Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2958/2016 ~ М-2447/2016 от 11.07.2016

Дело № 2-2958/2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Волгоград                                  22 ноября 2016 года

Советский районный суд г. Волгограда в составе:

председательствующего судьи Макаровой Т.В.,

при секретаре Мухатовой Ю.О.,

с участием ответчика Брагиной Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № 8621 Сбербанка России к ИП Брагиной <данные изъяты> о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

Публичное акционерное общество в лице Волгоградского отделения № 8621 Сбербанка России обратилось в суд с данным иском, в обоснование которого указало, что 29 ноября 2012 года между ОАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № 8621 ОАО «Сбербанк России» (с 04.08.2015г. переименован в ПАО «Сбербанк России» - далее кредитор, залогодержатель) и ИП Брагиной Н.А. (далее заемщик, залогодатель) был заключен кредитный договор № (далее кредитный договор). 09.04.2015 в рамках реструктуризации задолженности между Заемщиком и Кредитором было заключено Дополнительное соглашение № 1 к Кредитному договору. Согласно указанному договору и дополнительного соглашения к нему от 09.04.15г. заемщику был предоставлен кредит в размере 2 673 600 рублей (п. 1 Кредитного договора), на приобретение новых транспортных средств: автомобиля МАЗ -5440А8- 360-031 и полуприцепа MA3-975830-3021 (п.1. Кредитного договора), процентная ставка - в период с даты выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ - 17,5% годовых, начиная с 01.04.13г. по переменной процентной ставке: 17,5% годовых при кредитовых оборотах по счетам Заемщика до 500 000,00 рублей или 19% годовых при кредитовых оборотах по счетам Заемщика свыше 500 000.00 рублей (п. 4 Кредитного договора); порядок уплаты процентов - первая дата уплаты процентов - 25.02.13г., за последующие периоды ежемесячно 25 числа календарного месяца, отстоящего на 2 месяца от процентного периода, за последний процентный период - 25.07.2018г. (п. 5 Кредитного договора): срок погашения кредита - ДД.ММ.ГГГГ Погашение суммы основного долга осуществляется частями в соответствии с приложением № к Кредитному договору, а с ДД.ММ.ГГГГ - в соответствии с приложением № к дополнительному соглашению к Кредитному договору (п. 1 Кредитного договора); неустойка при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, уплату процентов или иных платежей - в размере увеличенной в 2 раза ставки рефинансирования Банка России в процентах годовых, начисляемая на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности включительно (п. 7 Кредитного договора); обеспечение обязательств Заемщикам (п. 8 Кредитного договора): договор залога №-№ от 29.11.2012г. с учетом дополнительного соглашения от 09.04.2015г., заключенный между Кредитором и Заемщиком (далее - Договор залога), договор поручительства №-п от 29.11.2012г. с учетом дополнительного соглашения от 09.04.2015г.. заключенный между Кредитором и Боровиковым С.В. (далее Договор поручительства).

Кредитор исполнил свои обязательства по Кредитному договору в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № от 10.12.2012г.

Заемщик в установленные сроки не уплатил проценты за пользование кредитом и сумму основного долга, тем самым нарушил условия Кредитного договора, а также требования ст. 819 ГК РФ, то есть не исполнил обязательств, предусмотренных законом и договором. Как видно из истории ссудного счета по Кредитному договору, начиная с января 2014 года. Заемщик многократно нарушал сроки внесения периодических платежей по кредиту и уплате процентов.

10.12.2015г. Кредитор предъявил Заемщику требование №/т о досрочном возврате задолженности по Кредитному договору в срок до 09.01.2016г.. которое последним исполнено не был.

По состоянию на 30.06.2016г. задолженность Заемщика но Кредитному договору составляет 1767476,08 рублей, в том числе: 1692350,70 руб. просроченная задолженность по основному долгу; 70 803, 81 руб. - просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом; 3631,04руб. - неустойка за просроченный основной долг; 690, 53 руб. - неустойка за просроченные проценты пользование кредитом.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, при этом поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Договор поручительства с Боровиковым С.В. заключен на условиях полной и солидарной ответственности с Заемщиком по Кредитному договору по всем обязательствам последнего, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в п. 2 Договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору (п.2 Договора поручительства, п. 1.1 Приложения № к Договору поручительства).

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору Боровикову С.В. 10.12.2015г. были направлены требования №№/т. 41/11 -8788/т о погашении задолженности в срок до 09.01.16г. В соответствии с п. 3 Договора поручительства Боровиков С.В. обязался не позднее следующего рабочего дня после получения письменного уведомления от Кредитора уплатить просроченную заемщиком сумму задолженности, чего им исполнено не было.

