Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-136/2023 от 04.08.2023

УИД 05RS0013-01-2023-001371-37 1-136/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

8 ноября 2023 г.         г. Дербент.

Дербентский районный суд Республики Дагестан в составе председа-тельствующего судьи Сурхаева М.Р., при секретаре Айдунбековой З.Ш.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора г. Дербент Азизова А.О., подсудимой Русхановой И.Р., защитника-адвоката Хандадашева М.А., представившего удостоверение №1454 от 26.03. 2022 г. и ордер № 112893 от 08.09.2023 г., а также потерпевшей Потерпевший №5,

     рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Дербенте уголовное дело №1-136/2023 в отношении:

Русхановой Инжиханум Русхановны, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, зарегистри-рованной по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, с высшим образова-нием, <данные изъяты>, не работающей, пенсионерки по старости, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ,

                    установил:

Русханова И.Р. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Не позднее 23.04.2019, находясь по месту своего жительства в <адрес>, Русханова И.Р., руководствуясь корыстными побуждениями, неофициально занимаясь оказанием услуг по сбору, оформлению и предоставлению необходимых документов в различные организации, по обращению к ней гражданам, решила под предлогом оказания помощи в распоряжении государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал (далее – материнский капитал), совершать хищение денежных средств жителей <адрес>, получая их путем обмана сверх оговоренной суммы за оказанные услуги, под предлогом якобы понесенных непредвиденных расходов.

Реализуя задуманное, в период с 23.04.2019 по 11.07.2019, действуя с единым умыслом, Русханова И.Р., находясь в <адрес>, предвари-тельно договорившись и последовательно встретившись в различных местах с обращавшимися к ней Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО21, Потерпевший №4, Потерпевший №7, Потерпевший №6, Потерпевший №8 и Потерпевший №3, имеющих государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, предложила последним получить потребительские кредиты на строительство жилого дома и погасить их в соответствии п. 3(1). Правил направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 № 862, путем направления средств материнского капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займам на строительство жилого помещения, предоставленным им по договору займа на строительство жилого помещения, заключенному с кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», при этом убедив последних в законности своих действий и заверив, что за денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей с каждой окажет им содействие в виде сбора и предоставления необходимых документов в соответствующие учреждения, хотя изначально намеревалась путем обмана завладеть их денежными средствами сверх оговоренной суммы.

Получив согласие введенных ею в заблуждение вышеперечисленных лиц, Русханова И.Р., с их участием, последовательно, в указанный период, представила в ООО КБ «МВС Банк», расположенное по адресу: <адрес> сотрудникам которого не было известно о ее преступных намерениях, требуемые для заключения кредитного договора физического лица документы, в том числе, поддельные разрешения на строительство жилых домов, а именно, за серийными номерами № от 11.04.2015 на имя Потерпевший №1, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22№ от 02.04.2015 на имя Потерпевший №5, № от 04.04.2015 на имя Потерпевший №4, № от 03.04.2015 на имя ФИО23, № от 10.04.2015 на имя Потерпевший №6, № от 07.03.2015 на имя Потерпевший №8, № от 05.03.2015 на имя ФИО24, которые она в соответствующий период, без ведома последних, с целью совершения преступления, приобрела у неустановленного лица в <адрес>, копии которых в последующем, по ее указанию, были представлены введенными в заблуждение вышеназванными получателями кредитов в Управление Отделения Пенсионного Фонда Российской Федерации по Республике Дагестан в Дербентском районе, расположенном по адресу: <адрес>, сотрудникам которого также не было известно о преступных намерениях Русхановой И.Р.

По представленным при участии Русхановой И.Р. в ООО КБ «МВС Банк» <адрес> документам, с указанными лицами, по мере обращения, были заключены кредитные договора, а именно, № от 23.04.2019 с Потерпевший №1, № от 20.05.2019 с Потерпевший №2, № от 22.05.2019 с ФИО21, № от 11.06.2019 с Потерпевший №4, № от 24.06.2019 с Потерпевший №7, № от 04.07.2019 с Потерпевший №6, № от 05.07.2019 с Потерпевший №8, № от 11.07.2019 с Потерпевший №3, и выданы кредитные денежные средства в размере 455 000 рублей, на каждого, которые из кассы банка в присутствии этих лиц на руки получала Русханова И.Р.

Далее, Русханова И.Р., действуя согласно задуманному, каждый раз после получения кредитных средств и возвращаясь с отдельным получателем, а именно Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО21, Потерпевший №4, Потерпевший №7, Потерпевший №6, Потерпевший №8, Потерпевший №3, на неустановленных такси, на повороте с федеральной трассы в <адрес>, где она высаживалась, при передаче указанных денежных средств помимо оговоренных 50 000 рублей, без согласия получателей кредита, и обманывая их, что понесла непредвиденные расходы, вычитала из каждой суммы дополнительно еще по 50 000 рублей, которые похитила, причинив каждому лицу материальный ущерб на указанную сумму, а всего на общую сумму 400 000 рублей, что является крупным размером.

Подсудимая Русханова И.Р. вину в инкриминируемом ей деянии признала полностью, выразила раскаяние в содеянном, и показала, что вину свою в предъявленном ей обвинении признает полностью. Потерпевшим полностью возместила причиненный ущерб.

Помимо признания вины подсудимой Русхановой И.Р., ее виновность в совершении преступления подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Так, потерпевшая Потерпевший №5 показала, что проживает в <адрес> с мужем ФИО25 и тремя детьми. После рождения третьего ребенка ей был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № (далее - материнский капитал). На тот период, у них имелся земельный участок в <адрес>, купленный у знакомого. Так как у них не было собственных накоплений для окончания строительства, они решили направить средства материнского капитала на окончание строительства дома, но не знали, как это сделать. Она через знакомых познакомилась с Инжиханум, последняя сказала, что на законных основаниях поможет обналичить материнский капитал, и за услуги она берет 50 000 рублей. Она согласилась, через несколько дней она взяла все оригиналы своих документов и вместе с Инжиханум поехали в банк <адрес>, для оформления потребительского кредита на строительство дома в ООО КБ «МВС Банк» в размере 455 000 рублей на ее имя. В банке она подписывала везде, где показывала ФИО15, не вникая в содержание документов.

После получения денег в кассе, они на той же машине выехали обратно в сторону <адрес>. Когда они доехали до поворота в <адрес> с федеральной трассы, Инжиханум передала ей деньги в сумме 355 000 рублей.

    Согласно первоначальной договорённости с ней, Инжиханум за свои услуги должна была оставить себе 50 000 рублей, то есть получалось, что она должна была ей еще 50 000 рублей. В настоящее время ущерб ей возмещен полностью, никаких претензий к подсудимой Русхановой И.Р. не имеет.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №1 следует, что проживает в <адрес> с мужем и двумя детьми. После рождения второго ребенка ей был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № от 20.12.2017 (далее - материнский капитал). В конце 2018 года они начали строить дом. В процессе строительства дома они с мужем решили обналичить материнский капитал на строительство дома. В середине апреля 2019 года от односельчан услышала, что можно получить кредит на постройку дома и погасить его материнским капиталом, от них же узнала номер телефона Инжиханум, которая занимается оказанием помощи в получении наличных денег материнского капитала на законных основаниях. Она позвонила к ней и в ходе разговора Инжиханум сообщила, что, за денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей, окажет содействие в виде сбора и предоставления необходимых документов в соответствующие учреждения.

Через два или три дня, точно не помнит, вместе с Инжиханум поехали <адрес> в ООО КБ «МВС Банк», для оформления потребительского кредита, на строительство дома в размере 455 000 рублей. Оформив и получив кредит, они выехали обратно в сторону <адрес>, и по пути следования, Инжиханум сообщила, необходимо поехать к нотариусу для оформления обязательства и с этим обязательством, оригиналами своих и мужа документов, а также разрешением на строительство дома, обратиться в отделение пенсионного фонда по Дербентскому району. Инжиханум передала ей деньги в сумме 355 000 рублей. Оставшиеся деньги Инжиханум обещала передать ей позже.

