богданова Т.А. с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылась, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 19 000 руб.

В силу своего должностного положения, исполняя обязанности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс», Богданова Т.А. была наделена объемом организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий по ведению деятельности ООО «ЭкспрессФинанс» на территории <адрес> в пределах своей компетенции, то есть являлась лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

Таким образом, в период времени с 1.06.2012г. по 10.08.2012г. Богданова Т.А. совершила хищение денежных средств на общую сумму 348000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», с использованием своего служебного положения.

Подсудимая Богданова Т.А. в судебном заседании вину признала и показала, что приказом ООО «ЭкспрессФинанс» от 07.03.2011г. она была принята на работу в должности менеджера по займам в ТОП по <адрес>. После чего, с ней был заключен трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ., она была ознакомлена с должностной инструкцией менеджера по займам ТОП от 01.04.2011г. Также с ней был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Впоследствии приказом от ДД.ММ.ГГГГ. она была переведена на должность руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес>, где располагалось на тот момент 3 пункта выдачи займов, а именно на <адрес> всего вместе с ней работали на указанных пунктах 6 менеджеров. Также она была ознакомлена с должностной инструкцией руководителя подразделения от 02.05.2012г. На всех указанных документах она ставила свою личную подпись. Будучи руководителем подразделения она занималась в т.ч. поиском и отбором персонала (мнеджеров) для бесперебойной работы подразделения, формировала график работы менеджеров, организовывала процесс обучения новых работников, обеспечивала контроль за соблюдением работниками подразделения трудовой дисциплины и действующих регламентов, разрешала проблемные ситуации, одновременно выполняла функциональные обязанности менеджера по займам из расчета восьми дней в месяц, обеспечивала своевременную заправку картриджей принтеров и копировальных устройств подразделения, запас бумаги и канцелярских принадлежностей, контроль за техническим состоянием материально- технической базы подразделения, контроль соответствия фактических остатков в кассе данным книги учета наличных денежных средств, принимала меры для выполнения планов по выдачам займов, контроль и оценку эффективности работы менеджеров по займам с клиентами, допустившими просрочку в погашении займа, осуществляла перераспределение кассовых остатков между пунктами региона, внесение ПКО, РКО, авансовых отчетов в программу 1С:Бухгалтерия, проводила инвентаризацию товарно-материальных ценностей (ТМЦ), наличных денежных средств по указанию дирекции Общества.

Так, весной 2012г. у нее возникла потребность в деньгах и с этой целью она решила периодически оформлять займы на постоянных клиентов, т.к. на таких клиентов согласия головного предприятия на оформление займа не требовалось, а полученные деньги тратить на свои нужды. Все эти займы она оформляла под своей индивидуальной учетной записью с использованием ее личного пароля, кроме клиентов ФИО4 и ФИО5 – на менеджера ФИО49, а ФИО8 - на менеджера ФИО40, т.е. под их учетными записями и паролем. При этом она поясняла менеджерам ФИО40 и ФИО49, что якобы в их отсутствие приходили указанные клиенты за займами и она зная их пароли, оформляла на них договоры займа. Таких клиентов она записывала себе в блокнот, чтобы не забыть погашать проценты. Так как проценты росли, то она не успела их погасить по всем займам таких клиентов до приезда проверки в августе 2012г. Для придания видимости законности своим действиям она ставила подписи сама за таких клиентов, вносила в отчеты о выдаче займов недостоверные сведения о выдаче денег клиентам, направляла отчеты о выдаче займов через сети «Интернет» на сервер головного предприятия ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес>.

Так, 19.04.2012г., находясь в ТОП по адресу: <адрес> А, она присвоила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 15000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс». При этом, она внесла в отчет о выдаче займов за указанный день недостоверные сведения о выдаче ФИО10 денежных средств в размере 15000 руб., отправила при помощи сети «Интернет» на сервер ООО «ЭкспрессФинанс» отчет, изготовила расходный кассовый ордер от 19.04.2012г. о выдаче ФИО10 этих денежных средств, а полученные деньги потратила на свои нужды.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, присвоила из кассы вверенные ей денежные средства в размере 20 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», а потом в целях сокрытия факта внесла в отчет о выдаче займов за указанный день недостоверные сведения о выдаче ФИО9 денежных средств, а отчет отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Также изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО9 указанных денежных средств, а полученные деньги потратила на свои нужды.

Далее, 20.07.2012г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, выполняя функции менеджера по займам, взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 45 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», а потом в целях сокрытия факта, внесла в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО21 денежных средств в размере 13 000 руб., ФИО12 - в размере 17 000 руб., ФИО6 – в размере 15 000 руб., отчет через сеть «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Также изготовила расходный кассовый ордер от 20.07.2012г. о якобы выдаче ФИО12 - 17 000 руб. и расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО6 15000 руб., а полученные деньги потратила на свои нужды.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, она взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 35000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта она внесла в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО7 - 15 000 руб., ФИО11 - 20 000 руб., отчет при помощи сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс», изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ со сведениями о выдаче ФИО7 - 15000 руб. и расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО11 - 20 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, она взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 40000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта внесла в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО47 - 20 000 руб., ФИО22- 20000 руб., отчет через «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс», а полученные деньги потратила на свои нужды.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, она взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 57000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта внесла в отчет о выдаче займов за указанный день недостоверные сведения о выдаче ФИО24 - 20 000 руб., ФИО23 - 20 000 руб., ФИО3 - 17 000 руб., отчет через «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Также изготовила договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ г.,, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО3 - 17 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 9 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта внесла в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО48 - 9 000 руб., отчет через «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс», а полученные деньги потратила на свои нужды.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 60 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта внесла в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО19 - 15 000 руб., Налиткиной - 15 000 руб., ФИО46 - 30 000 руб., отчет через «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс», а полученные деньги потратила на себя.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес> взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 15 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта внесла от имени менеджера по займам ООО «ЭкспрессФинанс» ФИО40 в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО8- 15 000 руб., а также изготовила от ее имени договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ г., расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО8- 15 000 руб., а полученные деньги потратила на себя.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 10 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта внесла в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО20 - 10 000 руб., отчет через «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс», а полученные деньги потратила на свои нужды.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 38 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта внесла в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО28 - 12 000 руб., ФИО26 - 13 000 руб., ФИО27 - 13 000 руб., отчет через «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Также изготовила договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ г., график платежей к договору 01153-12/2012 от 09.08.2012г., расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО28 - 12 000 руб., а присвоенные деньги потратила на себя.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в ТОП по адресу: <адрес>, взяла из кассы вверенные ей денежные средства в размере 19 000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», в целях сокрытия факта внесла от имени менеджера по займам ООО «ЭкспрессФинанс» ФИО49 в отчет о выдаче займов за указанный день заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО5 - 4 000 руб., ФИО4 - 15 000 руб. Кроме того, изготовила от имени менеджера по займам ООО «ЭкспрессФинанс» ФИО49 договор процентного займа от 10.08.2012г. с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО5 - 4 000 руб., договор процентного займа от 10.08.2012г., график платежей к договору от 10.08.2012г. с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО4 - 15 000 руб., а присвоенные деньги потратила на себя.

Всего в период времени с 19.04.2012г. по 10.08.2012г. она взяла из кассы ООО «Экспрессфинанс» и присвоила денежные средства на общую сумму 363000 руб., из которых в настоящее время в возмещение ущерба вернула 235000 руб. Гражданский иск в размере 128000 руб. невозмещенного ущерба признала.

Помимо признания вины подсудимой Богдановой Т.А., ее виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями в судебном заседании представителя потерпевшего ФИО45, который показал, что с 01.11.2010г., т.е. с момента основания организации, он является генеральным директором ООО «ЭкспрессФинанс» и одним из 6-ти учредителей. Согласно уставу целями и предметами деятельности ООО «ЭкспрессФинанс» является: капиталовложение в собственность, в ценные бумаги, деятельность дилеров, предоставление прочих услуг. ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЭкспрессФинанс» внесено в реестр микрофинансовых организаций о чем имеется свидетельство. Основным видом деятельности общества является выдача микрозаймов физическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Так, на 2012г. в <адрес> ООО «ЭкспрессФинанс» имело три территориальных обособленных подразделения, которые располагались по следующим адресам: <адрес> ТРК «Гринн», <адрес> А- ТЦ «Европа 20», <адрес> гипермаркет «Линия», где работали 6 менеджеров. ДД.ММ.ГГГГ приказом ООО «ЭкспрессФинанс» Богданова Т.А. была назначена на должность менеджера по займам территориального обособленного подразделения (сокращенно ТОП) <адрес>, которая на основании должностной инструкции и правил предоставления микрозаймов, выдавала и принимала займы. При этом с ней был подписан договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым Богданова несла ответственность за материальные ценности, находящиеся в территориальном обособленном подразделении, в том числе и за денежные средства, находящиеся в кассе подразделения, которые поступали из головного предприятия в <адрес>. Кроме того, на менеджера Богданову Т.А., как и на других менеджеров, также были возложены обязанности кассира. В последующем, а именно с 02.05.2012г. Богданова Т.А. была переведена на должность руководителя подразделения. При этом согласно должностной инструкции Богданова Т.А. выполняла организационно- распорядительные и административно- хозяйственные функции, выражавшиеся в подборе персонала, организации процесса их обучения, обеспечение контроля за работниками, за техническим состоянием материально – технической базы пунктов выдачи подразделений и т.п. В своей деятельности Богданова Т.А. использовала программу «Кредитный инспектор», при помощи введения своего индивидуального логина и пароля при подключении к серверу и при этом документы передавались каждым менеджером из смены в смену. Так, в августе 2012 г. ему от начальника службы безопасности ФИО35 стало известно, что клиент ФИО3, на которую ДД.ММ.ГГГГ был оформлен займ в размере 17 000 руб., отрицает его фактическое получение. После чего, 16.08.2012г. им было принято решение о проведении служебной проверки по данному факту, в связи с чем была создана комиссия из членов: зам. директора ФИО36, финансового директора ФИО50, гл. бухгалтера ФИО34 и начальника безопасности ФИО35, которая выехала в <адрес>. По результатам служебной проверки были выявлены 23 факта хищения Богдановой Т.А. денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», а именно в кассе подразделения была установлена недостача на общую сумму 363 000 руб.

Так, ДД.ММ.ГГГГ Богданова Т.А. под видом оформления займа на ФИО10, находясь в ТОП по адресу: <адрес>,9А, похитила 15000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», при этом она указала в заявлении неверный адрес ТОП –Дзержинского, 40. 01.06.2012г. Богданова под видом оформления займа на ФИО9, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 20 000 руб. принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». 20.07.2012г. Богданова Т.А. под видом оформления займов на ФИО21, ФИО12, ФИО6, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 45 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». 25.07.2012г. Богданова Т.А. под видом оформления займов на ФИО7, ФИО11, находясь в ТОП по адресу: <адрес>. похитила 35 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». ДД.ММ.ГГГГ Богданова Т.А. под видом оформления займов на ФИО47, ФИО22, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 40000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». 28.07.2012г. Богданова Т.А. под видом оформления займов на ФИО23, ФИО24, ФИО3, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 57000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». ДД.ММ.ГГГГ Богданова Т.А. под видом оформления займа на ФИО48, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 9 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». ДД.ММ.ГГГГ Богданова Т.А. под видом оформления займов на ФИО19, ФИО46, ФИО25, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 60 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». ДД.ММ.ГГГГ Богданова Т.А. под видом оформления займа на ФИО8, находясь в ТОП по адресу: <адрес> А- ТЦ «Европа 20», похитила 15 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». При этом данный займ выдавался под учетной записью ФИО40, со слов которой, указанный займ выдала от ее имени Богданова Т.А., так как ее (ФИО40), не было на рабочем месте. Кроме того, в заявлении был указан не верный адрес ТОП - Дзержинского, 40. ДД.ММ.ГГГГ Богданова Т.А. под видом оформления займа на ФИО20, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 10000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». 09.08.2012г. Богданова Т.А. под видом оформления займов на ФИО26, ФИО27, ФИО28, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 38 000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». ДД.ММ.ГГГГ Богданова Т.А. под видом оформления займов на ФИО4, ФИО5, находясь в ТОП по адресу: <адрес>, похитила 19000 руб., принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс».

