Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-48/2024 (1-366/2023;) от 04.10.2023

57RS0023-01-2023-005092-42

Дело № 1-48/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

06 марта 2024 года г. Орел

Советский районный суд г. Орла в составе:

председательствующего - судьи Тишковой Н.М.,

при секретаре Карягиной М.А.,

с участием государственного обвинителя Демехина И.А.,

подсудимой Барсуковой Е.А., её защитника – адвоката Пироговой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении:

Барсуковой Е.А., <данные изъяты> несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Барсукова Е.А. совершила умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.

Барсукова Е.А., действуя единым прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью сбыта за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, которые намеревалась получить в неограниченном числе банковских организаций, являясь подставным лицом (лицом зарегистрировавшее на свое имя юридическое лицо без фактического управления им) – ООО «СКРИПТ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени юридического лица, в том числе производить прием, выдачу и перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления лицам, занимающимся незаконной банковской деятельностью, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), электронных носителей информации, позволит им (самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ООО «СКРИПТ» прием, выдачу и перевода денежных средств по счетам данных организаций, и, не позднее 08.05.2018 получила предложение от неустановленного лица, зарегистрировать расчетные счета на ООО «СКРИПТ» в банковских организациях: АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», «Банк ВТБ» (ПАО), ПАО «Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР)», ПАО «Точка Банк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф банк» как генеральный директор ООО «СКРИПТ», после чего электронные средства платежа и электронные носители информации передать неустановленному лицу, на что она дала свое согласие.

Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 08.05.2018 в период времени с 09.00 часов до 11.30 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ» прибыла в офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, где лично подала пакет документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», предъявила оригинал паспорта сотруднику банка, на основании которых 08.05.2018 сотрудниками офиса АО «Райффайзенбанк» в рабочее время с 09.00 часов до 11.30 часов, более точное время следствием не установлено, в помещении офиса АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, на ООО «СКРИПТ» был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» со средствами доступа в нее – логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетному счету №*** номер телефона №***, после чего в указанную дату и период времени Барсукова Е.А., в помещении офиса АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Райффайзенбанк», при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», «Условиями использования системы «Банк-клиент», предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам» и ей были переданы документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета и сведения о доступе к системе ДБО - логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетному счету №*** номер телефона №***, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе».

