Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1002/2023 ~ М-786/2023 от 15.05.2023

Гражданское дело № 2-1002/2023

(УИД 30RS0005-01-2023-000609-85)

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

7 июля 2023 г. Ахтубинский районный суд Астраханской области в составе: председательствующего Куликовой М.Д., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Корсуновой Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Знаменске в помещении Ахтубинского районного суда Астраханской области, находящемся по адресу: Астраханская область г. Знаменск, ул. Островского, д. 13, гражданское дело исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Вымпел» к Коньковой Г.М. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Вымпел» (далее – ООО «Вымпел») обратилось в суд к Коньковой Г.М., в котором просило взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору от 4 февраля 2013 г. № 118573, заключенному с ПАО Сбербанк, включающую проценты за пользование кредитом с 28 апреля 2020 г. по 28 октября 2020 г. в размере 17989,19 руб., неустойку за просрочку основного долга с 28 апреля 2020 г. по 28 октября 2020 г. в размере 168360,38 руб., неустойку за просрочку процентов с 28 апреля 2020 г. по 28 октября 2020 г. в размере 9919,79 руб., проценты за пользование кредитом по ставке 19,5% годовых с 29 октября 2020 г. по дату полного погашения задолженности по основному долгу на остаток основного долга 16027,48 руб., неустойку за просрочку уплаты основного долга с 29 октября 2020 г. по дату полного погашения задолженности по основному долгу начисленных на остаток основного долга- проценты за пользование кредитом по дату полного погашения рублей в размере 0,5% за каждый день просрочки, неустойки за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом с 29 октября 2020 г. по дату полного погашения задолженности по процентам в размере 0,5% за каждый день просрочки с суммы задолженности по процентам за пользование кредитом; также просило взыскать с ответчика судебные расходы за уплату государственной пошлины в размере 5125 руб., расходы на оплату услуг представителя в размере 15000 руб.

В обоснование заявленных требований истец указал, что 4 февраля 2013 г. между ПАО «Сбербанк» и Коньковой Г.М. был заключен кредитный договор № 1188573, в соответствии с которым Коньковой Г.М. предоставлен кредит в сумме 114000 руб. по ставке 19,5 % годовых. Погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячными аннуитентными платежами в соответствии с графиком платежей. Обязательства по договору включают в себя обязанность по возврату основного долга, уплате процентов за пользование кредитом и неустойки за просрочку уплаты основного долга и процентов по кредиту. При несвоевременном погашении задолженности по основному долгу проценты за пользование кредитом подлежат начислению по дату погашения основного долга. Неустойка за просрочку уплаты основного долга подлежит начислению по дату погашения основного долга, неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом подлежит начислению по дату погашения задолженности по процентам за пользование кредитом. В настоящий момент кредит является действующим, обязательства не прекращены, кредитный договор не расторгнут. На основании договора уступки прав (требований) № 8625/21-8 от 1 сентября 2016 г. ПАО «Сбербанк» передало свои права (требования) по спорному кредитному договору ООО «Вымпел». Учитывая то, что по условиям кредитного договора было предусмотрено право цедента на начисление договорных процентов за пользование кредитом и неустойки за просрочку уплаты основного долга и процентов по дату окончательного погашения задолженности по кредиту, права (требования) на дальнейшее начисление процентов и неустойки перешли новому кредитору. Ранее, судом был вынесен судебный акт о взыскании с Коньковой Г.М. задолженности по кредитному договору от 4 февраля 2013 года № 1188573, который до настоящего времени исполнялся в пользу ООО «Вымпел». Настоящий иск заявлен в продолжение ранее рассмотренного гражданского дела, поскольку ответчик Конькова Г.М. в течение долгого времени не исполняла обязательства по погашению кредита и на настоящий момент обязательства исполнены не в полном объеме. Согласно расчету, задолженность ответчика составляет 196269,36 руб.

Представитель истца ООО «Вымпел» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, согласно заявлению просили суд рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Ответчик Конькова Г.М. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом, возражений относительно заявленных требований не представила.

Взаимосвязанные положения части 1 статьи 113, части 3 статьи 157, части 2 статьи 167 и части 1 статьи 169 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не позволяют суду рассматривать дело без надлежащего уведомления лиц, в нем участвующих, поскольку прямо устанавливают, что лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд с использованием средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату, а в случае неявки в судебное заседание кого-либо из лиц, участвующих в деле, в отношении которых отсутствуют сведения об их извещении, разбирательство дела откладывается.

Процедура доставки почтовых отправлений (включая заказные письма разряда «судебное») прописана в Правилах оказания услуг почтовой связи, утвержденной Приказом Минкомсвязи России от 31 июля 2014 г. № 234, а также в Порядке приема и вручения внутренних регистрируемых почтовых отправлений, утвержденном Приказом ФГУП «Почта России» от 7 марта 2019 г.