По вышеуказанным фактам указанные заемщики отрицали получение займов. После чего, вышеуказанные члены комиссии потребовали от Богдановой Т.А. предъявить им для ознакомления договора процентного займа, графики платежей, расходные кассовые ордера по всем указанным займам, а также акты инвентаризации наличных денежных средств, на что Богданова Т.А. ответила, что все необходимые документы она якобы составила, но найти их не может. В последующем Богданова Т.А. часть документов предоставила, затем ДД.ММ.ГГГГ сама лично внесла в кассу деньги в счет погашения указанных займов. ДД.ММ.ГГГГ в ходе личного общения с Богдановой Т.А. пояснил ей, что если она не вернет оставшиеся деньги, он обратится с заявлением в полицию. При этом Богданова Т.А. пообещала вернуть оставшиеся деньги и не отрицала своей вины. Таким образом, в результате действий Богдановой Т.А. ООО «ЭкспрессФинанс» был причинен материальный ущерб на общую сумму 363 000 руб., из которых 148000 руб. Богданова Т.А. лично погасила 19 и ДД.ММ.ГГГГг., оформленных на ФИО6, ФИО22, ФИО20, ФИО12, ФИО28 ФИО11, ФИО7, ФИО3, ФИО9, из них 100000 руб. отнесены на сумму основного долга, а 48000 руб. отнесены на проценты за пользование займом, остаток долга в размере причиненного ущерба составлял на тот период 263000 руб. Менеджеры ООО «ЭкспрессФинанс», в том числе и Богданова Т.А., по окончании рабочего дня, должны были создавать ежедневные отчеты, в которых указывались данные о лицах, кому были выданы займы и в каком размере, данные о лицах погасивших займы, данные об остатке денежных средств в кассе на начало и конец рабочего дня, которые по сети «Интернет» направлялись на сервер ООО «ЭкспрессФинанс», расположенный в <адрес>. В случаях проблем с интернетом, менеджеры отправляли свои отчеты в другой день, т.е. после устранения проблем, а потому дата создания файла с ежедневным отчетом отличалась от даты, за которую был создан ежедневный отчет. Органам предварительного следствия ими был выдан DWD диск с записями ежедневных отчетов сотрудников ООО «ЭкспрессФинанс» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ г., выполненные в виде трех таблиц: первая таблица содержит сведения о погашении займов, вторая таблица - сведения о выдаче займов, третья таблица - остатки денежных средств в кассе. С 28.04.2012г. в названии ежедневных отчетов указывались дата, место создания, а также фамилия сотрудника, создавшего указанный отчет, а до 28.04.2012г. указывались только дата, место создания отчета и фамилия сотрудника его создавшего. В случаях допущения в ежедневном отчете ошибок, в последующем сотрудники исправляли в них ошибки с пометкой «исправленный». Информация в ежедневных отчетах, предоставленных следствию, первична и не изменялась с момента их создания и были записаны им с сервера ООО «ЭкспрессФинанс». С заключением экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ. он ознакомлен и согласен. Дата последнего сохранения файла 2012-06-01 Курск - Гринн Ежедневный отчет Богданова Т.А. могла быть изменена ДД.ММ.ГГГГ г., при условии, что данный файл – ежедневный отчет просматривался в указанный день и при закрытии была выполнена операция сохранить. Также данный файл мог просматриваться сотрудником бухгалтерии ООО «ЭкспрессФинанс» в ходе выполнения служебных обязанностей. Аналогично и по файлу 2012-07-20 Курск Гринн Ежедневный отчет Богданова Т.А. у которого указана дата последнего сохранения ДД.ММ.ГГГГ год. Пояснил, что несмотря на изменение дат последнего сохранения указанных файлов, информация о клиентах и размере выданных займов в данных файлах не менялась, иначе они бы не соответствовали ежедневным отчетам за последующие дни, так как не сходился бы остаток в кассе. Гражданский иск поддержал в части невозмещенного ущерба в размере 128000 руб.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО35, который показал, что с 16.05.2012г. он работает в должности начальника службы безопасности ООО «ЭкспрессФинанс», расположенном по адресу: <адрес> Б, и в его обязанности входят: контроль за исполнением менеджерами и руководителями подразделений распоряжений руководства ООО «ЭкспрессФинанс», работа с заемщиками допустившими просрочку в погашении займа и т.<адрес>, в середине августа 2012 г. ему стало известно, что заемщик ФИО3 отрицает оформление и получение займа в Курском подразделении. В ходе беседы с ФИО3 последняя утверждала, что 28.07.2012г. займ в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла и не получала, никаких документов не подписывала и находилась в <адрес> в командировке. Согласно ежедневному отчету, направленному в головной офис было установлено, что 28.07.2012г. займ на ФИО3 был оформлен руководителем территориального обособленного подразделения, в <адрес> ТРК «Гринн», Богдановой Т.А. При этом, со слов менеджера ФИО51 самого договора займа на ФИО3 на пункте выдачи в тот день не было. После этого менеджер ФИО51 позвонила и рассказала, что пришла на пункт выдачи займа руководитель подразделения Богданова, которая сама распечатала с компьютера договор процентного займа и расходный кассовый ордер на имя ФИО3 без подписей и ушла с ними в неизвестном направлении. Через некоторое время на адрес электронной почты пришло письмо от Богдановой Т.А., в котором имелись договор процентного займа и расходный кассовый ордер с подписями от имени заемщика- ФИО3, датированный 28.07.2012г. Сравнив подпись ФИО3 в договоре и в расходном кассовом ордере, направленными Богдановой Т.А., с подписью в расходном кассовом ордере и в договоре займа от 21.05.2012г. за №, оформленном и погашенном ФИО3 ранее, он увидел их отличие, о чем сообщил генеральному директору ФИО45, который издал приказ о создании комиссии и проведении служебной проверки в подразделении Богдановой. В ходе проверки с участием членов комиссии: гл. бухгалтера ФИО34, зам. директора ФИО36, финансового директора ФИО50 и его в середине августа 2012г. были выявлены 23 факта хищения Богдановой Т.А. денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», всего на общую сумму 363 000 руб. При этом было установлено, что Богданова Т.А. в программе «Кредитный инспектор» открывала займы на постоянных клиентов (которые ранее оформляли займы и гасили их, а также при этом разрешения руководства не требовалось), сведения которых хранились в пунктах выдачи, а денежные средства присваивала себе. Кроме того, по большинству таких займов выданных Богдановой Т.А. в нарушение правил их хранения на пунктах выдачи, документы отсутствовали, а если были документы, то они не были подписаны заемщиками либо подписи заемщиков на документах не совпадали с подписями документов, оформленными на таких клиентов ранее. Согласно ежедневным отчетам все такие займы оформлялись Богдановой Т.А. в дни, когда она работала. После проведенной проверки членами комиссии был составлен акт, Богданова была отстранена от работы и после этого сама добровольно погасила часть займов, а именно на общую сумму 148 тыс. руб. Установив 23 факта хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», он обратился к Богдановой и спросил: желает ли она решать вопрос мирно или же им следует обратиться с заявлением в полицию, на что Богданова Т.А. сказала, что хочет решить вопрос мирно и попросила прислать ей список лиц на которых оформлены такие займы и размер займов. После этого на ее адрес электронной почты он отправил указанный список, но Богданова Т.А. сказала, что погашать ущерб будет ее мама, а сама уехала отдыхать на юг. Однако, погашать ущерб мать Богдановой не стала и до настоящего времени ущерб погашен не в полном объеме, хотя Богданова Т.А. на тот период не отрицала хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс».

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО34, которая показала, что она работает в ООО «ЭкспрессФинанс» с самого основания его, а в должности гл.бухгалтера ООО «ЭкспрессФинанс» с 1.06.2012г. При этом она занимается ведением бухгалтерского учета в полном объеме с упрощенной системой налогообложения. Ей известно, что с марта 2011г. Богданова Т.А. работала в должности менеджера по займам, а в мае 2012г. была переведена на должность руководителя подразделения и являлась материально-ответственным лицом (несла ответственность за денежные средства в кассе подразделения) на основании заключенного договора с обществом и в своей работе должна была руководствоваться должностной инструкцией и правилами предоставления микрозаймов, утв. директором ООО «ЭкспрессФинанс», и должна была заниматься в т.ч. поиском и отбором персонала для бесперебойной работы вверенного ей подразделения, формировывать график работы сотрудников, организовывать процесс обучения новых работников, обеспечивать контроль за соблюдением работниками подразделения трудовой дисциплины, действующих в Обществе регламентов, стандартов, положений, распоряжений и прочих внутренних документов, обеспечивать контроль материально-технического снабжения подразделения, эффективности работы менеджеров по займам с клиентами, допустившими просрочку в погашении займа, осуществлять перераспределение кассовых остатков между пунктами региона, осуществлять внесение ПКО, РКО, авансовых отчетов в программу 1С- Бухгалтерия, проводить инвентаризацию ТМЦ и наличных денежных средств по указанию дирекции Общества. В своей деятельности Богданова Т.А. использовала программу «Кредитный инспектор» для оформления договора процентного займа. При этом номер договора, график платежей, расходный кассовый ордер программа «Кредитный инспектор» формирует сама и созданные документы открываются в программе «МайкрософтВорд» и распечатываются на принтере в двух экземплярах. После чего, договор, график, расходный кассовый ордер подписываются сотрудником составившим документы и заемщиком. Второй экземпляр договора и графика передаются заемщику. После того, как сформированные документы открываются в программе «МайкрософтВорд» сотрудник может их отредактировать и поменять любые сведения на свое усмотрение, однако, этого не требуется, так как программа заполняет необходимые реквизиты автоматически.

Так, 16.08.2012г. по распоряжению генерального директора ООО «ЭкспрессФинанс» ФИО45 она была включена в состав выездной комиссии для проверки деятельности руководителя подразделения в <адрес> Богдановой Т.А. 17.08.2012г. совместно с другими членами комиссии, приехав в территориальное обособленное подразделение ООО «ЭкспрессФинанс», расположенное по адресу: <адрес>, они запросили у Богдановой и в тот день работавшего менеджера ФИО31 (ныне ФИО31) первичные кассовые документы (приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера, акты инвентаризации наличных денежных средств), договора процентного займа, графики платежей к ним и анкеты заемщиков. В ходе проверки за период с апреля 2012г. по август 2012г. были выявлены следующие недостатки: 1.Отсутствие актов инвентаризации наличных денежных средств от 3.07.2012г., 05.07.2012г., 09.07.2012г., 17.07.2012г., 28.07.2012г., 06.08.2012г., 09.08.2012г., 15.08.2012г. 2.Отсутствие подписи Богдановой Т.А. в актах инвентаризации наличных денежных средств от 04.07.2012г., 12.07.2012г., 24.07.2012г., 26.07.2012г., 04.08.2012г.3.Отсутствие договора процентного займа № (согласно программе «Кредитный инспектор») от 25.07.2012г. оформленного на ФИО7, графика платежей по договору процентного займа № от 25.07.2012г. оформленного на ФИО7 В расходно-кассовом ордере к договору процентного займа № от 25.07.2012г. оформленного на ФИО7 подпись ФИО7 визуально отличалась от всех подписей, имеющихся в ранее оформленных документах.4.Отсутствие договора процентного займа № от 25.07.2012г. оформленного на ФИО11, графика платежей по договору процентного займа № от 25.07.2012г. оформленного на ФИО11, в расходно-кассовом ордере к договору процентного займа № от 25.07.2012г. оформленного на ФИО11 и подпись ФИО11 визуально отличалась от всех подписей, имеющихся в ранее оформленных документах.5.Отсутствие договора процентного займа № от 20.07.2012г. оформленного на ФИО21, графика платежей по договору процентного займа № от 20.07.2012г. оформленного на ФИО21, в расходно-кассовом ордере к договору процентного займа № от 20.07.2012г. оформленного на ФИО21 и подпись ФИО21 визуально отличалась от всех подписей, имеющихся в ранее оформленных документах.6.Отсутствие подписи Богдановой Т.А., отсутствие подписи ФИО28 в договоре процентного займа № от 09.08.2012г. оформленного на ФИО28, в графике платежей к договору процентного займа № от 09.08.2012г. оформленного на ФИО28, в расходно-кассовом ордере к договору процентного займа № от 09.08.2012г. оформленного на ФИО28 7. Отсутствие договора процентного займа от 01.08.2012г. оформленного на ФИО19, графика платежей к договору процентного займа от 01.08.2012г. оформленного на ФИО19, расходно-кассового ордера к договору процентного займа от 01.08.2012г. оформленного на ФИО198. Отсутствие графика платежей по договору процентного займа № от 28.07.2012г. оформленного на ФИО3, в договоре процентного займа № ДД.ММ.ГГГГ от 28.07.2012г. оформленного на ФИО3, в расходно-кассовом ордере к договору процентного займа № ДД.ММ.ГГГГ от 28.07.2012г. оформленного на ФИО3 подписи ФИО3 визуально отличались от всех подписей, имеющихся в ранее оформленных документах. Также была обнаружена недостача денежных средств в кассе. Было выявлено 23 факта хищения Богдановой Т.А. денежных средств, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс». Так, 19.04.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 19.04.2012г. на сумму 15000 руб. на ФИО10 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), при этом отсутствовали оформленные: договор процентного займа, график платежей, а в расходном кассовом ордере почерк визуально отличался от почерка в заполненном ордере, оформленном на ФИО10 при заключении договора займа ранее от 28.01.2012г. на 5000 руб. Таким образом, по документам остаток в кассе на конец дня 19.04.2012г. должен был составлять 33438руб., а Богданова Т.А. в акте инвентаризации денежных средств указала остаток - 18438 руб., т.е. недостача за 19.04.2012г. составила: 33438-18438 = 15000 руб.

01.06.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала договор процентного займа № от 01.06.2012г. на сумму 20000 руб. на ФИО9 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), при этом также отсутствовали: договор процентного займа, график платежей, почерк в расходном ордере отличался от почерка заемщицы оформленном ранее займе. Таким образом, по документам остаток в кассе на конец дня 01.06.2012г. должен был составлять: 42395 руб., а Богданова Т.А. в отчете за ДД.ММ.ГГГГ указала, что остаток наличных денежных средств - 22 395 руб., т.е. недостача составила: 42395-22395 = 20000 руб., т.к. Богданова не учитывала сумму 20 000 руб., указанную в ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 После чего, 20.08.2012г. деньги по договору займа на ФИО9, Богданова Т.А. сама внесла в размере 2 000 руб., т.е. частично.

20.07.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 20.07.2012г. (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако, договор процентного займа, график платежей отсутствовали, а почерк в ордере на 17000 руб. визуально отличался от почерка, оформленного в ордере на ФИО12 при заключении договора процентного займа ранее от 22.01.2012г.на сумму 5000руб. В тот же день Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 20.07.2012г. на сумму 13 000 руб.(согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако, договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей отсутствовали. В тот же день, 20.07.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа№ от 20.07.2012г. на сумму 15000 руб. (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако, договор процентного займа, график платежей также отсутствовали, а почерк в ордере на 15000 руб. визуально отличался от почерка в ордере на ФИО6 при заключении договора процентного займа от 06.04.2011г. на сумму 5000руб. Таким образом, по документам остаток в кассе на конец дня 20.07.2012г. должен был составлять: 77264+36503-51152=62615 руб., а в ежедневном отчете Богданова Т.А. указала, что остаток - 17615 руб. Недостача за 20.07.2012г. составила 62615-17615 = 45000 руб. и при этом Богданова не учитывала 17 000 руб. на имя ФИО12, 15 000 руб. на имя ФИО6 В последующем, а именно 20.08.2012г. Богданова Т.А. лично внесла деньги по договору займа № от 20.07.2012г. на ФИО12 в полном объеме, а по договору займа № от 20.07.2012г. на ФИО6 - частично на сумму 3000 руб.

