Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-13383/2021 от 10.11.2021

    Судья: Доценко И.Н.                                          Гр. дело № 33-13383/2021

    (№ 2-3514/2021)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

    г. Самара     13 декабря 2021 года

Судебная коллегия по гражданским делам Самарского областного суда в составе:

Председательствующего     Акининой О.А.,

судей                 Кривошеевой Е.В., Маликовой Т.А.,

при секретаре             Нугайбековой Р.Р.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе представителя САО «ВСК» Варнавской Л.М. на решение Октябрьского районного суда г. Самары от 24 августа 2021 года, которым постановлено:

«Исковые требования Романова Егора Андреевича удовлетворить.

Взыскать с САО «ВСК» в пользу Романова Егора Андреевича штраф в размере 237500 рублей (Двести тридцать семь тысяч пятьсот рублей)».

Заслушав доклад судьи Самарского областного суда Кривошеевой Е.В., пояснения представителя ответчика САО «ВСК» Солдатенко А.О. в поддержание доводов апелляционной жалобы, пояснения представителя истца Романова Е.А. - Рахматуллина М.Р., возражавшего против доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Романов Егор Андреевич обратился с исковым заявлением к САО «ВСК» с требованиями о взыскании штрафа за неисполнение в добровольном порядке решения Финансового уполномоченного, в обоснование требований указав, что постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела от 17.12.2019 года по материалу проверки сообщения о дорожно-транспортном происшествии КУСП № от 18.08.2019 года установлено, что 18.08.2019 года около 20 часов 05 минут на 1049 км автодороги Москва-Челябинск на территории Красноярского района Самарской области, водитель ФИО7, управляя автомобилем ВАЗ-21150, г/н №, следуя со стороны г. Москва в направлении г. Челябинск допустил столкновение с движущимся во встречном направлении автомобилем Тойта Камри, г/н №, под управлением водителя ФИО9, что повлекло за собой столкновение между автомобилем Тойота Камри, г/н №, с движущимся с ним в попутном направлении автомобилем Рено Сандеро, г/н №, под управлением водителя ФИО8

В результате данного дорожно-транспортного происшествия водители ФИО7, ФИО9 и пассажир автомобиля Тойота Камри, г/н №, ФИО10 получили телесные повреждения, от которых скончались на месте.

07.10.2019 года Романов Е.А. обратился в филиал САО «ВСК» в Самарской области с заявлением о страховом возмещении по договору ОСАГО серии №, приложив к нему все необходимые и заверенные надлежащим образом документы по страховому случаю - причинение вреда жизни его матери - ФИО10, имевшим место в результате ДТП от 18.08.2019 года.

Однако в нарушение пункта 21 ст. 12 Закона об ОСАГО и п. 4.22 Правил ОСАГО, утв. Положением Банка России 19.09.2014 года № 431-П, САО «ВСК» страховое возмещение не выплатило, мотивированный отказ в страховом возмещении не направило. Срок рассмотрения заявления о страховой выплате в соответствии с названными законоположениями истек 27.10.2019 года.

29.10.2019 года Романов Е.А. в электронной форме направил в адрес САО «ВСК» заявление по стандартной форме, утвержденной Советом Службы финансового уполномоченного, указав предмет и основания своих требований по выплате 475 000 рублей в качестве страхового возмещения. Однако в установленные законом сроки, до 19.11.2019 года ответа на указанное заявление от САО «ВСК» в электронной форме не последовало.

22.11.2019 года Романов Е.А. обратился к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг в сфере страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций. Решением № от 13.12.2019 года финансовый уполномоченный Никитина С.В. удовлетворила требования Романова Е.А., взыскав с САО «ВСК» в его пользу страховое возмещение в размере 475 000 рублей в связи с причинением вреда жизни его матери ФИО10 по договору ОСАГО серии № от 31.03.2019 года.

Указанное решение Финансового уполномоченного вступило в законную силу по истечении десяти рабочих дней, то есть 30.12.2019 года. В данном решении указано, что оно подлежит исполнению в течение десяти рабочих дней после дня его вступления, то есть до 21.01.2020 года включительно.

Однако 20.01.2020 года САО «ВСК» обратилось в Замоскворецкий районный суд г. Москвы с исковым заявлением о признании незаконным решения Финансового уполномоченного и его отмене.

Также 20.01.2020 года САО «ВСК» направило финансовому уполномоченному ходатайство о приостановлении исполнения решения в связи с обращением с иском в суд, которое было удовлетворено. 06.08.2020 года определением Замоскворецкого районного суда г. Москвы исковое заявление САО «ВСК» передано по подсудности в Советский районный суд г. Самары, т.е. по месту жительства потребителя финансовых услуг Романова Е.А.

Решением Советского районного суда г. Самары от 30.09.2020 года по гражданскому делу № 2-2379/2020 требования САО «ВСК» об отмене решения Финансового уполномоченного № от 13.12.2019 года оставлены без удовлетворения.

