Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-79/2023 (1-647/2022;) от 04.03.2022

Дело № 1-79/2023 (1-647/2022)-3

УИД 10RS0011-01-2022-004003-60

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 июня 2023 года    г. Петрозаводск

Петрозаводский городской суд Республики Карелия в составе: председательствующего судьи Дубковой О.А., при ведении протокола судебного заседания: секретарями Шишовой М.Ф., Кочневой Н.А., Гатченко В.О., помощником судьи Ю.А. Некрасовой, с участием государственных обвинителей: Старовойтовой Е.В., Антошкиной А.В., Малахова А.А., представителя потерпевшего Потерпевший №1 (посредством ВКС) защитников адвокатов Спиридоновой Л.Э., Петровского Ю.А., подсудимых Сидикова Т.Б., Нефтулаева В.Э.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

Сидикова Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, гражданина <данные изъяты>, со <данные изъяты> образованием, <данные изъяты> трудоустроенного в <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, несудимого

под стражей по настоящему делу не содержащегося, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ,

Нефтулаева В.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, гражданина <данные изъяты>, со <данные изъяты> образованием, <данные изъяты> трудоустроенного у <данные изъяты> «ФИО47», <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, несудимого

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Сидиков Т.Б. и Нефтулаев В.Э. в период времени с 10 часов 00 минут 07.02.2020 до 15 часов 25 минут 05.06.2020, находясь в <данные изъяты>, используя свое служебное положение, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на банковских расчетных счетах платежных карт «<данные изъяты> (акционерное общество)» (далее <данные изъяты>»), адрес места нахождения: <адрес>) и <данные изъяты> (далее <данные изъяты>»), адрес места нахождения: <адрес>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, совершили хищение денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, принадлежащих <данные изъяты>, при следующих обстоятельствах.

Нефтулаев В.Э., на основании Приказа (распоряжения) генерального директора <данные изъяты> №-К от ДД.ММ.ГГГГ о приёме работника на работу принят с 04.02.2020 на должность регионального менеджера в городе <данные изъяты>, с ним заключен трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ на неопределенный срок, согласно которому региональный менеджер ООО «<данные изъяты>» Нефтулаев В.Э. обязан добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, возложенные на него трудовым договором и должностной инструкцией, являющейся неотъемлемой частью трудового договора, с которой Нефтулаев В.Э. ознакомлен под роспись.

Согласно должностной инструкции регионального менеджера <данные изъяты>, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ директором <данные изъяты>», Нефтулаев В.Э. осуществлял оперативное управление и контроль, а также руководство деятельностью фирменных салонов продаж и обслуживания, входящих в его оперативную зону салонов связи <данные изъяты> (<данные изъяты>»), расположенных на территории <адрес>, а также являлся непосредственным руководителем директоров магазинов <данные изъяты>, расположенных на территории <адрес>.

В соответствии с п.2 должностной инструкции директора магазина <данные изъяты>» в должностные обязанности регионального менеджера <данные изъяты> Нефтулаева В.Э. входит, в том числе: выполнение ежемесячных, квартальных и годовых планов продаж; ежедневное отслеживание результатов работы сектора как в разделе отдельных магазинов в целом, так и в разрезе актуальных товарных групп; организация бесперебойной работы имеющегося торгового оборудования, инвентаря и программного обеспечения на торговых точках, организация устранение неполадок; контроль проведения мероприятий по выполнению плана продаж и участие в разработке мероприятий по сокращению сроков и затрат на ведение торговых операций, мероприятий по сокращению потерь в розничной сети; контроль ведения торгового процесса с наименьшими потерями в соответствии с правилами торговли и требованиями Компании; осуществление личного систематического контроля выполнения сервисной политики и соблюдения работниками магазинов сектора правил внутреннего трудового распорядка и графика работы; обеспечение необходимой численности работников в секторе путем ротации работников магазинов внутри сектора и подбора новых сотрудников совместно с отделом персонала, комплектование штата магазина в соответствии с требуемым количеством работников в данном магазине сектора; инициирование перевода работников сектора между магазинами и предложение кандидатуры при назначении на должность директора магазина; контроль проведения мероприятий по минимализации потерь в результате недостач, краж и хищений товарно-материальных ценностей.

04.02.2020 между региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э. и директором <данные изъяты>» ФИО48 заключен Договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому Нефтулаев В.Э. принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам и в связи с изложенным обязуется, в том числе, вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества, участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ему имущества.

Таким образом, Нефтулаев В.Э. являлся лицом, обладающим административно-хозяйственными и организационно-распорядительными функциями в магазинах <данные изъяты> фирменных салонов продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенных в городе Петрозаводске, в том числе салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>.

07.02.2020 на основании Приказа (распоряжения) генерального директора <данные изъяты> о приёме работника, Сидиков Т.Б. принят на работу с 07.02.2020 на должность директора магазина, расположенного по адресу: <адрес>, с ним заключен трудовой договор без номера от ДД.ММ.ГГГГ на неопределенный срок, согласно которому директор магазина салона сотовой связи Сидиков Т.Б. обязан, в том числе, добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, возложенные на него трудовым договором и должностной инструкцией, являющейся неотъемлемой частью трудового договора, с которой Сидиков Т.Б. ознакомлен под роспись.

Согласно должностной инструкции директора магазина <данные изъяты>, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором <данные изъяты>, директор магазина осуществляет управление фирменного салона продаж и обслуживания и непосредственно подчиняется региональному менеджеру <данные изъяты> Нефтулаеву В.Э.

В соответствии с п.2 должностной инструкции директора магазина <данные изъяты> в должностные обязанности директора магазина <данные изъяты> Сидикова Т.Б. входит, в том числе: организация приема и хранения товарно-материальных ценностей, обеспечение их сохранности; организация работы с персоналом; выполнение всех распоряжений непосредственного руководителя – регионального менеджера, либо лица его замещающего в рамках действующих корпоративных стандартов и функциональных обязанностей; руководство менеджерами по продажам: планирование их деятельности; обслуживание покупателей при нехватке менеджеров; обучение менеджеров по продажам; согласование графиков отпусков для менеджеров по продажам; обеспечение проведения инкассации; проведение операций по отражению на контрольно-кассовых машинах всех полученных от покупателей денежных сумм; составление и заключение договоров потребительского кредитования от имени кредитных организаций в рамках агентских соглашений, заключенных компанией, для чего осуществляет сбор документов и сведений, необходимых для проведения идентификации клиента, принимает анкеты, заявления и иные документы от клиента, выдает оформленные карты клиентам.

07.02.2020 между директором магазина Сидиковым Т.Б. и директором <данные изъяты>» ФИО49 заключен Договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому Сидиков Т.Б. принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам и в связи с изложенным обязуется, в том числе, вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества, участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ему имущества.