    Согласно первоначальной договорённости, Инжиханум за свои услуги должна была оставить себе 50 000 рублей. Однако, по настоящее время Инжиханум эти 50 000 рублей так и не вернула. В первое время Инжиханум просила немного подождать и приводила различные причины, и утверждала, что обязательно вернет деньги. В ходе последнего телефонного разговора, примерно в конце ноября 2019 года, та заявила ей, что та ничего ей не должна, и выплачивать ей 50 000 рублей не будет.

    В заявлении, адресованном суду, указала, что ущерб ей возмещен полностью, никаких претензий к подсудимой Русхановой И.Р не имеет (т. 11 л.д. 188-193).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №2 следует, что проживает в <адрес> с мужем и двумя детьми. После рождения второго ребенка ей был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № (далее - материнский капитал). После получения материнского капитала в 2019 году они с мужем решили улучшить жилищные условия. Ей знакомые дали номер телефона Инжиханум, которая занимается вопросами, связанными распоряжением материнским капиталом и получением наличных денег. Она позвонила ей и в ходе разговора Инжиханум сообщила, что за денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей может помочь обналичить материнский капитал на законных основаниях, окажет содействие в виде сбора и предоставления необходимых документов в соответствующие учреждения разрешение, получить разрешение на строительство дома на ее имя, и в получении потребительского кредита.

Вместе с Инжиханум поехали <адрес> в ООО КБ «МВС Банк», где оформили на ее имя потребительский кредит на строительство дома в ООО КБ «МВС Банк» в размере 455 000 рублей, под обеспечение материнского капитала.

Получив деньги в банке, выехали обратно в <адрес>, и по пути следования Инжиханум сообщила, что для погашения кредита необходимо поехать к нотариусу для оформления обязательства и с этим обязательством, оригиналами своих и мужа документов, а также разрешением на строительство дома, которое та передала, обратиться в отделение пенсионного фонда по Дербентскому району. Оригинал или копию разрешения Инжиханум к ней предавала сейчас не помнит, у нее оно не сохранилось, что там написано она не знает.

Когда они доехали до поворота <адрес>, Инжиханум передала ей деньги в сумме 355 000 рублей. Оставшиеся деньги Инжиханум обещала передать ей позже. В тот же день или на следующий день она пошла к указанному ей нотариусу, оформила обязательство, которое она подписала и взяла с собой и как та объяснила, обратилась в отделение пенсионного фонда, к мужчине, который занимается приемом и проверкой документов для распоряжения материнским капиталом, где после оформления им заявления и других документов подписала их.

Согласно договорённости, Инжиханум за свои услуги должна была оставить себе 50 000 рублей. Однако, по настоящее время Инжиханум эти 50 000 рублей так и не вернула. В первое время та просила немного подождать и приводила различные причины, что у нее возникли какие-то проблемы, и утверждала, что обязательно вернет деньги. В ходе последнего телефонного разговора, примерно в начале декабря 2019 года, Инжиханум вовсе заявила ей, что ничего ей не должна и выплачивать ей 50 000 рублей не будет (т. 11 л.д. 198-203). В заявлении, адресованном суду, указала, что ущерб ей возмещен полностью, никаких претензий к подсудимой Русхановой И.Р. не имеет.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №3 следует, что проживает в <адрес> с мужем и тремя детьми. После рождения второго ребенка ей был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № от 11.12.2018 (далее - материнский капитал). После получения материнского капитала, решили построить дом и направить средства материнского капитала на строительство дома. Она узнала, что есть женщина по имени Инжиханум, которая помогает в сборе и подаче необходимых документов для распоряжения материнским капиталом. Она созвонилась с ней и объяснила, что хочет получить наличные денежные средства за материнский капитал для постройки дома. В ходе разговора по телефону, та сообщила, что ее зовут Инжиханум, она поможет обналичить средства материнского капитала законно, путем получения потребительского кредита для строительства дома, который можно погасить за счет материнского капитала, и сообщила, какие нужны документы и необходимо поехать в <адрес> в коммерческий банк «МВС - Банк» для оформления кредита и получения наличных денег, и стоимость ее услуг будет составлять 50 000 рублей. Когда она находились в условленном месте на автостанции <адрес>, вместе с водителем подъехала Инжиханум. После проверки всех имеющихся у нее документов, они сели в указанный автомобиль и вместе с ней поехали в <адрес> в ООО КБ «МВС Банк». По пути следования та объяснила, что для получения наличных денежных средств необходимо оформить потребительский кредит на строительство дома в ООО КБ «МВС Банк» в размере 455 000 рублей на ее имя, под обеспечение материнского капитала. Для одобрения кредита и последующего направления на его погашение материнского капитала нужно разрешение на строительство дома, которое она получила на ее имя. Инжиханум сообщила, что за помощь в получении разрешения на строительство дома, оформлении кредита, подаче документов в пенсионный фонд по Дербентскому району для распоряжения материнским капиталом та из полученного кредита оставит себе 50 000 рублей, и сообщила, что это все законно и соответствует правилам распоряжения материнским капиталом и никаких проблем у нее не будет. По приезду в <адрес>, они зашли в ООО КБ «МВС Банк», где она отдала свои документы. По истечению примерно часа или чуть больше, сотрудница банка принесла готовый кредитный договор, который она подписала в местах, указанных Инжиханум. Кредитный договор она не читала и не вникала в его содержание, так как Инжиханум заверила ее, что все законно. После подписания кредитного договора ей передали одни экземпляр. В кассе они подошли к окошку, где им выдали наличными денежные средства, кто из них получал деньги не помнит, но она передала деньги к Инжиханум, которая поставила их к себе в сумку. Подписывала ли она расходный кассовый ордер на получение денег, не помнит. По дороге, та сказала ей, что необходимо будет обратиться к нотариусу для оформления обязательства и с этим обязательством, оригиналами своих и мужа документов, а также разрешением на строительство дома, которое она передала, обратиться в отделение пенсионного фонда по Дербентскому району. Когда они доехали до поворота с федеральной трассы в <адрес>, Инжиханум передала ей деньги в сумме 355 000 рублей. Оставшиеся деньги Инжиханум обещала передать ей позже. Она пошла к указанному ей нотариусу, оформила обязательство, которое она подписала и взяла с собой и как та объяснила, обратилась в отделение пенсионного фонда, а именно к мужчине, который занимался приемом и проверкой документов для распоряжения материнским капиталом, где после оформления им заявления и других документов подписала их. Согласно договорённости, Инжиханум за свои услуги должна была оставить себе 50 000 рублей. Однако, по настоящее время Инжиханум эти 50 000 рублей так и не вернула. В первое время она просила немного подождать, что у нее возникли проблемы, В ходе последнего телефонного разговора, примерно в декабре 2019 года, она вовсе заявила ей, что ничего ей не должна и выплачивать ей 50 000 рублей не будет (т. 11 л.д. 208-213). В заявлении, адресованном суду, указала, что ущерб ей возмещен полностью, никаких претензий к подсудимой Русхановой И.Р. не имеет.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №4 следует, что проживает в <адрес> с мужем двумя детьми и ребенком от первого брака.

