Решение по делу № 5-432/2019 от 09.07.2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

Резолютивная часть постановления оглашена 09.07.2019 года. Постановление в окончательной форме изготовлено 12.07.2019 года. 12 июля 2019 года г. Тольятти Мировой судья судебного участка № 92 Автозаводского судебного района г. Тольятти Самарской области - Склярова К.Н., рассмотрев дело № 5-432/2019об административном правонарушении, предусмотренном ст.14.56 КоАП РФ в отношении: Индивидуального предпринимателя Звягинцева Антона Эдуардовича, ИНН <НОМЕР> ОГРНИП <НОМЕР>,  проживающего по адресу: г. <АДРЕС>, пр-т <АДРЕС>,

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой <АДРЕС> района г. <АДРЕС> на основании поручения прокуратуры <АДРЕС> области <НОМЕР> от <ДАТА4> проведена проверка комиссионного магазина «Победа» (ломбард «Победа»), расположенного по адресу:                         ул. <АДРЕС>, <НОМЕР>, г. <АДРЕС>, принадлежащего индивидуальному предпринимателю Звягинцеву А.Э. (ИНН <НОМЕР> ОГРНИП <НОМЕР>).

Согласно выписке из ЕГРИП основным видом деятельности индивидуального предпринимателя Звягинцева А.Э. является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (код: 47.79).

В ходе проведенной прокуратурой <АДРЕС> района                             г. <АДРЕС> проверки установлено, что ИП Звягинцев А.Э. осуществляет деятельность под наименованием «Комиссионный магазин «Победа», в том числе, в магазине по вышеуказанному адресу, по заключению с гражданами договоров комиссии - купли-продажи товара бывшего в употреблении, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора комиссии, при этом форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу, срок предоставления займа, осуществление возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

         Помощник прокурора <АДРЕС> района г.Тольятти Зенкова Л.О. всудебном заседание постановление о возбуждении дела об административном правонарушении поддержала, просила назначить наказание согласно санкции ст.14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель ИП Звягинцева А.Э. -                Дунев Д.С. вину не признал, пояснил, что фактическим осуществляемым видом деятельности ИП Звягинцева А.Э. является розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах. Осуществляется путем заключения с физическими лицами договоров комиссии на реализацию товаров, бывших в употреблении. Клиент обращается в комиссионный магазин с предложением принять товар бывший в употреблении на реализацию, приемщик товаров бывших в употреблении с учетом состояния товара согласовывает с клиентом стоимость реализации, поясняет основные условия договора комиссии, права и обязанности сторон. В дальнейшем составляется договор комиссии, клиент знакомится с содержанием и подписывает договор. Договоры комиссии с физическими лицами подписывают кассиры по доверенности от имени ИП Звягинцева А.Э. товарные чеки и иные документы первичного бухгалтерского учета, связанные с осуществлением комиссионной торговли товарами, бывшими в употреблении также подписываются кассирами в соответствии с их трудовыми обязанностями. Договор комиссии считается исполненным в момент реализации товара, переданного на комиссию, по договору розничной купли-продажи в соответствии со ст. 492, 493 ГК РФ для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью. Документом, подтверждающим факт реализации, является товарный чек. Реализация товаров бывших в употреблении начинает осуществляться незамедлительно, с момента заключения договора комиссии (осуществляется предпродажная подготовка, выкладка информации о товаре на сайт, выкладка товара на витрину, при наличии свободного места). Срок, указанный в договоре комиссии, отражает договоренности сторон по обязательствам комиссионного магазина перед клиентами по реализации товара. По истечении срока договора комиссии, в случае, если клиентом не предприняты действия по пролонгации договора комиссии, а товар не удается реализовать, товар переходит на платное хранение к комиссионному магазину. Данная мера применяется комиссионным магазином для стимулирования клиентов своевременно получать назад нереализованный товар, с целью недопущения захламления помещения комиссионного магазина. Типовой Формой договора комиссии предусмотрено, что выплата денег клиенту за проданный товар производится в течении трех календарных дней с момента продажи или в иной срок, установленный по соглашению сторон. Выплата производится после предъявления клиентом копии договора комиссии и паспорта, удостоверяющего его личность. Также в типовой форме договора комиссии предусмотрено, что в счет будущих продаж индивидуальный предприниматель по соглашению с клиентом может передать авансом клиенту денежные средства, в данном случае предоставленные клиенту денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство индивидуального предпринимателя (комиссионера) по передаче клиенту(комитенту)исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату индивидуальному предпринимателю. Факт того, что денежные средства, предоставляемые авансом ИП Звягинцевым А.Э. по договорам комиссии своим клиентам, являются суммой займа не был установлен и доказан, так как согласно типовой форме договора комиссии данные денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство индивидуального предпринимателя (комиссионера) по передаче клиенту (комитенту) исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату индивидуальному предпринимателю. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключать договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Факт того, что ИП Звягинцев А.Э. получал проценты от клиентов комиссионного магазина по договорам комиссии, также не был подтвержден и установлен. Считает, что действия ИП Звягинцева А.Э. не образуют состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель ИП Звягинцева А.Э. - Игошина М.С. вину не признала, пояснила, что фактическим осуществляемым видом деятельности ИП Звягинцева А.Э. является розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах. Осуществляется путем заключения с физическими лицами договоров комиссии на реализацию товаров, бывших в употреблении. 