25.07.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 25.07.2012г. на ФИО11 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако договор процентного займа, график платежей отсутствовали, а почерк в расходном ордере визуально отличался от почерка в ордере на ФИО11 при заключении договора займа ранее от 30.06.2011г. на 3000 руб. Также 25.07.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 25.07.2012г. на ФИО7 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако, договор процентного займа, график платежей отсутствовали, а почерк в расходном ордере визуально отличался от почерка в ордере при заключении договора займа от 22.06.2012г. на 15 000 руб. на ФИО7. Таким образом, по документам остаток в кассе на конец дня 25.07.2012г. должен был составлять: 43207+156780-133000=66987руб., а Богданова Т.А. в акте инвентаризации денежных средств указала - 31987 руб. Недостача за 25.07.2012г. составила: 66987-31987 = 35000 руб. и при этом Богданова не учитывала сумму 20 000 руб. указанную в расходном ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11, сумму 15 000 рублей, указанную в расходном ордере от 25.07.2012г. на имя ФИО7 После чего, а именно 19.08.2012г. по данным договорам займа Богданова Т.А. лично внесла деньги в размере 35000 руб. и полностью погасила недостачу.

27.07.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа на имя ФИО47 № от 27.07.2012г. на сумму 20000руб. (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей отсутствовали. В тот же день, т.е. 27.07.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 27.07.2012г. на сумму 20 000 руб. на ФИО22 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако, договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей также отсутствовали.

28.07.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 28.07.2012г. на сумму 20 000руб. на ФИО30, (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей отсутствовали. В тот же день Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 28.07.2012г. на сумму 20000руб. на ФИО24, (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако, вышеуказанные документы, также отсутствовали. ДД.ММ.ГГГГ Богданова Т.А. также зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 28.07.2012г. на сумму 17000 руб. на ФИО3 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако, договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей также отсутствовали. Таким образом, по документам остаток в кассе на конец дня 28.07.2012г. должен был составлять: 48637+56800+45585-50950 = 100072 руб., а Богданова Т.А. в ежедневном отчете указала - 3072 руб. При этом по окончании своего второго рабочего дня подряд акт инвентаризации наличных денежных средств Богдановой Т.А. составлен не был, а 29.07.2012г. на пункте выдачи займов работала менеджер ФИО31, которая в связи с отсутствием акта инвентаризации наличных денежных средств от 28.07.2012г., принимала кассу в соответствии с данными указанными в ежедневном отчете от 28.07.2012г., по которому остаток денежных средств в кассе составлял 3072 руб. За 29.07.2012г. приходные операции составили 10 000 руб., а расходные 478 руб., таким образом, по документам остаток на конец рабочего дня 29.07.2012г. должен составлять 100072 – 478+10000=109594 руб. Однако ФИО31 зафиксировала в составленном ею акте инвентаризации наличных денежных средств в конце рабочего дня 29.07.2012г. сумму остатка в кассе - 12 594 руб., т.е. недостачу за период с 27.07.2012г. по 28.07.2012г. составила: 109594-12594 =97 000 руб. После чего, 14.08.2012г. Богданова сама внесла по договору займа № от 28.07.2012г. деньги в размере 17000 руб. за ФИО3, а 20.08.2012г. внесла деньги по договору займа № от 27.07.2012г. за ФИО22 в размере 4000 руб.

30.07.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 30.07.2012г. на ФИО48 на сумму 9000 руб. (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), при этом договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей отсутствовали. Таким образом, по документам остаток денежных средств в кассе на конец дня 30.07.2012г. должен был составлять: 12594+36440-24534=24500 руб., а Богданова Т.А. в ежедневном отчете указала - 15534 руб., т.е. недостача составила: 24500-15534 = 9000 руб.

01.08.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 01.08.2012г. на ФИО19 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), при этом отсутствовали договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей. В тот же день Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 01.08.2012г. на ФИО46 на сумму 30 000 руб. (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), на которого указанные документы также отсутствовали и зарегистрировала договор процентного займа № от 01.08.2012г. на ФИО25 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), на которую также отсутствовали указанные документы. Таким образом, по документам остаток денежных средств в кассе на конец дня ДД.ММ.ГГГГ должен был составлять: 9659+98565-32000=76224 руб., а Богданова Т.А. в ежедневном отчете указала - 16224 руб., т.е. недостача за 01.08.2012г. составила: 76224-16224 = 60000 руб.

03.08.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 03.08.2012г. на сумму 15 000 руб. на ФИО8 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), при этом отсутствовали также указанные необходимые документы, а почерк в расходном ордере по данному договору отличался от почерка в расходном ордере по договору на ФИО8 от 18.07.2012г. на сумму 5000 руб. При этом на ФИО8 договор процентного займа не был подписан ни одной из сторон, номер договора и номер расходного ордера не совпадали. Таким образом, по документам остаток в кассе на конец дня 03.08.2012г. должен был составлять: 41612+6200-26400=21412руб., но в ежедневном отчете Богданова указала - 6412 руб., т.е. недостача за 03.08.2012г. составила: 21412-6412 = 15000 руб., а Богданова не учитывала сумму 15 000 руб., указанную в расходном ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8.

09.08.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000 руб. на ФИО26 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако, договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей отсутствовали. В тот же день Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 09.08.2012г. на сумму 13000 руб. на ФИО27 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако также отсутствовали договор процентного займа, расходно-кассовый ордер, график платежей. Также 09.08.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 09.08.2012г. на сумму 12000руб. на ФИО28 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), расходно-кассовый ордер на ФИО28 не был подписан и почерк отличался от почерка в расходном ордере от 04.06.2012г. на имя ФИО28 Таким образом, по документам остаток денежных средств в кассе на конец дня 09.08.2012г. должен был составлять: 30820+55450=86270 руб., а в ежедневном отчете Богданова Т.А. указала - 48270 руб., т.е. недостача за 09.08.2012г. составила: 86270-48270 = 38000 руб. При этом Богданова не учитывала 12 000 руб. от 09.08.2012г. на имя ФИО28 После этого, ДД.ММ.ГГГГ Богданова погасила по договору займа № от 09.08.2012г. на ФИО28 сумму в размере 12000руб.

10.08.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 10.08.2012г. на сумму 15 000 рублей, на ФИО4 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), при этом отсутствовал расходно-кассовый ордер, почерк в графике платежей, договоре процентного займа визуально отличался от почерка в расходном ордере на ФИО4 при заключении договора ранее от 03.08.2012г на сумму 10000 руб. В тот же день Богданова Т.А. зарегистрировала в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа № от 10.08.2012г. на сумму 4 000 руб. на ФИО5 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако отсутствовали расходно-кассовый ордер, график платежей, а подпись в договоре процентного займа визуально отличалась от подписи в договоре процентного займа от 14.05.2012г. на сумму 7000руб. на ФИО5. Таким образом, по документам остаток денежных средств в кассе на конец дня 10.08.2012г. должен был составлять: 48270+31915-20000=60185 руб., в то время как в ежедневном отчете было указано - 41185 руб., недостача за 10.08.2012г. составила: 60185-41185 = 19000 руб. и при этом Богданова не учитывала 15000 руб., указанную в расходном ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4.

06.08.2012г. Богданова Т.А. зарегистрировала договор процентного займа № от 06.08.2012г. на сумму 10000 руб. на имя ФИО20 (согласно выгрузке из программы Кредитный инспектор), однако документы которые оформляются при данных операциях отсутствовали. Таким образом, по документам остаток денежных средств в кассе на конец дня 06.08.2012г. должен был составлять: 31887+29075-31000=29962 руб., а в ежедневном отчете Богданова Т.А. указала - 19962 руб., т.е. недостача за 06.08.2012г. составила 29962-19962 = 10000 руб.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГг. Богдановой Т.А. в кассу ООО «ЭкспрессФинанс» в счет погашения займов оформленных на ФИО6, ФИО22, ФИО20, ФИО12, ФИО28, ФИО11, ФИО7, ФИО3, ФИО9 было внесено всего 148 825 руб. 00 копеек. При этом за ФИО3 Богданова Т.А. погасила полностью займ еще 14.08.2012г., т.е. до проверки и выявления фактов отсутствия документов и хищения денег. Приходные и расходные кассовые ордера за ДД.ММ.ГГГГ г., а также DWD диск, на котором записаны ежедневные отчеты за период времени с 18.04.2012г. по 11.08.2012г. выданы следствию. Также добавила, что в договорах процентного займа от 10.08.2012г., заполненных от имени менеджера Сокольниковой, указан номер доверенности № от 10.03.2011г., который закреплен за доверенностью Богдановой Т.А., т.к. у ФИО49 номер доверенности №

О наличии указанных нарушений членами комиссии был составлен акт, о чем было доложено руководству. Все указанные нарушения были допущены Богдановой Т.А., в связи с чем она была отстранена от работы, а в объяснениях Богданова в общем отвечала на их вопросы следующим образом: она ничего не знает..