В период с 07.02.2020 по 05.06.2020 директор магазина <данные изъяты> Сидиков Т.Б., находясь в помещении магазина <данные изъяты>» фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в рамках осуществления обязанностей по составлению и заключению договоров потребительского кредитования от имени кредитных организаций в рамках агентских соглашений, осуществлял от имени и за счет кредитных организаций следующие последовательные действия: при обращении клиента к агенту осуществлял консультирование клиента по вопросам условий и порядка предоставления потребительских кредитов, получения клиентом банковских платежных карт, заполнения им документов. Далее, директор магазина <данные изъяты> Сидиков Т.Б. проводил сбор документов и сведений, в том числе, необходимых для идентификации клиента, то есть документов, удостоверяющих личность физических лиц, снимал копии с оригиналов представленных клиентом указанных документов, и заверял их, после чего проводил идентификацию клиента, то есть устанавливал тождество данных физического лица с данными, содержащимися в представленном клиентом документе, удостоверяющем личность, производил фотографирование клиента и вносил необходимые сведения в систему обмена информацией (программно-аппаратные комплексы кредитной организации и агента) для заполнения электронных форм анкеты-заявления и индивидуальных условий, являющихся неотъемлемой частью договора потребительского кредита. Далее, посредствам системы обмена информацией, директор магазина <данные изъяты> Сидиков Т.Б., направлял в кредитную организацию установленные и подтвержденные сведения о клиенте. После получения от кредитной организации подтверждения о возможности выдачи банковской платежной карты и последующего заключения потребительского кредита с клиентом, директор магазина <данные изъяты> Сидиков Т.Б., распечатывал оформленные необходимые для заключения потребительского кредита документы, в том числе: заявление-анкета заемщика; индивидуальные условия договора потребительского кредита; согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности; согласие на обработку персональных данных, в том числе биометрических персональных данных, в соответствии с Федеральным законом №152-ФЗ «О персональных данных» и на получение основанной части кредитной истории в соответствии с Федеральным законом РФ №218-ФЗ «О кредитных историях». Далее, в присутствии клиента осуществлялось подписание указанных документов со стороны клиента и агента. После чего, директор магазина <данные изъяты> Сидиков Т.Б., осуществлял выдачу клиенту банковской платежной карты в запечатанном приветственном пакете и осуществлял консультирование клиента по вопросам использования указанной карты. После заключения договора потребительского кредита, директор магазина <данные изъяты> Сидиков Т.Б. формировал клиентское досье, в состав которого входят оригиналы вышеуказанных документов, а также заверенная копия документа, удостоверяющего личность клиента, фотография клиента, и направлял клиентское досье в кредитную организацию.

В рамках осуществления должностных обязанностей, предусмотренных должностной инструкции регионального менеджера <данные изъяты>, утвержденной 04.02.2020 директором <данные изъяты> Нефтулаев В.Э. являлся непосредственным руководителем директора магазина <данные изъяты>» Сидикова Т.Б., находящегося в его прямом подчинении, осуществлял оперативное управление и контроль, а также руководство деятельностью фирменных салонов продаж и обслуживания, входящих в его оперативную зону, то есть расположенных на территории <адрес>.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, директор магазина <данные изъяты>» Сидиков Т.Б., находясь по месту своего жительства по адресу: <адрес>, вступил в предварительный сговор на совершение преступления с региональным менеджером <данные изъяты>» Нефтулаевым В.Э., согласившись на предложение последнего совершать хищения денежных средств, принадлежащих «<данные изъяты>» и <данные изъяты>, при помощи оформления без ведома и согласия клиентов договоров потребительского кредитования, получения платежных банковских карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты> с последующим проведением по счетам данных карт торговых операций и операций по снятию наличных денежных средств, тем самым вводя в заблуждение сотрудников указанных банков, предоставляя недостоверные сведения о фактах реального обращения клиентов за оформлением договоров потребительского кредитования. При этом, находясь там же и в указанный период времени, между Сидиковым Т.Б. и Нефтулаевым В.Э. была достигнута предварительная договоренность о распределении ролей в планируемом ими преступлении. Так, Сидиков Т.Б., являясь директором магазина <данные изъяты> и имея свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты>, системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>» и <данные изъяты>», согласно распределенных ролей в планируемом преступлении, обязался подыскивать кандидатов – физических лиц для оформления с «<данные изъяты>» и <данные изъяты> договоров потребительского кредитования без ведома и согласия данных лиц, направлять указанные сведения Нефтулаеву В.Э. для согласования незаконного оформления кредитов, при получении одобрения и согласия Нефтулаева В.Э., совершать действия по оформлению указанных договоров, получать и активировать банковские платежные карты под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», а Нефтулаев В.Э., являясь региональным менеджером <данные изъяты> и непосредственным руководителем директора магазина <данные изъяты>» Сидикова Т.Б., достоверно зная законный порядок составления и заключения договоров потребительского кредитования, согласно распределенных ролей в планируемом ими преступлении, обязался одобрять и согласовывать Сидикову Т.Б. кандидатуры для фиктивного обращения в «<данные изъяты>» и <данные изъяты>», незаконного оформления договоров потребительского кредитования, обеспечивая сокрытие указанной информации от руководства банка, последующее получение, активацию банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» с размещенными на счетах указанных карт денежными средствами, в последующем совместно распределять между собой денежные средства, похищенные ими с указанных банковских платежных карт и распоряжаться ими по своему усмотрению в личных корыстных целях.

Вместе с тем, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты>, действуя совместно и согласованно с директором магазина <данные изъяты> Сидиковым Т.Б., скрывали от руководства <данные изъяты> «<данные изъяты>)», <данные изъяты>» факты фиктивного оформления ими договоров потребительского кредитования на граждан, предоставляя в <данные изъяты>, «<данные изъяты>», <данные изъяты>» недостоверные сведения относительно законности оформления кредитов и выдачи денежных средств по цели назначения платежа, достоверно зная и скрывая, что не намереваются возвращать суммы предоставленных «<данные изъяты>» и <данные изъяты>» кредитов в виде денежных средств, а преследовали цель совместно путем обмана завладеть денежными средствами, принадлежащими «<данные изъяты>)» и <данные изъяты>» и распорядиться ими по своему усмотрению в личных корыстных целях.

17.07.2020 между «<данные изъяты>», как цедентом, и <данные изъяты>, как цессионарием, заключено соглашение о передаче договоров (уступке права требования и передаче прав и обязанностей), согласно которому «<данные изъяты>» в полном объеме передает, а <данные изъяты> принимает все права требования, иные права и обязанности в отношении всех смешанных договоров за исключением смешанных договоров с отказавшимися клиентами, в том числе, и по кредитным договорам.