В судебном заседании свидетель <ФИО1> пояснил, что <ДАТА5> он пришел в ломбард «Победа» забрать свой телефон и инструменты, который были им сданы 10-ю днями ранее. Подошел к окошку, отдал свой документ, деньги. С ним был заключен договор в двух экземплярах, один остался у них, другой отдали ему и выдали денежные средства в размере 5000 рублей на 10 дней. Договор составлялся только на телефон. Когда пришел забирать телефон, ему надо было оплатить проценты за телефон, вернул в ломбард 5100 рублей и еще 30 рублей проценты за набор инструментов. Инструмент был оценен в 900 рублей. Объяснения, данные им сотруднику ОЭБ и ПК                    У МВД России по г. <АДРЕС> <ДАТА5> подтвердил.

Вызванные в судебное заседание свидетели <ФИО2>, <ФИО3>, <ФИО4>,  <ФИО5> не явились, причины неявки суду не сообщили.  

Выслушав помощника прокурора <АДРЕС> района                                  г. <АДРЕС> <ФИО6>, представителей ИП Звягинцева А.Э. -                  Дунева Д.С., <ФИО7>, свидетеля <ФИО8>, исследовав материалы дела, и оценивая представленные доказательства, всесторонне, полно, объективно в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, мировой судья считает, что в действиях ИП Звягинцева А.Э. имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, по следующим основаниям. 

Статья 14.56 КоАП РФ предусматривают административную ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского займа. Правила в этой сфере регламентированы Федеральным законом от <ДАТА6> <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)».

Объективная сторона правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Субъектами правонарушения являются должностные лица и юридические лица, индивидуальные предприниматели.

С субъективной стороны правонарушения могут быть совершены умышленно или по неосторожности.

Судом установлено, что ИП Звягинцев А.Э. состоит на налоговом учете, как осуществляющий розничную торговлю розничную бывшими в употреблении товарами в магазинах (л.д.42-45), фактически осуществляет деятельность по адресу: <АДРЕС> область, <АДРЕС>, <НОМЕР>. В период с марта по апрель 2019 года                               ИП Звягинцевым А.Э. заключены договора комиссии.

Из представленных договоров комиссии <НОМЕР>-0000549 от <ДАТА7> (л.д.12), N 00-<НОМЕР>-0000998 от <ДАТА8> (л.д.13), <НОМЕР>-0001049 от <ДАТА9> (л.д.14) следует, что ИП Звягинцев А.Э. как комиссионер заключил с физическими лицами - комитентами договора, согласно которых комиссионер обязался по поручению комитента совершить сделки по реализации имущества комитента от своего имени, но за счет комитента, который в свою очередь обязуется уплатить комиссионеру комиссионное вознаграждение в размере, предусмотренном договором. В п. 1.2.3 договора предусмотрено, что оплата товара и передача товара покупателю осуществляется в момент совершения сделки. П.4.2 предусмотрено, что выплата денег комитенту за проданный товар производится в течение 3-х календарных дней с момента продажи или иной срок, установленный по соглашению сторон. В счет будущих продаж комиссионер вправе передать авансом комитенту денежные средства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату комиссионеру. Договор согласно п.2.1 вступает в силу с момента подписания сторонами и заключается на срок 5 календарных дней и продолжает действовать до полного выполнения сторонами своих обязательств по нему.  Согласно п. 2.2, в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента, комитент выплачивает комиссионеру денежные средства, израсходованные им на исполнение комиссионного поручения (проведение диагностики, предпродажная подготовка, выкладка товара на витрине комиссионного магазина, размещение предложения товара в сети интернет, проведение презентации товара потенциальным покупателям), после чего комиссионер возвращает товар клиенту. В случае, если в срок, предусмотренный п.2.1 договора товар, переданный комитентом комиссионеру не реализован, а комитентом не были предприняты меры по пролонгации договора, то комитент обязан забрать товар, в случае если товар продолжает находиться у комиссионера, он переходит во возмездное хранение комиссионеру на срок 10 календарных дней с выплатой комитентом комиссионеру вознаграждения в размере 3 % в первый день хранения, а в последующем 3 % от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.   

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Поскольку сторонами сделок являлись граждане, к отношениям с ними подлежат применению Правила комиссионной торговли непродовольственными товарами, утв. Постановлением Правительства РФ от <ДАТА10> N 569.

