Судебный акт #2 (Решение) по делу № 2-107/2024 ~ М-8/2024 от 09.01.2024

Мотивированное решение изготовлено 18 марта 2024 года

22RS0003-01-2024-000014-58

Дело № 2-107/2024

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 февраля 2024 года г. Бийск

Судья Бийского районного суда Алтайского края Агапушкина Л.А., рассмотрев в порядке упрощенного производства гражданское дело по иску ООО «Феникс» к Исаковой Юлии Владимировне о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Феникс» обратилось в суд с иском к Исаковой Ю.В. о взыскании задолженности по кредитному договору.

В обоснование заявленных требований указывает на то, что ДД.ММ.ГГГГ года между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (далее Банк) и Исаковой Юлией Владимировной был заключен кредитный договор №. Ответчик принял на себя обязательства уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами, комиссии и штрафы, а также обязательство в установленные договором сроки вернуть заемные денежные средства. Ответчик, воспользовавшись предоставленными Банком денежными средствами, не исполнил взятые на себя по договору обязательства по возврату суммы кредита, в результате чего у ответчика образовалась задолженность в размере 294 418 руб. 65 коп. за период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года. ДД.ММ.ГГГГ года КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) уступил права требования задолженности по кредитному договору ООО «Феникс» на основании договора уступки прав требования №. Требование о полном погашении задолженности, подлежащее оплате, было направлено ответчику ДД.ММ.ГГГГ года, что является подтверждением факта порядка досудебного урегулирования. За период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года ответчиком денежные средства не вносились. В результате задолженность составляет 294418 рублей 65 копеек.

Ссылаясь на изложенное просит взыскать с Исаковой Ю.В. в пользу ООО «Феникс» задолженность, образовавшуюся за период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года включительно в размере 294 418 рублей 65 копеек, в том числе: 154 063 руб. 84 коп.- основной долг, 77 599 руб. 42 коп. проценты на непросроченный основной долг, 24 663 руб. 36 коп. проценты на просроченный основной долг, 38 092 руб. 03 коп.- штрафы; а также взыскать расходы по уплате госпошлины в размере 6 144 руб. 19 коп.

Дело рассмотрено судом в порядке упрощенного производства в соответствии с п.1 ч.1 ст. 232.2 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГПК РФ). В связи с поступлением от ответчика заявления о составлении мотивированного решения судом составлено мотивированное решение.

Суд исследует изложенные в представленных сторонами документах объяснения, возражения и (или) доводы лиц, участвующих в деле, и принимает решение на основании доказательств, представленных в течение указанных сроков.

Стороны надлежаще уведомлены о принятии к производству искового заявления, рассмотрении дела в порядке упрощенного производства и сроках предоставления в суд и другим участвующим в деле лицам возражений и доказательств.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст.820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Пункт 3 ст. 434 ГК РФ устанавливает, что совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

В соответствии со ст. 435 ГК РФ офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определено и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресантом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ года между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ответчиком был заключен кредитный договор № на сумму 177000 руб. 02 коп. на неотложные нужды сроком на 60 месяцев, под 27,70%. Погашение осуществляется равными ежемесячными аннуитетными платежами в даты и в размере, указанные в графике платежей, являющемся неотъемлемой частью кредитного договора. Последний платеж может незначительно отличаться от остальных. Составлен график платежей сроком до ДД.ММ.ГГГГ года.

Пунктом 12 Индивидуальных условий кредитного договора установлена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора, размер неустойки (штрафа, пени) – 20% годовых на сумму просроченной задолженности по основному долгу и просроченных процентов.

Договор заключен в простой письменной форме в соответствии со ст. 434 Гражданского кодекса Российской Федерации, путем акцепта оферты.

Ответчик принял на себя обязательства уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами, комиссии и штрафы, а также обязательство в установленные Договором сроки вернуть заемные денежные средства.

В силу ст. 384 ГК РФ при заключении договора уступки права требования (цессии) право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие права связанные с правом требования, в том числе право требования на неуплаченные проценты.

