Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-118/2024 от 03.05.2024

Дело № 1-118/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

29 мая 2024 года                          город Пермь

Ленинский районный суд г. Перми в составе

председательствующего Ошвинцевой О.И.,

при секретаре судебного заседания Кожевниковой М.Ю.,

с участием государственного обвинителя Зубаревой Е.Э.,

защитника Грачевой Н.Н.,

подсудимой Грильборцер П.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению Грильборцер Полины Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, гражданки Российской Федерации, со средним общим образованием, не замужней, проживающей по адресу: <Адрес>, зарегистрированной по адресу: <Адрес>, работающей продавцом ИП ФИО8, не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

    В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

    В соответствии с ч. 11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011
№ 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

    В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

    В один из дней, в период с ноября 2020 года по 05 февраля 2021 года к Грильборцер П.А., являющейся подставным лицом, генеральным директором ООО «АвтоУралСнаб» ИНН 5904379039, не имеющей намерения осуществлять финансово - хозяйственную деятельность указанного юридического лица, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение внести изменения в расчетные счета в банках ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО КБ «ЛОКО-Банк», и открыть расчетные счета в банках: ПАО Банк «ФК Открытие», «Дело» ПАО «СКБ-Банк», АО «Райффайзенбанк» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) на указанное юридическое лицо от имени его директора Грильборцер П.А., после чего сбыть неустановленному лицу, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «АвтоУралСнаб», на что Грильборцер П.А. согласилась, таким образом, у нее возник корыстный преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей.

    25 декабря 2020 года, реализуя свой преступный умысел, в период с 09.00 часов до 19.30 часов, Грильборцер П.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АвтоУралСнаб», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб», осознавая, что после внесения изменений в расчетный счет № банка ПАО «Сбербанк» и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «АвтоУралСнаб» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «АвтоУралСнаб», действуя в качестве руководителя ООО «АвтоУралСнаб», обратилась в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, 72а, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А.

    В указанное время, Грильборцер П.А., находясь в помещении банка
ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, 72а, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику отделения ПАО «Сбербанк» учредительные документы ООО «АвтоУралСнаб», паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые для внесения изменений в расчетный счет № ООО «АвтоУралСнаб», сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «АвтоУралСнаб». При этом Грильборцер П.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заполнила необходимые документы, а именно: заявление о внесении изменений в документы, предоставленные при открытии банковского счета в рамках ранее заключенного Договора-Конструктора между ООО «АвтоУралСнаб» и ПАО «Сбербанк» № ЕД0029/0000/0321785 от 13 ноября 2020 года, в котором Грильборцер П.А. указала, что просит внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» № 278072010 от 13 ноября 2020 года о представителе ООО «АвтоУралСнаб», предоставить доступ к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» Грильборцер П.А., с полномочиями в системе в виде единственной подписи Грильборцер П.А., с вариантом защиты системы и подписания документов в виде одноразовых SMS-паролей. В результате чего к ранее подключенной системе клиент – банк (далее – СКБ) «Сбербанк Бизнес Онлайн» по банковскому расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб»№ были внесены изменения 25.12.2020 в Договор-Конструктор № ЕД0029/0000/0321785 от 13 ноября 2020 года. Кроме того, Грильборцер П.А. предоставила сотруднику банка сведения о номере телефона: № и адресе электронной почты: <данные изъяты>, не находящиеся в её распоряжении, на которые из ПАО Сбербанк должны были в последующем поступать SMS-пароли для доступа к системе СКБ ПАО «Сбербанк». Сразу после изменения в Договоре-Конструкторе № ЕД0029/0000/0321785 от 13.11.2020 Грильборцер П.А. получила от менеджера банка логин и пароль, содержащий аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). 05.02.2021 Грильборцер П.А., находясь в ПАО Сбербанк по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, 72А, обратилась с заявлением на выпуск банковской карты для обслуживания банковского расчетного счета ООО «АвтоУралСнаб» №.

    Продолжая осуществлять свои преступные действия, Грильборцер П.А. в период с 25.12.2020 по 05.02.2021, после получения ею указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленная об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Грильборцер П.А., обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему клиент – банк, защиту конфиденциальной информации, находясь возле здания ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, 72а, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передала последнему электронное средство платежа (АСП) тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций, неустановленному лицу.

    Таким образом, в период с 25.12.2020 по 05.02.2021 Грильборцер П.А., являясь номинальным руководителем ООО «АвтоУралСнаб», действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронного средства платежа (АСП), содержащего электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб» № от имени Грильборцер П.А.

В продолжение своего умысла Грильборцер П.А., 25.12.2020 в период с 09:00 часов до 19:00 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АвтоУралСнаб», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб», осознавая, что после внесения изменений в расчетный счет № банка АО «Альфа Банк» и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «АвтоУралСнаб» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «АвтоУралСнаб», действуя в качестве руководителя ООО «АвтоУралСнаб», обратилась в офис банка АО «Альфа – Банк», расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 45, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А.

В указанное время, Грильборцер П.А., находясь в отделении АО «Альфа-Банк», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ее сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику отделения АО «Альфа-Банк» учредительные документы ООО «АвтоУралСнаб», паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые для внесения изменений в расчетный счет № ООО «АвтоУралСнаб», сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «АвтоУралСнаб». При этом, Грильборцер П.А., заполнила необходимые документы, а именно: заявление на изменение данных Клиента и доступов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» Грильборцер П.А. в рамках ранее заключенного Договора между ООО «АвтоУралСнаб» и АО «Альфа-Банк» от 13 ноября 2020 года об открытии расчетного счета №. При этом в Подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» Грильборцер П.А. в соответствии с условиями открытия и обслуживания расчетного счета указала, что уведомляет АО «Альфа-Банк» о присоединении её к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», подтверждает свое согласие с Правилами и обязуется выполнять их условия. После проверки указанных документов для ООО «АвтоУралСнаб» 25.12.2020 были внесены изменения в Договор, заключенный между ООО «АвтоУралСнаб» и АО «Альфа-Банк» от 13 ноября 2020 года, по доступу Грильборцер П.А. к СКБ «Альфа-Бизнес Онлайн» для расчетного счета № в отделении АО «Альфа-Банк». Кроме того, Грильборцер П.А. умышленно предоставила сотруднику банка сведения о номере телефона: № и адресе электронной почты: <данные изъяты>, не находящиеся в её распоряжении, на которые из АО «Альфа-Банк» должны были в последующем поступать SMS-пароли для доступа к системе СКБ «Альфа-Бизнес Онлайн». Сразу после изменения в Договоре по банковскому расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб» №, Грильборцер П.А. получила от менеджера банка логин и пароль, содержащий АСП.

    Продолжая осуществлять свои преступные действия, Грильборцер П.А. 25.12.2020 после получения ею указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленная об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Грильборцер П.А., обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему клиент – банк, защиту конфиденциальной информации, находясь возле здания АО «Альфа-Банк» по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 45, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передала последнему электронное средство платежа, тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленному лицу.

Таким образом, 25.12.2020 в результате указанных преступных действий, Грильборцер П.А., находясь по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 45, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронного средства платежа, содержащего электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб» № от имени Грильборцер П.А.

    В продолжение своего умысла Грильборцер П.А., 25.12.2020, в период с 10:00 часов до 18:00 часов, осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АвтоУралСнаб», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб», осознавая, что после внесения изменений в расчетный счет № банка АО КБ «ЛОКО-Банк» и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «АвтоУралСнаб» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, действуя в качестве руководителя ООО «АвтоУралСнаб», обратилась в офис банка АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Революции, 20, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А.

