Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-150/2023 от 04.04.2023

59RS0035-01-2022-001717-66

Дело № 1-150/2023

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Пермь 15 мая 2023 года

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Порошина О.В.,

при секретаре Денисовой – Мотыль Е.В.,

с участием государственного обвинителя – Зубаревой Е.Э.,

подсудимого Толпышева М.С.,

защитника – адвоката Черепанова – Севастополева Д.Ю.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

Толпышева ФИО23, <данные изъяты>, ранее не судимый,

в порядке ст.91 УПК РФ по настоящему делу не задерживался, под стражей или домашним арестом не содержался,

обвиняемой в совершении 4-х преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Толпышев М.С., действуя с единым продолжаемым умыслом, совершил приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств и электронных носителей информации по банковским счетам Общества с ограниченной ответственностью «ЛАНИТ» ИНН 9704126006 (далее – ООО «ЛАНИТ»), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п.2 ст.3 Федерального закона от 27.06.201 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ) к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компроментации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В соответствии с п. 1.1 главы 1 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (далее – Положение), банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов, на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (взыскателями средств), банками. В соответствии с п.1.2. Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

В период с 16.03.2022 по 23.03.2022 к Толпышеву М.С., не имеющему цели осуществлять предпринимательскую деятельность, являющемуся подставным лицом – единственным учредителем и директором ООО «ЛАНИТ», обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть этому неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛАНИТ».

Получив указанное предложение, у Толпышева М.С., находящегося на территории г. Перми, в указанный выше период времени из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

После этого, Толпышев М.С., реализуя задуманное преступление, 23.03.2022, в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, обратился в ВОЛГО-ВЯТСКИЙ БАНК ПАО «СБЕРБАНК» (далее - Банк) по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, 72 «а» с Заявлением, на основании которого ООО «ЛАНИТ» был открыт банковский счет № №.

Кроме того, Толпышев М.С., как генеральный директор ООО «ЛАНИТ», обратился с Заявлением на подключение к системе ДБО Банка - «Сбербанк Бизнес Online», на основании которого 23.03.2022 к банковскому счету № № была подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом его собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ» и необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по указанному счету, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении от 23.03.2022, принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер – №, адрес электронной почты <Адрес>, на которые из Банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения для доступа к системе ДБО.

Кроме того, Толпышев М.С. предоставил Заявление о выпуске бизнес-карты, на основании которого ему была выдана банковская карта «Mastercard business» с привязкой к банковскому счету ООО «ЛАНИТ» №.

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в ВОЛГО-ВЯТСКОМ БАНКЕ ПАО «СБЕРБАНК».

После этого Толпышев М.С. 23.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

Также Толпышев М.С., продолжая действовать с единым умыслом на неправомерный оборот средств платежей, 23.03.2022 в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в офис филиала «Поволжский» АО «Райффайзенбанк» (далее, в том числе - Банк) по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72 с Заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого ООО «ЛАНИТ» был открыт банковский счет №.

Кроме того, Толпышев М.С., как генеральный директор ООО «ЛАНИТ», обратился с Заявлением на подключение к системе ДБО Банка - «Система Банк-Клиент», на основании которого 23.03.2022 к банковскому счету № была подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом его собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ» и необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по указанному счету, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении от 23.03.2022, принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер – №, адрес электронной почты <Адрес>, на которые из Банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами для доступа к системе ДБО.

Кроме того, Толпышев М.С. предоставил Заявление о выпуске бизнес-карты, на основании которого ему была выдана банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» с привязкой к банковскому счету ООО «ЛАНИТ» №.

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в АО «Райффайзенбанк».

После этого Толпышев М.С. 23.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

Также Толпышев М.С., продолжая действовать с единым умыслом на неправомерный оборот средств платежей, 23.03.2022 в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в офис филиала «Центральный» «БАНКА ВТБ» ПАО (далее, в том числе - Банк), по адресу: г. Пермь, ул. 1-я Красноармейская, 40 с Заявлением о предоставлении услуг Банка, на основании которых ООО «ЛАНИТ» были открыты банковские счета №,№, 40№.

Кроме того, Толпышев М.С., как руководитель ООО «ЛАНИТ», обратился с Заявлением на подключение к системе ДБО Банка - «ВТБ Бизнес-Онлайн», на основании которого к банковским счетам №,№, 40№ была подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, а для распоряжения денежными средствами на расчетных счетах - сгенерированная в системе ДБО электронная подпись клиента, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом его собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ» и необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по указанным счетам, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении о предоставлении услуг Банка, Заявлении об использовании системы «ВТБ Бизнес-Онлайн» от 23.03.2022, принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер – 9194867073, адреса электронной почты lanit.tech@yandex.ru, на которые из ПАО «БАНК ВТБ» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения необходимые для доступа к системе ДБО Банка и дальнейшей генерации ключа электронной подписи.

Кроме того, Толпышев М.С. предоставил Заявление о выпуске банковской карты, на основании которого ему была выдана банковская карта «Mastercard Instant business issue» с привязкой к банковским счетам ООО «ЛАНИТ» 40№, 40№.

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на банковских счетах ООО «ЛАНИТ» в филиале «Центральный» «БАНКА ВТБ» ПАО.

После этого Толпышев М.С. 23.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

Также Толпышев М.С., продолжая действовать с единым умыслом на неправомерный оборот средств платежей, 23.03.2022 в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в Филиал "Нижегородский" АО "АЛЬФА-БАНК" (далее, в том числе - Банк) по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, 66 с Заявлением о присоединении и подключении услуг, на основании которых ООО «ЛАНИТ» был открыт банковский счет №.