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО36, который показал, что он работает в должности зам. директора ООО «ЭкспрессФинанс» со дня его основания, т.е. с 2010г. и является одним из учредителей. В августе 2012 г. в головной офис поступила информация о том, что некая клиентка по фамилии ФИО3 обратилась повторно за получением займа, которой было отказано в выдаче из-за наличия у нее задолженности. При этом ФИО3 возмущалась и отрицала получение кредита в размере 17000 руб. от 28.07.2012г. После чего, на основании распоряжения генерального директора ФИО45 была создана комиссия, куда кроме него входили и гл. бухгалтер ФИО34, финансовый директор ФИО50 и начальник безопасности ФИО35 для проведения проверки по фактам выдачи займов сотрудником ООО «ЭкспрессФинанс» - руководителем подразделения в <адрес> Богдановой Т.А. ДД.ММ.ГГГГ приехав совместно с другими членами комиссии в ТОП ООО «ЭкспрессФинанс», расположенное по адресу: <адрес>, где находилась на рабочем месте менеджер ФИО31), а потом вызвали Богданову и запросили у них первичные кассовые документы (приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера, акты инвентаризации наличных денежных средств), договора процентного займа, графики платежей к ним и анкеты заемщиков к указанным документам. При проверке были выявлены вышеуказанные недостатки, указанные членом комиссии – гл. бухгалтером ФИО34. Кроме того, он помнит, что отсутствовал график платежей по договору процентного займа № ДД.ММ.ГГГГ от 28.07.2012г. оформленного на ФИО3, в договоре процентного займа № ДД.ММ.ГГГГ от 28.07.2012г. оформленного на ФИО3, в расходно-кассовом ордере к договору процентного займа № ДД.ММ.ГГГГ от 28.07.2012г. оформленного на ФИО3 подписи ФИО3 визуально отличались от всех подписей, имеющихся в ранее оформленных документах. О наличии указанных нарушений со стороны руководителя подразделения Богдановой комиссией был составлен акт и о чем было доложено руководству.Также была обнаружена недостача денежных средств в сейфе в размере около 300 тыс. руб. От Богдановой было отобрано объяснение, где она практически отрицала выявленные комиссией недостатки. В ходе последующего обзвона выгеуказанных лиц - клиентов, на которых якобы выдавались займы, последние категорически отрицали, что оформляли и получали такие займы, а Богданова воспользовалась их документами и оформила на них займы. Далее, Богдановой было предложено добровольно погасить задолженность и после чего, Богданова частично погасила задолженность.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО50, который показал, что со дня основания, т.е. с 01.12.2010г. он работает в ООО «ЭкспрессФинанс» в должности фининсового директора. В августе 2012г. на основании распоряжения генерального директора ФИО45 после получения информации из подразделения <адрес> он также был включен в комиссию для проведения служебного расследования по фактам выдачи займов сотрудником ООО «ЭкспрессФинанс» - руководителем подразделения в <адрес> Богдановой Т.А. Так, 17.08.2012г. он совместно с другими членами комиссии: ФИО36, ФИО34 и ФИО35 приехал в ТОП подразделение ООО «ЭкспрессФинанс», расположенное по адресу: <адрес>, где они запросили первичные кассовые документы (приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера, акты инвентаризации наличных денежных средств), договора процентного займа, графики платежей к ним, анкеты заемщиков к указанным документам. Далее дал показания, аналогичные показаниям, данным членом комиссии и свидетелем ФИО36, а именно перечислил установленные в ходе проверки допущенные Богдановой Т.А. недостатки. Также добавил, что установленный комиссией ущерб состоял в т.ч. и из убытков (процентов) причиненных ООО «ЭкспрессФинанс», а в ходе проверки обзвоны клиентов начальником безопасности ФИО35 подтвердили, что указанные Богдановой клиенты займы не оформляли и не получали.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО40, которая показала, что подсудимая Богданова приходится ей дальней родственницей, но отношения с ней она в настоящее время не поддерживает. По предложению Богдановой, которая на тот период работала руководителем подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> (три пункта выдачи займов: <адрес> ТРК «Гринн» (основное), <адрес> гипермаркет «Линия», <адрес> А- ТЦ «Европа 20»), в августе 2012г. она поступила на работу в должности менеджера по выдаче займов и находилась в подчинении Богдановой Т.А., проработав до июля 2013г. Так, ДД.ММ.ГГГГ был ее первым рабочим днем и она приступила к работе в 15 часов совместно с Богдановой Т.А. (она была ее наставником и для обучения в первый рабочий день) в пункте выдачи займов, расположенном по адресу: <адрес> А. В тот день, придя на работу в 15 часов, Богданова Т.А. уже находилась в указанном пункте выдачи займов, а программа «Кредитный инспектор» была уже запущена. При этом Богданова сразу ей сообщила, что она (Богданова) от ее имени выдала два займа и в последующем от суммы указанных займов она получит премию к зарплате, чему она поверила и очень обрадовалась. После этого Богданова Т.А. сообщила ей её индивидуальный пароль к программе «Кредитный инспектор», состоящий из трех символов: первых букв фамилии, имени, отчества сотрудника на английском языке (на самом деле пароли не должны знать другие лица). Самих договоров процентного займа, графиков платежей, расходных кассовых ордеров по займам, выданным Богдановой Т.А. от ее имени в тот день, она не видела и не подписывала и на тот момент она не знала, что на данных документах отсутствует подпись заемщиков. Так, 03.08.2012г. на пункте выдачи займов по <адрес> согласно отчету о выдаче займов, Богдановой было выдано всего три займа. При этом отчет о выдаче займов в тот день она также не делала, т.к. не знала как это делается, чем воспользовалась Богданова. В последующем следователем были представлены ей договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ г., расходный- кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу займа в размере 15 000 руб. на имя ФИО8, которые она не составляла и не подписывала, а ФИО8 она никогда не видела. Позже ей стало известно, что ФИО8 на самом деле займ не выдавался, а Богдановой Т.А. было выдано еще несколько фиктивных займов. Сбоев в работе программы «Кредитный инспектор» за время ее работы никогда не было. Остаток денежных средств в кассе соответствовал остатку денежных средств указанному в ежедневном отчете Богдановой Т.А. и акте инвентаризации.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО31, которая показала, что с 11.05.2012г. по апрель 2013г. она работала в должности менеджера по займам территориального обособленного подразделения (далее ТОП) в ООО «ЭкспрессФинанс» на территории <адрес> и занималась выдачей займов клиентам, оформлением необходимых документов при выдаче займов (договор процентного займа, график платежей, расходный кассовый ордер), консультированием клиентов, ведением кассы, составлением и отправкой в главный офис ежедневных отчетов о работе, обзвоном должников и т.<адрес> руководителем подразделения у нее являлась на тот период Богданова Т.А., с которой иногда она попадала в одну смену. Так, ДД.ММ.ГГГГ работая совместно с Богдановой Т.А. в ТОП – на <адрес> ТРК «Гринн» в <адрес>, к ним приехало из <адрес> руководство ООО «ЭкспрессФинанс», а именно гл. бухгалтер ФИО34, начальник службы безопасности ФИО35, директор по развитию ФИО36 и финансовый директор ФИО50, которые потребовали предъявить ряд договоров процентного займа, графики платежей, расходные кассовые ордера, по займам оформленным и выданным лично от имени Богдановой Т.А. В ходе поисков данных документов было обнаружено, что ряд договоров процентного займа заполнены неверно, а именно отсутствовали подписи заемщиков, ряд документов вообще отсутствовали, также не были обнаружены акты инвентаризаций денежных средств за некоторые числа. По результатам проверки был составлен акт проверки, в котором указали полный перечень отсутствующих и не заполненных документов. Все займы по которым были претензии у руководства, выдавались именно Богдановой Т.А., так как имелись записи в программе «Кредитный инспектор» и ежедневных отчетах, составленных именно только под учетной записью и паролем Богдановой Т.А. Кроме того, совпадали дни работы Богдановой Т.А. с датами выдачи указанных займов, когда Богданова Т.А. работала одна. После этого, руководство отстранило Богданову Т.А. от работы. За период работы Богдановой только по ее заемщикам были проблемы в работе, а именно когда она обзванивала клиентов по долгам о неуплате, последние отрицали наличие займов и поясняли, что они их не оформляли, о чем она докладывала Богдановой Т.А., как руководителю подразделения, а Богданова Т.А. говорила, что она сама с этим разберется. У других менеджеров проблем с программой «Кредитный инспектор» не было. Ежедневный отчет и программа «Кредитный инспектор» заполнялись ежедневно каждым менеджером, который работал в этот день и им же отправлялся электронной почтой в главный офис. В дни, когда Богданова Т.А. работала одна, отчеты и договора составляла она под своей учетной записью. Кроме того, для входа на удаленные сервер, сотрудник вводит свой индивидуальный пароль, который известен только ему, а затем входит в программу «Кредитный инспектор» с помощью пароля, состоящего из трех первых букв ФИО сотрудника, вводимых латинским алфавитом. Пароль Богдановой Т.А. ей не известен. Когда она меняла Богданову как сменщицу на пункте выдачи займов, то излишков в денежных средствах никогда не было, т.е. остаток денежных средств в кассе соответствовал остатку денежных средств указанному в ежедневном отчете Богдановой Т.А. и акте инвентаризации. Также добавила, что предъявленный Богдановой кассовый чек на сумму денежных средств в размере 100000 руб. в июле 2012г., т.е. еще до установления ущерба, перечисленный от ее имени, относятся к денежным средствам клиентов, которые они по указанию руководства через сбербанк периодически перечисляли на счет головного офиса и были изъяты из кассы ТОП.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО49, которая показала, что с июля по октябрь 2012г. она работала в ООО «ЭкспрессФинанс» в должности менеджера по займам ТОП и подчинялась Богдановой Т.А., т.к. последняя работала в должности руководителя подразделения по <адрес>, где располагались на тот момент три пункта выдачи займов: на <адрес> ТРК «Гринн» (основное), на <адрес> гипермаркет «Линия», на <адрес>- ТЦ «Европа 20». Так, 10.08.2012г. она находилась на своем рабочем месте в пункте выдачи займов по адресу: <адрес>, и в тот день работала с Богдановой Т.А. При выдаче займа с согласия головного предприятия - в <адрес>, менеджер составляет в программе «Кредитный инспектор» договор процентного займа, график платежей, расходный кассовый ордер, распечатывает и впоследствии подписывает с заемщиком. После чего, один договор и график передаются заемщику с деньгами, а второй экземпляр договора и графика, а также расходный кассовый ордер остаются для отчетности в пункте выдачи займов в скоросшивателях. За время ее работы сбоев в программе «Кредитный инспектор» не было. Так, в тот день она включила компьютер, вошла на удаленные сервер и программу «Кредитный инспектор» под своим паролем, которые был известны только ей ( у каждого менеджера и руководителя подразделения имелась индивидуальная учетная запись, состоящая из трех символов, а именно первых букв фамилии, имени, отчества сотрудника, которому она присвоена, которые вводятся на английском языке), но потом, кажется, был сбой в компьютере и она сказала свои данные пароль и логин, чтобы Богданова Т.А. перестроила программу, так как она являлась ее руководителем. Примерно в 13 часов она ушла на обед, а Богданова осталась в пункте выдачи займов. Вернувшись в пункт выдачи займов в 14 часов, Богданова Т.А. ей пояснила, что она от ее имени выдала два займа, так как клиенты обращались во время обеда. Поверив Богдановой, она подписала переданные ей и заполненные Богдановой два договора процентного займа, выданные заемщикам по фамилии ФИО4 и ФИО5, но при этом подписей заемщиков не было. При этом добавила, что когда она делала отчет, то остаток денежных средств в кассе в тот день соответствовал остатку по отчету. В ходе следствия ей были предъявлены указанные документы от 10.08.2012г., где она увидела, что за заемщиков кто-то поставил свои подписи, а также от имени займодателя стояли ее подписи, что она сделала в тот день. В последующем ей стало известно, что в середине августа 2012г. руководство ООО «ЭкспрессФинанс» проводило проверку деятельности пунктов выдачи займов в <адрес> и выявило ряд нарушений: а именно отсутствие договоров, расходников по займам, выданным Богдановой Т.А., а ряд заемщиков вообще отрицали получение займов, в результате чего Богданову Т.А. отстранили от работы. После чего, в двадцатых числах августа 2012 года, именно в тот день когда она работала, Богданова Т.А. пришла в пункт выдачи займов по адресу: <адрес> и погасила займы за заемщиков в размере 100 тыс. руб., пояснив, что так надо. При этом Богданова Т.А. называла фамилии заемщиков, за которые она погашала займы, а она выписывала приходники и получала от Богдановой деньги. Доступ к деньгам, находящимся в пункте выдачи займов у Богдановой Т.А. был свободный, так как они хранились все в кассе и она была руководителем подразделения. В версию Богдановой Т.А., о том, что она на самом деле выдавала займы, а люди стали отрицать их наличие из-за нежелания платить, она тогда не поверила, так как она не убедительная.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО51, которая показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности менеджера по займам ТОП в ООО «ЭкспрессФинанс» в подразделениях <адрес> и также занимается выдачей займов клиентам, оформлением необходимых документов при выдаче займов, консультированием клиентов, ведением кассы, составлением и отправкой в главный офис ежедневных отчетов о работе, обзвоном должников, отчетами по каналам рекламы и т.<адрес> руководителем у нее с мая по август 2012 г. была Богданова Т.А. Так, ДД.ММ.ГГГГ работая одна в пункте выдачи займов по адресу: <адрес> ТРК «Гринн», к ней обратилась гр. ФИО3 и хотела получить займ, ссылаясь на то, что ранее она получала у них займ. Однако, открыв кредитную историю ФИО3, она обнаружила, что у ФИО3 имеется просрочка по выплате займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 руб., о чем сказала ФИО3 После чего, последняя стала возмущаться и отрицать, что она не оформляла указанный займ, ссылаясь на то, что в этот период она находилась в <адрес>. Далее, она сообщила о случившемся руководству в <адрес> и по требованию начальника службы безопасности ФИО35 она осмотрела пакет документов, но при этом не нашла договор процентного займа, график платежей и расходный кассовый ордер на выдачу займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 17000 руб. ФИО3 После этого, было установлено, что согласно ежедневному отчету и графику работы, ДД.ММ.ГГГГ именно Богданова Т.А. одна работала в территориальном пункте выдачи займов по <адрес> и именно она оформила указанный займ, о чем она сообщила руководству. Потом по указанию руководства она вызвала Богданову, которая в ее присутствии не нашла документы по указанному займу на ФИО3, а когда она отлучилась на несколько минут по личным делам и вернулась, то обнаружила у себя на столе вновь распечатанные договор процентного займа, график платежей и расходный кассовый ордер на выдачу займа ФИО3 от 28.07.2012г., которые не были подписаны заемщиком ФИО3. Далее, 16 или ДД.ММ.ГГГГ ее вызвали в пункт выдачи займов на <адрес>, где находились их сотрудники Богданова, ФИО31, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО50, со слов которых, они не могли найти акта инвентаризации заполненного ею, чему она была удивлена, так как всегда заполняла акты сама. Затем в конце августа 2012г. от их сотрудников ей стало известно, что Богданова Т.А. под видом выдачи займов забирала деньги из кассы себе. Кроме, как у Богдановой Т.А., таких фактов больше ни у кого не было. Также ей стало известно, что Богданова Т.А. добровольно погасила ряд займов за заемщиков, которые отрицали фактическое получение займов. Когда она меняла Богданову Т.А., как сменщицу, на пункте выдачи займов, то излишков в денежных средствах никогда не было, т.е. остаток в кассе денежных средств соответствовал остатку денежных средств указанному в ежедневном отчете и акте инвентаризации. Ежедневный отчет и «Кредитный инспектор» заполнялись ежедневно каждым менеджером, который работал в этот день, и отчет отправлялся каждый день в главный офис. В случае, если менеджер работает вместе с руководителем подразделения, то отчет и договор составляются под учетной запистю менеджера. Таким образом, в дни, когда Богданова Т.А. работала одна, то отчеты и договора составляла она под своей учетной записью. Кроме того, для входа на удаленный сервер, сотрудник вводит индивидуальный пароль, который известен только ему, а затем сотрудник может войти в программу «Кредитный инспектор», используя пароль, который состоит из трех первых букв ФИО сотрудника, вводимых латинским алфавитом. От имени Богдановой Т.А. или еще кого-либо, она займов никогда не оформляла, т.к. ее пароль ей не был известен. Но от их сотрудника ФИО49 ей стало известно, что Богданова приходила и сама гасила займы за клиентов на большие суммы. Сбоев в работе программы «Кредитный инспектор» за время ее работы никогда не было.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО10, которая показала, что она действительно 28.01.2012г. пользовалась услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», расположенного по адресу: <адрес> А,- ТЦ «Европа 20», а именно оформила на себя займ в размере 5000 руб. При этом она передавала сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс» - девушке свой паспорт, который она откопировала и вернула ей обратно, подписала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанный займ она погасила полностью в срок, предусмотренный договором и, претензий к ней не было. Больше услугами ООО «ЭкспрессФинанс» она не пользовалась и займов не брала. Займ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 15000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла и не получала, документов не подписывала, платежи не осуществляла. Кто мог оформить на ее имя указанный кредит ей не известно и об этом она узнала от сотрудников полиции, которые предъявлили ей расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу 15 000 руб., от ее имени, но за чужой подписью.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО37 (ФИО38), которая показала, что с 26.03.2012г. по 15.06.2012г. она работала в должности менеджера по займам в ООО «ЭкспрессФинанс» в подразделении <адрес> и занималась выдачей займов клиентам, оформляя при этом необходимые документы, ведением кассы, составлением и отправкой в главный офис ежедневных отчетов о работе. Так, 20.04.2012г. утром она заступила в смену, сверила остаток наличных денежных средств в кассе с сведениями указанными в акте инвентаризации наличных денежных средств по состоянию на 19.04.2012г., заполненным Богдановой Т.А., которая работала в смену - 19.04.2012г. При этом остаток наличных денег соответствовал записям в акте и ежедневному отчету Богдановой Т.А. за 19.04.2012г. Недостачи или излишка денежных средств в кассе не было.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО9, которая показала, что весной 2012 г. она обратилась в ООО «ЭкспрессФинанс», расположенном по адресу: <адрес> А- ТЦ «Европа», за получением займа в размере 3000 руб. При этом она заполнила анкету, в которой она указала свои паспортные данные, адрес, номер телефона и т.п., а также передала свой паспорт, с которого была снята копия. Все указанные сведения остались у сотрудника. Однако, она потом отказалась от займа, т.к. ее мама одолжила ей 3000 руб. Больше она никогда не обращалась в ООО «ЭкспрессФинанс». 01.06.2012г. займ в размере 20 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла и не получала, а также платежи не осуществляла. О его наличии она узнала в сентябре 2012 г. от сотрудников полиции. Следователем ей для ознакомления был предъявлен расходный кассовый ордер от 01.06.2012г. на выдачу 20000 руб., в котором имелась подпись выполненная от ее имени, но которая ей не принадлежала. При этом она выдала следователю образцы своей подписи.