    В указанное время, Грильборцер П.А., действуя умышленно, находясь в отделении АО КБ «ЛОКО-Банк» по адресу: г. Пермь, ул. Революции, 20, будучи предупрежденная сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику отделения АО КБ «ЛОКО-Банк» учредительные документы ООО «АвтоУралСнаб», паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые для внесения изменений в расчетный счет ООО «АвтоУралСнаб» №, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «АвтоУралСнаб». При этом, Грильборцер П.А., осознавая, что после внесения изменений к расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб» и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с ее электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Грильборцер П.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «АвтоУралСнаб», то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила необходимые документы, а именно: заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента и предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету в рамках ранее заключенного Договора между ООО «АвтоУралСнаб» и АО КБ «ЛОКО-Банк» от 13 ноября 2020 года, в соответствии с которым ООО «АвтоУралСнаб» в данном банке 13 ноября 2020 года был открыт расчетный счет №. При этом в заявлении на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету Грильборцер П.А. в соответствии с условиями открытия и обслуживания расчетного счета указала об изменении параметров предоставления доступа к проведению операций по счету с использованием Интернет-Банка путем оправки смс-подтверждения. После проверки указанных документов для ООО «АвтоУралСнаб» 25.12.2020 были внесены изменения в Договор, заключенный между ООО «АвтоУралСнаб» и АО КБ «ЛОКО-Банк» от 13 ноября 2020 года по доступу Грильборцер П.А. к СКБ АО КБ «ЛОКО-Банк» для расчетного счета № в отделении АО КБ «ЛОКО-Банк». Кроме того, Грильборцер П.А. умышленно предоставила сотруднику банка сведения о номере телефона: №, не находящегося в её распоряжении, на который из АО КБ «ЛОКО-Банк» должны были в последующем поступать SMS-пароли для доступа к СКБ АО КБ «ЛОКО-Банк». После изменения в Договоре от 13 ноября 2020 года по банковскому расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб» №, Грильборцер П.А. получила от менеджера банка логин и пароль, содержащий АСП.

    Продолжая осуществлять свои преступные действия, Грильборцер П.А. 25.12.2020 после получения ею указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленная об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Грильборцер П.А., обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему клиент – банк, защиту конфиденциальной информации, находясь возле здания АО КБ «ЛОКО-Банк» по адресу: г. Пермь, ул. Революции, 20, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала последнему электронное средство платежа, тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленному лицу.

    Таким образом, 25.12.2020 Грильборцер П.А., находясь по адресу: г. Пермь, ул. Революции, 20, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронного средства платежа, содержащего электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб» № от имени Грильборцер П.А.

    В продолжение своего умысла Грильборцер П.А., 28.12.2020, в период с 09:00 часов до 20:00 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АвтоУралСнаб», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб», осознавая, что после открытия расчетного счета в банке ПАО Банк «ФК Открытие» и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «АвтоУралСнаб» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, действуя в качестве руководителя ООО «АвтоУралСнаб», обратилась в офис банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Попова, 21, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А.

В указанное время, Грильборцер П.А., действуя умышленно, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ее сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику отделения ПАО Банк «ФК Открытие», учредительные документы ООО «АвтоУралСнаб», паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «АвтоУралСнаб». При этом Грильборцер П.А., осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с ее электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Грильборцер П.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «АвтоУралСнаб», то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила необходимые документы, а именно: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей и оттиска печати. После проверки указанных документов 28.12.2020 ООО «АвтоУралСнаб» открыты расчетные счета №, № в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: г. Пермь, ул. Попова, 21. Также, Грильборцер П.А. умышленно предоставила сотруднику банка сведения о номере телефона: № и адресе электронной почты: <данные изъяты>, не находящиеся в её распоряжении, на которые из ПАО Банк «ФК Открытие» должны были в последующем поступать SMS-пароли для доступа к системе СКБ ПАО Банк «ФК Открытие» и получила от сотрудника корпоративную банковскую карту, а также впоследствии, сразу же после открытия счетов, получила от менеджера банка логин и пароль, содержащий АСП.

    Продолжая осуществлять свои преступные действия, Грильборцер П.А. 28.12.2020 после открытия указанных счетов и получения ею указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006
«О персональных данных», и осведомленная об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Грильборцер П.А., обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему клиент – банк, защиту конфиденциальной информации, находясь возле здания ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: г. Пермь, ул. Попова, 21, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала последнему электронное средство платежа (АСП, банковская карта) тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., банковскую карту предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленному лицу.

Таким образом, 28.12.2020 в результате указанных преступных действий, Грильборцер П.А., находясь по адресу: г. Пермь, ул. Попова, 21, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронного средства платежа (АСП, банковская карта), содержащего электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «АвтоУралСнаб» №, № от имени Грильборцер П.А.

    В продолжение своего умысла Грильборцер П.А., 28.12.2020, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АвтоУралСнаб», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб», осознавая, что после открытия расчетного счета в банке «Дело» ПАО «СКБ-Банк» и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «АвтоУралСнаб» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, действуя в качестве руководителя ООО «АвтоУралСнаб», обратилась к менеджеру банка «Дело» ПАО «СКБ-Банк», с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А.

Реализуя преступный умысел, Грильборцер П.А. 28.12.2020 встретилась с выездным менеджером банка филиала «Дело» ПАО «СКБ-банк» ФИО16 в автомобиле, на территории города Перми, будучи предупрежденная сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» ФИО16, находясь с ней в автомобиле, учредительные документы ООО «АвтоУралСнаб», паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «АвтоУралСнаб». При этом Грильборцер П.А., осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с ее электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Грильборцер П.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «АвтоУралСнаб», то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила необходимые документы, а именно: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг ПАО «СКБ-банк» Грильборцер П.А., заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты. После проверки указанных документов для ООО «АвтоУралСнаб». 28.12.2020 были открыты расчетные счета №, № сотрудником филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» ФИО16 Кроме того, Грильборцер П.А. умышленно предоставила сотруднику банка сведения о номере телефона: № и адресе электронной почты: <данные изъяты>, не находящиеся в её распоряжении, на которые из ПАО «СКБ-Банк» должны были в последующем поступать SMS-пароли для доступа к СКБ ПАО «СКБ-Банк». Грильборцер П.А. сразу после открытия счетов №, №, получила от менеджера банка логин и пароль, содержащий АСП, а также банковскую корпоративную карту.

    Продолжая осуществлять свои преступные действия, Грильборцер П.А. 28.12.2020 после открытия указанных счетов и получения ею указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленная об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Грильборцер П.А., обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему клиент – банк, защиту конфиденциальной информации, находясь в г. Перми, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала последнему электронное средство платежа, тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежа (логин и пароль, корпоративная банковская карта), содержащее электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленному лицу.

    Таким образом, 28.12.2020 Грильборцер П.А., находясь на территории г. Перми, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронного средства платежа, содержащего электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «АвтоУралСнаб» №, № от имени Грильборцер П.А.

    В продолжение своего умысла Грильборцер П.А., 28.12.2020 в период с 10:00 часов до 19:00 часов, Грильборцер П.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АвтоУралСнаб», в том числе осуществлять денежные переводы по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб», осознавая, что после открытия расчетного счета в банке АО «Райффайзенбанк» и предоставления третьим лицам, электронных средств системы ДБО, последние смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «АвтоУралСнаб» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, действуя в качестве руководителя ООО «АвтоУралСнаб», обратилась в офис банка АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А.

    Реализуя преступный корыстный умысел, Грильборцер П.А. в указанное время, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», будучи предупрежденная сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила сотруднику отделения АО «Райффайзенбанк» учредительные документы ООО «АвтоУралСнаб», паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «АвтоУралСнаб». При этом Грильборцер П.А., осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с ее электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Грильборцер П.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «АвтоУралСнаб», то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила необходимые документы, а именно: заявление на заключение Договора банковского (расчетного) счета, открытие расчётного счета и подключение услуг, в рамках условий открытия и обслуживания расчетного счета Грильборцер П.А. указала, что просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием СКБ и просит подключить СКБ. После проверки указанных документов для ООО «АвтоУралСнаб» 28.12.2020 был открыт расчетный счет № в отделении АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72. Кроме того, Грильборцер П.А. умышленно предоставила сотруднику банка сведения о номере телефона: № и адресе электронной почты: <данные изъяты>, не находящиеся в её распоряжении, на которые из АО «Райффайзенбанк» должны были в последующем поступать SMS-пароли для доступа к СКБ АО «Райффайзенбанк». Грильборцер П.А. после открытия счета, получила от менеджера банка логин и пароль, содержащий АСП. Тем самым Грильборцер П.А., являясь номинальным руководителем ООО «АвтоУралСнаб», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

    Продолжая осуществлять свои преступные действия, Грильборцер П.А. 28.12.2020 после открытия указанного счета и получения ею указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленная об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Грильборцер П.А., обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему клиент – банк, защиту конфиденциальной информации, находясь возле здания АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передала последнему электронное средство платежа, тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленному лицу.