После рождения второго ребенка ей был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № (далее - материнский капитал). После получения материнского капитала они с мужем решили достроить дом на земельном участке. Так как им собственных средств не хватало на достройку дома, то решили использовать для этих целей средства материнского капитала. Кто-то из знакомых сказал ей, что есть женщина, которая занимается вопросами распоряжения материнским капиталом, и дали ей номер телефона. Она позвонила ей и в ходе разговора та сообщила, что ее зовут Инжиханум, она занимается вопросами получения наличных денег материнского капитала на законных основаниях, Через два дня, Инжиханум позвонила, и они встретились в <адрес>, где показали ей их документы и материнский капитал. Она посмотрела документы и сообщила, что может помочь обналичить материнский капитал на законных основаниях. Через два или три дня Инжиханум позвонила, сообщила, что все готово и необходимо поехать в банк <адрес> для оформления кредита. На следующий день встретились с ней в <адрес>. Она села к ней в машину и вместе с ней поехали в <адрес> в ООО КБ «МВС Банк». По пути следования Инжиханум объяснила, что для получения наличных денежных средств, необходимо оформить потребительский кредит на строительство дома в ООО КБ «МВС Банк» в размере 455 000 рублей на ее имя, под обеспечение материнского капитала. Инжиханум сообщила, что за помощь в получении разрешения на строительство дома, оформлении кредита, подаче документов в пенсионный фонд по Дербентскому району, для распоряжения материнским капиталом она из полученного кредита оставит себе 50 000 рублей, такую же сумму Инжиханум озвучивала и в ходе первого телефонного разговора. Она согласилась на ее условия и спросила Инжиханум будут ли у нее какие-либо проблемы с законом в дальнейшем при распоряжении материнским капиталом, на что она ответила, что это все законно и соответствует правилам распоряжения материнским капиталом.

По приезду в <адрес>, они подъехали к ООО КБ «МВС - Банк». Инжиханум вязла, оригиналы ее документов и вместе подошли к сотруднице банка, которая сняла копии с ее документов, после чего Инжиханум пригласила ее к столу, за которым сидела сотрудница банка и передала на подпись кредитный договор и другие документы, которые она подписала. Кредитный договор она не читала и не вникала в его содержание, так как Инжиханум заверила ее, что все законно. После подписания кредитного договора, один экземпляр та передала ей, после чего они спустились на первый этаж где располагалась касса, куда представили кредитный договор, где выдали наличными денежные средства, кто из них получал деньги не помнит, но точно, что она передала их там же к Инжиханум, которая поставила их к себе в сумку. Подписывала ли она расходный кассовый ордер на получение денег не помнит. Оттуда они выехали обратно в <адрес> и Инжиханум сообщила, что необходимо поехать к нотариусу для оформления обязательства и с этим обязательством, оригиналами своих и мужа документов, а также разрешением на строительство дома, которое та передала, обратиться в отделение пенсионного фонда по Дербентскому району. Инжиханум объяснила к какому именно нотариусу необходимо обратиться, дала адрес нотариальной конторы. Оригинал или копию разрешения она к ней предавала сейчас не помнит.

Когда они доехали до поворота <адрес>, Инжиханум передала ей деньги в сумме 355 000 рублей. Оставшиеся деньги Инжиханум обещала передать ей позже. После получения этих денежных средств, она пошла к указанному ей нотариусу, оформила обязательство, которое она подписала и взяла с собой и как та объяснила обратилась в отделение пенсионного фонда, к мужчине, который занимается приемом и проверкой документов для распоряжения материнским капиталом, где после оформления им заявления и других документов подписала их.

Согласно договорённости, Инжиханум за свои услуги должна была оставить себе 50 000 рублей. Однако по настоящее время Инжиханум эти 50 000 рублей так и не вернула. В первое время она просила немного подождать и приводила различные причины, В ходе последнего телефонного разговора, примерно в конце ноября 2019 года, Инжиханум вовсе заявила ей, что та ничего ей не должна и выплачивать ей 50 000 рублей не будет (т. 11 л.д. 218-223). В заявлении, адресованном суду, указала, что ущерб ей возмещен полностью, никаких претензий к подсудимой Русхановой И.Р. не имеет.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №6 следует, что проживает в <адрес> с мужем и двумя детьми. После рождения второго ребенка ей выдали государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № (далее - материнский капитал). После получения материнского капитала, они с мужем решили построить дом на земельном участке, купленном ими ранее в <адрес>. От односельчан узнала, что есть женщина по имени Инжиханум, которая помогает в сборе и подаче необходимых документов для распоряжения материнским капиталом. Ей передали ее номер телефона 8965-488-93-19, по которому она созвонилась с ней и объяснила, что хочет получить наличные денежные средства за материнский капитал для постройки дома. В ходе разговора по телефону та сообщила, что ее зовут Инжиханум, она поможет обналичить средства материнского капитала законно, путем получения потребительского кредита для строительства дома, который можно погасить за счет материнского капитала. Через несколько дней они договорились встретиться с ней, и вместе с ней поехали в <адрес> в ООО КБ «МВС Банк». По пути следования та объяснила, что для получения наличных денежных средств необходимо оформить потребительский кредит на строительство дома в ООО КБ «МВС Банк» в размере 455 000 рублей на ее имя, под обеспечение материнского капитала. Для одобрения кредита и последующего направления на его погашение материнского капитала, нужно разрешение на строительство дома, которое она уже получила. Инжиханум сообщила, что за помощь в получении разрешения на строительство дома, оформлении кредита, подаче документов в пенсионный фонд по Дербентскому району для распоряжения материнским капиталом, та из полученного кредита оставит себе 50 000 рублей. Она согласилась на ее условия и спросила, будут ли у нее какие-либо проблемы с законом в дальнейшем при распоряжении материнским капиталом, на что та ответила, что это все законно и соответствует правилам распоряжения материнским капиталом. По приезду в <адрес> они зашли в ООО КБ «МВС Банк», где она отдала ей свои документы, подошли к сотруднице банка, к которой та передала ее документы, с которых сотрудники банка снимали копии, сотрудница банка принесла готовый кредитный договор, который она подписала в местах, указанных Инжиханум. Кредитный договор она не читала и не вникала в его содержание. После подписания кредитного договора, они спустились к кассе. В кассе они подошли к окошку, где выдали наличными денежные средства, кто из них получал деньги не помнит, но точно, что она передала их там же к Инжиханум, которая поставила их к себе в сумку. Подписывала ли она расходный кассовый ордер на получение денег не помнит.

По дороге обратно в Дербентский район Инжиханум сказала ей, что необходимо будет обратиться к нотариусу для оформления обязательства и с этим обязательством, оригиналами своих и мужа документов, а также разрешением на строительство дома, которое та передала, обратиться в отделение пенсионного фонда по Дербентскому району. Инжиханум объяснила к какому именно нотариусу необходимо обратиться, дала адрес нотариальной конторы. Когда они доехали до поворота <адрес>, Инжиханум передала к ней деньги в сумме 355 000 рублей. Оставшиеся деньги Инжиханум обещала передать ей позже. После получения этих денежных средств от Инжиханум, она пошла к указанному ей нотариусу, оформила обязательство, которое она подписала и взяла с собой и как та объяснила обратилась в отделение пенсионного фонда, а именно к мужчине, который занимается приемом и проверкой документов для распоряжения материнским капиталом, где после оформления им заявления и других документов подписала их.

