Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-280/2023 от 11.07.2023

Дело №1-280/2023

УИД 13RS0023-01-2023-002459-20

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Саранск, Республика Мордовия 20 июля 2023 года

Ленинский районный суд г.Саранска Республики Мордовия в составе председательствующего - судьи Дунюшкиной Т.Г.,

при секретаре судебного заседания Шачинове Д.Е.,

с участием:

государственного обвинителя – исполняющего обязанности Рузаевского транспортного прокурора Калинкина С.И.,

подсудимой Гуркиной А.А., её защитника – адвоката Коллегии адвокатов №1 Адвокатской палаты Республики Мордовия Осипова Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению Гуркиной Анжелики Анатольевны <данные изъяты> не судимой,

в совершении трех преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Гуркина (до 04.08.2017 Зимина) А.А. совершила неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

С 19.09.2016 по 29.11.2016, к Гуркиной А.А., формально выступающей в качестве генерального директора ООО «СтройГранд», зарегистрированным 19.09.2016 с присвоением ОГРН № и ИНН №, фактически не имеющей отношения к созданию и управлению указанным обществом, а также без намерения в последующем осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью общества и принимать в ней участие, обратился ФИО6 с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ООО «СтройГранд» в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Льва Толстого, д. 14, с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего передать ему электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «СтройГранд» и Гуркиной А.А. за денежное вознаграждение.

На данное предложение Гуркина А.А. ответила согласием.

В период времени с 29.11.2016 по 05.12.2016, Гуркина А.А., находясь в здании Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Льва Толстого, д. 14, подала заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО), в котором просит открыть расчетный счет, заявление на регистрацию пользователя Удостоверяющего центра Банк «Возрождение» (ПАО) и выпуск сертификата ключа проверки электронной подписи для использования в системе дистанционного банковского обслуживания, указав выдать ей, как единственному уполномоченному представителю ООО «СтройГранд», носитель информации, предназначенный для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи, а также заявление на выпуск корпоративной банковской карты с открытием соответствующего счета, и предоставила копию своего паспорта гражданина Российской Федерации, копию решения №1 единственного участника о создании ООО «СтройГранд» от 14.09.2016 и вступлении ею в должность генерального директора, копию устава ООО «СтройГранд», утвержденного решением №1 единственного учредителя ООО «СтройГранд» от 14.09.2016, копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения.

На основании подписанных заявлений Гуркина А.А., как генеральный директор ООО «СтройГранд», присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО), и заключила договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) третьим лицам полностью или в части.

На основании подписанных Гуркиной А.А. заявлений в банке «Возрождение» (ПАО) открыт банковский счет № на Гуркину А.А., как на генерального директора ООО «СтройГранд», а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №.

Согласно заявлению Гуркиной А.А. на предоставление дистанционного банковского обслуживания, последней, как единственному уполномоченному представителю ООО «СтройГранд», в Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Льва Толстого, д. 14, предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» путем авторизации корректной пары логин/пароль, которые переданы Гуркиной А.А. в единственном экземпляре, а также последней передан ключ проверки электронно-цифровой подписи типа (USB-токен), являющийся электронным носителем информации.

05.12.2016 после получения банковских документов в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Льва Толстого, д. 14, в том числе и электронных носителей информации и средств платежа, в дневное время суток, точное время в ходе следствия не установлено, Гуркина А.А., будучи осведомленной о том, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам, имея право единолично осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, как генеральный директор ООО «СтройГранд», находясь возле дома №14 по ул. Льва Толстого г. Саранск Республики Мордовия по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, лично передала последнему персонифицированную корпоративную банковскую карту Банка «Возрождение» (ПАО) с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету № ООО «СтройГранд», а также логин и пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», являющиеся электронными средствами платежа, а также USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, в результате чего в период времени с 05.12.2016 по 16.06.2017, ФИО6 неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам № и № ООО «СтройГранд».

Кроме того, Гуркина А.А. (до 04.08.2017 Зимина) А.А. совершила неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

С 19.09.2016 по 03.10.2016, к Гуркиной А.А., формально выступающей в качестве генерального директора ООО «СтройГранд», зарегистрированным 19.09.2016 с присвоением ОГРН № и ИНН №, фактически не имеющей отношения к созданию и управлению указанным обществом, а также без намерения в последующем осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью общества и принимать в ней участие, обратился ФИО6 с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ООО «СтройГранд» в дополнительном офисе 8589/0060 ПАО Сбербанк по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего передать ему электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «СтройГранд» и Гуркиной А.А. за денежное вознаграждение.

