Судебный акт #1 (Приговоры) по делу № 1-1013/2023 от 12.05.2023

Дело №1-1013/2023

УИД 72RS0025-01-2023-003935-25

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<адрес> 04 октября 2023 года

Ленинский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Ермаковой Е.А.

при секретаре судебного заседания Халитулиной З.А.,

с участием: государственного обвинителя – помощника прокурора Калининского АО <адрес> Войцеховой Э.Р.,

подсудимой: Бикшанова Р.С..,

защитника: адвоката Бакланова Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело № 1-1013/2023 в отношении

Бикшанова Р.С., родившейся <данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

Бикшанова Р.С. совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в городе Тюмени при следующих обстоятельствах.

Бикшанова Р.С. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив предложение от установленного следствием лица №, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (далее по тексту - установленное лицо №) об открытии счетов в банке и передачи электронных средств, предназначенных для доступа к данным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона N 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платёжной системе» является средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчётным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, согласилась на данное предложение за денежное вознаграждение.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Бикшанова Р.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов на своё имя и предоставления третьему лицу электронного средства платежа, обеспечивает доступ к счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, направилась совместно с установленным лицом № в офис банка Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее по тексту - ПАО Банк «ФК Открытие», банк), для открытия счёта.

Далее, продолжая преступный умысел, Бикшанова Р.С. в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении банка ПАО «ФК Открытие» по адресу: <адрес>. 1, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий её (Бикшанова Р.С.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Бикшанова Р.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 7104 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом внутренних дел <адрес> (далее по тексту – паспорт на имя Бикшанова Р.С.), а также пакет документов, в том числе заявление на выпуск банковской карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения смс-сообщений, фактически не находящийся в её пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом №. При этом, Бикшанова Р.С. не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться банковской картой расчётного счёта не будет, а также то, что передаст её третьим лицам для использования в личных целях.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники ПАО Банк «ФК Открытие», не подозревая о преступных намерениях Бикшанова Р.С., открыли расчётный счёт № на Бикшанова Р.С., сформировали уведомления посредством смс-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом №, а также пин-код и доступ к интернет банку через личный кабинет.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Бикшанова Р.С., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с условиями выпуска расчётной банковской карты ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и пин-кода, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счётом №, находясь вблизи банка по адресу: <адрес>. 1, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом №, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение электронное средство платежа, обеспечивающее доступ к счёту №, пин-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Бикшанова Р.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов на своё имя и предоставления третьему лицу электронного средства платежа, обеспечивает доступ к счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, направилась совместно с установленным лицом № в офис банка Публичного акционерного общества «Росбанк» (далее по тексту – ПАО «Росбанк»), для открытия счёта.

Далее, продолжая преступный умысел, Бикшанова Р.С. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении банка ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка ПАО «Росбанк» паспорт на имя Бикшанова Р.С., а также пакет документов, в том числе заявление на выпуск банковской карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения смс-сообщений, фактически не находящийся в её пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом №. При этом, Бикшанова Р.С. не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться банковской картой расчётного счёта не будет, а также то, что передаст её третьим лицам для использования в личных целях.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут сотрудники ПАО «Росбанк», не подозревая о преступных намерениях Бикшанова Р.С., открыли расчётный счёт № на Бикшанова Р.С., сформировали уведомления посредством смс-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом №, а также пин-код и доступ к интернет банку через личный кабинет.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Бикшанова Р.С., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с условиями выпуска расчетной банковской карты ПАО «Росбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и пин-кода, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счётом №, находясь вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом №, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение электронное средство платежа, обеспечивающее доступ к счёту №, пин-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Бикшанова Р.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов на свое имя и предоставления третьему лицу электронного средства платежа, обеспечивает доступ к счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, направилась совместно с установленным следствием лицом №, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (далее по тексту – установленное лицо №), в отделение банка Публичного акционерного общества «ВТБ» (далее по тексту – ПАО «ВТБ») для открытия счёта.