Согласно договорённости, Инжиханум за свои услуги должна была оставить себе 50 000 рублей. Однако по настоящее время Инжиханум эти 50 000 рублей так и не вернула. В первое время та просила немного подождать и приводила различные причины, что у нее возникли какие-то проблемы. В ходе последнего телефонного разговора, примерно в декабре 2019 года, Инжиханум вовсе заявила ей, что она ничего ей не должна и выплачивать ей 50 000 рублей не будет. Ущерб в сумме 50 000 рублей является для нее значительным, так как у нее заработная плата не превышает 15 000 рублей (т. 12 л.д. 4-9). В заявлении, адресованном суду, указала, что ущерб ей возмещен полностью, никаких претензий к подсудимой Русхановой И.Р. не имеет.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №7 следует, что проживает в <адрес> с мужем и детьми. После рождения второго ребенка ей выдали государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № (далее - материнский капитал). После получения материнского капитала, они с мужем решили направить средства материнского капитала на строительство дома на земельном участке в <адрес>. Они с мужем не знали каким образом нужно направить средства материнского капитала для строительства дома, какие необходимо собрать документы и т.д. В ходе разговора, от односельчан, узнала, что есть женщина по имени Инжиханум, которая помотает в сборе и подаче необходимых документов для распоряжения материнским капиталом. Ей передали ее номер телефона 8965-488-93-19, по которому она созвонилась с ней и объяснила, что хочет получить наличные денежные средства за материнский капитал для постройки дома. В ходе разговора по телефону та сообщила, что ее зовут Инжиханум она поможет обналичить средства материнского капитала законно, путем получения потребительского кредита для строительства дома, который можно погасить за счет материнского капитала. На тот период из всех перечисленных ею документов, необходимых для получения денег за материнский капитал у нее не было свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН) и разрешение на строительство дома. Они договорились, что после получения ИНН, они вместе поедут в банк в <адрес>. После получения ИНН, где-то в конце июня 2019 года, она позвонила ей и договорились с ней. Инжиханум села к ним в машину, где обговаривали условия получения ей наличных денежных средств. Она объяснила, что для получения наличных денежных средств, необходимо оформить потребительский кредит на строительство дома в ООО КБ «МВС Банк» в размере 455 000 рублей, для одобрения которого и последующего направления на его погашения материнского капитала нужно разрешение на строительство дома, которое она уже получила. Инжиханум сообщила, что за помощь в получении разрешения на строительство дома, оформлении кредита, подаче документов в пенсионный фонд по Дербентскому району для распоряжения материнским капиталом та из полученного кредита оставит себе 50 000 рублей. Она согласилась на ее условия и спросила ее будут ли у нее какие-либо проблемы с законом в дальнейшем при распоряжении материнским капиталом, на что та ответила, что это все законно и соответствует правилам распоряжения материнским капиталом. Дальше они поехали вместе с ней в <адрес> в ООО КБ «МВС Банк», где она отдала ей свои документы. Они подошли к сотруднице банка, к которой передала ее документы. Через некоторое время сотрудница банка принесла готовый кредитный договор, который она подписала в местах, указанных Инжиханум. Кредитный договор она не читала и не вникала в его содержание, так как Инжиханум заверила ее, что все законно. После подписания кредитного договора, они спустились на первый этаж банка, где располагалась касса. Подошли к окошку, где выдали наличными денежные средства, кто из них получал деньги не помнит, но она передала их к Инжиханум, которая поставила их к себе в сумку. Подписывала ли она расходные кассовый ордер на получение денег, не помнит. По дороге обратно в <адрес>, Инжиханум сказала ей, чтобы в ближайшее время она пошла к нотариусу для оформления обязательства и после получения обязательства обратилась в отделение пенсионного фонда по Дербентскому району. Подробно объяснила, как проехать к нотариусу. Также объяснила ей к кому именно нужно обратиться в отделении пенсионного фонда, а именно к мужчине, который занимается приемом и проверкой документов для распоряжения материнским капиталом. Также передала к ней копию разрешения на строительство.

Когда они доехали до поворота <адрес>, Инжиханум передала к ней деньги в сумме 355 000 рублей. Оставшиеся деньги Инжиханум обещала передать ей позже. После поучения этих денежных средств, она пошла к нотариусу и в пенсионный фонд по Дербентскому району, куда сдала весь перечень документов. Согласно договорённости, Инжиханум за свои услуги должна была оставить себе 50 000 рублей. Однако, по настоящее время Инжиханум эти 50 000 рублей так и не вернула. В первое время она просила немного подождать и приводила различные причины, что у нее возникли проблемы. В ходе последнего телефонного разговора, примерно в ноябре 2019 года, Инжиханум вовсе заявила ей, что она ничего ей не должна и выплачивать ей 50 000 рублей не будет (т. 12 л.д. 14-19). В заявлении, адресованном суду, указала, что ущерб ей возмещен полностью, никаких претензий к подсудимой Русхановой И.Р. не имеет.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №8 следует, что проживает в <адрес> с мужем и двумя детьми.

После рождения второго ребенка ей был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № от 15.04.2019 (далее - материнский капитал). После получения материнского капитала, они с мужем решили достроить дом и использовать для этих целей средства материнского капитала. Кто-то из знакомых сказал ей, что есть женщина, которая занимается вопросами распоряжения материнским капиталом и дала ей номер ее телефона. Она позвонила ей и в ходе разговора та сообщила, что ее зовут Инжиханум, она занимается вопросами получения наличных денег материнского капитала на законных основаниях. На следующий день они встретились в <адрес>, где показала ей их документы и материнский капитал. Та посмотрела документы и сообщила, что может помочь обналичить материнский капитал на законных основаниях, что для получения наличных денег необходимо оформить потребительский кредит в банке, а для этого нужно разрешение на строительство дома на ее имя, Через два или три дня, она сообщила, что все готово и необходимо поехать в банк <адрес> для оформления кредита. На следующий день встретились с ней в <адрес>, куда Инжиханум приехала. Она села к ней в машину и вместе с ней поехали в <адрес> в ООО КБ «МВС Банк». По пути следования та объяснила, что для получения наличных денежных средств, необходимо оформить потребительский кредит на строительство дома в ООО КБ «МВС Банк» в размере 455 000 рублей на ее имя, под обеспечение материнского капитала. Разрешение на строительство дома, которое нужно для одобрения кредита и последующего направления на его погашение материнского капитала она уже получила. Инжиханум сообщила, что за помощь в получении разрешения на строительство дома, оформлении кредита, подаче документов в пенсионный фонд по Дербентскому району для распоряжения материнским капиталом она из полученного кредита оставит себе 50 000 рублей. Она согласилась на ее условия и спросила ее, будут ли у нее какие-либо проблемы с законом в дальнейшем при распоряжении материнским капиталом, на что Инжиханум ответила, что это все законно и соответствует правилам распоряжения материнским капиталом. По приезду в <адрес> в ООО КБ «МВС - Банк», Инжиханум взяла оригиналы документов, и они вместе подошли к сотруднице банка, которая сняла копии с ее документов, после чего Инжиханум пригласила ее к столу, за которым сидела сотрудница банка и передала на подпись кредитный договор с приложениями и другие документы, которые она подписала, не вникая в содержание. Кредитный договор она не читала и не вникала в его содержание, так как Инжиханум заверила ее, что все законно. После подписания кредитного договора, один экземпляр передали ей, после чего они направились в кассу, куда представили кредитный договор. Кассир выдала наличными денежные средства, кто из них получал деньги не помнит, но она передала деньги Инжиханум, которая поставила их к себе в сумку. Подписывала ли она расходный кассовый ордер на получение денег, помнит. Инжиханум сообщила, что необходимо поехать к нотариусу для оформления обязательства и с этим обязательством, оригиналами своих и мужа документов, а также разрешением на строительство дома, которое та передала, обратиться в отделение пенсионного фонда по Дербентскому району. Объяснила к какому именно нотариусу необходимо обратиться, дала адрес нотариальной конторы. Оригинал или копию разрешения она к ней передавала сейчас не помнит. Когда они доехали до поворота с федеральной трассы в <адрес>, Инжиханум передала к ней деньги в сумме 355 000 рублей. Оставшиеся деньги обещала передать ей позже. После получения этих денежных средств от Инжиханум, она пошла к указанному ей нотариусу, оформила обязательство, которое она подписала и взяла с собой и как та объяснила обратилась в отделение пенсионного фонда, к мужчине, который занимался приемом и проверкой документов для распоряжения материнским капиталом, где после оформления им заявления и других документов подписала их.