Кроме того, Толпышев М.С., обратился с Заявлением на подключение к системе ДБО Банка - «Альфа-Бизнес Онлайн», на основании которого 23.03.2022 к банковскому счету № была подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом его собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ», и необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по указанному счету, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении о присоединении и подключении услуг от 23.03.2022, принадлежащие неустановленному лицу абонентский номер сотовой связи – 79194867073, адрес электронной почты lanit.tech@yandex.ru, на которые из Банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, необходимые для доступа к системе ДБО.

Кроме того, Толпышев М.С. предоставил в Банк Заявление о выпуске бизнес-карты, на основании которого ему была выдана банковская карта с привязкой к банковскому счету ООО «ЛАНИТ» №.

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в Филиале "Нижегородский" АО "АЛЬФА-БАНК".

После этого Толпышев М.С., продолжая реализацию преступного умысла, в период с 23.03.2022 по 24.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

Также Толпышев М.С., продолжая действовать с единым умыслом на неправомерный оборот средств платежей, 23.03.2022     в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: г. Пермь, ул. Газеты Звезды, 13 с Заявлением о заключении договора комплексного банковского обслуживания (ДКБО) и предоставлении банковских продуктов, на основании которого ООО «ЛАНИТ» был открыты банковский счет №.

Кроме того, Толпышев М.С. обратился с Заявлением на подключение к системе ДБО ПАО «АК БАРС» БАНК - «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», на основании которого 23.03.2022 к банковскому счету № была подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом его собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ», и необходимые для направления в ПАО «АК БАРС» БАНК поручений для проведения банковских операций по указанному счету, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении о заключении ДКБО и предоставлении банковских продуктов от 23.03.2022, принадлежащие неустановленному лицу абонентский №, адрес электронной почты lanit.tech@yandex.ru, на которые из ПАО «АК БАРС» БАНК поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами для доступа к системе ДБО.

Кроме того, Толпышев М.С. предоставил Заявление о выпуске корпоративной карты, на основании которого ему была выдана банковская карта № 5529580251371763 с привязкой к банковскому счету ООО «ЛАНИТ» № 40702810300450001628.

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в ПАО «АК БАРС» БАНК.

После этого Толпышев Е.В. 23.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

За совершение вышеуказанных незаконных действий по неправомерному обороту средств платежей Толпышев М.С. в период с 23.03.2022 по 29.03.2022 на территории г. Перми получил от неустановленного лица вознаграждение в размере 3000 рублей.

После этого, Толпышев М.С., продолжая задуманное преступление, 24.03.2022, в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в ПАО «МТС-Банк» по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 50 с Заявлением о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «МТС-Банк», на основании которых ООО «ЛАНИТ» 29.03.2022 были открыты расчетные счета №№, 40№.

Кроме того, Толпышев М.С. 24.03.2022 присоединился к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «МТС-Банк», также был ознакомлен и согласился с условиями использования системы ДБО согласно которым к указанным банковским счетам №№, 40№ была подключена система ДБО «МТС-Бизнес», для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом его собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ», и необходимые для направления в ПАО «МТС-Банк» поручений для проведения банковских операций по указанным счетам, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «МТС-Банк» от 24.03.2022, принадлежащие неустановленному лицу номер телефона №, адрес электронной почты <Адрес>, на которые из ПАО «МТС-Банк» поступили электронные средства – логин, пароль в виде SMS-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО и направления в Банк поручений, а также указал в Заявлении о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «МТС - Банк» требование на выпуск банковской карты ПАО «МТС-Банк», на основании которого ему была выдана банковская корпоративная карта для обслуживания расчетных счетов №№, 40№.

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин-пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «МТС-Банк», корпоративную банковскую карту ПАО «МТС-Банк», необходимые для приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в ПАО «МТС-Банк».

После этого Толпышев МС в период с 24.03.2022 по 29.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

За совершение вышеуказанных незаконных действий по неправомерному обороту средств платежей Толпышев М.С. в период с 24.03.2022 по 29.03.2022 на территории г. Перми получил от неустановленного лица вознаграждение в размере 3000 рублей.

После этого, Толпышев М.С., продолжая задуманное преступление, 28.03.2022, в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в ПАО Коммерческий банк «Уральский банк реконструкции и развития» (далее – ПАО КБ «УБРиР», Банк) по адресу: г. Пермь, ул. Петропавловская, 85 с Заявлением, на основании которого ООО «ЛАНИТ» 28.03.2022 были открыты банковские счета №,№, 40№.

Кроме того, Толпышев М.С. присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, также был ознакомлен и согласился с условиями использования системы ДБО «УБРиР Бизнес Лайт» согласно которым 28.03.2022 к банковским счетам №,№, 40№ была подключена система ДБО «УБРиР Бизнес Лайт», для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом ее собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ», и необходимые для направления в ПАО КБ «УБРиР» поручений для проведения банковских операций по указанным счетам, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении от 28.03.2022, принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер сотовой связи №, на которые из ПАО КБ «УБРиР» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО, а также подал Заявление на выпуск банковской карты ПАО КБ «УБРиР», на основании которых Толпышеву М.С. 28.03.2022 была выдана банковская корпоративная карта № № для обслуживания расчетных счетов №№, 40№ в ПАО КБ «УБРиР».