Согласно Договору залога в залоге у Кредитора находятся транспортные средства, принадлежащие на праве собственности ИП ФИО2 (далее - Предмет залога): полуприцеп <данные изъяты>. цвет белый, паспорт транспортного средства (ПТС) №

Согласно п. 1.3 Договора залога, залоговая стоимость Предмета залога устанавливается в размере 3 342 000,00 рублей. В соответствии с п. 1.2 Договора залога предметом залога обеспечивается исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору.

Истец просит суд взыскать в солидарном порядке с Индивидуального предпринимателя Брагиной Н.А., Боровикова С.В. в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № задолженность по Кредитному договору № от 29.1 1.2012г. в размере 1 767 476,08 рублей, в том числе: 1692350,70 рублей - просроченная задолженность по основному долгу, 70 803,81 рублей - просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом, 3631,04 рублей - неустойка за просроченный основной долг, 690,53 рублей - неустойка за просроченные проценты за пользование кредитом, а также судебные расходы, связанные с оплатой государственной пошлины в размере 23037,38 рублей. Обратить взыскание на предмет залога - транспортные средства: полуприцеп <данные изъяты>. шасси №, цвет белый, паспорт транспортного средства (ПТС) <адрес>, установив начальную продажную цену равной стоимости определенной по результатам проведенной оценки.

Истец представитель ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом и своевременно, в исковом заявлении просит рассмотреть дело в их отсутствие.

Ответчик ИП Брагина Н.А. в судебном заседании исковые требования не признала и просила суд отказать в их удовлетворении, поскольку считает их необоснованными. Условия кредитного договора № от 29.11.2012 года она не оспаривает, но не согласна с суммой образовавшейся задолженности по основному долгу, процентам, неустойкой. Считает, не обоснованным расчет задолженности по кредитному договору, представленный истцом, так как в нем отсутствуют данные по внесенным ею и списанным со счета истцом денежным суммам в счет погашения кредита за весь спорный период. Согласно условиям кредитного договора № от 29.11.2012 года и приложениям к нему № (общие условия предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов) и № (график погашения выданного кредита), платежи производятся с 25.02.2013 года по 25.11.2017 года в равной сумме платежа - 46 097 руб.. датой исполнения обязательств по уплате платежей, является дата списания средств со счетов заемщика. Проценты за пользование кредитом уплачиваются с даты выдачи кредита (не включая эту дату) по 17,5% годовых; с 01 апреля 2013 года по переменной процентной ставке (17.5% или 19%) в зависимости от суммы кредитовых оборотов по счету (гг. 4 договора). Сумма ежемесячного платежа по уплате процентов в договоре не отражена. Из представленного истцом расчета задолженности по кредитному договору, неясно какие денежные средства поступали из Республики Беларусь в счет погашения процентов. Всего по кредитному договору ею произведено выплат на сумму 1 859 884, 66 руб.

В соответствии с п.п.11-11.2 кредитного договора № от 29.11.2012 года, на момент его подписания, был заключен договор между Правительством Республики Беларусь и ОАО «Сбербанк России» о том, что из бюджета Республики Беларусь в ОАО «Сбербанк России» перечисляются суммы процентов по кредиту в погашение обязательств по договору по уплате процентов. В случае поступления Кредитору (банку) денежных средств в погашение обязательств по Договору по уплате процентов, превышающих объем срочных (ежемесячных) обязательств Заемщика по уплате процентов, банк возвращает их на расчетный счет Заемщика № №. В виду того, то денежные средства, поступавшие из Министерства финансов Республики Беларусь в погашение ежемесячных обязательств по уплате процентов, превышали ее обязательства, то банк возвращал их на ее расчетный счет. Задолженности по срочным платежам в счет уплаты процентов по кредитному договору не было. Дополнительным соглашением к договору от 09.04.2015г. ее обязательства по погашению задолженности по кредитному договору существенно ухудшились. Увеличилась сумма ежемесячного платежа, перестали поступать денежные средства из Министерства финансов Республики Беларусь, сумма процентов, подлежащих ежемесячной уплате документально не фиксировалась. Поступавшие денежные средства истцом распределялись самостоятельно. Финансовое положение не облегчилось, а усугубилось. Она получала от истца требования о добровольном погашении всей суммы задолженности по кредитному договору, но в виду сложившейся неблагоприятной финансовой ситуации, исполнить его не могла. Транспортные средства по Договору залога № от 29.11.2012 г. - грузовой тягач марки <данные изъяты>, на которые истец просит обратить взыскание, являются средством ее предпринимательской деятельности, и единственным источником дохода.

