Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1036/2023 от 04.10.2023

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Советский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Магомедова Р.А., при секретаре Эминове Ш.Х., с участием государственного обвинителя Исматулаева И.И., Магомедова Х.М., подсудимой Р.А.А., защитника адвоката Ахмедовой П.Д., представившего удостоверение № и ордер №, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Р.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> РД, прож. в <адрес>, не замужней, с высшим образованием, работающей администратором кафе «Павлония», не военнообязанной, не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ,

Установил:

Р.А.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах:

Р.А.А. ДД.ММ.ГГГГ, являясь согласно приказу №-л от ДД.ММ.ГГГГ экспертом прямых продаж сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса и находясь на своем рабочем месте в магазине сотовой связи «СотЛайн-АксЛайн», расположенном по адресу: РД, <адрес>, при осуществлении своих должностных обязанностей, будучи осведомленной о возможности оформления кредитных договоров, обладая полномочиями по идентификации личности клиента, первичной проверке документов на предмет их возможной недействительности и оформлению потребительских кредитов, разработала преступный план, направленный на хищение чужого имущества. Реализуя свой преступный умысел, Р.А.А., ДД.ММ.ГГГГ, используя свои должностные полномочия, имея преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, преследуя корыстную цель на незаконное материальное обогащение, находясь на своем рабочем месте в магазине сотовой связи «СотЛайн-АксЛайн», расположенном по адресу: РД, <адрес>, на персональном компьютере составила фиктивный кредитный договор потребительского целевого займа за № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» в лице уполномоченного лица ФИО5 и ФИО2 на сумму потребительского целевого займа в размере <данные изъяты>, после чего, учинив подписи за ФИО2, направила его посредством электронного документооборота «КИАС» в головной офис АО «ОТП Банк», расположенный в <адрес>, стр. 1, который был одобрен в этот же день.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ Р.А.А., продолжая свой преступный умысел, на основании фиктивного кредитного договора потребительского целевого займа за № от ДД.ММ.ГГГГ приобрела в магазине сотовой связи «СотЛайн-АксЛайн», расположенном по адресу: РД, <адрес> мобильный телефон марки «Айфон», стоимостью <данные изъяты>, при этом внося первоначальный взнос на сумму <данные изъяты>. Р.А.А., спланировав и осуществив с корыстной целью противоправные действия, ДД.ММ.ГГГГ путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк», на общую сумму <данные изъяты>, причинив тем самым АО «ОТП Банк» материальный ущерб на указанную сумму.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Р.А.А. вину в совершении преступления признала полностью, раскаялась в содеянном и показала, что обстоятельства, изложенные в обвинении, в показаниях свидетелей и в своем допросе подтверждает полностью, причиненный преступлением ущерб в полном объеме возместила.

Помимо признания вины подсудимой, ее вину в совершении указанного преступления подтверждают исследованные в судебном заседании следующие доказательства.

Показания Р.А.А., данные ей в ходе предварительного следствия при допросе в качестве обвиняемой, оглашенные в суде, из которых следует, что примерно в феврале 2018 года она устроилась в банк под названием «ОТП-банк» на должность эксперта прямых продаж и с 15 февраля до ДД.ММ.ГГГГ работала в этой должности в АО «ОТП Банк» ККО <адрес> в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> «в», который является филиалом ООО МФК «ОТП Финанс». Одним из основных видов экономической деятельности ООО МФК «ОТП Финанс» является денежное посредничество (кредитование), в том числе, предоставление потребительских кредитов. В ее должностные обязанности входило: оформление потребительского кредита, продажа дополнительных продуктов, страховки и т.д. Потребительские кредиты целевого займа оформляются экспертами прямых продаж АО «ОТП Банк», которые согласно графику работы находятся непосредственно в торговых точках. Порядок оформления потребительского кредита происходит следующим образом. При обращении гражданина к эксперту по прямым продажам (далее Агент банка), который находится в торговом помещении, Агент банка должен проверить наличие у клиента паспорта, по которому идентифицирует личность клиента. После этого Агент банка снимает светокопию с паспорта клиента, заводит заявку на рассмотрение и в процессе заведения заявки проводит фотографирование клиента со своим гражданским паспортом в развернутом виде (при положительном решении фото клиента сохраняется во внутренней базе Банка). Далее Агент банка направляет заявку в электронном виде на рассмотрение в кредитный комитет банка. При положительном решении кредитного комитета банка, Агент банка заключает с клиентом кредитный потребительский договор целевого займа, в котором указывается полная стоимость займа в денежном выражении и в процентах годовых, наименование товара и его стоимость, срок кредитования, данные о предприятии и клиенте и индивидуальные условия договора потребительского займа. Далее Агент банка распечатывает спецификацию к договору целевого займа, в которой указывается номер договора целевого займа, дата его составления, сумма займа и срок кредитования, номер счета, данные о предприятии, предоставляющего товар клиенту, а также наименование, марка, модель товара, его количество и стоимость. После этого спецификация передается магазину, на основании которой магазин выдает клиенту товар, который он выбрал. Денежные средства наличными при заключении потребительского договора целевого займа клиенту не предоставляются, а предоставляется только товар, так как после получения клиентом товара, Банк безналичным путём производит оплату стоимости товара, перечисляя денежные средства на расчётный счет предприятия. Каждый эксперт по продажам первоначально проходит обучение, после чего ему присваивается личный логин и пароль, которые он использует при составлении кредитных договоров. Личный логин и пароль эксперта банка является конфиденциальной тайной и не может быть использован другим сотрудником банка.