Гуркина А.А. на указанное предложение ответила согласием.

03.10.2016 Гуркина А.А., находясь в здании дополнительного офиса 8589/0060 ПАО Сбербанк по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, подала заявление на присоединение к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), об открытии расчетного счета и заключения Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», где в продолжение своего преступного умысла указала для использования в системе дистанционного банковского обслуживания желаемый логин «<данные изъяты>» и номер телефона №, находящейся в пользовании ФИО6, а также заявление на выпуск корпоративной банковской карты с открытием соответствующего счета, и предоставила копию своего паспорта гражданина Российской Федерации, копию решения №1 единственного участника о создании ООО «СтройГранд» от 14.09.2016 и вступлении ею в должность генерального директора, копию устава ООО «СтройГранд», утвержденного решением №1 единственного учредителя ООО «СтройГранд» от 14.09.2016, копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения.

На основании подписанных заявлений Гуркина А.А., как генеральный директор ООО «СтройГранд», присоединилась к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и заключила Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», подтвердив факт ознакомления с действующими «Условиями обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ рамках пакета услуг».

На основании подписанных Гуркиной А.А. заявлений в ПАО Сбербанк открыт банковский счет № на Гуркину А.А., как на генерального директора ООО «СтройГранд», а также выпущена и выдана персонифицированная банковская карта с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №.

Согласно заявлению Гуркиной А.А. на предоставление дистанционного банковского обслуживания, последней, как единственному уполномоченному представителю ООО «СтройГранд», в дополнительном офисе 8589/0060 ПАО Сбербанк по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющей посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, путем авторизации корректной пары логин/пароль, где пароль первого входа в систему будет доставлен Клиенту в виде SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанного в заявлении (№).

03.10.2016 после получения банковских документов в дополнительном офисе 8589/0060 ПАО Сбербанк по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, в том числе и электронных носителей информации и средств платежа, Гуркина А.А., будучи осведомленной о том, что не допускается передавать электронные средства, электронные носители ключевой информации третьим лицам, имея право единолично осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, как генеральный директор ООО «СтройГранд», находясь на участке местности возле дома №32 по ул. Коммунистическая г. Саранск Республики Мордовия по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, лично передала последнему персонифицированную корпоративную банковскую карту ПАО Сбербанк с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету № ООО «СтройГранд», иные документы, в том числе логин/пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, являющиеся электронными средствами информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств денежных средств третьими лицами, в результате чего в период времени с 07.11.2016 по 21.11.2016, ФИО6 неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ООО «СтройГранд».

Кроме того, Гуркина А.А. (до 04.08.2017 Зимина) А.А. совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

С 19.09.2016 по 12.04.2017, к Гуркиной А.А., формально выступающей в качестве генерального директора ООО «СтройГранд», зарегистрированным 19.09.2016 с присвоением ОГРН № и ИНН №, фактически не имеющей отношения к созданию и управлению указанным обществом, а также без намерения в последующем осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью общества и принимать в ней участие, обратился ФИО6 с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ООО «СтройГранд» в дополнительном офисе №3349/20/26 АО «Россельхозбанк» Мордовском региональном филиале по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ульянова, д. 22А, корп. 1, с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего передать ему электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «СтройГранд» и Гуркиной А.А. за денежное вознаграждение.

Гуркина А.А. на данное предложение ответила согласием.

С 12.04.2016 по 18.04.2017, Гуркина А.А., находясь в здании дополнительного офиса №3349/20/26 АО «Россельхозбанк» Мордовском региональном филиале по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ульянова, д. 22А, корп. 1, подала заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент», указав, выдать ей, как единственному уполномоченному представителю ООО «СтройГранд», носитель информации, предназначенный для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи, а также заявление на получение корпоративной банковской карты АО «Россельхозбанк», и предоставила копию своего паспорта гражданина Российской Федерации, копию решения №1 единственного участника о создании ООО «СтройГранд» от 14.09.2016 и вступлении ею в должность генерального директора, копию устава ООО «СтройГранд», утвержденного решением №1 единственного учредителя ООО «СтройГранд» от 14.09.2016, копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения.

