Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2972/2020 ~ М-3552/2020 от 02.11.2020

Дело № 2-2972/2020

43RS0002-01-2020-005933-98

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Киров                 14 декабря 2020 г.

    Октябрьский районный суд г. Кирова

в составе председательствующего судьи Тимкиной Л.А.,

при секретаре судебного заседания Кочуровой В.Р.,

с участием представителя истца Чистова А.А. по доверенности Усцова Д.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2972/2020 по иску индивидуального предпринимателя Чистова А.А. к Ефимовых Л.А., ООО «Лестранс», ООО «Альянс» о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное движимое имущество,

установил:    

истец обратился в суд с иском к ответчикам о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное движимое имущество.

В обоснование иска указано, что 05.06.2020 между сторонами был заключен договор займа с условием о залоге транспортного средства. По указанному договору, Займодавец (ИП Чистов А.А.) передал заемщику (ИП Ефимовых Л.А.) в собственность денежные средства в сумме 250 000 руб. под 10% годовых в месяц от суммы займа сроком до 05.12.2020. В обеспечение возврата займа был оформлен залог на принадлежащий Залогодателю (ООО «Лестранс») на праве собственности движимое имущество – транспортное средство марки VOLVO FH 12, <данные изъяты>.

В обеспечение возврата займа был оформлен залог на принадлежащее Залогодателю (ИП Ефимовых Л.А.) на праве собственности движимое имущество: транспортное средство марки 906600, <данные изъяты>.

Поручителем по договору выступило ООО «Альянс».

До настоящего времени сумма займа не возвращена. 16.09.2020 в адрес ответчиков была направлена претензия, которая до настоящего времени оставлена без рассмотрения.

Просит суд:

Взыскать солидарно с Ефимовых Л.А., ООО «Лестранс», ООО «Альянс» в пользу индивидуального предпринимателя Чистова А.А. задолженность по Договору займа с условием о залоге транспортного средства от 05.06.2020 в размере 700 000 руб., из которых: 250 000 руб. – сумма займа, 100 000 руб. - проценты за пользованием займом, 100 000 руб. - неустойка, 250 000 руб. – неустойка; взыскать проценты, исходя из размера 10 % в месяц на остаток задолженности, начиная с 06.10.2020.

Обратить взыскание на заложенное имущество:

- транспортное средство марки VOLVO FH 12, <данные изъяты>, принадлежащее на праве собственности ответчику ООО «Лестранс» (юридический адрес:610048,Кировская обл., г.Киров, ул. Московская, д. 132,3 ОГРН 1124345028422, ИНН 4345345606, КПП 434501001, в лице директора Ефимовых Л.А.) путем продажи с публичных торгов, установив её начальную продажную стоимость в размере 300 000 руб.;

- транспортное средство марки 906600, <данные изъяты>, принадлежащее на праве собственности ответчику Ефимовых Л.А., <данные изъяты> путем продажи с публичных торгов, установив её начальную продажную стоимость в размере 100 000 руб.;

- транспортное средство марки КАМАЗ-431010, <данные изъяты>, принадлежащее на праве собственности ответчику Ефимовых Л.А., <данные изъяты>, путем продажи с публичных торгов, установив её начальную продажную стоимость в размере 100 000 руб.

Взыскать солидарно с Ефимовых Л.А., ООО «Лестранс», ООО «Альянс» в пользу индивидуального предпринимателя Чистова А.А. судебные издержки по уплате расходов по уплате государственной пошлины в размере 10 500 руб.

Истец ИП Чистов А.А. в судебное заседание не явился, надлежащим образом извещен о времени и месте рассмотрения дела, просил рассмотреть дело в его отсутствии, направил в суд своего представителя Усцова Д.К.

