Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-277/2023 ~ М-93/2023 от 23.01.2023

Дело №

УИД №

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

04 мая 2023 года с. Кизильское

Агаповский районный суд Челябинской области постоянное судебное присутствие в с. Кизильское Кизильского района Челябинской области в составе:

председательствующего судьи Землянской Ю.В.,

при секретарях ФИО3, ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению акционерного общества «ФИО5» к ФИО1 о расторжении кредитных договоров, взыскании задолженности по кредитным договорам.

установил:

Акционерное общество «ФИО6» (с учетом неоднократных уточнений исковых требований л.д.2-4, 72-74, 112-114) обратилось в суд с иском к ФИО1 о расторжении кредитных договоров, взыскании задолженности по кредитным договорам. В обоснование иска указало, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком ФИО1 было заключено соглашение №, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в сумме 1000000 руб. под 11,4 % годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Также ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком ФИО1 было заключено соглашение №, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в сумме 1000000 руб. под 14,7 % годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Ответчик ФИО1 нарушил свою обязанность по ежемесячному возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитами, ему были выставлены требования о погашение задолженности и расторжении кредитных договоров, которые ответчиком не исполнены. В связи с тем, что заемщик не исполняет обязательства по кредитам надлежащим образом, систематически нарушает условия кредитных договоров, с учетом произведенной частичной оплаты по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность: по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 731651,70 руб., по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1050276,08 руб. Просил взыскать с ответчика ФИО1 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 731651,70 руб., в том числе: просроченный основной долг – 642959,13 руб., проценты за пользование кредитом – 911,68 руб., пеня за просроченный основной долг – 85183,53 руб., пеня за просроченные проценты – 2597,36 руб.; задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 1050276,08 руб., в том числе: просроченный основной долг – 889524,78 руб., проценты за пользование кредитом – 36375,87 руб., пеня за просроченный основной долг – 115453,22 руб., пеня за просроченные проценты –8922,21 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 28461 руб., и расторгнуть данные кредитные договора, заключенные между АО «Россельхозбанк» и ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ.

Представитель истца акционерного общества «ФИО7» в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела извещен, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

В судебном заседании ответчик ФИО1 с заявленными требованиями согласился частично, заключение кредитных договоров, размер основного долга и процентов по ним не оспаривал, пояснил, что до июня 2022 года не допускал просрочку платежей по кредитным договорам, впоследствии оплачивал кредиты по мере возможности, он обращался в банк с заявлением о реструктуризации долга, поскольку ухудшилось его материальное положение, но условия представленные банком его не устроили, также он имел намерение заключить мировое соглашение с истцом акционерным обществом «ФИО8», в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ внес на счета сумму в общем размере 46140 руб., однако условия мирового соглашения его также не устроили, мировое соглашение не было заключено. Просил снизить размер, заявленный истцом пени, считая его несоразмерным заявленным требованиям.

Заслушав пояснения ответчика ФИО1, исследовав материалы дела, суд приходит к выводу, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные к отношениям по договору займа.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить кредитору полученную денежную сумму в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно ст. 450 п. 2 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом акционерным обществом «ФИО9» и ответчиком ФИО1 было заключено соглашение №, по условиям которого истец предоставляет ФИО1 кредит в сумме 1000000 руб. под 11,4 % годовых, со сроком возврата кредита не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а заемщик ФИО1 обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. Выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на счет заемщика, открытый в Банке №.

Погашение кредита осуществляется равными ежемесячными аннуитетными платежами, дата платежа 25 число каждого месяца (если дата платежа по кредиту приходится на нерабочий день, то датой платежа считается ближайший следующий за ним рабочий день) в размере 22223,99 руб. (за исключением первого равного 8409,84 руб., и последнего – 22224,15 руб.), включающими в себя сумму начисленных процентов за кредит и сумму основного долга, ежемесячно в течение всего срока кредитования, в соответствии с графиком, являющегося неотъемлемой частью соглашения.

В случае ненадлежащего исполнения обязательств по возврату кредита кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (п. 12 соглашения), которая начисляется на сумму просроченной задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки исполнения обязательства по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным настоящим соглашением дня уплаты соответствующей суммы, пеня за каждый день просрочки определяется в процентах от неуплаченной суммы.