На основании подписанных заявлений Гуркина А.А., как генеральный директор ООО «СтройГранд», присоединилась к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» и Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент», подтвердив факт ознакомления и согласия с ними.

Кроме этого, на основании подписанных Гуркиной А.А. заявлений в дополнительном офисе №3349/20/26 АО «Россельхозбанк» Мордовском региональном филиале открыт банковский счет № на Гуркину А.А. как на генерального директора ООО «СтройГранд», а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №. Кроме этого, согласно заявления Гуркиной А.А. о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания, последней, как единственному уполномоченному представителю ООО «СтройГранд», в дополнительном офисе №3349/20/26 АО «Россельхозбанк» Мордовском региональном филиале по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ульянова, д. 22А, корп. 1, предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» путем авторизации корректной пары логин/пароль, которые переданы Гуркиной А.А. в единственном экземпляре, а также последней передан ключ проверки электронно-цифровой подписи типа (USB-токен), являющийся электронным носителем информации.

18.04.2016 после получения банковских документов в дополнительном офисе №3349/20/26 АО «Россельхозбанк» Мордовском региональном филиале по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Ульянова, д. 22А, корп. 1, в том числе и электронных носителей информации и средств платежа, в дневное время суток, точное время в ходе следствия не установлено, Гуркина А.А., будучи осведомленной о том, что не допускается передавать электронные средства, электронные носители ключевой информации третьим лицам, имея право единолично осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, как генеральный директор ООО «СтройГранд», находясь на участке местности возле дома №22А корп. 1 по ул. Ульянова г. Саранск Республики Мордовия по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, лично передала последнему персонифицированную корпоративную банковскую карту АО «Россельхозбанк» с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету № ООО «СтройГранд», а также логин и пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», являющиеся электронными средствами платежа, а также USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, в результате чего в период времени с 24.05.2017 по 28.11.2017, ФИО6 неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам № и № ООО «СтройГранд».

Подсудимая Гуркина А.А. в судебном заседании вину в предъявленном ей обвинении признала полностью, от дачи показаний отказалась в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, были оглашены показания подсудимой Гуркиной А.А. данные ею в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой (т. 5 л.д. 3-6, 14-19, 32-34) из которых следует, что после регистрации на свое имя ООО «СтройГранд», то есть после 19.09.2016, вероятнее всего в ноябре 2016 года ФИО6 при личной встрече в г. Саранске, предложил за вознаграждение – 7000 рублей открыть счет в банке «Возрождение» на ул. Льва Толстого д. 14 г. Саранск, она согласилась. В тот же день они поехали в «Возрождение», где на парковке возле входа в банк ФИО6 передал ей необходимые документы и печать ООО «СтройГранд» для предоставления в банк в целях открытия счета. ФИО6 сообщил, что к счету необходимо подключить доступ к системе «Интернет-Клиент» для дистанционного банковского обслуживания счета и оформить на ООО «СтройГранд» корпоративную банковскую карту. После этого она направилась в банк, где предоставила сотруднику банка весь пакет документов для открытия расчетного счета: оригинал своего паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «СтройГранд» (решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; устав). С данных документов сотрудник банка сделал копии и вернул оригиналы. После того, как сотрудник предоставил документы для открытия расчетного счета, она их собственноручно подписала и заверила печатью. Также она попросила произвести подключение к системе «Интернет-Клиент» и выдать ключ электронной подписи. Подписывая документы на открытие счета, она подтвердила, что с правилами и обязанностями клиента ознакомлена, что ознакомлена с правилами электронного документооборота, с условиями и порядком пользования электронной подписи, а также рисках, связанных с использованием такой подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи. Сотрудником банка ей была разъяснена ответственность по обеспечению конфиденциальности ключей электронных подписей, а также необходимость принятия мер по предотвращению получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения доступа к системе «Клиент-Банк», включающий в себя ключ электронной подписи, она осознавала, что фактически она осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и данный ключ для осуществления операций по счету ООО «СтройГранд» будет находиться у ФИО6. После подписания документов и получения доступа к счету, она вышла из банка, возле которого по адресу: г. Саранск, ул. Л. Толстого, д. 14, передала ФИО6 подписанные ею документы и конверт, в котором находилось программное и аппаратное обеспечение системы «Клиент-Банк» ДБО, включающий в себя логин, пароль, ключ электронной подписи (флешка), а также корпоративная карта с пин-кодом.

