Решение по делу № 5-810/2020 от 07.10.2020

Дело № 5-810/2020

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

Республика Коми, г. Сыктывкар 07 октября 2020 года Мировой судья Куратовского судебного участка г. Сыктывкара Республики Коми Малышева Ю.А. (г. Сыктывкар, ул. Кирова, д. 45),рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении ООО «ЕСП Автолизинг», ИНН 7842103909, ОГРН 1167847186836, дата регистрации 18.04.2016, расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Софийская, д. 6, корп. 8, стр. 1, пом. 1-Н, оф. 192, привлекаемого к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ,

установил:

Согласно протоколу об административном правонарушении, ООО «ЕСП Автолизинг» осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности), не имея права на ее осуществление.

Представитель ООО «ЕСП Автолизинг» Карпова Н.И. при рассмотрении дела вину в совершении вменяемого правонарушения не признала, заявила ходатайство о прекращении производства по делу, поскольку постановлением мирового судьи судебного участка № 97 Хостинского района г. Сочи Краснодарского края от 16.07.2020 ООО «ЕСП Автолизинг» привлечено к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ по данному факту.      

Представитель прокуратуры г. Сыктывкара Елфимова О.С. при рассмотрении дела позицию, изложенную в постановлении, поддержала, просила привлечь ООО «ЕСП Автолизинг» к административной ответственности, в удовлетворении ходатайства отказать.

Выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, оценив все имеющиеся доказательства, мировой судья приходит к следующему.

Статья 14.56 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора урегулированы Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-03 «О потребительском кредите (займе)». В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года. Под потребительским кредитом (займом) понимаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ). Согласно ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ, профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов вправе осуществлять кредитные организации, а также некредитные финансовые организации в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Наряду с кредитными организациями профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов вправе осуществлять микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»). Таким образом, законодательно определен перечень субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по выдаче потребительских займов (кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды). Прокуратурой Республики Коми проведена проверка исполнения ООО «ЕСП Автолизинг» законодательства о потребительском кредите (займе), по результатам которой установлено следующее.ООО «ЕСП Автолизинг» зарегистрировано 18.04.2016 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 15 по г. Санкт-Петербургу. Основным видом деятельности организации по коду ОКВЭД 64.91 является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). Генеральным директором ООО «ЕСП Автолизинг» является Козаченко А.Е.

ООО «ЕСП Автолизинг» в г. Сыктывкаре осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) в нежилом (офисном) помещении № 508 дома № 50 по ул. Куратова. На оконном проеме офисного помещения установлена вывеска (лицевой стороной к городу для обозрения потенциальных клиентов), содержащая надпись: «Деньги под ПТС 8(2112) 25-56-25».

ООО «ЕСП Автолизинг» в качестве лизингодателя приобретаются транспортные средства для последующей передачи во временное владение и пользование лизингополучателям по договорам финансовой аренды (лизинга). В случае добросовестного исполнения лизингополучателем обязательств по договору финансовой аренды (лизинга), в том числе выплате выкупной цены предмета лизинга, право собственности на предмет лизинга по окончании срока лизинга переходит к лизингополучателю. Если лизингополучатель не исполняет установленные договором обязательства, лизингодатель вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора и изъять предмет лизинга.

12.12.2019 между ООО «ЕСП Автолизинг» (лизингодатель) в лице <ФИО1> и <ФИО2> (лизингополучатель) заключен договор лизинга транспортного средства <НОМЕР>, предметом которого является приобретение лизингодателем в собственность транспортного средства лизингополучателя (<ОБЕЗЛИЧЕНО>) и его предоставление лизингополучателю за плату во временное владение и пользование. Цена предмета лизинга составила 200 000 руб. Срок договора возвратного лизинга транспортного средства - 12 месяцев.

В соответствии с п. 1.3 договора лизинга транспортного средства от 12.12.2019 лизингополучатель является продавцом предмета лизинга. Стороны обязуются заключить договор купли-продажи транспортного средства для целей лизинга.

Приложением № 1 к договору лизинга транспортного средства от 12.12.2019 является акт приема-передачи предмета лизинга от 12.12.2019, в соответствии с которым ООО «ЕСП Автолизинг» принят предмет лизинга - транспортное средство <ФИО2> <ОБЕЗЛИЧЕНО>.

Приложением № 2 к договору лизинга транспортного средства от 12.12.2019 является график выплат ежемесячных платежей (лизинговых платежей), которые определены в размере 24 000 руб.

