Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-402/2022 ~ М-300/2022 от 13.04.2022

Копия

Дело № 2-402/2022

УИД 66RS0039-01-2022-000437-17

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Нижние Серги                            27 июня 2022 года

Нижнесергинский районный суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Ильиной А.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Ильиной Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Нижнесергинского районного суда Свердловской области гражданское дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового Контроля» к М.Т.Н. о взыскании процентов в порядке ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового Контроля» (далее по тексту ООО «АФК») обратилось в Нижнесергинский районный суд Свердловской области с исковым заявлением к М.Т.Н. о взыскании процентов в порядке ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за период с 13.05.2015 по 27.04.2017 в размере 20 813 руб. 06 коп., взыскании процентов в порядке ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за период с 28.04.2017 по 16.06.2021 в размере 36 361 руб. 20 коп.. взыскании расходов по оплате государственной пошлины в размере 1 916 руб. 00 коп., взыскании почтовых расходов в размере 81 руб. 60 коп..

В обоснование исковых требований истец указал, что ООО «ХКФ Банк» и ООО «АФК» заключили договор уступки прав требования (цессии) № от 12.05.2015, в соответствии с которым право требования по кредитному договору № от 04.07.2013 было передано ООО «АФК» в размере задолженности 129 646 руб. 01 коп., определенной по состоянию на дату уступки права требования. В соответствии с п. 1 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных п. 1 ст. 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 настоящего Кодекса. На основании судебного постановления № 2-347/2017 от 28.04.2017, вынесенного мировым судьей судебного участка № 2 Нижнесергинского судебного района Свердловской области, с должника М.Т.Н. в пользу ООО «АФК» взыскана уступленная задолженность договору № и расходы по оплате государственной пошлины в общем размере 131 542 руб. 47 коп.. Задолженность по данному судебному постановлению исполнена в полном объеме 16.06.2021. В соответствии со ст. 13 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, вступившие в законную силу судебные постановления являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации. Неисполнение судебного постановления влечет за собой ответственность, предусмотренную федеральным законом. В силу главы 25 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами является мерой гражданско-правовой ответственности за нарушение обязательства. Согласно п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств. В виду просрочки исполнения ответчиком обязательств по оплате задолженности по ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за период с 13.05.2015 по 27.04.2017 подлежат уплате проценты в размере 20 813 руб. 06 коп.. В связи с неправомерным удержание денежных средств, взысканной судебным постановлением, истец начислил ответчику проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 28.04.2017 по 16.06.2021 в размере 36 361 руб. 20 коп..

Представитель истца ООО «АФК» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, в том числе путем размещения информации о движении дела на официальном сайте суда в сети интернет, просил рассмотреть дело без его участия, не возражал против рассмотрения дела в заочном порядке (л.д. 3 оборот, 23).

Ответчик М.Т.Н. в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом по всем имеющимся в деле адресам, а также по месту регистрации, о причинах своей неявки суд не известил, письменный отзыв не представил, почтовые конверты возвращены за истечением срока хранения их на почте (л.д. 48, 49).

В соответствии с ч. 1 ст. 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствии, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Суд определил дело рассмотреть в порядке заочного судопроизводства.

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ООО «ХКФ Банк» в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, в том числе путем размещения информации о движении дела на официальном сайте суда в сети интернет, о причинах своей неявки суд не известил, письменный отзыв не представил.

Изучив доводы искового заявления, исследовав письменные материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с частями 1 и 3 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Согласно п. 48 Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 (ред. от 07.02.2017) «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (п. 3 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (ч. 1 ст. 7, ст. 8, п. 16 ч. 1 ст. 64 и ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Размер процентов, начисленных за периоды просрочки, имевшие место с 01.06.2015 по 31.07.2016 включительно, определяется по средним ставкам банковского процента по вкладам физических лиц, а за периоды, имевшие место после 31.07.2016, - исходя из ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды после вынесения решения.

Судом установлено и следует из материалов гражданского дела, что 12.05.2015 между ООО «ХКФ Банк», как цедентом, и ООО «АФК», как цессионарием, заключен договор уступки прав требования (цессии) №, в соответствии с которым право требования по кредитному договору № от 04.07.2013, заключенному с М.Т.Н., как заемщиком, передано ООО «АФК» в размере задолженности 129 646 руб. 01 коп., определенной по состоянию на дату уступки права требования, из которой 99 000 руб. 00 коп. – сумма основного долга, 11 331 руб. 51 коп. – проценты, 12 814 руб. 50 коп. – комиссии, 6 500 руб. 00 коп. – штраф (л.д. 9-15).

В дальнейшем судебным приказом мирового судьи судебного участка № 2 Нижнесергинского судебного района Свердловской области от 28.04.2017 с М.Т.Н. в пользу ООО «АФК» взыскана задолженность по кредитному договору № от 04.07.2013 за период с 12.05.2015 по 24.03.2017 в размере 129 646 руб. 01 коп., в том числе: 99 000 руб. 00 коп. – основной долг, 11 331 руб. 51 коп. – проценты за пользование кредитом, 12 814 руб. 50 коп. – комиссии, 6 500 руб. 00 коп. – штраф, а также взысканы расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 896 руб. 46 коп.. Всего взыскано 131 542 руб. 47 коп..