    Таким образом, 28.12.2020 Грильборцер П.А., находясь по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, осуществила неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронного средства платежа, содержащего электронную цифровую подпись Грильборцер П.А., что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб» № от имени Грильборцер П.А.

В судебном заседании подсудимая Грильборцер П.А. вину в совершении преступления признала.

Из оглашенных в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний Грильборцер П.А. в ходе предварительного следствия (том 2 л.д. 173-180, том 6 л.д. 112-116, 244-245, том 7 л.д. 174-180, 196-200) следует, что в один из дней ноября 2020 года, к ней обратился ФИО29, предложил ей заработок путем открытия на ее имя банковского счета с передачей возможности управления счетом. Спустя некоторое время к ней обратился знакомый Хамидова - Шахром, который сообщил ей, что он выбрал организацию, в которой она должна будет формально являться директором, без осуществления какой-либо деятельности юридического лица, с открытием банковских счетов на организацию от ее имени как директора организации, на что она согласилась, передала ему свой паспорт, СНИЛС и ИНН для фотографирования. 08.12.2020 по ранней достигнутой договоренности, Шахром ей пояснил о необходимости посещения нотариуса и передал ей необходимые документы. Она с полученными документами обратилась по указанному ей Шахромом адресу к нотариусу. Нотариус оформила документы, которые она подписала, после чего, нотариус разъяснила ей, что теперь она является директором ООО «АвтоУралСнаб». В подписанных ей документах содержалось решение учредителя о том, что она назначается директором ООО «АвтоУралСнаб». Получив от нотариуса оформленные документы, она передала их незнакомому мужчине, который ранее передал ей документы и деньги, т.к. цели руководить деятельностью ООО «АвтоУралСнаб» она не имела, заведомо знала, что является номинальным руководителем организации без осуществления административно-распорядительной, хозяйственно-финансовой деятельности и выполнения функций органа управления юридического лица.

После этого она неоднократно встречалась с Шахромом у офисов различных банков, расположенных на территории г. Перми, где Шахром передавал ей документы, печать на фирму ООО «АвтоУралСнаб». До обращения в банки, знакомая Шахрома проинструктировала ее о том, что именно говорить ей сотрудникам банков при открытии банковских счетов от ООО «АвтоУралСнаб», предоставила ей сведения об ООО «АвтоУралСнаб» содержащие наименование организации, её адрес, виды деятельности и налоговый вычет. На протяжении с 25 декабря 2020 года по 02 февраля 2021 она, являясь номинальным директором ООО «АвтоУралСнаб», открыла расчетные счета, внесла изменения в договоры банковского счета в различных банках на территории г.Перми и Пермского края, в том числе в офисе банка АО «Райфайзенбанк», КБ «Локо-Банк» (АО), ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «Сбербанк России» после получения в банках логинов, паролей для доступа к личному кабинету, банковских карт она все полученное передавала около офиса банка Шахрому, либо Хамидову. В один из дней в указанный период на территории г. Перми к ней приезжал представитель банка «Дело-Банк». Менеджер банка передала ей документы, которые она в их присутствии подписала. Полученные документы, конверты, она отдала Шахрому. После выполнения указаний Шахрома по открытию расчетных счетов, ей было передано денежное вознаграждение в сумме около 20 000 рублей, часть из которого она потратила на оплату проезда к месту открытия банковских счетов. Сумму полученного вознаграждения она не знает.

В заявлениях при открытии расчетных счетов, внесении изменений в различных банках она указывала номер телефона 89822345616, а также адрес электронной почты avtouralsnab@mail.ru, которые в ее пользовании не находились. Сим-карта с абонентским номером 89822345616 была установлена в мобильном телефоне, который ей каждый раз перед посещением банка передавал Шахром. Во время нахождения в офисе банка на данный телефон поступали смс-сообщения от банка, в том числе логины и пароли доступа к личному кабинету клиента банка. После оформления в банках необходимых документов, при выходе из банка она возвращала мобильный телефон с поступившими смс-сообщениями Шахрому. Адрес электронной почты в банковских документах она сообщала по указанию знакомой Шахрома, доступ к данной электронной почте она не имела. Сотрудникам банка цель открытия счетов, о том, что является номинальным руководителем организации она не сообщала, указывала виды деятельности ООО «АвтоУралСнаб». В некоторых банках ее предупреждали сотрудники банка при открытии расчетных счетов о недопустимости передачи логинов, паролей доступа к личному кабинету банка, расчетных карт третьим лицам. Доверенностей о списании с расчетных счетов ООО «АвтоУралСнаб» денежных средств она не выдавала, правом подписей документов при открытии счетов в банках ей никто не наделялся, все документы в банках при открытии счетов подписывала она. При оформлении, открытии расчетных счетов, действуя как директор ООО «АвтоУралСнаб», она понимала, что Шахром и незнакомые ей люди будут осуществлять по счетам переводы денежных средств. Несмотря на разъяснения сотрудников банков о недопустимости передачи логинов и паролей, конфиденциальной информации банка, она передала Шахрому конверты, также мобильней телефон с смс-сообщениями содержащие логины и пароли банков. Осуществляло ли ООО «АвтоУралСнаб», где она являлась номинальным директором, какую-либо деятельность ей не известно, она деятельность в ООО «АвтоУралСнаб» не осуществляла и не планировала осуществлять, организацию она зарегистрировала по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение. В июле 2021 года она обратилась в налоговую инспекцию с заявлением о том, что она не является директором. Кто осуществлял операции по расчетным счетам ООО «АвтоУралСнаб» ей не известно.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9, специалиста 1 разряда Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю (том 6 л.д. 66-69) следует, что 10.12.2020 года в Межрайонную ИФНС России № 17 по Пермскому краю поступил пакет с заявлением о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и (или) о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ (форма №Р13014) ООО «АвтоУралСнаб». Согласно заявления Грильборцер П.А. просила внести изменения в ЕГРЮЛ о прекращении полномочий директора ООО «АвтоУралСнаб» ФИО12 с возложением полномочий директора на Грильборцер П.А. В заявлении подпись Грильборцер П.А. была удостоверена надписью, подписью и печатью нотариуса ФИО10 Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании заявления Грильборцер П.А., 17.12.2020 принято решение о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи об изменении сведений о юридическом лице ООО «АвтоУралСнаб». 02.02.2021 года в электронном виде через сайт ФНС России в Инспекцию поступила заявка с заявлением о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и (или) о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ от Грильборцер П.А. Согласно заявления в ООО «АвтоУралСнаб» менялся основной код видов экономической деятельности организации, и менялись дополнительные виды экономической деятельности юридического лица. 09.02.2021 принято решение о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «АвтоУралСнаб» записи об изменении сведений о юридическом лице, сведения о видах экономической деятельности.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10, нотариуса Пермского городского нотариального округа (том 6 л.д. 63-65) следует, что 8 декабря 2020 года к ней обратилась Грильборцер П.А. с целью совершения нотариального действия по свидетельствованию подлинности ее подписи в заявлении по форме № Р13014 О государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и (или) внесений изменений в сведения о юридическом лице содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц. Грильборцер П.А. ей предоставила оригинал своего паспорта гражданина РФ, устав ООО «АвтоУралСнаб», решение единственного участника общества от 08.12.2020 о назначении Грильборцер П.А. директором ООО «АвтоУралСнаб», заявление по Форме № Р13014. После проверки паспорта на действительность, получения выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «АвтоУралСнаб», она разъяснила Грильборцер П.А. ответственность при предоставлении документов для внесения сведений в ЕГРЮЛ, в том числе об уголовной ответственности по ч.1 ст. 173.2 УК РФ, о чем Грильборцер П.А. подписала информационный листок, содержащий разъяснения последствий. После чего, ею было совершено нотариальное действие, засвидетельствована подпись Грильборцер П.А. в заявлении по форме № Р13014 О государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и (или) внесений изменений в сведения о юридическом лице содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц (о изменении сведений о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц). Грильборцер П.А. произведена оплата тарифа за совершенные нотариальные действия в размере 1 500 рублей.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО11 (том 5 л.д. 56-57) следует, что в период с 02.07.2020 года по 24.06.2021 года она осуществляла деятельность в качестве индивидуального предпринимателя в сфере финансовых, консультационных услуг, в том числе по регистрации в качестве в качестве индивидуального предпринимателя и юридического лица, с дальнейшим открытием расчетных счетов в разных банках. Примерно в октябре 2020 года она оказала ФИО12 услугу регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Спустя некоторое время к ней обратилась ФИО12, как директор и учредитель ООО «АвтоУралСнаб» с целью получению услуги по открытию расчетных счетов ООО «АвтоУралСнаб». С ее помощью были открыты расчетные счета ООО «АвтоУралСнаб» в банках: «ЛОКО-Банк», «Модульбанк», «УБРиР», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», «АО «Райффайзенбанк». В декабре 2020 года к ней обратилась Грильборцер П.А. как руководитель ООО «АвтоУрасСнаб» для открытия расчетных счетов на организацию. Ей известно, что 25.12.2020 руководителем ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А. были открыты расчетные счета в банке АО «Райффайзенбанк». При предоставлении услуг, она всем лицам разъясняла их права и обязанности, а также ответственность по открытию расчетных счетов и по операциям по расчетным счетам.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО13 специалиста АО «Альфа-Банк» ((том 2 л.д. 196-200) следует, что 13.11.2020 в операционном офисе «Пермский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Пермь ул. Советская д.45, приняты документы от директора ООО «АвтоУралСнаб» ФИО12: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», после идентификации личности. Учредительные документы ООО «АвтоУралСнаб» были предоставлены в банк в электронном виде на корпоративный адрес сотрудника банка. В подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 13.11.2020 ФИО12 указала номер телефона № для дальнейшей работы в системе Интернет Банк. Данный документ она подписала в присутствии сотрудника банка, заверив его печатью ООО «АвтоУралСнаб».