Так, в период с 07.02.2020 по 05.06.2020 Сидиков Т.Б., находясь в помещении магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, и, используя свое служебное положение директора магазина, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт «<данные изъяты>)» и <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, выполняя свою роль в совместном преступлении, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) «<данные изъяты>» и <данные изъяты>, содержащих сведения о гражданах - кандидатах для получения банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени граждан – кандидатов: Свидетель №1, Свидетель №17, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №3, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, без их ведома и согласия, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения договоров потребительских кредитов и получения банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» с размещенными на счетах данных карт денежными средствами в различных суммах, полностью принадлежащими с ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>».

Далее, находясь там же и в указанный период Сидиков Т.Б., используя свое служебное положение директора магазина, по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., внес в программно-аппаратный комплекс «<данные изъяты>» и <данные изъяты> недостоверные сведения относительно обращения с заявлениями о выдаче кредита Свидетель №1, Свидетель №17, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №3, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, о выпуске и получении указанными гражданами банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», введя тем самым в заблуждение сотрудников «<данные изъяты>» <данные изъяты> о фактах реального обращения с заявлениями о выдаче кредита, выпуске и получении банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» указанными гражданами, а также о своих истинных преступных намерениях относительно не возврата незаконно полученных денежных средств. Таким образом, Сидиков Т.Б., обеспечил себе и Нефтулаеву В.Э. возможность беспрепятственного незаконного использования, без цели возврата, денежных средств в крупном размере, принадлежащих <данные изъяты> и размещенных на счетах указанных банковских платежных карт на имена Свидетель №1, Свидетель №17, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №3, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, достоверно зная, что договоры потребительских кредитов оформлены на указанных граждан незаконным способом, и возвращать представленные «<данные изъяты>» <данные изъяты> кредиты в виде денежных средств он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях.

Далее, в указанный период, Сидиков Т.Б. и Нефтулаев В.Э., имея в своем распоряжении банковские платежные карты под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» на указанных граждан с размещенными на их счетах денежными средствами в крупном размере, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению, находясь на территории <данные изъяты>, а также в неустановленных следствием местах, совершили с использованием указанных банковских платежных карт торговые операции и операции по снятию наличных денежных средств, тем самым умышленно путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> размещенные на счетах банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» на имена Свидетель №1 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №17 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №5 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №6 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №2 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №7 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №8 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №9 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №10 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №3 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №12 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №13 <данные изъяты>, Свидетель №14 в сумме <данные изъяты>, Свидетель №15 <данные изъяты>, а всего в общей сумме <данные изъяты>, тем самым причинив <данные изъяты> материальный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

Так, Сидиков Т.Б., в период времени с 10 часов 00 минут до 12 часов 50 минут 26.02.2020, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», принадлежащих с 17.06.2020 <данные изъяты> действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты>, системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) «<данные изъяты>», по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №1, без ведома и согласия последней, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита №S№ от ДД.ММ.ГГГГ с «<данные изъяты>», правопреемником которого с ДД.ММ.ГГГГ является <данные изъяты> и получил выданную на ее имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) с номером счета №, открытым в <данные изъяты>, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников «<данные изъяты>» <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №1 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении ею банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ), а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №1 незаконным способом, и возвращать представленную «<данные изъяты>» (АО) сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. в период времени с 12 часов 50 минут ДД.ММ.ГГГГ до 13 часов 46 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) на имя Свидетель №1, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению, совершили совместно с Сидиковым Т.Б. с использованием указанной платежной карты торговые операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

    - ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 50 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 22 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 03 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 50 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 57 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 02 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 08 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 47 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 35 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 29 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 33 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 04 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 00 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 54 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 55 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 40 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 43 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 46 минут в сумме 13700 рублей 00 копеек.

Таким образом, в период времени с 10 часов 00 минут 26.02.2020 до 13 часов 46 минут 28.02.2020, Сидиков Т.Б. и Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение, умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., в период времени с 10 часов 00 минут до 15 часов 35 минут 03.03.2020, являясь директором магазина <данные изъяты>» салона сотовой связи «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» и принадлежащих с 17.06.2020 <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) «<данные изъяты>», по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №17, без ведома и согласия последнего, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита №S№ от ДД.ММ.ГГГГ с «<данные изъяты>», правопреемником которого с ДД.ММ.ГГГГ является <данные изъяты> и получил выданную на его имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) с номером счета №, открытым в <данные изъяты>, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников «<данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №17 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении им банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ), а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №17 незаконным способом, и возвращать представленную «<данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. в период времени с 15 часов 35 минут ДД.ММ.ГГГГ до 14 часов 52 минуты ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) на имя Свидетель №17, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты торговые операции и операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 35 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 39 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 41 минуту в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 44 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 23 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 01 минуту в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 19 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 09 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 04 часа 40 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 30 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 53 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 03 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в14 часов 52 минуты в сумме <данные изъяты>.

Таким образом, в период времени с 10 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 14 часов 52 минуты ДД.ММ.ГГГГ, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 22 минут, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «TELE2», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» и принадлежащих с ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>, по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты>» Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №5, без ведома и согласия последнего, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита№S№ от ДД.ММ.ГГГГ с «<данные изъяты>», правопреемником которого с ДД.ММ.ГГГГ является <данные изъяты> и получил выданную на его имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) с номером счета 40№, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников «<данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №5 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении им банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ), а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №5 незаконным способом, и возвращать представленную «<данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 19 часов 22 минут до 21 часа 12 минут, находясь в неустановленном следствием месте, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) на имя Свидетель №5, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты торговые операции и операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 22 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 27 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 32 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 33 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 34 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 19 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 41 минуту в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 52 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 12 минут в сумме <данные изъяты>.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 21 часа 12 минут, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до16 часов 51 минуты, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» и принадлежащих с ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>», действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) «<данные изъяты>», по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №6, без ведома и согласия последнего, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита №S№ от ДД.ММ.ГГГГ с «<данные изъяты>», правопреемником которого с ДД.ММ.ГГГГ является <данные изъяты> и получил выданную на его имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) с номером счета 40№, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>», введя тем самым в заблуждение сотрудников «<данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №6 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении им банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ), а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №6 незаконным способом, и возвращать представленную «<данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 16 часов 51 минуты до 21 часа 01 минуты, находясь в неустановленном следствием месте, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) на имя Свидетель №6, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>», по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты торговые операции и операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 51 минуту в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 56 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 05 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 09 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 37 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 52 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 02 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 18часов 17 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 29 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 57 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 03 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 11 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 15 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 48 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 01 минуту в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 21 часа 01 минуты, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 14 часов 43 минут, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты> и «<данные изъяты>» и принадлежащих с ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>», действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты>» Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты>» и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) «<данные изъяты>», по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №2, без ведома и согласия последнего, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита №S№ от ДД.ММ.ГГГГ с «<данные изъяты>)», правопреемником которого с ДД.ММ.ГГГГ является <данные изъяты>» и получил выданную на его имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) с номером счета 40№, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников «<данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №2 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении им банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ), а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №2 незаконным способом, и возвращать представленную «<данные изъяты>) сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 14 часов 43 минут до 15 часов 13 минут, находясь в неустановленном следствием месте, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» («<данные изъяты>» приобретенная задолженность с ДД.ММ.ГГГГ) на имя Свидетель №2, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>», по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты торговые операции и операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 43 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 49 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 53 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 59 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 11 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 13 минут в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 15 часов 13 минут, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты>» фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты>» денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив ПАО <данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 16 минут, являясь директором магазина <данные изъяты>» фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>, по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №7, без ведома и согласия последней, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на ее имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета №, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №7 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении ею банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №7 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 19 часов 16 минут до 21 часа 00 минут, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №7, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты торговые операции и операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 16 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 16 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 29 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 23 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 58 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 59 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 00 минут в сумме <данные изъяты>.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты>» фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., в период времени с 10 часов 00 минут до 15 часов 15 минут ДД.ММ.ГГГГ, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты> по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №8, без ведома и согласия последнего, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на его имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета №, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>», введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №8 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении им банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №8 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. в период времени с 15 часов 15 минут ДД.ММ.ГГГГ по 16 часов 15 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №8, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты торговые операции и операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 15 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 24 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 19 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 52 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 54 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 40 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 01 минуту в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 03 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 56 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 47 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 13 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 15 минут в сумме <данные изъяты>