В начале октября 2016 года ФИО6 при личной встрече предложил открыть ей счет в Сбербанке на ул. Коммунистическая, д. 32 в г. Саранске также за вознаграждение. Встречались они в г. Саранске, точное место она уже не помнит, а на следующий день после того, как она согласилась открыть счет в Сбербанке, ФИО6 заехал за ней и они поехали на ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранске, где на парковке возле входа в Сбербанк ФИО6 передал ей необходимые документы и печать ООО «СтройГранд» для предоставления в банк в целях открытия счета. ФИО6 также сообщил, что к счету необходимо подключить «Сбербанк Бизнес Онлайн», а в заявлении указать логин <данные изъяты> и его номер телефона №, чтобы на него приходили смски с кодом, а также оформить на ООО «СтройГранд» корпоративную банковскую карту. После этого она направилась в Сбербанк, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета, то есть свой паспорт, оригиналы учредительных документов ООО «СтройГранд» (решение участника общества, приказ о вступлении в должность, свидетельство о постановлении на учет организации и устав). С данных документов сотрудник банка сделал копии и вернул ей оригиналы. Далее сотрудник банка предоставила ей документы для открытия расчетного счета, которые она подписала собственноручно и заверила оттиском печати Общества. Она попросила сотрудника подключить «Сбербанк Бизнес Онлайн» и указала в заявлении заранее придуманный ФИО6 логин и номер телефона, которым тот пользовался. Подписывая документы на открытие счета, она подтвердила, что с правилами и обязанностями клиента ознакомлена. Сотрудник пояснил, как после открытия расчетного счета она сможет получить доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно после введения логина пароль в виде смс придет на номер телефона, который она указала в заявлении. В этот же день, насколько она помнит, она получила электронные средства информации для доступа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Банковский работник подробно ознакомил ее с Правилами банковского обслуживания, в том числе с правилами электронного документооборота, мерах безопасности электронной подписи, обязанность по обеспечению конфиденциальности, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных средств информации (логина и пароля) другими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к электронным средствам информации третьими лицами. Она подписала документы о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения доступа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», она осознавала, что фактически осуществлять платежи по средствам системы дистанционного банковского обслуживания она не будет и данные логины и пароли для осуществления операций по счету ООО «СтройГранд» будут находиться у ФИО6. После того, как она вышла из банка, в тот же день в дневное время возле дома №32 на ул. Коммунистическая в г. Саранске она передала ФИО6 подписанные ею документы и конверт, в котором находились логин, где также был указан номер телефона, на который посредством смс будет направлен пароль при первом входе, а также корпоративную карту с пин-кодом.