25.12.2020 года сотрудник операционного офиса «Пермский» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: г. Пермь ул. Советская д. 45 ФИО14 приняла от директора ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А. карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление на изменение данных Клиента и доступов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн», подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», после идентификации личности. В подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» от 25.12.2020 Грильборцер П.А. указала логин для использования в системе «Альфа-Бизнес Онлайн», номер телефона №, а также кодовое слово, для дальнейшей работы в системе Интернет Банк. В заявление на изменение данных Клиента и доступов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от 25.12.2020 Грильборцер П.А. указала сведения о лице, которому перешел доступ к управлению расчетным счетом для дальнейшей работы в системе Интернет Банк, подписав документы в присутствии сотрудника банка. 25.12.2020 на номер, указанный Грильборцер П.А. в заявлении, банком направлено СМС-сообщение с одноразовым кодом для входа в систему «Альфа-Офис». Для осуществления входа в систему Альфа-Офис клиент вводит логин, одноразовый пароль из СМС-сообщения.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО15 управляющего ДО «Пермский» ПАО «Банк Синара» (том 2 л.д. 206-211, том 5 л.д. 47-48) следует, что 08.08.2022 года ПАО «СКБ-Банк» было переименовано в ПАО «Банк Синара» без смены лицензии и изменения состава учредителей. В рамках ПАО «СКБ-Банк»/ ПАО «Банк Синара» существует «Дело-Банк», который оказывает услуги юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на дистанционной основе посредством сети Интернет. 28.12.2020 года выездной менеджер - специалист по работе с юридическими лицами ПАО «Синара Банк» ФИО16 в ходе выездной встречи встретилась с директором ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А. с которой после идентификации личности, подписала: заявление об открытии банковского счета № от 28.12.2020; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от 28.12.2020; опросный лист от 28.12.2020; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключений услуг от 28.12.2020. В заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключений услуг директором ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А. указала номер телефона №, E-mail; <данные изъяты>. В день открытия счета, на номер, указанный Грильборцер П.А., был направлен логин и пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. В заявлении Грильборцер П.А. указала, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «АвтоУралСнаб», сведениями об иных пользователях банковским счетом организации ООО «АвтоУралСнаб» банк не располагает.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО17 менеджера ПАО «Сбербанк России» (том 2 л.д. 217-219) следует, что 25.12.2020 в офис банка по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, д. 72а. обратилась директор ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А. с целью внесения изменений в юридическое дело. После проведения идентификации личности Клиента, проверки решения о назначении на должность директора было подписано заявление о смене руководителя на Грильборцер П.А. и предоставление ей доступа к Сбербанк-Бизнес Онлайн. После заполнения заявления, руководитель поставил свою подпись и печать организации. В ходе общения с клиентом – Грильборцер П.А. были заполнены сведения о клиенте, где она поставила свою подпись, заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. Также директор Грильборцер П.А. обратилась снова в офис ПАО Сбербанк с заявлением на получение бизнес карты. До подписания данного заявления ею была проведена идентификация клиента, заявителю на телефон № направлено смс-сообщение о доставке карты в отделение банка. Изначально расчетный счет ООО «АвтоУралСнаб» был открыт 13.11.2020, впоследствии произведена смена руководства на Грильборцер П.А. При предоставлении доступа к Сбербанк-Бизнес Онлайн клиенту на электронную почту, указанную в заявлении, приходит логин. На номер телефона, указанный в заявление, приходит смс-сообщение с паролем. При встрече менеджер разъясняет клиенту о запрете передачи данных (логина, пароля) третьим лицам, за что предусмотрена уголовная ответственность.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО18, менеджера Пермского отделения № 6984 ПАО Сбербанк (том 5 л.д. 49) следует, что расчетный счет ООО «АвтоУралСнаб» № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в г. Перми по обращению ФИО12 При открытии расчетного счета ФИО12 предоставила в Банк: устав, решение о назначении на должность единственным исполнительным органом (далее – ЕИО), паспорт гражданина РФ. Одновременно с открытием расчетного счета ООО «АвтоУралСнаб» подключена услуга дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно п. 3.1.3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО12 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении: <данные изъяты>. При подписании в п.4 Заявления о присоединении ФИО12 подтвердила, что ознакомлена, понимает и согласна с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту Условия), размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https://www.sberbank.ru (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор).

25.12.2020 в Банк по адресу г. Пермь, ул. Ленина, 72а обратилась Грильборцер П.А. с решением о назначении на должность единоличного исполнительного органа, паспорт гражданина РФ, с целью внесений изменений в документы, предоставленные при открытии счета, в связи со сменой руководителя. При оформлении заявления на внесение изменения Грильборцер П.А. была предоставлена новая учетная запись в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями направляемыми на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении: <данные изъяты>. При изменении руководителя организации ранее заключенный договор на предоставление дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № 278072010 от 13.11.2020 не прекращает свое действие

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО19, инженера ПАО «Сбербанк» (том 6 л.д. 213-216) следует, что 05.02.2021 Грильборцер П.А., директор ООО «АвтоУралСнаб», обратилась в отделение № 6984/0181 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, д. 72а. с целью получения бизнес-карты к расчетному счету №. Грильборцер П.А. оформлено заявление на получение бизнес-карты к расчетному счету. После чего, сотрудником ПАО «Сбербанк» ФИО17 заявление было внесено в систему, сформирован запрос на выпуск карты. По мере готовности карты заявителю поступает СМС-уведомление по номеру телефона указанному в заявлении. 14.02.2021 Грильборцер П.А. в отделении банка, расположенном по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, д. 72а выдана бизнес-карта, о чем поставлена подпись в мемориальном ордере № 599.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО20, руководителя направления клиентов МБ в ПАО Банк «ФК Открытие» (том 4 л.д. 56-58) следует, что 28.12.2020 Грильборцер П.А. директор ООО «АвтоУралСнаб» обратилась в банк для открытия расчетного счета и получения корпоративной карты. При обращении Грильборцер П.А. были подписаны карточка с образцами подписей и оттиском печати, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице (анкета) после идентификации личности клиента и проверки паспорта на действительность. При обращении клиента в банк сотрудником банка проводится беседа о деятельности, юридического лица, проводится идентификация личности клиента, запрашивается номер его телефона и адрес электронной почты, правоустанавливающие документы: устав, решение или протокол о создании общества и назначении директора, договор аренды, все изменения устава, доверенность, в случае открытия расчетного счета по доверенности. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении поступает смс-сообщение с логином и паролем для входа в интернет-банк. Клиенту разъясняются последствия передачи информации, обеспечивающей доступ к интернет-банку, корпоративных карт третьим лицам, предупреждается об ответственности по ст. 115 ФЗ «О легализации денежных средств».