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО21, которая показала, что в 2012г. она несколько раз пользовалась услугами ООО «ЭкспрессФинанс», расположенных в разных пунктах <адрес>. При получении первого займа она заполняла анкету. В последний раз в ООО «ЭкспрессФинанс» она брала займ 09.05.2012г. на сумму 7000 руб., который получала в пункте выдачи займа по адресу: <адрес> А- ТЦ «Европа». При оформлении займа она передала сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс»- ФИО38 свой паспорт, подписала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанный займ она погасила полностью в срок и претензий со стороны ООО «ЭкспрессФинанс» к ней не было. Предъявленный следователем займ в размере 13000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» ДД.ММ.ГГГГ она не оформляла, не получала и платежи не производила. О его наличии она узнала только от следователя.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО12, которая показала, что она действительно 22.01.2012г. пользовалась услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес> А- ТЦ «Европа», т.е. оформляла на себя займ в размере 5000 руб. При этом она составляла анкету и передала девушке-сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс». Также она передала сотруднику свой паспорт, который она откопировала и вернула ей. Кроме того, она подписывала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанный займ она погасила полностью в срок и претензий к ней не было. Однако, ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 17 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла и не получала, документов по указанному займу не подписывала и платежи не осуществляла, а о его наличии она узнала в августе 2012г. от сотрудников ООО «ЭкспрессФинанс», ссылаясь на то, что у нее имеется задолженность по займу от 20.07.2012г., хотя в последующем они позвонили и извинилсь перед ней, т.к. никакого долга у нее не было. В последующем следователем ей для ознакомления был предъявлен расходный кассовый ордер от 20.07.2012г. на выдачу 17000 руб., в которых имелась подпись, поставленная не ею.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО6, которая показала, что она несколько раз пользовалась услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», расположенного по адресу: <адрес>, - Гипермаркет «Линия». При оформлении займов она передавала сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс»-девушке свой паспорт, она подписывала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанные займы она погасила полностью в срок и претензий к ней не было. Однако, ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 15 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла, не получала, никаких документов по указанному займу она не подписывала и платежи не осуществляла и о его наличии узнала в сентябре 2012г. от сотрудников полиции. Следователем ей для ознакомления были предъявлены расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу 15 000 руб. и расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу 2000 руб., в которых имелись подписи, выполненные от ее имени, но не ею.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО7, которая показала, что 23.05.2012г. она пользовалась услугами ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес>- ТРК «Гринн», а именно оформляла займ на свое имя в размере 5000 руб. При этом она передавала сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс» свой паспорт, заполняла анкету, подписала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств и получила деньги. Указанный займ она погасила полностью в срок, претензий к ней не было. После этого, услугами ООО «ЭкспрессФинанс» она не пользовалась и займов не брала. 25.07.2012г. займ в размере 15000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она также не получала, не оформляла и платежи не осуществляла. О его наличии от ее имени она узнала в сентябре 2012 г. от сотрудников полиции. Следователем ей был предъявлен расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу 15000 руб., в котором имелась подпись, выполненная от ее имени, но сделана не ею. У нее следствием были отобраны образцы ее подписи.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО11, который показал, что он 30.06.2011г. пользовался услугами ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес>, - ТРК«Гринн», т.е. оформлял на себя займ в размере 3000 руб. При этом он передавал сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс» свой паспорт, заполнил анкету, подписал договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанный займ он погасил полностью в срок и претензий к нему не было. После чего, в феврале 2012г. он решив вновь воспользоваться услугами ООО «ЭкспрессФинанс», обратился туда, но ему займ не дали, сославшись на нерабочий компьютер. После этого он услугами ООО «ЭкспрессФинанс» больше не пользовался. 25.07.2012г. займ в размере 20000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» он не получал и не оформлял и платежи не осуществлял. О его наличии он узнал в сентябре 2012г. от сотрудников полиции. Следователем ему были предъявлены расходный кассовый ордер от 25.07.2012г. на выдачу 20 000 руб., где подпись была выполнена не им.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО22, которая показала, что примерно в ноябре 2011 г., находясь в ТЦ «Европа», по адресу: <адрес> А, она подошла к пункту выдачи займов ООО «ЭкспрессФинанс» и хотела получить займ. После чего, она передала девушке-сотруднику свой паспорт, а потом заполнила анкету, куда внесла свои паспортные данные. Однако, узнав процент займа – 2% в день, она отказалась оформлять займ и попросила вернуть ей заполненную ею анкету, но девушка отказалась, сославшись на правила пункта выдачи займа. После этого она никогда в ООО «ЭкспрессФинанс» не обращалась. Также ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 20 000 руб. или 16 000 руб. она не оформляла, не получала, документов не подписывала, платежи не осуществляла. О его наличии узнала в октябре 2012 г. от сотрудников полиции. Более того, ДД.ММ.ГГГГ она находилась в <адрес>, у своих родственников и вернулась в августе 2012 г.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО47, который показал, что примерно в конце июля - начале августе 2012г. он обратился в офис ООО «Экспресс-Финанс» с целью получения микрозайма в размере 5000 руб., на 1-ом этаже ТЦ «Европа», по <адрес>. Так, он предоставил сотруднику - девушке свой паспорт и заполнил анкету. После чего, девушка вернула ему паспорт и сказала, что в течение 15 мин. ему позвонят и сообщат о решении давать или не давать кредит. Действительно, через некоторое время ему позвонили и сказали, что ему отказано в предоставлении кредита. Более в данную организацию он никогда не обращался. В октябре 2012г. от сотрудников полиции ему стало известно, что на его имя в ООО «ЭкспрессФинанс» в конце июля 2012 г. был оформлен микрозайм на сумму 20000 руб. Однако, он не оформлял, не получал и не производил платежи по данному займу.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО3, которая показала, что она вспомнила Богданову, которая выдавала ей займ. Начиная с 2010г. она несколько раз пользовалась услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», т.е. оформляла займ в размере не более 7000 руб., т.к. больше не позволял лимит. Так, она помнит, что 21.05.2012г. также на <адрес> ТРК «Гринн» оформляла на себя займ в размере 5000 руб. При этом она заполняла анкету, передавала сотруднику свой паспорт, подписывала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Все оформленные займы она погасила в срок и претензий к ней не было. После чего, в августе 2012г. она вновь обратилась в ООО «ЭкспрессФинанс» за займом, на что ей сказали, что у нее не погашен займ в размере 17000 руб. от 28.07.2012г., на что она очень удивилась и сказала, что не брала такого займа, т.к. в этот день находилась в <адрес>, куда она периодически выезжает на заработки. Через некоторое время ей позвонили из ООО «ЭкспрессФинанс» и попросили подписать документы на указанный займ в размере 17000 руб., но она категорически отказалась, т.к. не брала займ. В последующем следователем ей были предъявлены документы по займу от 28.07.2012г., где от ее имени были проставлены подписи, выполненные не ею.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО24, которая показала, что подсудимая Богданова приходится ей дочерью, которая с 2011 г. по август 2012 г. работала в ООО «ЭкспрессФинанс». В 2011 г. по ее просьбе ее дочь Богданова оформила и выдала ей займ в размере 1500 руб. в пункте выдачи займов, по адресу: <адрес> ТЦ «Гипермаркет Линия», который она погасила через 5 дней. При этом она также как и все составляла анкету, передала свой паспорт, подписала договор процентного займа, график платежей и расходный кассовый ордер. Копию договора и графика, ее дочь передала ей. Более услугами ООО «ЭкспрессФинанс» она не пользовалась. 28.07.2012г. займ в размере 20000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла и не получала, никаких документов по указанному займу не подписывала и платежи не осуществляла. О его наличии она узнала в октябре 2012 г. от сотрудников полиции. Кроме того, добавила, что в августе 2012г. ее дочь Богданова Т.А. ей сообщила, что собирается уволиться из ООО «ЭкспрессФинанс», так как ее не устраивает обращение к ней руководства. После этого, со слов дочери, она по электронной почте направила в адрес руководства заявление об увольнении по собственному желанию. Далее, от дочери ей стало известно, что 16.08.2012г. из <адрес> приехала комиссия, изъяла документы и требовала от нее деньги, как и от всех руководителей подразделений, и после чего ее отстранили от работы. Также от дочери ей стало известно, что на работе из сейфа пропали документы. После этого, она дважды оформила в банке кредит в размере 170 тыс. руб. и 155 тыс. руб. и передала ей, которая с ее слов, оплатила в пункте выдачи займов по адресу: <адрес>, и уехала в санаторий. После этого, ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил представитель ООО «ЭкспрессФинанс» и сказал, что ее дочь должна заплатить 299 000 руб., на что она ответила, что они все уже оплатили и больше оплачивать не будут.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО23, которая показала, что Богданова Т.А. приходится ей двоюродной сестрой, с которой поддерживает близкие отношения, и ей известно, что Богданова Т.А. работала в ООО «ЭкспрессФинанс». Однако, услугами ООО «ЭкспрессФинанс» она никогда не пользовалась, займов никогда не брала, в том числе и ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 20 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла и не получала, документов по указанному займу не подписывала, платежи не осуществляла. О его наличии она узнала в сентябре 2012 г. от сотрудников полиции. Каким образом на ее имя был оформлен данный кредит, она сказать не может. Вместе с тем, считает, что ее сестра Богданова ни в чем не повинна и погасила ущерб ООО «ЭкспрессФинанс» под давлением руководства о привлечении к уголовной ответственности.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО48, который показал, что он несколько раз пользовался услугами ООО «ЭкспрессФинанс», т.е. оформлял на себя займы, которые выплачивал в срок. Так, в последний раз до случившегося, ДД.ММ.ГГГГ он обратился в отделение ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес>- ТРК «Гринн», для получения займа в размере 10 000 руб. При оформлении займа он передавал сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс» - Богдановой Т.А. свой паспорт, который она копировала и возвращала ему. Он при этом заполнял анкету, подписывал договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Так как документы по получению указанных займов у него сохранились, то в них указано, что именно Богданова выдавала ему займ. После этого, в августе 2012 г. он вновь обратился в ООО «ЭкспрессФинанс» для получения займа, но ему в выдаче отказали, ссылаясь на то, что у него имеется задолженность по оформленному ДД.ММ.ГГГГ займу в размере 9000 руб. Однако, ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 9000 руб. он не оформлял и не получал, документов по указанному займу не подписывал, платежи не производил. Кто и каким образом оформил на его имя займ ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ЭкспрессФинанс» ему не известно. После этого, через некоторое время ему позвонили сотрудники ООО «ЭкспрессФинанс» и сообщили, что действительно займ 30.07.2012г. он не получал и претензий к нему они не имеют. После чего он вновь пользовался услугами данной организации.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО25, которая показала, что в 2011г.- 2012г. она несколько раз пользовалась услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес>, - ТРК «Гринн», а именно оформляла на себя займы в размере от 500 до 2 500 руб. При этом она составляла анкету, передавала сотруднику общества свой паспорт, подписывала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанные займы она погашала полностью в срок. Однако, ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 15 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла и не получала, никаких документов по указанному займу не подписывала и платежи не осуществляла. О его наличии она узнала в октябре 2012 г. от сотрудников полиции.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО46, который показал, что он помнит Богданову по имени Богданова, которая выдавала ему займ, т.к. с 2011г. он несколько раз пользовался услугами ООО «ЭкспрессФинанс», в котором имелись заполненные им анкета, копия паспорта и предыдущие договора займа. После чего, примерно в конце лета 2012г. он в очередной раз пришел в ООО «ЭкспрессФинанс» за займом, где ему сказали, что ДД.ММ.ГГГГ от его имени на сумму 30 000 руб. был оформлен займ, на что он ответил, что такой займ он не оформлял и не получал. После чего, девушки ему сказали, что они знают, что он не брал такой займ и от его имени оформляла займ их сотрудница. А потому несмотря на это ему выдали займ.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО19, которая показала, что действительно 04.07.2012г. она пользовалась услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес> ТРК «Гринн», а именно оформляла на себя займ в размере 1000 руб., который она погасила в полном обоъеме 10.07.2012г. При этом она заполняла анкету со своими данными и вместе с паспортом передала сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс». Также она подписала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. После этого услугами ООО «ЭкспрессФинанс» она не пользовалась. ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 15 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она также не оформляла и не получала, а также никаких документов не подписывала и платежи не осуществляла. Кто и каким образом оформил на ее имя займ от ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ЭкспрессФинанс» на сумму 15000 руб. ей не известно. Об этом она узнала от сотрудников полиции.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО8, который показал, что в 2012г. он дважды пользовался услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес> А,- ТЦ «Европа 20», а именно оформлял на себя займы ДД.ММ.ГГГГ в размере 3000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ в размере 5000 руб., которые выдали ему менеджеры ФИО92 и ФИО31. При этом он передавал менеджерам свой паспорт, который они копировали и возвращали ему. Также он подписывал договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанные займы он погасил полностью и в срок и претензий к нему не было. Однако, 03.08.2012г. займ в размере 15000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» он не оформлял и не получал, документов по указанному займу не подписывал и платежи не производил, а о его наличии он узнал в сентябре 2012 г. от сотрудников полиции. В последующем следователем ему был предъявлен расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу 15 000 руб., в котором имелась подпись, выполненная от его имени, но не им.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО20, которая показала, что в течение 2012г. она несколько раз пользовалась услугами ООО «ЭкспрессФинанс», расположенных в разных пунктах выдачи займа <адрес>, а именно оформляла на себя займы в размере от 3000 до 6000 руб., но не более, т.к. не могла бы погасить их. Данные займы она гасила в срок и претензий к ней не было. При этом она предоставляла свой паспорт, заполняла анкету, подписывала договор займа, график платежей и расходный ордер. Она точно помнит, что один из займов ей выдавала именно Богданова. Однако, ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 10 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла, не получала и платежи не производила. О его наличии она узнала в октябре 2012г. от сотрудников полиции.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО28, которая показала, что она действительно один раз - 04.06.2011г. пользовалась услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес>, ТРК «Гринн», а именно оформляла на себя займ в размере 7 000 руб. При этом она передавала сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс»-девушке свой паспорт, подписала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанный займ она погасила полностью в срок и претензий к ней не было. Больше услугами ООО «ЭкспрессФинанс» она не пользовалась и займов не брала. Однако, ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 12 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не оформляла и не получала, никаких документов по указанному займу не подписывала и платежи не осуществляла и о его наличии она узнала в сентябре 2012г. от сотрудников полиции. Чтобы установить кто от ее имени ставил подписи в указанных документах по займу, у нее отбирались образцы ее подписей.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО27, которая показала, что в мае 2011г. она пользовалась услугами ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес>, в ТРК «Гринн», т.е. взяла займ в размере 5000 руб., который погасила в срок и претенезий к ней не было. При этом она передавала сотруднику ООО «ЭкспрессФинанс» свой паспорт, с которого была снята копия, заполняла анкету, подписала договор процентного займа, график платежей, расходный кассовый ордер. Больше она займы не оформляла и не обращалась в ООО «ЭкспрессФинанс». 09.08.2012г. займ в размере 13 000 руб. также в ООО «Экспресс Финанс» она не получала и не оформляла, а также не погашала и никаких документов на получение указанного займа она не подписывала. Об этом она узнала от сотрудников полиции.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО26, которая показала, что Богданова ей знакома, т.к. она действительно в 2011г. несколько раз пользовалась услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес>, ТРК «Гринн», и оформляла на себя займ в размере 3000 руб. и 5000 руб., но погашала в срок и претензий к ней не было. При этом она передавала сотруднику-девушке свой паспорт, который она копировала и возвращала. Также она подписывала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Однако, ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 13000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не получала, никаких документов по указанному займу не подписывала, платежи не осуществляла и о его наличии она узнала в сентябре 2012 г. от сотрудников полиции.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО5, который показал, что он в 2012г. дважды пользовался услугами отделения ООО «ЭкспрессФинанс», по адресу: <адрес>- ТРК «Гринн», а именно оформлял на себя займы в размере 5 000 руб. и 7000 руб. При этом он передавал сотруднику-девушке ООО «ЭкспрессФинанс» свой паспорт, который она откопировала и вернула ему. Также он подписывал договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств. Указанные займы он погасил полностью в срок и претенезий к нему не было. Больше услугами ООО «ЭкспрессФинанс» он не пользовался и займов не брал. Займ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» он не получал, документов по указанному займу не подписывал и платежи не осуществлял и о его наличии он узнал в сентябре 2012 года от сотрудников полиции. В ходе допроса следователем ему был предъявлен договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 000 руб., в котором имелась подпись, выполненная от его имени, но сделанная не им.