Судебный приказ отменен не был, вступил в законную силу 03.06.2017.Согласно сведений ООО «АФК» вышеуказанная задолженность взыскана в полном объеме с М.Т.Н. следующими платежами: 26.04.2021 – 34 992 руб. 95 коп., 16.06.2021 – 96 549 руб. 52 коп. (л.д. 8).

Расчет процентов, произведенный истцом судом проверен, установлено наличие в нем арифметической ошибки, в связи с неправильным определением количества дней просрочки исполнения обязательства, с учетом действия редакции положений ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в рассчитываемые периоды, вследствие чего размер процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 13.05.2015 по 27.04.2017 составляет 17 924 рубля 73 копейки (исходя из ключевых ставок, действующих по месту нахождению кредитора – Приволжский федеральный округ), а с 28.04.2017 по 16.06.2021 составляет 36 361 рубль 01 копейку, согласно следующему расчету.

При сумме задолженности (основной долг) 99 000 руб. 00 коп. для Приволжского федерального округа (место нахождение кредитора) проценты за пользование чужими денежными средствами составляют:

- с 13.05.2015 по 31.05.2015 (19 дн.): 99 000 x 19 x 8,25% / 365 = 425,16 руб.

- с 01.06.2015 по 14.06.2015 (14 дн.): 99 000 x 14 x 11,15% / 365 = 423,39 руб.

- с 15.06.2015 по 14.07.2015 (30 дн.): 99 000 x 30 x 11,16% / 365 = 908,09 руб.

- с 15.07.2015 по 16.08.2015 (33 дн.): 99 000 x 33 x 10,14% / 365 = 907,60 руб.

- с 17.08.2015 по 14.09.2015 (29 дн.): 99 000 x 29 x 10,12% / 365 = 796,01 руб.

- с 15.09.2015 по 14.10.2015 (30 дн.): 99 000 x 30 x 9,59% / 365 = 780,34 руб.

- с 15.10.2015 по 16.11.2015 (33 дн.): 99 000 x 33 x 9,24% / 365 = 827,04 руб.

- с 17.11.2015 по 14.12.2015 (28 дн.): 99 000 x 28 x 9,15% / 365 = 694,90 руб.

- с 15.12.2015 по 31.12.2015 (17 дн.): 99 000 x 17 x 7,07% / 365 = 325,99 руб.

- с 01.01.2016 по 24.01.2016 (24 дн.): 99 000 x 24 x 7,07% / 366 = 458,97 руб.

- с 25.01.2016 по 18.02.2016 (25 дн.): 99 000 x 25 x 7,57% / 366 = 511,91 руб.

- с 19.02.2016 по 16.03.2016 (27 дн.): 99 000 x 27 x 8,69% / 366 = 634,65 руб.

- с 17.03.2016 по 14.04.2016 (29 дн.): 99 000 x 29 x 8,29% / 366 = 650,29 руб.

- с 15.04.2016 по 18.05.2016 (34 дн.): 99 000 x 34 x 7,76% / 366 = 713,67 руб.

- с 19.05.2016 по 15.06.2016 (28 дн.): 99 000 x 28 x 7,53% / 366 = 570,30 руб.

- с 16.06.2016 по 14.07.2016 (29 дн.): 99 000 x 29 x 7,82% / 366 = 613,42 руб.

- с 15.07.2016 по 31.07.2016 (17 дн.): 99 000 x 17 x 7,10% / 366 = 326,48 руб.

- с 01.08.2016 по 18.09.2016 (49 дн.): 99 000 x 49 x 10,50% / 366 = 1 391,68 руб.

- с 19.09.2016 по 31.12.2016 (104 дн.): 99 000 x 104 x 10% / 366 = 2 813,11 руб.

- с 01.01.2017 по 26.03.2017 (85 дн.): 99 000 x 85 x 10% / 365 = 2 305,48 руб.

- с 27.03.2017 по 27.04.2017 (32 дн.): 99 000 x 32 x 9,75% / 365 = 846,25 руб.

Итого - 17 924 руб. 73 коп..

При сумме задолженности 131 542 руб. 47 коп. c учетом частичной оплаты 26.04.2021 в сумме 34 992 руб. 95 коп. и 16.06.2021 в сумме 96 549 руб. 52 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами составляют:

- с 28.04.2017 по 01.05.2017 (4 дн.): 131 542,47 x 4 x 9,75% / 365 = 140,55 руб.

- с 02.05.2017 по 18.06.2017 (48 дн.): 131 542,47 x 48 x 9,25% / 365 = 1 600,13 руб.

- с 19.06.2017 по 17.09.2017 (91 дн.): 131 542,47 x 91 x 9% / 365 = 2 951,60 руб.

- с 18.09.2017 по 29.10.2017 (42 дн.): 131 542,47 x 42 x 8,50% / 365 = 1 286,59 руб.

- с 30.10.2017 по 17.12.2017 (49 дн.): 131 542,47 x 49 x 8,25% / 365 = 1 456,88 руб.

