Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1922/2023 ~ М-1766/2023 от 06.10.2023

Дело № 2-1922/2023

УИД 23RS0021-01-2023-002685-71

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Краснодарский край, станица Полтавская,                           21 ноября 2023 года

Красноармейский районный суд Краснодарского края в составе:

судьи Горб О.С.,

при секретаре судебного заседания Ряполовой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «Экспресс Коллекшн» к Астахову О.А. о взыскании суммы займа, процентов за пользование займом, и штрафной неустойки за нарушение сроков возврата суммы займа,

установил:

ООО «Экспресс Коллекшн» в лице директора Чиркова К.Н. обратилось в Красноармейский районный суд Краснодарского края к Астахову О.А. о взыскании суммы займа, процентов за пользование займом, и штрафной неустойки за нарушение сроков возврата суммы займа.

В обоснование исковых заявленных требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между 1 (займодавец) и ответчиком Астаховым О.А. (заемщиком) заключен договор займа на сумму займа в размере 20 000 рублей. Срок действия договора и срок возврата 16 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; процентная ставка годовых 730%; единым платежом в размере 26 400 рублей. За неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     обязательств по возврату займа и уплате процентов на сумму займа начисляется неустойка в размере 20 % годовых от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором займа, по дату погашения просроченной задолженности (включительно). Кроме того, согласно п. 13 Индивидуальных условий договора займа займодавец имеет право уступить право (требования) третьим лицам, при этом заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предоставленные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами. С общими и индивидуальными условиями договора займа ответчик ознакомлен и согласен (п.14 Индивидуальных условий договора займа).

Денежные средства в размере 20 000 рублей получены заемщиком ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается расходным кассовым ордером.

ДД.ММ.ГГГГ 1» переименовано в 2 В соответствии со ст. 388 ГК РФ между 2 и ООО «Экспресс Коллекшн» был заключен договор уступки прав требования (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым права требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ переданы ООО «Экспресс Коллекшн». В соответствии со ст. 388 ГК РФ между ООО «Экспресс Коллекшн» и 3 был заключен договор уступки прав требования (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым права требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ переданы 3.

В соответствии со ст. 388 ГК РФ между 3 и 4. был заключен договор уступки прав требования (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ,в соответствии с которым права требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ переданы 4. В соответствии со ст. 388 ГК РФ между 4. и ООО «Экспресс Коллекшн» был заключен договор уступки прав требования (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ,в соответствии с которым права требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ переданы ООО «Экспресс Коллекшн».

В настоящее время ответчиком обязательство перед истцом по возврату денежных средств по договору, и процентов за пользование займом не исполнено, что послужило обращением истца в суд для принудительного взыскания задолженности.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности составляет в размере 71 968 рублей 90 копеек, в том числе: ответчик обязан оплатить истцу сумму основного долга в размере 20 000 рублей, за нарушение сроков возврата основной суммы займа ответчик обязан оплатить истцу проценты за пользование займом в размере 37 809 рублей 97 копеек. При просрочке уплаты процентов и суммы займа в установленный договором срок ответчик уплачивает займодавцу пени в размере 14 158 рублей 93 копейки.

Кроме того, ранее ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка вынесен судебный приказ о взыскании с Астахова О.А.в пользу      3 (правопреемник ООО «Экспресс Коллекшн») суммы задолженности по договору займа, который впоследствии отменен определением мирового судьи судебного участка <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению законного представителя Астахова О.А. - 5

На основании изложенного, истец просит суд взыскать с ответчика Астахова О.А. в пользу ООО «Экспресс Коллекшн» по договору займа                    от ДД.ММ.ГГГГ сумму основного долга по займу в размере 20 000 рублей; проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 37 809 рублей 97 копеек; штрафную неустойку за нарушение сроков возврата суммы основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 14 158 рублей 93 копейки; проценты за пользование займом в размере 17,6 % годовых от суммы займа (20 000 рублей), начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического погашения суммы основного долга; штрафную неустойку за нарушение сроков возврата суммы основного долга (20 000 рублей) согласно договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, по ключевой ставке ЦБ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического погашения суммы            основного долга, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 359 рублей 07 копеек.

Директор Чирков К.Н. либо представитель ООО «Экспресс Коллекшн» в судебное заседание не явились, о дате и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом. Директор истца Чирков К.Н. суду предоставил ходатайство, в котором просил суд рассмотреть гражданское дело в отсутствие законного представителя истца, исковые требования поддерживает в полном объеме.

В судебное заседание ответчик Астахов О.А. не явился, извещен надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела по адресу регистрации согласно ответа ОМВД России по Красноармейскому району и указанному в иске, о причинах неявки суду не сообщил, рассмотреть дело в его отсутствие не просил, возражений на иск не представил.