Далее, продолжая преступный умысел, Бикшанова Р.С., в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении банка ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка ПАО «ВТБ» паспорт на имя Бикшанова Р.С., а также пакет документов, в том числе заявление на выпуск банковской карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения смс-сообщений, фактически не находящийся в её пользовании, ранее предоставленный ей установленным лицом №. При этом, Бикшанова Р.С. не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться банковской картой расчётного счёта не будет, а также то, что передаст её третьим лицам для использования в личных целях.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут сотрудники ПАО «ВТБ», не подозревая о преступных намерениях Бикшанова Р.С., открыли расчётные счета №, №, № на Бикшанова Р.С., сформировали уведомления посредством смс-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей установленным лицом №, а также пин-код и доступ к интернет банку через личный кабинет.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Бикшанова Р.С., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с условиями выпуска расчетной банковской карты ПАО «ВТБ», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и пин-кода, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №, №, №, находясь вблизи банка по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом №, умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение электронное средство платежа, обеспечивающее доступ к счетам №, №, №, пин-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, Бикшанова Р.С. в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь вблизи банков по адресам: <адрес>. 1, <адрес>, ул. Республики, <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств платежей, обеспечивающих доступ к счетам Бикшанова Р.С., предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному следствием лицу за денежное вознаграждение.

Подсудимая Бикшанова Р.С. в судебном заседании свою вину в инкриминируемом ей деянии признала полностью, от дачи показаний отказался на основании статьи 51 Конституции Российской Федерации.

Из оглашённых в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний Бикшанова Р.С., данных ею при производстве предварительного расследования в качестве подозреваемой, следует, что в её <данные изъяты> проживают Антонов Антон с сожительницей Зольниковой Натальей, последняя как-то раз спросила у неё «не хочет ли она заработать деньги, и что от неё надо будет только паспорт». В тот момент у неё было сложное материальное положение, её эта тема заинтересовала. Наталья её пояснила, что нужно будет просто ездить по банкам с Свидетель №3 и открывать на своё (Бикшанова Р.С.) имя банковские карты, за одну карту будут платить 1000 рублей. Зольникова пояснила, что Свидетель №3 – это брат её сожителя Антонова, который приедет и расскажет всё более подробно, на что она (Бикшанова Р.С.) согласилась. Когда Антонов приехал, у них состоялась беседа, в ходе которой Антонов пояснил, что от неё нужен только паспорт и контактный номер телефона, который он передаст Свидетель №3, чтобы тот в последующем ей позвонил. Она согласилась. Антонов сфотографировал её паспорт, записал её номер телефона и сказал, что отправит всё Свидетель №3, фамилию последнего Антонов не называл. В тот же день ей позвонил мужчина, представился Свидетель №3, она поняла, что звонят от Антонова, по работе, а именно по продаже банковских карт. Она с Свидетель №3 договорились, что он приедет на следующий день за ней домой и они вместе поедут открывать карты в банках <адрес>. На следующий день в назначенное время приехал Свидетель №3 на автомобиле, в машине был ещё один мужчина, его данные её неизвестны, она его не видела, он в последующем выдавал ей сим-карты. В машине Свидетель №3 дал ей небольшую инструкцию для работы, она должна была заходить в банки и открывать банковские дебетовые карты на своё имя, а также придумывать кодовое слово и пин-код, после чего банковскую карту, пароли и документы передавать Свидетель №3. За указанную работу Свидетель №3 обещал заплатить по 1000 рублей за одну карту. Она понимала, что карты просто так не открываются и не покупаются потом, Свидетель №3 ничего не рассказывал по поводу открытия карт, что могут быть использованы в незаконных целях, но ей просто хотелось заработать. Кроме того, Свидетель №3 сказал, что будет выдавать кнопочный телефон (был тогда марки НОКИА) и к нему сим-карты, номера которых нужно будет указать (привязать) к банковской карте, то есть сообщить сотруднику банка. Перед входами в банк сим-карты менялись в телефонах. По итогу сотрудник банка выдавал ей на руки банковскую карту и пакет документов, которые она, будучи в машине у Свидетель №3, передавала последнему, то есть саму банковскую карту, документы к ней, пин-код, кодовое слово, кнопочный телефон, а он за это отдавал по 1000 рублей за каждую карту. Она с Свидетель №3 ездили около 3-4 раз, и точно помнит, что первыми из банков были ПАО «Открытие» по <адрес>, ПАО «Росбанк». Всё выполнялось по строго указанной выше инструкции, сам Свидетель №3 с ней никогда не заходил. Далее, спустя непродолжительное время, ей позвонил Свидетель №3 и пояснил, что в дальнейшем с ней будет ездить другой человек – Александр. Александр приезжал за ней на машине белого цвета и точно по такой же схеме они ехали в банк, где Александр выдавал кнопочный телефон с сим-картой, заходила в банк, оформляла документы, в машине передавала Александру, а он платил по 1000 рублей. С Александром она ездила в ПАО «ВТБ» по <адрес> или Свидетель №3, пояснял, что если она приведёт ещё людей, то они за каждого человека будут доплачивать по 2000 рублей, однако никто не согласился и людей она им не привела для работы. О том, что карты будут использоваться в незаконных целях, она поняла позднее, Свидетель №3 и Александр были убедительны и заверяли, что всё будет нормально. После передачи Свидетель №3 и Александру банковских карты, документов к ним, пин-кода и кода-пароля, у неё не имелось доступа к банковским счетам, что с ними происходило дальше, ей неизвестно. Она продавала только дебетовые карты, открытые на её имя в банках «Открытие», «Росбанк» и «ВТБ» (т. 2 л.д. 153-158).

