Судебный акт #1 (Решения) по делу № 16-208/2019 от 25.10.2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

     Дело № 16-208/2019

город Краснодар                                                                    26 декабря 2019 года

Судья Четвертого кассационного суда общей юрисдикции               Шелудько В.В., рассмотрев жалобу генерального директора ООО «Южная лизинговая компания» Козачек А.С. на вступившие в законную силу постановление мирового судьи судебного участка № 3 Октябрьского района г. Ростова-на-Дону от 1 июля 2019 года и решение судьи Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 16 сентября 2019 года, вынесенные в отношении Козачек А.С. по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

установил:

постановлением мирового судьи судебного участка № 3 Октябрьского района г. Ростова-на-Дону от 1 июля 2019 года генеральный директор ООО «Южная лизинговая компания» Козачек А.С. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, наказание назначено в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Решением судьи Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 16 сентября 2019 года постановление мирового судьи оставлено без изменения.

В жалобе, поданной в Четвертый кассационный суд общей юрисдикции, Козачек А.С. просит указанные судебные акты отменить, полагая их незаконными, необоснованными и прекратить производство по делу.

Изучив материалы дела об административном правонарушении и доводы жалобы заявителя, прихожу к следующим выводам.

На основании части 2 статьи 30.16 указанного Кодекса, в интересах законности, судья полагает необходимым проверить дело об административном правонарушении в полном объеме.

В соответствии со статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения Козачек А.С. к административной ответственности) осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Как следует из материалов дела, прокуратурой Октябрьского района г. Ростова-на-Дону в период времени с 17 июня 2019 года проведена проверка соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе) в деятельности ООО «Южная лизинговая компания».

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ определяет, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральным законом от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах».

Основной вид деятельности ООО «Южная лизинговая компания» согласно ОКВЭД 64.91 «Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)».

В соответствии с пунктами 2.3, 2.5 Устава общества (в редакции от 19 июня 2018 года) общество осуществляет деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу); розничной торговле автотранспортными средствами; прочей вспомогательной деятельности в сфере финансовых услуг; предоставление прочих вспомогательных услуг для бизнеса. В случаях, предусмотренным законом, общество может заниматься отдельными видами деятельности только на основании специального разрешения (лицензии), членства в саморегулируемой организации или выданного саморегулируемой организацией свидетельства о допуске к определённому виду работ.

В силу статьи 665 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 29 октября 1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» под договором лизинга понимается договор, в соответствии с которым арендодатель (далее - лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (далее - лизингополучатель) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование.

Согласно статье 4 указанного Федерального закона субъектами лизинга являются: лизингодатель, лизингополучатель и продавец, который может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения.

С целью осуществления указанного вида деятельности в ООО «Южная лизинговая компания» разработаны и утверждены Правила лизинга транспортных средств.

Согласно разделу 3 Правил лизинга транспортных средств (далее - Правила) транспортное средство подлежит регистрации в ГИБДД в качестве предмета лизинга на имя лизингополучателя.

В ходе прокурорской проверки установлено, что между лизингодателем и лизингополучателем изначально заключается договор купли-продажи транспортного средства с составлением акта приема-передачи транспортного средства, в котором продавцом и лизингополучателем является одновременно одно и то же физическое лицо. После заключения договора купли-продажи, оформляется договор финансовой аренды (лизинга).

За период с 1 января 2018 года по 27 февраля 2019 года обществом с ограниченной ответственностью «Южная лизинговая компания» совершено 327 сделок, связанных с заключением между обществом с ограниченной ответственностью «Южная лизинговая компания» и физическими лицами договоров финансовой аренды (лизинга), которым предшествовали договоры купли-продажи транспортного средства с составлением акта его приема-передачи, в которых продавцами и лизингополучателями являются одновременно одни и те же физические лица.

Проверка показала, что организационно-правовая форма деятельности Общества не соответствует требованиям пунктов 10, 20, Федерального закона от 29 октября 1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».