Таким образом, в период времени с 10 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 16 часов 15 минут ДД.ММ.ГГГГ, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания <данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 12 минут, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты>», действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты>» Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>», по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №9, без ведома и согласия последней, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и организовал получил выданную на ее имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты>» под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета 40№, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №9 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении ею банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №9 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 18 часов 12 минут до 18 часов 13 минут, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №9, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>», по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты> а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 12 минут в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 13 минут в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 13 минут, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты>» денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 16 часов 19 минут, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты> и принадлежащих <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>, по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №10, без ведома и согласия последнего, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на его имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета №, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты> принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №10 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении им банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №10 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 16 часов 19 минут до 16 часов 20 минут, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №10, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>», по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты> а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 19 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 20 минут в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 16 часов 20 минут, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 14 часов 48 минут, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>, по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты>» Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №3, без ведома и согласия последней, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на ее имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком <данные изъяты> с номером счета 40№, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты> введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №3 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении ею банковской платежной карты под товарным знаком <данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №3 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 14 часов 48 минут до 14 часов 51 минуту, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №3, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 48 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 49 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 51 минуту в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 14 часов 51 минуту, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты>» фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты> причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 21 час 30 минут, являясь директором магазина <данные изъяты>» фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты>» Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>», по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №12, без ведома и согласия последней, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на ее имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты>» под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета №, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты> принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №12 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении ею банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №12 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 30 минут, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №12, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 30 минут в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 21 час 30 минут, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты>» фирменного салона продаж и обслуживания <данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты>» денежные средства в общей сумме <данные изъяты> причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени, с 10 часов 00 минут до 13 часов 24 минут, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>, по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №13, без ведома и согласия последнего, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на его имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета №, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты> введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №13 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении им банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №13 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты>» сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, с 13 часов 24 минут до 14 часов 28 минут, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №13, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты> по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты торговые операции и операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 24 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 26 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 28 минут в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минуты до 14 часов 28 минут, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты>» денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 29 минут, являясь директором магазина <данные изъяты>» фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты>, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты>» Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>, по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №14, без ведома и согласия последней, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на ее имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета №, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>», введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №14 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении ею банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №14 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 19 часов 29 минут до 19 часов 31 минуты, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №14, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>», по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 29 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 30 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 31 минуту в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 31 минуты, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания <данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Продолжая свои преступные действия, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 15 часов 24 минут, являясь директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, находясь на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, размещенных на счетах банковских платежных карт под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты> действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>, по согласованию с региональным менеджером <данные изъяты> Нефтулаевым В.Э., оформил от имени Свидетель №15, без ведома и согласия последней, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на ее имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета №, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №15 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении ею банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №15 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он и Нефтулаев В.Э. не намерены, а похищенные денежные средства будут израсходованы ими по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Нефтулаев В.Э., совместно с Сидиковым Т.Б. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 15 часов 24 минут до 15 часов 25 минут, находясь на территории <адрес> Республики Карелия, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №15, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению совместно с Сидиковым Т.Б., совершили с использованием указанной платежной карты операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 24 минуты в сумме <данные изъяты>,

- ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 25 минут в сумме <данные изъяты>.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 15 часов 25 минут, Нефтулаев В.Э., используя свое служебное положение регионального менеджера <данные изъяты> в составе группы лиц по предварительному сговору и совместно с директором магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания <данные изъяты>» Сидиковым Т.Б., умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, в период с 10 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 15 часов 25 минут ДД.ММ.ГГГГ Сидиков Т.Б. и Нефтулаев В.Э., находясь в <данные изъяты>, являясь должностными лицами, используя своё служебное положение (Нефтулаев В.Э. - регионального менеджера, а Сидиков Т.Б. - директора магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>), действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, умышленно путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> в общей сумме <данные изъяты>, размещенные на счетах банковских платежных карт под товарными знаками «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» на имена Свидетель №1, Свидетель №17, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №3, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму, что является ущербом в крупном размере. Похищенными денежными средствами в общей сумме <данные изъяты> ФИО10 и ФИО20 распорядились по своему личному усмотрению.