Считает, что неустойка, подлежащая взысканию несоразмерна последствиям нарушения обязательства и просит в соответствии со ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации уменьшить размер неустойки подлежащей взысканию.

Ответчик Боровиков С.В. в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом и своевременно, причины не явки суду не известны.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика Боровикова С.В., так как им не представлено доказательств уважительности причин неявки в судебное заседание.

Исследовав материалы дела, суд считает необходимым заявленные исковые требования удовлетворить частично по следующим основаниям.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

29 ноября 2012 года между ОАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № ОАО «Сбербанк России» (с 04.08.2015г. переименован в ПАО «Сбербанк России» - далее кредитор, залогодержатель) и ИП Брагиной Н.А. (далее заемщик, залогодатель) был заключен кредитный договор № (далее кредитный договор). 09.04.2015 в рамках реструктуризации задолженности между Заемщиком и Кредитором было заключено Дополнительное соглашение № к Кредитному договору. Согласно указанному договору и дополнительного соглашения к нему от 09.04.15г. заемщику был предоставлен кредит в размере 2 673 600 рублей (п. 1 Кредитного договора), на приобретение новых транспортных средств: автомобиля <данные изъяты> (п.1. Кредитного договора). Процентная ставка - в период с даты выдачи кредита по 31.03.13 г. - 17,5% годовых, начиная с 01.04.13г. по переменной процентной ставке: 17,5% годовых при кредитовых оборотах по счетам Заемщика до 500 000,00 рублей или 19% годовых при кредитовых оборотах по счетам Заемщика свыше 500 000.00 рублей (п. 4 Кредитного договора). Порядок уплаты процентов - первая дата уплаты процентов - 25.02.13г., за последующие периоды ежемесячно 25 числа календарного месяца, отстоящего на 2 месяца от процентного периода, за последний процентный период - 25.07.2018г. (п. 5 Кредитного договора): срок погашения кредита - 25 мая 2018 г. Погашение суммы основного долга осуществляется частями в соответствии с приложением № к Кредитному договору, а с 09.04.2015 г. - в соответствии с приложением № к дополнительному соглашению к Кредитному договору (п. 1 Кредитного договора); неустойка при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, уплату процентов или иных платежей - в размере увеличенной в 2 раза ставки рефинансирования Банка России в процентах годовых, начисляемая на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности включительно (п. 7 Кредитного договора); обеспечение обязательств Заемщикам (п. 8 Кредитного договора): договор залога № от 29.11.2012г. с учетом дополнительного соглашения от 09.04.2015г., заключенный между Кредитором и Заемщиком (далее - Договор залога), договор поручительства №-п от 29.11.2012г. с учетом дополнительного соглашения от 09.04.2015г.. заключенный между Кредитором и Боровиковым С.В. (далее Договор поручительства).

Кредитор исполнил свои обязательства по Кредитному договору в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № от 10.12.2012г.

Заемщик в установленные сроки не уплатил проценты за пользование кредитом и сумму основного долга, тем самым нарушил условия Кредитного договора, а также требования ст. 819 ГК РФ, то есть не исполнил обязательств, предусмотренных законом и договором.

10.12.2015г. Кредитор предъявил Заемщику требование №/т о досрочном возврате задолженности по Кредитному договору в срок до 09.01.2016г., которое последним исполнено не было.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, при этом поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Договор поручительства №-п от 29.11.2012г. с Боровиковым С.В. заключен на условиях полной и солидарной ответственности с Заемщиком по Кредитному договору по всем обязательствам последнего, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в п. 2 Договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору (п.2 Договора поручительства, п. 1.1 Приложения № к Договору поручительства).

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору Боровикову С.В. 10.12.2015г. были направлены требования №№/т. 41/11 -8788/т о погашении задолженности в срок до 09.01.16г. В соответствии с п. 3 Договора поручительства Боровиков С.В. обязался не позднее следующего рабочего дня после получения письменного уведомления от Кредитора уплатить просроченную заемщиком сумму задолженности, чего им исполнено не было.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование был заключен договор залога транспортных средств № от 29.11.2002г. в соответствии с которым в залоге у Кредитора находятся транспортные средства, принадлежащие на праве собственности ИП ФИО2 (далее - Предмет залога): полуприцеп <данные изъяты>. цвет белый, паспорт транспортного средства (ПТС) <адрес>.

Согласно п. 1.3 Договора залога, залоговая стоимость Предмета залога устанавливается в размере 3 342 000,00 рублей. В соответствии с п. 1.2 Договора залога предметом залога обеспечивается исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору.

ИП Брагина Н.А. нарушила договорные обязательства, денежные средства в счет погашения кредита и процентов за пользование кредитом не вносила.