В апреле 2017 года ФИО6 при личной встрече в г. Саранске, точное место уже не помнит, за вознаграждение предложил открыть счет в АО «Россельхозбанк» на ул. Ульянова, д. 22А корп. 1. Она согласилась, поскольку испытывала финансовые затруднения. В тот же день они поехали в Россельхозбанк, где на парковке возле входа в банк ФИО6 передал те же документы и печать ООО «СтройГранд» для предоставления в банк, чтобы открыть счет. ФИО6 сообщил, что к счету необходимо также подключить доступ к системе «Интернет-Клиент» для дистанционного банковского обслуживания счета и оформить на ООО «СтройГранд» корпоративную банковскую карту. После этого она отправилась в банк, где предоставила сотруднику банка весь пакет документов для открытия расчетного счета: оригинал паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «СтройГранд». С данных документов сотрудник банка сделал копии и вернул ей документы. Затем сотрудник подготовил документы для открытия расчетного счета, которые она подписала собственноручно и заверила печатью. Она попросила произвести подключение к системе «Интернет-Клиент» и выдать ключ электронной подписи. Подписывая документы на открытие счета, она подтвердила, что с правилами и обязанностями клиента ознакомлена. Сотрудник банка пояснил, что после открытия расчетного счета она сможет получить ключ электронной подписи в виде флешки. В этот же день, насколько она помнит, она получила ключ электронной подписи системы «Клиент-Банк», затем банковский работник ознакомил ее с правилами электронного документооборота, с условиями и порядком пользования электронной подписи, а также рисках, связанных с использованием такой подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи. Также сотрудником банка ей была разъяснена ответственность в соответствии с подписанными документами, то есть она, выступая владельцем ключа электронной подписи для доступа к системе «Интернет-Клиент», обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей и не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей другими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей иных лиц. Также она подписала документы о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной. При этом она на момент подписания документов, сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, правилами по корпоративным картам. Сотрудник банка разъяснил порядок использования системой дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения программного и аппаратного обеспечения системы «Клиент-Банк» ДБО, включающий в себя ключ электронной подписи, она осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа она не будет и данный ключ для осуществления операций по счету ООО «СтройГранд» будет находиться у ФИО6. В тот день, когда она получила документы по счету, доступ к нему – флешку, в дневное время возле Россельхозбанка по адресу: г. Саранск, ул. Ульянова, д. 22А, корп. 1, она передала ФИО6 подписанные ею документы и конверт, в котором находилось программное и аппаратное обеспечение системы «Клиент-Банк» ДБО, включающий в себя логин, пароль, ключ электронной подписи (флешка), а также корпоративную карту с пин-кодом. Уточнила, что возможно она ходила в банк с документами несколько раз, но точно помнит, что банковские документы, логины, пароли, ключ электронной подписи (флешку), а также корпоративную карту с пин-кодом она передавала Чибиркину в день их получения. Фактически предпринимательской деятельностью она не занималась, денежными средствами на банковском счете не распоряжалась, доступа к нему не имела, доверенностей никому не выдавала.

Согласно протоколу явки с повинной Гуркина А.А. от 13.02.2023 (т.1 л.д.31-32) она сообщает о совершенном ею преступлении, об открытии расчетного счета в банке «Возрождение» и последующей передаче электронных средств ФИО6.

Оглашенные показания подсудимая Гуркина А.А. подтвердила в полном объеме, явку с повинной также подтвердила. Вину в совершении преступлений признала в полном объеме.

Поскольку протоколы соответствует требованиям УПК РФ, допрос Гуркиной А.А. проводился после разъяснения ей прав и обязанностей; положений закона о том, что показания обвиняемого могут быть использованы в качестве доказательств, в случае последующего отказа от них; допрос проводился в присутствии адвоката, объективных сведений о нарушении требований УПК РФ при допросе не имеется, суд принимает в качестве доказательств виновности подсудимой в совершении преступлений её показания, данные ею в качестве обвиняемой и изложенные в вышеуказанных протоколах.

Обстоятельства преступлений и виновность в их совершении подсудимой установлены также нижеприведенными доказательствами.

На основании решения о государственной регистрации, ООО «СтройГранд» зарегистрировано 19.09.2016 в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска (т. 1 л.д. 60).

ООО «СтройГранд» прекратило свою деятельность в соответствии с решением о государственной регистрации – о прекращении юридического лица, 06.02.2019 в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска (т. 1 л.д. 97).

Из показаний свидетеля ФИО4 (т.4 л.д. 148-149) и свидетеля ФИО5 (т.4 л.д. 150-151) следует, что 14.09.2016 в ИНФС России по Ленинскому району г. Саранска с соответствующими документами обратилась Гуркина (ранее Зимина) А.А. с целью регистрации ООО «СтройГранд». Представленные ею документы были проверены, в результате чего принято решение о государственной регистрации ООО «СтройГранд» 19.09.2016 в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска с присвоением ОГРН № и ИНН №.

Вина Гуркиной А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод от 05.12.2016 по 16.06.2017), кроме признания ею своей вины, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО2 (с 01.06.2005 по 23.10.2020 специалист по сопровождению расчетно-кассового обслуживания юридических лиц ПАО «Возрождение» (т.4 л.д. 152-154) следует, что в ноябре-декабре 2016 года ею были подготовлены документы для открытия расчетного счета для ООО «СтройГранд» в лице генерального директора Гуркиной (ранее Зиминой) А.А., а именно заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов, акт оказания услуг по выпуску сертификата, заявление на регистрацию пользователя Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (ПАО) и выпуск сертификата ключа проверки электронной подписи для использования в ЦС ДБО. После открытия счета и предоставление комплексного обслуживания Клиентов Гуркиной А.А. лично был выдан ключ проверки электронной подписи типа Рутокен-ЭЦП (USB-токен) для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «СтройГранд».