Пункт 33 указанных Правил устанавливает, что деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее чем на третий день после продажи товара.

Выплата денег за проданный товар, а также возврат принятого на комиссию, но не проданного товара, производятся по предъявлении комитентом документа, подтверждающего заключение договора комиссии, паспорта или иного документа, удостоверяющего личность комитента.

При таком положении в силу существа договора комиссии обязательства комиссионера выплатить комитенту денежные средства возникают лишь после продажи переданного на комиссию имущества.

Вместе с тем, граждане получали денежные средства за переданные на комиссию вещи уже в момент заключения комиссионной сделки, а не после реализации этих вещей покупателям, что подтверждается показаниями свидетеля <ФИО8>, данными в судебном заседании, а также письменными объяснениями <ФИО3> (л.д.20),                    <ФИО9> (л.д.21-22), <ФИО4> (л.д.25-26).

 Совокупность условий договора позволяет суду прийти к выводу о том, что между сторонами фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества, поскольку содержали все существенные для него условия, а именно: наименование вещи, сумму ее оценки (п.1.2.2 договора), сумма предоставленного займа, процентную ставку в день                 (п. 2.3), срок предоставления (п.2.1). ИП Звягинцев А.Э. осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей. Также из показаний <ФИО8>, данных в судебном заседании и письменных объяснений                    <ФИО5> (л.д.29-30) следует, что по договору комиссии ими уплачивались проценты ИП Звягинцеву А.Э.

Согласно п. 6 ст. 358 ГК РФ правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются Законом о ломбардах в соответствии с настоящим Кодексом.

По условиям договора займа ломбард (займодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (ч. 1 ст. 7 ФЗ N 196-ФЗ "О ломбардах").

На основании п. 2 ст. 358 ГК РФ, ч. 4 ст. 7 Закона "О ломбардах" договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Залоговый билет является бланком строгой отчетности, форма которого утверждается в порядке, установленном Правительством РФ.

Пунктом 5 ст. 3 ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

 Согласно ст. 4 указанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Учитывая изложенное, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п. 2 ч. 1 ст. 2 ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"); кредитными кооперативами (ст. 4 ФЗ "О кредитной кооперации"); ломбардами (ч. 1 ст. 2 Закона "О ломбардах") и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 6 ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Осуществляемая ИП Звягинцевым А.Э. деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства. ИП Звягинцев А.Э. к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет. Суд соглашается с позицией прокурора и полагает, что действия ИП Звягинцева А.Э. следует квалифицировать по ст. 14.56 КоАП РФ.

Вина ИП Звягинцева А.Э. в совершении правонарушения по ст.14.56 КоАП РФ подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от <ДАТА11>, договором комиссии <НОМЕР>-0000549 от <ДАТА7>, договором комиссии <НОМЕР>-00009998 от <ДАТА8>, договором комиссии <НОМЕР>-0001049 от <ДАТА9>, рапортом  сотрудника ОП <НОМЕР> от <ДАТА12>, протоколом осмотра места происшествия от <ДАТА12>, объяснениями <ФИО3>, <ФИО9>, <ФИО4>, <ФИО8>, <ФИО5>, выпиской из ЕГРНИП.  

В силу ст.14.56 КоАП РФ, осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии  со ст.4.1 КоАП РФ, при решении вопроса о виде и размере административного наказания лицу мировой судья  учитывает характер совершенного им административного правонарушения, его финансовое положение, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих, отягчающих административную ответственность ИП Звягинцева А.Э., а также исключающих производство по делу об административном правонарушении, мировым судьей не установлено.

На основании вышеизложенного, учитывая характер совершенного правонарушения, финансовое положение лица, отсутствие смягчающих и отягчающих вину обстоятельств, мировой судья считает возможным назначить ИП Звягинцеву А.Э. минимальное наказание, предусмотренное санкцией ст.14.56 КоАП РФ в виде административного штрафа.

Руководствуясь ст.14.56, ст.ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, мировой судья,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя Звягинцева Антона Эдуардовича виновным в совершении административного правонарушения по ст.14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (Двадцать тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в Автозаводский районный суд города Тольятти в течение 10 дней с момента получения или вручения копии постановления через мирового судью. Штраф подлежит уплате на расчетный счет: получатель Управление Федерального Казначейства по Самарской области (Прокуратура Самарской области) р/с 40101810822020012001 в отделение Самара КБК 41511690040046000140 ИНН 6317010714 БИК 043601001 КПП 631701001 ОКТМО 36740000. Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. Сумма административного штрафа вносится или перечисляется лицом, привлеченным к административной ответственности, в банк или в иную кредитную организацию. Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, находящемуся по адресу: Самарская область, г.о. Тольятти, ул.Дзержинского, д. 17 «б», каб. 309 В случае непредставления сведений об уплате штрафа, согласност. 32.2 КоАП РФ взыскание будет производиться в принудительном порядке.

Мировой судья                                                                     К.Н.Склярова