Решение по делу № 1-4/2020 от 21.01.2020

Дело № 1-4/2020

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

р.п. Кантемировка                                                       21 января 2020 года

Мировой судья судебного участка №1 в Кантемировском судебном районе Воронежской области Селиванова Е.П.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора  Кантемировского района Воронежской области Донцова А.И.,

подсудимого Ушакова А.В.,

при секретаре Субботиной И.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении судебного участка материалы уголовного дела в отношении

Ушакова Александра Владимировича, <ДАТА2> рождения, уроженца <АДРЕС>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <АДРЕС>, гражданина РФ, имеющего неполное среднее образование, не работающего, разведенного, имеющего двух малолетних детей: дочь <ФИО1>, <ДАТА3> рождения и дочь <ФИО2> <ДАТА4> рождения, военнообязанного, ранее не судимого:

- 05.03.2019 года мировым судьей судебного участка № 2 в Кантемировском судебном районе Воронежской области по ч.1 ст. 158 УК РФ к обязательным работам на срок 300 часов,

- 14.06.2019 года мировым судьей судебного участка № 1 в Кантемировском судебном районе Воронежской области по ч.1 ст. 159.1 УК РФ к обязательным работам на срок 220 часов. На основании ч.5 ст. 69 УК РФ назначенное наказание частично сложено с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 2 в Кантемировском судебном районе Воронежской области от 05.03.2019 года, окончательное наказание определено в виде 320 часов обязательных работ;

- 12.07.2019 года Кантемировским районным судом Воронежской области по п. «б, в» ч.2 ст. 158 УК РФ к обязательным работам на срок 240 часов. На основании ч.5 ст. 69 УК РФ назначенное наказание частично сложено с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 1 в Кантемировском судебном районе Воронежской области от 14.06.2019 года, окончательное наказание определено в виде 380 часов обязательных работ с зачетом в срок назначенное наказания срок отбытого наказания по приговору мирового судьи от 14.06.2019 года в виде 208 часов обязательных работ. Наказание отбыто полностью 30.09.2019 года,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 159.1  УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Ушаков Александр Владимирович совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления иному кредитору заведомо ложных сведений при следующих обстоятельствах:

18 января 2019 года, Ушаков А.В., не имеющий постоянного места работы, решил оформить микрозайм, при этом полученную сумму микрозайма от кредитной организации выплачивать не собирался. С целью реализации своего корыстного умысла на хищение денежных средств путем предоставления заведомо ложных сведений, он 18.01.2019 года около 10 часов прибыл в офис ООО МКК «Акс Финанс», расположенный по адресу: Воронежская область, Кантемировский район, р.п. Кантемировка, ул. Победы, д. 24, участок № 2, где обратился с просьбой о получении микрозайма к менеджеру <ФИО3> для оформления микрозайма ООО МКК «Акс Финанс», которая в соответствии с доверенностью № 201901113-С от 11.01.2018 года оказывает услуги по оформлению договоров микрозайма от имени ООО МКК «Акс Финанс» с потребителями. Реализуя свой преступный умысел, Ушаков А.В., в указанные выше дату и время, осознавая характер и общественную опасность совершаемых действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, с целью хищения из корыстных побуждений предоставил менеджеру заведомо ложные сведения о месте своей работы и заработной плате, сообщив, что работает в ООО «Дельта» по адресу: г. Москва, с. Растуново, строение 1, и имеет ежемесячный заработок 25 000 рублей. Эти ложные сведения внесены менеджером в заявление о предоставлении потребительского кредита и в тот же день направлены в ООО МКК «Акс Финанс» посредством сети Интернет. На основании представленных Ушаковым А.В.заведомо ложных сведений о месте своей работы и ежемесячном заработке, ООО МКК «Акс Финанс» с ним был заключен договор микрозайма <НОМЕР> от <ДАТА10> на сумму 10 000 рублей 00 копеек, которой он распорядился по своему усмотрению, при этом каких-либо платежей по погашению полученного микрозайма умышленно не совершал. В результате преступных действий Ушакова А.В. ООО МКК «Акс Финанс» причинен материальный ущерб в размере 10 000 рублей 00 копеек.

