Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-4121/2023 ~ М-3691/2023 от 11.10.2023

86RS0001-01-2023-005074-52

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

22 ноября 2023 года                                                                 г.Ханты-Мансийск

Ханты-Мансийский районный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры в составе председательствующего судьи Клименко Г.А.,

при секретаре судебного заседания Карчевской А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ханты-Мансийского районного суда гражданское дело №2-4121/23 по исковому заявлению Фонда содействия кредитования малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация» к Обществу с ограниченной ответственностью «Автотрак»,Видманову Валентину Николаевичу о взыскании задолженности по договору поручительства, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Истец Фонд содействия кредитования малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация» обратился в Ханты-Мансийский районный суд к ответчикам Обществу с ограниченной ответственностью «Автотрак», Видманову Валентину Николаевичу о взыскании задолженности по договору поручительства, обращении взыскания на заложенное имущество.

Требования мотивированы тем, что между Фондом «Югорская региональная микрокредитная компания» и ООО «Автотрак» был заключен договор целевого займа № М/0022/22 от 09.02.2022 года, по условиям которого истец предоставил ответчику сумму займа в размере 5 000 000 рублей. 09.02.2022 года между Фондом содействия кредитованию малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация» и ответчиком заключен договор поручительства № ПО/00014/22, по условиям которого истец обязался предоставить поручительство Фонду ЮМРКК за ответчика в качестве исполнения обязательств по кредитному договору. Поручительство ограниченно суммой 2 500 000 рублей. Ответчик ненадлежащим образом исполнял свои обязательства по кредитному договору, выплату вознаграждения по договору о предоставлении поручительства, в связи с чем, у ответчика образовалась задолженность в размере 2 500 000 рублей. Исполнение обязательств ответчика по договору о предоставлении поручительства обеспечено поручительством Индивидуального предпринимателя Видманова Валентина Николаевича. Заключен договор поручительства М/0022/22-П-ИП от 09.02.2022 года. Кроме того, исполнение обязательств ответчика по кредитному договору обеспечено договором залога № М/0022/22-З-ТС от 09.02.2022 года, согласно которому Видманов В.Н. передает в залог движимое имущество: транспортное средство марки УРАЛ 4672В5 Урал 5557-1151-60, 2016 года выпуска VINX894672B5G0FT5053, государственный регистрационный знак А951УМ186; транспортное средство 4671 F6 Урал 55571-1151-60, 2016 года выпуска, VUNX894671F6G0FS6012, государственный регистрационный знак А951УМ186. По факту произведенной истцом оплаты по кредитному договору, Фондом ЮРМКК были переданы истцу соответствующие заверенные копии документов, удостоверяющие права требования Фонда ЮРМКК к заемщику, а также документы, обеспечивающие эти требования, в том числе, указанный договор залога. Ответчики свои обязательства исполняли ненадлежащим образом. 13.02.2023 года Видманов В.Н. прекратил деятельность индивидуального предпринимателя. Истец просит взыскать солидарно с ООО «Автотрак» и Видманова Валентина Николаевича в пользу Фонда содействия кредитованию малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация» суммы задолженности по договору о предоставлении поручительства в размере 2 500 000 рублей, а именно: 2 500 000 рублей – задолженность в порядке регресса. Обратить взыскание в пользу истца путем продажи с публичных торгов на заложенное имущество: транспортное средство марки УРАЛ 4672В5 Урал 5557-1151-60, 2016 года выпуска VINX894672B5G0FT5053, государственный регистрационный знак А951УМ186; транспортное средство 4671 F6 Урал 55571-1151-60, 2016 года выпуска, VUNX894671F6G0FS6012, государственный регистрационный знак А951УМ186. Взыскать солидарно с ООО «Автотрак» и Видманова Валентина Николаевича в пользу истца судебные расходы в размере 20 700 рублей, государственную пошлину в размере 6000 рублей.

Представитель истца Фонда содействия кредитованию малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация», представитель третьего лица Фонда «Югорская региональная микрокредитная компания» в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

Представитель ответчика ООО «Автотрак», ответчик Видманов В.Н. в судебное заседание не явились, В порядке статьи 118 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации уведомлены о месте и времени судебного заседания.

Как разъяснено судам в пунктах 63-68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 года №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» «по смыслу пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При этом гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по вышеуказанным адресам, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 Гражданского кодекса Российской Федерации)». Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации). В том числе сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Статья 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное. С учетом вышеизложенных разъяснений, судом были выполнены все действия по направлению ответчику извещений по указанным им при заключении договора адресам, то есть ответчик извещен надлежащим образом. В силу положений статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судом принято решение о рассмотрении дела при указанной явке.

В соответствии со статьей 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Судом принято решение о рассмотрении дела в порядке заочного производства.