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, начальника отдела службы безопасности АО КБ «ЛОКО-Банк» (том 5 л.д. 11-13) следует, что 13 ноября 2020 года в отделение банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: г. Пермь, ул. Революции, 20 по заявлению директора ООО «АвтоУралСнаб» ФИО12 был открыт расчетный счет, с предоставлением устава, решения назначении на должность, паспорта. ФИО12 были оформлены Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документа оборота в Системах Банка, ООО «АвтоУралСнаб» был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. 25.12.2020 года директор ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А. обратилась в офис банка по адресу: г. Пермь ул. Революция, 20, предоставив оригинал решения о назначении нового директора и свой паспорт. Сотрудник банка провел идентификацию личности клиента, проверил оригиналы документов. Грильборцер П.А. были оформлены следующие документы: заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента. В заявлении Грильборцер П.А. был указан абонентский номер №, на который были направлены логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, ссылка для входа в интернет-банк и ссылка на приложение Локо Бизнес, ссылка для смс-подписания заявления на открытие расчетного счета и опросного листа. На адрес электронной почты <данные изъяты> направлена ссылка для смс-подписания заявления на открытие расчетного счета и опросного листа. Грильборцер П.А. подписав заявление на изменение параметров проведения операций по счету клиента подтвердила, что ознакомлена с его положениями и правилами открытия и обслуживания банковского счета, где отражено, что клиент обязуется не передавать доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, соблюдать безопасность использования доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. Менеджер банка разъясняет клиенту о запрете передачи логина, пароля к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 менеджера АО «Райффайзенбанк» (том 2 л.д. 241-243) следует, что 28.12.2020 Грильборцер П.А. обратилась в операционный офис «Пермский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Пермь, ул. Советская д.72 с целью открытия расчетного счета ООО «АвтоУралснаб». После проверки сотрудником банка представленных документов и идентификации личности, был оформлен комплект документов на открытие счета (формы банка). При открытии счета в банке руководителем организации Грильборцер П.А. подписано заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета Грильборцер П.А. предоставила адрес электронной почты (<данные изъяты>) и абонентский номер телефона (№). Грильборцер П.А. была выпущена пластиковая карта банка, которая была получена 13.01.2021 года. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа и вход в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится путем направления ссылки на электронную почту Клиента. Клиент, осуществив переход по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно создается логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. Аналогом собственноручной подписи клиента является код СМС-сообщения, направляемый на зарегистрированный в банке номер телефона при открытии счета.

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, главного бухгалтера ООО «Билдинг Лайт» (том 8 л.д. 116-121) следует, что в 01.02.2021 года ООО «Билдинг Лайт» произведена оплата материала в сумме 253 000 рублей в пользу ООО «АвтоУралСнаб» на расчетный счет №, поставка материала ООО «АвтоУралСнаб» не произведена.

Кроме того, вина подсудимой в совершении преступления подтверждается письменными доказательствами:

сведениями об открытии банковских счетов ООО «АвтоУралСнаб» (том 1 л.д. 24-25); протоколом осмотра документов от 06 ноября 2023 года (том 6 л.д. 220-221), в ходе которого осмотрена информация об открытии банковских счетов ООО «АвтоУралСнаб»: АО «Райффайзенбанк» - счет № от 30.12.2020; АО Коммерческий банк «ЛОКО-Банк» - счет № от 13.11.2020; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» - счет № от 28.12.2020, счет № от 28.12.2020; ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело» - счет № от 28.12.2020, счет № от 28.12.2020, счет № от 10.02.2021; АО «АЛЬФА-БАНК» - счет № от 16.11.2020; ПАО «Сбербанк» - счет № от 13.11.2020;

ответом на запрос ПАО «Сбербанк» с представлением сведений о банковском счете, выписки по счету ООО «АвтоУралСнаб», юридического дела ООО «АвтоУралСнаб», сведений о выдаче банковской бизнес карты (том 1 л.д. 26-57, том 6 л.д. 208-209); протоколом выемки от 28 июня 2023 года, в ходе которой в ПАО «Сбербанк» изъято юридическое дело ООО «АвтоУралСнаб» (том 2 л.д. 214-216); протоколом осмотра документов от 14 июля 2023 года (том 4 л.д. 47-49) в ходе которого произведен осмотр документов, изъятых в офисе ПАО «Сбербанк»: опись документов, содержащихся в досье клиента ООО «АвтоУралСнаб»; заявление о присоединении ООО «АвтоУралСнаб» от 13 ноября 2020 года, согласно которого ФИО12 просит открыть банковский счет, присоединяется: к Договору-Конструктору (правилам банковского обслуживания), вариант защиты системы и подписания документов одноразовые SMS-пароли; заявление на получение бизнес-карты ООО «АвтоУралСнаб» в лице директора Грильборцер П.А. от 5 февраля 2021 года, просит выпустить карту к счету №, с подключением услуги SMS-информирования; заявление о внесении изменений в документы ООО «АвтоУралСнаб» в лице директора Грильборцер П.А., просит внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» № 27807210 от 13 ноября 2020 по представителю, с вариантами защиты системы и подписания документов - одноразовые SMS-пароли, телефон для отправки SMS-сообщений +№, адрес электронной почты уполномоченного лица для направления логина <данные изъяты>; информационные сведения по Клиенту/Сведения по клиенту (Приложения)/Решение Банка о признании физического лица бенефициарным владельцем корпоративного Бизнеса при открытии банковского счета/ внесении изменений в юридическое дело от 25 декабря 2020; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «АвтоУралСнаб» в лице директора Грильборцер П.А.; юридическим делом ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «АвтоУралСнаб»; выпиской ПАО «Сбербанк» по операциям ООО «АвтоУралСнаб» по счету № за период с 13.11.2020 по 27.12.2021, подтверждающей совершение операций по расчетному счету (том 1 л.д. 58-74); протоколом осмотра документов от 5 ноября 2023 года (том 6 л.д. 210-211), в ходе которого осмотрены сведения ПАО «Сбербанк» о получении 11 февраля 2021 года Грильборцер П.А. банковской карты №**** **** № к счету №;

ответом на запрос АО «Альфа-Банк» с представлением сведений о счете, выписки по счету ООО «АвтоУралСнаб», юридического дела (том 1 л.д. 119-153, том 2 л.д. 186); протоколом выемки от 28 июня 2023 года, в ходе которой в АО «Альфа-Банк» изъято юридическое дело ООО «УралАвтоСнаб» (том 2 л.д. 193-195, 220); протоколом осмотра документов от 19 июля 2023 года (том 4 л.д. 62-63), изъятых в ходе выемки в офисе банка АО «Альфа-Банк»: подтверждение о присоединении к Договору о РКО ООО «АвтоУралСнаб» от 13.11.2020 от имени ФИО12; карточка образцов подписей и оттиска печати ООО «АвтоУралСнаб» от 25.12.2020 от имени Грильборцер П.А.; заявление на изменение данных, согласно которого ФИО12 просит отключить доступ ко всем счетам, руководитель Грильборцер П.А. просит подключить доступ ко всем счетам; подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнесс Онлайн» от 25.12.2020, согласно которого Грильборцер П.А. уведомляет о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее – Правила), подтверждает, что ознакомилась с положениями Правил, согласна с Правилами и обязуется выполнить их условия, предоставила логин для использования в системе «Альфа-Бизнес Онлайн», номер телефона мобильной связи: № для отправки SMS-код для подтверждения факт формирования ЭП, E-mail <данные изъяты>, кодовое слово; юридическим делом АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «АвтоУралСнаб»; протоколом осмотра документов от 12 октября 2023 года (том 6 л.д. 193-195), в ходе которого осмотрена выписка по операциям АО «»Альфа-Банк» по счету № ООО «АвтоУралСнаб» за период с 13.11.2020 по 27.12.2021 совершено операций на сумму 3 054 240 рублей;