Согласно договорённости, Инжиханум за свои услуги должна была оставить себе 50 000 рублей. Однако по настоящее время Инжиханум эти 50 000 рублей так и не вернула. В первое время та просила немного подождать и приводила различные причины, что у нее возникли проблемы, убедительно утверждала, что обязательно вернет деньги. В ходе последнего телефонного разговора, примерно в конце декабря 2019 года, она вовсе заявила ей, что ничего ей не должна и выплачивать ей 50 000 рублей не будет (т. 12 л.д. 24-29). В заявлении, адресованном суду, указала, что ущерб ей возмещен полностью, никаких претензий к подсудимой Русхановой И.Р. не имеет.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что с 2008 года работает в ООО КБ «МВС Банк» (далее - Банк), в должности начальника кредитного отдела работает с начала 2019 года, до этого занимала различные должности (бухгалтер-операционист, экономист, начальник службы внутреннего контроля). В ее должностные обязанности входит: руководство кредитным отделом, обеспечение взаимодействия кредитного отдела с другими отделами, рассмотрение заявок на получение кредита, контроль оформления кредитного и обеспечивающих договоров, контроль ведения работы с Бюро кредитных историй и т.д., весь перечень обязанностей приведен в должностной инструкции, утвержденной правлением ООО КБ «МВС Банк».

Когда ее назначили начальником кредитного отдела, в Банке практиковалась выдача кредита обладателям материнских капиталов для улучшения жилищных условий, а именно для строительства жилого дома. Для получения потребительского кредита, физическое лицо обращалось в банк в кредитный отдел и предъявлял пакет необходимых документов. Общий перечень документов необходимых для получения потребительского кредита был приведен в положении «Формирование ООО КБ «МВС Банк» резервов по ссуде, по ссудной и приравненной к ней задолженности». Применительно к кредитованию заемщиков за счет средств материнского капитала предоставлялись следующие документы: государственный сертификат материнский (семейный) капитал; разрешение на строительство дома; паспорт заемщика. В обязанность банка проверка подлинности представленных заемщиком документов не входила, и она не обязана была направлять запросы в учреждения выдавшие данные документы. Она в случае оформления кредитного договора визуально смотрела, чтобы в оригинале имелась печать и подпись должностного лица и снимала с них копии, оригиналы возвращала клиенту.

С женщиной по имени Инжиханум познакомилась в банке где-то в начале 2019 года, фамилию и отчество ее не знает. Та приходила с заемщицами, представлялась их родственницей, в основном жителями <адрес>. Как она поняла с ее слов, она помогала им собирать необходимые документы для получения кредита и последующего распоряжения материнским капиталом. Хоть та и приходила вместе с заемщицами и помогла им, она ей какие-либо документы на подпись не давала. Заявление на получение кредита, кредитный договор и приложения подписывали сами заемщицы, в ее присутствии. С кем именно та приходила, она не помнит, в последний раз ее видела в банке примерно в сентябре 2019 года, номера ее телефона у нее не было и общение с ней не поддерживала (т. 10 л.д. 104-107).

Из показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что с 2013 года работает в ООО КБ «МВС Банк» (далее - Банк), ранее назывался «Избербаш Банк», в должности главного специалиста отдела учета и отчетности с 2017 года, до этого работала в разных отделах в такой же должности.

Для внесения наличных денежных средств физическими лицами в счет погашения начисленных накопленных процентов по кредитным договорам физическое лицо обращается к ней, главному бухгалтеру или к заместителю главного бухгалтера с намерением погасить проценты или сам кредит. Приходный кассовый ордер подписывается ею, также в нем указывается заведующий кассой или кассир при ее отсутствии. В приходном ордере указывается фамилия, имя, отчество вносителя, сумма взноса, а также сведения о кредитном договоре. С данными приходными кассовыми ордерами клиент обращается в кассу банка куда вносит наличные денежные средства. Внесение третьим лицом денежных средств в кассу банка в счет погашения начисленных накопленных процентов по кредитному договору другого лица не запрещено. В таком случае фактический вноситель предъявляет копию паспорта или устно сообщает данные лица, за кого собирается внести деньги, и на данные клиента в случае соответствия данных сообщенных вносителем сведений, готовится приходный кассовый ордер. Обычно вносят за кредиторов их родственники, друзья или знакомые. Женщину по имени Инжиханум она не помнит, в течении рабочего дня подходит много людей, возможно, она и приходила вносить деньги за кредиторов (т. 10 л.д. 184-187).

    Из показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что с апреля 2008 года работает в управлении отделения пенсионного фонда России по Республике Дагестан в Дербентском районе. До 2019 года занимал должность специалиста. С 2019 года по настоящее время занимает должность ведущего специалиста клиентской службы. В его должностные обязанности входит примем документов на выдачу материнского капитала, на распоряжение средствами материнского капитала, на оформление пособий по рождению и до достижения 1,5 лет и единовременной выплаты по рождению ребенка.

Женщину по имени Инжиханум знает с начала 2019 года, познакомился с ней на работе, куда та пришла с одной из женщин, сказала, что это ее родственница и она хочет помочь ей побыстрее собрать и сдать документы. Так как владелица материнского капитала плохо знала русский язык, то она объясняла ей на своем языке, где и что нужно подписывать, какие нужны документы. После этого, Инжиханум иногда приходила с владельцами материнских капиталом - жителями сел <адрес>, как он понял, она помогла им в сборе необходимых документов для подачи заявления о распоряжении материнским капиталом. Она хорошо разбиралась в данном вопросе, знала нормативную базу. В связи с тем, что запросы в администрации сел <адрес> с целью проверки достоверности предоставляемых документов по обычной почте доходили долго, то Инжиханум просила ее передать запросы ей, чтобы нарочно отнести в администрацию села. После подготовки и регистрации запроса в администрацию села, упакованный конверт передавал ей для доставки нарочно, так как по почте долго шли письма. Также иногда она приносила конверты с письмами из администрации сел, куда направлялись запросы, можно сказать, выполняла роль неофициального курьера. Полученные от ФИО15 конверты с письмами из администрации он передавал делопроизводителю для регистрации во входящей корреспонденции. Обращалась ли она с просьбой рассмотреть документы на распоряжение материнским капиталом указанных лиц, не помнит, единственное те могли прийти, предварительно проконсультировавшись с ней, и собрав полный перечень необходимых документов (т. 9 л.д. 125-128).

Из показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что с января 2002 г. по январь 2022 года работала в должности делопроизводителя в управлении отделения пенсионного фонда России по Республике Дагестан в Дербентском районе. В ее должностные обязанности в качестве делопроизводителя входило регистрация входящей и исходящей документации, отправка писем, ведение журналов исходящей и входящей корреспонденции. Журналы велись в бумажном виде, сами журналы предоставлялись отделением пенсионного фонда по Республике Дагестан, те единообразны для всех районных и городских управлений. Иногда если письма с администрации сел поступали нарочно к Свидетель №3, тот предавал к ней полученные им конверты с письмами с администрации сел, не вскрывая их. После вскрытия конверта, она регистрировала письма в обычном порядке и передавала на резолюцию начальнику и в дальнейшем передавала под роспись адресату. С Инжиханум познакомилась, когда управление перешло по нынешнему адресу. Та иногда приходила в управление к кому и по каким вопросам она не знает, познакомилась с ней, как с посетителем, каких-либо дружеских или близких отношений с ней было. Для чего та приходила она не спрашивала, и та не рассказывала (т. 9 л.д. 142-146).