Пунктом 13 кредитного договора № ДД.ММ.ГГГГ года предусмотрено право Банка на осуществление уступки прав (требований) по кредитному договору третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ года Банк уступил права требования на задолженность ответчика, которая образовалась за период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года по договору Обществу с ограниченной ответственностью «Феникс», на основании договора уступки права требования №, о чем своевременно сообщено должнику.

Таким образом, в настоящее время права требования по указанному кредитному договору принадлежат ООО «Феникс».

В соответствии со ст.ст. 309-310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Одностороннее изменение обязательств или отказ от них не допустим.

Согласно ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Ответчик, воспользовавшийся предоставленными Банком денежными средствами, не исполнил взятые на себя в соответствии с договором обязательства по возврату суммы кредита, в результате чего у ответчика образовалась задолженность за период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года в размере 294 418 рублей 65 копеек (в том числе: 154 063 руб. 84 коп.- основной долг, 77 599 руб. 42 коп. проценты на непросроченный основной долг, 24 663 руб. 36 коп. проценты на просроченный основной долг, 38 092 руб. 03 коп.- штрафы), что подтверждается расчетом задолженности, выпиской по счету.

Ответчиком в ходе рассмотрения дела заявлено о пропуске срока исковой давности, разрешая данное заявление суд учитывает следующее.

Пунктом 1 статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 данного кодекса.

По общему правилу течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (пункт 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктом 2 статьи 200 названного кодекса предусмотрено, что по обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Исходя из указанных правовых норм и с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

С учетом приведенных выше норм права и разъяснений Верховного Суда Российской Федерации срок исковой давности предъявления кредитором требования о возврате заемных денежных средств, погашение которых в соответствии с условиями договора осуществляется периодическими платежами, исчисляется отдельно по каждому платежу с момента его просрочки.

Принимая во внимание, что между Банком и Исаковой Ю.В. был согласован порядок возврата кредита, предусмотрены даты и размер внесения аннуитетных ежемесячных платежей, дата последнего платежа определена ДД.ММ.ГГГГ, срок исковой давности следует исчислять отдельно по каждому платежу по кредиту.

Как следует из материалов дела, за защитой своих прав ООО "Феникс" обращалось к мировому судье судебного участка №1 Бийского района Алтайского края.

Согласно отчету об отслеживании почтовых отправлений (№) письмо с заявлением о выдаче судебного приказа по взысканию задолженности с Исаковой Ю.В. поступило в организацию почтовой связи ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ вынесен судебный приказ о взыскании с Исаковой Ю.В. задолженности по кредитному договору, который на основании поступивших от последней возражений отменен определением мирового судьи от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1 ст. 204 ГПК РФ, разъяснениям п. 17 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 № 43, срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству. Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети "Интернет".

По смыслу статьи 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 ГПК РФ, пунктом 1 части 1 статьи 150 АПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа (п. 18 поименованного Постановления Пленума ВС РФ).

Таким образом, судебная защита прав истца осуществлялась с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ – 209 дней.

С рассматриваемым иском ООО "Феникс" обратилось ДД.ММ.ГГГГ, что следует из штемпеля на почтовом конверте, то есть в пределах 6 месяцев после отмены судебного приказа, в связи с чем срок исковой давности следует исчислять с даты обращения с заявлением о выдаче судебного приказа.

С учетом изложенного, принимая во внимание график платежей по кредиту, суд приходит к выводу о наличии оснований для применения последствий пропуска срока исковой давности к платежам, срок внесения которых наступил до ДД.ММ.ГГГГ. Исходя из этого, истец вправе требовать взыскания платежей, подлежащих внесению заемщиком за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что составляет 103133 рубля 29 копеек по основному долгу (3054,31 + 3277,44 + 3202,86 + 3348,84 +3356,57 +3501,09 +3517,46 +3599,99 + 3684,45 +3825,84 +3912,69 +3950,04 +4041,21 +4265,75 +4196,73 +4408,83 +4439,10 +4543,53 +4677,00 +4760,45 +4891,86 +4987,53 +5116,78 +5225,25 +5347,69).

При взыскании процентов за пользование денежными средствами суд исходит из следующего.

