Судебный акт #1 (Решения) по делу № 16-2209/2023 от 15.02.2023

№ 16-2209/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

    Санкт-Петербург           11 мая 2023 года

Судья Третьего кассационного суда общей юрисдикции Рябинин К.В., рассмотрев жалобу защитника общества с ограниченной ответственностью «Северо-Западный лизинг» (далее – ООО «Северо-Западный лизинг») Степановой Ю.А. на вступившие в законную силу постановление судьи Московского районного суда Санкт-Петербурга от 09 августа 2022 года и решение судьи Санкт-Петербургского городского суда от 03 октября 2022 года, вынесенные в отношении ООО «Северо-Западный лизинг» по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

установил:

постановлением судьи Московского районного суда Санкт-Петербурга от 09 августа 2022 года, оставленным без изменения решением судьи Санкт-Петербургского городского суда от 03 октября 2022 года, ООО «Северо-Западный лизинг» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 50000 рублей.

В жалобе, поданной в Третий кассационный суд общей юрисдикции, защитник ООО «Северо-Западный лизинг» Степанова Ю.А. выражает несогласие с названным судебными актами, ставит вопрос об их отмене, ссылаясь на ненадлежащую оценку судом имеющихся в деле доказательств, отсутствие в действиях общества состава административного правонарушения и допущенные процессуальные нарушения.

Изучение материалов дела об административном правонарушении и доводов жалобы позволяет сделать следующие выводы.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно статье 2 Федерального закона от 29.10.1998 г. № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» лизинг - совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в ом числе приобретением предмета лизинга, а лизинговая деятельность - вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг.

Вышеуказанный федеральный закон не наделяет лизинговые компании правом осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов.

В соответствии со статье 807 Гражданского Кодекса Российской Федерации далее - ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно пункту 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-Ф3) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или афилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей 1ем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу пункта 1 части 1 статьи 3 Федерального закона № 353-Ф3 потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

        На основании ст. 4 Федерального закона № 353-Ф3 профессиональная стельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности, в частности, Федеральным законом от 02.07.2010 № 151 –ФЗ О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Статьей 6.1 Федерального закона № 353-ФЗ установлено, что деятельность по представлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, осуществляется кредитными организациями.

Согласно статье 2 Федерального закона № 151-ФЗ «О микрофинансовой стельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 151 -ФЗ) под микрофинансовой организацией понимается юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Согласно статье 4 Федерального закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России.

Из материалов дела об административном правонарушении следует и установлено судебными инстанциями, что в отношении ООО «Северо-Западный Лизинг» проводилась проверка на основании поручения прокуратуры города от 14.02.2022 года № с приложением информации ГУ Банка России по ЦФО о признаках осуществления незаконной деятельности по предоставлению займов от 31.01.2022 года №.

В результате проведенной проверки, на основании полученных от юридического лица документов установлено, что 24.08.2021 года в период времени с 00:01 по 23:59 по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит. Б, пом. 1 Н (101 Б), ООО «Северо-Западный Лизинг» заключило с ФИО2 договор купли-продажи транспортного средства №, по условиям которого ФИО2 передала за установленную договором плату в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей в собственность ООО «Северо-Западный Лизинг» транспортное средство Renault Duster, 2013 года выпуска, г.р.з. №, идентификационный номер (VIN) №. Передача транспортного средства отражена в акте приема-передачи от 24 августа 2021 года к названному договору купли- продажи.

При этом, 24 августа 2021 года ООО «Северо-Западный Лизинг» заключило с ФИО2 договор финансовой аренды (лизинга) №, по условиям которого Общество обязалось приобрести у ФИО2 транспортное средство Renault Duster, 2013 года выпуска, г.р.з. №, идентификационный номер (VIN) №, передать его во временное владение и пользование ФИО2, которая в свою очередь обязалась в соответствии с согласованным сторонами данного договора графиком вносить лизинговые платежи и платежи в счет оплаты выкупной цены транспортного средства на общую сумму 294000 (двести девяносто четыре тысячи) рублей.

В соответствии пунктом 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Судебными инстанциями на основании оценки имеющихся в материалах дела доказательств в их совокупности обоснованно сделан вывод о том, что обстоятельства заключения договоров лизинга от 24 августа 2021 года и договора купли-продажи от 24 августа 2021 года между ООО «Северо- Западный Лизинг» и ФИО2, условия данных договоров, указывают на то, что их целью является установление правоотношений, фактически представляющих собой соглашение о предоставлении займа, обеспеченного залогом имущества в виде транспортного средства.

В ходе проверки установлено, что ООО «Северо-западный лизинг» (ИНН 7810739561) не включено в государственный реестр микрофинансовых организаций.

На основании вышеизложенного, представленные в ходе проведенной проверки доказательства свидетельствую о том, что 24.08.2021 года в период времени с 00:01 по 23:59 по адресу: Санкт- Петербург, <адрес>, лит. Б, пом. 1 Н (101 Б), ООО «Северо-Западный Лизинг» заключило с ФИО2 договор займа, обеспеченного залогом имущества в виде транспортного средства, не имея права на осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Фактические обстоятельства административного правонарушения подтверждены имеющимися в материалах дела доказательствами, которые оценены на предмет допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Приведенные в обжалуемом акте выводы о наличии в деянии общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного кодекса.

Согласно части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Суд пришел к правильному выводу о том, что обществом не приняты все зависящие от него меры по соблюдению правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность.

Вопреки доводам жалобы существенных процессуальных нарушений, являющихся основанием для отмены оспариваемых судебных актов не установлено.

Доводы жалобы являлись предметом рассмотрения судов и получили надлежащую правовую оценку, применительно к установленным обстоятельствам, связанным с совершением обществом вмененного правонарушения. Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным лицом в пределах своей компетенции, нарушений процедуры привлечения общества к административной ответственности не допущено.

ООО «Северо-Западный лизинг» назначено административное наказание с применением положений статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Порядок и срок давности привлечения ООО «Северо-Западный лизинг» к административной ответственности соблюдены.

Обстоятельств, которые в силу пунктов 2 - 4 части 2 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могли бы являться основанием к изменению или отмене обжалуемых судебных актов, не установлено.

Руководствуясь статьями 30.13 и 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

постановление судьи Московского районного суда Санкт-Петербурга от 09 августа 2022 года и решение судьи Санкт-Петербургского городского суда от 03 октября 2022 года, вынесенные в отношении общества с ограниченной ответственностью «Северо-Западный лизинг» по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, оставить без изменения, жалобу защитника общества с ограниченной ответственностью «Северо-Западный лизинг» Степановой Ю.А. – без удовлетворения.

Судья Третьего кассационного суда                                           К.В. Рябинин

общей юрисдикции