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин-пароль, корпоративную банковскую карту ПАО КБ «УБРиР», необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО КБ «УБРиР», а также для приема выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в ПАО КБ «УБРиР».

После этого Толпышев М.С. 28.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

Также Толпышев М.С., продолжая действовать с единым умыслом на неправомерный оборот средств платежей, 28.03.2022 в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Пермь, ул. Пермская, 43 с Заявлением, на основании которого ООО «ЛАНИТ» были открыты банковские счета №,№, 40№.

Кроме того, Толпышев М.С., обратился с Заявлением на подключение к системе ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ» - «УРАЛСИБ БИЗНЕС Online», на основании которого 28.03.2022 к банковским счетам №,№, 40№ была подключена система ДБО «УРАЛСИБ БИЗНЕС Online», при этом умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении от 28.03.2022, принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер телефона - 79194867073, на который из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения для доступа к системе ДБО и дальнейшей генерации ключа электронной подписи, и предоставил Заявление о выпуске бизнес-карты, на основании которого ему была выдана банковская карта «Mastercard business» с привязкой к банковским счетам №№, 40№ ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин-пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ключ электронной подписи, корпоративную банковскую карту ПАО «БАНК УРАЛСИБ», необходимые для приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

После этого Толпышев М.С. 28.03.2022, находясь в неустановленном мете г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

Также Толпышев Е.В., продолжая действовать с единым умыслом на неправомерный оборот средств платежей, 28.03.2022, в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в Филиал «Точка» ПАО Банка «ФК Открытие» (далее, в том числе Банк) с Заявлением о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания Акционерного общества «Точка».

При этом, Толпышев М.С., умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении принадлежащие неустановленному лицу номер сотовой связи: 79194867073, на который из Банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО и необходимые для направления в Банк поручений о проведении банковских операций по счетам ООО «ЛАНИТ», а также указал в Заявлении требование на выпуск банковской карты Филиала «Точка» ПАО Банка «ФК Открытие».

На основании указанных заявлений ООО «ЛАНИТ» в Филиале «Точка» ПАО Банка «ФК Открытие» был открыт расчетный счет №, а также выдана банковская карта № для его обслуживания.

После этого, Толпышев М.С., в период с 28.03.2022 по 29.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

Также Толпышем М.С., продолжая действовать с единым умыслом на неправомерный оборот средств платежей, 28.03.2022 по средствам сети «Интернет» обратился в Филиал «Дело» Публичного акционерного общества «Банк Синара», (далее, - Филиал «Дело» ПАО «Банк Синара», Банк) с Заявлением об открытии банковского счета, Заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского облуживания и подключении услуг, в которых указал не принадлежащие ему абонентский номер сотовой связи - 9194867073, необходимый для доступа к системе ДБО и для направления поручений о проведении банковских операций по банковским счетам от имени ООО «ЛАНИТ».

После этого Толпышев М.С. 28.03.2022 в неустановленном месте г. Перми встретилась агентом Филиала «Дело» ПАО «Банк Синара», неосведомленным о его преступных намерениях. Ознакомившись лично с изготовленным Заявлением об открытии банковского счета № и Заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в которых были отражены не принадлежащий ему, как директору ООО «ЛАНИТ» абонентский номер сотовой связи, необходимые для доступа к системе ДБО и для направления поручений о проведении банковских операций по банковским счетам, Толпышев М.С., не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, подписал указанные выше документы.

После этого, 29.03.2022, ООО «ЛАНИТ» в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», был открыт в банковский счет №,№, 40№. Кроме того, Толпышев М.С. получил лично банковскую карту №, привязанную к счетам ООО «ЛАНИТ».

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара».

После этого Толпышев М.С. 29.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, продолжая реализацию преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

За совершение вышеуказанных незаконных действий по неправомерному обороту средств платежей Толпышев М.С. в период с 28.03.2022 по 29.03.2022 на территории г. Перми получил от неустановленного лица вознаграждение в размере 3000 рублей.

После этого, Толпышев М.С., продолжая задуманное преступление, 29.03.2022, в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в Московский Филиал Акционерного общества Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее -Московский Филиал АО КБ «Модульбанк», Банк), по адресу: г. Пермь, ул. Шоссе Космонавтов, 55 «а»-71 с Заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, а также Соглашением об использовании простой электронной подписи, на основании которых ООО «ЛАНИТ» был открыт банковский счет №.

Кроме того, Толпышев М.С., обратился с Заявлением на подключение к системе ДБО Московский Филиал АО КБ «Модульбанк», на основании которого 29.03.2022 к банковскому счету № была подключена система ДБО Банка, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а в дальнейшем направлялись одноразовые SMS-сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом его собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ», и необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций (прием, выдача и перевод денежных средств) по указанным счетам, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении от 29.03.2022, принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер телефона - №, на который из Московского Филиала АО КБ «Модульбанк», поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения для доступа к системе ДБО.

Тем самым, Толпышев М.С. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин-пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания Московского Филиала АО КБ «Модульбанк», необходимые для приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в Московском Филиале АО КБ «Модульбанк».

После этого Толпышев М.С. 29.03.2022, находясь в неустановленном мете г. Перми, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл указанные электронные средства неустановленному лицу.

Также Толпышев М.С., действуя с единым продолжаемым умыслом, 29.03.2022,    в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является подставным лицом - руководителем ООО «ЛАНИТ», обратился в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (далее, в том числе - Банк) по адресу: г. Пермь, ул. Революции, 20 с Заявлением об открытии и обслуживании банковского счета, на основании которого ООО «ЛАНИТ» был открыт банковский счет №.