    Кроме показаний потерпевших и свидетелей, вина подсудимой Русхановой И.Р. подтверждается также письменными материалами дела, исследованными в ходе судебного следствия, а именно:

Из заключения эксперта от 06.06.2023 г. № усматривается, что рукописные записи, расположенные:

в копии разрешения на строительство № от 11.04.2015;

в ответе на запрос из администрации <адрес> № от 29.04.2019;

в копии разрешения на строительство № от 10.04.2015;

в ответе на запрос от 09.07.2019 № из администрации <адрес>;

в копии разрешения на строительство № от 15.04.2015 г.;

в ответе на запрос из администрации <адрес> от 27.05.2019 №;

в копии разрешения на строительство № от 05.03.2015;

в копии ответа на запрос от 29.07.2019 № из администрации <адрес>;

в копии разрешения на строительство № от 07.03.2015 г.;

в копии разрешения на строительство № от 02.04.2015;

в ответе на запрос от 20.06.2019 № из администрации <адрес>;

в копии разрешения на строительство № от 04.04.2015;

в ответе на запрос от 26.06.2019 № из администрации <адрес> (том 10 л.д. 86-98).

Из заключения эксперта от 26.06.2023 г. № усматривается, что:

подписи от имени Потерпевший №1, расположенные:

в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от 23 апреля 2019 года;

в графах «вноситель»:

в приходном кассовом ордере № от 23 мая 2019 года;

в приходном кассовом ордере № от 23 мая 2019 года, выполнены не Потерпевший №1, а другим лицом с подражанием ее подлинной подписи.

Подписи от имени Потерпевший №7, расположенные:

в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от 24 июня 2019г.;

в графах «вноситель»:

в приходном кассовом ордере № от 17 июля 2019 года;

в приходном кассовом ордере № от 17 июля 2019 года, выполнены не Потерпевший №7, а другим лицом с подражанием ее подлинной подписи.

Подписи от имени Потерпевший №6, расположенные:

в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от 04 июля 2019 года;

в графах «вноситель»:

в приходном кассовом ордере № от 14 августа 2019 года;

в приходном кассовом ордере № от 14 августа 2019 года, выполнены не Потерпевший №6, а другим лицом.

Подписи от имени Потерпевший №2, расположенные:

в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от 20 мая 2019 года;

в графах «вноситель»:

в приходном кассовом ордере № от 04 июня 2019 года;

в приходном кассовом ордере № от 04 июня 2019 года, выполнены не Потерпевший №2, а другим лицом с подражанием ее подлинной подписи.

Подписи от имени Потерпевший №3, расположенные:

в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от 11 июля 2019 года;

в графах «вноситель»:

в приходном кассовом ордере № от 14 августа 2019 года;

в приходном кассовом ордере № от 14 августа 2019 года, выполнены не Потерпевший №3, а другим лицом с подражанием ее подлинной подписи.

Подписи от имени Потерпевший №8, расположенные:

в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от 05 июля 2019 года;

в графах «вноситель»:

в приходном кассовом ордере № от 17 июля 2019 года;

в приходном кассовом ордере № от 17 июля 2019 года, выполнены не Потерпевший №8, а другим лицом с подражанием ее подлинной подписи.

Подписи от имени Потерпевший №5, расположенные:

в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от 22 мая 2019 года;

в графах «вноситель»:

в приходном кассовом ордере № от 04 июля 2019 года;

в приходном кассовом ордере № от 04 июля 2019 года, выполнены не Потерпевший №5, а другим лицом с подражанием ее подлинной подписи.

Подписи от имени Потерпевший №4, расположенные:

в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № от 11 июня 2019    года;

в графах «вноситель»:

в приходном кассовом ордере № от 11 июля 2019 года;

в приходном кассовом ордере № от 11 июля 2019 года, выполнены не Потерпевший №4, а другим лицом с подражанием ее подлинной подписи.

Подписи от имени ФИО1, расположенные в графах «заместитель главного бухгалтера»:

в расходных кассовых ордерах: № от 23 апреля 2019 года; № от 20 мая 2019 года; № от 22 мая 2019 года; № от 11 июня 2019 года;

в приходных кассовых ордерах: № от 23 мая 2019 года; № от 23 мая 2019 года; № от 14 августа 2019 года; № от 14 августа 2019 года; № от 04 июня 2019 года; № от 04 июня 2019 года; № от 14 августа 2019 года; № от 14 августа 2019 года; № от 17 июля 2019 года; № от 17 июля 2019 года, выполнены самой ФИО1.

Подписи от имени Свидетель №2, расположенные в графах «Главный специалист»:

в расходных кассовых ордерах: № от 23 апреля 2019 года; № от 24 июня 2019 года; № от 04 июня 2019 года; № от 11 июля 2019 года; № от 05 июля 2019 года;

в приходных кассовых ордерах: № от 17 июля 2019 года; № от 17 июля 2019 года; № от 04 июля 2019 года; № от 04 июля 2019 года; № от 11 июля 2019 года; № от 11 июля 2019 года, выполнены самой ФИО2.

Подписи от имени ФИО3, расположенные в графах «Заведующий кассой»:

в расходных кассовых ордерах: № от 23 апреля 2019 года; № от 24 июня 2019 года; № от 20 мая 2019 года; № от 22 мая 2019 года; № от-11 июня 2019 года;

в приходных кассовых ордерах: № от 23 мая 2019 года; № от 23 мая 2019 года; № от 14 августа 2019 года; № от 14 августа 2019 года; № от 04 июня 2019 года; № от 04 июня 2019 года; № от 14 августа 2019 года; № от 14 августа 2019 года, выполнены самой ФИО3.

Подписи от имени ФИО4, расположенные в графах «кассир»:

в расходных кассовых ордерах: № от 04 июля 2019 года; № от 05 июля 2019 года;

в приходных кассовых ордерах: № от 17 июля 2019 года; № от 17 июля 2019 года; № от 17 июля 2019 года; № от 17 июля 2019 года; № от 04 июля 2019 года; № от 04 июля 2019 года; № от 11 июля 2019 года; № от 11 июля 2019 года, выполнены самой ФИО4.

Подписи от имени ФИО5, расположенные в графах «Главный бухгалтер»:

в расходных кассовых ордерах: № от 24 июля 2019 года; № от 04 июля 2019 года; № от 20 мая 2019 года; № от 11 июля 2019 года; № от 05 июля 2019 года; № от 22 мая 2019 года; № от 11 июня 2019 года, выполнены самой ФИО5 (т. 10 л.д. 3-42).

Из заключения эксперта от 02.02.2022 г. №, 26/6 усматривается, что:

Рукописные записи, изображения которых расположены в копии разрешения на строительство за № №, выполнены не ФИО26, а иным лицом.

Подписи, изображения которых расположены в графах «Глава администрации МО «<адрес>»» и «гл.адм. с/п <адрес>» копии разрешения на строительство за №, вероятно, выполнены не ФИО26 и не ФИО27, а иным лицом.

Рукописные записи, расположенные в соответствующих графах ответа на запрос за исх. № от 16.07.19г., находящемся в деле № на имя Потерпевший №7, выполнены не ФИО26, а иным лицом.

Подпись, расположенная в графе «Глава администрации МО <адрес>» ответа на запрос за исх. № от 16.07.19 г., выполнена не ФИО26, а иным лицом.

Подпись, расположенная в графе «Глава администрации МО <адрес>» ответа на запрос за исх. № от 16.07.19 г., вероятно, выполнена не ФИО27, а иным лицом.

Рукописные записи, расположенные в соответствующих графах ответа на запрос за исх. № от 12.07.19 г., выполнены не ФИО28, а иным лицом.

Подпись, расположенная в графе «Глава администрации МО с. У-Теркеме» ответа на запрос за исх. № от 12.07.19г., вероятно, выполнена не ФИО28, а иным лицом.

Оттиск гербовой печати АСП «<адрес>», расположенный в левом нижнем углу ответа на запрос за исх. № от 12.07.19 г., не соответствует экспериментальным оттискам гербовой печати АСП «<адрес>», представленным для сравнения.

Рукописные записи, расположенные в соответствующих графах ответа на запрос за исх. № от 29.04.19 г., выполнены не ФИО29, а иным лицом.