Показаниями в судебном заседании свидетеля ФИО4, которая показала, что ей знакома Богданова, т.к. она оформляла у нее займ и несколько раз пользовалась услугами ООО «Экспрессфинанс». Так, 03.08.2012г. она также пользовалась услугами ООО «ЭкспрессФинанс по адресу: <адрес> А,- ТЦ «Европа 20» в размере 10000 руб. При этом она заполняла анкету, передавала свой паспорт, который откопировали и вернули ей, она также подписывала договор процентного займа, график платежей к договору, расходный кассовый ордер о получении денежных средств, который в последующем погасила полностью и в срок. ДД.ММ.ГГГГ займ в размере 15 000 руб. в ООО «ЭкспрессФинанс» она не получала, документов не подписывала, платежи не осуществляла и о его наличии узнала в сентябре 2012 г. от сотрудников полиции. Следователем ей был предъявлен договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ без номера, график платежей к договору от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу 10 000 руб., в которых имелись подписи выполненные от ее имени, но поставленные не ею. При этом следователь отбирал у нее образцы подписей.

Кроме того, виновность подсудимой Богдановой Т.А. подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами.

Справкой о предварительном исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой: 1. Подпись от имени ФИО3, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 28.07.2012г. выполнена не ФИО3, а другим лицом. Подпись от имени ФИО3, расположенная в строке «Заемщик» договора процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО3, а другим лицом. 2. Подпись от имени ФИО4, расположенная в строке «Заемщик» договора процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО4, а другим лицом. 3. Подпись от имени ФИО5, расположенная в строке «Заемщик» договора процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО5, а другим лицом. 4. Подпись от имени ФИО6, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 20.07.2012г. выполнена не ФИО6, а другим лицом. Подпись от имени ФИО6, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 01.06.2012г. выполнена не ФИО6, а другим лицом.5. Подпись от имени ФИО7, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 22.06.2012г. выполнена не ФИО7, а другим лицом. Подпись от имени ФИО7, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 25.07.2012г. выполнена не ФИО7, а другим лицом. 6. Подпись от имени ФИО8, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 03.08.2012г. выполнена не ФИО8, а другим лицом.7. Ответить на вопрос, кем, ФИО9 или другим лицо выполнена подпись от её имени в расходном кассовом ордере от 01.06.2012г. не представляете возможным по причинам, изложенным в исследовательской части.8. Ответить на вопрос, кем, ФИО28 или другим лицом выполнена подпись от её имени, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 04.06.2011г. не представляется возможным по причинам, изложенным в исследовательской части.9. Подпись от имени ФИО10, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 19.04.2012г. выполнена не ФИО10, а другим лицом.10. Подпись от имени ФИО11, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 25.07.2012г. выполнена не ФИО11, а другим лицом. 11. Подпись от имени ФИО12, расположенная в строке «Под¬пись» расходного кассового ордера от 20.07.2012г. выполнена не ФИО12, а другим лицом. (Том 1 л.д.45-50)

Справкой о предварительном исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой: рукописные буквенно-цифровые записи (кроме рукописных записей в строке «Выдал кассир (расшифровка подписи)»), имеющиеся в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 выполнены Богдановой Т.А. Рукописные записи, имеющиеся в графике платежей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 и в графике платежей к договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 выполнены Богдановой Т.А. Рукописные записи, имеющиеся в строке «Заемщик» договора процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4; договора процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 выполнены Богдановой Т.А. Подписи от имени ФИО7; ФИО12; ФИО8 в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 выполнены Богдановой Т.А. Подписи от имени ФИО5; ФИО4 в договорах процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 выполнены Богдановой Т.А. Решить вопрос, кем выполнены рукописные записи от имени ФИО10; ФИО28.; ФИО9 в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 вышеперечисленными гражданами; Богдановой Т.А.; ФИО31, ФИО40 или иным лицом не представляется возможным по причинам, изложенным в исследовательской части. Подписи от имени ФИО3; ФИО6; ФИО10; ФИО11 в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 выполнены не вышеуказанными лицами, а иным лицом (см. справку о предварительном исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ г.). Решить вопрос, кем, Богдановой Т.А.; ФИО31, ФИО40 или иным лицом выполнены подписи от имени ФИО3; ФИО6; ФИО10; ФИО11 в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 не представляется возможным по причинам, изложенным в исследовательской части. Решить вопрос, кем, ФИО9; Богдановой Т.А.; ФИО31; ФИО40 или иным лицом выполнена подпись от имени ФИО9 в расходном кассовом ордере от 01.06.2012г. не представляется возможным по причинам, изложенным в исследовательской части. Рукописные записи (кроме рукописной записи в строке «Выдал кассир (расшифровка подписи)»), имеющиеся в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, в строке «Заемщик» договора процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 выполнены не Богдановой Т.А. и не ФИО31, а иным лицом. Решить вопрос, выполнены ли рукописные записи (кроме рукописной записи в строке «Выдал кассир (расшифровка подписи)»), имеющиеся в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ г., в строке «Заемщик» договора процентного займа от 28.07.2012г. ФИО3; ФИО40 или иным лицом не представляется возможным по причинам, изложенным в исследовательской части. Согласно справке о предварительном исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ подпись от имени ФИО3 в договоре процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 выполнена не ФИО3, а иным лицом. Решить вопрос, кем, Богдановой Т.А., ФИО31; ФИО40 или иным лицом выполнена подпись от имени ФИО3 в договоре процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 не представляется возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения.

• подписи и рукописные записи от имени Богдановой Т.А. в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11; от ДД.ММ.ГГГГ г.на имя ФИО10; от ДД.ММ.ГГГГ на имя Белозёровой Л.В.; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7; в договорах процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 выполнены Богдановой Т.А. (Том 1 л.д. 95-100)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес>, Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 17000 руб. из кассы пункта выдачи займов, по адресу: <адрес>. (Том 1 л.д. 117)

Справкой ПТК Розыск – Магистраль УТ МВД России по ЦФО, в которой указано, что ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 26 мин. приобретен железнодорожный билет на поезд следовавший рейсом Курск- Москва с датой отправления ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 25 минут и прибытием ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 06 минут; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 39 минут приобретен железнодорожный билет на поезд следовавший рейсом Москва – Курск с датой отправления ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 24 минуты и прибытием ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 30 минут. (Том 1 л.д. 126)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес>, Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 20000 руб., из кассы пункта выдачи займов, по адресу: <адрес>. (Том 1 л.д. 225)

Протоколом № общего собрания участников ООО «ЭкспрессФинанс» от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ принято решение о создании ООО «ЭкспрессФинанс». (Том 1 л.д. 131-132)

Свидетельством о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации серии 31 №№ которое подтверждает, что ООО «ЭкспрессФинанс» № поставлена на учет в соответствии с положениями НК РФ ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе по месту нахождения Инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> и ей присвоен №. (Том 1 л.д. 139)

Свидетельством о государственной регистрации юридического лица серии №, которое подтверждает, что в соответствии с ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц» в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица ООО «ЭкспрессФинанс», сокращенное наименование юридического лица ООО «ЭкспрессФинанс», ДД.ММ.ГГГГ за основным государственным регистрационным номером №, Инспекцией Федеральной налоговой службы по <адрес>. (Том 1 л.д. 140)

Свидетельством о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций №№ которое подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Федеральным законом «О микрофинансовой деятельности в микрофинансовых организациях» в государственный реестр микрофинансовых организаций внесены сведения о юридическом лице Общество с ограниченной ответственностью «ЭкспрессФинанс», сокращенное наименование юридического лица ООО «ЭкспрессФинанс» ОГРН №, регистрационный номер записи в государственном реестре микрофинансовых организаций №. (Том 1 л.д.146)

Правилами предоставления микрозаймов ООО «ЭкспрессФинанс», в которых указано: I. Общие положения; II. Условия предоставления микрозайма физическому лицу; III. Размер, сроки предоставления и процентная ставка микрозайма для физического лица; IV. Порядок предоставления микрозайма физическому лицу; V. Условия предоставления микрозайма под залог. VI. Размер, сроки предоставления и процентная ставка микрозайма под залог; VII. Порядок предоставления микрозайма юридическому лицу; VIII. Возврат суммы микрозайма и процентов по ней; IX. Заключительные и переходные положения. (Том 1 л.д. 147-152)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указано, что в ходе следствия было изъято следующее: расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО10 15000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО9 20000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО12 17000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО6 15000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО11 20000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО7 15 000 рублей, договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО3 17 000 рублей, договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО8 15000 рублей, договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, график платежей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО28 12 000 рублей, договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ года, график платежей к договору от ДД.ММ.ГГГГ года, договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ года, приказ о приеме работника на работу, приказ о возложении обязанностей кассира, должностная инструкция менеджера по займам ТОП, приказ о переводе работника на другую работу, дополнительное соглашения № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ года, должностная инструкция руководителя подразделения, приказ о прекращении трудового договора с работником, договор о полной индивидуальной материальной ответственности, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, график работы за апрель, июнь, июль, август 2012 года. (Том 1 л.д.172-179)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 15000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 1 л.д. 256)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 20000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 2 л.д. 5)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 15000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 2 л.д. 43)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 13000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 2 л.д. 133)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 20000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 2 л.д. 161)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 17000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 2 л.д. 206)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 15000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 2 л.д. 245)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 20000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 3 л.д. 234)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 4000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 2 л.д. 88)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 20000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 3 л.д. 253)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 15000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 3 л.д. 5)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 15000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 3 л.д. 51)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 12000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 3 л.д. 90)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 13000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 3 л.д. 134)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 13000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 3 л.д. 162)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 10000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 3 л.д. 219)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 30000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 4 л.д. 5)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 20000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 4 л.д. 21)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 15000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 4 л.д. 37)

Заявлением ФИО45, который просил привлечь к уголовной ответственности руководителя подразделения ООО «ЭкспрессФинанс» в <адрес> Богданову Т.А., которая ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время с использованием служебного положения присвоила денежные средства в сумме 9 000 руб., из кассы пункта выдачи займов, расположенного по адресу: <адрес>. (Том 4 л.д. 63)

Протоколом выемки от 12.03.2013г., в котором указано, что в ходе следствия было изъято: расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордера от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года,, DWD диск с ежедневными отчетами за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года. (Том 4 л.д. 98-99)

Протоколом осмотра от 23.03.2013г. предметов, документов, постановление о признании и приобщении к материалам уголовного дела вещественных доказательств, в которых указано, что в ходе следствия были осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств: расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО10 15000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО9 20000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО12 17000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО6 15000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО11 20000 рублей, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО7 15 000 рублей, договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО3 17 000 рублей, договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО8 15000 рублей, договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, график платежей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО28 12 000 рублей, договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ года, график платежей к договору от ДД.ММ.ГГГГ года, договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ года, приказ о приеме работника на работу, приказ о возложение обязанностей кассира, должностная инструкция менеджера по займам ТОП, приказ о переводе работника на другую работу, дополнительное соглашения № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ года, должностная инструкция руководителя подразделения, приказ о прекращении трудового договора с работником, договор о полной индивидуальной материальной ответственности, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордера от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, график работы за апрель, июнь, июль, август 2012 года, DWD диск с ежедневными отчетами. (Том 4 л.д.100-121, 311-318)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, согласно которым: 1. Рукописные записи от имени Богдановой Т.А. в строке «Выдал кассир (расшифровка подписи)» в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11; от ДД.ММ.ГГГГ г.на имя ФИО10; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7; в строке «Займодавец» в договоре процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; в договоре процентного займа от 09.08.2012г. на имя ФИО28 в объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ и в объяснительной от 18.08.2012г.; в строке «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен» представленного приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу от ДД.ММ.ГГГГ; в должностной инструкции руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Богдановой Т.А. Подписи от имени Богдановой Т.А. в строке «Выдал кассир (подпись)» в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11; от ДД.ММ.ГГГГ г.на имя ФИО10; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9; от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7; в строке «Займодавец» в договоре процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3; в договоре процентного займа от 09.08.2012г. на имя ФИО28 в объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ и в объяснительной от 18.08.2012г.; в приказе (распоряжении) о переводе работника на другую работу от ДД.ММ.ГГГГ; в должностной инструкции руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре о полной индивидуальной материальной ответственности выполнены Богдановой Т.А.