Продолжая реализовывать преступный умысел Барсукова Е.А. 11.05.2018 не позднее 12.00 часов, точное время в ходе следствия не установлено, повторно прибыла в офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, где лично написала заявление о получении бизнес-карты и была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Райффайзенбанк», при оказании услуги «Дистанционное открытие/ сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Банк-клиент», и предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после чего 11.05.2018 в период с 12.00 часов до 12.30 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, в офисе АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, Барсукова Е.А. получила от сотрудника банка бизнес-карту, привязанную к расчетному счету №***, являющуюся электронным носителем информации в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации по предварительной договоренности с неустановленным лицом, 11.05.2018 в период времени с 12.30 часов до 13.00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А. прибыла в офис, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, офис 422а, находясь в котором 11.05.2018 в период времени с 12.30 часов до 13.00 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А. действуя с прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, передала неустановленному лицу, тем самым, сбыла, полученные ею лично в офисе АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, 08.05.2018 документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, содержащие сведения об открытии расчетного счета №*** ООО «СКРИПТ» в АО «Райффайзенбанк», сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «Банк-Клиент» со средствами доступа в нее – логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетному счету №*** номер телефона №***, являющиеся электронными средствами платежа и 11.05.2018 бизнес-карту, привязанную к расчетному счету №***, являющуюся электронным носителем информации за денежное вознаграждение с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 14.05.2018 в период времени с 09 час. 00 мин. до 11 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ» прибыла в офис ПАО «БАНК Уралсиб», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 58, где лично подала пакет документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», предъявила оригинал паспорта сотруднику банка, на основании которых 14.05.2018 сотрудниками офиса ПАО «БАНК Уралсиб», в рабочее время в период времени с 09 час. 00 мин. до 11 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, в помещении офиса ПАО «БАНК Уралсиб», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 58, на ООО «СКРИПТ» были открыты расчетные счета №*** и №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Клиент-банк» со средствами доступа в нее и управления – логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетным счетам №*** и №*** номер телефона №***, а также Барсукова Е.А., как генеральный директор ООО «СКРИПТ», лично написала заявление о выдаче бизнес-карты и электронного ключа «eToken», привязанному к расчетным счетным №*** и №***, после чего в указанную дату и период времени Барсукова Е.А. в помещении офиса ПАО «БАНК Уралсиб», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 58 была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «БАНК Уралсиб», при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Клиент-банк», и предупрежденной о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам», после чего ей были переданы документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета и сведения о доступе к системе ДБО со средствами доступа в нее и управления – логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетным счетам №*** и №*** номер телефона №***, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», бизнес-карта, привязанная к расчетному счету №*** и электронный ключ «eToken», привязанный к расчетным счетам №*** и №*** являющиеся электронными носителями информации в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации по предварительной договоренности с неустановленным лицом, 14.05.2018 в период времени с 13 час. 00 мин. до 13 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А. прибыла в офис, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, офис 422а, находясь в котором 14.05.2023 в период времени с 13 час. 00 мин. до 13 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А., действуя с прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, передала неустановленному лицу тем самым, сбыла, полученные ею лично документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, содержащие сведения об открытии расчетных счетов №***, №*** ООО «СКРИПТ» в ПАО «БАНК Уралсиб», сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «Клиент-Банк» со средствами доступа в нее – логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетным счетам №***, №*** номер телефона №***, являющиеся электронными средствами платежа, бизнес-карту, привязанную к расчетному счету №***, и электронный ключ «eToken», привязанный к расчетным счетам №***, №***, являющиеся электронными носителями информации за денежное вознаграждение с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 21.05.2018 в период времени с 10 час. 00 мин. до 12 час. 00 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ» прибыла в офис АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, где лично подала пакет документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», предъявила оригинал паспорта сотруднику банка, на основании которых, 21.05.2018 сотрудниками офиса АО «Россельхозбанк», в рабочее время в период времени с 10 час. 00 мин. До 12 час. 00 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, в помещении офиса АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, на ООО «СКРИПТ» был открыт расчетный счет №*** подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – логин, пароль, необходимы для работы с расчетным счетом №*** после чего в указанную дату и период времени Барсукова Е.А. в помещении офиса АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Клиент-банк», и предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, и ей были переданы документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета и сведения о доступе к системе ДБО - логин, пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №*** являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 22.05.2018 в период времени с 11 час. 00 мин. до 13 час. 00 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А. как генеральный директор ООО «СКРИПТ» прибыла в офис АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, где лично подала пакет документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», предъявила оригинал паспорта сотруднику банка, на основании которых, 22.05.2018 сотрудниками офиса АО «Россельхозбанк», в рабочее время в период времени с 11 час. 00 мин. до 13 час. 00 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, в помещении офиса АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, на ООО «СКРИПТ» был открыт расчетный счет №*** подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – логин, пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №*** и как генеральный директор ООО «СКРИПТ» лично написала заявление о получении корпоративной банковской карты, привязанной к расчетному счету №***, после чего в указанную дату и период времени Барсукова Е.А. в помещении офиса АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Клиент-банк», и предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после чего ей были переданы документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета и сведения о доступе к системе ДБО - логин, пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» и корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету №***, являющаяся электронным носителем информации в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации по предварительной договоренности с неустановленным лицом, 22.05.2018, в период времени с 13 час. 30 мин. до 14 час. 00 мин., более точное время следствием не установлено, Барсукова Е.А. прибыла в офис, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, оф. 422а, находясь в котором в период времени с 13 час. 30 мин. до 14 час. 00 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А., действуя с прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, полученные ею лично документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета №***, сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «Клиент-банк» – логин, пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, являющуюся электронным средством платежа, и документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета №***, сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «Клиент-банк» – логин, пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, являющиеся электронным средством платежа и корпоративную банковскую карту, привязанную к расчетному счету №***, являющуюся электронным носителям информации за денежное вознаграждение с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 22.05.2018 в период времени с 15 час. 00 мин. до 15 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ» прибыла в офис «Банк ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: г. Орел, ул. пер. Воскресенский, д. 18, где лично подала пакет документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», предъявила оригинал паспорта сотруднику банка, на основании которых 22.05.2018 в рабочее время в период 15 час. 00 мин. до 15 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия, сотрудниками офиса «Банк ВТБ» (ПАО), в рабочее время в период с 15 часов 00 минут до 15 часов 30 минут, более точное время следствием не установлено, в помещении офиса «Банк ВТБ» (ПАО), расположенного по адресу: г. Орёл, пер. Воскресенский, д. 18 на ООО «СКРИПТ» был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные секретное слово, пароль высылающийся на привязанный к расчетному счету №*** номер телефона №***, зарегистрирован и подписан сертификат для получения электронного ключа «eToken», привязанный к расчетному счету №*** после чего в указанную дату и период времени в помещении офиса «Банк ВТБ» (ПАО) расположенный по адресу: г. Орел, ул. пер. Воскресенский, д. 18., Барсукова Е.А. была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в «Банк ВТБ» (ПАО), при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «ВТБ Бизнес Онлайн», предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после чего ей были переданы документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета и сведения о доступе к системе ДБО, персональные секретное слово, пароль, высылающийся на привязанный к расчетному счету №*** номер телефона №***, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», электронный ключ «eToken», привязанный к расчетному счету №***, являющийся электронным носителем информации соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации по предварительной договоренности с неустановленным лицом, 22.05.2018 в период времени с16 час. 30 мин. до 16 час. 40 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А. прибыла в офис, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, офис 422а, где Барсукова Е.А., действуя с прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, передала неустановленному лицу, тем самым, сбыла, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, полученные ею лично 22.05.2018 в офисе «Банк ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: г. Орел, пер. Воскресенский, д. 18, документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета №*** ООО «СКРИПТ», сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «ВТБ Бизнес Онлайн» - персональные секретное слово, пароль высылающийся на привязанный к расчетному счету №*** номер телефона №***, являющиеся электронными средствами платежа и электронный ключ «eToken», привязанный к расчетному счету №*** являющийся электронным носителем информации за денежное вознаграждение с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 29.05.2018 в период времени с 09 час. 00 мин. до 12 час. 00 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ» прибыла в офис ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140, где лично подала пакет документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», предъявила оригинал паспорта сотруднику банка, на основании которых 29.05.2018, сотрудниками офиса ПАО «РОСБАНК», в рабочее время в период времени с 09 час. 00 мин. до 12 час. 00 мин., более точное время следствием не установлено, в помещении офиса ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140 на ООО «СКРИПТ» был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Клиент-банк» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №*** и Барсукова Е.А. как генеральный директор ООО «СКРИПТ» написала заявление о получении электронного ключа «eToken», привязанный к расчетному счету №***, после чего в указанную дату и период времени, Барсукова Е.А. в помещении офиса ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140 была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «РОСБАНК» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Клиент-банк», и предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после чего ей были переданы документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета и сведения о доступе к системе ДБО - персональные логин и пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, являющийся электронными средствами платежа, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» и сообщено, что электронный ключ «eToken», привязанный к расчетному счету №*** будет изготовлен и выдан 08.06.2018.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации по предварительной договоренности с неустановленным лицом, 08.06.2023 в период времени с 13 час. 00 мин. до 13 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А. прибыла в офис, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, офис 422а, находясь в котором в указанную дату и период времени, где Барсукова Е.А. действуя с прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, передала неустановленному лицу, тем самым, сбыла, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, полученные ею лично документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета №***, сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «Клиент-банк», со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, являющиеся электронными средствами платежа и электронный ключ «eToken», привязанный к расчетному счету №*** являющийся электронным носителем информации за денежное вознаграждение с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 09.07.2018 в период работы офиса с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в офисе по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, оф. 422а, как генеральный директор ООО «СКРИПТ» используя приложение «Тинькофф Банк», установленное на смартфоне неустановленного лица, направила онлайн-заявку о регистрации расчетного счета на ООО «СКРИПТ» и необходимые копии документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», паспорта, на основании которых 11.07.2018, точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками банка АО «Тинькоффбанк» в офисе, расположенном по адресу: г. Москва, ул. 2-Хуторская, д. 38, стр. 26 открыт расчетный счет №*** на ООО «СКРИПТ», подключена система дистанционного банковского обслуживания «Клиент-банк» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, после чего используя приложение «Тинькофф Банк», 11.07.2018, точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А. была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Тинькоффбанк» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Клиент-банк», и предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после чего, 11.07.2018, точное время в ходе следствия не установлено, ей направлены сведения об открытии расчетного счета и сведения о доступе к системе ДБО - персональный логин и пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, направленные на привязанный к расчетному счету №*** контактный номер телефона №***, находящийся в пользовании Барсуковой Е.А., являющиеся электронными средствами платежа, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые Барсукова Е.А. получила на территории г. Орла, точное место в ходе следствия не установлено.