Участок местности возле дома №14 по ул. Льва Толстого г. Саранска Республики Мордовия, осмотрен протоколом осмотра места происшествия от 10.06.2023 (т.4 л.д.233-236).

На основании протокола выемки от 07.06.2023 (т.4 л.д.186-191) в АО «БМ-Банк» по адресу: г. Москва, Большой Златоустинский переулок, д. 4 изъяты документы ООО «СтройГранд», а именно выписка по операциям на счете, выписка по контракту, IP-адреса ООО «СтройГранд», документы юридического дела, которые осмотрены протоколом осмотра предметов от 11.06.2023 (т.5 л.д. 41-141, 142).

Вина Гуркиной А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод от 07.11.2016 по 21.11.2016), кроме признания ею своей вины, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО8 (ассистент клиентского менеджера в дополнительном офисе №8589/060 Мордовского отделения ПАО Сбербанк по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32) (т.1 л.д. 155-158) следует, 03.10.2016 в офис обратилась генеральный директор ООО «СтройГранд» (ОГРН №/ИНН №) Зимина (ныне Гуркина) А.А. и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета (оригинал паспорта на свое имя и оригиналы учредительных документов ООО «СтройГранд»). Ознакомившись с представленными документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала копии и передала обратно. Согласно условиям банка, при открытии расчетного счета она предоставила ФИО3 пакет документов (заявление на присоединение к типовому договору-конструктору (правилам банковского обслуживания); карточку с образцами подписей и оттиска печати; информационные сведения клиента). ФИО3 указала логин (stroigrand) для доступа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», а так же номер телефона (№), на который должны были приходить SMS-пароли. В ходе ознакомления с представленными ФИО3 документами на открытие расчетного счета ООО «СтройГранд», в частности с заявлением на присоединение к типовому договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), в рамках которого клиент – последняя просила предоставить в рамках открытия расчетного счета Обществу подключение клиента к дистанционному банковскому обслуживанию и предоставить доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями правил банковского обслуживания с вариантом защиты – системы подписания документов – одноразовые SMS-пароли на основании доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, мною ФИО3 были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «СтройГранд» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания по каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление на присоединение к типовому договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) ООО «СтройГранд» - ФИО3 подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ФИО3 была разъяснена обязанность по соблюдению конфиденциальности при получении одноразовых SMS-паролей и недопущению передачи логина третьим лицам

Участок местности возле <адрес> осмотрен протоколом осмотра места происшествия от 19.06.2023 (т.4 л.д.241-244).

На основании протокола выемки от 02.06.2023 (т.4 л.д.205-210) в ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Саранск, ул. Большевистская, д. 30 изъяты документы ООО «СтройГранд, а именно юридическое дело, решение Единственного участника, заявление о присоединении, информационные сведения клиента, выписка из ЕГРЮЛ, уведомление о возможности совершения расходных операций, код клиента, карточка с образцами подписи клиента, заявление о закрытии расчетного счета, заявление об утрате карты, CD-R диск и прочие, которые осмотрены протоколом осмотра предметов от 11.06.2023 (т.5 л.д.143-219, 220).

Вина Гуркиной А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод от 24.05.2017 по 28.11.2017), кроме признания ею своей вины, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля (с ноября 2016 года по июль 2022 года сотрудница дополнительного офиса №3349/20/26 АО «Россельхозбанк») ФИО7 (т.4 л.д.159-162) следует, что 12.04.2017 в офис обратилась генеральный директор ООО «СтройГранд» (ОГРН №/ИНН №) Зимина (ныне Гуркина) А.А. и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета (оригинал паспорта на свое имя и оригиналы учредительных документов ООО «СтройГранд»). Она удостоверилась в их подлинности, сделала копии и вернула их обратно. ФИО3 она предоставила ей пакет документов (заявление на присоединение к рассчетно-кассовому обслуживанию; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявку на регистрацию клиента в ЦС ДБО). После открытия счета ФИО3 обратилась с заявлением на регистрацию в ЦС ДБО (централизованная система дистанционного банковского обслуживания), после чего по акту приема-передачи пароля и логина для системы «Интернет-Клиент» №1 ФИО3 получила логин и пароль в конверте, а также ключ (рутокен), после этого ФИО3 запросила выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи (ЭЦП) и выдачу корпоративной карты. Добавила, что ФИО3 ею лично разъяснялись правила осуществления банковских переводов с расчетного счета посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-клиент».