В соответствии с пп. <данные изъяты> договора № от ДД.ММ.ГГГГ уступки прав требований цессионарий принимает от цедента следующие права (требования): А) права (требования) банка в отношении уплаты заемщиками денежных средств по кредитным договорам, в том числе право на задолженность по основному долгу, включая задолженность по просроченному основному долгу (предоставленной цедентом и невозвращенной заемщиком денежной сумме), на задолженность по уплате срочных процентов за пользование заемщиком денежными средствами цедента, начисленных цедентом, но не оплаченных заемщиком; Б) права банка, связанные с обязательствами заемщиков, установленными в кредитных договорах, но не выполненные заемщиками, в том числе права на штрафы, начисленные цедентом согласно условиям кредитных договоров, из которых возникла задолженность, за неуплату в обусловленные кредитными договорами сроки основного долга и процентов за пользование суммой основного долга.

Согласно договору об уступке прав требований ООО «Феникс» передано право требования по взысканию процентов в размере 77 599 руб. 42 коп. С учетом применения последствий пропуска срока исковой давности, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 33715 рублей 97 копеек (2419,68+2196,55+2271,13 +2125,15 +2117,42 +1972,90 +1956,53 +1874,00 +1789,54 +1648,15 +1561,30 +1523,95 +1432,78 +1208,24+1277,26+1065,16+1034,89+930,46+796,99+713,54+582,13+486,46+357,21+248,74+125,81).

Разрешая требования истца в части взыскания с ответчика неустойки (пени) за неисполнение обязательства по кредитному договору, суд учитывает следующее.

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Начисленные штрафы по свое правовой природе судом расцениваются как неустойка (пени) в силу ст. 330 ГК РФ.

Пунктом 12 Индивидуальных условий кредитного договора установлена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора, размер неустойки (штрафа, пени) – 20% годовых на сумму просроченной задолженности по основному долгу и просроченных процентов.

В соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами (далее для целей настоящей статьи - мораторий), на срок, устанавливаемый Правительством Российской Федерации.

В акте Правительства Российской Федерации о введении моратория могут быть указаны отдельные виды экономической деятельности, предусмотренные Общероссийским классификатором видов экономической деятельности, а также отдельные категории лиц и (или) перечень лиц, пострадавших в результате обстоятельств, послуживших основанием для введения моратория, на которых распространяется действие моратория.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2020 г. N 428 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников" в соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Закона о банкротстве введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении включенных в соответствующие перечни организаций, в частности в Перечень системообразующих организаций российской экономики. Данный мораторий введен на 6 месяцев со дня официального опубликования Постановления, то есть с 6 апреля 2020 г.

В постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 декабря 2020 г. N 44 "О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что целью введения моратория, предусмотренного указанной статьей, является обеспечение стабильности экономики путем оказания поддержки отдельным хозяйствующим субъектам.

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 9.1 Закона о банкротстве на срок действия моратория в отношении должников, на которых он распространяется, наступают последствия, предусмотренные абзацами пятым и седьмым - десятым пункта 1 статьи 63 названного Закона.

В частности, не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей (абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве).

Как разъяснено в пункте 7 упомянутого выше постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойка (статья 330 Гражданского кодекса Российской Федерации), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса Российской Федерации), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве). В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве.

Согласно разъяснениям, изложенным в ответе на вопрос 10 Обзора по отдельным вопросам судебной практики, связанным с применением законодательства и мер по противодействию распространению на территории Российской Федерации новой коронавирусной инфекции (COVID-19) N 2, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 30 апреля 2020 г., одним из последствий введения моратория является прекращение начисления неустоек (штрафов и пеней) и иных финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежных обязательств и обязательных платежей по требованиям, возникшим до введения моратория (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве). По смыслу пункта 4 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации этот же правовой режим распространяется и на проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности.

Постановление Правительства РФ от 01.10.2020 N 1587 "О продлении срока действия моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников" срок действия моратория на возбуждение дел о банкротстве продлен до 7 января 2021 года.

Из приведенных положений закона и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации в их совокупности следует, что в отношении включенных в Перечень системообразующих организаций российской экономики с момента введения моратория, т.е. с 6 апреля 2020 г. до 7 января 2021 года прекращается начисление неустоек (штрафов и пеней) и иных финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежных обязательств и обязательных платежей по требованиям, возникшим до введения моратория.