В судебном заседании подсудимый Ушаков А.В. виновным в совершении данного преступления себя признал в полном объеме, раскаялся в содеянном, после оглашения ранее данными им в ходе дознания показаниями, пояснил, что действительно оформлял микрозайм в ООО МКК «АКС Финанс», в указанные дату, время и месте, сообщил менеджеру ложные сведения о месте своей работе и заработной плате, сообщив, что работает в ООО «Дельта», где он работал ранее, однако, на момент обращения за микрозаймом в ООО МКК «Акс Финанс» уже был уволен.  На момент оформления микрозайма нигде не работал и понимал, что если он не сообщит о месте своей работы, то ему не выдадут микрозайм. Ранее микрозаймы в указанной организации не оформлял.  Имел микрозайм в другой организации. Оформленный микрозайм он не оплатил из-за отсутствия денежных средств, так как нигде не работал. До настоящего времени ущерб не возместил, из-за отсутствия необходимых денежных средств. Поскольку волнуется, то в судебном заседании давал показания отличные от показаний в ходе дознания. Поддерживает ранее данные в ходе дознания показания в полном объеме.

Виновность подсудимого Ушакова А.В. в полном объеме предъявленного обвинения подтверждается следующими доказательствами:

- оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия подсудимого,  показаниями,  не явившейся представителя потерпевшего <ФИО4>, извещенного надлежащем образом о дате, времени и месте рассмотрения дела и просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, а также об оглашении ранее данных им показаний, из содержания которых следует, что «он работает в компании ООО МКК «Акс Финанс» в должности специалиста отдела внутренней безопасности. Перечень его обязанностей определен должностной инструкцией. Для получения потребительского микрозайма потенциальный клиент заполняет и подписывает Заявление (анкету) на предоставление потребительского займа, в котором указывает свои персональные данные и данные о месте работы и уровне доходов, а также предоставляет документы, удостоверяющие его личность. Сотрудники, оформляющие микрозайм осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента, а также состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватность восприятия окружающей реальности, психологическую неуравновешенность, которые исключают возможность заключения кредитного договора.  Сотрудники также проводят субъективную оценку потенциального клиента. Обязательным условием выдачи займа является трудоустройства заемщика и получение им постоянного дохода, на сумму не меньшую той, на которую оформляется заем. Правилами компании не предусмотрено требование менеджера от заемщика справки формы 2 НДФЛ либо справки из отдела кадров. Служба региональной безопасности занимается проверкой заемщиков уже после оформления договора займа и в случае выявления фактов предоставления недостоверных сведений о себе, направляет соответствующую информацию в территориальный ОМВД по месту нахождения офиса. Так при проведении внутренней проверки было установлено, что 18.01.2019 года в помещении офиса ООО МКК «Акс Финанс», расположенный по адресу: Воронежская область, Кантемировский район, р.п. Кантемировка, ул. Победы, д. 24, уч. 2, менеджером офиса <ФИО3> был оформлен договор потребительского микрозайма <НОМЕР> от <ДАТА10> на имя Ушакова А.В., <ДАТА12> рождения, зарегистрированного по адресу: <АДРЕС>, на получение микрозайма на сумму 10 000 рублей.  Срок действия договора, а именно: возврата суммы кредита и процентов за его пользование - 01.02.2019 года. При оформлении займа в заявлении-анкете Ушаков А.В. указал, что работает в ООО «дельта» г. Москва Растуново стр. 1, подсобным рабочим и указал размер заработной платы - 25 000 рублей. В указанный в договоре срок, а также до настоящего времени Ушаков А.В. свое обязательство по возврату суммы займа и процентов не выполнил. По состоянию на 23.09.2019 года долг Ушакова А.В.по договору займа <НОМЕР> от 18.01.2019 года составил 31 170 рублей. В результате проведенной проверки было установлено, что Ушаков А.В. при оформлении договора микрозайма сообщил ложные сведения о месте своей работы и доходе, получил займ путем введения менеджера <ФИО3> в заблуждение.» (л.д. 59-63);

- оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия подсудимого,  показаниями,  не явившегося свидетеля <ФИО5>, из содержания которых следует, что «в июле 2019 года она вышла замуж и сменила фамилию с <ФИО3> на <ФИО5>. В период с 14.01.2019 года по 07.08.2019 года она работала в ООО МКК «Акс Финанс» в должности специалиста по кредитным услугам. Ее работодателем является ООО МКК «Акс Финанс». Должностные обязанности специалиста по кредитным услугам определены в должностной инструкции в соответствии с действующим законодательством РФ и внутренними документами Общества. Специалисты по кредитным услугам в полном объеме разъясняют клиентам всю необходимую информацию при оказании услуг, разъясняя и поясняя условия заключаемого с клиентом договора и положения, сопутствующих договору приложений. Информация о состоянии задолженности предоставляется клиенту на протяжении всего срока действия договора. При оформлении займа клиент добровольно и самолично предоставляет о себе необходимые для заключения договора потребительского займа перечень данных, относящихся к категории «персональных данный». Решение о выдаче или отказе в выдаче кредита принимает служба безопасности организации, в ее обязанности входит составление заявления (анкеты), куда она вводит данные заявителя, данные клиента, а именно: паспортные данные клиента, доход, сведения о работе, контактные телефоны. При этом, место работы и сумму дохода сообщает клиент, она вносит данные с его слов, не требуя справки подтверждения с места работы  и справки о доходах.  После направления Заявления в главный офис, ей в течение двух, трех минут приходит ответ по поводу одобрения займа либо в отказе. 18.01.2019 года, примерно, в 10 часов в офис ООО МКК «Акс Финанс», расположенный по адресу: Воронежская область, Кантемировский район, р.п. Кантемировка, ул. Победы, д. 24, уч. 2, обратился Ушаков А.В., <ДАТА12> рождения, зарегистрированный по адресу: <АДРЕС>, который хотел оформить микрозайм. Она разъяснила ему условия получения микрозайма и какие необходимо предоставить документы. Ушаков А.В. передала ей паспорт гражданина РФ на свое имя и при заполнении анкеты заемщика сообщил сведения о месте своей работы заработной плате, сказав, что работает в ООО «Дельта» в должности подсобного рабочего, а заработная плата составляет 25 000 рублей, а также указал адрес места работы: Московская область, Растуново, строение 1. В ходе общения с Ушаковым А.В. у нее не было сомнений в его кредитоспособности. Ушаков А.В. сообщал о себе сведения четко, логично, последовательно, был трезв. Она отправила анкету в центральный офис, после чего пришло сообщение о том, что микрозайм одобрен. Она распечатала договор потребительского микрозайма, с которым Ушаков А.В. был ознакомлен под роспись, а после чего выдала последнему денежные средства в размере 10 000 рублей. По условиям договора потребительского займа <НОМЕР> от 18.01.2019 года заемщик Ушаков А.В. обязался вернуть денежные средства в срок до 01.02.2019 года, однако свои обязательства не исполнил. После неоднократныхтелефонных звонков в адрес Ушакова А.В., на которые он не отвечал, последний не изъявил намерения вернуть денежные средства. Кроме того, при заполнении анкеты Ушаков А.В. сообщил недостоверные сведения о месте своей работы и доходе, заведомо зная, что не сможет оплатить сумму займа и проценты по нему.» (л.д. 87-90).