Апелляционным определением Самарского областного суда от 15.04.2021 года решение суда первой инстанции оставлено без изменения, то есть решение Советского районного суда г. Самары, которым в удовлетворении требований САО «ВСК» отказано, вступило в законную силу 15.04.2021 года.

Решением от 26.04.2021 года № Финансовый уполномоченный возобновил с 15.04.2021 года срок исполнения своего решения от 13.12.2019 года.

Таким образом, решение Финансового уполномоченного от 13.12.2019г. подлежало исполнению в течение 10 рабочих дней после даты вступления решения Советского районного суда г. Самары в законную силу за вычетом количества дней с момента вступления решения Финансового уполномоченного от 13.12.2019 г. в силу и до даты приостановления срока исполнения решения Финансового уполномоченного от 13.12.2019 года, то есть до 19.04.2021 года включительно.

Данное решение САО «ВСК» в сроки, установленные финансовым уполномоченным, не исполнило.

30.04.2021 года на основании заявления Романова Е.А. финансовый уполномоченный выдал удостоверение № для принудительного взыскания денежных средств, направив его заказной корреспонденцией.

19.05.2021 года удостоверение было предъявлено в АО «Альфа-Банк» для исполнения путем списания денежных средств, находящихся на расчетных счетах САО «ВСК». Названный исполнительный документ был исполнен 28.05.2021 года в полном объеме, о чем свидетельствует платежное поручение № от 28.05.2021 года.

На основании изложенного, Романов Е.А. просил суд взыскать с САО «ВСК» в свою пользу денежные средства в размере 237 500 рублей в качестве штрафа за неисполнение САО «ВСК» в добровольном порядке решения Финансового уполномоченного № от 13.12.2019 года, которым удовлетворены требования потребителя Романова Егора Андреевича о взыскании страхового возмещения.

Судом постановлено указанное выше решение, на которое ответчиком САО «ВСК» принесена апелляционная жалоба, в которой он просит оспариваемое решение отменить, принять по делу новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований в полном объеме, поскольку судом первой инстанции не верно определены обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела, а также неверно применены нормы материального права, а также просит применить положения ст.333 ГК РФ при определении размера штрафа, подлежащего взысканию с ответчика.

В заседании суда апелляционной инстанции представитель ответчика САО «ВСК» Солдатенко А.О. доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме, просил решение суда первой инстанции отменить, апелляционную жалобу удовлетворить. Считает, что взысканный штраф противоречит Закону«Об ОСАГО», кроме того, просил учесть, что суд первой инстанции не применил ст. 333 ГПК РФ, штраф был взыскан в полном объеме, без учета заявлений ответчика о несоразмерности, и применить ст. 333 ГК РФ.

В заседании суда апелляционной инстанции представитель истца Романова Е.А. адвокат Рахматуллин М.Р. просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения. Пояснил, что у суда не имелось оснований для снижения штрафа, поскольку в материалах дела нет доказательств, свидетельствующих об уважительности причин невыплаты страхового возмещения. Истец обратился в страховую компанию в связи со смертью своей матери и дожидался страхового возмещения более полутора лет. Страховая компания не исполнила свои обязанности в добровольном порядке, в связи с чем истцу пришлось обращаться в суд.

Иные лица, участвующие в деле, в заседание суда апелляционной инстанции стороны не явились, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении судебного заседания не заявляли.

В силу статей 167 и 327 ГПК РФ судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, выслушав лиц, участвующих при рассмотрении жалобы, проверив в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ законность и обоснованность решения исходя из доводов, изложенных в апелляционной жалобе, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда.

В соответствии с частью 1 статьи 23 Федерального закона от 04.06.2018 года № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» (далее- ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг»), решение финансового уполномоченного вступает в силу по истечении десяти рабочих дней после даты его подписания финансовым уполномоченным.

В силу части 2 статьи 23 вышеназванного Закона, решение финансового уполномоченного подлежит исполнению финансовой организацией не позднее срока, указанного в данном решении, за исключением случаев приостановления исполнения данного решения, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В соответствии с частью 6 статьи 24 Федерального закона «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», в случае, если финансовая организация не исполнила в добровольном порядке решение финансового уполномоченного или условия соглашения, на основании заявления потребителя финансовых услуг суд взыскивает с финансовой организации за неисполнение ею в добровольном порядке решения финансового уполномоченного или условия соглашения штраф в размере 50 процентов суммы требования потребителя финансовых услуг, которое подлежало удовлетворению в соответствии с решением финансового уполномоченного или соглашением, в пользу потребителя финансовых услуг.

Судом установлено и следует из материалов дела, что постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела от 17.12.2019 года по материалу проверки сообщения о дорожно-транспортном происшествии КУСП № от 18.08.2019 года установлено, что 18.08.2019 года около 20 часов 05 минут на 1049 км автодороги Москва-Челябинск на территории Красноярского района Самарской области, водитель ФИО7, управляя автомобилем ВАЗ-21150, г/н №, следуя со стороны г. Москва в направлении г. Челябинск допустил столкновение с движущимся во встречном направлении автомобилем ТойтаКамри, г/н № под управлением водителя ФИО9, что повлекло за собой столкновение между автомобилем Тойота Камри, г/н № с движущимся с ним в попутном направлении автомобилем Рено Сандеро, г/н № под управлением водителя ФИО8

В результате вышеуказанного дорожно-транспортного происшествия водители ФИО7, ФИО9 и пассажир автомобиля Тойота Камри, г/н № ФИО10 получили телесные повреждения, от которых скончались на месте.