Представитель истца исковые требования поддержал, суду дал пояснения, аналогичные изложенным в исковом заявлении, настаивал на удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

Ответчики в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. При этом извещение о рассмотрении дела судом было направлено ответчикам: ООО «Лестранс» по адресу: г. Киров, ул. Московская, д. 132, офис 3, ООО «Альянс» по адресу: Республика Татарстан, г. Казань, ул. Курская, д. 27, пом. 1003 и Ефимовых Л.А. по адресу: <данные изъяты> почтой по месту нахождения организации и их жительства, а также сведения о времени и месте проведения судебного заседания размещены в телекоммуникационной сети Интернет. Почтовые конверты, направленные в адрес ответчиков возвращены в суд по истечении срока хранения. Одновременно, судом 04.12.2020 ответчикам были направлены телеграммы. Согласно сведений Министерства связи РФ 10.12.2020 ответчику Ефимовых Л.А. телеграмма вручена лично, другим ответчикам ООО «Лестранс», и ООО «Альянс» телеграммы не вручены, по причине, что данные учреждения по вышеуказанным адресам отсутствуют.

В силу ст.113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (ГПК РФ) лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату. Судебные извещения и вызовы должны быть вручены с таким расчетом, чтобы указанные лица имели достаточный срок для подготовки к делу и своевременной явки в суд. Судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, или его представителем.

Адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства (ч.2 ст.117 ГПК РФ).

Согласно ст.118 ГПК РФ, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

Особенности оказания услуг почтовой связи в отношении почтовой корреспонденции разряда «Судебное» установлены Порядком приема и вручения внутренних регистрируемых почтовых отправлений, утвержденным Приказом ФГУП «Почта России» от 17.05.2012 № 114-п.

В соответствии с пунктами 20.15 - 20.17 данного Порядка письма разряда «Судебное» хранятся в отделении почтовой связи 7 календарных дней со дня их поступления в отделение почтовой связи. По истечении установленного срока хранения неполученные адресатами почтовые отправления возвращаются по обратному адресу, указанному на почтовом отправлении, а при его отсутствии передаются в число невостребованных вместе с ярлыком.

Неявка на почтовое отделение за получением судебной корреспонденции по месту регистрации означает отказ адресата от ее получения, что приравнивается к надлежащему извещению.

Вышеуказанные обстоятельства свидетельствует о том, что ответчики не проявили ту степень заботливости и осмотрительности, какая от них требовалась в целях своевременного получения направляемых им судом документов.

Распоряжение своими правами по усмотрению лица является одним из основополагающих принципов судопроизводства. Согласно ст.9 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ) граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права. В силу ст.35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

Учитывая изложенное, суд в соответствии со ст.167 ГПК РФ счел возможным провести судебное заседание в отсутствие ответчиков, в отношении которых судом были предприняты меры для их надлежащего извещения о судебном заседании.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что ответчик не сообщил суду об уважительных причинах неявки, не просил о рассмотрении дела в его отсутствии, уклоняется от явки в суд, злоупотребляет своим правом на участие в судебном заседании и на основании ч.1 ст. 233 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии ответчика в порядке заочного производства.

Представитель истца согласен на рассмотрение дела в порядке заочного производства.

Суд, выслушав мнение участников процесса, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 420 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии с п. 1 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

В силу п. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 808 ГК РФ, договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда (п. 1). В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы (п. 2).

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (п. 1). При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (п. 2).

В соответствии с п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу положений ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В силу требований статей 309-310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В ходе судебного разбирательства установлено, что 05.06.2020 между ИП Чистовым А.А. (Займодавец) и ИП Ефимовых Л.А. (Заемщик) был заключен договор займа с условием о залоге транспортного средства.

Согласно п.1.1 Договора Займодавец передает Заемщику в собственность денежные средства в размере 250 000 руб. с начислением процентов за пользование займом в соответствии с условиями, предусмотренными настоящим договором, а Заемщик обязуется вернуть в обусловленный настоящим Договором срок указанную сумму займа и уплатить проценты за пользование займом.

Проценты за пользование займом составляют 10% в месяц от суммы займа (п.1.2 Договора).

Проценты за пользование займом подлежат уплате ежемесячно не позднее 5 числа каждого месяца за предыдущий месяц пользования займом (п.1.3 Договора).