ответом на запрос КБ «ЛОКО-Банк» (АО) с предоставлением сведений о счетах, выписки по счету, банковского досье ООО «АвтоУралСнаб» (том 1 л.д. 211-237, том 3 л.д. 148-155); протоколом осмотра места происшествия от 8 сентября 2021 года, в ходе которого в офисе банка КБ «ЛОКО-Банк» изъято банковское дело ООО «АвтоУралСнаб», выписка по расчетному счету ООО «АвтоУралСнаб» (том 3 л.д. 158-162); протоколом осмотра документов от 11 июля 2023 года (том 4 л.д. 13-18) в ходе которого осмотрены документы изъятые в офисе банка КБ «ЛОКО-Банк»: заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка ООО «АвтоУралСнаб» от 13 ноября 2020 года от имени ФИО12; заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента ООО «АвтоУралСнаб» от 25 декабря 2020 года от имени Грильборцер П.А.; заявление на предоставление /изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету ООО «АвтоУралСнаб» от имени Грильборцер П.А. от 25 декабря 2020 года которым в качестве лиц, наделенных распоряжаться счетом указана Грильборцер П.А., способ подтверждения операция по счету СМС-подтверждение, №; копия устава ООО «АвтоУралСнаб»; решение единственного участника ООО «АвтоУралСнаб» о назначении Грильборцер П.А. на должность директора с 08.12.2020 года; копия паспорта Грильборцер П.А.; выписка из ЕГРЮЛ ООО «АвтоУралСнаб»; выписка по счету № ООО «АвтоУралСнаб» за период с 13.11.2020 по 03.09.2021; юридическим делом КБ «Локо-Банк» в отношении ООО «АвтоУралСнаб»; протоколом осмотра документов от 10 октября 2023 года (том 6 л.д. 185-187), в ходе которого произведен осмотр ответ АО КБ «Локо-Банк», банковское досье ООО «АвтоУралСнаб», из выписки по счету № за период с 13.11.2020 по 27.12.2021 произведены операции на сумму 6 953 961,43 рублей;

ответом ПАО Банк «ФК Открытие» с представлением выписки о движении денежных средств по расчетному счету, юридического дела в отношении ООО «АвтоУралСнаб» (том 2 л.д. 31-44, 188); протоколом выемки от 13 июля 2023 года, в ходе которой в ПАО Банк «Открытие» изъято юридическое дело ООО «АвтоУралСнаб» (том 4 л.д. 53-55); протоколом осмотра документов от 15 июля 2023 года (том 4 л.д. 59-61), произведен осмотр документов изъятых в офисе банка ПАО Банк «ФК Открытие»: сведения о счетах ООО «АвтоУралСнаб» счет № открыт 28.12.2020, закрыт 14.03.2023 Банком в связи с исключением из ЕГРЮЛ юридического лица; счет № открыт 28.12.2020, закрыт 16.03.2023 Банком в связи с исключением из ЕГРЮЛ юридического лица; чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации в отношении клиента ООО «АвтоУралСнаб»; сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах клиента ООО «АвтоУралСнаб» единоличный исполнительный орган генеральный директор Грильборцер П.А от 28 декабря 2020 г.; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания клиента ООО «АвтоУралСнаб» от имени Грильборцер П.А от 28 декабря 2020 года, просит открыть банковский счет, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал», предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению Одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов Грильборцер П.А номер мобильного телефона уполномоченного лица Клиента (в т.ч. для получения СМС-сообщений с Одноразовыми паролями) – №, адрес электронной почты <данные изъяты>; просит предоставить Бизнес-Карту, открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации, выпустить Карту на имя Грильборцер П.А., подключить услугу «SMS-инфо» на номер телефона №. Согласно расписки в получении карты карта получена Грильборцер П.А. 28 декабря 2020 года; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «АвтоУралСнаб», Грильборцер П.А.; юридическим делом ПАО «Банк «Открытие» в отношении ООО «АвтоУралСнаб»; протоколом осмотра документов от 6 ноября 2023 года (том 6 л.д. 217-218), в ходе которого осмотрена выписка по операциям ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по счетам ООО АвтоУралСнаб» № за период с 28.12.2020 по 27.12.2021 осуществлены операции на сумму 306 010 рублей, по счету № за период с 28.12.2020 по 27.12.2021 осуществлены операции на сумму 600 792,39 рублей;

ответом на запрос ПАО «СКБ-Банк» с представлением сведений о счетах ООО «АвтоУралСнаб», выписок по счетам (том 1 л.д. 88-117); протоколом выемки от 28 июня 2023 года, в ходе которой в ПАО «СКБ-Банк» изъято юридическое дело ООО «АвтоУралСнаб» (том 2 л.д. 203-205); протоколом осмотра документов от 11 июля 2023 года (том 4 л.д. 19-28), произведен осмотр документов изъятых в офисе банка ПАО Банк «СКБ-Банк»: заявление об открытии банковского счета № ООО «АвтоУралСнаб» от имени директора Грильборцер П.А. от 28 декабря 2020 года, с разъяснением положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-Ф3; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №230588 ООО «АвтоУралСнаб от имени директора Грильборцер П.А.; опросный лист ООО «АвтоУралСнаб» содержащий информацию о проведении операций по счету; заявление о присоединение к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от Грильборцер П.А., с указанием номера мобильного телефона: №; юридическим делом ПАО «СКБ-Банк» в отношении ООО «АвтоУралСнаб»; протоколом осмотра документов от 10 октября 2023 года (том 6 л.д. 182-183), в ходе которого произведен осмотр выписи ПАО «СКБ-Банк» по операциям ООО АвтоУралСнаб», банковское досье согласно которых по расчетному счету № в период с 28.12.2020 года по 05.02.2021 года осуществлено операций по дебету на сумму 120 900 рублей, по кредиту на сумму 119 779 рублей; по счету № за период с 28.12.2020 по 06.02.2021 года произведено операций по дебету на сумму 613 895 рублей, по кредиту на сумму 613 830 рублей;

ответом АО «Райффайзенбанк» с представлением выписки о движении денежных средств по расчетному счету, юридического дела ООО «АвтоУралСнаб» (том 2 л.д. 45-63); протоколом выемки от 25 августа 2023 года, в ходе которой в ОО «Пермский» АО «Райффайзенбанк» изъято юридическое дело ООО «АвтоУралСнаб» (том 5 л.д. 139-141); юридическим делом ООО «АвтоУралСнаб», изъятым в операционном офисе «Пермский» АО «Райффайзенбанк» содержащим: анкету потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ клиента ООО «АвтоУралСнаб» от имени директора Грильборцер П.А. от 25.12 2020 года, с информацией о единоличном исполнительном органе, о лицах, которые будут внесены в карточку с образцами подписей и оттисков печати Клиента и (или) будут действовать по доверенности Грильборцер П.А.; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» по клиенту ООО «АвтоУралСнаб» от 28.12.2020 года в котором Грильборцер П.А. просит АО «Райффайзенбанк» предоставить ей доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать ее в качестве Пользователя в Системе Банк-Клиент подключить услугу «SMS-OTP» в качестве уполномоченного лица с правом единственной подписи, информация о подключении к системе: e-mail: <данные изъяты>, телефон: №; приложение №2 к Договору об осуществлении расчетов в Системе Быстрых Платежей – Заявка на заключение договора и регистрацию получателя клиента ООО «АвтоУралСнаб», согласно которого в АО «Райффайзенбанке» открыт расчетный счет №, предназначенный для зачисления или возврата денежных средств в рамках расчетов в СБП, контакты для связи: Грильборцер П.А.; выпиской АО «Райффайзенбанк» по операциям на счете ООО «АвтоУралСнаб» № за период с 30.12.2020 по 19.06.2023 (том 6 л.д. 152-155); протоколом осмотра документов от 7 октября 2023 года (том 6 л.д. 156-157), в ходе которой осмотрена выписка по счету АО «Райффайзенбанк», содержащий операции ООО «АвтоУралСнаб» на сумму 301 102 рублей;

