Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-217/2024 (1-991/2023;) от 01.11.2023

Дело №1-217/24

    ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Махачкала                                                                               17 апреля 2024 год

Ленинский районный суд г. Махачкалы Республики Дагестан в составе: председательствующего – судьи Зайналова К.Ш.,

с участием государственного обвинителя Гасанова Э.А.,

подсудимого Мусаева Г.Р.,

защитника – адвоката Маматова И.Р., представившего ордер за №116218 от 31.01.2024 и удостоверение №1941,

при секретаре Ахмедхановой А.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Мусаева Гасбуллы Рашидовича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, РД, гражданина РФ, проживающего по адресу: РД, <адрес>, <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Мусаев Г.Р. осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Мусаев Г.Р., в конце 2021 году, более точная дата в ходеследствия не установлена, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на незаконное материальное обогащение, заведомо зная, что КПК не является кредитной организацией, решение о государственной регистрации которых принимается Банком России, и для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходимо получение специального разрешения - лицензии, выдаваемой банком России, осознавая, что его действия подрывают основы функционирования банковской системы Российской Федерации и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в «теневую» экономику реальные активы в виде значительных оборотов денежныхсредств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, организовал систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов, из числа лиц которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 года №256-ФЗ (далее по тексту Закон № 256) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, под видом осуществления мнимых сделок о приобретении жилья в одном из ЖСК: «Новатор» ИНН 6671077203, «На Петухова» ИНН 5405030820, «Сибирский квартал» ИНН 7017354811, «Звездный берег» ИНН 2366006495 «Менделеева-46» ИНН 5504232169 и их размещение на расчетный счет подконтрольный ему КПК с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчётные счета разных физических и юридических лиц, без фактического осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Так, с этой целью Мусаев Г.Р. примерно в конце 2021 года, занялся поисками ранее открытых, но фактически не ведущих какой-либо деятельности КПК и ЖСК, для их дальнейшего использования в своих целях по систематическому привлечению денежных средств.

В результате указанных поисков Мусаевым Г.Р. был установлен КПК «Морской Фонд», с владельцем которого им была достигнута договоренность на возмездной основе о передаче ему всех учредительных и иных документов на указанную организацию, в том числе печатей, штампов, уставов, а также документов на расчетный счет (сим-карты, к которым привязан расчетный счет, пароли от расчетного счета и цифровые электронные подписи), необходимых ему для ведения запланированной им противоправной деятельности. Кроме того, Мусаевым Г.Р. в качестве документа, свидетельствующего о наделении его полномочиями по заключению договоров, соглашений, открытию расчетных счетов в банках России, принятию и выдаче денежных средств, совершению иных действий составлялись и передавались для подписания соответствующие доверенности от имени председателей указанных КПК на его имя.

В дальнейшем, Мусаев Г.Р. являясь председателем КПК «Морской Фонд», имея право подписи во всех банковских и других документах указанных организаций, получил возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно – кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящихся на расчетных счетах указанных КПК.

Так, в период с 17.03.2022 по 31.12.2022 Мусаев Г.Р., находясь во временно занимаемом им офисном помещении, расположенном по адресу: РД, г. Махачкала, ул. Радищева, 4, подыскав клиентов, из числа лиц, которым в соответствии с вышеуказанным законом № 256 установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ним в сговоре и введенных им в заблуждение относительно законности его действий, под видом предоставления им займов одним из подконтрольных ему КПК на оплату части стоимости квартир в несуществующих домах, строительство которых якобы ведется одним из также подконтрольных ему ЖСК, производил перечисление денежных средств с расчетного счета КПК по реквизитам банка представленных клиентами в размерах, соответствующих либо превышающих суммы остатка средств МСК клиента, получая при их обналичивании клиентом в виде гонорара денежные средства в размере 3 % от остатка размера средств МСК.

После чего, ведя учет денежных средств клиентов, поступающих на вышеуказанные расчетные счета подконтрольных ему КПК, предоставляя клиентам вышеуказанные расчетные счета, фиктивные договора займа и договора вступления в ЖСК, а также сведения об остатке задолженности, якобы образовавшейся по договору займа, размер которого соответствовал остатку средств МСК клиента, направлял их в территориальные органы Социального Фонда России по РД, с соответствующим заявлением по распоряжению средствами МСК на погашение их обращения с указанной задолженности.

На основании поступившего заявления о распоряжении средствами МСК от лиц, желающих обналичить средства материнского капитала, под видом погашения потребительского займа и представленных необходимых свидетельствующих о получении ими ранее указанного займа на приобретение документов, квартиры, а также документов, свидетельствующих о членстве лица в ЖСК, занимающегося строительством дома, о внесённой им сумме паевого взноса за жилое помещение и об оставшейся неуплаченной сумме паевого взноса, выписку из реестра членов ЖСК, копию устава ЖСК, реквизиты и расчетный счёт КПК, сотрудниками Социального Фонда России по РД, введенными в заблуждение относительно фактических целей использования указанных средств, принималось решение о направлении средств МСК на расчетные счета указанных КПК, подконтрольных Мусаеву Г.Р., которые использовались последним при выдаче аналогичных займов новым клиентам.

