Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2650/2019 ~ М-2557/2019 от 25.11.2019

УИД 66RS0024-01-2019-003377-92

Дело № 2-2650/2019

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

мотивированное решение изготовлено 23 декабря 2013 года

19 декабря 2019 года г. Верхняя Пышма Свердловской области

Верхнепышминский городской суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Карасевой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Станкевич О.А.

с участием представителя истца Никифоровой А.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к ФИО3 о взыскании денежных средств по договорам займа

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратился в суд с иском к ФИО3 о взыскании денежных средств по договору займа.

В обоснование иска указывает, что ДД.ММ.ГГГГ истец (Заимодавец) и ответчик (Заемщик) заключили договор займа № на следующих условиях: сумма займа – 1300000 рублей (п. 1.1 договора займа), срок возврата займа – ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.3 договора займа), проценты на сумму займа – 7,45% ежемесячно (п. 2.1 договора займа), срок выплаты процентов – одновременно с возвратом займа (п. 2.3 договора займа), пени за несвоевременный возврат займа и процентов в размере 5000 рублей за каждый день просрочки (п. 3.1 договора займа). Факт передачи ответчику заемных средств в сумме 1300000 рублей подтверждается собственноручно написанной распиской ответчика. До настоящего момента ответчик сумму займа по договору денежного займа не уплатил. ДД.ММ.ГГГГ истец (займодавец) и ответчик (заемщик) заключили договор денежного займа № на следующих условиях: сумма займа – 500000 рублей (п. 1.1 договора займа), срок возврата займа – ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.3 договора займа), проценты на сумму займа – 5% ежемесячно (п. 2.1 договора займа), срок выплаты процентов – одновременно с возвратом займа (п. 2.3 договора займа), пени за несвоевременный возврат займа и процентов в размере 5000 рублей за каждый день просрочки (п. 3.1 договора). Факт передачи ответчику заемных денежных средств в сумме 500000 рублей подтверждается собственноручно написанной распиской ответчика. До настоящего момента ответчик сумму займа № от ДД.ММ.ГГГГ не возвратил, процента за пользование данной суммой займа не уплатил. Заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (п. 1 ст. 810 ГК РФ). Займодавец имеет право получить от заемщика проценты за пользование займом в размерах и порядке, определенных договором (п. 1 ст. 809 ГК РФ). При просрочке возврата займа проценты на него продолжают начисляться в размере, предусмотренном договором (п. 1 ст. 811, п. 1 ст. 809 ГК РФ). Если заемщик не возвращает заем в срок, то помимо указанных процентов на него начисляется неустойка (п. 1.3 договора займа, п. 1 ст. 330, п. 1 ст. 811 ГК РФ). Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ответчик обязан уплатить истцу: по договору денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ: 1300000 – сумму займа, 1562513 рублей 33 копейки – проценты на сумму займа по ставке 7,45% в месяц от суммы займа за весь период пользования, денежными средствами начиная со дня выдачи займа, включая период просрочки, 2260000 рублей – пени за просрочку возврата займа из расчета 5000 рублей за каждый день просрочки, итого: 5122513 рублей 33 копейки; по договору денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ: 500000 рублей – сумму займа, 370000 рублей – проценты на сумму займа по ставке 5% в месяц от суммы займа за весь период пользования, денежными средствами начиная со дня выдачи займа, включая период просрочки, 2070000 рублей – пени за просрочку возврата займа из расчета 5000 рублей за каждый день просрочки, итого 2940000 рублей 00 копеек. Кроме того, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства ответчиком. ДД.ММ.ГГГГ истец направил ответчику претензии о возврате сумм займов и уплате процентов по ним. Ответчик на претензию не ответил, изложенные в ней требования не удовлетворил. На основании изложенного истец просит взыскать с ФИО3 в пользу ФИО2 задолженность по договору денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ и договору денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ с учетом процентов за пользование денежными средствами в размере 3732513 рублей 33 копейки; неустойку за просрочку возврата займа из расчета 5000 рублей за каждый день просрочки: за период с момента возникновения обязательства по возврату суммы долга и процентов за использование суммой займа в размере 4330000 рублей 00 копеек, за период с ДД.ММ.ГГГГ по день вынесения судом решения, за период со дня, следующего за днем вынесения судом решения, до дня, когда ответчик фактически исполнит обязательство, включительно; расходы по уплате государственной пошлины в размере 48512 рублей 57 копеек.