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации по предварительной договоренности с неустановленным лицом, в период времени с 09.07.2018 до 11.07.2018, более точное время следствием не установлено, Барсукова Е.А. прибыла в офис, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, офис 422а, где Барсукова Е.А., действуя с прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, передала неустановленному лицу, тем самым, сбыла для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «Клиент-банк», полученные ею лично путем СМС-уведомления, направленным сотрудниками АО «Тинькоффбанк» на привязанный к расчетному счету №*** контактный номер телефона №***, находящийся в пользовании Барсуковой Е.А., являющиеся электронными средствами платежа за денежное вознаграждение с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 11.07.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ», находясь в офисе по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, оф. 422а, используя приложение «Тинькофф Банк», установленное на смартфоне Неустановленному лицу, направила онлайн-заявку о получении корпоративной банковской карты, привязанной к расчетному счету №***, в указанную дату, точное время в ходе следствия не установлено, была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Тинькоффбанк» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Клиент-банк», и предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после чего в период времени с 11.07.2018 до 24.08.2018, точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками АО «Тинькоффбанк» была направлена корпоративная банковская карта №***, привязанная к расчетному счету №***, являющаяся электронным носителем информации, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» и документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета №*** в адрес Барсуковой Е.А. посредством курьерской службы доставки либо почтовой связью, точный способ доставки в ходе следствия не установлен, и которая (Барсуковой Е.А.) получена лично в период времени с 11.07.2018 до 24.08.2018, точное время в ходе следствия не установлено, на территории г. Орла, точное место в ходе следствия не установлено.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 20.07.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ», находясь в офисе по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, оф. 422а, используя официальный веб-сайт ПАО «Точка Банк», входящий в состав ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», путем направления онлайн-заявки, направила онлайн-заявку о регистрации расчетного счета на ООО «СКРИПТ», необходимые копии документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», паспорта, на основании которых, 20.07.2018 сотрудника ПАО «Точка Банка» открыт расчетный счет №*** на ООО «СКРИПТ», подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, после чего, используя официальный веб-сайт ПАО «Точка Банк» в указанную дату, точное время в ходе следствия не установлено, была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Точка Банк», входящий в состав ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», путем направления онлайн-заявки при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Клиент-банк», и предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после чего сотрудниками банка ПАО «Точка Банк», в период времени с 20.07.2018 до 08.08.2018, точное время в ходе следствия не установлено, в адрес Барсуковой Е.А. посредством почтовой связи по адресу: <...> направлены документы, содержащие сведения об открытии банковского счета №***, сведения о доступе к системе ДБО – персональный логин и пароль, необходимые для работы с расчетным счетом №***, являющийся электронными средствами платежа, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые были получены Барсуковой Е.А. в период времени с 20.07.2018 до 08.08.2018, более точное время в ходе следствия не установлено по адресу: <...>.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 21.08.2018 в период времени с 09 час. 00 мин. до 12 час. 00 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ» прибыла в офис ПАО «Сбербанк» № 8595/017, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24, где лично подала пакет документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», предъявила оригинал паспорта сотруднику банка и написала заявление о получении бизнес-карты, на основании которых 21.08.2018 сотрудниками офиса ПАО «Сбербанк», в рабочее время в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, в помещении офиса ПАО «Сбербанк» № 8595/017, расположенного по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24 на ООО «СКРИПТ» был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетному счету номер телефона №***, после чего в указанную дату и период времени в помещении офиса ПАО «Сбербанк» № 8595/017, расположенного по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24 была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Сбербанк» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», и предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после чего ей были переданы документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета №***, сведения о доступе к системе ДБО, средствами доступа в нее и управления – персональные логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетному счету номер телефона №***, являющийся электронными средствами платежа в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» и бизнес-карта, привязанная к расчетному счету №***, являющуюся электронным носителем информации в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации по предварительной договоренности с неустановленным лицом, 21.08.2018 в период времени с 12 час. 30 мин. до 14 час. 30 мин., более точное время следствием не установлено, Барсукова Е.А. прибыла в офисе, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, офис 422а, находясь в котором в указанную дату и период времени, Барсукова Е.А. действуя с прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступление общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, передала неустановленному лицу, тем самым, сбыла для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств документы, содержащие сведения об открытии расчетных счетов №***, сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» – персональные логин, пароль, высылающийся на привязанный к расчетному счету номер телефона №***, полученные ею лично, являющиеся электронными средствами платежа и бизнес-карту, привязанную к расчетному счету №***, являющуюся электронным носителям информации за денежное вознаграждение с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Барсукова Е.А. с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 05.10.2018 в период времени с 09 час. 00 мин. до 11 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, как генеральный директор ООО «СКРИПТ» прибыла в офис ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» (УБРиР), расположенный по адресу: г. Орел, ул. 1-я Посадская, д. 23, где лично подала пакет документов: устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении на должность генерального директора ООО «СКРИПТ», предъявила оригинал паспорта сотруднику банка и написала заявление о получении электронного ключа «USB-Токен», привязанный к расчетному счету №*** на основании которых 05.10.2018 в период времени с 09 час. 00 мин. до 11 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками офиса ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» (УБРиР), в указанную дату и период времени, сотрудниками банка в помещении офиса ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» (УБРиР), расположенного по адресу: г. Орел, ул. 1-я Посадская, д. 23 на ООО «СКРИПТ» был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, после чего в указанную дату и период времени в помещении офиса ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» (УБРиР), расположенном по адресу: г. Орел, ул. 1-я Посадская, д. 23 была ознакомлена с «Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» (УБРиР) при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Интернет-банк Light», предупреждена о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам», после чего ей был передан пакет документов, содержащих сведения об открытии расчетного счета, сведения о доступе к системе ДБО со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, необходимых для работы с расчетным счетом №***, являющуюся электронными средствами платежа, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» и электронный ключ «USB-токен», привязанный к расчетному счету №*** являющийся электронным носителем информации, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе».

Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации по предварительной договоренности с неустановленным лицом, 05.10.2023 в период времени с 12 час. 30 мин. до 13 час. 30 мин., более точное время в ходе следствия не установлено, Барсукова Е.А. прибыла в офисе, расположенный по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, офис 422а, где в указанную дату и период времени, Барсукова Е.А., действуя с прямым умыслом, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступление общественно-опасных последствий в виде нарушения нормальной банковской деятельности и желая их наступления, передала неустановленному лицу, тем самым, сбыла для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств документы, содержащие сведения об открытии расчетного счета №***, сведения о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания системы «Интернет-банк Light» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, необходимых для работы с расчетным счетом №***, полученные ею лично, являющиеся электронными средствами платежа и электронный ключ «USB-токен», привязанный к расчетному счету №***, являющийся электронным носителем информации за денежное вознаграждение с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, Барсукова Е.А. за денежное вознаграждение в период времени с 08.05.2018 по 05.10.2018 осуществила сбыт электронных средств платежа и электронных носителей информации неустановленному лицу, в офисе, расположенном по адресу: г. Орел, ул. Красноармейская, д. 17, оф. 422а, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СКРИПТ»: №***, открытому в офисе АО «Райффайзенбанк», расположенному по адресу: г.Орел, ул.Московская, д.17; №*** и №***, открытым в офисе ПАО «Банк Уралсиб», расположенному по адресу: г.Орел, ул.Октябрьская, д.58; №*** и №***, открытым в офисе АО «Россельхозбанк», расположенному по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31; №***, открытому в офисе «Банк ВТБ» (ПАО), расположенному по адресу: г. Орел, пер. Воскресенский, д. 18; №***, открытому в офисе ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140; №***, открытому в офисе ПАО «Сбербанк» № 8595/017, расположенном по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24; №***, открытому в офисе ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» (УБРиР), расположенному по адресу: г.Орел, ул. 1-я Посадская, д. 23; №***, открытому в АО «Тинькоффбанк», путем направления онлайн-заявки; №***, открытому в ПАО «Точка банк», входящий в состав ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», путем направления онлайн-заявки.

В судебном заседании подсудимая Барсукова Е.А. вину в содеянном признала полностью, суду показала, что в 2018 году она работала на кабельном заводе. На тот момент она одна воспитывала четверых детей, денежных средств постоянно не хватало. Ее знакомая Свидетель №10 предложила ей подзаработать. В конце марта 2018 года она познакомила ее с Свидетель №8, которая пояснила, что ей (Барсуковой) необходимо принести паспорт, документы в офис на ул.Красноармейскую г. Орла. За это ей обещали 15000-20000 рублей в месяц. Примерно через неделю после этого она вместе с Свидетель №10 приехала в офис, где отдала документы Свидетель №9. Свидетель №9 сняла с них копии. Примерно через три-четыре дня она позвонила и сказала, что нужно явиться на ул.3-Курскую г.Орла к нотариусу. Когда она туда приехала, там была Свидетель №9, ФИО20, который, как она потом узнала, был бывшим генеральным директором ООО «Скрипт». Она подписала свидетельство, а потом по указанию Свидетель №9 отвезла их в офис на ул.Красноармейскую г. Орла, и получила за это 10000 рублей. По указанию Свидетель №9 она заключила договор аренды, а после этого с документами, которые ей дала Свидетель №9, лично ходила в банки: АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», «Банк ВТБ» (ПАО). В АО «Тинькоффбанк», ПАО «Точка банк» обращалась дистанционно, Свидетель №9 отправляла запросы в эти банки со своего компьютера. Полученные в банках ключи, логины, корпоративные карты она отдала Свидетель №9. При этом она знала, что документы, которые она получила в банках при открытии расчетного счета, не подлежали передаче третьим лицам, об этом ее предупреждали в банках. Номера телефонов и адреса электронных почт, которые она предоставляла в банках, в ее пользовании не находились. Потом по указанию Свидетель №8 она ездила в банки и снимала денежные средства. Потом ей звонила Свидетель №8, говорила, в какой банк и когда надо поехать, и сколько нужно снять денежных средств. Позже ее (Барсукову) вызвали в налоговую инспекцию, но по факту хозяйственной деятельности она ничего пояснить не смогла, потому, что не вела ее. В налоговой инспекции написала заявление о том, что не вела хозяйственную деятельность организации. За все время Свидетель №8 заплатила ей 15000 рублей.