Из показаний свидетеля ФИО1 (т.4 л.д.171-173) следует, что дополнительный офис №3349/20/26 АО «Россельхозбанк» в январе 2020 года перенесен и находится по адресу: г. Саранск, пр-т 70 лет Октября, д. 77А в настоящее время.

Участок местности возле дома №22А корп. 1 по ул. Ульянова г. Саранска Республики Мордовия осмотрен протоколом осмотра места происшествия от 19.06.2023 (т.4 л.д.237-240).

На основании протокола выемки от 19.06.2023 (т.4 л.д.223-232) в АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Саранск, ул. Советская, д. 47А изъяты документы ООО «СтройГранд», а именно досье по расчетным счетам юридического лица, бухгалтерская отчетность, выписка из ЕГРЮЛ, платежные поручения и прочие, которые осмотрены протоколом осмотра предметов от 19.06.2023 (т. 6 л.д. 1-170, 171).

Показания свидетелей ФИО4, ФИО5, ФИО2, ФИО8, ФИО7, ФИО1, были оглашены по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон.

Вышеуказанные доказательства судом оцениваются именно в их совокупности путём сопоставления каждого доказательства в отдельности с иными доказательствами, считая совокупность таких доказательств достаточной для признания Гуркиной А.А. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ (3 эпизода). Представленные доказательства согласуются друг с другом, являются относимыми и не противоречивыми.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае таким средством являлся USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, привязанный к расчетному счету ООО «СтройГранд», являющийся электронным носителем информации, так как с его помощью осуществлялся доступ к банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами.

Действия Гуркиной А.А. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ (3 эпизода), как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку судом установлено, что Гуркина А.А. являясь формально генеральным директором ООО «СтройГранд» приобрела в целях сбыта в отделении банка – Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Льва Толстого, д.14, дополнительном офисе №3349/20/26 АО «Россельхозбанк» в Мордовском региональном филиале по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Ульянова, д.22А, корп.1, дополнительном офисе 8589/0060 ПАО Сбербанк по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Коммунистическая, д.32, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «СтройГранд» по расчётным счетам за № и №, №, № и № и по ранее достигнутой договоренности с ФИО6 - 05.12.2016 лично передала последнему персонифицированную банковскую корпоративную карту Банка «Возрождение» с ПИН-кодом, USB-ключ с пин-кодами, программой интернет-клиент; 03.10.2016 - лично передала последнему персонифицированную банковскую корпоративную карту ПАО Сбербанк с ПИН-кодом, USB-ключ с пин-кодами; 18.04.2016 лично передала последнему персонифицированную банковскую корпоративную карту Банка «Россельхозбанк» с ПИН-кодом, USB-ключ с пин-кодами, программой интернет-клиент, электронной подписью, являющиеся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления Гуркиной А.А. этих средств и передачи их третьим лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей Гуркиной А.А. не в её интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплён в ст. 27 Федерального закона «О национальной платежной системе», что нашло своё отражение в вышеприведённом договоре комплексного банковского обслуживания юридических лиц с использованием системы «Интернет-Клиент».

<данные изъяты>

При назначении наказания суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений в силу ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных Гуркиной А.А. преступлений, смягчающие наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, влияние назначаемого наказания на её исправление и на условия жизни её семьи.

Оценивая личность подсудимой, суд учитывает, что Гуркина А.А. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеет основное общее образование, <данные изъяты> трудоустроена <данные изъяты>, старшим УУП ОП №3 УМВД РФ по го Саранск характеризуется удовлетворительно (т.6 л.д.197), <данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой в соответствии с п. «и, г» ч.1 ст.61 УК РФ суд по каждому эпизоду признает: активное способствование расследованию преступления, выразившееся в последовательных и признательных показаниях на стадии предварительного расследования, <данные изъяты>, а по эпизоду по электронными средствам, полученными в ПАО «Возрождение» - явку с повинной.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд в силу ч.2 ст.61 УК РФ признаёт: раскаяние подсудимой в содеянном, признание вины.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

В соответствии со ст.15 УК РФ преступления, совершенные Гуркиной А.А. относится к категории тяжких преступлений.