постановлением мирового судьи судебного участка № 5 Ленинского судебного района г. Перми от 9 сентября 2021 года, которым прекращено уголовное дело в отношении Грильборцер П.А. обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 173.2 УК РФ, на основании ст. 25.1 УПК РФ с применением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа (том 2 л.д. 11);

заключением эксперта № 43 от 11 августа 2023 года (том 4 л.д. 95-118) согласно выводов которого: подписи от имени Грильборцер П.А. в документах юридического дела ООО «АвтоУралСнаб» изъятого 28.06.2023 в ПАО «Сбербанк», в заявлении о внесении изменений в документы, представленные при открытии банковского счета от 25.12.2020, информационных сведениях клиента-юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело от 25.12.2020, карточке с образцами подписей и оттиска печати от 25.12.2020, заявлении на получение бизнес карты от 05.01.2021 выполнены Грильборцер П.А.; подписи от имени Грильборцер П.А. в документах юридического дела ООО «АвтоУралСнаб» изъятого 28.06.2023 в АО «Альфа Банк», в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 25.12.2020, заявлении на изменение данных Клиента и доступов в системе Альфа-Бизнес Онлайн», подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн от 25.12.2020, выполнены Грильборцер П.А.; подписи от имени Грильборцер П.А. в документах юридического дела ООО «АвтоУралСнаб», изъятого 08.09.2021, в АО КБ «Локо Банк», в заявлении на предоставление/изменение параметров/ прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету от 25.12.2020, заявлении на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента от 25.12.2020, выполнены Грильборцер П.А.; подписи от имени Грильборцер П.А. в документах юридического дела ООО «АвтоУралСнаб» изъятого 13.07.2023 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в сведениях о юридическом лице (иностранной структуре без образования юридического лица) индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах от 28.12.2020, карточке с образцами подписей и оттиска печати от 28.12.2020, заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 28.12.2020, выполнены Грильборцер П.А.; подписи от имени Грильборцер П.А. в документах юридического дела ООО «АвтоУралСнаб» изъятого 28.06.2023 в ПАО «СКБ-Банк» в заявлении об открытии банковского счета № от 28.12.2020, заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 230588 от 28.12.2020, заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от 28.12.2020, опросном листе от 28.12.2020, выполнены Грильборцер П.А.; подписи от имени Грильборцер П.А. в документах юридического дела ООО «АвтоУралСнаб», изъятого 05.07.2023 в АО «Райффайзенбанк» в анкете потенциального клиента-юридического лица, резидента РФ от 25.12.2020, заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райфайзенбанк» от 28.12.2020, заявке на заключение договора и регистрацию получателя от 11.01.2021 (приложение №2 к договору об осуществлении расчетов в системе быстрых платежей), выполнены Грильборцер П.А.; заключением эксперта № 53 от 26 августа 2023 года (том 5 л.д. 156-167), согласно выводов которого подписи и рукописные записи от имени Грильборцер П.А. в документах юридического дела ООО «АвтоУралСнаб» изъятого 25 августа 2023 года в АО «Райффайзенбанк», а именно в анкете потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ от 25.12.2020; заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключения услуг АО «Райффайзенбанк» от 28 декабря 2020 года; заявке на заключение договора и регистрацию получателя от 11 января 2021 года выполнены Грильборцер П.А.;

регистрационным делом ООО «АвтоУралСнаб» (том 4 л.д. 144-208); протоколом осмотра документов от 17 октября 2023 года (том 6 л.д. 197-203) в ходе которого осмотрено регистрационное дело ООО «АвтоУралСнаб» (ИНН 5904379039), содержащее: копию листа записи ЕГРЮЛ № 2205900840430 от 17.12.2020, о прекращение полномочий руководителя юридического лица ООО «АвтоУралСнаб» ФИО21 и возложение полномочий на руководителя юридического лица ООО «АвтоУралСнаб» Грильборцер П.А.; копию расписки в получении документов от 10.12.2020 заявления об изменении сведений учредительных документов и/или иных сведений о юридическом лице от имени Грильборцер П.А.; копию заявления в связи с изменением сведений о юридическом лице, а именно прекращение полномочий ФИО12 и возложение полномочий директора ООО «АвтоУралСнаб» на Грильборцер П.А.; копию листа записи ЕГРЮЛ № 2215900139970 от 09.02.2021, об изменении сведений экономической деятельности ООО «АвтоУралСнаб»; копию расписки в получении документов от 02.02.2021 заявления Грильборцер П.А. об изменении сведений учредительных документов и/или иных сведений о юридическом лице; копия заявления в связи с изменением сведений о юридическом лице ООО «АвтоУралСнаб», содержащихся в ЕГРЮЛ, основного вида деятельности; копия расписки в получении документов от 08.07.2021 Грильборцер П.А. возражения заинтересованного лица относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава юридического лица или предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ; копия заявления о возражении Грильборцер П.А. относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава юридического лица или предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «АвтоУралСнаб»; копия листа записи ЕГРЮЛ № 2215900494247 от 15.07.2021, содержит информацию о недостоверности сведений о физическом лице, имеющим правом без доверенности действовать от имени ООО «АвтоУралСнаб» - Грильборцер П.А.; лист записи ЕГРЮЛ № 2215900494247 от 15.07.2021; копия расписки в получении документов от Грильборцер П.А. 08.07.2021 заявления по форме № Р34001 физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ; копия заявления Грильборцер П.А. о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ ООО «АвтоУралСнаб»; копия расписки в получении документов от Грильборцер П.А. 31.01.2022 заявления заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ; копия заявления ФИО22 о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ ООО «АвтоУралСнаб» об адресе юридического лица; копия уведомления о необходимости предоставления достоверных сведений, направленная ООО «АвтоУралСнаб»; копия листа записи ЕГРЮЛ № 2225900049978 от 02.02.2022 о принятии решения о предстоящем исключении юридического лица ООО «АвтоУралСнаб» из ЕГРЮЛ в связи с наличием сведений в ЕГРЮЛ о недостоверности в отношении ООО «АвтоУралСнаб»; копия листа записи ЕГРЮЛ № 2225900121357 от 10.03.2022, о признании сведений о местонахождения ООО «АвтоУралСнаб» по адресу: <Адрес>, недостоверными; копия листа записи ЕГРЮЛ № 2225900260518 от 20.05.2022 о прекращении деятельности ООО «АвтоУралСнаб» в связи с исключением из ЕГРЮЛ при наличии в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись о недостоверности;

протоколом осмотра документов от 26 августа 2023 года (том 5 л.д. 168-237), в ходе которого осмотрена переписка пользователя с наименованием avrouralsnab@mail.ru, содержащая сведения о получении уведомлений систем дистанционно-банковского обслуживания от Локо-Банк, Дело-банк, Райффайзенбанк, Сбербанк, Банк Открытие, с информацией о логине и пароле в личный кабинет ООО «АвтоУралСнаб», датах встреч в банках, напоминание о правилах пользования личным кабинетом, а также письма из ИФНС;

ответом ООО «Т2 Мобайл» с информацией о соединениях абонента № находящегося в пользовании Грильборцер П.А. с детализацией соединений (том 4 л.д. 76-78); протоколом осмотра документов от 27 августа от 2023 года (том 5 л.д. 238-247), в ходе которого установлено, что телефон №, находящийся в пользовании Грильборцер П.А., зарегистрирован на Грильборцер Л.В. 25 декабря 2020 года абонент находился в районе базовой станции по адресам: <Адрес>. 28 декабря 2020 года абонент находился в районе базовой станции по адресу: <Адрес>;