Суд, исследовав и оценив представленные сторонами доказательства, каждое в отдельности и в их совокупности, приходит к следующим выводам и по следующим основаниям.

Как установлено в судебном заседании, подтверждается материалами дела, 09 февраля 2022 года между Фондом «Югорская региональная микрокредитная компания» (займодавец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Автотрак» (заемщик) был заключен договор целевого займа № М/0022/22, в соответствии с которым Фонд «Югорская региональная микрокредитная компания» предоставила займ ООО «Автотрак» в сумме 5 000 000 рублей на срок 24 месяца, начиная с даты перечисления суммы займа, а заемщик обязуется возвратить займодавцу сумму займа и уплатить начисленные на нее проценты в срок и на условиях, предусмотренных настоящим договором.

Сумм займа выделяется для целей «Пополнение оборотных средств» (пункт 1.2 Договора).

В силу пункта 2.5 Договора заемщик уплачивает проценты за пользование займом, начисленные на текущий остаток суммы займа, не возвращенный займодавцу по ставке 8,500 % годовых.

В случае задержки уплаты очередного платежа займодавец вправе требовать уплаты заемщиков неустойки (пени) в размере 0,03% недовнесенной суммы за каждый день просрочки платежа.

Сумма неустойки начисляется со дня, следующего за днем уплаты очередного платежа, предусмотренного Договором по день его фактической уплаты (поступления на расчетный счет займодавца в полном объеме) (пункт 4.1 Договора).

В случае не предоставления или несвоевременного предоставления документов, подтверждающих целевой использовании е суммы займа, предусмотренных п.3.2.1 Договора, заемщик уплачивает займодавцу штраф в размере 10 000 рублей.

В случае не предоставления или несвоевременного предоставления сведений, предусмотренных п.3.4 Договора, заемщик уплачивает займодавцу штраф в размере 1 000 рублей.

Уплата штрафа не освобождает заемщика от исполнения обязанности по предоставлению документов (пункт 4.2 Договора).

09 февраля 2022 года между Фондом «Югорская региональная микрокредитная компания» (займодавец) и Индивидуальным предпринимателем Видмановым Валентином Николаевичем (поручитель) заключен договор поручительства № М/0022-22-П-ИП, согласно которому поручитель принимает на себя безусловно и безотзывно обязательства нести солидарную ответственность перед займодавцем за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «Автотрак» обязательство по Договору целевого займа от 0902.2022 № М/0022/22.

09 февраля 2022 года между ООО «Автотрак» в лице директора Видманова Валентина Николаевича (заемщик) и Фондом «Югорская региональная микрокредитная компания» (финансовая организация) и Фондом содействия кредитованию малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация» (поручитель) заключен договор предоставления поручительства РГО субъектам МСП и организациям, образующим инфраструктуру поддержки № ПО/0014/22, согласно которому поручитель за обусловленную договором плату обязуется отвечать передФинансовой организацией за исполнение заемщиком обязательств перед Финансовой организацией по договору целевого займа № М/0022/22, в части возврата фактически полученной заемщиком суммы займа на условиях, указанных в настоящем Договоре, заемщик, в свою очередь, обязуется уплатить поручителю вознаграждение за предоставление поручительства в размере, порядке и сроки, установленные разделом 2 настоящего Договора, а Финансовая организация обязуется соблюдать порядок предъявления требования к Поручителю, установленный разделом 5 настоящего Договора.

Ответственность Поручителя перед Финансовой организацией по настоящему договору является субсидиарной и ограничена суммой в размере 2 500 000 рублей, что составляет 50 % от суммы займа, указанной в пункте 1.1 настоящего Договора (пункт 1.2 Договора).

В рамках настоящего Договора поручитель отвечает перед Финансовой организацией за исполнение заемщиком обязательств по возврату суммы основного долга (суммы займа) по Договору займа, в том числе, в случае досрочного истребования задолженности Финансовой организацией в соответствии с условиями Договора займа (пункт 1.3 Договора).

09 февраля 2022 года между Фондом «Югорская региональная микрокредитная компания» (залогодержатель) и Видмановым Валентином Николаевичем (залогодатель) заключен договор залога № М/0022-З-ТС, в соответствии с которым залогодатель передает в залог залогодержателю принадлежащее залогодателю на праве собственности имущество в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО «Автотрак», именуемого в дальнейшем «заемщик» по договору целевого займа от 09.02.2022 года № М/0022/22.

В качестве обеспечения обязательств по Договору целевого займа залогодатель предоставляет в залог залогодержателю следующее имущество: транспортное средство марки УРАЛ 4672В5 Урал 5557-1151-60, 2016 года выпуска VINX894672B5G0FT5053, государственный регистрационный знак А951УМ186; транспортное средство 4671 F6 Урал 55571-1151-60, 2016 года выпуска, VUNX894671F6G0FS6012, государственный регистрационный знак А951УМ186 (пункт 1.3 Договора).