В судебном заседании представитель истца ФИО6 поддержала исковые требования в полном объеме, суду дал пояснения, аналогичные доводам, изложенным в исковом заявлении. Указала, что до настоящего времени обязательства по договору займа ответчиком не исполняются. Проценты по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ просила исчислять согласно расчету, исходя из 7,45% ежемесячно.

В судебное заседание ответчик ФИО3 не явился, извещался надлежащим образом о времени и месте судебного заседания по месту регистрации, причина неявки суду неизвестна.

В связи с этим суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Заслушав представителя истца, исследовав доказательства, имеющиеся в материалах дела, суд приходит к следующему выводу.

В силу ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

В соответствии с п. 2 ст. 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.

Согласно ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В судебном заседании установлено и подтверждается письменными материалами, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (Займодавец) и ФИО3 (Заемщик) заключили договор займа №, согласно которому Займодавец передал в собственность Заемщику денежные средства в размере 1300000 рублей 00 копеек, а Заемщик обязался вернуть Займодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в порядке и в сроки, предусмотренные договором.

В соответствии с п. 1.2 договора займа договор считается заключенным, а сумма займа получена заемщиком только при условии предоставления собственноручной расписки Заемщика.

Согласно п. 1.3 договора займа сумма займа предоставляется на срок 1 календарный месяц со сроком погашения не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1.4 сумма займа считается возвращенной в момент передачи соответствующих денежных средств в полном объеме с учетом всех процентов Займодавцу, факт передачи денежных средств оформляется распиской.

Согласно п.п. 2.1, 2.2 договора займа за пользование суммой займа Заемщик выплачивает Займодавцу проценты из расчета 7,45% ежемесячно. Сумма процентов за пользование суммой займа в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит 100000 рублей 00 копеек. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа (п. 1.2 договора займа) до дня возврата суммы займа (п. 1.4 договора займа) включительно.

Согласно п. 3.1 договора займа за несвоевременный возврат суммы займа и процентов Займодавец вправе требовать с Заемщика уплаты пени в размере 5000 рублей 00 копеек за каждый день просрочки.

Согласно подлиннику расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 наличные денежные средства в размере 1300000 рублей с обязательством вернуть в срок до ДД.ММ.ГГГГ указанную сумму займа и проценты за пользование чужими денежными средствами в рамках договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, свои обязательства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (Займодавец) выполнил в полном объеме.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (Займодавец) и ФИО3 (Заемщик) заключили договор займа №, согласно которому Займодавец передал в собственность Заемщику денежные средства в размере 500000 рублей 00 копеек, а Заемщик обязался вернуть Займодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в порядке и в сроки, предусмотренные договором.

В соответствии с п. 1.2 договора займа договор считается заключенным, а сумма займа получена заемщиком только при условии предоставления собственноручной расписки Заемщика.

Согласно п. 1.3 договора займа сумма займа предоставляется на срок 1 календарный месяц со сроком погашения не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1.4 сумма займа считается возвращенной в момент передачи соответствующих денежных средств в полном объеме с учетом всех процентов Займодавцу, факт передачи денежных средств оформляется распиской.

Согласно п.п. 2.1, 2.2 договора займа за пользование суммой займа Заемщик выплачивает Займодавцу проценты из расчета 5% ежемесячно. Сумма процентов за пользование суммой займа в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит 25000 рублей00 копеек. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа (п. 1.2 договора займа) до дня возврата суммы займа (п. 1.4 договора займа) включительно.

Согласно п. 3.1 договора займа за несвоевременный возврат суммы займа и процентов Займодавец вправе требовать с Заемщика уплаты пени в размере 5000 рублей 00 копеек за каждый день просрочки.

Согласно подлиннику расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 наличные денежные средства в размере 500000 рублей с обязательством вернуть в срок до ДД.ММ.ГГГГ указанную сумму займа и проценты за пользование чужими денежными средствами в рамках договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, свои обязательства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (Займодавец) выполнил в полном объеме.