Показания подсудимой суд расценивает как достоверные, поскольку они подробны, последовательны, подтверждены другими доказательствами, собранными по делу и исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, ФИО5, данные ими на предварительном следствии.

Так, из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что документы о регистрации счета №*** поступили лично. Указанный счет был открыт в офисе ПАО «Сбербанк» 8595/00110, расположенном по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24. Данные, предоставленные клиентом, проверяются автоматически. В момент открытия счета клиенту предоставляется доступ в личный кабинет. При этом клиент выбирает один из двух видов подтверждения: либо смс-подтверждение, либо электронный ключ «Токинг», который выдается, если в заявлении клиент указывает о необходимости предоставления электронного ключа. Согласно банковскому делу Барсукова Е.А. выбрала смс-подтверждение, указав свой номер телефона. Для оформления документов на открытие расчетного счета, клиент приходит в офис банка один раз для подачи заявления о регистрации банковского счета, после чего, в случае если клиент заказал бизнес-карту, то ему необходимо прийти в офис банка и забрать ее через четыре дня после подачи заявления. При этом расчетный счет открывается в первый же день при подаче клиентом заявления. При обращении клиента к специалисту банка обязательная процедура, связанная с идентификацией клиента. Сведения о регистрации счета направляются в ФНС не позднее чем через 3 дня после регистрации счет. Ограничений об открытии несколько расчетных счетов нет. Корпоративная карта выдается, но только, если клиент указал на предоставление ему корпоративной карты в заявлении. Пароль для личного кабинета направляется на указанный номер телефона, а логин направляется на адрес электронной почты. При работе с клиентами сотрудниками банка проверяются паспортные данные, сличается подпись, также за все операции отражаются в службе безопасности. Иное лицо не может получить электронное платежное средство, исключение составляет наличие нотариальной доверенности у лица. Платежные карты и иные электронные средства платежа не подлежат передачи третьим лицам. К электронному средству платежа относятся сведения о предоставлении доступа к системе ДБО, корпоративная карта. К электронному носителю информации – электронный ключ, изготовленный в виде флэш-накопителя. Заявления о получении корпоративной карты, о регистрации банковского счета были написаны Барсуковой Е.А. 21.08.2018. Она (Свидетель №1) принимала документы на регистрацию банковского счета, при помощи автоматической системы я проверила наличие стоп-факторов для открытия счета. Барсуковой Е.А. был направлен смс-сообщением на указанный ее номер мобильного телефона - пароль для личного кабинета, и на адрес указанной ею электронной почты направлен логин. Согласно представленной документации Барсукова Е.А. 10.09.2018 подала в офис банка заявление на получение бизнес-карты (Виза Бизнес). 14.09.2018 Барсуковой Е.А. в отделении ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24 была получена корпоративная карта №***. Банковская карта выдается лично лицу, на которого зарегистрирован банковский счет. При выдаче банковской карты удостоверяется личность гражданина, на которого зарегистрирован банковский счет, корпоративная карта. В этот же день были отобраны образцы подписи клиента, образец оттиска печати юридического лица. Логин и пароль, номер телефона, привязанный к расчетному счету, выдается лично лицу, на которого зарегистрирован счет. При написании заявления и выдаче карты, Барсукова Е.А. предъявила паспорт, ее личность была идентифицирована. Сомнений в том, что корпоративную карту получает не Барсукова Е.А., а иное лицо, не возникло. Сведения о банковском счете, сведения о доступе к системе ДБО, корпоративная карта выдается лично клиенту банка, на которого зарегистрирован счет, иное лицо может получить указанные сведения только по доверенности (т. 1 л.д. 207-212).

Из показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что документы о регистрации счета ООО «Скрипт» были предоставлены генеральным директором в офис ПАО «Росбанк». Счет был открыт в офисе ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140. По заявлению клиента, ему выдавался «Токинг» -электронный ключ (в виде флэшки), с помощью которого клиент может осуществлять какие-либо действия с расчетным счетом самостоятельно. В случае, если «Токинг» не выдается, все действия с расчетным счетом клиент может осуществлять только при личном посещении офиса банка. Для оформления документов на открытие расчетного счета, клиент приходит в офис банка два раза: для подачи заявления о регистрации банковского счета, после чего для получения реквизитов счета. При получении Токинга, клиент должен прийти в офис банка третий раз, для того, чтобы предоставить акт о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа), который он получает при регистрации. Это обязательная процедура, связанная с идентификацией клиента. Сведения о регистрации счета направляются в ФНС не позднее чем через 3 дня после регистрации счет. Ограничений, связанных с открытием расчетных счетов нет. Карта выдается, если клиент указал о предоставлении ему корпоративной карты в заявлении. Сотрудники банка проверяются паспортные данные клиента, сличают подпись. Иное лицо не может получить электронное платежное средство, исключение составляет наличие нотариальной доверенности у лица. Платежные карты и иные электронные средства платежа не подлежат передачи третьим лицам. К электронному средству платежа относятся сведения о предоставлении доступа к системе ДБО, корпоративная карта. К электронному носителю информации – электронный ключ, изготовленный в виде флэш-накопителя. Барсуковой Е.А. были заполнены следующие документы: форма сертификации налогового резиденства –юридического лица, вопросник для клиентов – юридических лиц (резидентов Российской Федерации), Барсуковой Е.А. было подписано согласие на обработку персональных данных и на предоставление третьим лицам иной информации. Указанные документы были составлены и подписаны Баруковой Е.А. 29.05.2018. При этом в заявлении на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» Барсукова Е.А. указала, что желает получить корпоративную карту и Е-Токинг для входа в Интернет-клиент банк. Была оформлена карточка с образцами подписи Барсуковой Е.А., а также оттиском печати организации, а также был выдан Е-Токинг. 30.05.2018 Барсуковой Е.А. были получены реквизиты расчетного счета, о чем она лично расписалась. 08.06.2018 Барсуковой Е.А. был предоставлен акт о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа). Корпоративная карта Барсуковой Е.А. была выдана примерно через неделю. При написании заявления и выдаче карты, Барсукова Е.А. предъявила паспорт, ее личность была идентифицирована. Сомнений в том, что корпоративную карту получает не Барсукова Е.А., а иное лицо, не возникло (т. 1 л.д. 213-217).