2. Рукописные записи от имени ФИО28 в графике платежей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Белозёровой Л.В., в расходном кассовом ордере от 09.08.2012г. на имя ФИО28 выполнены Богдановой Т.А.

3. Решить вопрос, кем – ФИО9; Богдановой Т.А. или иным лицом выполнены рукописные буквенно – цифровые записи и подпись от имени ФИО9 в расходном кассовом ордере от 01.06.2012г. не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения.

4. Рукописные записи и подпись от имени ФИО12 в расходном кассовом ордере от 20.07.2012г. на имя ФИО12 выполнены Богдановой Т.А.

5. Рукописные записи и подпись от имени ФИО10 в расходном кассовом ордере от 19.04.2012г. на имя ФИО10 выполнены Богдановой Т.А.

6. Рукописные записи от имени ФИО6 в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 выполнены Богдановой Т.А. Подпись от имени ФИО6, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 20.07.2012г. выполнена не ФИО6, а иным лицом. Ответить на вопрос, кем – Богдановой Т.А. или иным лицом выполнена подпись от имени ФИО6 в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения.

7. Рукописные записи от имени ФИО11 в расходном кассовом ордере от 25.07.2012г. на имя ФИО11 выполнены Богдановой Т.А. Подпись от имени ФИО11, расположенная в строке «Подпись» расходного кассового ордера от 25.07.2012г. выполнена не ФИО11, а иным лицом. Ответить на вопрос, кем – Богдановой Т.А. или иным лицом выполнена подпись от имени ФИО11 в расходном кассовом ордере от 25.07.2012г. на имя ФИО11 не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения.

8. Рукописные записи и подпись от имени ФИО7 в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 выполнены Богдановой Т.А.

9. Рукописные записи и подписи от имени ФИО3 в договоре процентного займа от 28.07.2012г. на имя ФИО3; в расходном кассовом ордере от 28.07.2012г. на имя ФИО3 выполнены не ФИО3 и не Богдановой Т.А., а иным лицом.

10. Рукописные записи и подпись от имени ФИО8 в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 выполнены Богдановой Т.А.

11. Рукописная запись и подпись от имени ФИО5 в договоре процентного займа от 10.08.2012г. на имя ФИО5 выполнены Богдановой Т.А.

12. Рукописные записи и подписи от имени ФИО4 в договоре процентного займа от 10.08.2012г. на имя ФИО4; в графике платежей к договору от 10.08.2012г. на имя ФИО4 выполнены Богдановой Т.А. (Том 5 л.д. 88-113)

Трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ г., из которого следует, что Богданова Т.А. назначена на должность менеджера по займам территориального обособленного подразделения (ТОП) и на нее возложены обязанности в соответствии с должностной инструкцией менеджера. (т.5 л.д.122-123)

Приказом генерального директора ООО «ЭкспрессФинанс» № от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу Богдановой Т.А. на должность менеджера по займам ТОП с 7.03.2011г. (т.5 л.д. 124)

Приказом генерального директора ООО «ЭкспрессФинанс» № от ДД.ММ.ГГГГ о возложении обязанностей по ведению кассы на менеджера по займам ТОП Богданову Т.А. с 7.03.2011г. (т.5 л.д. 125)

Договором о полной индивидуальной материальной ответственности от 7.03.2011г., заключенным между ООО «ЭкспрессФинанс» в лице руководителя ФИО45 и менеджера по займам ТОП в лице Богдановой Т.А., из которого следует, что последняя приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также -за причиненный ущерб, возникший у Работодателя. (т.5 л.д. 126).

Должностной инструкцией менеджера по займам ТОП (ООО «ЭкспрессФинанс», утв. 1.04.2011г. генеральным директором ФИО45, из которой следуют вышеизложенные должностные обязанности менеджера Богдановой Т.А., с которой она ознакомлена под личную роспись. (т.5 л.д. 127-129).

Дополнительным соглашением № от 2.05.2012г. к трудовому договору от 7.03.2011г., из которого следует, что Богданова Т.А. с 2.05.2012г. назначена на должность руководителя подразделения. (т.5 л.д.130).

Должностной инструкцией руководителя подразделения, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором ООО «ЭкспрессФинанс», из которой следуют вышеизложенные должностные обязанности руководителя подразделения Богдановой Т.А., с которой она ознакомлена под личную роспись. (т.5 л.д. 131-133).

Приказом генерального директора ООО «ЭкспрессФинанс» № от 2.05.2012г. Богданова Т.А. переведена с 2.05.2012г. с должности менеджера по займам ТОП на должность руководителя подразделения (т.5 л.д. 134)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, согласно которым : 1. Содержание файлов: 2012-04-19 Ежедневный отчет о работе Курск-Европа20 (1); 2012-06-01 Курск-Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-20 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-25Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-27 Курск Гринн отчет Богданова Т.А. исправленный; 2012-07-28 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-30 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-08-01 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.- исправленный; 2012-08-03 Курск Европа 20 Ежедневный отчет ФИО40; 2012-08-06 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-08-09 Курск Гринн отчет Богданова Т.А. исправленный; 2012-08-10 Курск Гринн отчет ФИО49 приведено в приложении к заключению эксперта.

2. Дата последнего сохранения содержимого файлов: 2012-04-19 Ежедневный отчет о работе Курск-Европа20 (1); 2012-06-01 Курск-Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-20 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-25Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-27 Курск Гринн отчет Богданова Т.А. исправленный; 2012-07-28 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-30 Курск Гринн отчет Богданова Т.А. ; 2012-08-01 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.-исправленный; 2012-08-03 Курск Европа 20 Ежедневный отчет ФИО40; 2012-08-06 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-08-09 Курск Гринн отчет Богданова Т.А. исправленный; 2012-08-10 Курск Гринн отчет ФИО49 приведена в таблице 1 заключения эксперта.

3. В поле автора файлов: 2012-04-19 Ежедневный отчет о работе Курск-Европа20 (1); 2012-06-01 Курск-Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-20 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-25Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-27 Курск Гринн отчет Богданова Т.А. исправленный; 2012-07-28 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-07-30 Курск Гринн отчет Богданова Т.А. ; 2012-08-01 Курск Гринн отчет Бо¬гданова Т.А.- исправленный; 2012-08-03 Курск Европа 20 Ежедневный отчет ФИО40; 2012-08-06 Курск Гринн отчет Богданова Т.А.; 2012-08-09 Курск Гринн отчет Богданова Т.А. исправленный; 2012-08-10 Курск Гринн отчет ФИО49 указан пользователь «Паша». (Том 5 л.д. 181-221)

Заключением эксперта №109/з бухгалтерской судебной экспертизы по уголовному делу № от ДД.ММ.ГГГГ года, из которого следует, что представленным отчетам «о выдаче займов за день» остаток денежных средств в кассе ООО «Экспресс-Финанс» составил: - по состоянию на 19.04.12г. остаток денежных средств по кассе был 18438,0 руб.- по состоянию на 01.06.12г. остаток денежных средств по кассе был 22395,0 руб.;- по состоянию на 20.07.12г. остаток денежных средств по кассе был 17615,0,0 руб.; -по состоянию на 25.07.12г. остаток денежных средств по кассе был 131987,0 руб.;- по состоянию на 27.07.12г. остаток денежных средств по кассе был 65437,0 руб.;- по состоянию на 28.07.12г. остаток денежных средств по кассе был 3072,0 руб.;- по состоянию на 30.07.12г. остаток денежных средств по кассе был 15534,0 руб.;- по состоянию на 01.08.12г. остаток денежных средств по кассе был 16224,0 руб.;- по состоянию на 03.08.12г. остаток денежных средств по кассе был 12962,0 руб.;- по состоянию на 06.08.12г. остаток денежных средств по кассе был 19962,0 руб.;- по состоянию на 09.08.12г. остаток денежных средств по кассе был 48720,0 руб.; - по состоянию на 10.08.12г. остаток денежных средств по кассе был 41185,0 руб.

Исходя из условий поставленной экспертной задачи согласно, представленным отчетам «о выдаче займов за день» были выданы займы:

за 25.07.12г. займы были выданы на имя ФИО7 в сумме 15000,0 руб., о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 25.07.12г. на сумму 15000,0 руб., основание договор займа № от 25.07.12г., на имя ФИО11 20000,0 руб, о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 25.07.12г. на сумму 20000,0 руб., основание договор займа № от 25.07.12г..;

-за 20.07.12г. займы были выданы на имя ФИО21 в сумме 13000,0 руб., ФИО12 в сумме 17000,0 руб., о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 20.07.12г. на сумму 17000,0 руб., основание договор займа № от 20.07.12г., ФИО6 в сумме 15000,0 руб., о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 20.07.12г. на сумму 15000,0 руб., основание договор займа № от 20.07.12г.;

- за 09.08.12г. займы были выданы на имя ФИО28 в сумме 12000,0 руб., о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 09.08.12г. на сумму 12000,0 руб., основание договор займа № от 09.08.12г., ФИО26 в сумме 13000,0 руб., ФИО27 в сумме 13000,0 руб.;

- за 01.08.12г. займы были выданы на имя ФИО19 в сумме 15000,0 руб., ФИО25 в сумме 15000,0 руб., ФИО46 в сумме 30000,0 руб.;

- за 28.07.12г. займы были выданы на имя ФИО3 в сумме 17000,0 руб., о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 28.07.12г. на сумму 17000,0 руб., основание договор займа № от 28.07.12г., ФИО23 в сумме 20000,0 руб., ФИО24 20000,0 руб.;

- за 19.04.12г. займ был выдан на имя ФИО10 в сумме 15000,0 руб., о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 19.04.12г. на сумму 15000,0 руб., основание договор займа № от 19.04.12г.;

- за 01.06.12г. займ был выдан на имя ФИО9 в сумме 20000,0 руб., о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 01.06.12г. на сумму 20000,0 руб., основание договор займа № от 01.06.12г.;

- за 27.07.12г. займ был выдан на имя ФИО47 в сумме 20000,0 руб., ФИО22 в сумме 20000,0 руб.;

- за 30.07.12г. займ был выдан на имя ФИО48 в сумме 9000,0 руб.;

- за 03.08.12г. займ был выдан на имя ФИО8 в сумме 15000,0 руб., о чем также свидетельствует расходный кассовый ордер б/н от 03.08.12г. на сумму 15000,0 руб., основание договор займа № от 03.08.12г.;

- за 10.08.12г. займ был выдан на имя ФИО4 в сумме 15000,0 руб., ФИО5 в сумме 4000,0 руб.;

- за 06.08.12г. займ был выдан на имя ФИО20 в сумме 10000,0 руб. (Том 5 л.д. 234-243)

Квитанциями от 19.08.2012г. и 20.08.2012г., подтверждающими перечисление Богдановой Т.А. денежных средств в счет возмещения ущерба ООО «ЭкспрессФинанс» в виде погашения задолженности по займам вышеуказанным клиентам. (т.5 л.д.27-30)

Распиской выданной представителем потерпевшей стороны ФИО45 от 31.01.2014г. о том, что в возмещение ущерба в размере 135000 руб. подсудимой Богдановой Т.А. переданы денежные средства в счет погашения задолженности по займам вышеуказанным клиентам. (т.5 л.д. 118)

Первоначальные показания подсудимой Богдановой Т.А. данные на следтвиви, а в последующем и в суде, в ходе которых она отрицала свою вину, опровергаются последовательными признательными показаниями, данными подсудимой Богдановой Т.А. в суде об обстоятельствах совершенных ею фактов хищений денежных средств, путем присвоения, принадлежащих ООО «ЭкспрессФинанс», суд считает достоверными, поскольку они последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, данными в суде и на следствии, а также – с исследованными в суде письменными доказательствами, добытыми в установленном законом порядке, в т.ч. заключениями экспертов, выводы которых в т.ч. подтверждают, что подписи клиентов (свидетелей) в документах при выдаче займов не принадлежат им, не вызывают сомнений и обоснованны, а потому суд кладет их в основу приговора.

Показания свидетелей (клиентов) ФИО10, ФИО9, ФИО21, ФИО12, ФИО6, ФИО7, ФИО11, ФИО47, ФИО22, ФИО24, ФИО23, ФИО3, ФИО48, ФИО19, ФИО46, ФИО8, ФИО20,ФИО26, ФИО28, ФИО27, ФИО5, ФИО4, данные как на следствии, так и в суде о том, что по указанным в обвинении и установленным в суде соответственно периодам, они в ООО «ЭкспрессФинанс» за услугами не обращались, займы не оформляли и не получали, документы не подписывали, платежи не осуществляли и о их наличии узнали в последующем от сотрудников ООО «ЭкспрессФинанс» и полиции, суд считает достоверными и также кладет в основу приговора.

При этом оснований для оговора подсудимой указанными свидетелями суд не находит, поскольку ранее они не были знакомы и неприязненных отношений между ними не было.

Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, представленные сторонами в их совокупности на предмет их допустимости, относимости и достоверности, суд приходит к выводу, что виновность подсудимой Богдановой Т.А. является доказанной.

1.                  Действия Богдановой Т.А. от 19.04.2012г. суд переквалифицирует со ст. 160 ч.3 УК РФ на ст.160 ч.1 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, поскольку судом установлено, что работая в должности менеджера по займам ТОП ООО «ЭкспрессФинанс» на основании трудового договора от 7.03.2011г. и выполняя обязанности в силу вышеуказанной должностной инструкции и одновременно выполняя обязанности кассира, т.е. по ведению кассы ТОП и тем самым, являясь материально-ответственным лицом в силу заключенного с ней договора о полной индивидуальной материальной ответственности, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, 19.04.2012г. Богданова Т.А. противоправно и безвозмездно изъяла и обратила в свою пользу из кассы вверенные ей денежные средства в размере 15000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», путем внесения под индивидуальной учетной записью с использованием ее личного пароля в отчет о выдаче займов за день от 19.04.2012г. заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО10 денежных средств в размере 15000 руб., при этом данный отчет при помощи сети «Интернет» отправила на сервер ООО «ЭкспрессФинанс». Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила расходный кассовый ордер от 19.04.2012г. с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО10 денежных средств в размере 15 000 руб.

Тем самым Богданова Т.А. похитила путем присвоения денежные средства, принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», причинив своими преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» ущерб на сумму 15000 руб., которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению.