ответом ПАО «МТС» о принадлежности абонентского номера №, указанного Грильборцер П.А. при открытии счетов, ФИО24, с детализацией соединений (том 4 л.д. 86-88); протоколом осмотра документов от 27.08.2023 (том 6 л.д. 1-21) в ходе которого произведен осмотр информации ПАО «МТС», установлено, что 25.12.2020 на абонентский номер, который Грильборцер П.А. указывала при открытии (внесении изменений в документы при открытии банковских счетов) в банках, действуя от имени директора ООО «АвтоУралСнаб» в качестве контактного абонентского номера телефона, поступали SMS-сообщения из банков АО «Райффайзенбанк», ПАО Сбербанк, ПАО «СКБ-банк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Финансовая Корпорация Открытие»;

протоколом осмотра места происшествия от 20.03.2024 (том 8 л.д. 107-115), объектом осмотра является административное здание по адресу: г. Москва Ильменский пр-д, д.5, ООО ООО ГК «СКМ Групп» по данному адресу не расположено;

протоколом осмотра места происшествия от 20.03.2024 (том 8 л.д. 122-129) объектом осмотра является административное здание по адресу: г. Москва ул. Садовническая, д. 72, стр. 1, ООО «Ремонтно – строительное Управление – 18» по данному адресу не расположено;

протоколом осмотра места происшествия от 21.03.2024 (том 8 л.д. 130-136), объектом осмотра является административное здание по адресу: г. Москва ул. Иловайская, 10, ООО ТД «Техарматура» по данному адресу не расположено.

Проанализировав указанные выше доказательства в совокупности, суд находит доказанной вину подсудимой Грильборцер П.А. Исследованные доказательства являются допустимыми, поскольку получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, признаются судом достоверными, поскольку согласуются между собой и не имеют существенных противоречий.

Суд доверяет показаниям свидетелей ФИО9, ФИО10, ФИО11 об обстоятельствах внесения сведений в ЕГРЮЛ о смене директора ООО «АвтоУралСнаб» на Грильборцер П.А.; сотрудников банков - ФИО17, ФИО18 ФИО19, ФИО13, Свидетель №1, ФИО20, ФИО15, Свидетель №2 о внесении изменений, открытии Грильборцер П.А. счетов от имени ООО «АвтоУралСнаб»; бухгалтера ООО «Билдинг Лайт» Свидетель №3 о перечислении денежных средств в пользу «ООО «АвтоУралСнаб» без исполнения обязательств и кладет их в основу приговора, поскольку они согласуются с иными исследованными судом письменными доказательствами относительно внесения изменений в ранее открытые счета и открытия расчетных счетов ООО «АвтоУралСнаб» в ПАО Сбербанк, АО «Альфа-Банк», АО «КБ «Локо-Банк», ПАО ФК «Открытие», ПАО «СКБ-Банк», АО «Райффайзенбанк», с последующим осуществлением банковских операций, показаниями подсудимой Грильборцер П.А. подтвердившей факт внесения изменений и открытия счетов в указанных банках от имени ООО «АвтоУралСнаб» с получением электронных средств платежей и последующей передачей электронных средств платежей за денежное вознаграждение неустановленному лицу, протоколами осмотра документов, материалами банковских досье, регистрационным делом ООО «АвтоУралСнаб», заключениями почерковедческих экспертиз. Оснований для оговора подсудимой указанными свидетелями судом не установлено, о наличии таких оснований подсудимая и защитник суду не сообщали.

Суд также доверяет признательным показаниям подсудимой Грильборцер П.А., т.к. они достаточно подробны и согласуются с иными исследованными судом доказательствами. Оснований считать самооговором признательные показания Грильборцер П.А. не установлено, поскольку изложенные ей обстоятельства совершения преступления, подтверждаются иными исследованными судом доказательствами.

Судом установлено, что Грильборцер П.А., в целях получения вознаграждения, являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «АвтоУралСнаб», действуя от имени указанной организации, внесла изменения в ранее открытые счета в ПАО Сбербанк, АО «Альфа-Банк», АО «КБ «Локо-Банк», открыла в ПАО ФК «Открытие», ПАО «СКБ-Банк», АО «Райффайзенбанк» расчетные счета, получив электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного приема, выдачи, перевода денежных средств. При этом, сотрудниками банка до Грильборцер П.А. доводились условия открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам. Вместе с тем, в отсутствии правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов, Грильборцер П.А., с целью получения дохода, передала, то есть совершила сбыт, электронных средств платежа (логины и пароли доступа к банковским счетам) третьему лицу, который получил возможность самостоятельно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «АвтоУралСнаб», то есть неправомерно.

Действия Грильборцер П.А. суд с учетом мнения государственного обвинителя квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о наказании, суд, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности подсудимой, которая имеет постоянное место жительства, работы, на учете врачей нарколога, психиатра не состоит, положительно характеризуется по месту жительства, работы, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой суд, в соответствии со ст. 61 УК РФ признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст подсудимой, состояние здоровья ее материя, являющейся инвалидом <данные изъяты>, оказание помощи матери.

Обстоятельства отягчающие наказание судом не установлены.

С учетом установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, роли виновной, ее поведения во время и после совершения преступления, суд полагает возможным признать совокупность указанных обстоятельств исключительными и применить положения ст. 64 УК РФ, назначив Грильборцер П.А. более мягкий вид наказания, не предусмотренный санкцией статьи в виде исправительных работ, поскольку данный вид наказания является справедливым, соразмерным содеянному, данным о личности подсудимого, отвечающим целям исправления подсудимой и предупреждения совершения ей новых преступлений.

Оснований для изменения Грильборцер П.А. категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, применения условного осуждения в соответствии со ст. 73 УК РФ, несмотря на наличие совокупности смягчающих обстоятельств, с учетом фактических обстоятельств преступления, характера и степени общественной опасности, суд не усматривает.

В соответствии со ст.81 УПК РФ вещественные доказательства: копию регистрационного дела ООО «АвтоУралСнаб» (том 4 л.д. 143-209); ответы ООО «Т2 Мобайл» (том 4 л.д. 76-78), ПАО «МТС» (том 4 л.д. 86-88), ООО «ВК» (том 4 л.д. 29-30), ПАО «Сбербанк» (том 1 л д.. 26, 58-74, том 4 л.д. 64, том 6 л.д. 207-208), АО «Альфа-Банк» (том 1 л.д. 119-153, том 2 л.д. 186), КБ «Локо-Банк» (том 1 л.д. 211-237, том 3 л.д. 148-155), ПАО «Банк «ФК «Открытие» (том 2 л.д. 31-44, 188-189), ПАО «СКБ – Банк» (том 1 л.д. 88-117, том 4 л.д. 31), АО «Райффайзенбанк» (том 2 л.д. 45-63, том 6 л.д. 153-157) - подлежат хранению при уголовном деле; оригиналы банковских досье ООО «АвтоУралСнаб» (папка вещественные доказательства) - вернуть по принадлежности в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», КБ «Локо-Банк», ПАО Банк «ФК «Открытие», ПАО «СКБ-Банк», АО «Райффайзенбанк».

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Грильборцер Полину Андреевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 1 год с удержанием 10% заработка в доход государства.

Меру пресечения Грильборцер П.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства копию регистрационного дела ООО «АвтоУралСнаб»; ответы ООО «Т2 Мобайл», ПАО «МТС», ООО «ВК», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», КБ «Локо-Банк», ПАО «Банк «ФК «Открытие», ПАО «СКБ – Банк», АО «Райффайзенбанк» хранить при уголовном деле; оригиналы банковских досье ООО «АвтоУралСнаб» вернуть по принадлежности в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», КБ «Локо-Банк», ПАО Банк «ФК «Открытие», ПАО «СКБ-Банк», АО «Райффайзенбанк».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своём участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий    

Копия верна. Судья                            О.И. Ошвинцева