В соответствии с разъяснением, содержащимся в пунктах 67 и 68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

Отправленные Коньковой Г.М. письма с судебными извещениями по месту жительства (регистрации) о времени и месте подготовки дела к судебному разбирательству 5 июня 2023 г. вручено адресату, о времени и месте судебного заседания 16 июня 2023 г. и 7 июля 2023 г. возвращено отправителю за истечением срока хранения.

Кроме того, информация о времени и месте судебного заседания размещена на официальном сайте Ахтубинского районного суда Астраханской области в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: www.ahtubinsky.ast.sudrf.ru, и является дополнительным способом информирования участников гражданского судопроизводства о времени и месте судебного заседания

При таких обстоятельствах, учитывая надлежащее извещение о времени и месте судебного заседания лиц, участвующих деле, соблюдение почтовой организацией порядка вручения почтовых отправлений разряда «судебное», суд счел возможным на основании положений части 3 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации рассмотреть гражданское дело в отсутствие сторон.

В соответствии со статьей 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства, если истец против этого не возражает.

Представитель истца не возражал на рассмотрение дела в порядке заочного производства.

Определение суда о рассмотрении дела в порядке заочного производства занесено в протокол судебного заседания.

Исследовав материалы дела и, оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Исследовав материалы дела и, оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к следующему.

В силу положений статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа.

Согласно положениям статей 809, 810, пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа, а заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, предусмотренном договором. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Пунктом 3 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В соответствии с пунктом 3 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма долга считается возвращенной в момент передачи его заимодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет заимодавца.

Согласно статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Судом установлено, что 28 мая 2014 г. между ОАО «Сбербанк» и Коньковой Г.М. заключён потребительский кредитный договор № 1188573 на сумму 228900 руб. на срок 60 месяцев по ставке 19,5% годовых на цели личного потреблении. Договор вступает в силу с даты его подписания и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по договору (пункт 6.1 кредитного договора).

Во исполнение условий кредитного договора истцом выданы заемщику денежные средства в сумме 228900 рублей.

В последующем заемщик Конькова Г.М. в нарушение условий кредитного договора неоднократно не исполняла свои обязательства, не принимала мер к своевременному погашению задолженности.

4 апреля 2016 г. решением Ахтубинского районного суда Астраханской области исковые требования ПАО Сбербанк удовлетворены, постановлено: взыскать с Коньковой Г.М. в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Астраханского отделения № 8625 задолженность по кредитному договору от 28 мая 2014 г. № 1188573 в размере 255728,61 руб., судебные расходы в виде уплаченной государственной пошлины в размере 11757,28 руб., а всего 267485,89 руб.; расторгнуть кредитный договор от 28 мая 2014 года № 1188573, заключенный между ОАО «Сбербанк России» в лице Дополнительного офиса № 0269 Астраханского отделения №8625 ОАО «Сбербанк России» и Коньковой Г.М.

Решение суда от 6 мая 2016 г. вступило в законную силу и обращено к исполнению, в части взыскания задолженности по кредитному договору ОАО «Сбербанк» и судебных расходов выдан исполнительный лист серии ФС № 011969508 для последующего предъявления в районный отдел службы судебных приставов на принудительное взыскание.

Согласно статье 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

На основании статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

На основании пункта 4.2.4 спорного кредитного договора кредитор имеет право полностью или частично переступить свое право по договору другому лицу, имеющему лицензию на право осуществления банковских операций, а также лицу, не имеющему такой лицензии.

Из материалов дела следует, что 1 сентября 2016 г. между ПАО Сбербанк (Цедент) и ООО «Вымпел» (Цессионарий) заключен уступки прав (требований) № 8625/21-8, согласно которому право требования по просроченным кредитам должников физических лиц, в том числе по кредитному договору от 28 мая 2014 г. № 1188573 (должник Конькова Г.М.), переходит к цессионарию, составлен акт приема-передачи прав требований, в том числе, в отношении Коньковой Г.М.

Определением Ахтубинского районного суда Астраханской области от 23 октября 2017 г., вступившим в законную силу, произведена замена истца ПАО «Сбербанк» на правопреемника ООО «Вымпел» в исполнительных производствах по решению Ахтубинского районного суда Астраханской области от 4 апреля 2016 г. по гражданскому делу по исковому заявлению ПАО «Сбербанк» к Коньковой Г.М. о взыскании задолженности по кредитному договору и расторжении кредитного договора.