Свидетель Свидетель №3 показала, что для открытия счета юридическому лицу необходимо предоставить учредительные документы (Устав, решение), паспорт единоличного исполнительного органа, паспорта представителей, учредителей, бенефициарных владельцев. Дистанционно возможно только подать заявку об открытии расчетных счетов, оформление открытия счета в банке происходит в присутствии клиента, поскольку он обязан поставить подпись в документах лично. В банке есть специальная программа «SRM», которая осуществляет проверку информации о клиенте, подавшем заявку об открытии счета. При обращении клиента сотрудниками банка проводится полная идентификация клиента, путем сверки данных паспорта клиента. Сообщение об открытии счета автоматически отправляется в ФНС. Клиентам банка выдается корпоративная карта, которая позволяет клиентам в последующем совершать приходно-расходные операции и расплачиваться безналичным способом оплаты. Логин направляется на адрес электронной почты, указанный клиентом при обращении в банк, а пароль направляется смс-сообщением на абонентский номер телефона, указанный клиентом. Все сотрудники при работе с клиентами руководствуются положениями ФЗ «О противодействии легализации доходов» №115-ФЗ. Клиента знакомят под роспись с правилами пользования, разъясняют, что полученные данные не подлежат передаче третьим лицам. Функциональный ключевой носитель – токен. В соответствии с представленными документами, Барсукова Е.А. 14.05.2018 обратилась в отделение ПАО «Банк Уралсиб» для открытия расчетного счета ООО «СКРИПТ», заполнила анкету клиента. Барсуковой Е.А. был представлен пакет документов: учредительные документы, паспорт, печать организации. Сканы с указанных документов были направлены электронными каналами связи в специальную программу «Shugar SRM», где была проведена автоматическая проверка. 14.05.2018 Барсукова Е.А., являющаяся генеральным директором ООО «СКРИПТ», подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб». В соответствии с данным заявлением был открыт расчетный счет №***. Барсуковой Е.А. были заполнены карточки с контрольными образцами подписи и оттиском печати организации ООО «СКРИПТ», заявление о выпуске корпоративной карты. После чего, Барсукова Е.А. написала заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи, после чего был составлен акт приема-передачи «РУ Токин» (флэш-накопителя). 06.06.2018 Барсукова Е.А. сформировала сертификат ключа электронно-цифровой подписи и предоставила его в офис банка. 05.07.2018 Барсукова Е.А. вышеуказанный расчетный счет закрыла, обратившись с соответствующим заявлением в офис банка. Сведения о банковском счете, сведения о доступе к системе ДБО, корпоративная карта выдается лично клиенту банка, на которого зарегистрирован счет, иное лицо может получить указанные сведения только по доверенности (т. 1 л.д. 218-223).

Свидетель Свидетель №4 показал, что для открытия расчетного счета в банке клиенту необходимы: паспорт генерального директора и учредителя, уставные документы (устав и решение) юридического лица, лицензия (при наличии). Документы на открытие расчетного счета могут быть поданы путем оставления заявки на сайте банка, однако дальнейшее личное присутствие при подписании документов обязательно. Заявка об открытии расчетного счета ООО «Скрипт» была оставлена на сайте банка https://www.ubrr.ru/, после чего генеральным директором ООО «Скрипт» были предоставлены оригиналы документов лично. При открытии расчетного счета токинг клиенту не выдается, выдается логин, и пароль (через смс-подтверждение). С помощью логина и пароля клиент может через личный кабинет интернет- банка совершать операции по расчетному счету. Для оформления документов на открытие расчетного счета клиент посещает банк 1-2 раза. Корпоративная карта банка выдается, если клиент указал о предоставлении ему корпоративной карты в заявлении. Логин выдается на бумажном носителе, пароль для личного кабинета направляется на указанный номер телефона автоматически. Сотрудники банка знакомят клиента с правилами пользования средствами электронного платежа, в которых, помимо прочего, указано, что клиент не должен никому передавать электронное средство платежа, пароли, подписывается оферта, тем самым клиент подтверждает, что ознакомлен с вышеуказанными правилами. Иное лицо, за исключением руководителя организации получить электронное средство платежа не может. Платежные карты и/или иные средства электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода платежных средств передаче третьим лицам не подлежат. К электронному средству платежа относятся сведения о предоставлении доступа к системе ДБО, корпоративная карта. К электронному носителю информации – платежная карта и иные технические устройства. 04.10.2018 Барсуковой Е.А. на сайт банка была подана заявка об открытии расчетного счета в ПАО «УБРИР», в которой были указаны все необходимые данные, после чего службой безопасности указанные данные были проверены. 05.10.2018 было подготовлено соответствующее заявление об открытии расчетного счета для ООО «СКРИПТ», в котором Барсукова Е.А. поставила свои подписи. 05.10.2018 Барсуковой Е.А. был заполнен опросный лист для клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей резидентов и анкета. Также были отобраны образцы подписи и оттиск печати организации ООО «СКРИПТ». При этом Барсуковой Е.А. были предоставлены оригиналы документов, необходимых для открытия расчетного счета. Барсуковой Е.А. было подписано подтверждающее, что она была ознакомлена с правилами банковского обслуживания и соглашение, согласно которому подтверждается, что открытым расчетным счетом пользоваться будет только генеральный директор ООО «СКРИПТ» - Барсукова Е.. Барсуковой Е.А. был направлен пароль для личного кабинета смс-сообщением на указанный ею номер мобильного телефона, выдан логин на бумажном носителе для дальнейшего распоряжения ее расчетным счетом через личный кабинет интернет-банка. Заявления на выдачу корпоративной карты Барсукова Е.А. не писала, корпоративная карта ей не выдавалась. При написании заявления и открытии расчетного счета, Барсукова Е.А. предъявила паспорт, ее личность была идентифицирована. Сомнений в том, что расчетный счет открывает не Барсукова Е.А., а иное лицо, не возникло. Сведения о банковском счете, сведения о доступе к системе ДБО, выдается лично клиенту банка, на которого зарегистрирован счет (т. 1 л.д. 224-228).

Свидетель Свидетель №5 показала, что расчетный счет ООО «СКРИПТ» счет был открыт в офисе «Банк ВТБ» ПАО», расположенном по адресу: г. Орел, пер. Воскресенский, д. 18. На момент открытия расчетного счета в банке «Токинг» Барсуковой Е.А. не выдавался. В заявлении об открытии банковского счета клиент указывает секретное слово, после чего клиенту, на привязанный к расчетному счету номер телефона высылается логин, после чего клиент заходит на сайт банка «ВТБ», вводит высланный ему логин и секретное слово, после чего на указанный номер телефона приходит временный пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). После входа в личный кабинет, клиент формирует сертификат для пользования системой ДБО (данный сертификат либо распечатывается клиентом, но также он отображается в системе банка). После чего, данный сертификат распечатывается либо сотрудником банка или клиентом, после чего в присутствии сотрудника банка, при идентификации клиента по паспорту он лично подписывает сертификат, который после подписания клиентом регистрируется в системе банка, после чего возможно пользоваться системой ДБО. Сертификат можно зарегистрировать сразу же после открытия расчетного счета, но обязательно при личной явке клиента. Для открытия расчетного счета необходимо посетить банк один раз, т.к. расчетный счет открывается за один день, все сведения для доступа к системе ДБО выдаются практически сразу после регистрации расчетного счета. Это обязательная процедура, связанная с идентификацией клиента. Корпоративная карта, которая позволяет в последующем клиентам совершать приходно-расходные операции расплачиваться безналичным способом оплаты, выдается только, если клиент указал о предоставлении ему корпоративной карты в заявлении. Пароль и логин направляется на указанный номер телефона в заявление. Сотрудники банка знакомят клиента с правилами пользования средствами электронного платежа, в которых, помимо прочего, указано, что клиент не должен никому передавать электронное средство платежа, пароли и т.д. (в том числе системы ДБО). К электронному средству платежа относятся сведения о предоставлении доступа к системе ДБО, корпоративная карта. К электронному носителю информации – электронный ключ, изготовленный в виде флэш-накопителя. 22.05.2018 Барсукова Е.А. лично явилась в отделение банка ВТБ, где предоставила перечень документов необходимый для регистрации юридического лица. После предоставления документов, она (свидетель) идентифицировала личность Барсуковой Е.А., сравнив ее фотографию в паспорте с ее фактическим внешним видом, убедившись, что документы для регистрации расчетного счета подает лично она. После чего ей был выдан бланк заявления о регистрации счета, который она заполнила и подписала. Взят образец ее подписи, образец оттиска печати ООО «СКРИПТ», она была ознакомлена с правилами пользования расчетным счетом. После принятия у нее документов открытие счета было одобрено системой банка, ей был выдан доступ к системе ДБО банка, а именно на привязанный к счету номер телефона №*** выслан логин, временный пароль. После чего она зашла в личный кабинет на сайте банка, подтвердила сертификат. После регистрации сертификата Барсукова Е.А. имела возможность пользоваться системой ДБО. В случае возникновения сомнений в том, что явилась не лично Барсукова Е.А., в регистрации банковского счета было бы отказано (т. 1 л.д. 229-232).