В силу п.1.4 Договора Заемщик обязуется возвратить Займодавцу сумму займа не позднее 05.12.2020.

Заемщик вправе возвратить досрочно сумму займа не ранее чем через один месяц с даты заключения Договора (п.1.5 Договора).

В случае несвоевременной или неполной уплаты процентов за пользование займом, на просроченную сумму начисляются проценты в размере 2% в день от суммы недоплаты (п.1.6 Договора).

Согласно п.1.7 Договора в случае несвоевременного или неполного возврата суммы займа, на просроченную сумму начисляются проценты из расчета 2% в день от оставшейся суммы.

Займодавец вправе требовать досрочного возврата суммы займа в случае несвоевременной или неполной уплаты процентов за пользование займом на срок более 5 дней (п. 1.8 Договора).

В силу п.1.9 Договора стороны подтверждают, что денежные средства, указанные в п.1.1 Договора переданы Займодателем и приняты Заемщиком, в связи с чем настоящий Договор одновременно имеет силу расписки в получении денежных средств.

В целях обеспечения исполнения обязательств ответчика ИП Ефимовых Л.А. по своевременному и полному возврату займа одновременно был заключен договор поручительства с ООО «Лестранс» и ООО «Альянс».

В обеспечении обязательств Заемщика перед Займодавцом, включая сумму займа, проценты за пользование займом, других сумм, Залогодатель (ООО Лестранс») передал принадлежащий ему на праве собственности, а Займодавец принял транспортное средство марки - VOLVO FH 12, <данные изъяты>.

В обеспечение возврата займа был оформлен залог на принадлежащее Залогодателю (ИП Ефимовых Л.А.) на праве собственности движимое имущество: транспортное средство марки 906600, <данные изъяты> (л.д. 19-21).

При заключении договора залогодатели подтвердили, что транспортные средства находятся в технически исправном состоянии, видимых подтверждений не имеют, эксплуатируются в целях оказания услуг по грузоперевозкам. Кроме того, настоящий договор одновременно является актом приема-передачи (л.д. 11-12).

В случае невыполнения обязанности (в случае просрочки уплаты процентов за пользование займом и (или) возврата суммы займа на срок более чем 5 дней Залогодатель обязуется передать транспортное средство Займодавцу по акту приема-передачи) Заемщик обязуется уплатить неустойку в размере 250 000 руб. Уплата неустойки не освобождает от уплаты процентов, возврата суммы займа, компенсации убытков.

В силу п.2.10 Договора поручители обязались нести солидарную ответственность за возврат Заемщиком суммы займа, уплате процентов и штрафных санкций. Срок действия поручительства 5 лет. При уступке прав требования или переводе долга по Договору, поручительство сохраняется.

Ответчики в свою очередь в нарушение положений договора не выполнили принятые на себя обязательства, не производили обязательные ежемесячные платежи в погашение основного долга и не уплачивали истцу проценты за пользование денежными средствами в размере и в сроки, предусмотренные условиями договора займа.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу п. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

На основании п. 1.7 Договора займа от 17.12.2019 в случае несвоевременной или неполной уплаты процентов за пользование займом, на просроченную сумму начисляются проценты в размере 0,5% в день от суммы недоплаты (п. 1.7 Договора).

В случае несвоевременного или неполного возврата суммы займа, ответчики обязались уплатить проценты из расчета 0,5% в день от оставшейся суммы.

В настоящее время задолженность ответчиков составляет 700 000 руб., из которых 250 000 руб. - сумма займа, 100 000 руб. - проценты за пользование займом, неустойки за период с 06.07.2020 по 21.10.2020 в размере 123 500 руб., которую истец снизил до разумного размера 100 000 руб. и 250 000 руб.- договорная неустойка, ввиду нарушения положений п.2.4 Договора.

Указанный расчет судом проверен, является арифметически верным, ответчиками не оспорен, в связи с чем принят судом как надлежащее доказательство по делу.