Суд исключает из предъявленного обвинения подсудимой квалифицирующий признак «совершенное с использованием своего служебного положения», поскольку из исследованных в судебном заседании доказательств: трудового договора, должностных обязанностей менеджера по займам и договора о полной материальной ответственности, заключенных между Богдановой Т.А. и ООО «ЭкспрессФинанс» в лице ФИО45, следует, что Богданова Т.А. имела лишь доступ к вверенным ей денежным средствам, хранящимся в кассе, которые противоправно и безвозмездно изъяла и присвоила.

Являясь менеджером по займам ООО «ЭкспрессФинанс», т.е. в коммерческой организации, Богданова Т.А. осуществляла свои полномочия в отношении вверенных ей денежных средств, не в связи с занимаемой должностью, а выполняла лишь производственные функции в отношении денежных средств на основании договора о полной материальной ответственности, т.е. не обладала самостоятельными полномочиями в отношении денежных средств, а лишь имела к вверенным ей денежным средствам доступ.

Тем самым, будучи менеджером по займам, Богданова Т.А. не обладала признаками должностного лица, установленными п.1 примечания к ст.201 УК РФ (лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации), а также - полномочиями по распоряжению, управлению и использованию вверенных ей денежных средств.

Кроме того, обстоятельства совершения присвоения Богдановой Т.А. денежных средств с использованием своего служебного положения, подлежащие доказыванию в порядке ст. 73 УПК РФ, органами следствия установлены не были, а в предъявленном обвинения не изложено, в чем заключались организационно- распорядительные и административно-хозяйственные полномочия Богдановой Т.А. по ведению деятельности ООО «ЭкспрессФинанс» в пределах ее компетенции.

2.                  Действия Богдановой Т.А. за период с 1.06.2012г. по 10.08.2012г. суд считает как совершение ею ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества – денежных средств из одного и того же источника через непродолжительный промежуток времени, объединенных единой целью и мотивом, единым умыслом и содеянное по каждому факту суд квалифицирует единым эпизодом, как одно продолжаемое хищение, а именно по ст.160 ч.3 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с использованием своего служебного положения, поскольку судом установлено, что имея умысел на завладение чужим имуществом, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, Богданова Т.А. противоправно и безвозмездно изъяла и обратила в свою пользу денежные средства, принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», т.е. присвоив их с использованием служебного положения, и потратив их на свои нужды.

При этом изъятие денежных средств из одного и того же источника, с незначительным разрывом во времени, объединенных единым умыслом, связано с тем, что подсудимая Богданова Т.А. сознательно их похищала в несколько приемов, при следующих обстоятельствах.

Так, работая в должности руководителя подразделения ТОП ООО «ЭкспрессФинанс» с 2.05.2012г. на основании приказа генерального директора ООО «ЭкспрессФинанс» № и дополнительного соглашения № к трудовому договору от 7.03.2011г. и выполняя обязанности в силу вышеуказанной должностной инструкции - рководителя подразделения, наделенной объемом организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий по ведению деятельности ООО «ЭкспрессФинанс» в пределах своей компетенции и тем самым, являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, из корыстной заинтересованности, в целях наживы и личного обогащения, используя свое служебное положение, за период с 1.06.2012г. по 10.08.2012г. Богданова Т.А. противоправно и безвозмездно изъяла и обратила в свою пользу из кассы вверенные ей денежные средства в размере 348000 руб., принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», путем внесения под индивидуальной учетной записью с использованием ее личного пароля в отчет о выдаче займов за день от 1.06.2012г. заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО9 денежных средств в размере 20 000 руб.; за день от 20.07.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО21 денежных средств в размере 13 000 руб., ФИО12 – 17000 руб.; ФИО6 – 15000 руб.; за день от 25.07.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО7 денежных средств в размере 15 000 руб.; ФИО11 – 20000 руб.; за день от 27.07.2012г. заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО47 денежных средств в размере 20 000 руб.; ФИО22 – 20000 руб.; за день от 28.07.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО24 денежных средств в размере 20 000 руб.; ФИО23 – 20000 руб.; ФИО3 -17000 руб.;за день от 30.07.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО48 - 9000 руб.; за день от 1.08.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО19 - 15000 руб.; ФИО25 – 15000 руб.; ФИО46 – 30000 руб.; за день от 3.08.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО8 - 15000 руб.; за день от 6.08.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО20 - 10000 руб.; за день от 9.08.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО28 - 12000 руб.; ФИО26 – 13000 руб.; ФИО27 – 13000 руб.; за день от 10.08.2012г. - заведомо недостоверные сведения о выдаче ФИО5 - 4000 руб.; ФИО4 – 15000 руб.

Данные отчеты при помощи сети «Интернет» Богданова Т.А. отправляла на сервер ООО «ЭкспрессФинанс».

Кроме того, в целях сокрытия факта хищения, Богданова Т.А. изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО9 денежных средств в размере 20 000 руб., расходные кассовые ордера от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО12 денежных средств в размере 17000 руб. и ФИО6 – 15000 руб., расходные кассовые ордера от 25.07.2012г. с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО7 денежных средств в размере 15000 руб. и ФИО11 – 20000 руб., изготовила договор процентного займа № от 28.07.2012г. и расходный кассовый ордер от 28.07.2012г. с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО3 – 17000 руб., изготовила от ее имени договор процентного займа № от 3.08.2012г. и расходный кассовый орднр от 3.08.2012г. с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО8 – 15000 руб., изготовила договор процентного займа № от 9.08.2012г., график платежей к данному договору и расходный кассовый ордер от 9.08.2012г. с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО28 – 12000 руб., изготовила договор процентного займа от 10.08.2012г. от имни менеджера по займам ТОП ФИО49 с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО5 – 4000 руб., договор процентного займа от 10.08.2012г. и график платежей к договору от 10.08.2012г. с заведомо недостоверными сведениями о выдаче ФИО4 – 15000 руб.

Тем самым Богданова Т.А. похитила путем присвоения денежные средства, принадлежащие ООО «ЭкспрессФинанс», причинив своими преступными действиями ООО «ЭкспрессФинанс» за указанный период ущерб на сумму 348 000 руб., которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению.

Принимая во внимание, что являясь руководителем подразделения, Богданова Т.А. согласно вышеуказанной должностной инструкции осуществляла руководство подразделением, у нее в подчинении находилось 6 менеджеров, среди которых она поддерживала трудовую дисциплину, составляла графики работы, т.е. осуществляла организацию труда своих подчиненных, занималась поиском и отбором персонала (менеджеров) подразделения, а также осуществляла контроль за движением вверенных ей материальных ценностей, в т.ч. и денежных средств, определяла порядок их хранения и использования и т.п., суд приходит к выводу о том, что Богданова Т.А. в соответствии с требованием, предусмотренным примечанием 1 к ст. 201 УК РФ выполняла управленческие функции в коммерческой организации – ООО «ЭкспрессФинанс» и тем самым обладала признаками должностного лица в коммерческой организации, включающие организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации.

Судом было установлено, что в момент совершения преступлений по двум эпизодам подсудимая действовала с прямым умыслом, т.е. осознавала общественную опасность своих действий, предвидела возможность наступления последствий и желала их наступления.

Суд также принимает во внимание мнение прокурора в порядке ст. 246 УПК РФ в судебном заседании о необходимости переквалифицировать действия подсудимой по предъявленному обвинением эпизоду № от 19.04.2012г. со ст. 160 ч.3 УК РФ на ст. 160 ч.1 УК РФ, исключив квалифицирующий признак «совершенное с использованием служебного положения», а по каждому предъявленному следствием эпизоду за период с 1.06.2012г. по 10.08.2012г. по ст. 160 ч.3 УК РФ действия Богдановой Т.А. квалифицировать единым эпизодом по ст. 160 ч.3 УК РФ, с квалифицирующим признаком « совершенное с использованием служебного положения», что не ухудшает положение подсудимой и обязательно для суда.

При определении вида и размера назначаемого наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства смягчающие наказание подсудимой, влияние назначаемого наказания на исправление осужденной, а также данные о личности: характеризующие Богданову Т.А. по месту жительства участковым уполномоченным – удовлетворительно (т.6, л.д.27), по месту работы в ООО КБ «Ренессанс Кредит» – положительно (т.6 л.д.29), по месту жительства - удовлетворительно (т.6 л.д.31), как не состоящую на учете у врача-психиатра (т.6 л.д.24), психическая полноценность которой не вызывает сомнений у суда, и не состоящую на учете у врача-нарколога (т.6 л.д.23).

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, на основании ст. 61 ч.1 УК РФ, суд признает по всем эпизодам: признание вины и раскаяние в содеянном, частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, состояние здоровья (диагноз: хронический бронхит), привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики, со ее слов, нахождение в состоянии беременности.

Суд также учитывает при назначении наказания мнение представителя потерпевшей стороны, не настаивавшего на строгой мере наказания.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о возможности назначения подсудимой Богдановой Т.А. наказания по ст. 160 ч.3 УК РФ, с применением ст. 73 УК РФ условно, что будет соответствовать требованиям ст.ст. 43,60 УК РФ, а именно – исправлению осужденной, предупреждению совершения ею новых преступлений и восстановлению социальной справедливости.

Кроме того, при назначении наказания подсудимой по ст. 160 ч.3 УК РФ суд руководствуется правилами ст. 62 УК РФ, поскольку судом установлено смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное ст.61 ч.1 п. «к» УК РФ, в виде частичного добровольного возмещения вреда, причиненного в результате преступления, и отсутствие отягчающих обстоятельств.

Исходя из фактических обстоятельств дела и личности подсудимой, суд считает возможным не назначать Богдановой Т.А. дополнительную меру наказания в виде ограничения свободы по ст. 160 ч.3 УК РФ.

Вместе с тем, исходя из имущественного положения подсудимой и членов ее семьи, личности подсудимой (в т.ч. наличие у нее постоянного источника дохода (среднемесячный ее доход составляет около 13000 руб. (т.5 л.д.128), а также имеет неофициальный доход от подработок) и членов ее семьи, ее молодой возраст и трудоспособность) суд считает целесообразным назначить Богдановой Т.А. дополнительную меру наказания по ст. 160 ч.3 УК РФ в виде штрафа в размере 8000 руб.

Поскольку по эпизоду № подсудимая Богданова Т.А. осуждается по ст. 160 ч.1 УК РФ, относящихся к категории небольшой тяжести впервые, то с учетом изложенных обстоятельств, данных о личности подсудимой, целей наказания, указанных в ст.43 УК РФ, суд считает возможным ее исправление и перевоспитание без изоляции от общества и полагает необходимым назначить ей наказание в виде ограничения свободы с указанием следующих ограничений: не выезжать за пределы муниципального образования – <адрес> и не изменять своего места жительства: по адресу: <адрес> без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, являться на регистрацию в указанный орган по месту его жительства 1 (один) раз в месяц в установленные указанным органом дни, что будет соответствовать исправлению осужденной, предупреждению совершения ею новых преступлений и восстановлению социальной справедливости.

Поскольку Богданова Т.А. совершила совокупность преступлений, относящихся к категории небольшой тяжести и тяжкого преступления, то при назначении окончательного наказания подсудимой, с учетом правил ст. 71 УК РФ, следует применить правила ст. 69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступлений и степени их общественной опасности, наличия смягчающих наказание обстоятельств и отсутстсвии отягчающих обстоятельств, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую по эпизоду № (по ст. 160 ч.3 УК РФ), суд не находит в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ.

Меру пресечения, избранную в отношении подсудимой Богдановой Т.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, следует оставить прежнюю до вступления приговора в законную силу.

Разрешая гражданский иск (уточненные исковые требования – т.5 л.д.127) представителя потерпевшего ФИО45 о взыскании с подсудимой Богдановой Т.А. в пользу ООО «ЭкспрессФинанс» 128000 руб. (363000 руб. – 235000 руб. (с учетом возмещенного ущерба) = 128000 руб.), суд руководствуется требованиями ст. 1064 ГК РФ и в возмещение ущерба считает необходимым удовлетворить иск в указанном размере.

Обсуждая судьбу вещественных доказательства в порядке ст. 81 УПК РФ суд приходит к выводу о том, что: расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО10 15000 руб., расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО9 20000 руб., расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО12 17000 руб., расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО6 15000 руб., расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО11 20000 руб., расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО7 15000 руб., договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО3 17000 рублей, договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО8 15000 руб., договор процентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, график платежей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО28 12 000 руб.у 01153-12фика плао о ФИО45Юования данного уголовного дела, договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ года, график платежей к договору от ДД.ММ.ГГГГ года, договор процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, объяснительная Богдановой Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ года, приказ о приеме работника на работу, приказ о возложение обязанностей кассира, должностная инструкция менеджера по займам ТОП, приказ о переводе работника на другую работу, дополнительное соглашения № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ года, должностная инструкция руководителя подразделения, приказ о прекращении трудового договора с работником, договор о полной индивидуальной материальной ответственности, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, акт инвентаризации наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордера от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ года, график работы за апрель, июнь, июль, август 2012 года, DWD диск с ежедневными отчетами- хранящиеся в материалах уголовного дела – подлежат хранению в материалах уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 301,302-304,307-310 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.160 ░.1 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 10-░░ (░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ – <░░░░░> ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░: <░░░░░> ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ 1 (░░░░) ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░.

░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.160 ░.3 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░.62 ░░ ░░, ░ ░░░░ 2-░ ░░░ (░░░░) ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8000 ░░░. (░░░░░░ ░░░░░ ░░░.) ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░.69 ░.3 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░.71 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 2-░ (░░░░) ░░░ 2-░ (░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8000 ░░░. (░░░░░░ ░░░░░ ░░░.) ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 1 (░░░░) ░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, 1 (░░░░) ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 128000 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░.) 00 ░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░10 15000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░9 20000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░12 17000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░6 15000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░11 20000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░7 15000 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░3 17000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░8 15000 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░28 12 000 ░░░.░ 01153-12░░░░ ░░░░ ░ ░░░45░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░, ░░░░, ░░░░░░ 2012 ░░░░, DWD ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10-░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░: /░░░░░░░/

░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░ ░░ 14.02.2014░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░- 25.02.2014░.