Свою деятельность в магазине «СотЛайн-Акс Лайн», расположенном по адресу: <адрес>, она осуществляла периодически, когда попадала на данную точку согласно графику, который составляет руководитель отдела. Будучи в этой сфере деятельности она поняла, что можно заработать денежные средства путем оформления фиктивных кредитных договоров на лиц, ранее приобретавших у них товар, путем внесения в базу ранее имевшихся сведений. Так ей был оформлен фиктивный кредитный договор потребительского целевого займа на сумму <данные изъяты> на покупку мобильного телефона марки «Айфон». Таким путем она завладела денежными средствами в сумме <данные изъяты>, которые потратила на свои личные нужды.

Представленный на обозрение кредитный договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с АО «ОТП Банк» на сумму <данные изъяты>, оформленный на имя ФИО2 на приобретение мобильного телефона марки «Айфон» в магазине «СотЛайн-Акс Лайн», расположенном по <адрес> ИП ФИО6 составлен ей, на листе с паспортом написанный текст: копия верна ДД.ММ.ГГГГ Р.А.А., эксперт прямых продаж АО «ОТП» банк, свидетельство ИНН не предоставлено», написано ей, почерк и подпись ее. Причиненный преступлением ущерб ей полностью возмещен. Т.1 л.д. 121-124, 216-218.

Показания представителя потерпевшего ФИО12, оглашенные в суде, из которых следует, что он занимает должность начальника центра продаж АО «ОТП Банк»,на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ он уполномочен представлять интересы АО «ОТП Банк» в правоохранительных и судебных органах по уголовным и гражданским делам. В результате мошеннических действий эксперта прямых продаж АО «ОТП Банк» Р.А.А. АО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб в размере <данные изъяты>. Фиктивный кредитный договор №, составленный Р.А.А. АО «ОТП Банк» продан коллекторскому агентству ООО «СпецСнаб71», который согласно полученным сведениям полностью погашен. Т.1 л.д. 143-145.

Показания свидетеля ФИО7, оглашенные в суде, из которых следует, что в декабре 2018 г. ей позвонила подруга ФИО2 и сказала, что ей звонили несколько раз с «ОТП банка» и говорили о каком-то кредите, который якобы она оформила для приобретения мобильного телефона. ФИО2 сама с сентября 2018 года находилась в Москве и работала в банке «Сити банк». ФИО2 попросила ее поехать в офис «ОТП-банка», чтобы взять номер сотрудника отдела безопасности. По ее просьбе она поехала в вышеуказанный офис банка, встретила сотрудника службы безопасности и рассказала о ситуации подруги, он ей ответил, что разберется с ней и оставил номер своего телефона, который она отправила ФИО2. Спустя примерно 10-15 минут ей перезвонила ФИО2 и сказала, что кредитный договор был оформлен сотрудницей «ОТП Банка» Р.А.А. и отправила ее номер телефона. Она позвонила Р.А.А., договорилась с ней о встрече, на <адрес>. Р.А.А. сначала не признавалась в содеянном, но после того, как она сказала, что в магазине находятся камеры, Р.А.А. призналась в содеянном и сказала, что из-за острой нужды денежных средств, оформила на ФИО2 целевой потребительский кредит на приобретение мобильного телефона, марки «Айфон», в последующем продала, чтобы получить наличные денежные средства. Р.А.А. просила ее не обращаться с заявлением в правоохранительные органы, пообещала в течение недели погасить кредит. Поверив ей, они с подругой ждали, пока она погасит задолженность, но этого не случилось. Спустя примерно 10 дней ФИО2 позвонила Р.А.А., но она начала отрицать свою вину и сообщила, что никаких записей в магазине не осталось, кредит она не оформляла, после чего и вовсе заблокировала их. Т.1 л.д. 53-57.

Показания свидетеля ФИО8, оглашенные в суде, из которых следует, что он работал в должности руководителя отдела партнерских и прямых продаж сектора развития бизнеса АО «ОТП Банк» ККО <адрес> в <адрес>. В его подчинении находилось около 50 экспертов прямых продаж АО «ОТП Банк» в <адрес>. Р.А.А. он принимал на работу, Р.А.А. проработала примерно полгода и уволилась. Т.1 л.д. 67-72.