Кроме того, Толпышев М.С. обратился с Заявлением о присоединении к Соглашению об организации электронного документооборота в системах банка в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), на основании которого 29.03.2022 к банковскому счету № была подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, направляемые на указанный им номер сотовой связи, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Толпышева М.С., как клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом ее собственноручной подписи, как руководителя (генерального директора) ООО «ЛАНИТ», и необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций, указав от имени руководителя ООО «ЛАНИТ» в Заявлении о присоединении от 29.03.2022, принадлежащие неустановленному лицу абонентский номер сотовой связи – 79194867073, на которые из Банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль, цифровые коды в виде электронных сообщений, для доступа к системе ДБО.

Тем самым, Толпышев Е.В. приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство: логин-пароль, цифровые коды в виде электронных сообщений, необходимые для приема и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «ЛАНИТ» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО).

После этого Толпышев М.С., продолжая реализацию преступного умысла, 29.03.2022, находясь в неустановленном месте г. Перми, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

За совершение вышеуказанных незаконных действий по неправомерному обороту средств платежей Толпышев М.С. 29.03.2022 на территории г. Перми получил от неустановленного лица вознаграждение в размере 3000 рублей.

Подсудимый Толпышев М.С. в суде вину по предъявленному обвинению признал полностью, от дачи показаний отказался на основании положений ст.51 Конституции РФ, полностью подтвердил свои показания в качестве подозреваемого и обвиняемого, согласно которым в марте 2022 года они проживали с женой на съемной квартире в с. Гамово, он работал водителем экспедитором в компании «Покровский хлеб». Толпышева Е.В. искала работу, они нуждались в деньгах. В феврале 2022 года Толпышева Е.В. ему сообщила, что на сайте «Юла» нашла подработку, что оплата труда будет составлять 3000 рублей в день. Утром следующего дня он отвез Толпышеву Е.В. на встречу с «работодателем», к торговому центру «Колизей» г. Перми. За «подработку» Толпышевой Е.В. заплатили 3000 рублей. В течении следующих двух недель конца февраля – начала марта 2022 года Толпышева Е.В. уезжала на несколько часов в день на «подработку», когда ее вызывал ее работодатель, привозила домой деньги в размере 3000 рублей. Он решил, что тоже сможет устроиться на подобную подработку, попросил Екатерину свести его с ее работодателем.

В один из будних дней марта 2022 года, когда он отвозил Екатерину на «подработку», он пошел с ней на встречу с ее работодателем. Мужчина около 35-40 лет, представился ему Ильей, был одет в кожаную куртку черного цвета и джинсы, ему объяснил, что на его имя необходимо будет открывать расчетные счета в различных банках, за один день работы он пообещал ему платить 3000 рублей. Илья его заверил, что все, что они будут делать, законно. Налоги будут за него платить другие. Он согласился. Илья оставил ему свой номер мобильного телефона, попросил позвонить, когда он будет готов выйти на подработку.

Через несколько дней, в марте 2022 года, освободившись от основной работы к обеду, они с Ильей встретились в ресторане «KFC» рядом с торговым центром «Пирамида» на ул. Ленина г. Перми в 13.00 часов. При себе у него были документы: паспорт, СНИЛС, свидетельство ИНН, копии которых они сделали в ближайшем салоне и поехали делать ему электронно-цифровую подпись в микрорайон «Парковый» в пятиэтажном здании на 3 или 4 этаже. С собой у него были копии свих документов, а также Илья дал ему деньги около 2000 рублей и флеш-накопитель красного цвета.

Флеш-накопитель с электронно-цифровой подписью и документы, полученные в офисе, он отдал на первом этаже здания Илье. Илья заплатил ему за работу 2800 рублей. По времени все у него заняло 2 часа, это были легкие деньги, поэтому он дал Илье согласие на дальнейшее сотрудничество, договорились, что будут работать по звонку. Он выяснил у Толпышевой Е.В., кто ее свел с Ильей, после чего она дала ему номер телефона «Яны» - №. Он позвонил Яне и сказал, что с Ильей больше работать не будет. Яна его заверила, что теперь с ним будет работать другой менеджер. Прошли 1-2 недели, ему позвонила незнакомая девушка, сказала, что она будет работать с ним вместо Ильи, попросила его на следующий день подъехать к торговому центру «Айсберг» в г. Пермь.

На следующий день, возможно 23.03.2022, около 13.00 час. у торгового центра «Айсберг» встретился с девушкой менеджером, которая была одета в длинную куртку черного цвета, цветную вязанную шапку, лет 40, волосы средней длины русого цвета, рост 160 см, среднего телосложения. Девушка – менеджер ему дала папку, в которой лежали несколько файлов с документами, провела инструктаж, что ему нужно сегодня посетить три банка, чтобы открыть счета. С его стороны требуется заявка на открытие счетов в банки, копии необходимых документов уже отправлены туда. Ему нужно просто туда подойти, сказать, что ему нужно открыть счет, передать менеджеру банка папку с копиями документов. Еще девушка – менеджер его предупредила, что ему нужно будет заполнять различные анкеты, связанные с целью и направлениями его деятельности, поэтому передала ему лист бумаги – подсказку с тестом того, что ему нужно будет говорить менеджерам банка - что он является директором фирмы, которая занимается разработкой программного обеспечения. С собой девушка-менеджер дала ему мобильный телефон и печать фирмы «Ланит», пояснив, что на данный телефон будут приходить SMS сообщения, которые ему надо будет сообщать менеджеру банка при открытии счета, а оттиск печати надо будет ставить на подписываемых документах.