С учетом условий договора лизинга транспортного средства от 12.12.2019, между ООО «ЕСП Автолизинг» и <ФИО2> 12.12.2019 заключен договор купли-продажи транспортного средства <ОБЕЗЛИЧЕНО>, в соответствии с которым <ФИО2> (продавец) продал ООО «ЕСП Автолизинг» указанное транспортное средство по цене 200 000 руб. Приложением к договору лизинга транспортного средства от 12.12.2019 также является акт приема-передачи транспортного средства от этой же даты.

Исходя из положений ст. 2 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», под лизингом понимается совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга, а под лизинговой деятельностью - вид инвестиционной деятельностипо приобретению имущества и передаче его в лизинг.

Указанный федеральный закон не наделяет лизинговые компании правом осуществлять деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

На основании ст. 2 Федерального закона № 164-ФЗ договор лизинга - договор, в соответствии с которым арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем.

Однако, согласно условиям договоров, заключаемых ООО «ЕСП Автолизинг» с гражданами, после окончания срока лизинга и исполнения лизингополучателем обязательств по оплате лизинговых платежей и выкупной цены транспортного средства стороны подписывают акт передачи предмета лизинга в собственность лизингополучателя.

Кроме того, при финансовой аренде (лизинге) оплата лизинговых платежей производится за счет дохода, связанного с использованием поступивших основных средств, а в данном случае договоры заключаются гражданами, которые не ведут финансово-экономическую деятельность в понимании лизинговых правоотношений, продавая компании транспортное средство, используемое для личных нужд, то есть отсутствует инвестиционный характер правоотношений.

Согласно п. 3.7 договора возвратного лизинга транспортного средства от 25.04.2019, предмет лизинга, подлежащий регистрации в государственных органах, регистрируется лизингополучателем на имя лизингодателя с указанием собственника (лизингодателя) и владельца (пользователя) предмета лизинга - лизингополучателя.

Как отметил Верховный Суд Российской Федерации в своем определении от 23.03.2017 № 307-ЭС16-3465, продажа имущества с последующим одновременным принятием его в пользование по договору лизинга и необходимостью уплаты в течение определенного периода лизинговых платежей в целях обратного выкупа с экономической точки зрения является кредитованием покупателя продавцом с временным предоставлением последнему титула собственника в качестве гарантии возврата финансирования и платы за него в виде процентов.

Таким образом, оформляемые ООО «ЕСП Автолизинг» договоры купли- продажи с последующим оформлением договоров финансовой аренды объектов транспортных средств, фактически являются договорами займа, обеспеченные залогом имущества в виде транспортного средства.

Из объяснений лизингополучателя по договору возвратного лизинга транспортного средства <ФИО2> следует, что он обратился в ООО «ЕСП Автолизинг» за получением кредита (займа), для чего в залог представил принадлежащее ему транспортное средство <ОБЕЗЛИЧЕНО>. После оценки автомобиля и определения размера лизинговых платежей, дал согласие на заключение предложенных представителем ООО «ЕСП Автолизинг» договоров, передал ПТС на автомобиль и получил обозначенные в договоре купли-продажи транспортного средства денежные средства в размере 100 000 руб. в наличной форме. В последующем продолжал пользоваться транспортным средством без регистрации в органах регистрационного учета на лизингодателя, а также на условиях ранее приобретенного страхового полиса ОСАГО. Какой-либо предпринимательской деятельностью не занимается, работает учителем в школе. Денежные средства в размере 200 000 руб. необходимы для личных нужд, в ООО «ЕСП Автолизинг» обратился в связи с отклонением его заявок на получение кредита в кредитных организациях. В настоящее время обязательство перед ООО «ЕСП Автолизинг» окончательно не исполнено, продолжает выплачивать лизинговые платежи.

Кроме того, аналогичным образом ООО «ЕСП Автолизинг» заключены иные договоры с гражданами под залог транспортных средств, а именно: договор лизинга транспортного средства от 16.01.2020 <НОМЕР> предмет лизинга - транспортное <ОБЕЗЛИЧЕНО>, цена предмета лизинга - 300 000 руб., размер ежемесячных лизинговых платежей - 3 600 руб.; договор лизинга транспортного средства от 23.12.2019 <НОМЕР>, предмет лизинга - транспортное средство <ОБЕЗЛИЧЕНО>, цена предмета лизинга - 70 000 руб., размер ежемесячных лизинговых платежей - 8 400 руб.; договор лизинга транспортного средства от 25.12.2019 <НОМЕР> предмет лизинга - транспортное средство <ОБЕЗЛИЧЕНО>, цена предмета лизинга - 150 000 руб., размер ежемесячных лизинговых платежей - 18 000 руб.

Отсутствие признаков осуществления инвестиционной деятельности с учетом изложенных обстоятельств совершения сделок с гражданами по предоставлению денежных средств на условиях возвратности, срочности и платности, а также рекламирование такой деятельности широкому кругу лиц непосредственно как деятельности по предоставлению кредитов (займов) под залог свидетельствуют об осуществлении ООО «ЕСП Автолизинг» деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) под залог транспортного средства, завуалированной под лизинговой деятельностью.