- с 18.12.2017 по 11.02.2018 (56 дн.): 131 542,47 x 56 x 7,75% / 365 = 1 564,09 руб.

- с 12.02.2018 по 25.03.2018 (42 дн.): 131 542,47 x 42 x 7,50% / 365 = 1 135,23 руб.

- с 26.03.2018 по 16.09.2018 (175 дн.): 131 542,47 x 175 x 7,25% / 365 = 4 572,45 руб.

- с 17.09.2018 по 16.12.2018 (91 дн.): 131 542,47 x 91 x 7,50% / 365 = 2 459,66 руб.

- с 17.12.2018 по 16.06.2019 (182 дн.): 131 542,47 x 182 x 7,75% / 365 = 5 083,31 руб.

- с 17.06.2019 по 28.07.2019 (42 дн.): 131 542,47 x 42 x 7,50% / 365 = 1 135,23 руб.

- с 29.07.2019 по 08.09.2019 (42 дн.): 131 542,47 x 42 x 7,25% / 365 = 1 097,39 руб.

- с 09.09.2019 по 27.10.2019 (49 дн.): 131 542,47 x 49 x 7% / 365 = 1 236,14 руб.

- с 28.10.2019 по 15.12.2019 (49 дн.): 131 542,47 x 49 x 6,50% / 365 = 1 147,84 руб.

- с 16.12.2019 по 31.12.2019 (16 дн.): 131 542,47 x 16 x 6,25% / 365 = 360,39 руб.

- с 01.01.2020 по 09.02.2020 (40 дн.): 131 542,47 x 40 x 6,25% / 366 = 898,51 руб.

- с 10.02.2020 по 26.04.2020 (77 дн.): 131 542,47 x 77 x 6% / 366 = 1 660,45 руб.

- с 27.04.2020 по 21.06.2020 (56 дн.): 131 542,47 x 56 x 5,50% / 366 = 1 106,97 руб.

- с 22.06.2020 по 26.07.2020 (35 дн.): 131 542,47 x 35 x 4,50% / 366 = 566,06 руб.

- с 27.07.2020 по 31.12.2020 (158 дн.): 131 542,47 x 158 x 4,25% / 366 = 2 413,41 руб.

- с 01.01.2021 по 21.03.2021 (80 дн.): 131 542,47 x 80 x 4,25% / 365 = 1 225,33 руб.

- с 22.03.2021 по 25.04.2021 (35 дн.): 131 542,47 x 35 x 4,50% / 365 = 567,61 руб.

- с 26.04.2021 по 26.04.2021 (1 дн.): 131 542,47 x 1 x 5% / 365 = 18,02 руб.

- с 27.04.2021 по 14.06.2021 (49 дн.): 96 549,52 x 49 x 5% / 365 = 648,07 руб.

- с 15.06.2021 по 16.06.2021 (2 дн.): 96 549,52 x 2 x 5,50% / 365 = 29,10 руб.

Итого - 36 361 руб. 01 коп..

Всего подлежит взысканию с М.Т.Н. в пользу истца ООО «АФК» сумма процентов в размере 54 285 руб. 74 коп., соответственно исковые требования ООО «АФК» подлежат удовлетворению частично. Каких-либо возражений ответчиком М.Т.Н. суду не представлено, свой расчет суммы процентов также им не предоставлен. Иного суду не доказано.

В связи с наличием требования истца суд полагает необходимым указать в резолютивной части решения на взыскание процентов до момента фактического исполнения М.Т.Н. обязательства.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

При подаче искового заявления истцом была уплачена государственная пошлина в размере 1 916 руб. 00 коп., что подтверждено платежным поручением № 1791 от 15.03.2022 (л.д. 5).

Исковые требования ООО «АФК» удовлетворены частично в общей сумме 54 285 руб. 74 коп..

Таким образом, с ответчика М.Т.Н. в пользу истца ООО «АФК» подлежит взысканию государственная пошлина пропорционально размеру удовлетворенных требований в сумме 1 819 руб. 20 коп. (54285,74 х 1916 / 57174,26).

Заявленные истцом ООО «АФК» почтовые расходы в сумме 81 руб. 60 коп., в силу положений абз. 8 ст. 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, относятся к издержкам, связанным с рассмотрением дела, являлись для истца необходимыми для реализации его права на обращение в суд с соответствующим иском, собранные истцом до предъявления иска, следовательно, они подлежат возмещению за счет ответчика М.Т.Н. в указанной сумме.

Руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 54 285 (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 74 ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 17 924 ░░░░░ 73 ░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 13.05.2015 ░░ 27.04.2017 ░░░░░░░░░░░░, 36 361 ░░░░░ 01 ░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 28.04.2017 ░░ 16.06.2021 ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 900 (░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 80 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 1 819 ░░░░░░ 20 ░░░░░░ – ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, 81 ░░░░░ 60 ░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░.░.░., <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» (░░░ 7702814010, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ – 23.04.2013) – 56 186 (░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 54 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░., <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» (░░░ 7702814010, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ – 23.04.2013) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ (░░░░░░░)

░░░░░ ░░░░░. ░░░░░                        ░.░. ░░░░░░