Поскольку договором уступки прав (требований) № 8625/21-8 от 1 сентября 2016 г. предусмотрено, что к истцу (цессионарию) переходят права требования уплаты суммы долга, неустойки за ненадлежащее исполнение обязательств по возврату данного долга, то в силу приведенной нормы права к ООО «Вымпел», как к новому кредитору, по указанному Договору уступки прав (требований) перешли права как уплаты процентов за пользование кредитом до момента исполнения обязательства, так и права обеспечивающие исполнение заемщиков обязательства по возврату долга, то есть право на неустойку.

Согласно сведениям, предоставленным Ахтубинским РОСП УФССП России по Астраханской области, 24 августа 2020 г. судебным приставом-исполнителем возбуждено исполнительное производство за № 78521/20/30005-ИП на основании исполнительного листа от 6 мая 2016 г. серии ФС № 011969508 в отношении должника Коньковой Г.М., задолженность по кредитным платежам (кроме ипотеки) в сумме 267485,89 руб., взыскатель ООО «Вымпел». 12 апреля 2022 г. указанное исполнительное производство было окончено в связи с тем, что требования исполнительного документа выполнены в полном объеме. В рамках данного исполнительного производства, в период с 27 августа 2020 г. по 12 апреля 2022 г. должник оплатил взыскателю денежные средства в сумме 267485,89 руб.

Частью 3 статьи 453 Гражданского кодекса Российской Федерации, предусмотрено, что случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

В случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

В пункте 9 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06 июня 2014 г. № 35 «О последствиях расторжения договора», пункте 66 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», разъяснено, что в случае расторжения договора займа (кредитного договора) сохраняются как основное обязательство, включающее возврат суммы займа и уплату процентов, так и обеспечительные обязательства.

Следовательно, после прекращения кредитного договора должник обязан вернуть сумму кредита, уплатить предусмотренные договором проценты, а также выплатить неустойку и исполнить иные обязательства, обеспечивающие возврат кредита (если они предусмотрены договором).

Если основанием для изменения или расторжения договора послужило существенное нарушение договора одной из сторон, другая сторона вправе требовать возмещения убытков, причиненных изменением или расторжением договора.

Как указано в пункте 4.4 кредитного договора, обязанности заемщика считаются надлежаще и полностью выполненными после возврата кредитору всей суммы кредита, уплаты процентов за пользование кредитом, неустойки в соответствии с Условиями договора, определяемых по дату погашения кредита, и возмещения расходов, связанных с принудительным взысканием задолженности по договору.

Пункт 6.1 кредитного договора от 28 мая 2014 г. предусматривает, что договор вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по договору.

При таких условиях кредитного договора, учитывая положения перечисленных выше норм гражданского законодательства, исковые требования ООО «Вымпел» о взыскании с ответчиков задолженности по процентам и неустойки являются обоснованными.

Также суд учитывает и данные о взыскателе, которым является юридическое лицо, относящееся к числу коммерческих организаций, размер неисполненного обязательства, длительность его неисполнения, сам размер заявленной неустойки.

Согласно части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне в пользу, которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Исходя из положений статьи 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В силу правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 17 июля 2007 года № 382-О-О, обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя и тем самым - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части первой статьи 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации речь идет, по существу, об обязанности суда установить баланс между правами лиц, участвующих в деле.

Согласно части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне в пользу, которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Поскольку исковые требования подлежат удовлетворению, расходы на представителя в размере 15000 руб. по договору об оказании юридических услуг № 1/2020 от 20 июля 2020 г., а также расходы в виде уплаченной государственной пошлины в размере 5125 руб. подлежат взысканию с ответчика.

Руководствуясь статьями 98, 194-198, 234-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» (░░░ 4345446202, ░░░░ 1164350065021) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 4 ░░░░░░░ 2013 ░. № 118573, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ 28 ░░░░░░ 2020 ░. ░░ 28 ░░░░░░░ 2020 ░. ░ ░░░░░░░ 17989 ░░░░░░ 19 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 28 ░░░░░░ 2020 ░. ░░ 28 ░░░░░░░ 2020 ░. ░ ░░░░░░░ 168360 ░░░░░░ 38 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ 28 ░░░░░░ 2020 ░. ░░ 28 ░░░░░░░ 2020 ░. ░ ░░░░░░░ 9919 ░░░░░░ 79 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 196269 ░░░░░░ 36 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20125 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 216394 (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 36 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» (░░░ 4345446202, ░░░░ 1164350065021) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 4 ░░░░░░░ 2013 ░. № 118573, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 19,5% ░░░░░░░ ░ 29 ░░░░░░░ 2020 ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 16027 ░░░░░░ 48 ░░░░░░;

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 29 ░░░░░░░ 2020 ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,5% ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░;

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ 29 ░░░░░░░ 2020 ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,5% ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ 7 ░░░░ 2023 ░.

░░░░░:                          ░░░░░░░░ ░.░.