В связи с неисполнением ответчиками своих обязательств по Договору займа 16.09.2020 истец направил ответчикам требование о досрочном исполнении обязательств по договору займа. Данное требование осталось ответчиками неисполненным, до настоящего времени задолженность перед истцом не погашена, доказательств обратного суду не представлено (л.д. 22-26).

В соответствии со ст. 334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

При рассмотрении настоящего гражданского дела условий, при которых обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, не установлено.

Вместе с тем, обязанность суда по определению начальной продажной цены движимого имущества ранее была предусмотрена п. 11 ст. 28.2 Закона от 29.05.1992 № 2872-1 «О залоге», который утратил силу с 01.07.2014.

Настоящий иск предъявлен после указанной даты.

Актуальная редакция п. 1 ст. 350 ГК РФ предусматривает, что реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим п. 2 ст. 350.1 настоящего Кодекса.

При этом, п. 3 ст. 340 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Следовательно, действующее законодательство не возлагает на суд обязанности по установлению начальной продажной стоимости заложенного движимого имущества.

Согласно п.2.8 Договора стороны определили начальную продажную цену предметов залога, указанного в п.2.1 Договора в размере 300 000 руб., в п.2.3.1 Договора в размере 100 000 руб., в п.2.3.2 настоящего договора в размере 100 000 руб.

Учитывая, что на момент принятия судом решения, период просрочки ответчиков исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет более трех месяцев, а размер требований залогодержателя соразмерен стоимости заложенного имущества и составляет более 5%, суд приходит к выводу о необходимости обратить взыскание на заложенное по Договору займа с условием о залоге транспортного средства от 05.06.2020 следующее движимое имущество:

- транспортное средство марки VOLVO FH 12, <данные изъяты>, принадлежащее на праве собственности ответчику ООО «Лестранс» (юридический адрес: 610048,Кировская обл., г.Киров, ул. Московская, д. 132,3 ОГРН 1124345028422, ИНН 4345345606, КПП 434501001, в лице директора Ефимовых Л.А.);

- транспортное средство марки 906600, <данные изъяты>, принадлежащее на праве собственности ответчику Ефимовых Л.А., <данные изъяты>.

- транспортное средство марки КАМАЗ-431010, <данные изъяты>, принадлежащее на праве собственности ответчику Ефимовых Л.А., <данные изъяты>.

При таких обстоятельствах, суд, полагает возможным обратить взыскание на заложенные транспортные средства установив в силу ст. 350 ГК РФ способ реализации с торгов.

Поскольку в судебном заседании установлен факт неисполнения ответчиками принятых на себя обязательств по кредитному договору, что выразилось в нарушении сроков уплаты основного долга и процентов, доказательств обратного материалы дела не содержат. Допущенные ответчиками нарушения условий договора суд признает существенными, в связи с чем, приходит к выводу о том, что требование истца о солидарном взыскании задолженности с ответчиков и обращении взыскании на заложенное имущество являются законными, обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме.

В силу ст. 94 ГПК и ч.1 ст. 98 ГПК РФ с ответчиков солидарно в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в размере 10 500 руб. (л.д. 7).

Руководствуясь ст. ст. 194-199, 233-235, 237 ГПК РФ, суд,

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░ «░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░ «░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 05.06.2020 ░ ░░░░░░░ 700 000 ░░░., ░░ ░░░░░░░: 250 000 ░░░. – ░░░░░ ░░░░░, 100 000 ░░░. - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, 100 000 ░░░. - ░░░░░░░░░, 250 000 ░░░. – ░░░░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 10 % ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 06.10.2020.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ VOLVO FH 12, <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░:610048,░░░░░░░░░ ░░░., ░.░░░░░, ░░. ░░░░░░░░░░, ░. 132,3 ░░░░ 1124345028422, ░░░ 4345345606, ░░░ 434501001, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.);

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 906600, <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., <░░░░░░ ░░░░░░>;

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░-431010, <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░ «░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 500 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 14.12.2020