Он же, Сидиков Т.Б., ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 06 минут, занимая указанную выше должность в <данные изъяты>, наделенный указанными выше должностными полномочиями, находясь в помещении магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, на своем рабочем месте и используя свое служебное положение директора, имея преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, размещенных на счете банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>» и принадлежащих <данные изъяты>, из личной корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного обогащения, достоверно зная о порядке составления и заключения договоров потребительского кредитования, имея в процессе исполнения своих служебных обязанностей свободный доступ к программно-аппаратному комплексу <данные изъяты> и системе обмена информацией (программно-аппаратному комплексу) <данные изъяты>, реализуя свой преступный умысел, оформил от имени Свидетель №16, без ведома и согласия последнего, комплект документов, входящих в клиентское досье для заключения Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> и получил выданную на его имя банковскую платежную карту, принадлежащую <данные изъяты> под товарным знаком «<данные изъяты>» с номером счета №, открытым в СПО МП КрОтд Теле2, расположенным по адресу: <адрес>, с размещенными на счете данной карты денежными средствами в сумме <данные изъяты>, принадлежащими <данные изъяты>, введя тем самым в заблуждение сотрудников <данные изъяты> о факте реального обращения Свидетель №16 с заявлением о выдаче кредита, выпуске и получении им банковской платежной карты под товарным знаком «<данные изъяты>», а также о своих истинных преступных намерениях, скрыв тот факт, что договор потребительского кредита оформлен на имя Свидетель №16 незаконным способом, и возвращать представленную <данные изъяты> сумму кредита он не намерен, а похищенные денежные средства будут израсходованы им по своему усмотрению в личных корыстных целях. После чего, Сидиков Т.Б., находясь на территории <данные изъяты>, имея в своем распоряжении банковскую платежную карту под товарным знаком «<данные изъяты>» на имя Свидетель №16, с размещенными на её счете денежными средствами, принадлежащими <данные изъяты>, по своему личному усмотрению, совершил с использованием указанной платежной карты операции по снятию наличных денежных средств в общей сумме <данные изъяты>, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 04 минуты в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 05 минут в сумме <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 06 минут в сумме <данные изъяты>

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 06 минут, Сидиков Т.Б., находясь в <данные изъяты>, используя свое служебное положение директора магазина <данные изъяты> фирменного салона продаж и обслуживания «<данные изъяты>», умышленно путем обмана похитил принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму,

Подсудимые Сидиков Т.Б. и Нефтулаев В.Э. в ходе судебного следствия вину в совершении хищения имущества <данные изъяты> на общую сумму <данные изъяты>, а также Сидиков Т.Б. вину в совершении хищения имущества <данные изъяты> на сумму <данные изъяты> (оформления договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16) признали в полном объеме, исковые требования также признали и, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации от дачи показаний отказались.

Судом в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ исследованы показания Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э., данные в ходе предварительного следствия.

Допрошенный в качестве подозреваемого Сидиков Т.Б., пояснил, что в период с января 2018 года до июня 2020 года он работал в <данные изъяты> в должности директора магазина, в частности директора салона сотовой связи «Теле2» расположенного по адресу: <адрес>, в его должностные обязанности входило в том, числе: набор и обучение персонала, то есть прием на работу и увольнение, проведение собеседований, выплата заработной платы, общее руководство деятельностью магазина, осуществление прямых продаж. Он был наделен организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями. С ним был заключен трудовой договор и договор о полной индивидуальной материальной ответственности. По совместительству он был трудоустроен в должности директора магазина салона сотовой связи «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес> (номер дома не помнит), <данные изъяты>. В салоне сотовой связи «<данные изъяты>» расположенного по адресу: <адрес>, имелась возможность приобретать товар в кредит и рассрочку. Были установлены специализированные программы - «Кредитный брокер», на рабочих компьютерах установлена программа «<данные изъяты>», при помощи которой оформлялись и выдавались кредитные продукты. Имелась возможность работать с различными банками: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, Банк «<данные изъяты>» и другие. Каждый из сотрудников имел свой логин и пароль для входа в программу. Его вышестоящим руководителем являлся региональный менеджер <данные изъяты> Нефтулаев В.Э., в обязанности которого входило осуществление контроля за деятельностью магазина, находящегося на территории обслуживания (на территории <адрес>), а также прием и увольнение работников, набор и обучение персонала, сотрудничество с руководством «<данные изъяты>». В период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности директора магазина работал он (Сидиков Т.Б.), в различные периоды в должности менеджеров работали различные лица, в том числе Свидетель №11, Свидетель №25, Свидетель №4, ФИО8. С Нефтулаевым В.Э. знаком с 2019 года у них сложились хорошие приятельские, доверительные отношения.

В один из дней в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Нефтулаев В.Э., предложил ему совершать хищения денежных средств банка при помощи оформления без участия клиента (заемщика) кредитных карт и последующего обналичивания денежных средств со счетов данных карт путем их активации при помощи сим-карт оператора сотовой связи «<данные изъяты>», на что он согласился. Относительно количества оформленных преступным путем банковских карт, а также лиц, на которых можно оформить кредит, решения он принимал совместно с Нефтулаевым В.Э. по договоренности. Нефтулаев В.А., проконсультировал его о том, каким образом необходимо заполнять заявочную документацию для последующего оформления кредитного договора. Когда он работал с клиентами, осуществлявшими приобретение товара в кредит, то он звонил Нефтулаеву В.Э., интересовался есть ли необходимость в оформлении кредита мошенническим путем или нет. Решение о совершении преступления принимали всегда совместно. Схему (способ) совершения преступлений придумал и предложил ему именно Нефтулаев В.Э.

По обстоятельствам оформления потребительских кредитов с Нефтулаевым В.А. пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в в салоне сотовой связи, Свидетель №1 приобретала в кредит мобильный телефон. С ее участием был оформлен необходимый пакет документов для подачи заявки на кредит в различные банки через брокерскую программу «<данные изъяты>». Ей был одобрен кредит в одном из банков. Он подготовил и распечатал необходимые документы для данного кредита. При этом были сделаны скан-копия ее паспорта и произведено фотографирование при помощи веб-камеры. Типовая заявка на кредитный продукт при помощи указанной брокерской программы направлялась в различные банки, поэтому помимо того банка, в котором Свидетель №1 действительно оформила кредит на мобильный телефон, <данные изъяты> предложил еще один кредитный продукт - карту рассрочки «<данные изъяты>». О данном факте он Свидетель №1 не сообщил, понимая, что сможет воспользоваться денежными средствами, находящимися на счете данной банковской карты, поделившись ими с Нефтулаевым В.Э., как он (Сидиков Т.Б.) с ним ранее и договаривался. При этом, имея доступ к брокерской программе с учетом должности, в процессе оформления документов на имя Свидетель №1, он (Сидиков Т.Б.) сообщил Нефтулаеву В.Э., что есть возможность воспользоваться денежными средствами с карты рассрочки «<данные изъяты>» <данные изъяты>, которую банк одобрил Свидетель №1, на что Нефтулаев В.Э. пояснил, что необходимо оформить и активировать данную банковскую карту, похищенные денежные средства определились поделить поровну. Сам Нефтулаев В.Э. находился в этот период в своем кабинете в помещении салона связи. Несмотря на то, что максимальный лимит кредитования указан как <данные изъяты>, фактически можно было воспользоваться только лишь <данные изъяты> рублей. Так, находясь там же и в указанный промежуток времени, он оформил необходимые документы, в том числе Индивидуальные условия потребительского кардита №№ от ДД.ММ.ГГГГ и Анкету заявление от имени Свидетель №1, при этом рукописный текст в графах, которые заполняются заемщиком, он внес собственноручно, в том числе и от имени менеджера по продажам Свидетель №4, с учетной записи которой происходило оформление кредита. Сама Свидетель №4 ничего об этом не знала, не помнит, работала ли она в тот день или нет, Свидетель №4 не вступала с ними в преступный сговор на совершение преступлений. Затем, он (Сидиков Т.Б.) при помощи сим-карты оператора сотовой связи «<данные изъяты>» с абонентским номером +№ активировал карту рассрочки «<данные изъяты>» и передал ее Нефтулаеву В.Э. Затем, Нефтулаев В.Э. перечисли на счет его (Сидикова Т.Б.) абонентского номера оператора сотовой связи «<данные изъяты>» денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, денежными средствами распорядились по собственному усмотрению.