Подсудимая Бикшанова Р.С. в судебном заседании данные показания подтвердила. Показала, что явка с повинной дана ею добровольно. В содеянном искренне раскаивается. С исковыми требованиями прокурора Калининского АО <адрес> в интересах Российской Федерации в размере 3000 рублей она согласна.

Вина подсудимой Бикшанова Р.С. в совершении преступления, кроме её показаний, подтверждается показаниями свидетелей и доказательствами, представленными органом предварительного следствия и исследованными в судебном заседании.

Так, из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, данных ею при производстве предварительного расследования, следует, что она является заместителем управляющего – начальником отдела продаж обслуживания клиентов Уральского филиала ПАО «РОСБАНК», рабочее место находится в отделении по адресу: <адрес>. Для получения банковской карты клиент - физическое лицо лично обращается в отделение банка с документом, удостоверяющим личность (ДУЛ). На основании данного документа сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, проверяет полноту и достоверность данных ДУЛ, указанных в программном обеспечении банка, делает сканированные копии ДУЛ, если клиент новый, то сначала открывает клиенту текущий счёт и далее выдает неименную карту или заказывает именную по желанию клиента. Во время процедуры выдачи карты сотрудник банка при личном присутствии клиента из программного обеспечения формирует необходимые документы: заявление на комплексное банковское обслуживание, анкета KYC, заявление на выпуск карты, расписка в получении карты. После подготовки документов специалист их распечатывает, клиент проверяет сведения, после чего подписывает документы при сотруднике банка. ДД.ММ.ГГГГ Бикшанова Р.С. обратилась в отделение № Уральского филиала ПАО Росбанк по адресу: <адрес> для получения банковской карты, предоставив свой паспорт гражданина РФ. При личном присутствии в офисе банка Бикшанова Р.С. на основании представленного документа, в ОО «Территориальный офис Тюменский» Уральского филиала ПАО РОСБАНК и был открыт карточный счёт №, карта была получена ДД.ММ.ГГГГ, что подтвердил клиент своей подписью. Клиент подтвердил ознакомление с условиями выпуска (использования) банковской карты, подписав заявление на предоставление услуг. Клиенту было сообщено, что в соответствии с п. 3.1 Условий договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц операции с использование карты вправе осуществлять только её держатель, передача карты и пин-конверта третьим лицам недопустима (т. 2 л.д. 101-102)

Из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2, данных им при производстве предварительного расследования, следует, что когда он стал проживать в <адрес>, то оформил на своё имя несколько дебетовых карт. Ему поступило предложение, в настоящее время не помнит от кого, продать свои счета. Он согласился, так как не видел в этом ничего опасного для себя. Очень выгодно продав свои несколько счетов, которые были открыты в банках «Русский стандарт», «УБРиР», «ВТБ», он решил, что так можно зарабатывать деньги. Через своих знакомых он стал подыскивать людей, которые были согласны за деньги оформить на себя личные счета. Он через поисковик, нашёл форумы в интернете, на которых можно было реализовывать дебетовые карты. Так, впоследствии он предложил своему знакомому Свидетель №3 оформить на себя банковскую карту и впоследствии продать. Впоследствии Свидетель №3 также предложил оформить карты на кого-то из своих знакомых, так как спрос стал расти. Покупатели карт говорили, что карты им нужны для операций, связанных с криптовалютой. Он стал получать прибыль от данной деятельности, покупатели платили за карту от 5000 руб. до 12000 руб., цена зависит от банка. С ним также знакомый Свидетель №3 – ФИО13 Александр, с которым его познакомил Свидетель №3. ФИО13 сначала оформил карты на себя с целью продажи, а позже также стал находить желающих заработать (т. 1 л.д. 74-78).

Из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3,данных им при производстве предварительного расследования, следует, что он знает Бикшанова Р.С., приобретал у неё дебетовые банковские карты в 2022 году. Способ открытия дебетовых карт был следующий: они подъезжали к банку, где он давал мобильный телефон с номером телефона (они были всегда разные), сим-карты были активны. Физическое лицо со своим паспортом и мобильным телефоном, который заранее он дал, заходило в банк, где представитель банка заключал договор, анкету. После того, как физическое лицо открывало карты, то возле банков передавало ему карты. За открытые дебетовые карты было денежное вознаграждение около 1000 рублей за карту. Насколько помнит, он приобретал у Бикшанова Р.С. карту банка «Открытие». Возможность приобретения других карт допускает, но точно пояснить не может, так как не помнит ни адреса банков, ни примерное время их открытия (т. 2 л.д. 123-125).

Из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4,данных им при производстве предварительного расследования, следует, что согласно представленной ему на обозрение фотографии Бикшанова Р.С., может пояснить, что Бикшанова Р.С. визуально ему знакома, похожа на ту, у которой он приобретал дебетовые банковские карты в 2022 году. Способ открытия дебетовых карт был следующий: они подъезжали к банку, где он давал мобильный телефон с номером телефона (они были всегда разные), смс-карты были активны. Физическое лицо со своим паспортом и мобильным телефоном, который заранее он дал, заходило в банк, где представитель банка заключал договор, анкету. После того, как физическое лицо открывало карты, то возле банков передавало ему карты. За открытые дебетовые карты было денежное вознаграждение около 1000 рублей за карту. Допускает возможность того, что он мог приобретать карты банков «Росбанк», «ВТБ», про другие банки сказать точно не может и не помнит. Вариант приобретения дебетовых карт у Бикшанова Р.С. допускает, но точно пояснить не сможет, так как не помнит ни адреса банков, ни примерное время их открытия (т. 2 л.д. 135-137).

Рапортом старшего следователя СО по Калининскому АО <адрес> СУ СК РФ по <адрес> ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в ходе предварительного следствия по уголовному делу № установлено, что в период времени с января по февраль 2022 года Бикшанова Р.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в достоверно неустановленном месте <адрес>, осуществила сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по дебетовой карте – банковского счёта №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк», №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ВТБ», №, открытого в ПАО «ФК «Открытие», Свидетель №4 (т. 1 л.д. 12).

Из рапорта оперуполномоченного УЭБ и ПК УМВД России по <адрес> ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в УЭБ и ПК УМВД России по <адрес> поступил материал из Ленинского межрайонного СО <адрес> о том, что Свидетель №4, ФИО6, Свидетель №2, Свидетель №3 занимаются привлечением физических лиц для оформления за денежное вознаграждение в различных банках дебетовых банковских карт с целью их дальнейшей продажи в сети Интернет через мессенджер Телеграмм (т. 1 л.д. 32).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрена <адрес>А корпус № по <адрес>. В ходе осмотра изъята коробка с документами (т. 1 л.д. 70-73).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей и приложением к нему) в кабинете № СО по Калининскому АО <адрес> СУ СК РФ по <адрес> по адресу: <адрес> осмотрена коробка с предметами, изъятыми в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ. При вскрытии коробки, в ней обнаружены: анкета заявление об открытии счета в ПАО УБРиР от Бикшанова Р.С., ДД.ММ.ГГГГ г.р., конверт с пин-кодом, безымянная карта Уральский банк с рукописной надписью Бикшанова Р.С. №, сим-карта МТС с пояснением Бикшанова Р.С. УБРИР – № (т. 1 л.д. 175-245). Данные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 246-268).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей к нему) в кабинете № СО по Калининскому АО <адрес> СУ СК РФ по <адрес> по адресу: <адрес> осмотрена коробка тёмного цвета, при вскрытии которой обнаружены 10 тетрадей, изъятые в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ. В тетради «Дебет выдачи №» имеются записи с № по №, где указаны: фамилия – Бикшанова Р.С., наименование банков: «Открытие», «Росбанк», «ВТБ», номера счетов, дата открытия счетов (т. 2 л.д. 1-77).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей и приложением к нему) в кабинете № СО по Калининскому АО <адрес> СУ СК РФ по <адрес> по адресу: <адрес> осмотрен CD-диск со сведениями из ПАО банк «ФК «Открытие», представленные в рамках уголовного дела №. При просмотре содержимого диска обнаружена информация в части Бикшанова Р.С., ДД.ММ.ГГГГ г.р., счёт открыт в филиале № по <адрес>, дата открытия счёта № – ДД.ММ.ГГГГ, счёт в настоящее время открыт (т. 2 л.д. 80-84).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено помещение банка ПАО «ФК «Открытие» по адресу: <адрес>. В ходе осмотра зафиксирована обстановка в помещении банка (т. 2 л.д. 90- 91).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено помещение банка ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>. В ходе осмотра зафиксирована обстановка в помещении банка (т. 2 л.д. 93-95).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен <адрес> по ул. Республики <адрес>. В ходе осмотра установлено отсутствие отделения банка ПАО «ВТБ» по указанному адресу (т. 2 л.д. 96-97).

В соответствии со сведениями, представленными ИФНС России по <адрес> №, на имя Бикшанова Р.С. открыты счета: в ПАО РОСБАНК, Уральский №, дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, счёт текущий, закрыт – ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО Банк «ФК Открытие» открыт счёт №, дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, счёт текущий; в ВТБ ПАО № в <адрес> открыты текущие счета №, №, №, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 180-183).

Согласно сообщению Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ открыт договор комплексного обслуживания (ДКО), а также выдана карта № на имя Бикшанова Р.С., ДД.ММ.ГГГГ г.р., в операционном офисе «Индустриальный» по адресу: 625000, <адрес>, ул. Республики, <адрес> (т. 2 л.д. 185).

Оценив исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимой Бикшанова Р.С. в совершении преступления установленной и доказанной.

Действия подсудимой Бикшанова Р.С. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, что Бикшанова Р.С., действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств платежей, обеспечивающих доступ к счетам Бикшанова Р.С., открытым в банках: ПАО «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», ПАО «ВТБ», предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному следствием лицу за денежное вознаграждение.

Оснований не доверять показаниям свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4 у суда не имеется, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой и с другими доказательствами по делу.

Причины для оговора Бикшанова Р.С. у вышеуказанных свидетелей, а также её (Бикшанова Р.С.) самооговора при допросе в качестве подозреваемой, отсутствуют.

Положенные в основу приговора доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, являются относимыми, достоверными, допустимыми и достаточными для вынесения обвинительного приговора в отношении Бикшанова Р.С.

При назначении наказания суд в соответствии со статьями 6, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённой и на условия жизни её семьи.

В соответствии с ч. 4 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации совершённое Бикшанова Р.С. преступление относится к категории тяжких преступлений. С учётом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации суд не находит.

Бикшанова Р.С. к уголовной ответственности не привлекалась (т. 2 л.д. 174); по месту жительства УУП ОУУП и ПДН ОП № УМВД России по <адрес> характеризуется удовлетворительно, в употреблении алкогольных напитков и наркотических веществ замечена не была, жалоб от близких родственников и соседей по поводу её поведения в быту не поступало (т. 2 л.д. 178).

На учётах у врача психиатра в ГБУЗ ТО «Областная клиническая психиатрическая больница», врача нарколога в ГБУЗ ТО «Областной наркологический диспансер» Бикшанова Р.С. не состоит (т. 2 л.д. 175, 176).

Психическое состояние подсудимой Бикшанова Р.С., исходя из материалов уголовного дела и с учётом её поведения в судебном заседании, сомнений у суда не вызывает, в связи с чем, в отношении инкриминируемого деяния подсудимую следует считать вменяемой и подлежащей уголовной ответственности.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Бикшанова Р.С., предусмотренных пунктом «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд признаёт явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой и её близких родственников, оказание помощи близким родственникам, пожилой возраст её матери, совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Учитывая все обстоятельства по делу, принимая во внимание данные о личности подсудимой Бикшанова Р.С., в целях восстановления социальной справедливости, исправления и перевоспитания подсудимой, предупреждения совершения ею новых преступлений, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой Бикшанова Р.С. без реального отбывания ею наказания в местах лишения свободы с применением условного осуждения по правилам ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, с возложением определённых обязанностей, которые будут способствовать исправлению подсудимой, с учётом её возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

При назначении наказания подсудимой Бикшанова Р.С. суд учитывает требования части 1 статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Принимая во внимание данные о личности подсудимой Бикшанова Р.С., которая в содеянном искренне раскаялась, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, а также учитывая имущественное положение подсудимой, суд считает возможным применить в отношении Бикшанова Р.С. положения статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, признав указанные смягчающие обстоятельства в их совокупности исключительными, и не применять к подсудимой дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Мера пресечения в отношении Бикшанова Р.С. в ходе предварительного следствия не избиралась. Избранная в отношении Бикшанова Р.С. мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке до вступления приговора в законную силу изменению не подлежит.

Вещественные доказательства по делу подлежат хранению до рассмотрения по существу уголовного дела № в отношении установленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство.

Рассматривая гражданский иск, заявленный прокурором Калининского АО <адрес> в интересах Российской Федерации в размере 3000 рублей, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии со статьёй 153 Гражданского кодекса Росийской Федерации сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно ч. 1 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В силу ч. 1 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечёт юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с её недействительностью, и недействительна с момента её совершения.

Статьёй 169 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что сделка, совершённая с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Поскольку совершённое Бикшанова Р.С. преступление затрагивает интересы государства, в результате преступления вред причинён непосредственно Российской Федерации, действующему правопорядку и общественным отношениям, то сделка, совершённая в результате преступных действий Бикшанова Р.С., и в результате которых подсудимая получила денежные средства, является ничтожной, в связи с чем, исковые требования прокурора Калининского АО <адрес> в интересах Российской Федерации в размере 3000 рублей подлежат удовлетворению в полном объёме и взысканию с подсудимой в указанном размере.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 187 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 64 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 73 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░. 73 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░. 5 ░░. 73 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ № ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 3 000 (░░░ ░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░<░░░░░░ ░░░░░░>░.░. ░░░░░░░░

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>