Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-676/2022 от 13.04.2022

УИД 66RS0006-01-2022-000556-51 Дело № 2-676/2022

Мотивированное решение составлено 27.07.2022

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

    20 июля 2022 года                                  г. Асбест

    Асбестовский городской суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Филимонова А.С., при секретаре судебного заседания Душкиной М.И., рассмотрев в открытом судебном заседании в порядке заочного производства гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» (ООО «СКМ», ИНН 6315626402) к Чесноковой Т. М. о взыскании задолженности по кредитному договору за счет наследственного имущества ФИО1,

установил:

Истец Общество с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» (далее - ООО «СКМ») обратилось в Асбестовский городской суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору за счет наследственного имущества ФИО1, указав, что на основании кредитного договора № *Номер* от 03.07.2012 ОАО «ТрансКредитБанк» ФИО1 выдан кредит в сумме 16 315,47 руб. под 24 % годовых. В результате реорганизации Банка (впоследствии которой банк присоединен к Банк ВТБ (ПАО)) номер кредитного договора изменен на *Номер*. 12.09.2017 между Банк ВТБ (ПАО) и ООО «СКМ» заключен договор уступки прав требования *Номер*, в результате которого все права кредитора по кредитному договору *Номер* от 03.07.2012 перешли к истцу ООО «СКМ». В настоящее время за заемщиком образовалась задолженность по кредитному договору.

Кроме того, 12.12.2013 Банк ВТБ 24 (ПАО) и ФИО1 заключили кредитный договор *Номер*, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен кредит в размере 110 000 рублей под 16% годовых. 06.09.2017 между Банк ВТБ (ПАО) и ООО «СКМ» заключен договор уступки прав требования *Номер*, в результате которого все права кредитора по кредитному договору *Номер* от 12.12.2013 перешли к истцу ООО «СКМ». В настоящее время за заемщиком образовалась задолженность по кредитному договору.

По имеющейся у истца информации заемщик ФИО1 умер *Дата*. Предполагаемым наследником является ФИО2.

С учетом изложенного, истец просит суд взыскать с ФИО2 задолженность по кредитному договору *Номер* от 03.07.2012 в размере 17 977,77 рублей, задолженность по кредитному договору *Номер* от 12.12.2013 в размере 111 220,55 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 783,97 рублей (л.д.5-7).

Определением Орджоникидзевского районного суда г.Екатеринбурга от 15.03.2022 гражданское дело по иску ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» передано по подсудности в Асбестовский городской суд Свердловской области по месту жительства Чесноковой Т.М., как принявшей наследство после смерти ФИО1

После поступления настоящего гражданского дела в Асбестовский городской суд Свердловской области определением Асбестовского городского суда от 23.05.2022, вынесенным в протокольной форме, в качестве ответчика по гражданскому делу привлечена Чеснокова Т. М.. В ходе рассмотрения гражданского дела установлено, что ответчик Чеснокова Т.М. зарегистрирована по адресу: г.Екатеринбуг, *Адрес*, что относится к территориальной подсудности Орджоникидзевского районного суда г.Екатеринбурга.

В соответствии с ч.4 ст.33 ГПК РФ дело, направленное из одного суда в другой, должно быть принято к рассмотрению судом, в который оно направлено. Споры о подсудности между судами в Российской Федерации не допускаются.

В связи с этим настоящее гражданское дело рассмотрено по существу Асбестовским городским судом Свердловской области.

Представитель истца ООО «СКМ» в судебное заседание не явился, просит дело рассмотреть в его отсутствие.

Ответчик Чеснокова Т.М. в судебное заседание не явилась по неизвестной суду причине, о дате, времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом по месту регистрации, письменного мнения по иску, уважительных причин неявки суду не представила.

Судом вынесено протокольное определение о рассмотрении дела в порядке заочного судопроизводства.

Изучив и исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Статьями 3, 4 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, статьей 46 Конституции Российской Федерации, предусмотрено, что заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод или охраняемых законом интересов.

Согласно п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу п.п. 1, 2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В соответствие с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что ОАО «ТрансКредитБанк» на основании кредитного договора *Номер* от 03.07.2012 выдало потребительский кредит ФИО1 посредством выдачи кредитной карты, с предоставленным по ней кредитом и обслуживанием счета по данной карте в российских рублях, с лимитом 72 000 рублей, сроком на 24 месяца, под 24,00% годовых. Номер договора изменен на *Номер* (л.д.17-18, 21-24).