Размер пени определятся следующим образом: в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов неустойка составляет 20% годовых, в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, и по дату фактического возврата Банку кредита в полном объеме неустойка составляет 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между истцом акционерным обществом «ФИО10» и ответчиком ФИО1 было заключено соглашение №, по условиям которого истец предоставляет ФИО1 кредит в сумме 1000000 руб. под 14,7 % годовых, со сроком возврата кредита не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а заемщик ФИО1 обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. Выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на счет заемщика, открытый в Банке №.

Погашение кредита осуществляется равными ежемесячными аннуитетными платежами, дата платежа 25 число каждого месяца (если дата платежа по кредиту приходится на нерабочий день, то датой платежа считается ближайший следующий за ним рабочий день) в размере 23904,85 руб. (за исключением первого равного 0,00 руб., второго – 14498,63 руб., и последнего – 23786,80 руб.), включающими в себя сумму начисленных процентов за кредит и сумму основного долга, ежемесячно в течение всего срока кредитования, в соответствии с графиком, являющегося неотъемлемой частью соглашения.

В случае ненадлежащего исполнения обязательств по возврату кредита кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (п. 12 соглашения), которая начисляется на сумму просроченной задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки исполнения обязательства по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным настоящим соглашением дня уплаты соответствующей суммы, пеня за каждый день просрочки определяется в процентах от неуплаченной суммы.

Размер пени определятся следующим образом: в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов неустойка составляет 20% годовых, в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, и по дату фактического возврата Банку кредита в полном объеме неустойка составляет 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки.

Пунктом 2 кредитных договоров установлено, что договор действует до полного исполнения обязательств по договору.

С Правилами, условиями кредитования, графиками погашения кредитов ФИО1 ознакомился и согласился, что подтверждается его подписью в кредитных соглашениях, графиках погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов.

Также подписания ФИО1 указанных соглашений подтверждает присоединение к Правилам предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения.

Истец свои обязательства по кредитным договорам исполнил, открыл ответчику ФИО1 счета №, №, перечислил денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ сумму в размере 1000000 руб., ДД.ММ.ГГГГ сумму в размере 1000000 руб., ФИО1 воспользовался кредитными средствами, таким образом, кредитные договора между сторонами заключены.

Указанные обстоятельства подтверждаются соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.11-15), графиком погашения кредита (л.д.16-17), соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.18-23), графиком погашения кредита (л.д.24-25), выписками по счету (л.д.26-28, 29-37).

Возражений относительно изложенных обстоятельств от ответчика не поступило.

Ответчик ФИО1 надлежащим образом обязательства по кредитным договорам не исполнял, ежемесячный возврат кредита и уплату процентов за пользование кредитами в полном объеме не производил, в связи с чем, с учетом поступивших платежей, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность.

Согласно представленных истцом расчетов (л.д.115-117, 118-119) задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 731651,70 руб., в том числе: просроченный основной долг – 642959,13 руб., проценты за пользование кредитом – 911,68 руб., пеня за просроченный основной долг – 85183,53 руб., пеня за просроченные проценты –2597,36 руб.; задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 1050276,08 руб., в том числе: просроченный основной долг – 889524,78 руб., проценты за пользование кредитом – 36375,87 руб., пеня за просроченный основной долг – 115453,22 руб., пеня за просроченные проценты –8922,21 руб.

Правильность представленных расчетов никем не оспорена, контррасчет не представлен, оснований сомневаться в правильности расчетов нет, приведенные в них данные соответствуют фактическим платежам, внесенным заемщиком, и условиям заключенных сторонами кредитных договоров. Расчеты выполнены в соответствии с требованиями закона, проверены и принимаются судом.

Поскольку существенное нарушение ответчиком условий кредитных договоров доказано и нашло свое подтверждение в судебном заседании, имеются основания для расторжения указанных кредитных договоров (подп. 1 п. 2 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации), и досрочного взыскания с ответчика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ просроченного основного долга в размере 642959,13 руб., процентов за пользование кредитом в размере 911,68 руб. и просроченного основного долга в размере 889524,78 руб., процентов за пользование кредитом в размере 36375,87 руб. – по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу истца.