Заявление ФИО2, из которого следует, что в отношении нее совершены мошеннические действия, связанные с оформлением кредита в банке «ОТП» сотрудницей кредитного отдела. Т.1 л.д. 4.

Протокол осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена кредитная документация по договору № от 30.10.2018г., копия паспорта ФИО2, заверенная Р.А.А. Т.1 л.д. 147-148.

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подпись в графах «ФИО заемщика: ФИО2» кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО2, рукописные записи и подпись на копии паспорта серия 8216 № на имя ФИО2, выполнены Р.А.А. Т.1 л.д. 83-86.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между Р.А.А. и ФИО7, в ходе которой последняя подтвердила показания, изобличающие Р.А.А. Т.1 л.д.101.1-104.

Должностная инструкция эксперта прямых продаж ОТП-банка, из которой следуют права и обязанности Р.А.А., в том числе по оформлению потребительского кредита. Т.1 л.д. 106.1-108.

Анализ исследованных судом указанных доказательств в их совокупности приводит суд к выводу о доказанности ими вины Р.А.А. в совершении указанного преступления. Проверив и оценив все исследованные судом доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 87,88 УПК РФ путем сопоставления их между собой с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд признает их в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела по существу и признает установленной ими вину Р.А.А. в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения.

Ее виновность в совершении указанного преступления полностью доказана показаниями самой подсудимой, показаниями представителя потерпевшего ФИО12, свидетелей ФИО7, ФИО8, заключением эксперта, другими письменными доказательствами, исследованными судом, изложенными выше.

Действия Р.А.А. органом следствия квалифицированы правильно, и суд квалифицирует их по ч.3 ст.159 УК РФ. Суд находит, что преступление Р.А.А. совершено по корыстным мотивам с целью незаконного материального обогащения.

В соответствии со ст.ст. 6, 43, 60-63 УК РФ при назначении наказания суд учитывает требования закона о справедливости наказания, его соответствии характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам совершения и личности виновной, необходимости назначения наказания в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения ей новых преступлений, обстоятельства смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Р.А.А. не судима, признала вину и раскаялась в содеянном, характеризуется положительно, на учетах в наркологии и психиатрии не состоит.

Данные обстоятельства суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ.

Суд также учитывает в качестве смягчающего наказание обстоятельства в соответствии с п. «к» ч.1 ст. 61 УК РФ возмещение ей причиненного преступлением ущерба полностью, что следует из письма ООО «СпецСнаб71» (т.1 л.д. 146).

Обстоятельств отягчающих наказание, судом не установлено.

При указанных обстоятельствах, с учетом характера и общественной опасности преступления, суд считает возможным исправление Р.А.А. лишь при назначении наказания в виде лишения свободы.

Оснований для назначения более мягкого вида наказания, изменения категории данного преступления в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, замены лишения свободы принудительными работами суд не находит с учетом характера и общественной опасности преступления.

С учетом установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, изложенных выше, личности подсудимой, суд считает возможным исправление Р.А.А. при назначении наказания в виде лишения свободы условно с применением правил ст. 73 УК РФ.

С учетом назначения наказания в виде условного лишения свободы, личности Р.А.А., суд не находит необходимым назначить ей дополнительное наказание в виде ограничения свободы и с учетом ее материального и семейного положения, суд приходит к выводу о неназначении ей дополнительного наказания в виде штрафа.

Для применения правил ст. 64 УК РФ и назначения наказания ниже низшего предела, либо другого более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией ч.3 ст. 159 УК РФ, суд не усматривает оснований, поскольку санкцией ч.3 ст.159 УК РФ не предусмотрен нижний предел наказания в виде лишения свободы, кроме того исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью и поведением виновной, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено.

При назначении наказания суд также учитывает правила ч.1 ст. 62 УК РФ о размере наказания при наличии обстоятельства, смягчающего наказание, предусмотренного п. «к» ч.1 ст. 61 УК РФ.

Обстоятельств нуждаемости подсудимой в прохождении лечения от наркомании или медицинской и социальной реабилитации, а также оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания, прекращения уголовного дела, в том числе, с применением судебного штрафа, или применения отсрочки отбывания наказания, возможности или необходимости применения принудительных мер медицинского характера судом не установлено.

Руководствуясь ст.ст. 303-304,307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Р.А.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание 1 (один) год лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1(один) год. Обязать Р.А.А. в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции, осуществляющей контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в отношении Р.А.А. подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: кредитную документацию по договору № хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд РД в течение 15 суток со дня провозглашения. Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Р.А.Магомедов.