Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2986/2023 ~ М-2504/2023 от 07.07.2023

86RS0001-01-2023-003478-87

дело №2-2986/2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

17.08.2023 года                                                                   город Ханты - Мансийск

Ханты – Мансийский районный суд Ханты – Мансийского автономного округа – Югры в составе:

председательствующего судьи Вахрушева С.В.,

    при секретаре судебного заседания Белоусове Р.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в порядке заочного производства гражданское дело №2-2986/2023 по иску Акционерного общества «Кредит Европа Банк (Россия)» к Уватенкову Александру Геннадьевичу о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

истец Акционерное общество «Кредит Европа Банк Россия» (далее по тексту ПАо «Кредит Европа Банк (Россия)» обратился в суд с иском к ответчику Уватенкову Александру Геннадьевичу о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

Исковые требования мотивированы тем, ДД.ММ.ГГГГ Уватенком А.Г. (далее — Заемщик) и АО «Кредит Европа Банк (Россия)» (далее — Банк) заключили кредитный договор № (далее — Договор), в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику денежные средства в размере 897571 рубль 28 копеек. Договор, заключенный между Банком и Заемщиком, является смешанным договором, который содержит в себе элементы кредитного договора и договора залога, в случае приобретения транспортного средства в кредит. Стороны заключили Кредитный договор в порядке, определенном п. 2 статьи 432 ГК РФ, и включающий в себя в качестве неотъемлемых частей Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Общие условия договора потребительского кредита (условия кредитного обслуживания АО «Кредит Европа Банк (Россия)»), а также Заявление к Договору потребительского кредита. В соответствии с Тарифами АО «Кредит Европа Банк (Россия)» по программе потребительского кредитования, процентная ставка по кредиту составила 19,8 % годовых. Заемщик согласился на получение кредита на условиях АО «Кредит Европа Банк (Россия)», изложенных в Договоре, удостоверив своей подписью в заявлении к договору потребительского кредита, что с указанными Положениями Банка ознакомлен, понимает, согласен и обязуется неукоснительно соблюдать. Факт предоставления Банком кредитных средств подтверждается выпиской по текущему счету № заемщика. В соответствии со ст. ст. 809—811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заёмщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа. Заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору, в том числе связанных с последствиями распространения новой коронавирусной инфекции и в последующем с учетом принятых санитарно-эпидемиологических ограничений, ДД.ММ.ГГГГ была проведена в режиме онлайн реструктуризация по договору, в целях снижения долговой нагрузки на заемщика и недопущения роста просроченной задолженности. Между АО «Кредит Европа Банк (Россия)» и заемщиком было заключено дополнительное соглашение к договору, в соответствии с которым Банк произвел реструктуризацию задолженности заемщика перед Банком по основному долгу и начисленным процентам по Договору, составлявшую на ДД.ММ.ГГГГ — 892 055 рублей 21 копейка. Процентная ставка по кредиту составила 16,5% годовых. Срок погашения по реструктуризированному договору — до ДД.ММ.ГГГГ. В нарушение принятых на себя обязательств по погашению задолженности, установленной графиком платежей, заемщик надлежащим образом не производил ежемесячные платежи, в связи с чем по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика перед Банком составляет 1 270 817 рублей 08 копеек, в том числе: сумма задолженности по основному долгу — 871 776 рублей 49 копеек; сумма просроченных процентов — 303 460 рублей 10 копеек; сумма процентов на просроченный основной долг — 75 639 рублей 75 копеек; реструктуризированные проценты, начисленные на основной долг — 19 873 рубля 13 копеек; реструктуризированные проценты, начисленные на просроченный основной долг — 67 рублей 61 копейка. На основании изложенного истец просит суд: взыскать с ответчика Уватенкова А.Г. задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 270 817 рублей 08 копеек, из которых: задолженность по основному долгу в размере 871 776 рублей 49 копеек, задолженность по процентам в размере 303 460 рублей 10 копеек, проценты на просроченный основной долг в размере 75 639 рублей 75 копеек, реструктуризированные проценты начисленные на основной долг в размере 19 873 рубля 13 копеек, реструктуризированные проценты начисленные на просроченный основной долг в размере 67 рублей 61 копейка; а также в порядке распределения судебных расходов сумму оплаченной при обращении в суд государственной пошлины в размере 20 554 рубля; обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Уватенкову А.Г. - транспортное средство марки КИА/KIA SORENTO, идентификационный номер (VIN): №, определив способ продажи заложенного имущества - публичные торги.

Истец АО «Европа Кредит Банк Россия», надлежаще извещённый о времени и месте судебного заседания, участие своего представителя в судебном разбирательстве не обеспечил, в исковом заявлении ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие. Суд, руководствуясь ч.5 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту ГПК РФ) определил рассмотреть гражданское дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Уватенков А.Г., надлежаще извещенный о времени и месте судебного заседания посредством телефонограммы, по вызову суда не явился, о причинах своей неявки суд не известил, свои возражения по существу заявленного иска не представил. Судебные извещения о времени и месте судебного разбирательства ответчиком не получены.

В соответствии со сведениями УМВД России по ХМАО-Югре от ДД.ММ.ГГГГ Уватенков А.Г. значится зарегистрированным по месту жительства по адресу: ХМАО-Югра, <адрес> <адрес>, однако по указанному адресу ответчик извещения не получает.

Юридически значимое сообщение считается доставленным, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации). Риск неполучения поступившей корреспонденции несёт адресат. Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное (п.68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 года № 25).

При таких обстоятельствах суд, руководствуясь ст.117 ГПК РФ, пришёл к выводу об отказе адресата принять судебную повестку и считает его извещенным о времени и месте судебного разбирательства, в связи с чем, в соответствии с ч.4 ст.167, ст.233 ГПК РФ, определил рассмотреть гражданское дело в отсутствие ответчика в порядке заочного производства, поскольку истец не возражал против указанного порядка судебного разбирательства.

Суд, исследовав и оценив представленные доказательства в их совокупности, приходит к следующим выводам.

Как установлено судом и не оспаривается сторонами, на основании заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Кредит Европа Банк Россия» и Уватенковым А.Г. заключен кредитный договор № на сумму 897 571 рубль 28 копеек, на срок до ДД.ММ.ГГГГ, под 19,8% годовых.

В соответствии с п.6 индивидуальных условий договора потребительского кредита погашение задолженности осуществляется путем внесения ежемесячных аннуитетных платежей согласно графику платежей в платежную дату ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п.11 индивидуальных условий договора потребительского кредита кредит предоставляется в целях безналичной оплаты стоимости транспортного средства марки КИА/KIA SORENTO, идентификационный номер (VIN): №, посредством безналичного перечисления денежных средств в сумме 850 000 рублей в FMT «Гранд Авто» по реквизитам, указанным в заявлении к договору потребительского кредита.

В соответствии с п.9 индивидуальных условий договора потребительского кредита Заемщик обязан предоставить обеспечение исполнения обязательства по договору, заключив Договор залога транспортного средства.

Согласно п.10 индивидуальных условий договора потребительского кредита обеспечением своевременного и полного исполнения обязательств Заемщика по договору является залог транспортного средства марки КИА/KIA SORENTO, идентификационный номер (VIN): №.

Стоимость предмета залога (начальная продажная цена транспортного средства при обращении взыскания на транспортное средство) в первый период использования транспортного средства (один год с даты подписания заявления): 659 703 рубля 60 копеек. Во второй и последующий период использования транспортного средства начальная продажная цена определяется с применением понижающих коэффициентов (2-й период – 0,81, 3-й период – 0,75, 4-й период – 0,70, 5-й период – 0,65, 6-й и последующие периоды – 0,62).

Банк исполни свои обязательства по кредитному договору, перечислив на счет № денежные средства в размере 897 571 рубль 28 копеек, что подтверждается выпиской по счету.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик Уватенков А.Г. обратился в Банк с заявлением о реструктуризации задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Уватенковым А.Г. заключено дополнительное соглашение к кредитному договору №CL000000006382 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому процентная ставка по кредиту составляет 16,5 % годовых, погашение задолженности осуществляется согласно графику платежей, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ.

Как заявлено истцом и не оспорено ответчиком, в нарушение порядка погашения кредита и уплаты основных процентов заёмщик не исполняет в полном объеме и надлежащим образом свои обязательства, при наступлении срока платежа не возвратил полностью подлежащую возврату часть суммы основного долга и не уплатили основные проценты.

В соответствии с представленными суду расчётом задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору составляет в размере 1 270 817 рублей 08 копеек, из которых: задолженность по основному долгу в размере 871 776 рублей 49 копеек, задолженность по процентам в размере 303 460 рублей 10 копеек, проценты на просроченный основной долг в размере 75 639 рублей 75 копеек, реструктуризированные проценты начисленные на основной долг в размере 19 873 рубля 13 копеек, реструктуризированные проценты начисленные на просроченный основной долг в размере 67 рублей 61

Уведомление о возникновении залога транспортного средства – автомобиль марки КИА/KIA SORENTO, идентификационный номер (VIN): № было внесено в реестр залогового имущества ДД.ММ.ГГГГ.

При рассмотрении дела установлено и как следует из карточки учета транспортного средства, что транспортное средство – автомобиль марки КИА/KIA SORENTO, идентификационный номер (VIN): №, зарегистрирован на имя ответчика Уватенкова А.Г.

Суд, установив фактические обстоятельства дела, при принятии решения руководствуется следующими основаниями.

На основании ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту ГК РФ) гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии со ст.ст.307, 309, 310, 807, 809, 810, 811, 819 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязан совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, как-то уплатить деньги; обязательства возникают из договоров; обязательства должны исполняться надлежащим образом; односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим; заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму денег в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа; заимодавец имеет право на получение процентов на сумму займа; если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Представленные истцом документы, подтверждающие размер задолженности, полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, расчёт задолженности, представленный истцом, суд находит правильным и математически верным, тогда как стороной ответчика в соответствии со ст.56 ГПК РФ не представлено никаких доказательств, опровергающих доводы истца.

Учитывая изложенное, суд полагает исковые требования истца о взыскании с ответчика Уватенкова А.Г. суммы задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 270 817 рублей 08 копеек, из которых: задолженность по основному долгу в размере 871 776 рублей 49 копеек, задолженность по процентам в размере 303 460 рублей 10 копеек, проценты на просроченный основной долг в размере 75 639 рублей 75 копеек, реструктуризированные проценты начисленные на основной долг в размере 19 873 рубля 13 копеек, реструктуризированные проценты начисленные на просроченный основной долг в размере 67 рублей 61 копейка; обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество за изъятиями, установленными законом.

Согласно ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещении необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии с п.1 ст. 341 ГК РФ право залога возникает с момента заключения договора о залоге.

Согласно п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже, либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В соответствии со ст. 349 ГК РФ предусматривается, что требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Как следует из ст. 334 ГК РФ, ст.1 Закона РФ от 29.05.1992 года №2872-I «О залоге» (далее по тексту Закон «О залоге») (применяемого к спорным правоотношениям, возникшим в период действия указанного закона, утратившего силу с 01.07.2014 года) залог является способом обеспечения обязательства, при котором кредитор – залогодержатель приобретает право в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение за счёт заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами.

Статьёй 24.1 Закона «О залоге» требования залогодержателя удовлетворяются из стоимости заложенного движимого имущества по решению суда.

Таким образом, истец вправе требовать обращения взыскания на предмет залога.

В соответствии с п.10.2.1 Общих условий договора потребительского кредита АО «Кредит Европа Банк Россия» в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения клиентом обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом Банк вправе получить удовлетворение требований из стоимости заложенного имущества. Стороны оценивают предмет залога в сумме, указанной в Заявлении к договору потребительского кредита, акцептованном Банком.

В соответствии со ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст. 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок.

Согласно п. 4 ст. 339 ГК РФ, залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

В силу ст. 103.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, утвержденных Постановлением Верховного Совета Российской Федерации от 11.02.1993 года № 4462-1, учёт залога движимого имущества осуществляется путём регистрации уведомлений о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества, предусмотренном п. 3 ч. 1 ст. 34.2 настоящих Основ.

Регистрацией уведомления о залоге движимого имущества признается внесение нотариусом в реестр уведомлений о залоге движимого имущества сведений, содержащихся в уведомлении о залоге движимого имущества, направленном нотариусу в случаях, установленных гражданским законодательством.

На основании ч. 3 ст. 339.1 ГК РФ, залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

Уведомление о возникновении залога движимого имущества было внесено в реестр залогового имущества ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, исковые требования в части обращения взыскания на предмет залога, подлежит удовлетворению.

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы, которые согласно ст.88 ГПК РФ, состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

При этом специального заявления стороны о распределении судебных расходов не требуется.

Поскольку истцом при обращении с иском в суд оплачена государственная пошлина в размере 20 554 рубля, исчисленная в соответствии со ст.333.19 Налогового кодекса РФ, она подлежит взысканию с ответчиков.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.98, 194-198, 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░)» (░░░ № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░ ░░░░░ № №) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░)» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 270 817 ░░░░░░ 08 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 871 776 ░░░░░░ 49 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 303 460 ░░░░░░ 10 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 75 639 ░░░░░░ 75 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 19 873 ░░░░░ 13 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 67 ░░░░░░ 61 ░░░░░░░; ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 554 ░░░░░; ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ 1 291 371 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 08 (░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░/KIA SORENTO, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN): №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 24.08.2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                           ░░░░░░░                         ░.░.░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░                                                                                      ░.░.░░░░░░░░