Решение по делу № 5-3/2020 (5-407/2019) от 23.01.2020

Дело № 5-3/2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

с. Тюменцево

Резолютивная часть постановления вынесена 23.01.2020

Постановление в полном объёме изготовлено 24.01.2020

Мировой судья судебного участка Тюменцевского района Алтайского края Кребель Д.А., при секретаре Калединой И.В., с участием помощника прокурора Тюменцевского района Алтайского края - Никулина Н.В., лица, привлекаемого к административной ответственности, Бочарова С.Н.,

рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении

Бочарова Сергея Николаевича; <ДАТА3> рождения; место рождения: <АДРЕС>; адрес регистрации и место жительства<АДРЕС> учредителя и директора ООО «Гарант-Сервис», не имеющего специального звания и инвалидности, гражданина РФ, личность установлена по паспорту,

ответственность за которое предусмотрена статьёй 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях

У С Т А Н О В И Л:

Постановлением прокурора Тюменцевского района старшим советником юстиции Старченко А.В. от <ДАТА4> возбуждено производство по делу об административном правонарушении в отношении должностного лица - директора ООО «Гарант-Сервис» Бочарова Сергея Николаевича (далее - Бочаров С.Н.), предусмотренном статьёй 14.56 КоАП РФ - незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Основанием для возбуждения дела послужило выявление фактов осуществления ООО «Гарант-Сервис» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов с привлечением средств материнского (семейного капитала) с признаками незаконности.

В судебном заседании помощник прокурора Тюменцевского района Никулин Н.В. поддержал доводы, изложенные в постановлении от <ДАТА4>, настаивал на том, что ООО «Гарант-Сервис» не является субъектом профессиональной деятельности, имеющим право на предоставление займов на основании Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите (займе)). Просил привлечь директора общества к административной ответственности.

Директор ООО «Гарант-Сервис» Бочаров С.Н. возражал относительно наличия правонарушения в деятельности общества. Полагал, что деятельность общества по предоставлению займов осуществлялась в рамках редакции закона, действовавшего на момент предоставления займов. В качестве доказательств в материалы дела представил пояснения от <ДАТА6>, выписку от <ДАТА7>, подтверждающую, что ООО «Гарант-Сервис» является субъектом малого предпринимательства, договор купли продажи от <ДАТА8> по которому обществом предоставлялись средства, в соответствии с договором займа от <ДАТА9>, платёжные поручения, подтверждающие перечисление средств по договору займа.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив материалы дела и представленные доказательства, мировой судья установил следующее.

ООО «Гарант-Сервис» зарегистрировано в качестве юридического лица <ДАТА10> по адресу: Алтайский край, Тюменцевский район, с. Тюменцево, пер. Центральный, д. 4, кв. 9 (ИНН 2282004283). Основным видом деятельности по ОКВЭД - 10.13 является «Производство продукции из мяса убойных животных и мяса птицы».

По результатам анализа финансово-хозяйственной деятельности ООО «Гарант-Сервис», проведённого Сибирским Главным управлением Банка России, установлено, что обществом предоставлено более 5 займов гражданам на общую сумму более 4 500 000 руб., по которым погашение обеспечено средствами материнского (семейного) капитала. Поскольку в соответствии с Законом о потребительском кредите (займе), правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов наделен ограниченный круг лиц, к которым ООО «Гарант-Сервис» не относится, Сибирским Главным управлением Банка России направлены сведения в прокуратуру Тюменцевского района для проведения проверки деятельности общества.

По результатам проведённой проверки Прокурором Тюменцевского района вынесено указанное выше постановление от <ДАТА4>.

Согласно пункту 5 части 1 статьи 3 Закона о потребительском кредите (займе) (в редакции, действовавшей на момент заключения договоров) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 Закона о потребительском кредите (займе) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Деятельность общества по выдаче займов осуществлялась на постоянной и регулярной основе, в соответствии с выпиской из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства в отношении ООО «Гарант-Сервис», предметом деятельности общества является, в том числе ОКВЭД 64.92.3 - «Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества», с января 2018 по январь 2019 обществом выдано более 4 займов, данный факт признан директором общества в судебном заседании и подтверждается материалами дела, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет.

В соответствии с частью 2 статьи 1 Закона о потребительском кредите (займе) данный закон не применяется к отношениям, возникающим в связи с предоставлением потребительского кредита (займа), обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой.

В то же время, правоотношения по залогу недвижимости имеют ряд особенностей и регулируются Федеральным законом от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее - Закон № 102-ФЗ) и Гражданским кодексом Российской Федерации.

Статьей 9.1 Закона № 102-ФЗ закреплено, что к кредитному договору, договору займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, применяются отдельные требования Закона о потребительском кредите (займе), в том числе и по ограничению числа участников профессиональной деятельности, связанной с предоставлением потребительских кредитов и займов (в силу закона таким правом наделены кредитные организации, сельскохозяйственные кооперативы, кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации и т.д.), к которым ООО «Гарант-Сервис» не относится.

Изложенные выше факты свидетельствуют, что в деятельности ООО «Гарант-Сервис» имеется состав административного правонарушения, предусмотренного статьёй 14.56 КоАП РФ - незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Факт правонарушения подтверждается представленными документами: постановлением о возбуждении производства об административном правонарушении, выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Гарант-Сервис», письмом Сибирского ГУ Банка России о том, что за последние 12 месяцев ООО «Гарант-Сервис» предоставлено более 4 займов гражданам на общую сумму более 4 500 000 руб.; договорами займа от <ДАТА9>, <ДАТА13>, <ДАТА14>, <ДАТА15>, актом о результатах проверки деятельности ООО «Гарант-Сервис» от <ДАТА4> (л.д. 45-46), сведениями из общедоступных источников сети Интернет о деятельности общества, а также объяснениями директора ООО «Гарант-Сервис» (л.д. 50), в которых он с фактами выявленного правонарушения согласился в полном объёме, однако, позже в судебном заседании отказался признавать наличие правонарушения.

Доводы Бочарова С.Н. о том, что общество имело право осуществлять деятельность по предоставлению займов, признаются несостоятельными, так как право профессионально заниматься выдачей займов, предоставлено действующим законодательством только ограниченному кругу юридических лиц.

При таких обстоятельствах, в действиях директора ООО «Гарант-Сервис» Бочарова С.Н. содержатся признаки правонарушения, предусмотренного статьёй 14.56 КоАП РФ, то есть осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

За совершение данного правонарушения для должностных лиц предусмотрена ответственность в виде административного штрафа в размере от двадцати до пятидесяти тысяч рублей.

Вместе с тем согласно части 3 статьи 3.4 КоАП РФ в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела указанного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа может быть заменено являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридическому лицу, а также их работникам на предупреждение в соответствии со статьей 4.1.1. указанного Кодекса.

Предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

В соответствии со статьёй 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела указанного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Поскольку ООО «Гарант-Сервис» включено в Единый государственный реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административное правонарушение совершено Бочаровым С.Н. впервые, вред здоровью и жизни людей не причинен и угроза причинения такого вреда не возникла, наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение.

На основании изложенного, руководствуясь статьёй 29.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях, мировой судья,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать директора ООО «Гарант-Сервис» Бочарова Сергея Николаевича виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьёй 14.56 Кодекса РФ об административном правонарушении и назначить ему наказание в виде предупреждения.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Тюменцевский районный суд Алтайского края через мирового судью судебного участка Тюменцевского района Алтайского края.

Мировой судья                                                                                             Д.А. Кребель