Мусаев Г.Р., выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётных счетов подконтрольного ему КПК «Морской Фонд» на их расчётные счета в виде выдачи потребительских займов, совершил действия, фактически соответствующие банковской операции открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности, а также осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной п. 4 ч. 1 ст. 5 этого же Федерального закона РФ.

Указанные действия Мусаев Г.Р., согласно статьям 1, 5 и 13 федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008№ 175-ФЗ), статьей 4 федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 2.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая Мусаевым Г.Р. получена не была.

Общая сумма денежных средств, поступивших на расчётный счет № КПК «Морской Фонд», открытый в ПАО «Сбербанк России» от ГУ ОПФ РФ по РД (СФР по РД) в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 17.03.2022 по 31.12.2022, составляет 268 103 029,53 рублей. Сумма комиссионного вознаграждения, полученного от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового 3 % от суммы денежных средств, поступивших на расчетный счет № КПК «Морской Фонд», открытый в ПАО «Сбербанк России от ГУ ОПФ РФ по РД, в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 17.03.2022 по 31.12.2022, составляет 8 043 090, 88 рублей.

В судебном заседании Мусаев Г.Р. виновным себя в предъявленном ему обвинении по ч. 1 ст. 172 УК РФ, признал полностью. Поддержал свое ходатайство о рассмотрении уголовного дела, с применением особого порядка принятия судебного решения, пояснил, что он понимает сущность особого порядка принятия судебного решения, и каковы его процессуальные последствия, ходатайство заявил добровольно после консультации с защитником и последствия постановления приговора по уголовному делу, в особом порядке, пределы обжалования приговора, предусмотренные ст. 317 УПК РФ, ему понятны.

Защитник Маматов И.Р. также считает возможным рассмотрение уголовного дела, с применением особого порядка принятия судебного решения, поскольку Мусаев Г.Р. вину признает в полном объеме, последствия постановления приговора по уголовному делу, с применением особого порядка принятия судебного решения ей разъяснены и понятны.

Государственный обвинитель не возражал о рассмотрении уголовного дела, с применением особого порядка принятия судебного решения.

Принимая во внимание, что условия постановления приговора по уголовному делу, с применением особого порядка принятия судебного решения соблюдены, суд считает возможным постановить приговор, без проведения судебного разбирательства.

Вина Мусаева Г.Р. в предъявленном обвинении полностью подтверждается материалами настоящего уголовного дела.

Действия Мусаева Г.Р. судом квалифицированы по ч. 1 ст. 172 УК РФ, как осуществление банковской деятельности (банковские операции) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере.

При назначении наказания в соответствии со ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного Мусаевым Г.Р. преступления, сведения характеризующие личность подсудимого, в том числе смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Мусаев Г.Р. ранее не судим, вину свою признал полностью, в содеянном раскаялся, на учетах в НД и ПНД не состоит, характеризуется положительно, <данные изъяты>, что в соответствии с п. «г» ч. 1 и ч. 2 ст.61 УК РФ признается судом обстоятельствами, смягчающими наказание.

Кроме того, Мусаев Г.Р. дал подробные показания об обстоятельствах совершения им преступления, представил органу предварительного расследования информацию, до этого не известную, что содействовало расследованию преступления и способствовало соответствующей юридической оценке деяний подсудимого. Данные, о которых сообщил Мусаев Г.Р., легли в основу обвинения.

Указанное обстоятельство свидетельствует об активном способствовании раскрытию и расследованию преступления, что в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ также признается судом обстоятельствами, смягчающими наказание Мусаева Г.Р.

Обстоятельств, отягчающих наказание Мусаева Г.Р. судом не установлено.

Принимая во внимание данные о личности Мусаева Г.Р., наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также с учетом восстановления социальной справедливости и влияния назначенного наказания на условия жизни Мусаева Г.Р. и его семьи, в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает, что наказание в виде штрафа из числа предусмотренных за совершенное Мусаевым Г.Р. преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 172 УК РФ.

В силу ч. 3 ст. 46 УК РФ размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного и его семьи, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода.

Обстоятельств, существенно уменьшающие степень общественной опасности совершенного преступления и дающих основания для прекращения уголовного дела с применением ст.ст. 75, 76.2 УК РФ не установлено.

Вопрос о вещественных доказательствах по данному уголовному делу подлежит разрешению в порядке, установленном ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

    Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении надлежит оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-310, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Мусаева Гасбуллу Рашидовича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Мусаева Г.Р., оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу: СД-диск со сведениями о владельцах сертификатов, распорядившихся средствами материнского капитала с использованием услуг КПК «Морской Фонд»; СД-диск с выпиской по расчетному счету КПК «Морской Фонд» открытого в ПАО «Сбербанк России» – хранить при уголовном деле.

В соответствии с частью 4 статьи 308 УПК РФ, взыскание суммы назначенного осужденному в качестве основного вида уголовного наказания штрафа подлежит перечислению по следующим реквизитам: МВД по Республике Дагестан, ИНН: 0541018037, КПП: 057201001, ОКТМО: 82720000, р/с 40101810600000010021, банк получатель: ОТДЕЛЕНИЕ НБ Республики Дагестан, г. Махачкала, КБК: 18811621010016000140, БИК: 048209001.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий-                                                                 К.Ш. Зайналов