В силу ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и в порядке, установленные договором.

Как следует из материалов дела, в установленный срок сумма займа в размере 1300000 рублей по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и сумма займа в размере 500000 рублей по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ Заемщиком (ФИО3) возвращена не была.

В силу ст. ст. 407, 408 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается надлежащим исполнением. Кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получение исполнения либо вернуть должнику долговой документ либо сделать соответствующую надпись на долговом документе.

Таким образом, исполнение обязательства должно быть документально подтверждено. Истец отрицает исполнение долга ответчиком. Документального подтверждения исполнения обязательства не имеется.

ДД.ММ.ГГГГ истцом в адрес ответчика были направлены требования (претензии) о погашении задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Однако, до настоящего времени ответчиком денежные средства не возвращены.

При таких обстоятельствах, требования истца о взыскании с ответчика задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1300000 рублей, процентов за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 7,45 % ежемесячно (89,4 % в год) и задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 500000 рублей, процентов за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 5% ежемесячно (60 % в год) рублей являются законными и обоснованными.

Сумма процентов за пользование заемными денежными средствами по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ согласно условиям договора и требованиям истца о расчете процентов за первый месяц пользования денежными средствами исходя из 7,45% ежемесячно составляет 1541109 рублей 04 копейки (1300000х89,4%:365х484).

Сумма процентов за пользование заемными денежными средствами по договору займа договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ согласно условиям договора исходя из 5% ежемесячно составляет 364931 рубль 51 копейка (500000х60%:365х444).

В силу п. 2 ст. 1, п. 1. ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физ. лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. В связи с этим у суда нет оснований полагать процентную ставку подлежащей снижению на основании ч.5 ст.809 ГК РФ.

В соответствии со ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Таким образом, при установлении обстоятельств неисполнения ответчиками обязательства, обеспеченного пеней, имеются основания для взыскания неустойки начиная с ДД.ММ.ГГГГ (дата, следующая за датой постановки судебного постановления) и до дня фактического исполнения обязательства ответчиком.

В силу пункта 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации если подлежащая взысканию неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Положения пункта 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Именно поэтому в пункте 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

В силу правовой позиции, изложенной в абзаце 2 пункта 71 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", при взыскании неустойки правила статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации

Принимая во внимание период просрочки исполнения ответчиком обязательств по договорам займа, размер задолженности (1300000 и 500000 руб. соответственно), размер договорной неустойки по договорам займа (5000 рублей за каждый день просрочки по каждому из договоров), суд считает, что неустойка (2260000 руб. по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ и 2070000 рублей по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ ), заявленная истцом к взысканию с ответчика, несоразмерна последствиям нарушения обязательства, в связи с чем у суда имеются правовые основания для применения к неустойке в размере 4330000 руб. положений статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Суд с учетом периода просрочки исполнения ответчиком обязательств по договорам займа, размера задолженности, характера обязательства полагает возможным при расчете неустойки с учетом положений ст. 333 ГК РФ исходить из размера неустойки в 0,05% в день от суммы основного долга, что составляет 650 рублей в день по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ и 250 рублей в день по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, с ответчика подлежит взысканию неустойка по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 293800 рублей, исходя из ставки 0, 05% на сумму основного долга, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 17550 рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения с начислением неустойки по ставке 0,05 % в день на сумму основного долга 1300000 рублей по день фактического исполнения обязательств, неустойка по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 103500 рублей 00 копеек, исходя из ставки 0, 05% на сумму основного долга, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 6750 рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения с начислением неустойки по ставке 0,05 % в день на сумму основного долга 500000 рублей по день фактического исполнения обязательств.

В соответствии со ст. 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относится государственная пошлина за подачу иска в суд.

Согласно ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 28838, 20 рублей.

Руководствуясь ст. ст. 194-199, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░2 ░ ░░░3 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1300000,00 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1541109 ░░░░░░ 04 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 293800,00 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0, 05% ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 17550,00 ░░░░░░, ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,05 % ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 1300000,00 ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 500000,00 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 364931 ░░░░░ 51 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 103500,00 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0, 05% ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 6750,00 ░░░░░░, ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,05 % ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 500000,00 ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 28838, 20 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>.

░░░░░                          ░░░7░░░