Также заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, сроки и на условиях договора.

Банк со своей стороны исполнил свои обязательства - предоставил кредит заемщику в размерах и на условиях, оговоренных кредитным договором. Получение кредита наличными деньгами подтверждается заявлением заемщика на зачисление кредита на имя ИП Брагиной Н.А..

Заемщик в установленные сроки не уплатил проценты за пользование кредитом и сумму основного долга, тем самым нарушил условия Кредитного договора, а также требования ст. 819 ГК РФ, то есть не исполнил обязательств, предусмотренных законом и договором.

Из истории ссудного счета по Кредитному договору, представленному истцом, начиная с января 2014 года, заемщик нарушал сроки внесения периодических платежей по кредиту и уплате процентов.

Согласно ч.2 ст. 33 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» при нарушении заемщиком обязательств по договору банк вправе досрочно взыскивать предоставленные кредиты и начисленные по ним проценты, если это предусмотрено договором, а также обращать взыскание на заложенное имущество в порядке, установленном федеральным законом.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 3.6. Приложения № 1 к Кредитному договору (Общие условия предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору Кредитор имеет право потребовать от Заемщик досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты и иные платежи предусмотренные Кредитным договором, а также неустойки, начисленные на дату погашения, а также обратить взыскание на заложенное имущество.

Согласно ст. 307 ГК РФ в силу обязательств одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Банк исполнил свои обязанности надлежащим образом, сто стороны Заемщика допущено неисполнение обязательств по возврату кредита и погашению процентов по кредитным договорам.

При таких обстоятельствах банк имеет право требовать от заемщика возврата всех сумм кредитов и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, предусмотренных условиями кредитного договора.

По состоянию на 30.06.2016г. задолженность ответчиков по Кредитному договору составляет 1767476,08 рублей, в том числе: 1692350,70 руб. просроченная задолженность по основному долгу; 70 803, 81 руб. - просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом; 3631,04руб. - неустойка за просроченный основной долг; 690, 53 руб. - неустойка за просроченные проценты пользование кредитом.

В судебном заседании ответчиком Брагиной Н.А. были представлены квитанции произведенных платежей по кредиту, которые истцом не были включены в расчет, расчет истцом произведен по состоянию на 30 июня 2016 года.

Однако 12 августа 2016 года ответчик Брагина Н.А. в счет оплаты кредита также произвела платеж в размере 10 000 рублей, что подтверждается приходным кассовым ордером и заявлением о зачислении платежа. В связи с чем сумма задолженности по кредиту должна быть уменьшена на указанную сумму, то есть исковые требования не подлежат удовлетворению в этой части.

В соответствии со ст.334, 348 ГК РФ, в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства, кредитор вправе получить удовлетворение своих требований из стоимости заложенного имущества.

В соответствии со ст.28.1 Закона РФ «О залоге», к числу вопросов, решаемых судом при рассмотрении дела об обращении взыскания на заложенное имущество, относится установление начальной продажной цены заложенного имущества при его реализации (продажи с публичных торгов).

Согласно ст. 28.2 указанного Закона, начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется решением суда в случаях обращения взыскания на движимое имущество в судебном порядке или в остальных случаях в соответствии с договором о залоге.

Если начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется на основании отчета оценщика, начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно п. 1.3 договора залога, залоговая стоимость предмета залога устанавливается в размере 3342000 руб.

По ходатайству представителя истца ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России определением суда от 16 августа 2016 года по делу была назначена судебная оценочная экспертиза.

Согласно заключению судебной оценочной экспертизы рыночная стоимость полуприцепа <данные изъяты>

Таким образом, начальная продажная цена заложенного имущества судом устанавливается для полуприцепа MA3-975830-302 в размере 529100 руб., для грузового тягача седельного, марки МАЗ 5440А8-360-031 в размере 941800 руб.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При подаче искового заявления истцом была уплачена государственная пошлина в сумме 23037 рублей, что подтверждается платежным поручением № от 05 июля 2016 года, однако в связи с тем, что требования истца удовлетворены частично, то госпошлина от размера удовлетворенной части исковых требований составляет 22 872 рубля 19 копеек, которая подлежит взысканию с ответчиков.

Руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░> (<░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 29 ░░░░░░ 2012 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 734 438 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 70 ░░░░░░, ░░ ░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 1 682 350 ░░░░░░ 70 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 70 803 ░░░░░ 81 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ 3 631 ░░░░░░ 04 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░░░░, - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░> (<░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 22 872 ░░░░░░ 19 ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░ 11 436 ░░░░░░ 10 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8000 ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░ 4000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░.

░░░░░                  ░.░. ░░░░░░░░