Из показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что она состоит в должности главного менеджера ОА «Райфайзенбанк». 08.05.2018 руководитель ООО «СКРИПТ» предоставил в банк документы на открытие счета, подписал заявление на открытие. При подписании заявления клиента знакомят с правилами пользования средствами электронного платежа, в том числе о том, что он никому не должен передавать электронное средство платежа, пароли и т. д. 11.05.2023 счет ООО «СКРИПТ» был открыт. 18.05.2018 руководитель ООО «СКРИПТ» пришел за картой бизнес в отделение. 14.06.2018 руководитель в отделении написал заявление на закрытие счета (т 1. л.д. 234-240).

Из показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». Для открытия расчетного счета клиенту необходимо лично явиться в банк, представить учредительные документы, оригинал паспорта. Документы могут быть поданы онлайн, при этом клиент должен заполнить заявление в электронном виде и сканы учредительных документов. Документы для открытия счета ООО «СКРИПТ» поданы путем личной явки в банк. Расчетные счета были открыты в офисе банка по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31. Клиенту могут быть выданы банковская карта и электронный ключ по его желанию, если он сам укажет об этом в заявлении. Клиент посещает банк только один раз в случае, если необходим доступ только к системе дистанционного банковского обслуживания, в случае получения карты и электронного ключа необходимо явиться еще раз. Фотография в паспорте сверяется с фактическим видом клиента. Корпоративная банковская карта выдается, если клиент указал ее получение. СМС направляется клиенту, если он указал о СМС-оповещении. Клиент предупреждается о запрете передачи третьим лицам банковских карт, электронных ключей, сведений о доступе к системе ДБО. Иное лицо не может получить указанные сведений и предметы, только по нотариальной заверенной доверенности. 21.08.2018 Барсукова Е.А. лично в офисе АО «Россельхозбанка» написала заявление, и ей был открыт расчетный счет №***, после чего 22.05.2018 она повторно явилась в отделение банка, где написала заявление об открытии еще одного счета №***. После 31.05.2018 она снова явилась в отделение банка и написала заявление о присоединении к системе ДБО и получении электронного ключа «USB-токен», который ей был выдан 08.06.2018 (т. 1 л.д. 241-254).

Из показаний свидетеля ФИО5 следует, что он состоит в должности главного госналогоинспектора УФНС России по Орловской области. ООО «СКРИПТ» ИНН 5752052170 зарегистрировано 26.02.2010. Снято с учета 28.04.2022. С 04.05.2018 руководителем организации являлась Барсукова Е.А. ООО «СКРИПТ» является «технической» компанией, а именно хозяйствующим субъектом, осуществляющим декларирование фиктивных документов в налоговых декларациях по НДС без формирования налогового разрыва. Также организации был присвоен «высокий» уровень риска, согласно данным ПО ФНС России по следующим признакам: отсутствие основных средств; отсутствие сотрудников в организации, получающих официальный доход; по результатам мероприятия налогового контроля организация не представляла документы по требованию или представляла минимальный пакет, не позволяющий идентифицировать сделки; высокая доля вычета с несформированными источниками по НДС; несоответствие товарно-денежных потоков согласно анализу налоговых деклараций и выписок по расчетным счетам; операции по расчетным счетам имели транзитный (фиктивный) характер, т.е. сумма поступления равнялась сумме доходов, чего не может быть в условиях коммерческой деятельности организации.

Выявлены неоднократные операции по снятию наличных средств и их вывода в адрес физических лиц. В соответствии с анализом деклараций по НДС, представленной ООО «СКРИПТ», контрагентами являлись организации с «высоким» уровнем риска и признаками «фирм-однодневок»; Также в соответствии с протоколом допроса от 11.04.2019 руководитель организации ООО «СКРИПТ» Барсукова Е.А. указала, что не имеет отношения к деятельности организации, вся документация, печати, доступ к расчетным счетам были переданы третьим лицам. Осуществляемые ООО «СКРИПТ» операции в отношении организации являлись нереальными, в связи с чем акты налоговых проверок ФНС не составлялись. По организации внесены в ЕГРЮЛ записи о недостоверности по адресу регистрации от 01.03.2019 и в отношении руководителя Барсуковой Е.А. от 26.02.2019. В связи с чем 09.01.2020 принято решение об исключении из ЕГРЮЛ ООО «СКРИПТ». В результате чего 28.04.2020 ООО «СКРИПТ» снято с учета. Исходя из вышеуказанного, ООО «СКРИПТ» в период руководства Барсуковой Е.А. вело фиктивную деятельность, а сам руководитель являлся номинальным и отношения к финансово-хозяйственной деятельности не имел (т. 1 л.д. 255-258).

Из показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что с Барсуковой Е.А. её познакомила Свидетель №10. Барсукова Е.А. хотела открыть собственную организацию и обратилась за помощью к ней и ее маме Свидетель №9. Ранее она и ее мама оказывали бухгалтерские услуги, а именно занимались вопросами открытия, закрытия организации, ведения бухгалтерского учета, сдачи отчетности в налоговый орган. Однако лично она какую-либо помощь Барсуковой Е.А. не оказывала. Свидетель №9 помогала Барсуковой Е.А. с оформлением документов, однако в чем конкретно заключалась ее помощь, ей неизвестно. Ей неизвестно, что Барсукова Е.А. написала в налоговую инспекцию заявление о том, что созданная ею фирма – фиктивная, и она была создана по ее (Свидетель №8) инициативе и инициативе Свидетель №9. Отношения у них были нормальные, каких –либо ссор, конфликтов у нее с ней не было (т. 2 л.д. 2-5).

Свидетель Свидетель №9 показала, что в период с 2018 она являлась самозанятой, оказывала бухгалтерские услуги в офисе, расположенном по адресу: г.Орел, ул.Красноармейская, д. 17, пом. 422. В 2018 году к ней обратилась Барсукова Е.А. с целью оказания ей помощи, а именно: подготовки пакета документов для регистрации в налоговой инспекции, поскольку она хотела открыть собственную организацию. Барсукова Е.А. несколько раз приходила к ней в офис, где она ей оказывала консультативную помощь на безвозмездной основе, поскольку знала, что Барсукова Е.А. является многодетной матерью (т. 2 л.д. 11-14).

Из показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что с Барсуковой Е.А. она познакомилась примерно в 2017 году во время работы на <данные изъяты>. Барсукова Е.А. всегда жаловалась на то, что ей не хватает денежных средств на содержание ее детей, говорила, что хочет заняться собственным бизнесом. В связи с тем, что ее знакомая Свидетель №8 занималась оказанием бухгалтерских услуг, она посоветовала Барсуковой Е.А. обратиться к Свидетель №8. Ей известно, что Барсукова Е.А. являлась учредителем ООО «СКРИПТ». Чем именно занималась данная организация ей неизвестно. О передаче логинов и паролей Свидетель №9, ей ничего неизвестно (т. 2 л.д. 19-21).