Кроме того, ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО1 заключили кредитный договор *Номер* от 12.12.2013, согласно которому ФИО1 выдан потребительский кредит в сумме 110 000 руб. на срок 24 месяца под 16,00% годовых. Номер договора изменен на *Номер* (л.д.41-47).

12.09.2017 между Банк ВТБ 24 (ПАО) и ООО «СКМ» заключен договор уступки прав требования *Номер*, согласно которому все права кредитора по кредитному договору *Номер* от 03.07.2012 перешли к истцу ООО «СКМ» (л.д. 32-33).

06.09.2017 между Банк ВТБ (ПАО) и ООО «СКМ» заключен договор уступки прав требования *Номер*, согласно которому все права кредитора по кредитному договору *Номер* от 12.12.2013 перешли к истцу ООО «СКМ» (л.д. 50-51).

Задолженность по кредитному договору *Номер* от 03.07.2012 за период с 12.09.2017 по 13.01.2022 составляет 17 977,77 рублей, в том числе: задолженность по основному долгу – 16 315,47 рублей, задолженность по процентам – 1 662,30 рубля (л.д. 13, 15).

Задолженность по кредитному договору *Номер* от 12.12.2013 за период с 06.09.2017 по 13.01.2022 составляет 111 220,55 рублей, в том числе: задолженность по основному долгу – 104 960,24 рублей, задолженность по процентам – 5 731,36 рубль (л.д. 14, 16).

Из копии свидетельства о смерти от *Дата* следует, что заемщик ФИО1 умер *Дата* (л.д. 72).

Смерть заемщика также подтверждается записью акта о смерти *Номер* от *Дата*, предоставленной Отделом ЗАГС Орджоникидзевского района г. Екатеринбурга Управления ЗАГС Свердловской области по запросу суда (л.д. 75).

Согласно ст. 1111 Гражданского кодекса Российской Федерации наследование осуществляется по завещанию и по закону.

Сведения о том, что ФИО1 составил завещание – отсутствуют.

Судом установлено, что на день смерти ФИО1 был зарегистрирован по адресу: Свердловская область, г. Екатеринбург, *Адрес*. Совместно с ним зарегистрированных лиц не числится (л.д. 86).

В силу п. 1 ст. 1154 Гражданского кодекса Российской Федерации наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

В соответствии с п. 1 ст. 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему имущества, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось. Не допускается принятие наследства под условием или с оговорками (п. 2 ст. 1152 ГК РФ).

В силу п. 1 ст. 1153 Гражданского кодекса Российской Федерации, принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

На основании п. 1 ст. 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (ст. 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В соответствии со ст. 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

В соответствии с п. 1 ст. 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), имущество умершего считается выморочным.

В силу ст. 418 Гражданского кодекса Российской Федерации, смерть заемщика не является основанием для прекращения обязательств, вытекающих из кредитного договора, как по уплате основной суммы долга, так и процентов за пользование кредитом.

Согласно п. 58 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст. 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Пунктом 61 названного Постановления Пленума Верховного Суда РФ разъяснено, что поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

Вместе с тем, согласно ст. 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к ним имущества.

В соответствии с п. 60 указанного выше Постановления Пленума Верховного Суда РФ, при отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (п. 1 ст. 416 Гражданского кодекса Российской Федерации). Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Из положений приведенных норм материального права и разъяснений указанного Пленума Верховного Суда РФ, применительно к данному спору следует, что неисполненные обязательства заемщика по кредитному договору в порядке универсального правопреемства в неизменном виде переходят в порядке наследования к наследнику, принявшему наследство, который и обязан отвечать перед кредитором по обязательствам умершего заемщика в пределах стоимости перешедшего к нему имущества.

Как следует из выписки из Единого государственного реестра недвижимости, на имя ФИО1 по состоянию на *Дата* было зарегистрировано право общей совместной собственности на квартиру по адресу: Свердловская область, г.Екатеринбург, *Адрес* (л.д.77).

Стоимость квартиры (комнаты) составляет 1 306 371,36 руб. Правообладателями являются: Чеснокова Т. М., *Дата* года рождения, ФИО1. *Дата* года рождения, вид права – общая совместная собственность.

По данным МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Свердловской области на имя ФИО1 автомототранспорт не зарегистрирован (л.д.92).

В соответствии с положениями ст. 1142 Гражданского кодекса Российской Федерации, наследниками первой очереди по закону после смерти ФИО1 являются: супруга Чеснокова Т. М., *Дата* года рождения, дочь ФИО3, *Дата* года рождения, отец ФИО4, *Дата* года рождения, мать ФИО5, *Дата* года рождения (л.д.75).