Погибшая ФИО10 являлась матерью истца.

07.10.2019 года Романов Е.А. обратился в филиал САО «ВСК» в Самарской области с заявлением о страховом возмещении по договору ОСАГО серии №, приложив к нему все необходимые и заверенные надлежащим образом документы по страховому случаю - причинение вреда жизни его матери - ФИО10, имевшим место в результате ДТП от 18.08.2019 года.

29.10.2019 года Романов Е.А. в электронной форме направил в адрес САО «ВСК» заявление по стандартной форме, утвержденной Советом Службы финансового уполномоченного, указав предмет и основания своих требований по выплате 475 000 рублей в качестве страхового возмещения.

До 19.11.2019 года ответа на указанное заявление истца от САО «ВСК» в электронной форме не последовало.

22.11.2019 года Романов Е.А. обратился к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг в сфере страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций. Решением № от 13.12.2019 года финансовый уполномоченный Никитина С.В. удовлетворила требования Романова Е.А., взыскав с САО «ВСК» в его пользу страховое возмещение в размере 475 000 рублей в связи с причинением вреда жизни его матери ФИО10 по договору ОСАГО серии № от 31.03.2019 года.

Вышеназванное решение Финансового уполномоченного вступило в законную силу 30.12.2019 года. В данном решении указано, что оно подлежит исполнению в течение десяти рабочих дней после дня его вступления, то есть до 21.01.2020 года включительно.

20.01.2020 года САО «ВСК» обратилось в Замоскворецкий районный суд г. Москвы с исковым заявлением о признании незаконным решения Финансового уполномоченного и его отмене.

20.01.2020 года САО «ВСК» направило финансовому уполномоченному ходатайство о приостановлении исполнения решения в связи с обращением с иском в суд, которое было удовлетворено. 06.08.2020 года определением Замоскворецкого районного суда г. Москвы исковое заявление САО «ВСК» передано по подсудности в Советский районный суд г. Самары, то есть по месту жительства потребителя финансовых услуг- ФИО1

Решением Советского районного суда г. Самары от 30.09.2020 года по гражданскому делу № 2-2379/2020 требования САО «ВСК» об отмене решения Финансового уполномоченного № от 13.12.2019 года остались без удовлетворения.

Апелляционным определением Самарского областного суда от 15.04.2021 года решение суда первой инстанции оставлено без изменения, то есть решение Советского районного суда г.Самары, которым в удовлетворении требований САО «ВСК» отказано, вступило в законную силу 15.04.2021 года.

Решением от 26.04.2021 года № Финансовый уполномоченный возобновил с 15.04.2021 года срок исполнения своего решения от 13.12.2019 года. Данное решение САО «ВСК» в сроки, установленные финансовым уполномоченным, не исполнило.

30.04.2021 года на основании заявления Романова Е.А. финансовый уполномоченный выдал удостоверение № для принудительного взыскания денежных средств, направив его заказной корреспонденцией.

19.05.2021 года удостоверение было предъявлено в АО «Альфа-Банк» для исполнения путем списания денежных средств, находящихся на расчетных счетах САО «ВСК». Названный исполнительный документ был исполнен 28.05.2021 года в полном объеме, о чем свидетельствует платежное поручение № от 28.05.2021 года.

Удовлетворяя заявленные исковые требования в полном объеме, руководствуясь ч. 1, 2 ст. 23, ч. 6 ст. 24 Федерального закона от 04.06.2018 г. № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», суд первой инстанции указал, что ответчиком в установленный законом срок не исполнено решение Финансового уполномоченного № от 13.12.2019 г., которое подлежало исполнению в течение 10 рабочих дней после даты вступления решения Советского районного суда г. Самары в законную силу за вычетом количества дней с момента вступления решения Финансового уполномоченного от 13.12.2019 г. в силу и до даты приостановления срока исполнения решения Финансового уполномоченного от 13.12.2019 г., то есть до 19.04.2021 г. включительно.

Судебная коллегия с такими выводами суда соглашается, поскольку они сделаны при правильном определении юридически значимых для дела обстоятельств, правильном определении подлежащих применению норм законодательства, регулирующих возникшие между сторонами правоотношения. Данные выводы соответствуют фактическим обстоятельствам, установленным судом, и представленным в материалы дела доказательствам.

Довод апелляционной жалобы о ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░10 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ 07.10.2019 ░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ 28.05.2021 ░., ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ (577 ░░░░).

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░ ░░ 30.09.2020 ░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░ «░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░ «░░░» ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░», ░░░░░░░░░ ░. 6 ░░. 24 ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50 % ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 330 ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328 ░ 329 ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░» ░░░░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>