Подпись, расположенная в графе «Глава СП <адрес>» ответа на запрос за исх. № от 29.04.19 г., выполнена не ФИО29, а иным лицом.

Рукописные записи, расположенные в соответствующих графах ответов на запросы за исх. № от 28.06.19г., находящихся в делах № на имя ФИО41. и № на имя Потерпевший №5, выполнены не ФИО31 и не ФИО32, а иным лицом.

Подписи, расположенные в графах «Глава администрации МО «<адрес>»» ответов на запросы за исх. № от 28.06.19г., находящихся в делах № на имя ФИО30 и № на имя Потерпевший №5, выполнены не ФИО31 и не ФИО32, а иным лицом.

Рукописные записи, расположенные в соответствующих графах ответа на запрос за исх. № от 27.01.2019г., находящемся в деле № на имя Потерпевший №2, выполнены не ФИО33, а иным лицом.

Подпись, расположенная в графе «Глава СП <адрес>» ответа на запрос за исх. № от 27.05.2019г., находящемся в деле № на имя Потерпевший №2, выполнена не ФИО33, а иным лицом.

Оттиск гербовой печати АСП «<адрес>», расположенный в левом нижнем углу ответа на запрос за исх. № от 27.05.2019г., находящемся в деле № на имя Потерпевший №2, не соответствует экспериментальным оттискам гербовой печати АСП «<адрес>», представленным для сравнения (т. 7 л.д. 202-221).

Из протокола выемки от 16.12.2021 видно, что в ОПФР по РД изъяты дела лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки следующих лиц: Потерпевший №5 на 61 л., Потерпевший №3 на 25 л., Потерпевший №7 на 54 л., Потерпевший №4 на 62 л., ФИО34 на 48 л., Потерпевший №6 на 46 л., Потерпевший №1 на 50 л., Потерпевший №2 на 51 л. (т. 7 л.д. 111-115).

Из протокола осмотра документов от 03.07.2023 видно, что осмотрены изъятые 28.06.2021 в ОПФР по РД дела лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, следующих лиц: Потерпевший №5 на 61 л., Потерпевший №3 на 25 л., Потерпевший №7 на 54 л., Потерпевший №4 на 62 л., ФИО34 на 48 л., Потерпевший №6 на 46 л., Потерпевший №1 на 50 л., Потерпевший №2 на 51 л., в том числе разрешения на строительство и ответы на запрос с администрации сельских поселений. Указанные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу и хранится при уголовном деле (т. 11 л.д. 140-158, 159-161).

    Из протокола выемки от 30.03.2023 видно, что в ООО КБ «МВС-Банк» изъяты кредитные досье Потерпевший №1 на 8 л., Потерпевший №2 на 8 л., Потерпевший №5 на 8 л., Потерпевший №4 на 8 л., Потерпевший №7 на 8 л., Потерпевший №3 на 8 л., Потерпевший №6 на 8 л., Потерпевший №8 на 8 л. (т. 9 л.д. 103-106).

Из протокола осмотра документов от 08.07.2023 видно, что осмотрены изъятые 30.03.2023 в ООО КБ «МВС-Банк» кредитные досье Потерпевший №1 на 8 л., Потерпевший №2 на 8 л., Потерпевший №5 на 8 л., Потерпевший №4 на 8 л., Потерпевший №7 на 8 л., Потерпевший №3 на 8 л., Потерпевший №6 на 8 л., Потерпевший №8 на 8 л. Указанные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу и хранятся при уголовном деле (т. 9 л.д. 107-110, 111-112).

Из протокола выемки от 23.05.2023 видно, что в ООО КБ «МВС-Банк» изъяты расходные кассовые ордера и приходные кассовые ордера по операциям по кредитным договорам, заключенным между ООО КБ «МВС-Банк» и Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №4, Потерпевший №7, Потерпевший №3, Потерпевший №6, Потерпевший №8 (т.10 л.д. 112-116).

Из протокола осмотра документов от 08.07.2023 видно, что осмотрены изъятые 23.05.2023 в ООО КБ «МВС-Банк» расходные кассовые ордера и приходные кассовые ордера по операциям по кредитным договорам, заключенным между ООО КБ «МВС-Банк» и Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №4, Потерпевший №7, Потерпевший №3, Потерпевший №6, Потерпевший №8: расходный кассовый ордер № от 11.06.2019 г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 11.07.2019г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 22.05.2019 г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 04.07.2019 г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 05.07.2019 г., расходный кассовый ордер № от 23.04.2019 г. на 1л., расходный кассовый ордер № от 24.06.2019 г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 20.05.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 11.07.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 11.07.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 23.05.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 23.05.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 04.07.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 04.07.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 04.06.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 04.06.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 14.08.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 14.08.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 14.08.2019г. на 1л., приходный кассовый ордер № от 14.08.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 17.07.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 17.07.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 17.07.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 17.07.2019г. на 1 л. Указанные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу и хранятся при уголовном деле (т. 10 л.д. 117-120, 121-122).

    Из заявлений Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №4, Потерпевший №7, Потерпевший №3, Потерпевший №6 и Потерпевший №8 следует, что в отношении них совершено мошенничество Русхановой И.Р. (т. 11 л.д. 167-168).

Анализ исследованных в судебном заседании доказательств позволяет суду прийти к выводу о том, что вина подсудимой Русхановой И.Р. в совершении преступления и его обстоятельства полностью установлены на основании совокупности доказательств, базирующихся на признательных показаниях подсудимой, совпадающих с уличающими ее в этом показаниями потерпевших: ФИО21, Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №7, Потерпевший №6, Потерпевший №8 и Потерпевший №3. Указанные доказательства, как в целом, так и в деталях, согласуются с показаниями свидетелей обвинения, и другими материалами дела.

Положенные в основу приговора доказательства, получены с соблю-дением норм уголовно-процессуального закона, оценены в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ на предмет их относимости, допустимости и достоверности и в совокупности признаны достаточными для разрешения уголовного дела и принятия решения о виновности подсудимой.

Каких-либо нарушений уголовно-процессуального закона, которые могли бы ограничить права подсудимой и других участников судопроиз-водства и повлиять на выводы суда о доказанности вины подсудимой, на досудебной стадии не допущено.

    Судом не установлено обстоятельств, указывающих на чью-либо заинтересованность в осуществлении уголовного преследования подсудимой по инкриминируемому ей преступному деянию, а также существенных нарушений УПК РФ, допущенных органами предварительного следствия при производстве по делу, в том числе, нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательств.

    Какие-либо не устраненные противоречия в доказательствах, требую-щие их истолкования в пользу подсудимой, в том числе, в показаниях потерпевших, свидетелей обвинения, которые могли повлиять на доказанность вины подсудимой или на квалификацию ее действий, по делу отсутствуют.

    Целенаправленные действия подсудимой Русхановой И.Р., направ-ленные на хищение чужого имущества, способ реализации преступного посягательства, свидетельствуют о наличии у подсудимой прямого умысла на достижение преступного результата по инкриминируемому ей преступ-лению. При этом, Русханова И.Р. осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий и желала их наступления.

    Указанные обстоятельства указывают на наличие прямой причинной связи между противоправными действиями подсудимой и наступлением общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба потерпевшим.

    Стремление Русхановой И.Р. к незаконному обогащению за счет денежных средств потерпевших, для удовлетворения своих потребностей, свидетельствует о наличии у нее корыстного мотива по инкриминируемому ей преступлению.

    Подсудимая совершила оконченное преступление, поскольку денежные средства были ею получены, и она распорядилась ими по своему усмотрению.