От торгового центра «Айсберг» они направились в офис ПАО «Сбербанк», расположенный на ул. Ленина г. Перми, где обратился к работнику, сказал, что ему нужно открыть счет, действуя по инструкции. Среди них точно были копии его документов, и документы, выполненные якобы от его имени, как директора ООО «Ланит», которые он подписал перед посещением банка. Менеджер в ходе работы задавала ему вопросы, на которые он отвечал по подсказке. Все документы, которые давала ему менеджер, он не читал, но подписывал их, поставил оттиск печати. Копии подписанных документов менеджер передала ему. Также менеджер передала ему банковскую карту, запечатанную в конверт. Документы на открытие счета и банковскую карту он передал девушке-менеджеру на улице около офиса Банка, сразу как его покинул. Номер мобильного телефона № и адрес электронной почты <Адрес>.ru ему сообщила девушка-менеджер еще до посещения Банка, написав их на листе бумаги, чтобы он указал их в Заявлении о присоединении Банка. Кому они принадлежат, не знает, но точно не ему.

Из ПАО «Сбербанк» они с девушкой – менеджером направились в следующие банки - ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», АО «АК БАРС», где последовательность действий была такая же. В некоторых банках ему предоставляли кодовые слова, кодовые шифры, логины для входа в личный кабинет. Документы об открытии банковских счетов в банках, а также выданные ему логины, пароли, банковские карты он отдал девушке – менеджеру сразу после того как покидал Банк, возле его офиса. В конце рабочего дня девушка заплатила ему 3000 рублей. В дальнейшем он работал еще около 3 дней, они посещали другие банки, где он открывал счета. Все документы по открытию счетов и средствами управления счетами: банковские карты, коды и шифры передавал девушке-менеджеру. За каждый день работы получал 3000 рублей. Всего, таким образом, заработал около 15 000 рублей.

Он своими действиями не регистрировал ООО «Ланит», в налоговую инспекцию не обращался для этих целей. Полагает, что ООО «Ланит» зарегистрировал Илья при помощи его ЭЦП. Впоследствии, когда стал открывать банковские счета, понял, что на него открыта фирма ООО «Ланит», так как во всех банковских документах он фигурировал, как ее директор. Предпринимательскую деятельность от имени ООО «Ланит» он не осуществлял и даже цели такой у него не было, понимал, что этими счетами могут и будут пользоваться третьи лица, но ему было все равно, он относился к этому безразлично (т.1, л.д. 125-132, т.3, л.д. 158-161).

Свидетель Толпышева Е.В. в суде показала, что в феврале 2022 года она с мужем Толпышевым М.С. снимали квартиру в с.Гамово, она не работала, искала работу, они нуждались в деньгах, она нашла объявление в Интернете о подработке за 3 тыс. рублей в день, девушка под именем «Яна Б.» отправила ей разъяснения, что надо будет открывать счета ИП и ООО в г.Перми якобы для чиновников. Она встретилась с менеджером по имени «Илья», передала ему копии своих личных документов – паспорта, СНИЛС и др., на Парковом оформили ей электронно-цифровую подпись. На следующих встречах ездила с Ильей в банки г.Перми, где она открывала счета на открытое на ее имя ИП и на ООО «Линдт» от имени генерального директора Общества. Ее встречали менеджеры банков, уже ждали ее, она подписывала различные документы, заявления, согласия. Ей выдавали конверты с банковскими картами, которые она передавала Илье. За каждый день подработки Илья ей платил 3000 руб. Ее муж заинтересовался, решил также подработать, встретился и обсудил условия с Ильей, после чего она с мужем ездили в банки в разные дни, отдельно друг от друга. Муж открывал счета на ООО «Ланит» в различных банках, предпринимательскую или финансово-хозяйственную деятельность не вел и не собирался, переводы денежных средств по счетам ООО «Ланит» не осуществлял, тоже получал за каждый день поездок в банки по 3000 руб.

Свидетель Толпышева Е.В. подтвердила в суде свои показания на предварительном следствии, аналогичные показаниям в суде (т.1, л.д.133-135).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Ключниковой Е.В., при обращении клиента в АО «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию. После проверки комплекта документов и идентификации представителя юридического лица клиент подписывает Заявление об открытии счета и указывает в нем свой номер сотовой связи и адрес электронной почты.

Дистанционное банковское обслуживание осуществляется посредством системы, доступной через интернет на сайте банка либо в мобильном приложении. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента осуществляется по ссылке, направленной на адрес электронной почты. В дальнейшем клиент меняет логин и пароль на постоянные. Платежные поручения направляются через систему ДБО и подписываются электронной подписью в виде цифрового кода, направленного СМС сообщением на номер клиента. Правила банковского обслуживания запрещают представителю Клиента передавать третьим лицам электронные средства и носители информации, предназначенные для личного управления банковскими счетами. С указанными правилами Клиент знакомится при открытии счета, о чем ставит подпись в Заявлении (т.3, л.д. 91-92).     