Кроме того, информация о движении гражданского дела своевременно размещена на официальном сайте Красноармейского районного суда в сети «Интернет» в соответствии с ч. 7 ст. 113 ГПК РФ.

Обязанности суда направить лицам, участвующим в деле, иным лицам судебные извещения и вызовы корреспондирует обязанность лиц, участвующих в деле, получить извещения и известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин (ч. 1 ст. 167 ГПК РФ). В соответствии с ч. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

С учетом изложенного, руководствуясь положениями ч. 1 ст. 233 ГПК РФ, согласно которым в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства, суд определил рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, с учетом норм материального и процессуального права суд приходит к следующему.

Согласно ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями ч. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии ст. 57 ГПК РФ, доказательства представляются лицами, участвующими в деле.

          Статья 60 ГПК РФ, устанавливает обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определёнными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами. В соответствии с ч. 1 ст. 196 ГПК РФ, при принятии решения суд оценивает доказательства, определяет какие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела, установлены, и какие обстоятельства не установлены, каковы правоотношения сторон, какой закон должен быть применен по данному делу и подлежит ли иск удовлетворению.

Часть 2 ст. 1 ГК РФ устанавливает, что граждане (физические лица) приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своём интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. Согласно ст. 421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением, когда обязанность заключить договор предусмотрена ГК РФ, законом или добровольно принятым обязательством. В силу ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

    В соответствии со ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Согласно ст. 807 ГК РФ, установлено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

    В соответствии с ч.1 ст. 809 ГК РФ, предусмотрено, что, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

    Как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ в своем Постановлении           № 13 от 08.10.1998 «О практике применения положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» (п.15), проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных п. 1 ст. 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

    В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором. Частью 2 ст. 811 ГК РФ установлено, что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

    Судом установлено и из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между 1 (займодавец) и ответчиком Астаховым О.А. (заемщиком)заключен договор займа на сумму займа в размере 20 000 рублей (л.д. 8-9,11).

Согласно п.1, п.2, п.4, п. 6 Индивидуальных условий договора займа срок действия договора и срок возврата 16 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, договор действует до полного исполнения заемщиком обязательств по займу; процентная ставка годовых 730%; единым платежом в размере 26 400 рублей (л.д. 8).

Кроме того, согласно п. 13 Индивидуальных условий договора займа займодавец имеет право уступить право (требования) третьим лицам, при этом заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предоставленные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами (л.д. 8 оборот).

Согласно ч. 1 и ч. 2 ст. 382 ГК РФ, право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии ч. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты

В силу ст. 385 ГК РФ, уведомление должника о переходе права имеет для него силу независимо от того, первоначальным или новым кредитором оно направлено. Должник вправе не исполнять обязательство новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода права к этому кредитору, за исключением случаев, если уведомление о переходе права получено от первоначального кредитора. Если должник получил уведомление об одном или о нескольких последующих переходах права, должник считается исполнившим обязательство надлежащему кредитору при исполнении обязательства в соответствии с уведомлением о последнем из этих переходов права. Кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

ДД.ММ.ГГГГ 1 переименовано в 2 что подтверждается приказом № (л.д.13).

В силу ст. 388 ГК РФ, уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону. Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника. Соглашение между должником и кредитором об ограничении или о запрете уступки требования по денежному обязательству не лишает силы такую уступку и не может служить основанием для расторжения договора, из которого возникло это требование, но кредитор (цедент) не освобождается от ответственности перед должником за данное нарушение соглашения. Право на получение неденежного исполнения может быть уступлено без согласия должника, если уступка не делает исполнение его обязательства значительно более обременительным для него. Соглашением между должником и цедентом может быть запрещена или ограничена уступка права на получение неденежного исполнения. Если договором был предусмотрен запрет уступки права на получение неденежного исполнения, соглашение об уступке может быть признано недействительным по иску должника только в случае, когда доказано, что другая сторона соглашения знала или должна была знать об указанном запрете. Солидарный кредитор вправе уступить требование третьему лицу с согласия других кредиторов, если иное не предусмотрено соглашением между ними.

В соответствии со ст. 388 ГК РФ, между 2 и ООО «Экспресс Коллекшн» был заключен договор уступки прав требования (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым права требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ переданы ООО «Экспресс Коллекшн», что подтверждается также реестром уступаемых прав (требований) (л.д. 14, 15).

В силу ст. 388 ГК РФ между ООО «Экспресс Коллекшн» и             3 был заключен договор уступки прав требования (цессии)           от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым права требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ переданы 3, что подтверждается также реестром уступаемых прав (требований) (л.д. 16, 17).

В соответствии со ст. 388 ГК РФ, между 3 и                         4 был заключен договор уступки прав требования (цессии)           от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым права требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ переданы 4., что подтверждается также актом прием-передачи, реестром уступаемых прав (требований), квитанцией               (л.д. 18, 19, 20).