В соответствии со ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п.2 ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ.

В соответствии со ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить полученную сумму в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст.ст.309, 310 и 314 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств и односторонне изменение его условий не допускается, обязательство должно быть исполнено в срок установленный обязательством.

В силу указанных норм права, договора целевого займа от 09.02.2022 года заемщик обязан исполнять обязательства надлежащим образом, ежемесячно осуществлять возврат кредита, а также производить гашение процентов вместе с основным долгом.

В рамках Договора целевого займа № М/0022/22 от 09.02.2022 года ООО «Автотрак» обязательства исполнялись не должным образом.

В силу статьи 361 Гражданского кодекса Российской Федерации года по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и не денежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В соответствии со статьей 363 Гражданского кодекса российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии счастью 1 статьи 365 Гражданского кодекса Российской Федерации, к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника.

Истец исполнил обязательства перед Фондом «Югорская региональная микрокредитная компания» за ООО «Автотрак», приобрел права кредитора по этому обязательству.

20 сентября 2023 года Фондом содействия кредитованию малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация» ответчику ООО «Автотрак» в лице Генерального директора Видманова В.Н., Видманову В.Н. направлено требование о том, что по состоянию на 20.09.2023 года иеется задолженность по оплате исполненных обязательств Фондом содействия кредитованию малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация» в размере 2 500 000 рублей. В связи с чем, предложено в срок до 27.07.2023 года погасить задолженность по представленным реквизитам.

Требование до настоящего времени ответчиками не исполнено.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что заемщик ООО «Автотрак» нарушил сроки погашения задолженности по договору целевого займа от 09.02.2022 года, истец исполнил обязательства за ответчика, поэтому истец правомерно требует возврата суммы задолженности по договору о предоставлении поручительства от 09.02.2022 года № ПО/00014/22 в размере 2 500 000 рублей солидарно с ответчиков.

В силу ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае неисполнения должником своего обязательства, залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенное имущество.

В соответствии со ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации, залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенное имущество, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником обеспеченного залогом обязательства, за которые он отвечает.

В соответствии с пунктом 5.17 Договора предоставления поручительства от 09.02.2022 года к поручителю с момента исполнения обязательств по настоящему Договору переходят права кредитной организации п кредитному договору и права, обеспечивающие исполнение обязательств заемщика по кредитному договору, в том объеме, в котором поручитель фактически удовлетворил требования кредитной организации, включая права требования к каждому их других поручителей заемщика, к иным лицам (при наличии) принадлежащей кредитной организации как залогодержателю.

Согласно пункту 35 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством», если поручитель и основной должник отвечают солидарно, то для предъявления требования к поручителю достаточно факта неисполнения либо ненадлежащего исполнении я обеспеченного обязательства, при этом кредитор не обязан доказывать, что он предпринимал попытки получить исполнение от должника.

Разрешая спор, суд исходит из того, что поскольку по факту произведенной истцом оплаты по договору целевого займа Фондом «Югорская региональная микрокредитная компания» были переданы истцу соответствующие заверенные копии документов, удостоверяющие права требования Фонда к заемщику, а также документы, обеспечивающие эти требования, в том числе договор залога, постольку заявленные истцом требования об обращении взыскания на заложенное имущество: транспортное средство марки УРАЛ 4672В5 Урал 5557-1151-60, 2016 года выпуска VINX894672B5G0FT5053, государственный регистрационный знак А951УМ186; транспортное средство 4671 F6 Урал 55571-1151-60, 2016 года выпуска, VUNX894671F6G0FS6012, государственный регистрационный знак А951УМ186, подлежат удовлетворению.

Кроме того, в соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины солидарно с ответчиков ООО «Автотрак», Видманова В.Н. в сумме 20 700 рублей; с ответчика Видманова В.Н. в пользу истца судебные расходы по оплате государственной пошлины по требованию неимущественного характера размере 6 000 рублей.

Руководствуясь ст.ст.56, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» №) ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» (№), ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ 67 11 160200 ░░░░░ 14.09.2011 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░-░░░░ ░ ░░░.░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 860-022) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░»),░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 09 ░░░░░░░ 2022 ░░░░ №░░/00014/22 ░ ░░░░░░░ 2 500 000 ░░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 700 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 09 ░░░░░░░ 2022 ░░░░ №░/0022/22-░-░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ 4672░5 ░░░░ 5557-1151-60, 2016 ░░░░ ░░░░░░░ VINX894672B5G0FT5053, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░951░░186; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 4671 F6 ░░░░ 55571-1151-60, 2016 ░░░░ ░░░░░░░, VUNX894671F6G0FS6012, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░951░░186.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░»,░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ 27 ░░░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░                                                            ░.░.░░░░░░░░