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Оглезневой К.С., 23.03.2022 в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, 72 «а» лично обратился Толпышев М.С. с заявлением об открытии счета для ООО «Ланит», предоставив в Банк необходимый пакет документов. Одновременно с открытием счета была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно п. 3.4 Заявления доступ был предоставлен только Толпышеву М.С. с вариантом защиты подписания документов одноразовыми паролями, приходящими в виде СМС сообщений на указанный им в Заявлении номер сотовой связи №. Логин был предоставлен на указанный адрес электронной почты. Согласно п. 4.1 Заявления Толпышев М.С. подтвердил, что он ознакомлен и принимает правила банковского обслуживания, размещенными на официальном сайте Банка, в частности, что он обязуется не разглашать и не передавать другим информацию, связанную с использованием системы ДБО (т. 3, л.д. 103-104).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Воробьевой Е.В., 23.03.2022 в офис банка АО «Ак Барс» обратился Толпышев М.С. как руководитель ООО «Ланит». Толпышев предоставил пакет документов для открытия счета, составил ряд необходимых документов, в том числе Заявление о заключении ДКБО и предоставления банковских продуктов, в котором указал сведения необходимые для доступа к системе ДБО: номер телефона 9194867073, на который впоследствии банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом. Для функционирования системы ДБО достаточно иметь логин и пароль. Согласно п.1.3 Заявления Клиент соглашается, что ознакомлен с правилами дистанционного банковского обслуживания, в том числе о запрете передавать средства платежей по банковскому счету третьим лицам (т.3, д.д. 16-18).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Маркина А.А., 23.03.2022 в АО «Альфа-Банк» обратился Толпышев М.С., как руководитель ООО «Ланит» с Заявлением об открытии банковского счета ООО «Ланит». При составлении документов Толпышев М.С. был предупрежден об ответственности за передачу средств доступа к счету третьим лицам. Толпышеву М.С. на указанный им номер телефона был направлен пароль для управления доступа к банковскому счету. Толпышев М.С. для управления банковским счетом указал номер телефона №. Для функционирования системы ДБО достаточно иметь логин и пароль. Логин создается совместно с клиентом, пароль генерируется банком, который в дальнейшем клиент меняет (т.3, л.д. 34-36).    

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Медведь А.А., 23.03.2022 в офис ПАО «Банк ВТБ» по адресу: г. Пермь, ул.1-я Красноармейская, 40, обратился Толпышев М.С. с Заявлением о предоставлением услуг Банка, открытии счета и подключении системы дистанционного обслуживания. ООО «Ланит» были открыты счета №№, 40№, а также в тот же день ему была выдана банковская карта №. В заявлении Толпышев М.С. указал номер телефона 89194867073 и адрес электронной почты, на которые был отправлен логин и пароль в виде СМС сообщения для доступа в личный кабинет. Толпышев М.С. согласно записи в Заявлении, был ознакомлен с правилами комплексного банковского обслуживания, где указано, что клиент несет ответственность за передачу средств платежей третьим лицам (т.3, л.д. 70-72).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Штанько К.А., 24.03.2022 в офис «Пермский» ПАО «МТС – Банк», по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 50 обратился Толпышев М.С. с целью открытия расчетного счета для ООО «Ланит». После идентификации личности Толпышева М.С. им были составлены документы: анкета – опрос, согласие на обработку персональных данных и Заявление на присоединение к Правилам, в которых Толпышев М.С. указал номер сотового телефона 9194867073. На основании Заявления ему был открыт расчетный счет 40№, а также выдана корпоративная банковская карта. После оформления документов на указанный Толпышевым адрес электронной почты был направлен логин для входа в личный кабинет клиента ПАО «МТС-Банк», а на указанный номер сотового телефона - СМС сообщение с временным паролем для входа в интернет банк, с помощью которого появляется возможность пользоваться услугами банка, в том числе управления операциями по расчетным счетам. Толпышев М.С. был предупрежден об ответственности за передачу логина и пароля третьим лицам (т. 2, л.д. 229-234).    

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Поддъякова А.С., при открытии расчетного счета для юридического лица представитель клиента в отделении банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» обращается к клиентскому менеджеру с необходимым пакетом документов: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, учредительные документы с оригинальными подписями и оттисками печатей, решение о назначении на должность руководителя юридического лица, устав, свидетельство ИНН, выписка из ЕГРЮЛ, паспорт гражданина РФ. Клиент заполняет анкету юридического лица, формируется карточка с образцами подписей лица, которое вправе совершать банковские операции по расчетному счету, и образцами оттиска печати организации.

Служба безопасности банка осуществляет проверку сведений о клиенте на предмет наличия негативной информации, после чего банк открывает расчетный счет организации. Клиенту выдается корпоративная карта с прилагаемым на бумажном носителе пин-кодом, предлагается использовать банковский продукт: система ДБО (дистанционное банковское обслуживание) «Клиент-банк», при которой идентификация клиента осуществляется посредством использования персонального идентификатора – аналога собственной подписи (АСП), то есть электронно-цифровую подпись клиента. АСП генерируется в системе «Клиент-Банк» по ссылке, предоставляемой клиенту при заключении договора на комплексное банковское обслуживание либо на бумажном носителе, либо на электронном носителе информации. Для входа в систему «Клиент-Банк» клиенту передаются логин и разовый пароль, который впоследствии клиент может сменить самостоятельно. В дальнейшем персональный идентификатор клиента АСП сохраняется на электронном носителе информации клиента и используется для подтверждения совершения банковских операций от имени данного клиента. При этом АСП, логин и пароль доступа к системам управления счетом являются строго конфиденциальными, клиент обязан обеспечивать их сохранность от третьих лиц.