- а также письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- заявлением представителя ООО МКК «Акс Финанс» <ФИО4> от 14.11.2019 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Ушакова А.В., который 18.01.2019 года в офисе ООО МКК «Акс Финанс», распложенном по адресу: Воронежская область, Кантемировский район, р.п. Кантемировка, ул. Победы, д. 24, уч. 2, сообщив заведомо ложные сведения о своем месте работы и фактическом доходе, заключил с ООО МКК «Акс Финанс» договор микрозайма <НОМЕР> от 18.01.2019 года на сумму 10 000 рублей, выплаты по которому не осуществляет. Сумма ущерба составляет 10 000 рублей (л.д. 5);

- протоколом выемки от 27.11.2019 года, в результате которой у представителя ООО МКК «Акс Финанс» были изъяты документы: заявление на предоставление потребительского микрозайма на имя Ушакова А.В., договор потребительского микрозайма <НОМЕР> от 18.01.2019 г., заявление-анкета Ушакова А.В. от 18.01.2019 года, расходный кассовый ордер от 18.01.2019 года (л.д. 65-67);

- протоколом осмотра предметов от 27.11.2019 года, согласно которому были осмотрены договор потребительского микрозайма <НОМЕР> от 18.01.2019 г., заявление-анкета Ушакова А.В. на получение займа от 18.01.2019 года, расходный кассовый ордер от 18.01.2019 года, изъятые в ходе производства выемки у представителя ООО МКК «Акс Финанс», признаны в качестве вещественных доказательств и возвращены собственнику под расписку (л.д. 68-69);

- справкой ООО «Дельта» от 04.12.2019 года, согласно которой Ушаков А.В., 12.01.1995 года рождения действительно осуществлял трудовую деятельность в ООО «Дельта» на основании трудового договора от 05.11.2017 года № ДЛТ0000117, в должности подсобного рабочего по цеху с 05.11.2017 года (приказ о приеме на работу от 05.11.2017 года № ДЛТ0115) по 30.10.2018 года (приказ о прекращении трудового договора от 30.10.2018 года № ДЛТ0163) (л.д. 52);

- копией расходного кассового ордера от 18.01.2019 года, согласно которому Ушаков А.В. 18.01.2019 года получил от менеджера ООО МКК «Акс Финанс» <ФИО3>  денежные средства в размере 10000 рублей 00 копеек по договору микрозайма <НОМЕР> от 18.01.2019 года (л.д. 41).

Исследовав доказательства по делу в их совокупности и дав им правовую  оценку, мировой судья считает, что действия подсудимого Ушакова А.В. следует квалифицировать по ч.1 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления иному кредитору заведомо ложных сведений, поскольку подсудимый 18.01.2019 года, около 10 часов, находясь в офисе ООО МКК «Акс Финанс», расположенном в р.п. Кантемировка, по ул. Победы, д. 24, уч. 2, Кантемировского района, Воронежской области предоставилзаведомо ложные сведения о месте своей работы и заработной плате менеджеру общества, с целью получения потребительского микрозайма, который ему был одобрен и предоставлен в сумме 10 000 руб. 00 коп. Указанной суммой микрозайма Ушаков А.В. распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Акс Финанс» материальный ущерб в размере 10 000 руб. 00 коп. 

Согласно ст. 15 УК РФ данное преступление относится к категории преступлений небольшой тяжести.

В ходе судебного разбирательства  мировым судьей были исследованы обстоятельства, характеризующие подсудимого как личность, а именно то, что подсудимый по месту жительства характеризуется удовлетворительно, на учете у врача-нарколога  и врача-психиатра не состоит, здоровый, ранее судимый, привлекавшийся к административной ответственности, не работающий, вину признавший и в содеянном раскаявшийся, материальный ущерб не возместивший, имеющий двух малолетних детей.

Мировым судьей были исследованы обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание подсудимому Ушакову А.В.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Ушакову А.В., предусмотренным пунктом п. «г» ч.1 ст. 61 УК РФ признается наличие малолетних детей у виновного, п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ признается активное способствование расследованию преступления,  ч.2 ст. 61 УК РФ - раскаяние в содеянном и признание подсудимым своей вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Ушакову А.В., предусмотренных ст. 63 УК РФ, в судебном заседании не установлено.

 Приговором Кантемировского районного суда Воронежской области от 12.07.2019 года Ушаков А.В. осужден по п.п. «б, в» ч.2 ст. 158 УК РФ, на основании ч.5 ст. 69 УК РФ к обязательным работам на срок 380 часов, которые он полностью отбыл. Инкриминируемое преступление Ушаковым А.В. совершено 18.01.2019 года, до вынесения вышеуказанного приговора от 12.07.2019 года, в связи с чем, наказание по настоящему приговору, в силу ч.5 ст. 69 УК РФ, подлежит частичному сложению с наказанием по приговору Кантемировского районного суда Воронежской области от 12.07.2019 года.