В соответствии со ст. 388 ГК РФ, между 4 и ООО «Экспресс Коллекшн» был заключен договор уступки прав требования (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым права требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ переданы ООО «Экспресс Коллекшн», что подтверждается также платежным поручением №, выпиской из реестра уступаемых прав требования (л.д. 21-22, 23, 24).

В соответствии ст. 385 ГК РФ, ответчику были направлены уведомления о переходе права. Таким образом, на основании договора цессии право требования к ответчику в полном объеме перешло истцу (л.д. 13-24).

С общими и индивидуальными условиями договора займа ответчик ознакомлен и согласен (п.14 Индивидуальных условий договора займа)           (л.д. 8 оборот).

Денежные средства в размере 20 000 рублей получены заемщиком ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается расходным кассовым ордером (л.д. 10).

Денежные средства, полученные займодавцем от заемщика в следующем порядке: задолженность по процентам, задолженность по основному долгу, неустойка. Данное условие соответствует положениям              ст. 319 ГК РФ.

В соответствии с ст. 319 ГК РФ, сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

На основании ч. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно п. 12 Индивидуальных условий договора займа за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату займа и уплате процентов на сумму займа начисляется неустойка в размере 20 % годовых от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором займа, по дату погашения просроченной задолженности (включительно) (л.д. 8 оборот).

В настоящее время ответчиком обязательство перед истцом по возврату денежных средств по договору, и процентов за пользование займом не исполнено, что послужило обращением истца в суд для принудительного взыскания задолженности.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности составляет в размере 71 968 рублей 90 копеек, в том числе: ответчик обязан оплатить истцу сумму основного долга в размере 20 000 рублей, за нарушение сроков возврата основной суммы займа ответчик обязан оплатить истцу проценты за пользование займом в размере 37 809 рублей 97 копеек. При просрочке уплаты процентов и суммы займа в установленный договором срок ответчик уплачивает займодавцу пени в размере 14 158 рублей 93 копейки, что подтверждается расчетом процентов по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, справкой о внесенных платежах от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 4, 5).

Таким образом, на момент обращения с исковым заявлением в суд исковые заявленные требования ООО «Экспресс Коллекшн» не исполнены, задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, а именно сумма основного долга по займу в размере 20 000 рублей; проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 37 809 рублей 97 копеек; штрафная неустойка за нарушение сроков возврата суммы основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 14 158 рублей 93 копейки ответчиком не погашена

Оснований сомневаться в правильности произведенного расчета задолженности ответчика по договору займа у суда не имеется. Ответчик своего расчета по договору займа суду не представил.

             Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

            Согласно ст. 67 ГПК РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Кроме того, ранее ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка к делу № вынесен судебный приказ о взыскании с                 Астахова О.А. в пользу 3 (правопреемник ООО «Экспресс Коллекшн») суммы задолженности по договору займа, который впоследствии отменен определением мирового судьи судебного участка       <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению законного представителя Астахова О.А. – 5 (л.д. 7).

    Принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, установленные в ходе судебного разбирательства, оценив представленные доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, учитывая вышеприведенные положения закона, а также то, что ответчиком не представлено доказательств уплаты задолженности по указанному договору займа, суд приходит к безусловному выводу о наличии у ответчика задолженности по договору займа перед истцом в указанном выше размере, требования истца подлежат удовлетворению.

    Суд приходит к выводу, что Астахов О.А. неоднократно допускал нарушения сроков и порядка исполнения обязательств по возврату займа и уплате процентов, доказательств, подтверждающих обратное, суду не предоставлено.

Согласно ст. 395 ГК РФ, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании п. 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

ООО «Экспресс Коллекшн» при начислении процентов за использование суммой займа руководствовалось положениями Закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 № 353-ФЗ и Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»             от 2.07.2010 № 151-ФЗ.

Таким образом, заявленные требования по взысканию суммы задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ подлежат удовлетворению.

        Кроме того, истец просит взыскать с ответчика расходы по уплате государственной пошлины за подачу искового заявления в размере 2 359 рублей 07 копеек, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 3).

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны, понесенные по делу судебные расходы. Таким образом, суд считает взыскать с ответчика государственную пошлину уплаченную истцом в размере 2 359 рублей 07 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь требованиями ст.ст. 98, 233-235 ГПК РФ, ст.ст. 309-310, 810-811, 819 ГК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, (№ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░» (№) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 000 ░░░░░░;

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 37 809 ░░░░░░ 97 ░░░░░░;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 14 158 ░░░░░░ 93 ░░░░░░░;

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17,6 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ (20 000 ░░░░░░), ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (20 000 ░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, (░░░░░░░№ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░» (№) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 359 ░░░░░░ 07 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░                                                                                ░.░. ░░░░