28.03.2022 в офис Банка по адресу: г. Пермь, ул. Пермская, 43 обратился генеральный директор ООО «Ланит» Толпышев М.С. с заявлением об открытии счета и присоединениям к Правилам комплексного банковского обслуживания. По Заявлению Клиента был открыт расчетный и карточный счет №№, 40№. Толпышеву М.С. на указанный им номер телефона 9194867073 был направлен пароль в виде СМС-сообщения для доступа к системе «Банк-Клиент» (т.2, л.д. 172-178).    

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Мухидьяровой А.Д., банковские счета ООО «Ланит» №№, 40№ были открыты 28.03.2022 выездным агентом ПАО «Банк Синара» при очной встрече с директором ООО «Ланит» Толпышевым М.С. в г. Перми, где Толпышев М.С. предоставил паспорт, ИНН, Устав организации и др. После удостоверения личности Толпышевым М.С. было подписано Заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания, в котором со слов последнего был указан номер сотовой связи 9194867073, адрес электронной почты, которые в дальнейшем используются Банком для идентификации клиента в системе дистанционного банковского обслуживания. В последующем на указанный номер поступили в виде СМС-сообщения логин и пароль для входа в личный кабинет на сайте Банка или в мобильном приложении. Поручения в банк о распоряжении денежными средствами по счету подписывается цифровым кодом, поступающим в виде СМС сообщения на номер сотовой связи. Также Толпышеву М.С. 28.03.2022 была выдана банковская карта (т.2, л.д. 16-18).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Деменевой М.С., согласно которым установлено, что она работает старшим специалистом по работе с юридическими лицами ПАО «УБРИР». 28.03.2022 в офис ПАО «УБРИР» по адресу: г. Пермь, ул. Петропавловская, 85 обратился Толпышев Михаил Сергеевич, генеральный директор ООО «Ланит». Пакет документ он направил через агентский портал. С ним было составлено Заявление на открытие счета 40№, выбран тарифный план. Данный счет был подключен к системе «Интернет банк УБРИР Бизнес лайт». Толпышевым М.С. был указан номер сотовой связи для получения СМС-сообщений. В последующем логин и пароль, необходимые для доступа к интернет – банку и управления расчетным счетом были направлены ему на указанный им номер сотовой связи. Также Толпышевым М.С. было подано заявление на выпуск банковской карты, к которой был открыт расчетный счет № 40702810562160122293 (т.2, л.д. 212-214).

Виновность подсудимого Толпышева М.С. подтверждается также исследованными в суде материалами уголовного дела:

- протоколом явки с повинной Толпышева М.С. от 23.12.2022, подтвержденной им в суде, об обстоятельствах дачи им согласия «Илье» на подработку в виде открытия счетов в различных банках за 3000 руб. за день такой подработки, передачи им Илье копий своих личных документов, получении ЭЦП на свое имя и передачи ее «Илье», поездках с незнакомой девушкой-менеджером по различным банкам, где он открывал счета ООО «Ланит» от себя как от генерального директора этого Общества, получал логины и пароли, банковские карты, которые передавал девушке-менеджеру, которая ждала его возле здания банка(т.1, л.д.8-11);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу следствия (т.1, л.д.43-44);

- справкой и выпиской из ЕГРЮЛ о создании и внесении в ЕГРЮЛ ООО «Ланит» 16.03.2022, единственный учредитель и директор – Толпышев М.С., решением учредителя о создании ООО «Ланит» от 11.03.2022, заявлением и решением о государственной регистрации Общества, свидетельством о постановке Общества на учет в налоговом органе(т.1, л.д.48, 50-51, 157-172);

- заявлением Толпышева М.С. на изготовление сертификата ключа электронно-цифровой подписи от 11.03.2022 в Удостоверяющий центр ООО «АйТи Трейд» (адрес – г.Пермь, ул.Деревообделочная,8, оф.402), бланк сертификата ключа ЭЦП и кассовый чек на оплату изготовления ЭЦП от 11.03.22 на сумму 1500 руб.(т.1, л.д.101-103);

- ответы из банков, из ИФНС на запросы органов следствия об открытии с 23 по 29 марта 2022 расчетных счетов ООО «Ланит» и их номерах в банках: ПАО Сбербанк, АО «Райффайзенбанк», Банк «ВТБ» ПАО, АО «Альфа-Банк», ПАО «Ак Барс» Банк, ПАО «МТС-Банк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Банк УРАЛСИБ», ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» АО, ПАО Банк Синара, АО КБ «Модульбанк» (т.1, л.д.106-119, 153-156, т.2, л.д.5);

- протокол осмотра скриншотов экрана мобильного телефона с перепиской Толпышевой Е.В. с неустановленными лицами с псевдонимом «Яна Б.» и «Илья» об условиях подработки в виде открытия расчетных счетов для ИП и ООО для Чиновников с оплатой 3000 руб. за смену (т.1, л.д.204-212);

- протоколами осмотра документов из банковских досье на ООО «Ланит», среди которых выписки операций по открытым счетам ООО «Ланит», копии паспорта Толпышева М.С., Устава ООО «Ланит», решение № 1 от 11.03.2022 единственного учредителя о создании ООО «Ланит» и назначении директора, анкета клиента, заявления Толпышева М.С. на комплексное оказание банковских услуг, открытие расчетного счета, выдачу банковских карт и подключение к системе ДБО с его личной подписью, карточки с образцами подписи директора Толпышева М.С. и оттиска печати ООО «Ланит» из ПАО Банк Синара (т.2, л.д.6-15), из АО КБ «Локо-Банк» (т.2, л.д.19-24, 58-84, 87), из АО КБ «Модульбанк» (т.2, л.д.88-99, 101-102), из ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие») (т.2, л.д.103-131), из ПАО «Банк «Уралсиб» (т.2, л.д.134-151, 158-171), из ПАО КБ «УБРиР»(т.2, л.д.179-195), из ПАО «МТС-Банк» (т.2, л.д.218-228), из ПАО «Ак Барс» Банк (т.2, л.д.239-250, т.3, л.д.1-15), из АО «Альфа-Банк»(т.3, л.д.20-30), из ПАО «Банк ВТБ» (т.3, л.д.38-63), из АО «Райффайзенбанк» (т.3, л.д.73-80, 85-87), из ПАО «Сбербанк» (т.3, л.д.93-101, 105-106).