    Давая юридическую оценку действию подсудимой Русхановой И.Р., суд находит установленным совершение ею мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, в связи с чем, квалифицирует содеянное по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Принимая во внимание поведение подсудимой Русхановой И.Р. в судебном заседании, об отсутствии информации о наличии у нее психи-ческого расстройства, Русханова И.Р. признается вменяемой во время совершения преступления и подлежащей уголовной ответственности за его совершение.

При назначении наказания, в соответствии с требованиями ст. 6, 60 УК РФ суд учитывает совокупность всех обстоятельств, при которых совершено преступление, характер и степень общественной опасности содеянного подсудимой, данные о ее личности, имущественном положении, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

При оценке характера общественной опасности преступления, совер-шенной подсудимой, суд учитывает установленные судом его признаки, как корыстного квалифицированного преступления, посягающего на собствен-ность, а также причиненный ею вред.

Оценивая степень общественной опасности совершенного преступ-ления, суд принимает во внимание конкретные обстоятельства содеянного Русхановой И.Р., характер и размер наступивших последствий в виде причинения потерпевшим материального ущерба, способ совершения преступления, степень фактического участия подсудимой в нем.

В качестве данных о личности подсудимой Русхановой И.Р., суд учитывает, что она ранее не судима, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, по месту жительства характеризуется положительно, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, ее престарелый возраст, полное возмещение ею причиненного преступлением ущерба.

В соответствии с пп. «и» и «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает активное способство-вание раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в добро-вольной даче правдивых показаний, предоставлении органу предвари-тельного расследования информации, имеющей значение для установления обстоятельств уголовного дела, в том числе о своих действиях, целях и мотивах при их совершении, и полное возмещение причиненного ею ущерба причиненного потерпевшим.

На основании ч. 2 ст. 61 УК РФ иными обстоятельствами, смягча-ющими наказание подсудимой, суд учитывает признание ею вины, раскаяние в содеянном, ее престарелый возраст.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Оснований для постановления приговора без назначения подсудимой наказания или для освобождения ее от наказания не имеется.

С учетом фактических обстоятельств преступления, не свидетель-ствующих о его меньшей степени общественной опасности, оснований для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории совершенного подсудимой преступления на менее тяжкую, не имеется.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, ее возраст, материальное положение, смягчающие наказание обстоятельства, суд приходит к выводу о возмож-ности ее исправления без реального отбывания наказания и назначения ей на основании ст. 73 УК РФ наказания в виде лишения свободы условно с установлением испытательного срока, в течение которого она должна доказать свое исправление. Назначение более мягких видов основного наказания, по мнению суда, не будет способствовать достижению цели наказания.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ для достижения целей исправления условно осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений в течение испытательного срока, суд полагает необходимым с учетом ее возраста и состояния здоровья возложить на подсудимую исполнение обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной.

При решении вопроса о назначении дополнительного наказания, предусмотренного санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ, с учетом характера и степе-ни общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимой, состояние здоровья, ее семейное и имущественное положение, суд полагает возможным не назначать ей дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Ввиду наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.п. «и» и «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия отягчающих обстоятельств, наказание подсудимой надлежит назначить по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Каких-либо обстоятельств, в т.ч. исключительных, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время, и после совершения преступления и других обстоятельств, существенно умень-шающих степень общественной опасности преступления, по делу не уста-новлено, в связи с чем, оснований для применения положений ст. 64 УК РФ не имеется.

При определении вида и срока наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления и данные, характеризующие ее личность.

    Оснований для освобождения подсудимой от уголовной ответствен-ности, а также для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания, судом не установлено, равно как не установлено обстоятельств, исключа-ющих преступность и наказуемость деяния.

    Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Русхановой И.Р. - необходимо оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск по делу не заявлен.

По делу имеются процессуальные издержки, которые подлежат выплате адвокату Хандадашеву М.А. в размере 20410 рублей за оказание им юридической помощи подсудимой Русхановой И.Р.

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ, суммы, выплачиваемые адво-кату за оказание им юридической помощи, в случае участия адвоката в уго-ловном судопроизводстве по назначению, являются процессуальными из-держками.

Согласно ч.1 ст. 132 УПК РФ, процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

Подсудимая Русханова И.Р. от услуг назначенного ей судом защитника, не отказывалась, в то же время, она нигде не работает, является пенсионером по старости и просила возместить процессуальные издержки за счет средств федерального бюджета.

    Таким образом, суд приходит к выводу о том, что имеются основания, предусмотренные уголовно-процессуальным законом, для освобождения Русхановой И.Р. от возмещения процессуальных издержек, выплачиваемых адвокату за оказание юридической помощи, и с учетом положений ч. 6 ст. 132 УПК РФ, не подлежат взысканию с Русхановой И.Р.

Вопрос о вещественных доказательствах суд полагает необходимым решить в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

Русханову Инжиханум Русхановну признать виновной по ч. 3 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 2 (года) года.

На основании ст.73 УК РФ, назначенное Русхановой И.Р. наказание считать условным с испытательным сроком на 1 (один) год и 6 (шесть) месяцев.

Обязать Русханову И.Р., в период отбывания наказания, не менять место своего проживания, без уведомления специализированного государ-ственного органа, осуществляющего исправление осужденных.

Контроль за её поведением возложить на Дербентский межрайонный филиал УИИ УФСИН РФ по РД.

Меру пресечения Русхановой И.Р., в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

    По вступлению приговора в законную силу, вещественные доказатель-ства: дела лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки Потерпевший №5 на 61 л., Потерпевший №3 на 25 л., Потерпевший №7 на 54 л., Потерпевший №4 на 62 л., ФИО34 на 48 л., Потерпевший №6 на 46 л., Потерпевший №1 на 50 л., Потерпевший №2 на 51 л., копии разрешений на строительство от 11.04.2015 г. № на 1 л., от 03.04.2015г. № на 1 л., от 10.04.2015г. № на 1 л., от 15.04.2015г. № на 1 л., от 05.03.2015г. № на 1 л., от 07.03.2015г. № на 1 л., от 02.04.2015г. № на 1 л., от 03.04.2015г. № на 1 л., от 04.04.2015 г. №,ответы с администраций «<адрес>» от 29.04.2019 г. № на 1 л., «<адрес>» от 09.07.2019г. № на 1 л., «<адрес>» от 09.07.2019г. № на 1 л., «<адрес>» от 27.05.2019г. № на 1 л., «<адрес>» от 29.07.2019г. № на 1 л., «с. Сабнова» от 20.06.2019г. № на 1 л., «с. Сабнова» от 26.06.2019г. № на 1 л., расходный кассовый ордер № от 11.06.2019 г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 11.07.2019г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 22.05.2019 г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 04.07.2019 г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 05.07.2019 г., расходный кассовый ордер № от 23.04.2019 г. на 1л., расходный кассовый ордер № от 24.06.2019 г. на 1 л., расходный кассовый ордер № от 20.05.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 11.07.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 11.07.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 23.05.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 23.05.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 04.07.2019 г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 04.07.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 04.06.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 04.06.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 14.08.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 14.08.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 14.08.2019г. на 1л., приходный кассовый ордер № от 14.08.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 17.07.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 17.07.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 17.07.2019г. на 1 л., приходный кассовый ордер № от 17.07.2019г. на 1 л., кредитные досье Потерпевший №1 на 8 л., Потерпевший №2 на 8 л., Потерпевший №5 на 8 л., Потерпевший №4 на 8 л., Потерпевший №7 на 8 л., Потерпевший №3 на 8 л., Потерпевший №6 на 8 л., Потерпевший №8 на 8 л., хранить при уголовном деле.

Освободить осужденную Русханову И.Р. от уплаты процессуальных издержек, выплачиваемых защитнику Хандадашеву М.А. за счет средств федерального бюджета в размере 20410 рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан через Дербентский районный суд Республики Дагестан в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае апелляционного обжалования приговора осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья М.Р. Сурхаев

Приговор отпечатан в совещательной комнате.