Таким же образом были оформлены договоры потребительского кредита: № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №7; № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №8; № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №9; № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №10; № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №3; № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №12; № от ДД.ММ.ГГГГ (карта <данные изъяты>») на имя Свидетель №13; № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №14; № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №15; №S№ от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №2; №S№ от ДД.ММ.ГГГГ (карта <данные изъяты> на имя Свидетель №17; №№ от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №5; №S№ от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») на имя Свидетель №6. Данные договоры потребительского кредита оформлялись по согласованию с Нефтулаевым В.Э. Денежные средства они использовали для личных нужд.

По факту оформления договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №16 пояснил, что он находясь в помещении салона сотовой связи «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, в период рабочего времени салона, он нашел в клиентской базе фото и скан-копия паспорта на имя Свидетель №16, его он выбрал случайно. Оформил необходимые документы для подачи заявки посредством брокерской программы «<данные изъяты>» и направил заявочный материал в <данные изъяты>, от банка пришло уведомление об одобрении кредитного продукта - карты рассрочки <данные изъяты> с кредитным лимитом <данные изъяты>. Далее он дооформил документы, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ (карта «<данные изъяты>») заключенного между <данные изъяты> в лице представителя ФИО10 и Свидетель №16, Заявление-Анкету Заемщика, выполненную от имени Свидетель №16, датированную ДД.ММ.ГГГГ, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности и Согласие на обработку персональных данных. Заявку и оформление договора он производил со своей учетной записи. В указанных документах он внес в необходимые места рукописные записи от своего имени и от имени Свидетель №16, а также подписал их за себя и от имени Свидетель №16 Далее, он при помощи сим-карты оператора сотовой связи «<данные изъяты>» с абонентским номером +№ активировал карту рассрочки «<данные изъяты>» и в этот же день через один из банкоматов, распложенных на территории <адрес>, обналичил всю сумму денежных средств в размере <данные изъяты>. Денежные средства израсходовал по своему усмотрению. Данное преступление он совершил один, в преступный сговор ни с кем не вступал, Нефтулаев В.Э. о его намерениях не знал. (т.9 л.д.159-163,166-171,174-177,180-193,196-210)

Допрошенный в качестве обвиняемого Сидиков Т.Б. показал, что действительно, являясь директором магазина, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предварительно договорившись с региональным менеджером Нефтулаевым В.Э. о совершении хищения денежных средств банка, размещенных на счетах банковских карт, находясь на рабочем месте в помещении салона сотовой связи «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, в период рабочего времени салона, он без ведома и участия клиентов (физических лиц - Свидетель №9, Свидетель №8, Свидетель №10, Свидетель №14, Свидетель №13, Свидетель №3, Свидетель №7, Свидетель №12, Свидетель №1, Свидетель №15, Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №17, Свидетель №6,) совместно с Сидиковым Т.Б., а также единолично (на имя Свидетель №16) аналогичным способом, имея в силу должности директора доступ к базам данных клиентов и к автоматизированной системе банка, оформлял необходимый пакет документов по договорам потребительских кредитов и банковских кредитных карт, с находящимися на их счетах денежными средствами. Указанные документы от имени клиентов он (подписывал чаще всего сам, оформляя их с разных учетных записей, либо просил это сделать менеджеров по продажам (которые о его преступных действиях осведомлены не были) и с учетных записей которых производилось оформление документов. Указанные необходимые для оформления кредитного договора документы, он направлял в банк, вводя при этом в заблуждение сотрудников банка. После одобрения, он активировал банковские карты при помощи мобильных телефонов, выставленных на продажу в салоне связи, впоследствии обналичивал денежные средства или производил оплату товаров и услуг со счетов указанных банковских карт, похищенными денежными средствами распоряжался по своему усмотрению, тратил на собственные нужды. (том 24 л.д. 79-81)

Из заявления о явке с повинной Сидикова Т.Б. от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что он добровольно и чистосердечно признаеться в том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, работая директором магазина сотовой связи «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, оформлял документы на кредит в <данные изъяты>» без ведома, согласия и участия клиентов, а в последующем обналичивал деньги с выпущенных на их имена банковских карт. (том 9 л.д.156-157)

В ходе проверки показаний на месте с участием подозреваемого Сидикова Т.Б. последний рассказал и показал, где, когда и каким образом он, являясь директором магазина <данные изъяты>, по предварительному сговору и совместно с Нефтулаевым В.Э., а также единолично (по эпизду заключения договора потребительского кредита на имя Свидетель №16) совершил хищение имущества <данные изъяты> а именно денежных средств, размещенных на счетах банковских платежных карт, путем оформления без ведома, согласия и участия клиентов договоров потребительского кредитования и получения (активации) банковских платежных карт с последующим обналичиванием денежных средств со счетов карт, либо производя оплату товаров и услуг при помощи указанных карт. (том 9 л.д.244-248)

Допрошенный в качестве подозреваемого Нефтулаев В.Э., показал, что с Сидиковым Т.Б. он знаком с 2019 года. С ДД.ММ.ГГГГ он (Нефтулаев В.Э.) был принят на работу в <данные изъяты> на должность регионального менеджера, осуществлял свою трудовую деятельность с ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес>. Согласно трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между ним и <данные изъяты> в его должностные обязанности как регионального менеджера <данные изъяты> входило в том, числе: осуществление контроля за деятельностью магазинов салонов сотовой связи «<данные изъяты>», находящихся на всей территории <адрес>, прием и увольнение работников, набор и обучение персонала, сотрудничество с руководством «<данные изъяты>». Он был наделен управленческими, организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями. С ним был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. В салоне сотовой связи «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, у него был свой кабинет и был свой рабочий компьютер, на котором он составлял документацию салонов связи «<данные изъяты>». Далее Нефтулаев В.Э. дал показания аналогичные показаниям Сидикова Т.Б. о работе салона связи «<данные изъяты>» в <адрес>, о предложении последнему оформлять кредитные карты <данные изъяты> на клиентов салона связи «<данные изъяты>» без их ведома и в дальнейшем пользоваться денежными средствами с кредитных банковских карт <данные изъяты> на что Сидиков Т.Б. согласился; об обстоятельствах оформления потребительских кредитов на Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №3, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №2, Свидетель №17, Свидетель №5, Свидетель №6 по согласованию с Сидиковым Т.Б., а также о том, что похищенные денежные средства они делили пополам и тратили на собственные нужды.Относительно оформления договора потребительского кредита на имя Свидетель №16 пояснил, что данный кредитный договор Сидиков Т.Б. оформил без его ведома, об оформлении данного договора Сидиковым Т.Б. он не знал. (т.23, л.д. 205-210, 212-223, 226-239)