При этом данные кредитные договоры подлежат расторжению с ДД.ММ.ГГГГ, поскольку задолженность по ним рассчитана истцом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Постановлением Правительства РФ №497 от 28 марта 2022 года в соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» поставлено ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей.

В силу положений ст.9.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами (далее для целей настоящей статьи - мораторий), на срок, устанавливаемый Правительством Российской Федерации.

Из разъяснений Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 № 44 следует, что целью введения моратория, предусмотренного статьей 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве), является обеспечение стабильности экономики путем оказания поддержки отдельным хозяйствующим субъектам. Согласно абзацу первому пункта 2 статьи 9.1 Закона о банкротстве правила о моратории не применяются к лицам, в отношении которых на день введения моратория возбуждено дело о банкротстве. В соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Закона о банкротстве на лицо, которое отвечает требованиям, установленным актом Правительства Российской Федерации о введении в действие моратория, распространяются правила о моратории независимо от того, обладает оно признаками неплатежеспособности и (или) недостаточности имущества либо нет.

Пунктом 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 № 44 разъяснено, что в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), неустойка (статья 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса Российской Федерации), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве). В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве.

Таким образом, за период действия моратория, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не подлежат удовлетворению требования о взыскании финансовых санкций, в связи с чем взысканию с ответчика ФИО1 подлежит пеня, рассчитанная после ДД.ММ.ГГГГ (до ДД.ММ.ГГГГ истцом пения не начислена) размер которой по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составит 86606,30 руб., в том числе пеня за просроченный основной долг в размере 84234,73 руб. (за период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 666,53 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 1109,33 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 1391,83 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 54,19 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ (с момента прекращения начисления процентов с применением 0,1% размера пени от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки) по ДД.ММ.ГГГГ – 81012,85 руб.), пени за неисполнение обязательств по уплате процентов – 2371,57 руб. (за период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 80,28 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 51,03 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 246,14 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 351,88 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 14,65 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ (с момента прекращения начисления процентов с применением 0,1% размера пени от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки) по ДД.ММ.ГГГГ – 1131,38 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 439,69 руб., за период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 56,52 руб.). Размер пени, подлежащей взысканию с ответчика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составит 122969,91 руб., из которых пеня за просроченный основной долг –114686,06 руб. (за период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 537,47 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 897,93 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 1126,55 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 43,99 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ (с момента прекращения начисления процентов с применением 0,1% размера пени от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки) по ДД.ММ.ГГГГ – 112080,12 руб.), пени за неисполнение обязательств по уплате процентов – 8283,85 руб. (за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 252,91 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 186,66 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 708,61 руб., + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 897,25 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 34,83 руб. + за период с ДД.ММ.ГГГГ (с момента прекращения начисления процентов с применением 0,1% размера пени от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки) по ДД.ММ.ГГГГ – 2802,86 руб., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 1145,43 руб., за период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 2255,30 руб.).

В соответствии со статьей 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в том числе в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку.

Пунктом 1 статьи 333 ГК РФ предусмотрено, что если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Исходя из размера задолженности по основному долгу и по процентам и определенной истцом к взысканию неустойки, с учетом длительности периода нарушения условий кредитных договоров, а также согласованности размера неустойки, оснований считать неустойку несоразмерной сумме задолженности ответчика не имеется, в связи с чем и основания для ее уменьшения отсутствуют.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Истцом при подаче иска уплачена госпошлина в сумме 28461 руб., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.5). Поскольку исковые требования удовлетворены частично, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, соответствующая сумме – 28461 руб.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░11» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░12» ░ ░░░1 ░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 (░░░░░░░ ░░░░░ 7505 №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░░.░░.░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 742-014) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░13» (░░░ 7725114488) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 730477 (░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 11 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 642959 (░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 13 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 911 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 68 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 84234 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 73 ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 2371 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 57 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░14» ░ ░░░1 ░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 (░░░░░░░ ░░░░░ № №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░░.░░.░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░15» (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 1048870 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 56 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 889524 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 78 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 36375 (░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 87 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 114686 (░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 06 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 8283 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 85 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░16» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 28461 (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 00 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░17» ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░