Приведенные в приговоре показания свидетелей обвинения, суд признает допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как оснований для оговора ими подсудимой или умышленного искажения фактических обстоятельств дела, судом не установлено, показания указанных лиц содержат исчерпывающие сведения относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по делу, последовательны, непротиворечивы, в деталях согласуются между собой и подтверждаются письменными доказательствами по делу, исследованными в судебном заседании, а именно:

- сведениями о банковских счетах организации, индивидуального предпринимателя от 11.01.2023, в соответствии с которыми на ООО «СКРИПТ» зарегистрировано 11 банковских счетов: №*** АО «Райффайзенбанк»; №*** и №*** ПАО «Банк Уралсиб»; №*** и №*** АО «Россельхозбанк»; №*** «Банк ВТБ» (ПАО); №*** ПАО «РОСБАНК»; №*** ПАО «Сбербанк»; №*** ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» (УБРиР); №*** АО «Тинькоффбанк»; №*** ПАО «Точка банк» (т. 1 л.д. 181);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 03.09.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрены: юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 27.07.2023 в ходе выемки в ПАО «Сбербанк»; юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 31.07.2023 в ходе выемки в ПАО «РОСБАНК»; юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 28.08.2023 в ходе выемки в АО «Райффайзенбанк»; юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 27.07.2023 в ходе выемки в ПАО «Точка банк»; юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 26.07.2023 в ходе выемки в АО «Россельхозбанк»; юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 22.08.2023 в ходе выемки в «Банк ВТБ» (ПАО); юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 15.08.2023 в ходе выемки в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР)»; юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 21.07.2023 в ходе выемки в ПАО «Уралсиб»; юридическое дело ООО «СКРИПТ», изъятое 17.08.2023 в ходе выемки в АО «Тинькоффбанк» (т. 2 л.д. 109-119; 69-73; 75-79; 99-103; 64-68; 104-108; 87-91; 81-85; 59-63; 93-97);

- заключением эксперта № 798/2-1-23 от 21.08.2023, согласно которому подписи от имени Барсуковой Е.А., расположенные в формате сертификации налогового резидента – юридического лиц ООО «СКРИПТ» (ПАО Сбербанк) от 29.05.2018 в графе «Подпись», в вопроснике для клиентов – юридических лиц (резидентов Российской Федерации) ООО «СКРИПТ» (ПАО Росбанк) от 29.05.2018 в графах «Руководитель Клиента – юридического лица (подпись)», в акте о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) (ООО «СКРИПТ) (ПАО Росбанк) от 08.06.2018 в разделах «Клиент», «Пользователь Системы» в графах «подпись», в заявлении об определении сочетания подписей (ООО «СКРИПТ» (ПАО Росбанк)) от 29.05.2018 г. в графе «Генеральный директор (подпись)», в заявлении на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк от 29.05.2018 г. (ООО «СКРИПТ») в графе «подпись», - выполнены самой Барсуковой Е.А. (т. 2 л.д. 144-146);

- заключение эксперта № 799/2-1-23 от 22.08.2023, согласно которому подписи от имени Барсуковой Е.А., расположенные в заявлении на получение бизнес-карты от 10.09.2018 г. ООО «СКРИПТ» (ПАО Сбербанк) в графах «Подпись держателя бизнес-карты», «подпись», в заявлении о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг от 24.08.2018 г. в ООО «СКРИПТ» (ПАО Сбербанк в графе «подпись/Барсукова Е.А./», в заявлении о присоединении от 21.08.2018 г. ООО «СКРИПТ» (ПАО «Сбербанк») в разделе 5 «Подписи клиента» в графе «/Барсукова Е.А./», в заявлении о присоединении от 24.08.2018 г. ООО «СКРИПТ» (ПАО «Сбербанк») в разделе 5 «Подписи клиента» «/Барсукова Е.А./», - выполнены самой Барсуковой Е.А. (т. 2 л.д. 155-157);

- заключением эксперта № 801/2-1-23 от 24.08.2023, согласно которому подписи от имени Барсуковой Е.А., расположенные в акте приема-передачи средств для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета от 28.05.2018 (АО «Россельхозбанк») в разделе принял «Принял от Клиента» в графе «подпись», в запросе на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от 06.06.2018 г. (АО Россельхозбанк) в графах «заявитель (подпись)», «руководитель (подпись)», в заявлении на регистрацию Субъекта информационного объема от 06.06.2018 г. (АО Россельхозбанк) в графе «подпись», в заявлении о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» № 56447 от 31.05.2018 г. в графе «Клиент (подпись)», - выполнены самой Барсуковой е.а. (т. 2 л.д. 166-168);

- заключением эксперта № 800/2-1-23 от 23.08.2023, согласно которому подписи от имени Барсуковой Е.А., изображения которых находятся в копии заявления о закрытии счета от 05.07.2018 г. в ООО «СКРИПТ» (ПАО «Банк Уралсиб») в графе «Генеральный директор (подпись)», в копии заявления о выпуске корпоративной карты от 14.05.2018 ООО «СКРИПТ» (ПАО «Банк Уралсиб») в графах «Клиент (подпись)», «Сотрудник, на имя которого выпускается корпоративная карта (подпись)», в копи заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб» от 14.05.2018 г. (ООО «СКРИПТ») в графе «Генеральный директор (подпись», в копии заявления на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи от 06.06.2018 г. ООО «СКРИПТ» (ПАО «Банк Уралсиб») в графах «Ген. директор (подпись)», в копии акта приема-передачи от 14.05.2018 г. (ООО «СКРИПТ» (ПАО «Банк Уралсиб») в графе «подпись, инициалы, фамилия», в копии соглашения № 1 о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 14.05.2018 г. (ООО «СКРИПТ (ПАО «Банк Уралсиб»)) в графе «подпись, инициалы, фамилия», - выполнены самой Барсуковой е.а. (т. 2 л.д. 177-179);

- заключением эксперта № 802/2-1-23 от 25.08.2023, согласно которому подписи от имени Барсуковой Е.А. расположенные в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания физических, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве Российской Федерации порядке частной практикой, в филиале Точка Банк КИВИ Банк (акционерное общество) или к Правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве Российской Федерации порядке частной практикой Точка Публичного акционерного Банка «Финансовая Корпорация Открытие» от 20.07.2018 г., расположенная в графе «подпись клиента», - выполнены самой Барсуковой е.а. (т. 2 л.д. 188-190);

- заключением эксперта № 823/2-1-23 от 28.08.2023, согласно которому подписи от имени Барсуковой Е.А. расположенные в заявлении ООО «СКРИПТ» в ПАО «УБРиР» от 05.10.2018 г. в правой нижней части 1-го листа и в графах «Роспись в получении логина», «Генеральный директор» на 2-м листе, в опросном листе Клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей-резидентов от 05.10.2018 г. (ООО «СКРИПТ» в графах «подпись», в анкете от 05.10.2018 г. (ООО «СКРИПТ») в графе «подпись», в сведениях об участниках ООО «СКРИПТ» в графе «Генеральный директор ООО «СКРИПТ», в заявлении об акцепте оферты от 05.10.2018 г. в ПАО «УБРиР» в графе «уполномоченное лицо Клиента», в соглашении между ПАО «УБРиР» и ООО «СКРИПТ» от 08.10.2018 г. в графе «Генеральный директор», в заявлении на имя Президента ПАО КР «УБРиР» ФИО7 от Барсуковой Е.А. от 05.10.2018 г. в графе «Генеральный директор ООО «СКРИПТ», - выполнены самой Барсуковой е.а. (т. 2 л.д. 199-201);