Допрошенный в качестве обвиняемого Нефтулаев В.Э., пояснил, что он, являясь региональным менеджером <данные изъяты>, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предварительно договорился с директором салона связи <данные изъяты> Сидиковым Т.Б. о совершении хищения денежных средств банка, размещенных на счетах банковских карт. Сидиков Т.Б. четырнадцать раз, без ведома и участия клиентов (физических лиц), имея в силу должности директора доступ к базам данных клиентов и к автоматизированной системе банка, оформлял необходимый пакет документов по договорам потребительских кредитов и банковских кредитных карт, с находящимися на их счетах денежными средствами. Указанные документы от имени клиентов Сидиков Т.Б. подписывал чаще всего сам, оформляя их с разных учетных записей, либо просил это сделать менеджеров по продажам и с учетных записей которых производилось оформление документов. Данные действия Сидиков Т.Б. всегда согласовывал с ним и уже после одобрения, Сидиков Т.Б. либо он активировали банковские карты при помощи мобильных телефонов, выставленных на продажу в салоне связи, впоследствии обналичивали денежные средства или производили оплату товаров и услуг со счетов указанных банковских карт. Похищенные денежные средства он с Сидиковым Т.Б. делили пополам, похищенные денежные средства тратил на собственные нужды. (том 24, л.д.205-210, 212-223)

Из заявления Нефтулаева В.Э. о явке с повинной от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он совместно с Сидиковым Т.Б. совершил хищение денежных средств с банковских карт без ведома, согласия и участия клиентов. (том 23, л.д.194)

В ходе проверки показаний на месте с участием подозреваемого Нефтулаева В.Э., последний рассказал и показал, где и когда он, являясь региональным менеджером <данные изъяты>, по предварительному сговору и совместно с Сидиковым Т.Б. договорился о совершении хищения денежных средств, размещенных на счетах банковских платежных карт, путем оформления без ведома, согласия и участия клиентов договоров потребительского кредитования и получения (активации) банковских платежных карт с последующим обналичиванием денежных средств со счетов карт, либо производя оплату товаров и услуг при помощи указанных карт. (том 23, л.д.240-246)

После оглашения вышеприведенных протоколов допросов Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э., явок с повинной и проверок показаний на месте подсудимые полностью подтвердили их содержание.

Вина подсудимых Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э. (по факту хищения денежных средств <данные изъяты> на сумму <данные изъяты>, а также Сидикова Т.Б. (по факту хищения денежных средств, на сумму <данные изъяты>, кроме их собственных показаний, нашла свое подтверждение совокупностью собранных в ходе предварительного следствия и исследованных в судебном заседании доказательств.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

В судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены протоколы допросов следующих свидетелей:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Вина подсудимых в совершении инкриминируемых каждому преступлений, также подтверждается письменными материалами дела:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Вина Сидикова Т.Б. по указаному преступлению также подтверждается:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Анализируя вышеуказанное, суд приходит к выводу о том, что предъявленное Сидикову Т.Б. и Нефтулаеву В.Э. обвинение в полной мере нашло свое подтверждение в ходе судебного следствия. Данный вывод основан не только на признательных показаниях самих подсудимых, но и на доказательствах, исследованных в судебном заседании. Каких-либо сомнений в виновности подсудимых у суда не имеется.

Оценивая вышеуказанные показания представителя потерпевшего и свидетелей суд находит их достоверными, поскольку не усматривает в них противоречий, они последовательны, подробны, согласуются между собой, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, каких-либо поводов для оговора представителем потерпевшего и свидетелями подсудимых судом не установлено. У суда не возникает сомнений в достоверности и допустимости показаний представителя потерпевшего, свидетелей.

Оценивая письменные доказательства, подтверждающие причастность каждого подсудимого к совершению инкриминируемых им деяний, суд признает их достоверными, поскольку они каких-либо противоречий не имеют, согласуются между собой и получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, отвечают требованиям относимости и допустимости, взаимно дополняют друг друга, раскрывая реальную картину совершенного преступления. Нарушений УПК РФ при сборе и закреплении доказательств по настоящему уголовному делу не установлено.

Письменные доказательства оформлены надлежащим образом. Все исследованные судом доказательства собраны в порядке, установленном уголовно-процессуальным законодательством, согласуются между собой.

Оценивая заключения экспертиз, суд приходит к выводу, что они назначены и проведены в полном соответствии с требованиями УПК РФ, даны компетентными и квалифицированными экспертами, сомнений у суда не вызывают.

Оценив представленные стороной обвинения доказательства, суд считает их допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными для подтверждения вины Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э. в совершении вменяемых им деяний.

Сидиков Т.Б. и Нефтулаев В.Э., а также отдельно Сидиков Т.Б. оформляя потребительские кредиты в отсутствии волеизъявления граждан с заключением соответствующих кредитных договоров, действовали умышленно с целью хищения чужих, им не принадлежащих денежных средств, руководствуясь корыстным мотивом, о чем свидетельствует распоряжение полученными денежными средствами по своему усмотрению.

Способом хищения денежных средств явился обман потерпевшего - <данные изъяты>, состоящий в сознательном предоставлении Сидиковым Т.Б., являющимся директором магазина <данные изъяты> и Нефтулаевым В.Э., являющимся региональным менеджером <данные изъяты>, а также самостоятельно Сидиков Т.Б. заявлений от имени граждан предоставляли в банк заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о намерении гражданами заключить кредитный договор, чем банк был введен в заблуждение, в результате чего дал одобрение на предоставление денежных средств в размере по преступлению совершенному Сидиковым Т.Б. и Нефтулаевым В.Э. в общей сумме <данные изъяты>, по преступлению совершенному Сидиковым Т.Б. в общей сумме <данные изъяты>, т.е. этот обман был направлен непосредственно на завладение чужим имуществом - денежными средствами, которыми подсудимые распорядились по своему усмотрению, в связи с чем преступления являются оконченными.

Предметом хищения явились указанные денежные средства, которыми фактически распорядились подсудимые.

О том, что подсудимые, совершая преступления в отношении денежных средств <данные изъяты> в размере <данные изъяты>, действовали в составе группы лиц по предварительному сговору, свидетельствует их договоренность на хищение денежных средств <данные изъяты>, путем незаконного оформления кредитных договоров.

Мотив преступления - корыстный, поскольку умышленные действия подсудимых были направлены на хищение чужого имущества с целью обращения в свою пользу.

В соответствии с примечанием к ст. 158 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества, превышающая <данные изъяты>, в связи с чем, в действиях Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э. в отношении хищения денежных средств в общей сумме <данные изъяты> имеется квалифицирующий признак «совершение мошенничества в крупном размере».

При этом подсудимые по инкриминируемым каждому преступлению осознавали общественную опасность своих действий, предвидели наступление последствий в виде причинения ущерба и желали их наступления, то есть действовали умышленно.

Суд квалифицирует действия Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э. по ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия Сидикова Т.Б. по ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Обсуждая вопрос о виде и мере наказания, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, данные о личности виновных, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и условия жизни их семей.

Сидиков Т.Б. совершил два преступления, отнесенное уголовным законом к категории тяжких, ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, <данные изъяты>

Суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого Сидикова Т.Б. по каждомиу преступлению: признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование расследованию преступления, частичное возмещение ущерба, принесение извинения представителю потерпевшего.

Нефтулаев В.Э. совершил преступление, отнесенное уголовным законом к категории тяжких, ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, холост, иждивенцев не имеет, официально трудоустроен, <данные изъяты>

К смягчающим Нефтулаеву В.Э. наказание обстоятельствам суд относит признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование расследованию преступления, частичное возмещение ущерба, принесение извинение представителю потерпевшего.

Отягчающих наказание обстоятельств Сидикову Т.Б. и Нефтулаеву В.Э. судом не установлено.

Исходя из принципов справедливости, соразмерности и индивидуализации наказания, принимая во внимание характер и степень общественной опасности содеянного каждым подсудимым, обстоятельства дела, личности подсудимых Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э., суд считает необходимым назначить наказание каждому в виде лишения свободы с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку назначение более мягкого вида наказания, с учетом материального положения подсудимых, не будет отвечать целям и задачам уголовного наказания.

Дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ, суд считает назначать нецелесообразным.

Исключительных обстоятельств в отношении подсудимых, связанных с целями и мотивами преступления, их ролью и поведением во время или после совершения инкриминируемых каждому преступления, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, учитывая фактические обстоятельства совершенного каждым преступления, степень общественной опасности, несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств, не установлено, в связи с чем, оснований для применения к подсудимым ст. 64 УК РФ не имеется. По тем же причинам суд не находит оснований для применения правил ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая данные о личности подсудимых Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э., наличие смягчающих вину обстоятельств, отсутствие отягчающих вину обстоятельств, частичное возмещение ущерба – Сидиковым Т.Б. в размере <данные изъяты> рублей, Нефтулаевым В.Э. в размере <данные изъяты> рублей, суд приходит к выводу о возможности их исправления без реального отбывания наказания, в связи с чем, на основании ч. 1 ст. 73 УК РФ, постановляет считать назначенное подсудимым наказание условным с испытательным сроком, в течение которого они должны доказать свое исправление.

С учетом личности подсудимых, обстоятельств дела, суд не находит оснований для замены им наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ.

Окончательное наказание Сидикову Т.Б. по совокупности преступлений, суд назначает по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний, оснований для полного сложения наказаний, суд не усматривает.

В ходе предварительного расследования, потерпевшим <данные изъяты>» заявлены исковые требования о взыскании с подсудимых причиненного ущерба в сумме <данные изъяты>. Исковые требования, с учетом добровольного перечисления (Нефтулаевым В.Э. - <данные изъяты>, Сидиковым – <данные изъяты>), подлежат частичному удовлетворению, в сумме <данные изъяты>.

Подсудимые Сидиков Т.Б. и Нефтулаев В.Э. исковые требования признали.

Согласно ч. 3 ст. 42 УПК РФ, потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда.

Исковые требования потерпевшего законны, обоснованы, документально подтверждены и в соответствии со ст. 1064 ГК РФ подлежат удовлетворению частично.

Учитывая, что материальный ущерб причинен подсудимыми совместными действиями на сумму <данные изъяты>, в соответствии со ст. 1080 ГК РФ сумма материального ущерба подлежит взысканию с подсудимых солидарно в размере <данные изъяты> (с учетом выплаченной суммы подсудимыми, в размете <данные изъяты>).

Учитывая, что Сидиковым Т.Б. преступлением по факту оформления потребительского кредита на Свидетель №16 причинен ущерб <данные изъяты> в размере <данные изъяты>, то данная сумма подлежит взысканию с Сидикова Т.Б.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в порядке ст. 81 УПК РФ.

Процессуальные издержки в размере <данные изъяты> (<данные изъяты> (в ходе предварительного следствия + <данные изъяты> (в суде) по оплате вознаграждения защитника – адвоката Спиридоновой Л.Э. за оказание юридической помощи по назначению в силу ст.ст. 131, 132 УПК РФ подлежат взысканию с подсудимого Стдикова Т.Б., который не отказался от услуг адвоката в установленном законом порядке.

С учетом имущественного и семейного положения подсудимого, являющегося полностью трудоспособным, оснований для освобождения Сидикова Т.Б. от уплаты процессуальных издержек, закрепленных в ч. 6 ст. 132 УПК РФ, не установлено. В судебном заседании подсудимый не возражал против взыскания с него процессуальных издержек.

Руководствуясь ст. ст. 296 - 302, 304, 307 - 310 УПК РФ, суд

приговорил:

Сидикова Т.Б. признать виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 2 лет лишения свободы за каждое преступление.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательно назначить наказание путем частичного сложения наказаний 2 года 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 2 года, обязав осужденного не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных (Уголовно-исполнительную инспекцию).

Нефтулаева В.Э. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 года лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 2 года, обязав осужденного не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных (Уголовно-исполнительную инспекцию).

Меру пресечения Сидикову Т.Б. и Нефтулаеву В.Э.в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Взыскать солидарно с Сидикова Т.Б. и Нефтулаева В.Э. в пользу <данные изъяты> в счет возмещения материального ущерба <данные изъяты>

Взыскать с ФИО10 в пользу <данные изъяты> в счет возмещения материального ущерба <данные изъяты>

Вещественные доказательства: перечень которых указан в постановлени о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (т. 9 л.д. 124-131) – хранить при уголовном деле.

Иные документы, перечень которых указан в постановлении и приобщении к уголовному делу (т. 9 л.д.132-135) в п. 1-20 постановления – хранить в уголовном деле; в п. 21 постановления – хранить при уголовном деле.

Взыскать с Сидикова Т.Б. в доход федерального бюджета процессуальные издержки за оказание юридической помощи в размере <данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Карелия через Петрозаводский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы (апелляционного представления) осужденный вправе в течение 15 суток ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении ему защитника.

Ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания и его аудиозаписью подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания, замечания на протокол могут быть поданы в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом судебного заседания.

Судья     О.А. Дубкова