С учетом применения последствий пропуска срока исковой давности и, исключая период действия моратория, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дату заявленную истцом) в сумме 20590 рублей 22 копейки согласно следующему расчету:

период	дней	неустойка
19.02.2020 – 19.03.2020	30	89,74
19.03.2020 Увеличениесуммыдолга +5473,99руб.
Сумма долга 10947,98руб.
20.03.2020 – 05.04.2020	17	101,98
Увеличение суммы долга за период с 19.04.2020 по 19.12.2020 +49265,91 руб.
Сумма долга 60213,89руб.
08.01.2021 – 19.01.2021	12	395,93
19.01.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб.
Сумма долга 65687,88 руб.
20.01.2021 – 19.02.2021	31	1115,79
19.02.2021 Увеличение суммы долга +5 473,99 руб.
Сумма долга 71161,87
20.02.2021 – 19.03.2021	28	1091,80
19.03.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб.
Сумма долга 76635,86руб.
20.03.2021 – 20.04.2021	32	1343,75
20.04.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб. Увеличение суммы долга #14
Сумма долга 82109,85руб.
21.04.2021 – 19.05.2021	29	1304,76
19.05.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб. Увеличение суммы долга #15
Сумма долга 87583,84 руб.
20.05.2021 – 19.06.2021	31	1487,73
19.06.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб. Увеличение суммы долга #16
Сумма долга 93057,83руб.
20.06.2021 – 20.07.2021	31	1580,71
20.07.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб. Увеличение суммы долга #17
Сумма долга 98531,82 руб.
21.07.2021 – 19.08.2021	30	1619,70
19.08.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб. Увеличение суммы долга #18
20.08.2021 – 19.09.2021	31	1766,67
19.09.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб. Увеличение суммы долга #19
Сумма долга 109479,80 руб.
20.09.2021 – 19.10.2021	30	1799,67
19.10.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб. Увеличение суммы долга #20
Сумма долга 114953,79 руб.
20.10.2021 – 19.11.2021	31	1952,64
19.11.2021 Увеличениесуммыдолга +5473,99 руб. Увеличение суммы долга #21
Сумма долга 120427,78 руб.
20.11.2021 – 07.12.2021	18	1187,78

Итого: 89,74+101,98 +395,93+1115,79 + 1091,80 + 1343,75 +1304,76 + 1487,73 + 1580 71 + 1619,70 + 1766,67 + 1799,67 + 1952,64 +1187,78 = 20590 рублей 22 копейки.

В соответствие ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Пунктом 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено о том, что подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

С учетом компенсационной природы неустойки, длительности неисполнения обязательства и размера задолженности, суд считает, что оснований для уменьшения суммы неустойки не имеется, убедительных доводов к тому ответчиком не приведено. Суд считает, что подлежащая взысканию сумма соразмерна последствиям нарушенного ответчиком обязательства, способствует восстановлению нарушенных прав истца и не нарушает баланс интересов сторон. Взимание неустойки является допустимым обеспечением исполнения обязательств, не противоречащим требованиям гражданского законодательства.

Таким образом, исковые требования ООО «Феникс» подлежат удовлетворению в части, с учетом применения последствий пропуска срока исковой давности, с ответчика в пользу истца надлежит взысканию задолженность по кредитному договору № от <данные изъяты>заключенному с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)), образовавшаяся за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 157439 рублей 48 копеек, в том числе: основной долг в размере 103133 рубля 29 копеек, проценты по договору в размере 33715 рублей 97 копеек, неустойка в размере 20590 рублей 22 копейки.

По правилам ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу ООО «Феникс» подлежат взысканию судебные расходы по уплате госпошлины, пропорционально размеру удовлетворенных судом требований (157439 рублей 48 копеек или 53% от заявленных), что составит 3256 рублей (6144,19 руб. х53%).

Руководствуясь статьями 196, 198, 232.4 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░» (░░░)), ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░ 157439 ░░░░░░ 48 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 103133 ░░░░░ 29 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 33715 ░░░░░░ 97 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20590 ░░░░░░ 22 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3256 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ - ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░