Из материалов наследственного дела *Номер* после смерти ФИО1, умершего *Дата*, предоставленного нотариусом г. Екатеринбурга Свердловской области Явич Е.В., следует, что *Дата* Чеснокова Т.М. обратилась к нотариусу с заявлением о принятии наследства, оставшегося после смерти супруга Чеснокова Т.М.

Сведений о выдаче свидетельства о праве на наследство в материалах наследственного дела *Номер* не имеется.

Кроме того, *Дата* нотариусом г. Новоуральск Свердловской области Гниломедовой Л.И. по заявлению кредитора ВТБ 24 (ПАО) о погашении просроченной задолженности по кредиту, заведено наследственное дело *Номер* после смерти ФИО1, умершего *Дата*. Никто из наследников не объявлялся (л.д. 70-74).

В судебном заседании установлено, что *Дата* между ФИО1, *Дата* года рождения, и Долгушиной Т. М., *Дата* года рождения, заключен брак. После брака супруге присвоена фамилия Чеснокова (л.д.75). Сведений о расторжении брака на дату смерти заемщика не имеется.

На дату смерти заемщика *Дата*, в общей совместной собственности супругов находилось жилое помещение – комната, расположенная по адресу: Свердловская область, г. Екатеринбург, *Адрес* кадастровая стоимость которой составляет 1 306 371,36 руб..

В соответствии с п. 33 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» в состав наследства, открывшегося со смертью наследодателя, состоявшего в браке, включается его имущество (пункт 2 статьи 256 ГК РФ, статья 36 СК РФ), а также его доля в имуществе супругов, нажитом ими во время брака, независимо от того, на имя кого из супругов оно приобретено либо на имя кого или кем из супругов внесены денежные средства, если брачным договором не установлено иное (пункт 1 статьи 256 ГК РФ, статьи 33, 34 СК РФ). При этом переживший супруг вправе подать заявление об отсутствии его доли в имуществе, приобретенном во время брака. В этом случае все это имущество входит в состав наследства.

Сведений о заключении брачного договора ФИО1 и Чесноковой Т.М. у суда не имеется.

Согласно п. 1 ст. 39 Семейный кодекс Российской Федерации при разделе общего имущества супругов и определении долей в этом имуществе доли супругов признаются равными, если иное не предусмотрено договором между супругами.

Поскольку договором между супругами не предусмотрено иное, суд приходит к выводу о том, что доля умершего ФИО1 в праве общей совместной собственности на жилое помещение - комнату, расположенную по адресу: Свердловская область, г. Екатеринбург, *Адрес*, составляет <данные изъяты> Указанная доля в праве собственности входит в состав наследственного имущества после смерти заемщика ФИО1, умершего *Дата*.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что Чеснокова Т.М. фактически приняла наследство, оставшееся после смерти супруга ФИО1, иного в материалы дела ответчиком не представлено.

Поскольку Чеснокова Т.М. приняла наследство, оставшееся после смерти ФИО1, она является наследником, который отвечает по долгам наследодателя. Стоимость наследственного имущества, принятого Чесноковой Т.М., значительно превышает сумму долга по указанному кредитному договору, поскольку составляет 653 185,68 рублей (1 306 371,36 руб. /2).

После смерти заемщика ФИО1 обязательства по кредитным договорам не исполняются.

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса, стороны должны доказывать обстоятельства, на которые ссылаются, основания возражений. Ответчиком доказательств исполнения своих обязательств перед истцом в полном объеме суду не представлено.

Исходя из совокупности установленных судом обстоятельств, исследованных доказательств, анализа норм права, регулирующих спорные правоотношения, суд приходит к выводу о возможности удовлетворения требований истца о взыскании в пользу ООО «СКМ» задолженности по кредитному договору *Номер* от *Дата* в размере 17 977,77 рублей, задолженности по кредитному договору *Номер* от *Дата* в размере 111 220,55 рублей с ответчика Чесноковой Т.М. в пределах и за счет наследственного имущества умершего ФИО1.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истец при подаче иска понес расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 783,97 руб., которые подлежат возмещению с ответчика Чесноковой Т.М. в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 - 199, 233 - 235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░» (░░░ «░░░», ░░░ 6315626402) ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░» (░░░ «░░░», ░░░ 6315626402) ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░1:

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ *░░░░░* ░░ 03.07.2012 ░ ░░░░░░░ 17 977 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 77 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 16 315,47 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ – 1 662,30 ░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ *░░░░░* ░░ 12.12.2013 ░ ░░░░░░░ 111 220 (░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░ 55 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 104 960,24 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ – 5 731,36 ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░» (░░░ «░░░», ░░░ 6315626402) ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 783 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 97 ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░