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание, что в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ вправе изменить категорию преступления на менее тяжкое. Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенных Гуркиной А.А. преступлений, степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории данных преступлений на менее тяжкое, поскольку фактические обстоятельства преступлений не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности.

С учётом положительных сведений о личности подсудимой, обстоятельств совершения Гуркиной А.А. преступлений, её роли при совершении преступлений, которая действовала по указанию иных лиц при их совершении; её поведения после совершения преступлений, отсутствия фактов привлечения к административной ответственности и совершения правонарушений против общественного порядка в период совершения вменяемых преступлений, семейного положения Гуркиной А.А. наличия стойких социальных привязанностей, наличие на иждивении малолетних детей, что в своей совокупности свидетельствует о возможности исправления Гуркиной А.А. без изоляции от общества, суд приходит к выводу о возможности назначения Гуркиной А.А. наказания в виде лишения свободы, без назначения штрафа, за каждое из совершенных ею преступлений.

В связи с установлением в действиях Гуркиной А.А. совокупности смягчающих наказание обстоятельств, признавая их исключительными, приведенными данными о её личности, а именно материальным и семейным положением, назначая наказание, суд руководствуется положениями ст. 64 УК РФ и не применяет дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного санкцией уголовного закона, то есть штраф.

Учитывая реальную степень общественной опасности преступлений, мотивы его совершений, обусловленные тяжелым материальным положением подсудимой, поведение Гуркиной А.А. после совершения преступлений, свидетельствующих о её раскаянии в совершенном деянии, суд признает указанные смягчающие обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступлений.

Принимая во внимание наличие в действиях подсудимой смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих, назначая подсудимой наказание в виде лишения свободы за каждое преступление, суд руководствуется положениями ч.1 ст.62 УК РФ.

Оснований, предусмотренных ч.1 ст.53.1 УК РФ для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, не имеется, поскольку не обеспечит цели их исправления, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения им новых преступлений.

С учётом обстоятельств совершения преступления, учитывая характер и реальную степень общественной опасности, характер действий подсудимой при их совершении, а также с учётом совокупности обстоятельств, характеризующих личность подсудимой, имеющей, в том числе, на иждивении малолетнего ребенка до трех лет, состояния здоровья, семейного и материального положения, а также совокупности смягчающих обстоятельств, оцененных судом, суд считает, что цели наказания в виде лишения свободы могут быть достигнуты путём применения условного осуждения, предусмотренного ст.73 УК РФ с возложением обязанностей: встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

Окончательная мера наказания назначается Гуркиной А.А. с учётом обстоятельств совершенных ею преступлений и её личности, по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ.

Назначенное наказание будет являться адекватным вреду, который причинён в результате совершения преступлений подсудимой, будет обеспечивать соразмерность мер уголовного наказания совершенным преступлениям, а также достигнут баланс ограничения основных прав осуждённой и общего интереса, состоящего в защите личности, общества и государства от преступных посягательств.

Оснований для изменения меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимой с момента провозглашения приговора и до вступления его в законную силу – не имеется.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать Гуркину Анжелику Анатольевну виновной в совершении трех преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, и за каждое из них назначить ей наказание:

-по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод с 05.12.2016 по 16.06.2017) с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год;

-по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод с 07.11.2016 по 21.11.2016) с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год;

-по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод с 24.05.2017 по 28.11.2017) с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год;

На основании ч.3 ст.69 УК РФ путём частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательно назначить Гуркиной А.А. наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Назначенное наказание в виде лишения свободы считать в силу ст.73 УК РФ условным, установив Гуркиной А.А. испытательный срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, в течение которого Гуркина А.А. обязана:

встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного;

не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

Контроль за поведением Гуркиной А.А. возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного по месту его жительства.

Начало испытательного срока Гуркиной А.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до дня вступления его в законную силу.

Меру пресечения Гуркиной А.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу по вступлению приговора суда законную силу:

-все документы ООО «СтройГранд» и CD-R диск - оставить храниться при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия через Ленинский районный суд <адрес> Республики Мордовия в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае обжалования приговора в апелляционном порядке сторонами, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также имеет право ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции адвоката для защиты своих интересов.

Председательствующий Т.Г. Дунюшкина