В случае назначения наказания по правилам части 5 статьи 69 УК РФ преступление, совершенное до постановления предыдущего приговора, не образует рецидива преступлений.

Согласно разъяснениям, содержащимся в абзаце 3 пункта 57 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года № 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания", в срок наказания, назначенного по правилам части 5 статьи 69 УК РФ, должно быть, кроме того, зачтено наказание, отбытое полностью или частично по первому приговору.

В данном случае в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое полностью по первому приговору суда - 380 часов обязательных работ.

При назначении наказания мировой судья учитывает характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности подсудимого, не работающего и иного источника дохода не имеющего, материальный ущерб, причиненный преступлением до настоящего времени не возместившего, ранее судимого, обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия его жизни, в связи с чем, полагает необходимым назначить наказание в виде обязательных работ.

Вещественные доказательства по делу: договор потребительского микрозайма <НОМЕР> от 18.01.2019 г., заявление-анкета Ушакова А.В. на получение займа от 18.01.2019 года, расходный кассовый ордер от 18.01.2019 года, находящиеся под сохранной распиской у представителя ООО МКК «Акс Финанс» - подлежат возврату по принадлежности ООО МКК «Акс Финанс», а  их копии, хранящиеся в уголовном деле - подлежат хранению в уголовном деле.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

По делу имеются процессуальные издержки - расходы по выплате вознаграждения адвокату, осуществлявшего защиту Ушакова А.В. по назначению в ходе дознания в размере 1 800 рублей (постановление дознавателя ОД <ФИО8> о выплате процессуальных издержек от 19.12.2019 года - л.д. 165-166), которые подлежат взысканию с Ушакова А.В. На основании изложенного ируководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, мировой судья

П Р И Г О В О Р  И Л:

Ушакова Александра Владимировича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 159.1 УК РФ, и назначить наказание в виде обязательных работ на срок 280 (двести восемьдесят) часов.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ, наказание по настоящему приговору частично сложить с наказанием по приговору Кантемировского районного суда Воронежской области от 12.07.2019 года, определив окончательное наказание Ушакову Александру Владимировичу в виде обязательных работ на срок 540 (пятьсот сорок) часов.

Зачесть в срок вновь назначенного наказания срок отбытого Ушаковым А.В. наказания по приговору Кантемировского районного суда Воронежской области от 12.07.2019 года в виде 380 часов обязательных работ.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке Ушакову Александру Владимировичу до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу:

- договор потребительского микрозайма <НОМЕР> от 18.01.2019 г., заявление-анкету Ушакова А.В. на получение займа от 18.01.2019 года, расходный кассовый ордер от 18.01.2019 года, находящиеся под сохранной распиской у представителя ООО МКК «Акс Финанс» - возвратить по принадлежности ООО МКК «Акс Финанс», а  их копии, хранящиеся в уголовном деле - хранить в уголовном деле.

Взыскать с Ушакова Александра Владимировича, <ДАТА2> рождения, уроженца <АДРЕС>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <АДРЕС>, процессуальные издержки в виде оплаты услуг адвоката, осуществлявшего его защиту по назначению в ходе дознания за два дня участия, в сумме 1 800 (одна тысяча восемьсот) рублей 00 копеек в доход федерального бюджета, по следующим реквизитам: УФК по Воронежской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области) расчетный счет: 40101810500000010004, лицевой счет: 04311785300, Банк получателя: отделение Воронеж г. Воронеж, БИК 042007001, ИНН 3664062377, КПП 366401001, ОКТМО 20701000 КБК: 32211302030016000130.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кантемировский районный суд Воронежской области через мирового судью в течение  10  суток  со   дня   провозглашения

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Изготовлено в совещательной комнате.

               Мировой судья                       Селиванова Е.П.