Изложенное подтверждается информацией Северо-Западного Главного управления Центрального Банка Российской Федерации от 19.02.2020, а также сведениями с официальных сайтов данной организации (www.espzalog.ru, www.esp-leasing.ru), на которых предлагаются услуги организации по выдаче денежных средств под проценты под залог ПТС либо непосредственно транспортного средства.

ООО «ЕСП Автолизинг» не относится к субъектам профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, какого-либо разрешения Банка России на осуществление такой деятельности не имеет, в действиях указанной организации усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии со ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Статьей 1.5 КоАП РФ установлено, что лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Вина лица, привлекаемого к административной ответственности, во вменяемом правонарушении подтверждается материалами дела: постановлением о возбуждении производства по делу об административном правонарушении, письменными объяснениями <ФИО1>, <ФИО2>, договором лизинга транспортного средства <НОМЕР> от 12.12.2019, договором купли-продажи транспортного средства от 12.12.2019, договором лизинга транспортного средства <НОМЕР> от 16.01.2020, договором купли-продажи транспортного средства от 16.01.2020, договором лизинга транспортного средства <НОМЕР> от 25.12.2019, договором купли-продажи транспортного средства от 25.12.2019, договором лизинга транспортного средства <НОМЕР> от 23.12.2019, договором купли-продажи транспортного средства от 23.12.2019.

Материалы дела содержат постановление мирового судьи судебного участка № 97 Хостинского района г. Сочи Краснодарского края от 16.07.2020 о привлечении ООО «ЕСП Автолизинг» к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ по иному факту, в связи с чем в удовлетворении ходатайства о прекращении производства по делу подлежит отклонению.

Статьей 3.4 КоАП РФ установлено, что в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа может быть заменено являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридическому лицу, а также их работникам на предупреждение в соответствии со статьей 4.1.1 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

 Административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного статьями 13.15, 14.31 - 14.33, 19.3, 19.5, 19.5.1, 19.6, 19.8 - 19.8.2, 19.23, частями 2 и 3 статьи 19.27, статьями 19.28, 19.29, 19.30, 19.33 настоящего Кодекса.

Несмотря на то, что Общество относится к субъектам малого и среднего предпринимательства, оснований для замены в соответствии с частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ административного наказания в виде административного штрафа на предупреждение, не имеется, поскольку объективных доводов этому представителем Общества не приведено.

На основании ч. 2.2 ст. 4.1 КоАП РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, личностью и имущественным положением привлекаемого к административной ответственности физического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для граждан составляет не менее десяти тысяч рублей, а для должностных лиц - не менее пятидесяти тысяч рублей.

Исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения мировым судьей не установлено, сведений о неблагоприятном имущественном положении привлекаемого к административной ответственности лица представителем Общества не представлено.

Существенного нарушения порядка составления протокола и иных материалов административного производства в судебном заседании не установлено.

При определении вида и размера административного наказания, мировой судья учитывает конкретные обстоятельства совершения правонарушения, характер правонарушения, общественную значимость деяния.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ, мировой судья

постановил:

Признать ООО «ЕСП Автолизинг» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Получателем штрафа является: УФК по Республике Коми (ГКУ РК «Центр ОДМЮ», л/с 04072D00371), ИНН 1101093814, КПП 110101001, Расчетный счет: 40101810000000010004, Банк получателя платежа: Отделение - НБ Республика Коми г. Сыктывкар БИК 048702001 ОКТМО 87701000, КБК 890 1 16 01143 01 9000 140, УИН 0411870902008000000128373. Документ об уплате штрафа должен быть представлен в течение 180 дней со дня вступления постановления в законную силу в канцелярию Куратовского судебного участка г. Сыктывкара Республики Коми по адресу: г. Сыктывкар, ул. Кирова, 45, каб. 317. Разъяснить, что в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный срок со дня вступления постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов. На основании ст. 31.5 КоАП РФ при наличии обстоятельств, вследствие которых исполнение постановления о назначении административного наказания в виде административного штрафа невозможно в установленные сроки, судья, вынесший постановление, может отсрочить исполнение постановления на срок до одного месяца. С учетом материального положения лица, привлеченного к административной ответственности, уплата административного штрафа может быть рассрочена судьей, вынесшим постановление, на срок до трех месяцев. Постановление может быть обжаловано в течение 10 дней со дня получения его копии в Сыктывкарский городской суд Республики Коми через мирового судью Куратовского судебного участка г. Сыктывкара Республики Коми.Мировой судья                                                                                         Ю.А. Малышева