- заключением эксперта № 877/2-1-23 от 01.09.2023, согласно которому подписи от имени Барсуковой Е.А. расположенные в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических, лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему ООО «СКРИПТ» от 09.07.2018 в графе «Руководитель организации «Подпись», в карточке с образцами подписей и оттиска печати ООО «СКРИПТ» от 22.05.2018 г. (ПАО «ВТБ Банк») в графах «Образец подписи», «подпись клиента (владельца счета)», в заявлении № 1 на предоставление комплексного банковского обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от 21.05.2018 в графе «Подпись», изображения подписи от имени Барсуковой Е.А. расположенные в копии заявления о присоединении ООО «СКРИПТ» (АО «Райффайзенбанк») в графах «Клиент», «Подпись», в копии карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «СКРИПТ» от 08.05.2018 г. (АО «Райффайзенбанк») в графах «Образец подписи», «Подпись клиента (владельца счета)», в копии заявления на выпуск/перевыпуск бизнес-карты для малого бизнеса от 11.05.2018 г. (АО «Райффайзенбанк») в графах «Клиент», «Держатель Карты, «Подпись», - выполнены самой Барсуковой е.а. (т. 2 л.д. 208-210).

Оценивая вышеприведенные доказательства, признавая их относимыми и допустимыми, не противоречащими друг другу, суд приходит к выводу, что в совокупности они являются достаточными для привлечения Барсуковой Е.А. к уголовной ответственности за содеянное.

Частью 1 статьи 187 УК РФ предусмотрена ответственность за совершение сбыта электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд находит установленным, что Барсукова Е.А., являясь номинальным руководителем и единственным участником/учредителем ООО «СКРИПТ», не имея отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности ООО «СКРИПТ», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла полученные ею при открытии расчетных счетов в банках электронные средства платежа, а так же электронные носители информации, позволяющие неправомерно, то есть без ведома владельца и в обход используемых банком систем идентификации клиента осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия Барсуковой Е.А. по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом материалов уголовного дела, касающихся личности Барсуковой Е.А., обстоятельств совершенного ею преступления, а также принимая во внимание поведение подсудимой в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, суд считает необходимым признать Барсукову Е.А. вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния.

При определении вида и меры наказания Барсуковой Е.А. за содеянное, суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления в сфере экономической деятельности, данные о личности виновной, обстоятельства, влияющие на вид и размер наказания, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

В соответствии со ст. 15 УК РФ совершенное подсудимой преступление относится к категории тяжких преступлений.

При изучении личности подсудимой Барсуковой Е.А. установлено, что она не судима; на специализированном учете у врачей нарколога и психиатра не состоит; по месту жительства характеризуется нейтрально.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в ходе предварительного расследования Барсукова Е.А. добровольно дала изобличающие ее показания; в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – наличие малолетнего ребенка у виновной; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка; наличие статуса одинокой матери.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Барсуковой Е.А., в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

При назначении наказания подсудимой Барсуковой Е.А. суд исходит из требований закона об общих началах назначения наказаний, согласно которому, при его назначении должна учитываться возможность реального достижения целей наказания, а именно, его неотвратимость, восстановление социальной справедливости и возможность реального исполнения, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, данные о личности Барсуковой Е.А., а также обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд находит возможным назначить Барсуковой Е.А. наказание, не связанное с реальным лишением свободы, но в условиях осуществления за ней контроля, то есть с применением ст. 73 УК РФ, так как назначение наказания с применением данной статьи отвечает целям наказания, предусмотренным ч.2 ст. 43 УК РФ, будет способствовать восстановлению социальной справедливости, и исправлению подсудимой, сможет предупредить совершение новых преступлений.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, конкретные обстоятельства его совершения, учитывая данные о личности Барсуковой Е.А., которая не судима, наличие ряда обстоятельств, смягчающих наказание виновной и отсутствие обстоятельств, отягчающих ее наказание, суд признает приведенную выше совокупность указанных обстоятельств исключительной, в связи с чем, приходит к выводу о наличии предусмотренных законом оснований для назначения осужденной наказания по ч. 1 ст. 187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, то есть без дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного к наказанию в виде лишения свободы.

Назначая условное осуждение Барсуковой Е.А., суд считает необходимым возложить на неё обязанность не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Суд не находит оснований для избрания в отношении подсудимой Барсуковой Е.А. меры пресечения до вступления приговора в законную силу.

При разрешении вопроса о взыскании с осужденной процессуальных издержек, связанных с оплатой труда адвоката Пироговой Т.В. по назначению на предварительном следствии в сумме 16172 рубля (т. 3 л.д. 90-91), суд исходит из положений ст.ст.131, 132 УПК РФ, а также учитывает имущественное положение Барсуковой Е.А. и её семьи, наличие у неё на иждивении двух детей, один из которых является малолетним, второй - несовершеннолетним, наличие у Барсуковой Е.А. статуса одинокой матери; в связи с чем, считает возможным полностью освободить её от уплаты процессуальных издержек, поскольку взыскание их с осужденной может существенно отразиться на материальном положении её и её семьи.

В соответствии со ст. 115 УПК РФ арест, наложенный на имущество Барсуковой Е.А. на основании постановления Советского районного суда г. Орла от 15.09.2023, а именно: автомобиль марки «ВАЗ 21102», государственный регистрационный знак №***; автомобиль марки «ВАЗ 2108», государственный регистрационный знак №***; автомобиль марки «АУДИ А4», государственный регистрационный знак №***, суд считает возможным отменить.

При разрешении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-304, 307-313 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Барсукову е.а. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ч. 1 ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное Барсуковой Е.А. наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год, в течение которого осужденная своим поведением должна доказать свое исправление.

Обязать Барсукову Е.А. в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Контроль за поведением Барсуковой Е.А. возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган.

На основании ч. 3 ст. 73 УК РФ испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора, то есть с 06.03.2024.

Освободить Барсукову Е.А. от уплаты процессуальных издержек по делу, связанных с оплатой труда адвоката Пироговой Т.В. по назначению на предварительном следствии в сумме 16172 рубля.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении Барсуковой Е.А. не избирать.

По вступлении приговора в законную силу на основании ст. 115 УПК РФ арест, наложенный на имущество Барсуковой Е.А. на основании постановления Советского районного суда г. Орла от 15.09.2023, а именно: автомобиль марки «ВАЗ 21102», государственный регистрационный знак №***; автомобиль марки «ВАЗ 2108», государственный регистрационный знак №***; автомобиль марки «АУДИ А4», государственный регистрационный знак №*** - отменить.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: юридические дела в отношении ООО «СКРИПТ: № 40702810500000074991 АО «Райффайзенбанк»; № 40702810602400001023 и № 40702810602409001024 ПАО «Банк Уралсиб»; № 40702810910000002034 и № 40702810910000002035 АО «Россельхозбанк»; № 40702810327510000291 «Банк ВТБ» (ПАО); №40702810987790000010 ПАО «РОСБАНК»; № 4070281047000003063 ПАО «Сбербанк»; № 40702810162160033960 ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» (УБРиР); № 40702810710000381196 АО «Тинькоффбанк»; № 40702810502500016062 ПАО «Точка банк» - хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда в течение 15 суток со дня постановления через Советский районный суд г. Орла.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Осужденный вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления прокурора или апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, а также подать на них свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно.

Председательствующий Н.М.Тишкова

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-48/2024 (1-366/2023;) от 04.10.2023

1-48/2024 (1-366/2023;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица