Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1829/2023 ~ М-1642/2023 от 09.10.2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 ноября 2023 года г. Ахтубинск                                 Астраханской области

Ахтубинский районный суд Астраханской области в составе:

Председательствующий судья Лубянкина Ю.С., при секретаре судебного заседания Шкарупиной Т.П., с участием представителя истца Переяслова А.Г., действующего на основании доверенности, рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Ахтубинске в помещении Ахтубинского районного суда гражданское дело №2-1829/2023 по иску Ткачева В.И. к Куаналиевой А.А. о взыскании долга по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Представитель истца Ткачева В.И. - Переяслов А.Г. обратился в суд с иском к ответчику Куаналиевой А.А. о взыскании долга по договору займа от 5 мая 2021 года, 27 июня 2021 года, 13 июля 2021 года. В обоснование своих требований указал, что 5 мая 2021 года он заключил договор займа с ответчиком, по которому передал ему денежную сумму в размере 10000 рублей с обязательством возврата суммы займа через пять месяцев, уплаты 20% от суммы займа за пользование заемными средствами, о чем была составлена соответствующая расписка; 27 июня 2021 года он заключил договор займа с ответчиком, по которому передал ему денежную сумму в размере 20000 рублей с обязательством возврата суммы займа через пять месяцев, уплаты 20% от суммы займа за пользование заемными средствами, о чем была составлена соответствующая расписка; 13 июля 2021 года он заключил договор займа с ответчиком, по которому передал ему денежную сумму в размере 5000 рублей с обязательством возврата суммы займа через пять месяцев, уплаты 20% от суммы займа за пользование заемными средствами, о чем была составлена соответствующая расписка. Однако, ответчик своих обязательств не выполнил, до настоящего время заемные денежные средства не возвратил. Просил взыскать с ответчика Куаналиевой А.А. по договору займа от 5 мая 2021 года: основной долг в сумме 10000 рублей, проценты за пользование заемными средствами в сумме 10000 рублей, проценты за нарушение срока возврата суммы займа в сумме 1894,84 рубля; по договору займа от 27 июня 2021 года: основной долг в сумме 20000 рублей, проценты за пользование заемными средствами в сумме 20000 рублей, проценты за нарушение срока возврата суммы займа в сумме 3580,78 рублей; по договору займа от 13 июля 2021 года: основной долг в сумме 5000 рублей, проценты за пользование заемными средствами в сумме 5000 рублей, проценты за нарушение срока возврата суммы займа в сумме 875,19 рублей; судебные расходы, связанные с уплатой государственной пошлины за подачу иска в суд в размере 2490,52 рублей, расходы на оплату услуг представителя в размере 27000 рублей.

Истец Ткачев В.И. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом. Направил своего представителя.

Представитель истца Переяслов А.Г., действующий на основании доверенности, в судебном заседании заявленные требования поддержал по доводам и основаниям, изложенным в исковом заявлении.

Ответчик Куаналиева А.А. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом, причины неявки не известны, об уважительности причины не явки суду не сообщила, о рассмотрении дела в ее отсутствие не заявляла.

В соответствии с ч.1 ст.113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

В соответствии с п.1 ст.165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно разъяснениям, изложенным в пунктах 67 и 68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (п.1 ст.165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

Приказом Министерства связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 05 декабря 2014 года № 423-п утверждены Особые условия приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «Судебное», силу пункта 3.4 и пункта 3.6 которых, при неявке адресатов за такими почтовыми отправлениями в течение трех рабочих дней после доставки первичных извещений им доставляются и вручаются под расписку вторичные извещения. Не врученные адресатам заказные письма и бандероли разряда «Судебное» возвращаются по обратному адресу по истечении семи дней со дня их поступления на объект почтовой связи.

Возвращение в суд не полученного адресатом после нескольких его извещений заказного письма с отметкой «по истечение срока хранения» не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и может быть оценено в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением заказного письма. В таких ситуациях предполагается добросовестность органа почтовой связи по принятию всех мер, необходимых для вручения судебной корреспонденции, пока заинтересованным лицом не доказано иное.

Извещение Куаналиевой А.А. оформлено заказным письмом с уведомлением о вручении, которое ответчику по месту регистрации и жительства не вручено (Истек срок хранения).

Доказательств, свидетельствующих о наличии уважительных причин, лишивших ответчика возможности являться за судебным уведомлением в отделение связи, не представлено. При таких обстоятельствах неблагоприятные последствия, в связи с не получением судебных уведомлений, в силу ч.1 ст.165.1 ГК РФ должно нести само лицо, в связи с чем, суд признает ответчика извещенным на 30 ноября 2023 года о времени и месте судебного разбирательства.

В соответствии со ст.233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства, если истец против этого не возражает.

Представитель истца на рассмотрение дела в порядке заочного производства согласен.

Выслушав представителя истца Переяслова А.Г., исследовав материалы дела и, оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Как следует из п.1 ч.1 ст.8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, не противоречащих закону.

В соответствие со ст.153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно п.1 ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора.

Согласно п.1 ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии со ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В силу ст.808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее, чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда.

В соответствии со ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Исходя из приведенной нормы, а также специфики самого существа договора займа, основной обязанностью лица, получившего денежные средства или вещи, определяемые родовыми признаками, для своих целей, является обязанность возвратить займодавцу соответствующую денежную сумму или равное количество вещей. Данная обязанность является существенной для договора займа, при отсутствии данного условия договор займа не может считаться заключенным.

При этом, в целях квалификации отношений именно как заемных, условие о передаче денежной суммы заемщику должно непременно следовать из договора займа или расписки заемщика или иного документа, удостоверяющих передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы.

В силу ст.2 ГПК РФ целью гражданского судопроизводства является защита нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов субъектов гражданских правоотношений. В развитие закрепленной в ст.46 Конституции Российской Федерации гарантии на судебную защиту прав и свобод человека и гражданина ч.1 ст.3 ГПК РФ устанавливает, что заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

Тем самым гражданское процессуальное законодательство исходит из того, что любому лицу судебная защита гарантируется только при наличии оснований предполагать, что права и свободы, о защите которых просит лицо, ему принадлежат и при этом указанные права и свободы были нарушены или существует реальная угроза их нарушения.

Согласно ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено, что 5 мая 2021 года Ткачев В.И. передал Куаналиевой А.А. в долг 10000 рублей с обязательством выплаты суммы долга через пять месяцев и уплатой 20% от суммы займа ежемесячно за пользование заемными денежными средствами, что подтверждается распиской от 5 мая 2021 года.

27 июня 2021 года Ткачев В.И. передал Куаналиевой А.А. в долг 20000 рублей с обязательством выплаты суммы долга через пять месяцев и уплатой 20% от суммы займа ежемесячно за пользование заемными денежными средствами, что подтверждается распиской от 27 июня 2021 года.

13 июля 2021 года Ткачев В.И. передал Куаналиевой А.А. в долг 5000 рублей с обязательством выплаты суммы долга через пять месяцев и уплатой 20% от суммы займа ежемесячно за пользование заемными денежными средствами, что подтверждается распиской от 13 июля 2023 года.

Из содержания текста расписок от 5 мая 2021 года, 27 июня 2021 года, 13 июля 2021 года, усматривается возникновение заемных отношений между сторонами.

Как следует из искового заявления и объяснений представителя истца Переяслова А.Г., ответчик Куаналиева А.А. в установленный в указанных расписках срок долг не возвратила.

Статьей 408 ГК РФ установлено, что только надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Согласно ст.60 ГПК РФ, обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Таким образом, факт возврата денежных средств, должен быть подтвержден письменным доказательством - распиской истца в их получении.

По смыслу ст.408 ГК РФ нахождение долговой расписки у заимодавца подтверждает неисполнение денежного обязательства со стороны заемщика, если им не будет доказано иное.

В соответствии с требованиями ст.56 ГПК РФ Куаналиева А.А. в судебное заседание не представила расписки о возврате долга и процентов за пользование займом.

Поскольку факт заключения договора займа от 5 мая 2021 года, 27 июня 2021 года, 13 июля 2021 года, оформленный в виде расписок, доказан, равно как и получение ответчиком денежных средств, при этом, письменных доказательств возврата заемных денежных средств ответчиком не представлено, в связи с чем, на стороне ответчика возникла обязанность по возврату суммы займа в срок и в порядке, которые были предусмотрены соответствующими договорами.

Истец обратился к мировому судье судебного участка № 3 Ахтубинского района Астраханской области с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании с ответчика задолженности по распискам. 14 октября 2022 года мировым судьей судебного участка № 3 Ахтубинского района Астраханской области был вынесен судебный приказ за № 2-4620/2022 по гражданскому делу по заявлению представителя взыскателя Переяслова А.Г.. действующего в интересах взыскателя Ткачева В.И. о вынесении судебного приказа о взыскании с Куаналиевой А.А. долга по расписке. 3 августа 2023 года мировым судьёй судебного участка № 3 Ахтубинского района Астраханской области было вынесено определение об отмене судебного приказа за № 2-4620/2022 от 14 октября 2022 года по заявлению Куаналиевой А.А.

Согласно ст.809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

По условиям заключенного между сторонами договора займа от 5 мая 2021 года, на сумму займа (10000 рублей) ежемесячно начисляются проценты из расчета 20%; по договору займа от 27 июня 2021 года, на сумму займа (20000 рублей) ежемесячно начисляются проценты из расчета 20%; по договору займа от 13 июля 2021 года, на сумму займа (5000 рублей) ежемесячно начисляются проценты из расчета 20%.

Принимая во внимание, что в установленные сроки (по истечению пяти месяцев) ответчик долг не возвратил, суд в соответствии с требованиями ст.ст.807, 809 ГК РФ считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца основной долг по договору займа от 5 мая 2021 года в размере 10000 рублей и проценты за пользование заемными средствами в размере 10000 рублей; по договору займа от 27 июня 2021 года в размере 20000 рублей и проценты за пользование заемными средствами в размере 20000 рублей, по договору займа от 13 июля 2021 года в размере 5000 рублей и проценты за пользование заемными средствами в размере 5000 рублей, как заявлено истцом.

На случай, если заемщик не возвращает в срок сумму займа, п.1 ст.811 ГК РФ предусмотрена мера гражданско-правовой ответственности в виде обязанности заемщика по уплате процентов на сумму займа в размере, предусмотренном п.1 ст.395 данного Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.809 указанного Кодекса, если иное не предусмотрено законом или договором займа.

Таким образом, приведенной выше правовой нормой за ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату суммы долга в обусловленный срок предусмотрена законная неустойка, под которой в силу п.1 ст.330 ГК РФ, понимается определенная законом денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

При этом в случае нарушения заемщиком обязательств по возврату долга заимодавцу данная законная неустойка подлежит взысканию вне зависимости о того, является ли договор займа процентным или беспроцентным.

Исходя из изложенного, с учетом установления судом факта не возврата ответчиком суммы займа в предусмотренный заключенным с истцом договором займа срок, у ответчика возникла обязанность по уплате истцу процентов на сумму займа (неустойки) в размере, предусмотренном п.1 ст.395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.809 данного Кодекса.

Вместе с тем, по договору займа от 5 мая 2021 года истцом заявлены требования о взыскании процентов за нарушение срока возврата суммы займа за период с 5 июня по 5 октября 2021 года, по договору займа от 27 июня 2021 года истцом заявлены требования о взыскании неустойки за период с 27 июля по 27 ноября 2021 год, по договору займа от 13 июля 2021 года истцом заявлены требования о взыскании неустойки за период с 13 августа по 13 декабря 2021 год, в связи с чем, в соответствии с ч.3 ст.196 ГПК РФ суд полагает необходимым разрешить дело в пределах заявленных истцом требований.

Согласно пункту 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору.

Согласно расчету, выполненному истцом, по договору займа от 5 мая 2021 года за период с 5 июня по 5 октября 2021 года проценты за нарушение срока возврата суммы займа составляют 1894,84 рубля; по договору займа от 27 июня 2021 года за период с 27 июля по 27 ноября 2021 года проценты за нарушение срока возврата суммы займа составляют 3580,78 рублей; по договору займа от 13 июля 2021 года за период с 13 августа по 13 декабря 2021 года проценты за нарушение срока возврата суммы займа составляют 875,19 рублей.

Проверив расчет истца, суд отмечает, что расчет произведен истцом в соответствие с п.1 ст.395 ГК РФ.

Данный расчет является арифметически верным, не противоречит нормам закона, соответствует установленным судом фактическим обстоятельствам дела.

По смыслу п.3 ст.395 ГК РФ проценты за пользование чужими денежными средствами взимаются включительно по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (ч.1 ст.7, ст.8, п.16 ч.1 ст.64 и ч.2 ст.70 Федерального закона от 02 октября 200 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Как следует из материалов дела, денежное обязательство до вынесения решения по делу ответчиком исполнено не было, в связи с чем суд полагает необходимым указать в резолютивной части решения на то, что проценты за пользование чужими денежными средствами начисляются с 9 октября 2023 года по день фактической уплаты Ткачеву В.И. денежных средств

В соответствии со ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

В силу п.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ст.94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, суммы, подлежащие выплате экспертам, расходы на оплату услуг представителей, почтовые расходы, понесенные сторонами, другие признанные судом необходимыми расходы.

Заявленные истцом требования удовлетворены полностью.

Истец просит взыскать расходы на оплату услуг представителя в размере 27000 рублей.

Как следует из договора об оказании помощи от 1 октября 2022 года, 26 августа 2023 года, заключенного между Ткачевым В.И. и Переясловым А.Г., последний обязался оказать возмездные услуги по оказанию помощи по гражданскому делу по иску Ткачева В.И. к Куаналиевой А.А. о взыскании долга по договору займа в судебном порядке.

Согласно указанному договору, Переяслов А.Г. получил от Ткачева В.И. денежные средства в сумме 3000 рублей и 24000 рублей в счет представления его интересов по договору об оказании помощи.

Расходы на оплату услуг представителя, мнению суда, подлежат удовлетворению с учетом требований ст.ст.98, 100 ГПК РФ, в размере 27000 рублей, исходя из сложности дела, из документов, подготовленным представителем истца Переясловым А.Г. (материалы дела содержат исковое заявление, расчет задолженности), а также участия Переяслова А.Г. в судебных заседания на основании доверенности от 25 декабря 2020 года, выданной сроком на три года.

При этом, учитывая, что истцом при подаче иска была уплачена государственная пошлина в размере 2490,52 рублей (л.д.9), с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 2490,52 рублей.

Руководствуясь ст.ст.98, 194-199, 235-238 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 5 ░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 10000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 1894,84 ░░░░░; ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 27 ░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 3580,78 ░░░░░░; ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 5000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 875,19 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 29490,52 ░░░░░░, ░░░░░ 105841 ░░░░░, 33 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 5 ░░░ 2021 ░░░░, 27 ░░░░ 2021 ░░░░, 13 ░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 30.11.2023 ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 30.11. 2023.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░,- ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░                             ░░░░░░░░░ ░.░.