По всем 327 договорам финансовой аренды (лизинга) в установленном порядке государственная регистрация транспортных средств в подразделениях Госавтоинспекции не произведена, как при приобретении транспортных средств обществом с ограниченной ответственностью «Южная лизинговая компания», так и после оформления договоров финансовой аренды (лизинга) с физическими лицами. При этом государственная регистрация по трем договорам финансовой аренды (лизинга) из вышеперечисленных (договор от 5 февраля, 9 февраля и 1 марта 2018 года) фактически произведена за пределами сроков предоставления лизинга (14 апреля и 15 мая 2018 года) в нарушение Постановления Правительства РФ от 12 августа 1994 года № 938 «О государственной регистрации автомототранспортных средств и других видов самоходной техники на территории Российской Федерации», а также Правил государственной регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним утверждены приказом МВД России от 26 июня 2018 года № 399.

Кроме этого, о заключении договоров финансовой аренды (лизинга) обществом с ограниченной ответственностью «Южная лизинговая компания» не внесены в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридического лица с указанием номера и даты договора, даты начала и даты окончания финансовой аренды (лизинга) в соответствии с договором, наименования лизингодателя и наименования лизингополучателя с указанием их идентификаторов (идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер при их наличии), имущества, являющегося предметом финансовой аренды (лизинга), в том числе цифрового, буквенного обозначений имущества или объекта прав либо комбинации таких обозначений.

Проверкой установлено, что фактически ООО «Южная лизинговая компания» осуществляет профессиональную деятельность кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей, регулируемая Федеральным законом от 2 октября 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Перечень не кредитных финансовых организаций закреплен статьей 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Общество с ограниченной ответственностью «Южная лизинговая компания» в указанный перечень не входит, соответственно, не является организацией, имеющей право на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (кредитов).

Вместе с этим, в нарушение требований закона, в период с 1 января 2018 года по 27 февраля 2019 года Обществом с ограниченной ответственностью «Южная лизинговая компания» совершены сделки, не связанные с предоставлением транспортных средств для осуществления предпринимательской деятельности, что подтверждается договорами купли-продажи транспортных средств с физическими лицами, во исполнение которых заключены договоры финансовой аренды (лизинга).

Таким образом, ООО «Южная лизинговая компания» осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

По данным обстоятельствам 18 июня 2019 года в отношении генерального директора ООО «Южная лизинговая компания» Козачек А.С. заместителем прокурора Октябрьского района г. Ростова-на-Дону возбуждено настоящее дело об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При этом согласно части 1 статьи 28.4 поименованного Кодекса дела об административных правонарушениях, предусмотренных, в частности, статьей 14.56, возбуждаются прокурором.

Указанные обстоятельства подтверждены собранными по делу доказательствами, которым дана оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, действия генерального директора общества образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доводы жалобы, поданной в Четвертый кассационный суд общей юрисдикции, аналогичны доводам, содержащимся в жалобе, поданной в Октябрьский районный суд г. Ростова-на-Дону, являлись предметом судебной проверки, обоснованно отвергнуты по основаниям, изложенным в соответствующем судебном акте.

Кроме того, доводы жалобы не опровергают наличие в действиях Козачек А.С. объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и не ставят под сомнение законность и обоснованность состоявшихся по делу постановлений.

В соответствии с положениями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства его совершения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Постановление о привлечении Козачек А.С. к административной ответственности вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для данной категории дел.

Административное наказание назначено Козачек А.С. в пределах санкции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельств, которые в силу пунктов 2 - 4 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могли бы повлечь изменение или отмену обжалуемых процессуальных актов, при рассмотрении настоящей жалобы не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.13 и 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья Четвертого кассационного суда общей юрисдикции

постановил:

постановление мирового судьи судебного участка № 3 Октябрьского района г. Ростова-на-Дону от 1 июля 2019 года и решение судьи Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 16 сентября 2019 года, вынесенные в отношении Козачек А.С. по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, оставить без изменения, а жалобу – без удовлетворения.

Судья Четвертого кассационного

суда общей юрисдикции                              В.В. Шелудько