Проанализировав собранные и исследованные доказательства, суд находит виновность подсудимого Толпышева М.С. в совершении преступления доказанной.

Суд признает достоверными и допустимыми доказательствами и принимает в основу приговора показания подсудимого, свидетелей Толпышевой, Мухидьяровой, Поддъякова, Деменевой, Штанько, Воробьевой, Маркина, Медведь, Ключниковой, Оглезневой об обстоятельствах получения подсудимым сертификата ЭЦП, открытия подсудимым в банках расчетных счетов ООО «Ланит», получении подсудимым в отделениях банков в целях сбыта, а равно сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и оценивает их как достоверные и допустимые, поскольку они согласуются между собой и другими объективными доказательствами – документами из кредитных досье ООО «Ланит» из указанных банков с подписями директора Общества Толпышева М.С., протоколами осмотра документов из этих кредитных досье, учредительными документами ООО «Ланит» о назначении Толпышева М.С. генеральным директором Общества, не противоречат друг другу, оснований не доверять им у суда не имеется.

Суд переквалифицирует действия подсудимого Толпышева М.С. с четырех самостоятельных преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, на одно продолжаемое, с единым умыслом, с учетом показаний подсудимого о том, что договоренность о «подработке» на неопределенный период времени в виде открытия счетов юридического лица в неопределенном количестве банков г.Перми в неопределенные дни по вызову (по звонку) курирующего лица с оплатой по 3 тыс. рублей за день «подработки» у него состоялась один раз в начале марта 2022 с «Ильей», с которым для открытия в дальнейшем расчетных счетов в банках они сначала оформили сертификат ЭЦП на Толпышева М.С. Дальнейшие поездки Толпышева М.С. 23, 24, 28 и 29 марта 2022 года в банки для открытия расчетных счетов ООО «ЛАНИТ» и получения логинов, паролей, банковских карт осуществлялись в рамках указанной договоренности при первой встрече с «Ильей».

Своими умышленными действиями Толпышев М.С. совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть неправомерный оборот средств платежей.

Решая вопрос о наказании, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление, предупреждение совершения нового преступления, условия жизни членов его семьи, на достижение социальной справедливости,

Толпышев М.С. не судим, к административной ответственности не привлекался, совершил преступление, относящееся к категории тяжких, имеет постоянное место жительства и место работы пожарным в пожарной части, где характеризуется положительно, как и за время срочной службы в ВС РФ. На учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит.

Смягчающими наказание подсудимого обстоятельствами являются: явка с повинной до возбуждения уголовного дела, полное признание вины, чистосердечное раскаяние, активное способствование расследованию преступления, в качестве чего суд учитывает его изобличающие показания в отношении себя и неустановленных лиц по имени «Илья», «Яна» и примет неустановленной девушки-менеджера, которой передавал полученные в банках электронные средства и электронные носители информации, сообщение абонентского номера телефона «Яны», оказание благотворительной помощи фонду «Дедморозим».

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Оснований для удовлетворения ходатайства защитника о прекращении производства по уголовному делу с назначением подсудимому судебного штрафа не имеется, поскольку преступление, которое совершил Толпышев М.С., относится к категории тяжких, по которым судебный штраф не может быть назначен.

Исходя из характера и степени тяжести совершенного преступления, достижения целей наказания, семейного и имущественного положения подсудимого, данных о его личности, суд считает, что имеющаяся совокупность смягчающих обстоятельств может быть признана исключительной, в связи с чем в силу положений ч.1 ст.64 УК РФ ему возможно назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в виде исправительных работ, его исправление возможно без изоляции от общества.

Оснований для назначения иного наказания либо условного наказания с применением правил ст.73 УК РФ, изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, исходя из характера и степени общественной опасности содеянного, личности виновного суд не усматривает.

Вещественные доказательства – документы из банковских досье по открытию расчетных счетов ООО «Ланит» следует оставить хранить в материалах дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Толпышева ФИО24 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением положений ч.1 ст.64 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 9 месяцев с удержанием 10% заработка в доход государства.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения Толпышеву М.С. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: - 10 оптических CD-R дисков с документами банковского досье ООО «Ланит» из банков, копии банковских досье ООО «Ланит» из ПАО «Банк Синара», АО КБ «Локо-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие»), ПАО «Банк «Уралсиб», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «МТС-Банк», ПАО «Ак Барс» Банк, АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» АО; - оптический CD-R диск, содержащие светокопии документов регистрационного дела ООО «Ланит» из ИФНС № 4 по г. Москве - хранить при уголовном деле ( т.3, л.д. 1-15, 25-29, 42-66, 78-87, 97-101, 127-128, т.2, л.д. 10-15, 57-84, 94-99, 108-129, 171, 185-211, 223-228, 243-250).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его постановления.    В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении данного дела судом апелляционной инстанции.

    Судья –                      О.В.Порошин